DECRETO 67-2001

LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS

Convenios internacionales Prevenir, controlar y sancionar este delito
Proteger la formacin de capital, el ahorro y la inversin.
Prevenir
Controlar
OBJETO: Vigilar
Sancionar
Invertir, convertir, transferir
O cualquier transaccin
financiera con dinero o bienes
Cargo Adquirir, poseer, administre, tenga
Por si Empleo Sepa o utilice bienes o dinero
DELITO: Por otros Oficio Deba saber Oculte o impida Naturaleza, ori-
Profesin gen, ubicacin, destino,
movimiento, propiedad de
bienes o dinero
DA LUGAR A EXTRADICION
RESPONABLES Y PENAS
Propietarios
Directores 6-20 aos de crcel
Gerentes Multa = bienes del delito
INDIVIDUOS Administradores Comiso, prdida y destruccin
Funcionarios Costas y gastos procesales
Empleados Publicacin en 2 diarios
Rep. Legales Expulsin de extranjeros


Multa $10 mil a $650 mil
Reincidencia = cancelacin de personera
PERSONA Comiso, prdida o destruccin
JURIDICA Costas y gastos procesales
Publicacin en 2 diarios
Medidas adicionales si es supervisado por SIB

PROPONER Mismas penas de individuos
CONSPIRAR Reduccin de crcel en 1/3 del tiempo
TENTATIVA

PERSONAS ELECTAS POPULARMENTE Mismas penas de individuos
FUNCIONARIOS PUBLICOS O DE IVE Incremento de crcel en 1/3 del tiempo
EMPLEADOS PUBLICOS O DE IVE Inhabilitacin = electo o contratado por doble de tiempo

COMISO = A FAVOR DEL ESTADO
ARTICULOS DE USO PROHIBIDO = COMISO FORSOSO

PROCEDIMIENTO PENAL = Cdigo Procesal Penal
RESERVA DE INVESTIGACION
PROVIDENCIAS CAUTELARES
Preservar la
MEDIDA DE GARANTIA disponibilidad de Juez
Los bienes

Incautacin
PELIGRO DE DEMORA Embargo MP Convalidacin judicial inmediata
Inmovilizacin

BIENES EN CUSTODIA DEL MP
PROVIDENCIAS JUDICIALES => Pueden ser revisadas, revocadas o modificadas
DESTINO DE LOS BIENES => Entidades encargadas de cumplir la ley.

Reclamante con legtimo derecho
Reclamante no imputado de delito
TERCEROS DE BUENA FE Reclamante no adquiri derecho
Reclamante hiso lo posible por impedir el delito
DEVOLUCION DE BIENES

Debe exhibirlos a solicitud
De Juez o MP
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OBLIGADOS
1. Supervisados por SIB
2. Corredores de valores Canje de cheques
3. Tarjetas de crdito Cheques de viajero/giros postales
4. Off-Shore Transferencia de fondos y movimiento de capital
5. Personas o empresas Factorajes
Arrendamiento financiero (Leasing)
Compra venta de divisas
Otras actividades

IMPLEMENTACION DE PROGRAMAS => Adoptar, desarrollar, ejecutar programas, normas,
procedimientos y controles para evitar uso indebido.
Integridad del personal
Capacitacin e instruccin
Auditorias de cumplimiento
Medidas para conocer e identificar al cliente
Persona responsable de reportes a IVE

PROHIBIDAS LAS CUENTAS ANONIMAS => CIFRADAS CON REGISTRO
REGISTRO DE CLIENTES HABITUALES Y OCACIONALES
VERIFICAR IDENTIDAD Y DATOS LEGALES
IDENTIDAD DE TERCEROS
REGISTRO DIARIO DE TRANSACCIONES EN EFECTIVO MAYORES DE $10 MIL


DECLARACION DE TRANSPORTE DE EFECTIVO MAYOR DE $10 MIL

DAR AVISO DE TRANSACCIONES SOSPECHOSAS
RESERVA DE INFORMACION (SOLO MP O JUZGADO)
NO VIOLACION DE CONFIDENCIALIDAD
OBLIGACION DE INFORMAR Y PROPORCIONAR COPIA DE REGISTROS
SI SE PROVEE INFORMACION SOLICITADA SE EXHIMEN DE PAGO
MULTAS DE $10 MIL A $50 MIL.

IVE (INTENDENCIA DE VERIFICACION ESPECIAL)
Dentro de la Superintendencia de bancos
Velar por el objeto y cumplimiento de la ley

FUNCIONES:
a. Requerir y recibir informacin
b. Analizar informacin
c. Registros y estadsticas
d. Intercambiar informacin
e. Presentar denuncias
f. Asistencia al Ministerio Publico
g. Imponer multas
h. Otras por ley o convenios internacionales
i. Asistencia a autoridades de otros pases en temas legales
j. Solicitar asistencia administrativa a otros pases

RESERVA DE INFORMACION PUBLICACION DE ESTADISTICAS

DESTINO DE LAS MULTAS => SUPERINTENDENCIA DE BANCOS
(50% capacitacin IVE; 50% presupuesto)

INTENDENTE DE VERIFICACION ESPECIAL
Guatemalteco
Mayor de 30 aos
Honorable y capaz
En goce de derechos civiles
Profesional con ms de 5 aos de experiencia

IMPEDIMENTOS
- Dirigentes polticos, gremiales, empresariales, sindicales
- Ministros de culto
- Parientes de Presidente, Vicepresidente, Presidentes de organismos del estado, Ministros,
Viceministros, Miembros de la Junta Monetaria y de socios o directores y administradores
de instituciones supervisadas.
- Socios de entidades verificadas

Nombrado por la Junta Monetaria
ANTEJUICIO.