CONSEJO NACIONAL CONTRA EL

LAVADO DE ACT IVOS

UNIDAD DE ANLISIS FINANCIERO
(UAF)

ESTRUCTURA PARA EL REPORTE DE

OPERACIONES Y TRANSACCIONES QUE
IGUALEN O SUPEREN EL UMBRAL
LEGAL
PARA
LAS
COMERCIALIZADORAS DE VEHCULOS

Contenido
CAPTULO 1 ........................................................................................................ 3
DE LA INFORMACIN SUJETA A REPORTE ......................................................... 3
1.1
OPERACIONES Y TRANSACCIONES A ENVIAR A LA UNIDAD DE ANLISIS
FINANCIERO (UAF).................................................................................................... 4
1.2
PLAZO DE ENTREGA ...................................................................................... 4
CAPTULO 2 ........................................................................................................ 5
DEL ARCHIVO DE REPORTE ............................................................................... 5
2.1
DEFINICIN DE TIPOS DE DATOS ................................................................. 5
a. Numrico ......................................................................................................... 5
b. Carcter .......................................................................................................... 5
c. Fecha .............................................................................................................. 5
d. Clave............................................................................................................... 5
2.2
DEFINICIN DEL NOMBRE DEL ARCHIVO .................................................... 5
a. Archivo: Clientes.............................................................................................. 5
b. Archivo: Transaccin ....................................................................................... 6
2.3
NORMAS PARA LA PREPARACIN DE DATOS ................................................ 6
2.4
NORMAS PARA LA TRANSMISIN DE DATOS ................................................ 7
2.5
ESTRUCTURA................................................................................................. 8
a. REGISTRO DE CABECERA .............................................................................. 8
b. REGISTROS DE DETALLE................................................................................ 9
Detalle del archivo de cliente: ................................................................................. 9
Detalle del archivo de transaccin: ....................................................................... 10
2.6
VALIDACIN .................................................................................................... 14
CAPTULO 3 ...................................................................................................... 15

Este documento y su contenido son de propiedad y autora intelectual de la

Unidad de Anlisis Financiero (UAF) del Consejo Nacional Contra el Lavado de
Activos.

ESTRUCTURA PARA EL REPORTE DE OPERACIONES Y TRANSACCIONES

QUE IGUALEN O SUPEREN EL UMBRAL LEGAL PARA LAS
COMERCIAL IZADORAS DE VEHCULOS

CAPTULO 1
DE LA INFORMACIN SUJETA A REPORTE
Esta estructura hace relacin al reporte mediante el cual las comercializadoras
de vehculos enviarn la informacin de las operaciones y transacciones cuya
cuanta sea igual o superior a diez mil dlares de los Estados Unidos de
Amrica o su equivalente en otras monedas, as como las operaciones
mltiples que, en conjunto, sean iguales o superiores a dicho valor, cuando
sean realizadas en beneficio de una misma persona y dentro de un perodo de
un mismo mes calendario.
Las comercializadoras de vehculos considerarn exclusivamente para el
reporte mensual, las operaciones y transacciones que apliquen a cada una, de
las detalladas en la Tabla No. 1, con el valor correspondiente a cada
instrumento monetario,1 incluyendo impuestos como el valor agregado,
consumo especial, y otros que se puedan generar:
TABLA No. 1
OPERACIONES Y TRANSACCIONES A REPORTAR

VALOR TOTAL

FINANCIAMIENTO CON
CRDITO

VENTA DE VEHCULOS

TARJETA DE CRDITO

83

VALOR CHEQUES

COMPRA DE VEHCULOS

VALOR EFECTIVO

82

VALOR CREDITO

TIPO DE TRANSACCIN

VALOR DEBITO

CODIGO
TRANSACCIN

INSTRUMENTO
MONETARIO

X
X

Para efectos de reporte, las comercializadoras de vehculos debern observar el

movimiento de las operaciones desde el punto de vista del cliente.

Forma como se realiz la transaccin.

1.1

OPERACIONES Y TRANSACCI ONES A ENVIAR A LA UNIDAD DE

ANLISIS FINANCIERO (UAF)

Las operaciones y transacciones que sern sujetas de reporte son las que de
forma individual o mltiple (acumulada) igualen o superen el umbral legal
durante el periodo de un mes calendario. En cualquiera de los dos casos, se
deber reportar todas aquellas que el cliente hubiera efectuado de acuerdo a
la Tabla No.1.
1.2

PLAZO DE ENTREGA

El archivo de reporte de las operaciones y transacciones que en forma

individual o mltiple (acumulada) igualen o superen el umbral legal, ser
enviado a la Unidad de Anlisis Financiero (UAF) por el oficial de
cumplimiento de la respectiva institucin hasta el dcimo quinto da del mes
siguiente al del periodo reportado.

CAPTULO 2
DEL ARCHIVO DE REPORTE
2.1 DEFINICIN DE TIPOS DE DATOS
a.

Numrico
Aquellos datos que por su naturaleza corresponden a cifras, valores,
cantidades, y en general a todos los que pueden cuantificarse o que
puedan expresarse con slo nmeros. En los formatos sern identificados
como Numrico.
En caso de que algn campo de este tipo sea obligatorio y no exista valor
para ese campo, se registrar cero 0.

b.

Carcter
Son aquellos datos que por su naturaleza corresponden a caracteres
alfabticos o una combinacin de caracteres especiales y nmeros, cuyo
contenido no representa un valor numrico. En los formatos sern
identificados como Caracter.
En caso de que algn campo de este tipo sea obligatorio y no exista valor
para ese campo, se registrar N/A.

c.

Fecha
Los datos tipo fecha debern ser expresados siempre en ocho caracteres
con la representacin fsica: AAAAMMDD. En los formatos sern
identificados como Fecha.

d. Clave
Las siglas de clave corresponden a las claves primarias y forneas que se
utilizarn para validar la informacin dentro del modelo de la base de datos
de uso interno de la Unidad de Anlisis Financiero (UAF).
2.2 DEFINICIN DEL NOMBRE DEL ARCHIVO
Los nombres de los archivos a enviar debern cumplir con el siguiente
formato:
a. Archivo: Clientes
Nombre del archivo:

CLIEEEEAAAAMMDD.ext2

Tabla proporcionada por la Unidad de Anlisis Financiero (UAF)

DATO
CLI
EEEE
AAAA
MM
DD
Ext

DESCRIPCIN
Estructura de reporte (UAF)
Cdigo otorgado por la UAF
Ao de fecha de corte
Mes de fecha de corte
Da de fecha de corte
Extensin del archivo

LONGITUD
3
4
4
2
2
3

Ejemplo:

CLI105120110630.txt

donde:

CLI:
1051:
2011:
06:
30:
txt:

Cdigo de identificacin de la estructura de reporte

Cdigo otorgado por la UAF
Ao 2011
Mes Junio
Da 30
Extensin del archivo

b. Archivo: Transaccin
Nombre del archivo:

DATO
TRA
EEEE
AAAA
MM
DD
Ext

TRAEEEEAAAAMMDD.ext3

DESCRIPCIN
Estructura de reporte (UAF)
Cdigo otorgado por la UAF
Ao de fecha de corte
Mes de fecha de corte
Da de fecha de corte
Extensin del archivo

LONGITUD
3
4
4
2
2
3

Ejemplo:

TRA105120110630.txt

donde:

TRA:
1051:
2011:
06:
30:
txt:

Cdigo de identificacin de la estructura de reporte

Cdigo otorgado por la UAF
Ao 2011
Mes Junio
Da 30
Extensin del archivo

2.3 NORMAS PARA LA PREPARACIN DE DATOS

En la preparacin de los archivos, las entidades obligadas a reportar
3

Tabla proporcionada por la Unidad de Anlisis Financiero (UAF)

observarn las siguientes normas:

a) Todos los archivos sern grabados en tipo texto con separadores de
campo.
b) El separador de campo en todos los casos ser TAB, es decir el
Caracter ASCII 9. Sin embargo, ningn campo deber en su interior
estar separado entre palabras con TAB.
c) Los caracteres alfabticos sern enviados en MAYSCULAS.
d) No deben existir al inicio o al final de un campo espacios en blanco o
nulos.
e) No incluirn en los campos numricos caracteres de edicin o
caracteres no numricos. No reportarn valores negativos, separadores
de miles, ni decimales. Para evitar el reporte de estos, los decimales
debern ser truncados luego de realizar la sumatoria de los ingresos.
Por ejemplo: cien mil con sesenta centavos 100000,60 = 100000
f) El cdigo de la cabecera de la institucin es emitido por la Unidad de
Anlisis Financiero y ser igual al que consta en el nombre del archivo.
La fecha de corte de la cabecera ser igual a la fecha que consta en el
nombre del archivo.
g) El nmero total de registros ser igual al total de lneas de detalle
menos la cabecera. Es un nmero sin caracteres de edicin, es decir sin
separadores de miles ni decimales.
h) Las tablas catlogo que sern utilizadas para elaborar la estructura
solicitada son aquellas que utiliza la Unidad de Anlisis Financiero.
2.4 NORMAS PARA LA TRANSMISIN DE DATOS
a) Para la transmisin del archivo desde la institucin obligada a reportar
hacia la Unidad de Anlisis Financiero (UAF), se usar un sistema web
en lnea que recepte los reportes establecidos en el artculo 7 del
instructivo de gestin de reportes para la prevencin y deteccin de
lavado de activos de nuevos sujetos obligados a informar, mismo que
certifica la transmisin de la informacin a travs de un protocolo
seguro (https) por medio de la pgina web institucional, con los niveles
de seguridad provistos por una Infraestructura de Clave Pblica (PKI),
y un certificado digital.
b) Los archivos que se enviarn (clientes y transacciones) debern ser
comprimidos (ZIP) bajo un mismo archivo, considerando que el formato
del nombre deber ser RESU + Cdigo de la institucin + Fecha de
corte. Ej.: RESU105120110630.zip
c) La seguridad del sistema web provisto por la UAF es de doble va, es
decir, la autentificacin del usuario (oficial de cumplimiento) al sistema
es mediante un PKI, para lo cual el usuario deber contar con un token
y su respectiva firma electrnica; y, para la autentificacin del sistema
de la UAF al usuario ser por medio de un certificado digital.
d) Para la interaccin del usuario con el sistema provisto por la UAF,
deber colocar el token en algn puerto USB del computador,

posteriormente se deber ingresar la clave (la cual es proporcionada en

el momento de adquirir o activar el token); luego deber ingresar al
sistema de la UAF, en donde se solicitar el usuario y contrasea
asignados por esta Institucin. De ser solicitado por el navegador, se
deber aceptar el correspondiente certificado digital.
e) El oficial de cumplimiento ya autentificado en el sistema tendr la
opcin de enviar el archivo comprimido que contiene los RESU a la
UAF.
f) Cuando el archivo comprimido sea enviado a la UAF, se proceder
mediante un proceso automtico a descomprimir y validar los archivos,
luego de lo cual se enviar las respectivas alertas al correo electrnico
registrado por el oficial de cumplimiento.
2.5 ESTRUCTURA
El reporte se lo realizar a travs de un archivo que contendr la
informacin de las compra-ventas que se realizaron en cada concesionario.
Cada archivo deber tener un registro inicial o cabecera con informacin
general acerca del contenido del archivo.
a. REGISTRO DE CABECERA
El archivo contendr una cabecera al inicio del mismo:

I.

CAMPO

IDENTIFICACIN
DEL REPORTE

CDIGO
INSTITUCIN

FECHA DE
CORTE

NMERO DE
REGISTROS
REPORTADOS

TIPO DE
DATO

Caracter(3)

Caracter(4)

Caracter(8)
AAAAMMDD

Numrico (8)

OPCIN
CLAVE

Obligatorio
PK / FK

Obligatorio
PK

Obligatorio
-

TABLA

CLI

Obligatorio
PK / FK
Cdigo otorgado
por la UAF

Identificacin del Reporte

Para el archivo de cabecera del cliente, esta identificacin ser CLI.

II.

Cdigo de la Institucin
Corresponde a los cuatro dgitos del cdigo de la institucin otorgado por la
Unidad de Anlisis Financiero.

III.

Fecha de Corte
Corresponde a la fecha de corte de la informacin, es decir el ltimo da del
mes calendario que se est reportando. El formato ser AAAAMMDD.

IV.

Nmero de Registros Reportados

Corresponde al nmero total de registros que contiene cada archivo menos
el registro de cabecera.

b.

REGISTROS DE DETALLE
Representa el conjunto de registros que corresponden al contenido del
archivo. Las entidades obligadas a reportar debern preparar los archivos
respectivos tomando en cuenta las siguientes estructuras de datos:

Detalle del archivo de cliente:

NOMBRES COMPLETOS
PAS DE
(APELLIDOS/NOMBRES)
NACIONALIDAD
/ RAZN SOCIAL

TIPO DE
IDENTIFICACIN

IDENTIFICACIN

Caracter(1)

Caracter(20)

Caracter(150)

Caracter(3)

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

CLAVE

PK / FK

PK

TABLA

R-C-P-A

CAMPO

DIRECCIN

CANTN

CDIGO INSTITUCIN

Caracter(150)

Caracter(4)

Caracter(4)

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

FECHA DE
CORTE
Caracter(8)
AAAAMMDD
Obligatorio

FK

PK / FK

PK

Tabla 7

Cdigo UAF

CAMPO
TIPO DE
DATO
OPCIN

TIPO DE
DATO
OPCIN
CLAVE
TABLA

I.

FK
Tabla 9

Tipo de Identificacin:
Corresponde al tipo de documento de identificacin. Para el efecto, utilizar
la Tabla No. 4 establecida por la Unidad de Anlisis Financiero para la
Codificacin de Estructuras de Datos.

II.

Identificacin:
Corresponde al nmero de identificacin del cliente. Este campo no podr
ser nulo o blanco, ni debe ser completado con ceros para llenar su ancho
mximo. Si corresponde a la cdula de identidad, debe contener diez
dgitos; si es RUC, contendr 13 dgitos. Para el caso de extranjeros, se
consignar el nmero del pasaporte.

III.

Nombres Completos / Razn Social:

Corresponde al registro de los apellidos y nombres del cliente, en el caso de
personas naturales; o, la denominacin o razn social del cliente, en el
caso de personas jurdicas.

IV.

Pas de Nacionalidad:
Corresponde a la nacionalidad del cliente. Para el efecto, utilizar la Tabla
No. 9 establecida por la Unidad de Anlisis Financiero para la Codificacin
de Estructuras de Datos.

V.

Direccin:
En este campo se especificar la direccin declarada por el cliente:
domicilio, negocio o empresarial. Se reportar la direccin actualizada en
cumplimiento a la poltica Conozca a su Cliente.

VI.

Cantn:
En correspondencia a la direccin reportada en el tem anterior, en este
campo se especifica el cdigo de cuatro dgitos que representa a la
provincia y cantn. Para el efecto, utilizar la Tabla No. 7 establecida por la
Unidad de Anlisis Financiero para la Codificacin de Estructuras de
Datos.

VII.

Cdigo de la Institucin
Corresponde a los cuatro dgitos del cdigo de la Institucin otorgado por la
Unidad de Anlisis Financiero.

VIII.

Fecha de Corte
Corresponde a la fecha de corte de la informacin, es decir el ltimo da del
mes calendario que se est reportando. El formato ser AAAAMMDD.

Detalle del archivo de transaccin:

TIPO DE
IDENTIFICACIN

IDENTIFICACIN

FECHA DE
TRANSACCIN

NMERO DE
FACTURA

VALOR DBITO

Caracter(1)

Caracter(20)

Caracter(8) AAAAMMDD

Caracter(30)

Numrico(16)

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

CLAVE

PK / FK

PK

PK

PK

TABLA

Tabla 4

CAMPO
TIPO DE
DATO
OPCIN

CAMPO
TIPO DE
DATO
OPCIN

VALOR CRDITO VALOR EFECTIVO

VALOR CHEQUE

VALOR
TARJETA DE
CRDITO

VALOR
FINANCIAMIENTO
CON CRDITO

Numrico(16)

Numrico(16)

Numrico(16)

Numrico(16)

Numrico(16)

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

VALOR TOTAL

MONEDA

TIPO DE
TRANSACCIN

TIPO

MODELO

Numrico(16)

Caracter(3)

Caracter(2)

Caracter(50)

Caracter(50)

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

FK

PK / FK
Tabla UAF
transacciones

CLAVE
TABLA

CAMPO
TIPO DE
DATO
OPCIN
CLAVE
TABLA

Tabla 33

MARCA

CDIGO DE
AGENCIA

CANTN

CDIGO
INSTITUCIN

Caracter(50)

Caracter(8)

Caracter(4)

Caracter(4)

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

Obligatorio

FECHA DE
CORTE
Caracter(8)
AAAAMMDD
Obligatorio

CLAVE

PK / FK

FK

PK / FK

PK

TABLA

Cdigo UAF

Tabla 7

Cdigo UAF

CAMPO
TIPO DE
DATO
OPCIN

I.

Tipo de Identificacin:
Corresponde al tipo de documento de identificacin. Para el efecto, utilizar
la Tabla No. 4 establecida por la Unidad de Anlisis Financiero para la
Codificacin de Estructuras de Datos.

II.

Identificacin:
Corresponde al nmero de identificacin del cliente. Este campo no podr
ser nulo o blanco, ni debe ser completado con ceros para llenar su ancho
mximo. Si corresponde a cdula, debe contener 10 dgitos; y, si es RUC,
contendr 13 dgitos. Para el caso de extranjeros, se consignar el nmero
del pasaporte.

III.

Fecha de Transaccin:
Se consignar la fecha en la que se efecto la transaccin. El formato es:
AAAAMMDD

IV.

Numero de factura:

Corresponde al nmero de la factura.

V.

Valor dbito:
Se llenar este campo con el valor de la operacin o transaccin, cuando
sta hubiera sido efectuada con dbito a la cuenta. En el caso que la
transaccin no se realice a travs de ste instrumento monetario, se deber
registrar en nmero cero 0.

VI.

Valor Crdito:
Se llenar este campo cuando el valor de la operacin o transaccin
hubiera sido efectuado con crdito a la cuenta. En el caso que la
transaccin no se realice a travs de ste instrumento monetario, se deber
registrar en nmero cero 0.

VII.

Valor Efectivo:
Se llenar este campo cuando el valor de la operacin o transaccin
hubiera sido efectuado con dinero en efectivo. En el caso que la
transaccin no se realice a travs de ste instrumento monetario, se deber
registrar en nmero cero 0.

VIII.

Valor Cheque:
Se llenar este campo cuando el valor de la operacin o transaccin
hubiera sido efectuado con cheque. En el caso que la transaccin no se
realice a travs de ste instrumento monetario, se deber registrar en
nmero cero 0.

IX.

Valor Tarjeta de Crdito:

Se llenar este campo cuando el valor de la operacin o transaccin
hubiera sido efectuado con tarjeta de crdito. En el caso que la transaccin
no se realice a travs de ste instrumento monetario, se deber registrar en
nmero cero 0.

X.

Valor Financiamiento con Crdito:

Se llenar este campo cuando el valor de la operacin o transaccin
hubiera sido efectuado con financiamiento directo o a travs de una
institucin financiera. En el caso que la transaccin no se realice a travs
de ste instrumento monetario, se deber registrar en nmero cero 0.

XI.

Valor Total:
Se consignar el valor total de la operacin o transaccin.

XII.

Moneda:

Corresponde al cdigo de la moneda en la que se realiza la transaccin.

Para el efecto, utilizar la Tabla No. 33 establecida por la Unidad de Anlisis
Financiero para la Codificacin de Estructuras de Datos.
XIII.

Tipo de Transaccin: Tabla1

Corresponde al cdigo de la operacin o transaccin efectuada, desde el
punto de vista del cliente, tomando en cuenta que cada transaccin puede
ser realizada con diferente instrumento monetario o combinando los
mismos. En caso de que la operacin o transaccin se realice con ms de
un instrumento monetario, se deber colocar el valor en el campo
correspondiente para dicho instrumento, y adicionalmente el valor total de
la transaccin. Los valores consignados se reportarn en dlares.

XIV.

Tipo:
Corresponde el tipo de vehculo.

XV.

Modelo:
Corresponde al modelo del vehculo.

XVI.

Marca:
Corresponde a la marca del vehculo.

XVII.

Cdigo de agencia donde se efectu la transaccin:

Corresponde al cdigo otorgado por la Unidad de Anlisis Financiero para
cada una de las oficinas de la institucin donde se efecto la transaccin.
Este cdigo estar compuesto por ocho caracteres, los cuatro primeros
corresponden al cdigo de la institucin y los cuatro siguientes
corresponden al cdigo de la oficina.

XVIII.

Cantn:
Corresponde al cdigo de cuatro dgitos que representa a la provincia y
cantn donde se efecto la transaccin, utilizando la Tabla No. 7
establecida por la Unidad de Anlisis Financiero para la Codificacin de
Estructuras de Datos.

XIX.

Cdigo de la Institucin
Corresponde a los cuatro dgitos del cdigo de la institucin otorgado por la
Unidad de Anlisis Financiero.

XX.

Fecha de Corte

Corresponde a la fecha de corte de la informacin, es decir el ltimo da del

mes calendario que se est reportando. El formato ser AAAAMMDD.
2.6 Validacin
El momento de realizar la carga de informacin, se validarn los archivos de
acuerdo a los siguientes parmetros:
2.6.1 Validaciones generales:

Separador de campos: Todos los archivos sern grabados en tipo texto

con separadores de campo. El separador de campo en todos los casos
ser TAB, es decir el Caracter ASCII 9. Sin embargo, ningn campo
deber en su interior estar separado entre palabras con TAB.

No completar ancho mximo: No se debe completar con ceros 0 ni al

inicio, ni al final del campo para completar su ancho mximo.

Campos codificados: Los campos codificados se validarn de acuerdo a

las tablas catlogo que utiliza la Unidad de Anlisis Financiero.

Entre registros no debe haber espacios en blanco.

Ningn campo de los registros aceptar NULL, nulo o en blanco.

2.6.2 Validaciones especficas:

Cdigo de institucin: Se registrar el cdigo emitido por la Unidad de

Anlisis Financiero. Se validar que dicho cdigo coincida en el nombre
de los archivos, en la cabecera y en el detalle de los dos archivos.

Nmero de registros: Se registrar el nmero total de lneas de detalle

menos la cabecera, sin caracteres de edicin, es decir sin separadores
de miles ni decimales.

Fecha de corte: Se deber registrar en el formato AAAAMMDD, este

campo contendr el ltimo da del mes calendario reportado sea
laborable o no. La fecha de corte de la cabecera ser igual a la fecha que
consta en el nombre del archivo.

Campo nmero de identificacin del cliente: Se validar que si es

tipo de identificacin es C, contenga diez dgitos exactos; si es R
contenga trece dgitos. Para pasaporte P y anlogos A mnimo uno y
mximo veinte caracteres.

Campo de nombres del cliente: Se deber registrar mnimo seis

caracteres en maysculas; por lo tanto, no se podrn registrar
solamente abreviaturas, ejemplo: INSTITUTO ECUATORIANO DE
CRDITO Y BECAS IECE, no solamente IECE.

Campo de direccin: Se deber registrar mnimo ocho caracteres en

maysculas, donde se describir la calle principal, numeracin y calle
transversal como informacin mnima.

Instrumento monetario: No podr contener NULL, nulo o en

blanco. El valor mnimo que debe registrarse es cero 0. De acuerdo a
la tabla No. 1.

CAPTULO 3
DEL GLOSARIO DE TRMINOS
Para efecto de la aplicacin del presente instructivo de reporte de las
comercializadoras de vehculos, los trminos utilizados en su contenido
debern ser entendidos de la siguiente manera:
3.1
Cliente: persona natural o jurdica con la que las comercializadoras de
vehculos establece, de manera ocasional o permanente, una relacin
contractual de carcter comercial.
3.2
Cliente habitual: Persona natural o jurdica que entabla una relacin
comercial con carcter de permanencia.
3.3
Cliente ocasional: Persona natural o jurdica que entable una vez u
ocasionalmente una relacin comercial con las comercializadoras de
vehculos.
3.4
Comercializadora: La persona jurdica designada, la que tendr bajo
su responsabilidad la promocin y comercializacin de las unidades de
vehculos.
3.5
Instrumento: Es el valor de dbito, de efectivo, del cheque; o, tarjeta
de crdito de la operacin o transaccin.
3.6
Compraventa: Es aquel acto en el cual compran y venden vehculos
nuevos o usados.
3.7
Contrato: Acuerdo entre dos o ms partes mediante el cual se obligan
los contratantes a dar, hacer o no hacer alguna cosa, que vienen
especificadas claramente en el mismo.

3.8
Operacin o transaccin econmica inusual e injustificada: Se
entender por operaciones o transacciones econmicas inusuales e
injustificadas los movimientos econmicos realizados por personas
naturales o jurdicas, que no guarden correspondencia con el perfil que
stas han mantenido en la entidad reportante y que no puedan
sustentarse.
3.9
Quines intervienen en el contrato o quines son las partes: Los
que intervienen en un contrato son: comprador y vendedor.
3.10 Reporte de una operacin o transaccin inusual e injustificada: Es
el acto a travs del cual el oficial de cumplimiento informa sobre una
operacin o transaccin econmica inusual e injustificada a la Unidad de
Anlisis Financiero (UAF).
3.11 Seales de alerta: Son los elementos que evidencian los
comportamientos particulares de los clientes y las situaciones atpicas que
presentan las operaciones, que pueden encubrir operaciones de lavado de
activos.