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Contagio
Propuesta de Gua para el GRILAFT
Director: Luis Bernardo Quevedo Quintero
Colaborador: Sofa A. Mera Gamboa
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La Regulacin para las Entidades Financieras, con relacin a la prevencin del Lavado de
Dinero y la Financiacin de Terrorismo, debe considerar el esquema metodolgico del
Sistema de Riesgo bajo las premisas de la metodologa estndar planteada en este
documento, con el fin de facilitar su labor de seguimiento y evaluacin bajo un esquema
de comparacin uniforme. Este esquema, permite ser contextualizado dentro de las
condiciones propias de cada pas, sector econmico y Entidad, como parte de su
desarrollo, permitiendo tener un marco general de referencia que variar de acuerdo con
las caractersticas propias de cada Entidad. As pues, las entidades podrn mostrar su
gestin del riesgo de LAFT, GRILAFT, ante el regulador, conservando los lineamientos
generales del programa de prevencin de LAFT como parte de su gestin en el SAR.
De esta forma, las entidades podrn realizar la administracin en cuanto a prevencin y
control frente a los delitos de LAFT, y sus delitos subyacentes, siguiendo un sistema de
riesgo estndar, establecido internacionalmente, as como lo realizan los otros sistemas
de riesgo bajo los planteamientos del Comit de Basilea.
De lo anterior, se resalta, que la Gestin del Sistema de Administracin de Riesgo,
GRILAFT, recoge los lineamientos internacionales realizados por GAFI y los diferentes
acuerdos internacionales establecidos, que particularizan la naturaleza del riesgo de
LAFT.