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CDIGO DE TICA

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INDICE Pgina
1. Misin y Visin .......................................................................................... 2
2. Introduccin .............................................................................................. 2
3. Valores Institucionales .............................................................................. 2
4. Obligaciones o Deberes ............................................................................. 3
5. Prohibiciones ............................................................................................. 4
6. Sanciones .................................................................................................. 7
7. Disposiciones Finales ................................................................................ 7

1. Misin y Visin
La Misin de Banco Falabella es hacer posibles las aspiraciones de las personas,
mejorar su calidad de vida y superar sus expectativas, a travs de una oferta
integrada de servicios financieros, potenciada por los beneficios del Mundo
Falabella.

Nuestra Visin de empresa es ser el Banco preferido por las personas, generando
relaciones de largo plazo a partir de:

Ser valorados por nuestra transparencia, simplicidad, conveniencia y
compromiso con los clientes.
Atraer, desarrollar y motivar un equipo de excelencia, colaborativo y
apasionado por los clientes.
Ser valorados por nuestro aporte a las comunidades donde trabajamos.

2. Introduccin
Este Cdigo establece principios generales tendientes a conducir las actividades
desarrolladas por Banco Falabella y sus Filiales, en adelante El Banco y para cada
una de las personas que laboran en ellas. Constituye un instrumento orientador y
facilitador de nuestro actuar, que entrega un marco referencial vinculado tanto a
los Valores promulgados por el Banco, como a su Visin y Misin.

En este documento se renen un conjunto de directrices que debemos aplicar, no
slo en nuestro trabajo diario, sino tambin en nuestra vida cotidiana, otorgndole
sello y estilo propio a nuestra forma de relacionarnos, de concebir y de hacer
negocios. Por ello, estas normas se aplicarn a todos los que formamos parte del
Banco, sin excepcin alguna.

3. Valores Institucionales
Sobre la base de nuestros ideales y objetivos comunes, anteriormente
mencionados, nuestras acciones y decisiones deben estar sujetas a los valores que
las inspiran, estos son: Simplicidad, Conveniencia, Transparencia y Compromiso,
entendiendo por cada uno de ellos:

Simplicidad: Facilitar la vida a nuestros clientes, ofreciendo productos
simples y comunicndonos con un lenguaje fcil de entender.

Conveniencia: Entregar ms de lo que nuestros clientes esperan de
nosotros, dando respuestas giles y oportunas, brindando procesos
competitivos y ofreciendo los beneficios que slo el mundo Falabella puede
dar.
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Transparencia: Hablar a nuestros clientes mirndolos siempre a los ojos,
explicando los costos y condiciones de los productos.

Compromiso: Hacerse cargo de cumplir lo acordado con nuestros clientes
y equipos de trabajo, entregando siempre lo que ellos necesitan.

4. Obligaciones o Deberes
Los colaboradores de Banco Falabella siempre debern velar por cumplir con el
mximo nivel de integridad, tanto en lo profesional como en su vida cotidiana,
teniendo presente al menos:

4.1. Cumplir y Conocer el Cdigo de tica: Todo funcionario de Banco Falabella
tiene la obligacin de conocer, cumplir y ayudar en la difusin del Cdigo de
tica, a modo de facilitar su implementacin a todo el universo de
trabajadores, dentro de estos deberes est el dar a conocer cualquier
infraccin del mismo (Lnea de Denuncia). Sin desmedro de lo anterior, RR.HH
tendr a cargo la misin de dar a conocer este Cdigo a los nuevos
colaboradores y del mismo modo promover su lectura dentro de toda la
institucin, a travs de la intranet Conecta2 y/o del Portal de Normativas
Internas.

4.2. Cumplir con la Normativa sea esta externa o interna: Todo funcionario de
Banco Falabella deber preocuparse de tener nociones, al menos prudentes, de
las normativas externas e internas que rigen al Banco y que se encuentran
disponibles en el Portal de Normativas Internas, debiendo prestar especial
atencin a aqullas que regulen el rea especfica en la que se desempea
laboralmente.

4.3. La Responsabilidad: Entendindose por ella, el desarrollo de las funciones o
actividades a cabalidad, aunando esfuerzos con la alta Direccin a fin de lograr
en conjunto la misin, objetivos y procedimientos establecidos, de manera
profesional y responsable.

4.4. Usar Adecuadamente las Instalaciones y Bienes del Banco: los
colaboradores de Banco Falabella deben velar por la conservacin de los bienes
que el Banco pone a disposicin de sus trabajadores para el desempeo de sus
funciones, evitando el abuso o desaprovechamiento de estos. Estos bienes
deben ser usados slo en el desarrollo de la actividad laboral, evitando su
utilizacin para fines particulares o propsitos para los cuales no hubiesen sido
destinados.

4.5. Relacionarse Correctamente con los clientes: El Banco se debe a sus
clientes y dentro de sus objetivos est entregarles un servicio de la mejor
calidad. En atencin a esto, los trabajadores de Banco Falabella, debern
centrar sus esfuerzos en lograr este cometido.

Siendo nuestras metas la transparencia, la integridad y el profesionalismo, no
debern producirse discriminaciones a favor o en contra de ninguno de
nuestros clientes, debiendo recibir todos, un trato igualitario y de la ms alta
calidad.
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4.6. Relacionarse Correctamente con los Miembros del Banco: Los
colaboradores de Banco Falabella debern realizar sus funciones de manera de
no poner en riesgo ni afectar la salud, la seguridad, la dignidad, la integridad,
la honra, ni la reputacin de las personas que integramos esta organizacin. Se
considerar faltar a las normas ticas el ejercer presiones indebidas sobre
nuestros compaeros de trabajo, sean stas practicadas individual o
grupalmente; conductas especialmente vedadas por atentar a la dignidad de
las personas son el abuso de autoridad, el acoso sexual, el hostigamiento
psicolgico, el trato despectivo o humillante, as como cualquier accin que
menoscabe la honra o el respeto hacia los dems.

5. Prohibiciones
Atendiendo a nuestra Misin, Visin y Valores Institucionales, que slo vienen a
robustecer las normativas legales vigentes, es que los Colaboradores de Banco
Falabella tendrn estricta prohibicin de llevar a cabo conductas reidas con la
moral o las leyes, principalmente en el ejercicio de sus labores profesionales, sin
ser taxativa podemos establecer al menos:

5.1. Mantener Conflictos de Intereses: Los trabajadores de Banco Falabella, no
podrn mantener relaciones en cuyo contexto, sus intereses personales,
laborales, econmicos o financieros pudieran estar en conflicto con el
cumplimiento de sus deberes, funciones o actividades correspondientes a su
cargo.

Los Trabajadores que tengan parientes directos (padres, hijos,
cnyuges, hermanos) que trabajen en Empresas de la competencia o de
la misma industria, debern informar a la Gerencia de Recursos
Humanos y Subgerencia de Cumplimiento Normativo dicha situacin
completando el Formulario Conflicto de Intereses disponible en la
plataforma de remuneraciones on-line, el que deber adems ser
actualizado por el trabajador cada vez que sea necesario. Con objeto de
mantener actualizada la base de datos de colaboradores que puedan
mantener conflictos de intereses, la Subgerencia de Cumplimiento
Normativo, debe realizar semestralmente una consulta a todos los
trabajadores, la cual deber ser respondida slo en los casos en que se
presenten alguno de estos conflictos:

o Trabaje en alguna empresa de la competencia directa, debiendo
indicar la empresa y el cargo ocupado.

o Preste servicios que han sido externalizados por Banco Falabella,
debiendo indicar el nombre de la empresa que presta este
servicio al Banco.

Nota: Sin perjuicio de lo anteriormente mencionado, cabe aclarar que
es exclusiva responsabilidad del trabajador poner a disposicin del
banco estos datos.

Asimismo, ningn trabajador podr actuar a nombre del Banco en
transacciones en que estn involucradas personas u organizaciones con
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quienes el trabajador o su familia tengan la calidad de cnyuge, hijos, o
parientes hasta segundo grado de consanguinidad y segundo de
afinidad inclusive o bien, tengan algn inters econmico. Toda duda en
estas materias deber ser consultada directamente a la Gerencia
respectiva o a la Subgerencia de Cumplimiento Normativo.

Los Trabajadores informarn a la Gerencia respectiva, y sta a la
Jefatura de Compensaciones y a la Subgerencia de Cumplimiento
Normativo, acerca de las sociedades y dems personas jurdicas que
constituyan con otras personas, con la finalidad de desarrollar negocios
y proyectos de inversin, lo cual permitir cumplir con la ley y
normativas emanadas de la autoridad, cuando corresponda.

El trabajador al que alguna entidad externa, en razn de su cargo en el
Banco, le solicite participar como relator, panelista, profesor o consultor,
sujeto al pago de honorarios, deber informarlo a su Jefatura, quien
resolver sobre su procedencia y los trminos de tal participacin
debiendo enviar la informacin correspondiente a la Jefatura de
Compensaciones y a la Subgerencia de Cumplimiento Normativo, si
fuera el caso. Se sometern tambin a este procedimiento las
actividades docentes universitarias y de educacin superior, todo esto
en razn de su cargo y la experiencia adquirida en l.

5.2. Uso Inadecuado de Informacin: De acuerdo a la Ley General de Bancos, la
informacin referida a los depsitos y captaciones que reciban los bancos debe
ser mantenida en secreto y slo se pueden dar a conocer a los dueos de
ese dinero y a quines ellos hayan autorizado.

Si se entrega esa informacin, la ley castiga al infractor pudiendo incluso
llegar a la privacin de libertad, aunque la ley permite que los tribunales
puedan solicitarla en caso de que investiguen algn proceso en que sea
necesario conocer las operaciones bancarias que hayan hecho los dueos de
esos depsitos o captaciones.

La ley tambin explica que existe la reserva de informacin, que consiste en
que hay cierto tipo de informacin que puede ser entregado, si la persona que
la solicita tiene un inters legtimo. Por ejemplo, un heredero que quiera saber
si existe dinero en un banco que le pueda ser entregado.

En todo caso, la ley permite que los bancos informen las operaciones que
llevan a cabo en trminos generales, para fines estadsticos o de informacin
por parte de la Superintendencia, a saber, los trabajadores de Banco Falabella
podemos participar de los siguientes tipos de informacin:

a. Informacin confidencial: es aqulla que se nos entrega en razn de la
confianza depositada en nosotros como trabajadores del Banco y que, por
ello, no debemos revelar a otras personas ni exponer a que pueda ser
utilizada por terceros.

Quien tenga acceso a informacin confidencial en el desempeo de sus
funciones, especialmente referida a los clientes, proveedores, accionistas u
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otros trabajadores, tales como remuneraciones, bonos o beneficios, as como
antecedentes personales de stos, o sobre decisiones comerciales, deber
guardar absoluta discrecin en su utilizacin. Slo podr revelarla a otras
personas que en razn de sus funciones institucionales deban conocerla.
Toda duda sobre esta materia ser motivo de consulta a la Gerencia
respectiva. En particular, constituye informacin confidencial, la informacin
estratgica y la informacin privilegiada.

b. Informacin estratgica: El Banco requiere guardar estricta reserva de la
informacin estratgica, es decir, aquella que otorga ventajas competitivas,
o que an no es oportuno revelar al mercado. Tal informacin es reservada
y no nos est permitido darla a conocer a terceros, bajo circunstancia
alguna. Idntica norma es vlida para productos, servicios, procedimientos,
y cualquiera otra materia que lleguemos a conocer como resultado o con
motivo de nuestro trabajo, cuyo conocimiento por terceros ajenos al Banco
pudiere perjudicar su competitividad o mermar su patrimonio.

Los Trabajadores informarn oportunamente a la Gerencia respectiva sobre
toda situacin que pueda perjudicar la confianza, el buen nombre o la
credibilidad del Banco.

Los colaboradores de Banco Falabella deben especial cuidado de discrecin
con la informacin contenida en los archivos fsicos y electrnicos, y en los
documentos a cargo en razn del desempeo de nuestras funciones, y se
deber tener cuidadosa preocupacin por su adecuada custodia.

c. Informacin privilegiada: Informacin privilegiada es aquella que se refiere
al Banco, a sus negocios, Empresas filiales o relacionadas, o a los valores
emitidos por l, no divulgada al mercado, y cuyo conocimiento puede influir
en la cotizacin de los valores emitidos. Tambin es informacin privilegiada
la referida a operaciones de adquisicin o enajenacin a realizar por el Banco
en el mercado de valores, inmobiliario o cualquier otro, antes que ellas sean
dadas a conocer al mercado de valores, inmobiliario o cualquier otro, antes
que ellas sean dadas a conocer al mercado.

Los colaboradores de Banco Falabella deben guardar estricta reserva de la
informacin privilegiada que lleguen a conocer en razn de su situacin en el
Banco. De ningn modo podr obtener ventajas, ganancias ni evitar
prdidas personales mediante la utilizacin de esta informacin, sea directa
o indirectamente, para beneficio propio o ajeno.

5.3. Contravenir lo Establecido en el Modelo de Prevencin de Delitos: Los
colaboradores de Banco Falabella tienen el deber de informar la comisin, o
sospecha de comisin, de alguno de los delitos establecidos en la Ley 20.393
que establece la responsabilidad penal de las personas jurdicas, que adems
se explican y contienen en el Modelo de Prevencin de Delitos, sea
directamente con el superior jerrquico correspondiente o a travs de la Lnea
de Denuncia. De esta misma forma, los colaboradores de Banco Falabella
tienen el deber de informar respecto a incumplimientos de la normativa de
prevencin de delitos.

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5.4. Mantener Comportamientos Inadecuados:
Los trabajadores de Banco Falabella tienen prohibido expresamente poseer,
distribuir o consumir alcohol en las dependencias del Banco, del mismo
modo, se prohbe la distribucin y venta de drogas ilcitas en sus recintos, y
en los lugares donde los empleados desempeen sus funciones. Ningn
funcionario podr presentarse a trabajar o desempear sus funciones bajo
los efectos del alcohol, drogas ilcitas u otras drogas que deterioren su
capacidad y rendimiento normales de trabajo.

Los trabajadores de Banco Falabella en ningn caso puede obtener o
procurar beneficios o ventajas indebidas, para s o para otros, mediante el
uso de su cargo, autoridad, influencia y/o atribuciones.

Los trabajadores de Banco Falabella velarn siempre por mantener la
independencia de juicio en las decisiones de negocios del Banco, y su mejor
imagen. No se podr aceptar regalos, obsequios ni atenciones de Clientes o
de personas vinculadas comercialmente al Banco, salvo si se tratare de
gestos simblicos cuyo valor no supere el equivalente 1 UF.

En caso de suscitarse situaciones de esta naturaleza, ser obligacin nuestra
explicar esta norma de conducta al donante y declinar su obsequio. De no
ser posible esta devolucin, se entregar lo recibido al rea RSE-
Comunicaciones Internas del Banco, la que determinar el destino de estos
bienes. Se informar por escrito, junto con el envo del obsequio, sobre
todos los hechos de importancia asociados a la oferta y su aceptacin, la
identidad del donante y el valor aproximado de lo recibido.
6. Sanciones
El incumplimiento de este Cdigo dar lugar a sanciones laborales, las cuales
emanarn del ejercicio de las funciones del Comit de tica.

Lo anterior, sin perjuicio de las sanciones administrativas y laborales que en cada
caso puedan resultar.

7. Disposiciones Finales
La administracin de estas disposiciones ser responsabilidad de cada Gerente, as
como la de verificar el cumplimiento de las mismas. Su rol ser regulador y
moderador de las prcticas que, de acuerdo a los estndares ticos, no fueren
compatibles con los fines y polticas institucionales. En caso de generarse
situaciones que merezcan sanciones, stas debern ser previamente consultadas al
Gerente de Recursos Humanos, quienes, de ser necesario citarn a reunin al
Comit de tica. Una vez aplicadas, deber enviarse por escrito un informe de lo
obrado a dicha Gerencia y una copia a la Subgerencia de Cumplimiento Normativo.

Ser responsabilidad de la Gerencia de Recursos Humanos, interpretar las
disposiciones de este Cdigo, precisar su correcto sentido y alcances, as como la
de actualizar sus contenidos conforme a la evolucin del Banco, presentando las
modificaciones al Directorio para su aprobacin, en el caso de ser necesario
contarn con el concurso de la Subgerencia de Cumplimiento Normativo.

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Todo acto contrario a las disposiciones contenidas en este Cdigo deber ser
informado oportunamente a la Jefatura o Gerencia correspondiente, siguiendo el
conducto regular. Estos actos se informarn tambin a las reas de Recursos
Humanos y Cumplimiento.

Las conductas ilcitas, ilegales o fraudulentas ocurridas en el Banco y de las que se
tome conocimiento deben ser informadas y quienes lo hagan gozarn del amparo
de la Organizacin, especialmente en lo referente a mantener reserva de las
identidades cuando ello se solicite. Quien no informe estas conductas ilcitas,
ilegales o fraudulentas en forma oportuna podr ser objeto de sanciones.

No son aceptables las denuncias que se formulen de mala fe, falsas o
irresponsablemente, las que sern objeto de sancin, de acuerdo a los
procedimientos internos del Banco y normativa legal vigente.

Las disposiciones de este Cdigo entrarn en vigencia despus de 30 das corridos,
contados desde la fecha en que se d a conocer pblicamente a los miembros del
Banco, y se entiende conocida por cada uno de ellos.

Toda situacin previa a la publicacin de este Cdigo que contraviniere sus
disposiciones deber ser informada por el trabajador sea va Lnea de Denuncia o
directamente a la Gerencia respectiva, quien administrar las acciones necesarias
para su ms pronta regularizacin.

Toda duda sobre sta u otras materias deber ser formulada a la Jefatura de
Compensaciones y a la Subgerencia de Cumplimiento Normativo
(cumplimiento@bancofallabella.cl).