Gua resumen del Cdigo de tica,

Lineamientos de Conducta
y Polticas Contra la Corrupcin
y Soborno Credicorp
Gua Gentica
Credicorp
100%
Gua Gentica
2
1 Uso de la Gua . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
1.1 Qu informacin contiene nuestra Gua Gentica? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
1.2 Quines estamos en la obligacin de cumplir con las Pautas de Conducta? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
1.3 Consideraciones generales sobre las Pautas de Conducta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
1.4 Sobre la administracin de las Polticas Corporativas que contienen las Pautas de Conducta . . . . . . . 7
2 Pautas de Conducta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8
2.1 Disposiciones sobre la conducta tica personal . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8
2.1.1 Sobre prcticas laborales y de conducta en el centro de trabajo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8
2.1.2 Sobre los activos de la empresa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9
2.1.3 Sobre la utilizacin del nombre o signos distintivos de la empresa Credicorp . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9
2.1.4 Sobre el uso adecuado de informacin condencial y de informacin privilegiada . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
2.1.5 Finanzas e inversiones personales . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12
2.1.6 Conducta en la vida privada . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14
2.1.7 Conducta en las redes sociales . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14
ndice
3
2.2 Disposiciones de conducta en las relaciones externas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14
2.2.1 Conictos de intereses . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14
2.2.2 Actividades propias del colaborador relacionadas con otras empresas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18
2.2.3 Actividades polticas del colaborador Credicorp . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18
2.2.4 Regalos, invitaciones y otros benecios gratuitos. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18
2.2.5 Relaciones con los proveedores . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19
2.2.6 Relaciones con los clientes. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19
2.2.7 Relaciones con los accionistas e inversionistas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20
2.2.8 Relaciones con los funcionarios pblicos, auditores independientes,
asesores externos, reguladores, clasicadoras de riesgos y analistas de mercado . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20
2.2.9 Pagos, retribuciones y donaciones. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20
2.2.10 Relaciones con la comunidad. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20
2.2.11 Conducta contra el lavado de activos y el nanciamiento del terrorismo . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20
2.3 Disposiciones Contra la Corrupcin y Soborno . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 21
2.3.1 Sobre las atenciones y obsequios que otorga Credicorp . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 21
2.3.2 Consideraciones adicionales en el caso de funcionarios pblicos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24
2.3.3 Atenciones y obsequios que reciben los colaboradores de Credicorp . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25
2.3.4 Contratacin de proveedores, agentes y terceros . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25
2.3.5 Registro de los gastos realizados . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 26
3 Qu debes hacer en caso identiques un incumplimiento
de las Pautas de Conducta? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28
3.1 Qu es el Sistema de Denuncias? . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28
3.2 Procedimiento para el uso del Sistema de Denuncias . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 28
4 Contactos y consultas sobre las Pautas de Conducta . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32
Cultura de Cumplimiento
Estimado equipo,
Como miembros de esta gran corporacin, tengo la conanza en que cada uno de nosotros
entender la importancia de actuar con tica en todo momento, ya que son nuestras acciones el
reejo que nos hace parte de Credicorp.
Sabemos que si demostramos nuestros valores y los ponemos en prctica, lograremos reejar
aquellas caractersticas que est en cada uno de nosotros y nos hace diferentes.
En esta Gua Gentica encontrars los lineamientos de conducta establecidos en las Polticas
Corporativas. Aqu se detalla la conducta que Credicorp espera de nosotros y podrs identicar a
las unidades que podrn absolver las dudas y consultas que tengas.
Todos los colaboradores que formamos parte de Credicorp somos responsables de hacer un
uso adecuado de los recursos que disponemos, respetando siempre las leyes y las pautas
conductuales de Credicorp.
Tu compromiso es muy importante y sabemos que contamos contigo para demostrar
nuestra Cultura de Cumplimiento.
Est en nosotros, est en ti.
Dionisio Romero P.
Gua Gentica
6
1 Uso de la Gua
1.1 Qu informacin contiene
nuestra Gua Gentica?
Esta gua contiene un resumen de las principales disposiciones establecidas en las
Polticas Corporativas de Credicorp. El detalle completo de estas Polticas las podrs hallar
dentro del portal de intranet de la empresa a la que perteneces:
Es la Poltica Corporativa
ms importante y es
un marco de referencia
para el ejercicio de las
actividades de todos los
colaboradores de las
empresas Credicorp.
Complementa al Cdigo
de tica y en l se
detallan los principios
que deben orientar a
todos los colaboradores
para la toma de
decisiones.
Establece las pautas a
seguir para la correcta
relacin con los
diferentes grupos de
inters y para
minimizar el riesgo de
corrupcin y/o soborno.
En adelante, mencionaremos Pautas de Conducta cuando hagamos referencia al
contenido de estas 3 polticas. Recuerda que el contenido de la Gua Gentica no
reemplaza las disposiciones contenidas en las Polticas Corporativas.
Poltica Contra la
Corrupcin y el Soborno
Lineamientos
de Conducta
Cdigo de tica
1.2 Quines estamos en la
obligacin de cumplir con
las Pautas de Conducta?
Las Pautas de Conducta estn dirigidas
a todos los directores, funcionarios y
colaboradores de Credicorp, quienes son
responsables de conocerlas y asumir el
compromiso de cumplir los principios
contenidos en ellas.
1.3 Consideraciones generales
sobre las Pautas de Conducta

a. En caso la legislacin local considere
mayores restricciones, debes aplicar la
ms exigente en tu jurisdiccin.
b. El contenido de las Pautas de
Conducta prevalecer sobre las normas
7
internas que pudieran contradecirlas,
salvo que stas establezcan requisitos de
conducta ms exigentes.

c. En cada empresa Credicorp se
podrn establecer documentos
complementarios especcos a
las Pautas de Conducta(polticas,
procedimientos, etc.).
1.4 Sobre la administracin de
las Polticas Corporativas que
contienen las Pautas de
Conducta
La administracin y actualizacin
de las Pautas de Conducta Credicorp
es responsabilidad de las unidades
de Cumplimiento de cada empresa
Credicorp.
Si alguna vez tienes una duda sobre
determinada conducta, pregntate:
Es congruente con lo que seala
Credicorp en sus Pautas de Conducta?
Es tico?
Es legal?
Reejar bien mi imagen y la de mi
empresa Credicorp?
Habra algn problema si es que
esta situacin fuera de conocimiento
pblico en los medios de comunicacin?
Qu preguntas me
pueden ayudar a
conrmar que mi
decisin es ticamente
correcta?
Gua Gentica
8
2.1 Disposiciones sobre la
conducta tica personal
2.1.1 Sobre prcticas laborales y de
conducta en el centro de trabajo
Como colaborador de Credicorp recuerda que
debes cumplir con las siguientes obligaciones:
a. Desarrollar una conducta profesional
recta, objetiva, imparcial, independiente
y honesta. Demostrar siempre
integridad, tica y transparencia
en el ejercicio de tus funciones y
responsabilidades.
b. No aprovecharte de otro colaborador
a travs de la manipulacin,
encubrimiento, uso indebido de
informacin condencial, declaracin
falsa sobre hechos relevantes u otras
prcticas de trato injusto.
c. Propiciar un ambiente laboral donde
prime el respeto, el profesionalismo y la
dignidad humana.
d. Cumplir con las leyes y las
regulaciones aplicables a tu empresa
Credicorp.
e. Estar alerta ante actitudes de acoso,
de intimidacin y de cualquier otro tipo.
f. No presentarte al trabajo bajo la
inuencia de bebidas alcohlicas. Est
prohibida la posesin y consumo de
drogas ilcitas dentro o fuera de las
instalaciones de las empresas Credicorp.
2 Pautas de Conducta
Los principios generales que rigen el comportamiento de Credicorp sealan que:
Cultivamos
un ambiente donde la
integridad, honestidad
y transparencia
prevalecen en nuestras
acciones, primando el
respeto por los dems,
y velando por los
intereses de nuestros
accionistas, clientes y
comunidades donde
operamos.
Creemos
que el adecuado manejo
y gestin de los riesgos
inherentes a nuestro
negocio representa
el fundamento para
alcanzar un crecimiento
sostenible y un
desempeo satisfactorio.
Estamos
comprometidos
en lograr la excelencia
en nuestro desempeo,
manteniendo un balance
econmico y alcanzando
los objetivos sociales
y ambientales que
promuevan el desarrollo
de nuestros clientes y
permitan la sostenibilidad
de nuestro negocio.
9
2.1.2 Sobre los activos de la empresa
Con la nalidad de salvaguardar los activos,
bienes tangibles e intangibles de la Corporacin
es nuestro compromiso como colaborador el
cumplir con las siguientes obligaciones:
a. Utiliza los activos de forma apropiada
para el desempeo de tus funciones.
b. No debes comprometer la integridad
de los programas, datos de sistemas y
documentos que constituyen los activos
de informacin.
c. Debes utilizar nicamente los
programas u otros elementos informticos
que estn permitidos por las polticas de
seguridad de informacin.
d. No debes usar los sistemas de la
empresa para transmitir, recibir textos
o imgenes electrnicas de contenido
que atente contra la moral y las
buenas costumbres, o que contengan
cualquier material de carcter ofensivo,
discriminatorio u hostil.
2.1.3 Sobre la utilizacin del nombre o
signos distintivos de la empresa Credicorp
No debes utilizar los nombres o los signos
distintivos de la empresa Credicorp para
trabajos externos u otras actividades de
benecio personal, o que benecien a un
tercero no autorizado.
Gua Gentica
10
2.1.4 Sobre el uso adecuado de informacin
condencial y de informacin privilegiada
Criterios sobre uso de informacin
condencial
Se considera informacin condencial a
toda aquella informacin de la cual tengas
conocimiento en el cumplimiento de tus
funciones y contenga informacin sobre la
marcha de la propia empresa Credicorp y/o
informacin sobre su personal, los clientes
actuales o futuros, proveedores y accionistas.
Como colaborador Credicorp debes cumplir
con las siguientes obligaciones:
a. No divulgar informacin condencial a
terceros no autorizados a menos de que
sea parte de las funciones de tu trabajo y
se cuente con autorizacin explcita para
ello.
b. No revelar a ninguna persona que
no pertenezca a tu empresa Credicorp
informacin de clientes, excepto en los
siguientes casos:
Segn sea permitido por la legislacin
y de manera consistente con una
conduccin adecuada del negocio.
Segn sea requerido por mandato
legal.
Segn sea determinado como
apropiado por la Gerencia Legal.
c. Debes requerir aprobacin de la
Gerencia Legal para la atencin de
pedidos de informacin considerados
como no habituales por parte de
entidades regulatorias, supervisoras o
gubernamentales.
d. Debes aplicar tu buen criterio para
limitar la cantidad de informacin
condencial. y el perodo por el cual se
deba compartir. en caso te encuentres
autorizado para ello.
e. Asegurar la adecuada custodia de la
documentacin e informacin que
administres en el desempeo de tus
funciones, aplicando para ello las
polticas y normas de seguridad y
proteccin de informacin denidas
por tu empresa Credicorp.
Criterios sobre uso de informacin
privilegiada
Se considera informacin privilegiada a
cualquier informacin relevante y no pblica
que proviene y/o se reere a una entidad,
a un negocio, a una actividad, o a valores
emitidos o garantizados y cuyo conocimiento
pblico, por su naturaleza, puede ser capaz de
inuir en la liquidez y el valor de una inversin.
Cuando un colaborador Credicorp disponga
de informacin privilegiada sobre alguna
compaa, dicho colaborador tiene el
compromiso de:
a. No realizar transacciones con ttulos o
derivados de dicha compaa.
b. No comunicar dicha informacin a
terceros.
c. No recomendar a un tercero
que adquiera o venda valores o
que haga que otros los adquiera o
11
venda basndose en la informacin
privilegiada que disponga o le ha sido
proporcionada.
Siendo colaborador Credicorp tambin debes
cumplir con las siguientes obligaciones:
a. No revelar cualquier tipo de
informacin condencial o privilegiada
de algn empleador anterior, a menos
que dicha informacin ya sea pblica a
travs de otros medios.
b. Cumplir con la regulacin vigente
respecto a la seguridad y proteccin de
la informacin personal de clientes.
c. Si participas en ciertas actividades de
carcter privado debes asegurarte que la
informacin condencial y/o privilegiada
que posees no sea compartida con
personas que no estn autorizadas a
conocer dicha informacin.
Las jefaturas juegan un
rol muy importante,
para ello debes:
Garantizar que los colaboradores
de tu equipo comprendan sus
responsabilidades segn lo sealado
en las Pautas de Conducta.
Reforzar con tus colaboradores
la importancia de la tica y poner en
prctica una Cultura de Cumplimiento
en su da a da.
Crear un ambiente donde todos los
colaboradores se sientan cmodos al
presentar inquietudes.
Valorar las conductas en relacin con
el Cdigo de tica y los Lineamientos
de Conducta cuando evales a tus
colaboradores.
Nunca debes fomentar o dar rdenes a
tus colaboradores para que logren
resultados comerciales gracias a una
conducta no tica o incumplimiento
con las polticas internas o la ley.
Gua Gentica
12
2.1.5 Finanzas e inversiones personales
Como colaborador Credicorp debes cumplir
con las siguientes obligaciones:
a. Mantener un buen historial crediticio
y condiciones nancieras personales
slidas.
b. Actuar con libertad de comprar y
vender acciones, bonos y hacer otras
inversiones segn desees, cumpliendo
con las leyes, reglamentos, polticas y
procedimientos que apliquen.
c. Actuar con criterios de inversin
de mediano plazo y nunca de
especulacin. Te recomendamos no
realizar operaciones con nimo de lucro
inmediato, con carcter recurrente
o repetitivo o que requieran, por su
riesgo, volatilidad u otras circunstancias,
un seguimiento continuo del mercado
que pueda interferir en tu actividad
profesional dentro de la Corporacin.

d. Alinear tus intereses con los intereses
de la Corporacin y los de tus clientes,
por lo cual la Corporacin alienta la
inversin de su personal en productos
de inversin colectivos, tales como los
fondos mutuos, ahorro voluntario en
fondos de pensiones, entre otros.
e. Realizar las transacciones burstiles
preferentemente a travs de las
empresas intermediarias de la propia
Corporacin (por ejemplo: Credibolsa
SAB entre otras).

f. Informar sobre las inversiones
compartidas con clientes, usuarios o
proveedores a tu Gerencia de Divisin
(o equivalente), as como a la Unidad
de Cumplimiento de tu empresa
Credicorp.
g. Solicitar autorizacin de tu Gerencia
de Divisin (o equivalente) para el
otorgamiento de financiamiento y
prstamos con empresas o clientes
en las que t y/o tu cnyugue
tengan participacin directa. En el
caso, que dicha participacin sea de
algn miembro de tu familia (hasta
segundo grado de consanguinidad
1
)
o primer grado de afinidad
1
del
colaborador o de tu cnyuge, debers
comunicarlo a tu Gerencia de Divisin
(o equivalente).
Puedes participar en negocios y proyectos
de inversin con cualquier persona que no
sea cliente, ni usuario, ni proveedor de la
Corporacin y siempre que no interera con
tu actividad profesional en la Corporacin.
Esto debe ser informado a tu Gerencia
de Divisin (o equivalente), as como a la
Unidad de Cumplimiento de tu empresa
Credicorp.
(1) Primer grado de consanguinidad: Padres e hijos.
Segundo grado de consanguinidad: Abuelos, hermanos y nietos.
Tercer grado de consanguinidad: Tos y sobrinos.
Primer grado de anidad: Padres del cnyuge e hijos del cnyuge.
Segundo grado de anidad: Abuelos del cnyuge y hermanos del cnyuge.
Tercer grado de anidad: Tos del cnyuge y sobrinos del cnyuge.
13
En qu momento se debe
reejar nuestra conducta tica?
Uno debe mantener un
comportamiento tico no solo como
colaborador de Credicorp, sino en
todo momento, como parte de los
valores inculcados en el hogar.
Jorge Alvarado - Ortiz
BCP Per
Gua Gentica
14
2.1.6 Conducta en la vida privada
Como colaborador Credicorp, debes cumplir
con las siguientes obligaciones:
a. No involucrarte en negocios ilcitos,
inmorales, degradantes u otros que
pongan en duda tu solvencia moral.

b. Ser consciente que tu condicin de
colaborador Credicorp no se interrumpe
al concluir tu jornada de trabajo; sino
que se proyecta y extiende hacia tu vida
social y privada.
2.1.7 Conducta en las redes sociales
Como colaborador Credicorp, debes cumplir
con las siguientes obligaciones:
a. Debes utilizar un lenguaje y un
comportamiento adecuado en las
comunicaciones en medios o redes
sociales relacionadas a la Corporacin.
b. Brinda informacin adecuada,
verdadera y transparente sobre la
Corporacin y los diferentes servicios
que brindamos al cliente.
c. Respeta los actos y opiniones ajenas
en medios sociales como seal de
tolerancia y educacin para con los
dems. Si ests en desacuerdo con
alguien o alguna marca, debes evitar
realizar comentarios ofensivos.
d. Evita actuar por cuenta propia suscitando
debates en redes sociales alrededor de la
marca Credicorp o de sus empresas.
e. No debes fabricar comentarios falsos o
difamatorios hacia marcas competidoras.
2.2 Disposiciones de conducta
en las relaciones externas
2.2.1 Conictos de intereses
Como colaborador Credicorp debes cumplir
con las siguientes obligaciones:
a. Evaluar conscientemente las
situaciones que pueden de alguna
manera congurar o aparentar un
conicto entre tus intereses personales
y los de la empresa.
b. Abstenerte de participar en funciones de
representacin de tu empresa Credicorp,
en aquellas situaciones que consideres
vinculadas o relacionadas de alguna forma
con tus intereses particulares o familiares.
c. Poner de conocimiento de tu jefe
inmediato las transacciones que
involucren a una empresa Credicorp
y a un miembro de tu familia (hasta
segundo grado de consanguinidad o
primero de anidad)
2
, y aquellas en las
que mantengas una participacin directa
en el proceso transaccional.
(2) Primer grado de consanguinidad: Padres e hijos.
Segundo grado de consanguinidad: Abuelos, hermanos y nietos.
Primer grado de anidad: Padres del cnyuge e hijos del cnyuge.
15
d. No utilizar tu posicin, o tus
decisiones, a n de obtener benecios
personales o de tus relacionados.
e. No autorizar, incrementar o renovar
una facilidad en benecio propio,
o de un miembro de tu familia, o
relacionados.
f. No aceptar un empleo que
ocasione un conicto de intereses
o que perjudique de algn modo el
desempeo de tus funciones laborales.
Adems, debers cumplir con las
siguientes reglas:
No iniciar ningn negocio o
realizar actividades que puedan
comprometer la posicin o
reputacin de nuestra Corporacin.

No llevar a cabo actividades
externas durante tu horario de
trabajo en la empresa Credicorp.
No aprovecharte en benefcio propio
de oportunidades de negocios
Pregunta
Viajo a distintos lugares
a nombre de mi empresa
Credicorp y s que las
prcticas empresariales
normales se pueden
interpretar de manera
muy amplia. Lo que
se considera cortesa
habitual en un lugar se
puede entender como
soborno en otro.
Cmo me afecta eso?
Respuesta
Las Pautas de Conducta establecen que
no debemos facilitar un pago ni un
benecio de ninguna clase para obtener
ventajas comerciales inadecuadas.
Respeta siempre disposiciones sobre
entrega de presentes establecidas en
las Polticas contra la Corrupcin y
Soborno en Credicorp y el resto de
las polticas, procedimientos y leyes
vigentes. Si necesitas orientacin,
contacta con tu Unidad
de Cumplimiento.
Gua Gentica
16
que identifques en el transcurso
de tu relacin laboral con alguna
empresa Credicorp, o mediante la
utilizacin de bienes o informacin
de la empresa o el desempeo de tu
cargo.
Antes de emprender o continuar
una actividad comercial externa o
comprometerte con un trabajo fuera
de tu horario laboral en la empresa
Credicorp, debes comunicarte
con tu Gerencia de Divisin (o
a la Gerencia General en caso
corresponda) y con la Unidad de
Cumplimiento correspondiente para
asegurarte de que estas actividades
no generan ningn conficto de
inters.
Como colaborador Credicorp
no puedes ser proveedor de
algn producto o servicio de
una empresa Credicorp. En
caso de que algn familiar tuyo
se encuentre registrado en la
lista de proveedores de alguna
empresa Credicorp, debes contar
con la autorizacin de tu jefatura
inmediata.
17
Cmo impacta nuestro
comportamiento tico?
Yo creo que no solo como
colaborador de Credicorp, sino en mi
vida diaria es importante mantener
un comportamiento tico ante los
dems, ya que el ser respetuosos,
generosos, nobles, considerados
y justos, hace que los dems a mi
alrededor imiten esta conducta.
Dante C. Leao Gumer
BCP Bolivia
Gua Gentica
18
2.2.2 Actividades propias del colaborador
relacionadas con otras empresas
Debes obtener la aprobacin por escrito
de tu jefe inmediato, antes de aceptar
empleos externos o de participar como
director, deicomisario, funcionario, socio
o consultor de una organizacin con nimo
de lucro, o ejercer dichas funciones como
actividad laboral independiente, sin importar
si recibes o no compensacin de cualquier
naturaleza.
2.2.3 Actividades polticas del colaborador
Credicorp
Como colaborador Credicorp tienes completa
libertad y respetamos tu decisin en caso
decidas participar en asuntos comunitarios y
de respaldar al partido poltico o candidato
de tu eleccin.
2.2.4 Regalos, invitaciones y otros
benecios gratuitos
En caso recibas un regalo por parte de un
proveedor o cliente, toma en cuenta lo siguiente:
a. Si notas que con el regalo se tiene la
intencin de inuir en alguna decisin
o compensarte por algn negocio
o transaccin que se realice con la
Corporacin, debers rechazarlo e
informar a la Unidad de Cumplimiento.
b. Si el regalo no excede el monto de
US$ 100 (cien dlares americanos) o su
equivalente, al tipo de cambio vigente,
y la intencin de la persona no guarda
relacin con lo sealado anteriormente,
podrs aceptarlo.
Pregunta
Deseo invertir en una
compaa que provee
de un producto a mi
empresa Credicorp.
Provocara un conicto
de intereses?
Respuesta
Quiz, dependiendo de tu cargo en la
empresa, tu inuencia en las decisiones
de compra, la cantidad de tu inversin
y la importancia de Credicorp como
cliente. Antes de invertir, consulta a
la Unidad de Cumplimiento a n de
orientarte sobre cmo proceder en estos
casos.
19
c. En caso tu Gerencia haya establecido
polticas ms estrictas para la
aceptacin de regalos, invitaciones
y otros benecios, prevalecer la ms
exigente.
2.2.5 Relaciones con los proveedores
Como colaborador Credicorp debes cumplir
con las siguientes obligaciones:
a. No ser proveedor de la Corporacin
o socio de una empresa que provea
bienes y/o servicios a la Corporacin,
salvo autorizacin de la Gerencia
General de tu empresa Credicorp e
informado a la Unidad de Cumplimiento
correspondiente.
b. Reportar cualquier circunstancia,
que a tu juicio pudiera afectar o inuir
la decisin comercial de la empresa
Credicorp con un proveedor.
c. No aceptar atenciones de ningn tipo
o viajes por parte del proveedor si tienen
la intencin de inuir en el proceso de
ofrecimiento de bienes o servicios.
Las empresas Credicorp podrn establecer
montos mnimos a partir de los cuales los
proveedores de bienes y servicios necesitarn
completar una declaracin jurada indicando
las relaciones familiares.
2.2.6 Relaciones con los clientes
Los clientes representan nuestra razn de ser
y para conservarlos, tenemos como misin
tratarlos cortsmente y brindarles informacin
correcta, oportuna y compatible con sus
demandas y sus derechos.
Las empresas Credicorp no mantendrn
relaciones comerciales con clientes que se
aparten de las normas ticas o que participan
en negocios ilcitos.
Pregunta
Mi hermano es un
empleado temporal de
un proveedor que va a
trabajar para mi empresa
Credicorp. Representa
esto un conicto de
intereses?
Respuesta
Podra ser. Depende de las funciones
que desempees t y tu hermano.
Como es un conicto potencial, debes
comunicarlo a la Unidad de
Cumplimiento de la empresa.
Gua Gentica
20
2.2.7 Relaciones con los accionistas e
inversionistas
a. Los accionistas son un grupo de
inters importante para la Corporacin y
como tal mantenemos con ello un trato
equitativo hacia todos ellos, incluidos los
minoritarios.
b. Dentro del marco del Buen
Gobierno Corporativo, los principios
de transparencia y comunicacin han
sido incorporados en la Corporacin
por lo cual se asigna una prioridad a
la comunicacin con los accionistas e
inversionistas ofreciendo informacin
oportuna, veraz, completa y clara.
2.2.8 Relaciones con los funcionarios
pblicos, auditores independientes,
asesores externos, reguladores,
clasicadoras de riesgos y analistas
de mercado
Una total transparencia es un aspecto esencial
en las relaciones con los diversos estamentos
al exterior de la Corporacin, especialmente
con el sector pblico, los auditores
independientes, los asesores externos,
los reguladores, clasicadoras de riesgo y
analistas de mercado de la Corporacin.
Por ello debes de tener en cuenta los
siguientes principios en tus relaciones con las
instituciones antes indicadas:
a. Toda solicitud de informacin
referente a tu empresa Credicorp
deber ser derivada al rea responsable
designada para tal efecto, a n de
facilitar y coordinar una pronta respuesta
dentro de los plazos permitidos.
b. La informacin a entregar deber
ajustarse al alcance de las funciones
de quien la solicita, y acorde con la
legislacin vigente.
c. Las solicitudes de informacin deben
ser respondidas con informacin
completa, veraz, oportuna y exacta.
d. Durante una inspeccin o examen,
debes brindar tu total cooperacin.
Est prohibido ocultar, destruir, alterar
documentos, o hacer declaraciones
engaosas, ni provocar que otra persona
lo haga.
2.2.9 Pagos, retribuciones y donaciones
Credicorp puede realizar pagos, retribuciones
y donaciones a instituciones, acorde a
lo sealado en las normas vigentes. En
ningn caso se ofrecern o realizarn
pagos, retribuciones o incentivos a los
representantes de las instituciones.
2.2.10 Relaciones con la comunidad
Credicorp valora la conanza depositada
en ella por la comunidad y se encuentra
comprometida con su desarrollo,
brindndole productos y servicios que
contribuyen a alcanzar mejores niveles de
bienestar.
2.2.11 Conducta contra el lavado de activos
y el nanciamiento del terrorismo
a. Como colaborador Credicorp debes
estar comprometido en desarrollar tus
actividades en un marco de seguridad,
legalidad, garanta y transparencia de
manera que impida el ingreso de dinero
ilegal con nes de legitimacin.
21
b. La Corporacin cuenta con polticas
institucionales: Conozca a su Cliente,
Conozca su Mercado, Conozca a
su Empleado y Conozca a su Banco
Corresponsal; las mismas que son de
cumplimiento obligatorio de todos los
colaboradores.
c. Como colaborador Credicorp debes
considerar como obligatorios los
procedimientos que integran el Sistema
de Prevencin del Lavado de Activos y
del Financiamiento del Terrorismo.
2.3 Disposiciones Contra la
Corrupcin y Soborno
Credicorp cumple con las legislaciones
locales contra la corrupcin y el soborno de
los pases o mercados donde opera. A n
de minimizar el riesgo de corrupcin se han
establecido pautas especiales a considerar
en la relacin con clientes, proveedores,
funcionarios pblicos y terceros.
2.3.1 Sobre las atenciones y obsequios que
otorga Credicorp
a. Los almuerzos, obsequios, viajes
y dems atenciones a clientes,
proveedores, funcionarios pblicos y
otros terceros estn permitidos siempre
que involucre una accin legtima para
el negocio, y no con el propsito de
obtener un trato favorable indebido.
b. No se deber otorgar benecios
personales a funcionarios de otras
entidades si se tiene evidencia o
sospecha que las decisiones de dicho
funcionario obedecen a un benecio
personal. Esto incluye tambin a los
familiares directos del funcionario o
entidades con las est vinculado.
c. Se permitirn los gastos en almuerzos
y atenciones con los grupos de inters
para el mantenimiento de la relacin,
Si notico una
preocupacin a
Cumplimiento,
debera esperar una
respuesta?
S. El objetivo de Cumplimiento es
responder inmediatamente a todas
las preguntas y preocupaciones
noticadas.
Si tu reporte requiere una investigacin,
Cumplimiento la llevar a cabo y, cuando
sea posible y adecuado, proporcionar
actualizaciones peridicas sobre el estado.
Sin embargo, debido a la condencialidad,
solo se compartir informacin detallada
con aquellos que tengan que conocerla.
Gua Gentica
22
en la medida que el valor est dentro
de lo razonable en la localidad donde
se ofrece la atencin. Para ello, se usa
como referencia la cifra de US$ 100 por
persona.
d. Se podr realizar gastos de viajes,
estada y/o viticos a ejecutivos o
funcionarios de otras entidades de
acuerdo a los siguientes principios:
Cuando sea necesaria su presencia
en una actividad laboral o evento
institucional.
Que el monto de estos gastos
se ajuste a lo que se considera
razonable de acuerdo a las tarifas
establecidas por la empresa
Credicorp para sus propios
colaboradores.
Debes asegurarte de que la entidad
donde labora el funcionario tenga
conocimiento del hecho para no
contravenir eventuales polticas
internas.
No se debe incluir a familiares
u otros invitados de la persona
elegida.
Los premios o reconocimientos
pueden requerir tratos especiales
que impliquen un mayor costo, pero
siempre dentro de magnitudes
razonables y adecuadamente
justifcadas.
e. En el caso de clientes, segn la
necesidad comercial, podrs entregar
obsequios de forma selectiva y limitada
por montos mayores al sealado, dentro
de un rango razonable y proporcional
al negocio que implica mantener la
relacin.
f. Debes cuidar que los obsequios con
el logo de la empresa Credicorp (por
ejemplo, los regalos dados a todos
Pregunta
Mi amigo postula para
un cargo poltico y me
gustara ayudar con la
campaa. Esto est
permitido?
Respuesta
S. Tu actividad poltica es una decisin
personal. Slo asegrate de no utilizar
los recursos de la empresa Credicorp,
incluido el tiempo de trabajo, el correo
electrnico o el nombre de la empresa
Credicorp para fomentar la campaa.
23
Por qu crees que es importante
mantener un comportamiento
tico como colaborador
de Credicorp?
Mi comportamiento tico es un estilo
de vida en mi hogar, trabajo, con mis
amigos, en mis estudios, etc. En todo
lugar soy la misma persona, siempre
mantengo buenas relaciones con
mis compaeros y ello uye hacia
nuestros clientes, el actuar con
transparencia nos da conanza
a todos.
Mara Ins Morales
Financiera EDYFICAR
Gua Gentica
24
los asistentes a una conferencia)
sean socialmente admisibles en la
jurisdiccin.
g. No se deber entregar obsequios en
efectivo.
h. Debes asegurarte que el registro
de los gastos asociados a los regalos
sea correcta y reeje con claridad el
verdadero propsito de los gastos. Para
ello, debes utilizar los cdigos contables
implementados para este n en tu
empresa Credicorp.
2.3.2 Consideraciones adicionales en el
caso de funcionarios pblicos
a. No debes inuir, de manera directa
o indirecta, en las decisiones del sector
pblico a travs del otorgamiento
o propuesta de otorgamiento de
benecios personales a los funcionarios
pblicos.
b. Slo se permitir ofrecer obsequios a
funcionarios pblicos, si son otorgados
por Credicorp a n de ao o aniversario,
lo cual debe hacerse en forma abierta y
plural.
c. Cuando una empresa Credicorp
desee contratar a un funcionario pblico
(actual o que lo haya sido en los ltimos
dos aos) o un familiar directo de este,
la Gerencia de Recursos Humanos
deber realizar los esfuerzos necesarios
para asegurarse de que la contratacin
no contravenga disposiciones legales
y se evite la percepcin de que dicha
contratacin es consecuencia de una
decisin favorable para una empresa
Credicorp en sus funciones como
servidor pblico.
Qu puede suceder en
caso se incumpla con
las Pautas de Conducta
establecidas?
Cualquier caso de incumplimiento a
las Polticas Corporativas establecidas
para guiar el comportamiento del
colaborador Credicorp es considerado
una falta grave. Se deber aplicar las
medidas disciplinarias establecidas en
el Reglamento Interno de Trabajo de tu
empresa.
25
2.3.3 Atenciones y obsequios que reciben
los colaboradores de Credicorp
a. Es preferible que limites las
atenciones por parte de terceros.
Cuando no sea posible declinarlas o
asumirlas por la empresa Credicorp,
stas debern guardar directa relacin,
proporcionalidad y oportunidad con
el mantenimiento de una relacin
transparente.
b. En caso sea necesario aceptar una
atencin, sta debe ubicarse dentro
de rangos razonables de costo o valor
(ver las disposiciones establecidas en el
punto 2.2.4).
c. No se aceptarn invitaciones pagadas
por viajes, estada y/o viticos.
2.3.4 Contratacin de proveedores, agentes
y terceros
Previo a la seleccin de cualquier proveedor,
agente y/o tercero que pueda negociar
en nombre o a favor de alguna empresa
Credicorp debes considerar:
a. Llevar a cabo la seleccin con
la debida diligencia, evaluando la
reputacin e integridad de la contraparte.
b. Que la participacin con los
proveedores, agentes y terceros tenga un
previo acuerdo por escrito.
c. Que el acuerdo por escrito incluya
pactos contractuales para efectos que
la contraparte incorpore los elementos
centrales de las Polticas contra la
Corrupcin y Soborno en Credicorp.
Gua Gentica
26
2.3.5 Registro de los gastos realizados
Todos los gastos realizados en el marco de la
presente poltica debern estar adecuadamente
registrados en las cuentas contables y centros
de costos correspondientes, utilizando los
procedimientos de rendicin de gastos de tu
empresa.
Pregunta
Mi vecino es uno de mis
proveedores. l invit
a mi familia y a m a
una reunin en su casa.
Sera una infraccin si
acepto la invitacin?
Respuesta
Estara bien asistir siempre que la
reunin est abierta para varias
personas y t ests invitado por ser
vecino, no debido a tu cargo en la
empresa Credicorp.
27
Qu ventajas genera nuestro
comportamiento tico?
Al mantener un comportamiento tico,
generamos una imagen correcta hacia
el cliente interno y externo. Inuimos
al dar un buen ejemplo a nuestros
colaboradores y generamos mayor
conanza hacia nuestros clientes
externos para elegirnos como su mejor
socio.
Nuestros clientes nos recomendarn a
otras personas y ello permitir mayores
benecios a la organizacin.
Boris Tirado
Financiera EDYFICAR
Gua Gentica
28
3 Qu debes hacer en
caso identiques un
incumplimiento de las
Pautas de Conducta?
Si tienes alguna sospecha de una infraccin
a las Pautas de Conducta de Credicorp, no
dudes en comunicarlo va el Sistema de
Denuncias Credicorp.
3.1 Qu es el Sistema de Denuncias?
Es una Poltica Corporativa que establece los
procedimientos y herramientas que,
de manera integrada, permiten la adecuada
recepcin y administracin de denuncias
acerca de conductas que vayan en contra
de los principios ticos de Credicorp.
El principal objetivo del Sistema es
identicar asuntos relacionados con fraudes
o irregularidades de carcter contable,
nanciero y/o administrativo as como
incumplimientos a las Pautas de Conducta
y al Manual de Cumplimiento Normativo
Corporativo.
Recuerda que al utilizar el Sistema
de Denuncias, Credicorp te garantiza que:
Se mantendr la confdencialidad
y el anonimato de las personas
involucradas.
Se proteger al colaborador contra
represalias o cualquier otra forma
de discriminacin o intimidacin
en caso hayas realizado algn tipo
de denuncia o reclamo.
3.2 Procedimiento para el uso
del Sistema de Denuncias
a. Debes ingresar a la pgina Web de
Credicorp: www.credicorpnet.com
b. Luego entrar a la opcin denominada
Sistema de Denuncias / Complaint
System, la misma que se encuentra en
la pgina inicial. Tambin puedes buscar el
link al Sistema de Denuncias en el portal
de Intranet de tu empresa Credicorp.
29
Se puede realizar
alguna excepcin
a las Pautas de
Conducta?
La Unidad de Cumplimiento de tu
empresa ser la responsable de evaluar
cualquier solicitud de excepcin a las
disposiciones establecidas en las Pautas
de Conducta.
Gua Gentica
30
Pregunta
Un colaborador que
administraba la relacin
de su unidad con un
proveedor acept de
este un descuento
especial que no estaba
disponible para los otros
colaboradores. Hizo
mal?
Respuesta
As es. El colaborador no consider las
Pautas de Conducta de Credicorp al
aceptar este benecio personal.
31
Gua Gentica
32
BCP Per, Credibolsa y Credifondo
rea Cumplimiento
Telf. (511) 313-2000. Anexos 33822 y 33606
Tambin a travs del buzn: Cumplimiento BCP - Consultas tica y Conducta
Tambin a travs de intranet: http://bcppoint/directorio/Cumplimiento
BCP Miami
Compliance Department
Telf. (786) 999-1274
Tambin a travs del buzn: Compliance BCP Miami - Ethics and Conduct
BCP Panam
Departamento de Cumplimiento
Telf. (507) 340-5064 y 215-7815. Anexo 349
Tambin a travs del buzn: Cumplimiento BCP Panam - Consultas tica y Conducta
BCP Bolivia, Credibolsa y Credifondo
Servicio de Cumplimiento
Telf. (591) 217-5000. Anexo 5654
Tambin a travs del buzn: Cumplimiento Bolivia - Consultas tica y Conducta
Atlantic Security Bank
Departamento de Cumplimiento
Telf. (507) 340-5057 y 215-7311. Anexo 104
Tambin a travs del buzn: Cumplimiento ASB - Consultas tica y Conducta
4 Contactos y consultas
sobre las Pautas
de Conducta
Las Unidades de Cumplimiento en las diferentes empresas de Credicorp estn siempre a tu
disposicin en caso tuvieras cualquier duda o consulta:
33
Financiera Edycar
Unidad de Cumplimiento Normativo
Telf. (511) 319-5555. Anexo 1223
Tambin a travs del buzn: Cumplimiento Edycar - Consultas tica y Conducta
Tambin a travs de intranet: Botn EDY CONSULTAS
Prima AFP
Unidad de Cumplimiento Normativo
Telf. (511) 615-7250. Anexo 7437
Tambin a travs del buzn: Cumplimiento Prima - Consultas tica y Conducta
Pacico Grupo Asegurador
Unidad de Cumplimiento Normativo
Telf. (511) 518-4000. Anexo 5157
Tambin a travs del buzn: Cumplimiento Pacco - Consultas tica y Conducta
Correval
Direccin de Cumplimiento
Telf. (571) 339-4400. Anexo 552
Tambin a travs del buzn: Cumplimiento Correval - Consultas tica y Conducta
Credicorp Securities, Inc.
Compliance Department
Telf. (786) 999-1615
Tambin a travs del buzn: Compliance CSI - Ethics and Conduct
IM Trust
Gerencia de Cumplimiento
Telf. (562) 446-1796. Anexo 796
Tambin a travs del buzn: Cumplimiento IM Trust - Consultas tica y Conducta
Gua Gentica
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35
Documento para uso exclusivo de los colaboradores Credicorp.