ARTICULO 1.- DENOMINACIN SOCIAL.-------------------------------------------- La denominacin de la Sociedad ser Caja de Ahorros Tepeyac, S.C.de A.P. de R.L. de C.V. y se usar seguida de las palabras Sociedad Cooperativa de Ahorro y Prstamo de Responsabilidad Limitada de Capital Variable o de las siglas S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V.-----------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 2.- RESPONSABILIDAD LIMITADA. ----------------------------------- La Sociedad adopta el rgimen de responsabilidad limitada en virtud del cual, la responsabilidad de los socios se limita al pago de los certificados de aportacin que suscriban. ------------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 3.- DOMICILIO SOCIAL. ---------------------------------------------------- El domicilio social ser la ciudad de Guadalajara, en el Estado de Jalisco, y por acuerdo de su Consejo de Administracin podr establecer cualquier tipo de oficinas administrativas y de representacin, agencias y/o sucursales en otros lugares de la Repblica Mexicana, y podr pactar domicilios convencionales, sin que por ello se entienda que ha cambiado de domicilio social. ----------------------------
ARTICULO 4.- DURACIN. ---------------------------------------------------------------- La duracin de la Sociedad ser por tiempo indefinido. -------------------------------------
ARTICULO 5.- NACIONALIDAD. --------------------------------------------------------- La Sociedad es mexicana y sus socios podrn ser personas fsicas, quienes se sujetarn a lo estipulado en las presentes Bases Constitutivas. Los extranjeros que adquieran la calidad de socios quedan obligados formalmente con la Secretara de Relaciones Exteriores a considerarse como nacionales respecto de los certificados de aportacin social de la sociedad que adquieran o de que sean titulares, as como de los bienes, derechos, autorizaciones, participaciones o intereses de que sea titular de la sociedad, como igualmente de los derechos y obligaciones que deriven de los contratos en que sea parte la sociedad con autoridades mexicanas, y a no invocar por lo mismo, la proteccin de sus gobiernos, bajo la pena, en caso contrario, de perder en beneficio de la nacin mexicana la participacin social que hubieren adquirido. ------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 6.- NATURALEZA JURDICA. --------------------------------------------- La Sociedad es una persona moral sin fines de lucro o de especulacin comercial, con personalidad jurdica y patrimonio propios, de naturaleza cooperativa, integrada por personas fsicas con base en intereses comunes y en los principios de solidaridad, esfuerzo propio y ayuda mutua, con el propsito de satisfacer necesidades individuales y colectivas a travs de la cultura del ahorro y prstamo, dentro del Sistema Financiero Mexicano. -------------------------------------------------------
ARTICULO 7.- JURISDICCIN Y COMPETENCIA. --------------------------------- Para todo lo relativo a la interpretacin y cumplimiento de las presentes Bases Constitutivas, los Socios y terceros se someten expresamente a la jurisdiccin y competencia de los Tribunales y Autoridades que correspondan al domicilio social de la Sociedad, renunciando expresamente a cualquier otra que con motivo de su domicilio, presente y/o futuro, pudiese corresponderles. ------------------------------------
ARTICULO 8.- NORMATIVIDAD. --------------------------------------------------------- La Sociedad sustenta y norma su organizacin, objeto y funcionamiento de conformidad en las presentes Bases Constitutivas, Reglamentos, Polticas, Procedimientos y dems normatividad aprobada por la Asamblea General y/o el Consejo de Administracin en su respectivo mbito de competencia; en la Ley General de Sociedades Cooperativas, Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, Ley General de Sociedades Mercantiles, Cdigo Civil Federal y dems disposiciones relativas y aplicables a su naturaleza jurdica. -------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 9.- REGISTRO ANTE EL FONDO DE PROTECCIN.------------- La Sociedad estar inscrita en el Registro de Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo a que se refiere la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, obligndose a proporcionar y actualizar la informacin que para tal efecto le sea solicitada para su anotacin en los asientos registrales previstos en la citada ley. -------------------------------------------------------------
ARTICULO 10.- IMAGEN CORPORATIVA. -------------------------------------------- En esta Sociedad ser derecho y obligacin para todas sus oficinas y sucursales usar el emblema, marcas, avisos comerciales, instrumentos, distintivos, mobiliario y equipo que para tal efecto se diseen, de conformidad con la normatividad emitida por el Consejo de Administracin. ------------------------------------------------------
ARTICULO 11.- NO PRIVILEGIOS. -------------------------------------------------------- Queda prohibida la concesin de privilegios a socios fundadores, consejeros, personal empleado, agentes y representantes de la sociedad. Sin perjuicio de lo anterior, los consejeros, el personal empleado, agentes y representantes de la Sociedad, debern ser ejemplares como socios y desempearn sus funciones especficas con espritu de servicio, honestidad y profesionalismo, con arreglo al Cdigo de tica autorizado por el Consejo de Administracin. ----------------------------
ARTICULO 12.- OBJETO SOCIAL. ------------------------------------------------------- La Sociedad tendr por objeto el ahorro y prstamo entre sus socios; promover la cultura del ahorro y crdito cooperativo; facilitar a sus miembros el acceso al crdito; apoyar el financiamiento de micro, pequeas y medianas empresas y, en general, propiciar la solidaridad, la superacin econmica del sector social, y el bienestar de sus Socios y de la comunidades en que opere, sobre bases educativas y el esfuerzo individual y colectivo.------------------------------------------------- Para efectos de las presentes Bases Constitutivas se entender como Ahorro, la captacin de recursos a travs de depsitos de ahorro de dinero de sus Socios; y como Prstamo, la colocacin y entrega de los recursos captados entre sus mismos Socios; ambas operaciones en las modalidades prescritas en la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo. --- Dentro de su objeto social y en lo que no se oponga a las disposiciones legales aplicables, la Sociedad por acuerdo de su Consejo de Administracin, podr tramitar, solicitar y en su caso, recibir todo tipo de apoyos econmicos y en especie, a cargo del Gobierno Federal, Estatal y/o Municipal, previstos para empresas de carcter social, para las cooperativas de ahorro y prstamo y/o para la consolidacin del Sector Cooperativo de ahorro y crdito popular y en su caso, previa aprobacin de su Consejo de Administracin, podr operar esquemas de capitalizacin de apoyos instaurados por el Gobierno Federal y para lo cual habr de desarrollar dichos esquemas de capitalizacin conforme a lo sealado en las Reglas de Operacin aplicables; la Sociedad establecer las polticas y procedimientos a travs de los cuales brindar a los Socios que tengan el carcter de beneficiarios de los esquemas de capitalizacin, capacitacin y asesora en general para el desarrollo de sus proyectos productivos, comerciales o de servicios; y, con base en los reglamentos, polticas y procedimientos aprobados por el Consejo de Administracin, otorgar apoyo crediticio a proyectos productivos, comerciales o de servicios presentados por los socios que tengan el carcter de beneficiarios de los esquemas de capitalizacin. ----------------------------- Para el cumplimiento de su objeto social la Sociedad podr realizar las operaciones pasivas, activas y de servicios a que se refiere la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, y disposiciones que de ella emanan de acuerdo al nivel de operaciones que la Comisin Nacional Bancaria y de Valores otorgue, que, de manera enunciativa ms no limitativa, se enuncian a continuacin: ------------------------------------------------ I. Recibir depsitos de dinero a la vista, de ahorro, a plazo, retirables en das preestablecidos y retirables con previo aviso. ----------------------------- Las anteriores operaciones se podrn realizar con menores de edad, en trminos de la legislacin comn aplicable, siempre y cuando sus padres o tutores sean Socios. -------------------------------------------------------- Lo dispuesto en el prrafo anterior, no ser necesario tratndose de operaciones celebradas en el marco de programas tendientes a fomentar el ahorro de menores y los saldos respectivos no rebasen del equivalente en moneda nacional a 1,500 UDIS por depositante. ----------- Los depsitos a que se refiere esta fraccin, no otorgaran a los menores la calidad de Socio. Una vez que los depositantes cuenten con capacidad legal para celebrar las citadas operaciones podrn optar por convertirse en Socios o solicitar la entrega de sus recursos, una vez que venzan los plazos correspondientes a los respectivos depsitos. ---------- Los depsitos constituidos por menores de edad en al amparo de lo previsto en esta fraccin estarn cubiertos por el Fondo de Proteccin, acorde con lo dispuesto en la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo. ------------------------------ II. Recibir prstamos y crditos de instituciones de crdito y dems instituciones financieras nacionales o extranjeras, fideicomisos pblicos y organismos internacionales, as como de sus proveedores nacionales y extranjeros. ----------------------------------------------------------------------------- III. Expedir y operar tarjetas de dbito y tarjetas recargables. ------------------- IV. Recibir los apoyos del Comit de Proteccin al Ahorro Cooperativo, en trminos de la Ley Para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo. ----------------------------------------------- V. Otorgar su garanta en trminos del Artculo 55 de la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo. - VI. Otorgar prstamos o crditos a sus Socios. -------------------------------------- VII. Otorgar crditos o prstamos de carcter laboral a sus trabajadores. ---- VIII. Otorgar a otras Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, previa aprobacin del Comit Tcnico a que se refiere la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, prstamos de liquidez sujetndose a los lmites y condiciones que mediante disposiciones de carcter general establezca la Comisin Nacional Bancaria y de Valores. ---- IX. Descontar, dar en garanta o negociar ttulos de crdito, y afectar los derechos provenientes de los contratos de financiamiento que realicen con sus Socios, en trminos de lo dispuesto por la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo. ----- X. Constituir depsitos a la vista o a plazo en instituciones de crdito. ------- XI. Realizar inversiones en valores gubernamentales, bancarios y de sociedades de inversin en instrumentos de deuda. --------------------------- XII. Recibir o emitir rdenes de pago y transferencias. ----------------------------- XIII. Fungir como receptor de pago de servicios por cuenta de terceros, siempre que lo anterior no implique para la Sociedad Cooperativa de Ahorro y Prstamo la aceptacin de obligaciones directas o contingentes. ------------------------------------------------------------------------------ XIV. Distribuir entre sus Socios, seguros que se formalicen a travs de contratos de adhesin, por cuenta de alguna institucin de seguros o Sociedad mutualista de seguros, debidamente autorizada de conformidad con la Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros y sujetndose a lo establecido en la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo. ---------------------------------------------------------------------------------- XV. Distribuir entre sus Socios fianzas, en trminos de las disposiciones aplicables a dichas operaciones. ---------------------------------------------------- XVI. Llevar a cabo la distribucin y pago de productos, servicios y programas, todos ellos gubernamentales a favor de sus socios. ----------- XVII. Celebrar como arrendatarias, contratos de arrendamiento financiero sobre equipos de cmputo, transporte y dems que sean necesarios para el cumplimiento de su objeto social, y adquirir los bienes que sean objeto de tales contratos. -------------------------------------------------------------- XVIII. Celebrar contratos de arrendamiento sobre bienes muebles e inmuebles para la consecucin de su objeto. --------------------------------------------------- XIX. Participar en el capital social y realizar inversiones permanentes en otras sociedades, siempre y cuando les presten servicios auxiliares, complementarios o de tipo inmobiliario. ------------------------------------------- XX. Participar en el capital social y realizar inversiones permanentes en los Organismos Cooperativos de Integracin y Representacin a que se refiere la Ley General de Sociedades Cooperativas. -------------------------- XXI. Adquirir los bienes muebles e inmuebles necesarios para la realizacin de su objeto y enajenarlos cuando corresponda. ------------------------------- XXII. Recibir donativos. ------------------------------------------------------------------------ XXIII. Aceptar mandatos y comisiones de entidades financieras, relacionados con su objeto. ----------------------------------------------------------------------------- XXIV. Realizar operaciones de factoraje financiero con sus Socios o por cuenta de stos. ------------------------------------------------------------------------- XXV. Prestar servicios de caja de seguridad. -------------------------------------------- XXVI. Ofrecer el servicio de abono y descuento en nmina. ------------------------- XXVII. Realizar la compra venta de divisas en ventanilla por cuenta propia o de terceros. ------------------------------------------------------------------------------------ XXVIII. Ceder o negociar su cartera crediticia en los trminos del artculo 21 de la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo. ---------------------------------------------------------------------- XXIX. Celebrar todo tipo de actos jurdicos e inscripciones a efectos de participar en el Fondo de Supervisin Auxiliar de Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo y de Proteccin a sus Ahorradores a que se refiere la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo. XXX. Las dems operaciones necesarias para la realizacin de su objeto social.---------------------------------------------------------------------------------------- ARTICULO 13.- ORIENTACIN SOCIAL DE LOS SERVICIOS. ------------------ Todo servicio que preste la Sociedad deber realizarse con orientacin social y tendr como finalidad ltima educar en la cooperacin a sus socios, fomentando en ellos la cultura del ahorro y prstamo, la promocin de la cultura ecolgica y la participacin de otras cooperativas. ---------------------------------------------------------------
TTULO SEGUNDO IDENTIDAD COOPERATIVA Captulo nico ARTICULO 14.- IDENTIDAD COOPERATIVA. ----------------------------------------- Esta sociedad emplear como referencia doctrinaria para sus determinaciones y servicios, los valores ticos de ayuda mutua, responsabilidad, democracia, igualdad, libertad, honestidad, equidad, justicia, espritu de servicio y solidaridad; y, su actividad econmica y social se apegar a los siguientes principios cooperativos emitidos por la Alianza Cooperativa Internacional. ------------------------- 1 Adhesin voluntaria y abierta La cooperativa en una organizacin voluntaria, abierta a todas las personas capaces de utilizar sus servicios y dispuestas a aceptar las responsabilidades de ser socio, sin discriminacin social, poltica, religiosa, racial o de sexo. ---------------- 2 Gestin democrtica por parte de los socios La cooperativa es una organizacin gestionada democrticamente por los socios, los cuales participan activamente en la fijacin de sus polticas y en la toma de decisiones. Los hombres y mujeres elegidos para representar y gestionar las cooperativas son responsables ante los socios. En las cooperativas de primer grado, los socios tienen iguales derechos de voto (un socio, un voto), y las cooperativas de otros grados estn tambin organizadas de forma democrtica. --- 3 Participacin econmica de los socios Los socios contribuyen equitativamente al capital de la cooperativa y lo gestionan de forma democrtica. Por lo menos parte de ese capital es normalmente propiedad comn de la cooperativa. Normalmente, los socios reciben una compensacin, si la hay, limitada sobre el capital entregado como condicin para ser socios. Los socios asignan los excedentes para todos o alguno de los siguientes fines: el desarrollo de su cooperativa posiblemente mediante el establecimiento de reservas, de las cuales una parte por lo menos sera irrepartible; beneficiando a los socios en proporcin a sus operaciones con la cooperativa; y el apoyo de otras actividades aprobadas por los socios. ---------------- 4 Autonoma e independencia La cooperativa es una organizacin autnoma de autoayuda, gestionada por sus socios. Si firman acuerdos con otras organizaciones, incluidos los gobiernos, o si consiguen capital de fuentes externas, lo hacen en trminos que aseguren el control democrtico por parte de sus socios y mantengan su autonoma cooperativa. --------------------------------------------------------------------------------------------- 5 Educacin, formacin e informacin La cooperativa proporciona educacin y formacin a los socios, a los representantes elegidos, a los directivos y a los empleados para que puedan contribuir de forma eficaz al desarrollo de la cooperativa. Ellas informan al gran pblico, especialmente a los jvenes y a los lderes de opinin, de la naturaleza y los beneficios de la cooperacin. ------------------------------------------------------------------ 6 Cooperacin entre cooperativas La cooperativa sirve a sus socios lo ms eficazmente posible y fortalece el movimiento cooperativo trabajando conjuntamente con otras cooperativas mediante estructuras locales, nacionales, regionales e internacionales. --------------- 7 Inters por la comunidad La cooperativa trabaja para conseguir el desarrollo sostenible de sus comunidades mediante polticas aprobadas por sus socios. -------------------------------------------------
TTULO TERCERO DEL CAPITAL SOCIAL Y DE LOS CERTIFICADOS DE APORTACIN Captulo nico ARTICULO 15.- CAPITAL SOCIAL. ------------------------------------------------------ El capital social ser variable y deber estar en todo momento ntegramente suscrito y pagado. Se conformar con las aportaciones en efectivo de los socios. La Sociedad contar con un capital mnimo equivalente a 500,000 (QUINIENTAS MIL) UDIS 1 , el cual se integrar con la suma del capital social ms las reservas de capital de la Sociedad. ------------------------------------------------------------------------------- El capital social es susceptible de aumento por aportaciones posteriores de las socios y por admisin de nuevos socios y su disminucin por retiro parcial o total de las aportaciones, siempre que dicho retiro no implique reduccin del capital mnimo y se respete la prelacin indicada para los certificados de aportacin voluntarios y para capital de riesgo por tiempo determinado emitidos por la Sociedad. ------------------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 16.- CERTIFICADO DE APORTACIN. --------------------------------- El capital social estar representado por certificados de aportacin comunes, nominativos, indivisibles, con valor nominal de $1,000.00 (Un mil pesos 00/100 M.N.), debidamente suscritos y totalmente pagados. ---------------------------------------- Los certificados de aportacin conferirn a sus titulares los mismos derechos y obligaciones y acreditan la calidad de Socio. Para su circulacin se podrn definir las formas, plazos, condiciones y cantidades que se juzgue convenientes, pudindose delegar tales facultades en el Consejo de Administracin. ----------------- Con arreglo en los artculos 51 (cincuenta y uno) y 63 (sesenta y tres) de la Ley General de Sociedades Cooperativas, la Sociedad podr emitir certificados de aportacin voluntarios por los cuales se percibir el inters que fije el Consejo de Administracin de acuerdo con las posibilidades econmicas de la sociedad, tomando como referencia las tasas que determinen los bancos para depsitos a plazo fijo y podr emitir certificados de aportacin para capital de riesgo por tiempo determinado, con derechos preferenciales, los cuales se identificarn como certificados de aportacin de las Series V y R, respectivamente. ------------------- Cada Socio deber suscribir y pagar al menos el valor de un certificado de aportacin, con arreglo a lo estipulado en las presentes Bases Constitutivas. Independientemente de las aportaciones a capital que realicen los Socios, en asamblea slo se conceder un voto por socio. ----------------------------------------------- Los certificados de aportacin voluntarios y para capital de riesgo que se emitan, confieren diversos derechos especiales a sus titulares en los trminos que para su emisin se establezcan. La emisin y suscripcin de los certificados de aportacin voluntarios tienen por finalidad dotar a la Cooperativa de los fondos suficientes para el cumplimiento de su objeto social. -------------------------------------------------------
1 UDIS, Unidad de Cuenta llamada Unidad de Inversin establecida en el Decreto publicado en el Diario Oficial de la Federacin el 1 de abril de 1995, tal como el mismo sea modificado o adicionado de tiempo en tiempo. ----------------------------------------------------------------- ------------------ ARTICULO 17.- CARACTERSTICAS DEL CERTIFICADO DE APORTACIN.----------------------------------------------------------------------------------------- Los certificados de aportacin a capital social en las series que se emitan para circular, previa autorizacin del Consejo de Administracin, son de libre suscripcin, por lo que podrn ser suscritos o adquiridos por los socios. Su circulacin y negociabilidad estarn limitadas entre los socios de la Cooperativa. -- Los Certificados representativos del capital social de la Sociedad, debern contener los requisitos establecidos en el artculo 125 (ciento veinticinco) de la Ley General de sociedades Mercantiles. Asimismo en dichos certificados se debern hacer mencin de las limitaciones de transmisin y gravmenes que, respecto de las mismas, se estipulan de manera expresa en estas Bases Constitutivas, as como cualquier gravamen, incluyendo enunciativa y no limitativamente, derechos de preferencia o prendas, que se impongan sobre los certificados representativos del capital social y que se hubieren inscrito en el libro de registro de certificados. Los certificados llevarn la firma del Presidente y Secretario del Consejo de Administracin. Cuando la Sociedad anuncie su capital social, deber al mismo tiempo anunciar su capital pagado. --------------------------------------------------------------- La Sociedad considerar como propietario del Certificado de Aportacin a la persona registrada como tal en el libro de registro de certificados. El Socio a cuyo nombre estn inscritos los certificados podr ejercer los derechos que se deriven o incorporen en los ttulos representativos del capital social de la Cooperativa. --------
ARTICULO 18.- AUMENTOS AL VALOR DEL CERTIFICADO Y AL CAPITAL SOCIAL.-------------------------------------------------------- Los aumentos al valor del certificado de aportacin y la suscripcin de certificados de aportacin de las series V y R, requerirn del acuerdo de la Asamblea General Extraordinaria. El qurum de asistencia y de votacin en dichas asambleas se sujetar a las disposiciones contenidas en las presentes Bases Constitutivas. No podrn decretarse aumentos de capital en tanto se encuentren pendientes de pago aumentos anteriores.------------------------------------------------------- No podr decretarse un nuevo aumento de capital, sin que los certificados que representen lo anteriormente acordado, estn totalmente suscritos y pagados. -----
ARTICULO 19.- EMISIN DE CERTIFICADOS. -------------------------------------- La asamblea que acuerde el aumento de capital respectivo dispondr que se emitan los certificados de aportacin representativos del mismo y las caractersticas de dichos certificados. La asamblea que decrete el aumento tendr facultad de poner los certificados correspondientes en circulacin en las formas, plazos, condiciones y cantidades que juzgue convenientes, pudiendo delegar tales facultades en el Consejo de Administracin. --------------------------------------------------- Podrn emitirse certificados de aportacin de las series V y R, con las caractersticas y derechos especiales siguientes: -------------------------------------------- I. Preferencia. Cuando la Asamblea General acuerde reducir el capital que se juzgue excedente, se har la devolucin a los socios que posean mayor nmero de certificados de aportacin o a prorrata si todos son poseedores de un nmero igual de certificados. ----------------------------------------------------- Cuando el acuerdo sea en el sentido de aumentar el capital, todos los socios quedarn obligados a suscribir el aumento en la forma y trminos que acuerde la Asamblea General. No se podr disminuir el capital social si con ello la Sociedad queda limitada para realizar sus actividades, es reducido el capital social a una cantidad inferior al mnimo establecido en estas Bases Constitutivas y/o cuando se afecte el ndice de capitalizacin que el Consejo de Administracin establezca con el objeto de preservar la solvencia y viabilidad econmica y financiera de la Sociedad. ------------------ II. Inters. En trminos de lo establecido en el artculo 51 (cincuenta y uno) de la Ley General de Sociedades Cooperativas, los certificados de aportacin voluntarios, suscritos y pagados, percibirn el inters que fije el Consejo de Administracin de acuerdo con las posibilidades econmicas de la sociedad cooperativa, tomando como referencia las tasas que determinen los bancos para depsitos a plazo fijo.---------------------------------- III. Voto Limitado. Los certificados de aportacin slo confieren los derechos patrimoniales previstos en la fraccin anterior. -------------------------------------- IV. Tiempo indeterminado. Las aportaciones realizadas al amparo de los certificados de aportacin de la serie V, sern por tiempo indeterminado y por los cuales podr percibirse un inters con arreglo a lo estipulado en la fraccin II, de este artculo. --------------------------------------------------------------- V. Tiempo determinado. Las aportaciones realizadas al amparo de los certificados de aportacin de la serie R, sern por tiempo determinado y por los cuales podr percibirse un inters cuando la asamblea as lo autorice a propuesta del Consejo de Administracin. En caso de pactar un inters de establecer con arreglo a lo estipulado en la fraccin II, de este artculo. ----------------------------------------------------------------------------------------- VI. Reintegro. Las aportaciones realizadas al amparo de los certificados de aportacin de la serie R, sern destinadas a la ejecucin de proyectos especficos y debern ser reintegrados en el trmino que fije la asamblea. - La asamblea podr autorizar se emitan certificados para capital de riesgo para su posterior suscripcin y pago, mismos que quedarn en custodia de la Sociedad y se pondrn en circulacin de conformidad con los trminos y condiciones que para dicho efecto fije la Asamblea General respectiva. -------------------------------------------- Queda entendido que no se podrn realizar aumentos al capital social de la Sociedad hasta que se hayan suscrito y pagado en su totalidad los certificados de aportacin para capital de riesgo cuya emisin se autorice, o los certificados aqu referidos hayan sido cancelados en ese acto o en forma previa. La cancelacin de los certificados slo podr efectuarse cuando la Asamblea General as lo haya resuelto. --------------------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 20.- DISMINUCIN DE CAPITAL SOCIAL. ---------------------------- La reduccin del capital social se har proporcionalmente respecto de todos los certificados que integran el mismo. No podr acordarse una disminucin que tenga como consecuencia la reduccin del capital a una cantidad inferior al mnimo establecido en estas Bases Constitutivas y/o cuando se afecte el ndice de capitalizacin que el Consejo de Administracin establezca con el objeto de preservar la solvencia y viabilidad econmica y financiera de la Sociedad. ----------- Se llevar un libro de registro de variaciones al capital social; en este libro se debern inscribir todos y cada uno de los movimientos que existan en el capital social de la Sociedad que representen aumento o disminucin del mismo, as como el nombre y domicilio de cada socio, con indicacin de sus aportaciones. Este libro estar al cuidado del Consejo de Administracin que responder de su existencia y de la exactitud de sus datos.--------------------------------------------------------
ARTICULO 21.- PAGO Y DEVOLUCIN. ------------------------------------------------ El Director o Gerente General de la Sociedad podr programar las entregas de los importes correspondientes a los certificados de aportacin y depsitos de dinero de los Socios que se separen voluntariamente, sean excluidos o que fallezcan, de acuerdo a la disponibilidad del capital de trabajo y al ndice de capitalizacin que deba mantener la Sociedad. El importe de cada Certificado de Aportacin en todo caso se entregar a valor de libros.---------------------------------------------------------------
TTULO CUARTO DE LOS SOCIOS
ARTICULO 22.- SOCIOS. --------------------------------------------------------------------- Tendrn el carcter de socio de la cooperativa y gozarn plenamente de sus derechos corporativos y patrimoniales, las personas fsicas que renan los requisitos descritos a continuacin y cuya solicitud de admisin haya sido aprobada conforme al procedimiento establecido por el Consejo de Administracin. a. Nacionalidad mexicana. ---------------------------------------------------------- b. Mayor de edad o estar legalmente emancipado. -------------------------- c. Poseer espritu de trabajo y de honradez y estar en pleno goce de sus derechos civiles. -------------------------------------------------------------- d. Tener su domicilio o fuente ordinaria de ingresos dentro de la circunscripcin territorial donde se encuentra ubicada una agencia o sucursal de la Sociedad, de conformidad con las Polticas de Ingreso de Socios emitidas por el Consejo de Administracin. -------- e. Presentar debidamente suscrita y firmada la solicitud de admisin y cualquier otra documentacin requerida. ------------------------------------ f. Estar ntegramente suscrito y pagado el certificado de aportacin obligatorio. --------------------------------------------------------------------------- La sociedad se reserva el derecho de aceptar o admitir como Socio a las personas fsicas que as lo soliciten. No obstante lo anterior, la Sociedad podr realizar operaciones con el pblico en general, siempre que adquieran la calidad de socios dentro de un plazo no mayor a doce meses y dentro de dicho trmino renan los requisitos antes sealados y presenten la informacin y documentos que la Cooperativa requiera al efecto. ---------------------------------------------------------------------
ARTICULO 23.- DERECHOS Y OBLIGACIONES DEL SOCIO. ------------------ El socio gozar de los derechos y tendr las obligaciones descritos a continuacin. I. Derechos de Socio.- ----------------------------------------------------------------------- a. Realizar depsitos de dinero en las diferentes modalidades aprobadas por el Consejo de Administracin. ------------------------------ b. Obtener crditos y/o prstamos en las condiciones y trminos establecidos en el reglamento, polticas y procedimientos de crdito de la Sociedad;---------------------------------------------------------------------- c. Retirarse libremente de la Sociedad en cualquier tiempo, siempre y cuando no existan obligaciones y operaciones activas pendientes, en cuyo caso deber liquidarlas previamente. En caso de que el socio tenga depsitos a plazo o retirables en das preestablecidos, se le devolvern en el tiempo y forma en que se hubieren pactado. - El Director General dispondr, si es necesario, de hasta noventa das naturales para devolver el total de los depsitos del socio, sin perjuicio de lo estipulado en el artculo 21 anterior. ----------------------- d. Disponer o retirar sus depsitos, a no ser que los haya otorgado expresamente como garanta lquida (reciprocidad) de uno ms crditos o prstamos; ------------------------------------------------------------- e. Asistir a las asambleas con voz y voto y ser elegido como delegado o representante; -------------------------------------------------------------------- f. Nombrar y ser nombrado consejero en base a lo establecido en las presentes Bases Constitutivas y en el Reglamento para la integracin y funcionamiento de los rganos sociales de administracin y dems normatividad aplicable; --------------------------- g. Conocer informacin de la situacin financiera de la Sociedad; ------- h. Proponer modificaciones a las Bases Constitutivas con arreglo al procedimiento emitido por el Consejo de Administracin; --------------- i. Utilizar los servicios establecidos en la Sociedad en los trminos y bajo las restricciones que indiquen los reglamentos y polticas de operacin de dichos servicios; ------------------------------------------------- j. Acudir ante la comisin que el Consejo de Administracin determine, para la conciliacin y arbitraje de los conflictos emanados de sus derechos y obligaciones como Socio; y, ------------ k. Los dems consignados en las presentes Bases Constitutivas, en los reglamentos, polticas y dems normatividad emitida por la Asamblea y el Consejo de Administracin, en la Ley General de Sociedades Cooperativas, Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas y dems disposiciones relativas aplicables. ---------------------------------------------------------------------------- II. Obligaciones de Socio.- ----------------------------------------------------------------- a. Cumplir y hacer cumplir las Bases Constitutivas, los reglamentos, polticas, procedimientos y dems normatividad vigente en la Sociedad, as como los acuerdos de la Asamblea General, del Consejo de Administracin y del Consejo de Vigilancia; ---------------- b. Cubrir los incrementos al valor del certificado de aportacin y en su caso, al capital social en los trminos aprobados por la Asamblea General; ------------------------------------------------------------------------------ c. Asistir y participar en las Asambleas; ----------------------------------------- d. Interesarse por conocer el funcionamiento de la Sociedad y su situacin financiera; --------------------------------------------------------------- e. Utilizar los servicios de la cooperativa, cumpliendo en tiempo y forma con las obligaciones y compromisos adquiridos; ------------------ f. Desempear con honestidad y profesionalismo el cargo de consejero electo por la asamblea general, siempre y cuando acredite los requisitos estipulados en estas Bases Constitutivas y los que la asamblea determine, con sujecin a los valores ticos y principios cooperativos descritos en este instrumento; ------------------ g. Respetar, defender y promover los principios cooperativos y el sentido social de los servicios de la Sociedad, fomentando la integracin cooperativa; ---------------------------------------------------------- h. Participar en el desarrollo econmico y social de la Sociedad con el objeto de generar un impacto efectivo y favorable en su comunidad; y, --------------------------------------------------------------------------------------- i. Las dems consignadas en las presentes Bases Constitutivas, en los reglamentos, polticas, procedimientos y dems normatividad aprobada por la Asamblea y el Consejo de Administracin, en la Ley General de Sociedades Cooperativas, Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo y dems disposiciones relativas aplicables. --------------------------------
ARTICULO 24.- BENEFICIARIOS DEL SOCIO. El socio podr transmitir los derechos patrimoniales que amparan sus certificados de aportacin y los contratos de depsitos de dinero que haya celebrado con la Sociedad, a favor de los beneficiarios que designe expresamente y por escrito en los formatos establecidos por la misma Sociedad para el caso de su muerte. El socio podr nombrar y sustituir a sus beneficiarios, as como modificar las proporciones de participacin de stos en los beneficios, en cualquier momento y cuantas veces lo considere necesario, debiendo hacerlo por escrito en los formatos previamente establecidos en la Sociedad. -----------------------------------------
ARTICULO 25.- PRDIDA DE LA CALIDAD DE SOCIO. -------------------------- La calidad de socio se perder por las causas siguientes: --------------------------------- I. Separacin voluntaria, solicitada por escrito ante la Sociedad, siempre y cuando no existan obligaciones pendientes a su cargo, en cuyo caso deber liquidarlas previamente, pudiendo entonces retirar el importe de su certificado de aportacin a capital. En el caso de que mantenga depsitos de dinero en la Sociedad, stos se devolvern en el tiempo y forma pactados en los contratos respectivos. ------------------------------------------------- II. Fallecimiento, en caso de fallecimiento de un Socio, la Sociedad de conformidad con el procedimiento establecido por el Consejo de Administracin, entregar, una vez deducidas las deudas que tuviere con la misma Sociedad, el importe correspondiente a los certificados de aportacin, los depsitos y cualquier otro derecho que tuviere a los beneficiarios, en las proporciones que el socio titular haya designado expresamente y por escrito para tal efecto. A falta de beneficiarios deber entregarse en trminos de la legislacin comn. ------------------------------------ III. Exclusin, el socio podr ser excluido de la sociedad mediante acuerdo del Consejo de Administracin y sin responsabilidad alguna para dicho rgano, cuando manifiesten sistemtica renuencia o incapacidad de ajustarse a las disposiciones sociales y/o legales aplicables, o bien, cuando a juicio del Consejo de Administracin incurra en alguna de las causales previstas en el artculo siguiente.--------------------------------------------------------- Ninguna de las causas sealadas libera al socio de las obligaciones adquiridas con la Sociedad. Los socios no podrn solicitar el retiro de sus aportaciones si con ello se incumple con el capital mnimo y/o si afecta el ndice de capitalizacin que debe mantener la Sociedad. ------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 26.- CAUSAS DE EXCLUSIN DE SOCIOS. -------------------------- Son causas de exclusin del socio: --------------------------------------------------------------- I. Incurrir en actos u omisiones que manifiesten renuencia, negligencia o incapacidad para cumplir los compromisos adquiridos con la Sociedad o sus deberes como Socio o Aval. --------------------------------------------------------- II. Haber falseado o mantenido en el error a la Sociedad respecto de uno o ms de los requisitos que debe cubrir para ser aceptado como Socio o para asumir el cargo de consejero de la Sociedad. ---------------------------------------- III. Haber engaado o intentado engaar a la Sociedad con informacin falsa o alterada en relacin con algn depsito, prstamo y/o en cualquier otro servicio, sin perjuicio de la comisin de delito tipificado en la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo y dems disposiciones legales de carcter financiero vigentes. --- IV. Infringir dos o ms veces los deberes consignados en las presentes Bases Constitutivas, el Cdigo de tica, las resoluciones emanadas de la Asamblea, del Consejo de Administracin o del Director o Gerente General de la Sociedad, as como los reglamentos, polticas y disposiciones tcnicas u operativas de aplicacin general vigentes en la misma. ------------ V. Fomentar la desintegracin al interior de la sociedad, alterar u obstaculizar la celebracin de asambleas y/o juntas de los rganos sociales de administracin y vigilancia, incurrir a juicio del Consejo de Administracin en actitudes anti-cooperativas o difamar grave y pblicamente a la Sociedad. -------------------------------------------------------------------------------------- VI. Las dems causales previstas en la Ley General de Sociedades Cooperativas. --------------------------------------------------------------------------------- Al Socio sujeto a proceso de exclusin se le notificar por escrito en forma personal, explicando los motivos y fundamentos de la determinacin de exclusin, concedindole el trmino de 20 (veinte) das naturales para que manifieste por escrito lo que a su derecho convenga ante el Consejo de Administracin o ante la comisin de conciliacin y arbitraje nombrada por dicho consejo. Desahogado el derecho de audiencia, el Consejo de Administracin o en su caso, la Comisin, con opinin del Consejo de Vigilancia, resolvern definitivamente sobre la exclusin, notificando personalmente al Socio la resolucin.------------------------------- El escrito mediante el cual el socio desahogue su derecho de audiencia deber contener la expresin de los agravios que le cause la exclusin y deber precisar los argumentos y ofrecer los documentos que desvirten los motivos expuestos por el Consejo de Administracin, de lo contrario, la promocin del Socio se tendr por desierta y se confirmar la exclusin. ------------------------------------------------------- Las notificaciones a que se refiere este artculo podrn realizarse en las oficinas administrativas o sucursales de la Sociedad o en su defecto, en el domicilio del Socio, ya sea acompandose de dos testigos, mediante fedatario pblico o va jurisdiccional, a eleccin de la Sociedad. -------------------------------------------------------
ARTICULO 27.- SUSPENSIN DE DERECHOS. ------------------------------------- El Consejo de Administracin podr decretar la suspensin temporal de los derechos del socio, como fase previa a su proceso de exclusin. Pero esta fase suspensiva podr obviarse cuando el grado de la causal merezca la exclusin en forma directa a juicio del propio Consejo de Administracin. Al efecto se proceder conforme al procedimiento descrito en el antepenltimo, penltimo y ltimo prrafos del artculo anterior. -----------------------------------------------------------------------
TTULO QUINTO DE LOS RGANOS SOCIALES DE GOBIERNO. Captulo Primero Estructura Societaria ARTICULO 28.- GOBIERNO. --------------------------------------------------------------- La direccin, administracin y vigilancia interna de la Sociedad, en general, estar a cargo de los rganos siguientes: ---------------------------------------------------------------- I. La Asamblea General; ---------------------------------------------------------------------- II. El Consejo de Administracin; ------------------------------------------------------------ III. El Consejo de Vigilancia; ------------------------------------------------------------------- IV. Las comisiones y comits que la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo establece y las dems que designe la Asamblea General, ------------------------------------------------------------ V. Comit de Crdito o su equivalente; ----------------------------------------------------- VI. Comit de Riesgos; -------------------------------------------------------------------------- VII. Un director o gerente general, y ---------------------------------------------------------- VIII. Un auditor Interno. ----------------------------------------------------------------- ARTICULO 29.- OPERACIN. ------------------------------------------------------------- La operacin de la Sociedad estar a cargo del Director o Gerente General, de quien depender toda la estructura operativa en sus diferentes niveles y funcionar de acuerdo a lo sealado en las presentes Bases Constitutivas, en las disposiciones aprobadas por el Consejo de Administracin y en la legislacin y normatividad aplicable. -------------------------------------------------------------------------------
Captulo Segundo De la Asamblea General ARTICULO 30.- NATURALEZA. ---------------------------------------------------------- La Asamblea General de Socios es el rgano supremo de la Sociedad, los asuntos a discutir y resolver y sus acuerdos debern sujetarse estrictamente a los lmites que le impone la Ley General de Sociedades Cooperativas, la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, las disposiciones del Comit de Supervisin Auxiliar y del Comit Tcnico del Fondo de Proteccin a que se refiere dicha ley, de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores y en su caso, de las presentes Bases Constitutivas y del Reglamento de Asamblea que al efecto emita el Consejo de Administracin. Los acuerdos que se justen a las condiciones antes sealadas son de observancia general y obligan a todos los Socios presentes, ausentes y disidentes. ------------------------------------------
ARTICULO 31.- PROCESO DE ASAMBLEA. ------------------------------------------ La Asamblea General de Socios podr ser ordinaria o extraordinaria de conformidad con lo estipulado en las presentes Bases Constitutivas, y se desarrollar con base en las siguientes etapas: ----------------------------------------------- I. Asambleas de Sucursales, y ------------------------------------------------------- II. Asamblea General de Delegados. ------------------------------------------------- El proceso de asamblea ser planeado, organizado y coordinado en sus etapas por el Consejo de Administracin, a excepcin de los casos en que la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, o el Comit de Proteccin al Ahorro Cooperativo del Fondo de Proteccin a que se refiere la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo con base en la determinacin de Intervencin aplicada a la Sociedad establezcan la ejecucin de alguno de los mecanismos de Escisin, Fusin, Disolucin, Liquidacin o Concurso Mercantil de la misma. Ante la intervencin decretada, el Interventor gerente planear, organizar, convocar, y presidir la Asamblea General Extraordinaria de Socios convocada para ese efecto, conduciendo las decisiones hacia la consecucin del objetivo planteado y motivo de la intervencin. ------------------------------------------------
ARTICULO 32.- ASAMBLEA ORDINARIA. --------------------------------------------- La Asamblea Ordinaria de Socios se efectuar dentro de los primeros cuatro meses del ao; cada una de sus etapas tratar los asuntos que le son propios de acuerdo a la Ley General de Sociedades Cooperativas, a estas Bases Constitutivas y dems disposiciones aplicables. De forma enunciativa ms no limitativa la Asamblea Ordinaria se ocupar: --------------------------------------------------- I. Conocer sobre la admisin, exclusin y separacin voluntaria de Socios. ------------------------------------------------------------------------------------ II. Aprobar la afiliacin a una Federacin y su desafiliacin. ------------------- III. Sancionar los informes sobre la Gestin de los rganos sociales de gobierno de la Sociedad y del resultado del ejercicio social. --------------- IV. Aprobar el destino del Fondo de Previsin Social propuesto por el Consejo de Administracin. --------------------------------------------------------- V. Eleccin y/o ratificacin de los miembros titulares del Consejo de Administracin y del Consejo de Vigilancia, as como de sus respectivos suplentes; para el Consejo de Administracin corresponder un suplente por cada cinco miembros titulares y para el Consejo de Vigilancia se asignar un miembro suplente, quienes previo a su eleccin debern reunir los requisitos previstos en las presentes Bases Constitutivas. ----------------------------------------------------- La asamblea general deber conocer el perfil de los candidatos a desempearse como consejeros, y se someter a su consideracin la documentacin e informacin reunida por la comisin de nominaciones del Consejo de Administracin, con el objetivo de que la asamblea evale la honorabilidad, historial crediticio y experiencia de negocios de los candidatos.---------------------------------------------------------------------- VI. Asuntos que sean materia de la Asamblea Ordinaria y que se hayan planteado por escrito al Consejo de Administracin al menos con 30 das naturales anteriores a la celebracin de la misma. --------------------- VII. Recibir y aprobar el informe del Director o Gerente General; -------------- VIII. Discutir y aprobar los estados financieros del ejercicio social de que se trate;---------------------------------------------------------------------------------------- IX. Delegar al Consejo de Administracin las facultades que para el cumplimiento del objeto social considere conveniente; ---------------------- X. Acordar la distribucin y aplicacin de los excedentes obtenidos en el ejercicio social, si los hubiere; ------------------------------------------------------ XI. Conocer los planes y presupuestos para el ejercicio siguiente; ----------- XII. Aprobacin de sistemas y planes de produccin, trabajo, distribucin, ventas y financiamiento; -------------------------------------------------------------- XIII. Examen del sistema contable interno; -------------------------------------------- XIV. Informes de los consejos y de las mayoras calificadas para los acuerdos que se tomen sobre otros asuntos; ---------------------------------- XV. Responsabilidad de los miembros de los consejos y de las comisiones, para el efecto de pedir la aplicacin de las sanciones en que incurran, o efectuar la denuncia o querella correspondiente; --------------------------- XVI. Aplicacin de sanciones disciplinarias a socios;-------------------------------- XVII. Aprobar las medidas de tipo ecolgico propuestas por el Consejo de Administracin; y, ---------------------------------------------------------------------- XVIII. Los dems asuntos que no competan a la Asamblea General Extraordinaria de Socios. ------------------------------------------------------------ Los asuntos aqu sealados debern tratarse en las etapas del proceso de Asamblea de Sucursal Ordinaria y debern ser resueltos en la Asamblea General Ordinaria de Delegados. -----------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 33.- ASAMBLEA EXTRAORDINARIA. ---------------------------------- La Asamblea Extraordinaria de Socios podr celebrarse en cualquier momento y se encargar de los siguientes asuntos: -------------------------------------------------------- I. Modificacin de las bases constitutivas; ----------------------------------------- II. Disolucin anticipada de la sociedad; -------------------------------------------- III. Cambio de objeto de la sociedad; ------------------------------------------------- IV. Cambio de nacionalidad de la sociedad; ----------------------------------------- V. Transformacin de la sociedad; ---------------------------------------------------- VI. Fusin con otra sociedad; ----------------------------------------------------------- VII. Emisin de certificados de aportacin excedentes y para capital de riesgo; ------------------------------------------------------------------------------------- VIII. Los dems asuntos para los que la Ley o las bases constitutivas exijan un qurum especial. ------------------------------------------------------------------- Los asuntos aqu enumerados debern tratarse en las etapas del proceso de Asamblea de Sucursal Extraordinaria y debern ser resueltos en la Asamblea General Extraordinaria de Delegados. -----------------------------------------------------------
ARTICULO 34.- CONVOCATORIA. ------------------------------------------------------- El Consejo de Administracin convocar al proceso de Asamblea General de Socios con al menos con 45 das de anticipacin a la primera de sus etapas (sucursales). -------------------------------------------------------------------------------------------- La convocatoria podr realizarse por pedimento de al menos el 20% de los socios o por acuerdo unnime adoptado en sesin de Consejo de Vigilancia cuando el Consejo de Administracin no la realice y en los dems casos previstos en la normatividad aplicable.------------------------------------------------------------------------------- En cualquier caso, la publicacin de la convocatoria se realizar en lugar visible del domicilio social y en cada uno de los tableros de avisos colocados en las oficinas sucursales, debiendo contener el orden del da, el lugar da y hora donde se celebrar, as como el tipo de Asamblea. As mismo, se difundir en peridico de amplia circulacin en las zonas y regiones en las que opera la Sociedad. -------- ARTICULO 35.- ORDEN DEL DA. -------------------------------------------------------- Sin perjuicio de lo estipulado en el artculo 32 anterior, los puntos del orden del da segn el rgimen de la asamblea ser el siguiente: ------------------------------------------ I. Asamblea Ordinaria.- ---------------------------------------------------------------- a) Comprobacin de qurum e instalacin de la asamblea. ------------ b) Aprobacin del Reglamento para el desarrollo de la Asamblea. --- c) Nombramiento del Director de Debates a juicio del Presidente de Asamblea. ------------------------------------------------------------------------ d) Nombramiento de escrutadores. ------------------------------------------- e) Del ingreso, exclusin y separacin voluntaria de Socios. ---------- f) Informes de: --------------------------------------------------------------------- 1.- El Consejo de Administracin. -------------------------------------- 2.- El Consejo de Vigilancia. --------------------------------------------- 3.- Director o Gerente General ----------------------------------------- 4.- De otras comisiones nombradas por la Asamblea. ------------ g) Destino de los excedentes (si los hubiera), sujeto, en su caso, a las disposiciones del Comit de Supervisin del Fondo de Proteccin en lo referente a la clasificacin de capitalizacin en que en su caso se ubique la Sociedad. ----------------------------------- h) Destino del Fondo de Previsin Social (si lo hubiere) para el siguiente ejercicio social; considerando en su caso las disposiciones respecto a la clasificacin de la capitalizacin en que se ubique a la Sociedad en determinado ejercicio social. ----- i) Anlisis de planes y presupuestos de la Sociedad, as como aprobacin del sistema de compensaciones e incentivos, y de la partida presupuestal para Consejeros. ----------------------------------- j) Resolucin sobre asuntos eventuales o contingentes que sean materia de la Asamblea Ordinaria, y que se hayan dado a conocer a los Socios junto con la convocatoria (s los hubiera.). -- k) Eleccin, y/o reeleccin de Consejeros en los trminos de Ley, as como de suplentes. ------------------------------------------------------- l) Lectura de acuerdos tomados por la Asamblea. ----------------------- m) Reconocimientos (Si los Hubiera para Socios, Consejeros, Empleados, Instituciones, Etc.). -------------------------------------------- n) Clausura. ------------------------------------------------------------------------- Con excepcin de actos protocolarios, la asamblea no tratar asuntos que no se hayan programado concreta y explcitamente en la convocatoria respectiva. Se prohbe la insercin en el orden del da de puntos tales como: "asuntos generales", "asuntos varios" o indicaciones anlogas. ------------------------------------------------------ II. Asamblea Extraordinaria.- --------------------------------------------------------- a) Comprobacin de qurum e instalacin de la asamblea. ------------ b) Aprobacin del Reglamento para el desarrollo de la Asamblea. --- c) Nombramiento del Director de Debates a juicio del Presidente de Asamblea. ------------------------------------------------------------------------ d) Nombramiento de escrutadores. ------------------------------------------- e) Asuntos a tratar y por los cuales fue convocada la Asamblea Extraordinaria. ------------------------------------------------------------------- f) Lectura de acuerdos tomados por la Asamblea. ----------------------- g) Clausura. ------------------------------------------------------------------------- Para del desahogo del Orden del Da en la Asamblea General de Delegados se considerara la minuta de acuerdos tomados en cada una de las Asambleas de Sucursales (ordinaria y extraordinaria) a partir del inciso d). del Orden del da. A partir de dicho inciso el Secretario de la Asamblea General informar a la Asamblea de Delegados cual fue el sentido del voto o el pronunciamiento de cada una de las Asambleas Seccionales indicando si el punto a tratar tuvo la votacin suficiente para considerarse aprobado por la mayora necesaria, de ser as el Presidente de la Asamblea solicitara a los Asamblestas ratifique su aprobacin, de no ser as, el Presidente de la Asamblea iniciara el procedimiento establecido para someter el punto a debate y si procede, a la aprobacin por parte de los Asamblestas. -----------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 36.- SUSPENSIN DE LA ASAMBLEA. -------------------------------- Si por causas de fuerza mayor no pudiere concluirse una Asamblea en cualquiera de sus etapas, podr suspenderse por acuerdo obtenido con la mayora de votos para proseguirla en otro u otros das, sin necesidad de nueva convocatoria. ---------
ARTICULO 37.- VOTO. ----------------------------------------------------------------------- En todas las etapas de la Asamblea, a cada socio o delegado le corresponder un solo voto, el cual no ser transferible, ni podr ejercerse por apoderado y/o correspondencia. El conteo de todas las votaciones deber hacerse por escrutinio.
ARTICULO 38.- ESCRUTADORES. ------------------------------------------------------ El Presidente de la Asamblea nombrar a dos o ms escrutadores de entre los presentes quienes validarn la lista de asistencia que suscribirn los socios, con indicacin del nombre y nmero de certificado representado por cada asistente y rendirn su informe a la Asamblea, lo que se asentar en el acta respectiva a fin de hacer constar el qurum de instalacin de la Asamblea. -------------------------------
ARTICULO 39.- ACTAS. --------------------------------------------------------------------- De todas las etapas de Asamblea, an de aqullas que no hayan podido instalarse en primera convocatoria por falta de qurum, se levantar el acta correspondiente.
ARTICULO 40.- ACREDITAMIENTO. ---------------------------------------------------- Los socios, representantes o delegados que asistan a la Asamblea de Socios, en cualquiera de sus etapas, debern acreditar su calidad, conforme a lo establecido en la convocatoria por el Consejo de Administracin. ---------------------------------------
ARTICULO 41.- REGLAMENTO. ---------------------------------------------------------- La Asamblea se organizar y desarrollar conforme al Reglamento que para tal efecto emita el Consejo de Administracin y apruebe la Asamblea de que se trate, el cual no podr contravenir lo dispuesto en las presentes Bases Constitutivas, en la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, Ley General de Sociedades Cooperativas, Ley General de Sociedades Mercantiles y dems disposiciones aplicables. ------------------------------------------------
ARTICULO 42.- NULIDAD DE ACUERDOS. ------------------------------------------- Ser nulo todo acuerdo tomado en Asamblea Ordinaria o Extraordinaria que contraviniendo las sanas prcticas o las condiciones prevalecientes en el mercado, tenga como propsito provocar un deterioro en la condicin financiera de la Sociedad; igualmente ser nulo todo acuerdo que contravenga las presentes Bases Constitutivas, Reglamentos, Polticas y dems normativa y disposiciones jurdicas aplicables. -----------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 43.- DEBIDO DESARROLLO DE LA ASAMBLEA. ------------------ Con el objetivo de preservar el correcto desarrollo de la Asamblea General respecto de aquellas situaciones que, a juicio del Presidente, afectan negativamente el desarrollo y viabilidad de la misma, este podr proponer se apruebe la expulsin de uno o ms asamblestas del evento, con motivo de su conducta o proposiciones lesivas, sin que por ello se disminuya el nmero de votos que conforman mayora en funcin del Qurum de instalacin. Lo anterior, sin perjuicio de la sujecin a proceso de suspensin de derechos y/o exclusin de socios que en lo subsecuente pudiera incoar el Consejo de Administracin.---------- Captulo Tercero Asamblea de Sucursal.
ARTICULO 44.- NATURALEZA. ----------------------------------------------------------- La Asamblea de Sucursal es la etapa del proceso de la Asamblea General de Socios que se efecta a nivel de Sucursal, con el objetivo de que todos y cada uno de los socios conozcan y sancionen los resultados de sta y de la Sociedad en General. --------------------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 45.- INTEGRACIN. ---------------------------------------------------------- La Asamblea de Sucursal se integrar con los socios pertenecientes a la Sucursal a que correspondan, salvo aqullas que por su tamao, ubicacin geogrfica o alguna otra circunstancia no pueda efectuarse y en cuyo caso, se convocar a sus socios a la Asamblea de otra Sucursal de la misma zona. ---------------------------------
ARTICULO 46.- DESARROLLO DE LA ASAMBLEA. ------------------------------- A la Asamblea de Sucursal acudirn al menos dos representantes del Consejo de Administracin, que fungirn como Presidente y Secretario de la asamblea, as como un miembro del Consejo de Vigilancia, los cuales darn cuenta de sus informes segn corresponda. ----------------------------------------------------------------------
ARTICULO 47.- MATERIA DE ASAMBLEA. ------------------------------------------- Adicional a lo previsto en los artculos 32 y 33 de estas Bases Constitutivas, ser materia de la Asamblea de Sucursal.- ----------------------------------------------------------- I. Elegir a los delegados que representarn a la totalidad de los socios de la Sucursal de que se trate ante la Asamblea General de Delegados, de acuerdo al sistema de representacin proporcional aprobado por el Consejo de Administracin. -----------------------------------
ARTICULO 48.- PERIODO. ------------------------------------------------------------------ La Asamblea de Sucursal Ordinaria se llevar a cabo entre los meses de enero y marzo de cada ao. El Consejo de Administracin definir, lugar, fecha y hora de la Asamblea de Sucursal convocando a los Socios con al menos quince das de anticipacin. ---------------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 49.- INSTALACIN DE ASAMBLEA DE SUCURSAL ORDINARIA.--------------------------------------------------------------- La Asamblea de Sucursal Ordinaria se considerar vlidamente instalada en primera convocatoria cuando se encuentre al menos el cincuenta por ciento ms uno de los socios convocados y sus resoluciones sern vlidas cuando se tomen por la mayora de quienes conformaron qurum de instalacin. Si no asistiera el suficiente nmero de Socios en primera convocatoria se har constar ello en acta y se proceder a celebrar la asamblea en segunda convocatoria con un tiempo de diferencia de treinta minutos instalndose vlidamente con el nmero de socios presentes y sus resoluciones sern vlidas cuando se tomen al menos por la mayora de los que conformaron el qurum. ---------------------------------------------------
ARTICULO 50.- INSTALACIN DE LA ASAMBLEA DE SUCURSAL EXTRAORDINARIA. ---------------------------------------------------- La Asamblea de Sucursal Extraordinaria se considerar vlidamente instalada en primera convocatoria cuando se encuentre al menos el cincuenta por ciento ms uno de los socios convocados y sus resoluciones sern vlidas cuando se tomen por el setenta y cinco por ciento de quienes conformaron el qurum de instalacin. Si no asistiera el suficiente nmero de Socios en la primera convocatoria se har constar ello en acta y se proceder a celebrar la asamblea en segunda convocatoria con un tiempo de diferencia de treinta minutos instalndose vlidamente con el nmero de socios presentes y sus resoluciones sern vlidas cuando se tomen por el setenta y cinco por ciento de quienes conformaron el qurum. --------------------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 51.- MINUTAS. ------------------------------------------------------------------ La minuta de la Asamblea de Sucursal se asentar en el libro correspondiente y deber firmarse por el Presidente y Secretario de Asamblea, as como por el miembro del Consejo de Vigilancia que concurra. -------------------------------------------- Como memoria de la Asamblea se guardarn los siguientes documentos: un ejemplar de la convocatoria, un recorte del peridico donde se public la convocatoria, un ejemplar de los documentos presentados a la Asamblea y una lista de asistencia suscrita por los concurrentes y los escrutadores. --------------------
Captulo Cuarto Asamblea General de Delegados.
ARTICULO 52.- NATURALEZA. ----------------------------------------------------------- La Asamblea General de Delegados es la etapa final del proceso de Asamblea General de Socios, y se ocupa de los asuntos y decisiones de mayor trascendencia para la Sociedad.-------------------------------------------------------------------
ARTICULO 53.- INTEGRACIN. ---------------------------------------------------------- La Asamblea General de Delegados se integrar por no ms de cien delegados electos en las Asambleas de Sucursales; a cada Sucursal se le asignar un nmero de delegados aplicando un factor de proporcionalidad previsto en el Reglamento de Asamblea General de Socios aprobado por el Consejo de Administracin. ----------------------------------------------------------------------------------------- Los delegados llevarn a la Asamblea General el mandato expreso y especial emanado de los acuerdos tomados en la Asamblea de Sucursal. Por lo tanto, los delegados no podrn tratar y decidir sobre asuntos que no hayan discutido y resuelto en la Asamblea de Sucursal en la que fueron nombrados. Excepcionalmente, los delegados podrn comparecer en ulterior asamblea general para tratar asuntos especficos si as lo autoriz la asamblea de sucursal en la que fueron electos. -----------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 54.- DESARROLLO DE LA ASAMBLEA. ------------------------------- Presidir la Asamblea General de Delegados el Presidente del Consejo de Administracin, si por cualquier circunstancia ste no asistiere a la misma la presidir la persona que elijan los asamblestas. Actuar como Secretario quien lo sea del propio Consejo o en su ausencia, la persona que designe el Presidente de la Asamblea. -------------------------------------------------------------------------------------------- En las Asambleas Generales de Delegados acudir con voz y sin voto, un representante de la Federacin a la que se encuentre afiliada la Sociedad, para lo cual deber de notificrsele por escrito a la Federacin con veinte das naturales de anticipacin. ----------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 55.- PERIODO. ------------------------------------------------------------------ La etapa de la Asamblea General Ordinaria de Delegados se efectuar en el mes de abril de cada ao o antes, una vez realizadas las Asambleas de Sucursal. -------
ARTICULO 56.- LUGAR DE CELEBRACIN. ----------------------------------------- La Asamblea General de Delegados se celebrar en el domicilio social, salvo caso fortuito o fuerza mayor. ------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 57.- INSTALACIN DE ASAMBLEA GENERAL DE DELEGADOS ORDINARIA. ------------------------------------------- La Asamblea General Ordinaria de Delegados se considerar vlidamente instalada cuando est presente al menos el cincuenta por ciento ms uno de los delegados convocados y sus resoluciones sern vlidas cuando se tomen por al menos por la mayora de los quienes conformaron el qurum de instalacin. -------- Si no asistiera el suficiente nmero de socios en la primera convocatoria, se convocar por segunda vez con por lo menos 5 das naturales de anticipacin en los mismos trminos y se considerar vlidamente instalada cuando est presente al menos el cincuenta por ciento ms uno de los delegados convocados y sus resoluciones sern vlidas cuando se tomen por al menos por la mayora de los quienes conformaron el qurum de instalacin.------------------------------------------------ ARTICULO 58.- INSTALACIN DE ASAMBLEA EXTRAORDINARIA. -------- La Asamblea General Extraordinaria de Delegados se considerar vlidamente instalada, tanto en primera como ulterior convocatoria, al estar presentes al menos los delegados que representen el cincuenta por ciento ms uno de los socios y sus resoluciones sern vlidas cuando se tomen por el voto en el mismo sentido del setenta y cinco por ciento de los delegados que conformaron el qurum de instalacin. ---------------------------------------------------------------------------------------------- Si no asistiera el suficiente nmero de delegados en la primera convocatoria, se convocar nuevamente con por lo menos 5 das naturales de anticipacin en los mismos trminos y se considerar vlidamente instalada cuando est presente al menos el cincuenta por ciento ms uno de los delegados convocados y sus resoluciones sern vlidas cuando se tomen por el voto en el mismo sentido del setenta y cinco por ciento de los delegados que conformaron el qurum de instalacin. ----------------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 59.- ACTAS. --------------------------------------------------------------------- El acta de la Asamblea General de Delegados se asentar en el libro correspondiente y deber firmarse por el Presidente y Secretario, as como por el Presidente del Consejo de Vigilancia. Deber protocolizarse ante Fedatario Pblico e inscribirse ante el Registro Pblico de Comercio, el acta que la ley as lo prevea y a ella se adjuntar un ejemplar de la convocatoria y del peridico donde se public, una copia de los documentos proporcionados a los asamblestas y la lista de asistencia suscrita por los concurrentes y por los escrutadores. ---------------
TITULO SEXTO DE LOS CONSEJEROS, RGANOS SOCIALES DE ADMINISTRACIN Y VIGILANCIA, DIRECTOR O GERENTE GENERAL. Captulo Primero. Consejeros en General
ARTICULO 60.- PROCEDIMIENTO PARA ELECCIN DE CONSEJEROS Y FUNCIONARIOS DE PRIMER NIVEL. ----------------------------- Sern Consejeros de la Sociedad las personas elegidas por la Asamblea General para integrar el Consejo de Administracin y el Consejo de Vigilancia, sea en forma de Consejero titular o suplente de conformidad en lo estipulado en las presentes Bases Constitutivas y en la Ley General de Sociedades Cooperativas. Ningn Consejero podr ser integrante de ambos Consejos o asumir atribuciones distintas a las del rgano de Gobierno al cual pertenezcan. ------------------------------- El Consejo de Administracin a travs de su comisin de nominaciones, convocar y evaluar a los candidatos a efectos de proponer su eleccin en la Asamblea General. La comisin de nominaciones se integrar por tres miembros del citado consejo y se constituir en cualquier momento con el objetivo de iniciar el procedimiento de seleccin y capacitacin de candidatos a consejeros titulares y suplentes, en los trminos previstos en el Reglamento de Asamblea General. ------- ARTICULO 61.- CAPACITACIN. -------------------------------------------------------- El Consejo de Administracin autorizar anualmente los lineamientos y objetivos generales de los programas de capacitacin que se impartirn a los candidatos a consejeros, as como a los miembros electos, tomando en cuenta el Nivel de Operacin y regiones donde opera la Sociedad. ----------------------------------------------
ARTICULO 62.- REQUISITOS. ------------------------------------------------------------- Para ser Consejero se debern cubrir los requisitos siguientes: -------------------------- I. Tener por lo menos una ao como Socio de la Sociedad. ------------------- II. Acreditar conocimientos y experiencia en materia financiera y administrativa.---------------------------------------------------------------------------- III. Contar con reconocida calidad moral. --------------------------------------------- IV. No desempear simultneamente otro cargo como dirigente, funcionario o empleado en la Sociedad, as como en otras Cooperativas distintas a los Organismos de Integracin; -------------------- V. No estar inhabilitado para ejercer el comercio; --------------------------------- VI. No estar sentenciado por delitos intencionales patrimoniales; -------------- VII. No tener litigio pendiente con la Sociedad; -------------------------------------- VIII. No haber celebrado con la Sociedad, directa o indirectamente, contratos de obras, servicios, suministros o cualquier otro de naturaleza anloga, o participar en empresas con las que la Sociedad celebre cualquiera de los actos antes sealados, y -------------------------------------- IX. No desempear un cargo pblico de eleccin popular o de dirigencia partidista. X. No estar inhabilitado para ejercer cualquier cargo, comisin o empleo en el servicio pblico Federal, Estatal o Municipal, en el Sistema Financiero Mexicano conforme a la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo; ------------------------- XI. No tener parentesco por consanguinidad hasta el primer grado, afinidad hasta el segundo grado, o civil con el director o gerente general o con alguno de los miembros del consejo de administracin o de vigilancia de la Sociedad; -------------------------------------------------------------------------- La Asamblea General deber conocer el perfil de los candidatos a desempearse como consejeros, y se someter a su consideracin la documentacin e informacin que al efecto haya obtenido el Consejo de Administracin de conformidad en lo estipulado en el Reglamento para la Integracin y Funcionamiento del citado rgano, sin perjuicio de los requisitos adicionales que establezca en su caso el Consejo de Vigilancia para sus miembros, de tal suerte que la Asamblea General evale la honorabilidad, historial crediticio y experiencia de negocios de los candidatos. ---------------------------------------------------------------------
ARTICULO 63.- DURACIN ---------------------------------------------------------------- Los Consejeros sern elegidos para un perodo de tres aos, con posibilidad de una sola reeleccin cuando lo aprueben por lo menos las dos terceras partes de la Asamblea General; una vez concluida su gestin, se requerir que transcurran al menos tres aos para que puedan ser elegidos nuevamente. ---------------------------- Independientemente de sus puestos y funciones, los consejeros compartirn la misma dignidad y responsabilidad, y en sus Juntas de trabajo sus votos tendrn el mismo valor y calidad. Sus decisiones debern de tomarse con sentido colegiado, por mayora de votos, exclusivamente en sus juntas y por motivaciones institucionales. ------------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 64.- VOLUNTARIADO. ------------------------------------------------------- El desempeo de las funciones y obligaciones de las personas que integran los rganos de gobierno deber ser voluntario, no debiendo percibir remuneracin que pueda interpretarse como sueldo, salario, gratificacin, iguala o equivalente. Sin perjuicio de lo anterior, la Sociedad podr establecer compensaciones y/o estmulos a travs del Reglamento de Estmulos y Compensaciones con base en el presupuesto anual, presentados y aprobados por la Asamblea General. -----------
ARTICULO 65.- INFORME A LA COMISIN NACIONAL BANCARIA. -------- La Sociedad deber informar a la Comisin la eleccin de nuevos consejeros, as como la designacin del Director o Gerente General e integrantes del Comit de Crdito o su equivalente, dentro de los quince das hbiles posteriores a su nombramiento. -----------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 66.- CAUCIN. ----------------------------------------------------------------- Los Consejeros titulares y suplentes garantizarn su leal y debido desempeo mediante fianza vigente durante el perodo de gestin, por el monto que determine el Consejo de Administracin. La fianza ser cancelada hasta despus de que la asamblea apruebe los Estados Financieros correspondientes al perodo de su gestin. ---------------------------------------------------------------------------------------------------
Captulo Segundo Del Consejo de Administracin
ARTICULO 67.- CONSEJO DE ADMINISTRACIN. El Consejo de Administracin es el rgano responsable de la administracin general y de los negocios de la Sociedad, estar integrado por siete personas, quienes sern electos o removidos, en su caso, por la Asamblea General. Las cuales debern reunir los requisitos que para los consejeros estipulan en las presentes Bases Constitutivas. La Asamblea General nombrar al menos un suplente por cada cinco miembros titulares. --------------------------------------------------- Los suplentes entrarn en funciones cuando el Consejo de Administracin declare la vacante y sean llamados para integrarse al mismo, en el orden en que hayan sido electos por la Asamblea. ----------------------------------------------------------------------
ARTICULO 68.- PERMANENCIA. --------------------------------------------------------- Los miembros del Consejo de Administracin permanecern en su cargo por el trmino que establecen las presentes Bases Constitutivas y continuarn en funciones hasta que haya nuevo nombramiento y los designados tomen posesin de su cargo. ---------------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 69.- SISTEMA DE RENOVACIN CCLICA Y PARCIAL. ---------- El Consejo de Administracin adoptar un sistema de renovacin cclica parcial de sus consejeros que permita garantizar la continuidad de los procesos de toma de decisiones. En cualquier caso, la Asamblea General se asegurar que la renovacin de los miembros de dicho rgano comprenda al menos el cincuenta por ciento del total de stos al trmino de cada periodo ordinario. -----------------------
ARTICULO 70.- INSTALACIN Y VOTO DE CALIDAD. --------------------------- Las sesiones del Consejo de Administracin estarn legalmente instaladas con la asistencia de la mayora de sus integrantes y sus resoluciones se tomarn por el voto favorable de la mayora de los asistentes; en caso de empate, el Presidente tendr voto de calidad. -----------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 71.- SESIONES. ----------------------------------------------------------------- El Consejo de Administracin sesionar por lo menos una vez al mes en el domicilio social y en las fechas que el mismo determine en el Reglamento respectivo. En ocasin de sus juntas determinarn de entre sus miembros un Presidente, Secretario y vocales. ------------------------------------------------------------------------------------------------- Las sesiones sern presididas por el Presidente del Consejo de Administracin y en su ausencia por el Consejero que nombren los asistentes. El Presidente presidir las sesiones con apoyo en el Secretario y en su ausencia de ste actuar como tal el Consejero que designen los presentes. ------------------------------------------------------------
ARTICULO 72.- ACTAS. Las actas de las sesiones del Consejo de Administracin sern firmadas por el Presidente y el Secretario, o en su caso, por quienes los sustituyan, as como el Director o Gerente General. ----------------------------
ARTICULO 73.- FACULTADES Y OBLIGACIONES. -------------------------------- Son facultades y obligaciones indelegables del Consejo de Administracin de conformidad con la Ley General de Sociedades Cooperativas y la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, las siguientes: ------------------------------------------------------------------------------------------ I. Establecer las polticas generales de administracin de la Sociedad, as como las polticas para otorgamiento de prstamos y crditos; ------------ II. Acordar la creacin de los Comits que sean necesarios para el correcto desarrollo de las operaciones de la Sociedad; ---------------------- III. Autorizar los reglamentos que propongan los comits respectivos, el Director o Gerente General y los que el propio Consejo determine; ------ IV. Emitir su reglamento de organizacin y funcionamiento; --------------------- V. Instruir la elaboracin y aprobar los manuales de administracin, operacin y control interno, as como el Cdigo de tica y los programas de actividades;- - - VI. Autorizar las operaciones que, de acuerdo a las Bases Constitutivas de la Sociedad y por su monto o importancia, necesiten tal autorizacin; --- VII. Aprobar y hacer del conocimiento de la Asamblea General los estados financieros del ejercicio; --------------------------------------------------------------- VIII. Informar a la asamblea sobre los resultados de su gestin cuando menos una vez al ao; ---------------------------------------------------------------- IX. Atender las observaciones que sean sealadas por el Consejo de Vigilancia;---------------------------------------------------------------------------------- X. Nombrar al Director o Gerente General y acordar su remocin, en este ltimo caso, previa opinin del Consejo de Vigilancia; ------------------------ El Consejo de Administracin autorizar el perfil del candidato a Director o Gerente General, allegndose la documentacin e informacin que le permita evaluar la honorabilidad, capacidad tcnica, historial crediticio y de negocios de los candidatos; --------------------------- XI. Otorgar los poderes generales o especiales que sean necesarios tanto a sus miembros, como al Director o Gerente General, funcionarios y personas que se requiera para la operacin de la Sociedad. Dichos poderes podrn ser revocados en cualquier tiempo; -------------------------- XII. Administrar el Fondo de Previsin Social, ---------------------------------------- XIII. Aprobar el otorgamiento de prstamos de liquidez a las Cooperativas de Ahorro y Crdito Popular afiliadas a la misma Federacin a la que se encuentre afiliada la Sociedad, de acuerdo a las disposiciones de carcter general emitidas por la Comisin Nacional Bancaria y de Valores. ------------------------------------------------------------------------------------ XIV. Autorizar los contratos que celebre la sociedad con empresas o sociedades con las que tengan nexos patrimoniales; ------------------------- XV. Nombrar de entre sus miembros a los integrantes de comisiones especializadas de anlisis, supervisin, o de carcter anlogo, tales como educacin cooperativa, captacin del ahorro, servicios varios, de atencin a las observaciones por irregularidades detectadas por el Consejo de Vigilancia o evaluacin de la gestin del Director o Gerente General. Determinando sus normas de funcionamiento, as como su duracin. Estas comisiones no tendrn ninguna facultad decisoria, ni podrn adquirir una figura funcional similar o anloga a lo que establecen las presentes Bases Constitutivas. ------------------------------------------------------- XVI. Tomar capitales en prstamo como fuentes de financiamiento externo, previo anlisis de la forma de manejo y aprobacin del mismo; -------------- XVII. Adquirir bienes inmuebles; tratndose de enajenacin o hipoteca de los bienes inmuebles de la Sociedad, el acuerdo para que procedan deber tomarse por cuando menos el setenta y cinco por ciento de los integrantes del propio Consejo; XVIII. Designar, aprobar y/o remover a los integrantes del Comit de Crdito, fijndoles en su caso los lineamientos para el anlisis y en su caso aprobacin de los prstamos y crditos a los Socios; --------------------------- XIX. Aprobar la creacin de los Sub Comits de Crdito que sean necesarios para la buena marcha y funcionamiento de la Sociedad, as como para designar a sus integrantes y establecer sus facultades y limitaciones; ------ XX. Aprobar el otorgamiento de prstamos y crditos a personas relacionadas en los trminos del artculo 26 de la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, requiriendo para ello la aprobacin de al menos las tres cuartas partes de los consejeros presentes en la junta en que se resuelva ello; ------------------------------------ XXI. Designar a un Comit de Conciliacin, Mediacin y Solucin de Conflictos que permita resolver y aclarar cualquier conflicto y/o controversia suscitada entre sus socios; ------------------------------------------------------------ XXII. Aprobar la Estructura Organizacional de la Sociedad, as como la descripcin de funciones de los Funcionarios y Empleados, incorporados en un Manual de Organizacin. ------------------------------------------------------ XXIII. Aceptar la renuncia del Director o Gerente General. ---------------------------- XXIV. Las dems que la Asamblea General de Socios, estas Bases Constitutivas, la Ley General de Sociedades Cooperativas, la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, y dems legislacin y normatividad aplicable determinen; ---- XXV. Ratificar a los funcionarios de primer nivel conforme al procedimiento de designacin sealado en el Reglamento que al efecto expida la sociedad.
ARTICULO 74.- MANDATO. El Consejo de Administracin tendr la representacin de la Sociedad y la firma social. Asimismo, tendr el mandato que le confieren las presentes Bases Constitutivas, as como las facultades que a los rganos de su clase atribuyen las leyes, las que de manera enunciativa y no limitativa, se describen a continuacin: ---------------------------------------------------------- I. Poder General Para Pleitos y cobranzas.- Con todas las facultades generales y aun las especiales que de acuerdo con la ley requieran poder o clusula especial en los trminos del prrafo primero Artculo Dos mil Quinientos Cincuenta y cuatro y del ARTCULO dos mil quinientos ochenta y siete del Cdigo Civil Federal. De manera enunciativa y no limitativa, se mencionan entre otras facultades las siguientes: -------------------------------------------------------------------------------- a) Para promover, intentar y desistirse de toda clase de procedimientos legales, administrativos, federales y locales, inclusive el de juicio de amparo. -------------------------------------------- b) Para transigir. -------------------------------------------------------------------- c) Para comprometer en rbitros. ---------------------------------------------- d) Para absolver y articular posiciones. --------------------------------------- e) Para recusar. --------------------------------------------------------------------- f) Para hacer cesin de bienes. ------------------------------------------------ g) Para recibir pagos. -------------------------------------------------------------- h) Para presentar denuncias y querellas en materia penal, desistirse u otorgar perdn de ellas cuando lo permita la Ley. ------------------- i) Para coadyuvar con el ministerio publico y para exigir la reparacin civil del dao. ------------------------------------------------------ j) Para otorgar mandato judicial. ----------------------------------------------- k) Intervenir en remates judiciales, as como solicitar y aceptar la adjudicacin de bienes a favor de la Sociedad. ------------------------- l) Representar a la Sociedad en cualquier procedimiento de carcter concursal, tales como los de suspensin de pago y quiebra, pudiendo presentar los reconocimientos de crditos necesarios. ------------------------------------------------------------------------ m) Para aceptar todo tipo de depsitos ya sea en efectivo o en especie consignados ante las autoridades jurisdiccionales. --------- El poder al que alude esta fraccin se ejercer ante particulares y ante toda clase de autoridades administrativas o judiciales, inclusive de carcter federal o local, ante las juntas de Conciliacin y Arbitraje, locales o federales y autoridades del Trabajo. ---------------------------------- II. Poder General Para Actos de Administracin.- En los trminos del segundo prrafo del artculo dos mil quinientos cincuenta y cuatro de Cdigo Civil Federal y su concordante en las Entidades de la repblica, sin limitacin alguna y en general llevar a cabo todas las operaciones que permitan los ordenamientos legales destinados al cumplimiento del objeto social. De manera enunciativa y no limitativa, se menciona entre otras facultades las siguientes:------------------------------------------------------ a) Aceptar la constitucin de garantas hipotecarias y prendarias destinadas a la consecucin del objeto social. -------------------------- b) Inscribir y cancelar hipotecas, prendas y/o cualquier otro gravamen constituido a favor de la Sociedad. --------------------------- c) Para realizar toda clase de operaciones Bancarias y de Comercio, abrir y cerrar cuentas corrientes en Instituciones de Crdito. ------- d) Facultad para apertura de cuentas de cheques a nombre de la Sociedad en cualquier institucin de Crdito, pudiendo registrar las firmas que sean necesarias para el libramiento de cheques. --- e) Participar en fideicomisos en carcter de fideicomitente y/o fideicomisario. -------------------------------------------------------------------- III. Poder General Para Actos de Dominio.- En los trminos del tercer prrafo del artculo dos mil quinientos cincuenta y cuatro del Cdigo Civil Federal y su concordante en las Entidades de la Repblica. --------- IV. Facultad para otorgar, suscribir, avalar y endosar Ttulos de Crdito.- En los Trminos del Artculo Noveno de la Ley General de Ttulos y Operaciones de Crdito, -------------------------------------------------------------- V. Facultad para delegar y sustituir este poder en todo o en partes, para otorgar poderes generales o especiales y, revocar unos y otros. ---------- VI. Facultad para sustituir la representacin patronal a la que se refiere el artculo dcimo primero de la Ley Federal del Trabajo. ----------------------- VII. Facultad de representacin legal y patronal. El representante legal, patronal y apoderado general o especial designado, podr actuar ante o frente a los sindicatos con los que existan celebrados contratos colectivos de trabajo y, para todos los efectos de conflictos colectivos de trabajo, podr actuar ante o frente a los trabajadores personalmente considerados y para todos los efectos de conflictos individuales ante cualesquiera de las autoridades del Trabajo y servicios sociales a que se refiere el artculo quinientos veintitrs de la Ley Federal del Trabajo.
ARTICULO 75.- FACULTADES Y OBLIGACIONES DEL PRESIDENTE. ----- De manera enunciativa y no limitativa, sern facultades y obligaciones del presidente del Consejo de Administracin: ----------------------------------------------------- I. Representar a la sociedad en los trminos y alcances que le seale el Consejo de Administracin, mediante acuerdo obtenido en sesin legalmente instalada. II. Presidir las asambleas generales y de las juntas del Consejo de Administracin. -------------------------------------------------------------------------- III. Firmar las actas de las asambleas y de las juntas del Consejo de Administracin que haya presidido. ------------------------------------------------ IV. Firmar las convocatorias a las asambleas de socios y a las juntas del Consejo, debiendo previamente someter el texto a los dems miembros, y ------------------------------------------------------------------------------ V. Las dems que el Consejo de Administracin determine en el Reglamento de Integracin y Funcionamiento de ste rgano. ------------
ARTICULO 76.- FACULTADES DEL SECRETARIO. -------------------------------- Enunciativamente, ms no limitadamente, sern facultades del Secretario del Consejo de Administracin: ------------------------------------------------------------------------- I. Levantar las actas de las asambleas de socios y de las juntas del Consejo de Administracin y firmarlas conjuntamente con el Presidente. II. Llevar los libros de actas de Asamblea General, de juntas del Consejo de Administracin, as como de sus acuerdos. --------------------------------- III. Asentar en sus libros respectivos las actas y firmar en unin del Presidente.-------------------------------------------------------------------------------- IV. Firmar las convocatorias a asambleas de socios y a juntas del Consejo de Administracin, conjuntamente con el Presidente, y ---------------------- V. Llevar el libro de registro de socios y suscripcin de parte sociales. ------ VI. Las dems que el Consejo de Administracin determine en el Reglamento de Integracin y Funcionamiento de ste rgano. ------------
ARTICULO 77.- OPERACIONES CON PERSONAS RELACIONADAS. ------- Las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo requerirn del acuerdo de, por lo menos, las tres cuartas partes de los consejeros que estn presentes en las sesiones del Consejo de Administracin, para aprobar la celebracin de operaciones con personas relacionadas. ------------------------------------------------------- Sern operaciones con personas relacionadas, las celebradas por las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo en las que resulten o puedan resultar deudoras de las mismas, las personas que se indican a continuacin: ----------------- I. Los miembros del Consejo de Administracin, del Consejo de Vigilancia y del Comit de Crdito o su equivalente, as como los auditores externos de la Sociedad. -------------------------------------------------------------- II. Los cnyuges y las personas que tengan parentesco con las personas sealadas en la fraccin anterior. -------------------------------------------------- Se entender por parentesco al que existe por consanguinidad y afinidad en lnea recta en primer grado, y por consanguinidad y afinidad en lnea colateral en primer grado o civil. ----------------------------------------- III. Los funcionarios de la Sociedad, as como las personas distintas a stos que con su firma puedan obligar a la Sociedad Cooperativa de Ahorro y Prstamo. Para efectos del presente artculo se entender por funcionario al director o gerente general y a los funcionarios que ocupen cargos con la jerarqua inmediata inferior a la de aqullos.------------------------------------------------------------------------------ En todo caso, la Sociedad deber dar a conocer de manera anual a su Asamblea General y a su Consejo de Administracin, el monto agregado de los crditos o prstamos a personas relacionadas, as como cualquier incumplimiento observado en dichas operaciones. ------------------------------------------------------------------------------ Las operaciones con personas a que se refiere este Artculo cuyo importe en su conjunto no exceda del equivalente en moneda nacional a 100,000 UDIS o el dos por ciento del capital social pagado de la Sociedad, el que sea menor, no requerirn de la aprobacin del Consejo de Administracin, sin embargo, debern hacerse de su conocimiento y poner a su disposicin toda la informacin agregada relativa a las citadas operaciones a la Asamblea General y al Consejo de Administracin, sin precisar el nombre de los Socios acreditados en cuestin. Las personas que, siendo relacionadas en trminos del presente Artculo, no podr obtener ms de una vez al ao, sin la referida aprobacin, crditos o prstamos cuyo importe no rebase la cantidad antes referida. ------------------------------------------- La suma total de los montos dispuestos y las lneas de crdito irrevocables contratadas de las operaciones con personas relacionadas, no podr exceder del 10 por ciento del capital contable de la Sociedad. -------------------------------------------- Los consejeros y funcionarios debern excusarse de participar en las discusiones y abstenerse de votar en los casos en que tengan un inters directo o un conflicto de inters.------------------------------------------------------------------------------------------------ En todo caso, las operaciones con personas relacionadas no debern celebrarse en trminos y condiciones ms favorables, que las operaciones de la misma naturaleza que se realicen con los Socios. ----------------------------------------------------- Asimismo, se considerar una operacin con persona relacionada, aqulla que se realice a travs de cualquier persona o fideicomiso, cuando la contraparte y fuente de pago de dicha operacin dependa de una de las personas relacionadas a que se refiere este artculo.-------------------------------------------------------------------------------- No se considerarn operaciones con personas relacionadas, los crditos de carcter laboral que la Sociedad otorgue a sus trabajadores, distintos a los sealados en las fracciones anteriores. ---------------------------------------------------------
Captulo Tercero Del Consejo de Vigilancia
ARTICULO 78.- CONSEJO DE VIGILANCIA. ------------------------------------------ El Consejo de Vigilancia ser el rgano encargado de supervisar el funcionamiento interno de la Sociedad, as como el cumplimiento de las presentes Bases Constitutivas, reglamentos, polticas, procedimientos y lineamientos aprobados por el Consejo de Administracin y dems disposiciones legales y normativa aplicables. ----------------------------------------------------------------------------------------------- El Consejo de Vigilancia estar integrado por tres personas, que sern nombradas y en su caso removidas por la Asamblea General, las cuales debern reunir los requisitos que para los consejeros se estipulan en las presentes Bases Constitutivas. La Asamblea General nombrar al menos un suplente por cada cinco miembros titulares. ---------------------------------------------------------------------------- Los suplentes entrarn en funciones cuando el Consejo de Vigilancia declare la vacante y sean llamados para integrarse al mismo, en el orden en que hayan sido nombrados por la Asamblea. ------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 79.- PERMANENCIA. Los miembros del Consejo de Vigilancia permanecern en su cargo por el trmino que establecen las presentes Bases Constitutivas, y continuarn en funciones hasta que haya nuevo nombramiento y los designados tomen posesin de su cargo. --------------------------------------------------
ARTICULO 80.- SISTEMA DE RENOVACIN CCLICA Y PARCIAL. ---------- El Consejo de Vigilancia adoptar un sistema de renovacin cclica parcial de sus consejeros que permita garantizar la continuidad de los procesos de toma de decisiones. En cualquier caso, la Asamblea General se asegurar que la renovacin de los miembros de dicho rgano comprenda al menos el treinta por ciento del total de stos al trmino de cada periodo ordinario. ----------------------------
ARTICULO 81.- INSTALACIN Y VOTO DE CALIDAD. --------------------------- Las sesiones del Consejo de Vigilancia estarn legalmente instaladas con la asistencia de la mayora de sus integrantes y sus resoluciones se tomarn por el voto favorable de la mayora de los asistentes, excepto cuando estas Bases Constitutivas sealen votacin unnime; en caso de empate, el Presidente tendr voto de calidad.-
ARTICULO 82.- SESIONES. ----------------------------------------------------------------- El Consejo de Vigilancia de la Entidad sesionar mensualmente y en el lugar y fechas que el mismo determine, en ocasin de sus juntas determinarn de entre sus miembros, a un Presidente, un Secretario y vocales. ------------------------------------------
ARTICULO 83.- ACTAS. Las actas de las sesiones del Consejo de Vigilancia debern constar en el libro social respectivo y sern firmadas por el Presidente y el Secretario.----------------------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 84.- FACULTADES DE VIGILANCIA. ------------------------------------ Sin perjuicio de otras estipuladas en las presentes Bases Constitutivas, son facultades del Consejo de Vigilancia: ------------------------------------------------------------ I. Asistir a las juntas del Consejo de Administracin, o de cualquier otra Comisin, con derecho de voz sin voto, interviniendo en las deliberaciones slo cuando considere que se puedan violentar las leyes y normas aplicables a la Sociedad, las presentes Bases Constitutivas, los reglamentos, polticas, lineamientos, procedimientos y acuerdos emanados del Consejo de Administracin, as como los intereses de los socios y/o los principios y valores que rigen a esta Sociedad.----------------- II. Solicitar al Consejo de Administracin, al director o gerente general y a los comits de la Sociedad, la informacin que requiera para el correcto desempeo de sus funciones. -------------------------------------------------------- III. Solicitar al auditor externo la informacin sobre el desarrollo y resultados de la auditoria. ---------------------------------------------------------------------------- IV. Convocar a asamblea ordinaria o extraordinaria en caso de omisin o renuencia del Consejo de Administracin de conformidad en lo estipulado en las presentes Bases Constitutivas. ---------------------------------------------- V. Proponer la remocin del Gerente o Director General, o en su caso emitir la opinin a que se refiere la fraccin IX del artculo 43 Bis 1, de la Ley General de Sociedades Cooperativas. ----------------------------------- VI. Ejercer el derecho de veto, de acuerdo al artculo 46 de la LGSC. -------- VII. Emitir su reglamento de organizacin y funcionamiento. --------------------- VIII. Vigilar que los libros de actas de la asamblea, del Consejo de Administracin y del propio Consejo de Vigilancia, de las sesiones de que se trate, se lleven adecuadamente. ------------------------------------------ IX. Supervisar la situacin financiera y administrativa de la Sociedad. ------- X. Las dems que la Ley, la Asamblea o los Estatutos de la Entidad determinen.
ARTICULO 85.- OBLIGACIONES DEL CONSEJO VIGILANCIA. ---------------- Sin perjuicio de otras estipuladas en las presentes Bases Constitutivas, son obligaciones del Consejo de Vigilancia: --------------------------------------------------------- I. Vigilar que todos los actos de los rganos sociales de gobierno, as como de empleados y funcionarios de la Entidad, se lleven a cabo conforme a las presentes Bases Constitutivas, a los reglamentos, polticas, procedimientos, lineamientos y acuerdos emanados del Consejo de Administracin, as como en la Ley General de Sociedades Cooperativas, en la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, y dems disposiciones legales y normativa aplicables. ----------------------------------- II. Presentar a la Asamblea un informe anual sobre su gestin; --------------- III. Informar a la Asamblea sobre las irregularidades detectadas en la operacin de los rganos de gobierno de la Sociedad; ----------------------- IV. Supervisar que las observaciones efectuadas se atiendan y las irregularidades detectadas se corrijan; -------------------------------------------- V. En su caso, recomendar a la Asamblea y justificar la aceptacin o rechazo de los estados financieros del ejercicio y del informe del Consejo de Administracin, y ------------------------------------------------------- VI. Las dems que la Ley, la asamblea o las Bases Constitutivas determinen.--------------------------------------------------------------------------------
Captulo Cuarto Del Comit de Crdito
ARTICULO 86.- COMITS. ------------------------------------------------------------------ La Sociedad contar con un Comit de Crdito o su equivalente que ser responsable de analizar y en su caso, aprobar las solicitudes de crdito que presenten los Socios a la Cooperativa, as como las condiciones en que stos se otorguen, de acuerdo a los manuales y las polticas que hayan sido aprobadas por el Consejo de Administracin.---------------------------------------------------------------------- Dicho comit estar integrado por no menos de tres personas ni ms de siete, quienes no debern tener alguno de los impedimentos que para ser consejero seala las presentes Bases Constitutivas y la Ley General de Sociedades Cooperativas. ------------------------------------------------------------------------------------------- Los miembros de dicho Comit sern designados o removidos en su caso, por el Consejo de Administracin. Cuando alguno de stos, incumpla sus funciones o sean detectadas irregularidades en su actuacin, el Director o Gerente General propondr su remocin al Consejo de Administracin. -------------------------------------- El Consejo de Administracin emitir los reglamentos y manuales operativos a los cuales deber ajustarse el comit de crdito. --------------------------------------------------
ARTICULO 87.- SESIONES. ---------------------------------------------------------------- Las sesiones del Comit se llevarn a cabo al menos una vez a la semana, en el lugar, hora y fecha sealados en el reglamento y/o polticas que al efecto proponga el mismo Comit al Consejo de Administracin. ---------------------------------
ARTICULO 88.- PERSONAS RELACIONADAS. -------------------------------------- En tratndose de los crditos para personas relacionadas descritos en el artculo 26 de la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, el Comit de Crdito solo podr aportar estudios y la opinin que ello les merezca, autorizando este tipo de solicitudes el Consejo de Administracin con el acuerdo de al menos el 75% de sus integrantes reunidos en sesin legalmente instalada, ajustndose a lo estipulado en las presentes Bases Constitutivas. ------------------------------------------------------------------------------------------
Captulo Quinto Del Director o Gerente General
ARTICULO 89.- DIRECTOR O GERENTE GENERAL. ------------------------------ El Director o Gerente General es la persona contratada por el Consejo de Administracin para que ejecute los planes institucionales, as como los acuerdos tomados por la Asamblea y por el propio Consejo de Administracin en su mbito de competencia. El Gerente o Director General tendr las atribuciones que la Ley General de Sociedades Cooperativas y las presentes Bases Constitutivas le confieren, adems de las que de manera especfica y por escrito le otorgue el Consejo de Administracin, incluyendo en ellas las de representacin institucional.
ARTICULO 90.- REQUISITOS. ------------------------------------------------------------- El Director o Gerente General deber reunir por lo menos los requisitos siguientes: I. Contar con conocimientos bsicos en materia financiera y administrativa, de acuerdo al perfil que establezca el Consejo de Administracin en el Manual de Organizacin de la Sociedad; ------------- II. No tener alguno de los impedimentos que para ser consejero seala las presentes Bases Constitutivas y la Ley General de Sociedades Cooperativas;----------------------------------------------------------------------------- III. No tener parentesco por consanguinidad hasta el primer grado, afinidad hasta el segundo grado, o civil con alguno de los miembros del Consejo de Administracin o de Vigilancia de la Cooperativa, ------------------------- IV. En su caso, tener al menos dos aos contados a partir de haber concluido su gestin como consejero; y, ----------------------------------------- V. Los dems que la Ley General de Sociedades Cooperativas, la Asamblea o las Bases Constitutivas determinen. ------------------------------
ARTICULO 91.- FACULTADES DEL DIRECTOR O GERENTE GENERAL. -- Son facultades del Director o Gerente General, adems de aquellas otorgadas por el Consejo de Administracin, las siguientes: -------------------------------------------------- I. Asistir, con voz pero sin voto, a las sesiones del Consejo de Administracin y de los comits de la Sociedad. ------------------------------- II. Ejecutar las resoluciones de la Asamblea General y del Consejo de Administracin, actuando en todo momento con apego a estas Bases Constitutivas, a la legislacin y normatividad aplicable. ---------------------- III. Elaborar los presupuestos de ingresos y egresos de cada ejercicio, as como el programa de trabajo de la Sociedad, los cuales someter al Consejo de Administracin para su revisin y posterior aprobacin de la Asamblea. -------------------------------------------------------------------------------- IV. Entregar informes peridicos de la situacin financiera de la Sociedad al Consejo de Administracin, as como sobre su gestin. ------------------ V. Presentar al Consejo de Administracin los estados financieros que deban ser aprobados por dicho rgano. ------------------------------------------ VI. Aplicar los reglamentos y manuales operativos, y proponer al Consejo de Administracin los ajustes y modificaciones necesarios a los mismos. ----------------------------------------------------------------------------------- VII. Celebrar los convenios y contratos para el cumplimiento del objeto social de la Sociedad y contratar a los funcionarios y empleados que lo auxiliarn en el desempeo de sus funciones, en los trminos y condiciones previamente autorizados por el Consejo de Administracin. VIII. Establecer lineamientos y polticas generales para la operacin de la Sociedad, previa aprobacin del Consejo de Administracin. -------------- IX. Administrar los recursos econmicos de la Sociedad, conforme a las facultades que le otorgue el Consejo de Administracin. -------------------- X. Elaborar proyectos de educacin cooperativa y someterlo al Consejo de Administracin para su revisin y posterior aprobacin de la Asamblea. XI. Presentar a la Asamblea General un informe anual sobre su gestin; --- XII. Las dems que las presentes Bases Constitutivas, la Asamblea General, la Ley General de Sociedades Cooperativas, la Ley General para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, dems legislacin y disposiciones emitidas por la Comisin Nacional Bancaria y de Valores. ---------------------------------------
ARTICULO 92.- OBLIGACIONES DEL DIRECTOR O GERENTE GENERAL. Son obligaciones del Director o Gerente General las siguientes: ------------------------- I. Ejecutar las polticas establecidas por el Consejo de Administracin, por el Comit de Crdito y los dems comits operativos que se establezcan, actuando en todo momento con apego al Cdigo de tica y a la normatividad aplicable a la Sociedad; ------------------------------------- II. Preparar, proponer y ejecutar el plan general de trabajo y el presupuesto de cada ejercicio al Consejo de Administracin; -------------- III. Entregar al Consejo de Administracin, bajo minucioso inventario, los bienes de la Sociedad al ser removido de su puesto. ------------------------- IV. Informar mensualmente de la situacin financiera de la Sociedad al Consejo de Administracin; ---------------------------------------------------------- V. Presentar al consejo de administracin, los estados financieros que deban ser aprobados por el mismo; ----------------------------------------------- VI. Representar a la Sociedad en los actos que el Consejo de Administracin, la Asamblea y las Bases Constitutivas determinen; ------ VII. Aplicar las Bases Constitutivas, Reglamentos, polticas, lineamientos y acuerdos emanados del Consejo de Administracin, as como lo sealado por los manuales operativos vigentes. ------------------------------- VIII. Preparar y proponer al Consejo de Administracin los manuales operativos, administrativos, del sistema de informacin y de control interno necesarios para el buen funcionamiento de la sociedad y el cumplimiento de su objeto social; -------------------------------------------------- IX. Llevar la contabilidad de la Sociedad, y mantener actualizados los libros y registros contables y sociales de la Sociedad. -------------------------------- X. Proporcionar al Consejo de Vigilancia la informacin que le requiera para evaluar el correcto desempeo de sus actividades y el cumplimiento de sus responsabilidades. ----------------------------------------- XI. La conservacin y aseguramiento de las instalaciones, propiedades e inversiones de la sociedad, as como del afianzamiento del personal que maneja, conserva o transporta valores en cantidades suficientes y apropiadas al grado de riesgo. ------------------------------------------------------ XII. Informar sobre los resultados de su gestin a la Asamblea y al Consejo de Administracin, tanto sobre los resultados del ejercicio o perodo correspondiente, como sobre el cumplimiento de los planes de trabajo. XIII. Vigilar el cumplimiento oportuno de las obligaciones tributarias y de seguridad social, bien sean a cargo de la sociedad o bien por retenciones al personal o terceros, y procurar la conservacin de la documentacin respectiva. ----------------------------------------------------------- XIV. Aplicar los fondos de la sociedad segn los presupuestos y las normas financieras aprobadas por el Consejo de Administracin, as como sugerir a dicho rgano de gobierno, en cualquier tiempo, las modificaciones que estime convenientes en razn de las circunstancias que justificadamente lo demanden, a fin de que stas sean aprobadas. XV. Llevar a cabo los actos y operaciones que sean necesarios o convenientes para la sana administracin de la sociedad, as como para la consecucin de sus objetivos, con excepcin de los expresamente reservados por la Ley y por estas Bases Constitutivas a la Asamblea, al Consejo de Administracin y a los diferentes cuerpos directivos que la asamblea o el Consejo de Administracin establezcan. XVI. Las dems que la Ley General de Sociedades Cooperativas, Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, la Asamblea General, el Consejo de Administracin o estas Bases Constitutivas determinen. ----------------------------------------------------
ARTICULO 93.- CAUCIN. ------------------------------------------------------------------ El Gerente o Director General y funcionarios debern otorgar caucin suficiente a fin de garantizar su adecuada gestin. El monto de dicha caucin la fijar el Consejo de Administracin para cada ejercicio social. --------------------------------------
Captulo Quinto De los Funcionarios
ARTICULO 94.- SELECCIN. -------------------------------------------------------------- El Director o Gerente General es el responsable ante el Consejo de Administracin de la seleccin y contratacin de los funcionarios y empleados que conforman la Estructura Organizacional de la Sociedad. Al efecto, el Consejo de Administracin autorizar el Manual de Organizacin incorporando la descripcin de funciones atribuido a cada cargo o puesto, as como el perfil profesional que a cada funcin corresponda. -------------------------------------------------------------------------------------------- Para efectos de este captulo se entender por funcionario: al Director o Gerente General y a los subordinados que dependan directamente de ste; el personal restante ser identificado como empleado. Lo anterior, sin perjuicio de las definiciones que pudieran aplicar en tratndose de operaciones con personas relacionadas y/o para la prevencin y control de operaciones con recursos de procedencia ilcita, entre otros. --------------------------------------------------------------------
ARTICULO 95.- CAPACITACIN. -------------------------------------------------------- El Consejo de Administracin autorizar anualmente los lineamientos y objetivos generales de los programas de capacitacin que se impartirn a los funcionarios, de acuerdo con el Presupuesto anual previsto, as como a los empleados, tomando en cuenta el Nivel de Operacin y regiones donde opera la Sociedad. En dicha capacitacin se prever el aprendizaje sobre Cooperativismo y Cajas Populares. -----------------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 96.- REQUISITOS. ------------------------------------------------------------- Para ser Funcionario de la Sociedad se deben reunir los requisitos estipulados en el artculo 62 de las presentes Bases Constitutivas, de acuerdo con el perfil y descripcin de funciones previstas en el Manual de Organizacin autorizado por el Consejo de Administracin. -------------------------------------------------------------------------
TITULO SPTIMO DE LA SUPERVISIN, FONDO DE PROTECCIN, REGULACIN Y MEDIDAS CORRECTIVAS Captulo nico
ARTICULO 97.- SUPERVISIN AUXILIAR. -------------------------------------------- La Sociedad est sujeta a la Supervisin Auxiliar del Comit de Supervisin Auxiliar en los trminos de la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, y disposiciones que de ella emanen. ------------
ARTICULO 98.- OBJETO DE LA SUPERVISIN AUXILIAR. --------------------- La supervisin auxiliar de la Sociedad tendr por objeto revisar, verificar, comprobar y evaluar los recursos, obligaciones y patrimonio, as como las operaciones, funcionamiento, sistemas de control y en general, todo lo que pudiendo afectar la posicin financiera y legal de la Sociedad, conste o deba constar en los registros, a fin de que se ajusten a la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, a las disposiciones que de ella emanen y a las sanas prcticas y usos imperantes entre las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo. ----------------------------------------
ARTICULO 99.- INSPECCIN Y VIGILANCIA. ---------------------------------------- As mismo, la Sociedad es supervisada por la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, quien llevar a cabo sta con sujecin a la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, en la Ley de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores y en el Reglamento de Supervisin expedido al amparo de sta ltima Ley. La vigilancia e inspeccin a cargo de la citada Comisin consistir en cuidar que la Sociedad cumpla con las disposiciones de la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo y disposiciones que de ella emanan y atienda las observaciones e indicaciones de la multicitada autoridad. --------------------------------------------------------
ARTICULO 100.- OBLIGACIONES DE LA COOPERATIVA. ----------------------- De conformidad con la Ley para Regular las Actividades de la Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, la Sociedad estar obligada a: -------------------- I. Proporcionar al Comit de Supervisin Auxiliar todos los documentos, informacin y registros que les sean solicitados. ------------------------------- II. Permitir la revisin, por parte del Comit de Supervisin Auxiliar, del cumplimiento de los requisitos del registro, en las instalaciones de las sociedades. ------------------------------------------------------------------------------- III. Proporcionar a la Comisin Nacional Bancaria y de Valores todos los documentos, informacin y registros que les sean solicitados. ------------- IV. Permitir la prctica de visitas de inspeccin y auditorias por parte del Comit de Supervisin Auxiliar o de la propia Comisin Nacional Bancaria y de Valores, para la comprobacin del cumplimiento de las obligaciones derivadas de la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo y disposiciones que de ella emanen. ----------------------------------------------------------------------------- V. Pagar las cuotas peridicas que determine el Comit Tcnico, en trminos de lo dispuesto por el Ttulo Cuarto de la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo y disposiciones que de ella emanen. ------------------------------------------------- Cuando la Sociedad no cumpla en tiempo y forma con las cuotas fijadas por el Comit Tcnico, deber pagar los intereses moratorios que este establezca. Para el clculo de los intereses sealados, se deber considerar por lo menos el inters que hubiesen generado las cuotas no pagadas si se hubiesen aportado al Fondo. ----------------------- VI. Informar tanto a la Comisin Nacional Bancaria y de Valores como al Comit de Supervisin Auxiliar, por conducto del Consejo de Administracin o del Director o Gerente general, cuando se presuma fundadamente que se estn llevando a cabo cualesquiera de las conductas que seala el Artculo 400 Bis del Cdigo Penal Federal, en trminos de lo dispuesto en los Artculos 71 y 72 de la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo. En todo caso, la informacin a que se refiere la presente fraccin deber ser hecha del conocimiento de la Comisin Nacional Bancaria y de Valores de manera directa. ------------------------------------------------------
ARTICULO 101.- FONDO DE PROTECCIN. ------------------------------------------- La Sociedad participar en el Fondo de Proteccin a que se refiere la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo. Dicho fondo tendr como finalidad llevar a cabo la Supervisin Auxiliar de la Sociedad; realizar operaciones preventivas tendientes a evitar problemas financieros que pueda presentar la Sociedad, as como procurar el cumplimiento de obligaciones relativas a los depsitos de ahorro de sus socios, en los trminos y condiciones que la mencionada Ley establece. ---------------------------------------------
ARTICULO 102.- REGULACIN. ----------------------------------------------------------- En el cumplimiento de su objeto social, la Sociedad se sujetar a las disposiciones de carcter general que emita la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, de conformidad en lo prescrito en los artculos 31, 32, 34 y dems relativos y aplicables de la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo. -------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 103.- IMPOSICIN DE MEDIDAS CORRECTIVAS. -------------------- En el ejercicio de sus facultades de supervisin auxiliar, el Comit de Supervisin Auxiliar clasificar a la Sociedad en cualquiera de las categoras a que se refiere el Artculo siguiente, con base en el Nivel de Capitalizacin que la Sociedad mantenga, de conformidad con la informacin que mensualmente enven en trminos de las Disposiciones de carcter General aplicables a las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo.-----------------------------------------
ARTCULO 104.- La clasificacin de la Sociedad en categoras se llevar a cabo de conformidad con lo siguiente:-------------------------------------------------------------------- I. Ser clasificada en la categora 1, cuando presente un Nivel de Capitalizacin igual o superior al 150 por ciento.----------------------------------------------- II. Ser clasificada en la categora 2, cuando presente un Nivel de Capitalizacin igual o mayor al 100 por ciento y menor al 150 por ciento.-------------- III. Ser clasificada en la categora 3, cuando presente un Nivel de Capitalizacin igual o mayor al 50 por ciento y menor al 100 por ciento.---------------- IV. Ser clasificada en la categora 4, cuando presente un Nivel de Capitalizacin menor al 50 por ciento.-------------------------------------------------------------
ARTCULO 105.- El Comit de Supervisin Auxiliar dar a conocer la categora en que la Sociedad haya sido clasificada, sus modificaciones y la fecha a la que corresponde el Nivel de Capitalizacin utilizado para llevar a cabo la clasificacin, a travs de su pgina en la red electrnica mundial denominada Internet, dentro de los 5 das hbiles siguientes al cierre del mes inmediato siguiente al que corresponda la informacin. Para fines de mayor difusin la Comisin publicar a travs de su pgina en la red electrnica mundial Internet, en el sitio http://www.cnbv.gob.mx, la ltima clasificacin disponible en el Boletn Estadstico de Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo de la propia Comisin. Para tales efectos, el Comit de Supervisin Auxiliar proporcionar a la Comisin la clasificacin correspondiente, en forma simultnea a que lo haga del conocimiento del pblico en general conforme a lo previsto en el presente artculo.-------------------- En caso de que la Comisin hubiere efectuado la verificacin del Nivel de Capitalizacin a que se refieren los artculos 28, 54, 94 y 139 de las Disposiciones de carcter General aplicables a las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, deber dar a conocer al Comit de Supervisin Auxiliar los cmputos definitivos a efecto de que modifique la clasificacin que corresponda.----
-----------------------------------De las Medidas Correctivas------------------------------------- ARTCULO 106.- La Comisin ordenar la aplicacin de las Medidas Correctivas Mnimas correspondientes a la categora en que hubiese sido clasificada la Sociedad de conformidad con lo dispuesto por el artculo anterior de las presentes bases.------------------------------------------------------------------------------------------------------ La Comisin tambin podr ordenar la aplicacin de Medidas Correctivas Especiales Adicionales.------------------------------------------------------------------------------- El Comit de Supervisin Auxiliar y la Comisin verificar que la Sociedad cumpla con las Medidas Correctivas que les correspondan.-------------------------------------------
ARTCULO 107.- La Comisin notificar por escrito a la Sociedad, cuando sea clasificada en las categoras 2 a 4, la categora en que ha sido clasificada, as como las Medidas Correctivas Mnimas y, en su caso, las Medidas Correctivas Especiales Adicionales que deber observar y los trminos y plazos para su cumplimiento previstos en el presente captulo, as como aquellas Medidas Correctivas Mnimas que por virtud de la modificacin en su clasificacin dejen de serles aplicables.---------------------------------------------------------------------------------------- El escrito de notificacin a que se refiere el prrafo anterior, ser enviado por la Comisin a la Sociedad, dentro de los 5 das hbiles siguientes a la fecha en que le hayan dado a conocer el Nivel de Capitalizacin de que se trate, hacindolo tambin del conocimiento del Comit de Supervisin Auxiliar.------------------------------ La Comisin no estar obligada a notificar mensualmente a una Sociedad su clasificacin, cuando esta no presente variaciones respecto del perodo inmediato anterior.----------------------------------------------------------------------------------------------------
ARTCULO 108.- Si la Sociedad es clasificada en la categora 1, no les ser aplicable Medida Correctiva alguna.---------------------------------------------------------------
--------------------------------De las Medidas Correctivas Mnimas--------------------------- ARTCULO 109.- En caso de que la Sociedad sea clasificada en la categora 2, le sern aplicables las Medidas Correctivas Mnimas siguientes: I. Informar a su Consejo de Administracin la categora en que fue clasificada en un plazo que no deber exceder de 20 das hbiles, contados a partir de la fecha en que la Sociedad recibi la notificacin a la que se refiere el primer prrafo del Artculo 107 de las presentes bases.---------------------------------------------------------- Asimismo, deber informar a su Consejo de Administracin en sesin previamente convocada, las causas que motivaron un deterioro en su Nivel de Capitalizacin que llev a la Sociedad a ser clasificada en esta categora, para lo cual deber presentar un informe detallado de evaluacin integral sobre su situacin financiera, que seale el cumplimiento al marco regulatorio e incluya la evolucin de los 2 ltimos aos de los principales indicadores que reflejen el grado de estabilidad y solvencia de la Sociedad, as como las observaciones que, en su caso, le haya dirigido el Comit de Supervisin Auxiliar y la Comisin.------------------------------------- La Sociedad deber presentar por escrito al Comit de Supervisin Auxiliar y a la Comisin, el informe citado en el prrafo anterior presentado al Consejo de Administracin a ms tardar a los 10 das hbiles de celebrada la sesin de dicho rgano.----------------------------------------------------------------------------------------------------- II. Abstenerse de celebrar operaciones que las lleven a ser clasificadas dentro de una categora inferior.----------------------------------------------------------------------------- III. Ajustar en el pago inmediato siguiente las cuotas de seguro de depsitos conforme a lo dispuesto por el Artculo 264 de las Disposiciones de carcter General aplicables a las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo.-----------------------------------------------------------------------------------------------
ARTCULO 110.- En caso de que la Sociedad sea clasificada en la categora 3, adems de las Medidas Correctivas Mnimas previstas en el Artculo anterior, les sern aplicables las Medidas Correctivas Mnimas siguientes:----------------------------- I. Suspender las aportaciones al fondo de obra social. II. Suspender el pago de excedentes o cualquier otro mecanismo que implique una transferencia de beneficios patrimoniales a los Socios, distintos a los derivados de rendimientos de los ahorros, retiro e inversin de depsitos. III. En un plazo no mayor a 15 das hbiles posteriores a que reciba la notificacin a que se refiere el primer prrafo del Artculo 107 de estas bases, presentar para la aprobacin del Comit de Supervisin Auxiliar, un plan de restauracin de capital que tenga como resultado un incremento en el Nivel de Capitalizacin, el cual podr contemplar un programa de mejora en eficiencia operativa, racionalizacin de gastos e incremento en la rentabilidad, la realizacin de aportaciones al capital social y lmites a las operaciones que la Sociedad pueda realizar en cumplimiento a su objeto social o, a los riesgos derivados de dichas operaciones. El plan de restauracin de capital deber ser aprobado por el Consejo de Administracin de la Sociedad antes de ser presentado al Comit de Supervisin Auxiliar.------------------------------------------------------------------------------------ La Sociedad deber determinar en el plan de restauracin de capital correspondiente metas peridicas, as como el plazo en el que obtendr el Nivel de Capitalizacin requerido del 100 por ciento conforme a las Disposiciones de carcter General aplicables a las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo aplicables y el 150 por ciento en este indicador que se establece para la categora 1.----------------------------------------------------------------------- El Comit de Supervisin Auxiliar deber resolver lo que corresponda sobre el plan de restauracin de capital que le haya sido presentado, en un plazo mximo de 30 das naturales contados a partir de la fecha de presentacin del plan.------------------- Lo anterior, sin perjuicio de que, dentro del plazo sealado en el prrafo anterior, el Comit de Supervisin Auxiliar podr solicitar a la Sociedad las modificaciones que estime convenientes respecto del mismo, siendo necesario para su aprobacin que la Sociedad presente la ratificacin del Consejo de Administracin en un plazo no mayor a 15 das naturales.--------------------------------------------------------------------------- Cuando a la Sociedad le resulte aplicable lo previsto en esta fraccin, deber dar cumplimiento al plan de restauracin de capital dentro del plazo en l previsto, el cual en ningn caso podr exceder de 270 das naturales contados a partir del da siguiente al que se notifique a la Sociedad la aprobacin del referido plan. Para la determinacin del plazo para el cumplimiento del plan de restauracin de capital, el Comit de Supervisin Auxiliar deber tomar en consideracin, entre otros aspectos, la categora en que se encuentra clasificada la Sociedad, su situacin financiera, as como las condiciones que en general prevalezcan en el sector. La Comisin podr prorrogar por nica vez este plazo por un perodo que no exceder de 90 das naturales, considerando las mejoras observadas en la Sociedad y las razones que hayan justificado el retraso en el cumplimiento del plan.-------------------- La prrroga a que se refiere el prrafo anterior deber solicitarse mediante escrito dirigido a la Comisin, con por lo menos 30 das hbiles de anticipacin a la fecha que se hubiese fijado originalmente en el plan para la restauracin de capital. La solicitud de prrroga deber ser previamente acordada por el Consejo de Administracin de la Sociedad.---------------------------------------------------------------------- IV. Suspender el pago de las compensaciones y bonos extraordinarios adicionales al salario del Director o Gerente General y de los funcionarios del nivel inmediato inferior a ste, hasta en tanto la Sociedad cumpla con los Niveles de Capitalizacin requeridos de conformidad con la regulacin aplicable. Esta previsin deber contenerse en los contratos y dems documentacin que regulen las condiciones de trabajo con estas personas.------------------------------------------------- Lo previsto en la presente fraccin tambin ser aplicable respecto de pagos que se realicen a personas morales distintas a la Sociedad de que se trate, cuando dichas personas morales efecten los pagos a los funcionarios de la Sociedad.------ Esta medida es sin perjuicio de los derechos laborales adquiridos a favor de las personas que conforme a la misma puedan resultar afectadas.---------------------------- Adicionalmente, se debern suspender las gratificaciones o compensaciones a los miembros de los Consejos de Administracin y Consejo de Vigilancia de la Sociedad hasta en tanto la Sociedad cumpla con los Niveles de Capitalizacin requeridos de conformidad con la regulacin aplicable.-------------------------------------- V. Abstenerse de otorgar crditos a las personas consideradas como relacionadas en trminos del Artculo 26 de la LRASCAP, o bien, de convenir incrementos en los montos vigentes en los crditos celebrados con dichas personas.-------------------------------------------------------------------------------------------------- VI. Debern solicitar la autorizacin de la Comisin para llevar a cabo nuevas inversiones en activos no financieros, abrir sucursales o realizar nuevas actividades distintas a las operaciones que habitualmente realiza la Sociedad como parte de su operacin ordinaria.---------------------------------------------------------------------
ARTCULO 111.- El plan de restauracin de capital deber comprender, al menos, los elementos siguientes:------------------------------------------------------------------- I. Identificar claramente las fuentes de recursos para incrementar su capital y/o reducir sus activos sujetos a riesgo.----------------------------------------------------------- II. Sealar el plazo en el cual la Sociedad pretende alcanzar un Nivel de Capitalizacin igual o superior a 100 por ciento, as como igual o superior al 150 por ciento.------------------------------------------------------------------------------------------------- III. Presentar un calendario con los objetivos que la Sociedad alcanzara en cada periodo. El calendario deber contener las fechas o etapas en las que la Sociedad pretenda llevar a cabo cada una de las acciones necesarias para restaurar el capital.------------------------------------------------------------------------------------- IV. Presentar una relacin detallada de la informacin que la Sociedad deber remitir peridicamente al Comit de Supervisin Auxiliar que le permita a esta dar seguimiento al cumplimiento del plan de restauracin.---------------------------------------
ARTCULO 112.- En caso de que la Sociedad sea clasificada en la categora 4, le ser aplicable lo dispuesto por el Artculo 78 de la LRASCAP.-----------------------------
ARTCULO 113.- El Comit de Supervisin Auxiliar informar a la Comisin y al Consejo de Administracin de la Sociedad, cuando en trminos del presente captulo, la Sociedad hubiese subsanado sus deficiencias conforme al plan de restauracin aprobado al efecto. Para efectos de lo anterior, se entender que la Sociedad ha subsanado sus deficiencias cuando su Nivel de Capitalizacin sea igual o superior al 100 por ciento y se mantenga as por lo menos durante un perodo de 6 meses consecutivos.-----------------------------------------------------------------
----------------------De las Medidas Correctivas Especiales Adicionales---------------- ARTCULO 114.- La Comisin, mediante una o varias notificaciones por escrito, podr ordenar en cualquier momento la aplicacin de Medidas Correctivas Especiales Adicionales, atendiendo a la situacin particular de la Sociedad.---------- La Comisin, para la aplicacin de las Medidas Correctivas Especiales Adicionales, tomar en cuenta la categora en que se hubiere clasificado a la Sociedad y podr adems, considerar los elementos siguientes:-------------------------------------------------- I. Su situacin financiera integral.------------------------------------------------------------ II. El cumplimiento al marco regulatorio.---------------------------------------------------- III. La tendencia del Nivel de Capitalizacin de la Sociedad y de los principales indicadores que reflejen el grado de estabilidad y solvencia.-------------------------------- IV. La calidad de la informacin contable y financiera que presenta la Sociedad a la Comisin, as como el cumplimiento en la entrega de dicha informacin.--------- VI. La calidad y cumplimiento en la entrega de la informacin que la Sociedad proporcione al Comit de Supervisin Auxiliar para determinar su categora conforme a lo dispuesto en el Artculo 230 de las Disposiciones de carcter General aplicables a las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo.------------------------- ----------------------------------------------------------------------
ARTCULO 115.- En caso de que la Sociedad sea clasificada en la categora 2, adems de las Medidas Correctivas Mnimas establecidas en los Artculos 109 y 111 de las Disposiciones de carcter General aplicables a las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo ; la Comisin podr ordenarle una o varias de las Medidas Correctivas Especiales Adicionales siguientes:----------------- I. Definir las acciones concretas que deber llevar a cabo con el objeto de evitar el deterioro de su Nivel de Capitalizacin.------------------------------------------------ Para tales efectos, la Sociedad deber elaborar un informe detallado que contenga una descripcin sobre la forma y trminos en que llevar a cabo la administracin de los activos sujetos a riesgo totales, as como, en su caso, de la estrategia que seguir para fortalecer y estabilizar su Nivel de Capitalizacin. El informe a que se refiere este prrafo deber presentarse al Consejo de Administracin de la Sociedad de que se trate, as como a la Vicepresidencia de la Comisin encargada de su supervisin, a ms tardar a los 20 das hbiles siguientes a la notificacin del oficio de la Comisin mediante el cual se le solicite la elaboracin del informe a que se refiere este prrafo.--------------------------------------------------------------------------------- La Sociedad deber informar a la Comisin, a solicitud de sta y con la periodicidad que la propia Comisin determine, los avances sobre las acciones a que se refiere esta fraccin.-------------------------------------------------------------------------- II. Contratar los servicios de auditores externos u otros terceros especializados para la realizacin de auditoras especiales sobre cuestiones especficas. Para tal efecto, la Comisin determinar las reas en las que debern llevarse a cabo dichas auditoras y su alcance, as como los plazos para realizarlas. Los informes de resultados de estas auditoras debern ser enviados a la Comisin dentro de los 10 das hbiles siguientes al vencimiento del plazo que esta hubiere determinado para que dichas auditoras se realicen.----------------------------------------------------------- En los procedimientos para la contratacin de los servicios de auditora a que se refiere esta fraccin, la Sociedad deber observar, en todo tiempo, lo dispuesto por el Captulo IV del Ttulo Cuarto de las Disposiciones de carcter General aplicables a las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, en todo aquello que resulte aplicable. Los servicios de auditores externos que la Sociedad deba contratar en trminos de lo dispuesto en esta fraccin debern contar con la opinin favorable de la Comisin previo a la celebracin del contrato de prestacin de servicios.------------------------------------------- III. Convocar a sesin del Consejo de Administracin o a la Asamblea General de Socios, en trminos de lo dispuesto por el Artculo 65 de la LRASCAP, a la cual deber asistir un representante del Comit de Proteccin al Ahorro Cooperativo.----
ARTCULO 116.- En caso de que la Sociedad sea clasificada en la categora 3, adems de las Medidas Correctivas Mnimas establecidas en los Artculos 109, 110 y 111 de las presentes bases; la Comisin podr ordenarle una o varias de las Medidas Correctivas Especiales Adicionales siguientes:------------------------------------- I. Limitar el crecimiento de los activos en riesgo de la Sociedad, para lo cual debern limitar la celebracin de nuevas operaciones que, a juicio del Comit de Supervisin Auxiliar o de la Comisin, puedan causar un aumento en los activos sujetos a riesgo y/o provocar un deterioro mayor en el Nivel de Capitalizacin.------ II. Invertir por lo menos el 50% de la captacin de nuevos pasivos en valores gubernamentales.--------------------------------------------------------------------------------------- III. Condicionar la celebracin de nuevas operaciones activas a la obtencin de garantas reales, a por lo menos el equivalente del principal del crdito.---------------- IV. Abstenerse de convenir incrementos en los salarios y prestaciones de los funcionarios y empleados en general, exceptuando las revisiones salariales convenidas y respetando en todo momento los derechos laborales adquiridos.------- Lo previsto en la presente fraccin tambin ser aplicable respecto de pagos que se realicen a personas morales distintas a la Sociedad de que se trate, cuando dichas personas morales efecten los pagos a los empleados o funcionarios de la Sociedad; ------------------------------------------------------------------------------------------------- V. Abstenerse de otorgar bonos o compensaciones adicionales o extraordinarios al salario de sus funcionarios distintos de los sealados en la fraccin IV del Artculo 110 de estas bases, cuyo otorgamiento sea discrecional para la Sociedad; respetando en todo momento los derechos laborales adquiridos.- VI. Solicitar en la celebracin de nuevas operaciones de crdito la suscripcin de certificados de capital excedentes o voluntarios.------------------------------------------- VII. Reducir los gastos de administracin y promocin, as como otros gastos.-- VIII. Las dems que determine con base en el resultado de las funciones de supervisin auxiliar realizadas por el Comit de Supervisin Auxiliar, el ejercicio de sus funciones de inspeccin y vigilancia, as como en las sanas prcticas financieras.------------------------------------------------------------------------------------------------ IX. Sustituir funcionarios, miembros del Consejo de Administracin y del Consejo de Vigilancia o auditores externos, ---------------------------------------------------- X. Llevar a cabo las acciones necesarias para reducir la exposicin a riesgos derivados de la celebracin de operaciones que se aparten significativamente de las polticas y operacin habitual de la Sociedad y que, a juicio de la Comisin, generen un alto riesgo de mercado. Adicionalmente, la Comisin podr ordenar a la Sociedad que se abstenga de celebrar nuevas operaciones que generen un alto riesgo de mercado.------------------------------------------------------------------------------------- XI. Modificar las polticas que haya fijado la Sociedad respecto de tasas de inters que se paguen sobre aquellos depsitos y pasivos cuyo rendimiento se encuentre por encima del nivel de riesgo que la Sociedad habitualmente asume en dichas operaciones y que la Comisin, en sus funciones de inspeccin y vigilancia, as lo hubiere detectado. Lo anterior, sin perjuicio de las sanciones que procedan conforme a lo dispuesto por el Artculo 93 de la LRASCAP y dems Disposiciones de carcter General aplicables a las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo aplicables.------------------------------------------------------------------
ARTCULO 117.- En caso de que la Sociedad haya sido clasificada en la categora 4, la Comisin podr solicitar la remocin del director o gerente general y del Consejo de Administracin, debiendo informarlo al Comit de Proteccin al Ahorro Cooperativo y al Comit de Supervisin Auxiliar. Dicho Comit de Proteccin al Ahorro Cooperativo requerir a la Sociedad, que se convoque a una Asamblea General extraordinaria de Socios para informarles de la situacin en la que se encuentra la Sociedad Cooperativa de Ahorro y Prstamo, y en su caso, proceder al nombramiento de las personas que se encargarn de la administracin de la Sociedad, as como a efectuar la seleccin de alguno de los mecanismos sealados en el Artculo 85 de la LRASCAP.---------------------------------------------------- En caso de que la Sociedad se niegue a convocar a la asamblea antes mencionada, dentro de los 15 das siguientes a la fecha en que dicha Comisin hubiese notificado la orden a que se refiere el prrafo anterior, esta ltima estar facultada para emitir la convocatoria respectiva.----------------------------------------------- No obstante lo anterior, la Comisin atendiendo a la situacin de la Sociedad, podr en todo momento proceder en trminos del Artculo 80 de la LRASCAP.------
ARTCULO 118.- La aplicacin del presente Captulo as como de las Medidas Correctivas Mnimas y Medidas Correctivas Especiales Adicionales, es sin perjuicio de las facultades que se le atribuyen a la Comisin y al Comit de Supervisin Auxiliar en la LRASCAP, incluyendo de manera enunciativa mas no limitativa, las sealadas en los Artculos 62, 66 y 80 de la propia Ley.------------------------------------- El Comit de Supervisin Auxiliar informar por escrito a la Comisin y al Comit de Proteccin al Ahorro Cooperativo dentro de los primeros 10 das hbiles de cada mes, el nombre y las circunstancias en que se encuentren las Sociedades que hubieren sido clasificadas en las categoras de capitalizacin 3 y 4, as como, en su caso, respecto del cumplimiento que estn dando a las Medidas Correctivas Mnimas y Medidas Correctivas Especiales Adicionales.------------------------------------- Lo anterior, sin perjuicio de que conforme a lo dispuesto por el Artculo 93 de la LRASCAP, el incumplimiento de las Medidas Correctivas a que se refieren a la Disposiciones de carcter General aplicables a las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo , ser sancionado en trminos de lo previsto por el citado artculo.----------------------------------------------------------------------------------- La adopcin de cualquiera de las medidas correctivas que imponga la Comisin y, en su caso, las sanciones o procedimientos de revocacin que deriven de su incumplimiento, se considerarn de orden pblico e inters social, por lo que no proceder en su contra suspensin alguna, todo ello en proteccin de los intereses de los Socios ahorradores.--------------------------------------------------------------
TTULO OCTAVO DE LOS EJERCICIOS SOCIALES Y DE LA INFORMACIN FINANCIERA Captulo nico
ARTICULO 119.- DE LOS EJERCICIOS SOCIALES. ---------------------------------- Los ejercicios sociales corrern del primero de enero al treinta y uno de diciembre de cada ao, con excepcin del primero, que correr a partir de la fecha de firma de esta escritura e inicio de operaciones y concluir el treinta y uno de diciembre del mismo ao. ------------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 120.- DE LA CONTABILIDAD. ------------------------------------------------ Todo acto o contrato que signifique variacin en el activo, en el pasivo, en resultados o capital de la Entidad, o implique obligacin directa o contingente, deber ser registrado en la contabilidad. La contabilidad, los libros, y dems documentos correspondientes, as como el plazo que debern conservarse se regirn por la Ley y las reglas de carcter general que al efecto expida la Comisin.
ARTICULO 121.- ESTADOS FINANCIEROS.- PRESENTACIN Y PUBLICACIN. ---------------------------------------------------------------------------------------- De conformidad con lo prescrito en la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, sealar los requisitos a que se sujetar la aprobacin de los estados financieros por parte de los administradores de la Sociedad; su difusin a travs de cualquier medio de comunicacin, incluyendo a los medios electrnicos, pticos o de cualquier otra tecnologa; as como el procedimiento a que se ajustar la revisin que de los mismos efecte la propia Comisin.-------------------------------------- As mismo, la Comisin Nacional Bancaria y de Valores mediante disposiciones de carcter general que procuren la transparencia y confiabilidad de la informacin financiera de la Sociedad establecer la forma y el contenido que debern presentar los estados financieros de estas; de igual forma, podr ordenar que los estados financieros se difundan con las modificaciones pertinentes y en los plazos que al efecto establezca la Comisin. ------------------------------------------------------------ Adicionalmente, el Comit de Supervisin Auxiliar del Fondo de Proteccin podr ordenar que se efecten las correcciones a los estados financieros que resulten procedentes de acuerdo a las disposiciones establecidas en la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo y en las disposiciones de carcter general que expida la multicitada Comisin. ----------------- Los estados financieros anuales debern estar dictaminados por un auditor externo independiente, quien ser designado directamente por el Consejo de Administracin de la Sociedad. --------------------------------------------------------------------- La Comisin Nacional Bancaria y de Valores mediante disposiciones de carcter general podr eximir de dicho dictamen a la Sociedad, siempre y cuando el valor de sus activos sea inferior a lo que determine el Cdigo Fiscal de la Federacin en su artculo 32-A, como supuesto para no encontrarse obligadas a dictaminar sus estados financieros para efectos fiscales en los trminos del artculo 52 del propio Cdigo Fiscal. ------------------------------------------------------------------------------------------- En el curso de cada ejercicio social, el Consejo de Administracin podr acordar una o ms veces, segn lo considere conveniente, la elaboracin de un Inventario y Estado Extraordinario de Informacin Financiera. ------------------------------------------
ARTICULO 122.- AUDITOR EXTERNO. --------------------------------------------------- En funcin de lo estipulado en el artculo anterior, la Sociedad se allegar los servicios de un Auditor externo de conformidad en lo prescrito por los artculo 34, 37 y dems relativos y aplicables de la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, obligndose el Consejo de Administracin a cerciorarse previo a la contratacin, que dicho prestador de servicios rena los requisitos previstos por la citada Ley y disposiciones que de ella emanan. --------------------------------------------------------------------------------------------------
TTULO NOVENO LIBROS SOCIALES Y CONTABLES Captulo nico
ARTICULO 123.- LIBROS SOCIALES Y CONTABLES. ------------------------------ La Sociedad llevar sus registros en los libros sociales y contables previamente autorizados por el Consejo de Administracin. ------------------------------------------------- I. LIBROS SOCIALES.- ----------------------------------------------------------------- a) Libro de actas y acuerdos de Asamblea General. ---------------------- b) Libro de actas de sesiones de los Consejos de Administracin y de Vigilancia. --------------------------------------------------------------------- c) Libro de registro de los Certificados. --------------------------------------- II. LIBROS CONTABLES.- -------------------------------------------------------------- a) Libro mayor. ---------------------------------------------------------------------- b) Libro diario general. ------------------------------------------------------------ c) Libro de balance. ----------------------------------------------------------------
ARTICULO 124.- MICROFILMACIN O GRABACIN. ------------------------------- La Sociedad podrn microfilmar o grabar en discos pticos, o en cualquier otro medio que le autorice la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, todos aquellos libros, registros y documentos en general, que obren en su poder, relacionados con los actos de la propia Sociedad, que mediante disposiciones de carcter general seale la citada Comisin, de acuerdo a las bases tcnicas que para la microfilmacin o la grabacin en discos pticos, su manejo y conservacin establezca la misma. ---------------------------------------------------------------------------------- Los negativos originales de cmara obtenidos por el sistema de microfilmacin y las imgenes grabadas por el sistema de discos pticos o cualquier otro medio autorizado por la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, a que se refiere el prrafo anterior, as como las impresiones obtenidas de dichos sistemas o medios, debidamente certificadas por el Contador General de la Sociedad, tendrn en juicio el mismo valor probatorio que los libros, registros y documentos microfilmados o grabados en discos pticos, o conservados a travs de cualquier otro medio autorizado. ----------------------------------------------------------------------------------------------- Transcurrido el plazo en el que la Sociedad se encuentran obligadas a conservar la contabilidad, libros y dems documentos de conformidad con el Artculo 32 de la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo y las disposiciones que haya emitido la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, los registros que figuren en la contabilidad de la Sociedad harn fe, salvo prueba en contrario, en los juicios respectivos para la fijacin de los saldos resultantes de las operaciones prescritas en el artculo 19 de la Ley antes citada.
TTULO DCIMO DEL RGIMEN ECONMICO Captulo nico
ARTICULO 125.- INGRESOS. ---------------------------------------------------------------- La Sociedad tendr como fuente ordinaria de sostenimiento los rendimientos e ingresos derivados de sus operaciones activas y de servicios. As mismo, la Sociedad se ajustar a las normas que emita la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, a efectos de cubrir el coeficiente de liquidez aplicable. --------------------------
ARTICULO 126.- EXCEDENTES. ------------------------------------------------------------ Los excedentes de operacin que presente la Sociedad, una vez deducidos los gastos en que incurra en relacin de sus operaciones, siempre y cuando no afecte al capital mnimo o el ndice de capitalizacin, debern distribuirse en su totalidad en los rubros y orden siguientes: ------------------------------------------------------------------- I. Fondo de Reserva. --------------------------------------------------------------------- II. Fondo de Previsin Social. ----------------------------------------------------------- III. Fondo de Educacin Cooperativa, y ---------------------------------------------- IV. Proporcionar un mayor rendimiento a los socios ahorradores o en su caso, disminuir las tasas de inters a los prstamos o crditos, en los trminos y condiciones que al efecto prevea el Consejo de Administracin. --------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 127.- FONDO DE RESERVA. ------------------------------------------------- El fondo de reserva deber constituirse por lo menos con el diez por ciento de los excedentes que se obtengan en cada ejercicio social, hasta alcanzar un monto equivalente a, por lo menos, el diez por ciento de los activos totales de la Sociedad. Este fondo podr ser afectado, previa decisin de la Asamblea General, cuando lo requiera la Sociedad para afrontar las prdidas o restituir el capital de trabajo, debiendo de ser reintegrado en ejercicios subsecuentes, con cargo a los excedentes. Se entender por capital de trabajo a la diferencia entre activos y pasivos a plazo menor de un ao. ----------------------------------------------------------------- Dicho fondo ser manejado por el Consejo de Administracin con la aprobacin del Consejo de Vigilancia y podr disponer de l, para los fines que se consignan en el prrafo anterior, de conformidad en lo prescrito en la Ley General de Sociedades Cooperativas. --------------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 128.- FONDO DE PREVISIN SOCIAL. ----------------------------------- El Fondo de Previsin Social se constituir con la aportacin anual del porcentaje, que sobre los ingresos netos, sea determinado por la Asamblea General a propuesta del Consejo de Administracin. El porcentaje podr aumentarse segn los riesgos probables y la capacidad econmica de la sociedad. ------------------------- Dicho Fondo de Previsin no podr ser limitado; deber destinarse a reservas para cubrir los riesgos y enfermedades profesionales y formar fondos de pensiones y haberes de retiro de socios, primas de antigedad y para fines diversos que cubrirn: gastos mdicos y de funeral, subsidios por incapacidad, becas educacionales para los socios o sus hijos, guarderas infantiles, actividades culturales y deportivas y otras prestaciones de previsin social de naturaleza anloga. Con la celebracin de la Asamblea General, sta ltima fijar las prioridades para la aplicacin de este Fondo de conformidad con las perspectivas econmicas de la sociedad cooperativa. --------------------------------------------------------- En ningn caso podrn efectuarse dichos gastos e inversiones con cargo a los recursos captados de sus Socios. ----------------------------------------------------------------- Las prestaciones derivadas del Fondo de Previsin Social, sern independientes de las prestaciones a que tengan derecho los socios por su afiliacin a los sistemas de seguridad social, cuando stos tengan adems el carcter de empleados en la Sociedad. --------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 129.- FONDO DE EDUCACIN COOPERATIVA. ----------------------- El Fondo de Educacin Cooperativa tendr por objeto el fomento a la educacin cooperativa y de la cultura del ahorro y prstamo. Este fondo se constituir por una cantidad no inferior al 1% (uno) por ciento de los excedentes netos del mes, en trminos de lo dispuesto por el artculo 59 (cincuenta y nueve) de la Ley General de Sociedades Cooperativas; no obstante, la asamblea podr incrementarlo cuando la situacin econmica de la Sociedad lo permita. La operacin y uso de este Fondo se sujetar a las polticas que al efecto autorice el Consejo de Administracin. ------------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 130.- DONACIONES. ------------------------------------------------------------ La Entidad podr recibir de personas fsicas morales, pblicas privadas, nacionales extranjeras, donativos o subsidios para aumentar su patrimonio o para la realizacin de algn proyecto especfico relacionado con su objeto social.---
ARTICULO 131.- ESTIMACIONES PREVENTIVAS. ----------------------------------- La Sociedad, de conformidad en las disposiciones de carcter general emitidas por la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, constituir estimaciones sobre sus activos que resulten necesarias, sin perjuicio de las adicionales que el Consejo de Administracin determine. ---------------------------------------------------------------------------
TTULO DCIMO PRIMERO DE LA AFILIACIN A UNA FEDERACIN Y SERVICIOS. Captulo nico
ARTICULO 132.- AFILIACIN Y SERVICIOS. ------------------------------------------- La Sociedad podr afilarse a un Organismo Cooperativo de Integracin y Representacin de los denominados Federacin a efectos de recibir, entre otros, los servicios de asistencia tcnica y de capacitacin a cargo del mismo. --------------- As mismo, la Sociedad podr solicitar su afiliacin, separacin voluntaria y consecuente desafiliacin de la Federacin, en cualquier momento, sin perjuicio de las obligaciones a que diera lugar la desafiliacin. Pudiendo delegar esta facultad en el Consejo de Administracin. ------------------------------------------------------------------ Al efecto, el Consejo de Administracin propondr o en su caso, informar a la Asamblea General la Afiliacin a alguna Federacin o la separacin voluntaria y consecuente desafiliacin de la misma. ----------------------------------------------------------
TTULO DCIMO SEGUNDO MECANISMOS DE SALIDA, DISOLUCIN Y LIQUIDACIN O CONCURSO MERCANTIL Captulo Primero Disolucin y Liquidacin o Concurso Mercantil
ARTICULO 133.- DISOLUCIN Y LIQUIDACIN. -------------------------------------- La Sociedad se disolver por cualquiera de las causas siguientes: ---------------------- I. Por el consentimiento de la asamblea de Socios. ------------------------------ II. Porque el nmero de Socios llegue a ser inferior al mnimo que establece la Ley General de Sociedades Cooperativas. --------------------- III. Por imposibilidad de seguir realizando el objeto de la Sociedad Cooperativa de Ahorro y Prstamo. ------------------------------------------------ IV. Porque se le revoque la autorizacin para continuar realizando operaciones.------------------------------------------------------------------------------ V. Por resolucin del Comit de Proteccin al Ahorro Cooperativo en trminos de esta Ley. ------------------------------------------------------------------ VI. Por resolucin judicial. -------------------------------------------------------------- ARTICULO 134.- EXCEPCIONES AL PROCEDIMIENTO. ---------------------------- La disolucin, liquidacin y, en su caso, concurso mercantil de la Sociedad se regir por lo dispuesto en la legislacin aplicable, en lo que no se oponga a lo establecido por la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, y por el Ttulo Octavo, Captulo II de la Ley de Concursos Mercantiles, con las excepciones siguientes: ------------------------------------ I. El Comit de Proteccin al Ahorro Cooperativo, ser el encargado de adoptar las decisiones relativas a las facultades del liquidador y sndico. Dicho cargo podr recaer en el interventor-gerente, en caso de que la Sociedad se encuentre intervenida por la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, a partir de que la misma se encuentre en estado de liquidacin o se declare el concurso mercantil, segn se trate, o en quien el propio Comit de Proteccin al Ahorro Cooperativo decida. No obstante lo anterior, la citada Comisin Nacional Bancaria podr, en todo momento, proceder en trminos de lo dispuesto por el ltimo prrafo del Artculo 37 de la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo. ---------------- II. A partir de la fecha en que entre en liquidacin la Sociedad o se le declare en concurso mercantil, los pagos derivados de sus operaciones se suspendern hasta en tanto el Comit de Proteccin al Ahorro Cooperativo resuelva lo conducente. ---------------------------------------------- -------------------------------------- ------------- III. Podrn demandar la declaracin de concurso mercantil de la Sociedad, solicitando que inicie en la etapa de quiebra, el Comit de Proteccin al Ahorro Cooperativo o la Comisin Nacional Bancaria, en trminos de las disposiciones aplicables. --------------------------------------------------------- ------------------------------------------- IV. El cargo del liquidador podr recaer en instituciones de crdito, en el Servicio de Administracin y Enajenacin de Bienes, o bien, en personas fsicas o morales que cuenten con experiencia en liquidacin de sociedades. ----------------
ARTICULO 135.- SUSPENSIN DE OPERACIONES. --------------------------------- A partir de la fecha en que se admita la demanda de concurso mercantil de la Sociedad en los trminos de la fraccin III del artculo anterior, esta deber suspender la realizacin de cualquier tipo de operaciones. --------------------------------- --------------------------------------------------------- El Comit de Proteccin al Ahorro Cooperativo o la Comisin Nacional Bancaria, ser quien le solicite al juez la implementacin de las medidas cautelares o de apremio necesarias. Corresponder al Comit de Proteccin al Ahorro Cooperativo o a la citada Comisin, proponer al juez la designacin, remocin o sustitucin, en su caso, del sndico del concurso mercantil de la Sociedad. ------------------------------- ---------------------------------------------------- Las propuestas de enajenacin que presente el sndico, con la aprobacin del Comit de Proteccin al Ahorro Cooperativo, no podrn ser objetadas por la Sociedad. ----------------------- Cuando se declare el concurso mercantil de una Sociedad Cooperativa de Ahorro y Prstamo con Niveles de Operacin I a IV, el procedimiento se iniciar en todos los casos en la etapa de quiebra. -----------------------------------------------------------------------
Captulo Segundo De los Mecanismos de Salida
ARTICULO 136.- ESCISIN, FUSIN Y OTROS. --------------------------------------- La Asamblea General a propuesta del Consejo de Administracin o el Comit de Proteccin al Ahorro Cooperativo, en sus respectivos mbitos de competencia y con arreglo en lo prescrito en la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, en la Ley General de Sociedades Cooperativas y dems disposiciones legales aplicables, podrn determinar la implementacin por parte de la Sociedad, alguno de los mecanismos siguientes: --- I. Escisin. ----------------------------------------------------------------------------------- II. Fusin. ------------------------------------------------------------------------------------ III. Otras que contribuya a disminuir el riesgo de insolvencia o quebranto. -- IV. Disolucin y liquidacin, as como concurso mercantil en trminos de la Ley General de Sociedades Cooperativas y de estas bases constitutivas. -------------
ARTICULO 137.- APOYOS FINANCIEROS. ---------------------------------------------- Para el caso de que el Comit de Proteccin al Ahorro Cooperativo determine alguno de los mecanismos a seguir a que se refiere el artculo anterior, dicho comit podr otorgar apoyos financieros tendientes a cubrir los costos derivados de la aplicacin de los mecanismos adoptados. --------------------------------------------------- Cuando el Comit de Proteccin al Ahorro Cooperativo determine la aplicacin de alguno de los mecanismos previstos por las fracciones I a III del Artculo 85 de la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo, en ningn caso, en los documentos en que se implementen los actos necesarios para llevar a cabo, podr establecerse a cargo del Fondo de Proteccin, el pago de cantidades que excedan del importe que se tendra que cubrir por los depsitos de dinero de los Socios ahorradores en trminos del Artculo 54 de esta Ley, salvo que se trate del supuesto previsto por el segundo prrafo de la fraccin II del Artculo 55 de la presente Ley. --------------------------------- Tales apoyos financieros podrn quedar garantizados con los activos de la Sociedad, para lo cual la persona que tenga a su cargo la administracin podr efectuar la afectacin en garanta correspondiente. ------------------------------------------
TTULO DCIMO SEGUNDO DE LA SUPLETORIEDAD, MODIFICACIN, AUTORIZACIN E INTERPRETACIN Captulo nico ARTICULO 138.- SUPLETORIEDAD. ------------------------------------------------------- La Sociedad se regir en todo lo que no est previsto en estas Bases Constitutivas, de manera supletoria y en el orden siguiente en lo dispuesto por: ------------------------ I. La Ley General de Sociedades Cooperativas. ----------------------------------------------- II. La legislacin civil federal. ------------------------------------------------------------------------ III. La Ley Federal de Procedimiento Administrativo en sus Ttulos Tercero A, referente a la mejora regulatoria, y Sexto, respecto de la tramitacin de los recursos a que se refiere la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo.-------------------------------------------------------------- IV. El Cdigo Fiscal de la Federacin respecto de la actualizacin de multas. -------- V. Los usos y prcticas imperantes entre las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Prstamo. ------------------------------------------------------------------------------------------------
ARTICULO 139.- MODIFICACIN DE LAS BASES CONSTITUTIVAS. ---------- Las presentes Bases Constitutivas debern ser revisadas y, en su caso, modificados por la Asamblea General, al menos cada cinco aos. Para tal efecto los Socios podrn presentar las propuestas de modificacin al Consejo de Administracin, de conformidad en lo dispuesto por el reglamento que dicho rgano emita al efecto. -------------------------------------------
ARTICULO 140.- INTERPRETACIN. El Consejo de Administracin es el rgano competente para interpretar a efectos administrativos los preceptos contenidos en las presentes Bases Constitutivas. --------------------------------------------- --------------------------------------------
ARTCULOS TRANSITORIOS.
ARTCULO PRIMERO.- Estas Bases Constitutivas entrarn en vigor a partir de su inscripcin en el Registro Pblico de Comercio que corresponda al domicilio social. ARTCULO SEGUNDO.- Al momento de instalarse el primer Consejo de Administracin y de Vigilancia de la Sociedad, se determinarn los consejeros electos que fungirn su primer periodo ordinario o en reeleccin, segn corresponda, uno y dos aos nicamente a fin de proceder en periodos subsecuentes a la renovacin cclica y parcial de los citados rganos sociales de administracin. -------------------------------------------------------------------------------------- Presidente del Consejo de Admn. Secretario Consejo de Administracin Javier Vidales Gurrola Jos de Jess Navarro Arenas. Una firma ilegible. Una firma ilegible.