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Presidente/Representante
Legal.
Lugar y Fecha:
(*) Propuesta productiva de categora "A": El porcentaje de cofinanciamiento no puede ser mayor a 80% de la inversin
total y el nmero de integrantes de la AEO no debe ser menor a 25. Propuesta productiva de categora "B". El porcentaje
de cofinanciamiento no puede ser mayor a 50% de la inversin total con un tope mximo de un milln de nuevos soles y
el monto de cofinanciamiento por hogar no puede ser mayor a S/. 15,000.00.
FORMATO N 02
FICHA DE PRESENTACION DE PROPUESTA PRODUCTIVA
CATEGORIA A
1. DATOS GENERALES
Nombre de la Propuesta Productiva: (mximo dos lneas)
Monto Total de la Inversin
S/.
Cofinanciamiento solicitado
S/.
1.1 Denominacin o Razn Social del Agente Econmico Organizado (AEO)
( )
( ) Tipo de Persona: ____________________
Si ( )
No ( )
Rural ( )
Urbano ( )
Apellidos y Nombres
N de DNI
Tesorero (a)
Fiscal
Vocal
En caso de no existir el cargo antes puesto en su estructura organizacional dejar en blanco el
casillero.
1.6 Representante legal del AEO
Nombres y Apellidos
Cargo
1.7 Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin
Nombres y Apellidos
Direccin
Telfono y/o Celular
RPM
Correo electrnico
1.8 Participantes del AEO
Integrantes de la AEO
Tipo de organizacin
Personas naturales organizadas
Personas Jurdicas (socios)
Participantes de la Propuesta Productiva
Tipo de organizacin
Personas naturales organizadas
Personas Jurdicas (socios)
Total
Varones
Mujeres
Total
Varones
Mujeres
2. PROPUESTA PRODUCTIVA
2.1 Descripcin de la Propuesta (Especificar en 15 lneas en que consiste la Propuesta en letra Arial
N 10)
Marcar
Especificar
2.4 Justificacin del Cofinanciamiento (Considerar que aspectos se van a mejorar en cada nivel de
la Cadena con la intervencin del cofinanciamiento solicitado)
Produccin*
Post Produccin*
Transformacin*
Comercializacin*
(*) Mximo cinco lneas por nivel de intervencin.
3. INGRESOS
Ingreso por ao.
Producto
Unidad de
medida
Precio
de venta
Cantidad
vendida/mes
Ingreso
por mes
Meses de
ventas
Ingreso
por ao
Ao 4
Ao 5
Producto 1
Producto 2
Producto 3
Producto n
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Componente 1: (Denominacin)
Equipo, Material, Insumo, maquinaria 1
Equipo, Material, Insumo, maquinaria 2
Equipo, Material, Insumo, maquinaria n
Monto
financiado por
la AEO S/.
Monto
cofinanciado
por el GM* S/.
Monto
Total S/.
Componente 2: (Denominacin)
Equipo, Material, Insumo, maquinaria 1
Equipo, Material, Insumo, maquinaria 2
Equipo, Material, Insumo, maquinaria n
Componente 3: (Denominacin)
Equipo, Material, Insumo, maquinaria 1
Equipo, Material, Insumo, maquinaria 2
Equipo, Material, Insumo, maquinaria n
Componente 4: (Denominacin)
Equipo, Material, Insumo, maquinaria 1
Equipo, Material, Insumo, maquinaria 2
Equipo, Material, Insumo, maquinaria n
TOTAL DE ACTIVOS
(*) GM: Gobierno Municipal.
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Concepto
Total de ingresos
Total de egresos
Flujo de caja antes de impuestos
Ao 3
Ao 4
Ao 5
6.2 Determinacin de punto de equilibrio (Nivel de ventas que cubre los costos fijos y variables)
FORMATO N 03
CONTENIDO MINIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA A
INDICE
1. NEGOCIO
1.1. DEFINICIN DEL NEGOCIO
1.2. DEFINICIN DEL NOMBRE
2. INVESTIGACIN DE MERCADO
2.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA
2.2. ANLISIS DE DEMANDA
2.3. ANLISIS DE LA OFERTA
2.4. DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA
3. ANLISIS DEL ENTORNO
4. ORGANIZACIN
4.1. UBICACIN DE LAAEO
4.2. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO
4.3. PARTICIPANTES DE LOS AEO
4.4. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES
4.5. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO
4.6. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LAAEO
4.7. ORGANIGRAMA DELAEO
5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO
5.1. OBJETIVOS DEL NEGOCIO
5.2. ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO
6. PLAN OPERACIONAL
6.1. REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO
6.2. EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO
6.3. DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO
6.4. DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS
6.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS
6.6. LOCALIZACIN DEL NEGOCIO
6.7. PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO
6.8. REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA
7. PLAN DE MERCADOTECNIA
8. ASPECTOS GENERALES
8.1. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL
9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO
9.1. JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO
9.2. MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO
9.3. ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA
9.4. PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO
9.5. DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA
Marcar
Produccin
Post-produccin
Transformacin
Comercializacin
Demanda: Determina la cantidad de dicho bien que los compradores desean comprar para cada
nivel de precio. La demanda muestra las preferencias de los clientes y su capacidad de compra,
influyen los siguientes factores: precio del producto o servicio, costumbres, gustos y preferencias,
renta, expectativas sobre el futuro, etc.
Oferta: Determina la cantidad de un bien que los vendedores ofrecen al mercado en funcin del
nivel de precio. Los factores que influyen en la oferta son: el precio, costo de los insumos,
materiales, maquinarias, precio de los productos o servicios sustitutos y complementarios,
expectativas, tecnologa, etc.
En donde:
Dt: Demanda en el periodo t
Dt: Demanda inicial
r: Tasa de crecimiento de la poblacin
Se debe indicar a quien y donde venderemos el producto y/o servicio despus del cofinanciamiento
solicitado de la propuesta productiva por parte del GL, ser el origen del producto el mercado distrital,
provincial, regional, nacional o internacional. Asimismo, se debe indicar la demanda actual del producto o
servicio, cul es el mercado actual a quienes y donde se comercializacin el producto o servicio.
2.3. ANLISIS DE LA OFERTA
En base a la revisin de la informacin secundaria y las proyecciones estadsticas del sector a donde se
dirigir el producto o el servicio, se puede determinar una tendencia que refleje el comportamiento de la
oferta del mercado. Otra opcin tambin se refiere a la informacin de las fuentes primarias (como
entrevistas a los expertos en el rubro), ayudarn a tener una proyeccin de la oferta en el sector.
El anlisis de oferta se deber realizar en cada uno de los mercados identificados para el producto o
servicio de la propuesta productiva. Para ello, se debe tener claro los siguientes puntos:
Al existir demanda insatisfecha, se puede determinar qu proporcin de esa demanda puede ser
satisfecha por la actividad productiva que proponen las asociaciones.
3. ANLISIS DEL ENTORNO
Las asociaciones que inician o continan con un negocio necesitan seleccionar del entorno aquellos
factores (internos y externos) que les afectar en el corto, mediano o largo plazo, tales como: Factores
sociales, econmicos, polticos, legales, tecnolgicos y factores de mercado relacionados al producto
como proveedores, competidores, clientes, entre otros que se puedan identificar.
De esta manera, podrn adecuar el diseo y gestin del negocio de acuerdo con lo que ocurra con dichas
variables.
4. ORGANIZACIN
En esta seccin se requiere informacin acerca de la estructura organizativa del AEO y la distribucin de
utilidades.
DNI
Presidente (a)
Secretario (a)
Tesorero (a)
Fiscal
Vocal
Tipo de persona
Nmero
Personas Jurdicas
Personas Naturales
Monto o porcentaje de
utilidades
1
2
3
Puesto en la AEO
Adems se debe sealar los nombres de las personas externas que trabajan en la AEO:
Persona
Puesto en la AEO
1
2
3
Finalidad
Empresa u
organizacin
Caractersticas de
la empresa u
organizacin
La alianza u
oportunidad Es
probable o
concreta*?
1
2
6. PLAN OPERACIONAL
El plan operacional se refiere a las especificaciones y a los requerimientos necesarios para llevar a cabo el
proceso operativo, adems para realizar los procesos productivos es necesario que la organizacin se adapte
a entornos muy dinmicos y mercados de alta rivalidad.
Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida: El AEO requiere asistencia tcnica y/o capacitacin
especfica en:
Para mejorar el proceso de:
1
2
3
Solucin encontrada
1
2
3
aumentan; las ventas de algunos productos aumentan en verano, invierno, etc. Tambin las ventas
aumentan en pocas festivas tales como fiestas patrias, navidad, da de la madre, etc.
7. PLAN DE MERCADOTECNIA.
El plan de mercadotecnia analiza el comportamiento del mercado para luego generar estrategias que
ayuden a la sostenibilidad del negocio.
En el plan de negocio se debe considerar las estrategias del producto o servicios, estrategias de precios,
promociones, distribucin del producto.
8. ASPECTOS GENERALES
8.1. Plan de impacto ambiental.
Es necesario elaborar un plan de manejo ambiental para estar preparados ante posibles siniestros
que sean ocasionados por la propuesta productiva, este plan debe efectuarse para evitar futuros
daos al ambiente y para preparar medidas de mitigacin ante los posibles desastres.
9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO.
Dentro del proceso del desarrollo del plan del negocio que incluye, entre otros, el mercado objetivo, se procede
a organizar la informacin obtenida para disear el plan financiero de la asociacin. El punto de partida para
este proceso es la estimacin de la inversin inicial, de las ventas, de los costos en que se incurrir para
desarrollar la produccin y del financiamiento que se requerir para estos fines. Producto del clculo de estas
estimaciones y de los supuestos que se establezcan para cada escenario, se podr elaborar los Estados
Financieros proyectados a partir de los cuales ser posible calcular el valor actual neto del plan de negocio, la
tasa interna de retorno y el anlisis de sensibilidad.
9.1. Justificacin del cofinanciamiento.
En esta seccin se debe mencionar las razones por las cuales se pide el cofinanciamiento, ya sea
por razones de compra de maquinaria o equipo, capacitacin o asistencia tcnica, resolver algn tipo
de inconveniente en la produccin o distribucin o en alguna etapa de stas, etc.
Justificacin del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado ayudar a reforzar
los siguientes aspectos
1
2
3
El cofinanciamiento solicitado por parte de la AEO debe estar orientado a resolver alguno de los
cuellos de botella identificados en los eslabones de la cadena productiva.
9.2. Mejoramiento del producto o servicio
Indicar los aspectos en los que se va mejorar al producto o servicio el cofinanciamiento de la
propuesta productiva.
Dificultades
1
2
3
4
.
Solucin encontrada
Especificar
tipo
INVERSIN
Estudios inciales
Asistencia tcnica
Licencia de funcionamiento.
Carn sanitario.
Licencia de avisos (paneles, letreros, etc.).
Elaboracin de manuales de operacin y
produccin.
Estatutos.
Gastos de constitucin legal.
Capacitacin del personal.
Capacitacin del empresario
Otros servicios
Total Gastos pre-operativos
3. Componente de Capital de trabajo
Materia prima e insumos.
Mano de obra
Total Capital de trabajo
Total Inversin
Cantidad
Precio
Referencial
Monto
Financiado
por los AEO
(S/.)
Monto
Financiado
por el GR o
GL(S/.)
Inversin
UNIDAD
DE
MEDIDA
CANT.
COSTO
UNITARIO
(S/.)
COSTO
TOTAL
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
1. Costos Indirectos
Supervisin.
Mantenimiento.
Servicios.
Suministros.
Seguros.
Otros
2. Costos Directos
Materia prima.
Mano de obra directa.
Envases
Otros
3. Gastos de
administracin
4. Gastos de ventas
Total Costos de
Operacin
Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto elaborado o de cada servicio
brindado. El procedimiento a seguir se muestra a continuacin:
a.
b.
c.
Unidades
a producir =
en el proyecto
producidas en
una semana
Nmero
de perodos
al ao
Aos de
d.
e.
vida del
proyecto
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Ingresos
Precio
Cantidad de producto (o servicio) por
unidad
Total Ingresos
El valor actual neto (VAN): Es procedimiento que permite calcular el valor presente de un
determinado nmero de flujos de caja futuros que va a generar el proyecto, descontados a una
tasa de descuento y deduciendo el importe inicial de la inversin.
La tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se lograr en una segunda mejor
alternativa de inversin con que se cuente, debiendo considerarse para tal efecto alternativas
estrictamente comparables en cuanto al grado de riesgo. El negocio es rentable cuando VAN es
mayor a cero, en el siguiente cuadro se detallan los criterios de evaluacin:
VAN < 0
VAN = 0
VAN > 0
El proyecto se rechaza
Se rechaza
El proyecto se acepta
Tasa interna de retorno (TIR): Es la tasa de inters mnima por la cual se recupera la inversin.
La TIR es el tipo de descuento que hace igual a cero el VAN. Para tomar la decisin es necesario
relacionar la TIR con la tasa de descuento As tenemos:
TIR
TIR
TIR
< i
= i
> i
El proyecto se rechaza
Es indiferente
El proyecto se acepta
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Ventas
Costo de Ventas
Utilidad Bruta
Gastos Administrativo y Ventas
Depreciacin
Utilidad Operativa
Gasto Financiero
Utilidad Neta Antes de Impuestos
Impuesto a la Renta
Utilidad Neta
Flujo de Caja
Ingresos por ventas
Costos de venta y Gastos Administrativos y Ventas
Impuestos
Flujo de Caja Operativo
Inversin en Activos
Capital de Trabajo y Gastos Pre operativos
Flujo de Inversin
Flujo de Caja Econmico
Ao 0
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
AO 0
AO1
AO2
AO3
AO4
AO5
Niveles de produccin
Costos
Nivel de productividad
Niveles de ventas
N de empleos en la localidad
Niveles de ingreso de los productores
Grado de satisfaccin del cliente
Participacin de la mujer
Entre otros indicadores
11. CONCLUSIONES
12. ANEXOS
1.
2.
3.
4.
Mapas
Ubicacin del Proyecto
Planos arquitectnicos
Fotografas
FORMATO N 04
DECLARACION JURADA
DE NO ESTAR PERCIBIENDO APOYO DEL ESTADO
En mi condicin de representante legal de la AEO . (poner nombre de la
AEO);
..(poner
nombre
del
representante)
con
D.N.I.
.. declaro bajo juramento que nuestra AEO no est percibiendo apoyo en bienes y/o activos
de ninguna institucin del Estado en programas y proyectos por lo mencionado; me presento al fondo
concursable, convocado por el Gobierno Municipal de Capachica, para el cumplimiento de los requisitos
requeridos.
Capachica, de .. del 2013
FORMATO N 05
DECLARACION JURADA DE COFINANCIAMIENTO
En mi condicin de representante legal (o apoderado) de la
.. (poner el nombre de la AEO),
declaro bajo juramento que de resultar elegida la organizacin a la que represento para acceder al Fondo
Concursable PROCOMPITE convocado por el Gobierno Municipal de Capachica, cumpliremos fielmente con
aportar la contrapartida que nos corresponde, necesarios para ejecutar la Propuesta Productiva (Plan de
Negocio) que estamos proponiendo, en concordancia con los compromisos establecidos en el acta que
firmamos.
Capachica, .de . del 2013
_______________________________
Firma y sello del representante Legal
DNI N:
ANEXO N 01
CRITERIOS GENERALES
1.
1.1.- UBICACIN: La propuesta est formulada por un Agente Econmico Organizado (AEO) ubicado
preferentemente fuera de la capital del distrito.
Referencia
Anexo 3:
Numeral 4.1
Calificacin
5
3
Calificacin
Ms de 3 aos
Ms de 1 ao hasta 3 aos
5
3
1.3.- PARTICIPACIN DE LA MUJER: Existe una importante presencia de la mujer en la conformacin del
Agente Econmico Organizado (AEO):
Criterio: Porcentaje de mujeres del
Agente Econmico Organizado (AEO)
Referencia
II.
2.
Calificacin
Ms del 50%
Hasta el 25%
Ninguna mujer
CRITERIOS ESPECFICOS
EL MERCADO
Calificacin
5
Slo 2
Slo 1
Referencia
Anexo 3: Numeral 2.3
Calificacin
5
3
1
2.3.- MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO: La propuesta productiva contempla elementos que a
juicio del Comit Evaluador generarn valor agregado en su producto y/o servicio.
Referencia
Calificacin
De 3 ms elementos
2 elementos
1 elemento
2.4. ASISTENCIA TCNICA Y CAPACITACIN: La propuesta productiva identifica y justifica a juicio del
Comit Evaluador, la necesidad de asistencia tcnica y capacitacin para mejorar su proceso de
produccin.
Referencia
Anexo 3: Numeral 6.1
(Para contabilizar debe asegurarse que la
informacin de las columnas de cada
asistencia o capacitacin est
debidamente rellenada)
Calificacin
2.5.- PERSPECTIVAS DE LA DEMANDA: A juicio del Comit Evaluador la propuesta productiva explica
adecuadamente su mercado potencial respecto a la identificacin de la demanda del producto y/o
servicio en el mercado en el que intervendr: principales clientes, principales destinos geogrficos de
los productos y/o servicios (local, regional, nacional).
Calificacin
Anexo 3: Numeral 2.2 La propuesta productiva no tiene definido el segmento de sus clientes y
su mbito de intervencin es regional o nacional.
Referencia
3.
EL COFINANCIAMIENTO
Referencia
Anexo 3:
Numeral 9.1
Calificacin
Referencia
Anexo 3: Numeral 9.4
Calificacin
Menos de 10%
Referencia
Calificacin
Menos de 50%
Referencia
Anexo 3: Numeral 1.1
4.
Calificacin
En ninguna PROCOMPITE
En 2 a 3 PROCOMPITE
En 3 a ms PROCOMPITE
4.1.- BENEFICIOS ESTIMADOS: El Agente Econmico Organizado (AEO) presenta una proyeccin creciente
de beneficios estimados en los dos primeros aos de la propuesta productiva.
Criterio: Tasa de crecimiento acumulada de los
beneficios estimados entre el ao 0 y ao 2.
Referencia
Anexo 3:
Numeral 9.4
Calificacin
Ms de 20%
Ms de 10% a 20%
Menos de 10%
Referencia
Anexo 3: Numeral
9.4.
Calificacin
Criterio
Calificacin
Muy buena
Buena
Regular
5.2.- CONOCIMIENTO DEL GIRO DEL NEGOCIO: Los AEO mostraron un adecuado conocimiento de la
propuesta?
Referencia
Calificacin del Comit
Evaluador
Criterio
Calificacin
Referencia
Calificacin del Comit
Evaluador
Criterio
Calificacin