COMERCIALIZADORA KAMIA LTDA.

PLAN DE NEGOCIO
TIENDA DE VESTUARIO FEMENINO
11/08/2008

El presente documento presenta el Plan de Negocio para el establecimiento de una Tienda o Punto de Venta de Vestuario Femenino e infantil, presentado para su estudio y financiacin a Fundacin Coomeva - Financiera. Este Plan del Negocio es propiedad de MELBA LUZ BENAVIDEZ GONZALEZ y se considera estrictamente confidencial. Contiene informacin que est destinada solamente para la persona a quien se transmite. No se permite copiar, enviar por fax, reproducir, divulgar, o distribuir este plan confidencial, en su totalidad o en parte, sin el expreso consentimiento de su autora. En caso de que el destinatario no se interese en este asunto, devolver este documento, lo ms pronto posible, a su gestor

PLAN DE NEGOCIOS 1. DATOS GENERALES 1.1 Nombre de la empresa: Comercializadora Kamia Ltda.

1.2 Actividad econmica y Sector. Terciario: comercio de prendas de vestir 1.3 Direccin: Telfono: Carrera 8 No. 38B-52 Barranquilla 3621644 3340450 e-mail: momcajepe8920@hotmail.com

1.4 Nombre y cedula de los emprendedores y participacin en el Capital de la Empresa. MELBA LUZ BENAVIDEZ GONZALEZ C.C. No. 22.638.537 1.5 Antecedentes y Perfil de los Emprendedores. MELBA LUZ BENAVIDEZ GONZALEZ: Lder empresaria y comerciante con cinco aos de trayectoria y experiencia en venta directa de ropa, cosmticos y artculos de aseo para el hogar. Es empresaria inscrita en Cmara de Comercio de Barranquilla desde el ao 2007, con NIT. ______ y empresaria vinculada a los sistemas de venta por catlogo de Yambal, Ebel, 1.6 Tipo de Sociedad: Empresa de Responsabilidad Limitada

2. CONCEPTO DEL NEGOCIO 2.1 Descripcin de la idea de Negocio. Camia Ltda. es una empresa colombiana dedicada a la Confeccin, comercializacin y distribucin de vestuario femenino e infantil, con selectas y variadas lneas diseadas y confeccionadas por talento nacional en la ciudad de Medelln. Nuestra estrategia de ventas es multicanal y multimarca con el propsito de satisfacer a clientes cada vez mejor informados y exigentes, llenando satisfactoriamente sus expectativas. Nuestro punto de venta se orienta al segmento de mercado de nias y mujeres dentro de un poder adquisitivo medio. En este segmento nos centramos en ropa sport, blusas, vestidos de bao, ropa interior, pijamas, jeans, calzado, bolsos y correas.

2.2

Finalidad. En Kamia nos proponemos brindar a la mujer y las consumidoras finales una alternativa para la satisfaccin plena de sus necesidades de prendas de vestir exterior e interior, diferencindonos por la calidad de nuestros productos, la comodidad, el servicio postventa y la renovacin permanente de nuestros inventarios. Nos motiva la necesidad de generar una fuente de trabajo e ingresos independiente y estable para el crecimiento como empresaria y a nivel familiar; como tambin aprovechar una interesante oportunidad de negocio planteada a partir de los acercamientos y contactos comerciales con productores de la ciudad de Medelln que ofrecen una gran variedad en diseos, precios competitivos y actualizacin dinmica de la moda.

2.3

Objetivos a Corto y Mediano Plazo. Nuestro objetivo es distribuir y comercializar prendas de vestir, ropa interior dama, pijamas, deportivos, vestidos de bao, jeans, calzado, sandalias bolsos para dama y ropa infantil. Nos proponemos establecer una tienda o punto de venta de vestuario femenino e infantil y desarrollar otras alternativas o estrategias de venta como la venta directa y la venta por internet. Objetivos estratgicos: - Obtener una venta de $385 millones de pesos para el quinto ao. - Aumentar las ventas un mnimo de 10% anual. - Posicionamiento como empresa de calidad y servicio de cara a la expansin nacional prevista.

2.4

Relacin de Proveedores potenciales

PROVEEDOR C.I. CEREZO S.A. PERSONA CONTACTO ANA MARIA CEREZO NANCY FIGUEROA GOMEZ DIANA TRUJILLO JORGE LUIS GOMEZ J. PIEDAD PELAEZ GUSTAVO ROMERO IGNACIO CHICA CARLOS ALBERTO GARCIA DAMARIS MARTINEZ WILIAM FERNANDO TORO PRODUCTO Vestidos de Bao, Ropa Interior Ropa Interior Pijamas Ropa infantil Blusas, vestidos, jeans Sandalias Calzado dama, botas Correas y bolsos Calzado deportivo Software DIRECCION Cra. 43A No. 27A sur86 Envigado Cra. 48 No. 45-97 Piso 3 Medelln Transv. 34 Bs No.39-41 Envigado Carrera 54 No. 33-90, Medelln Calle 49 No. 54-50 Medelln C 49DD No. 83A-165 Int. 175, Medelln Calle 28 No. 71-39 p1 Med. Cra. 51A No. 86b-87 Medelln Diag. 75C # 32E-68 Medelln TEL. 3327673 4566659 3318893 4517557 5120548 4271418 4216150 3533204 2332539 416 8400

CREACIONES JORNAPAC CREACIONES STEFFY CONFEJORG BLUSAS FROX GUSTAVO ROMERO MESIAS CUERO C&A ACCESORIOS CALZADO DALIHER P&A SISTEMAS

3. VENTAJAS COMPETITIVAS Y DIFERENCIADORAS DEL NEGOCIO 3.1 Especificar qu ventajas competitivas y diferenciadoras tiene su negocio frente a negocios similares. La exclusividad y versatilidad de nuestros productos basados en la tendencias y preferencias de la moda en nuestro pas, diseadas por talento nacional, diferencindonos de la competencia, por la variedad de sus estampados, acabado, presentacin y precio. Todos nuestros productos son elaborados en la ciudad de Medelln, la cual se destaca por su gran aporte a la creacin de una cultura de la moda, con dos ferias muy destacadas que la ubican como capital de la moda de Latinoamrica y el segundo centro confeccionista del pas con el 25,6% de la capacidad productiva instalada, despus de Bogot que tiene el 32,7% y de Barranquilla con el 8.3%. Muy a pesar de la ventaja competitiva de nuestra ciudad en materia de creatividad del diseo, con alrededor del 70% de los diseadores del pas reconocidos a nivel mundial. Colombiatex (feria de textiles, insumos, full package, maquinaria y servicios, equivalente a la feria italiana Moda Inn) y Colombiamoda (feria de diseadores, confeccin, ropa hogar, full package y servicios especializados, equivalente a la feria italiana Milano Vende Moda) Medelln es hoy un lder manufacturero bajo la norma 9802 conocida como 807 o legislacin de ensamble de los Estados Unidos, debido a la calidad, cumplimiento y proximidad a ese pas. Adems tiene una diversidad de empresas e instituciones que entran a formar parte de la cadena productiva de textiles y confeccin que le otorgan algunas ventajas en trminos de productividad total de los factores, todo lo cual nos permitir ser competitivos tanto en calidad, diseo, innovacin de la moda y precio.

3.2 Que habilidades tiene que aseguren su xito, triunfo, sostenibilidad en el mercado? La tenacidad, la visin de futuro y el conocimiento de la actualidad y comportamiento del mercado de las confecciones son habilidades que nos permiten augurar un xito en este emprendimiento. Lo anterior, ligado a la capacidad de interactuar y negociar con un enfoque gana-gana nos permitir generar las confianzas y alianzas necesarias con nuestros proveedores. Contamos con una experiencia en ventas de ms de 5 aos, en venta directa y minorista en el Barranquilla.

3.3 Qu mecanismos de proteccin ha identificado para que su negocio sea nico? - Registro de la marca, lema y distintivos Kma en la superintendencia de Industria y Comercio. - Exclusividad e innovacin en los diseos.

4. ESTUDIO DE MERCADO 4.1 Anlisis econmico del sector. En la demanda interna del sector textil-confecciones, la ropa de mujer representa el 45% de las ventas, vestuario masculino cubre el 24%, seguido de ropa infantil con el 16% y ropa para el hogar con el 15%. En los ltimos aos el consumo de los colombianos viene en una fuerte dinmica y esto no ha sido ajeno al sector moda, pese a que el diferencial de precios con los productos internacionales ha frenado ciertas demandas y ha fomentado el contrabando. Las ventas totales en el mercado interno han pasado de 7,2 billones en el ao 2.000 a cerca de 9,4 billones en 2.006. Aunque los precios relativos son cada vez menores y por ende la participacin de este sector en el consumo de los hogares viene cayendo, en trminos reales viene aumentando, porque cada vez es ms barato comprar vestuario y calzado. Segn la Encuesta de Ingresos y Gastos, la estructura de gasto de los colombianos, en trminos de bienes bsicos, se concentraba en alimentos, tabaco y bebidas (27,5%), prendas de vestir (6,2%), muebles y accesorios (5,4%), y productos farmacuticos (1,5%), entre otros. Estimando que cada colombiano destina $49 pesos a compra de moda y confecciones por cada $1.000 pesos gastados.

4.2 Descripcin y anlisis de los productos o servicios Nuestro portafolio de productos est integrado por cerca de 50 referencias: FEF 1010 1003 1012 1023 134 137 2002 4005 1000 2504 4301 2509 2503 2510 6121 1520 6105 ARTICULO Brasilero Brasilera Panty Cachetero Camisilla Cachetero Baby doll Vestido Bao Tro tanga Cachetero malla Cachetero romntico Conjunto blonda Conjunto de nia Conjunto invisible Tro olor Conjunto deportivo Vestido bao nia Blusa Chompa Sandalias Correa Bolso Valeta Zapatos dama FEF ARTICULO Botines tacn Botines planos Botn cuero Conjunto falda jean collar Conjunto bebe siza estampado CONJ JOMBER NIA Obsequio hebilla Vestido nia rejita Conjunto deportivo tres prendas Conjunto short blusa Jardinera bordada Pantaln nia bota tubo Mameluco con capucha en franela Body bebe Vestido nia con body Conjunto deportivo nia Conjunto jardinera Conjunto overol nia 3 broches Conjunto overol nio Conjunto nia flores con pantaln Conjunto bebe con dos estampados Conjunto bebe con 3 prendas Vestido nia cinta con pantaln Conjunto short rodillero cuadros Conjunto deportivo franela y nutica

948 839 889 918 919 957 938 956 961 963 964 965 966 967 969 971 971 973 974 975 976

Todos los productos son elaborados por microempresarios de reconocida experiencia e idoneidad que han trabajado para importantes almacenes y marcas reconocidas en la ciudad de Medelln y a nivel nacional; algunos son exportadores a mercados como Venezuela, Ecuador y Centroamrica. Todos nuestros productos son elaborados con materiales de primera calidad y su produccin cuenta con un estricto control de calidad para garantizar a nuestros clientes el mejor resultado. 4.3 Que potencial tiene ste mercado? Las Confecciones son el eslabn ms importante de la cadena textil-confecciones y el mayor contribuyente a la Balanza comercial. En general, esta cadena productiva ha sido factor determinante del desarrollo industrial del pas, generando una importante contribucin a la produccin, al crecimiento econmico, a las exportaciones y al empleo manufacturero. Barranquilla es una ciudad con cerca de 1.309.000 habitantes ubicados fundamentalmente en la zona urbana, el 52,5% de los cuales son mujeres, distribuidas en 257.496 hogares, segn el censo general del DANE de 2005.

4.4 Cul es su mercado objetivo/Global? Segmentamos el mercado objetivo y directo de nuestro proyecto en mujeres y nias, y nos enfocamos sectores de media y bajas rentas, ubicadas en los estratos socioeconmicos dos, tres y cuatro, de las localidades Murillo suroriente y Murillo suroccidente especialmente cercanas los ejes viales con caractersticas comercial-institucional-residencial formado por las Avenida Murillo (45) y la Carrera 8 de Barranquilla.

4.5 Cules son las ventas anuales del mercado? (En pesos y si es posible en unidades) Segn la Encuesta de Ingresos y Gastos realizada por el DANE, se estima que los colombianos destinan el 6,2% de sus gastos a la compra de prendas de vestir. Al tiempo, investigaciones realizada por INEXMODA en Medelln establecen que cada colombiano destina $49 pesos por cada $1.000 pesos gastados a comprar moda y confecciones. En la demanda interna del sector textil-confecciones, la ropa de mujer representa el 45% de las ventas, vestuario masculino cubre el 24%, seguido de ropa infantil con el 16%. Estas ventas se ven favorecidas por el crecimiento econmico sostenido y la disminucin del desempleo que ha registrado nuestro pas en los ltimos aos, lo que unido al crecimiento controlado de la inflacin que no ha superado el 6% en los ltimos aos, incentiva la demanda por bienes y servicios de gran consumo como son las prendas de vestir. Traducido en pesos, para el ao 2006 este porcentaje correspondi a la suma de 9.4 billones de pesos. 4.6 Cmo es el canal de distribucin? La tienda de vestuario Kamia es una empresa comercializadora selectiva que genera un canal de distribucin del tipo Productor-Minorista-Consumidores. Distribuimos los productos adquiridos directamente de los productores localizados en Medelln, lo cual nos permite fijar precios competitivos al eliminar la intermediacin de corredores o intermediarios mayoristas 4.7 Cmo planea que sus clientes conozcan sus productos / servicios en el mercado? Desarrollamos publicidad, relaciones pblicas y tcnicas publicitarias: - Aviso y aparicin en pginas de un diario local. - Edicin de volantes distribuibles. - Visitas a clientes potenciales.

4.8 Identifique cuales son los principales competidores en su segmento de mercado, as como sus principales fortalezas (precio, calidad, cobertura, servicio posventa). Anlisis de la competencia. En Barranquilla, al igual que en toda Colombia el comercio minorista presenta un gran dinamismo, especialmente en la compra de productos durables y un marcado desarrollo de centros comerciales por parte de las grandes cadenas y agresivas campaas de fidelizacin. (xito, Carulla-Vivero, Olmpica, Carrefour) que basan sus mayores fortalezas en estrategias multiformato, una amplia cobertura y una eficiente red logstica. Estos desarrollan el comercio minorista de confecciones como uno de sus negocios estratgicos y constituyen un competidor fuerte debido al atractivo de sus locaciones, ubicacin en lugares estratgicos de la ciudad y constantes promociones. En el rea de incidencia de nuestro negocio se encuentran ubicados estos hipermercados, enclavados en centros comerciales, que a su vez albergan diferentes almacenes mono marca y tiendas minoristas multimarca de vestuario de variada calidad y precio. 4.9 Que estrategia de ventas utiliza para su negocio. La determinacin del portafolio de productos la hacemos adecuando la oferta a la demanda. Esto nos plantea la necesidad de estar atentos a la ltima moda y estructurar el inventario de acuerdo a los modelos de mayor demanda. Ofrecemos gran variedad y cobertura de stocks para asegurar que nuestros clientes encuentren siempre el producto que forma parte de nuestro portafolio. Junto a la cantidad, calidad y variedad de nuestros productos hacemos nfasis en contar con un equipo de ventas altamente motivado, respetuoso y atento con del cliente, que se esmere en brindar atencin esmerada, personalizada. La exhibicin de productos se orienta a asegurar una adecuada rotacin y permanencia de las mercancas y para ello contaremos con una vitrina adecuada con criterios de rentabilidad de espacio y un diseo de exhibicin en funcin a la clasificacin de los productos segn su demanda. La atencin al Clientes: claves de atencin 1. La presentacin del vendedor debe ser impecable, pulcra, fresca y descansada para abordar y atender al cliente. 2. El vendedor est preparado para la atencin a al cliente y trasmite conocimiento sobre las caractersticas de nuestros productos contando con toda la informacin suficiente y necesaria de precio, costo, oferta, servicio, garanta que se le ofrece, etc. 3. Satisfacer a todos y cada uno de los clientes: No importa lo que la gente venga a comprar, sino que compre. Hay que intentar vender y esforzarse al mximo con todos los clientes que hayan entrado al local. 4. Lo ms importante de todo es el cliente.

5. ESTUDIO TECNICO 5.1 Mercancas, Materias Primas e Insumos Necesarios, para la operacin de la empresa: Componentes claves en el manejo del Punto de Venta: Aprovisionamiento, Inventario y Control de Calidad Crdito y cartera Software de punto de venta. 6 Marketin, publicidad y relaciones pblicas

Todos nuestros proveedores, quienes producirn y entregarn las mercancas, debidamente empacado y etiquetado, indicando talla y referencia, se localizan en la ciudad de Medelln. Su idoneidad, as como su experiencia logstica con otras tiendas y cadenas de tiendas y marcas, nos permiten prever el cumplimiento en tiempos, calidad y garanta extendida de cada entrega. 5.2 Descripcin del apoyo logstico necesario para la operacin de la empresa y la forma en que se planea obtenerlo El transporte de mercancas: Nuestros proveedores de encargan del etiquetado y empaque unitario y luego embalar en cajas de cartn debidamente rotuladas. El transporte de las mercancas se realiza a travs de una empresa especializada en logstica mercantil (Servientrega, Coordinadora mercantil, u otra), garantizando de esta forma el traslado seguro y a tiempo de nuestras compras. El costo del flete se cuantifica como parte del valor de la compra y se adiciona al costo de la mercanca. En un primer momento destinaremos un tiempo de 10 das para consolidar y enviar el inventario inicial, asegurando la disponibilidad de todo nuestro portafolio en el momento de la inauguracin. Posteriormente, el reaprovisionamiento permanente nos plantea la necesidad de que los pedidos que realicemos sean enviados por cada proveedor, a travs del medio de transporte y con el embalaje indicados, directamente a nuestro almacn en Barranquilla, incluyendo en la factura el costo de envo. Infraestructura: - Local comercial localizado en - Un computador. - 1 Impresora Laser. - Lnea y aparato telefnico. - Estantera, mobiliario y vitrinas 5.3 Descripcin del proceso (prestacin del servicio o elaboracin del producto). Identidad Corporativa y diseo de imagen: Logo smbolo Colores Aviso publicitario y vista frontal Tamao del local Tipo de atencin Limpieza como un valor corporativo

5.4 Flujograma del proceso

VENTA MINORISTA Consumidores Finales

PRODUCTORES Reposicin de Inventario

COMERCIALIZADORA KAMIA Apertura de tienda minorista de confecciones.

5.5 Localizacin: Area de accin: Localiza en la Localidad Murillo Sur Oriente, DEIP de Barranquilla, departamento del Atlntico.

5.6 Tecnologa y equipos: Software para el manejo de los diferentes componentes de Punto de venta, que incluye las siguientes especificaciones: - Facturacin y CxC - Compras y CxP. - Control de Inventario. - Pedidos y rdenes de Compra. - Presupuesto. - Visor Gerencial. - Sistema para la Planeacin y Control de las Ventas

6. ESTUDIO ECONOMICO Y FINANCIERO 6.1 Inversiones: ACTIVOS TOTALES Computador Impresora Laser Software Muebles y tiles de oficina Estantera metlica Vitrinas Subtotal Muebles y Equipos CAPITAL DE TRABAJO
Distintivos publicidad Arriendo local por 2 meses Inventario de mercancas Nomina por dos meses Adecuaciones y decoracin Publicidad y lanzamiento Papelera Diseo del plan de negocios 1 2 1 2 1 1 1 1 1.200.000 600.000 19.158.815 1.837.114 900.000 600.000 400.000 1.800.000 1.200.000 1.200.000 19.158.815 3.674.229 400.000 300.000 200.000 1.800.000 28.933.044

Cant. 1 1 1 1 1 1

Vr.Unitario 1.200.000 450.000 1.500.000 300.000 3.000.000 700.000

Vr.Parcial 1.200.000 450.000 1.500.000 300.000 3.000.000 700.000 7.150.000

Subtotal Capital de Trabajo

6.2.

Constitucin y montaje Gastos legales Transportes Subtotal Gastos de Puesta en marcha Cant. 1 1 Vr.Unitario 700.000 500.000 Vr.Parcial 700.000 500.000 1.200.00

6.3.

Cuadro de inversin y Fuentes de Financiacin Propio Crdito

ACTIVOS CAPITAL DE TRABAJO CONSTITUCION Y MONTAJE 1.950.000 8.337.114 900.000 5.200.000 20.595.930 300.000

TOTAL
7.150.000 28.933.044 1.200.000

%
19,2% 77,6% 3,2%

TOTALES %

11.187.114 30,0%

26.095.930 70,0%

37.283.044 100,0%

6.4 Cuadro de ventas, costos, gastos, utilidades de operacin - ao 1

Mes1 Ventas Totales -Costo de mercanca -Rebajas y devoluciones Utilidad Bruta -Gastos de Comercializacin -Gastos Administrativos =Utilidades de Operacin 15.327.052 7.663.526 2.299.058 5.364.468 1.105.000 1.105.000 3.154.468 Mes2 15.480.323 7.740.161 2.322.048 5.418.113 1.987.114 1.105.000 2.325.999 Mes3 15.635.126 7.817.563 2.345.269 5.472.294 1.987.114 1.105.000 2.380.180 Mes4 15.791.477 7.895.739 2.368.722 5.527.017 1.987.114 1.105.000 2.434.903 Mes5 15.949.392 7.974.696 2.392.409 5.582.287 1.987.114 1.105.000 2.490.173 Mes6 16.108.886 8.054.443 2.416.333 5.638.110 1.987.114 1.105.000 2.545.996 Mes7 16.269.975 8.134.987 2.440.496 5.694.491 1.987.114 1.105.000 2.602.377 Mes8 16.432.674 8.216.337 2.464.901 5.751.436 1.987.114 1.105.000 2.659.322 Mes9 16.597.001 8.298.501 2.489.550 5.808.950 1.987.114 1.105.000 2.716.836 Mes10 16.762.971 8.381.486 2.514.446 5.867.040 1.987.114 1.105.000 2.774.926 Mes11 16.930.601 8.465.300 2.539.590 5.925.710 1.987.114 1.105.000 2.833.596 Mes12 17.099.907 8.549.953 2.564.986 5.984.967 1.987.114 1.105.000 2.892.853 total 194.385.385 97.192.693 29.157.808 68.034.885 22.963.258 13.260.000 31.811.626

6.5 Cuadro de inversin total

Cant. ACTIVOS Computador Impresora Laser Software Muebles y tiles de oficina Estantera metlica Vitrinas CAPITAL DE TRABAJO Distintivos publicidad Arriendo local por 2 meses Inventario de mercancas Nomina por dos meses Subtotal Capital de Trabajo Gastos diferidos Adecuaciones y decoracin Publicidad y lanzamiento Papelera Diseo del plan de negocios CONSTITUCION Y MONTAJE Gastos legales (Registro de marca, lema) Transportes TOTAL INVERSION REQUERIDA 1 1 1 1 1 1 Vr.Unitario 1.200.000 450.000 1.500.000 300.000 3.000.000 700.000 Vr.Parcial 1.200.000 450.000 1.500.000 300.000 3.000.000 700.000 Vr.Total

7.150.000

1 2 1 2

1.200.000 600.000 19.158.815 1.837.114

1.200.000 1.200.000 19.158.815 3.674.229

25.233.044

1 1 1 1

900.000 600.000 400.000 1.800.000

900.000 600.000 400.000 1.800.000

3.700.000

1 1

700.000 500.000

700.000 500.000

1.200.000 37.283.044

6.6 Necesidades y alternativas de financiamiento, Fondos de Amortizacin. Alternativa 1: Entidad: Monto solicitado: Plazo en meses: Inters Nominal anual: Inters Efectivo Anual: Cuota mensual:

Coomeva Financiera $ 26.000.000,oo 36 23.40% 26.08% $ 1.016.340,oo

Constituimos fondo de amortizacin destinando el 40% de las Utilidades de Operacin durante los tres primeros aos del proyecto destinando este monto a la cancelacin de la deuda mas intereses con el Banco.

6.7 Estados Financieros Bsicos proyectados:

BALANCE GENERAL PROYECTADO

AO 0
Efectivo Cuentas X Cobrar Provisin Cuentas por Cobrar Inventarios Producto Terminado Anticipos y Otras Cuentas por Cobrar Gastos Anticipados Neto Total Activo Corriente: Equipo de Oficina Neto Total Activos Fijos: Total Otros Activos Fijos TOTAL ACTIVO Pasivo Cuentas X Pagar Proveedores Impuestos X Pagar Obligaciones Financieras Otros pasivos a LP TOTAL PASIVO Patrimonio Capital Social Reserva Legal Acumulada Utilidades Retenidas Utilidades del Ejercicio Revalorizacin patrimonio TOTAL PATRIMONIO TOTAL PAS + PAT

AO 1

AO 2

AO 3

AO 4

AO 5

6.074.229 60.703.537 78.574.569 87.505.218 101.071.695 130.722.053 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 19.158.815 16.451.415 19.868.318 24.000.496 28.998.021 35.042.472 0 0 0 0 0 0 4.900.000 5.194.000 5.505.640 5.835.978 6.186.137 6.557.305 30.133.044 82.348.953 103.948.526 117.341.692 136.255.853 172.321.830 7.150.000 6.063.200 4.820.244 3.406.306 1.805.342 0 7.150.000 6.063.200 4.820.244 3.406.306 1.805.342 0 0 0 0 0 0 0 37.283.044 88.412.153 108.768.770 120.747.998 138.061.195 172.321.830 0 8.099.391 0 8.736.421 26.095.930 43.493.216 0 26.095.930 60.329.029 11.187.114 0 0 0 0 11.187.114 37.283.044 9.800.263 9.920.196 43.493.216 0 63.213.676 11.858.318 12.121.923 28.995.477 0 52.975.718 14.348.565 15.417.904 11.598.191 0 41.364.660 17.361.764 19.064.302 2.899.548 0 39.325.614

11.187.114 11.187.114 11.187.114 11.187.114 11.187.114 0 1.622.478 3.464.800 5.593.557 5.593.557 0 12.979.826 27.718.404 45.850.575 71.620.500 16.224.783 18.423.222 22.512.142 28.633.250 35.405.132 671.227 1.342.454 2.889.819 5.432.038 9.189.913 28.083.124 45.555.095 67.772.279 96.696.535 132.996.217 88.412.153 108.768.770 120.747.998 138.061.195 172.321.830

ESTADO DE RESULTADOS PROYECTADO AO 1

Ventas Devoluciones y rebajas en ventas Materia Prima, Mano de Obra Depreciacin Agotamiento Otros Costos Utilidad Bruta Gasto de Ventas Gastos de Administracin Provisiones Amortizacin Gastos Utilidad Operativa Otros ingresos Intereses Otros ingresos y egresos Revalorizacin de Patrimonio Ajuste Activos no Monetarios Ajuste Depreciacin Acumulada Ajuste Amortizacin Acumulada Ajuste Agotamiento Acumulada Total Correccin Monetaria Utilidad antes de impuestos Impuestos (35%) Utilidad Neta Final

AO 2

AO 3

AO 4

AO 5

194.385.385 228.791.598 269.287.711 316.951.636 373.052.076 29.157.808 34.318.740 40.393.157 47.542.745 55.957.811 97.192.693 117.603.158 142.299.821 172.182.784 208.341.168 1.515.800 1.606.748 1.703.153 1.805.342 1.913.663 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 66.519.085 75.262.953 84.891.580 95.420.765 106.839.434 13.260.000 14.188.200 15.181.374 16.244.070 17.381.155 23.845.373 25.228.404 26.641.195 28.133.102 29.708.556 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 29.413.712 35.846.348 43.069.011 51.043.593 59.749.723 4.504.281 -4.504.281 -671.227 723.000 0 0 0 51.773 24.961.204 8.736.421 16.224.783 7.507.135 -7.507.135 -671.227 766.380 -90.948 0 0 4.205 28.343.418 9.920.196 18.423.222 7.507.135 -7.507.135 -1.547.365 812.363 -192.810 0 0 -927.812 34.634.064 12.121.923 22.512.142 5.004.757 -5.004.757 -2.542.219 861.105 -306.568 0 0 -1.987.682 44.051.154 15.417.904 28.633.250 2.001.903 -2.001.903 -3.757.875 912.771 -433.282 0 0 -3.278.386 54.469.434 19.064.302 35.405.132

FLUJO DE CAJA PRIMER AO DEL PROYECTO

INGRESOS Precio promedio Unidades vendidas Unidades Vendidas Acumuladas Ingresos Totales $ EGRESOS PERSONAL Gerente Director Auxiliar de ventas Subsidio de transporte Seguridad social y prestaciones Asesora contable GASTOS DE COMERCIALIZACION Arriendo Local Servicios pblicos Papelera Transporte Seguros COSTOS DE VENTA Inventario de mercanca promedio Descuentos y rebajas en venta promedio Egresos$ Inversin Inicial FLUJO NETO FLUJO ACUMULADO 4. POLITICAS Y VARIABLES Ingreso por persona (SMLV+Transporte) Subsidio de transporte Das disponibles ao Cobertura Incremento ventas mes Incremento de costos Incremento en precios Inflacin Tasa impositiva

Mes1 42.107 364 364 15.327.052

Mes2 42.107 368 732 15.480.323

Mes3 42.107 371 1.103 15.635.126

Mes4 42.107 375 1.478 15.791.477

Mes5 42.107 379 1.857 15.949.392

Mes6 42.107 383 2.239 16.108.886

Mes7 42.107 386 2.626 16.269.975

Mes8 42.107 390 3.016 16.432.674

Mes9 42.107 394 3.410 16.597.001

Mes10 42.107 398 3.808 16.762.971

Mes11 42.107 402 4.210 16.930.601

Mes12 42.107 406 4.616 17.099.907

total

4.616 194.385.385

750.000 461.500 110.000 515.614 150.000 600.000 200.000 80.000 200.000 25.000 7.663.526 2.299.058 13.054.698 2.272.354 39.555.398

750.000 461.500 110.000 515.614 150.000

750.000 461.500 110.000 515.614 150.000

750.000 461.500 110.000 515.614 150.000

750.000 461.500 110.000 515.614 150.000

750.000 461.500 110.000 515.614 150.000

750.000 461.500 110.000 515.614 150.000

750.000 461.500 110.000 515.614 150.000

750.000 461.500 110.000 515.614 150.000

750.000 461.500 110.000 515.614 150.000

750.000 461.500 110.000 515.614 150.000

750.000 461.500 110.000 515.614 150.000

9.000.000 5.538.000 1.320.000 6.187.373 1.800.000 7.200.000 2.400.000 960.000 2.400.000 300.000 97.192.693 29.157.808 163.455.873 30.929.512

600.000 200.000 80.000 200.000 25.000

600.000 200.000 80.000 200.000 25.000

600.000 200.000 80.000 200.000 25.000

600.000 200.000 80.000 200.000 25.000

600.000 200.000 80.000 200.000 25.000

600.000 200.000 80.000 200.000 25.000

600.000 200.000 80.000 200.000 25.000

600.000 200.000 80.000 200.000 25.000

600.000 200.000 80.000 200.000 25.000

600.000 200.000 80.000 200.000 25.000

600.000 200.000 80.000 200.000 25.000

15%

7.740.161 2.322.048 13.154.324 2.325.999 41.881.396

7.817.563 2.345.269 13.254.946 2.380.180 44.261.576

7.895.739 2.368.722 13.356.575 2.434.903 46.696.479

7.974.696 2.392.409 13.459.219 2.490.173 49.186.651

8.054.443 2.416.333 13.562.890 2.545.996 51.732.647

8.134.987 2.440.496 13.667.598 2.602.377 54.335.024

8.216.337 2.464.901 13.773.353 2.659.322 56.994.346

8.298.501 2.489.550 13.880.165 2.716.836 59.711.182

8.381.486 2.514.446 13.988.046 2.774.926 62.486.107

8.465.300 2.539.590 14.097.005 2.833.596 65.319.703

8.549.953 2.564.986 14.207.054 2.892.853 68.212.556

37.283.044 37.283.044

461.500 55.000 40,0% 1,0% 7,1% 6,0% 5,0% 35,0% 40% 1,0% 0 0 41,0% 1,0% 7,1% 6,0% 42,0% 1,0% 7,1% 6,0% 43,0% 1,0% 7,1% 6,0% 44,0% 1,0% 7,1% 6,0% 45,0% 1,0% 7,1% 6,0% 46,0% 1,0% 7,1% 6,0% 47,0% 1,0% 7,1% 6,0% 48,0% 1,0% 7,1% 6,0% 49,0% 1,0% 7,1% 6,0% 50,0% 1,0% 7,1% 6,0% 51,0% 1,0% 7,1% 6,0%

FLUJO DE CAJA PROYECTADO AO 1

Utilidad Operacional Depreciaciones Amortizacin Gastos Agotamiento Provisiones Impuestos Neto Flujo de Caja Operativo Flujo de Caja Inversin Variacion Cuentas por Cobrar Variacion Inv. Prod. Terminados Var. Anticipos y Otros Cuentas por Cobrar Otros Activos Variacin Cuentas por Pagar Variacin Acreedores Varios Variacin Otros Pasivos Variacin del Capital de Trabajo Neto Flujo de Caja Inversin Flujo de Caja Financiamiento Desembolsos Pasivo Largo Plazo Amortizaciones Pasivos Largo Plazo Intereses Pagados Dividendos Pagados Capital Neto Flujo de Caja Financiamiento Neto Periodo Saldo anterior Saldo siguiente

AO 2

AO 3

AO 4

AO 5

29.413.712 35.846.348 43.069.011 51.043.593 59.749.723 1.515.800 1.606.748 1.703.153 1.805.342 1.913.663 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -8.736.421 -9.920.196 -12.121.923 -15.417.904 30.929.512 28.716.675 34.851.968 40.727.012 46.245.481 0 0 0 2.707.400 -3.416.902 -4.132.178 0 0 0 0 0 0 8.099.391 1.700.872 2.058.055 0 0 0 0 0 0 10.806.791 -1.716.030 -2.074.123 10.806.791 -1.716.030 -2.074.123 0 -4.997.525 0 0 2.490.247 0 0 -2.507.278 -2.507.278 0 -6.044.451 0 0 3.013.199 0 0 -3.031.252 -3.031.252

26.095.930 17.397.286 8.698.643 0 0 -8.698.643 17.397.286 23.196.382 -17.397.286 -8.698.643 -4.504.281 -7.507.135 -7.507.135 -5.004.757 -2.001.903 0 -1.622.478 -1.842.322 -2.251.214 -2.863.325 0 0 0 0 0 12.893.006 -9.129.613 23.847.196 -24.653.257 -13.563.871 54.629.308 17.871.031 8.930.649 13.566.477 29.650.358 6.074.229 60.703.537 78.574.569 87.505.218 101.071.695 60.703.537 78.574.569 87.505.218 101.071.695 130.722.053

Evaluacin Financiera AO 1
Variacin precios Variacin Cantidades vendidas Variacin costos de produccin Variacin Gastos Administrativos Rotacin Cartera (das) Rotacin Proveedores (das) Rotacin inventarios (das) Indicadores Financieros Proyectados Liquidez - Razn Corriente Prueba Acida Rotacin cartera (das), Rotacin Inventarios (das) Rotacin Proveedores (das) Nivel de Endeudamiento Total Concentracin Corto Plazo Ebitda / Gastos Financieros Ebitda / Servicio de Deuda Rentabilidad Operacional Rentabilidad Neta Rentabilidad Patrimonio Rentabilidad del Activo Flujo de Caja y Rentabilidad Flujo de Operacin Flujo de Inversin Flujo de Financiacin Flujo de caja para evaluacin Tasa de descuento Utilizada Flujo de caja descontado Criterios de Decisin Tasa mnima de rendimiento a la que aspira el emprendedor TIR (Tasa Interna de Retorno) VAN (Valor actual neto) PRI (Periodo de recuperacin de la inversin) Duracin de la etapa improductiva del negocio ( fase de implementacin).en meses Nivel de endeudamiento inicial del egocio, teniendo en cuenta los recursos del fondo emprender. ( AFE/AT) Periodo en el cual se plantea la primera expansin del negocio ( Indique el mes ) Periodo en el cual se plantea la segunda expansin del negocio ( Indique el mes )

AO 2
7,0% 10,0% 20,8% 5,8% 0 30 60

AO 3
7,0% 10,0% 20,8% 5,6% 0 30 60

AO 4
7,0% 10,0% 20,8% 5,6% 0 30 60

AO 5
7,0% 10,0% 20,8% 5,6% 0 30 60

4,89 4 0,00 30,5 29,5 68,2% 0 686,7% 234,3% 15,1% 8,3% 57,8% 18,4%

5,27 4 0,00 31,3 29,6 58,1% 0 498,9% 150,4% 15,7% 8,1% 40,4% 16,9%

4,89 4 0,00 32,1 29,6 43,9% 0 596,4% 145,8% 16,0% 8,4% 33,2% 18,6%

4,58 4 0,00 32,9 29,7 30,0% 0 1056,0% 235,9% 16,1% 9,0% 29,6% 20,7%

4,73 4 0,00 33,8 29,7 22,8% 1 3080,2% 576,3% 16,0% 9,5% 26,6% 20,5%

-37.283.044 -37.283.044 -37.283.044

30.929.512 10.806.791 12.893.006 41.736.303 41.736.303

28.716.675 -1.716.030 -9.129.613 27.000.645 27.000.645

34.851.968 -2.074.123 -23.847.196 32.777.845 32.777.845

40.727.012 -2.507.278 -24.653.257 38.219.734 38.219.734

15% 89,62% 62.829.982 1,07 2 mes

69,99% 1 AO 2 AOS

9. Anlisis de sensibilidad (Escenario normal y conservador, explicando las variables que cambian)) 10. Evaluacin final de viabilidad. (De acuerdo a estudio realizado justifique las razones por las cuales el proyecto es considerado viable).

7. PLANEACIN ESTRATGICA. 1. Misin (razn de ser de la empresa) Somos una de las empresas comercializadora de prendas de vestir femenina e infantil.

2. Visin (proyeccin de la empresa en los prximos 3 o 5 aos). En el ao 2013 somos una empresa comercializadora slida y competitiva, lder en la regin, reconocida por proveer productos y servicios con los ms altos estndares de calidad en sus confecciones y diseos. Desarrollamos diferentes estrategias y canales de comercializacin con el propsito de satisfacer adecuadamente la demanda de las consumidores finales. Comprometida con valores como: Respeto, Compromiso, Confianza, Diligencia, Creatividad, Orden. 3. Anlisis D.O.F.A Anlisis Interno.
FORTALEZAS DEBILIDADES 1. Experiencia en ventas. 1. Falta financiacin. 2. Buena localizacin de la tienda. 2. Falta conocimientos en gestin financiera. 3. Calidad, exclusividad y precios de nuestros 3. productos, unido a un excelente servicio post-venta DEFINA LAS ESTRATEGIAS PARA CONTRARRESTAR SUS DEBILIDADES 1. Gestin de recursos ante entidades financieras. 2. Capacitacin permanente y bsqueda de asesora contable y legal a travs de organismos como Cmara de Comercio, Alcalda Distrital y SENA.

Anlisis Externo.
OPORTUNIDADES AMENAZAS 1. Oportunidad de posicionamiento en el 1. Entrada de productos de contrabando a segmento medio alto. precios ms bajos. 2. Posibilidad de introducir nuestra marca propia una vez posicionados. 3. La crisis del dlar y la incertidumbre del mercado, inciden en la baja de las exportaciones de las empresas del sector plantendole la necesidad de mirar hacia el mercado interno, con estndares de calidad internacional y precios competitivos. DEFINA LAS ESTRATEGIAS PARA CONTRARESTAR SUS AMENAZAS 1. Desarrollo permanente e innovacin en las estrategias de mercadeo. 2. Diferenciacin de nuestros productos por la calidad y los diseos 3. "Vigilar siempre a la competencia"

8. ESTUDIO ORGANIZACIN 8.1 Nmero de empleos directos a generar. (Profesionales tcnicos bachilleres obreros) Se generan 2 Empleos directos en el rea comercial. Se realizaran ventas anuales, para el primer ao, por el orden de los $242.7 millones de pesos.
CARGO Gerente Director Auxiliar de Ventas Asesora contable Total Empleos generados MES 7 8

1 1 1 2

10

11

12

1 1

Total 1 1 1 3

8.2 Nmero de empleos indirectos a generar. - Contribuye con cerca de 80 empleos indirectos en talleres de confeccin con quienes tenemos alianzas. El proyecto se asocia a la cadena productiva Algodn-Fibra-Textil-Confecciones y se integra especficamente al ltimo eslabn (el de las confecciones) y se apoya en los microcluster de ropa interior, prendas de vestir y artculos de cuero.

ORGANIGRAMA:
Gerente General MELBA LUZ BENAVIDEZ GONZALEZ Asesor Contable Auxiliar de Ventas

9. PLANEACION Y PROGRAMACION DEL MONTAJE. 9.1 Trmites legales Actualizacin y modificacin de registro Cmara de Comercio Resolucin de Facturacin DIAN 9.2 Validacin de localizacin

9.3 Validacin del tamao

9.4 Flujos de caja para el montaje

9.5 Planeacin y programacin de obras

9.6 Planeacin y programacin operativa

9.7 Planeacin y programacin de apertura y posicionamiento. Se desarrollan las siguientes actividades 1. Definicin de aspectos legales a. b. 2. Diseo de portafolio y constitucin del inventario inicial a. Contactos directos con proveedores b. Orden de compra c. Transporte y almacenamiento de mercancas d. Diseo interior y exhibicin de prendas en la tienda 3. Arriendo y Adecuacin de Local Comercial e. Arriendo local f. Compra de equipos y mobiliario g. Adecuaciones locativas h. Instalacin y capacitacin de Software 4. Produccin y edicin de Catlogo a. Seleccin de Modelos (casting) b. Fotografa c. Diseo grfico e imagen d. Publicacin 5. Publicidad a. Evento de Lanzamiento b. Impresos y publicaciones c. Trabajo en medios