EXAMEN FINAL DE EXCEL FINAN

PROFESOR: ENRIQUE LVAREZ A. ALUMNO: NOTA.- RESOLVER LAS 04 PREGUNTAS (C/U 4 PUNTOS).
1. Calcular a qu plazo en meses se desembols un prstamo de US$150,000, si la tasa de inters anual de US$25,000. CAPITAL (P) PLAZO (n) TASA DE INTERS TASA PERIDICA (j) INTERS (I) MONTO FINAL (S) 150,000.00 33 6.00% 0.5000% 25,000.00 175,000.00

2. Un capital de S/.20,000 se convirti en un monto compuesto de S/.21,224.16, en el plazo de 90 das. Se capitalizable mensualmente que se aplic en esta operacin. CAPITAL (P) PLAZO TASA DE INTERS FREC. CAPITALIZACIN TASA PERIDICA (i) N CAPITALIZACIONES (n) MONTO FINAL (S) INTERS (I) 20,000.00 90 22.10% 12 24.48% 0.25 21,224.16 1,224.16

3. El Sr. Gonzales le adeuda al Sr. Martnez S/.15,000 y piensa cancelarle dicha deuda proponindole dos Alternatica A.- El pago de 9 cuotas mensuales vencidas. Las primeras cuatro de S/.1,450. Las cuatro S/.2,348. Alternativa B.- El pago en seis meses con modalidad vencida. El primer mes: S/.2,520. El cuarto mes: ltimo el sexto mes: S/.5,486.40.

Determinar qu alternativa le conviene aceptar al Sr. Martnez si la tasa de interes es 8% efectiva anual. Nmero de cuota Alternativa A

1 2 3 4 5 6 7 8 9

1,450.00 1,450.00 1,450.00 1,450.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 1,800.00 2,348.00

TEA TEM Deuda Alternativa A Alternativa B

8.00% 0.67% 15,000.00 15,907.99 15,903.85

4. Obtener el importe del cargo por depreciacin trimestral de un activo fijo cuyo costo inicial es de S/.7 aos y un valor residual de S/.250. Clculo con la Funcin del Excel (SLN) Costo inicial (C) 7,520.00 Valor residual (L) 250.00 Vida til (en trimestres) 15 Depreciacin trimestral S/. 484.67

E EXCEL FINANCIERO (16)

UNTOS).

tamo de US$150,000, si la tasa de inters anual fue de 6% y el inters obtenido ha sido

meses anual mensual

uesto de S/.21,224.16, en el plazo de 90 das. Se requiere conocer la tasa nominal anual n.

dias anual meses anual aos

nsa cancelarle dicha deuda proponindole dos alternativas: s. Las primeras cuatro de S/.1,450. Las cuatro siguientes de S/.1,800 y la ltima de

ncida. El primer mes: S/.2,520. El cuarto mes: S/.3,430. El quinto mes: S/.4,000 y por

nez si la tasa de interes es 8% efectiva anual. Alternativa B Valor futro de Alt. A Valor futro de Alt. B

2,520.00

3,430.00 4,000.00 5,486.40

1459.67 1469.40 1479.19 1489.06 1860.81 1873.21 1885.70 1898.27 2492.70

2536.80

3522.39 4135.12 5709.55

me conviene la alternativa b

al de un activo fijo cuyo costo inicial es de S/.7,520, tiene una vida til estimada de 5

Clculo con Frmulas Matemticas Costo inicial (C) 7,520.00 Valor residual (L) 250.00 Tasa trimestral 6.67% Depreciacin trimestral S/. 484.67

EXAMEN FINAL DE EXCEL FINA

PROFESOR: ENRIQUE LVAREZ A. ALUMNO: NOTA.- RESOLVER LAS 04 PREGUNTAS (C/U 4.50 PUNTOS).

1. Determinar los intereses compuestos de un prstamo de S/.5,000 a 710 das al que se le aplica capitalizacin diaria. Asimismo, calcular el monto final. CAPITAL (P) PLAZO TASA DE INTERS FRECUENCIA DE CAPITALIZ. TASA PERIDICA (i) N CAPITALIZACIONES (n) INTERS (I) MONTO FINAL (S)

2. Un capital de S/.300 se deposit el 01/01/2011 en una cuenta y luego de 105 das se realiz un nue tercer depsito de S/.80. Las tasas de inters tuvieron variaciones, primero la cuenta pago 2% efectiv 3% efectivo mensual por 47 das y termin el resto del plazo en 4% efectivo anual. Determinar el monto

Usando Funcin IcomMul: FECHA FOCAL FECHAS

R's

INTERES (I) MONTO (S)

3. El Sr. Lpez tiene una letra de S/.80,000 como pago de servicios que prest, el plazo de pago de necesita cobrar efectivo para poder cubrir los costos que generaron su servicio por lo que va al ban como conoce al Sr. Lpez y es buen cliente decide descontar la letra con una tasa efectiva de 18% an har el banco y el monto que efectivamente cobrar el Sr. Lpez si la fecha de inicio de la operacin es

Clculo con la Funcin del Excel (DcominiTer) Valor nominal de la letra (S) n (en das) TEA TEA (adelantada) Fecha de inicio Fecha de trmino Descuento Valor neto de la letra (P)

4. Elaborar el cuadro de depreciacin anual de un activo fijo cuyo costo inicial es S/.10,000, un valor re

Clculo con la Funcin del Excel (SLN) Costo inicial (C) Valor residual (L) Vida til (en aos) Depreciacin anual

CUADRO DE DEPRECIACIN ANUAL - MTODO PERODO COSTO INICIAL

1 2 3 4

EXCEL FINANCIERO (18)

S).

,000 a 710 das al que se le aplicar una tasa nominal anual de 14% con

luego de 105 das se realiz un nuevo depsito de S/.400 y el 01/05/2011 un s, primero la cuenta pago 2% efectivo anual por 73 das, despus se elev a efectivo anual. Determinar el monto acumulado en la cuenta al 02/06/2011.

TE's

PERODO TE's

VIGENCIA

Plazo Total

os que prest, el plazo de pago de la letra es de 180 das, pero el Sr. Lpez ron su servicio por lo que va al banco a descontar el documento y el banco tra con una tasa efectiva de 18% anual. Calcular el monto del descuento que la fecha de inicio de la operacin es 01/07/2010.

Clculo con Frmulas Matemticas MB n (en das) TEA r = (1-(1/(1+i)^(n/360)))*360/nx100% r D = MB x r x n/360 D MN

TVaTA

costo inicial es S/.10,000, un valor residual de cero y una vida til de 4 aos.

Clculo con Frmulas Matemticas Costo inicial (C) Valor residual (L) Tasa anual Depreciacion anual

E DEPRECIACIN ANUAL - MTODO LINEAL DEPRECIACIN ANUAL DEPRECIACIN ACUMULADA VALOR NETO

EXAMEN FINAL DE EXCEL

PROFESOR: ENRIQUE LVAREZ A. ALUMNO: NOTA.- RESOLVER LAS 04 PREGUNTAS (C/U 5 PUNTOS).

1. Un cliente abre un depsito a plazo fijo por S/.10,500, por un perodo de 90 das, por lo que le co renueva por 180 das ms, con una tasa efectiva anual (TEA) de 7.5%, debido a que con posterioridad entidad financiera. Calcule cunto retirar el cliente al finalizar el perodo de renovacin. TEA PERODO DE LA TEA PLAZO DEL DEPSITO CAPITAL (P) INTERS (I) MONTO FINAL (S) TEA PERODO DE LA TEA PLAZO DEL DEPSITO CAPITAL (P) INTERS (I) MONTO FINAL (S)

2. Se desea adquirir una mquina computadora valorizada en US$7,500 a un plazo de tres aos. Elabo cobra una tasa efectiva anual de 7%. El desembolso del crdito se efectuar el 15/12/2011. MODALIDAD VENCIDA P TEA TEM n (en meses) Tipo Cuota

Funcin TE1aTE2

Funcin FRC

Fecha de pago

Nmero de cuota

Saldo inicial del capital

Cuota mensual

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32

33 34 35 36

3. El Sr. Arias solicita al banco un descuento de una letra por un valor nominal de S/.10,000 el 01/09/2 una TEA de 15.50% durante los primeros 45 das, 16.50% por los 30 das siguientes y 18% por el resto

Fechas

Clculo con la Funcin del Excel (DcomVarTas) Tasas Tasas Perodos de las vencidas adelantadas tasas adelantadas (Funcin TVaTA)

Valor Nominal (S) Descuento (D) Monto que recibir el Sr. Arias (P)

4. Calcule el valor actual neto (VAN), la tasa interna de retorno (TIR) y la relacin Beneficio-Costo (B/C rentable. Asumir que la inversin inicial es de S/.15,000. Proyecto A: Tasa de descuento 5.00% VNA TIR VAN B/C Inversin Inicial (-) Ao 1 -10,000.00 =VNA(Tasa,Valor1,Valor2,) =TIR(Valores,Estimar) =VNA-Inv. Inic. =VNA/Inv. Inic.

Proyecto B:

Tasa de descuento 8.50% VNA TIR VAN B/C

Inversin Inicial (-)

Ao 1 -45,000.00 =VNA(Tasa,Valor1,Valor2,) =TIR(Valores,Estimar) =VNA-Inv. Inic. =VNA/Inv. Inic.

Proyecto C:

Tasa de descuento 4.50% VNA TIR VAN B/C

Inversin Inicial (-)

Ao 1 -50,000.00 =VNA(Tasa,Valor1,Valor2,) =TIR(Valores,Estimar) =VNA-Inv. Inic. =VNA/Inv. Inic.

CONCLUSIONES.-

DE EXCEL FINANCIERO (20)

e 90 das, por lo que le corresponde una tasa efectiva anual (TEA) de 5%. Pasado el plazo el depsito se do a que con posterioridad a la fecha del depsito se produjo una modificacin de tasas en el tarifario de la e renovacin.

n plazo de tres aos. Elaborar el cronograma de cuotas iguales mensuales, modalidad vencida, si el banco el 15/12/2011.

Intereses

Amortizacin del capital

Saldo final del capital

minal de S/.10,000 el 01/09/2011. Si se sabe que la letra vence en 210 das y el banco tiene previsto aplicarle guientes y 18% por el resto del plazo, calcular el monto que recibir el Sr. Arias.

s) Vigencia

acin Beneficio-Costo (B/C) de los siguientes proyectos, y determinar cul de los tres proyectos es el ms

Ao 2 3,000.00

Ao 3 3,500.00

Ao 4 5,000.00

a,Valor1,Valor2,) es,Estimar)

Ao 2 13,000.00

Ao 3 14,000.00

Ao 4 15,000.00

Ao 5 20,000.00

a,Valor1,Valor2,) es,Estimar)

Ao 2 10,000.00

Ao 3 12,000.00

Ao 4 20,000.00

Ao 5 18,000.00

a,Valor1,Valor2,) es,Estimar)

0)

do el plazo el depsito se e tasas en el tarifario de la

alidad vencida, si el banco

nco tiene previsto aplicarle

s tres proyectos es el ms

Ao 6 18,000.00