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CONTENIDO
INTRODUCCIÓN. I. DEL ESTADO DE DERECHO AL ESTADO SOCIAL DE DERECHO. II. LA
INTERVENCIÓN DEL ESTADO EN LAS RELACIONES PRIVADAS. A. LA LIBERTAD
CONTRACTUAL. 1. GENERALIDADES. 2. LIMITACIONES A LA LIBERTAD CONTRACTUAL. B.
CONTROLES IMPUESTOS POR EL ESTADO. 1. CONTROL A PRIORI DEL ESTADO: EL
LEGISLADOR. 2. CONTROL A POSTERIORI: EL JUEZ. a. LOS CRÉDITOS INDEXADOS. LA
AUTONOMÍA DE LA VOLUNTAD NO ES IRRESTRICTA. b. TRANSPORTES SAET: LA
SOLIDARIDAD QUE SE CONVIRTIÓ EN INDIVISIBILIDAD. c. LAS TARJETAS DE CRÉDITO: SU
CONTENIDO SOCIAL. d. NULIDAD DE LA LEY DE PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR Y AL
USUARIO, 2004: EL ESTADO GLOBAL. III. UNA APRECIACIÓN FINAL.
Titre original
LA LIBERTAD CONTRACTUAL: SU LUGAR EN EL DERECHO VENEZOLANO DE NUESTRO TIEMPO
CONTENIDO
INTRODUCCIÓN. I. DEL ESTADO DE DERECHO AL ESTADO SOCIAL DE DERECHO. II. LA
INTERVENCIÓN DEL ESTADO EN LAS RELACIONES PRIVADAS. A. LA LIBERTAD
CONTRACTUAL. 1. GENERALIDADES. 2. LIMITACIONES A LA LIBERTAD CONTRACTUAL. B.
CONTROLES IMPUESTOS POR EL ESTADO. 1. CONTROL A PRIORI DEL ESTADO: EL
LEGISLADOR. 2. CONTROL A POSTERIORI: EL JUEZ. a. LOS CRÉDITOS INDEXADOS. LA
AUTONOMÍA DE LA VOLUNTAD NO ES IRRESTRICTA. b. TRANSPORTES SAET: LA
SOLIDARIDAD QUE SE CONVIRTIÓ EN INDIVISIBILIDAD. c. LAS TARJETAS DE CRÉDITO: SU
CONTENIDO SOCIAL. d. NULIDAD DE LA LEY DE PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR Y AL
USUARIO, 2004: EL ESTADO GLOBAL. III. UNA APRECIACIÓN FINAL.
CONTENIDO
INTRODUCCIÓN. I. DEL ESTADO DE DERECHO AL ESTADO SOCIAL DE DERECHO. II. LA
INTERVENCIÓN DEL ESTADO EN LAS RELACIONES PRIVADAS. A. LA LIBERTAD
CONTRACTUAL. 1. GENERALIDADES. 2. LIMITACIONES A LA LIBERTAD CONTRACTUAL. B.
CONTROLES IMPUESTOS POR EL ESTADO. 1. CONTROL A PRIORI DEL ESTADO: EL
LEGISLADOR. 2. CONTROL A POSTERIORI: EL JUEZ. a. LOS CRÉDITOS INDEXADOS. LA
AUTONOMÍA DE LA VOLUNTAD NO ES IRRESTRICTA. b. TRANSPORTES SAET: LA
SOLIDARIDAD QUE SE CONVIRTIÓ EN INDIVISIBILIDAD. c. LAS TARJETAS DE CRÉDITO: SU
CONTENIDO SOCIAL. d. NULIDAD DE LA LEY DE PROTECCIÓN AL CONSUMIDOR Y AL
USUARIO, 2004: EL ESTADO GLOBAL. III. UNA APRECIACIÓN FINAL.
CONTENIDO INTRODUCCIN. I. DEL ESTADO DE DERECHO AL ESTADO SOCIAL DE DERECHO. II. LA INTERVENCIN DEL ESTADO EN LAS RELACIONES PRIVADAS. A. LA LIBERTAD CONTRACTUAL. 1. GENERALIDADES. 2. LIMITACIONES A LA LIBERTAD CONTRACTUAL. B. CONTROLES IMPUESTOS POR EL ESTADO. 1. CONTROL A PRIORI DEL ESTADO: EL LEGISLADOR. 2. CONTROL A POSTERIORI: EL JUEZ. a. LOS CRDITOS INDEXADOS. LA AUTONOMA DE LA VOLUNTAD NO ES IRRESTRICTA. b. TRANSPORTES SAET: LA SOLIDARIDAD QUE SE CONVIRTI EN INDIVISIBILIDAD. c. LAS TARJETAS DE CRDITO: SU CONTENIDO SOCIAL. d. NULIDAD DE LA LEY DE PROTECCIN AL CONSUMIDOR Y AL USUARIO, 2004: EL ESTADO GLOBAL. III. UNA APRECIACIN FINAL.
INTRODUCCIN Venezuela se constituye en un Estado democrtico y social de Derecho y de Justicia, tal es el postulado del artculo 2 de la Constitucin de la Repblica de 1999 1 . Aunque el alcance de esta norma no parece estar precisado, ha habido intentos por determinar los efectos de que nuestro pas ya no sea simplemente un Estado de Derecho, pues aunque la Constitucin de 1961 dejaba entrever ciertos rasgos sociales, ciertamente ha sido una innovacin del nuevo texto constitucional, el reconocimiento expreso de tal condicin. Ahora bien, a pesar de tal imprecisin, se ha reconocido que si algo caracteriza al Estado Social de Derecho es, justamente, la facultad de intervenir en las relaciones privadas, lo cual se refleja de manera particular en la libertad contractual de los individuos. Hoy da no puede de ninguna manera afirmarse que el contrato sea una relacin regida exclusivamente por el Derecho privado, sobre l ha recado una cantidad tal de regulaciones propias del Derecho pblico que, por su connatural carcter imperativo han desplazado no slo a las normas de
* Algunos de los conceptos expuestos aqu, han sido tomados de nuestro trabajo: Madrid Martnez, Claudia, Las limitaciones a la autonoma de la voluntad, el Estado social de Derecho y la sentencia sobre los crditos indexados, en: Temas de Derecho Civil, Libro Homenaje a Andrs Aguilar Mawdsley, Caracas, Tribunal Supremo de Justicia, Coleccin Libros Homenaje, N 14, 2004, T. I, pp. 757 ss. De hecho, este trabajo puede considerarse como la continuacin de aqul. ** Abogado, Magister Scientiarum en Derecho Internacional Privado y Comparado y Doctora en Ciencias Mencin Derecho de la Universidad Central de Venezuela (UCV). Profesora Asociado a Dedicacin Exclusiva en la UCV. Profesora de Derecho Internacional Privado en pregrado y postgrado en la UCV. Profesora de Derecho Civil III (Obligaciones) en la UCV. Profesora Asociado en Derecho Internacional Privado en la Universidad Catlica Andrs Bello (UCAB). Jefe de las Ctedras Derecho Internacional Privado en la UCAB, Derecho Internacional Privado, Derecho Civil III (Obligaciones) y Contratos y Garantas en la UCV. 1 Gaceta Oficial N 36.860, 30/12/1999. 2
Derecho privado, sino tambin a la propia autonoma contractual. En la actualidad podemos incluso encontrar figuras a las que llamarlas contrato pudiera lucir excesivo. Para comprender mejor esta relacin del Estado con el poder autorregulador de las personas, tema con el cual hemos sido invitados a participar en el Seminario de Profesores de Derecho Pblico, dedicado en esta oportunidad a Derecho Pblico y Libertad, debemos tener en cuenta algunas notas sobre la evolucin del carcter interventor del Estado, rasgo que evoluciona a medida que se produce el trnsito del Estado de Derecho al Estado Social de Derecho. I. DEL ESTADO DE DERECHO AL ESTADO SOCIAL DE DERECHO El concepto de Estado de Derecho estuvo, en un principio, identificado con el Estado liberal, en el cual, la nota fundamental era poseer un conjunto de reglas tcnicas y de principios jurdicos dirigidos a limitar el poder de los gobernantes. Aunque realizando esfuerzos por buscar otros antecedentes ms concretos en instituciones polticas basadas en el imperio de la Ley, la doctrina ha admitido que el Estado de Derecho se vincula, en su origen y desarrollo al Estado liberal, mas no se agota en ste, pues los postulados del Estado de Derecho son susceptibles de ser utilizados en diferentes contextos socioeconmicos e ideolgicos. En efecto, el Estado de Derecho se articula sobre el concepto de racionalidad formal, que excluye todo contenido material en el ordenamiento jurdico y se basa en la perfeccin y coherencia de las tcnicas de hermenutica jurdica, provenientes de los planteamientos positivistas clsicos. Por otro lado, al Estado de Derecho se ha incorporado cierto contenido referido a conceptos tales como democracia, representacin poltica o soberana popular 2 ; este ltimo concepto ha de considerarse necesariamente en vinculacin con el Derecho natural. El Derecho natural se ha sostenido ha enseado a los hombres a vivir en la sociedad y en el Estado, segn una Ley que no sea producto del arbitrio, la fuerza, la fantasa o el capricho, sino de aquella facultad que hace del hombre un ser humano: la razn. En efecto, la razn supondr siempre la necesidad de legitimar el poder en el consentimiento y la participacin popular, a la vez que orientar al gobierno surgido de la mayora en el respeto de la igualdad, la dignidad, la tolerancia y la libertad 3 . El Estado de Derecho encuentra su fundamento en la filosofa poltica de Kant, quien en opinin de algunos autores, realiz tres grandes aportes para la construccin de la nocin del
2 lvarez Conde, Enrique, Curso de Derecho constitucional, Madrid, Tecnos, 3 ed., 1999, p. 93. 3 Prez Luo, Antonio Enrique, Derechos humanos, Estado de Derecho y Constitucin, Madrid, Tecnos, 7 ed., 2001, pp. 209-211. 3
Estado de Derecho. En primer trmino, Kant estima que el Estado es un medio y una condicin para asegurar las respectivas esferas de libertad de los ciudadanos, por medio del Derecho. El Estado debe entonces garantizar, mediante su no injerencia, el desarrollo de la libertad 4 . En segundo lugar, en opinin del filsofo, cada ciudadano tiene la facultad de no obedecer ninguna ley externa, salvo aquellas para las que haya prestado su consentimiento. De tal idea se desprende la necesidad de participacin y consenso recogido en el contrato originario de los ciudadanos para legitimar el Estado 5 . Finalmente, en Kant la continua referencia a la libertad como fundamento del Estado se postula, no tanto como un proceso emprico, sino como una idea de la razn. La situacin de los ciudadanos, considerada por Kant como una situacin puramente jurdica, se funda en la libertad de cada miembro de la sociedad como hombre; en la igualdad de l mismo frente a cualquier otro; y en la independencia de cada miembro de la comunidad como ciudadano. La doctrina ha tratado de evaluar la tesis kantiana y, en este sentido, Bloch ha criticado su formalismo extremo, factor que constituye un riesgo como precedente de un positivismo jurdico, adems de su asptica neutralidad ante los valores, lo cual deja la puerta abierta hacia la instrumentalizacin del Derecho por el poder, e incluso a la propia perversin del ordenamiento jurdico 6 . lvarez Conde parece compartir esta apreciacin, al afirmar que Kant capta muy bien el significado del nuevo orden que supone la Revolucin francesa, proclamando los valores individualistas y situndose en un punto equidistante entre el paternalismo desptico y los planteamientos democrticos de Rousseau 7 . Por la gran influencia kantiana, von Humboldt, analiz los lmites en la actividad del Estado, afirmando que el objetivo bsico del gobierno es abstenerse de buscar el bienestar de los ciudadanos, limitando su accin a lo que es necesario para la seguridad interna y externa, y no restringiendo la libertad bajo ningn respecto 8 . Tras este postulado y entendida como una peculiar forma de Estado y no como una frmula poltica, la expresin de Estado de Derecho
4 De aqu que se afirme un dual concepto de libertad en Kant, entendido como autonoma y, a la vez, como no injerencia. Ver: Bobbio, Norberto, Kant e le due libert, en: Estudios de historia de la filosofa, Madrid, Debates, 1985, pp. 197 ss. 5 Recurdese que para Kant, a travs de este contrato originario, todos confieren al pueblo su libertad externa, para luego recuperarla de inmediato, como miembros de un ente comn, del pueblo en cuanto Estado. Para Rousseau, por su parte, en el contrato social el hombre pierde su libertad natural y un derecho ilimitado a cuanto desee y pueda alcanzar; mientras lo que gana es la libertad civil y la propiedad de lo que posee. 6 Bloch citado en Prez Luo, Derechos humanos, ob.cit., p. 217, nota 21. 7 lvarez Conde, Curso de Derecho constitucional, ob.cit., p. 94. 8 Von Humboldt, Wilhem, Die Geschichte und Literatur der Staatswissenschaften, Graz, 1855, reimp., 1960, volumen I, p. 242. 4
Rechtsstaat aparece por primera vez en la obra de Welcker 9 y posteriormente es utilizada por von Aretin 10 y von Mohl 11 . Razn o racionalidad orientaron, en estos autores germanos, la necesidad de organizar y regular la actividad estatal, rechazando cualquier tipo de transpersonalismo en el ejercicio del poder y limitando las tareas del Estado a la garanta de la libertad, la seguridad y la propiedad de los ciudadanos a travs de la Ley, entendida sta como una norma general emanada de los representantes de la voluntad popular. Recordemos que en Alemania no se hablaba propiamente de supremaca del parlamento, por lo cual el concepto de Estado de Derecho era una derivacin del propio concepto de Ley. Por ello afirma lvarez Conde pese a los planteamientos de Kant, para quien el Derecho era a la vez libertad y coaccin, incluyendo un fuerte elemento individualista a la hora de elaborar el propio concepto de Ley como expresin de la voluntad general, en la teora alemana siempre se pudo apreciar una distincin entre la concepcin formal y material de Estado de Derecho, inicindose de este modo, a partir de Kant, lo que Sartori ha denominado la dispora del Estado de Derecho 12 . Comienza aqu a reflejarse un poco la influencia que el positivismo jurdico formalista ejerci sobre la doctrina iuspublicista germana. El Estado deja de ser entendido kantianamente como un Estado de razn y pasar a convertirse en un Estado limitado por el Derecho positivo. La doctrina positivista se convierte en la bandera de la burguesa, eliminndose poco a poco el contenido iusnaturalista que caracteriz los comienzos del Estado de Derecho, el resultado: el Estado liberal de Derecho, nocin que, en palabras de Rudolf Wiethlter 13 , supuso la igualdad en el Derecho y ante el Derecho, pero no la igualdad de posibilidades y de participacin. La libertad y la igualdad revisten un carcter negativo, en el sentido de ser medios de defensa
9 Welcker, Carl T. H., Die letzten Grnde von Recht, Staat und Strafe, Giessen, 1813, p. 25. 10 Von Aretin, Christoph Freiherr, Staatsrecht der konstitutionellen Monarchie, Altenburg, 1824, p. 163. 11 Quin querra vivir y podra vivir en un Estado que slo administrara justicia y ninguna ayuda de polica? No hay motivo, segn l, para contraponer a ambos. El Estado tiene que preocuparse tanto de la polica como del derecho. Sin la actividad de polica el Estado sera un mero Estado de justicia, una mera institucin para la seguridad de los derechos particulares, lo cual significara la desnaturalizacin del Estado. Con un Estado de justicia sera imposible la realizacin total del hombre, a la que simultneamente tiene derecho y est obligado. La polica desarrolla el Estado de derecho al eliminar los obstculos que se oponen al libre desarrollo del individuo. Ver: von Mohl, Robert: Die Polizeiwissenschaft nach den Grundsatzen des Rechtsstaates, 1832-33, volumen I. Referencia tomada en: Abelln, Joaqun, Liberalismo alemn del siglo XIX: Robert von Mohl, en: Revista de Estudios Polticos (Nueva poca), 1983, N 33, pp. 123 ss., especialmente pp. 128-129. 12 lvarez Conde, Curso de Derecho constitucional, ob. cit., pp. 94-95. 13 Wiethlter, Rudolf: Materialization and Proceduralization in Modern Law, en: Dilemmas of Law in the Welfare State, (G. Teubner, ed.) Berlin-New York, 1985, pp. 221 ss. Ver tambin: Kennedy, Duncan, Comment on Rudolf Wiethlters Materialization and Proceduralization in Modern Law and Proceduralization of the category of Law, en: http://duncankennedy.net/documents/Photo%20articles/Comment%20on%20Rudolf%20Wietholter%20Material ization%20and%20Proceduralization%20in%20Modern%20Law.pdf 5
contra el Estado y no derechos de participacin poltica en la comunidad. Mayer 14 , Gerber 15 , Laband 16 y Jellinek 17 suelen citarse como los autores de la versin ms acabada del Estado liberal 18 . El Estado no se propone la realizacin de fines, es slo un neutro instrumento para asegurar el laissez faire, es un Estado al servicio de la burguesa, clase que, ante la inercia estatal, toma las riendas del mercado. La legalidad no tiene contenido material. No sin razn Kelsen afirm que por el solo hecho de serlo, el Estado es Estado de Derecho, pues la administracin se encuentra totalmente sometida al imperio de la Ley y sus actos son jurisdiccionalmente controlables 19 . Por estas razones, algunos autores hablan de Estado formal de Derecho. Para el Estado de Derecho concebido en trminos estrictamente formales afirma Benda carece de importancia la existencia de derechos fundamentales. La seguridad jurdica puede ser independiente de los mayores o menores mrgenes de libertad garantizados a los ciudadanos. La concepcin material aparece conjuntamente con la garanta de los derechos fundamentales y la posibilidad de exigir su proteccin en la va jurisdiccional 20 . En definitiva, lo decisivo es la obligacin de garanta y realizacin de los derechos fundamentales. Comienza a concebirse entonces que el Estado no debe mantenerse impasible. Mas su intervencin ha de estar regida por el principio de proporcionalidad, de manera que sus limitaciones sean de la menor entidad posible, siempre que, desde luego, resulten indispensables y razonables. Pero a pesar de estas garantas, la proteccin brindada por el Estado de Derecho comenz a parecer insuficiente. Los conflictos de clase producidos a mitad del siglo XIX, reveladores de las insuficiencias del sistema de libertades del Estado liberal, el avance arrollador del capitalismo monopolista y la creciente importancia cualitativa y cuantitativa del proletariado industrial, alentaron el nacimiento del sociales Rechtstaat, nocin introducida en 1929 por Heller en su Rechtstaat oder Diktatur? 21 . Ante la crisis de la democracia y del Estado de Derecho, el autor alemn
14 Mayer, Otto, Derecho administrativo alemn, Buenos Aires, Desalma, 1949. 15 von Gerber, Karl Friedrich, Grundzge eines Systems des deutschen Stattsrercht, Linz, 1865. 16 Laband, Paul, Das Staatsrechts des deutschen Reiches, 1895. 17 Jellinek, Georg: Teora General del Estado. Buenos. Aires, Albatros, 1943 18 Todos citados en: Prez Luo, Derechos humanos, ob. cit., p. 222. 19 Kelsen, Hans, Teora General del Estado, Barcelona, Labor, 1934. 20 Benda, Ernesto, El Estado social de Derecho, en: Benda, Maihoffer, Vogel, Hesse, Heyde: Manual de Derecho constitucional, Madrid, Barcelona, Marcial Pons, 2 ed., 2001, pp. 487-559, especialmente p. 505. 21 Publicada por primera vez en 1929 y recogida en Sller, H., Gesammelte Schriften, Leiden, 1971, pp. 443 ss. Sin embargo, se reconoce como precursor de la idea a Lorenz von Stein, quien en 1850 escribi que haba terminado la poca de las revoluciones polticas y haba comenzado la era de las revoluciones sociales. A este autor germano se le atribuye el haber iniciado la concepcin de Estado y sociedad como dos entes relacionados y 6
propone, no renunciar a ste, sino dotarlo de cierto contenido econmico y social, de manera que se garantice un nuevo orden laboral y una efectiva redistribucin de riquezas 22 . De esta manera se responsabiliza al Estado por la procura existencial (Daseinsvorsorg), trmino introducido por Forsthoff 23 para denotar la obligacin del Estado de garantizar las condiciones para el adecuado despliegue de las potencialidades de la personalidad, a travs de la iniciativa y de la capacidad creadora y competitiva en las que se patentiza la autodeterminacin del hombre. Tal estado de procura existencial sera alcanzado, de manera general, a travs de toda actuacin de la Administracin para proporcionar a la generalidad o, segn criterios objetivos, a determinados crculos de personas, el goce de prestaciones tiles 24 . La crisis del liberalismo determin el nacimiento del Estado social de Derecho como nuevo sistema de dominacin poltica, referido a la calidad de la estructura del poder pblico, en las sociedades capitalistas altamente industrializadas y de constitucin democrtica. El Estado benefactor devel su esencia de Estado polica y la burguesa, para mantener su hegemona como clase, cambi su estrategia tendiendo a la transformacin forzada de su poder econmico y social en poder poltico 25 . El Estado, a pesar de mantenerse fiel a los mandatos del Derecho, se reserva la facultad de intervenir en los procesos socioeconmicos, para garantizar el aumento de la produccin que garantice el pleno empleo y el aumento de las rentas del trabajo. El restablecimiento de la democracia en diversos Estados, tras la segunda guerra mundial, contribuye a la propagacin de esta nueva forma de Estado que conjuga el socialismo democrtico caso de la Constitucin de Weimar con el pensamiento liberal progresista. De modo general, ha de entenderse que con el Estado social, se refuerza el principio democrtico, como garanta de pluralismo y participacin; se reconoce la inseparabilidad del Estado y la sociedad 26 ; y se supera el carcter negativo de los derechos fundamentales que
no antagnicos. Vase: Garca-Pelayo, Manuel, Las transformaciones del Estado contemporneo, en: Obras Completas, Madrid, Centro de Estudios Constitucionales, 1968, T. II, pp. 1586-1677, especialmente, p. 1595. 22 Suele citarse a Pisen, para quien Estado social significa la disposicin y la responsabilidad, la atribucin y la competencia del Estado para la estructuracin del orden social. Citado en Garca Pelayo, LAS transformaciones del Estado contemporneo, ob. cit., p. 1594. 23 Forsthoff, Ernst, Die Verfassungsprobleme des Sozialstaates, Mnchen, 1954. 24 Citado en Garca-Pelayo, Las transformaciones del Estado contemporneo, ob. cit., pp. 1605-1606. la procura existencial no se agota en las medidas a favor de las clases econmicamente dbiles, sino que se extiende a la generalidad de los ciudadanos, ya que a todos alcanza la incapacidad para dominar por s mismos sus condiciones de existencia, es decir, la menesterosidad social en el sentido amplio del concepto. Idem. 25 lvarez Conde, Curso de Derecho constitucional, ob. cit., p. 101. 26 El primero en establecer una relacin entre el Estado y la sociedad es Lorenz von Stein. La legitimacin de las estructuras estatales no reside en la fuerza integradora de la Constitucin. El autor es consciente de las 7
dejan de ser considerados como una limitacin del poder soberano del Estado, para entenderse como instrumentos jurdicos de control de su actividad, por tal razn, a las libertades clsicas se unen los derechos econmicos, sociales y culturales, como categoras accionables y no como simples postulados programticos 27 . El reconocimiento de esta nueva categora, supuso una importante transformacin en las Declaraciones de derechos. Comienzan a aparecer ciertas normas que determinan el contenido del Estado social y que van a garantizar el mbito existencial de todos los ciudadanos y, especialmente, de determinados sectores sociales, otorgando particular atencin a ciertos bienes como la salud, la vivienda y la cultura, los cuales han de considerarse como esenciales. Es quiz este planteamiento el que desata mayores polmicas en torno al Estado social, pues siempre se vacilar entre entender estos derechos como frenos a los calificados como individuales, o como el desarrollo y complemento de estos. La iniciativa o accin del Estado, bien sea en forma de prestacin de servicios, o como creador de las condiciones necesarias para el ejercicio de tales derechos, le dan su pincelada caracterstica. Ahora bien, entendido como un intento de adaptacin del Estado tradicional a las condiciones sociales de la civilizacin industrial y postindustrial con sus nuevos y complejos problemas, pero tambin con grandes posibilidades tcnicas, econmicas y organizativas, el Estado social no pretende negar los valores y fines del Estado liberal, al contrario, los asume y trata de hacerlos ms efectivos, dotndolos de contenido material 28 . El Estado social es un Estado democrticamente articulado en el que la sociedad toma parte activa en la formacin de la voluntad general y en la formulacin de las polticas distributivas 29 . Sin embargo, no es difcil hallar en la doctrina, algunas referencias a la falta de legitimidad por la que atraviesa este modelo en la actualidad. La frustracin de las justas expectativas y su falta de credibilidad, aunadas a la grave crisis econmica que atraviesa el actual capitalismo, han contribuido a ello. Se le atribuye adems la creacin de mltiples necesidades, no slo socioeconmicas, sino tambin de naturaleza cultural que es incapaz de
insuficiencias del primitivo liberalismo para satisfacer las aspiraciones burguesas, propugnando una cierta intervencin por parte del Estado. Citado en lvarez Conde, Curso de Derecho constitucional, ob. cit., p. 95. 27 Ver: De Castro Cid, Benito, Los derechos econmicos, sociales y culturales. Anlisis a la luz de la teora general de los derechos humanos, Espaa, Universidad de Len, 1993, p. 73. 28 Garca-Pelayo, Las transformaciones del Estado contemporneo, ob. cit., p. 1597. 29 Slo as entendido, podr diferenciarse el Estado social de Derecho de otras nociones afines tales como el Estado de bienestar, el Estado de asistencia y el Estado de providencia que aluden a una funcin y no a una configuracin global del Estado. Vase en este sentido: Snchez Ferri, Remedio, Estudio sobre las libertades, Valencia, Tirant lo Blanch, 2 ed., 1995, pp. 107-108. 8
satisfacer 30 . Los derechos econmicos, sociales y culturales perecen ms bien ser mandatos para el legislador, a fin de que ste ordene el cumplimiento de determinadas condiciones para la realizacin de tales postulados. Si el Estado no acta, estos derechos no trascienden el plano de las ideas. II. LA INTERVENCIN DEL ESTADO EN LAS RELACIONES PRIVADAS Tras estas breves referencias, conviene ratificar que tras la expresin Estado social de Derecho se esconden mltiples y diversas interpretaciones. Una de las tendencias ms recurridas, es entender que el Estado ha de otorgar prioridad a los intereses de los estratos bajos y proteccin a los dbiles y menesterosos. Hoy da en opinin de Benda no se trata slo de los trabajadores, sino que incluye a todos aquellos que no son organizables en grupos de inters, por ejemplo, los mayores, las madres con nios o los desempleados; estos y otros son considerados como grupos infradotados que necesitan especial atencin y asistencia estatal 31 . A tal acepcin se une el rechazo al individualismo y la conciencia de responsabilidad con la comunidad. El problema ms importante sigue siendo la polisemia del trmino social y la tentacin de llenar el concepto con un contenido discrecional 32 . El bien comn aparece como el ideal del Estado social, su inters superior. En su nombre, el Estado se atribuye la obligacin de hacer, frente al uso ilimitado de la libertad que atente contra este valor fundamental. Pero de ello no puede desprenderse la obligacin, ni siquiera el derecho, del Estado de intervenir, ste slo est obligado a comprometerse. Su intervencin no ha de ir ms all de la esfera de libertad, jurdicamente garantizada, de lo que permite la vinculacin social de los derechos fundamentales y, slo as tal intervencin ser legtima. Bajo este postulado, puede el Estado abstenerse en un primer momento y slo entrar en accin cuando no quepa ya esperar una solucin adecuada del conflicto planteado. En tal accin, el Estado habr de dotar a todos los ciudadanos y grupos sociales de una conveniente participacin en los valores sociales, inspirado siempre por el principio de proporcionalidad; pues en los conflictos sociales, el Estado no es parte, no es defensor de los intereses partidarios, sino ms bien custodio imparcial del bien comn 33 .
30 lvarez Conde, Curso de Derecho constitucional, ob. cit., p. 131. 31 Benda, El Estado social de Derecho, ob. cit., p. 524. 32 Ibid., p. 526. 33 Ibid., pp. 558-559. 9
A pesar de la proporcionalidad que ha de guiar la intervencin del Estado, lo cierto es que su predominio sobre la vida privada es tan importante en nuestros das, que ello ha provocado una expansin hacia cualquier elemento referente a la organizacin jurdica que interese directamente a la sociedad estatal, cubriendo de esta manera todas las reas que, aun no siendo de su competencia directa, representan algn inters vital para l. Algunos autores atribuyen esta situacin a la nocin de socializacin, fenmeno definido como causa y efecto de la creciente intervencin de los poderes pblicos en sectores privados y, a la vez, como fruto y expresin de una tendencia natural del hombre a asociarse, para la consecucin de objetivos que superan la capacidad y medios de que pueden disponer los individuos aisladamente 34 . Esta socializacin se refleja, bsicamente, en tres aspectos. El primero referido a la creciente contratacin colectiva en detrimento de la contratacin individual; el segundo, consecuencia de ste, es la aceleracin de los ciclos econmicos de produccin y, con ello, de bienes y servicios; y, finalmente, la aparicin de clusulas generales de contratacin que vienen a determinar el contenido de la relacin contractual 35
36 . Se hace entonces referencia a contratos de adhesin, dirigidos, obligatorios, normativos, etc. En el caso venezolano, la interpretacin de lo que ha de entenderse por Estado social de Derecho y de Justicia ha estado en manos de la Sala Constitucional del Tribunal Supremo de Justicia, segn analizaremos ms adelante. Sin embargo, es necesario sealar que algunas leyes recientes incluyen este concepto y dejan entrever ciertas directrices para su interpretacin. Mencionemos, por ejemplo, el artculo 1 de la Ley Orgnica del Sistema Financiero Nacional 37 , norma de conformidad con la cual La presente Ley tiene por objeto regular, supervisar, controlar y coordinar el Sistema Financiero Nacional, a fin de garantizar el uso e inversin de sus recursos hacia el inters pblico y el desarrollo econmico y social, en el
34 Legaz y Lacambra, Luis, Socializacin, Madrid, Civitas, 1964, pp. 10-11. 35 Lalaguna Domnguez, Enrique, Estudios de Derecho civil. Obligaciones y contratos, Valencia, Tirant lo Blanch, 2 ed., 1993, pp. 54-55. 36 En la actualidad, se afirma que el contrato ha perdido la funcin que tradicionalmente se le haba otorgado, de ser el instrumento a travs del cual los particulares expresan su fuerza contractual a la contraparte que se encuentra en relacin de recproca competencia. Ahora la regulacin de la relacin no nace dentro del contrato, viene dispuesta desde el exterior. El contrato moderno se afirma carece de la libertad e igualdad que alguna vez lo caracteriz. El contrato es un momento del proceso productivo, en el cual se realiza la transformacin del producto en trminos monetarios, el resultado de reacciones psicolgicas en el cual la intensidad de la necesidad depende de la fuerza del estmulo, y ste, en muchos, casos es fruto de la propaganda. Ver: Scannicchio citado por Lacruz Berdejo, Jos Luis, Manual de Derecho civil, Barcelona, Librera Bosch, 2 ed., 1984, p. 610. 37 Gaceta Oficial N 39.447, 16/06/2010. 10
marco de la creacin real de un Estado Democrtico y Social de Derecho y de Justicia. Destacan en este postulado las expresiones controlar e inters pblico. De ms reciente data an, el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley Especial para la Dignificacin de Trabajadoras y Trabajadores Residenciales invierte incluso los trminos al referirse, en su artculo 3, al Estado Social de Justicia y de Derecho. De acuerdo con la propia norma Esta ley tiene como referencia la orientacin estratgica de avance hacia un Estado Comunal como Estado Social de Justicia y de Derecho, basado en principios de respeto mutuo, justicia, igualdad, solidaridad y corresponsabilidad donde el pueblo organizado ejerza de manera directa el Poder Popular, como va para construir una sociedad socialista. Esta norma traduce al Estado Social de Justicia antes que de Derecho como un Estado Comunal, en cuyo marco, el poder popular ha de ser ejercido conforme a cuatro principios fundamentales. En primer lugar, la bsqueda del buen vivir, como modo de vida emancipada, en lucha por la erradicacin de toda forma de dominacin, discriminacin y explotacin, la transformacin de las relaciones patriarcales y la satisfaccin de las necesidades reales y prioritarias de la poblacin. En segundo trmino, El impulso de un nuevo modelo productivo donde el trabajo sea liberador: garantizando la lucha contra la divisin del trabajo por gnero, clase, territorio, edad o ideologa; contra la enajenacin de la fuerza de trabajo y hacia la auto-organizacin del trabajo desde la base popular explotada. El trabajo dignifica a quien lo realiza, cuando est orientado a construir una sociedad justa y amante de la paz, de conformidad con lo establecido en el artculo 3 de nuestro texto constitucional. En tercer lugar, El rescate de la ciudad: por cuanto el hbitat, el suelo y la vivienda son derechos humanes y no mercancas; se mantiene la lucha contra la especulacin inmobiliaria y el latifundio urbano; para lograr la autogestin del hbitat en el desarrollo de nuevas comunidades socialistas; el uso social del suelo, y el rescate de terrenos e inmuebles ociosos para atender necesidades prioritarias de la poblacin. Finalmente, El fortalecimiento del Poder Popular: a travs de la organizacin como va para el ejercicio directo del poder; la corresponsabilidad en el diseo, ejecucin y evaluacin de polticas pblicas; la autonoma del movimiento popular, y la unidad del pueblo organizado. Conviene ahora analizar los efectos del poder de intervencin del Estado Social de Derecho en las relaciones privadas, especialmente en las relaciones contractuales. Para ello, comenzaremos por definir la libertad contractual, concepto esencial sobre el cual se fundamenta, en principio, la fuerza obligatoria del contrato. 11
A. LA LIBERTAD CONTRACTUAL 1. GENERALIDADES A excepcin de los pandectistas alemanes que, de manera deliberada, omitieron toda referencia expresa a la voluntad para evitar la confusin entre negocio jurdico y norma jurdica, la doctrina clsica ha estructurado la Teora General del Contrato, en torno a esta figura. Lejos ha quedado el estricto formalismo romano que no reconoci el poder normativo de la voluntad. Recordemos que, en el contexto del Derecho romano, para que surgiera un contractus era necesario cumplir con formas especiales per aes et libram en el nexum, el pronunciamiento de ciertas palabras en los contratos verbis, la redaccin de un documento en los contratos litteris. La simple expresin de voluntad no generaba vnculos jurdicos. La mxima ex nudo pactum actio non nascitur domin el panorama, incluso despus de la aceptacin de la existencia de contratos reales, que se perfeccionaban con la entrega de la cosa (mutuo, comodato, depsito y prenda); y consensuales, para los cuales bastaba el simple consentimiento (compraventa, arrendamiento, sociedad y mandato). Es con la obra de los canonistas que se desarrolla la moderna nocin de contrato. Para el cristianismo el problema jurdico era una cuestin de tica y no de tcnica, por ello, el mero pacto deba ser respetado en conciencia Servanda est fides, pacta sunt servanda. Los filsofos iusnaturalistas de los siglos XVI, XVII y XVIII desarrollaron las tesis individualistas que entendieron al hombre dotado de independencia y libertad, con la sola limitacin impuesta por su propia voluntad. En el terreno econmico se desarrolla la doctrina del liberalismo econmico; la economa ha de organizarse en provecho de la colectividad: laissez faire, laissez passer. En este escenario nace el Cdigo Civil de Napolen, que entiende al contrato como un acuerdo de voluntades, y comienza a hablarse entonces del dogma de la autonoma de la voluntad 38 . La nocin jurdica de autonoma de la voluntad es una creacin de la doctrina civilista francesa de los siglos XVIII y XIX. Enraizada en el individualismo jurdico, la autonoma de la voluntad encuentra sus fundamentos en las obras de Grocio, Puffendorf, Kant y Wolff 39 .
38 Ver: Mlich-Orsini, Jos, Doctrina general del contrato, Caracas, Academia de Ciencias Polticas y Sociales, Serie Estudios N 61, 4 ed. corregida y ampliada, 2006, pp. 19-20. 39 Solari y Rouhette citados por Lalaguna Domnguez, Estudios de Derecho civil, ob. cit., p. 37. 12
No en vano se afirma que el contrato es un regalo a los juristas, de parte de un cierto grupo de filsofos de la Europa moderna 40 . Para Grocio los compromisos contractuales suponen el libre ejercicio de la voluntad, pues el hombre, al igual que tiene poder sobre sus bienes, tiene completa soberana sobre sus decisiones. De esta manera afirma Grocio un contrato es un acto voluntario por el cual una persona promete alguna cosa a otra, con la intencin de que sta acepte y pueda, por lo mismo, adquirir un derecho contra el promitente 41 . Para Kant, por su parte, la voluntad es autnoma y se determina a s misma, en virtud de su propia esencia 42 . En el campo del Derecho, la voluntad se presenta bien como la posicin del sujeto en el mbito de su particular esfera jurdica, en el sentido que su libertad le permite gozar y ejercer sus derechos subjetivos; o bien, como una posicin de poder que le permite determinar por s mismo sus relaciones jurdicas con los dems sujetos. En este ltimo sentido ha de entenderse la voluntad en el mbito de los contratos 43 . As, la autonoma de la voluntad cristaliza en la libertad contractual, entendida como una manifestacin del poder que, en el orden jurdico, corresponde a la persona para ejercitar sus facultades y someter su comportamiento a determinadas reglas de conducta, en su relacin con los dems. El contrato es concebido como el paradigma de este poder inherente a la persona 44 .
40 ...lamentablemente, por esa misma circunstancia, nosotros debemos nuestra ciencia jurdica a pensadores perfectamente ignorantes del derecho. Ver: Villey, Michel, Prface historique ltude des notions de contrat, en: Archives de Philosophie du Droit, 1968, T. XIII, pp. 1 ss., especialmente p. 3. Tambin reseado en Mlich- Orsini, Doctrina general del contrato..., ob. cit., pp. 10-11. 41 Grocio citado en Aug, G., Le contrat et lvolution du consensualismo chez Grotius, en: Archives de Philosophie du Droit, 1968, T. XIII, pp. 99 ss., especialmente p. 104. 42 Cada cosa de la naturaleza opera con arreglo a leyes. Slo un ser racional posee la capacidad de obrar segn la representacin de las leyes o con arreglo a principios del obrar, esto es, posee una voluntad. Como para derivar las acciones a partir de leyes se requiere una razn, la voluntad no es otra cosa que razn prctica. Si la razn determina indefectiblemente a la voluntad, entonces las acciones de un ser semejante que sean reconocidas como objetivamente necesarias lo sern tambin subjetivamente, es decir, la voluntad es la capacidad de elegir slo aquello que la razn conoce independientemente de la inclinacin como prcticamente necesario, o sea, como bueno. Pero si la razn por s sola no determina suficientemente la voluntad y sta se ve sometida adems a condiciones subjetivas (ciertos mviles) que no siempre coinciden con las objetivas, en una palabra, si la razn no es de suyo plenamente conforme con la razn (como es el caso entre los hombres), entonces las acciones que sean reconocidas como objetivamente necesarias sern subjetivamente contingentes y la determinacin de una voluntad semejante con arreglo a leyes subjetivas supone un apremio, es decir, la relacin con las leyes objetivas para con una voluntad que no es del todo buena ser ciertamente representada como la determinacin de la voluntad de un ser racional por fundamentos de la razn, si bien esa voluntad no obedece necesariamente a esos fundamentos segn su naturaleza (resaltado nuestro). Fundamentacin para una metafsica de las costumbres, A 37. 43 Mlich-Orsini, Doctrina general del contrato, ob. cit., pp. 19-20. 44 Lalaguna Domnguez, Estudios de Derecho civil, ob.cit., p. 41. 13
En el sistema venezolano, se reconoce a la voluntad de los sujetos, como el poder de reglamentar el contenido y modalidades de las obligaciones que se imponen; y la Ley, en este mbito, slo jugar un rol supletorio. Entendido el contrato como una convencin entre dos o ms personas para constituir, reglar, transmitir, modificar o extinguir entre ellas un vnculo jurdico (Art. 1.133 CCV), sern las partes quienes, en uso de su libertad contractual, determinarn libremente sus relaciones convencionales y, tal expresin de la voluntad ser obligatoria para ellas (Art. 1.159 CCV). As, al ser la autonoma de la voluntad, el pilar fundamental de las relaciones contractuales, las partes pueden realizar cuantas convenciones se les ocurran, pues es bien sabido que los derechos de crdito, por su base consensual, no estn establecidos en un numerus clausus. Su forma y contenido slo encuentra lmite, en principio, en la propia voluntad de las partes y as lo reconoce el legislador al permitir los contratos atpicos (Art. 1.140 CCV). Igualmente, las partes pueden derogar las normas previstas en la Ley y modificar la estructura del contrato 45 . Tal es la importancia de la voluntad en la formacin de los contratos, que ha llegado incluso a admitirse su carcter de principio general del Derecho, en tanto es una expresin de la libertad de la persona, cuyo reconocimiento por la Ley positiva se impone por exigencia de la Ley natural 46 . En este sentido, podramos considerarla inmersa, ante la ausencia de una mencin expresa, en la norma del artculo 20 de la Constitucin de la Repblica, segn el cual Toda persona tiene derecho al libre desenvolvimiento de su personalidad, sin ms limitaciones que las que derivan del derecho de las dems y del orden pblico y social. 2. LIMITACIONES A LA LIBERTAD CONTRACTUAL A pesar del reconocimiento de la voluntad como un dogma en materia contractual, su relatividad se ha manifestado a travs de ciertos lmites y limitaciones, derivados los primeros de la intrnseca significacin de los actos que de ella emanan y, las limitaciones, provenientes de circunstancias externas de carcter poltico, econmico o social 47 . Los lmites encuentran su principal fuente en la Ley y en la nocin tradicional de orden pblico. En efecto, el propio legislador, por consideraciones derivadas de la naturaleza de la propia relacin, que responden a exigencias ticas que reflejan principios de justicia o por simple conveniencia, interviene en las relaciones contractuales para establecer ciertas restricciones a travs de normas imperativas. Por ejemplo, la limitacin al depositario de usar
45 Vase en este sentido: Mlich-Orsini, Doctrina general del contrato, pp. 20-21. 46 Lalaguna Domnguez, Estudios de Derecho civil, ob. cit., pp. 46-47. 47 Distincin tomada en Ibid., p. 48. 14
la cosa dada en depsito sin autorizacin del depositante, pues con ello desnaturalizara el contrato (Art. 1.759 CCV); la prohibicin de asignar a uno solo de los socios la totalidad de los beneficios o de eximirlo de todos los perjuicios (Art. 1.164 CCV); o la prohibicin de la subenfiteusis (Art. 1.573 CCV). El otro lmite la autonoma de la voluntad es el orden pblico, figura consagrada por el artculo 6 de nuestro Cdigo Civil, norma de conformidad con la cual No pueden renunciarse ni relajarse por convenios particulares las leyes en cuya observancia est interesados el orden pblico o las buenas costumbres 48 . Esta figura est dirigida a impedir toda clase de actos y negocios jurdicos que pudieran implicar renuncias, derogaciones o relajamientos de ciertos principios considerados como base de nuestra organizacin poltica, social, econmica o moral, calificados por algunos autores, como la postulacin individualista de un Estado-polica 49 . Sin embargo, en la actualidad, el orden pblico est llamado a desempear una nueva funcin, en el marco de una poltica social que ha desechado el individualismo para avocarse a la proteccin de los dbiles jurdicos, categora especialmente dirigida a designar a los trabajadores, los inquilinos y los consumidores y usuarios, entre otros 50 . Esta proteccin se ha extendido de tal forma, que vuelve a cobrar vigencia aquella expresin del maestro Josserand segn la cual asistimos a una inflacin del orden pblico 51 . Con el orden pblico, la intervencin estatal no parece obedecer a los elementos intrnsecos del contrato, sino a causas exgenas a l que dependen de la experiencia histrica, con lo cual deja de ser un lmite, para convertirse en una limitacin. De esta manera, se afirma la tendencia a establecer una ecuacin, no siempre exacta, entre la idea de limitacin a la libertad contractual y la correccin del desequilibrio que, como una injusta desigualdad entre las partes contratantes, provoca el reconocimiento de una libertad contractual sin lmites 52 . En la actualidad son tales las limitaciones, que puede afirmarse que el contenido del contrato resulta fijado imperativamente por disposiciones que no apuntan al establecimiento de relaciones contractuales equilibradas, sino ms bien a la satisfaccin de fines econmicos o
48 Sobre esta norma ver: Madrid Martnez, Claudia, Orden pblico: del artculo 6 del Cdigo Civil a nuestros das, en: El Cdigo Civil venezolano en los inicios del siglo XXI, en conmemoracin del bicentenario del Cdigo Civil francs de 1804, (Ed. I. Valera), Caracas, Academia de Ciencias Polticas y Sociales, Jurisfraven, Embajada de Francia, 2005, pp. 371 ss. 49 Mlich-Orsini, Doctrina general del contrato, ob. cit., p. 22. 50 As lo reconoce Albaladejo, Manuel, Compendio de Derecho civil, Barcelona, Casa Editorial Bosch, 10 ed., 1997, p. 196. 51 Citado en: Mlich-Orsini, Doctrina general del contrato, ob. cit., p. 24. 52 Lalaguna Domnguez, Estudios de Derecho civil, ob. cit., p. 52. 15
sociales evidentes, tales como la organizacin del mercado de trabajo, la estabilizacin o el mejoramiento de las crisis de arrendamientos, etc. En estas circunstancias, el campo contractual parece reducirse dejando lugar a un estatuto legal en donde la nica libertad de las partes consiste en no contratar 53 . Ahora bien, para abordar el anlisis de estas limitacin, hemos de partir de los momentos en los cuales puede el Estado irrumpir en la relacin contractual, perturbando de alguna manera los acuerdos de las partes. As, analizaremos en primer lugar lo que hemos llamado intervencin a priori del Estado, la cual se produce, a travs del legislador, antes de nacer la relacin. En segundo trmino, entraremos en la denominada intervencin a posteriori, materializada a travs del juez luego de nacida la relacin contractual. B. CONTROLES IMPUESTOS POR EL ESTADO. 1. CONTROL A PRIORI DEL ESTADO: EL LEGISLADOR En la actualidad asistimos a la proliferacin de normas dirigidas a establecer, de manera imperativa, el contenido del contrato, desplazando en tal sentido, a la libertad contractual. As, en una combinacin nefasta del orden pblico y las normas imperativas, podemos encontrar algunas leyes, la mayora sobre proteccin de dbiles jurdicos, que se autocalifican como imperativas, limitando considerablemente el juego de la autonoma de la voluntad. Veamos algunos ejemplos. Mencionemos en primer lugar, el artculo 2 de la Ley para la Defensa de las Personas en el Acceso a los Bienes y Servicios 54 , de conformidad con el cual Las disposiciones de la presente Ley son de orden pblico e irrenunciables por las partes. Tambin puede mencionarse el artculo 10 de la Ley Orgnica del Trabajo 55 , segn el cual Las disposiciones de esta Ley son de orden pblico y de aplicacin territorial; rigen a venezolanos y extranjeros con ocasin del trabajo prestado o convenido en el pas y en ningn caso sern renunciables ni relajables por convenios particulares, salvo aquellos que por su propio contexto revelen el propsito del legislador de no darles carcter imperativo. Los convenios colectivos podrn acordar reglas favorables al trabajador que modifiquen la norma general respetando su utilidad.
53 Toubiana, Annie, Le domaine de la loi du contrat en Droit international priv (Contrats internationaux et dirigisme tatique), Pars, Dalloz, 1973, pp. 126-128. 54 Gaceta Oficial N 39.358, 01/02/2010. 55 Gaceta Oficial Extraordinaria N 5.152, 19/06/1997. 16
El artculo 7 de la Ley Especial de Proteccin al Deudor Hipotecario de Vivienda 56 , establece que Las disposiciones de esta Ley son de orden pblico y, en consecuencia, sern nulos cualquier acuerdo, transaccin, convenio, pacto o actos de autocomposicin procesal, con los cuales se pretenda alterar, disminuir o evadir los efectos o beneficios en ella contenidos. El artculo 7 de la Ley de Tarjetas de Crdito, Dbito, Prepagadas y dems Tarjetas de Financiamientos o Pago Electrnico 57 dispone que La materia regulada en la presente Ley es de orden pblico e inters social, por lo tanto los derechos aqu establecidos no pueden ser objeto de renuncias por convenios particulares. Finalmente hemos de mencionar, aunque definitivamente con un carcter menos riguroso, el artculo 2 del Decreto Ley sobre el Contrato de Seguros 58 , disposicin de conformidad con la cual Las disposiciones contenidas en el presente Decreto Ley son de carcter imperativo, a no ser que en ellas se disponga expresamente otra cosa. No obstante, se entendern vlidas las clusulas contractuales que sean ms beneficiosas para el tomador, el asegurado o el beneficiario. Tengamos en consideracin que la presencia de normas imperativas no desnaturaliza el contrato, pues para ser contrato basta con que el acuerdo haya sido concluido con intencin de hacer nacer obligaciones esenciales, aunque su regulacin escape a la libre iniciativa de las partes. El contrato ser entonces el resultado de una interaccin entre la voluntad privada, presuntamente egosta, y la Ley, que cuida de los intereses comunes. El poder de pactar es usado egostamente por las partes y la Ley limita la satisfaccin de intereses privados de modo que se respete y favorezca el bien comn 59 . As, el Estado ordena un contenido mnimo en las respectivas relaciones contractuales, en cada una de las cuales destaca el papel del contrato de adhesin, como un contrato tipo, cuyas clusulas son en gran parte fijadas por el Estado con el fin de garantizar, sino una perfecta igualdad entre las partes contratantes, s un equilibrio de sus intereses 60 .
56 Gaceta Oficial 38.098, 03/01/2005. 57 Gaceta Oficial N 39.021, 22/09/2008. 58 Gaceta Oficial Extraordinaria N 5.553, 12/11/2001. 59 En tal sentido: Lacruz Berdejo, Manual de Derecho civil, ob. cit., pp. 613 ss. 60 Los contratos de adhesin se contraponen a los contratos paritarios, pues ellos excluyen toda posibilidad de negociacin, sea que las clusulas estn previamente determinadas por uno de los contratantes, sea que las mismas, como en el caso que nos interesa, estn fijadas por el Estado. Recordemos que as lo reconoci Josserand la Ley no exige que en el proceso de formacin del contrato se desarrolle toda una discusin previa a su perfeccionamiento. Adems, aade Messineo refirindose al contrato de adhesin, no se trata de un fenmeno de patologa econmica, se trata ms bien de una consecuencia de la tcnica organizativa, que tiende a hacer constantes ciertas clusulas como resultado de experiencias anteriores o de exigencias del buen funcionamiento de una organizacin. Este tipo particular de contrato busca eliminar las dificultades que presentan las negociaciones con los clientes y contribuye, desde el punto de vista econmico, a acelerar la conclusin de los contratos y a facilitar y garantizar el intercambio de bienes y servicios que necesita una sociedad desarrollada. 17
Quiz, la mala fama del contrato de adhesin se derive justamente de las funciones que ha desempeado a lo largo de la historia, considerndose en principio como un instrumento de imposicin por parte del fuerte de la relacin jurdica, hasta el hecho de haberse convertido en un instrumento fundamental para un esquema estatal intervencionista. En este ltimo caso, para proteger ciertos intereses, el Estado dirige el contenido contractual y, en ocasiones, lo hace obligatorio. Resulta en este sentido til la calificacin que de contrato de adhesin hace la Ley para la Defensa de las Personas en el Acceso a los Bienes y Servicios, norma que hacer referencia a las dos funciones mencionadas. En efecto, de conformidad con el artculo 70 se entender como como contrato de adhesin, a los efectos de esta Ley, los contratos tipos o aquellos cuyas clusulas han sido aprobadas por la autoridad competente por la materia o establecidas unilateralmente por la proveedora o el proveedor de bienes y servicios, sin que las personas puedan discutir o modificar substancialmente su contenido al momento de contratar. A pesar de la aparente libertad de la norma al permitir al proveedor de bienes y servicios establecer unilateralmente las clusulas contractuales, la propia disposicin advierte que en estos casos la autoridad competente podr anular aquellas que pongan en desventaja o vulneren los derechos de las personas, mediante acto administrativo que ser de estricto cumplimiento por parte del proveedor. Es justamente la evidente desigualdad existente entre el proveedor de bienes y servicios y su destinatario final lo que ha generado que el legislador prive de efecto a aquellas clusulas que exoneren, atenen o limiten la responsabilidad de los proveedores por vicios de cualquier naturaleza de los bienes o servicios prestados; impliquen la renuncia a los derechos que la normativa vigente reconoce a las personas, o limite su ejercicio; inviertan la carga de la prueba en perjuicio de las personas; impongan la utilizacin obligatoria del arbitraje; permitan al proveedor la variacin unilateral del precio o de otras condiciones del contrato; autoricen al proveedor a rescindir unilateralmente el contrato; establezcan condiciones injustas de contratacin o gravosas para las personas, le causen indefensin o sean contrarias al orden pblico y la buena fe; establezcan como domicilio especial para la resolucin de controversias y reclamaciones por va administrativa o judicial un domicilio distinto a la localidad donde se celebr el contrato, o al domicilio de las personas; fijen el precio en cualquier moneda
Messineo, Francesco, Doctrina general del contrato, (Trad. R.O. Fontanarrosa, S. Sents Melendo y M. Volterra), Buenos Aires, Ediciones Jurdicas Europa Amrica, 1952, T. I., p. 49. 18
extranjera como medio de pago de obligaciones en el pas, como mecanismo para eludir, burlar o menoscabar la aplicacin de las leyes reguladoras del arrendamiento de inmuebles y dems leyes dictadas en resguardo del bien pblico o del inters social 61 ; as como cualquier otra clusula que contravengan las disposiciones de la presente Ley (Art. 74). Finalmente, debemos ratificar que aunque el propio artculo 70 las clusulas deja a las partes en libertad de concertar las clusulas del contrato, muchas veces sujeta la validez de las mismas a una autorizacin por los rganos competentes del Estado. Por ejemplo, el aparte nico del artculo 9 de la Ley sobre el Contrato de Seguros, dispone que Todo contrato de seguro estar sometido a las autorizaciones de la Superintendencia de Seguros, en los trminos previstos en la ley que rige la actividad aseguradora. Disposiciones semejantes tambin podemos encontrarlas en materia bancaria. En tal sentido, el artculo 172,8 de la Ley de Instituciones del Sector Bancario 62 , la Superintendencia del Sector debe ejercer el ms amplio y absoluto control sobre todas las operaciones, negocios y en general cualquier acto jurdico que las instituciones del sector bancario realicen. Adems, la propia Superintendencia debe Establecer las normas generales que regulen los contratos e instrumentos de las operaciones de intermediacin y servicios conexos permitidas a las instituciones del sector bancario; y aprobar las clusulas generales de contratacin que le sean sometidas por las instituciones sujetas a su competencia, en la forma contemplada en los artculos pertinentes del Cdigo Civil (Art. 172,13 DLISB) 63 . Ya en otras oportunidades hemos expresado la duda que nos produce esta ltima remisin. Es decir, no entendemos a que normativa del Cdigo Civil se refiere, pues este instrumento normativo nada establece en relacin con los contratos de adhesin o las condiciones generales de contratacin. Tal vez hubiera sido mejor hacer una remisin a la normativa prudencial de la Superintendencia 64 .
61 En estos casos se efectuar la conversin de la moneda extranjera al valor en bolvares de conformidad con el valor de cambio vigente para la fecha de la suscripcin del contrato y, desde luego, considerando el control de cambio actualmente vigente en Venezuela desde 2003. 62 Publicada originalmente en Gaceta Oficial Extraordinaria N 6.015, de fecha 28/12/2010, fue modificada y publicada como Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Instituciones del Sector Bancario en la Gaceta Oficial N 39.627, de fecha 02/03/2011. 63 La competencia de la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras, en el marco de la Ley derogada (Gaceta Oficial N 39.491, de fecha 19/08/2010) se limitaba a la evaluacin y aprobacin de los contratos de fideicomiso, mandato, comisin y otros encargos de confianza, mediante los cuales se establezca la emisin de ttulos o certificados de participacin u otro tipo de figura equivalente, con por lo menos quince (15) das hbiles bancarios antes de la suscripcin de los mismos. Del mismo modo, deba aprobar toda modificacin que se pretendiera realizar en las condiciones generales, previamente aprobadas. Ello, de conformidad con el artculo 56 de la Ley General de Bancos y otras Instituciones Financieras. 64 Madrid Martnez, Claudia, La defensa de los usuarios en el marco del Decreto Ley de Instituciones del Sector Bancario, artculo que se encuentra actualmente en imprenta. 19
En sentido similar, el artculo 4 de la Ley de Tarjetas de Crdito, Dbito, Prepagadas y dems Tarjetas de Financiamiento o Pago Electrnico establece que Las clusulas de los contratos de afiliacin de tarjeta de crdito, dbito y dems tarjetas de financiamiento o pago electrnico, sern elaboradas y apegadas a la legalidad y la justicia, del modo ms favorable al tarjetahabiente, debern cumplir con los parmetros establecidos en el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley para la Defensa de las Personas en el Acceso a los Bienes y Servicios y ser aprobados por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras. Ahora bien, la imperatividad de ciertas normas que fijan de manera anticipada el contenido mnimo de ciertos contratos en los cuales el Estado tiene especial inters, debido a la presencia de un dbil jurdico al cual debe proteger, y el control de las clusulas que, en principio, las partes pueden fijar libremente, son instrumentos que permiten al Estado corregir anticipadamente conductas que puedan exacerbar el desequilibrio contractual existente entre partes con desigual poder de negociacin. Sin embargo, el carcter interventor del Estado no se agota all, pues ste adems se reserva el derecho de intervenir una vez que la relacin contractual haya nacido entre las partes, llegando incluso a vulnerar, segn veremos de seguidas, el principio de intangibilidad de los contratos. 2. CONTROL A POSTERIORI: EL JUEZ Para analizar la intervencin a posteriori del Estado social de Derecho y de Justicia en el caso venezolano, hemos de considerar, necesariamente, las decisiones que al respecto han emanado de la Sala Constitucional del Tribunal Supremo de Justicia, instancia competente para la interpretacin vinculante de las normas constitucionales. Pero antes de entrar en el anlisis de algunas de estas decisiones, debemos al menos mencionar el caso de la figura del arrendamiento de inmuebles destinados a vivienda. En efecto, con ocasin de la declaratoria de Emergencia Nacional mediante Decreto Presidencial, en virtud de las calamidades y desastres naturales generados por las lluvias en todo el territorio nacional, el 14 de enero de 2011, el Tribunal Supremo de Justicia, a travs de la Comisin Judicial emiti la Resolucin N 2011-0001, a travs de la cual se decidi La limitacin temporal de toda prctica de medida judicial de carcter ejecutivo o cautelar que recaiga sobre inmuebles destinados a vivienda familiar o de habitacin, por parte de los tribunales de las distintas circunscripciones judiciales del pas, lo que no significa la paralizacin de las causas en curso, ni la alteracin de la suerte de las sentencias pasadas 20
con fuerza de cosa juzgada. La aludida restriccin temporal abarcar a todas las medidas ejecutivas cuya prctica material comporte la prdida de la posesin o tenencia de un inmueble destinado a vivienda o habitacin, aun existiendo sentencia definitiva 65 . Con esta Resolucin parece eliminarse el carcter coactivo de la obligacin, de manera que el arrendador deber conformarse con el incumplimiento del arrendatario, sin tener a su disposicin los remedios que ante el incumplimiento consagra el legislador, entre ellos el derecho a dar por terminado el contrato a travs de la accin de resolucin (Art. 1.167 CCV). Es por ello que, afectado de tal manera el principio servanda est fides, pacta sunt servanda, hemos llamado al arrendamiento simplemente figura y no contrato. Ahora bien, tal como adelantamos, hemos elegido cuatro sentencias paradigmticas a los fines de analizar la intervencin del Estado en la relacin contractual, una vez que sta se ha perfeccionado por la manifestacin de la voluntad de las partes: la decisin tomada en el caso de los crditos indexados, la decisin relativa a las tarjetas de crdito, la que fue tomada en el asunto Transportes Saet y la decisin adoptada ante el recurso de nulidad interpuesto contra algunas normas de la derogada Ley de Proteccin al Consumidor y al Usuario. a. LOS CRDITOS INDEXADOS: LA AUTONOMA DE LA VOLUNTAD NO ES IRRESTRICTA En la decisin dictada en el caso de los crditos indexados 66 , en fecha 24 de enero de 2002 67 , la Sala Constitucional orden la desaplicacin de este particular sistema de crdito, por considerar que con su establecimiento se estaba perjudicando excesivamente a los dbiles jurdicos, representados, en este caso por la categora de los deudores hipotecarios. Es necesario adems tener en cuenta que la validez del crdito indexado se fundamenta en una circular de la entonces llamada Superintendecia de Bancos, (N SBIF-GNR-1725 de fecha 01/03/1999), la cual fue emitida en atencin al artculo 26 de la Ley que Regula el Subsistema de Vivienda y Poltica Habitacional, al disponer que la Superintendencia debe procurar el
65 Ver texto en: http://www.tsj.gov.ve/informacion/resoluciones/cj/resolucionCJ_0001324.html 66 Crdito indexado es aquel cuyas cuotas de pago mensual son indexadas al salario y se otorga por un monto que puede representar hasta el sesenta y cinco por ciento (65%) del valor de la vivienda, aparato o vehculo que se pretende adquirir, cuyo plazo mximo de pago es de veinte aos. Estos crditos son acordados a travs de contratos de adhesin, en los cuales, como se corresponde con la naturaleza de este tipo de relaciones convencionales, las condiciones son estipuladas unilateralmente por los bancos y las entidades de ahorro y prstamo, y limitan el monto del pago mensual, al treinta por ciento (30%) del salario del prestatario. En los casos en que el monto de la cuota excede este porcentaje, el remanente es refinanciado y pasa a formar parte del capital debido, capitalizndose, de manera inmediata, los saldos de intereses no pagados en la cuota mensual respectiva. 67 TSJ/SC Sent. N 85, 24/01/2002, Asociacin Civil de Deudores Hipotecarios de Vivienda Principal (ASODEVIPRILARA) y otros c. Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras (SUDEBAN) y Consejo Directivo del Instituto para la Defensa y Educacin del Consumidor y el Usuario (INDECU), en: http://www.tsj.gov.ve/decisiones/scon/Enero/85-240102-01-1274%20.htm 21
desarrollo y masificacin de los crditos ajustados al ingreso familiar. Tal circular dispone instrucciones especficas respecto al otorgamiento del crdito indexado, sometindolos a una regulacin para lo cual tuvo muy especialmente en cuenta la circunstancia de que el comportamiento observado en las principales variables macroeconmicas, limitan la aplicacin de esquemas de crditos hipotecarios tradicionales, y que esto ha restringido las posibilidades de adquisicin de vivienda de la poblacin venezolana. A pesar de la intervencin a priori del Estado al autorizar la implementacin de los crditos indexados, la sentencia comentada plantea una intervencin a posteriori, fundamentndose en que al existir en la relacin contractual, un dbil jurdico, la autonoma de la voluntad se ve limitada. En tal sentido, la Sala aclara que el Estado social de Derecho no slo acta cuando existe una desproporcin entre el poderoso econmico que explota a los menesterosos, sino que puede ocurrir en otras relaciones donde por motivos tecnolgicos o de otra ndole, una de las partes del contrato, debido a su posicin, lesiona en su calidad de vida, al otro contratante, quien incluso podra formar parte del grupo privilegiado, pero que en este tipo de relacin queda igualado a la masa explotable. Ello puede ocurrir por ejemplo con consumidores de bienes, cuya publicidad masiva y subliminal los presiona inconscientemente a su adquisicin; o con usuarios de servicios pblicos necesarios o de bienes esenciales de amplia distribucin, que no reciben dichos servicios o bienes en calidad y condiciones requeridas, ni dentro de una relacin de armona entre lo recibido y lo pagado por ello; o con aquellos a quienes colectivamente se les sorprende en la buena fe, al no prestarles la informacin comprensible y necesaria, abusando de la ignorancia y obteniendo sobre ellas leoninas ventajas. Es as como, en los contratos que revisten cierto inters social, la autonoma de la voluntad puede ser limitada, al igual que ocurre con el derecho de propiedad; es el caso de la expropiacin por causa de utilidad pblica o social. La Sala afirma que no es cierto que, por el hecho de que una persona sea capaz, funciona a plenitud el principio de autonoma de la voluntad en los contratos, y cita como ejemplo al error y al dolo como vicios del consentimiento. Ratifica la importancia del funcionamiento del principio de conformidad en los contratos, sobre todo en materia de compraventa de bienes y servicios, donde es necesario que la descripcin del bien o servicio ofrecido al consumidor o usuario sea cierta, de manera que ste obtenga lo que realmente desea o necesita y, aade la Sala que es menester que el consumidor o usuario haya podido comprobar previamente el bien o servicio, caso contrario no slo se estara sorprendiendo la buena fe que debe regir el contrato, sino que se inducira al consumidor o usuario a una 22
adquisicin perjudicial, valindose de su ignorancia, por lo que se estara ante una actitud contraria a las buenas costumbres. Luego de tal afirmacin que parece confundir algunas nociones de la Teora General de las Obligaciones, el Supremo Tribunal aade que la autonoma de la voluntad irrestricta, no funciona en materias donde la propia ley exige dar informaciones previas a uno de los contratantes, para que pueda existir entre las partes la conformidad con el bien o servicio adquirido con el contrato, para que pueda existir armona entre ellos, debido a su dismil posicin. Las directrices del Estado social de Derecho, contina la Sala Constitucional, inciden sobre las libertades econmicas y sobre el derecho de propiedad, los cuales no se convierten, como tampoco lo eran en la Constitucin de 1961, en derechos irrestrictos. Luego, curiosamente apunta que No es que el Estado social de Derecho propenda a un Estado socialista, o no respete la libertad de empresa o el derecho de propiedad, sino que es un Estado que protege a sus habitantes de una explotacin desproporcionada, lo que se logra impidiendo o mitigando prcticas que atentan contra la justa distribucin de la riqueza, y que conforme a las metas contenidas en el Prembulo de la Constitucin, tiende en toda forma a evitar la actividad monoplica, los abusos de la posicin de dominio, la demanda concentrada (artculo 113 constitucional); los ilcitos econmicos, la especulacin, el acaparamiento, la usura, la cartelizacin (artculo 114 eiusdem); la adquisicin de bienes y servicios de baja calidad, o que se ofrezcan sin la informacin adecuada o engaosa sobre el contenido y caractersticas de los servicios y productos de consumo, as como que se atente contra la libertad de eleccin de los mismos (artculo 117 constitucional). No concibe la Sala Constitucional que quien goza de la explotacin de bienes y servicios, propiedad del Estado venezolano y, en consecuencia, del pueblo, impida a los dems el goce de los mismos, de manera que no permita la participacin de otros particulares, e incluso del Estado a esos servicios, entre los cuales se encuentra el crdito por inters social. Las personas no pueden estar encaminadas a obtener ventajas usurarias, o a realizar contratos as las partes los acepten donde una de ellas no corre riesgos y obtiene todas las ganancias, mientras la otra est destinada a empobrecerse. Hasta all no llegan las consecuencias de la autonoma de la voluntad en un Estado Social de Derecho, en el cual la solidaridad social es uno de sus elementos, que existe no para explotar o disminuir a los dems, ni para premio de los ms privilegiados. Pensamos que, tratndose en este caso de un problema relacionado con el cobro excesivo de intereses, podra haberse analizado el problema desde la ptica, bien de la rescisin por lesin, 23
bien de la teora de la imprevisin figuras estas cuyas dificultades no podemos analizar en este breve comentario antes de recurrir al argumento del Estado social de Derecho y de Justicia. As, una vez determinada la previsibilidad o imprevisibilidad del aumento en el monto de los intereses, el juez se encontrar con la questio de dar fundamento jurdico al camino elegido; para ello el Derecho le brinda elementos suficientes. b. TRANSPORTES SAET: LA SOLIDARIDAD QUE SE CONVIRTI EN INDIVISIBILIDAD En otra decisin dictada por la propia Sala el 14 de mayo de 2004 68 , se recurre a un argumento similar. En este caso se produjo una reclamacin laboral contra una empresa y los efectos de la sentencia de instancia recayeron sobre otra parte que, presuntamente, perteneca al mismo grupo econmico que la primitiva demandada. Ms all de la cuestionable nocin de grupo de empresas que maneja la sentencia, nos interesa destacar el tratamiento que la misma da al tema de la indivisibilidad y la solidaridad de las obligaciones. Tengamos en cuenta que aunque esta sentencia no se traduce, directamente, en una limitacin a la autonoma de la voluntad, la interpretacin que en ella se hace del Estado social repercutir, sin duda, en la interpretacin de aquella. Sin embargo, debemos tambin apuntar que las consecuencias de la decisin tomada en este caso son incluso ms graves, pues no se modifica el contenido de un contrato, sino el de una norma jurdica. En efecto, la relacin controvertida gira en torno a la aplicabilidad del artculo 21 del Reglamento de la Ley Orgnica del Trabajo 69 , norma de conformidad con la cual Los patronos que integren un grupo de empresas, sern solidariamente responsables entre s respecto de las obligaciones laborales contradas con sus trabajadores. A partir de esta norma, la Sala ofrece su muy particular interpretacin de la solidaridad y la indivisibilidad a la luz del Estado social de Derecho y de Justicia. Lo primero que hace la Sala es sugerir el carcter maligno de los grupos, sobre todo en materia laboral. En su opinin, Las leyes que regulan los grupos econmicos, financieros o empresariales evitan que las distintas compaas, con las personalidades jurdicas que les son propias, pero que conforman una unidad econmica, o mantienen una unidad de direccin y que obran utilizando una o ms personas jurdicas para su beneficio, evadan la responsabilidad grupal, ante el incumplimiento de las obligaciones asumidas por uno de sus componentes.
68 TSJ/SC, Sent. N 903, 14/05/2004, Accin de Amparo interpuesta por Transportes Saet, S.A., en: http://www.tsj.gov.ve/decisiones/scon/Mayo/903-140504-03-0796%20.htm 69 Gaceta Oficial Extraordinaria N 3.235, de 20/01/1999. 24
La confusin comienza cuando la Sala afirma que para evitar el abuso del Derecho a asociarse e impedir el fraude a la Ley, el ordenamiento jurdico ha sealado deberes y obligaciones solidarias a la actividad concertada entre personas jurdicas y para ello ha reconocido a los grupos, sean ellos econmicos, financieros o empresariales, los cuales pueden obedecer en su constitucin a diversos criterios que las mismas leyes recogen. Como unidades que son, existe la posibilidad de que ellos asuman tambin obligaciones indivisibles o equiparables a stas, bien porque la ley as lo seale expresamente, o bien porque la ley al reconocer la existencia del grupo y su responsabilidad como tal acepta que se est frente a una unidad que, al obligarse, asume obligaciones que no pueden dividirse en partes, ya que corresponde a la unidad como un todo, por lo que tampoco puede ejecutarse en partes, si se exige a la unidad (grupo) la ejecucin, as la exigencia sea a uno de sus componentes. Considrense dos aspectos importantes en este prrafo. El primero tiene que ver con el hecho de que la norma analizada establece solidaridad y no indivisibilidad. El segundo es una pregunta Cules son las obligaciones equiparables a las indivisibles? La Sala reconoce que La creacin de una responsabilidad solidaria de todos los miembros de un grupo de empresas, para responder a los trabajadores, obliga a cualquiera de los componentes del conjunto que sea demandado al pago de las prestaciones del reclamante, as no sea el demandado el que realiz el contrato laboral con el accionante. Este es un tipo de responsabilidad que exige la ley al grupo para responder a sus trabajadores por las obligaciones laborales, y tratndose de una solidaridad, el demandado debe haber sido accionado judicialmente, a fin que sea condenado en su condicin de deudor solidario, no pudindose ejecutar la decisin contra quien no fue demandado. Sin embargo, la Sala entiende que, aunque el legislador se refiere claramente a la solidaridad, la norma comentada slo se aplica a los grupos que constituyan una unidad econmica, pues la realidad es que quienes conforman al grupo, no adquieren necesariamente una responsabilidad solidaria, ya que entre el grupo que es una unidad no pueden existir acciones de regreso, como las contempladas entre solidarios por el artculo 1238 del Cdigo Civil, cuando el grupo se ha constituido en base al criterio de unidad econmica, ya que el patrimonio efectivo es uno solo y mal pueden existir acreencias y deudas entre sus miembros, que se extinguen por confusin. Si no constituyeren una unidad econmica, entonces la obligacin s sera solidaria. De tal manera que La solidaridad funciona, cuando el criterio que domina al grupo no es el de la unidad econmica y para precaver cualquier situacin 25
diferente a ella, el artculo 21 del Reglamento de la Ley Orgnica del Trabajo, antes transcrito, previene la solidaridad en su Pargrafo Segundo. En conclusin, no se trata de una responsabilidad solidaria, sino de una obligacin indivisible del grupo, que acta como una unidad econmica y que se ejerce repartida entre varias personas, y que en materia de orden pblico e inters social como lo es la laboral, persigue proteger los derechos de los trabajadores. Se est ante una unidad patrimonial que no puede ser eludida por la creacin de diversas personas jurdicas. Quien estructura un grupo econmico para actuar en el mundo jurdico, no puede eludir las responsabilidades mediante lo formal de la instrumentalidad, en perjuicio de contratantes, terceros, Fisco, etctera. Ante esta realidad, si en el curso de una causa donde est involucrado el orden pblico y el inters social, surge la certeza de que hay otros miembros del grupo formado por la unidad econmica, diferentes a los demandados, la sentencia puede abarcar a stos, as no hayan sido mencionados como accionados, ni citados. Al fin y al cabo, como miembros de la unidad, conocen la obligacin del grupo y uno de sus miembros ha defendido los derechos grupales en la causa. Ahora bien, dentro del sistema civil venezolano, se ha entendido que la indivisibilidad nace, en primer lugar, de la naturaleza del objeto de la prestacin 70 ; en segundo lugar, se produce cuando las partes as lo deciden; y, finalmente, cuando el legislador lo disponga 71 . Obviando esta circunstancia, la sentencia crea una nueva fuente de indivisibilidad: el orden pblico y el inters social. A semejante conclusin hemos llegado a partir del siguiente prrafo: No se trata exclusivamente de una cuestin de solidaridad entre los diversos miembros del grupo econmico, como la denomina el artculo 21 del Reglamento de la Ley Orgnica del Trabajo o el artculo 323 del Decreto con Rango y Fuerza de Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras, y como fuese planteado por el fallo sometido a consulta, sino de una obligacin indivisible que nace por la existencia de los grupos; y este criterio funciona exclusivamente en materia de orden pblico e inters social, donde es necesario proteger al dbil o a la sociedad, en aras de una justicia eficaz, contraria a la multiplicidad de juicios, para dar cumplimiento a los artculos 2 y 26 constitucionales, y es en estas materias donde se puede dictar el fallo contra personas determinadas que surgen de autos como elementos del grupo, as no fueran mencionados en la demanda. Claro est que ello slo podra suceder, si hay pruebas inequvocas del grupo, de sus componentes y del ente o sujeto controlante, con las modalidades que esta figura asume en cada caso (resaltado nuestro).
70 Cdigo Civil venezolano, Art. 1.250: La obligacin es indivisible cuando tiene por objeto un hecho indivisible, la constitucin o la transmisin de un derecho no susceptible de divisin. 71 Esto ocurre, por ejemplo, en el caso del artculo 1.252 del Cdigo Civil venezolano, segn el cual Aun cuando una obligacin sea divisible, debe cumplirse entre el deudor y el acreedor como si fuera indivisible. 26
No se pasea la Sala por las evidentes diferencias existentes entre la solidaridad y la indivisibilidad, no atiende tampoco a la clara mencin que hace el legislador en el artculo 21 del Reglamento de la Ley Orgnica del Trabajo. La Sala, invocando el carcter social y de orden pblico del tema laboral, se limita a justificar por tal va la intervencin del Estado en las relaciones privadas, haciendo caso omiso, nuevamente, de las disposiciones que, en la materia, ha dado expresamente el legislador. Consideremos finalmente que, en ningn caso se produce una unidad patrimonial entre los miembros de un grupo de sociedades, pues cada persona jurdica mantiene su personalidad y su propio patrimonio 72 . Tampoco puede decirse que ante el pago de uno de los deudores de una obligacin indivisible no se produzca accin de regreso con relacin a los dems codeudores. Aceptar que quien paga una obligacin indivisible no pueda accionar contra los dems codeudores sera aceptar un enriquecimiento sin causa. Recordemos finalmente que la doctrina destaca la procedencia de la accin de regreso como una de las caractersticas comunes a la solidaridad y la indivisibilidad 73 . c. LAS TARJETAS DE CRDITO: SU CONTENIDO SOCIAL En tercer lugar, vemos reaparecer el argumento del Estado social de Derecho y de justicia en el mbito de los servicios financieros, especficamente, en el tema de las tarjetas de crdito. As, en sentencia de fecha 10 de julio de 2007 74 , la Sala Constitucional decidi la demanda intentada por la Asociacin Civil Alianza Nacional de Usuarios y Consumidores (ANAUCO), invocando los intereses colectivos de sus asociados y los difusos de los usuarios de tarjetas de crdito en Venezuela... contra la Asociacin Bancaria de Venezuela, el Consejo Bancario Nacional, la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras y el Banco Central de Venezuela. As, ante el alegato referido a los altos intereses cobrados por el uso de tarjetas de crdito que llegan incluso a producir anatocismo y frente al carcter obligatorio de su uso por parte de
72 las sociedades mercantiles, aunque sean miembros de un mismo grupo econmico, son personas jurdicas diferentes, cada una de las cuales tiene sus propias obligaciones y su propio patrimonio para afrontarlas. Ver: Acedo Sucre, Carlos Eduardo y Luisa Acedo de Lepervanche, Los grupos de sociedades desde la ptica del Derecho de Obligaciones, en: Derecho de grupos de sociedades, (Coord. A. Morles Hernndez e I. Valera), Caracas, Academia de Ciencias Polticas y Sociales, 2005, Serie Eventos N 19, pp. 495 ss., especialmente pp. 507-508. 73 Zambrano Velasco, Alberto, Teora general de la obligacin: parte general de las obligaciones, la estructura, Caracas, Editorial Arte, 1985, p. 484. 74 TSJ/SC, Sent. N 1419, 10/07/2007, Asociacin Civil ALIANZA NACIONAL DE USUARIOS Y CONSUMIDORES (ANAUCO) c. Asociacin Bancaria de Venezuela, Consejo Bancario Nacional, Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras y Banco Central de Venezuela, en: http://www.tsj.gov.ve/decisiones/scon/Julio/1419-100707-04-0204.htm 27
algunos proveedores de distintos bienes y servicios tales como clnicas, hoteles, alquiler de vehculos, e incluso posiblemente la utilizacin del cupo de dlares asignado por CADIVI para viajes al extranjero, la mencionada asociacin insta a la Sala Constitucional para que determine el mecanismo y las condiciones legales necesarias, que permitan el establecimiento razonable de un sistema equitativo para las partes que produzca beneficios en su justa medida.... En tal sentido, la Sala Constitucional afirm que la utilizacin masiva de las tarjetas, promocionadas publicitariamente, y coercitivamente impulsada en algunos casos, hacen que la tomen mayoritariamente los miembros de las clases sociales media y alta, quienes no slo se ven compelidos al consumo, sino que pueden hacer nula o disminuir su capacidad de ahorro. Esta situacin a juicio de la Sala da al uso de las tarjetas un contenido social, que merece la atencin del Estado, mxime cuando el Estado es social de Derecho y de Justicia (artculo 2 constitucional), y los consumidores de las tarjetas pertenecen a clases sociales, cuyos miembros, al pertenecer a esos sectores sociales, tambin requieren proteccin en su calidad de vida. Fundamentndose en ello, entre otras cosas, la Sala ordena a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras emitir normativa que, tomando en cuenta la situacin del deudor, verse sobre el sistema de intereses que deben pagar los tarjetahabientes al emisor, as como las condiciones de los contratos de emisin de tarjeta, en cuanto a las clusulas que perjudiquen a los tarjetahabientes ante cargos indebidos o falsificacin de las mismas, as como una regulacin de la propaganda sobre ellas y de cualquier mecanismo psicolgico que cause adiccin o compulsin para su uso, ya que con ello se preserva la calidad de vida de los usuarios, se impiden prcticas usurarias y abusos de derecho. Recordemos que de esta sentencia deriva, en gran medida, la Ley de Tarjetas de Crdito, Dbito, Prepagadas y dems tarjetas de Financiamiento o Pago Electrnico, instrumento que reconoce tener por objeto, en su artculo 1, adems de la regulacin de todos los aspectos vinculados con el sistema y operadores de estas tarjetas, su financiamiento y las relaciones entre el emisor, el tarjetahabiente y los negocios afiliados al sistema, con el fin de garantizar el respeto y proteccin de los derechos de los usuarios de dichos instrumentos de pago, obligando al emisor de tales instrumentos a otorgar informacin adecuada y no engaosa a los tarjetahabientes; asimismo a resolver las controversias que se puedan presentar por su 28
uso, conforme a lo previsto en la Constitucin de la Repblica Bolivariana de Venezuela y la Ley 75 . d. NULIDAD DE LA LEY DE PROTECCIN AL CONSUMIDOR Y AL USUARIO, 2004: EL ESTADO GLOBAL La ltima decisin que hemos seleccionado es la dictada por la Sala Constitucional en fecha 23 de julio de 2009 76 , con ocasin del recurso de nulidad contra algunos artculos de la Ley de Proteccin al Consumidor y al Usuario de 2004, especialmente relacionados con el contrato de adhesin. En esta sentencia, la Sala comienza por establecer cierta analoga entre las normas cuya nulidad se solicita y las correspondientes a la Ley para la Defensa de las Personas en el Acceso a los Bienes y Servicios, instrumento que, como se sabe, derog la Ley atacada, de manera de verificar si se produce la llamada subrogacin legal, situacin que permitira a la Sala pronunciarse sobre la regularidad de las normas vigentes. Luego de comprobar tal analoga, la Sala entra a analizar las consecuencias del Estado social en las relaciones entre los particulares, haciendo especial hincapi en la desaparicin de la lnea divisoria entre el Derecho pblico y el Derecho privado, antiguamente acentuada por el Estado liberal, durante cuya vigencia, ambas ramas del Derecho eran concebidas como cuerpos incomunicados, distintos e independientes; los particulares slo estaban vinculados por el Derecho privado; el aparato estatal slo deba dedicarse, tanto judicial como administrativamente a hacer valer dicho Derecho privado. Por lo tanto, era lgico afirmar en ese entonces (y slo para ese entonces), que la relacin entre proveedor y consumidor era slo y exclusivamente de Derecho privado o de Derecho Civil; es decir, slo con arreglo a dicha doctrina y para la poca en que era aceptada cabra afirmar que el Derecho pblico no puede intervenir en la revisin o control de los acuerdos mediante los cuales los sujetos de la actividad comercial regulan sus recprocos obligaciones y mutuos intereses. Este panorama cambia radicalmente con el Estado social. Para la Sala, Las relaciones entre los particulares, fundamentalmente aqullas que se dan entre sujetos con distinto o desigual poder de negociacin, como por ejemplo entre patronos y trabajadores, entre pequeos productores e industriales y, por lo que interesa en este caso a la Sala, entre proveedores y consumidores, son vistas de forma diferente. Este tratamiento diferenciado de las relaciones jurdicas implica que, en las relaciones de cualquier naturaleza en las que sea necesario
75 Sobre este punto ver: Ustriz, Nasly, El contrato de tarjeta de crdito y la prctica comercial, en: Boletn de la Academia de Ciencias Polticas y Sociales, enero-junio 2010, N 48, pp. 165 ss. 76 TSJ/SC, Sent. N 1049, 23/07/2009, Rafael Badell Madrid, lvaro Badell Madrid, Mara Amparo Grau y Carmelo de Grazia Surez en recurso de nulidad, en: http://www.tsj.gov.ve/decisiones/scon/Julio/1049-23709- 2009-04-2233.html 29
establecer un equilibrio entre las posiciones de los que en ellas intervengan, podrn contar con la intervencin del Estado, sea a travs de su aparato judicial, legislativo o administrativo (resaltado nuestro). Tengamos en cuenta, tal como afirmramos supra, que tericamente la intervencin del Estado social, ha de estar orientada por el principio de proporcionalidad, que tal facultad no es una obligacin, ni siquiera un derecho del Estado. Sin embargo, conforme a esta decisin, podemos contar con esa intervencin. Tal intervencin puede venir de cualquiera de los poderes del Estado. Ellos debido a que para la Sala Constitucional, el Estado social es un Estado global, pues en l ya no se trata slo, como en el pasado, de adoptar medidas concretas y aisladas para remediar la pobreza del proletariado (la llamada poltica social) o para corregir algunas desviaciones del sistema econmico; de lo que se trata bajo este modelo es de dirigir la marcha entera de la sociedad, y aun de modificar su estructura misma para hacerla ms justa y para extender el bienestar a toda la poblacin, como lo describe Santamara Pastor... (Resaltado nuestro). La propia Sala entiende que Como Estado global, debe atender a los objetivos de igualdad, equilibrio, justicia, promocin y proteccin de los derechos fundamentales, de todos, tanto los de libertad, que han devenido en sociales gracias a su influjo, y de los sociales propiamente dichos. Para ello el Estado dictar la regulacin pertinente respecto a las reas de inters que considere prudentes, incluso respecto de aqullas que la doctrina liberal en alguna de sus fases consider excluidas de la regulacin o de la intervencin estatal, salvo para garantizar su libre ejercicio, lase: industria, produccin y comercio. No se piense que la intervencin del Estado global limita la libertad. No. La Sala entiende en efecto que no es correcto afirmar que cualquier intervencin del Poder Pblico en las actividades de produccin, comercializacin, distribucin y venta de productos o prestacin de servicios, por ese slo hecho, implique una delimitacin innecesaria y desproporcionada del derecho a la libertad econmica o de libre empresa. En primer lugar, porque tales derechos han sido socializados, es decir, sus exigencias toman tambin en cuenta bienes jurdicos relacionados con el equilibrio que debe darse entre las recprocas contraprestaciones, la calidad de los bienes y servicios y la seguridad de los consumidores y usuarios; y en segundo lugar, porque junto a los derechos clsicos de libertad, nuestra Constitucin consagra otros derechos fundamentales, particularmente los derechos sociales, los cuales tienen en cuenta elementos, fines y factores no necesariamente vinculados con la eficiencia econmica o a la bsqueda del mayor margen de ganancia, aunque sin desestimarlos. 30
Ser la socializacin de los derechos lo que permita a la Sala afirmar que Los derechos fundamentales no exigen, en su mayora, un cumplimiento pleno e irrestricto, no son absolutos; son, por el contrario, instrumentos jurdicos para la convivencia y el desarrollo humanos, y en tal sentido, deben ser objeto de una aplicacin dosificada. Dicha dosificacin la impone la naturaleza de la vida en sociedad, en la cual confluyen intereses de diversa entidad (resaltado nuestro). Bien, acertadamente sostiene Rondn Garca, que la presencia de normas imperativas que limitan la voluntad de las partes no convierte al Derecho privado en Derecho pblico, ni supone una sustitucin plena de aquel por ste, por lo que no se justifica la intervencin del Estado. El Estado social contina la autora no se identifica con el Estado global, pues este ltimo tiene mucho ms que ver con el Estado total, en el que cada individuo ha perdido la autonoma y la independencia para ejercer sus libertades y ejecutar el proyecto de vida que ha escogido para s, y en el cual, ciertamente, es del todo intil el derecho privado 77 . Si algo queda claro en esta sentencia es que podemos contar con la intervencin del Estado en las relaciones entre los particulares. Intervencin que se producir a travs de cualquiera de sus rganos, en cualquier momento de la vida de la relacin. Lejos queda en este esquema, el respeto al principio de intangibilidad del contrato. Lejos queda la seguridad jurdica, pues el recurso a la clusula del Estado social parece haber suplantado a las dems normas del ordenamiento jurdico y a su interpretacin. III. UNA APRECIACIN FINAL No dudamos de la importancia que el Estado democrtico y social de Derecho y de Justicia reviste para la aplicacin del Derecho; ste constituye ahora un bemol que el juez necesariamente ha de considerar a la hora de componer su decisin. Sin embargo, no ha de usarlo como una simple herramienta que lo lleve a una solucin sin mayor esfuerzo; como un instrumento que le garantice una mera economa de razonamiento. No buscamos con este trabajo, brindar una ptica eminentemente privatista del problema, slo abogamos por un discreto uso de la herramienta que ha dado el constituyente a los juzgadores y que, en la prctica, parece haber hecho que estos ltimos olviden la cabal interpretacin y aplicacin de las normas jurdicas.
77 Rondn Garca, Andrea, Superacin del Derecho privado? Desuso de la divisin de poderes? Vigencia de la distincin Derecho privado/Derecho pblico y del principio del check and balance, en: Herrera Orellana, Luis, Toms Arias Castillo y Andrea Rondn Garca, Del Estado social de Derecho al Estado total (Crtica filosfico- jurdica a la sentencia de la Sala Constitucional N 1.049, de 23 de julio de 2009), Caracas, FUDENA, 2009, pp. 109 ss., especialmente pp. 138-139. 31
Slo de manera reductivista podra pensarse en el Derecho como sinnimo de Ley escrita; el Derecho es mucho ms y no ignora la importancia de la justicia; pero tampoco debe ignorar, en su nombre, las ms elementales reglas jurdicas que le dan vida; la seguridad jurdica y el consecuente cabal funcionamiento de la sociedad as lo imponen. Entendemos que la participacin, en las relaciones contractuales, de esa categora de sujetos que tradicionalmente han sido calificados como dbiles jurdicos, podra justificar la intervencin del Estado, pero tal intervencin siempre deber estar orientada por la prudencia y el respeto a la autonoma de la voluntad de los contratantes. La intangibilidad del contrato puede verse ciertamente vulnerada, pero slo cuando las circunstancias concretas as lo demanden. Permitir al juez modificar el contrato, segn su personal concepcin de la justicia, compromete irremediablemente la seguridad de las relaciones sociales, lo cual en palabras de Pino transforma su judicatura en una odiosa imposicin 78 .
78 Pino, Augusto, La excesiva onerosidad de la prestacin, (Trad. F. de Mallol), Barcelona, Edit. Bosch, 1959, p. 14.