DEMONSTRAO DE DESEMPENHO DO HSBC DI PLUS PREMIER**

04.088.561/0001-45
Informaes referentes a Dezembro de 2013
1. Denominao completa do fundo conforme o cadastro na CVM: HSBC FICFI REFERENCIADO DI
LONGO PRAZO PLUS PREMIER
Ms

Rentabilidade (Lquida de despesas,

mas no de impostos)

Variao percentual do CDI

Desempenho do fundo como % do

CDI

Dezembro

0,75%

0,78%

95,53%

Novembro

0,66%

0,71%

93,59%

Outubro

0,76%

0,80%

94,24%

Setembro

0,68%

0,70%

97,71%

Agosto

0,65%

0,70%

93,71%

Julho

0,72%

0,71%

102,15%

Junho

0,58%

0,59%

98,33%

Maio

0,54%

0,58%

92,74%

Abril

0,54%

0,60%

89,23%

Maro

0,51%

0,54%

95,64%

Fevereiro

0,45%

0,48%

93,10%

Janeiro

0,54%

0,59%

92,66%

12 Meses

7,65%

8,06%

94,84%

2.2 ltimos 5 (cinco) anos:

Ano

Rentabilidade (Lquida de despesas,

mas no de impostos)

Variao percentual do CDI

Desempenho do fundo como % do

CDI

2013

7,65%

8,05%

94,98%

2012

7,93%

8,41%

94,20%

2011

11,27%

11,59%

97,23%

2010

9,13%

9,74%

93,73%

2009

9,66%

9,90%

97,60%

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3. Despesas do fundo: as despesas apresentadas na tabela abaixo so debitadas diretamente do patrimnio do fundo
e reduzem a sua rentabilidade. A taxa de despesas baseada nas despesas ocorridas entre 01/01/2013 e 31/12/2013
A taxa de despesas pode variar de perodo para perodo.
Percentual em relao ao
patrimnio lquido dirio
mdio em 31/12/2013

Despesas do Fundo

Parte fixa
Taxa de administrao
(inclui as taxas de administrao e de performance, se houver, de outros
fundos em que este fundo tenha investido)
Parte varivel (taxa de
performance)

0,75%

Outras despesas
(inclui despesas de servios de custdia, auditoria, etc.)

0,10%
TAXA TOTAL DE DESPESAS

0,00%

0,85%

Despesas do fundo pagas ao grupo econmico do administrador (e do gestor, se este for diferente) Percentual em relao taxa
de despesas em 31/12/2013
Taxa de administrao

87,99%

Despesas operacionais e de
servios

9,64%

Taxa de administrao

0,00%

Despesas operacionais e de
servios

0,00%

Despesas pagas ao grupo econmico do administrador

Despesas pagas ao grupo econmico do gestor

TOTAL

97,63%

4. EXEMPLO COMPARATIVO: utilize a informao do exemplo abaixo para comparar os custos e os

benefcios de investir neste fundo com os de investir em outros fundos.
Rentabilidade: Se voc tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia til de 2012 e no
houvesse realizado outras aplicaes, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia til de 2013, voc
poderia resgatar R$1076,60 , j deduzidos impostos no valor de R$13,41.
As despesas do fundo, incluindo a taxa de administrao e as despesas operacionais e de servios
Despesas:
teriam custado R$ 9,19.

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5. SIMULAO DE DESPESAS: utilize a informao a seguir para comparar o efeito das despesas em
perodos mais longos de investimento entre diversos fundos:
Assumindo que a ltima taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade
bruta hipottica de 5% ao ano nos prximos 3 e 5 anos, o retorno aps as despesas terem sido descontadas,
considerando a mesma aplicao inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), apresentado na tabela abaixo:
Simulao das Despesas
Saldo bruto acumulado (hipottico - rentabilidade bruta anual de 5%)
Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante)
Retorno bruto hipottico aps deduo das despesas e do valor do investimento original (antes da
incidncia de impostos, de taxas de ingresso e/ou sada, ou de taxa de performance)

[+3 anos]
R$1157,63
R$27,45
R$130,18

[+5 anos]
R$1276,28
R$48,11
R$228,18

A simulao acima no implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos sero
iguais aos aqui apresentados.
6. ESCLARECIMENTOS:
Exemplo comparativo e investimento de longo prazo:o exemplo comparativo (item 4) e o quadro de simulao
de despesas (item 5) apresentados acima servem para facilitar a comparao do desempenho de seu fundo com o de
outros fundos de investimento. possvel encontrar os mesmos exemplos, calculados a partir das mesmas hipteses,
nas lminas (nos respectivos itens 8 e 9) de outros fundos de investimento. As lminas esto disponveis nas pginas
eletrnicas dos administradores dos fundos na rede mundial de computadores.
Despesas de fundos investidos: as despesas apresentadas foram acrescidas das despesas de outros fundos em que
este fundo tenha feito aplicaes, proporcionalmente ao valor e perodo do investimento.
Rentabilidade:a rentabilidade do fundo no considera despesas individuais, pagas diretamente por cada cotista,
como o imposto de renda, o ajuste sobre perfomance individual, quando permitido pelo regulamento do fundo, e
taxas de ingresso e/ou de sada, quando permitidas pelo regulamento. Todos esses valores reduzem a rentabilidade
da aplicao do costista, que ser inferior rentabilidade do fundo. Ao comparar fundos de investimento, verifique
o tratamento tributrio do fundo e a existncia de taxas de ingresso, de sada, ou de performance e o seu possvel
impacto no retorno da aplicao.
Impostos:
[Quando se tratar de fundo de renda fixa:] Imposto de Renda (sobre o ganho nominal): De acordo com as hipteses
do exemplo comparativo, existe somente um resgate total aps um ano. Dessa forma, a alquota incidente sobre os
rendimentos para a aplicao pelo perodo de 1 ano teria sido de 17,5%. Exceo: No caso de fundo de renda fixa de
curto prazo, a alquota teria sido de 20%.

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[Quando se tratar de fundo de renda varivel:] Imposto de Renda (sobre o ganho nominal): De acordo com as
hipteses do exemplo comparativo, existe somente um resgate total aps um ano. Dessa forma, a alquota incidente
sobre os rendimentos para a aplicao teria sido de 15%.
Desempenho do fundo: considera a rentabilidade do fundo comparada ao respectivo benchmark. Quando o
benchmark CDI ou SELIC, o desempenho do fundo obtido pela razo entre a rentabilidade do fundo e a do
benchmark no perodo. Para os demais benchmarks o desempenho do fundo obtido pela diferena entre a
rentabilidade do fundo e a do benchmark no perodo (spread).