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ENTIDAD:

1148

NOMBRE:

BP PROCREDIT

FECHA DEL
BALANCE:

31-DEC-13

Cdigo

Nombre de la Cuenta

Saldo

ACTIVO

479,170,927.56

11

FONDOS DISPONIBLES

54,128,421.71

1101

Caja

16,898,304.41

110105

Efectivo

16,897,601.92

110110

Caja chica

1102

Depsitos para encaje

14,598,469.27

110205

Banco Central del Ecuador

14,598,469.27

110210

Banco Nacional de Fomento

0.00

110215

Bancos locales

0.00

1103

Bancos y otras instituciones financieras

21,056,615.09

110310

Bancos e instituciones financieras locales

19,925,867.39

110315

Bancos e instituciones financieras del exterior

1,130,747.70

1104

Efectos de cobro inmediato

1,575,032.94

1105

Remesas en trnsito

0.00

110505

Del pas

0.00

110510

Del exterior

0.00

12

OPERACIONES INTERBANCARIAS

0.00

1201

Fondos interbancarios vendidos

0.00

120105

Bancos

0.00

120110

Otras instituciones del sistema financiero

0.00

1202

Operaciones de reporto con instituciones financieras

0.00

120205

Instituciones financieras pblicas

0.00

120210

Bancos

0.00

120215

Otras instituciones del sistema financiero

0.00

1299

(Provisin para operaciones interbancarias y de reporto)

0.00

129905

(Provisin fondos interbancarios vendidos)

0.00

129910

(Provisin para operaciones de reporto con instituciones financieras)

0.00

13

INVERSIONES

1301

A valor razonable con cambios en el estado de resultados de entidades del


sector privado

702.49

24,311,800.82
0.00

130105

De 1 a 30 das

0.00

130110

De 31 a 90 das

0.00

130115

De 91 a 180 das

0.00

130120

De 181 a 360 das

0.00

130125

De ms de 360 das

0.00

1302

Avalor razonable con cambios en el estado de resultados del Estado o de


entidades del sector pblico

0.00

130205

De 1 a 30 das

0.00

130210

De 31 a 90 das

0.00

130215

De 91 a 180 das

0.00

130220

De 181 a 360 das

0.00

130225

De ms de 360 das

0.00

1303

Disponibles para la venta de entidades del sector privado

14,254,486.06

130305

De 1 a 30 das

12,074,181.23

130310

De 31 a 90 das

130315

De 91 a 180 das

130320

De 181 a 360 das

0.00

130325

De ms de 360 das

0.00

1304

Disponibles para la venta del Estado o de entidades del sector pblico

9,568,504.14

130405

De 1 a 30 das

3,019,099.97

130410

De 31 a 90 das

2,869,024.69

130415

De 91 a 180 das

2,988,164.06

130420

De 181 a 360 das

130425

De ms de 360 das

0.00

1305

Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado

0.00

130505

De 1 a 30 das

0.00

130510

De 31 a 90 das

0.00

130515

De 91 a 180 das

0.00

130520

De 181 das a 1 ao

0.00

130525

De 1 a 3 aos

0.00

130530

De 3 a 5 aos

0.00

130535

De 5 a 10 aos

0.00

130540

De ms de 10 aos

0.00

1306

Mantenidas hasta su vencimiento del Estado o de entidades del sector


pblico

0.00

198,861.95
1,981,442.88

692,215.42

130605

De 1 a 30 das

0.00

130610

De 31 a 90 das

0.00

130615

De 91 a 180 das

0.00

130620

De 181 das a 1 ao

0.00

130625

De 1 a 3 aos

0.00

130630

De 3 a 5 aos

0.00

130635

De 5 a 10 aos

0.00

130640

De ms de 10 aos

0.00

1307

De disponibilidad restringida

130705

Entregadas para operaciones de reporto

0.00

130710

Depsitos sujetos a restriccin

0.00

130715

Ttulos valores para encaje

0.00

130720

Entregados en garanta

130790

Otros

0.00

1399

(Provisin para inversiones)

0.00

139905

(Provisin para valuacin de inversiones)

0.00

139910

(Provisin general para inversiones)

0.00

14

CARTERA DE CREDITOS

314,989,845.39

1401

Cartera de crditos comercial por vencer

171,722,309.51

140105

De 1 a 30 das

6,848,757.46

140110

De 31 a 90 das

14,757,374.01

140115

De 91 a 180 das

18,974,092.59

140120

De 181 a 360 das

34,820,976.46

140125

De ms de 360 das

96,321,108.99

1402

Cartera de crditos de consumo por vencer

140205

De 1 a 30 das

94,244.99

140210

De 31 a 90 das

249,607.70

140215

De 91 a 180 das

313,801.29

140220

De 181 a 360 das

342,353.66

140225

De ms de 360 das

517,380.19

1403

Cartera de crditos de vivienda por vencer

140305

De 1 a 30 das

64,852.48

140310

De 31 a 90 das

155,896.43

140315

De 91 a 180 das

221,621.40

140320

De 181 a 360 das

484,443.59

488,810.62

488,810.62

1,517,387.83

4,507,982.56

140325

De ms de 360 das

3,581,168.66

1404

Cartera de crditos para la microempresa por vencer

140405

De 1 a 30 das

7,704,944.54

140410

De 31 a 90 das

15,349,765.54

140415

De 91 a 180 das

20,595,476.73

140420

De 181 a 360 das

35,271,408.55

140425

De ms de 360 das

58,641,984.53

1405

Cartera de crdito educativo por vencer

0.00

140505

De 1 a 30 das

0.00

140510

De 31 a 90 das

0.00

140515

De 91 a 180 das

0.00

140520

De 181 a 360 das

0.00

140525

De ms de 360 das

0.00

1409

Cartera de crditos comercial refinanciada por vencer

140905

De 1 a 30 das

93,933.07

140910

De 31 a 90 das

213,225.17

140915

De 91 a 180 das

378,147.29

140920

De 181 a 360 das

655,914.34

140925

De ms de 360 das

1410

Cartera de crditos de consumo refinanciada por vencer

141005

De 1 a 30 das

141010

De 31 a 90 das

1,537.60

141015

De 91 a 180 das

2,331.90

141020

De 181 a 360 das

4,702.89

141025

De ms de 360 das

38,211.84

1411

Cartera de crditos de vivienda refinanciada por vencer

28,313.33

141105

De 1 a 30 das

403.20

141110

De 31 a 90 das

864.72

141115

De 91 a 180 das

1,286.22

141120

De 181 a 360 das

2,539.61

141125

De ms de 360 das

1412

Cartera de crditos para la microempresa refinanciada por vencer

141205

De 1 a 30 das

21,523.41

141210

De 31 a 90 das

48,337.00

141215

De 91 a 180 das

66,635.76

137,563,579.89

5,720,776.92

4,379,557.05
47,358.50
574.27

23,219.58
696,056.72

141220

De 181 a 360 das

134,772.02

141225

De ms de 360 das

424,788.53

1413

Cartera de crdito educativo refinanciada por vencer

0.00

141305

De 1 a 30 das

0.00

141310

De 31 a 90 das

0.00

141315

De 91 a 180 das

0.00

141320

De 181 a 360 das

0.00

141325

De ms de 360 das

0.00

1417

Cartera de crditos comercial reestructurada por vencer

141705

De 1 a 30 das

4,597.66

141710

De 31 a 90 das

11,496.46

141715

De 91 a 180 das

9,307.87

141720

De 181 a 360 das

16,596.57

141725

De ms de 360 das

70,473.68

1418

Cartera de crditos de consumo reestructurada por vencer

0.00

141805

De 1 a 30 das

0.00

141810

De 31 a 90 das

0.00

141815

De 91 a 180 das

0.00

141820

De 181 a 360 das

0.00

141825

De ms de 360 das

0.00

1419

Cartera de crditos de vivienda reestructurada por vencer

0.00

141905

De 1 a 30 das

0.00

141910

De 31 a 90 das

0.00

141915

De 91 a 180 das

0.00

141920

De 181 a 360 das

0.00

141925

De ms de 360 das

0.00

1420

Cartera de crditos para la microempresa reestructurada por vencer

142005

De 1 a 30 das

2,515.28

142010

De 31 a 90 das

7,647.62

142015

De 91 a 180 das

12,673.95

142020

De 181 a 360 das

25,326.97

142025

De ms de 360 das

82,954.61

1421

Cartera de crdito educativo reestructurada por vencer

0.00

142105

De 1 a 30 das

0.00

142110

De 31 a 90 das

0.00

112,472.24

131,118.43

142115

De 91 a 180 das

0.00

142120

De 181 a 360 das

0.00

142125

De ms de 360 das

0.00

1425

Cartera de crditos comercial que no devenga intereses

852,636.29

142505

De 1 a 30 das

120,168.14

142510

De 31 a 90 das

150,817.30

142515

De 91 a 180 das

138,546.25

142520

De 181 a 360 das

201,431.20

142525

De ms de 360 das

241,673.40

1426

Cartera de crditos de consumo que no devenga intereses

142605

De 1 a 30 das

3,154.17

142610

De 31 a 90 das

4,498.04

142615

De 91 a 180 das

5,659.79

142620

De 181 a 360 das

7,345.62

142625

De ms de 360 das

11,758.89

1427

Cartera de crditos de vivienda que no devenga intereses

12,244.85

142705

De 1 a 30 das

245.65

142710

De 31 a 90 das

389.84

142715

De 91 a 180 das

256.64

142720

De 181 a 360 das

809.50

142725

De ms de 360 das

1428

Cartera de crditos para la microempresa que no devenga intereses

142805

De 1 a 30 das

415,923.59

142810

De 31 a 90 das

640,799.50

142815

De 91 a 180 das

724,938.73

142820

De 181 a 360 das

957,498.04

142825

De ms de 360 das

706,676.52

1429

Cartera de crdito educativo que no devenga intereses

0.00

142905

De 1 a 30 das

0.00

142910

De 31 a 90 das

0.00

142915

De 91 a 180 das

0.00

142920

De 181 a 360 das

0.00

142925

De ms de 360 das

0.00

1433

Cartera de crditos comercial refinanciada que no devenga intereses

7,963.46

143305

De 1 a 30 das

1,198.16

32,416.51

10,543.22
3,445,836.38

143310

De 31 a 90 das

1,421.27

143315

De 91 a 180 das

143320

De 181 a 360 das

1,461.92

143325

De ms de 360 das

3,182.08

1434

Cartera de crditos de consumo refinanciada que no devenga intereses

0.00

143405

De 1 a 30 das

0.00

143410

De 31 a 90 das

0.00

143415

De 91 a 180 das

0.00

143420

De 181 a 360 das

0.00

143425

De ms de 360 das

0.00

1435

Cartera de crditos de vivienda refinanciada que no devenga intereses

0.00

143505

De 1 a 30 das

0.00

143510

De 31 a 90 das

0.00

143515

De 91 a 180 das

0.00

143520

De 181 a 360 das

0.00

143525

De ms de 360 das

0.00

1436

Cartera de crditos para la microempresa refinanciada que no devenga


intereses

143605

De 1 a 30 das

2,639.84

143610

De 31 a 90 das

5,022.53

143615

De 91 a 180 das

6,156.47

143620

De 181 a 360 das

7,361.41

143625

De ms de 360 das

1437

Cartera de crdito educativo refinanciada que no devenga intereses

0.00

143705

De 1 a 30 das

0.00

143710

De 31 a 90 das

0.00

143715

De 91 a 180 das

0.00

143720

De 181 a 360 das

0.00

143725

De ms de 360 das

0.00

1441

Cartera de crditos comercial reestructurada que no devenga intereses

59,987.41

144105

De 1 a 30 das

11,657.28

144110

De 31 a 90 das

17,248.54

144115

De 91 a 180 das

16,959.58

144120

De 181 a 360 das

14,122.01

144125

De ms de 360 das

700.03

38,873.66

17,693.41

0.00

1442

Cartera de crditos de consumo reestructurada que no devenga intereses

0.00

144205

De 1 a 30 das

0.00

144210

De 31 a 90 das

0.00

144215

De 91 a 180 das

0.00

144220

De 181 a 360 das

0.00

144225

De ms de 360 das

0.00

1443

Cartera de crditos de vivienda reestructurada que no devenga intereses

0.00

144305

De 1 a 30 das

0.00

144310

De 31 a 90 das

0.00

144315

De 91 a 180 das

0.00

144320

De 181 a 360 das

0.00

144325

De ms de 360 das

0.00

1444

Cartera de crditos para la microempresa reestructurada que no devenga


intereses

144405

De 1 a 30 das

144410

De 31 a 90 das

1,493.75

144415

De 91 a 180 das

2,319.87

144420

De 181 a 360 das

4,476.78

144425

De ms de 360 das

1445

Cartera de crdito educativo reestructurada que no devenga intereses

0.00

144505

De 1 a 30 das

0.00

144510

De 31 a 90 das

0.00

144515

De 91 a 180 das

0.00

144520

De 181 a 360 das

0.00

144525

De ms de 360 das

0.00

1449

Cartera de crditos comercial vencida

144905

De 1 a 30 das

144910

De 31 a 90 das

80,437.43

144915

De 91 a 180 das

148,665.15

144920

De 181 a 360 das

225,408.49

144925

De ms de 360 das

449,242.18

1450

Cartera de crditos de consumo vencida

145005

De 1 a 30 das

4,509.58

145010

De 31 a 90 das

5,346.10

145015

De 91 a 180 das

4,828.82

24,002.69
697.64

15,014.65

903,753.25
0.00

33,456.46

145020

De 181 a 270 das

1,636.71

145025

De ms de 270 das

1451

Cartera de crditos de vivienda vencida

145105

De 1 a 30 das

145110

De 31 a 90 das

121.25

145115

De 91 a 270 das

716.36

145120

De 271 a 360 das

354.00

145125

De 361 a 720 das

1,295.23

145130

De ms de 720 das

1452

Cartera de crditos para la microempresa vencida

145205

De 1 a 30 das

321,597.74

145210

De 31 a 90 das

488,904.72

145215

De 91 a 180 das

500,238.42

145220

De 181 a 360 das

448,000.69

145225

De ms de 360 das

1453

Cartera de crdito educativo vencida

0.00

145305

De 1 a 30 das

0.00

145310

De 31 a 90 das

0.00

145315

De 91 a 180 das

0.00

145320

De 181 a 360 das

0.00

145325

De ms de 360 das

0.00

1457

Cartera de crditos comercial refinanciada vencida

145705

De 1 a 30 das

145710

De 31 a 90 das

145715

De 91 a 180 das

145720

De 181 a 360 das

145725

De ms de 360 das

1458

Cartera de crditos de consumo refinanciada vencida

145805

De 1 a 30 das

0.00

145810

De 31 a 90 das

0.00

145815

De 91 a 180 das

83.63

145820

De 181 a 270 das

0.00

145825

De ms de 270 das

0.00

1459

Cartera de crditos de vivienda refinanciada vencida

0.00

145905

De 1 a 30 das

0.00

17,135.25
2,735.27
0.00

248.43
1,807,044.32

48,302.75

3,492.86
0.00
949.63
1,912.98
630.25
0.00
83.63

145910

De 31 a 90 das

0.00

145915

De 91 a 270 das

0.00

145920

De 271 a 360 das

0.00

145925

De 361 a 720 das

0.00

145930

De ms de 720 das

0.00

1460

Cartera de crditos para la microempresa refinanciada vencida

146005

De 1 a 30 das

2,961.08

146010

De 31 a 90 das

2,504.46

146015

De 91 a 180 das

2,967.43

146020

De 181 a 360 das

2,304.16

146025

De ms de 360 das

1461

Cartera de crdito educativo refinanciada vencida

0.00

146105

De 1 a 30 das

0.00

146110

De 31 a 90 das

0.00

146115

De 91 a 180 das

0.00

146120

De 181 a 360 das

0.00

146125

De ms de 360 das

0.00

1465

Cartera de crditos comercial reestructurada vencida

146505

De 1 a 30 das

146510

De 31 a 90 das

6,135.04

146515

De 91 a 180 das

17,673.02

146520

De 181 a 360 das

37,849.77

146525

De ms de 360 das

54,593.29

1466

Cartera de crditos de consumo reestructurada vencida

0.00

146605

De 1 a 30 das

0.00

146610

De 31 a 90 das

0.00

146615

De 91 a 180 das

0.00

146620

De 181 a 270 das

0.00

146625

De ms de 270 das

0.00

1467

Cartera de crditos de vivienda reestructurada vencida

0.00

146705

De 1 a 30 das

0.00

146710

De 31 a 90 das

0.00

146715

De 91 a 270 das

0.00

146720

De 271 a 360 das

0.00

146725

De 361 a 720 das

0.00

11,035.41

298.28

116,251.12
0.00

146730

De ms de 720 das

0.00

1468

Cartera de crditos para la microempresa reestructurada vencida

146805

De 1 a 30 das

660.33

146810

De 31 a 90 das

305.72

146815

De 91 a 180 das

92.70

146820

De 181 a 360 das

7.00

146825

De ms de 360 das

1469

Cartera de crdito educativo reestructurada vencida

0.00

146905

De 1 a 30 das

0.00

146910

De 31 a 90 das

0.00

146915

De 91 a 180 das

0.00

146920

De 181 a 360 das

0.00

146925

De ms de 360 das

0.00

1499

(Provisiones para crditos incobrables)

149905

(Cartera de crditos comercial)

149910

(Cartera de crditos de consumo)

-53,469.19

149915

(Cartera de crditos de vivienda)

-60,126.95

149920

(Cartera de crditos para la microempresa)

149925

(Cartera de crdito educativo)

149945

(Cartera de crditos refinanciada)

-415,179.22

149950

(Cartera de crditos reestructurada)

-311,699.23

149980

PROVISION GNERICA POR TECNOLOGA CREDITICIA

149985

PROVISION ANTICICLICAS

149987

(PROVISIONES NO REVERSADAS POR REQUERIMIENTO


NORMATIVO)

0.00

149989

(PROVISION GENERICA VOLUNTARIA)

0.00

15

DEUDORES POR ACEPTACIONES

0.00

1501

Dentro del plazo

0.00

1502

Despus del plazo

0.00

16

CUENTAS POR COBRAR

1601

Intereses por cobrar de operaciones interbancarias

0.00

160105

Interbancarios vendidos

0.00

160110

Operaciones de reporto con instituciones financieras

0.00

1602

Intereses por cobrar inversiones

160205

A valor razonable con cambios en el estado de resultados

1,131.75

66.00

-14,410,455.86
-3,569,288.56

-4,809,614.60
0.00

0.00
-5,191,078.11

4,824,077.84

261,087.69
0.00

160210

Disponibles para la venta

252,101.39

160215

Mantenidas hasta el vencimiento

160220

De disponibilidad restringida

1603

Intereses por cobrar de cartera de crditos

3,372,680.53

160305

Cartera de crditos comercial

1,389,016.12

160310

Cartera de crditos de consumo

21,111.49

160315

Cartera de crditos de vivienda

27,463.74

160320

Cartera de crditos para la microempresa

160325

Cartera de crdito educativo

160345

Cartera de crditos refinanciada

160350

Cartera de crditos reestructurada

1604

Otros intereses por cobrar

0.00

1605

Comisiones por cobrar

0.00

160505

Cartera de crditos

0.00

160510

Deudores por aceptacin

0.00

160515

Operaciones contingentes

0.00

160590

Otras

0.00

1606

Rendimientos por cobrar de fideicomisos mercantiles

0.00

1611

Anticipo para adquisicin de acciones

0.00

1612

Inversiones vencidas

0.00

1613

Dividendos pagados por anticipado

0.00

1614

Pagos por cuenta de clientes

161405

Intereses

0.00

161410

Comisiones

0.00

161415

Gastos por operaciones contingentes

0.00

161420

Seguros

161425

Impuestos

161430

Gastos judiciales

161490

Otros

1615

Intereses reestructurados por cobrar

0.00

161505

Intereses de cartera de crditos comercial

0.00

161510

Intereses de cartera de crditos de consumo

0.00

161515

Intereses de cartera de crditos de vivienda

0.00

161520

Intereses de cartera de crditos para la microempresa

0.00

161525

Intereses de cartera de crdito educativo

0.00

0.00
8,986.30

1,885,232.83
0.00
47,293.30
2,563.05

413,657.47

255,656.04
0.00
29,418.75
128,582.68

1690

Cuentas por cobrar varias

854,436.09

169005

Anticipos al personal

0.00

169010

Prstamos de fondo de reserva

0.00

169020

Arrendamientos

0.00

169025

Establecimientos afiliados

0.00

169030

Por venta de bienes y acciones

0.00

169035

Juicios ejecutivos en proceso

0.00

169040

Emisin y renovacin de tarjetas de crdito

0.00

169090

Otras

854,436.09

1699

(Provisin para cuentas por cobrar)

-77,783.94

169905

(Provisin para intereses y comisiones por cobrar)

169910

(Provisin para otras cuentas por cobrar)

17

BIENES REALIZABLES, ADJUDICADOS POR PAGO, DE


ARRENDAMIENTO MERCANTIL Y NO UTILIZADOS POR LA
INSTITUCION

1,262,067.84

1702

Bienes adjudicados por pago

1,997,125.14

170205

Terrenos

170210

Edificios y otros locales

170215

Mobiliario, maquinaria y equipo

170220

Unidades de transporte

0.00

170225

Derechos fiduciarios

0.00

170230

Otros ttulos valores

0.00

170235

Mercaderas

170240

Acciones por acuerdos concordatorios

0.00

170245

Participaciones por acuerdos concordatorios

0.00

170290

Otros

0.00

1703

Bienes por arrendar

0.00

170305

Adquiridos

0.00

170310

Importaciones en trnsito

0.00

1704

Bienes recuperados

0.00

170405

Inmuebles

0.00

170410

Muebles, enseres y equipos de oficina

0.00

170415

Equipos de computacin

0.00

170420

Unidades de transporte

0.00

170425

Equipos de construccin

0.00

0.00
-77,783.94

704,505.59
1,286,929.05
5,289.00

401.50

170430

Equipo de ensilaje

0.00

170490

Otros

0.00

1705

Bienes arrendados

0.00

170505

Inmuebles

0.00

170510

Muebles, enseres y equipos de oficina

0.00

170515

Equipos de computacin

0.00

170520

Unidades de transporte

0.00

170590

Otros

0.00

170599

(Depreciacin de bienes arrendados)

0.00

1706

Bienes no utilizados por la institucin

0.00

170605

Terrenos

0.00

170610

Edificios

0.00

170620

Remodelaciones en curso

0.00

170690

Otros

0.00

170699

(Depreciacin de bienes no utilizados por la institucin)

0.00

1799

(Provisin para bienes realizables, adjudicados por pago y recuperados)

-735,057.30

179910

(Provisin para bienes adjudicados)

-735,057.30

179915

(Provisin para bienes recuperados)

0.00

179920

(Provisin para bienes por acuerdos concordatorios)

0.00

18

PROPIEDADES Y EQUIPO

1801

Terrenos

2,112,715.07

1802

Edificios

7,753,031.69

1803

Construcciones y remodelaciones en curso

1805

Muebles, enseres y equipos de oficina

4,394,365.35

1806

Equipos de computacin

1,931,647.07

1807

Unidades de transporte

1890

Otros

1899

(Depreciacin acumulada)

-5,267,324.78

189905

(Edificios)

-2,095,817.57

189915

(Muebles, enseres y equipos de oficina)

-2,121,190.33

189920

(Equipos de computacin)

189925

(Unidades de transporte)

189940

(Otros)

19

OTROS ACTIVOS

1901

Inversiones en acciones y participaciones

11,015,303.45

0.00

89,401.89
1,467.16

-988,827.05
-61,489.83
0.00
68,639,410.51
0.00

190105

En subsidiarias y afiliadas

0.00

190110

En otras instituciones financieras

0.00

190115

En compaas

0.00

190120

En compaas de servicios auxiliares del sistema financiero

0.00

1902

Derechos fiduciarios

190205

Inversiones

190210

Cartera de crditos por vencer

190215

Cartera de crditos refinanciada por vencer

0.00

190220

Cartera de crditos reestructurada por vencer

0.00

190221

Cartera de crditos que no devenga intereses

17,303.33

190225

Cartera de crditos refinanciada que no devenga intereses

0.00

190226

Cartera de crditos reestructurada que no devenga intereses

0.00

190230

Cartera de crditos vencida

190231

Cartera de crditos refinanciada vencida

0.00

190235

Cartera de crditos reestructurada vencida

0.00

190240

Deudores por aceptacin

0.00

190245

Cuentas por cobrar

190255

Bienes adjudicados por pago

0.00

190260

Bienes recuperados

0.00

190265

Bienes no utilizados por la institucin

0.00

190270

Propiedades y equipo

0.00

190275

Otros activos

0.00

190280

Inversiones en acciones y participaciones

0.00

190285

Fondos disponibles

20,000.00

190286

Fondos de liquidez

17,609,280.94

1904

Gastos y pagos anticipados

190405

Intereses

190410

Anticipos a terceros

190490

Otros

190499

(Amortizacin de gastos anticipados)

1905

Gastos diferidos

190505

Gastos de constitucin y organizacin

190510

Gastos de instalacin

190515

Estudios

190520

Programas de computacin

63,655,090.02
1,270,403.13
38,906,583.52

608.46

5,830,910.64

1,468,012.78
0.00
450,459.29
1,895,254.29
-877,700.80
2,898,224.80
0.00
2,531,925.52
0.00
1,371,821.69

190525

Gastos de adecuacin

0.00

190530

Plusvala mercantil

0.00

190590

Otros

190599

(Amortizacin acumulada gastos diferidos)

1906

Materiales, mercaderas e insumos

409,669.89

190615

Provedura

409,669.89

1908

Transferencias internas

0.00

1909

Derechos Fiduciarios recibidos por resolucin bancaria

0.00

190905

De activos de instituciones financieras inviables

0.00

190910

De recursos provenientes de la COSEDE

0.00

1910

Divisas

0.00

1990

Otros

199005

Impuesto al valor agregado IVA

199010

Otros impuestos

199015

Depsitos en garanta y para importaciones

199025

Faltantes de caja

199090

Varias

1999

(Provisin para otros activos irrecuperables)

199905

(Provisin para valuacin de inversiones en acciones y participaciones)

199910

(Provisin para valuacin de derechos fiduciarios)

199990

(Provisin para otros activos)

PASIVOS

423,044,156.94

21

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO

285,813,518.93

2101

Depsitos a la vista

166,023,927.65

210105

Depsitos monetarios que generan intereses

210110

Depsitos monetarios que no generan intereses

210115

Depsitos monetarios de instituciones financieras

210120

Ejecucin presupuestaria

0.00

210125

Depsitos de otras instituciones para encaje

0.00

210130

Cheques certificados

210135

Depsitos de ahorro

210140

Otros depsitos

210145

Fondos de tarjetahabientes

210150

Depsitos por confirmar

210155

Depsitos de cuenta bsica

592,112.42
-1,597,634.83

297,764.44
0.00
72,887.28
222,821.17
1,648.99
407.00
-89,351.42
0.00
-84,365.25
-4,986.17

35,722,759.22
0.00
487,874.85

353,454.84
127,986,017.35
139,434.07
0.00
1,334,387.32
0.00

2102

Operaciones de reporto

0.00

210205

Operaciones de reporto financiero

0.00

210210

Operaciones de reporto por confirmar

0.00

210215

Operaciones de reporto burstil

0.00

2103

Depsitos a plazo

210305

De 1 a 30 das

31,306,073.24

210310

De 31 a 90 das

28,749,798.58

210315

De 91 a 180 das

23,463,664.29

210320

De 181 a 360 das

21,542,293.46

210325

De ms de 361 das

210330

Depsitos por confirmar

0.00

2104

Depsitos de garanta

0.00

2105

Depsitos restringidos

22

OPERACIONES INTERBANCARIAS

0.00

2201

Fondos interbancarios comprados

0.00

220105

Bancos

0.00

220110

Otras instituciones del sistema financiero

0.00

2202

Operaciones de reporto con instituciones financieras

0.00

220205

Instituciones financieras pblicas

0.00

220210

Bancos

0.00

220215

Otras instituciones del sistema financiero

0.00

2203

Operaciones por confirmar

0.00

23

OBLIGACIONES INMEDIATAS

1,121,539.89

2301

Cheques de gerencia

1,121,539.89

2302

Giros, transferencias y cobranzas por pagar

0.00

230205

Giros y transferencias

0.00

230210

Cobranzas

0.00

2303

Recaudaciones para el sector pblico

0.00

2304

Valores en circulacin y cupones por pagar

0.00

230405

Bonos

0.00

230410

Obligaciones

0.00

230415

Otros ttulos valores

0.00

24

ACEPTACIONES EN CIRCULACION

0.00

2401

Dentro del plazo

0.00

2402

Despus del plazo

0.00

113,450,614.52

8,388,784.95

6,338,976.76

25

CUENTAS POR PAGAR

11,660,496.85

2501

Intereses por pagar

4,551,211.29

250105

Depsitos a la vista

136,476.78

250110

Operaciones de reporto

250115

Depsitos a plazo

250120

Depsitos en garanta

0.00

250125

Fondos interbancarios comprados

0.00

250130

Operaciones de reporto con instituciones financieras

0.00

250135

Obligaciones financieras

250140

Bonos

0.00

250145

Obligaciones

0.00

250150

Otros ttulos valores

0.00

250190

Otros

0.00

2502

Comisiones por pagar

2503

Obligaciones patronales

250305

Remuneraciones

250310

Beneficios Sociales

250315

Aportes al IESS

250320

Fondo de reserva IESS

250325

Participacin a empleados

250330

Gastos de responsabilidad, residencia y representacin

0.00

250390

Otras

0.00

2504

Retenciones

301,031.61

250405

Retenciones fiscales

140,749.78

250490

Otras retenciones

160,281.83

2505

Contribuciones, impuestos y multas

429,664.59

250505

Impuesto a la renta

429,664.59

250510

Multas

0.00

250590

Otras contribuciones e impuestos

0.00

2506

Proveedores

2507

Obligaciones por compra de cartera

0.00

2508

GARANTAS CREDITICIAS SUBROGADAS PENDIENTES DE


RECUPERACIN

0.00

250805

CRDITOS COMERCIALES

0.00

250810

CRDITOS PARA LA MICROEMPRESA

0.00

0.00
2,171,147.15

2,243,587.36

40,669.52
2,066,945.69
0.00
171,598.91
94,602.87
0.00
1,800,743.91

224,397.68

250815

CONTINGENTES

0.00

2510

Cuentas por pagar a establecimientos afiliados

0.00

2511

Provisiones para aceptaciones bancarias y operaciones contingentes

2590

Cuentas por pagar varias

259005

Dividendos por pagar

259015

Cheques girados no cobrados

259090

Otras cuentas por pagar

26

OBLIGACIONES FINANCIERAS

2601

Sobregiros

2602

Obligaciones con instituciones financieras del pas

260205

De 1 a 30 das

260210

De 31 a 90 das

260215

De 91 a 180 das

3,000,000.00

260220

De 181 a 360 das

10,000,000.00

260225

De ms de 360 das

2603

Obligaciones con instituciones financieras del exterior

260305

De 1 a 30 das

0.00

260310

De 31 a 90 das

0.00

260315

De 91 a 180 das

0.00

260320

De 181 a 360 das

260325

De ms de 360 das

2604

Obligaciones con entidades del grupo financiero en el pas

0.00

260405

De 1 a 30 das

0.00

260410

De 31 a 90 das

0.00

260415

De 91 a 180 das

0.00

260420

De 181 a 360 das

0.00

260425

De ms de 360 das

0.00

2605

Obligaciones con entidades del grupo financiero en el exterior

0.00

260505

De 1 a 30 das

0.00

260510

De 31 a 90 das

0.00

260515

De 91 a 180 das

0.00

260520

De 181 a 360 das

0.00

260525

De ms de 360 das

0.00

2606

Obligaciones con entidades financieras del sector pblico

260605

De 1 a 30 das

4,404.43
4,042,172.04
0.00
2,765.74
4,039,406.30
120,385,722.44
0.00
19,950,000.00
2,950,000.00
0.00

4,000,000.00
41,000,000.00

3,142,857.14
37,857,142.86

1,701,391.02
40,141.03

260610

De 31 a 90 das

82,435.37

260615

De 91 a 180 das

119,296.08

260620

De 181 a 360 das

240,573.62

260625

De ms de 360 das

2607

Obligaciones con organismos multilaterales

260705

De 1 a 30 das

260710

De 31 a 90 das

1,400,000.00

260715

De 91 a 180 das

3,737,500.00

260720

De 181 a 360 das

4,407,500.00

260725

De ms de 360 das

4,540,000.00

2608

Prstamo subordinado

0.00

260805

De 1 a 30 das

0.00

260810

De 31 a 90 das

0.00

260815

De 91 a 180 das

0.00

260820

De 181 a 360 das

0.00

260825

De ms de 360 das

0.00

2609

Obligaciones con entidades del sector pblico

0.00

260905

De 1 a 30 das

0.00

260910

De 31 a 90 das

0.00

260915

De 91 a 180 das

0.00

260920

De 181 a 360 das

0.00

260925

De ms de 360 das

0.00

2610

Obligaciones con el fondo de liquidez del sistema financiero ecuatoriano

0.00

261005

Por crdito automtico

0.00

261010

Por necesidades extraordinarias de liquidez

0.00

2690

Otras obligaciones

269005

De 1 a 30 das

269010

De 31 a 90 das

2,012,880.00

269015

De 91 a 180 das

9,000,000.00

269020

De 181 a 360 das

15,714,285.71

269025

De ms de 360 das

15,812,880.00

27

VALORES EN CIRCULACION

0.00

2701

Bonos

0.00

270115

Bonos emitidos por instituciones financieras privadas

0.00

2702

Obligaciones

0.00

1,218,944.92
14,480,000.00
395,000.00

43,254,331.42
714,285.71

270205

Emitidas por instituciones financieras privadas

0.00

2703

Otros ttulos valores

0.00

270305

Cdulas hipotecarias

0.00

270310

Certificados de arrendamiento financiero

0.00

270315

Bonos de prenda

0.00

270390

Otros ttulos valores

0.00

2790

Prima o descuento en colocacin de valores en circulacin

0.00

28

OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES Y APORTES


PARA FUTURA CAPITALIZACION

2801

Obligaciones convertibles en acciones

0.00

280105

Obligaciones convertibles en acciones

0.00

280110

Prima y descuento en colocacin de obligaciones

0.00

2802

Aportes para futura capitalizacin

0.00

2803

Deuda subordinada a plazo

4,000,000.00

280305

Contratos de deuda subordinada a plazo

4,000,000.00

280310

Instrumentos representativos de deuda subordinada

29

OTROS PASIVOS

2901

Ingresos recibidos por anticipado

0.00

290105

Intereses recibidos por anticipado

0.00

290115

Rentas recibidas por anticipado

0.00

290120

Afiliaciones y renovaciones

0.00

290190

Otros

0.00

2902

Consignacin para pago de obligaciones

0.00

2904

Fondo de reserva empleados

2908

Transferencias internas

0.00

2910

Posicin

0.00

2912

Minusvala mercantil (BAdwill)

0.00

2990

Otros

50,830.19

299005

Sobrantes de caja

42,145.59

299090

Varios

PATRIMONIO

56,126,770.62

31

CAPITAL SOCIAL

42,947,000.00

3101

Capital pagado

42,947,000.00

3102

(Acciones en tesorera)

0.00

32

PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION DE ACCIONES

0.00

4,000,000.00

0.00
62,878.83

12,048.64

8,684.60

3201

Prima en colocacin de acciones

0.00

3202

(Descuento en colocacin de acciones)

0.00

33

RESERVAS

3,922,325.83

3301

Legales

3,709,349.96

3303

Especiales

330305

A disposicin de la Junta General de Accionistas

330310

Para futuras capitalizaciones

330390

Otras

0.00

3304

Reserva para readquisicin de acciones propias

0.00

3305

Revalorizacin del patrimonio

0.00

3310

Por resultados no operativos

0.00

34

OTROS APORTES PATRIMONIALES

52,196.09

3402

Donaciones

52,196.09

340205

En efectivo

52,196.09

340210

En bienes

0.00

3490

Otros

0.00

35

SUPERAVIT POR VALUACIONES

1,558,156.37

3501

Supervit por valuacin de propiedades, equipo y otros

1,306,937.53

3502

Supervit por valuacin de inversiones en acciones

0.00

3503

Valuacin inversin neta en un negocio en el extranjero

0.00

3504

Valuacin de inversiones en instrumentos financieros

36

RESULTADOS

3601

Utilidades o excedentes acumuladas

3602

(Prdidas acumuladas)

3603

Utilidad o exedenter del ejercicio

3604

(Prdida del ejercicio)

0.00

37

DESVALORIZACIN DEL PATRIMONIO

0.00

GASTOS

59,080,177.72

41

INTERESES CAUSADOS

14,746,285.90

4101

Obligaciones con el pblico

7,734,492.06

410105

Depsitos monetarios

81,454.51

410110

Depsitos monetarios de instituciones financieras

21,802.61

410115

Depsitos de ahorro

410120

Fondos de tarjetahabientes

0.00

410125

Operaciones de reporto

0.00

212,975.87
0.00
212,975.87

251,218.84
7,647,092.33
407.11
0.00
7,646,685.22

1,161,882.97

410130

Depsitos a plazo

6,469,351.97

410135

Depsitos de garanta

0.00

410140

Depsitos d cuenta bsica

0.00

410190

Otros

0.00

4102

Operaciones interbancarias

0.00

410205

Fondos interbancarios comprados

0.00

410210

Operaciones de reporto con instituciones financieras

0.00

4103

Obligaciones financieras

410305

Sobregiros

410310

Obligaciones con instituciones financieras del pas

1,035,524.39

410315

Obligaciones con instituciones financieras del exterior

2,127,370.95

410320

Obligaciones con entidades del grupo financiero en el pas

0.00

410325

Obligaciones con entidades del grupo financiero en el exterior

0.00

410330

Obligaciones con entidades financieras del sector pblico

410335

Obligaciones con organismos multilaterales

410340

Prstamo subordinado

0.00

410345

Obligaciones con entidades del sector pblico

0.00

410350

Otras obligaciones

4104

Valores en circulacin y obligaciones convertibles en acciones

0.00

410405

Bonos

0.00

410410

Obligaciones

0.00

410415

Otros ttulos valores

0.00

410420

Obligaciones convertibles en acciones

0.00

4105

Otros intereses

0.00

410590

Otros

0.00

42

COMISIONES CAUSADAS

667,876.94

4201

Obligaciones financieras

281,504.78

4202

Operaciones contingentes

0.00

4203

Cobranzas

0.00

4204

Por operaciones de permuta financiera

0.00

4205

Servicios fiduciarios

0.00

4290

Varias

386,372.16

43

PERDIDAS FINANCIERAS

286,480.23

4301

Prdida en cambio

177,639.77

4302

En valuacin de inversiones

7,011,793.84
0.00

88,262.39
818,327.85

2,942,308.26

6,069.25

4303

En venta de activos productivos

0.00

430305

En venta de inversiones

0.00

430310

En venta de cartera de crditos

0.00

430390

Otras

0.00

4304

Prdidas por fideicomiso mercantil

4305

Prima de inversiones en ttulos valores

0.00

4306

Primas en cartera comprada

0.00

44

PROVISIONES

4401

Inversiones

4402

Cartera de crditos

4,156,123.37

4403

Cuentas por cobrar

23,154.11

4404

Bienes realizables, adjudicados por pago y de arrendamiento mercantil

4405

Otros activos

4406

Operaciones contingentes

4407

Operaciones interbancarias y de reporto

45

GASTOS DE OPERACION

34,156,618.12

4501

Gastos de personal

13,451,043.31

450105

Remuneraciones mensuales

7,835,824.88

450110

Beneficios sociales

1,050,481.56

450115

Gastos de representacin, residencia y responsabilidad

450120

Aportes al IESS

450125

Impuesto a la renta del personal

450130

Pensiones y jubilaciones

450135

Fondo de reserva IESS

450190

Otros

4502

Honorarios

450205

Directores

450210

Honorarios profesionales

4503

Servicios varios

450305

Movilizacin, fletes y embalajes

450310

Servicios de guardiana

1,316,121.45

450315

Publicidad y propaganda

1,674,015.30

450320

Servicios bsicos

450325

Seguros

450330

Arrendamientos

102,771.21

4,648,712.45
0.00

405,646.36
62,030.87
1,757.74
0.00

0.00
1,018,383.69
0.00
387,108.95
0.00
3,159,244.23
195,291.14
0.00
195,291.14
8,483,104.60
762,038.01

810,863.72
93,577.32
1,648,980.04

450390

Otros servicios

2,177,508.76

4504

Impuestos, contribuciones y multas

5,574,510.70

450405

Impuestos Fiscales

2,896,232.27

450410

Impuestos Municipales

428,720.94

450415

Aportes a la Superintendencia de Bancos y Seguros

455,597.69

450420

Aportes al COSEDE por prima fija

450421

Aportes al COSEDE por prima ajustada

450430

Multas y otras sanciones

450490

Impuestos y aportes para otros organismos e instituciones

4505

Depreciaciones

450505

Bienes arrendados

0.00

450510

Bienes no utilizados por la institucin

0.00

450515

Edificios

450520

Otros locales

450525

Muebles, enseres y equipos de oficina

445,413.07

450530

Equipos de computacin

536,890.76

450535

Unidades de transporte

450590

Otros

4506

Amortizaciones

450605

Gastos anticipados

0.00

450610

Gastos de constitucin y organizacin

0.00

450615

Gastos de instalacin

450620

Estudios

450625

Programas de computacin

450630

Gastos de adecuacin

0.00

450635

Plusvala mercantil

0.00

450690

Otros

4507

Otros gastos

450705

Suministros diversos

450710

Donaciones

450715

Mantenimiento y reparaciones

1,670,973.61

450790

Otros

2,004,326.29

46

OTRAS PERDIDAS OPERACIONALES

0.00

4601

Prdida en acciones y participaciones

0.00

4602

Prdida en venta de bienes realizables y recuperados

0.00

1,581,602.01
0.00
10,602.13
201,755.66
1,356,599.70

350,778.19
0.00

23,517.68
0.00
1,133,446.84

606,934.20
0.00
457,069.39

69,443.25
3,962,621.83
285,821.93
1,500.00

4690

Otras

0.00

47

OTROS GASTOS Y PERDIDAS

4701

Prdida en venta de bienes

4702

Prdida en venta de acciones y participaciones

4703

INTERESES, COMISIONES Y TARIFAS DEVENGADOS EN


EJERCICIOS ANTERIORES

4790

Otros

48

IMPUESTOS Y PARTICIPACION A EMPLEADOS

4,358,274.19

4810

Participacin a empleados

1,800,743.91

4815

Impuesto a la renta

2,557,530.28

4890

Otros

INGRESOS

66,726,862.94

51

INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS

55,794,534.87

5101

Depsitos

510105

Depsitos para encaje

510110

Depsitos en bancos y otras instituciones financieras

510115

Overnight

0.00

5102

Operaciones interbancarias

0.00

510205

Fondos interbancarios vendidos

0.00

510210

Operaciones de reporto

0.00

5103

Intereses y descuentos de inversiones en ttulos valores

510305

Inversiones a valor razonable con cambios en el estado de resultados

510310

Disponibles para la venta

510315

Mantenidas hasta el vencimiento

510320

De disponibilidad restringida

5104

Intereses y descuentos de cartera de crditos

54,938,013.03

510405

Cartera de crditos comercial

20,180,554.04

510410

Cartera de crditos de consumo

151,923.94

510415

Cartera de crditos de vivienda

266,160.57

510420

Cartera de crditos para la microempresa

510421

Cartera de crdito educativo

510430

Cartera de crditos refinanciada

510435

Cartera de crditos reestructurada

37,598.86

510450

De mora

11,243.60

510455

Descuentos en cartera comprada

215,929.89
800.00
0.00
156,239.15
58,890.74

0.00

191,126.81
0.00
191,126.81

656,901.62
124.36
624,987.77
0.00
31,789.49

33,305,878.51
0.00
984,653.51

0.00

5190

Otros intereses y descuentos

8,493.41

519005

Por pagos por cuenta de clientes

519090

Otros

52

COMISIONES GANADAS

0.00

5201

Cartera de crditos

0.00

520105

Cartera de crditos comercial

0.00

520110

Cartera de crditos de consumo

0.00

520115

Cartera de crditos de vivienda

0.00

520120

Cartera de crditos para la microempresa

0.00

520125

Cartera de crditos reestructurada

0.00

5202

Deudores por aceptacin

0.00

5203

Avales

0.00

5204

Fianzas

0.00

5205

Cartas de Crdito

0.00

5290

Otras

0.00

53

UTILIDADES FINANCIERAS

5301

Ganancia en cambio

5302

En valuacin de inversiones

5303

En venta de activos productivos

0.00

530305

En venta de inversiones

0.00

530310

En venta de cartera de crditos

0.00

530390

Otras

0.00

5304

Rendimientos por fideicomiso mercantil

5305

Arrendamiento financiero

54

INGRESOS POR SERVICIOS

5404

Manejo y cobranzas

5490

Otros servicios

1,220,739.14

549005

Tarifados con costo mximo

1,036,414.64

549010

Tarifados diferenciados

55

OTROS INGRESOS OPERACIONALES

5501

Utilidades en acciones y participaciones

0.00

5502

Utilidad en venta de bienes realizables y recuperados

0.00

5590

Otros

1,544,106.07

56

OTROS INGRESOS

3,371,167.33

5601

Utilidad en venta de bienes

0.00
8,493.41

4,796,315.53
162,871.56
60.45

4,633,383.52
0.00
1,220,739.14
0.00

184,324.50
1,544,106.07

18,092.46

5602

Utilidad en venta de acciones y participaciones

0.00

5603

Arrendamientos

5604

Recuperaciones de activos financieros

3,264,168.22

560405

De activos castigados

2,467,490.89

560410

Reversin de provisiones

560415

Devolucin de impuestos y multas

560420

Intereses y comisiones de ejercicios anteriores

5690

Otros

59

Prdidas y ganancias

7,646,685.22

CUENTAS CONTINGENTES

2,204,849.02

61

DEUDORAS

6101

Compras a futuro de moneda extranjera

0.00

610105

A trmino no negociables

0.00

610110

A trmino negociables

0.00

610115

Con pacto de retroventa

0.00

610120

Opcin de compra venta

0.00

6102

Ventas a futuro en moneda local

0.00

610205

A trmino no negociables

0.00

610210

A trmino negociables

0.00

610215

Con pacto de retroventa

0.00

610220

Opcin de compra venta

0.00

6103

Derechos en opciones

0.00

6104

Derechos por operaciones swap

6105

Otras operaciones a futuro

0.00

6190

Otras cuentas contingentes deudoras

0.00

64

ACREEDORAS

6401

Avales

0.00

640105

Avales comunes

0.00

640110

Avales con garanta de instituciones financieras del exterior

0.00

6402

Fianzas y garantas

640205

Garantas aduaneras

0.00

640210

Garantas Corporacin Financiera Nacional

0.00

640215

Fianzas con garanta de instituciones financieras del exterior

0.00

640290

Otras

6403

Cartas de crdito

37,500.00

488,752.58
0.00
307,924.75
51,406.65

243.00

243.00

2,204,606.02

440,443.26

440,443.26
0.00

640305

Emitidas por la institucin

0.00

640310

Emitidas por cuenta de la institucin

0.00

640315

Confirmadas

0.00

6404

Crditos aprobados no desembolsados

640405

Cartera de crditos comercial

640410

Cartera de crditos de consumo

33,000.00

640415

Cartera de crditos de vivienda

0.00

640420

Cartera de crditos para la microempresa

640425

Cartera de crdito educativo

0.00

6405

Compromisos futuros

0.00

640505

Riesgo asumido por cartera vendida

0.00

640510

Riesgo asumido en cartera permutada

0.00

640515

Factoring de importacin

0.00

640590

Otros compromisos

0.00

6407

Compras a futuro en moneda local

0.00

640705

A trmino no negociables

0.00

640710

A trmino negociables

0.00

640715

Con pacto de retroventa

0.00

640720

Opcin de compra - venta

0.00

6408

Ventas a futuro en moneda extranjera

0.00

640805

A trmino no negociables

0.00

640810

A trmino negociables

0.00

640815

Con pacto de retroventa

0.00

640820

Opcin de compra - venta

0.00

6409

Obligaciones en opciones

0.00

6410

Obligaciones por operaciones swap

6411

Otras operaciones a futuro

0.00

6490

Otras cuentas contingentes acreedoras

0.00

CUENTAS DE ORDEN

71

CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS

7101

Valores y bienes propios en poder de terceros

710105

En cobranza

0.00

710110

En custodia

222,821.17

710115

Bienes entregados en arrendamiento financiero

0.00

710120

Cnones en arrendamiento financiero vendidos

0.00

1,761,319.76
0.00

1,728,319.76

2,843.00

1,352,028,403.45
86,667,711.11
222,821.17

710125

En comodato

0.00

710190

Otros

0.00

7102

Activos propios en poder de terceros entregados en garanta

0.00

710205

Inversiones a valor razonable con cambios en el estado de resultados

0.00

710210

Inversiones disponibles para la venta

0.00

710215

Inversiones mantenidas hasta el vencimiento

0.00

710220

Inversiones de disponibilidad restringida

0.00

710225

Cartera de Crditos comercial

0.00

710230

Cartera de Crditos de consumo

0.00

710235

Cartera de Crditos de vivienda

0.00

710240

Cartera de Crditos para la microempresa

0.00

710245

Cartera de crdito educativo

0.00

710265

Cartera de Crditos refinanciada

0.00

710270

Cartera de Crditos reestructurada

0.00

710275

Bienes muebles

0.00

710280

Bienes inmuebles

0.00

710290

Otros Activos

0.00

7103

Activos castigados

710305

Inversiones

710310

Cartera de crditos

710315

Deudores por aceptacin

0.00

710320

Cuentas por cobrar

0.00

710325

Bienes realizables, adjudicados por pago y arrendamiento mercantil

0.00

710330

Otros activos

0.00

7104

Lneas de crdito no utilizadas

710405

Del pas

710410

Del exterior

7105

Operaciones activas con empresas vinculadas

0.00

710505

Inversiones

0.00

710510

Cartera de crditos

0.00

710515

Deudores por aceptacin

0.00

710520

Cuentas por cobrar

0.00

710525

Bienes realizables, adjudicados por pago y arrendamiento mercantil

0.00

710530

Otros activos

0.00

710535

Operaciones contingentes

0.00

8,326,880.20
0.00
8,326,880.20

10,000,000.00
0.00
10,000,000.00

7106

Operaciones activas con entidades del grupo financiero

0.00

710605

Inversiones

0.00

710610

Cartera de crditos

0.00

710615

Deudores por aceptacin

0.00

710620

Cuentas por cobrar

0.00

710625

Bienes realizables, adjudicados por pago y arrendamiento mercantil

0.00

710630

Otros activos

0.00

710635

Operaciones contingentes

0.00

7107

Cartera de crditos y otros activos en demanda judicial

8,792,410.22

710705

Comercial

2,596,473.20

710710

Consumo

12,995.06

710715

Vivienda

38,218.39

710720

Para la microempresa

710725

Cartera de crdito educativo

0.00

710745

Refinanciada

0.00

710750

Reestructurada

0.00

710755

Inversiones

0.00

710760

Cuentas por cobrar

0.00

710790

Otros activos

0.00

7109

Intereses, comisiones e ingresos en suspenso

751,175.76

710905

Cartera de crditos comercial

264,936.62

710910

Cartera de crditos de consumo

6,581.85

710915

Cartera de crditos de vivienda

4,986.56

710920

Cartera de crditos para la microempresa

710925

Cartera de crdito educativo

710945

Cartera de crditos refinanciada

710950

Cartera de crditos reestructurada

710990

Otros

0.00

7110

Contratos de arrendamiento mercantil financiero

0.00

711005

Cnones por recibir

0.00

711010

Opcin de compra

0.00

711015

Descuentos concedidos

0.00

7111

Activos adquiridos

0.00

711105

Operaciones interbancarias

0.00

711110

Inversiones

0.00

6,144,723.57

428,722.37
0.00
5,536.29
40,412.07

711115

Cartera de crditos, deudores por aceptaciones y contingentes

0.00

711120

Cuentas por cobrar

0.00

711125

Bienes realizables, adjudicados por pago, de arrendamiento mercantil y no


utilizados por la institucin

0.00

711130

Propiedades y equipo

0.00

711135

Otros activos

0.00

7112

Obligaciones extinguidas por acuerdos concordatorios y otros contratos

0.00

711205

Cartera de crditos comercial

0.00

711210

Cartera de crditos de consumo

0.00

711215

Cartera de crditos de vivienda

0.00

711220

Cartera de microcrditos

0.00

7113

Inversiones por vencimiento

0.00

711305

Corto plazo

0.00

711310

Largo plazo

0.00

7114

Obligaciones extinguidas por otros contratos

0.00

711405

Cartera de crditos comercial

0.00

711410

Cartera de crditos de consumo

0.00

711415

Cartera de crditos de vivienda

0.00

711420

Cartera de microcrditos

0.00

7190

Otras cuentas de orden deudoras

58,574,423.76

719005

Cobertura de seguros

13,234,202.89

719010

Multas e impuestos en reclamo

0.00

719015

Ttulos por emitir

0.00

719020

Ttulos emitidos no vendidos

0.00

719025

Ttulos propia emisin recomprados

0.00

719035

Ttulos y cupones por incinerar

0.00

719045

Ttulos de inversiones comprados con pacto de reventa

0.00

719090

Otras cuentas de orden

74

CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS

1,265,360,692.34

7401

Valores y bienes recibidos de terceros

1,089,480,680.33

740105

En cobranza

740110

Documentos en garanta

740115

Valores fiduciarios en garanta

740120

Bienes inmuebles en garanta

740125

Otros bienes en garanta

45,340,220.87

0.00
643,272,529.44
6,348,976.76
349,506,115.10
13,964,717.79

740130

En custodia

0.00

740135

En administracin

740140

En comodato

0.00

7402

Operaciones pasivas con empresas vinculadas

0.00

740205

Obligaciones con el pblico

0.00

740210

Obligaciones interbancarias

0.00

740215

Obligaciones inmediatas

0.00

740220

Aceptaciones en circulacin

0.00

740225

Cuentas por pagar

0.00

740230

Obligaciones financieras

0.00

740235

Valores en circulacin

0.00

740240

Obligaciones convertibles en acciones y aportes para futura capitalizacin

0.00

740245

Otros pasivos

0.00

740250

Contingentes

0.00

7403

Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas

0.00

740305

Obligaciones con el pblico

0.00

740310

Obligaciones interbancarias

0.00

740315

Obligaciones inmediatas

0.00

740320

Aceptaciones en circulacin

0.00

740325

Cuentas por pagar

0.00

740330

Obligaciones financieras

0.00

740335

Valores en circulacin

0.00

740340

Obligaciones convertibles en acciones y aportes para futura capitalizacin

0.00

740345

Otros Pasivos

0.00

740350

Contingentes

0.00

7404

Depsitos y otras captaciones no cubiertas por la COSEDE

117,358,773.07

740405

Obligaciones con el pblico

117,358,773.07

740410

Obligaciones inmediatas

0.00

7406

Deficiencia de provisiones

0.00

740605

Inversiones

0.00

740610

Cartera de crditos

0.00

740615

Deudores por aceptacin

0.00

740620

Cuentas por cobrar

0.00

740625

Bienes realizables, adjudicados por pago y arrendamiento mercantil

0.00

740630

Otros activos

0.00

76,388,341.24

740635

Operaciones contingentes

0.00

7407

Depsitos de entidades del sector pblico

740705

Depsitos monetarios

740710

Depsitos de ahorro

740715

Otros depsitos

0.00

740720

Operaciones de reporto

0.00

740725

Depsitos a plazo

740730

Depsitos por confirmar

7408

Origen del capital

740805

Aportes en efectivo de accionistas o socios del pas

740810

Aportes en efectivo de accionistas o socios del exterior

31,907,000.00

740815

Reinversin

11,040,000.00

740820

Revalorizacin del Patrimonio

0.00

740825

Reexpresin monetaria

0.00

740830

Participacin minoritaria

0.00

7410

Capital suscrito no pagado

0.00

7411

Pasivos adquiridos

0.00

741105

Depsitos a la vista

0.00

741110

Operaciones de reporto

0.00

741115

Depsitos a plazo

0.00

741120

Operaciones interbancarias

0.00

741125

Obligaciones inmediatas

0.00

741130

Cuentas por pagar

0.00

741135

Obligaciones financieras

0.00

741140

Otros pasivos

0.00

7412

Orden de prelacin

0.00

741205

Pasivos garantizados conforme a la ley

0.00

741210

Costas judiciales causadas en inters comn de los acreedores

0.00

741215

Deudas con trabajadores e IESS

0.00

741220

Impuestos, tasas y contribuciones

0.00

741225

Obligaciones por depsitos y captaciones del pblico

0.00

741230

Otros crditos de acuerdo al orden y forma determinados en el Cdigo


Civil

0.00

741235

Accionistas, administradores y vinculados

0.00

7413

Control de pasivos de entidades en saneamiento

0.00

10,501,896.48
63,491.41
233,897.36

10,204,507.71
0.00
42,947,000.00
0.00

741305

Depsitos garantizados

0.00

741310

Pasivos originados en el proceso de saneamiento

0.00

7414

Provisiones constituidas

726,878.45

741401

Provisin cartera refinanciada comercial

376,329.49

741402

Provisin cartera refinanciada consumo

557.22

741403

Provisin cartera refinanciada vivienda

283.14

741404

Provisin cartera refinanciada microcrdito

741405

Provisin cartera refinanciada educativo

741409

Provisin cartera reestructurada comercial

741410

Provisin cartera reestructurada consumo

0.00

741411

Provisin cartera reestructurada vivienda

0.00

741412

Provisin cartera reestructurada microcrdito

741413

Provisin cartera reestructurada educativo

0.00

741417

PROVISION GENERICA POR RIESGO ADICIONAL CARTERA DE


CONSUMO

0.00

741418

PROVISION GENERICA POR RIESGO ADICIONAL CARTERA DE


MICROCREDITO

0.00

741419

PROVISION GENERICA POR RIESGO ADICIONAL CARTERA DE


CREDITO EDUCATIVO

0.00

741420

PROVISION GENERICA VOLUNTARIA CARTERA COMERCIAL

0.00

741421

PROVISION GENERICA VOLUNTARIA CARTERA DE CONSUMO

0.00

741422

PROVISION GENERICA VOLUNTARIA CARTERA DE VIVIENDA

0.00

741423

PROVISION GENERICA VOLUNTARIA CARTERA DE


MICROCREDITO

0.00

741424

PROVISION GENERICA VOLUNTARIA CARTERA DE CREDITO


EDUCATIVO

0.00

741428

PROVISION GENERICA VOLUNTARIA CARTERA


REFINANCIADA

0.00

741429

PROVISION GENERICA VOLUNTARIA CARTERA


REESTRUCTURADA

0.00

7415

Depsitos o captaciones constituidos como garanta de prstamos

0.00

741505

Cartera comercial

0.00

741510

Cartera de consumo

0.00

741515

Cartera de vivienda

0.00

741520

Cartera de microempresa

0.00

741525

Cartera de crdito educativo

0.00

7416

Intereses pagados por depsitos o captaciones constituidos como garanta

38,009.37
0.00
235,428.58

76,270.65

160,704.40

de prstamos
741605

Depsitos a la vista

0.00

741610

Depsitos a plazo

7417

OPERACIONES DE FINANCIAMIENTO AFIANZADAS

0.00

741705

CRDITOS COMERCIALES

0.00

741710

CRDITOS PARA LA MICROEMPRESA

0.00

741715

CONTINGENTES

0.00

7490

Otras cuentas de orden acreedoras

749005

Cheques de viajero

0.00

749010

Cartas de crdito avisadas

0.00

749020

Crditos aprobados no instrumentados

749090

Otras

160,704.40

4,184,759.61

4,184,759.61
0.00