SUBSECRETARA DE POLTICA SECTORIAL DIRECCIN GENERAL DE COORDINACIN FORMATO PARA INGRESO DE PROYECTOS PRODUCTIVOS PROMUSAG ANEXO B I.

Datos generales del proyecto productivo.

Programa Nombre del proyecto Estado Ncleo agrario Giro del proyecto Nombre del grupo Nmero de integrantes Nombre del Tcnico PROMUSAG PANADERIA QUIROZ JALISCO TECALITLAN MERCANCIA PANADERIA QUIROZ 6 JORGE ANTONIO HERRERA BARAJAS

Municipio Producto Final

TECALITLAN PAN Y GALLETAS

Monto solicitado 180,000 CUHA T-COL-181012-1212

II. Justificacin, Objetivos y Metas. (1 cuartilla mximo).

a. Justificacin. 1. Por qu realizar este proyecto productivo (beneficios). La sociedad Tecalitlense dentro de los ncleos familiares, ha demostrado que cuenta con la capacidad eficiente de organizacin y trabajo. Es por ello que el grupo de mujeres denominado panadera Quiroz se ha organizado para hacer la puesta en marcha de un proyecto productivo, mismo que ya estn operando, pero que sin embargo; la falta de recursos para ampliacin y mejoramiento del negocio es necesaria. De tal manera que hacen el aprovechamiento de dos cosas, la primera: que la familia ya se dedica a la actividad comerciante y posee gran capacidad de organizacin, la segunda: que aprovechando la puesta en marcha de los proyectos productivos del gobierno federal, se hace la elaboracin y peticin de recurso para la ampliacin y mejoramiento del negocio familiar. As pues, la familia tendr mayor ingreso financiero para sustentar sus necesidades econmicas. Adems que las familias vecinas y negocios establecidos en la colonia, tendrn tambin un ingreso econmico mayor puesto que el flujo de activo econmico circulante ser mayor cuando las familias cuenten con ingresos econmicos fijos. Tambin se estarn beneficiando las familias que consuman los productos de este negocio, puesto que sern productos variados, de gran calidad y con precios accesibles para todo el pblico. Adems de beneficiarse las integrantes del grupo con la obtencin de empleo, se podrn beneficiar personas empleadas y distribuidores de los productos. En el proyecto se pretende hacer la ampliacin del local y de esta manera se dar empleo a albailes y cerrajeros. Tambin se incrementar la venta de los productos de los distribuidores de abarrotes.
Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa. Ejercicio Fiscal 2013

As pues, ser un ciclo de beneficiarios los que resultarn favorecidos con este proyecto productivo, teniendo todos como beneficio directo; la incrementacin de ganancias y flujo econmico para sustentar las necesidades de su familia.

b. Sealar 3 objetivos del proyecto productivo (cualitativos). Ser la panadera nmero uno en ventas y calidad de nuestros productos en la comunidad Ser un negocio que genere empleo aparte de los miembros de grupo en la comunidad. Que las integrantes del grupo obtengan un ingreso econmico para sustentar sus necesidades financieras.

c. Sealar 3 Metas del proyecto productivo (cuantitativas). Obtener ventas de mas de 3,389.405 pesos en un plazo de 5 aos Tener un aumento en el ingreso econmico familiar de aproximadamente el 30%. Aumentar nuestra cartera de clientes en un 30% en un plazo de un ao ofreciendo mayor variedad de productos en el primer ao.

d. Especificar cmo participaron las integrantes del grupo en el diseo del proyecto productivo tomando en consideracin la experiencia, habilidades, destrezas y disponibilidad de tiempo de las mismas.

El grupo familiar se reuni con la finalidad de consolidarse como grupo emprendedor y de liderazgo. De esta manera podran aumentar su ingreso econmico y beneficiar a gran cantidad de personas. Una vez que se conform el grupo, las integrantes decidieron que era necesaria la ampliacin del negocio familiar que ya se posee, de esa manera podran aumentar sus ganancias e ingresos econmicos. La experiencia, habilidades y destrezas con las que cuentan las integrantes, basta para poder hacer la ampliacin del negocio familiar. La experiencia en el manejo de la panadera es de aproximadamente de 2 aos, suficiente para hacer el incremento y ampliacin del negocio en un 50%. Las integrantes del grupo cuenta con el tiempo suficiente y disponen de el para estar atendiendo las actividades que el proyecto requiera; atender al cliente, proporcionar mucha variedad y diferentes estilos y formas de pan. Tambin es importante la experiencia que las integrantes tienen para hacer diferentes variedades de pan, y tambin la experiencia en cuanto a ventas. Una de las integrantes posee habilidades y destrezas en el manejo de las finanzas y administracin de negocios. De esta manera se estar cubriendo la necesidad de contar con una adecuada administracin y correcto manejo de los recursos y adquisicin de materia prima e insumos.
Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa. Ejercicio Fiscal 2013

III. Anlisis del mercado. (4 cuartillas). a. Descripcin y anlisis de los productos y/o servicios: Cul es el producto o
servicio final a ofrecer? Existen subproductos? (si existen subproductos, considerarlos durante el desarrollo del proyecto) Cules son las caractersticas fsicas de dicho producto(s) y/o servicio(s)? En qu presentacin (empaque y embalaje) ser ofertado el producto? De acuerdo al segmento de mercado, indicar la calidad en la que se cataloga el producto y/o servicio.

En este proyecto productivo, si existen subproductos que se pueden considerar en este negocio. El producto final a ofrecer sern, empanadas, panquecitos, polvorones de diferentes tipos, galletas de diferentes sabores y estilos, ojos de wuey, donas, cochinitos, strudel, doraditas nios envueltos, cuernitos y bsquets. Las caractersticas fsicas de estos productos son diferentes dependiendo el nombre es la forma del pan o galleta, pueden ser de diferentes formas, tamaos y estilos, tambin de diferentes sabores. Las galletas por ejemplo, iran dentro de una caja de plstico transparente para que tengan mas vista, y asi las pueda observar el cliente, y los panes los entregaran en charolas de aluminio en diferentes tiendas de la poblacin, y tambin se ofrecern en triciclos por todo el pueblo. Todos los productos sern ofrecidos de una gran calidad y con precios accesibles. Considerando las reglas de sanidad de los diversos productos.

b. Caractersticas del mercado local: Plaza o Mercado: En qu comunidad(es) y/o

municipio(s) se va a comercializar el producto(s) y/o servicio(s)? Dentro de esa(s) comunidad(es) o municipio(s) Cul ser el punto de venta y a quines se les ofertar el producto(s) y/o servicio(s)? Cuntos habitantes tiene(n) la(s) comunidad(es) y/o municipio(s) dnde se comercializara el producto(s) y/o servicio(s)? Los productos de esta empresa se estarn produciendo y comercializando en la Comunidad de Tecalitln como tambin en ranchos y localidades aledaos a la cabecera municipal. El lugar donde se ubicara ser en la calle tejeria N 4. Dentro del mismo colonia obrera,. La oferta de los productos se estar haciendo con todos los habitantes de esta comunidad, en diferentes puntos estratgicos de la poblacion y tambin se ofertaran en algunas de las tiendas del mismo municipio. En la colonia donde est establecido el negocio y que por ende es el lugar donde se producirn los productos; cuenta con un aproximado a 16,847 habitantes, distribuidos en un total de 4479 viviendas. Adems que ser una empresa amplia, con una eficiencia en produccin, con productos de la mejor calidad y buenos precios, Adems que ser una empresa que ofrecer amplia variedad de productos, de la mejor calidad, el mejor sabor,con una eficiencia en atencin al cliente y buenos precios.
Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa. Ejercicio Fiscal 2013

c. Anlisis de la demanda y oferta: Cuntos son los clientes potenciales del

producto(s) y/o servicio(s), cul es su poder adquisitivo en promedio y mencionar el porcentaje de participacin del proyecto en el mercado? Cuntos competidores ofertan el mismo producto, en la misma comunidad(es) y/o municipio(s)? Con qu frecuencia se consume el producto o servicio? Nuestros clientes potenciales sern todas las personas que habitan en la comunidad de tecalitlan como rancheras aledaas al municipio y otras localidades. El poder adquisitivo de los productos es variado, puesto que cada uno tiene una demanda independiente de otro. Este proyecto tiene una participacin importante en el mercado, puesto que apoya a que las familias de la comunidad consuman productos buenos, de alta calidad y con gran porcentaje de vitaminas y minerales en su concentrado. De tal manera que siempre se procurar la venta de productos altos en protenas y bajos en grasas. Apoyando de esa manera la alimentacin balanceada de las familias. Dentro de la comunidad donde estar establecido la empresa existe poca competencia, Es por ello que la empresa panadera quiroz ofrecer una gran variedad de productos y procurando siempre la existencia de los mismos.

d. Anlisis y fijacin de precios: A qu precio en promedio oferta la competencia?

Cul es el precio de venta del producto(s) y/o servicio(s) a ofertar? Existen estacionalidades o fluctuaciones de los precios del producto(s) y/o servicio(s)? Cmo, cundo y por qu se presentan? Los nicos negocios que ofertan los mismos productos, lo hace a un costo caro como 3.5 o 4 pesos. Existe poca competencia, pero con esta ampliacin y adquisicin de nuevos equipos de trabajo estar ofertando los mejores productos en la comunidad, as como gran variedad, diferentes formas y sabores. La panadera que se ampliar y equipara ofertar los precios de los diversos productos con precios justos para los clientes, cuidando tambin que la ganancia del grupo sea adecuada para que el negocio siga subsistiendo. Estos son los productos que ofertara, empanadas, panquecitos, polvorones de diferentes tipos, galletas de diferentes sabores y estilos, ojos de wuey, donas, cochinitos, strudel, doraditas nios envueltos, cuernitos y bsquets, todos aun precio de tres pesos. La demanda de los productos aumenta en la temporada de frio que se da de los meses de octubre a febrero, y se presentan por que con el frio que hace siempre se antoja mas comer pan con chocolate o caf por las maanas, por tal motivo los clientes potenciales buscan nuestros productos.

e. Estrategia de comercializacin:
1. El producto o servicio se vender de contado, a crdito, o anticipo? De qu manera se dar a conocer? (promocin y difusin).
Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa. Ejercicio Fiscal 2013

Los productos de esta empresa se vendern de contado, ya que por sus bajos costos, no es necesario, dar crdito, ni anticipo. Los productos se darn a conocer en todas las tiendas de esta comunidad, as como tambin se ofertaran en el jardn principal, en los portales del centro y por todo el pueblo en triciclos para dar mejor servicio al cliente.

2. El proyecto forma parte de una cadena productiva regional? Indicar la cadena productiva en la que se encontrar el proyecto productivo (desde la produccin hasta el consumidor final y mencionar las actividades con las cuales se relaciona el proyecto).

El proyecto si pertenece a alguna cadena de produccin regional ya que en la comunidad la fabricacin de pan cuenta con muchos aos abasteciendo los alimentos de las familias tecalitlenses. Este proyecto es propio y dedicado solo a la produccin de pan y galletas para el consumo de la comunidad. El destino final de los productos es para satisfacer las necesidades de la comunidad.

Cotizaciones formales de lo que se piensa adquirir con los recursos del programa (Firmadas y Escaneadas incluyendo la razn social del proveedor, direccin y telfonos). Estas se adjuntan en imagen directamente al sistema.

IV. Ingeniera del Proyecto. (10 cuartillas mximo).

a. Localizacin. 1. Macrolocalizacin (Estado, Municipio, Ncleo Agrario, Comunidad) 2. Microlocalizacin (rutas, vas de acceso, croquis y descripcin de colindancias, referencias y distancias). La descripcin se realiza de manera textual en el documento y las imgenes se adjuntan directamente al sistema.

Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa. Ejercicio Fiscal 2013

1. Macro localizacin: En el Estado de Jalisco, Municipio de Tecalitln, en el ncleo agrario; ejido el sapo dentro de la Comunidad de Tecalitln en el barrio colonia obrera 2.-Microlocalizacin: el proyecto productivo se localiza en el domicilio calle privada de degollado # 23. Entras por la carretera Jiquilpan colima, a la entrada del pueblo en la escuela primaria lzaro crdenas toma la calle Ignacio tallez continua por la calle asta topar con la calle padre lucio contreras continuo con dos calles mas y toma a la mano derecha una cuadra y estar en la calle Tejeda justo en la panadera Quiroz

b. Descripcin tcnica del proyecto. 1. Condiciones climticas y servicios: Cules son las temperaturas mximas y mnimas y en qu meses se presentan? Cul es la poca de lluvia y cul es la precipitacin promedio? Cul es la humedad relativa en promedio y el tipo suelo que existe donde se establecer el proyecto? y Cules son los servicios con los qu se cuenta? El clima es semiseco, con otoo, invierno y primavera secos, y semiclido, sin cambio trmico invernal bien definido. La temperatura media anual es de 22C, con mxima de 30.2C en los meses de Abril, Mayo y Junio, la temperatura mnima es de 13.5C que se da en los meses de Noviembre, Diciembre y Enero. El rgimen de lluvias se registra entre los meses de Junio, Julio, agosto y Septiembre, contando con una precipitacin media de 730 milmetros. El promedio anual de das con heladas es de 45.4. La humedad promedio es de 40 y se cuenta con un terreno de temporal que est compuesto de pastizales y llanura la mayora. El lugar en s donde se establecer el proyecto cuenta con agua potable, energa elctrica, drenaje, , se ubica a unos metros del centro de Tecalitln.

2. Diagrama de distribucin de reas (indicar: superficie del terreno, de infraestructura, dimensiones y distribucin de mobiliario y equipo). Esta imagen se adjunta directamente al sistema. 3. Componentes requeridos para la ejecucin del proyecto (incluir y describir lo solicitado al programa y la aportacin de los socios: infraestructura, superficie de terreno, mano de obra, materiales, herramientas, descripcin de equipos, variedades, razas y otros).

Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa. Ejercicio Fiscal 2013

6 6

Para la puesta en marcha del presente proyecto productivo se requiere la compra de nuevas herramientas y equipo, siendo insuficiente con el equipo que cuenta hasta ahora para la demanda que se presenta. Por lo tanto se requiere de compra de herramienta y equipo nuevo. Siendo algunas cosas de las que se quieren comprar las siguientes, una batidora de 17,000 pesos, freidora de gas de 1,900 pesos, cortadora de 5,700 pesos, rebanadora, de 30,200 pesos, horno de columpio giratorio de 70,000 pesos, laminadora de bandas de 34,000 pesos, 2 amasadoras de 20,900 pesos, cada una, cmara de fermentacin de 28,000 pesos, y una bascula de 1,400 pesos, dando un total de 237,000 pesos. Las propietarias del negocio ya cuentan con un lugar destinado para la panadera, del mismo modo cuentan en ese lugar con un espacio para la ampliacin, siendo un terreno total destinado para el negocio de 200 m2 aproximadamente. Teniendo un costo de ampliacin de 56,100 pesos. De tal modo que la inversin por parte del programa seria de 180,000.00, y por parte de los socios del grupo una inversin de 113,100 pesos

c. Desarrollo del Proceso Productivo y/o comercializacin. 1. Cmo se llevara a cabo el proceso productivo o de comercializacin? (Mencionar todas las actividades a realizar desde la adquisicin de la materia prima o insumos hasta la venta del producto final). NOTA: La informacin consultada en Internet para el proceso productivo es vlida, siempre y cuando se tomen nicamente parmetros tcnicos que se adapten a las caractersticas del lugar y del proyecto, y se citen las pginas consultadas en la bibliografa. El proceso de produccin para este proyecto se basa en la adquisicin de la materia prima e insumos para la produccin de los diferentes productos. Desde luego pensando en adquirirla a bajo costo para as mismo vender los productos a precios accesibles para el pblico, procurando ser ms eficientes que la competencia. Para poner en marcha el proyecto y tener una oferta variada de productos, es necesaria la ampliacin del local donde est instalada la pequea panadera. De este modo se incrementarn las ventas al contar con una ms amplia variedad de productos. El proceso da inicio con la ampliacin del local, posteriormente se debern adquirir los artculos para la venta en la panadera; se sabe que los artculos que sern el producto a comercializar son muchos y variados, ya que se trata de venta de pan y galletas, donde se incluye una gran variedad. Continuando con el proceso de produccin; una vez ampliado el local y de haber adquirido los el equipo y la materia prima, se debern ofertar en todas las tiendas y diferentes puntos de venta promocionando la variedad de productos y precios accesibles para captar clientes y as llegar al ltimo paso, que es la venta de los mismos.

Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa. Ejercicio Fiscal 2013

d. Programa de trabajo para la instalacin, puesta en marcha y operacin del proyecto (ejemplo: Desde la habilitacin del lugar donde se llevar a cabo el proyecto e instalacin de servicios -agua, energa elctrica- compra de insumos e infraestructura para inicio y operacin del proyecto, hasta la venta del producto y/o servicio). Habilitacin del lugar e infraestructura: las socias cuentan con un terreno propio en el cual pueden colocar o poner en marcha el proyecto. La propiedad es un terreno plano ubicado dentro de la zona urbana, sin presentar riesgo alguno de dao a vecinos o para los productos a ofrecer. Para hacer la puesta en marcha del presente proyecto productivo se requiere que las socias del grupo hagan la construccin para ampliar el local y coloquen la maquinaria y equipo de trabajo para la fabricacin de los productos. Compra de insumos: los insumos a adquirir son huevos, azcar, harina, mantequilla, entre otros. Los insumos de este proyecto productivo son los materiales que servirn para la produccin, de los productos que en la panadera estar ofreciendo. Lo anterior con la finalidad de cumplir con los objetivos sealados, puesto que es parte de la dar la mejor atencin y servicio al cliente. Materia prima: para el caso de este proyecto productivo; la materia prima se enfoca en todos los productos que se producirn para su posterior venta. Como se ha mencionado en puntos anteriores de este proyecto; los productos son muchos y variados, de tal manera que no sera posible describir cada uno. Lo que principalmente se est ofertando y vendiendo, sern los productos para la alimentacin como son pan, galletas, entres otros.

e. Identificacin de proveedores de materia prima e insumos. CONCEPTO Maquinaria y equipo Combustible Mantenimiento a equipo PROVEEDOR Maquipan Pemex tecalitlan Taller mecnico Jurez Todo para su pan Mama coneja UBICACIN Guadalajara Jalisco Tecalitlan Jalisco Tecalitlan Jalisco FRECUENCIA 1 vez al ao 1 veces por semana 2 vez a ao

Materia prima Insumos f.

Cd guzma, jalisco Cd guzman, jalisco

1 vez al mes 1 vez al mes

De acuerdo a la experiencia, necesidades, habilidades, destrezas y disponibilidad de tiempo de las y los integrantes del grupo, indicar: 1. Programa de administracin de recursos humanos.

ENCARGADO

ACTIVIDAD

JORNALES

SALARIO POR

Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa. Ejercicio Fiscal 2013

Sonia josefina Alcaraz barajas Administracin M. teresa silva montes de oca Mara teresa Produccin y venta Quiroz silva de los productos Mara anglica silva montes de oca Ma. Del socorro silva montes de oca Mara Olivia montes de oca avalos

REQUERIDOS 1 jornal por semana

JORNAL 100

6 jornales por semana

100

2. Programa de capacitacin y asistencia tcnica. TEMAS OBJETIVOS Ventas y manejo Proveer al grupo publicitario un organigrama de servicio para facilitar la negociacin y coadyuvar a la publicidad directa e indirecta con nuevos clientes. Administracin Proporcionar la de negocios informacin o proveer al grupo informacin de como debe de llevar la administracin de la empresa. Servicio al cliente Proporcionar la capacidad para poder brindar un buen servicio. DURACIN NOMBRE DEL ASESOR 4 horas Jorge Antonio herrera barajas anuales.

4 horas Jorge Antonio herrera barajas anuales

4 horas Juan carlos rodriguez diaz anuales

g. Proyeccin de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y acciones para solventarlos (identificar los factores climticos, condiciones del suelo, financieros, econmicos, etc. Cmo pudiesen afectar al proyecto? Qu acciones se tomaran para mitigar el dao latente de cada riesgo identificado?).

Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa. Ejercicio Fiscal 2013

Uno de los principales riesgos, es que puedan cortarse desde un dedo hasta una mano o quemarse durante la produccin, ya que la herramienta es peligrosa, y hay que tener mucho cuidado en el manejo de las mismas. Un riesgo mas que afectara en gran medida a la produccin sera el aumento de precios en los insumos, lo cual se tendran que aumentar los precios de los productos.

h. Normatividad y permisos vigentes acorde al giro y rea de influencia del proyecto (normas: sanitarias, fitosanitarias, zoosanitarias, ambientales, comerciales, fiscales, etc.). De las normas citadas Qu procesos o acciones aplican al proyecto productivo? Qu acciones se tomarn para el seguimiento y cumplimiento de esta norma? Registrarse como contribuyente ante Hacienda. Visto bueno de la instalacin, manejo y no dao a terceros. Permiso comercial. Expedido por el H. Ayuntamiento Municipal. Normatividad de salubridad para negocios de alimentos contemplando las NORMAS mexicanas de salubridad e higiene de los alimentos

V. Sustentabilidad Ambiental (2 cuartillas mximo).

(En caso que alguna pregunta no aplique sobre la actividad a realizar justificar el por qu no genera un impacto negativo) a. Valoracin de los posibles impactos al medio ambiente. Detallar las prcticas a implementar para contribuir a la conservacin o mejora del medio ambiente en:

1. El manejo de desechos orgnicos e inorgnicos: Cules son los desechos

orgnicos e inorgnicos qu genera el proyecto o la actividad y qu manejo se les dar? El manejo de estos desechos lleva algn proceso y costo? Describir el proceso de manejo (compostas, lombricompostas etc.). los desechos orgnicos son: como todos los bordes de los panes al cortarlo para que tengan mejor figura, las bolsas de papel donde vendrn la materia prima y los insumos, y los inorgnicos como las bolsas de plstico, y otros artculos que se desperdicien, y todo esto se llevara al basurero municipal. .
Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa. Ejercicio Fiscal 2013

10

2. La fuente de abastecimiento de agua: De dnde y cmo se abastecer de

agua al proyecto? Este abastecimiento tiene algn costo? Proponer medidas o tecnologas que el proyecto pudiese aplicar para el ahorro de este recurso. La empresa cuenta con agua potable, de la cual si tiene un costo y se paga ya sea mensual o anual en el departamento de agua potable de la presidencia, las medidas que se tomaran sern las necesarias para lavar la herramienta y a masar la harina, etc cuidando no se desperdicie mucha.

3. La conservacin y uso adecuado del suelo: Si el proyecto tiene algn impacto

negativo sobre el suelo, Qu acciones se realizarn para mitigar el impacto negativo? El impacto negativo al suelo solo se produce en la construccin de la panadera pero ya en el trascurso del proyecto o produccin no cuenta con ningn dao al suelo

4. Flora y/o fauna nociva: Cul es la flora y/o fauna nociva de la regin que
pudiesen afectar al proyecto? Qu medidas de prevencin y/o control implementarn para mitigar su efecto en la produccin? se

En el lugar destinado para el proyecto no se cuenta con flora nociva o que pueda representar dao alguno para la empresa. En cambio, la fauna puede afectar de manera directa a los integrantes del grupo. Puesto que se nota la existencia de alacranes, araas, tarntulas, y otros animales, que pueden Precer en la empresa.

b. El aprovechamiento eficiente de flora, fauna u otros recursos: En la actividad a realizar dentro del proyecto productivo afecta a la flora y fauna local? Por qu? En caso de que afecte qu medidas se tomarn para mitigar el impacto negativo? El proyecto que se pretende llevar a cabo no muestra ndices de dao a flora o fauna. Ya que se desarrollar en un lugar privado. De todas maneras se estar llevando una vigilancia y evaluacin de las acciones y perjuicios que a futuro pudiera provocar, en caso de que cambien las condiciones del establecimiento o sus colindancias.

Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa. Ejercicio Fiscal 2013

11

VI. Anlisis Financiero (Archivo de Excel).

a. Presupuesto de inversin: diferenciar y desglosar la aportacin del Programa y de los socios/as. b. Clculos tcnicos. 1. Memorias de clculo de las necesidades de insumos y/o materias primas acordes a los volmenes de produccin (indicar concepto, frecuencia, volmenes y precio de compra, volmenes de produccin). 2. Clculo de costos (de produccin, de distribucin y ventas, administrativos y de mantenimiento). c. Proyeccin financiera mnima a cinco aos: 1. Costos totales: fijos, variables, fijos totales y variables totales. 2. Proyeccin de ingresos. (determinando volmenes y precios). 3. Estado de resultados. 4. Flujo de efectivo. d. Anlisis de rentabilidad. 1. Clculo de punto de equilibrio del proyecto en porcentaje de ventas. 2. Calcular el VAN (Valor Actual Neto), TIR (Tasa Interna de Retorno) y Relacin Beneficio / Costo utilizando la tasa de actualizacin mnima del 10%.

VII. Bibliografa consultada acerca del giro del proyecto (3 consultas ms importantes).
NOTA: El Proyecto Productivo deber tener un mnimo de 10 y un mximo de 17 hojas; respetando este formato (Word) del Anexo B (con letra Arial nmero 11 interlineado sencillo). Deber respetar el nmero de hojas propuestas para desarrollar el proyecto, dado que ser considerado dentro de la evaluacin. Incluir los estados financieros en Excel (clculos matemticos vinculados).

Este programa es pblico, ajeno a cualquier partido poltico. Queda prohibido el uso para fines distintos a los establecidos en el programa. Ejercicio Fiscal 2013

12