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AGRGATION D'INFORMATIQUE - Session 2001

Admission

preuve de travaux pratiques




Option: Informatique des systmes de gestion
(Prparation: 7 heures, Expos et discussion: 1 heure dont 20 30 minutes d'expos)

Gestion des crdits

Un dpartement crdit a dcid dautomatiser son systme dinformation. Pour ce faire, le
cahier des charges suivant a t labor.
Les crdits accords par lorganisme sont assez diversifis : crdits logement (acquisition ou
construction), crdits voiture, crdits la consommation, crdits dtudes, etc
Les demandeurs de crdit sont de deux catgories : des particuliers et des professionnels. Les
professionnels sont identifis par un numro de registre de commerce et sont dsigns par une
raison sociale, une adresse, un code postal, une ville et un numro de tlphone. Les
particuliers sont identifis par un numro de carte didentit nationale, un nom, un prnom,
une adresse, un code postal, une ville et un numro de tlphone.
Chaque demandeur doit remplir un formulaire contenant les informations relatives au
demandeur (nom, prnom, adresse, ), la date de la demande, le type de crdit, le montant
demand et dautres informations relatives aux ressources financires du demandeur pendant
les trois dernires annes :
Pour les particuliers : type de ressource et montant annuel
Pour les particuliers : chiffre daffaires annuel et bnfice net.
A la rception d'une demande, un numro squentiel didentification lui est attribu.
Chaque demande fait lobjet dune tude pour dcider de la suite donner : octroi ou non du
crdit, montant accord, dure du crdit en mois et date de dbut de remboursement. Le
montant accord ne peut jamais dpasser un montant maximum fix par type de crdit.
Aprs ltude dune demande, et en cas davis favorable, un chancier de remboursement
sera labor. Il se prsente sous forme dun tableau dont chaque ligne indique la date
dchance et le montant d.
Le montant de chaque chance est calcul selon la formule suivante :
MontantAccord (1 + TauxIntrt)/DureCrdit
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Le taux dintrt dpend du type de crdit.
Lorsque le demandeur rembourse une chance on enregistre la date de paiement et le
montant rembours. Un remboursement peut concerner une ou plusieurs chances dun ou
plusieurs crdits.
Des relances sont envoyes aux clients ayant un retard de paiement suprieur ou gale 15
jours sur une ou plusieurs chances. On souhaite garder un historique de ces relances.
Une premire tentative de conception des donnes a aboutit au MCD fourni en annexe.

Les outils mis votre disposition pour la ralisation du travail demand sont:
Atelier de gnie logiciel (AGL) : AMC*Designor
SGBD : Oracle
Outil de dveloppement : Developper/2000 d'Oracle

Travail demand:

1. Critiquer le MCD fourni en annexe.
2. En utilisant lAGL AMC*Designor, laborer une solution conceptuelle complte qui
tiendra compte de lensemble des rgles de gestion exposes dans lnonc. La
proposition sera documente, argumente et prsente au jury.

3. Gnrer le schma relationnel correspondant votre solution conceptuelle et donner
son implmentation l'aide du SGBDR Oracle.

4. Dvelopper, en mettant en place tous les contrles ncessaires, le module Gestion
des demandes de crdits .

5. diter une lettre de relance tous les clients ayant un retard de remboursement
suprieur ou gal quinze jours. Chaque lettre doit comporter en plus du nom, de
ladresse du client et du texte de rappel, la liste des chances en retard.

6. crire une procdure catalogue permettant la gnration de lchancier relatif une
demande de crdit donne.

7. Construire une sance de travaux pratiques portant sur le thme "Relance des clients
ayant un retard de paiement ". Il s'agit de proposer :
8.


Un nonc du problme rsoudre,
Les supports fournis aux tudiants,
Le travail effectuer,
Les critres d'valuation de ce travail.
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ANNEXE : MCD Propos







1,1 0,n
0,n
0,n
demandeur
CIN
RegistreCommerce
Nom
Prnom
Raison sociale
Adresse
Code postal
Ville
Tl
Demande
Date demande
Montant demand
Type crdit
Dure
Taux intrt
revenus
Annee
type revenu
Montant revenu
Chiffre affaire
Benefice net
soumettre
dcision
declarer