10 - Manual de Cobranzas

BANCO NACIONAL DE PANAM,
BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO Y

BANCO HIPOTECARIO NACIONAL

LICITACION ABREVIADA
POR PONDERACIN N 2010-7-01-0-08-AV-000001

MANUAL DE
COBRANZAS

COBRANZAS

Datapro Building 1/ 56
770 Ponce de Leon Blvd. 2nd Floor Coral Gables, FL 33134 T (305) 374-0606 F (305) 377-data datapromiami.com

TABLA OF CONTENIDO

I. INTRODUCCIN
II. COMISIONES Y GASTOS ESTNDAR
III. COMISIONES Y GASTOS POR CLIENTE
IV. CAMBIO DE PRODUCTO
V. CAMBIO DE CUENTA CONTABLE
VI. CONSULTA
VII. ESTADO DE CUENTA
VIII. APERTURA DE COBRANZAS DOCUMENTARIAS
IX. MANTENIMIENTO COBRANZAS DOCUMENTARIAS
X. APERTURA DE COBRANZAS SIMPLES
XI. MANTENIMIENTO DE COBRANZAS SIMPLES
XII. APROBACIN
XIII. PAGO LIQUIDACIN
XIV. APROBACIN PAGO / LIQUIDACIN
XV. REPORTES
XVI. INGRESO DE DDI
XVII. ASOCIACION DE DDI

COBRANZAS


I. INTRODUCCION COBRANZAS e-IBS

Las Cobranzas son productos recibidos por el banco para ser acreditados a la
cuenta de un cliente para la cual el banco no tiene la posibilidad de ofrecer
un crdito provisional o inmediato. Los productos de Cobranza reciben
crdito diferido y usualmente requieren de manejo especial al igual que de
cargos especiales. El modulo Cobranzas del e-IBS abarca dos tipos de
Cobranzas: Simples y Documentarias.

El modulo Cobranzas e-IBS esta compuesto de 13 opciones de men:
Comisiones y Gastos Estndar, Comisiones y Gastos por Cliente, Cambio de
Producto, Cambio de Cuenta Contable, Consulta, Estado de Cuenta,
Apertura de Cobranzas Documentarias, Mantenimiento de Cobranzas
Documentarias, Apertura de Cobranzas Simples, Mantenimiento de
Cobranzas Simples, Aprobacin, Pago Liquidacin, y Aprobacin de Pago /
Liquidacin.

COBRANZAS


II. COMISIONES Y GASTOS ESTANDAR

La opcin de Comisiones y Gastos Estndar del modulo Cobranzas le permite
al usuario crear, actualizar y borrar estructuras de cargos estndar que
aplican a servicios asociados a cobranzas ofrecidos a los clientes. Para
obtener acceso a la opcin Comisiones y Gastos Estndar:

- En el men principal e-IBS, seleccione Cobranzas.
- En Cobranzas, seleccione Comisiones y Gastos Estndar.
Se abrir la pantalla Comisiones y Gastos de Cobranzas:

- Ingrese el cdigo que identifica al Banco en el sistema. Cada Banco
creado en el sistema puede tener hasta 99 estructuras de
comisiones y gastos.

- Ingrese el cdigo del Tipo de Producto u oprima el icono para
seleccionar el producto en la pantalla de ayuda:

- Oprima Aceptar.
Se abrir la pantalla Tabla de Comisiones y Gastos de
Cobranzas.

En la pantalla Tabla de Comisiones y Gastos de Cobranzas:
COBRANZAS


Para crear una nueva tabla de comisiones y gastos:
- Oprima Nueva.
El sistema solicitar informacin adicional:

- Ingrese el Numero de (la nueva) Tabla.

- Ingrese el cdigo que identifica al Tipo de Producto u oprima el
icono para seleccionar al producto en la pantalla de ayuda. Si
ingreso el tipo de producto en la pantalla Comisiones y Gastos de
Cobranzas, este campo estar poblado.

- Oprima Aceptar.
Se abrir la pantalla Mantenimiento de la Tabla de Gastos y
Comisiones de Cobranzas.

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En la pantalla Mantenimiento de la Tabla de Gastos y Comisiones de
Cobranzas:

- En Moneda de la Tarifa, ingrese el cdigo de la moneda utilizada
por el sistema para debitarle a los clientes los cargos por servicios
generados automticamente, u oprima el icono para seleccionar
la moneda en la pantalla de ayuda.

La moneda de tarifa es la moneda en que esta expresado el tarifario. Las
tablas de tarifas pueden ser definidas en cualquier moneda vlida creada
anteriormente en el sistema. Las monedas y sus codigos son definidos en
Parmetros Tesorera > Referencias de Monedas.

COBRANZAS


- En Moneda de la Cuenta, ingrese el cdigo de la moneda que
utilizar para acreditar el Libro Mayor del banco y los cargos por
servicios que el sistema fija automticamente; u oprima el icono
para seleccionar la moneda en la pantalla de ayuda.

Si la moneda de la tarifa no es igual a la moneda de la cuenta, el sistema
ejecutar operaciones de cambios utilizando la Tasa de Valor definida en el
modulo Parametros de Tesorera. La posicin y el contravalor de las cuentas
del Libro Mayor sern actualizadas por la aplicacin.

- En el campo Descripcin, ingrese breve narrativa para describir la
nueva tabla de comisiones y gastos. El campo tiene 25 posiciones.

****************************

Si desea copiar la informacin de una tabla de comisiones y gastos ya
existente en el sistema, en la seccin Copiar desde:

o Ingrese el cdigo que identifica al Tipo de Producto u
oprima el icono para seleccionar el producto en la
pantalla de ayuda.
o Ingrese el nmero de la estructura que quiere copiar.
o Oprima Enviar.

*****************************

De otra manera, en la seccin de Cargos:

- Para Cobranzas Simples, ingrese el porcentaje de tasa, el perodo
y el mnimo o el mximo que el banco cobra por la apertura de una
Cobranza Simple. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione
si este impuesto aplicar o no al cargo.

- Para Documentarias, ingrese el porcentaje de tasa, el perodo y el
mnimo o el mximo que el banco cobra por la apertura de una
Cobranza Documentaria. En el campo IVA, oprima la casilla y
seleccione si este impuesto aplicar o no al cargo.

- En los campos Directas, ingrese el porcentaje de tasa, el perodo y
el mnimo y mximo que el banco cobra por la apertura de una
cobranza hecha sin intermediarios. En el campo IVA, oprima la
casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no al cargo.

COBRANZAS


- En los campos Extensin de Validez, ingrese el porcentaje de tasa,
el perodo, el mnimo y el mximo que el banco cobrar por la
extensin de fecha de vencimiento o validez de una Cobranza.
Oprima la casilla en el campo IVA y seleccione si este impuesto
aplicar al cargo.

- En Gastos Banco Corresponsal, ingrese el monto que se aplicar por
gastos de banco corresponsal. En el campo IVA, oprima la casilla
y seleccione si este impuesto aplicar o no al monto del cargo.

- En Tracers, ingrese el monto que se aplicar como cargo por el
documento impreso con los datos de la transaccin. En el campo
IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no
al monto del cargo.

- En Segunda Notificacin, ingrese el monto que se aplicar como
cargo por una segunda notificacin. En el campo IVA, oprima la

- En Notificaciones Adicionales, ingrese el monto que aplicar como
cargo por notificaciones adicionales.

- En Intereses, ingrese el monto que aplicar como intereses. En el
campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto
aplicar o no a los intereses.

- En Enmiendas, ingrese el monto que aplicar como cargo por
enmiendas a la cobranza. En el campo IVA, oprima la casilla y
seleccione si este impuesto aplicar o no al cargo.

- En Swift Aviso de Pago, ingrese el monto que aplicar como cargo
por mensaje de aviso Swift. En el campo IVA, oprima la casilla y
seleccione si este impuesto aplicar al cargo.

- En Gastos Banco Remitente, ingrese el monto que se aplicar por
gastos del banco remitente. En el campo IVA, oprima la casilla y
seleccione si este impuesto aplicar o no a estos cargos.

- En Carta de Indemnidad, ingrese el monto que se aplicar como
cargo por una carta de indemnidad. Defina el Perodo para la
misma. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este
impuesto aplicar o no a este cargo.

COBRANZAS


- En Swift Aviso Aceptacin, ingrese el monto que aplicar como
cargo por mensaje Swift de aceptacin. Defina el Perodo para el
mismo. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este
impuesto aplicar o no al cargo.

- En Swift de Remesa, ingrese el monto que se aplicar como cargo
por mensaje Swift de remesa. En el campo IVA, oprima la casilla
y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- En Portes, ingrese el monto que aplicar como cargo por portes. En
el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto
aplicar o no a este cargo.

- En Portes Correo Certificado, ingrese el monto que aplicar como
portes por correo certificado.

- En Servicio Courier - Local, ingrese el monto que aplicar como
cargo por servicio local de mensajera. En el campo IVA, oprima la

- En Servicio Courier - Internacional, ingrese el monto que aplicar
como cargo por servicio internacional de mensajera. En el campo
IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no
al cargo.

- En Servicio Fax / Telfono Local, ingrese el monto que aplicar
como cargo por servicio local de fax y telfono. En el campo IVA,
oprima la casilla y seleccione si el impuesto aplicar o no al
cargo.

- En Servicio Fax / Telfono Internacional, ingrese el monto que
aplicar como cargo por servicio internacional de fax y telfono.

- En Swift Acuse de Recibo, ingrese el monto que se aplicar como
cargo por mensaje Swift acuse de recibo. En el campo IVA, oprima
la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este
cargo.

- En Telex Mensaje Corto, ingrese el monto que se aplicar como
cargo por mensaje Swift acuse de recibo.

- En Mensaje Swift, ingrese el monto que se aplicar como cargo por
mensaje Swift. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si
este impuesto aplicar o no a este cargo.

COBRANZAS


En la seccin Cuentas Contables:

- Ingrese los nmeros de Cuenta y Descripcin de las Cuentas
Contables asociadas a los 19 gastos/cargos (que apliquen)
desplegados en la pantalla; u oprima el icono para hacer una
bsqueda. Si selecciona el nmero de cuenta en la pantalla de
ayuda, ambos campos Cuenta y Descripcin sern poblados
automticamente.

- Oprima Enviar.

COBRANZAS


III. COMISIONES Y GASTOS POR CLIENTES

La opcin de Comisiones y Gastos por Clientes le permite al usuario crear,
actualizar y borrar en el sistema, tablas de comisiones y gastos que aplican a
cobranzas de clientes especficos. Para obtener acceso a la opcin
Comisiones y Gastos por Clientes:

- En Cobranzas, seleccione Comisiones y Gastos por Clientes.
Se abrir la pantalla Comisiones y Gastos de Cobranzas por
Cliente:

- Ingrese el cdigo que identifica al Banco en el sistema.

- Ingrese el Nmero de Cliente u oprima el icono para hacer una
bsqueda.

- Oprima Aceptar.
Se abrir la pantalla Tablas de Comisiones y Gastos de Cobranzas
por Cliente:

Para crear una nueva tabla de comisiones y gastos para el cliente:
- Oprima Nueva.
El sistema solicitar informacin adicional:

COBRANZAS


- Los campos Banco y Numero de Cliente ya estarn poblados.
- Ingrese el Nmero de la (nueva) Tabla.
- Oprima Aceptar.
Se abrir la pantalla Tabla de Gastos y Comisiones de Cobranzas
por Cliente:

- En Moneda de la Tarifa, ingrese el cdigo de la moneda utilizada
por el sistema para debitarle al cliente los cargos por servicios
generados automticamente, u oprima el icono para seleccionar
la moneda en la pantalla de busqueda.

La moneda de tarifa es la moneda en que esta expresado el tarifario. Las
tablas de tarifas pueden ser definidas en cualquier moneda vlida creada
anteriormente en el sistema. Las monedas y sus codigos son definidos en
Parmetros Tesorera > Referencias de Monedas.

COBRANZAS


- En Moneda de la Cuenta, ingrese el cdigo de la moneda que
utilizar para acreditar el Libro Mayor del banco y los cargos por
servicios que el sistema fija automticamente, u oprima el icono
para seleccionar la moneda en la pantalla de bsqueda.

Si la moneda de la tarifa no es igual a la moneda de la cuenta, el sistema
ejecutar operaciones de cambios utilizando la Tasa de Valor definida en el
modulo Parametros de Tesorera. La posicin y el contravalor de las cuentas
del Libro Mayor sern actualizadas por la aplicacin.

- En Descripcin ingrese breve narrativa. Campo tiene 25 posiciones.

*********************************
Si desea copiar la informacin de una tabla de comisiones y gastos ya existente
en el sistema, en la seccin Copiar desde:

- Ingrese el Nmero de Cliente u oprima el icono para hacer una
bsqueda.
- Ingrese el Nmero de Tabla que quiere copiar.

*********************************

De otra manera, en la seccin de Cargos:

- Para Cobranzas Simples, ingrese el porcentaje de tasa, el perodo,
el mnimo y mximo que el banco cobrar por la apertura de una
Cobranza Simple. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione
si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- Para Documentarias, ingrese el porcentaje de tasa, el perodo, el
mnimo y el mximo que el banco cobrar por la apertura de una
Cobranza Documentaria. En el campo IVA, oprima la casilla y
seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- En los campos Directas, ingrese el porcentaje de tasa, el perodo y
el mnimo o el mximo que el banco cobra por la apertura de una
Cobranza realizada sin intermediarios. En el campo IVA, oprima la
casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- En los campos Extensin de Validez, ingrese el porcentaje de tasa,
el perodo, el mnimo y el mximo que el banco cobrar por la
extensin de validez de una Cobranza. En el campo IVA, oprima la

COBRANZAS


- En Gastos Banco Corresponsal, ingrese el monto que aplicar por
gastos del banco corresponsal. En el campo IVA, oprima la casilla
y seleccione si este impuesto aplicar al monto del cargo.

- En Tracers, ingrese el monto que se aplicar como cargo por
generar la documentacin con los detalles de la cobranza. En el
aplicar o no al monto del cargo.

- En Segunda Notificacin, ingrese el monto que se aplicar como
cargo por una segunda notificacin. En el campo IVA, oprima la

- En Notificaciones Adicionales, ingrese el monto que aplicar como
cargo por notificaciones adicionales.

- En Intereses, ingrese el monto que aplicar por intereses. En el
aplicar o no a los intereses.

- En Enmiendas, ingrese el monto que aplicar como cargo por
enmiendas a la cobranza. En el campo IVA, oprima la casilla y

En la siguiente seccion de la pantalla:

- En Swift Aviso de Pago, ingrese el monto que aplicar como cargo
por mensaje de aviso Swift. En el campo IVA, oprima la casilla y
seleccione si este impuesto aplicar al cargo por el mensaje.

COBRANZAS


- En Gastos Banco Remitente, ingrese el monto que se aplicar por
gastos del remitente. En el campo IVA, oprima la casilla y

- En Carta de Indemnidad, ingrese el monto que se aplicar como
cargo por una carta de indemnidad. Defina el Perodo para la
misma. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este

- En Swift Aviso Aceptacin, ingrese el monto que se aplicar como
cargo por mensaje Swift de aceptacin. Defina el Perodo para el
mismo. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este

- En Swift de Remesa, ingrese el monto que se aplicar como cargo
por mensaje Swift de remesa. En el campo IVA, oprima la casilla
y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- En Portes, ingrese el monto que aplicar como cargo por portes. En
el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si este impuesto
aplicar o no a este cargo.

- En Portes - Correo Certificado, ingrese el monto que aplicar como
cargo por portes de correo certificado.

- En Servicio Courier - Local, ingrese el monto que aplicar como
cargo por servicio local de mensajera. En el campo IVA, oprima la

- En Servicio Courier - Internacional, ingrese el monto que aplicar
como cargo por servicio internacional de mensajera.

- En Servicio Fax / Telfono Local, ingrese el monto que aplicar
como cargo por servicio local de fax y telfono. En el campo IVA,
oprima la casilla y seleccione si este impuesto aplicar o no a
este cargo.

- En Servicio Fax / Telfono Internacional, ingrese el monto que
aplicar como cargo por servicio internacional de fax y telfono.

- En Swift Acuse de Recibo, ingrese el monto que se aplicar como
cargo por mensaje Swift acuse de recibo. Oprima la casilla en
IVA y seleccione si este impuesto aplicar o no a este cargo.

- En Telex Mensaje Corto, ingrese el monto que se aplicara como
cargo por mensaje Swift acuse de recibo.

COBRANZAS


- En Mensaje Swift, ingrese el monto que se aplicar como cargo por
mensaje Swift. En el campo IVA, oprima la casilla y seleccione si
este impuesto aplicar o no a este cargo.

En la seccin Cuentas Contables:

- Ingrese los nmeros de Cuenta y la Descripcin de las Cuentas
Contables asociadas a los 19 gastos/cargos (que apliquen)
desplegados en la pantalla; u oprima el icono para buscar las
mismas en la pantalla de ayuda. Si selecciona las cuentas en la
pantalla de ayuda, ambos campo Cuenta y Descripcin se poblarn
automticamente.

- Oprima Enviar.

COBRANZAS


IV. CAMBIO DE PRODUCTO

La opcin de Cambio de Producto permite al usuario cambiar el producto de
una cobranza ya existente en el sistema. Para obtener acceso a la opcin
Cambio de Producto:

- En Cobranzas, seleccione Cambio de Producto.
Se abrir la pantalla del mismo nombre:

- Ingrese el Numero de Cuenta u oprima el icono para
hacer una bsqueda.
- Ingrese el cdigo del Producto Previo.
- Ingrese el cdigo que identifica al Nuevo Producto, u oprima
el icono para hacer una bsqueda. Si selecciona el
producto en la pantalla de ayuda, ambos campos cdigo y
descripcin del producto se poblarn automticamente.
- Oprima Enviar.
El sistema abrir una pantalla de Confirmacin del Cambio
de Producto:

COBRANZAS


V. CAMBIO DE CUENTA CONTABLE

La opcin de Cambio de Cuenta Contable le permite al usuario cambiar la
cuenta contable asociada a una cobranza ya existente en el sistema. Para
obtener acceso a la opcin Cambio de Cuenta Contable:

- En Cobranzas, seleccione Cambio de Cuenta Contable.
Se abrir la pantalla Cambio de Cuenta Contable:

- Ingrese el Numero de Cuenta u oprima el icono para
hacer una bsqueda.
- Ingrese el cdigo del Nuevo Banco.
- Ingrese el cdigo de la Nueva Sucursal u oprima el icono
para seleccionar la sucursal en la pantalla de ayuda.
- Ingrese el nmero de la Nueva Cuenta Contable, u oprima el
icono para hacer una bsqueda.
- Oprima Enviar.
El sistema abrir una pantalla de Confirmacin del Cambio
de la Cuenta Contable:

COBRANZAS


VI. CONSULTAS

La opcin de Consultas le permite al usuario consultar la informacin de una
cobranza, al igual que dems informacin relacionada del cliente tales como
Instrucciones Especiales, Estado de Cuenta, Productos, Tabla de Cargos y
Lista de Documentacin. Las pantallas disponibles a travs de la opcin
Consulta son solamente informativas y no permiten alteraciones. Para
obtener acceso a la opcin de men Consultas:

- En Cobranzas, seleccione Consultas.
Se abrir la pantalla Consulta de Cobranzas:

- Ingrese el Nmero de la Cobranza, u oprima el icono para hacer
una bsqueda en la pantalla de ayuda.

- Oprima Enviar.
Se abrir la pantalla Consulta de Cobranzas correspondiente.

COBRANZAS


La siguiente es la pantalla Consulta de Cobranzas Documentarias (la misma
pantalla de Informacin Bsica):

COBRANZAS


Coloque su cursor sobre >> Opciones para ver y seleccionar las diferentes
reas de informacin disponibles para consulta: Informacin Bsica, Cdigos
Especiales, Instrucciones Especiales, Estado de Cuenta, Productos, Tabla
de Cargos y Lista de Documentos (si aplica).

Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Cdigos de Clasificacin
para ver la pantalla titulada Cdigos Especiales:

Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Instrucciones Especiales
para ver la pantalla del mismo nombre:

COBRANZAS


Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Estado de Cuenta para
ver la pantalla del mismo nombre.

Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Productos para ver la
pantalla titulada Consulta de Productos de Cobranzas:

Vista parcial de la pantalla.

COBRANZAS


Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Tabla de Cargos para
abrir la pantalla titulada Consulta de Tarifas de Cobranzas:


COBRANZAS


Continuacin de la pantalla Consulta de Tarifas de Cobranzas:


Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione Lista de Documentos para
abrir la pantalla titulada Documentos.

COBRANZAS


VII. ESTADO DE CUENTA

La opcin de Estado de Cuenta le permite al usuario visualizar e imprimir el
estado de cuenta de una cobranza. Para obtener acceso a Estado de Cuentas:

- En Cobranzas, seleccione Estado de Cuenta.
Se abrir la pantalla Estado de Cuentas de Cobranzas:

- Ingrese el Nmero de la Cobranza, u oprima el icono para hacer
una bsqueda en la pantalla de ayuda.
- Oprima Enviar.
Se abrir la pantalla Estado de Cuentas correspondiente:

- Para imprimir una copia, oprima Imprimir al final de la pantalla.
COBRANZAS


VIII. APERTURA DE COBRANZAS DOCUMENTARIAS

La opcin de Apertura de Cobranzas Documentarias le permite al usuario
aperturar en el sistema una cobranza tramitada a travs de un documento.
Para obtener acceso a la opcin Apertura de Cobranzas Documentarias:

- En Cobranzas, seleccione Apertura de Cobranzas Documentarias.
Se abrir la pantalla de oferta de Cobranzas Documentarias:

- Seleccione el producto y oprima Apertura.
El sistema solicitar un nmero de cuenta:

- Ingrese el nmero de cuenta y oprima Aplicar.
Se abrir la pantalla Apertura de Cobranza Documentaria.

COBRANZAS


En la pantalla Apertura de Cobranza Documentaria:

En la seccin Girador (Exportador):

- En el campo Nmero de Cliente o de Cuenta, oprima la casilla y
seleccione Cliente o Cuenta.
- Ingrese el nmero correspondiente u oprima el icono para hacer
una bsqueda.
- El Nombre y Direccin del girador se poblarn automticamente.
Campo obligatorio.
- Ingrese nmero de referencia (si aplica).
- Ingrese nombre del Documento (si aplica). El campo tiene 35
posiciones.

COBRANZAS


En la seccin Girado (Importador):

una bsqueda.
- Ingrese el Cdigo Swift u oprima el icono para hacer una
bsqueda.
- Ingrese el Nombre del girado. El campo tiene 35 Posiciones.
Campo obligatorio.
- Ingrese la Direccin del girado.

En la seccin Banco Presentador:

Ingrese el nmero correspondiente u oprima el icono para hacer
una bsqueda. Campo obligatorio.
- Ingrese el Nombre del banco presentador. El campo tiene 35
Posiciones.
- Ingrese la Direccin del girador.
- Ingrese un nmero de referencia (si aplica).

En la seccin Informacin de Fechas:

- Ingrese Fecha de Vencimiento, u oprima el icono para
seleccionar la fecha con su cursor en el calendario.
Campo obligatorio.
- Ingrese la Fecha de Emisin u oprima el icono para seleccionar
la fecha con su cursor en el calendario.
- Ingrese la Fecha de Remitente u oprima el icono para

COBRANZAS


- Ingrese la Prxima Fecha de Rastreo u oprima el icono para
- Ingrese la Fecha de Acuse de Recibo u oprima el icono para
- Ingrese la Fecha de Aceptacin u oprima el icono para

En la seccin Informacin de las cobranzas:

- Ingrese la Tasa de Cambio de Moneda Extranjera.

- Ingrese el Monto de la Cobranza. Campo obligatorio.

- Ingrese el cdigo del Centro de Costo que aplique u oprima el icono
para seleccionar el centro de costo en la pantalla de ayuda. Los
Centros de Costo y sus cdigos son definidos por el banco en
Parmetros Generales > Cdigos de Referencia > Centros de Costo.

- En Entregar Documentos Contra, oprima la casilla para definir si
los documentos debern entregarse al momento de Pago o en
Aceptacin.

- Seleccione si Protestar o no, para definir si la cobranzas ser o no
rechazada.

COBRANZAS


- En Avisar Aceptacin Va, oprima la casilla para definir si la
aceptacin deber ser enviada por Telex, Swift, Correo Areo,
Mensaje o Fax. Campo obligatorio.

- En Condonar Cargos, defina si se deben omitir los cargos o no.

- En Avisar No Aceptacin Va, oprima la casilla para definir si la no
aceptacin deber ser enviada por Telex, Swift, Correo Areo,
Mensaje o Fax. Campo obligatorio.

- Defina si se permitirn Pagos Parciales o No.

- En Avisar Pago Va, oprima la casilla para definir si el aviso de
pago deber ser enviado por Telex, Swift, Correo Areo, Mensaje o
Fax. Campo obligatorio.

- En Condonar Intereses, defina si se deben omitir los intereses o no.

- En el campo Cargos Nuestros por cuenta del, oprima la casilla y
seleccione quien ser responsable por los cargos de su banco:
Girado/Importador, Girador/Exportador o Sin Cargos.
Campo obligatorio.

- En el campo Estado de la Cobranza, oprima la casilla y seleccione
entre las opciones disponibles como: Pendiente de Aceptacin,
Aceptada, Prorrogada Extendida, etc.

- En el campo Cargos del Otro Banco x Cta. Del, oprima la casilla y
seleccione a entidad que ser responsable por los cargos del otro
banco: Girado/Importador o Girador/Exportador.

- En el campo No. De Tarifa de Cargos, ingrese el cdigo que
identifica a la tabla de tarifa para cobranzas que aplica, u oprima el
icono y seleccione la tabla en la pantalla de ayuda:

- En el campo Trmino, oprima la casilla y seleccione entre las
opciones disponibles: A la vista, despus de fecha de letra de
cambio, despus de fecha de embarque, despus de pase de
mercanca por aduana, despus de pase de mercanca por
revisin, primera presentacin, despus de arribo de mercanca,
COBRANZAS


despus de fecha de factura, despus de entregado, o despus de
fecha de doc. de transporte.

- Ingrese el Plazo en das.

En la seccin Informacin de la Mercanca:

- En el campo No. de Gua del Embarque, ingrese el nmero del
registro que describe la mercanca. El campo tiene 16 posiciones.
- Ingrese la Fecha de Gua del embarque u oprima el icono para
- Ingrese nombre e informacin de Agente.

En la seccin Informacin de Documentos recibidos, el usuario puede
registrar ocho documentos:

- Ingrese el cdigo que identifica al tipo de Documento u oprima el
icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda:

COBRANZAS


- Ingrese el nmero de copias Originales del documento entregadas.
- Ingrese el nmero de Copias del documento entregadas.
- Oprima Enviar.

IX. MANTENIMIENTO DE COBRANZAS DOCUMENTARIAS

La opcin de Mantenimiento de Cobranzas Documentarias le permite al
usuario actualizar una cobranza documentaria previamente ingresada en el
sistema; al igual que ver y actualizar reas de informacin relacionadas a la
cobranza tales como comisiones, instrucciones y cdigos especiales. Para
obtener acceso a Mantenimiento de Cobranzas Documentarias:

- En Cobranzas, seleccione Mant. de Cobranzas Documentarias.
Se abrir la pantalla Mantenimiento de Cobranzas Documentarias:

- Ingrese el Nmero de Cobranza, u oprima el icono para hacer
una bsqueda.
- Oprima Enviar.
Se abrir la pantalla Mantenimiento de Cobranza Documentaria
correspondiente a la cobranza ingresada:

COBRANZAS



Coloque su cursor sobre >> Opciones (esquina superior derecha de la
pantalla de Mantenimiento) para abrir el men con el listado de las reas de
informacin las que el usuario puede actualizar: Informacin Bsica,
Comisiones, Cdigos Especiales, e Instrucciones Especiales.

- Realice sus cambios recordando que los campos seguidos por una
marca de cotejo son obligatorios;
- Oprima Enviar.

Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione COMISIONES para abrir la
pantalla Mantenimiento de Cobranza Documentaria Comisiones y Cargos:

COBRANZAS


- Ingrese los Montos de los conceptos por los cuales se cobraran
comisiones: Nuestra Comisin, Swift Acuse de Recibo, Mensaje
Swift, Enmiendas, Swift Aviso de Pago, Servicio de Courier,
Gastos Banco Remitente y Banco Corresponsal, Servicio de
Fax/Telfono, y Swift de Remesa.

- Bajo Por Cuenta de, oprima las casillas junto a los conceptos y
seleccione si los cargos van por cuenta del Principal o el Girado.

- Oprima Enviar.

Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione CDIGOS ESPECIALES
para abrir la pantalla Mantenimiento de Cobranza Documentaria Cdigos
Especiales:

COBRANZAS


- En el campo Oficial Principal, ingrese el cdigo y descripcin del
oficial encargado de la relacin banco/cliente, u oprima el icono
para seleccionar el oficial en la pantalla de ayuda. Los oficiales del
banco y sus cdigos son definidos e ingresados al sistema por el
banco a travs de Parmetros Generales > Cdigos de Referencia.
Campo Obligatorio.

- En el campo Oficial Secundario, ingrese el cdigo y descripcin del
oficial que asume la relacin banco/cliente en ausencia del oficial
principal; u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de
ayuda. Campo Obligatorio.

- En el campo Cdigo de Industria, ingrese el cdigo que identifica la
industria del cliente, u oprima el icono para seleccionar la
industria en la pantalla de ayuda. Los cdigos de industrias son
ingresados al sistema por el banco a travs de Parmetros
Generales > Cdigos de Referencia. Campo Obligatorio.

- En el campo Lnea de Negocio, ingrese el cdigo que identifica el
negocio del cliente, u oprima el icono para seleccionarlo en la
pantalla de ayuda. Los cdigos de lneas de negocio son definidos e
COBRANZAS


Generales > Cdigos de Referencia.

- En el campo Pas de Residencia, ingrese el cdigo que identifica al
pas en el que reside el cliente, u oprima el icono para
seleccionarlo en la pantalla de ayuda.
Campo Obligatorio.

- En el campo Pas de Riesgo, ingrese el cdigo que identifica al pas
en el cual el cliente invierte y el cual significa un riesgo para el
banco; u oprima el icono para seleccionar el pas en la pantalla
de ayuda.

- En el campo Origen de los Fondos, ingrese el cdigo que identifica
la fuente de los fondos, u oprima el icono para seleccionar este
en la pantalla de ayuda. Las categoras de origen de fondos los
fondos en las pantallas de ayuda son definidas e ingresadas en el
sistema por el banco en Parmetros Generales > Cdigos de
Referencia.

- En el campo Destino de los Fondos, ingrese el cdigo que identifica
la utilizacin que el cliente dar a los fondos, u oprima el icono
para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Las categoras de
destino de los fondos en las pantallas de ayuda son definidas e
ingresadas en el sistema por el banco en Parmetros Generales >
Cdigos de Referencia.
Campo Obligatorio.

- Los campos Cdigos de Usuario del 1 al 4, son informativos y
utilizados por cada institucin para satisfacer necesidades internas.
Estos cdigos son definidos e ingresados al sistema por el banco en
Parmetros Generales > Cdigos de Referencia.

- Oprima Enviar.

Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione INSTRUCCIONES
ESPECIALES para abrir la pantalla Mantenimiento de Cobranza
Documentaria Instrucciones Especiales:
COBRANZAS


- Ingrese o modifique instrucciones especiales para la cobranza. La
pantalla tiene 20 campos de 70 Posiciones cada uno.
- Oprima Enviar.

X. APERTURA DE COBRANZAS SIMPLES

COBRANZAS


La opcin de Apertura de Cobranzas Simples le permite al usuario aperturar
una cobranza simple en el sistema. Para obtener acceso a Apertura de
Cobranzas Simples:

- En Cobranzas, seleccione Apertura de Cobranzas Simples.
Se abrir la pantalla de oferta de Cobranzas Simples:

- Seleccione el producto y oprima Apertura.
El sistema solicitar un nmero de cuenta:

- Ingrese el nmero de cuenta y oprima Aplicar.
Se abrir la pantalla Apertura de Cobranza Simple.

En la pantalla Apertura de Cobranza Simple:

COBRANZAS


- Ingrese Nuestra Referencia. El campo tiene 15 posiciones.

En la seccin Banco Girado:

seleccione Cliente o Cuenta. Campo obligatorio.
una bsqueda.
- Ingrese el Nombre del Banco girado. El campo tiene 35 Posiciones.
Campo obligatorio.
- Ingrese la Direccin del girado.
- Ingrese nmero de Referencia del Banco Girado. El campo tiene 15
posiciones.

En la seccin Girador del instrumento:

COBRANZAS


una bsqueda.

- Ingrese el Nombre del girador del instrumento.
El campo tiene 35 posiciones y es campo obligatorio.

- Ingrese la Direccin del girador del instrumento.

- Ingrese un nmero de referencia para el girador (si aplica). El
campo tiene 15 posiciones.

En la seccin Cliente Beneficiario:

una bsqueda.

- Ingrese el Nombre del beneficiario. El campo tiene 35 Posiciones.

- Ingrese la Direccin del beneficiario.

- Ingrese un nmero de referencia (si aplica).

En la seccin Banco Reembolsador:

una bsqueda.

- Ingrese el Nombre del reembolsador. El campo tiene 35 Posiciones.
Campo obligatorio.

- Ingrese la Direccin del reembolsador.

En la seccin Informacin de la Cobranza:
COBRANZAS


- El campo Fecha de Emisin se poblar con la fecha del da del
sistema, pero el usuario o puede oprimir el icono para
seleccionar otra fecha en el calendario.

- Ingrese la Prxima Fecha de Rastreo, u oprima el icono para
seleccionar la fecha en el calendario.

- Ingrese la Tasa de Cambio de Moneda Extranjera.
Campo obligatorio.

- Ingrese el cdigo que identifica al Centro de Costo u oprima el
icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Los Centros de
Costos y sus cdigos son definidos e ingresados por el banco a travs
de Parmetros Generales > Cdigos de Referencias > Centros de
Costos.

- Ingrese el Nmero de Cheque. Campo obligatorio.

- Ingrese el Nmero que define la Tarifa de Cargos, u oprima el
icono para seleccionarlo en la pantalla de ayuda.
Campo obligatorio.

- Ingrese el Monto del Cheque. Campo obligatorio.

- En el campo Cargos Nuestros x Cta. del, oprima la casilla y
seleccione quien ser responsable por nuestros cargos: Girado /
Importador, Girador / Exportador, o Sin Cargos.

COBRANZAS


- En Avisar No Pago Va, oprima la casilla y seleccione Telex,
Swift, Correo Areo, Mensaje o Fax. Campo obligatorio.

- En el campo Cargos del Otro Banco x Cta. del, oprima la casilla
y seleccione quien ser responsable por los cargos del otro banco:
Girado / Importador, Girador / Exportador, o Sin Cargos.
Campo obligatorio.

- En el campo Avisar Pago Va, oprima la casilla y seleccione
Telex, Swift, Correo Areo, Mensaje, o Fax.

- En el campo Estado de la Cobranza, oprima la casilla y
seleccione Esperando Confirmacin Recibida, Pendiente de
Aceptacin, Pendiente de Pago, etc.

- Oprima Enviar.

COBRANZAS


XI. MANTENIMIENTO DE COBRANZAS SIMPLES

La opcin de Mantenimiento de Cobranzas Simples le permite al usuario
actualizar una cobranza simple previamente ingresada en el sistema. Para
obtener acceso a Mantenimiento de Cobranzas Simples:

- En Cobranzas, seleccione Mantenimiento de Cobranzas Simples.
Se abrir la pantalla de bsqueda Mantenimiento de Cobranzas
Simples:

- Ingrese el nmero de Cobranza u oprima el icono para hacer una
bsqueda.
- Oprima Enviar.
Se abrir la pantalla Mantenimiento de Cobranza Simple
correspondiente.

COBRANZAS


Coloque su cursor sobre >> Opciones (esquina superior derecha en la
pantalla Mantenimiento de Cobranzas Simples) para abrir el men con el
listado de las reas de informacin disponibles al usuario para actualizar:
Comisiones, Cdigos Especiales, e Instrucciones Especiales.

Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione COMISIONES para abrir la
pantalla Mantenimiento de Cobranza Simple Comisiones y Cargos:

- Ingrese los Montos de los conceptos por los cuales se cobraran
comisiones: Nuestra Comisin, Swift Acuse de Recibo, Mensaje
Swift, Enmiendas, Swift Aviso de Pago, Servicio de Courier,
Gastos Banco Remitente y Banco Corresponsal, Servicio de
Fax/Telfono, y Swift de Remesa.

- Bajo Por Cuenta de, oprima las casillas junto a los conceptos y
seleccione si los cargos van por cuenta del Principal o el Girado.

- Oprima Enviar.

COBRANZAS


Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione CDIGOS ESPECIALES
para abrir la pantalla Mantenimiento de Cobranza Simple Cdigos
Especiales:

- En el campo Oficial Principal, ingrese el cdigo y descripcin del
oficial encargado de la relacin banco/cliente, u oprima el icono
para seleccionar el oficial en la pantalla de ayuda.
Campo Obligatorio.

Los oficiales del banco y sus cdigos son definidos e ingresados al sistema por
el banco a travs de Parmetros Generales > Cdigos de Referencia.

- En el campo Oficial Secundario, ingrese el cdigo y descripcin del
oficial que asume la relacin banco/cliente en ausencia del oficial
principal; u oprima el icono para seleccionarlo en la pantalla de
ayuda. Campo Obligatorio.

- En el campo Cdigo de Industria, ingrese el cdigo que identifica la
industria del cliente, u oprima el icono para seleccionar la
industria en la pantalla de ayuda. Los cdigos de industria son
definidos e ingresados al sistema por el banco a travs de
Campo Obligatorio.

COBRANZAS


- En el campo Lnea de Negocio, ingrese el cdigo que identifica el
negocio del cliente, u oprima el icono para seleccionarlo en la
pantalla de ayuda. Los cdigos de Lneas de negocio son definidos e
Generales > Cdigos de Referencia.

- En el campo Pas de Residencia, ingrese el cdigo que identifica al
pas en el que reside el cliente, u oprima el icono para
seleccionarlo en la pantalla de ayuda.
Campo Obligatorio.

- En el campo Pas de Riesgo, ingrese el cdigo que identifica al pas
en el cual el cliente invierte y el cual significa un riesgo para el
banco; u oprima el icono para seleccionar el pas en la pantalla
de ayuda.

- En el campo Origen de los Fondos, ingrese el cdigo que identifica
la fuente de los fondos, u oprima el icono para seleccionar este
en la pantalla de ayuda. Los cdigos de origen de fondos son
definidos e ingresados al sistema por el banco a travs de

- En el campo Destino de los Fondos, ingrese el cdigo que identifica
la utilizacin que el cliente dar a los fondos, u oprima el icono
para seleccionarlo en la pantalla de ayuda. Los cdigos de destino
de los fondos son definidos e ingresados al sistema por el banco a
travs de Parmetros Generales > Cdigos de Referencia.
Campo Obligatorio.

- Los campos Cdigos de Usuario del 1 al 4, son informativos y
utilizados por cada institucin para satisfacer necesidades internas.
Estos cdigos son definidos e ingresados al sistema por el banco a
travs de Parmetros Generales > Cdigos de Referencia.

- Oprima Enviar.

COBRANZAS


Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione INSTRUCCIONES
ESPECIALES para abrir la pantalla Mantenimiento de Cobranza Simple
Instrucciones Especiales:

- Ingrese narrativa relacionada. 20 campos de 50 posiciones c/uno.
- Oprima Enviar.

COBRANZAS


XII. APROBACIN

La opcin Aprobacin le permite al usuario aprobar una cobranza
previamente ingresada en el sistema. Para obtener acceso a Aprobacin:

- En Cobranzas, seleccione Aprobacin.
Se abrir la pantalla Mantenimiento de Aprobacin de Cobranzas:

La columna Comentario le dejar saber la accin tomada en la cobranza, la
cual est pendiente de aprobacin.

Al seleccionar la cobranza con su cursor, el lado derecho de la pantalla
mostrar la Informacin Bsica de la misma.

Para consultar una cobranza en cola de aprobacin:
- Haga doble click sobre el registro de la cobranza.
Esto abrir la pantalla correspondiente.

Para aprobar una cobranza:
- Seleccione la cobranza y oprima Aprobar.

Para eliminar una cobranza:
- Seleccione la cobranza y oprima Eliminar.

COBRANZAS


XIII. PAGO LIQUIDACIN

La opcin Pago Liquidacin le permite al usuario ingresar al sistema un pago
destinado a la liquidacin de una cobranza. Para obtener acceso a la opcin
de men Pago Liquidacin:

- En Cobranzas, seleccione Pago Liquidacin.
Se abrir la pantalla Liquidacin de Cobranzas:

- Ingrese el Numero de la Cobranza u oprima el icono para hacer
una bsqueda.

- En el campo Tipo de Operacin, oprima la casilla y seleccione si
se trata de un Pago Total, un Pago Parcial, un Cobro de
Comisiones o una Cancelacin. Campo obligatorio.

- Ingrese el Monto a Pagar. Campo obligatorio.

- En el campo Condicin de la Cancelacin, oprima la casilla y
seleccione si es Libre de Pago o Devuelta Inpaga.

COBRANZAS


En la seccin Liquidar con Remitente:

- En el campo Va de Reembolso, oprima la casilla y seleccione si
se trata de una Cuenta Corriente o de una Cuenta Contable.
Campo obligatorio.

- Ingrese el cdigo de la Moneda de Reembolso u oprima el icono
para seleccionar la moneda en la pantalla de ayuda. Las monedas
son definidas por el banco en Parmetros Tesorera > Referencias
Monedas.

- En el campo Cuenta de Reembolso, ingrese el nmero de cuenta
contable en la que se registrara el reembolso, u oprima el icono
para hacer una bsqueda.

En la seccin Liquidar con Pagador:

- En el campo Va de Pago, oprima la casilla y seleccione si se
trata de una Cuenta Corriente o de una Cuenta Contable.
Campo obligatorio.

- Ingrese el cdigo de la Moneda de Pago u oprima el icono para
seleccionar la moneda en la pantalla de ayuda. Las monedas y sus
cdigos son ingresadas al sistema por el banco en Parmetros
Tesorera > Referencias Monedas.

- En el campo No. de Cuenta Pago Principal, ingrese el nmero de la
cuenta contable asociada, u oprima el icono para hacer una
bsqueda.

- En el campo No. de Cuenta Pago Comisin / Impuestos, ingrese el
nmero de la cuenta contable asociada, u oprima el icono para
hacer una bsqueda.

- Oprima Enviar.

COBRANZAS


XIV. APROBACIN DE PAGOS / LIQUIDACIN

La opcin Aprobacin de Pagos / Liquidacin le permite al usuario aprobar un
pago o liquidacin para una cobranza previamente ingresado en el sistema.
Para obtener acceso a la opcin Aprobacin de Pagos / Liquidacin:

- En Cobranzas, seleccione Aprobacin Pagos / Liquidacin.
Se abrir la pantalla Aprobacin de Pagos Cobranzas:

Si desea consultar la cobranza antes de aprobar o eliminar el pago a la
misma, haga doble clic en la cobranza. Esto abrir la pantalla Liquidacin de
Cobranza (Consulta):

COBRANZAS


Coloque su cursor sobre >> Opciones y seleccione APLICACIONES
CONTABLES para abrir la pantalla LIQUIDACIN DE COBRANZA:

Para aprobar un pago hecho a una cobranza:
- Seleccione la cobranza y oprima Aprobar.

Para eliminar un pago hecho a una cobranza:
- Seleccione la cobranza y oprima Eliminar.

COBRANZAS


XV. REPORTES

El sistema genera seis reportes para Cobranzas.

- En el men principal e-IBS, seleccione Reportes.
- En Reportes, seleccione Cobranzas.
Se abrir la pantalla Procesar Reportes:

- Seleccione el reporte y oprima Procesar.

Para ver, salvar, e imprimir el reporte generado:

- En el men principal e-IBS, seleccione Reportes.
- En Reportes, seleccione User Spool.
Se abrir la pantalla Trabajo con Spooled files:

- Seleccione el reporte y oprima Consulta.

COBRANZAS


XVI. INGRESO DE DDI

El sistema ayuda en la creacin de Documentos de Identidad (DDI).

- En Reportes, seleccione Ingreso de D.D.I..

Se abrir la pantalla Ingreso de D.D.I.:

- Seleccione el icono para hacer una bsqueda de cliente en la base de
datos.

- Dentro de la pantalla del cliente, oprima en la opcin Nuevo para seguir.

COBRANZAS


- En la prxima pantalla ingrese nmero de D.D.I., la fecha en la cual fue
creada y el monto de dinero que estar pagando.

- Oprima Aceptar para ingresar los nuevos datos.

COBRANZAS


XVIII. ASOCIACION DE DDI

El sistema ayuda con la asociacin de Documentos de Identidad (DDI).

- En Reportes, seleccione Asociacin de D.D.I..

Se abrir la pantalla Asociacin de D.D.I.:

- Oprima el icono junto al campo de Numero de cuenta para hacer una
bsqueda de cuentas.

- En el campo Numero del Correlativo escoja el numero de pagos que desea
aadir, si se deja en blanco el sistema lo aplicara en el prximo pago.

- En la prxima pantalla, oprima la opcin Nuevo para crear una nueva
asociacin.

- En la prxima pantalla, oprima el icono en el campo de Numero D.D.I. y
elija una declaracin de ingreso.

- Ingrese el monto del documento de identidad y el afecto.
COBRANZAS


- Oprima Aceptar para ingresar la informacin.

10 - Manual de Cobranzas

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