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Balance General
Expresado en Bolvares
Capital de
105,731.67
Trabajo
Activos Fijos
Transporte de Carga
31 Dic.2008
31 Dic. 2009
31 Dic. 2010
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-17,291,857.00
0.00
0.00
0.00
0.00
PASIVOS
Bancos Nacionales
Bancos Extranjeros
Efectos a Cobrar Descontados
Cuentas a Pagar Comerciales
Efectos a Pagar Comerciales
Porcin Circulante Deuda Largo Plazo
Cuentas a Pagar Directores C.P.
Cuentas a Pagar Accionistas C.P.
Cuentas a Pagar Intercompaas C.P.
Cuentas a Pagar Empleados C.P.
Gastos pendiente por pagar
Retenciones por Pagar
Impuesto Sobre la Renta a Pagar /ICSVM
Otras Cuentas y Efectos a Pagar C.P.
Pasivo Circulante
Deuda a Largo Plazo
Bancos Nacionales L.P.
Bancos Extranjeros L.P.
Cuentas y Efectos a Pagar Comerciales L.P.
Cuentas a Pagar Intercompaas L.P.
Cuentas a Pagar Accionistas L.P.
Reservas Prestaciones Sociales
Otras Reservas del Pasivo
Aportes de Accionistas por Capitalizar
Crditos Diferidos y Otros Pasivos
Pasivo a Largo Plazo
TOTAL PASIVO
GANANCIAS Y PERDIDAS
Ventas a Credito
Ventas de Contado
Menos: Devoluciones y Descuentos
31 Dic.2008
31 Dic. 2009
31 Dic. 2010
0.00
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31 Dic.2008
0.00
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31 Dic. 2009
0.00
0.00
31 Dic. 2010
563,256.00
29,141,731.00
VENTAS NETAS
Costo de Ventas
Beneficio (Prdida) Bruto
Gastos de Operaciones, Administrativos y
Generales
Beneficio (Prdida) Neto en Operaciones
0.00
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0.00
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0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Otros Ingresos
Ingresos Financieros
Egresos Financieros
Otros Egresos
Resultado Cambio Moneda Extranjera
Resultado Monetario
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0.00
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0.00
0.00
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0.00
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0.00
0.00
0.00
INDICADORES FINANCIEROS
31 Dic.2008
31 Dic. 2009
31 Dic. 2010
SOLVENCIA (AC/PC)
LIQUIDEZ (Caja y Bancos +
Ctas.Cobrar/PC)
VENTAS A CREDITO DIARIAS (Ventas a
Crdito/360)
No. DIAS A MANO CTAS. A COBRAR
(Ctas.Cob/Vtas.D)
ROTACION CUENTAS POR COBRAR
(Vtas. a Cdto. / Ctas. X Cobrar Netas)
No. DIAS A MANO INVENTARIO
(Inv.Final/Cto.Vta.D)
ROTACION INVENTARIOS (Costo de
Ventas / Inv. Final Neto)
COSTO DE VENTAS DIARIO (Cto.
Vtas./360)
COMPRAS (CV-Inv.I+Inv.F)
COMPRAS DIARIAS (Compras/360)
No. DIAS A MANO CTAS. A PAGAR
(Ctas.Pag/Cto.V.D)
ROTACION CUENTAS POR PAGAR
(Compras/Ctasx Pag. Finales)
SOLVENCIA GENERAL (Activo
Circ./Pas. Total)
ENDEUDAMIENTO TOTAL
(PT/CAP.CONT.TOTAL)
ENDEUDAMIENTO CIRCULANTE (Pas.
Cte./Cap. Neto Tangible)
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AGUI C.A.
ral
ares
204,749.98
Transporte de Carga
0.00
Distrib. Porcent.
3-sep-14
Balance de
Comprobacin
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0.00
0.00
0.00
ltimo Ejerc.
Fiscal
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HASTA
3-sep-14
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0.00
0.00
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Distrib. Porcent.
ltimo Ejerc.
Fiscal
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0.00
0.00
0.00
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Distrib. Porcent.
ltimo Ejerc.
Fiscal
3-sep-14
0.00
0.00
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0.00
0.00
0.00
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0.00
0.00
0.00
0.00
CIEROS
3-sep-14
VARIACION
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MESES
31 Dic.2006
Activo Circulante
Activo Fijo Neto
Otros Activos
TOTAL ACTIVO
PASIVOS
Pasivo Circulante
Pasivo a Largo Plazo
TOTAL PASIVO
PATRIMONIO
Certificado de Aporte Patrimonial Nominal
Aporte por capitalizar
Reserva Legal
Reservas Estatutarias
Revaluacin de Activos/Ajuste
Perdida o Supervit No Distribuidas
Revalorizacin/Actualizacin/R.E.I. Acumulado
Perdida o Supervit del Ejercicio
CAPITAL NETO CONTABLE
TOTAL PASIVO Y CAPITAL
31 Dic. 2007
31 Dic. 2008
31 Dic.2006
31 Dic. 2007
Resultado en Operaciones
Otros Ingresos
Egresos Financieros
Otros Egresos
Resultado Monetario
I.S.L.R.
Reserva Legal
Resultado Neto del ejercicio
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31 Dic. 2008
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AGUI C.A.
FINANCIEROS
n Bs.)
2007/2006
31-May-09
VARIACION
2008/2007
2009/2008
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VARIACION
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-
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2007/2006
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31 Dic.2006
31 Dic. 2007
31 Dic. 2008
ndice Adecuado
Positivo
2:1
Solvencia
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Liquidez
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1:1
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Mayor que 8%
Endeudamiento Total
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Menor o igual a 3
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60 das
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0
CT ABSOLUTO - ADECUADO
31 Dic. 2003
31 Dic. 2004
Junio 2005
ndice Adecuado
16,668,266
87,996,199
147,160,551
Positivo
Solvencia
1.61
1.61
1.7
2:01
Liquidez
0.98
0.28
0.34
1:01
Conceptos
Capital de Trabajo Absoluto (Bs.)
-4.70%
4%
13%
Mayor que 8%
Endeudamiento Total
0.37
1.3
1.23
Menor o igual a 3
% Costo de Ventas
89%
80%
71%
16%
14%
15%
13
12
25
60 das
18
67
192
11
92
266
16,567,372.67
-9,323,660.39
298,540,046.88
Variacion
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74
Concepto
Capital Social / Pasivo Total
Capital Social / Pasivo Total+Prstamo
Pasivo Total / Capital Contable
Pasivo+Nuevo prstamo / Capital Contable
31 Dic. 2008
Aporte
Patrimonial
Requerido
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33%
33.00%
31 Dic. 2008
310,481.65
33%
102,458.95
0.00
102,458.95
102,458.95
CERTIFICADOS DE APORTACION
REPRESENTANTE LEGAL:
JOSE EBARISTO
ROMERO
AGUILAR
C.I.
11,384,944
Certificados
Precio Bs.
Cdula de
Asociados
Participacin Patr
Suscrito Bs.
Identidad
JOSE EBARISTO ROMERO AGUILAR
11,384,944
CARGO:
500
50.00
500
50.00
25,000.00
25,000.00
TOTAL
1,000
50,000.00
DO
PRSTAMO
#REF!
ORTACION
PRESIDENTE
100%
Participacin Patrimonial Social
%
50.00%
50.00%
100.00%
Pagado Bs.
Instancia de Administracin
%
Cargo
Perodo
25,000.00
50.00% PRESIDENTE
2008 - 2015
25,000.00
50.00%
VICE
PRESIDENTE
2008 - 2015
1.- Pgina
0 de 0
2.- Fecha
9/3/2014
PUNTO DE CUENTA
BLOQUERA ROMAGUI C.A.
Compra, Construccin y Acond.
N
Concepto
Precio
Unitario (Bs.)
SG
1 CONSTRUCCIN
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
TOTAL
NOTA:
Unidad
0.00
Iva (12%)
Precios Total
Bs.F
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Cantidad
Ajustada
Cantidad
Total (Bs.)
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0
0
0
0
0
0.00
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2.- Fecha
9/3/2014
Total
Ajustado
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Depreciacin y Amortizacin
Valor
Histrico
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
10%
Valor
Aos de
Total Anual
Residual
-
Vida til
50
50
50
50
50
50
50
50
50
50
50
50
50
Bs.
-
0.00
0.00
1.- Pgina
PUNTO DE CUENTA
0 de 0
2.- Fecha
9/3/2014
0%
SOLICITADO
N
Concepto
Unidad
AJUSTADO
Precio
Total
Precio Total Cantidad
Cantidad Total Ajustado
Unitario S / IVA (12%)
solicitado
(Bs.)
Solicitada
Ajustada
(Bs.)
IVA (Bs.)
(Bs.)
Maquina
ponedora
para
bloques.
Capacidad de produccion 5 bloques de 15
1 cms por puesta. Motor vibrocompactacion
de 2 hp 2 fases 220 volts 3500 rpm.
Semiautomatica.
SG
75,000.00
0.00
75,000.00
75,000.00
75,000.00
SG
85,000.00
0.00
85,000.00
85,000.00
85,000.00
SG
17,000.00
0.00
17,000.00
17,000.00
17,000.00
SG
10,000.00
0.00
10,000.00
10,000.00
10,000.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
10
0.00
0.00
0.00
0.00
Molde
adiccional
para
ponedora:
capacidad 7 bloques de 10 cms, por
3 puesta. Fabricada en hierro negro 3 mm y
10 mm de refuerzo. Sistema de volteo
ergonomico al operar.
4 Traslado
TOTAL A FINANCIAR
NOTAS:
187,000.00
187,000.00
1.- Pgina
0 de 0
PUNTO DE CUENTA
2.- Fecha
9/3/2014
Concepto
Unidad
Precio s/iva
(Bs.)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
TOTAL
Nota:
0.00
IVA (12%)
Precio Total
(Bs.)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Cantidad
Solicitada
Total Solicitado
(Bs.)
Cantidad
Ajustada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0
0.00
Total
Ajustado
(Bs.)
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.- Pgina
0 de 0
PUNTO DE CUENTA
2.- Fecha
9/3/2014
Concepto
Carretilla
Pala bellota
Rollo de cable thw 8
Tobo de albail
Cuchara de albail
Unidad
Precio
de
IVA (12%)
Unitario (Bs.)
Medida
sg
sg
rollo
sg
sg
TOTAL
Nota:
12%
3,863.15
412.18
3,380.61
64.08
140.00
463.58
49.46
405.67
7.69
16.80
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Precio
Total
(Bs.)
4,326.73
461.64
3,786.28
71.77
156.80
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Cantidad
Solicitada
Total
Solicitado
(Bs.)
Cantidad
Ajustada
Total Ajustado
(Bs.)
2
2
2
4
2
8,653.46
923.28
7,572.57
287.08
313.60
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2
2
2
4
2
8,653.46
923.28
7,572.57
287.08
313.60
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
12
17,749.98
12
17,749.98
1.- Pgina
0 de 0
PUNTO DE CUENTA
2.- Fecha
9/3/2014
12%
Precio Unitario
(Bs.)
IVA (12%)
Precio Total
(Bs.)
Cantidad
Solicitada
Total Solicitado
(Bs.)
Cantidad
Ajustada
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Concepto
TOTAL
Nota:
Unidad
1.- Pgina
0 de 0
2.- Fecha
9/3/2014
SEGURO
Seguro (5,8%)
RCV
TOTAL SEGURO
0.00
0.00
0.00
CARGAR VALORES
0.00
0.00
0.00
Precio Vehiculo Desc. Seguro
0.00
0.00
mortizacin Acumulada
Total Anual
Bs.
0.00
10%
ESTUDIO DE LA DEMANDA
Nombre de los
Clientes
Clientes o usuarios
potenciales
Cantidad de productos
que demandan c/u
Demanda
Diaria
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Demanda Total
Demanda
Mensual
Demanda
Anual
Productos que
ofrecen
Nombre de la
Pymi
Clientes o usuarios
que atiende
Cantidad de
productos que
demandan c/u de
los clientes
BLOQUES DE
15X20X40 cms
BLOQUES DE
10X20X40 cms
0
PRODUCTOS
N
Productos
Unidad de Medida
Precio
BLOQUES DE
15X20X40 cms
Pza.
10.00
BLOQUES DE
10X20X40 cms
Pza.
8.00
3
4
Pza.
Pza.
Produccion
actual
1.- Pgina
0 de 0
PUNTO DE CUENTA
2.- Fecha
9/3/2014
1
2
3
Concepto/ Producto
BLOQUES DE 15X20X40
cms
BLOQUES DE 10X20X40
cms
0
TOTAL
4
Cantidad
fabricada en el
primer ao
(Unidades)
Cantidad
fabricada
mensual
(Unidades)
Costo Total de
produccin
mensual (Bs.)
30%
30%
30%
5.65
71,280
5,940
4.21
47,520
0.00
Costo Unitario
(Bs.)
Cantidad de
Meses a
Financiar por el
Instituto
Monto Total a
Financiar (Bs.)
Total anual
(Bs.)
33,572.88
50,359.32
402,874.56
3,960
16,651.80
24,977.70
199,821.60
0.00
0.00
0.00
118,800
9,900
50,224.68
75,337.02
602,696.16
0.12
Matriz Insumo Producto (Clculo de los Costos Unitarios)
N
Concepto/ Insumo
BLOQUES DE 15X20X40
cms
BLOQUES DE 10X20X40
cms
Unidad de
Medida
Cantidad
Requerida
Unidades
Costo Unitario
incluyen el IVA
(Bs.)
ARENA DE SAQUE
CEMENTO PORTLAND TIPO III.
AGUA
m3
SACOS
LT
0.008
0.021
7.000
500.00
70.00
0.03
ARENA DE SAQUE
CEMENTO PORTLAND TIPO III.
AGUA
m3
SACOS
LT
0.005
0.019
7.000
500.00
70.00
0.03
5.65
4.21
0.00
cemento
arena
1000
300
70000
150000
70
500
ARENA DE
CEMENTO
AGUA
Descripcin
Arena De Saque
Cemento
Agua
48
124
41,580
Monto Bs.
54,500.00
21,000.00
0
75,500.00
75,500.00
75,500.00
21
76
27,720
69
200
69,300
102.9402
299.376
1.- Pgina
0 de 0
PUNTO DE CUENTA
2.- Fecha
9/3/2014
Ajustado
Costo
Mensual
(Bs.)
Cantidad
de Meses
Total
(Bs.)
Costo
Mensual
(Bs.)
Cantidad de
Meses
Total a
Financiar
(Bs.)
Costo Anual
(Bs.)
1,000.00
3,000.00
1,000.00
0.00
12,000.00
2 AGUA
500.00
1,500.00
500.00
0.00
6,000.00
3 TELFONO
500.00
0.00
500.00
0.00
6,000.00
4 ASEO URBANO
200.00
600.00
200.00
0.00
2,400.00
2,000.00
6,000.00
2,000.00
0.00
24,000.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
10
0.00
0.00
0.00
0.00
11
0.00
0.00
0.00
0.00
11,100.00
4,200.00
0.00
50,400.00
Concepto
1 ELECTRICIDAD
5 FLETES Y TRANSPORTE
TOTAL
Nota:
4,200.00
PUNTO DE CUENT
COSTO MANO
Cantidad
Sueldo
Unitario
Sueldo
Mensual
OPERADOR MAQUINA
FABRICADORA DE BLOQUES
OBREROS DE PRIMERA
2
3
4,251.00
4,251.00
TOTAL M.O.D.
8,502.00
12,753.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
21,255.00
Sueldo
Mensual
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Cantidad
Sueldo
Unitario
Secretaria
TOTAL M.O.I.
Adminitracin y Ventas
0
Cantidad
Sueldo
Unitario
Auxiliar Administrativo
Secretarias
Chofer
Vigilantes
Vendedores
Servicios Generales
Compradores
Operador de Romana
Gerente General
Gerente Administrativo
TOTAL ADMIN Y VENTAS
TOTAL GENERAL
Perodo
Capacidad al:
Mano de Obra Directa
0
0
Ao 1
100%
Cantidad
Monto Bs.
SSO 9%
Sueldo
Mensual
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
765.18
1,147.77
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,912.95
SSO 9%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
SSO 9%
0.00
255,060.00
SPF 2%
170.04
255.06
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
425.10
SPF 2%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
SPF 2%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
22,955.40
0.00
5,101.20
Ao 2
110%
Cantidad
2.20
3.30
Monto Bs.
160,483.75
240,725.63
Ao 3
120%
Cantidad
2.40
3.60
0
0
0
0
0
0
TOTAL MOD / COSTO PRIMO
Cantidad
Gerente de Planta
Supervisores
Mecnicos
Electricistas
Tcnicos Industriales
Almacenistas
TOTAL M.O.I.
Adminitracin y Ventas
Cantidad
Auxiliar Administrativo
Secretarias
Chofer
Vigilantes
Vendedores
Servicios Generales
Compradores
Operador de Romana
Gerente General
Gerente Administrativo
TOTAL ADMIN Y VENTAS
TOTAL GENERAL
364,735.80
0
0
0
0
0
6
Monto Bs.
-
Cantidad
Monto Bs.
364,735.80
Cantidad
401,209.38
Cantidad
Monto Bs.
401,209.38
Cantidad
30,394.65
1.0
30,394.65
Unid
Cantidad
Salario
mensual.
4,251.00
Monto Bs.
-
Nota:
Descripcin
Monto Bs.
8,502.00
Obreros De Primera
3
4,251.00
Sub-Total Mano de Obra Directa Bs.
Prestaciones y otros Beneficios
43%
Total Mano de Obra Directa Mensual Bs.
Total Mano de Obra Directa Trimestral Bs.
1
TOTAL CAPITAL TRABAJO TRIMESTRAL Bs.
12,753.00
21,255.00
9,139.65
30,394.65
30,394.65
30,394.65
105,731.67
TO DE CUENTA
COSTO MANO DE OBRA
LPH 2%
170.04
255.06
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
425.10
LPH 2%
FJP 3%
255.06
382.59
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
637.65
170.04
255.06
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
425.10
FJP 3%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
LPH 2%
INCE 2%
INCE 2%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Utilidades 15 das
354.25
531.38
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
885.63
Utilidades 15 das
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
FJP 3%
INCE 2%
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Utilidades 15 das
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
5,101.20
0.00
7,651.80
0.00
5,101.20
0.00
10,627.50
Vacaciones 15 Prestaciones
das
2 Meses
354.25
1,417.00
531.38
2,125.50
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
885.63
3,542.50
Vacaciones 15 Prestaciones
das
2 Meses
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Vacaciones 15 Prestaciones
das
2 Meses
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
10,627.50
0.00
42,510.00
Ao 4
130%
Cantidad
2.60
3.90
Ao 5
140%
Monto Bs.
189,662.62
284,493.92
Cantidad
2.80
4.20
Ao 6
150%
Monto Bs.
204,252.05
306,378.07
Cantidad
3.00
4.50
437,682.96
Monto Bs.
-
Cantidad
Monto Bs.
437,682.96
Cantidad
474,156.54
Monto Bs.
-
Cantidad
Monto Bs.
474,156.54
Cantidad
510,630.12
Monto Bs.
-
Cantidad
Monto Bs.
510,630.12
Cantidad
1.- Pgina
9 de 13
2.- Fecha
4/24/2010
Total Mensual
12,157.86
18,236.79
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
30,394.65
Total Mensual
Total Anual
100%
145,894.32
218,841.48
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
364,735.80
3,655.86
12,753.00
21,255.00
5,483.79
9,139.65
0.43
Total Anual
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total Mensual
8,502.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total Anual
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
30,394.65
0.00
364,735.80
0.00
CCION
Ao 6
150%
Monto Bs.
218,841.48
328,262.22
Ao 7
160%
Cantidad
3
5
Monto Bs.
233,430.91
350,146.37
Ao 8
170%
Cantidad
Monto Bs.
3.40
5.10
248,020.34
372,030.52
Ao 9
180%
Cantidad
Monto Bs.
3.60
5.40
262,609.78
393,914.66
547,103.70
0
0
0
0
0
0
8
583,577.28
Monto Bs.
-
Cantidad
Monto Bs.
547,103.70
Cantidad
Monto Bs.
Cantidad
Monto Bs.
583,577.28
Cantidad
9
620,050.86
Monto Bs.
-
Cantidad
Monto Bs.
620,050.86
Cantidad
656,524.44
Monto Bs.
Monto Bs.
656,524.44
Ao 10
190%
Cantidad
Monto Bs.
3.80
5.70
277,199.21
415,798.81
10
Cantidad
Cantidad
10
692,998.02
Monto Bs.
Monto Bs.
692,998.02
PUNTO DE CUENTA
Gastos de: Fabricacin, Administracin y Ventas
I.- Gastos de Fabricacin
Mano de Obra Indirecta
Mantenimiento Gral. Planta
Mantenimiento Mquinas y Equipos
Depreciacin de Activos
Costo 1
0.00
0.00
1,870.00
10,982.22
Costo 2
0.00
0.00
1,870.00
10,982.22
Costo 3
0.00
0.00
1,870.00
10,982.22
Costo 4
0.00
0.00
1,870.00
10,982.22
Total
12,852.22
12,852.22
12,852.22
12,852.22
Costo 1
0.00
0.00
Costo 2
0.00
0.00
Costo 3
0.00
0.00
Costo 4
0.00
0.00
1.- Pgina
8 de 13
2.- Fecha
4/24/2010
ENTA
Costo 6
0.00
0.00
1,870.00
10,982.22
Costo 7
0.00
0.00
1,870.00
10,982.22
Costo 8
0.00
0.00
1,870.00
10,982.22
Costo 9
0.00
0.00
1,870.00
10,982.22
Costo 10
0.00
0.00
1,870.00
10,982.22
12,852.22
12,852.22
12,852.22
12,852.22
12,852.22
12,852.22
Costo 5
0.00
0.00
Costo 6
0.00
0.00
Costo 7
0.00
0.00
Costo 8
0.00
0.00
Costo 9
0.00
0.00
Costo 10
0.00
0.00
PUNTO DE CUENTA
CAPACIDAD DE PRODUCCIN
Productos
Produccin
Nro. Meses
Incremento
Anual de
Produccin
100%
12
30%
40%
Costo Unitario
(Bs.)
Capacidad
Mx
Mensual
Seg.
Proyecto
Capacidad de
Produccin
ajustada a
(100%)
Capacidad
Mx (Anual)
AO 1
AO 2
10%
BLOQUES DE
15X20X40 cms
5.65
19,800
19,800
237,600
71,280
95,040
BLOQUES DE
10X20X40 cms
4.21
13,200
13,200
158,400
47,520
63,360
10
33,000
396,000
118,800
158,400
TOTAL
33,000
Nota:
5.5
900
600
1,500
4,950
3,300
8,250
19800
13200
33,000
237600
158400
396,000
1.- Pgina
2.- Fecha
4/24/2010
CIN
50%
60%
70%
80%
90%
100%
100%
100%
AO 3
AO 4
AO 5
AO 6
AO 7
AO 8
AO 9
AO 10
118,800
142,560
166,320
190,080
213,840
237,600
237,600
237,600
79,200
95,040
110,880
126,720
142,560
158,400
158,400
158,400
198,000
237,600
277,200
316,800
356,400
396,000
396,000
396,000
PUNTO DE CUENTA
Ingresos
30%
40%
50%
60%
70%
Precio
Unitario (Bs.)
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5
10.00
712,800.00
950,400.00
1,188,000.00
1,425,600.00
1,663,200.00
8.00
380,160.00
506,880.00
633,600.00
760,320.00
887,040.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
10
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,092,960.00
1,457,280.00
1,821,600.00
2,185,920.00
2,550,240.00
30%
40%
50%
60%
70%
80%
Producto
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Ao 6
BLOQUES DE
15X20X40 cms
712,800.00
950,400.00
1,188,000.00
1,425,600.00
1,663,200.00
1,900,800.00
BLOQUES DE
10X20X40 cms
380,160.00
506,880.00
633,600.00
760,320.00
887,040.00
1,013,760.00
Anuales
1,092,960.00
1,457,280.00
1,821,600.00
2,185,920.00
2,550,240.00
2,914,560.00
Mensual
91,080.00
121,440.00
151,800.00
182,160.00
212,520.00
242,880.00
Ao 1
Ao 2
602,696.16
803,594.88
N
1
2
Productos
BLOQUES DE
15X20X40 cms
BLOQUES DE
10X20X40 cms
TOTAL
Ao 3
1,004,493.60
Ao 4
1,205,392.32
Ao 5
Ao 6
1,406,291.04
1,607,189.76
50,400.00
55,440.00
60,984.00
67,082.40
73,790.64
81,169.70
364,735.80
401,209.38
437,682.96
474,156.54
510,630.12
547,103.70
Anuales
1,017,831.96
1,260,244.26
1,503,160.56
1,746,631.26
1,990,711.80
2,235,463.16
Mensual
84,819.33
105,020.36
125,263.38
145,552.61
165,892.65
186,288.60
6,260.67
16,419.65
26,536.62
36,607.40
46,627.35
56,591.40
1.- Pgina
2.- Fecha
4/24/2010
80%
90%
100%
100%
100%
AO 6
AO 7
AO 8
AO 9
AO 10
1,900,800.00
2,138,400.00
2,376,000.00
2,376,000.00
2,376,000.00
1,013,760.00
1,140,480.00
1,267,200.00
1,267,200.00
1,267,200.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
2,914,560.00
3,278,880.00
3,643,200.00
3,643,200.00
3,643,200.00
90%
100%
Ao 7
Ao 8
2,138,400.00
2,376,000.00
1,140,480.00
1,267,200.00
3,278,880.00
3,643,200.00
273,240.00
303,600.00
nes de Bs)
Ao 7
Ao 8
1,808,088.48
2,008,987.20
89,286.67
98,215.34
583,577.28
620,050.86
2,480,952.43
2,727,253.40
206,746.04
227,271.12
66,493.96
76,328.88
1.- Pgina
PUNTO DE CUENTA
2.- Fecha
4/24/2010
PLAN DE INVERSIN
(En Bolvares)
Aporte
INAPYMI
Aporte Propio
Inversin
Total
Inversin a
Financiar
0.00
100,000.00
100,000.00
0.00
Maquinaria y Equipos
187,000.00
50,000.00
237,000.00
187,000.00
Instalacion y Montaje
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
17,749.98
17,749.98
17,749.98
354,749.98
204,749.98
RUBRO
ACTIVO FIJO
Galpn y plancha
Utensilios y Herramientas
Menores
Total Inversin Fija
204,749.98
150,000.00
CAPITAL DE TRABAJO
Materia Prima
75,337.02
75,337.02
75,337.02
Mano de Obra
30,394.65
30,394.65
30,394.65
0.00
0.00
0.00
105,731.67
105,731.67
0.00
0.00
Servicios
Total Capital de Trabajo
TRANSPORTE
Transporte de Carga y/o
Turstico
Total Transporte
TOTAL
Participacin Porcentual
105,731.67
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
310,481.65
67%
150,000.00
33%
460,481.65
100%
310,481.65
24
60
1440
Datos
8.00
Meses de Plazo:
12
0
Total de Cuotas:
Monto de Prestamo:
204,749.98
Tasa:
9%
Fecha:
Periodo Muerto:
12
Periodos
Diferidos
(Meses):
12
REPRESENTANTE LEGAL:
FECHA DE LIQUIDACION:
ACTIVIDAD ECONOMICA:
DIRECCIN:
TELEFONO:
PROGRAMA:
N CUOTA
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
0.00
DESTINADO A LA PEQUEA Y MEDIANA INDUSTRIA - EM
CAPITAL INICIAL
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
204,749.98
204,749.98
204,749.98
204,749.98
204,749.98
204,749.98
204,749.98
204,749.98
204,749.98
204,749.98
204,749.98
204,749.98
204,749.98
202,991.37
201,219.57
199,434.48
197,636.00
195,824.03
193,998.47
192,159.22
190,306.17
188,439.23
186,558.29
184,663.24
182,753.97
180,830.39
178,892.38
MONTO CUOTA
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
N Cuotas
Financieras
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
INTERESES
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
1,535.62
1,535.62
1,535.62
1,535.62
1,535.62
1,535.62
1,535.62
1,535.62
1,535.62
1,535.62
1,535.62
1,535.62
1,535.62
1,522.44
1,509.15
1,495.76
1,482.27
1,468.68
1,454.99
1,441.19
1,427.30
1,413.29
1,399.19
1,384.97
1,370.65
1,356.23
1,341.69
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
176,939.83
174,972.64
172,990.70
170,993.89
168,982.11
166,955.23
164,913.16
162,855.77
160,782.95
158,694.58
156,590.55
154,470.74
152,335.04
150,183.31
148,015.45
145,831.32
143,630.82
141,413.81
139,180.18
136,929.79
134,662.53
132,378.26
130,076.85
127,758.19
125,422.14
123,068.57
120,697.34
118,308.34
115,901.41
113,476.43
111,033.27
108,571.78
106,091.83
103,593.28
101,075.99
98,539.82
95,984.63
93,410.28
90,816.61
88,203.50
85,570.79
82,918.33
80,245.98
77,553.59
74,841.00
72,108.07
69,354.64
66,580.56
63,785.68
60,969.83
58,132.87
55,274.62
52,394.95
49,493.67
46,570.63
43,625.67
40,658.63
37,669.33
34,657.61
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
3,294.24
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
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96
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Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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46,570.63
43,625.67
40,658.63
37,669.33
34,657.61
31,623.30
Bs 24,059.39
Bs 15,471.47
Bs 26,316.33
Bs 13,214.54
Bs 28,784.98
Bs 10,745.88
Bs 31,485.21
Bs 8,045.65
Bs 34,438.74
Bs 5,092.12
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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Bs
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Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
3,057.06
3,079.99
3,103.09
3,126.36
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0.00
0.00
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Bs
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Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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Bs
Bs
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Bs
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Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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25,486.25
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16,106.98
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3,269.72
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Bs 0.00
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Bs 0.00
Bs 0.00
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Bs 0.00
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Bs 0.00
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Bs 0.00
Bs 0.00
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#NUM!
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
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Bs 0.00
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#NUM!
Bs 0.00
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Bs 0.00
Bs 0.00
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Bs 0.00
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Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
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Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Datos
Tiempo de Plazo (Aos):
Total de Periodo de Gracia
(Meses):
Total Meses Diferidos:
Monto de Prestamo:
Meses de Plazo:
8
8
Total de Cuotas:
Total Cuotas Financieras:
105,731.67
9%
Tasa:
Fecha:
8Periodos
Periodo Muerto:
Diferidos
(Meses):
REPRESENTANTE LEGAL:
FECHA DE LIQUIDACION:
ACTIVIDAD ECONOMICA:
DIRECCIN:
TELEFONO: 0.00
PROGRAMA: DESTINADO A LA PEQUEA Y MEDIANA INDUSTRIA - EMPRESAS
N CUOTA
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
CAPITAL INICIAL
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
105,731.67
105,731.67
105,731.67
105,731.67
105,731.67
105,731.67
105,731.67
105,731.67
105,731.67
102,324.07
98,890.92
95,432.02
91,947.18
88,436.20
84,898.89
81,335.05
77,744.48
74,126.98
70,482.34
66,810.38
63,110.87
59,383.62
55,628.42
51,845.05
48,033.30
44,192.97
40,323.83
MONTO CUOTA
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
N
Cuotas
Financi
0
0
0
0
0
0
0
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
INTERESES
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
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968.25
942.31
916.17
889.84
863.31
836.58
809.65
782.52
755.19
727.65
699.90
671.95
643.78
615.41
586.82
558.02
529.00
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
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58
59
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68
69
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71
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
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66
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69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
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84
85
86
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Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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Bs
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Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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Bs
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Bs
Bs
Bs
Bs
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Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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Bs
Bs
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4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
4,427.15
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0.00
0.00
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49
50
51
52
53
54
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56
57
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Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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Bs
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Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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470.31
440.63
410.73
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91
92
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99
100
101
102
103
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106
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108
109
110
111
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113
114
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119
120
121
122
123
124
125
126
127
128
129
130
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88
89
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91
92
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95
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99
100
101
102
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Bs
Bs
Bs
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Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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Bs
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Bs
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Bs
Bs
Bs
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Bs
Bs
Bs
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Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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Bs
Bs
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Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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0.00
0.00
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170
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Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
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Bs 0.00
Bs 0.00
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Bs 0.00
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Bs 0.00
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Bs 0.00
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36
36
28
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227
9/3/2014
Crdito: 001
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Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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Bs
Bs
Bs
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Bs
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0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
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Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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105,731.67
105,731.67
105,731.67
105,731.67
105,731.67
105,731.67
105,731.67
102,324.07
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95,432.02
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70,482.34
66,810.38
63,110.87
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55,628.42
51,845.05
48,033.30
44,192.97
40,323.83
36,425.68
105,731.67
CAPITAL
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Bs 3,924.11
Bs 43,913.88
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Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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3,956.85
3,986.52
4,016.42
4,046.54
4,076.89
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4,169.31
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0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
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Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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28,541.44
24,554.92
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0.00
0.00
0.00
0.00
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0.00
0.00
0.00
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0.00
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0.00
0.00
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0.00
Bs 48,033.30
Bs 5,092.51
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Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
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0.00
0.00
0.00
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0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
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0.00
0.00
0.00
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
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0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
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0.00
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0.00
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Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
#NUM!
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
#NUM!
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Datos
Tiempo de Plazo
(Aos):
Total de Gracia
(Meses):
Total Diferidos
(Meses):
Meses de Plazo:
60
Total de Cuotas:
Total Cuotas
Financieras:
Monto de Diferido a
pagar por mes
(Bs.):
60
Costo de Vehculo:
0.00
Monto de de Seguro
Diferido a pagar por
mes (Bs.):
9%
Tasa:
Fecha:
Meses Muertos
Monto de Crdito:
Periodo de gracia
(Meses)
9/3/2014
6
Diferimiento de Interes
(Meses)
54
0
0.00
6
6
Seguro
Monto de Seguro
1 Ao
Monto de Seguro 3
Monto de Seguro 2 Ao
Ao
Bs 0.00
PRESTATARIO:
REPRESENTANTE LEGAL:
MONTO DEL CREDITO:
FECHA DE LIQUIDACION:
ACTIVIDAD ECONOMICA:
DIRECCION
TELEFONO:
PROGRAMA:
Bs 0.00
Bs 0.00
Monto de
Seguro 4 Ao
Monto de
Seguro 5 Ao
Bs 0.00
Bs 0.00
Crdito:
Rif.: 0
Cdula de Identidad: 11,384,944
cuota anual
0.00
N CUOTA
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
CAPITAL INICIAL
TRANSPORTE
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
MONTO CUOTA
Transporte
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
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0.00
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0.00
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0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
N CUOTA
0
0
0
0
0
0
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6
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9
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14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
TOTAL CUOTA
DE SEGURO
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
cuota primer ao
0.00
Monto Principal
de Seguro
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bs 0.00
Bs 0.00
Monto Interes de
Seguro
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
INTERESES
transporte
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
PRINCIPAL
transporte
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
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0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
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0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
SALDO CAP
transporte
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
26
27
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29
30
31
32
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35
36
37
38
39
40
41
42
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
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0.00
0.00
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0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
43
44
45
46
47
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49
50
51
52
53
54
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
Bs
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
BLOQUE
Proyecciones Esta
(Exp
Conceptos
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ingreso Total
1,092,960.00
1,457,280.00
1,821,600.00
1,092,960.00
1,457,280.00
1,821,600.00
Egresos Totales
1,035,424.59
1,288,121.66
1,530,240.76
967,431.96
1,204,804.26
1,442,176.56
12,852.22
12,852.22
12,852.22
10,929.60
14,572.80
18,216.00
10,929.60
14,572.80
18,216.00
10,929.60
14,572.80
18,216.00
22,351.61
26,746.79
20,563.98
57,535.41
169,158.34
291,359.24
575.35
1,691.58
2,913.59
8,630.31
25,373.75
64,099.03
48,905.10
143,784.59
227,260.21
4,890.51
14,378.46
22,726.02
4,890.51
14,378.46
22,726.02
4,890.51
14,378.46
22,726.02
14,671.53
43,135.38
68,178.06
Anticipos Societarios
Anticipos Societarios
Entregados
Excedente en Anticipos
Societarios
Aporte Proyecto Social
4,890.51
14,378.46
22,726.02
Sensibilidad Ventas:
Sensib. Costo de Mat. Pri.:
Sensibilidad Gastos Fabric.:
Sensibilidad Gastos Gener.:
100%
100%
100%
100%
1,092,960.00
1,457,280.00
1,821,600.00
967,431.96
1,204,804.26
1,442,176.56
Costo Primo
Gastos de Fabricacin
12,852.22
Gastos de Administracin y
Ventas
12,852.22
12,852.22
10,929.60
14,572.80
18,216.00
10,929.60
14,572.80
18,216.00
10,929.60
14,572.80
18,216.00
Gastos Financieros
22,351.61
26,746.79
20,563.98
5,464.80
7,286.40
9,108.00
Fondos y Reserva de
Emergencia (1% Vtas. Netas)
Relacin Costo / Ingreso
94.74%
88.39%
84.01%
592,004.98
480,904.77
422,793.47
54.17%
33.00%
23.21%
Margen de Seguridad
4.47%
9.87%
12.48%
UT Bs.
topes
127.00
127.00
127.00
2,000.00
3,000.00
3,000.00
Punto de Equilibrio
15.00%
22.00%
34.00%
385.08
127
19,562.04
15%
1,132.16
1,789.45
Ao 5
Ao 6
Ao 7
2,185,920.00
2,550,240.00
2,914,560.00
3,278,880.00
2,185,920.00
2,550,240.00
2,914,560.00
3,278,880.00
1,771,193.22
2,017,026.46
2,262,628.13
2,507,976.50
1,679,548.86
1,916,921.16
2,154,293.46
2,391,665.76
12,852.22
12,852.22
12,852.22
12,852.22
21,859.20
25,502.40
29,145.60
32,788.80
21,859.20
25,502.40
29,145.60
32,788.80
21,859.20
25,502.40
29,145.60
32,788.80
13,214.54
10,745.88
8,045.65
5,092.12
414,726.78
533,213.54
651,931.87
770,903.50
4,147.27
5,332.14
6,519.32
7,709.03
141,007.11
181,292.60
221,656.83
262,107.19
273,719.68
351,920.93
430,275.03
508,796.31
27,371.97
35,192.09
43,027.50
50,879.63
27,371.97
35,192.09
43,027.50
50,879.63
27,371.97
35,192.09
43,027.50
50,879.63
82,115.90
105,576.28
129,082.51
152,638.89
27,371.97
35,192.09
43,027.50
50,879.63
2,185,920.00
2,550,240.00
2,914,560.00
3,278,880.00
1,679,548.86
1,916,921.16
2,154,293.46
2,391,665.76
12,852.22
12,852.22
12,852.22
12,852.22
21,859.20
25,502.40
29,145.60
32,788.80
21,859.20
25,502.40
29,145.60
32,788.80
21,859.20
25,502.40
29,145.60
32,788.80
13,214.54
10,745.88
8,045.65
5,092.12
10,929.60
12,751.20
14,572.80
16,394.40
81.03%
79.09%
77.63%
76.49%
395,613.44
403,102.72
415,312.11
429,849.92
18.10%
15.81%
14.25%
13.11%
12.52%
13.80%
14.76%
15.52%
254,000.00
381,000.00
381,000.00
2,155.27
2,771.03
3,387.99
4,006.27
Ao 8
Ao 9
Ao 10
3,643,200.00
3,643,200.00
3,643,200.00
3,643,200.00
3,643,200.00
3,643,200.00
2,753,047.81
2,714,712.70
2,824,133.44
2,629,038.06
2,592,564.48
2,701,985.22
12,852.22
12,852.22
12,852.22
36,432.00
36,432.00
36,432.00
36,432.00
36,432.00
36,432.00
36,432.00
36,432.00
36,432.00
1,861.53
890,152.19
928,487.30
819,066.56
8,901.52
9,284.87
8,190.67
302,651.74
315,685.68
278,482.63
587,500.44
612,801.62
540,583.93
58,750.04
61,280.16
54,058.39
58,750.04
61,280.16
54,058.39
58,750.04
61,280.16
54,058.39
176,250.13
183,840.49
162,175.18
58,750.04
61,280.16
54,058.39
3,643,200.00
3,643,200.00
3,643,200.00
2,629,038.06
2,592,564.48
2,701,985.22
12,852.22
12,852.22
12,852.22
36,432.00
36,432.00
36,432.00
36,432.00
36,432.00
36,432.00
36,432.00
36,432.00
36,432.00
1,861.53
18,216.00
18,216.00
18,216.00
75.57%
74.51%
77.52%
445,483.42
423,563.06
472,804.30
12.23%
11.63%
12.98%
16.13%
16.82%
14.84%
4,625.99
4,825.21
4,256.57
1.- Pgina
13 de 13
PUNTO DE CUENTA
2.- Fecha
4/24/2010
PORCENTAJE DE LA
PRODUCCIN
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5
AO 6
AO 7
164,326.63
276,605.27
477,106.34
780,772.84
1,171,101.55
1,648,013.72
1,457,280.00
1,821,600.00
2,185,920.00
2,550,240.00
2,914,560.00
3,278,880.00
1,198,691.67
1,621,606.63
2,098,205.27
2,663,026.34
3,331,012.84
4,085,661.55
4,926,893.72
967,431.96
1,204,804.26
1,442,176.56
1,679,548.86
1,916,921.16
2,154,293.46
2,391,665.76
Gastos de Fabricacin
12,852.22
12,852.22
12,852.22
12,852.22
12,852.22
12,852.22
12,852.22
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
22,351.61
26,746.79
20,563.98
13,214.54
10,745.88
8,045.65
5,092.12
1,002,635.79
1,244,403.26
1,475,592.76
1,705,615.62
1,940,519.26
2,175,191.33
2,409,610.10
196,055.88
377,203.36
622,612.51
957,410.72
1,390,493.58
1,910,470.21
2,517,283.62
8,630.31
25,373.75
64,099.03
141,007.11
181,292.60
221,656.83
262,107.19
187,425.57
351,829.61
558,513.48
816,403.62
1,209,200.98
1,688,813.38
2,255,176.43
INGRESOS
AO 0
Saldo inicial
Ingresos
1,092,960.00
105,731.67
TOTAL INGRESOS
COSTOS Y EGRESOS
108,622.11
9,314.45
9,314.45
9,314.45
9,314.45
9,314.45
9,314.45
9,314.45
178,111.12
342,515.16
549,199.03
807,089.17
1,199,886.53
1,679,498.93
2,245,861.98
AMORTIZACIN
Capital A.F.
172,172.78
0.00
21,996.01
24,059.39
26,316.33
28,784.98
31,485.21
34,438.74
Capital C.T.
105,731.67
13,784.49
43,913.88
48,033.30
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Capital Transporte
TOTAL AMORTIZACIN
0.00
13,784.49
65,909.89
72,092.69
26,316.33
28,784.98
31,485.21
34,438.74
-460,481.65
164,326.63
276,605.27
477,106.34
780,772.84
1,171,101.55
1,648,013.72
2,211,423.24
9%
Anual
TIR
87.12%
Viable
VAN
7,986,303.34
Perodo Recuperacin de la Inversin
Total
Satisfactorio
1.26
Aos
1.- Pgina
1 de
PUNTO DE CUENTA
2. - Fecha
03/09/14
PTO N
FUENTE DE FINANCIAMIENTO:
RECURSOS PROPIOS
DATOS DE LA SOLICITUD
N EXPEDIENTE:
FECHA SOLICITUD:
MONTO SEGN
PLANILLA DE
SOLICITUD (Bs.):
DESTINO DE LOS
RECURSOS, SEGN
PLANILLA DE
SOLICITUD:
#REF!
ACTIVOS FIJOS
(Bs.):
MONTO SUGERIDO
(Bs.):
DESTINO DE LOS
RECURSOS:
MODALIDAD DE LA SOLICITUD:
#REF!
CAPITAL DE TRABAJO
(Bs.):
#REF!
TRANSPORTE DE
CARGA (Bs.):
#REF!
204,749.98
CAPITAL DE TRABAJO
(Bs.):
105,731.67
TRANSPORTE DE
CARGA (Bs.):
0.00
310,481.65
ACTIVOS FIJOS
(Bs.):
ACTIVIDAD
ECONMICA:
PRODUCTOS
ELABORADOS Y/O
SERVICIOS:
SECTOR:
UBICACIN PLANTA /
OFICINAS:
ESTADO:
TELFONOS:
CONSTRUCCION
RIF:
ANZOATEGUI
MUNICIPIO:
FAX:
FECHA DE REGISTRO:
EMAIL:
40 AOS
DURACIN
CAPITAL
CONTABLE (
Bs.):
50,000.00
SIMON BOLIVAR
50,000.00
GNERO
F (01) ; M (04)
11,384,944
CARGO
PRESIDENTE
ACCIONISTAS
REPRESENTANTE
LEGAL:
NOMBRE
C.I.
No.
Acciones
PRECIO
Bs.
C.I
CERTIFICADO DE APORTACIN
%
Suscrito Bs.
Pagado Bs.
CARGO
PERODO
JOSE EBARISTO
ROMERO AGUILAR
11,384,944
500
50.00
50%
25,000.00
50.0%
25,000.00
PRESIDENTE
2008 - 2015
500
50.00
50%
25,000.00
50.0%
25,000.00
VICE PRESIDENTE
2008 - 2015
1,000
100.00
50,000.00
100%
50,000.00
DURACIN
Total
100%
Productos
Capacidad Instalada
Capacidad Inicial
100%
30%
237,600
71,280
158,400
47,520
Total Anual
396,000
118,800
1.- Pgina
2 de 0
PUNTO DE CUENTA
2. - Fecha
9/3/2014
IMPACTO SOCIAL
Actual
A Generar
Directos
EMPLEO
Indirectos
12
18
16
24
Total General
Total
FINANCIAMIENTO
PLAN DE INVERSIN SEGN PROYECTO / AJUSTADO
RUBRO
#REF!
Aporte Propio
Aporte INAPYMI
Inversin Total
Galpn y plancha
Bs.
#REF!
100,000.00
0.00
100,000.00
Maquinaria y Equipos
Bs.
#REF!
50,000.00
187,000.00
237,000.00
Bs.
#REF!
0.00
0.00
0.00
Utensilios y Herramientas
Menores
Bs.
#REF!
0.00
17,749.98
17,749.98
Bs.
#REF!
150,000.00
204,749.98
354,749.98
Materia Prima
Bs.
#REF!
0.00
75,337.02
75,337.02
Mano de Obra
Bs.
#REF!
0.00
30,394.65
30,394.65
Servicios
Bs.
#REF!
0.00
0.00
0.00
Bs.
#REF!
0.00
105,731.67
105,731.67
TOTAL GENERAL
Bs.
#REF!
150,000.00
310,481.65
460,481.65
OBSERVACIONES
Activo Fijo
Capital de Trabajo
Transporte
Total
Monto
(Bs.)
Plazo
8
Aos
12
Perodo
Muerto
(meses)
Aos
Perodo
Muerto
(meses)
204,749.98
105,731.67
Aos
Periodo
Muerto
(meses)
310,481.65
Amortizacin
Tasa
(%)
96
Cuotas
Mensuales
contentivas de
Capital e
inters
9%
36
Cuotas
Mensuales
contentivas de
Capital e
inters
9%
Cuotas
Mensuales
contentivas de
Capital e
inters
9%
Garantas / Fianzas
ndice Garanta/Prstamo
1.- Pgina
3 de 0
PUNTO DE CUENTA
2. - Fecha
9/3/2014
CRONOGRAMA DE DESEMBOLSOS
(Expresado en Bs.)
1
TOTAL
Galpn y plancha
0.00
0.00
0.00
Maquinaria y Equipos
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
RUBRO
Mobiliario y Equipo de
Oficina
Utensilios y
Herramientas Menores
17,749.98
0.00
17,749.98
17,749.98
0.00
17,749.98
Materia Prima
0.00
75,337.02
75,337.02
Mano de Obra
0.00
0.00
0.00
Servicios
0.00
0.00
0.00
Total Capital de
Trabajo
0.00
75,337.02
75,337.02
17,749.98
75,337.02
93,087.00
TOTAL INVERSIN
CONDICIONES
CONDICIN ESPECIAL:
FLUJO DE CAJA PROYECTADO
(Expresado en Bs.)
PORCENTAJE DE LA
PRODUCCIN
INGRESOS
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5
AO 6
AO 7
0.00
164,326.63
276,605.27
477,106.34
780,772.83
1,171,101.54
1,648,013.72
1,092,960.00
1,457,280.00
1,821,600.00
2,185,920.00
2,550,240.00
2,914,560.00
3,278,880.00
105,731.67
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,198,691.67
1,621,606.63
2,098,205.27
2,663,026.34
3,331,012.83
4,085,661.54
4,926,893.72
967,431.96
1,204,804.26
1,442,176.56
1,679,548.86
1,916,921.16
2,154,293.46
2,391,665.76
Gastos de Fabricacin
12,852.22
12,852.22
12,852.22
12,852.22
12,852.22
12,852.22
12,852.22
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
22,351.61
26,746.79
20,563.98
13,214.54
10,745.88
8,045.65
5,092.12
1,002,635.79
1,244,403.27
1,475,592.76
1,705,615.62
1,940,519.26
2,175,191.33
2,409,610.10
196,055.88
377,203.36
622,612.51
957,410.72
1,390,493.57
1,910,470.21
2,517,283.62
8,630.31
25,373.75
64,099.03
141,007.11
181,292.60
221,656.83
262,107.19
187,425.57
351,829.61
558,513.48
816,403.61
1,209,200.97
1,688,813.38
2,255,176.43
9,314.45
9,314.45
9,314.45
9,314.45
9,314.45
9,314.45
9,314.45
178,111.12
342,515.16
549,199.03
807,089.16
1,199,886.52
1,679,498.93
2,245,861.98
Capital A.F.
0.00
21,996.01
24,059.39
26,316.33
28,784.98
31,485.21
34,438.74
Capital C.T.
13,784.49
43,913.88
48,033.30
0.00
0.00
0.00
0.00
Saldo inicial
Ingresos
Prstamo INAPYMI C.T.
TOTAL INGRESOS
COSTOS Y EGRESOS
Gastos
de
Administracin y Ventas
Gastos Financieros
TOTAL
COSTOS
EGRESOS
EXCEDENTE BRUTO
Impuesto Sobre la Renta
EXCEDENTE NETO
Aporte
Social
DISPONIBLE
DE AMORT.
Proyecto
ANTES
AMORTIZACIN
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
TOTAL AMORTIZACIN
13,784.49
65,909.89
72,092.69
26,316.33
28,784.98
31,485.21
34,438.74
164,326.63
276,605.27
477,106.34
780,772.83
1,171,101.54
1,648,013.72
2,211,423.24
Capital Transporte
1.- Pgina
4 de 0
PUNTO DE CUENTA
2. - Fecha
9/3/2014
INDICADORES FINANCIEROS
9%
Anual
TIR
87.12%
Viable
94.74%
88.39%
84.01%
81.03%
79.09%
77.63%
76.49%
VAN
Perodo
Recuperacin de la
Inversin Total
7,986,303.34
Satisfactorio
1.26
Aos
592,004.98
480,904.77
422,793.47
395,613.44
403,102.72
415,312.11
429,849.92
Punto de Equilibrio (% de
las Ventas)
54.17%
33.00%
23.21%
18.10%
15.81%
14.25%
13.11%
Margen de Seguridad
4.47%
9.87%
12.48%
12.52%
13.80%
14.76%
15.52%
Punto de Equilibrio
Demanda:
Oferta:
Origen:
Proveedores:
Materia Prima:
ARENA, CEMENTO, AGUA Y POLVILLO
Capacidad de
Produccin:
Observaciones:
1.- Pgina
5 de 0
PUNTO DE CUENTA
2. - Fecha
9/3/2014
CONDICIONES ESPECIALES
La Oficina Estadal del INAPYMI respectiva, se abstendr de enviar solicitudes de crdito sin la totalidad de los recaudos exigidos.
El Beneficiario se compromete a contratar y mantener vigente durante el perodo del financiamiento una pliza de seguro a todo riesgo, que ampare los bienes dados en garanta al
INAPYMI. El incumplimiento de esta estipulacin har exigible la totalidad de la obligacin como de plazo vencido.
Los gastos del registro de las garantas de las empresas deben ser pagadas por los beneficiarios.
El Beneficiario se obliga a presentar al INAPYMI, durante la vigencia del financiamiento, sus Estados Financieros al cierre de cada ejercicio econmico. Su incumplimiento dar derecho al
Instituto de considerar el crdito de plazo vencido.
El incumplimiento del Plan de Inversin del Proyecto dar derecho al INAPYMI a rescindir el Contrato de Crdito y exigir la devolucin del capital prestado.
El proyecto debe garantizar la proteccin y aseguramiento del medio ambiente en condiciones ptimas, en la realizacin de sus actividades productivas, estimulando la incorporacin de
tecnologas limpias y socialmente apropiadas que reduzcan el impacto ambiental negativo y la contaminacin en sus procesos.
Las personas naturales, PYMIS y Cooperativas beneficiarias de este programa se comprometen a cumplir con la Propuesta Social presentada en los recaudos generales para el
financiamiento, en los trminos y condiciones que en ella se expresen, debidamente avalada por el Consejo Comunal del sector donde est ubicado, de no existir, por la Asociacin de
Vecinos o por cualquier otra institucin pblica con la cual convenga dicha contribucin (Escuelas, Guarderas, Comedores Populares, etc.). En caso de incumplimiento de esta estipulacin,
durante la vigencia del crdito, el INAPYMI podr considerar la obligacin como de plazo vencido y en consecuencia, exigir al beneficiario el pago total de la deuda.
En caso de que el beneficiario incurriere en el incumplimiento de las obligaciones asumidas con el financiamiento o en alguna de las siguientes situaciones: a) Desintegracin o disolucin
de hecho o de derecho de la Unidad Productiva; b) Abandono de los activos adquiridos con el financiamiento; c) Deterioro o descuido en el mantenimiento de los activos adquiridos con el
financiamiento; d) Presuntos hechos de corrupcin y/o desvo de fondos; e) Cese en el ejercicio de sus actividades, sin causa debidamente justificada; f) Venta u ofrecimiento en venta, sin
autorizacin por parte del "INAPYMI", de los activos adquiridos con el financiamiento; g) Cualquier otro hecho o circunstancia que ponga en riesgo o peligro los activos financiados, estn o
no constituidos en garanta, previo informe de la situacin debidamente realizado y soportado por las Oficinas Estadales; el "INAPYMI" podr, de manera unilateral, decidir el uso, resguardo
o colocacin de tales activos, sin que esto coarte su derecho a ejercer las acciones legales a que haya lugar, en caso de que as lo considere.
RECOMENDACIONES
SE RECOMIENDA AL COMIT DE CRDITO, APROBAR LA PRESENTE SOLICITUD DE FINANCIAMIENTO FORMULADA POR LA EMPRESA SERVICIOS Y CONSTRUCCIONES
LOS PINOS C.A., EN LAS CONDICIONES Y TRMINOS EXPUESTOS. ESTA OPERACIN ESTAR SUJETA AL MONITOREO Y SEGUIMIENTO POR PARTE DE LA GERENCIA
GENERAL DE ASISTENCIA TCNICA Y FORMACIN, AS COMO POR LA OFICINA ESTADAL DE ANZOATEGUI.
PRESENTADO POR:
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