Académique Documents
Professionnel Documents
Culture Documents
,_
: ro
1UI
Q,)
Q,)
:o
<i)
"O
10
-o
rS
U1
U.l
(j)
-o
ID
o
!:
-o
G
ru
e:
,
!:
'-
.
'1g '.
bJ'.)
Vl
pin
lier
dersen
_'
....
9:!
&.
,, o
e:
' 2
t:O
a;
;1
Vl
.....
11
Q,)
-o
\l,
bo
i::
o.
JI
iYJ
19
Vl
&
l..D
11
1,.,: '1J'
!!l1
1!:~i111
i\ "
'I!: .~:11.
l.l!r,,~
UAM XOCHIMILCO lllLIOTICA
111111111111111111111111111111111111111111111
L3300215
JC 47118718
------~~..._
""
JC
!I
1
479
E87ti
:
"W
J.4
'
n.rtet
.1
Ciencia Poltica
G0sta Esping-Andersen
ifruno Palier
JC
~19
330fJ~~5
te ei1\&
NDICE
Ttulo original:
Trois lerons sur l'tat-providence
Traduccin de
PAU JOAN HERNNDEZ
)il- /t '/3S)
Queda rigurosamente prohibida, sin la autorizacin escrita
de los titulares del copyright, bajo las sanciones establecidas
en las leyes, la reproduccin total o parcial de esta obra por
cualquier medio o procedimiento, comprendidos la rcprograffa
y el tratamiento informtico, y la dislrib11ci6n dt tj,~inplnrcs
de ella mcdinnlc olq11ikr o pr('stn1110 p11hlleo~.
PRESENTACIN.
PRIMERA LECCIN.
Se.CUNDA LECCIN.
7
8
10
13
16
19
19
23
25
26
31
37
42
47
51
55
55
58
62
62
64
67
68
79
Envejecimiento y equidad.
Introduccin . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
El reto del envejecimiento. . . . . . . . . . .
Regmenes de proteccin social y personas mayores .
Los dos rostros del familiarismo.
La justicia intergeneracional . .
Trabajar durante ms tiempo. . .
Una financiacin equitativa . . . .
La reforma de las pensiones para nuestros hijos: ms all del
contrato generacional . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Nueva trayectoria vital, nuevas desigualdades. . . . . . . .
La reforma del sistema de pensiones empieza por los bebs
TERCERA LECCIN.
75
77
77
80
85
91
99
99
100
104
105
11 O
114
116
117
118
121
PRESENTACIN
En un momento en que el advenimiento de la economa posindustrial ha puesto en entredicho los compromisos que han llevado al crecimiento de los Estados del bienestar europeos, 1 las
grandes evoluciones sociales recientes (entrada de la mujer en el
mercado laboral, envejecimiento de la poblacin, desigualdades
crecientes ... ) reclaman nuevas intervenciones. Es hoy posible establecer los nuevos compromisos que permitiran redefinir las misiones del Estado del bienestar en el siglo xx1? Las tres lecciones
que siguen proponen una autntica revolucin en el planteamiento de esta cuestin. Proponen sustituir una concepcin tradicional y esttica de las polticas sociales, que tratan de reparar las
situaciones ms difciles o bien a reemplazar los ingresos perdidos, por una perspectiva dinmica que tiene en cuenta los historiales de los indviduos, sus circunstancias en la economa del
conocimiento y la aparicin de nuevas desigualdades entre los
sexos, las generaciones y los grupos sociales, propias de las sociedades posindustriales. Este planteamiento demuestra que las poll. Vase Pierre Rosanvallon, La Crise de l'tat-providence, Seuil, 1981, y
Trois lq:ons sur la socit post-industrielle, de Danien Cohen, Seuil /La Rpublique des Ides, 2006.
ticas sociales no pueden continuar contentndose con ser dispositivos de indemnizacin, sino que deben comportar una estrategia
colectiva de inversin social. En resumen, se trata de pasar de un
Estado del bienestar esencialmente enfermero a un Estado del
bienestar inversor.
10
Los divordos
La apertura progresiva de las economas y la llegada de nue-
11
12
la ms elevada de Europa, no es sin embargo sufkhmll' pura renovar la poblacin. Adems, el estancamiento de los aflos ochenta y noventa reduce considerablemente el tamao de la poblacin
activa futura, la cual, sin embargo, deber financiar un nmero
cada vez mayor de jubilados,7 que viven cada vez ms tiempo 8 y
cuyas necesidades sociales aumentan (en materia de sanidad,
pero sobre todo de atencin a la dependencia). 9 Y si bien en Francia se focalizan los debates en las nuevas necesidades engendradas por el envejecimiento de la poblacin, se olvida que la pobreza se ha desplazado. En Francia, en 2005, haba 7,1 millones de
personas viviendo por debajo del umbral de la pobreza.' De ellos,
6 millones tienen menos de 60 aos, y de stos 2 millones son
nios (menores de 18 aos) pobres, y 1,1 millones tienen entre 18
y 29 aos. 11 La pobreza ya no est concentrada en las personas
ancianas, sino que actualmente es ms un problema de las mujeres solas con hijos, de las personas sin titulacin y sin cualificacin, de los parados de larga duracin. Todas estas personas reciben muy poca proteccin por parte de los sistemas tradicionales,
que estn concentrados en las pensiones y la sanidad, prestaciones que benefician ante todo a los ancianos.
Los sistemas de proteccin social se ven directamente afectados por los cambios demogrficos y familiares: el envejecimiento
de la poblacin plantea problemas de financiacin a los sistemas
de pensiones, pero tiene asimismo un impacto sobre las cuestiones de la distribucin del trabajo a lo largo de la vida y de la
adaptacin de las cualificaciones a los avances tecnolgicos; los
cambios en las relaciones familiares, el aumento del nmero de
familias monoparentales, de familias recompuestas, la entrada
7. En Francia, las personas mayores de 65 aos, que representaban en 2000
el 16 % de la poblacin, representarn el 21 % en 2020 y el 28 % en 2040.
8. La esperanza de vida era en 1950 de 63 aos para los hombres y 69 aos
para las mujeres; en la actualidad es de 77 y 84 aos respectivamente.
9. El riesgo de llegar a ser dependiente es muy elevado a partir de los 80
aos, el nmero de personas de ms de 80 aos en la poblacin francesa debera
de pasar de 2,2 millones en 2000 a 4 millones en 2020 y cerca de 7 millones en
2040.
10. Nmero de personas que viven con menos del 60 % del salario medio.
11. Datos INSEE.
13
masiva de la mujer en el mercado laboral, perturban el funcionamiento de sistemas concebidos bajo un modelo familiarista, en el
que los derechos son concedidos a aquel (muy raramente aquella)
que tiene una actividad remunerada y por extensin a los miembros de su familia. Las nuevas formas de pobreza son insuficientemente atendidas, y todava menos evitadas. Estos nuevos retos
mueven a repensar los objetivos y las estrategias de intervencin
de las polticas sociales.
14
vital: cules son las inversiones necesarias hoy para evitar tener
que indemnizar maana? Cmo evitar los efectos acumulativos
de las desventajas sociales a lo largo de toda la vida? 12 Se trata de
pasar de polticas sociales reparadoras y compensatorias a una
estrategia preventiva basada en una lgica de la inversin social.
Bajo esta perspectiva, quienes primero deberan reclamar nuestra
atencin seran las mujeres y los nios, aunque slo sea porque
son los nicos (las mujeres an inactivas, los nios futuros activos) susceptibles de aumentar los recursos a destinar a los jubilados futuros. Abrir a las mujeres la segunda edad de la emancipacin, 13 permitir a todos adquirir las competencias necesarias
para la economa del conocimiento, son los nuevos retos para el
Estado del bienestar, si queremos que sea adems capaz de financiar las pensiones o los gastos sanitarios del futuro. Se trata en
suma de preparar en vez de reparar, de prevenir, ayudar, armar a
los individuos y no de dejar que el mercado funcione a su aire
para luego indemnizar a los perdedores.
Para hacerlo, hay que invertir el orden de los problemas, redefinir el sentido de la soli9aridad social y contar de otra forma. Y
cmo encontrar nuevos recursos en un momento en que tenemos
dificultades para financiar unos gastos sanitarios disparados y las
previsiones para los gastos en pensiones son pesimistas? Es en
este punto que G0sta Esping-Andersen propone pensar de otra
forma ciertos gastos sociales: no ya como un coste que supone un
obstculo al crecimiento econmico, sino como una inversin que
acompaa y apoya la transicin hacia la economa del conocimiento. Ayudar a los nios a adquirir las competencias adaptadas
a las actividades de vanguardia, permitir a las mujeres trabajar,
son garantas de un crecimiento ms fuerte y de mejores ingresos
para el Estado del bienestar. Las polticas sociales pueden encontrar una utilidad econmica si dejan de ser concebidas como un
111
111
11
111
12. Una infancia en la pobreza puede impedir la adquisicin de las competencias necesarias para entrar ms adelante en una carrera profesional bien
remunerada y estable, proceso que puede comportar problemas de precariedad,
que acabarn repercutiendo en pensiones bajas.
13. Por retomar el ttulo de la obra de Dominique Mda y Hlene Privier,
Le Deuxieme ge de l'mancipation, Seuil /La Rpublique des ides, 2007.
15
a la derive,
Seuil /
16
17
dud, ms que tener que formar de nuevo una mano de obra atra'HHln, es preferible concentrar los esfuerzos en una accin preven! ivu centrada en la infancia. Luchar contra la pobreza de los nios
v gumntizarles las mejores condiciones de cuidado y de estimuladebe permitir al mismo tiempo prevenir la exclusin (la po1weza es ms frecuente entre los adultos surgidos de ambientes
pe 1hres) y preparar una mano de obra mejor formada, cualificada
v mvil (una socializacin precoz en la guardera permite reducir
mnsiderablemente el riesgo de fracaso escolar). Para lograrlo, es
11t1ccsario al mismo tiempo garantizar unos ingresos mnimos a
todas las familias (y por lo tanto no abandonar las antiguas pol1kns distributivas e incluso desarrollarlas an ms: la lucha con1rn los efectos de la pobreza y de la precariedad de las familias
11ig11e siendo esencial) y favorecer el desarrollo de formas colectivns de cuidado de los nios que garanticen una buena socializadn primaria y unas condiciones de aprendizaje que preparen de
forma conveniente el futuro.
Si de esta manera se consigue aumentar los ndices de ocupad6n femenina y garantizar mejores empleos a los futuros activos,
rm podrn dedicar entonces recursos ms importantes a los jubiludos. La tercera leccin subraya que, en el campo de las pensio11cs, como en los dems, debe prevalecer el principio de igualdad,
manteniendo la equidad entre generaciones, pero tambin en el
Ncno de las generaciones. Para mantener la equidad intergeneradonal, las polticas de pensiones propiamente dichas pueden aplimr el principio de Musgrave, segn el cual si se modifican los
11 lveles de cotizacin (pagados por las personas en activo) o bien
los niveles de las pensiones de los jubilados, se haga en proporcin equivalente de manera que no se modifique la relacin entre
salario neto de las personas activas e ingresos de los jubilados.
Pero conviene asimismo preparar los dispositivos pblicos para
encargarse de las futuras disparidades de ingresos entre los jubiludos que fueron en su momento personas activas que consiguieron subirse al tren de la economa del conocimiento, y los que no
pudieron hacerlo.
No se encontrarn en esta obra recetas mgicas y aplicables
1'i6ll
18
de un da para otro. Pero el mrito de estas orientaciones inspiradas por ciertas experiencias y reflexiones europeas es proponer un
horizonte nuevo y comn para las reformas de la proteccin social, que no se limite ya a simples restricciones presupuestarias,
sino que se adapte a los nuevos contextos econmicos y avances
sociales.
PRIMERA LECCIN
11111\
l~
11
1
11
}1
El actual debate sobre el futuro del Estado del bienestar, obsesionado con las amenazas asociadas a la globalizacin y al envejecimiento, ha ignorado de manera sistemtica una fuerza de
cambio seguramente mucho ms revolucionaria: el cambio del
papel de las mujeres en la sociedad.
La revolucin femenina es un fenmeno con ramificaciones
profundas. En primer lugar, el perfil biogrfico de las mujeres ha
cambiado radicalmente en un tiempo increblemente corto: en
realidad, en el espacio de una generacin. Mientras que la mujer
prototpica de las dcadas de la posguerra estaba destinada a las
tareas del hogar, su hija tena muchas ms posibilidades de elegir
una vida en la que tendra un empleo y una autntica autonoma
econmica. El factor decisivo de esta ruptura generacional ha
sido el nivel de instruccin y el acceso a un buen salario. En cierto sentido, las mujeres han experimentado una masculinizacin
de sus experiencias en trminos de trayectoria vital. En la mayora de los pases desarrollados, cuentan actualmente con un nivel
de instruccin superior al de los hombres y, all donde la revolucin femenina se inici antes, es decir, en Amrica del Norte, son
una amplia mayora (hasta el 75 %) las que tienen un empleo a lo
20
111
\l\,
i1111
largo de toda su vida, con las interrupciones debidas a la maternidad reducidas al mnimo.
Una buena parte de la Europa continental se sita muy atrs,
con tasas de empleo femenino que rondan el 50 % en Europa del
Sur y el 60 % en Francia y Alemania. La diferencia se produce
principalmente entre las mujeres menos cualificadas, y podra
adems reducirse ms de prisa de lo que suele creerse, en la medida en que la tasa de actividad de las mujeres jvenes est ganando rpidamente el terreno que llevaba atrasado. As, los datos
ms recientes referidos a Espaa, pas particularmente rezagado,
muestran una tasa de actividad del 65 % entre las mujeres de
menos de 35 aos.
La modificacin de las trayectorias vitales femeninas ejerce,
para lo bueno y para lo malo, considerables efectos domin
sobre la sociedad. El ms inmediato es el ocaso de la familia tradicional, aquella en la que el marido tiene un trabajo remunerado
y la mujer permanece en el hogar. Pero el nuevo papel de las mujeres viene igualmente acompaado del desarrollo de los matrimonios en el seno de una misma categora social, del retraso en
el tiempo del primer nacimiento, de unos ndices de fecundidad
muy inferiores a lo que desean los ciudadanos, de un aumento de
la inestabilidad conyugal y de la proliferacin de las familias atpicas, muchas de las cuales sufren de vulnerabilidad econmica.
Adems, la tendencia de las mujeres a tener menos hijos afecta a
largo plazo a la evolucin demogrfica. La rapidez del ritmo al
que envejece la sociedad es en gran medida efecto de esta revolucin femenina.
El nuevo papel econmico de las mujeres es de buen augurio,
pero anuncia asimismo graves problemas sociales. El endurecimiento de la tendencia a la paridad que se produce en la formacin de las parejas amenaza con agravar las diferencias de proteccin social entre familias ricas en trabajo y familias pobres en
trabajo. El hecho de atrasar el matrimonio y los nacimientos traduce las nuevas prioridades vitales de los individuos (por ejemplo,
cursar ms estudios), pero tambin las imposiciones que pesan
sobre ellos (las mujeres dudan en tener hijos antes de que su situacin profesional est asegurada). Esto disminuye las posibili-
21
22
les siguen siendo la maternidad y la familia. Este grupo es minoritario y decrece rpidamente. El segundo tipo -igualmente minoritario- corresponde a la mujer para quien la carrera es
prioritaria y que slo es susceptible de tener hijos si stos encajan en el esquema. El tercer tipo, que representa la gran mayora, agrupa mujeres que tratan de conciliar vida familiar y continuidad de su carrera. Elemento importante: la masculinizacin
de esas trayectorias femeninas afecta principalmente a la vida
econmica sin disminuir en la mayora de ellas el deseo de ser
madres. En consecuencia, una de las tensiones ms importantes
de la sociedad moderna tiene que ver con la conciliacin entre
carrera profesional y maternidad.
Si la revolucin femenina est inacabada, es tambin porque
obedece a una estratificacin social. En la vanguardia, encontramos a las mujeres cualificadas surgidas de la clase media, mientras que las mujeres poco cualificadas estn menos interesadas
por el trabajo remunerado y tienen ms posibilidades de adoptar
el modelo tradicional del ama de casa. Pero es en este punto donde se producen unas variaciones ms espectaculares entre unos
pases y otros. En los pases escandinavos, la diferencia de tasa de
empleo entre las mujeres ms y menos cualificadas es menor y, a
todos los efectos, el ama de casa es actualmente una especie desaparecida. Esto est an lejos de ser el caso en la Europa continental y meridional. Por ejemplo, en Suecia, el 60 % de las mujeres
poco cualificadas trabajan, contra el 27 % en Italia. Francia ocupa, como en tantos aspectos, una posicin intermedia, con el 48 %.
El mismo esquema se encuentra cuando nos fijamos en el caso
de las madres con hijos pequeos: en Dinamarca y Suecia no hay
absolutamente ninguna diferencia de tasas de empleo entre las
mujeres que no tienen hijos y las madres de dos nios o ms. En
Francia, la diferencia es de 15 puntos.
Que la revolucin femenina plantea serios desafos a nuestros
modelos de proteccin social no resulta sorprendente, aunque
slo sea por el hecho de que afecta profundamente el funcionamiento de lo que constituye uno de sus pilares fundamentales: la
familia.
23
24
\11
~!
porque no trabajaban, se agota. En el momento en que se produce este doble fallo, el nico recurso lgico es el Estado del bienestar. Pero con la excepcin de algunos raros pases, el papel de
los poderes pblicos en los servicios ofrecidos a la familia sigue
siendo, en el mejor de los casos, marginal. La permanencia de la
adhesin a una poltica familiarista ha abierto paradjicamente
un vaco de proteccin que no cesa de crecer.
Al principio, en efecto, el Estado del bienestar moderno estaba
basado en todas partes en el familiarismo. Las polticas sociales
de despus de la guerra partan del principio de que el hombre
era el sostn de la familia y su cnyuge ama de casa, cosa que
explica la manera como, hasta hace muy poco, el Estado del bienestar ha favorecido las prestaciones en especie por mecanismo de
reemplazo de los ingresos, en detrimento de los servicios sociales.
No es hasta los aos setenta del siglo pasado -con el aumento
del empleo femenino- que los pases escandinavos empezaron a
dar prioridad a los servicios a la familia. En Amrica del Norte y
el Reino Unido, los poderes pblicos han optado por animar el
recurso al mercado, en parte a travs de deducciones fiscales. Con
la excepcin de los servicios de cuidado de los nios en Blgica y
Francia a travs de la escuela maternal, el principio de familiarismo ha reinado de forma absoluta en la mayora de los Estados del
bienestar de la Europa continental.
La mayora de las sociedades desarrolladas se ven as confrontadas a un desequilibrio creciente, pues las polticas adoptadas no
han proporcionado una respuesta adecuada a la revolucin femenina. Es una paradoja de nuestro tiempo que las polticas sociales
familiaristas impidan formar una familia. La cada drstica de la
fecundidad y el aumento del nmero de las mujeres sin hijos,
especialmente entre las ms cualificadas, en gran parte de Europa
estn directamente relacionados con la ausencia de servicios de
cuidado de los hijos. De forma paralela, la ausencia de servicios a
la familia ejerce una presin a la baja sobre la ocupacin de las
mujeres, en particular entre las menos cualificadas. Italia y Espaa, que combinan fecundidad excepcionalmente baja y obstculos al empleo de las mujeres, son la ilustracin ms clara de este
desequilibrio.
25
26
,I\
11
1111
27
que la familia ocupa en la vida social, ste constituye probablemente el indicio ms revelador de un serio dficit de poltica social en nuestras sociedades.
El dficit de nios es limitado en el puado de pases (Estados
Unidos, Reino Unido, Francia, Dinamarca y Noruega, especialmente) que gozan de un ndice de fecundidad estabilizado en 1,8
o ms. Es, en cambio, considerable en la Europa del Sur y del
Este, donde la fecundidad se acerca a un ndice sinttico de fecundidad (ISF) de 1,2 o 1,3, pero desciende en ciertas regiones
hasta el 0,8. 2
Una fecundidad baja acelera el envejecimiento de la poblacin, y las variaciones, an menores, tendrn a largo plazo efectos autnticamente dramticos. Si un ndice sinttico de fecundidad del 1,9 hace bajar la poblacin un 15 % solamente en un
siglo, un ndice sinttico de fecundidad de 1,3 desembocar en
una poblacin que no representar ms del 25 % de su volumen
actual.3 Por ejemplo, teniendo en cuenta los datos actuales, la poblacin espaola podra caer a 1O millones de habitantes, mientras que el declive de la poblacin francesa la llevara slo al 85 %
de su nivel presente. As, las simples variaciones de fecundidad
podran hacer saltar un 138 % la ratio de dependencia demogrfica4 en Espaa en 2050, contra un alza del 36 % en Suecia. Y las
consecuencias macroeconmicas podran ser graves. Se ha pronosticado que el envejecimiento y el declive de la poblacin haran bajar el PIB de la Unin Europea 0,7 puntos en el curso de
las prximas dcadas. 5
Para poner en marcha una poltica, necesitamos saber qu se
oculta tras el dficit de hijos. La teora tradicional de la fertilidad
pone el acento sobre dos factores: por un lado, la decisin de tener
2. El ISF depende principalmente de la edad de inicio de la fecundidad en
la mujer y del nmero de nacimientos que se producen.
3. P. McDonald, The tool-box of public policies to impact on fertility,
comunicacin presentada ante el Observatorio Europeo de la Familia, Sevilla
(15-16 de septiembre de 2000).
4. Se trata de la relacin entre poblacin activa e inactiva.
5. J. Sleebos, Low Fertility Rates in OECD Countries: facts and responses,
OECD Social Employment and Migration Working Papers, n. 15, 2003.
28
hijos depende de los ingresos del cabeza de familia (que es un hombre); por otro lado, si la maternidad representa para las mujeres un
importante coste de oportunidades en relacin a los ingresos de
que seran susceptibles de beneficiarse en el curso de su vida, tendrn menos hijos. 6 Se dispone as de una explicacin verosmil debido al hecho de que la fecundidad que tradicionalmente era ms
elevada era la de las mujeres poco cualificadas e inactivas. Pero en
la sociedad contempornea estas explicaciones ya no son suficientes. El cruce de los datos nacionales muestra inmediatamente que
existe una correlacin entre empleo y fecundidad. Se pueden constatar unas tasas de fecundidad ms elevadas en los pases en los7
que el empleo femenino est ampliamente extendido, y viceversa.
Adems, si bien en la mayora de los pases -Francia entre ellosla fecundidad se mantiene bastante ms elevada entre las mujeres
poco cualificadas, ste no es ya el caso de Escandinavia, donde son
precisamente las mujeres con un bajo nivel de instruccin las que
menos hijos tienen, y la fecundidad ms alta se da entre las muje8
res que han cursado estudios universitarios.
La clave de la fecundidad contempornea reside -todos estn
de acuerdo en ello- en el nuevo papel de las mujeres y, en
parti9
cular, en su opcin de trabajar a lo largo de toda su vida. La carrera profesional no es necesariamente incompatible con la maternidad, tal como muestra el caso de los pases nrdicos. Pero, sea
como fuere, una poltica que tratase de estimular la fecundidad
incitando a las mujeres a trabajar menos sera del todo contraproducente. Tal como muestro en la segunda leccin de este libro, la
6. V. J. Hotz, J. A. Klerman y R. Willis (The economics of fertility in developed countries, en M. Rosenzweig, O. Stark (eds.), Handbook of Population
and Family Economics, vol. 1 A, msterdam, Elsevier, 1997, pp. 276-347) ofrecen
una excelente visin de conjunto de las teoras y la investigacin en materia de
1111
11111
111111
fecundidad.
7. N. Ahn y P. Mira, A note of the relationship between fertility and female employment rates in developed countries, Journal of Population Economics, vol. 15, n." 4, 2001, pp. 667-682.
8. G. Esping-Andersen, A child-centred social investment strategy, pp. 2667, en G. Esping-Andersen, D. Gallie, A. Hemerijck, J. Myles (dir.), Why We Need
a New Welfare State, Oxford University Press, 2002.
9. P. McDonald, art. citado.
29
30
Italia. Es un hecho: se registra una proporcin mucho ms importante de mujeres sin hijos entre aquellas que tienen un elevado nivel
de instruccin, y en pases como Alemania y Espaa en que la con11
ciliacin es comparativamente ms difcil. Pero, a pesar de este
aumento, el nmero de mujeres sin hijos no es la principal causa de
la baja fecundidad. El problema es ms bien el de las condiciones
que favorecen u obstaculizan el nacimiento de un segundo hijo y de
los siguientes. As -el hecho es de sobras conocido-, los problemas de conciliacin, relativamente limitados con un nico hijo, aumentan de forma decisiva con dos y ms. Tanto en Francia como en
Suecia, ms de la mitad de las mujeres tienen en total dos hijos o
ms, contra un poco menos del 40 % en Italia.
Las condiciones necesarias para poderse poner al da (es decir,
para alcanzar unas tasas de fecundidad conforme a las preferencias colectivas) son ahora bien conocidas. Nos fijamos sobre todo
en el cuidado de los nios y en las bajas por maternidad, cosa que
no tiene nada de sorprendente. Los servicios de guardera permiten limitar al mnimo las bajas antes y despus de cada nacimiento, y constituyen un medio esencial de reducir los costes de oportunidad de la maternidad. Un cuidado de calidad, cuando no est
subvencionado, resulta inevitablemente caro, por lo general alrededor de 400 o 500 euros al mes para una prestacin diaria. Las
familias con unos ingresos ms bajos son, pues, expulsadas del
mercado por los precios. Est empricamente demostrado que la
existencia de servicios de guardera incrementa la fecundidad.
Doblar estos servicios hara aumentar el ndice sinttico de fecundidad en ms de 0,1 puntos 12 y, en Dinamarca, su universalizacin
13
ha contribuido a hacer pasar dicho ndice de 1,5 a 1,8. Son efectos que no pueden ignorarse.
!
1111
\111
liI
1
1
11 111111111
11. El porcentaje de mujeres sin hijos (a los 49 ulos) es c.lcl 23 % en Francia, el 27 % en Suecia y el 31 % en Espafla.
12. O. Kravdal, How the local supply of day curl' ccnlcrs influences fertility in Norway: A parity-spccific appronch, l'Ot>lllt1tl1111 f'.~earch and Policy Re-
31
Est todava ms probado que el cuidado de los hijos estimula el empleo de las madres. Segn algunos investigadores americanos, la disminucin de los gastos de guardera produce un aumento del 14 % del empleo de las madres casadas y efectos
todava ms importantes entre las madres solteras. El impacto de
las bajas por maternidad resulta mucho ms ambiguo. Si son demasiado breves, muchas madres renuncian pura y simplemente a
su empleo; si son demasiado largas, el resultado podra ser el mismo. En los Estados de la Unin Europea, Francia incluida, las
bajas plenamente retribuidas estn limitadas a cuatro meses, cosa
que, teniendo en cuenta la frecuente penuria de soluciones de
guardera asumibles, representa claramente para las madres la
imposibilidad de volver al trabajo.
32
1lllll\
111111
llll!li\
14. Este matrimonio sueco, en que el marido fue Premio Nobel de Economa y la mujer Premio Nobel de la Paz, estuvo entre los grandes pensadores y
actores del modelo sueco de Estado del bienestar.
15. G. Esping-Andersen, A child-centred social investment strategy, art.
citado.
33
34
11111
11'111
11111
111:!
35
20.
36
1111\lll
\llilll
11111111
1111111:1
to de Europa. Esto quiere decir que debemos encontrar un modelo capaz de asegurar un cuidado de los nios universal y de gran
calidad. En Francia, como en la mayora de los pases europeos,
las escuelas de enseanza infantil (maternales) garantizan ya un
acceso universal a los nios de 3 a 6 aos. El gran reto est ahora
en la atencin a los menores de 3 aos.
El establecimiento de una cobertura universal no resulta oneroso. Suecia ofrece lo que sin duda constituye el dispositivo ms
generoso, con una financiacin pblica que cubre el 85 % del
coste total; Dinamarca, un poco menos generosa ( 66 % del coste
total), es manifiestamente capaz de proporcionar una cobertura
universal, en parte porque el servicio es gratuito para los padres
con ingresos bajos. El coste total para las finanzas pblicas se
eleva a un poco menos del 2 % del PIB, teniendo en cuenta que
esa cifra engloba a todos los nios de O a 6 aos. El coste del
cuidado diario de los menores de 3 aos representa aproximadamente la mitad.
Si nuestro objetivo es asegurar una conciliacin mxima, la
poltica danesa ser sin duda el mejor modelo, teniendo en cuenta las dos caras del problema de la conciliacin. Por un lado, garantiza de forma manifiesta a todas las madres con hijos pequeos la posibilidad de continuar trabajando: su tasa de empleo es
del 78 % (frente al 63 % en Francia). Las investigaciones han demostrado asimismo que la sancin en trminos de ingresos, a escala de una vida, es relativamente marginal, cosa que se debe
principalmente al hecho de que casi todas las madres vuelven al
trabajo tras su baja por maternidad. Por otra parte, el recurso a
los servicios de guardera de los nios es universal. Las estimaciones oficiales ms recientes reflejan un ndice de cobertura del 85 %
entre los nios de 1 y 2 aos.
La madre danesa tipo recurre a la baja por maternidad durante el primer ao del hijo y luego vuelve al trabajo, con jornada
reducida durante un tiempo y despus a jornada completa. Desde
el punto de vista econmico, esta poltica presenta una relacin
coste-eficacia del todo inhabitual. Su lgica reside en una dinmica a largo plazo. Conocemos la importancia de la prdida de ingresos que suponen, a escala de una vida, unas interrupciones
37
largas del ejercicio profesional a causa del nacimiento de los hijos. A grandes rasgos, una madre que deja de trabajar durante cinco aos para ocuparse de sus hijos ganar en el curso de su vida
un 40 % menos que si no se hubiese detenido. Cosa que, naturalmente, implica tambin que el Estado percibir durante el mismo
perodo menos impuestos. A partir de los clculos referidos al
caso dans, estimo que las mujeres que se benefician de un sistema de cuidado subvencionado acaban, a largo plazo, por rembolsar (con intereses!) la subvencin inicial gracias al incremento de
sus ganancias a escala de una vida y a los impuestos que se derivan. As, si el gasto pblico inicial se eleva a 72.850 euros, el impuesto sobre la renta suplementario percibido por los poderes
pblicos se evala en 110.000 euros, y el reembolso sobre la inversin del Ministerio de Hacienda ser del 43 % (cuadro 1).
Pero el hecho de financiar un servicio pblico de cuidado de los
nios pequeos produce unos beneficios mucho ms elevados si,
tal como mostrar en la segunda leccin, se lo considera tambin
como una inversin eficaz en las capacidades de aprendizaje de los
nios. Dos argumentos principales defienden que el Estado del bienestar prevalezca sobre el mercado. En la medida en que los servicios de pago de cuidado de nios constituyen un impuesto regresivo sobre el empleo de las mujeres, la financiacin pblica es de
forma manifiesta un prerrequisito de la equidad y la justicia. Y, en
el caso de que estos servicios de pago sean accesibles a la mayora
de las familias, presentarn inevitablemente, como en Estados Unidos, grandes diferencias cualitativas, cosa que significa que la desigualdad de poder adquisitivo de las familias se traducir en una
calidad desigual de los cuidados a los nios, cosa que comporta a
su vez diferencias de desarrollo entre nios.
38
CuADRO
1.
Hiptesis
-
l
1 1
24.000
48.850
72.850
114.300
200.100
314.000
40.000
70.000
110.000
37.150
39
damente. Y tenemos que partir del principio de que la gran mayora de las mujeres que llegarn a los 50 aos en el transcurso
de las prximas dcadas tendrn una clara preferencia por su carrera profesional. Es raro que las mujeres que hoy tienen 55 aos
se beneficiasen en su momento de un grado de instruccin elevado, pero sta ser la norma para las mujeres en 2020. As, actualmente, slo el 29 % de las francesas de 60 aos tienen estudios
secundarios; esta tasa se elevar hasta casi el 60 % para las mujeres que tengan 60 aos en 2020. Finalmente, las necesidades se
transforman con la longevidad, y se hacen mucho ms intensas:
cuidar de una persona afectada por la enfermedad de Alzheimer
constituye un trabajo a plena dedicacin.
Examinemos las tasas de actividad entre las mujeres de edad
madura (55-64 aos). En Suecia, el 65 % contina trabajando,
frente a slo el 25 % en Francia y todava menos -16 o/o- en
Italia. Naturalmente, estas diferencias no resultan nicamente de
la obligacin de ocuparse de miembros de la familia, sino que
reflejan tambin unas tasas de empleo femenino globalmente bajas a lo largo de toda la vida. La edad oficial de la jubilacin tiene
tambin un papel. En cualquier caso, y de la misma manera -ya
lo hemos visto- que en el caso de los abuelos que se ocupan de
los nietos, el hecho de tener que ocuparse de un pariente anciano
se impone aproximadamente de manera idntica en toda Europa.
Si las escandinavas parecen librarse con ms frecuencia, la intensidad es, una vez ms, bastante modesta: un(a) dans(a) le dedica
de promedio dos horas y media por semana. La intensidad es
mucho ms elevada en Francia (9 horas por semana) y equivale
de hecho a un trabajo a jornada completa en Italia (29 horas por
semana). 21 En Escandinavia, ninguna mujer, o casi ninguna, se ve
obligada a acortar su vida profesional para ocuparse de un pariente; en Europa del Sur, esto es y sigue siendo la norma. Dejar
de trabajar a los 50 aos implica renunciar a una parte esencial
de los ingresos a escala de una vida y reduce probablemente los
21. El porcentaje de mujeres de edad madura que se ocupan de los dems
a plena dedicacin es de casi un 1O % en Espaa, del 2 % en los Pases Bajos y
casi nulo (0,6 %) en Dinamarca (estimaciones segn la ola de encuestas 2001 del
observatorio europeo de los hogares).
40
11111111111
111111111
1111111111
1111111:1111
41
42
1 1 1~1
1
111111 ,I
111111111
11:11111\
11
43
44
45
46
est excepcionalmente masculinizado. Y ya volvemos a encontrarnos ante el nudo gordiano fundamental, ahora bajo una nueva
forma.
Una estrategia habitual estos ltimos aos ha consistido en
animar a los padres a prolongar su permiso de paternidad. Esta
poltica generalmente ha fracasado. Pero podemos sacar alguna
enseanza de los dos casos en que ha dado frutos: en Noruega y
en Suecia. Entre los aos ochenta y los noventa, el porcentaje de
padres que optaban por el permiso de paternidad se dobl para
llegar a ms del 40 %, y la duracin del permiso medio aument.
Lo que permiti a estos pases desmarcarse claramente de los dems fue la forma en que esta poltica se haba concebido. En
primer lugar, el permiso no puede transferirse de un miembro de
la pareja al otro, cosa que significa que el permiso especfico para
el padre se pierde si ste decide no recurrir a l. En segundo lugar, el subsidio era del 80 % del salario habitual. Pero un examen
ms atento de la situacin permite descubrir que los permisos de
los padres, sobre todo los permisos de larga duracin, corresponden esencialmente a empleados del sector pblico (en que el subsidio se eleva al 100 % del salario).
sta es una leccin importante. El carcter de penalizacin de
las interrupciones de la carrera es mnimo en los empleos que
corresponden con lo que podramos llamar economa blanda,
pero ste no es el caso en la economa dura, en que se ejercen
presiones sobre la competitividad. As, la igualacin de los sexos
a travs de los permisos de paternidad podra ser ms limitada de
lo que suele pensarse. Podra ser, en cambio, mucho ms eficaz en
todas partes una estrategia de igualacin de sexos a travs de la
contribucin de los hombres a las tareas domsticas y al cuidado
de los hijos. Recientes investigaciones nos han mostrado que existen tres medios de mover a los hombres a participar ms. Una, ya
abordada, viene de la fuerza relativa de la negociacin de la esposa en el seno de la familia, que depende bsicamente de su nivel
de ingresos. Otra se relaciona simplemente con el volumen requerido de trabajo y de cuidados. Los datos de que disponemos sobre
relacin entre generaciones nos aportan enseanzas muy importantes: la probabilidad de aceptar ocuparse de un pariente es in-
47
Ir
48
j :
r
l.
,
1'
_J_
49
330025
50
51
Para los gastos, todas las cifras han sido proporcionadas por la OCDE
y se refieren al ao 2001.
52
,,
,'
,1
11'
,,1
111
111
111
Jll
tados del bienestar en que los gastos sociales pblicos son elevados como en los pases nrdicos, donde la mayora de los ingresos
surgidos de subvenciones pblicas son declarables. No tienen en
cuenta los gastos fiscales ocultos consistentes en desgravaciones y
subvenciones fiscales que tienen por objetivo favorecer la proteccin social privada (desfiscalizacin de las aportaciones a los fondos de pensiones, por ejemplo). El recurso a las deducciones o
exenciones fiscales es en efecto muy importante en los sistemas
de proteccin social que animan a recurrir al mercado. Si se tiene
en cuenta por un lado la imposicin de las prestaciones sociales
y por el otro los gastos fiscales ocultos (exenciones y deducciones
de impuestos), se llega a un indicador mucho ms realista del
gasto social pblico neto. Y la considerable distancia entre los
diferentes pases se reduce: el gasto pblico neto de Dinamarca es
slo del 26 % del PIB, y el de Francia del 29 %, mientras que el
de Estados Unidos se eleva al 17 %.
Pero estas cifras siguen sin tener demasiado sentido, ya que no
tienen en cuenta los gastos privados de proteccin social, que
pueden tambin ser muy elevados en los Estados poco generosos
en materia de proteccin social pblica. El gasto social privado
(neto) es, como era de esperar, marginal en Escandinavia (slo el
0,8 % en Dinamarca), as como en Francia (2,1 % del PIB), y con-
siderable en Estados Unidos (11 %) y en Gran Bretaa (4 %). En
el momento en que se tiene en cuenta el gasto privado, las diferencias internacionales empiezan a parecer mnimas. El gasto social neto (pblico + privado) es entonces del 26 % en Dinamarca,
el 31 % en Francia y el 25 % en Estados Unidos. De hecho, segn
este procedimiento contable, de todos los pases de la OCDE,
Francia es el que ms gasta. El cuadro 2 proporciona una visin
de conjunto.
Primera leccin: gastos cuya amplitud pareca desmesurada,
como los de Dinamarca, resultan ser en realidad modestos. En otras
palabras, lo que cuenta no es tanto la carga global como: a) la procedencia del dinero, y b) los resultados en trminos de proteccin
social para un nivel dado de gastos. En Dinamarca y en Suecia casi
todo el dinero viene del contribuyente; en Estados Unidos viene en
gran parte del consumidor. Al final, el dans medio y el americano
53
2.
Francia
Estados Unidos
34
33
16
26
29
17
11
26
31
25
medio pagan ms o menos lo mismo. Pero est claro que los otros
daneses y los otros americanos no recibirn lo mismo.
Porque no todos los ciudadanos son ciudadanos medios, y es
esto lo que da a la contabilidad global de los regmenes de protcc.
cin social toda su pertinencia. Si el dinero debe venir en buena
parte del consumidor, el acceso a la proteccin social depender(\
de su capacidad adquisitiva. Una familia americana media puede,
en general, pagarse el seguro de enfermedad y los servicios de
asistencia a la persona, pero estas mismas prestaciones estn fue.
ra del alcance de la mayora de los hogares pertenecientes a la
mitad menos rica. Es por esto que 45 millones de norteamericu"'
nos no tienen ningn seguro de enfermedad, y es tambin por
esto que la calidad de la asistencia a los nios y a las personas
ancianas en Estados Unidos es extraordinariamente variable. P<w
citar un ejemplo anlogo, a final de los aos noventa, el gobierno
Blair empez a desarrollar en proporciones considerables los set~
vicios de guardera para los nios pequeos, y cre 600.000 ria~
zas suplementarias en pocos aos. Su poltica se apoyaba ('ll
guarderas privadas de vocacin comercial, pero en la medida
en que las ayudas pblicas eran muy modestas, el acceso de las fn,
milias a estos servicios fue difcil. Al final, casi la mitad de los
centros fueron cerrados por falta de demanda.
Debe considerarse como una perspectiva realista el aumento
futuro del gasto en beneficio de los servicios a la familia. Es tW
cesario hacer entender bien una cosa muy simple: a) si quct'('trn>s
54
realmente alcanzar estos objetivos sociales, la carga financiera suplementaria es inevitable, independientemente de la manera como
se combine lo privado y lo pblico; b) si no accedemos rpidamente a este gasto suplementario, debemos esperar unas carencias de proteccin social mayores.
La carga financiera suplementaria ser inevitablemente variable segn los pases de la Unin Europea. En pases como Dinamarca o Suecia, una parte importante de las nuevas necesidades
ha sido ya financiada, pues el cuidado de los nios y de las personas ancianas dependientes es casi universal. Estos dos pases dedican ya aproximadamente el 5 % de su PIB a estos dos aspectos.
Los gastos suplementarios que se impondrn en el transcurso de
las prximas dcadas slo servirn, pues, para adaptar el sistema
a la cantidad de poblacin o a eventuales mejoras cualitativas. En
el extremo opuesto, pases como Italia o Espaa han de salvar un
retraso considerable. Entre los dos extremos, encontramos Francia, donde la necesidad de nuevos gastos ser un poco ms limitada, pero seguir siendo significativa a la vista de las graves insuficiencias de la financiacin del cuidado de los nios y, todava
ms, de las personas ancianas dependientes.
En resumen, necesitamos contar con un sistema de contabilidad social consolidada que nos permita: a) identificar el gasto pblico real (por oposicin a una presentacin engaosa), y b) estudiar la evolucin del gasto privado y pblico, su combinacin entre
mercados y gobiernos. Lo que cuenta es la utilizacin global de la
produccin nacional, la parte real, neta y total del PIB destinada a
la proteccin social. Si este planteamiento resulta tan valioso es
porque permite una evaluacin mucho mejor de la redistribucin
organizada por los diferentes modelos sociales. La cuestin no es
si tendremos los medios para financiar ms gasto social: tendremos
que hacerlo de todas formas. La autntica cuestin consiste en preguntamos quines son los ganadores, quines son los perdedores y
cules sern los efectos sociales de tal o cual combinacin entre
privado y pblico. Si pudisemos asimismo desarrollar un sistema
fiable que permitiese cuantificar los costes implcitos de los servicios a la familia, podramos aspirar a un autntico sistema de contabilidad de los regmenes de proteccin social.
-.,
11
1
SEGUNDA LECCIN
56
57
58
59
De hecho, este nuevo modelo de economa basado en el conocimiento altera la naturaleza del arbitraje igualdad-eficacia.
Nuevos retos
l
!
_l
60
presas modernas, la capacidad de dirigir, los talentos de comunicacin, la iniciativa, la capacidad de proyectar son cada vez
ms indispensables para triunfar.
Como sucede con muchas capacidades difciles de observar,
las competencias cognitivas y no cognitivas son en parte transmitidas genticamente y en parte adquiridas, es decir, generadas por
los estmulos del entorno. 6 Es probablemente vano pretender discernir exactamente la parte innata y la adquirida, pero no hay
dudas sobre la importancia de la segunda. En la medida en que
las capacidades cognitivas (y no cognitivas) influyen en los resultados escolares y, posteriormente, en las oportunidades de un
adulto en la vida, el desafo consiste en garantizar a todos los
nios un buen punto de partida. Si invertimos mucho en nuestros
nios, los beneficios que obtendremos sern considerables, tanto
para los individuos como para la sociedad en su conjunto.
Toda consideracin seria sobre la igualdad y la eficacia ha de
hacer tomar conciencia de que los nios constituyen un bien colectivo positivo. Naturalmente, su valor social no es fcil de evaluar con precisin. Segn una estimacin reciente, la externalidad
positiva producida por un nio norteamericano medio equivale a
100.000 dlares. 7 Pero, una vez ms, las medias ocultan variaciones sustanciales. Los nios prodigio contribuirn sin duda significativamente al bien colectivo, pero tambin hay que tener en
cuenta el coste neto, potencialmente importante, de los fracasos.
A ttulo ilustrativo, el precio de un ao de encarcelamiento en
Estados Unidos se mueve alrededor de los 50.000 dlares, precio
que resulta ser equivalente al de un ao de estudios en Harvard.
Adems, segn estimaciones recientes, la pobreza infantil engendra en Estados Unidos unos costes sociales equivalentes al 4 %
6. S. Bowles, H. Gintis, M. Osborne, The determinants of earnings: a behavioural approach, Joumal of Economic Literature, XXXIX, 2001, pp. 11371176; A. Bjorklund, M. Jantti, G. Solon, lnfluences of nature and nurture on
earnings variation, pp. 145-164, en S. Bowles, H. Gintis y M. Osborne (dir.),
Unequal Chances, Nueva York, Russell Sage, 2005.
7. S. Prestan, The value of children, pp. 263-267, en D. Moynihan,
T. Smeeding y L. Rainwater (dir.), The Future of the Family, Nueva York, Russell
Sage, 2004.
ir~
1
61
del PIB. Ello es resultado en gran parte del fuerte vnculo entre
pobreza, fracaso escolar y delincuencia juvenil.
Podramos imaginar dos versiones radicalmente opuestas de
la sociedad del conocimiento. Un escenario no igualitario que le
hara tomar el aspecto de islas de excelencia en un mar de ignorancia: una lite del conocimiento rodeada por una gran cantidad de poblacin poco cualificada. Podemos suponer que la
mayora de la gente preferira el otro escenario, el de la homogeneidad, con un nivel medio de cualificacin elevado y una dispersin mnima. La proporcin actual de jvenes desprovistos de
una cualificacin adecuada da la medida probable de la dimensin de los problemas de exclusin social a venir.
El cuadro 3 presenta dos indicadores elocuentes: la proporcin de jvenes adultos que no han ido ms all del colegio (CITE
1 y 2) 8 y los resultados cognitivos de los jvenes de 15 aos segn la encuesta PISA de 2000. Un nivel inferior al mnimo PISA
significa que los encuestados tienen dificultades para comprender
informaciones elementales y proporciona por lo tanto una medida de la disfuncin cognitiva. Una ojeada rpida al cuadro sugiere que Dinamarca y Finlandia tienen buenos resultados en trminos de homogeneidad y que Estados Unidos se acerca ms al
escenario de las islas de excelencia. Francia se sita entre ambos extremos, con una tasa media de abandono precoz de la escuela, pero un reparto bastante homogneo de las capacidades
cognitivas.
Como la idea de superioridad gentica de una nacin sobre
otra es indefendible, hay que atribuir a factores institucionales
estas enormes diferencias entre pases en materia de abandono de
la escuela y de dispersin de las capacidades cognitivas. En principio, Espaa debera ser capaz de limitar la tasa de abandono a
menos del 1O % y la disfuncin en el seno de su poblacin al 5 %.
Caracterstica sorprendente: la dispersin de calificaciones parece
disociada del resultado nacional medio. En otras palabras: una
mayor homogeneidad no significa necesariamente un nivel medio
8. El CITE (clasificacin internacional tipo de la educacin) constituye un
indicador internacional del nivel de educacin establecido por la OCDE.
~
1
62
CUADRO
3.
(20-24 aos)
Nota
media de la
poblacin
% bajo
el m(nimo
de PISA
4
8
14
15
31
10
8
20
526
547
507
527
487
518
511
499
5
7
7
9
19
12
% de CITE 1-2
Dinamarca
Finlandia
Francia
Alemania
Espaa
Suecia
Reino Unido
Estados Unidos*
13
18
% lite
PISA
4
19
4
5
4
11
16
12
* Para Estados Unidos las cifras se refieren a la suma de aquellos que no han
terminado la secundaria (12 %) y de los que slo han obtenido el equivalente a un
diploma de estudios secundarios (8 %) (R. Haveman, G. Sandefur, B. Wolfe y A. Voyer, Trends in children's attainments, pp. 149-188, en K. Neckerman (dir.), Social
lnequality, Nueva York, Russell Sage, 2004, cuadro 4.8).
FUENTE: Datos CITE proporcionados por la OCDE (Connaissances et comptences. Des atouts pour la vie, Pars, OCDE, 2003, cuadro C5.2). Datos PISA extrados
directamente de las bases de datos brutas. La lite PISA se refiere al porcentaje de
personas que se sitan en el nivel ms elevado (el nivel 5) (en matemticas).
'
63
9. L. Katz, D. Autor, Changes in the wage structure and earnings inequality, pp. 1464-1555, en O. Ashenfelter y D. Card (dir.), Handbook of Labor Economics, vol. 3A, msterdam, Elseiver, 1999; P. Gregg y J. Wadsworth, Everything you ever wanted to know about worklessness and polarization at the
household level but were afraid to ask, Oxford Bulletin of Economics and Statistics, 63, 2001; D. Hyslop, Rising U. S. earnings inequality and family labor
supply: the covariance structure of intrafamily earnings, American Economie
Review, 91, 4, 2001, pp. 755-777.
f
l
64
Los
RETOS DEMOGRFICOS
65
zan efectos negativos sobre los nios que en ellos crecen. La primera es el riesgo elevado de pobreza que corren estos nios. En
Estados Unidos la mitad de los hogares formados por una madre
sola son pobres, pero, como era de esperar, el riesgo no es tan
elevado en Europa (el 29 % en Francia, el 38 % en Alemania y no
ms del 13 % en Suecia). La limitacin de la pobreza en Escandinavia probablemente no se deba tanto a la generosidad del apoyo
del Estado del bienestar como del hecho de que casi todas las
madres aisladas trabajan (el 81 % en Dinamarca). Otra causa del
fracaso de los hijos de familias monoparentales reside en el dficit de educacin que son susceptibles de sufrir teniendo en
cuenta el poco tiempo que su madre les dedica, especialmente,
claro est, cuando trabaja.
Segunda tendencia: el aumento de la seleccin conyugal, especialmente en materia de educacin, donde la homogamia es cada
vez ms fuerte. Este fenmeno es particularmente acusado en la
cspide y en la base de la escala social, donde encontramos, en
un extremo, una fuerte concentracin de parejas en las que ambos miembros estn dotados de un capital humano elevado, y, en
el otro, una fuerte concentracin de padres con un bajo nivel de
educacin. Esto debera incrementar las desigualdades, no solamente a causa de las diferencias en capacidad de ingresos, sino
tambin de la estructura de empleo. En la mayora de los pases,
la revolucin del papel de las mujeres contina inconclusa, en la
medida en que la eleccin de trabajar durante toda la vida, que
pueden hacer las mujeres con un alto nivel de cualificacin, no se
ha extendido a las mujeres menos cualificadas. Si a esto aadimos que los hombres de la parte baja de la escala son ms susceptibles de estar en paro, comprenderemos que haya aqu una
importante fuent de polarizacin social. La clave es la forma en
que la actividad de las mujeres est socialmente sesgada. All
donde casi todas las mujeres trabajan, como en Escandinavia, la
distancia se ha reducido al mnimo; all donde el empleo femenino se concentra en la cspide, como en Francia, la separacin se
hace mayor. Por ejemplo, en Francia, las mujeres que pertenecen
al primer quinto de ingresos (es decir, el 20 % de mujeres con los
ingresos ms altos) ganan nueve veces ms que las mujeres del
y
i
66
67
I'
T
!
68
tiempo y estimulacin proporcionan a sus hijos; los docentes ganan muy poco dinero, pero leen libros a sus hijos.
La influencia de las desigualdades de ingresos sobre las posibilidades que uno tiene en la vida es intrnsecamente ambigua.
Por un lado, la desigualdad debera incitar a los individuos a invertir ms en el capital humano y, ms generalmente, a estar ms
motivados para progresar. Por otro, el grado de desigualdad en la
generacin de los padres influir sobre la capacidad de estos padres de invertir en sus hijos. La incidencia de los orgenes familiares sobre las oportunidades debera pues corresponderse con el
grado de desigualdad (cuanto ms acentuadas son las desigualdades, ms sufren los nios la influencia del medio social de origen
de sus padres). La presuposicin sobre la que reposaban las polticas de la posguerra era la siguiente: haciendo ms igualitario el
acceso a todos los niveles del sistema educativo (en particular
gracias a la financiacin pblica y a subvenciones destinadas a
sectores concretos de la poblacin), se anulara el efecto de los
recursos de los padres en la adquisicin del capital humano, sin
necesidad de modificar los salarios o el reparto de beneficios.
Estudios recientes sobre la evolucin de los ingresos de una
generacin a otra revelan el optimismo excesivo de esta presuposicin. 13 La correlacin entre los ingresos de los padres y el de los
hijos al llegar a adultos es, ya lo hemos visto, excepcionalmente
fuerte en los pases -Estados Unidos, pero tambin Francia- en
que las disparidades de ingresos son pronunciadas. No estamos
en absoluto en condiciones de decir: de los desiguales niveles de
ingresos o de movilidad, cul es la causa o cul el efecto? Ambos, en todo caso, no pueden sino reforzarse el uno al otro. Lo
13. Para una visin de conjunto, vanse Gary Solon, lntergenerational
Mobility in the Labor Market, pp. 1761-1800, en Orley Ashenfelter y David Card
(dir.), Handbook of Labor Economics, vol. 3A, msterdam, Elseiver, 1999, y
M. Corak, Do poor children become poor adults?, comunicacin preparada
por el equipo CRISS, Siena (25-26 de septiembre de 2005).
69
T
70
muy similar en Francia. La probabilidad de abandonar la escuela sin haberse titulado es cuatro veces ms importante para los
hijos de familias pobres que para los dems. 17 Seguramente, la
pobreza no es slo una cuestin de situacin financiera de los
padres. Un efecto suplementario proviene de la inseguridad de
los ingresos, que crea aversin por el riesgo y puede llevar a
acortar los estudios de los hijos de forma prematura. En todos
los casos el resultado es ms o menos el mismo. Por consiguiente, si la pobreza infantil y la inseguridad econmica de los padres aumentan, hay que prever consecuencias negativas sobre el
nivel de cualificacin y, posteriormente, sobre el empleo y los
salarios en la edad adulta.
La pobreza es particularmente frecuente entre las madres solas. Los problemas que plantea a los nios el hecho de crecer en
ese tipo de familia son ampliamente conocidos, tanto en el caso
de Estados Unidos 18 como en el del Reino Unido. 19 Segn Coleman,20 las tasas de abandono de la escuela en Estados Unidos son
un 30 % ms elevadas en estas familias. Si los efectos son claros,
resulta mucho ms complejo identificar los mecanismos precisos.
Segn Biblarz y Raftery, 21 los efectos indeseables estn principalmente relacionados con las malas condiciones econmicas, ms
que con el hecho en s de pertenecer a una familia monoparental.
Gregg, Harkness y Machin22 llegan tambin a la conclusin de la
desaparicin del efecto negativo progenitor aislado en el momento en que se ajustan los resultados para tener en cuenta la
17. CERC, Les enfants pauvres en France, Pars, La documentation frarn;:aise, 2004, p. 106. Por desgracia, las estimaciones francesas no estn corregidas
teniendo en cuenta las capacidades de los nios (por ejemplo, mediante los resultados obtenidos en los tests cognitivos).
18. S. McLanahan, G. Sandefur, Growing up with a Single Parent, Cambridge, Mass., Harvard University Press, 1994.
19. P. Gregg, S. Harkness y S. Machn, Child Development and Family Income, op. cit.
20. J. Coleman, Social capital in the creation of human capital, American Joumal of Sociology, 94, 1988, pp. 95-121.
21. T. Biblarz y A. Raftery, Family structure, educational attainment and
socioeconomic success, American Journal of Sociology, 105, 2, 1999, pp. 321-365.
22. Child Development and Family lncome, op. cit.
71
1f
!
72
73
La ventaja que suponen los recursos de los padres que ejercen un empleo puede verse anulada por una carencia educativa
imputable al poco tiempo que dedican a sus hijos. Si ste fuese
el caso, los nios situados en la parte baja de la pirmide social
deberan tener una cierta ventaja, ya que la carga de trabajo de
las madres menos cualificadas tiende a ser muy inferior. Pero
eso depende de otros tres factores. En primer lugar, del nmero
de hermanos; con excepcin de los pases nrdicos, las mujeres
poco cualificadas tienen ms hijos. A continuacin, las variaciones cualitativas de la relacin padres-hijos. Finalmente, la naturaleza de los cuidados exteriores. La calidad de la estimulacin
paterna est sin duda alguna fuertemente ligada al nivel de cualificacin y, naturalmente, a los talentos inobservables de los
padres. La tendencia al aumento de la homogamia (mismo nivel
de educacin de los padres) en la cspide y en la base de la pirmide podra profundizar el foso cualitativo entre los diferentes estilos de educacin.
Y esto es precisamente lo que parece suceder. La estructura y la
intensidad de la dedicacin en tiempo concedida por los padres sufren cambios profundos y sorprendentes. Datos procedentes de distintos pases muestran que, por trmino medio, el tiempo total que
los padres dedican a la educacin de los hijos ha aumentado claramente desde los aos sesenta del siglo pasado. Pero las medias son
1
74
75
La calidad de la dedicacin de los padres est relacionada directamente con el capital cultural o con el medio familiar de
aprendizaje, del que ya hemos demostrado que influye fuertemente
en el xito escolar de los nios. 32 Esta calidad no resulta nicamente del nivel de cualificacin de los padres o de sus ingresos (los
docentes, por ejemplo, no ganan mucho dinero), y sus vas de accin son variadas: transmisin a los hijos de un buen bagaje cultural de tipo clase media (manera de presentarse, capacidad para
expresarse... ); forma como los padres conocen y evalan la enseanza, cosa que les permite hacer las mejores elecciones de orientacin para sus hijos (los padres poco cualificados pueden tener
dificultades para ayudar a sus hijos a orientarse en el sistema educativo y sus complejidades, especialmente si abandonaron pronto
la escuela); calidad de la estimulacin paterna y, de forma ms general, capacidad de los padres para apoyar activamente el proceso
de aprendizaje de sus hijos. Una vez ms, los datos internacionales
PISA contribuyen a ilustrar estos efectos, pues integran tres indicadores de cultura, entre los que la cantidad de libros en la casa
es el que posee de lejos el poder explicativo ms potente. 33
Segn mi propio anlisis de los datos PISA, en todos los pases
baum, C. Ruhm y J. Waldvoguel, lnequality in early childhood education and
care: what do we know?, pp. 223-270, en K. Neckerman (dir.), Social lnequality,
Nueva York, Russell Sage, 2004.
31. Precisemos que el empleo de las madres tiene un efecto positivo sobre
todo en las nias. De hecho, en ciertos pases parece afectar negativamente a los
nios. Pero se podra objetar que los padres tienen ms tendencia a ocuparse de
los nios pequeos.
32. Connaissances et comptences. Des atouts pour la vie, Pars, OCDE, 2005.
33. Una de las medidas se fija en la cultura de lite (el hecho de ir al teatro
o a conciertos), pero sta no tiene prcticamente ningn efecto sobre las competencias cognitivas.
T
76
est haciendo mayor. Y an peor: se constata que ambos movimientos coinciden fuertemente, cosa que sugiere la eventualidad
de efectos combinados.
el Capital cultural es ms importante que la situacin socioeconmica cuando se trata de explicar las diferencias cognitivas entre
los jvenes de 15 aos. Desde un punto de vista estadstico, el efecto cultura, siempre muy significativo, es generalmente mucho
ms importante que los efectos ligados al nivel de ingresos. A ttulo ilustrativo, he constatado que los nios criados en una familia
que posee menos de 1O libros mejoraran su comprensin lectora
en un 9 % si el nmero de libros en casa de sus padres alcanzase
la media nacional.
La amplitud del problema de la cultura est relacionada con
la cantidad de personas de la generacin de los padres que carecen
de los recursos que les permitiran estimular suficientemente las
capacidades de aprendizaje de sus hijos. En algunos pases de la
Unin Europea -como Espaa e Italia-, un nmero muy elevado
de adultos slo dispone an de un nivel de cualificacin mnimo.
A la edad correspondiente al momento en que generalmente se
educan los hijos (35-44 aos), el 54 % de las mujeres espaolas no
han ido ms all de la enseanza obligatoria, contra slo un 12 %
en Suecia. 34 El salto hacia adelante del nivel de cualificacin de las
mujeres debe reducir esta distancia en el transcurso de las prximas dcadas. En Espaa, por ejemplo, el porcentaje de mujeres 10
aos ms jvenes que no han continuado sus estudios es 13 puntos
inferior. Pero asistimos asimismo a tendencias contrarias debidas
a las grandes oleadas de inmigracin de personas generalmente
poco cualificadas, confrontadas, encima, a numerosas desventajas
culturales y educativas susceptibles de comprometer gravemente
las oportunidades que se ofrecen a sus hijos.
Si son stos -y es mi tesis- los mecanismos clave que explican la transmisin de una herencia social de una generacin a la
siguiente, se comprende as mejor que haya motivos para inquietarse ante las tendencias que operan en nuestras sociedades, fuentes potenciales de polarizacin social. Sabemos en efecto que las
desigualdades de ingresos se acentan y que la pobreza infantil
aumenta. De la misma manera, la distancia que separa los mejor
y peor cualificados en materia de dedicacin paterna en tiempo se
34.
77
La relacin entre nivel de ingresos y oportunidades de los hijos sugiere una poltica de redistribucin de los ingresos. La pobreza infantil engendra costes tanto sociales como individuales.
Los primeros son manifiestamente muy difciles de evaluar, pues
los mecanismos son muy indirectos. Gracias al Urban Institute,
disponemos de una estimacin reciente y bastante exhaustiva que
se refiere a Estados Unidos y se concentra en tres principales
efectos macroeconmicos: la productividad, el coste de la crimi-
__
,
78
79
---,-----
'
80
81
--n82
Estas conclusiones no deben ser aplicadas sin reservas a Europa, donde las desigualdades de condicin entre nios son menos extremas que en Estados Unidos. Pero demuestran una cosa
esencial: los programas de intervencin precoz que incluyen un
fuerte estmulo de comportamiento y cognitivo pueden contribuir
eficazmente a la igualdad de resultados, en particular en beneficio
de los nios ms expuestos al fracaso. Argumentos muy slidos
defienden, pues, la financiacin de un cuidado colectivo precoz de
los nios de muy buena calidad.
Una vez ms, la experiencia de los pases nrdicos puede resultar interesante para lo mejor y para lo peor. Dinamarca y Suecia conocieron a partir de final de los aos sesenta una expansin
masiva -y muy rpida- de instituciones preescolares, destinadas a abrir las puertas a todo el mundo, objetivo prcticamente
alcanzado en los aos ochenta. En el momento en que se lanz
esta poltica, la idea, de hecho, no era tanto invertir en los resultados futuros de los nios como conciliar maternidad y vida profesional. Pero para satisfacer las expectativas de las familias de
clase media, los estndares fueron muy elevados. En Dinamarca,
por ejemplo, la norma en las guarderas es de un adulto por cada
tres nios cuando stos tienen menos de tres aos.
La poltica de los pases nrdicos en cuanto a los cuidados de
los nios se ha ido beneficiando con las lecciones aprendidas en
su larga experiencia. Hasta los aos noventa, por ejemplo, los nios no podan obtener plaza si la madre tena un permiso de
maternidad o perciba un subsidio de paro. Esto produjo una
consecuencia indeseable: un gran nmero de nios que habran
podido obtener un gran provecho de esta poltica quedaban excluidos de ella por efectos de seleccin debidos al paro, a la inactividad de las madres y a una fecundidad elevada. En estos ltimos aos, las polticas han hecho esfuerzos particulares para
incitar a los inmigrantes y a los parados a matricular a sus hijos
en centros pblicos. 41 Segunda leccin: era necesario sincronizar
41. Dinamarca practica actualmente polticas de discriminacin positiva,
por ejemplo, con sistemas de transporte escolar que permiten a los hijos de los
inmigrantes salir de los barrios con fuerte densidad de poblacin inmigrante.
83
84
85
86
4.
Dinamarca
Francia
Alemania
Pases Bajos
Italia
Suecia
Reino Unido
Estados Unidos*
11
4
4
4
5
16
4
Gasto pblico
dedicado a
EPJE** (0-6 aos)
(en % del PIE)
Cuant{a de las
prestaciones para
familias con hijos
(en % del PIE)
2,0
1,0
0,5
0,5
0,4
1,5
1,5
1,1
1,7
0,5
0,5
0,7
0,6
1,8
1,9
0,1
Las bajas demasiado cortas tienden a plantear un doble problema. Por un lado, pueden empujar a las madres a retomar demasiado pronto el trabajo. As, el 60 % de las madres jvenes
holandesas vuelven al trabajo antes de que sus hijos tengan seis
meses (en los Pases Bajos, la baja por maternidad slo dura cuatro meses, mientras que la gran mayora de las madres danesas
espera entre 10 y 14 meses. 47 Pero unas bajas demasiado cortas
pueden tambin llevar a un abandono del trabajo. Aproximadamente el 25 % de las madres holandesas desaparecen pura y simplemente del mercado de trabajo, mientras que en Dinamarca el
porcentaje es nfimo. 48 Segn los estudios centrados en las consecuencias que las interrupciones de la carrera profesional de la
mujer media hacen pesar sobre su nivel de ingresos a escala de
47. M. Simonsen, Provision and costs of high quality day care and female employment, artculo indito, Departamento de economa, Universidad de
Aarhus, abril de 2005.
48. S. Gustafsson y E. Kenjoh, New evidence on work among new mothers, Transfer. European Review on Labour and Research, 10, 2004, pp. 34-47.
87
----.,,,------
88
89
a la
53. M. Simonsen, Provision and costs of high quality day care and female
employment, op. cit.
90
91
este punto de vista, es interesante comparar el planteamiento americano con la Sure Start britnica. Mientras que el primero consiste en centrarse en familias con problemas, el segundo se centra en
comunidades de riesgo. Ninguno de los dos mtodos puede estar
seguro de satisfacer las necesidades: la identificacin de las familias con problemas slo es fcil si los problemas son visibles, y, en
el caso del Sure Start, no est nada claro que todos los que sufren
penurias vivan en comunidades de riesgo. Lo que supone realmente un obstculo para una focalizacin eficaz es la cantidad de mecanismos que comportan resultados indeseables para los nios,
que no todos estn afectados por los ingresos de las familias, sino
tambin por sus prcticas educativas. Si los primeros son fciles de
identificar, ste no es de ninguna manera el caso de las segundas.
La opcin por una cobertura universal tiene la gran ventaja de
garantizar que todos los nios, independientemente de sus orgenes, se beneficien del mismo (alto) nivel de exigencia. Y tanto
mejor si el sistema contribuye a mezclar nios de extracciones
diferentes. Segn algunas evaluaciones norteamericanas, los nios desfavorecidos sacan un gran provecho de la convivencia con
nios que no lo son. Pero el modelo universal y sistemtico de
tipo nrdico tiene un defecto manifiesto: los nios ms desfavorecidos pueden tener necesidad de todava ms recursos y atencin.
El bajo ndice de participacin de los hijos de familias inmigrantes
nos proporciona un ejemplo. Por consiguiente, se podra completar
la aproximacin universal recurriendo a una forma de discriminacin positiva, incluyendo eventualmente medidas incitativas especficas destinadas a grupos concretos.
92
93
a la gentica, el papel de los polticos elegidos y el de las instituciones son evidentemente esenciales.
Partiendo del principio de que los mecanismos clave operan
durante la primera infancia y se concentran sobre todo en el seno
de la familia, tratemos de determinar qu poltica podra ayudar a
las familias a dar a sus hijos las mejores posibilidades en la vida.
La pervivencia de poderosos mecanismos de herencia social (por
oposicin a herencia biolgica) constituye un problema de fondo.
La teora clsica insista sobre la importancia del nivel de ingresos, y en particular de la pobreza, para explicar la diferencias de
resultados escolares y, ms generalmente, de la desigualdad de oportunidades. Pero los investigadores en ciencias sociales y los polticos han estado mucho menos atentos al papel de los factores no
econmicos en la transmisin de desventajas de una generacin a
la generacin siguiente. Incluso si la investigacin no aporta muchas certezas en la materia, tenemos motivos para pensar que
estos mecanismos son quiz tan importantes o ms que el nivel
de ingresos. En cierta medida, ambos coinciden: madres adolescentes, inmigrantes, padres poco cualificados estn tambin ms
expuestos a la pobreza. Pero en la medida en que estas dos dimensiones son casi con seguridad diferentes, una estrategia que
slo se base en la redistribucin de los ingresos corre el peligro
de no llegar nunca a dar todos sus frutos.
Tenemos motivos para preferir una poltica que acte sobre
ambos frentes y que sera al mismo tiempo interesante en trminos de relacin coste-eficacia y porque colocara a todos los nios
en el mismo punto de partida. En una palabra, la estrategia se
resume en una poltica de ayudas pblicas a la atencin de los
nios ms pequeos fuera de casa. Es evidente que es necesario
organizar una redistribucin hacia las familias con hijos y hay,
pues, poca cosa a aadir sobre ese punto, si no es insistir en el
hecho de que el trabajo de las madres aligerara considerablemente la carga. Existen numerosas razones que hacen que la tasa
de empleo de las mujeres menos cualificadas sea dbil, y el hecho de no poder acceder a unos cuidados infantiles asequibles
solamente es una de ellas. Pero si va acompaada de una indemnizacin apropiada de la baja de maternidad y de una imposicin
94
95
rioso dilema: sabiendo que los beneficios son extraordinariamente elevados para los nios ms desfavorecidos, un simple clculo
de los costes parece aconsejar una poltica focalizada en los ms
desfavorecidos. Por qu, entonces, recomendar un modelo universal de cuidado en guarderas accesible para todos?
En primer lugar, no perdamos de vista las dos funciones implcitas del cuidado de los nios: apoyar el empleo de las madres
y socializar a los nios. Imponiendo, en lugar de la estructura de
coste que prevalece en otros pases, una contribucin importante
pero no prohibitiva, que aumente con el nivel de ingresos, la poltica danesa alcanza de forma manifiesta objetivos de eficacia (la
cobertura es universal) y de equidad. Este estilo de financiacin
muy subvencionado, incluso para los ms ricos, puede parecer
intil y costoso, pero los responsables daneses consideran que es
el precio colectivo que hay que pagar por una amplia inclusin
social en el seno de un mismo sistema global (y el apoyo electoral
al sistema). Hay aqu otra apuesta de equidad. Si el hecho de tener hijos comporta importantes externalidades positivas para la
sociedad, est entonces manifiestamente justificado hacer que todos los padres se beneficien de la redistribucin, en vez de operar
una transferencia de ciertos padres hacia otros.
Esto nos conduce a un segundo argumento clsico en favor de
la universalidad: para que la financiacin sea suficientemente elevada para garantizar servicios de calidad, parece esencial que la
poltica sea objeto de un amplio consenso. Tercer elemento importante a tomar en consideracin: el elevado nivel de los costes
de transaccin y la dificultad para identificar las necesidades. Si
bien resulta fcil centrarse en las familias con un bajo nivel de
ingresos, no olvidemos que los dficit de aprendizaje estn tambin fuertemente ligados a la cultura familiar, dimensin que
ninguna administracin pblica est en condiciones de detectar.
A fin de cuentas, la eleccin de una aproximacin centrada o
no en un sector de la poblacin depender en gran parte de nuestras aspiraciones en materia de homogeneizacin de las cualificaciones. Si nos contentamos con una poltica de coche escoba
que aspire a una recuperacin limitada para los ms desfavorecidos (que es como podra describirse la poltica americana en la
96
97
TERCERA LECCIN
ENVEJECIMIENTO Y EQUIDAD
Introduccin
En el transcurso de los ltimos cincuenta aos se ha dicho y
repetido, con una regularidad sorprendente, que el Estado del bienestar estaba en crisis y que el mal no tena remedio. En los aos
cincuenta del siglo pasado, numerosos economistas se alarmaban
de su rpida expansin, pues teman que perjudicase a la economa. A juzgar por las dos dcadas que siguieron, caracterizadas por
un crecimiento sin precedentes, el diagnstico era errneo. Diez
aos ms tarde fue la izquierda quien dispar el timbre de alarma:
el Estado del bienestar haba fracasado completamente, pues no
haba hecho bastante por eliminar la pobreza. Pero, una vez ms,
los hechos se adelantaron a la crisis: la pobreza conoci un declive
notable en el curso de los aos sesenta y setenta, esencialmente
porque las reformas de las pensiones permitieron ofrecer un apoyo
mucho ms generoso a los ingresos de las personas ancianas jubiladas. En los aos ochenta, sin embargo, vio la luz una nueva crisis, que fue incluso oficializada por la OCDE con ocasin de una
conferencia muy mediatizada titulada El Estado del bienestar en
crisis. Una vez ms, economistas y neoliberales sealaban al Estado del bienestar como la causa profunda de la fuerte inflacin y CI
estancamiento econmico. De nuevo un diagnstico poco crcb]c:
posteriormente, nuestras economas conocieron un crecimiento su~
perior al 25 % y la inflacin desapareci.
100
ENVEJECIMIENTO Y EQUIDAD
101
102
ENVEJECIMIENTO Y EQUIDAD
103
Es por esto que, hasta los aos sesenta, la vejez era casi siempre
sinnimo de pobreza. Todo esto ha cambiado en el transcurso de
los ltimos veinticinco aos. Los ingresos de las personas mayores han aumentado, la edad de la jubilacin ha bajado y la erradicacin total de la pobreza entre los ancianos es una perspectiva
del todo realista en la mayora de los pases desarrollados.
Los gastos destinados a las personas mayores no pueden dejar
de aumentar rpidamente en un contexto de envejecimiento acelerado, de pensiones generosas y de jubilaciones precoces. Si rechazamos que el bienestar de los jubilados futuros sea inferior al
de los actuales, habr que aumentar el conjunto de los gastos de
pensiones en aproximadamente el 50 %. Y no olvidemos que la
poblacin activa sobre la que recaer esta carga ser reducida.
Adems del aumento del nmero de jubilados, debemos prepararnos asimismo para un incremento de la demanda de cuidados a
las personas mayores dependientes, no slo porque el nmero de
personas de la cuarta edad va en rpido aumento, sino tambin
porque la reserva tradicional de cuidadores informales salidos de
la familia est desapareciendo. Por regla general, las personas ancianas consumen alrededor de 3 ,2 veces ms de atencin sanitaria
que los dems, y hasta 4, 1 veces ms para los mayores de 75 aos.
Si tomamos como referencia la situacin sueca o danesa, cubrir
completamente los gastos de cuidado de las personas mayores dependientes costara aproximadamente el 3 % del PIB. Por el simple
hecho de la evolucin demogrfica, este coste debera superar el 6 %
hacia el 2030-2040, si los costes y el nivel de dependencia se mantienen constantes. Ahora bien, el nivel relativo del precio de los
servicios de cuidado aumentar necesariamente a causa del retraso
de productividad que sufren los servicios a las personas; en cuanto
a la dependencia, dada la mejora del estado de salud de las personas ancianas, debera poderse reducir. 2
En total, debemos esperar que el incremento de los gastos destinados a las personas mayores alcance aproximadamente el 1O %
2. S. Jacobzone, Ageing and caring for frail elderly persons. A review of
international perspectives, Labour Market and Social Policy Occasional Paper,
OCDE, 1999.
----..-----
104
ENVEJECIMIENTO Y EQUIDAD
'
105
Los
106
107
ENVEJECIMIENTO Y EQUIDAD
Esto es lo que nos muestran los estudios sobre la transferencia de capital entre generaciones: en Francia, el 22 % de las personas ancianas dan dinero a los jvenes de su familia, mientras
que slo el 1 % lo reciben de sus hijos. El importe neto est establecido en 2.900 euros al ao en favor de los jvenes. En numerosos pases la familia es quien ms cuidados prodiga. De forma
general, en el continente europeo, aproximadamente dos tercios
de los cuidados prodigados a las personas ancianas los proporcionan los miembros de la familia. Los pases escandinavos son un
ejemplo nico de cobertura universal por parte del Estado, cosa
que significa que los hijos se ocupan de los padres, pero sin necesidad de dedicarles largas horas. En Francia, donde la financiacin pblica es ms reducida, el 12 % de las personas mayores
reciben cuidados de sus hijos, con una duracin que es de media
el doble que la de Escandinavia (9 horas por semana). 4
Dada la fuerte presin sobre los costes a que nos expone el
envejecimiento, quiz sera conveniente en el futuro conceder un
papel ms importante al mercado y a las familias. Una solucin,
preferida por muchos consistira en aligerar el gasto pblico estimulando los planes de pensiones privados e incitando a los miembros de la familia (especialmente las hijas) a continuar cuidando
a sus padres ancianos.
El debate sobre las pensiones slo aborda la cuestin de la
financiacin pblica desde un nico punto de vista (el de la disminucin de los gastos pblicos) y esto amenaza con falsear nuestras conclusiones. Y es que si queremos mantener nuestros compromisos en trminos de proteccin social, cargar los costes a las
transacciones privadas o al apoyo familiar no har disminuir en
demasa los recursos a movilizar. En efecto, en el futuro las personas mayores absorbern quiz menos dinero pblico, pero no
por ello absorbern una parte menor del PIB.
Reducir el gasto pblico puede estar justificado si las dems
soluciones son ms ventajosas y ms eficaces. Sin embargo, como
5. L. Thompson, Older and Wiser. The Economics of Public Pensions, Washington DC, The Urban Institute, 1998.
108
11
11
''I
111
'I
111
L
e
=
e
m
J
109
ENVEJECIMIENTO Y EQUIDAD
S.
< 5 o/o
Suecia
Pases Bajos
5-9 o/o
Canad
Dinamarca
Finlandia
Francia
Alemania
Luxemburgo
Suiza
10-14 o/o
Austria
Blgica
Italia
Noruega
Espaa
Reino Unido
15-19 o/o
>20 o/o
Irlanda
Australia
EE.UU.
FUENTE'. Cifras clave de LIS, Luxembourg lncome Study, 2001. Para Dinamarca
y Francia, los datos son de las encuestas ECHP de 2001 .
110
La justicia intergeneracional
Es necesario que definamos un contrato intergeneracional estable y equitativo que permita asegurar el bienestar de las personas mayores sin agotar los recursos que los jvenes necesitarn y
que al mismo tiempo nos inmunice contra el riesgo de efectos
secundarios indeseables. Por ejemplo, si se aumenta la financiacin pblica de las pensiones mediante un aumento de las cotizaciones sociales, y por tanto por un aumento de los costes del trabajo, existe el peligro de que la creacin de empleo disminuya.
Encontrar una frmula que permita repartir de forma justa los
costes adicionales relacionados con el envejecimiento de la poblacin es el desafo al que nos enfrentamos. Estos costes -ya se ha
dicho- muy probablemente se irn acercando al 1O % del PIB a
lo largo de las prximas dcadas. Se plantean entonces dos preguntas cruciales: 1) cmo repartir equitativamente esta carga?, y
2) si damos preferencia a tal o cual reparto entre lo pblico y lo
privado, cules sern las consecuencias?
Si hacemos de la equidad una prioridad, ser difcil que no
nos veamos seducidos por la llamada regla de Musgrave (regla de
las posiciones relativas fijas). 7 Imaginemos dos escenarios ideali7. R. Musgrave, Public Finance in a Democratic Society. Volume II: Fiscal
Doctrine, Growth and lnstitutions, Nueva York, New York University Press, 1986;
J. Myles, A new social contract for the elderly?, pp. 130-172, en G. EspingAndersen, D. Gallie, A. Hemerijck y J. Myles (dir.), Why, We Need a New Welfare
State, Oxford University Press, 2002.
ENVEJECIMIENTO Y EQUIDAD
111
112
ll3
ENVEJECIMIENTO Y EQUIDAD
la productividad. As, cuando la poblacin envejece, las tasas impositivas aumentan, pero, por su parte, las prestaciones disminuyen: ambas partes, pues, resultan perdedoras en las mismas
proporciones (ingresos y prestaciones netos aumentan ms lentamente que si la poblacin no envejeciese). Por decirlo de forma
sencilla, la regla de Musgrave ayuda a repartir equitativamente la
carga suplementaria entre las 'generaciones: inicialmente se establece una relacin proporcional entre los ingresos por cabeza de
los activos y los de los jubilados; posteriormente, todo gasto suplementario se repartir de manera proporcional entre ambos.
Desde el punto de vista de una trayectoria vital, y no de un
perodo dado, la solucin de Musgrave resulta todava ms convincente. Estudiemos las consecuencias de cada uno de los tres
modelos sobre el conjunto de la trayectoria vital de las generaciones que nacen hoy y de las generaciones futuras: qu herencia
dejaremos a nuestros hijos y nietos?
Bajo el rgimen actual de prestaciones definidas financiadas
como reparto con unas proporciones fijas, las generaciones futuras vern su nivel de vida descender durante la infancia y la vida
activa, pero se beneficiarn, llegado el momento, de una relativa
riqueza. Si, en cambio, los tipos de cotizacin se mantienen fijos
-son numerosos los pases que adoptan actualmente esta estrategia-, las generaciones futuras conocern una infancia y una
vida activa prsperas, pero una relativa penuria en el curso de la
vejez. En cambio, la estrategia de Musgrave adapta eficazmente
las variaciones a lo largo de la vida y mantiene el statu quo en
materia de reparto de los ingresos a escala de una vida. Se trata
en este sentido de una estrategia conservadora, que parte del
principio de que, por trmino medio, un reparto del beneficio a
escala de una vida vlido para las generaciones actuales debe ser
ms o menos preservado de cara a las generaciones futuras. Naturalmente, es posible que las generaciones futuras no estn de
acuerdo con nosotros y quieran que el reparto a lo largo de la
vida se haga de manera diferente. Pero si conseguimos ponernos
de acuerdo sobre una proporcionalidad justa, el escenario financiero futuro se mantendr estable y ser igualmente percibido
como justo desde el punto de vista intergeneracional.
115
ENVEJECIMIENTO Y EQUIDAD
generacionales. Examinemos, pues, el tema de la edad de la jubilacin, por un lado, y el de la financiacin de las pensiones, por
otro.
sar cinco aos la jubilacin en Francia reducira el nivel de dependencia de las personas ancianas de O, 7 a 0,5 en medio siglo. Atrasar
la jubilacin constituye un instrumento tanto ms eficaz cuanto
acta sobre dos frentes: disminuye la duracin de la jubilacin y
aumenta el nmero de aos de cotizacin.
Pero podra ser una fuente de injusticia intrageneracional.
Aqu, nuevamente, entra en juego la desigualdad social ante la
muerte. En Francia, de media, un directivo de sexo masculino
vivir ms de cinco aos que un trabajador manual. 12 Igual que
un ao suplementario de jubilacin supone una ganancia proporcional ms elevada para alguien con una esperanza de vida de
siete aos que para alguien con una esperanza de vida de doce
aos, un ao suplementario de trabajo representa una prdida
proporcionalmente mayor para quienes tienen una esperanza de
vida corta. El problema de la equidad es tanto ms complejo en
cuanto que salud, esperanza de vida, invalidez y riqueza estn
estrechamente relacionados. Adems, los recientes progresos de
la longevidad han beneficiado a los ms ricos de forma desproporcionada, 13 reforzando as esta correlacin. Si los ricos se
convierten en los principales consumidores de las costosas prestaciones futuras -pensiones, sanidad, atencin a la dependencia-, ser necesario introducir una imposicin progresiva en
funcin de la esperanza de vida. 14
114
'
Hasta una fecha reciente, la vida de un individuo de sexo masculino estaba en general enteramente dominada por el trabajo.
Hace cuarenta aos se trabajaba durante cuarenta y cinco aos y
se estaba jubilado cinco aos o, con un poco de suerte, diez. En
total, el perodo en que no se trabajaba era de menos de la mitad
que el que se trabajaba. Actualmente se cursan estudios ms largos, se vive ms tiempo y la jubilacin llega mucho ms pronto.
En Francia se pasan hoy de media once aos estudiando, y la
esperanza de vida de los hombres se ha alargado ocho aos. En
consecuencia, el nmero de aos de trabajo ha cado por debajo
de cuarenta, es decir, tantos como el nmero de aos en que no
se trabaja.
Hoy da, en opinin de casi todo el mundo, la poltica ms eficaz con diferencia para hacer frente al envejecimiento consiste en
retrasar la edad de la jubilacin. Teniendo en cuenta el retraso del
inicio de la vida profesional y los progresos de la longevidad, esta
estrategia corresponde perfectamente a la regla de Musgrave: pare11
ce asegurar la justicia intergeneracional. Segn la OCDE, un retraso de diez meses es equivalente financieramente a un descenso
del 10 % de los costes de la jubilacin. Si damos crdito a la comisin sobre la proteccin social recientemente desarrollada por el
Estado dans, un aumento de la edad de jubilacin de un mes por
ao en el transcurso de los prximos treinta aos (es decir, un poco
menos de tres aos en total) preservara la viabilidad financiera de
los niveles de proteccin social actuales. De forma general, si la
jubilacin a los 65 aos volviese a ser la norma, las cuentas de los
sistemas de pensiones seguramente se acercaran al equilibrio, incluso a largo plazo. As, segn las simulaciones de la OCDE, retra-
116
U NA
En los sistemas de jubilacin financiados por reparto las pensiones actuales se financian mediante cotizaciones sociales retenidas sobre los salarios, de las que escapan los ingresos del capital
y los de subsidio (entre ellos las pensiones de jubilacin).15 Esta
retencin es en general de ndice fijo, sometido muchas veces a
un tope (lmite ms all del cual dejan de pagarse cotizaciones),
que la convierte en una cotizacin regresiva. Por regla general, no
hay ni exenciones ni reducciones en funcin del tamao de la
familia. Concretamente, querer financiar los costes adicionales
del envejecimiento a travs de un aumento de las cotizaciones
sociales plantea un problema muy serio de equidad en el seno de
la poblacin en edad activa. En efecto, a causa del porcentaje
nico de retencin (sean cuales sean los ingresos y el nmero de
hijos), y a causa del tope, el reparto de los costes adicionales no
refleja en absoluto la capacidad para pagar.
ste es, pues, el formidable reto al que nos enfrentamos: definir unas reglas de reparto que permitan tanto una equidad intergeneracional equivalente entre los jubilados como en el seno de la
poblacin activa. Si el coste de la edad aumenta de forma desproporcionada para las personas con menos ingresos, una regla de
proporciones fijas a la manera de Musgrave ser injusta. Si adems los ricos consumen ms pensiones de jubilacin y ms servicios mdicos o de ayuda a la dependencia, un contrato puramente intergeneracional sera tambin injusto.
A fin de repartir de manera equitativa la carga, sera manifiestamente necesario reformar en profundidad los baremos de imposicin y de cotizacin, no slo para introducir ms progresividad
en las retenciones obligatorias destinadas a las personas mayores,
sino tambin para volver menos regresivas las subvenciones fiscales a las que dan derecho los planes privados de pensiones.
15. Para la exposicin, adopto la hiptesis clsica segn la cual las cotizaciones sociales, aun siendo a cargo del empresario, se aaden a los costes del
trabajo que repercuten finalmente sobre los salarios, por lo general a travs de
una disminucin del salario neto.
liNVEJECIMIENTO Y EQUIDAD
117
118
119
ENVEJECIMIENTO Y EQUIDAD
de nuestros padres, de nuestros abuelos y de aquellos que llegaron a la edad madura en el transcurso de las dcadas de la posguerra. Los jvenes activos de hoy se enfrentan a un tipo de riesgo
muy diferente, y debemos tenerlo en cuenta en nuestras proyecciones para los jubilados de mediados del siglo xxr.
pacin retardada, los estudios ms largos, las uniones ms tardas, conllevan un descenso del nmero de nacimientos.
Como todo gran cambio, ste beneficia a unos y penaliza a
otros. Cuando se empieza a trabajar ms tarde se pasan menos
aos en el mercado de trabajo y se tienen, por lo tanto, menos ocasiones para ahorrar o cotizar para ganar derechos. Por eso las
generaciones futuras quiz necesitarn jubilarse ms tarde. Pero
los ms cualificados siempre han empezado a trabajar tarde; la
decisin de jubilarse depende pues de forma manifiesta de otros
factores.
En primer lugar, si bien los individuos trabajan en total menos
horas y menos aos, ste no es el caso de las familias, ya que las
mujeres trabajan claramente ms que antes. Y el aumento del
nmero de horas y de aos trabajados por las familias contribuye
a la financiacin de jubilaciones ms largas. 18 Dicho de otra forma: las parejas estables que perciben dos sueldos tendrn muchas
posibilidades de tener derecho a una jubilacin segura cuando
lleguen a los 65 aos, mientras que las familias con un solo salario y el nmero creciente de divorciados y de personas que no se
han casado nunca estarn mucho ms expuestos a la pobreza en
la vejez.
El aumento de la homogamia conyugal puede hacer aumentar
todava ms las diferencias. En efecto, los hombres y las mujeres
cualificados tienen tendencia a casarse entre s y a fundar familias con un alto nivel de ingresos y poco expuestas al paro, mientras que las parejas menos cualificadas perciben salarios ms bajos y son ms susceptibles de conocer perodos de paro. Como
consecuencia de eso, las diferencias de ingresos familiares entre
la parte alta y la baja de la escala no cesan de agravarse.
As, en Estados Unidos, segn estimaciones recientes, los ingresos de los jubilados del primer quinto (es decir, el 20 % ms
rico) eran, en 2000, ocho veces superiores a los del 1timo quinto,
y la cifra pasar a diez cuando los baby-boomers se jubiJcn por el
'
NUEVA TRAYECTORIA VITAL, NUEVAS DESIGUALDADES
120
121
ENVEJECIMIENTO Y EQUIDAD
122
ENVEJECIMIENTO Y EQUIDAD
123
Si tal es el criterio, cmo asegurar pues un entorno institucional por lo menos igual de bueno? En lo que concierne a la
reforma de las pensiones, la mayora de los expertos estn de
acuerdo en un conjunto de hechos fundamentales. En primer lugar, la viabilidad del sistema exige atrasar la edad de la jubilacin.
La mayora estara de acuerdo en un retorno de la edad de jubilacin a los 65 aos. Los argumentos son numerosos: se empieza
a trabajar ms tarde, el estado de salud de los activos que se acercan a la jubilacin mejora a cada generacin, la diferencia de
cualificacin entre activos jvenes y mayores, hasta ahora considerable, no deja de disminuir. Dicho de otra forma: hay motivos
de alegra de un lado y del otro: los activos se ven forzados menos
frecuentemente a retirarse por motivos de salud, y los empresarios tendrn menos prisa por deshacerse de su personal de ms
edad.
Pero hay que adaptar nuestras instituciones a este retraso de
la edad de jubilacin. En muchos pases los activos se ven implcitamente animados a jubilarse pronto. Adems, hay que reformar los sistemas de negociacin salarial basados en los aumentos
por antigedad para evitar que los activos mayores sean despedidos en el momento en que empiezan a resultar demasiado caros.
Francia proporciona un ejemplo extremo de esto ltimo: un activo de 60 aos, por el simple hecho de su antigedad, gana un 35 %
ms que un activo de 35 aos. El hecho de que los derechos adquiridos de cara a la jubilacin tomen en cuenta cada vez ms el
conjunto de la carrera profesional y no solamente los ltimos
aos debera aliviar considerablemente la presin que ejerce la
antigedad sobre los salarios.
Si bien el retraso en la edad de la jubilacin entra lgicamente
en la composicin del modelo de equidad intergeneracional de
Musgrave, puede amenazar la equidad en la medida en que la esperanza de vida est relacionada con la condicin social. Para conseguir la equidad, sera pues necesario hacer depender la edad de
jubilacin de los ingresos percibidos por cada cual a lo largo de su
vida, cosa que proporcionara una doble ventaja a la sociedad, ya
que los altos ingresos corresponden a las pensiones ms caras, pero
tambin a los activos ms productivos. As, se ahorraran gastos en
124
pensiones al mismo tiempo que se aumentaran los ingresos fiscales. Pero esto plantea un dilema: las personas con altos ingresos
disponen muchas veces de un importante plan de pensiones privado que les hace relativamente insensibles a las incitaciones de los
planes pblicos. Es entonces manifiestamente necesario armonizar
los planes de pensiones pblicos y privados.
20
Tal como muestra Guillemard de forma muy convincente, el
modelo nico de jubilacin que funcionaba despus de la guerra ya no est adaptado a nuestra poca. El concepto de universalidad que lo presida era el resultado de trayectorias vitales
muy estandarizadas, caractersticas de la uniformidad de las vidas
profesionales en una poca de fuerte industrializacin. Las trayectorias mucho ms diversas propias de las economas posindustriales, en particular a partir del momento en que el empleo femenino se convierte en la norma, requieren un nuevo concepto de la
universalidad, que permita modalidades diferenciadas y ms flexibles de llegar a la jubilacin, especialmente gracias a polticas de
activacin de los sniors y de mecanismos de jubilacin parcial.
La maximizacin del empleo futuro es esencial para garantizar las futuras pensiones. Una vez ms, se trata de un ingrediente
fundamental en la composicin de un modelo de Musgrave viable, ya que la carga suplementaria por cabeza que caer sobre los
jvenes disminuir proporcionalmente al nmero de activos.
Ahora bien, es principalmente gracias al trabajo femenino que se
podr alcanzar el pleno empleo; quiz se trata del ltimo elemento a integrar en nuestros escenarios futuros, aunque slo sea porque la cantidad de trabajo proporcionada por las mujeres aumenta rpidamente en todas partes. Los sistemas de pensiones italiano
y espaol seran as ms viables de lo que suele creerse, por el
simple hecho de la prctica universalizacin del trabajo femenino
en las jvenes generaciones. 21
Pero el empleo femenino puede ser fuente de nuevos dilemas
20. Anne-Marie Guillemard, L'Age de l'emploi. Les socits a l'preuve du
vieillissement, Pars, Armand Coln, 2003.
21. C. Pissaridis, P. Garibaldi, C. Olivetti, B. Petrongolo y E. Wasmer, Women in the Labour Force. How Well is Europe Doing?, actas del quinto coloquio
de la Fondazione Debenedetti (Alghero, junio 2003).
l\NVl\JIWIMllWl'O V HOUll>AI)
125
3300:2i5
126
-------,-
UAll
, Ciencia poUtlca
Josep M. Valls
Las democracias
Ferran Requejo Coll
11
Loa
tretll
Instituciones polticas
Josep M. Colomer
Diez textos bsicos de ciencia politica
Albert Batlle (ed.)
Modelos de democracia
,Arend Lijphart
Anlisis y gestin de polticas pblicas
Joan Subirats, Peter Knoepfel,
Corinne Larrue y Frdric Varone
y Estados
umuu:..
En busca del
mutuo
William Chislett
Cotu:mmdas de
desarrollo
, lliana Olivi y Alicia Sorroza (coords.)
para
para el s. XXI
Javier Noya
1
e.
i.!lj.
'fJ
,
,.;c
lPB.
,,,,:~,
~
.;IS
'"!':,
...-....
111111111111111111111111111111111111111111111
. Ariel
L3300215
JC 478 11718
Poltic&--L~Jr_~!.Cl~~d~!,reto1
dl Htdo dI ...
JA
.'./
nrtet Ciencia Poltica