MODALIDADES DE ROBO MS COMUNES EN LAS INSTALACIONES BANCARIAS.

Qu es fleteo? Con admiracin me pregunta y en trminos coloquiales le explico que es una de

tantas modalidades delictivas con las que convivimos y a las que nos exponemos cada da los
ciudadanos ms felices del mundo quienes tienen productos financieros (cuentas corrientes o
de ahorros) en ocasiones acuden a las oficinas del respectivo banco, para hacer un retiro por
ventanilla, inexplicable y mgicamente los delincuentes se enteran, marcan, identifican o
seleccionan la vctima que ha retirado el dinero y una vez el cliente sale del banco es
perseguido y asaltado en el trayecto hacia su destino, o sospechosamente es esperado a la
llegada a su hogar o la empresa, donde los peligrosos y atrevidos criminales (fleteros) con
sangre fra y adicional trminos insultantes, con armas de fuego intimidan a la vctima y le
despojan de su dinero.. anotando que el fleteo tambin se d para clientes que han retirado
dinero de cajeros automticos, para nadie es un secreto que estos cajeros no entregan altas
sumas de dinero, as que la vida no vale nada.
Fleteo en los motores de bsqueda , arroja numerosos y lamentables resultados Incluso en
uno de los principales diarios llega a tocar el espinoso tema de algunos funcionarios de la
Polica o de las mismas entidades financieras que han sido involucrados con sta modalidad,
lamentablemente stos antecedentes hacen que muchos usuarios rechacen o teman recurrir a
la medida de seguridad gratuita que ofrecen los bancos y la Polica Nacional, para solicitar
servicio de escolta desde la salida del banco hasta el lugar de destino.
Suplantacin de funcionarios
Mediante esta modalidad los delincuentes se hacen pasar por empleados bancarios y convencen
a los usuarios de entregar el dinero del que disponen (antes de realizar una consignacin o
despus de haber realizado un retiro), mediante disculpas como dar mayor agilidad en la fila o
verificar los billetes.
Recomendaciones

Entregue o reciba efectivo nicamente en las ventanillas de caja.

La suplantacin de identidad es una prctica cada vez ms frecuente mediante la cual
delincuentes, valindose de datos personales de un tercero, realizan prcticas fraudulentas
como la adquisicin de productos o servicios a nombre de ese tercero suplantado.
De acuerdo con la Superintendencia de Industria y Comercio, los casos de suplantacin
pueden tener implicaciones negativas para las vctimas que van desde los retiros no
solicitados de dinero en las cuentas bancarias hasta la inclusin de reportes negativos en la
historia crediticia.
Si usted ha sido vctima de una suplantacin de identidad y como resultado de dicho fraude,
su reporte de crdito ha resultado afectado, el ente de control recomienda en primer lugar
que se dirija a la fuente de informacin que realiz el reporte errado o a la central de riesgo

para presentar un reclamo directamente ante la entidad.

Segn la Ley 1266 de 2008, las fuentes de la informacin o los operadores debern resolver
su reclamo dentro de un trmino mximo de 15 das posteriores a la presentacin del
reclamo.
Si la respuesta que recibe es desfavorable, o si no le dan respuesta a su peticin, podr
dirigirse directamente ante la Superintendencia de Industria y Comercio para presentar su
reclamacin.
De esta manera, como resultado de las investigaciones adelantadas por la Superindustria, la
entidad ha emitido rdenes administrativas de eliminacin de la informacin, tanto positiva
como negativa, reportada ante las centrales de riesgo por empresas vigiladas tales como
proveedores de servicios de comunicaciones, compaas que hacen ventas bajo sistemas de
financiacin o empresas de marketing.
Aquellos reportes negativos que tengan como origen una obligacin cuya existencia es
discutida por el titular del dato por haber sido vctima de suplantacin de su identidad,
deben ser eliminados de los reportes de crdito, seala la entidad.
Lo anterior es procedente y puede ser ordenado por la Superindustria, siempre y cuando el
titular de la informacin acredite ante el ente de control prueba siquiera sumaria de haber
sido objeto del delito de falsedad personal. Para lo anterior es necesario entregar copia de
la respectiva denuncia.
De la misma manera, la Superintendencia ha sealado que la tensin que existe entre el
derecho de quienes utilizan la informacin financiera y el derecho de proteccin de datos
personales debe resolverse en favor de los ciudadanos que se ven afectados con un reporte
negativo que no ha sido lo suficientemente esclarecido.
Igualmente, el ente de control ha impuesto multas a los proveedores de servicios de
comunicaciones que han mantenido los reportes de los ciudadanos en las respectivas
historias de crdito, an despus de verificar la ocurrencia de una suplantacin personal.
Sin embargo, tenga en cuenta que los reclamos deben basarse en suplantaciones ciertas.
Invocar una suplantacin falsa o inexistente como mecanismo para abstraerse del pago de
obligaciones legtimamente adquiridas, constituye un delito y dar pie a que se mantenga el
reporte de crdito negativo ante las centrales de riesgo, indic la Superindustria.

LOS BANCOS MAS SEGUROS DEL MUNDO.

Como cada ao, la prestigiosa publicacin Global Finance, realiza un ranking con los 50 bancos
ms seguros del mundo y nuevamente tres entidades espaolas han sido incluidas en este
selecto grupo, el Santander, BBVA y Banesto.
A pesar de la delicada situacin financiera que soporta Europa, y tras losresultados del
segundo test de solvencia, la revista Global Finance, presentalos 50 bancos ms seguros en
2011 y que ha dejado a 10 bancos del viejo continente en el TOP 10 que han liderado el alemana
KfW, el francs Caisse des Depots et Consignations (CDC), y la entidad holandesa Bank
Nederlandse Gemeenten.
Qu ha sucedido con los bancos espaoles?
A pesar que el sistema financiero espaol est siendo observado y criticado por muchos, dos
de los tres bancos que nos representan e integran el TOP 50 han logrado pmejorar su posicin
respecto a 2010.
El mejor de ellos ha sidoSantander entre los 10 ms seguros y ha mejorado cuatro lugares, ya
que un ao atrs estaba en la ubicacin 14. El otro que se posiciona mejor respecto a 2010
es BBVA que ha pasado del puesto 21 al decimosptimo lugar. Sin embargo, Banesto no ha
podido mejorar su performance y ha cado del 24 al 32.
No obstante, y mientras Europa y Estados Unidos se encuentran en el ojo de la tormenta, por
sus problemas de deuda y el miedo al contagio de sus sistemas financieros, las entidades del
viejo continente han quedado mejor paradas frente a las estadounidenses. El Viejo Continente
ha metido 30 bancos entre los 50 ms seguros una ms que en 2010, pero por sobre todas las
conclusiones, situ a las 10 primeras en el ranking.
Pero la debacle estadounidense ha quedado marcado por la ausencia de sus bancos entre los
ms fuertes, tras Francia y Alemania que han colocado a seis representantes cada uno, ha
llegado Canad con igual cantidad, y empatando a las de EEUU (cada da presenta nuevos
nmeros de bancos que quiebran) y luego se ha posicionado Australia con cuatro de sus bancos.
El resultado del estudio es el siguiente:
KfW (Germany)
Caisse des Dpts et Consignations (CDC) (France)
Bank Nederlandse Gemeenten (BNG) (Netherlands)
Zrcher Kantonalbank (Switzerland)
Landwirtschaftliche Rentenbank (Germany)
Rabobank Group (Netherlands)
Landesbank Baden-Wrttemberg Frderbank (Germany)

Nederlandse Waterschapsbank (Netherlands)

Banque et Caisse dpargne de ltat (Luxembourg)
NRW.Bank (Germany)
Banco Santander (Spain)
Royal Bank of Canada (Canada)
National Australia Bank Limited (Australia)
Commonwealth Bank of Australia (Australia)
Toronto-Dominion Bank (TD Bank) (Canada)
Westpac Banking Corporation (Australia)
BNP Paribas (France)
HSBC Holdings (United Kingdom)
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) (Spain)
Scotiabank (Bank of Nova Scotia) (Canada)

PORQUE ES BUENO IMPLEMENTAR EL SISTEMA DE SEGURIDAD

Teniendo en cuenta el nivel de robo e inseguridad que hay en el pas en cuanto a seguridad
bancaria la implementacin de este mtodo de seguridad es de vital importancia ya que con
este vamos a tener una mayor privacidad a la hora de retirar dinero de los cajeros y en
general hacer cualquier operacin bancaria. Con la utilizacin de este mtodo vamos a tener
una ventaja muy grande en cuanto a fleteros ya que el mtodo que estos individuos utilizan es
la de observar a los clientes que sacan grandes sumas de dinero, para as marcarlos y cuando
estn en un lugar vulnerable atracarlos.
Observando las caractersticas de este mtodo de seguridad, otra de las grandes ventajas que
tenemos es que nadie( excepto el cajero) va a saber cul es la actividad que estamos
realizando, de esta forma las personas con malas intenciones no van a saber si llevamos o no

dinero en nuestro poder y por ende disminuir la inseguridad y para ser ms especifico el
fleteo.
Otra de las ventajas que vamos a obtener es que se va a generar en los clientes una mayor
confianza a la hora de retirar dinero del banco y esto puede conllevar a que gracias a la buena
seguridad que se implementa el banco aumente o gane ms clientes.