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Maletn de primeros auxilios para un anlisis financiero

En el mundo de los negocios el tiempo apremia y es difcil llevar a cabo un anlisis financiero por la cantidad de
variables que existen. A manera de una gua empresarial bsica, comparable con un maletn de primeros
auxilios, conozca los factores ms crticos para iniciar este proceso de gestin.
Por Patricia Gonzales el 11 de Agosto 2014 5:58 PM

Hace algn tiempo, en clase, me preguntaron cmo

podra describir las etapas bsicas para un anlisis
financiero, y comenc a desarrollar todo un largo
proceso de levantamiento de informacin. De
inmediato, me di cuenta que hay situaciones en las
que el tiempo apremia, por lo que para esta primera
iteracin, lo importante es destacar lo crtico para que
funcione como una gua bsica, una especie de
maletn de primeros auxilios, el mismo que paso a
detallar a continuacin.
El proceso se resume en cuatro grandes reas de
seleccin, las cuales se codificarn como tipos.
Asimismo, en cada uno de estos tipos, se
establecern las variables que normalmente se presentan como crticas en el desarrollo de la gestin.

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Sobre esta entrada

Esta pgina contiene una sola entrada
realizada por Patricia Gonzales y publicada
el 11 de Agosto 2014 5:58 PM.
El impacto del cambio climtico en las
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La primera rea de seleccin la podemos encontrar al considerar el tipo de empresa, donde encontramos las
comerciales (aquellas que entregan el bien al mercado casi en las mismas condiciones que lo recibieron), las
fabriles (que dan un valor agregado al producir el bien) y las de servicios (que no dan un bien tangible, solo
responden a la necesidad a travs de un servicio prestado).

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peruanas

En cada tipo de empresa podramos establecer algunas variables para priorizar su anlisis. Para las
comerciales, busquemos hacer seguimiento a los stocks y tambin un monitoreo especial al margen
bruto(principal indicador en este rubro); en cuanto a las fabriles, la variable que destaca de inmediato es el costo
de produccin, en especial, el detalle de los principales insumos que utiliza y su importancia; y para el caso de
las de servicios, nadie puede dudar la importancia del control de sus cargas fijas (depreciaciones y planillas, por
ejemplo).

Los nuevos roles del rea de

Marketing y Ventas en el mercado
peruano

La segunda rea de seleccin la podemos identificar en el producto, si es especializado (direccionado en

especfico a un mercado?) o si es masivo. Ello tendr mucha relacin al tratamiento de los gastos de distribucin
y marketing, y a estas cifras debemos hacerles el seguimiento dentro de los reportes internos de la organizacin.
El tercer tipo se centra en el mercado. Atendemos al mercado de Lima? A provincias? Al exterior? A una
mezcla de ellos? Si es as, nuevamente el tema de distribucin y de marketing, cobrar una vida diferente, la
misma que deberemos hacerle el seguimiento respectivo a fin de evaluar la pertinencia del monto y el uso de
recursos destinados.

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El cuarto y ltimo tipo es la informacin. Tengo reportes

reales de cuntos periodos? Aqu grado de detalle? Cul
es la confianza en relacin con la obtencin de los mismos?
Y lo que sera ms importante an, tengo las cifras
presupuestadas? Porque estas ltimas no se vern bien
solo por una tendencia que el mercado establece, sino que
presentarn el grado de compromiso adquirido y por el cual
he solicitado recursos adicionales.
Este es en resumen mi maletn de primeros auxilios, pero
recordemos siempre que para analizar una empresa
necesariamente debes conocer el negocio, y este listado no
pretende ser una receta, ni menos una camisa de fuerza. Es
una gua bsica para iniciar un camino, uno cuya principal
caracterstica es que sea suyo.
Ha elaborado usted una gua bsica para desarrollar un anlisis financiero? Qu otras variables de anlisis
incluira?
Esta entrada contiene un artculo de:

Patricia Gonzales
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MBA, ESAN. Licenciada en Administracin de Empresas, Universidad de Piura. Directora Administrativa de

ESAN.
Profesora de la Maestra en Finanzas de ESAN

etiquetas:

Patricia Gonzales, anlisis financiero, finanzas, informacin, margen bruto, marketing, mercado,
stocks, tipos de empresas, tipos de productos
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