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Parution du Livre Blanc des CGPI 2014

Aïda SADFI, Directrice générale d’Aprédia
Quel bilan tirez-vous de l’activité des CGPI en 2013 ?
L’année 2013 a été une année de « mieux » pour les CGPI. Les ¾ d’entre eux se disent satisfaits de leurs activités et de
leurs résultats mais nous n’irons pas jusqu’à dire qu’il s’agit d’une très bonne année pour la majorité d’entre eux.
Les marchés financiers ont certes repris des couleurs et ont donné des raisons d’espérer. L’assurance vie qui conserve
une place prédominante grâce à ces nombreux avantages fiscaux et successoraux en a particulièrement profité dans
un contexte où l’immobilier et particulièrement l’immobilier de défiscalisation a souffert. Les resserrements de l’offre
de qualité et du financement bancaire en sont tout autant responsables. De nombreux cabinets CGPI ont eu à en pâtir
du fait d’un investissement en temps important. Leurs résultats s’en sont ressentis même s’ils sont finalement
globalement satisfaisants mais les sources d’inquiétude sont restées nombreuses
Les craintes liées à l’évolution de leur mode de rémunération sont restées vives, angoissantes et 2014, malgré une
ambiance que l’on voudrait apaisée semble s’ouvrir sous un même climat.
Mais c’est surtout l’indécision de la clientèle qui a été pénalisante pour les CGPI. Ils ont dû s’investir beaucoup et avec
beaucoup de conviction. L’incertitude fiscale et la hausse de la fiscalité ont joué très négativement. Il apparait
qu’aujourd’hui de plus en plus d’indépendants considèrent qu’ils doivent repenser la présentation de leur offre de
conseil et d’investissement. Les plus optimistes considèrent que cela leur donnera l’occasion de se renforcer sur leurs
missions de conseil qui est le socle de leurs activités.

Les activités en retraite et en prévoyance se développent-elles dans les cabinets ?
Malgré une belle volonté affichée et des arguments convaincants pour leur prise en compte dans une stratégie
patrimoniale sérieuse et efficace, les activités de protection sociale peinent à se développer dans les cabinets. Leur
part reste encore aujourd’hui négligeable dans le chiffre d’affaires des cabinets sauf pour ceux, assez rares, qui ont
développé un savoir-faire particulier et parfois antérieur à une activité de gestion de patrimoine « classique ».
Beaucoup reste donc à faire. Certains CGPI montrent une autre voie en partageant leurs dossiers avec des courtiers
IARD.

Les CGPI renforcent-ils leurs équipes ?
En 2013, les CGPI nous apparaissent être restés très prudents dans leurs configurations structurelles. En moyenne, on
note même une légère tendance à la baisse des effectifs dans les cabinets et en conséquence les cabinets unipersonnels
voient leur part augmenter tandis que les structures de 2 à 4 personnes pèsent moins sur l’effectif global. Par ailleurs,
les perspectives d’embauche en 2014 restent assez faibles et témoignent de la prudence affichée par les indépendants.

Pourtant le nombre de cabinets continue à progresser…
C’est vrai, le nombre de cabinets CGPI continue à augmenter sensiblement mais leurs configurations, leurs activités
sont aujourd’hui moins homogènes et dans tous les cas, on n’assiste plus à un renouvellement de la profession par la
création massive de nouvelles structures. En conséquence, les cabinets comme les dirigeants vieillissent. C’est un
problème important qu’il faudra résoudre.
Il devient très urgent de réfléchir et d’agir pour qu’une nouvelle génération de CGPI intègre la profession. Les
conditions d’entrée apparaissent il est vrai aujourd’hui assez défavorables mais c’est aussi parce que le mode de
fonctionnement de nombreux cabinets repose sur des bases qui ne sont pas adaptées à la période de crise que nous
connaissons. Parmi les causes de cette situation, la réglementation qui est certes nécessaire mais qui par ses exigences
a aussi entravée la faculté d’adaptation des CGPI, leur liberté d’entreprendre. Il est pourtant nécessaire que la
profession se renouvelle, retrouve sa créativité et crée d’autres modes d’exercice de la profession sans oublier
l’exigence et la qualité de leur mission. Il faut renouer avec le dynamisme et le développement qui ont fait le succès des
CGPI.


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GESTION DE PATRIMOINE
Les Conseillers Indépendants

LE LIVRE BLANC 2014
"62 pages et 72 graphiques et tableaux
pour mieux apprécier l'évolution de l'activité des conseillers
indépendants"


APRÉDIA, édite la treizième édition de son "Livre Blanc" consacré aux conseillers en gestion de patrimoine
indépendants.
Ce document est réalisé à partir d'informations collectées systématiquement auprès de plus de 3 000 cabinets
indépendants référencés dans "APREDIA - l'Annuaire du Conseil et de la Gestion de Patrimoine 2014" et d'une
enquête qualitative réalisée auprès de 100 dirigeants de cabinets.
Véritable observatoire des attentes et des évolutions de cette communauté professionnelle, le LIVRE BLANC APREDIA
permet à ses lecteurs d'obtenir une information synthétique grâce notamment à 72 graphiques et tableaux
commentés. En toute objectivité, il dresse l'état de l'évolution d'une profession, des attentes et des besoins des
conseillers indépendants en gestion de patrimoine.
Présentation du contenu de l'étude
Profil synthétique de la profession
 Implantation géographique, démographie Forme juridique des cabinets, capital social et actionnariat L’âge
des cabinets  L’effectif des cabinets  Dirigeants de cabinets

Performances : résultats définitifs 2012 et 2013
Les résultats définitifs 2012Les actifs confiés et la collecte en 2013 L’évolution du marché de l’assurance vie -
capitalisation

L’activité de conseil des cabinets
Activités de conseils pratiquées La répartition du chiffre d’affaires

La clientèle des cabinets

La prospection commerciale

Les Fournisseurs de produits des CGPI
Les classements des fournisseurs de produits par les CGPI par types de placements

Structuration du Métier : Statuts et cartes professionnelles …
 Associations professionnelles et Statut CIF Les Groupements  L’Interprofessionnalité  Cartes professionnelles
et garantie financière  Informatique et internet

ENQUÊTE : l’appréciation des CGPI sur 2013 et 2014
 Les résultats des cabinets CGPI Evolution des différents segments d’investissement en 2013 et en 2014  Les
activités relais de croissance en 2014

Conclusion

Le point de vue des associations
 La Chambre des Indépendants du Patrimoine L’Anacofi Le CNCIF  La Compagnie des CGPI

L'opinion des partenaires et fournisseurs


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Parution mars 2014  62 pages  Format A4

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Pour toute information complémentaire : contactez nous au 01 56 03 96 20


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LE LIVRE BLANC 2014
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