C.I.

: Fecha:
1-
2-
3-
4-
5-
6-
7-
8-
9-
10-
11-
12-
13-
14-
15- Plan de Inversin y Cronograma de Inversin, de ser el caso.
C i l ibl d I S L R d l lti C t i d N t ib t l I S L R ( f t B ) di t l lti l l d b fl j l t d i ili
Referencias Comerciales (Si las hubiere) con fecha de emisin no mayor de dos (2) meses, las cuales deben estar relacionadas a la actividad que realiza y deben contener nmero
telfonico, direccin del comercio y nombre legible de la persona que la emite.
En caso de que la C.I. no refleje el Estado Civil vigente " del solicitante" copia legible, (si aplica): a)Acta de Matrimonio, b) Sentencia de Divorcio, c)Acta de Defuncin, d)Constancia de
Concubinato, e)Decreto de Separacin de Cuerpos, f)Capitulaciones Matrimoniales (debidamente registrado).
Copia legible del Poder registrado y/o notariado que lo faculta a realizar la operacin (en caso de tener Apoderado).
En caso de Firma Personal, deber presentar el Registro de la misma con todos los recaudos legales que el caso amerite
Planilla de Solicitud debidamente sellada y firmada por el solicitante, incluyendo huella dactilar
Copia de recibo de algn Servicio Pblico (luz, agua, telfono, gas) que indique direccin y un numero residencial fijo
Presupuesto, Cotizacin o Factura Pro-Forma de los equipos a adquirir, de ser el caso, donde se identifique el bien sujeto a la compra, los datos fiscales de la compaa vendedora del bien,
los cuales sean verificables a travs del SENIAT (Si aplica).
Original Balance Personal vigente con antigedad no mayor a tres (03) meses a la fecha de solicitud del crdito (con sus respectivos soportes), debidamente firmado por el cliente y
preparado por un Contador Pblico Colegiado.
Original de la Certificacin de ingresos con antigedad no mayor a tres (3) meses, firmado por un Contador Pblico Colegiado.
Flujo de Caja Proyectado por la Vigencia del Crdito y fuentes de pago que se utilizarn para cancelar el crdito solicitado.
Referencias Bancarias, con fecha de emisin no mayor de dos (2) meses (Si los hubiere)
Tres (3) ltimos Estados de Cuenta del Cliente (Otros Bancos) (Si los hubiere)
Copia legible y vigente del RIF de todos los intervinientes (con la direccin del domicilio actualizada)
RECAUDOS CRDITO AGROPECUARIO
Persona Natural
Nombre del solicitante
Lista de Chequeo
Copia legible y vigente de la Cdula de Identidad de todos los intervinientes (con ampliacin 120%)
16-
17-
18-
19-
20-
21-
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
a.
b. Copia legible y vigente del RIF de todos los intervinientes (con la direccin del domicilio actualizada)
Copia legible y vigente de la Cdula de Identidad de todos los intervinientes (con ampliacin 120%)
Copia legible del Corte de Estados Financieros o Balance de Comprobacin (histricos) (antigedad no mayor a 3 meses). En caso de haber transcurrido 3 meses despus del cierre debe
estar firmado por un Contador Pblico Colegiado
Copia legible del Documento Constitutivo Estatutario, Modificaciones, Aumento de Capital, Nombramiento de la Junta Directiva Vigente del Solicitante debidamente Registrado . (Este
recaudo tambin aplica para Avalistas, Fiadores y Garantes Hipotecarios segn sea el caso)
Certificacin donde conste la composicin accionaria de los accionistas personas jurdicas de la compaa que alcance un porcentaje no menor al 75% del capital social (si aplica)
Copia legible y vigente de la Cdula de Identidad de los directivos de la empresa (con ampliacin 120%)
Copia legible y vigente del RIF de todos los intervinientes (con la direccin del domicilio actualizada)
Referencias Bancarias, con fecha de emisin no mayor de dos (2) meses
Tres (3) ltimos Estados de Cuenta del Cliente (Otros Bancos) (Si los hubiere)
Referencias Comerciales (Si las hubiere) con fecha de emisin no mayor de dos (2) meses, las cuales deben estar relacionadas a la actividad que realiza y deben contener nmero
telfonico, direccin del comercio y nombre legible de la persona que la emite.
Constancia de Inscripcin en la Superintendencia Nacional de Cooperativas (SUNACOOP), en caso de ser Cooperativas
Copia legible de I.S.L.R. de los tres (3) ltimos aos, la cual deber reflejar, claramente, su domicilio fiscal y el Ingreso Bruto generado por el Deudor en los perodos correspondientes. En
caso de No Declarar, entregar Constancia de No contribuyente al I.S.L.R. (en formato Banesco)
En caso de Persona Natural:
Para Crditos iguales o superiores a 10.000 U.T.: Copia legible de los Estados Financieros de los tres (3) ltimos Ejercicios Econmicos Auditados por Contadores Pblicos con sus
respectivas Notas. Balance de Apertura en caso de una empresa pre-operativa, firmado por un Contador Pblico Colegiado.
Copia legible de I.S.L.R. del ltimo ao o Constancia de No contribuyente al I.S.L.R. (en formato Banesco), correspondiente al ltimo ao, la cual deber reflejar, claramente, su domicilio
fiscal y el Ingreso Bruto generado por el Deudor en el perodo correspondiente. (Slo para crditos mayores 10.000 UT)
Copia del Registro de Productor Agropecuario a nombre del solicitante del crdito, otorgado por el MPPAT (No es necesario estar vigente)
Carta de autorizacin de dbito en cuenta con los datos completos y firma del solicitante (formato Banesco)
Carta de autorizacin de compartir informacin con todos los datos completos y firma del solicitante (formato Banesco)
En caso de financiamiento de vehculo con destino agrcola:
Factura Pro-Forma de los vehculos y/o equipos agrcolas, donde se identifique el sujeto de compra, los datos fiscales de la compaa vendedoa del bien, loc cuales verificables a travs del
SENIAT.
Copia legible del Certificado de Origen con Reserva de Dominio a favor de Banesco.
Fianza/Aval
En caso de Persona Jurdica:
Para Crditos menores a 10.000 U.T.: Copia legible de los Estados Financieros a valores histricos de los tres (3) ltimos Ejercicios Econmicos dictaminados por un Contador Pblico
Colegiado (la fecha del ltimo EEFF no debe superar los 6 meses a la fecha de solicitud del crdito). Si tiene menos de tres (3) aos de constituida, presentar los Estados Financieros por
el tiempo que tenga operando firmado por un Contador Pblico Colegiado. Balance de Apertura en caso de una empresa pre-operativa, firmado por un Contador Pblico Colegiado.
Rif J-07013380-5 083-CRAPN-01 Recaudos Crditos Agrcolas - Persona Natural - Banesco
C.I.: Fecha:
RECAUDOS CRDITO AGROPECUARIO
Persona Natural
Nombre del solicitante
Lista de Chequeo
c.
d.
e.
f.
g.
h.
a.
b.
c.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
Certificacin de Gravmenes de los ltimos diez (10) aos, vigente.
Catastro de Fincas
Pliza de Seguro Vigente (vida, incendio, terremoto) y documento de condominio.
Avalo practicado por un perito independiente, debidamente inscrito en el Registro de Peritos Avaluadores llevado por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario, con una
antigedad no mayor a seis (6) meses.
Fotocopia de credenciales vigentes del citado perito.
Garanta Prendaria o Hipoteca Mobiliaria
Copia legible del Titulo Supletorio de las Bienhechuras (si no estn contenidas dentro del Documento de Propiedad)
Original Balance Personal vigente con antigedad no mayor a tres (03) meses a la fecha de solicitud del crdito (con sus respectivos soportes), debidamente firmado por el cliente y
preparado por un Contador Pblico Colegiado.
Original de la certificacin de ingresos con antigedad no mayor a tres (03) meses, firmado por un un Contador Pblico Colegiado, en el caso de libre profesin y oficio; u original de la
constancia de trabajo con fecha de emisin no mayor a tres (3) meses (para fiadores bajo relacin de dependencia).
Dos (2) Referencias Personales, con numeros telefnicos (se requiere por lo menos un nmero residencial fijo)
Referencias bancarias y comerciales, con fecha de emisin no mayor de dos (2) meses
Carta de autorizacin de dbito en cuenta con los datos completos y firmado por el Fiador/Avalista (formato Banesco)
Carta de autorizacin de compartir informacin debidamente completado y firmado por Fiador/Avalista (formato Banesco)
Garanta Hipoteca Inmobiliaria
Copia legible de los documentos que permitan verificar la propiedad del Bien que constituye la garanta (si aplica)
Copia legible del Documento Constitutivo Estatutario, Modificaciones, Aumento de Capital, Nombramiento de la Junta Directiva Vigente del propietario del bien cedido en garanta
debidamente Registrado (en caso de ser persona jurdica)
Copia legible de Liberaciones de Hipoteca (si aplica)
|
|
a.
b.
c.
d.
a.
b.
c.
d.
e.
Firma del Cliente: Firma del Ejecutivo de Ventas: Firma de Recepcin de Crdito:
Para Garantas de Bienes Muebles: Si es Usado, consignar avalo realizado por un Perito Independiente, autorizado por Banesco. Cuya fecha de elaboracin no sea mayor de seis (06)
meses respecto a la fecha de otorgamiento del crdito. Si es Nuevo, consignar copia legible de la Factura de Compra. Y para ambos casos: Declaracin Jurada de que los Bienes estn
lib d G R d D i i hibi i d j
En caso de garantas con Descuentos de Giros: Copia legible de los Giros endosables
En caso de garantas sobre Ttulos Valores o Instrumentos Financieros: Copia legible del Anverso y Reverso del Instrumento correspondiente o Certificacin de Custodia que identifique
claramente los datos del ttulo, custodio y titular o propietario
En caso de garanta de Pliza de Seguro: Cotizacin a favor de la Institucin Bancaria
Fecha de entrega: Fecha de Envo: Fecha de Recepcin:
En caso de Acciones: Relacin de las mismas que incluyan nmero, tipo y valor (Copia legible del libro de accionistas). Posterior al otorgamiento, debe consignarse la copia legible del libro
de accionistas donde conste la cesin de la garanta prendaria.
p
Documento de los bienes a otorgar en garanta , que demuestren la propiedad por parte del solicitante, debidamente notariado. Si es Nuevo, consignar copia legible de la Factura de
Compra. Y para ambos casos: Declaracin Jurada de que los Bienes estn libres de Gravmenes, Reserva de Dominio y prohibicin de enajenar y gravar.
Pliza de Seguro Vigente (vida, incendio, terremoto) y documento de condominio.
Avalo practicado por un perito independiente, debidamente inscrito en el Registro de Peritos Avaluadores llevado por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario, con una
antigedad no mayor a seis (6) meses.
Fotocopia de credenciales vigentes del citado perito.
Garanta Prendaria
Rif J-07013380-5 083-CRAPN-01 Recaudos Crditos Agrcolas - Persona Natural - Banesco