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CEF 2014

Questes I
SFN, CMN, BCB e CVM
Material com as questes incorretas justificadas.
BRB 2011 | Cespe
A respeito da estrutura do Sistema Financeiro Nacional (SFN),julgue os itens a seguir.

1. Ao Conselho Monetrio Nacional (CMN) compete alm de fixar as diretrizes e

normas das polticas monetrias e cambiais e cuidar da execuo dessas polticas
autorizar as emisses de papel-moeda e zelar pela liquidez e pela solvncia das
instituies financeiras, bem como fiscaliz-las.
R: Como vimos, a funo de fiscalizar as instituies financeiras competncia
do Banco Central do Brasil.

2. O Banco Central do Brasil, ao financiar o Tesouro Nacional por meio da emisso de

ttulos pblicos e controlar a liquidez do mercado, atua como banqueiro do governo
e emprestador de ltima instncia.
R: Como destacado, desde a Lei de Responsabilidade Fiscal, o Banco Central do
Brasil no pode emitir ttulos pblicos para financiar o Tesouro Nacional.

3. Os poderes fiscalizatrio e disciplinador da Comisso de Valores Mobilirios estendemse, entre outros, s aes, s debntures e aos certificados de depsito de valores
mobilirios, porm no se aplicam aos ttulos da dvida pblica das diferentes esferas de
governo.

4. O FGC uma associao civil sem fins lucrativos e no exerce nenhuma funo
pblica.

5. O FGC foi criado para garantir os recursos mantidos,principalmente, em contas de

depsito vista, de poupana e de depsito a prazo.
BASA 2012 | Cespe
O SFN tem como objetivo a intermediao de recursos entre os agentes econmicos
(pessoas, empresas e governo). Compem esse sistema instituies, rgos e entidades
em uma complexa rede de relacionamentos que envolvem a normatizao, a superviso
e a operacionalizao. Com referncia a esse assunto, julgue os itens seguintes.

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6. Sempre que for necessrio, competir ao CMN limitar as taxas de juros, de maneira a
assegurar taxas favorecidas aos financiamentos que se destinem a promover, entre
outros,investimentos indispensveis s atividades agropecurias.

7. Segundo a lei de regncia desta matria, compete ao BACEN executar os servios de

compensao de cheques e outros papis, competncia esta delegada por carta-circular
ao Banco do Brasil S.A. em 1986.
R: O Banco Central do Brasil no responsvel por executar os servios de
compensao de cheques e outros papis. Cabe ao Banco Central do Brasil
regular a compensao de cheques e outros papis.

8. O BACEN poder comprar e vender ttulos pblicos com o objetivo de capitalizar o

Tesouro Nacional ou instituies financeiras, estas por intermdio das operaes de
redesconto de liquidez.
R: O Banco Central do Brasil pode comprar e vender ttulos pblicos, porm o
objetivo executar a poltica monetria (a atuao do Banco Central do Brasil
comprando e vendendo ttulos pblicos conhecida com open market). Como
destacado acima questo 2, o Banco Central do Brasil no financia o tesouro
nacional.

9. O CMN autarquia supervisora mxima do SFN e tem por finalidade formular a

poltica da moeda e do crdito, com o objetivo de estabilizar a moeda e o
desenvolvimento econmico e social do pas.
R: Primeiramente, o Conselho Monetrio Nacional no uma autarquia. Como
vimos, o Conselho Monetrio Nacional tem competncias normativas. A funo
de supervisionar do Banco Central do Brasil.

10.Podero assistir s reunies do CMN convidados do presidente desse conselho e

assessores credenciados individualmente pelos conselheiros.
BASA 2010 | Cespe
No que se refere superviso bancria e regulaoprudencial, o BACEN subordina-se
s decises do Conselho Monetrio Nacional (CMN).

11.Os bancos so supervisionados, no que se refere s operaes de crdito que realiza,

exclusivamente pela Comisso de Valores Mobilirios.
R: Os bancos so fiscalizados pelo Banco Central do Brasil.
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12.As resolues que regulam o SFN so editadas pelo CMN.

Considerando que o Banco da Amaznia S.A. um banco comercial e que oferece a
seus clientes produtos e servios financeiros, julgue os itens que se seguem.

13.Os bancos comerciais podem manter contas de depsitos vista.

14.O certificado de depsito bancrio (CDB) uma modalidade de depsito vista.
R: Como destacado, os CDBs so exemplos de depsito a prazo cedularmente
constitudo.

15.Contas de depsito vista so popularmente denominadas contas correntes.

Acerca de crdito bancrio, julgue os itens seguintes.

16.As operaes de crdito, sob o ponto de vista do banco, so denominadas operaes

ativas.
O Conselho Monetrio Nacional (CMN), institudo pela Lei n. 4.595/1964, um rgo
normativo, responsvel pelas polticas e diretrizes monetrias para a economia do pas.
Com relao ao CMN, julgue os itens que se seguem.

17.O CMN o rgo formulador da poltica da moeda e do crdito, devendo atuar,

inclusive, no sentido de promover o aperfeioamento das instituies e dos instrumentos
financeiros, com vistas maior eficincia do sistema de pagamentos e de mobilizao
de recursos.

18.O Banco Central do Brasil (BACEN) o principal executor das orientaes do CMN.
O BACEN, criado pela Lei n. 4.595/1964, uma autarquia federal vinculada ao
Ministrio da Fazenda, com sede e foro na capital da Repblica e atuao em todo o
territrio nacional. Com relao ao BACEN, julgue os seguintes itens.

19.Entre as atribuies do BACEN esto a de estabelecer as condies para o exerccio de

quaisquer cargos de direo nas instituies financeiras, a de vigiar a interferncia de
outras empresas nos mercados financeiros e de capitais e a de controlar o fluxo de
capitais estrangeiros no pas.

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20.O BACEN tem competncia para regulamentar, autorizar o funcionamento e

supervisionar os sistemas de compensao e de liquidao, atividades que, no caso de
sistemas de liquidao de operaes com valores mobilirios, exceto ttulos pblicos e
privados emitidos por bancos, so compartilhadas com a Comisso de Valores
Mobilirios.

21.O CMN o principal rgo executor da poltica traada pelo BACEN, cumprindo-lhe,
tambm, autorizar o funcionamento e exercer a fiscalizao das instituies financeiras,
emitir moeda e executar os servios do meio circulante.
R: A banca inverteu s competncias: (i) o Banco Central do Brasil o
responsvel por executar a poltica monetria traada pelo Conselho Monetrio
Nacional, assim como autorizar o funcionamento e exercer a fiscalizao das
instituies financeiras.
A Comisso de Valores Mobilirios (CVM), autarquia vinculada ao Ministrio da
Fazenda, instituda pela Lei n. 6.385/1976, um rgo normativo do SFN voltado para
o desenvolvimento, a disciplina e a fiscalizao do mercado mobilirio. Com relao
CVM, julgue os itens subseqentes.

22.Promover a expanso e o funcionamento eficiente e regular do mercado de aes e

estimular as aplicaes permanentes em aes do capital social das companhias abertas
so funes da CVM.

23.Assegurar a observncia de prticas comerciais eqitativas no mercado de valores

mobilirios e estimular a formao de poupana e sua aplicao em valores mobilirios
so funes da CVM.
BB 2008/01
O Sistema Financeiro Nacional (SFN) composto por rgos de regulao, instituies
financeiras, instituies auxiliares pblicas e privadas, que atuam na intermediao de
recursos dos agentes econmicos (pessoas, empresas, governo). Com relao ao SFN,
julgue os itens a seguir.

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24.H dois grandes grupos de entidades no SFN: o subsistema normativo, que trata da
regulao e da fiscalizao, e o subsistema operativo, que trata da intermediao, do
suporte operacional e da administrao.

25.O SFN atua na intermediao financeira, processo pelo qual os agentes que esto
superavitrios, com sobra de dinheiro, transferem esses recursos para aqueles que
estejam deficitrios, com falta de dinheiro.

26.O Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social (BNDES) uma das

principais entidades supervisoras do SFN.
R: As entidades supervisoras so as seguintes: Banco Central do Brasil,
Comisso de Valores Mobilirios, Superintendncia dos Seguros Privados
(Susep), Superintendncia da Previdncia Complementar (Previc).
O Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social uma empresa
pblica.
O BACEN, criado pela Lei n. 4.595/1964, uma autarquia federal vinculada ao
Ministrio da Fazenda, com sede e foro na capital da Repblica e atuao em todo o
territrio nacional. Com relao ao BACEN, julgue os seguintes itens.

27.O BACEN executa a poltica cambial definida pelo Ministrio do Planejamento,

Oramento e Gesto, regulamentando o mercado de cmbio e autorizando as
instituies que nele operam.
R: A funo de determinar as diretrizes da poltica cambial competncia do
Conselho Monetrio Nacional.

28.As instituies financeiras estrangeiras podem funcionar no pas somente mediante

prvia autorizao do BACEN ou decreto do Poder Executivo.
R: As instituies estrangeiras so autorizadas a funcionar por Decreto do Poder
Executivo.
A Comisso de Valores Mobilirios (CVM) um rgo normativo do SFN, ligado ao
Ministrio da Fazenda e voltado para o desenvolvimento, a disciplina e a fiscalizao do
mercado mobilirio. A respeito da CVM, julgue os itens que se seguem.

29.Apesar de ser um rgo normativo do SFN, a CVM no tem poderes para disciplinar,
normatizar e fiscalizar a atuao dos diversos integrantes do mercado de capitais.
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R: A Comisso de Valores Mobilirios tem poderes para disciplinar, normatizar

e fiscalizar a atuao dos diversos integrantes do mercado de capitais. Lembrese, a funo de regulamentar pontos especficos do mercado de capitais da
CVM.

30.Compete ao BACEN, e no CVM a atribuio de apurar, julgar ou punir as

irregularidades eventualmente cometidas no mercado de capitais.
R: As funes de apurar, julgar ou punir as irregularidades eventualmente
cometidas no mercado de capitais competncia da Comisso de Valores
Mobilirios.

31.A CVM compe a estrutura do Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional

(CRSFN).
Sobre o CMN:

32.Compete ao CMN fixar as diretrizes e normas da poltica cambial, inclusive quanto a

compra e venda de ouro e quaisquer operaes em direitos especiais de saque e em
moeda estrangeira.

33.So regulamentadas por meio de resolues as matrias aprovadas pelo CMN,

normativo de carter pblico, sempre divulgado no Dirio Oficial da Unio (DOU) e na
pgina de normativos do Banco Central do Brasil (BACEN).
O Sistema Financeiro Nacional (SFN) composto por rgos de regulao, por
instituies financeiras e auxiliares, pblicas e privadas, que atuam na intermediao de
recursos dos agentes econmicos (pessoas, empresas, governo). Com relao ao SFN,
julgue os itens a seguir.

34.A rea normativa do SFN tem como rgo mximo o Banco Central do Brasil
(BACEN).

35.A rea operativa do SFN formada pelas instituies financeiras pblicas e privadas,
que atuam no mercado financeiro.
O Conselho Monetrio Nacional (CMN), institudo pela Lei n. 4.595/1964, um rgo
normativo, responsvel pelas polticas e diretrizes monetrias para a economia do pas.
Acerca do CMN, julgue os itens que se seguem.
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36.Entre as funes do CMN, esto a de adaptar o volume dos meios de pagamento s reais
necessidades da economia e a de regular o valor interno e externo da moeda e o
equilbrio do balano de pagamentos.

37.O SFN tem como rgo executivo central o BACEN, que estabelece normas a serem
observadas pelo CMN.
R: De fato o Banco Central do Brasil o rgo executivo central, entretanto o
CMN que estabelece normas a serem observadas pelo BACEN.

38.Determinar a taxa da meta de inflao oficial atribuio do Conselho Monetrio

Nacional (CMN).
O BACEN, criado pela Lei n. 4.595/1964, uma autarquia federal vinculada ao
Ministrio da Fazenda e tem atuao em todo o territrio nacional. No que se refere ao
BACEN, julgue os itens subseqentes.

39.Entre as atribuies do BACEN, esto a de realizar as operaes de redesconto e

emprstimo s instituies financeiras e a de regular a execuo dos servios de
compensao de cheques e outros papis.

40.O BACEN tem sua sede no Rio de Janeiro e conta com representaes em Braslia,
capital do pas, e nas capitais dos estados do Rio Grande do Sul, do Paran, de So
Paulo, de Minas Gerais, da Bahia, de Pernambuco, do Cear e do Par.
R: A sede do Banco Central do Brasil Braslia.
Acerca da Comisso de Valores Mobilirios (CVM), rgo normativo do SFN, ligado
ao Ministrio da Fazenda e voltado para o desenvolvimento, a disciplina e a fiscalizao
do mercado mobilirio, julgue os prximos itens.

41.A CVM o rgo do SFN responsvel pela fiscalizao das operaes de cmbio e
dos consrcios.
R: O responsvel pela fiscalizao das operaes de cmbio e dos consrcios
do Banco Central do Brasil.

42.A CVM tem como um dos principais objetivos assegurar o acesso do pblico s
informaes sobre valores mobilirios negociados, assim como s companhias que os
tenham emitido.

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43.A Comisso de Valores Mobilirios (CVM) tem poder disciplinador e fiscalizador,

entretanto, est subordinada legalmente ao BACEN.
R: A Comisso de Valores Mobilirios, autarquia vinculada ao Ministrio da
Fazenda, no est subordinada ao Banco Central do Brasil. Tanto CVM quanto
BACEN so instituies supervisora enquadradas para fins de Cespe no
subsistema normativo.
Sobre as bolsas de valores:

44.As bolsas de valores so organizadas pelo Ministrio da Fazenda e fiscalizadas por

seus membros e pelo BACEN.
R: As bolsas de valores so instituies financeiras auxiliares constitudas como
associao civil ou sociedade annima. A fiscalizao da bolsa de valores
exercida pela Comisso de Valores Mobilirios.
A cerca do SFN:

45.O CMN instncia mxima do SFN rgo exclusivamente normativo, com a

finalidade principal de formular polticas monetria, cambial e de crdito.

46.A poltica do CMN objetiva, entre outros, adaptar o volume dos meios de pagamento s
reais necessidades da economia nacional e seu processo de desenvolvimento e, tambm,
zelar pela liquidez e insolvncia das instituies financeiras.
R: Tudo correto. Entretanto, o Conselho Monetrio Nacional 'zelar pela liquidez
e solvncia das instituies financeiras'.

47.As comisses consultivas: Tcnica da Moeda e do Crdito,Normas e Organizao do

Sistema Financeiro, e Mercado de Valores Mobilirios e de Futuros funcionam junto ao
CMN.

48.A Comisso de Valores Mobilirios (CVM) tem poder disciplinador e fiscalizador,

atuando sobre diversos segmentos do mercado, entre os quais se encontram: instituies
financeiras, companhias de capital aberto (com valores mobilirios negociados em bolsa
e em mercado de balco), investidores (protegendo seus direitos) e outras entidades do
mercado financeiro que transacionem ttulos e valores mobilirios (como bolsas de
valores e bolsas de mercadorias e de futuros).

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49.A lei atribui CVM competncia para apurar, julgar e punir irregularidades
eventualmente cometidas no mercado de valores mobilirios. Diante de qualquer
suspeita, a CVM pode iniciar um inqurito administrativo, por meio do qual recolhe
informaes, toma depoimentos e rene provas com vistas a identificar o responsvel
por prticas ilegais, desde que lhe oferea, a partir da acusao, amplo direito de defesa.

50.Mercado de capitais um sistema de distribuio de valores mobilirios que

proporciona liquidez aos ttulos de emisso de empresas e viabiliza o processo de
capitalizao.

51.So consideradas instituies financeiras as pessoas jurdicas, pblicas ou privadas, que

tenham como atividade principal ou acessria a coleta, a intermediao ou a aplicao
de recursos financeiros prprios ou de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, e a
custdia de valor de propriedade de terceiros.

GABARITO
18. C

36. C

1. E

19. C

37. E

2. E

20. C

38. C

3. C

21. E

39. C

4. C

22. C

40. E

5. C

23. C

41. E

6. C

24. C

42. C

7. E

25. C

43. E

8. E

26. E

44. E

9. E

27. E

45. C

10. C

28. E

46. E

11. E

29. E

47. C

12. C

30. E

48. C

13. C

31. C

49. C

14. E

32. C

50. C

15. C

33. C

51. C

16. C

34. C

17. C

35. C

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