Solicitante: Grupo Transportes a Campos Agrcolas

Ubicacin: Calle Sardinas # 502

Comunidad: Colonia Nueva Era

Municipio: Ensenada, B. C.


Ensenada B. C. a 22 de Enero del 2012.








Elaboro Proyecto:

Diseo y Gestin
De Proyectos de Inversin
1.- RESUMEN DEL PROYECTO.

El crecimiento del Valle de San Quintn por la gran cantidad de personas de otros estados que
llegan buscando empleo y posteriormente se establecen ya que el valle les proporciona la
seguridad de un salario durante todo el ao en los diferentes ranchos agrcolas y adems el
valle ya cuenta con gran cantidad de servicios como son hospitales, Escuelas de diferentes
niveles, correo, agua potable, telgrafos, y la creacin constante de colonias populares que
requieren de ms servicios que no proporcionan las autoridades San Quintn con un porcentaje
alto de poblacin indgena residente y el incremento anual de la misma producto de la
migracin de personas provenientes de entidades como Guerrero, Oaxaca, Chiapas, Puebla,
Hidalgo, Jalisco, Sinaloa, Nayarit, Michoacn; hace impostergable el desarrollo de servicios
como el de transporte, para estar a tiempo en el trabajo, en la escuela, en las dependencias de
gobierno o en los centros de salud.

El proyecto surge como iniciativa del grupo de trabajo constituido, ya que existe la necesidad
de ampliar la oferta de este tipo de servicios, dado que los existentes son insuficientes y de
mala calidad, adems que las autoridades de trnsito del estado estn solicitando el cambio de
unidades a modelos recientes que proporcionen el servicio con comodidad y seguridad para el
usuario, siendo una fuente de ingresos para el grupo ya que es un servicio que no tiene
temporalidad, que es necesario durante todo el ao y por una gran cantidad de personas que
se ven imposibilitadas para adquirir un vehculo propio.


El grupo constituido cuenta con 6 personas con experiencia de trabajo ya que han sido
contratados en otros momentos por particulares, dueos de lneas de transporte privadas, por
lo que consideran que realizar la actividad por su cuenta, les sera ms redituable y les traera
mayores beneficios a su economa.

Para lograr este fin se solicitara un crdito al Fondo Regional Indgena llamado Produccin de
Hortalizas y Flores del Can Buenavista, S.P.R. de R.L.. Este proyecto generara beneficios
para los socios, al incrementar su capital y adems es un buen generador de empleos directos.
El proyecto es presentado al Fondo Regional Indgena, con la finalidad de solicitar el apoyo
para la adquisicin de un Camin de Transporte de personas a los campos agrcolas.

El concepto y monto de la inversin se presenta en la siguiente tabla

Adquisicin de Camin para
Transporte de Personas
187,312.50

Programa para Aplicacin de Inversiones Ao del 2012

CONCEPTO Feb-12 Mar-12 Apr-12
SOLICITUD FONDO INDIGENA X X
ENTREGA DE CREDITO 125,000.00
APORTACION DE SOCIOS 62,312.50
ADQUISICION DE CAMION DE PASAJEROS X
INICIO DE OPERACIONES X


Con este proyecto se pretende analizar la factibilidad y rentabilidad para realizar las inversiones
propuestas, los indicadores que se reflejan en el Anlisis Econmico y Financiero, demuestran
la viabilidad del proyecto.

La Estructura del financiamiento del Proyecto se resume en el cuadro siguiente:
CONCEPTO Monto
Fuentes de Inversion (importe en pesos)
Otros
Fondo
Indgena

Productores
Inversion Fija 187,312.50 0.00 125,000.00 62,312.50
Adquisicin de Camin para Transporte de Personas 187,312.50 125,000.00 62,312.50
Inversion Diferida 0.00 0.00 0.00 0.00
Asistencia tcnica PSP 0.00 0.00 0.00
Capital de Trabajo 0.00 0.00 0.00 0.00
Insumos Varios 0.00 0.00 0.00
TOTAL 187,312.50 125,000.00 62,312.50

La Evaluacin financiera del proyecto bajo condiciones de certidumbre dio como resultado las
siguientes medidas de valor:
Relacin Beneficio Costo 1.75
Valor Presente Neto $ 408,524
Tasa Interna de Retorno 72.92%
Periodo de Recuperacin 1.51 Aos

Analizando los Impactos Ambientales que el proyecto puede generar, se concluye lo siguiente:

Sntesis de los Impactos Ambientales del Proyecto

Recurso
Tipo de Impacto
Positivo Nulo Negativo
Moderado
Negativo
Significativo
Suelo X
Corrientes de Agua X
Vegetacin o Fauna X
Aire X
Paisaje X
Nivel de ruido X

En cuanto a la Evaluacin de los Riesgos que pueden afectar en el proyecto se presenta la
siguiente tabla:
Sntesis de los Riesgos del Proyecto
(a =alto, m =medio, b =bajo y na =no aplica)

Tipo de Riesgos
Calificacin Estrategia para Minimizar el Impacto
A M B Na
Organizativos X Capacitacin aspectos administrativos
Comerciales X
Tcnicos X
Abasto de Insumos X
Financieros X Solicitar apoyos para las inversiones
Administrativos X
2.- JUSTIFICACIN DEL PROYECTO.

el proyecto se basa en la prestacin de un servicio indispensable para el traslado de personas
de la colonia a los diferentes puntos del valle ya que se encuentra retirada de la ruta de
autobuses del transporte pblico y requieren asistir a los campos agrcolas a trabajar; para
lograr este proyecto se requiere una inversin considerable ya que las instancias
correspondientes solicitan que las unidades de trasporte pblico sean de modelos recientes
para garantizar la calidad y comodidad del servicio prestado, adems de la obtencin del
permiso, seguros, el mantenimiento de la unidad al primer ao implica realizar una inversin
que sobrepasa los $ 200,000.00, de los cuales el grupo de trabajo absorber una parte y el
Fondo Regional invertir el otro porcentaje %, mismo que se recuperar en su totalidad a los 60
meses con una tasa de inters del 10% anual. Con esta actividad se desarrollarn 6 empleos
directos en beneficio de por lo menos 500 personas que viven en la colonia nueva era y que
carecen de medio de transporte.

Socialmente el proyecto representa una actividad importante para fortalecer la economa
familiar y comunitaria, estrecha los lazos entre las personas que integran el grupo de trabajo y
fortalece la convivencia familiar ya que al invertir menor tiempo en el traslado, para realizar las
actividades deseadas, se tiene ms espacio para ver por la familia y las necesidades que
tienen.

La unidad de transporte en s mismo representa un medio nico para el intercambio cultural de
los diferentes pueblos indgenas establecidos en el Valle de San Quintn ya que propicia el
intercambio de experiencias y opiniones acerca de las condiciones de vida de los trabajadores
indgenas del campo y es promotor del uso de la lengua entre los usuarios del mismo.

Ambientalmente se opta por la adquisicin de unidades de modelos recientes para evitar la
contaminacin ambiental por los desechos del escape, el mantenimiento es a mayor tiempo
por los sistemas integrados del motor desechando una menor cantidad de aceites esto
regulado por las autoridades del transporte pblico municipal, el uso de combustibles bajos en
plomo o metales pesados, el uso de dispositivos para la reduccin de contaminantes del aire,
aspectos que son responsabilidad no solo de los propietarios de la unidad, sino tambin de las
redes de transportistas y la supervisin y control de la Direccin Municipal de Transporte, este
punto es quiz el ms vulnerable para frenar la contaminacin del suelo y agua del Valle de
San Quintn, elementos que afectan la vida cotidiana de las personas que habitan esas zonas,
as como para el desarrollo de actividades econmicamente importantes como la agricultura y
la ganadera.


3.- OBJETIVOS Y METAS DEL PROYECTO.

El objetivo principal es analizar la Viabilidad Econmica Financiera del proyecto, para realizar
inversiones para el Establecimiento de una Tienda de Abarrotes.

El proyecto tiene adems los siguientes objetivos especficos:

1.- Proporcionar un servicio de transporte seguro a los campos agrcolas.
2.- Emplear a los pobladores indgenas desempleados.
3.- Desarrollar un negocio que contribuya al gasto necesario en los hogares de jornaleros
agrcolas indgenas.



Metas

Adquirir una unidad de transporte para movilizacin de jornaleros agrcolas
Realizar 7 viajes semanales a diferentes puntos de la zona.
Generar 6 empleos directos
Proporcionar el servicio las 24 hrs.


4.- LOCALIZACIN DEL PROYECTO.



La Colonia Nueva era su ubica entre las coordenadas geogrficas latitud 30.506667 y longitud -
115.922500 a una mediana altura de 45 metros sobre el nivel del mar (msnm). El domicilio del
grupo es en Calle Sardinas # 502 de la Colonia Nueva Era, dentro de la delegacin de San
Quintn. La principal va de acceso es por la carretera Transpeninsular (Carretera federal no. 1
Ensenada Santa Rosala).
El clima predominante en la regin de acuerdo a la clasificacin de Koppen es del tipo Bsk, que
es un clima seco templado con verano clido, con rgimen de lluvias de invierno. La
temperatura media anual es de 17.4 oC, el mes ms caliente es el de agosto con 27.0 oC y el
mes ms frio es diciembre con 2.0 oC, por lo que la precipitacin media anual es de 275 mm.,
siendo los meses de noviembre a marzo en que se presenta la mayor cantidad de lluvia. La
topografa en el sitio del proyecto es semi- plana con pendientes menores a 5% en promedio,
con profundidad promedio de 50 cm. con buen drenaje interno y superficial.

Con respecto a los servicios de las 628 casas: 608 viviendas que cuentan con instalaciones
sanitarias, 578 viviendas que estn conectado a la red pblica y 568 viviendas tienen acceso a
la luz elctrica.


5.- ASPECTO DE MERCADO.

Producto

El producto que se ofrecer ser un servicio de transporte por medio de un camin de
transporte hacia los campos agrcolas. Toda la poblacin del sector que demande este tipo
de servicio y empresas agrcolas privadas. La propuesta contempla la prestacin de
servicios de transporte de movilizacin de personas hacia sus centros de trabajo. Este
servicio consiste en brindar movilizacin de la gente en los horarios establecidos de entrada
a trabajar hasta el lugar donde se desarrollan los cultivos agrcolas, ya que la demanda es
elevada y no existen unidades suficientes para prestar este tipo de servicio a los
demandantes potenciales del mercado local a precios razonables para stos.

Descripcin
del servicio
Unidad de
medida
uso del
servicio
Especificacin Normas y
permisos
Transporte de
personas
# viajes
realizados por
da
Habitantes de la
colonia
Traslado de
personas de la
colonia a
diferentes
campos
agrcolas del
valle de San
Quintn
Licencia de
conducir
permiso para
camin de
transporte de
personas.



Plaza

El 100% de los clientes del negocio se encuentran en la zona del Poblado de la Colonia Nueva
Era y de Ejidos Cercanos como el papalote y el nuevo baja california. El cual tiene una
poblacin mayormente en edad productiva, de los cuales la gran mayora son habitantes de
bajos recursos y de ah saldra sus principales clientes. Debido a que la localizacin del
negocio favorece a su establecimiento al encontrarse cerca de un rea con 628 hogares, se
realizara promocin para la apertura del negocio.

Poblacin en el rea de mercado (miles de hab.) Participacin En la demanda Del mercado
3,256 18.00 %


Oferta y Demanda

Al estar establecida la colonia a 500 mts. de la carretera transpeninsular y no contar con
servicio de transporte a los campos agrcolas, estos servicios estn ubicados en la delegacin
de San Quintn a 5 y hasta 10 Km. de la colonia hacen a este servicio indispensable para los
ms de 3000 habitantes que no cuentan con un medio de transporte privado.


Por lo costoso que resulta la adquisicin de una unidad y el poder tramitar un permiso para un
camin que se lleva tiempo y dinero, adems del control que tienen las autoridades de trnsito
municipal que no permiten el incremento desmedido de este tipo de unidades hace que la
competencia sea mnima.


En el caso de este negocio, las caractersticas generales para nuestros clientes son:

Gnero: ser indistinto, se atendern tanto a hombres como mujeres.

Edad: Pueden ser desde jvenes hasta adultos mayores, el rango de edad es abierto.

Clase social: Acuden clases muy bajas a bajas.

Estilo de vida: Normalmente son personas que laboran de jornaleros agrcolas, en los diferentes
campos que estn en la zona de san quintn.

Precios

El precio establecido, se har en base a las distancia a recorrer en cada viaje as como la
cantidad de, tomando en cuenta las tarifas establecidas por las autoridades correspondientes,
con un promedio de $ 20.00 pesos por persona.

CONCEPTO
PRECIO / TRASLADO
Movilizacin en el permetro de la
localidad. 20.00
Movilizacin fuera del permetro
de la localidad.
35.00


Estrategia de Comercializacin

La principal fortaleza de este tipo de negocio, es que la poblacin es numerosa y siempre
requerir de este tipo de servicio, es un negocio en el que siempre habr liquidez.

Al ser un negocio de primera necesidad, la poltica de venta es al contado, la promocin del
negocio es travs de anuncios en volantes repartidos cerca de los ranchos agricolas y en la
zona comercial donde se juntan los habitantes a realizar sus compras.


Cadena de Distribucin

La cadena utilizada para la comercializacin es la siguiente:

Transporte Grupo Demandante MERCADO LOCAL



6.- INGENIERA DEL PROYECTO.

Est en funcin de la capacidad de produccin, se supone que en condiciones
econmicas normales una unidad de produccin trabajara a un 80 a 90 % de su
capacidad instalada. Para el caso particular el proyecto arrancara con una capacidad de
100 %, el primer ao.



Los vehculos, tendrn una capacidad de realizar 8 traslados diarios en el permetro de la
localidad y 2 fuera de ste. Teniendo en cuenta que se laborara siete das por semana.
Se tiene estimado que se puede laborar 11 meses del ao, en vista de que hay una
temporada de lluvias en donde las actividades son restringidas para este tipo de
actividad.


Localizacin y tamao del proyecto. El proyecto es local en servicio se prestara de la
Colonia Nueva Era a cualquier punto de las delegaciones de San Quintn, Vicente
Guerrero y Camal.

Fuentes de abasto de materias primas. (uso de recursos naturales), para la realizacin
de este proyecto no se prev la extraccin de materias primas ni el impacto a los
recursos naturales de la zona.

Requerimientos de materias primas, equipo e instalaciones. En cuanto a este punto se
requieren bsicamente, lubricantes, aditivos, combustible (gasolina) y el sitio de
resguardo de la unidad.

Recursos humanos (mano de obra). Para el desarrollo del servicio se requiere
bsicamente de 2 chferes para prestar el servicio las 24 hrs.

Proceso de produccin. Para este punto nicamente se requiere de contar con la unidad
en perfectas condiciones mecnicas e higinicas, no implica un proceso de
transformacin de materia prima.



Esquema de las Inversiones para el Proyecto


CONCEPTO Monto
Fuentes de Inversion (importe en pesos)
Otros
Fondo
Indgena

Productores
Inversion Fija 187,312.50 0.00 125,000.00 62,312.50
Adquisicin de Camin para Transporte de Personas 187,312.50 125,000.00 62,312.50
Inversion Diferida 0.00 0.00 0.00 0.00
Asistencia tcnica PSP 0.00 0.00 0.00
Capital de Trabajo 0.00 0.00 0.00 0.00
Insumos Varios 0.00 0.00 0.00
TOTAL 187,312.50 125,000.00 62,312.50






Programa de Trabajo para la Puesta en Marcha del Proyecto

CONCEPTO Feb-12 Mar-12 Apr-12
SOLICITUD FONDO INDIGENA X X
ENTREGA DE CREDITO 125,000.00
APORTACION DE SOCIOS 62,312.50
ADQUISICION DE CAMION DE PASAJEROS X
INICIO DE OPERACIONES X


Descripcin del Proceso Productivo

El proceso consiste en captar a los usuarios del servicio a travs de la promocin que llevara a
cabo el grupo, esta promocin ser bajo la modalidad de participacin de la existencia de esta
organizacin a los demandantes que no poseen medios de transporte para trasladarse a sus
centros de trabajo hasta sus hogares.

Disponibilidad de materia prima: La disponibilidad de la materia prima, en este caso la
adquisicin de las unidades, el mantenimiento, combustible y lubricantes y repuestos, ser en
el mercado local.

Tecnologa requerida en el proyecto: La tecnologa requerida para el proceso productivo ser
del todo convencional debido a que las unidades que sern adquiridas son nuevas as como
tambin el mantenimiento, combustibles, lubricantes y repuestos, es decir solo se necesita
personal calificado o una asistencia tcnica adecuada al proceso de produccin.

Marco legal y fiscal: Dentro del marco legal vigente el Estado promociona la produccin de
bienes y servicios de transporte bajo la premisa de la ayuda mutua y bienestar colectivo con
crditos oportunos a travs de los entes encargados de promocionar este tipo de actividad,
para que stos lleguen al menor costo posible hacia la poblacin que demandara el producto.


Mano de Obra
CONCEPTO PERIODO
PAGO DIARIO
CANTIDAD
Chofer Mes 100 3
Velador Mes 110 1
Administrador Mes 150 1

Programa de Capacitacin y Asistencia Tcnica

TEMAS OBJETIVOS DURACIN
NOMBRE DE
RESPONSABLE
Servicio y atencin
a clientes
Otorgar un mejor servicio al
cliente
8 hrs. Ing. Ramfis Flores
Ortega
Control de calidad
en servicios
Aprovechamiento racional de
los recursos
8 hrs. Ing. Ramfis Flores
Ortega




Proveedores de Materia Prima o Insumos

Por este concepto se tomara lo siguiente: cambio de neumticos dos veces al ao,
combustible, aceites y lubricantes, lavado y engrase. Se puede observar en el cuadro siguiente:

CONCEPTO UNIDAD
Neumticos pieza
Combustible Litro
Aceites y lubricantes Meses / ao
Lavado y engrase Meses / ao

Normatividad del Giro

En cuanto a este tipo de servicio existen permisos que hay que tramitar, estos son tramitados
en la delegacin municipal de san Quintn para poder operar el negocio, y el registro como
pequeo contribuyente en la oficina de hacienda local de la ciudad de ensenada, llevando los
papeles del presidente del grupo para tramitar su R.F.C. y poder sacar notas de venta

Impactos Ambientales

Desde el punto de vista ambiental la produccin de estos servicios no causara ningn efecto
perjudicial para el ambiente. Ya que las unidades nuevas a ser adquiridas funcionan con
combustible ecolgico el cual no degrada el ecosistema, creando una concientizacin de las
personas que utilizaran el servicio. Todo ello va a contribuir en el desarrollo econmico
sustentable del cual el gobierno local en los actuales momentos es el principal promotor a
travs de los organismos encargados en ejecutar este tipo de polticas.


Sntesis de los Impactos Ambientales del Proyecto

Recurso
Tipo de impacto
positivo nulo negativo moderado negativo significativo
Suelo x
corrientes de agua x
vegetacin o fauna x
Aire x
Paisaje x
nivel de ruido x
seguridad y convivencia x


Acciones para Prevenir, Controlar o Mitigar Riesgos Potenciales del Proyecto.

1.- Se solicitaran apoyos a las Instancias Gubernamentales Estatales y Municipales para
apalancar el proyecto.
2.- Se ofrecern precios accesibles del servicio, pero sin perder la competitividad con otros
negocios similares.
3.- Para reducir costos de mantenimiento, se realizaran compras de mercanca a precio de
mayoreo, para recibir mejores precios de adquisicin y descuentos.




Sntesis de los riesgos del proyecto
(a =alto, m =medio, b =bajo y na =no aplica)
Tipo de Riesgos
Calificacin
Estrategia para Minimizar el Impacto
a m b na
Organizativos x Adopcin de Figura Jurdica Legal
Comerciales x ofrecer precios competitivos
Tcnicos x Adquirir equipo moderno
Abasto de Insumos x
Abasto de Materia Prima* x
Financieros x Solicitar apoyos gubernamentales
Administrativos x
Climticos x


7.- ASPECTOS ECONMICO-FINANCIEROS.

El resultado del Valor Presente Neto asciende a la cantidad de 408,524 cifra que interpretada
de manera prctica significa el valor de oportunidad en pesos actuales de la alternativa en
cuestin. Como es positivo el proyecto debe ser aceptado, ya que este valor representa las
ganancias extra ordinarias que genera el proyecto, adems de conservar el monto de la
inversin inicial por 187,313 (ciento ochenta y siete mil trescientos trece pesos 00/100 m.n.). En
otras palabras el negocio tendr bajo este escenario, un valor de mercado equivalente a
408524 pesos, lo que es considerado como rentable en virtud de haber obtenido un VPN
positivo.

Por lo anterior el periodo de recuperacin de la inversin (PRI) ser de 1.21 aos, por lo que el
proyecto debe ser aceptado, dado que el periodo de recuperacin es menor al horizonte de
planeacin proyectado que fue de 5 aos. Esta relacin de beneficio costo de 1.75 nos indica
que es una inversin atractiva, se recupera $1.75 por cada $1.00 invertido, el margen de
utilidad es adecuado y soportara imprevistos que se le presenten al grupo.

FLUJO NETO DE EFECTIVO

Aos
Ingresos
/Venta
Costos Y Gastos
Totales
Inversion Fija Y
Diferida
Capital de
Trabajo
Impuestos Y
PTU
Rec. Cap. Trab.
Valor
Residual
Flujo de
Efectivo
0 -$187,313 $0 -$ 187,313
1 $ 504,113 $ 349,343 13,698 $ 141,072
2 $ 316,800 $ 162,030 13,698 $ 141,072
3 $ 316,800 $ 162,030 13,698 $ 141,072
4 $ 316,800 $ 162,030 13,698 $ 141,072
5 $ 316,800 $ 162,030 13,698 0 98,339 $ 239,412


$ 1,371,205 $ 784,505 RBC 1.75 VAN $ 408,524 TIR 72.92%


Tasa Act. 12% 0 1 2 3 4 5
Flujo sin Actualizar -$ 187,313 $ 141,072 $ 141,072 $ 141,072 $ 141,072 $ 239,412
Factor de Actualizacin 1.000 0.909 0.826 0.751 0.683 0.621
Flujo Actualizado del Proyecto -187,313 128,248 116,589 105,990 96,354 148,656
Flujo Acumulado -187,313 -59,065 57,524 163,514 259,868 408,524
Retorno sobre la Inversion 3.18 Periodo de Recuperacin 1.51 Aos





El grupo de trabajo. Realizara las siguientes inversiones: Adquisicin de Camin de Pasajeros,
con una inversin total de $ 187,313 pesos M.N., bajo el siguiente esquema de participacin
entre el grupo y el fondo regional indgena:

CONCEPTO Monto Fuentes de Inversion (importe en pesos)
Otros
Fondo
Indgena

Productores
Inversion Fija 187,312.50 0.00 125,000.00 62,312.50
Adquisicin de Camin para Transporte de Personas 187,312.50 125,000.00 62,312.50
Inversion Diferida 0.00 0.00 0.00 0.00
Asistencia tcnica PSP 0.00 0.00 0.00
Capital de Trabajo 0.00 0.00 0.00 0.00
Insumos Varios 0.00 0.00 0.00
TOTAL 187,312.50 125,000.00 62,312.50


Proyeccin de ventas (ingresos).

Durante el horizonte del proyecto a 5 aos, se esperan ingresos por la atencin a 15,840
clientes anuales con un promedio de venta por $ 20.00 pesos cada uno.

CONCEPTOS
Apr-
12
May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Total
Transportes a Campo Agrcola 1,440 1,440 1,440 1,440 1,440 1,440 1,440 1,440 0 1,440 1,440 1,440 15,840
Precio por persona 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20
1 Total de ingresos: 28,800 28,800 28,800 28,800 28,800 28,800 28,800 28,800 0 28,800 28,800 28,800 316,800


Descripcin de costos (fijos y variables).

Concepto: Cantidad
UNIDAD DE
MEDIDA
Precio Unitario Total Total por ciclo
Combustibles 12 mes $ 9,000.00 $ 108,000.00 $ 108,000.00
Mantenimiento 12 mes $ 500.00 $ 6,000.00 $ 6,000.00
Insumos Varios 12 mes $ 300.00 $ 3,600.00 $ 3,600.00
Total de Costos Variables: $ 117,600.00 $ 117,600.00
Costos Fijos
Concepto:
Sueldos 12 MES $ 3,000.00 $ 36,000.00 $ 36,000.00
Publicidad 12 MES $ 200.00 $ 2,400.00 $ 2,400.00
Gastos de Admn. 12 MES $ 502.50 $ 6,030.00 $ 6,030.00
Total de costos fijos: $ 44,430.00 $ 44,430.00
Resumen del Costo de produccin:
COSTOS VARIABLES $ 117,600.00
COSTOS FIJOS $ 44,430.00
TOTAL DE COSTOS DE PRODUCCION $ 162,030.00


Los flujos de efectivo obtenidos en el proyecto son suficientes para que el grupo recupere la
inversin y pueda amortizar los pagos del crdito ante el fondo, dentro de los plazos
establecidos en el convenio de crdito y los cuales sern aportados cada mes de diciembre.



PROYECCION FINANCIERA 2012 2013 2014 2015 2016
Ao----> 1 2 3 4 5
Ingresos
Ventas 316,800 316,800 316,800 316,800 316,800
Recursos Propios/Proveedores 62,312.50 - - - -
FONDO INDIGENA 125,000
Total Ingresos 504,113 316,800 316,800 316,800 316,800
Egresos
Costos de Operacin
Fijos 44,430 44,430 44,430 44,430 44,430
Variables 117,600 117,600 117,600 117,600 117,600
Inversiones 187,313
Total Egresos 349,343 162,030 162,030 162,030 162,030
UAFIR 154,770 154,770 154,770 154,770 154,770
Impuestos I.S.R.- P.T.U. 13,698 13,698 13,698 13,698 13,698
Utilidad de Operacion 141,072 141,072 141,072 141,072 141,072
Amortizacion de prestamos
FONDO INDIGENA 37,500 35,000 32,500 30,000 27,500
Capital 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000
Intereses 12,500 10,000 7,500 5,000 2,500
Total Amortizaciones 37,500 35,000 32,500 30,000 27,500
Saldo Neto 103,572 106,072 108,572 111,072 113,572
Capacidad de pago 4.13 4.42 4.76 5.16 5.63
(Escenario de cumplimiento ajustado) 41.13% 39.87% 38.62% 37.36% 36.11%
Punto de Equilibrio (% de Ventas) 21.20% 39.87% 38.62% 37.36% 36.11%
Punto de Equilibrio (Pesos) 106,858 126,322 122,347 118,371 114,395

FONDO INDIGENA
Grupo Transporte Personas a Campos Agrcolas
Monto del prstamo $125,000

Tasa de inters anual 10%

Plazo en aos 5

Fecha Saldo Intereses
Abono a
capital
Pago total
$125,000 $12,500 $25,000 $37,500
$100,000 $10,000 $25,000 $35,000
$75,000 $7,500 $25,000 $32,500
$50,000 $5,000 $25,000 $30,000
$25,000 $2,500 $25,000 $27,500
Totales $37,500 $125,000 $162,500


8.- EVALUACIN ECONMICA Y SOCIAL.


Empleos permanentes y temporales a generar.

El proyecto genera 6 empleos en las actividades de servicios de transporte, por lo tanto
garantiza los empleos de estas personas directamente (todos indgenas que habitan en la zona
del proyecto y que son de la misma etnia).


Impacto socioeconmico.

Los principales impactos positivos en general, son el aporte a la economa de los ms
marginados, ya que este tipo de servicios sus principales clientes son de esta condicin
econmica, ya que se tratara de ofrecer los precios ms accesibles para la poblacin indgena.

Por si sola las utilidades del grupo de no actan en gran tamao en la mejora sobre los
componentes de la calidad de vida de la regin en su totalidad, pero el efecto positivo de sus
acciones se consideran de significancia sobre los impactos socioeconmicos de la localidad
hacia los pobladores de origen indgenas hacia quienes est destinado este proyecto.


Capacitacin: El Grupo tiene plena conciencia de que necesita contar con una capacitacin
en algunos temas importantes como son las reas administrativas y de atencin al pblico, y no
dejaran de lado y harn esfuerzos por capacitar a su gente. Por consiguiente se observara un
mejor nivel de capacitacin y mayor empleo de fuerza de trabajo local.


Condiciones de vida: En general las condiciones de vida del poblador de la colonia nueva era
no son buenas. Se percibe un impacto positivo en lo que respecta al cambio que se puede
lograr al contar con un empleo fijo, lo que gradualmente se tendr que observar en las mejoras
que estos hacen a sus casas y los bienes que estos adquieren. Persisten sin embargo
marcadas diferencias entre los niveles de sueldo ofrecidos por otras fuentes de empleo, como
los ofrecidos en el comercio del poblado y en la ciudad ms cercana.


Migracin: La implementacin de este proyecto afianzara la disminucin que presentan los
flujos migratorios; ya que la puesta en marcha permitir no slo incorporar nuevos empleos de
poblacin indgena flotante, sino tambin arraigar a los pobladores en un solo lugar.



8.- FIGURA ORGANIZATIVA PARA LA EJECUCIN DEL PROYECTO.

El Grupo de Trabajo no cuenta con una Figura Jurdica Legal, trabajan mediante un grupo
informal de trabajo constituido el 21 de junio del 2011, este grupo pertenece al Fondo Regional
Indgena Llamado Sociedad de Produccin de Hortalizas Produccin de Hortalizas y Flores del
Can Buenavista, S.P.R. de R.L, se organizan para trabajar bajo la siguiente formacin:

Mesa Directiva del Grupo de Trabajo
Teofila Paz Antonino Presidente
Anita Catalina Bautista Paz Secretario
Ral Agustn Xalapa Tesorero