Propuesta Productiva Palto Hass - Procompite - Esan

Propuesta Productiva: Incremento de la produccin, productividad y comercializacin del cultivo de palto para la
Asociacin de Productores Agropecuarios y Servicios Mltiples Santa Rosa de Mallma del Distrito de Colcabamba
Provincia de Tayacaja Hvca.
CONTENIDO MNIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA A
GOBIERNO REGIONAL DE HUANCAVELICA
PROPUESTA PRODUCTIVA
MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN Y COMERCIALIZACIN DE
PALTO HASS DE LA ASOCIACIN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS Y
SERVICIOS MLTIPLES SANTA ROSA DE MALLMA DEL DISTRITO DE
COLCABAMBA, PROVINCIA DE TAYACAJA, REGIN HUANCAVELICA
CADENA PRODUCTIVA DE PALTO
MONTO DE INVERSION
: S/. 179,808.00
GOBIERNO REGIONAL DE HUANCAVELICA
: S/. 104,975.00
AEO
: S/. 74,833.00
NOMBRE DE PRESIDENTE (A): EMILIANA MATAMOROS CENTENO DE RAMOS

NUMERO TELEFONICO:
(067) 813820
CONTENIDO MNIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA A
NDICE
CONTENIDO
Pg.
1. NEGOCIO
1.1.Deficin del negocio
1.2.Deficin del nombre
12
2. INVESTIGACIN DE MERCADO
12
2.1. Recoleccin de informacin secundaria y primaria
12
2.2.nalisis de la demanda
12
2.3.Anlisis de la oferta
16
2.4.Determinacin de la brecha demanda-oferta
20
3. ANLISIS DEL ENTORNO
21
4. ORGANIZACIN
23
4.1.Ubicacin de la AEO
23
4.2.Composicin de la junta directiva del AEO
23
4.3.Participantes de los AEO
24
4.4.Estructura de distribucin de utilidades
24
4.5.Medidas para evitar una mala administracin de los AEO
25
4.6.Estructura de trabajo en la AEO
26
4.7.Organigrama del AEO
27
5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO
28
5.1.Objetivos del negocio
29
5.2.Alianzas estratgicas y oportunidades de negocio
29
6. PLAN OPERACIONAL
30
6.1.Requerimiento operacional de los AEO
30
6.2.Expliaciones tcnicas y diseo del producto
32
6.3.Definicin del proceso productivo
35
6.4.Dimensionamiento de materia prima e insumos
35
6.5.Dimensionamiento de maquinaria y herramientas
36
6.6.Localizacin del negocio
37
6.7.Planeacin de la distribucin del rea de trabajo
38
6.8.Requerimiento de mano de obra
38
7. PLAN DE MERCADOTECNIA
39
7.1.Mercado potencial
39
7.2.Mercado objetivo
39
7.3.Mezcla de marketing
39
8. ASPECTOS AMBIENTALES
41
8.1.Plan de impacto ambiental

9. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO
41
41
9.1.Justificacin del cofinanciamiento
42
9.2.Mejoramiento del producto o servicio
43
9.3. Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida
44
9.4.Plan de inversiones y costos de operacin y mantenimiento
44
9.5. Determinacin del costo unitario
47
9.6.Determinacin del precio de venta
47
9.7.Determinacin de los ingresos
48
9.8.Analisis del punto de equilibrio
48
9.9.Evaluacin de la rentabilidad
49
9.10.Anlisis de sensibilidad
51
9.11.Indicadores de impactos de la propuesta productiva
52
9.12.Conclusiones
52
ANEXOS
54
PROPUESTA PRODUCTIVA
1. NEGOCIO
1.1. DEFINICIN DEL NEGOCIO
La Asociacin de Productores Agropecuarios y Servicios Mltiples Santa Rosa

de Mallma, fue constituida el 14 de Octubre del 2011 con un total de 38 socios,
en su desarrollo productivo han alcanzado una produccin total de 62.00 Tn de
palto, de los cuales el 38.10 Tn es de la variedad Hass, y 23.90 Tn de la
variedad Fuerte, en el ao 2012, adems tienen cultivos de zapallo, frijoles,
maz cholo, alfalfa, en forma asociada los cuales sirven como alimentos
complementarios y son destinados para el autoconsumo, estos cultivos se
realizan hasta los tres aos de edad del palto.
Numero actual de plantas de palto por variedad
PLANTAS DE 5 AOS
PLANTAS DE 3 AOS
TOTAL
N PLANTAS
PALTO HASS
1,300.00
3,600.00
4,900.00
AREA
(Has)
6.5
10.0
16.5
N PLANTAS
PALTO
FUERTE
1,300.00
400.00
1,700.00
AREA
(Has)
6.5
10.0
16.5
De acuerdo al cuadro podemos analizar que, existe mayor nmero de plantas de

palto variedad has 4900.00 instalados en 16.5 ha frente a 1700.00 plantas
instalados de la variedad fuerte.
La produccin del cultivo del palto la organizacin lo vienen realizando en forma

precaria, con equipos, materiales y herramientas en desgaste que ya han
cumplido su vida til, tambin se carece de conocimientos tcnicos adecuados
para llevar a cabo el mantenimiento de los cultivos, manejo del recurso hdrico,
abonamiento, control fitosanitario, cosecha y postcosecha de la produccin.
La comercializacin, actualmente se realiza mediante intermediarios que vienen

a la zona como las empresas agroexportadoras, Agroindustria Solcase S.A.C y
Agroindustria Verdeflor S.A.C. quienes realizan la compra de palto al barrer a un
7
precio promedio de S/ 2.00 el kilogramo de palto variedad hass y S/ 1.50

variedad fuerte.
La variedad de mayor demanda por estas empresas para la exportacin es la

variedad hass, es por ello que la organizacin dentro de sus planes esta la
instalacin de nuevas hectreas con el cultivo del palto variedad hass por
presentar mayor rentabilidad en el mercado.
La economa de los asociados se desarrolla bsicamente en estas actividades,

cabe resaltar que estas actividades son poco rentables en la actualidad no han
logrado mejorar sus niveles de ingresos y la calidad de vida sus familias.
a) Ubicacin de la propuesta en la cadena productiva
Incremento de la produccin, productividad y comercializacin del cultivo de
palto
Ubicacin de la Cadena Productiva
Marcar
Produccin
Post-produccin
Transformacin
Comercializacin
Produccin:
Produccin de palto,
consta en realizar labores culturales como el
abonamiento, poda, control fitosanitario, riego.

Comercializacin:
Consiste en obtener los paltos para la venta, se realiza la cosecha
oportunamente, con el plan de negocio se utilizaran javas cosechadoras,
equipos para el control de peso.
b) Referencias de las propuestas productivas

La Asociacin de Productores Agropecuarios y Servicios Mltiples Santa
Rosa de Mallma tienen el cultivo de Palto en el Centro Poblado de Santa
Rosa de Mallma, ubicado en la parte Sur Este del distrito de Colcabamba, a
unos 2,300 m.s.n.m., el cual tiene las optimas condiciones geogrficas para la
produccin del cultivo de palto de variedades Hass y Fuerte. Entre algunas
organizaciones que se dedican al cultivo del palto podemos mencionar a los
siguientes:
Asociacin de Productores Agropecuarios Kuska LLamkasun de Pupusi
Marccari.
Ubicacin
Distrito: Santillana
Provincia: Huanta
Regin: Ayacucho
La Asociacin de Productores Agropecuarios Kuska Llamkasun de Pupusi

Marccari cuenta con 24 socios. La asociacin est conformada por 06 mujeres
y 16 varones, de los cuales 04 son jvenes entre 25-30 aos, y tienen como
actividad principal la produccin de palto.
Sistema de Comercializacin Actual

El principal sistema de comercializacin de palta que se produce en la
Asociacin Kuska Llamkasum, es acopiada y comercializada por las empresas
intermediarias, quienes se encarga del acopio y traslado del producto hacia la
costa donde es exportada hacia mercados de Europa, sin embargo la venta de
productos locales est regido por la presencia de intermediarios, que compran
la fruta para revender en los mercados locales, siendo la cadena de
comercializacin como se indica en el siguiente diagrama:
Asociaciones productores de palto en el Distrito de Colcabamba

Segn la Direccin de Competitividad Agraria Huancavelica, dentro de las
asociaciones productoras de palto ubicadas en el Distrito de Colcabamba se tiene a
los siguientes:
ORGANIZACIN
REPRESENTANTE
LOCALIDAD
DISTRITO
Asoc. Product. De Palto Nogales
Benito Pari
Pilcos
Colcabamba
A.P.A. Palto Luz del Mundo
Juan Romero Rojas
Colcabamba
Colcabamba
Asociacin de Productores Agropecuarios Los Hermanos Cultivadores

de Palto
Ubicacin
Distrito: Anco
Provincia: Churcampa
Regin: Huancavelica
La Asociacin de Productores Agropecuarios Los Hermanos Cultivadores de

Palto, en la produccin de palta utilizan insumos orgnicos y ecolgicos, estos son
10
aplicados a los cultivos de palto, gracias al apoyo de la ONG SEPAR han ido
mejorando el manejo agronmico del cultivo de palto mediante asistencia tcnica,
capacitacin, talleres productivos. Los paltos una vez cosechados son llevados al
mercado o en su defecto vendido en chacra, destinando el palto para su venta a las
empresas exportadoras. Es una asociacin que se encuentra fortalecida puesto
que cuenta con 16 asociados quienes participan activamente en sus reuniones
y trabajos que realizan para el desarrollo de la asociacin.
Sierra Exportadora promueve cultivos de palta Hass, en Andahuaylas

Apurmac; Agricultores participaron de la SIPA 2012 donde lograron compartir
sus experiencias con el cultivo de este producto.
Los productores de palto en la zona andina participaron del III Simposio
Internacional de la Palta (SIPA 2012), y muchos de ellos han decidido
reconvertir sus cultivos de palta Fuerte o Criolla a la palta Hass, iniciativa que
viene promoviendo Sierra Exportadora.
Sierra Exportadora incentiv a los agricultores de Apurmac de esa regin a
participar de la conferencia, pues en su regin se va a ejecutar un plan para
sembrar 700 hectreas de palta Hass en uno de los tramos de la Carretera
Interocanica.
As como a estos agricultores, Sierra Exportadora est planteando en otras
zonas productivas de la regin andina que la variedad de paltas con mejores
posibilidades en el mercado es la palta Hass. Cabe precisar que en el Per
hay 18,000 hectreas sembradas de palta, 12,000 en la costa y 6,000 en la
sierra.
c) Experiencia
Los socios de la Asociacin de Productores Agropecuarios y Servicios
Mltiples Santa Rosa de Mallma viene trabajando de manera formalizada
desde el ao 2011, sus socios vienen dedicndose al cultivo del palto desde
el ao 2009.
11
1.2 DEFINICIN DEL NOMBRE

Mejoramiento de la produccin
y comercializacin
de palto hass de la
Asociacin de Productores Agropecuarios y Servicios Mltiples Santa Rosa de

Mallma
del Distrito de Colcabamba,
Provincia de Tayacaja, Regin
Huancavelica.
2. INVESTIGACIN DE MERCADO
2.1. RECOLECCIN DE INFORMACIN SECUNDARIA Y PRIMARIA
2.2 ANLISIS DE LA DEMANDA
Demanda Internacional
El comercio internacional de la palta en el Per se registra en la subpartida
nacional 0804400000 (Aguacates (Paltas), Frescas o Secas), la misma registra
todas las variedades de palta. El ao 2011 el comercio mundial de esta partida
alcanzo el volumen de 786,147.00 TN con un valor FOB de US$ 2, 005,621.00
(en miles de USD).
As mismo se tiene los principales mercados de la palta, siendo europa quien

consume el 77 % de nuestra produccin.
Este cuadro nos indica los principales pases importadores de palta, nos muestra
a nuestros potenciales clientes y las importantes sumas que invierten en este
producto.
12
Los tratados de libre comercio con Europa y con Estados Unidos dinamizaron la
exportacin de palta hass al punto que el valor de los envos se duplic al pasar
de US$84.9 millones en 2010 a US$160.7 millones en 2011.
Demanda de palto hass en el mercado de Estados Unidos
Las importaciones norteamericanas de palta hass han venido creciendo en forma
sostenida a partir del 2000. Si bien al 2009 el volumen de estas se han
incrementado en 84%, es mucho mas alentador distinguir que su valor se
increment en 559%. Al analizar la relacin entre el volumen y el valor de las
importaciones, es evidente reconocer que los proveedores internacionales de
este mercado no solo han fortalecido su participacin sino que han logrado
aumentar su rentabilidad considerablemente.
13
Proyeccin de la Demanda de Palto en EE.UU.

Segn Liz F. Vidal Gmez, Tesis PUCP, Estudio de Pre-factibilidad para la
exportacin de palta Hass a Estados Unidos (2010), realiz una regresin lineal
en funcin a la variable resultante de la suma de importaciones y produccin de
Estados Unidos para obtener la proyeccin del consumo per cpita. El factor de
correccin utilizado para mayor exactitud en los datos es de 0.95, ya que la
variedad Hass es la ms comercializada en un 95% frente a las dems
variedades. (Proinversin, 2007).
Demanda = Poblacin * Consumo per cpita
La ecuacin usada es la siguiente: y = 0.1253846 + 0.0014084 X
Proyeccin de la demanda de palto hass en los Estados Unidos
Fuente: Liz F. Vidal Gmez, Tesis PUCP, Estudio de Pre-factibilidad para la

exportacin de palta Hass a Estados Unidos (2010).
Demanda Nacional
La Palta es un producto que se consume de manera habitual en el 50% del total
de hogares de la gran Lima. El promedio de compra es de 156,800 kilogramos
14
en
cada
semana.
Esto
supone
que
en
la
capital
se
comercializa
aproximadamente 7,000 TM de palta al ao con este nivel de consumo lo hace el

mercado mas grande del Per. La demanda tiene una tendencia a crecer, ms
por el consumo de productos naturales, independientemente de la variedad que
se produzca (Proyectos Productivos FONCODES).
La variedad Hass, es ms demandada por los exportadores, pero es menos
apreciada en el mercado nacional. La calidad tambin est determinada por el
calibre y la presentacin; as ms de 190 gr. y sin daos es 1ra. Calidad.
Dentro del ranking de las 10 empresas exportadoras de palta hass, se

encuentran las empresas clientes de la asociacin; Agroindustria Solcase S.A.C
y
Agroindustria Verdeflor S.A.C. con una
participacin del
8% y 4%
respectivamente del volumen total exportado.
Demanda a Nivel de la Asociacin
A nivel de la asociacin
actualmente son las siguientes empresas
comercializadoras y exportadoras de palto, quienes vienen demandando la oferta

productiva de la organizacin, el precio promedio de compra es de S/ 2.00 el
kilogramo de palto has, al barrer en chacra.
15
Empresas compradoras
de palto
AGROINDUSTRIAS
VERDEFLOR S.A.C.
AGROINDUSTRIAS
SOLCACE SOCIEDAD
ANONIMA CERRADA
Volumen
Frecuencia
Telfono/Direccin de Compra
de compra
(TN)
Telf.
3588573/98199793.
Cal. El Maizal N.
146 int. 101
190
Mes
Urb. Polo Sur Lima
- Santiago de
Surco
Av. Arenales N.
395 int. 101
Cercado de Lima Lima
TOTAL
272
462
Mes
Mes
2.3 ANLISIS DE LA OFERTA

Oferta Internacional
En inicios de temporada (febrero, marzo) ya se estn enviando algunos

contenedores a Europa, con palta Hass proveniente de la Sierra. Se espera
alcanzar picos de 120 contenedores semanales.
Este ao 2013 se espera enviar 60.000 toneladas al mercado europeo donde

Per ya est posicionado.
Otro ofertante de palta en Europa es Sudafrica y Chile; mientras la oferta

peruana va en descenso los meses de septiembre y octubre, periodo donde los
volmenes peruanos disminuyen, y empiezan arribar mayores volmenes
de palta Hass chilena.
16
Tenemos un importante quinto lugar como pas exportador de palta, la cual

segn especialistas va en crecimiento al 20% anual. En cuanto a produccin
mundial, amrica del sur participa con un 18.1% de la produccin mundial.
Oferta de Palto Hass en el Mercado de Estados Unidos
En el ao 2000 el volumen de palta comercializado en el mercado

norteamericano era de 287 mil toneladas, llegando alcanzar 587 mil toneladas en
el 2009 representando un incremento de 104%.
En lo que respecta a la
produccin domstica, actualmente California concentra casi la totalidad de la

cosecha de palta hass.
La palta de California tiene disponibilidad todo el ao, con los picos a mitad de
ao, la de Florida de Junio a Marzo y la de Hawaii tambin todo el ao, pero no
representan grandes competidores por tener un porcentaje de participacin
pequeo y se ve que invierten en grandes promociones para su producto.
La produccin mundial de frutas ha aumentado. Estados Unidos y la palta no son

ajenos a ello debido a la creciente demanda de productos naturales.
17
Proyeccin de la Demanda de Palto en EE.UU.

exportacin de palta Hass a Estados Unidos (2010). Para estimar la oferta, se
considera como produccin de Estados Unidos la de California, Florida y Hawaii,
quienes representan el 90%, 9% y 1% de la produccin total respectivamente
(Agricultural Marketing Resource Center, 2008).
Oferta = Produccin Exportaciones + Importaciones
Para la proyeccin de la oferta se utilizar nuevamente una regresin lineal cuyo

resultado se muestra en la siguiente tabla.
Proyeccin de la oferta de palto hass en los Estados Unidos

Oferta Nacional de Palto Hass
Respecto al mercado de EE.UU, Mxico se muestra como principal proveedor ha

ido incrementando su produccin y extendido la presencia en el mercado
norteamericano, abastecindolo casi el ao completo.
18
Cabe resaltar que las importaciones de palta en los Estados Unidos se

concentran entre los meses de septiembre y enero, debido a que son estaciones
de baja produccin interna proveniente principalmente del estado de California y
Florida. Es por ello que existen enormes potencialidades para la exportacin de
este producto en dichas temporadas de baja produccin.
Evolucin de exportaciones de palto hass al mercado de EE.UU
PALTO hass
AO
(T .M)
2006
219.00
2007
63.00
2008
658.00
2009
138.00
2010
784.00
2011
23484.00
2012
26003.00
Elaboracin propia
Fuente: ADEX
El 2012 Per export 26.000 toneladas de palto hass al pas norteamericano El

principal destino fue Europa, pero el 2012 fue el primer ao donde se pudo
colocar el producto en Estados Unidos, principalmente en California. Los
mayores envos se realizan entre los meses de mayo y agosto, periodo que
concentra ms del 85% de lo que se exporta cada ao.
Proyeccin de las exportaciones de palto hass al mercado de EE.UU
AO
PALTO hass
(T .M)
2013
30773.09
2014
44152.45
2015
60708.26
2016
80715.17
2017
104438.85
Elaboracin propia
19
Estacionalidad
Nuestra campaa de palta va de marzo a agosto, mientras que la chilena, de

setiembre a febrero. Como se ve, la complementariedad entre Per y Chile es
perfecta. Ampliemos nuestra capacidad de post-cosecha de paltas. La
produccin est creciendo muy por encima de nuestra capacidad de empaque y
enfriamiento. Las paltas deberan procesarse inmediatamente despus de la
cosecha para que la calidad no se deteriore
Calendario de oferta de palta hass a nivel mundial
Oferta a Nivel de la Asociacin
A nivel de la asociacin la evolucin de la produccin de paltos para los ltimos

dos aos se muestra en el cuadro siguiente:
Aos
Producto
2012
2013
Palto hass (Kg)
38100.00
44000.00
Palto fuerte (Kg)
23900.00
27600.00
2.4 DETERMINACIN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA
El anlisis de balance entre oferta y demanda, nos permitir conocer si existe un

dficit o brecha que debe ser cubierto por la propuesta, podemos apreciar en la
20
tabla que la brecha es considerable y podemos aprovechar esta oportunidad

utilizando estrategias de cobertura de mercado.

exportacin de palta Hass a Estados Unidos (2010). La demanda insatisfecha,
entre la Demanda Oferta, se muestra en la siguiente tabla.
Balance de la oferta y demanda de palto hass en los EE.UU.

Debido a un consumo per cpita mayor y una poblacin creciente, la demanda

total tambin muestra un incremento, por ello la demanda insatisfecha empieza a
ser mayor a partir del ao 2011. Se pretende en el corto plazo, incrementar la
capacidad de oferta al mercado estadounidense.
Las exportaciones peruanas de palto hass estn incluidas dentro de la oferta de

palto hass al mercado de los Estados Unidos, para el 2012 el Per tiene una
participacin de 3,42%. Existe una tendencia creciente de la demanda
insatisfecha en el mercado estadounidense el cual se puede aprovechar y
representa una oportunidad de negocio para la agroexportacin.
3. ANLISIS DEL ENTORNO
Las asociaciones que inician o continan con un negocio necesitan seleccionar del
entorno aquellos factores (internos y externos) que les afectar en el corto, mediano o
largo plazo, tales como: Factores sociales, econmicos, polticos, legales, tecnolgicos
y factores de mercado relacionados al producto como proveedores, competidores,
clientes, entre otros que se puedan identificar.
21
ANALISIS FODA
INTERNO
FORTALEZAS
FODA
Terrenos con
instalacin de cultivo
de palto.
Productores con
experiencia en el
cultivo y
comercializacin del
palto
ESTRATEGIAS FO
OPORTUNIDADES
-
Clima apto para los

cultivos (Luminosidad y
horas de calor)
Mano de obra disponible
y barata
DEBILIDADES
EXTERNO
Sostenido crecimiento
de la demanda mundial
de palta.
Acceso a nuevos
mercados: EEUU,
Chile, Canada, Mxico,
Japn, Australia, China
En los ltimos aos la
rentabilidad del cultivo
de palto se incremento
debido al aumento de
la demanda de este
producto.
Incrementar la
produccin de palto
para atender a la
demanda existente.
Estrategias de
penetracin en mercados
de Chile, Canad y China
Fortalecer a la
organizacin para
realizar un trabajo
organizado para
atender al mercado
con la produccin de
palto.
ESTRATEGIAS DO
-
ESTRATEGIAS FA
AMENAZAS
-
Introduccin de
nuevas plagas y
enfermedades a los
cultivos de palto.
Existencia de
factores climticos
adversos.
Aprovechar las alianzas

estratgicas para
obtener apoyo en la
prevencin de los
desastres naturales.
Realizar convenios con
instituciones como
SENASA para la
mitigacin y prevencin
de plagas en el cultivo
de palto.
Falta de acceso a
tecnologas para el
adecuado manejo
agronmico del cultivo y
cosecha del palto.
Mal uso en la gestin
del agua para el riego
del cultivo del palto.
Limitado acceso al
financiamiento.
Mejorar el uso eficiente

del agua para
incrementar la
produccin y atender la
demanda de palto.
Mejorar las capacidades
tcnicas de los socios
para la produccin de
palto.
Mejorar las tecnologas
de cultivo y cosecha del
palto
ESTRATEGIAS DA
-
Fortalecer los
conocimientos para el
cultivo de palto para
prevencin a efectos de
los desastres climticos.
Realizar las gestiones
pertinentes para
acceder al
financiamiento que
ofrece el Gobierno
Regional como apoyo al
desarrollo rural.
22
4. ORGANIZACIN
4.1. UBICACIN DE LA AEO

Departamento
HUANCAVELICA
Provincia
TAYACAJA
Distrito
COLCABAMBA
Direccin
C.P. SANTA ROSA DE MALLMA
Centro Poblado
SANTA ROSA DE MALLMA
El centro poblado pertenece a la capital de

distrito?
NO
El centro poblado es rural o urbano?
RURAL
4.2. COMPOSICIN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO

Nombres y apellidos
Presidente (a) EMILIANA MATAMOROS CENTENO DE RAMOS
23205713
Vice presidente (a) CECILIA DE LA CRUZ DE HUAIRA
23236921
Secretario (a) JULIAN PEARES SEDANO
46268119
Tesorero (a)
DNI
JULIAN RAMOS CAMASCA
23709628
Fiscal ROSA ALBINA HUAMAN GONZALES
45104767
Vocal
41002096
NORMA CAMPOS CONDORI
Representante Legal de la Persona Jurdica:

Nombres y apellidos
EMILIANA MATAMOROS CENTENO DE RAMOS
Cargo PRESIDENTA
Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicacin
23
Nombres y apellidos EMILIANA MATAMOROS CENTENO DE RAMOS

Direccin exacta
COMUNIDAD SANTA ROSA DE MALLMA BAJA
Telfono/Celular
(067) 813820
Correo electrnico
4.3. PARTICIPANTES DE LOS AEO

En este punto se debe mostrar la composicin de la Persona Jurdica o
Natural, adems se debe indicar la cantidad de hombres y mujeres que
participarn en el AEO, tanto trabajadores como socios o personas naturales.
Tipo de persona
Nmero
Personas Jurdicas
38
Personas Naturales
Hombres que integran
24
Mujeres que integran
14
4.4. ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIN DE UTILIDADES

Periodo de Distribucin de Utilidades
Socios o Personas Naturales
ANUAL
Monto o porcentaje de
utilidades
1 Matamoros Centeno, EMILIANA
EQUITATIVO
1 Huayra de la Cruz, LUIS ZIMION
EQUITATIVO
3 Cardenas Pariona, VALVINA
EQUITATIVO
4 Cardenas de Beramendi, AURELIA
EQUITATIVO
5 Camasca ahui, HIPOLITO
EQUITATIVO
6 Cardenas Pariona, VALBINA
EQUITATIVO
7 Curaca de Almaida, DOMINGA VICTORIA
EQUITATIVO
8 Uma Chumbes, ESTEBAN
EQUITATIVO
9 Huamani Aguirre, MARIA LUZ
EQUITATIVO
10 Huamani Ramos, CLAUDIO
EQUITATIVO
24
11 Huira de la Cruz, LUIS SIMEON
EQUITATIVO
12 Ramos Camasca, LUISA
EQUITATIVO
13 Cardenas de Beramendi, AURELIA
EQUITATIVO
14 Ramos Matamoros, SOLEDAD
EQUITATIVO
15 Davila Flores, OSCAR
EQUITATIVO
16 Huamani Camasca, EVARISTO
EQUITATIVO
17 Campos Condori, NORMA
EQUITATIVO
18 Huaira de la Cruz, FABIAN
EQUITATIVO
19 Huamani Camasca, ARMANDO TITO
EQUITATIVO
20 Beramendi de Lima, PAULINA
EQUITATIVO
21 Canchanya de Huamani, PETROLINA
EQUITATIVO
22 Puentes de Huamani, JULIA
EQUITATIVO
23 Alanya de Piares, ALEJANDRA
EQUITATIVO
24 Huamani Aguirre, ELIZABETH ROXANA
EQUITATIVO
25 Campos Rojas, GABRIEL
EQUITATIVO
26 Aguirre e Huamani, SENOVIA
EQUITATIVO
27 Flores Landeo, ALFREDO
EQUITATIVO
28 Ramos Camasca, EVARISTO
EQUITATIVO
29 De la Cruz Campos, CECILIA
EQUITATIVO
30 Huamani Ramos, VICTOR
EQUITATIVO
31 Contreras Quincho, MARTIN MARIO
EQUITATIVO
32 Campos Garcia, VICTORIA
EQUITATIVO
33 Laime Huaman, VICTORIA
EQUITATIVO
34 Camasca Pariona, HILARIO LEON
EQUITATIVO
35 Camasca Huarcahuaman, MOISES
EQUITATIVO
36 ahui Huaman, ROSARIO
EQUITATIVO
37 Ramos Camasca, JULIAN
EQUITATIVO
38 Serpa Palacios, SILVIO
EQUITATIVO
4.5. MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIN DE LOS AEO

Situacin
Informar peridicamente a las personas naturales o accionistas de
la situacin del AEO
Se cumple (Si
o No)
SI
25
Informar las enmiendas a los estatutos que se lleven a cabo
SI
Rotacin peridica de la junta directiva
SI
Los socios o personas naturales deben tener el derecho de

convocar a una reunin de la junta cuando lo crean conveniente
Se debe tratar equitativamente a los socios o personas naturales
SI
SI
4.6. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN LA AEO

Socios o Personas Naturales
Puesto en la AEO
1 Matamoros Centeno, EMILIANA
ADMINISTRATIVO
2 Huamani Ramos, VICTOR LUIS
LABORES CULTURALES
3 Huamani Ramos, JUAN
LABORES CULTURALES
4 Huaman Gonzales, ROSA ALBINA
ADMINISTRATIVO
5 Camasca ahui, HIPOLITO
LABORES CULTURALES
6 Cardenas Pariona, VALBINA
LABORES CULTURALES
7 Curaca de Almaida, DOMINGA VICTORIA
LABORES CULTURALES
8 Uma Chumbes, ESTELBAN
LABORES CULTURALES
9 Huamani Aguirre, MARIA LUZ
COMERCIALIZACION
10 Huamani Ramos, CLAUDIO
LABORES CULTURALES
11 Huira de la Cruz, LUIS SIMEON
LABORES CULTURALES
12 Ramos Camasca, LUISA
COMERCIALIZACION
13 Cardenas de Beramendi, AURELIO
COMERCIALIZACION
14 Ramos Matamoros, SOLEDAD
COMERCIALIZACION
15 Davila Flores, OSCAR
LABORES CULTURALES
16 Huamani Camasca, EVARISTO
LABORES CULTURALES
17 Campos Condori , NORMA
COMERCIALIZACION
18 Huaira de la Cruz, FABIAN
LABORES CULTURALES
19 Huamani Camasca, ARMANDO TITO
LABORES CULTURALES
20 Beramendi de Lima, PAULINA
LABORES CULTURALES
21 Canchanya de Huamani, PETROLINA
LABORES CULTURALES
22 Puentes de Huamani, JULIA
COMERCIALIZACION
23 Alanya de Piares, ALEJANDRA
LABORES CULTURALES
24 Huamani Aguirre, ELIZABETH ROXANA
COMERCIALIZACION
25 Campos Rojas, GABRIEL
LABORES CULTURALES
26 Aguirre e Huamani, SENOVIA
COMERCIALIZACION
26
27 Flores Landeo, ALFREDO
LABORES CULTURALES
28 Ramos Camasca, EVARISTO
LABORES CULTURALES
29 De la Cruz Campos, CECILIA
ADMINISTRATIVO
30 Huamani Ramos, VICTOR
LABORES CULTURALES
31 Contreras Quincho, MARTIN MARIO
LABORES CULTURALES
32 Campos Garcia, VICTORIA
COMERCIALIZACION
33 Laime Huaman, VICTORIA
LABORES CULTURALES
34 Camasca Pariona, HILARIO LEON
LABORES CULTURALES
35 Camasca Huarcahuaman, MOISES
LABORES CULTURALES
36 ahui Huaman, ROSARIO
LABORES CULTURALES
37 Ramos Camasca, JULIAN
LABORES CULTURALES
38 Serpa Palacios,SILVIO
LABORES CULTURALES
4.7. ORGANIGRAMA DEL AEO

La estructura organizativa del AEO se muestra de la siguiente forma:
Asamblea general de socios
Presidente
Tesorero
Secretario
Fiscal
Vocal
27
Asamblea General de la Asociacin.- Es el rgano supremo de la Asociacin y

est integrada por la unin de todos los asociados. Las Asambleas son Ordinarias,
cada tres meses y Extraordinarias cada vez que el inters de la Asociacin as lo
requiera, por decisin del Consejo Directivo o cuando lo soliciten menos de la dcima
parte de sus asociados, para tratar agenda especfica. Todas las asambleas son
convocadas por el presidente con una anticipacin de 05 das. El qurum
reglamentario para la validez de la reunin de la Asamblea General se requiere la
concurrencia de ms de la mitad de los asociados.
Consejo Directivo.- Es el rgano ejecutivo de la Asociacin y est integrado por los
siguientes cargos: a) Un Presidente; b) Un Secretario; c) Un Tesorero; d) Un fiscal; e)
Dos vocales. El mandato del Consejo Directivo es de tres aos, pudiendo ser
reelegidos por un periodo ms y sus sesiones, son tambin ordinarias, cada mes y,
extraordinaria, cuando el inters de la Asociacin as lo requiera, a peticin del
presidente o de dos de sus miembros y son convocados siempre por el presidente,
con el mismo qurum establecidos para las sesiones de la Asamblea General. Tanto
los acuerdos de las Asambleas Generales como los del Consejo Directivo, constarn
en libros de actas, debidamente legalizado. Asimismo, constar con un libro de
Padrn de Asociados.
Fiscal: Es la persona que fiscaliza y verifica las acciones y actividades que
van realizando los socios
y la junta directiva dentro de la organizacin; as
mismo es el encargado de velar por el buen uso y funcionamiento de las bienes

que tiene la organizacin.
5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO
El plan de negocio consiste bsicamente en propiciar las condiciones para el
incremento de las produccin del palto con la instalacin de plantones que luego
sern injertados para obtener palto variedad hass con la adquisicin de insumos
que mejoren su desarrollo y productividad, se implementar con equipos para la
produccin como moto pulverizadoras para un mejor manejo del control fitosanitario
permanente de los cultivos de palto,
herramientas para realizar la poda de los
cultivos, equipos para mejorar el proceso de cosecha y venta del palto. Esto permitir
a la asociacin tener una produccin sostenida de palto con mejores rendimientos
productivos que puedan ser comercializados en el mercado.
28
5.1 OBJETIVOS DEL NEGOCIO
Objetivos de corto plazo
Incrementar la produccin palta hass de la asociacin de 44 000.00

kg a 67 800.00 kg. al primer ao.
Contar con asistencia tcnica de 0 a 4 meses para fortalecer las

capacidades de produccin del palto, al primer ao.
Incrementar la participacin en el mercado de la asociacin desde de

0.14% al 0.15% al primer ao.
Objetivos de mediano plazo
Incrementar la produccin palta hass de la asociacin a 107 000 kg.

al tercer ao.
Obtener la participacin en el mercado de exportacin de palto hass

de 0.13% al tercer ao.
Objetivos a largo plazo
Lograr el posicionamiento del producto de la asociacin en el

mercado.
Ser
una
organizacin
solida
dedicada
la
produccin
comercializacin de palto
5.2 ALIANZAS ESTRATGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO
Descripcin de la alianza
estratgica u oportunidad de
Finalidad
negocio
Alianza estratgica entre la
Institucin y la Asociacin
Empresa u
organizacin
Caractersticas de
la empresa u
organizacin
Control
Servicio Nacional
Institucin del
fitosanitario/ e
de Sanidad
Estado, del
Inspeccin de
Agraria -
Ministerio de
La alianza u
oportunidad
Es probable o
concreta*?
Probable
29
Campos de
SENASA
Agricultura
Cultivo.
Institucin estatal,
presidencia del
Articulacin al
Mercado
SIERRA
EXPORTADORA ministros
Fortalecer la
consejo de
Probable
Institucin del
asociatividad y
Estado, del
la actividad
Ministerio de
agrcola
Agencia agraria
Agricultura
Probable
PLAN OPERACIONAL
6.1 REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO
Para una correcta operacin de las diversas actividades del proceso productivo
de palto que realiza la asociacin es necesario mejorar el siguiente
requerimiento.
Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el
cofinanciamiento solicitado mejorar el producto o servicio.
1.- Incremento de la produccin de palto variedad hass.
La asociacin cuenta con una extensin de 07 hectreas, las cuales estn ubicadas en
el centro poblado Santa Rosa de Mallma, estos terrenos estn en descanso, no se
produce nada, por tanto es un recurso al cual no se le est aprovechando, ms aun con
la gran oportunidad de mercado para el palto variedad hass ya que no se cubre con la
demanda exigida. Por otro lado el clima es apropiado para el buen desarrollo de este
rbol. Por tanto se plantea instalar plantones de palto bajo el sistema forestal con una
densidad de 400 plantones por hectrea bajo un sistema de 5x5.
2.- Mejoramiento de los materiales de riego para el abastecimiento de agua para el

riego del cultivo de palto.
Se plantea la implementacin de materiales nuevos, bsicamente como mangueras
hidrulicas reforzadas y aspersores para mejorar el sistema de agua de riego a los
plantones, ya que los campos en cuestin cuentan con canales de riego de donde se
obtiene el recurso hdrico para irrigar los cultivos y as garantizar el desarrollo de los
plantones.
30
3.- Adquisicin de herramientas, equipos para el manejo de la produccin del palto

Para un adecuado manejo de los plantones es necesario contar con ciertas
herramientas como las tijeras y serruchos de podar, cosechadoras, cajas de plsticos,
picos, mochila fumigadoras para la prevencin y control de plagas y enfermedades
entre los ms principales, ya que si no se da un adecuado manejo y cuidado de los
plantones no se conseguir los rendimientos de produccin de palto esperados.
4.- Mejoramiento de las capacidades para el manejo de la produccin del palto
Como los socios solo poseen conocimientos incipientes para la produccin del palto,
nunca han desarrollado el trabajo de cultivo de palto con asesoramiento tcnico
permanente desde los plantones y desconocen qu tipo labores se debe desarrollar
para poder a futuro tener los mejores rendimientos posibles. Se desarrollaran temas
como:
Taller en el manejo adecuado del recurso hdrico.

Taller de capacitacin en el manejo tcnico del cultivo de palto
Taller en control fitosanitario del palto
Controles culturales.
Taller en manejo cosecha y postcosecha del palto
Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida: El AEO requiere asistencia tcnica

y/o capacitacin especfica en:
Para mejorar el proceso de:

1.- Asistencia tcnica en produccin del palto
Produccin
2.- Capacitacin en manejo de cosecha y postcosecha del

palto.
Cosecha / Postcosecha
Resolucin de problemas de produccin y comercializacin: Dificultades en la

produccin y/o comercializacin del producto o servicio y cmo se planea
solucionarlo.
Dificultades
1.- Deficiente provisin de agua para riego
Solucin encontrada
Mejoramiento del sistema de riego
tecnificado y aprovechamiento adecuado
del recurso hdrico.
31
2.- Insuficiente cantidad y calidad de palto variedad Instalacin de 07 Ha de palto variedad

hass para abastecer el mercado.
hass, para ello se requerir la compra de
plantones e insumos para el abonamiento,
manejo fitosanitario.
Mejoramiento de las capacidades
productivas de los socios, con
capacitaciones prcticas en cada proceso
productivo.
3.- Limitado acceso al fortalecimiento de

capacidades productivas de los socios
4.- Equipos deficientes para el manejo de la
produccin y control fitosanitario del cultivo del
palto.
Adquisicin de herramientas como tijeras,

serruchos, picos, carretillas
motofumigadoras, mochilas fumigadoras e
insumos qumicos para el control
fitosanitario de la palta.
5.- Inadecuado manejo de la cosecha y

postcosecha del cultivo del palto.
Adquisicin de herramientas y materiales

como cosechadoras, javas de plstico,
balanza de 500 kg.
Capacitacin en manejo de cosecha y
postcosecha del palto.
6.2 EXPLICACIONES TCNICAS Y DISEO DEL PRODUCTO
A continuacin se detalla en la ficha tcnica las caractersticas del producto.
Ficha del Producto

DESCRIPCION
1.- Descripcin
2.-Caractersticas
PRODUCTO
Es una fruta (Persea americana) que generalmente se emplea a modo
de hortaliza o verdura. Se caracteriza por un elevado porcentaje de
grasa, por eso se le denomina "mantequilla vegetal".
2.1. Caractersticas Fsicas:
Frutos de forma oval, periforme.

Tamao mediano de 190 300 gr
Cascara granular, medianamente gruesa y se desprende
fcilmente del fruto.
2.2. Caractersticas Organolpticas:
La pulpa no tiene fibra, es de coloracin verde amarillenta, en

32
3.- Presentacin
su interior tiene semilla grande de color marrn.

Sabor es neutro
La pulpa presenta un contenido
de aceite que flucta entre 18 y 22%
La presentacin es por unidad y la comercializacin por kilogramo.
4.Propiedades composicin nutricional de la palta fresca por 100 gr. de sustancia

Nutricionales
comestible:
Componente
Valor
Caloras
131,00 Cal
Agua
79,20 gr.
Protenas
1,70 gr.
Grasas
12,50 gr.
Carbohidratos
5,60 gr.
Fibra
5,80 gr.
Ceniza
1,00 gr.
Calcio
30,00 mg.
Fsforo
7,00 mg.
Hierro
0,6 mg.
Retinol
0,05 ug
VB1 (Tiamina)
0,03 ug
VB2 (Ribotamina)
0,10 ug
VB5 (Niacina)
1,82 ug
cido Ascrbico Reducido
6,80 ug.
5.- Usos de la Contiene una gran variedad de nutrientes como vitaminas C, B6 y E y
Palta
sustancias fotoqumicas; Muchas investigaciones realizadas en
distintas partes del mundo comprobaron que el consumo o uso de este
alimento te ayudar reducir las arrugas, humectar, limpiar, exfoliar y
enriquecer tu piel, a proteger tu cuerpo de enfermedades y a mejorar la
calidad y cantidad de tu cabello entre otras cosas
33
6.- Variedades de Hass: Sus frutos son de forma oval periforme, tamao medio (200 a
Palta
300 gr.), excelente calidad, piel gruesa, rugosa, se pela con facilidad y
presenta color verde a oscuro violceo cuando el fruto madura.
La pulpa no tiene fibra y su contenido de aceite flucta entre 18 y 22%.
La semilla es de tamao pequeo, forma esfrica y adherida a la pulpa.
El fruto puede permanecer en el rbol un cierto tiempo despus de
alcanzar la madurez, sin perder su calidad. El rbol es muy sensible al
fro y muy productivo.
7.- Precio de venta
Precio de un kilogramo: S/ 2.00
34
Propuesta Productiva: Incremento de la produccin, productividad y comercializacin del cultivo de palto para la Asociacin de Productores Agropecuarios y Servicios Mltiples Santa Rosa
de Mallma del Distrito de Colcabamba Provincia de Tayacaja Hvca.
6.3 DEFINICIN DEL PROCESO PRODUCTIVO
35
6.4 DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS
N de unidades a producir
107 800 kg de palto fresca.
Cantidad
a.- Materia prima
Plantones
Costo
unitario
Total Cantidad
Total
Costo
2800.00
10.00
28000.00
28000.00
49.00
49.00
70.00
135.00
120.00
60.00
6615.00
5880.00
4200.00
6615.00
5880.00
4200.00
14.00
7.00
85.00 1190.00
2240.00
320.00
1190.00
2240.00
b.- Insumos
b.1 Abonos y fertilizantes
fosfato diamonico
sulfo max
Guano de isla
b.2 Agroqumicos
Tamaron
Aliete
6.5 DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS
Cantidad
MAQUINARIAS y EQUIPOS
Moto fumigadora
Balanza electrnica x 500 kg.
fumigadora x 15 lts
cajas de plstico 35 cmx 50 cm
Manguera hidrulica de 1"
Aspersor VYR-16 (plast. 1/2")
HERRAMIENTAS
zapapicos
carretilla bugui
Kits se poda
Cosechadoras mecnicas
Costo
unitario
Total Cantidad
Total
Costo
4.00
2.00
16.00
192.00
46.00
92.00
2200.00
1300.00
250.00
50.00
180.00
80.00
8800.00
2600.00
4000.00
9600.00
8280.00
7360.00
8800.00
2600.00
4000.00
9600.00
8280.00
7360.00
16.00
16.00
16.00
16.00
28.00
160.00
190.00
300.00
448.00
2560.00
3040.00
4800.00
448.00
2560.00
3040.00
4800.00
36
6.6 LOCALIZACIN DEL NEGOCIO
El Negocio se ubica en:

Centro Poblado Menor: Santa Rosa de Mallma Baja.
Distrito
: Colcabamba
Provincia
: Tayacaja
Regin
: Huancavelica
Altitud
: 2,380 m.s.n.m
Clima
: Templado clido - templado
Mapa N01. Mapa de ubicacin departamental del negocio
Mapa N 02. Ubicacin satelital del C.P.M. Santa Rosa de Mallma
37
6.7 PLANEACIN DE LA DISTRIBUCIN DEL REA DE TRABAJO
La mayor parte de las actividades que desarrolla la asociacin en el proceso

productivo, lo realizan en sus propios terrenos donde tienen instalado los
paltos. Son mayormente los mismos socios con sus familias quienes aportan
la mano de obra para realizar las labores agrcolas para el cultivo del palto.
Para el presente plan de negocios no es necesario contar con un local

especial donde se desarrolle el proceso productivo, ya que no se va a dar
ningn valor agregado, solo se produce materia prima (palto variedad hass)
que ser comercializado en estado fresco.
6.8 REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA
Mano de obra Instalacin de plantones:
Rubro
Unidad
Cantidad
P. unitario
Costo total
MO Instalacin de plantones:
Limpieza del terreno
Jornal
28.00
25.00
700.00
Arado
Hr-maq
56.00
60.00
3360.00
Trazado de terreno
Jornal
21.00
60.00
1260.00
Excavacin de pozas
Jornal
350.00
25.00
8750.00
Instalacin de plantones
Jornal
200.00
25.00
5000.00
Apertura de sequias
Jornal
70.00
25.00
1750.00
Abonamiento de plantones
Jornal
240.00
25.00
6000.00
Jornal
210.00
25.00
5250.00
Riego
Jornal
280.00
25.00
7000.00
Recalce
Jornal
70.00
25.00
1750.00
Mano de obra mantenimiento del cultivo:

Rubro
Unidad
Cantidad
P. unitario
Costo total
MO mantenimiento del cultivo:

Deshierbo
Jornal
126.00
25.00
3150.00
Riego
Jornal
280.00
25.00
7000.00
Abonamiento de plantacin
Jornal
350.00
25.00
8750.00
38
Control fitosanitario
Jornal
35.00
25.00
875.00
Podas
Jornal
84.00
25.00
2100.00
riego
Jornal
280.00
25.00
7000.00
Cosecha
Jornal
56.00
25.00
1400.00
Seleccin
Jornal
49.00
25.00
1225.00
Traslado
Jornal
28.00
25.00
700.00
Comercializacin
Jornal
7.00
25.00
175.00
PLAN DE MERCADOTECNIA
7.1 MERCADO POTENCIAL.
Son el total de las personas que van a los supermercados a comprar, estas
personas
pueden ver el palto en las tiendas etc., pero no lo compran
tambin son las personas que van a los mercados mayoristas y minoristas
que saben que el palto se esta vendiendo pero por alguna razn no la
compran. Son todas las personas que pueden comprar el producto, pero por
razones religiones, hbitos de consumo, intolerancia y/o por otras razones no
compran el producto.
7.2 MERCADO OBJETIVO.
El mercado objetivo viene a ser las empresas compradoras de palto como

Agroindustrias Solcase S.A.C., Agroindustrias VerdeFlor S.A.C como las
empresas principales con ms presencia en la zona.
7.3 MEZCLA DE MARKETING: (4P)
Estrategia para el Producto

Palto variedad Hass. Es originaria de California. Sus frutos son de forma
oval piriforme, con un peso entre 160 y 300 g. Tiene una excelente calidad, su
piel gruesa y rugosa, se desprende con facilidad del fruto y presenta un color
verde cuando est tierno y oscuro violceo cuando madura. La pulpa no tiene
fibra y presenta un contenido de aceite de hasta 20,6%.
39
El producto ser producido con estndares de calidad, cuidando cada paso

del proceso que se realizar mediante las buenas prcticas agrcolas,
distribuidos en jabas de 20 kg.
Estrategia por Precios

Los precios sern fijados en funcin a los costos, competencia y la demanda
de los productos pues estos factores varan constantemente. Considerando
que las paltas representan el producto de mayor venta, se ha tratado de
establecer su estructura de costos sobre la base de las investigaciones a las
empresas vendedoras, en la forma siguiente:
Palta Hass primera: S/ 2.30 el Kg.
Palta Hass segunda : S/ 2.00 el Kg.
Palta Hass tercera : S/ 1.40 el Kg.
Estos precios pueden variar de acuerdo a las condiciones del mercado que
como se saben varan constantemente.
Estrategia por Promocin

La estrategia de promocin se enfocar a actividades cuya finalidad ser dar
a conocer la existencia de los productos al mercado objetivo con el propsito
de comunicar-informar, persuadir, atraer, difundir la imagen de la Asociacin y
orientar la opinin pblica a favor de ella.
Adems se difundirn nuestros productos con la participacin en ferias

locales y/o regionales resaltando la calidad del producto.
Estrategia por Plaza o distribucin

La distribucin de los productos seleccionados se entregar en la chacra a las
empresas acopiadoras en jabas de 20 kg., estrategia que est dada debido a
que la asociacin carece de capacidad logstica para el traslado de los
40
productos, adems se desconoce de los mecanismos para el transporte del

producto.
ASPECTOS GENERALES
8.1 PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL
IMPACTOS NEGATIVOS
MEDIDAS DE MITIGACION
IMPACTOS DIRECTOS
CONTAMINACION DEL AIRE
- No se generan humos, gases
txicos que generen impactos
negativos graves.
CONTAMINACION DEL AGUA
Programacin del uso del

agua en el sistema de riego
Verificacin in situ de la
limpieza de la fuente de agua,
accesorios y dosis de
fertilizantes a usar.
Verificacin in situ de la dosis

de fertilizantes, pesticida a
usar.
Mal uso de agua
Contaminacin de agua
CONTAMINACION DEL SUELO
Contaminacin del suelo
SALUD DE LA POBLACION
Paltos contaminados
Control de calidad del

producto final.
IMPACTOS INDIRECTOS
PROBLEMAS SOCIALES
- No se genera ningn tipo de
conflicto social con la ejecucin
del plan de negocios.
PROBLEMAS ECONOMICOS
- No se presenta
PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO
41
9.1 JUSTIFICACIN DEL COFINANCIAMIENTO

Rosa de Mallma del distrito de Colcabamba; Provincia de Tayacaja, Regin
Huancavelica, son un grupo de agricultores de palta hass y fuerte en la
margen izquierda del rio Mantaro, zona tropical adecuada para la produccin
de esta fruta, considerando el nivel de instruccin de los agricultores quienes
carecen de conocimientos tcnicos de manejo productivo en todas las etapas
del cultivo, solicitan al fondo concursable PROCOMPITE; el mejoramiento del
riego a fin de optimizar el recurso hdrico, capacitaciones terico prcticos
de manejo del palto y fortalecimiento de capacidades organizacionales y
comerciales.
Los miembros de la asociacin son productores que se dedican a la
ganadera, en algunos casos al comercio para poder cubrir con las
necesidades bsicas de la familia, mientras que la agricultura es solo para el
auto consumo. Los ingresos que obtienen no son suficientes como para poder
invertir en el negocio, as como tampoco son sujetos a crdito para poder
cubrir con los requerimientos mnimos para poder apalancar el negocio.
Justificacin del cofinanciamiento: Se considera que el cofinanciamiento solicitado
ayudar a reforzar los siguientes aspectos
1.- Mejoramiento de las tecnologas de produccin del cultivo de palto variedad has.
La asociacin cuenta con una extensin de 07 hectreas, las cuales estn ubicadas en el
centro poblado Santa Rosa de Mallma, estos terrenos estn en descanso, no se produce
nada, por tanto es un recurso al cual no se le est aprovechando, ms aun con la gran
oportunidad de mercado para el palto variedad hass ya que no se cubre con la demanda
exigida. Por otro lado el clima es apropiado para el buen desarrollo de este rbol. Por tanto se
plantea instalar plantones de palto bajo el sistema forestal con una densidad de 400 plantones
por hectrea bajo un sistema de 5x5.
2.- Mejoramiento de los materiales de riego para el abastecimiento de agua para el riego del
cultivo de palto.
Se plantea la implementacin de materiales nuevos, bsicamente como mangueras hidrulicas
reforzadas y aspersores para mejorar el sistema de agua de riego a los plantones, ya que los
campos en cuestin cuentan con canales de riego de donde se obtiene el recurso hdrico para
irrigar los cultivos y as garantizar el desarrollo de los plantones.
3.- Compra de herramientas, equipos
Para un adecuado manejo de los plantones es necesario contar con ciertas herramientas
como las tijeras y serruchos de podar, cosechadoras, cajas de plsticos, picos, mochila
fumigadoras para la prevencin y control de plagas y enfermedades entre los ms principales,
42
ya que si no se da un adecuado manejo y cuidado de los plantones no se conseguir los

rendimientos de produccin de palto esperados.
4.- Mejoramiento de las capacidades para el manejo de la produccin del palto
Como los socios solo poseen conocimientos incipientes para la produccin del palto, nunca
han desarrollado el trabajo de cultivo de palto con asesoramiento tcnico permanente desde
los plantones y desconocen qu tipo labores se debe desarrollar para poder a futuro tener los
mejores rendimientos posibles. Se desarrollaran temas como:
Taller en el manejo adecuado del recurso hdrico.

Taller de capacitacin en el manejo tcnico del cultivo de palto
Taller en control fitosanitario del palto
Controles culturales.
Taller en manejo cosecha y postcosecha del palto
9.2 MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO
Dificultades
1.- Deficiente provisin de agua para riego
Solucin encontrada
Mejoramiento del sistema de riego
tecnificado y aprovechamiento adecuado
del recurso hdrico.
2.- Insuficiente cantidad y calidad de palto variedad Instalacin de 07 Ha de palto variedad

hass para abastecer el mercado.
hass, para ello se requerir la compra de
plantones e insumos para el abonamiento,
manejo fitosanitario.
3.- Limitado acceso al fortalecimiento de
capacidades productivas de los socios
4.- Equipos deficientes para el manejo de la
produccin y control fitosanitario del cultivo del
palto.
5.- Inadecuado manejo de la cosecha y

postcosecha del cultivo del palto.
Mejoramiento de las capacidades

productivas de los socios, con
capacitaciones prcticas en cada proceso
productivo.
Adquisicin de herramientas como tijeras,
serruchos, picos, carretillas
motofumigadoras, mochilas fumigadoras e
insumos qumicos para el control
fitosanitario de la palta.
Adquisicin de herramientas y materiales
como cosechadoras, javas de plstico,
balanza de 500 kg.
Capacitacin en manejo de cosecha y
postcosecha del palto.
43
9.3 ASISTENCIA TECNICA Y/O CAPACITACION REQUERIDA

TEMAS
Para mejorar el proceso de:
1.- Asistencia tcnica en produccin de paltos
Produccin
2.- Taller practico en cosecha y post cosecha
Produccin
3.- Asistencia tcnica contable
Empresarial-Costos
4.- Capacitacin en fortalecimiento de la organizacin
Organizacional
9.4 PLAN DE INVERSIONES Y COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO

OBSERVACIONES
UNID.
CANTIDAD
PRECIO
UNITARIO
(S/.)
Moto fumigadora
unidad
4.00
2200.00
0.00
8800.00
8800.00
balanza electrnica x 500 kg.
unidad
2.00
1300.00
0.00
2600.00
2600.00
fumigadora x 15 lts
unidad
16.00
250.00
0.00
4000.00
4000.00
cajas de plstico 35 cmx 50 cm
unidad
192.00
50.00
0.00
9600.00
9600.00
rollo
46.00
180.00
0.00
8280.00
8280.00
Unidad
92.00
80.00
0.00
7360.00
7360.00
zapapicos
unidad
16.00
28.00
448.00
carretilla bugui
unidad
16.00
160.00
0.00
2560.00
2560.00
Kits se poda
unidad
16.00
190.00
0.00
3040.00
3040.00
Cosechadoras mecnicas
unidad
16.00
300.00
0.00
4800.00
4800.00
448.00
51040.00
51488.00
DESCRIPCION
APORTE DE LA
ASOCIACION
APORTE DEL
PROCOMPITE
MONTO TOTAL
(S/.)
1. COMPONENTE ACTIVO FIJO
MAQUINARIAS y EQUIPOS
Manguera hidrulica de 1"

Aspersor VYR-16 (plast. 1/2")
HERRAMIENTAS
Total Activo Fijo
448.00
2. COMPONENTE GASTO PRE-OPERATIVOS

Asistencia tcnica en produccin de paltos
Mes
4.00
1000.00
4000.00
4000.00
Taller practico en cosecha y post cosecha

Asistencia tcnica contable
Und
2.00
500.00
1000.00
1000.00
Mes
3.00
400.00
1200.00
1200.00
Capacitacin en fortalecimiento de la organizacin
Und
2.00
400.00
800.00
800.00
7000.00
7000.00
28000.00
28000.00
Total Gastos Pre-Operativos
0.00
3. COMPONENTE CAPITAL DE TRABAJO

a.- Materia prima
Plantones
unidad
2800.00
10.00
44
b.- Insumos
b.1 Abonos y fertilizantes
fosfato diamnico
Saco
49.00
135.00
0.00
6615.00
6615.00
sulfo max
Saco
49.00
120.00
0.00
5880.00
5880.00
Guano de isla
Saco
70.00
60.00
0.00
4200.00
4200.00
Tamaron
und
14.00
85.00
1190.00
Aliete
litros
7.00
320.00
0.00
Limpieza del terreno
Jornal
28.00
25.00
700.00
700.00
Arado
Hr-maq
56.00
60.00
3360.00
3360.00
Trazado de terreno
Jornal
21.00
60.00
1260.00
1260.00
Excavacin de pozas
Jornal
350.00
25.00
8750.00
8750.00
Jornal
200.00
25.00
5000.00
5000.00
Apertura de sequias
Jornal
70.00
25.00
1750.00
1750.00
Abonamiento de plantones
Jornal
240.00
25.00
6000.00
6000.00
Jornal
210.00
25.00
5250.00
5250.00
Riego
Jornal
280.00
25.00
7000.00
7000.00
Recalce
Jornal
70.00
25.00
1750.00
1750.00
Deshierbo
Jornal
126.00
25.00
3150.00
3150.00
Riego
Jornal
280.00
25.00
7000.00
7000.00
Abonamiento de plantacin
Jornal
350.00
25.00
8750.00
8750.00
Jornal
35.00
25.00
875.00
875.00
Podas
Jornal
84.00
25.00
2100.00
2100.00
riego
Jornal
280.00
25.00
7000.00
7000.00
Cosecha
Jornal
56.00
25.00
1400.00
1400.00
Seleccin
Jornal
49.00
25.00
1225.00
1225.00
Traslado
Jornal
28.00
25.00
700.00
700.00
Comercializacin
Jornal
7.00
25.00
175.00
175.00
b.2 Agroqumicos
1190.00
2240.00
2240.00
c.- Mano de Obra

MO Instalacin de plantones:
MO mantenimiento del cultivo:
Total Capital de Trabajo
74385.00
46935.00
121320.00
TOTAL DE INVERSION
74833.00
104975.00
179808.00
41.62%
58.38%
100.00%
MONTO DE COFINANCIAMIENTO
45
RESUMEN DEL PLAN DE INVERSIONES

INVERSION
MONTO FINANCIADO POR LAS AEOs (S/.)
COMPONENTES
TOTAL (S/.)
MONTO
COFINANCIADO
POR EL GR O
GL (S/.)
0.00
448.00
51040.00
51488.00
0.00
0.00
7000.00
7000.00
EFECTIVO VALORIZACIONES
(S/.)
(S/.)
448.00
1. COMPONENTE ACTIVO FIJO

2. COMPONENTE GASTO PRE-OPERATIVOS
TOTAL
INVERSION
(S/.)
3. COMPONENTE CAPITAL DE TRABAJO
1190.00
73195.00
74385.00
46935.00
121320.00
TOTAL
1638.00
73195.00
74833.00
104975.00
179808.00
COSTOS DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO

Operacin y Mantenimiento
Costos de operacin
Unidad
de medida
Cantidad
Costo
Unitario
Costo
Total
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
1.- Costos indirectos

Capacitacin en fortalecimiento de la
organizacin
und
2.00
400.00
800.00
800.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Instalacin de palto hass
ha
7.00
540.00
3780.00
3780.00
0.00
0.00
0.00
0.00
- Palto hass
ha
23.50
19278.00
2646.00
4158.00
4158.00
4158.00
4158.00
- Palto fuerte
ha
16.50
1190.00
238.00
238.00
238.00
238.00
238.00
mes
4.00
1000.00
4000.00
4000.00
0.00
0.00
0.00
0.00
ha
7.00
16382.00
114674.00
114674.00
0.00
0.00
0.00
0.00
- Palto hass
ha
23.50
730065.00
100205.00
157465.00
- Palto fuerte
ha
16.50
110755.00
22151.00
22151.00
22151.00
22151.00
22151.00
Utililes de escritorio
mes
12.00
30
360.00
360.00
360.00
360.00
360.00
360.00
Agua
mes
12.00
300
3600.00
3600.00
3600.00
3600.00
3600.00
3600.00
Telfono
mes
12.00
30
360.00
360.00
360.00
360.00
360.00
360.00
Impresiones
mes
12.00
20
240.00
240.00
240.00
240.00
240.00
240.00
Fotocopias
mes
12.00
10
120.00
120.00
120.00
120.00
120.00
120.00
trimes
3.00
400.00
1200.00
1200.00
1200.00
1200.00
1200.00
1200.00
Mantenimiento de paltos:
Servicios profesionales:
Asistencia tcnica en produccin de
paltos
2.- Costos directos
Instalacin de palto hass
Mantenimiento de paltos
157465.00 157465.00 157465.00
3.- Gastos de administracin
Asistencia tcnica contable
46
4.- Gastos de ventas
Taller practico en cosecha y post
cosecha
Participacin en ferias
mes
evento
500.00
2.00
1000
1600
1600
1600
1600
1600
1600
993022.00
256974.00
191492.00
1000
400
Total costo de operacin
191492.00 191492.00 191492.00
9.5 DETERMINACIN DEL COSTO UNITARIO

El costo unitario se determin en base a una hectrea al 4to ao (ver anexo).
CU =
CV +
CF
CV=
8,064/22400.00= 0.36
CF=
224.00/22400.00= 0.01
CU =
CV +
CF = 0.36 + 0.01 = 0.37
9.6 DETERMINACIN DEL PRECIO DE VENTA
Costo de produccin unitario =

Precio de venta =
= 2.00
Margen de utilidad =
= 1.63
CV +
CF = 0.36 + 0.01 = 0.37
47
9.7 DETERMINACIN DE LOS INGRESOS
Variable
Nivel de ventas por ao

Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
44,000.00
67,800.00
75,000.00
107,000.00
146,400.00
152,000.00
Precio Promedio (S/./Kg)
2.00
2.00
2.00
2.00
2.00
2.00
Sub Total Venta Producto 1 (S/.)
88,000.00
135,600.00
150,000.00
214,000.00
292,800.00
304,000.00
27600.00
41400.00
43000.00
43000.00
60000.00
60000.00
Precio Promedio (S/./Kg)
1.50
1.50
1.50
1.50
1.50
1.50
Sub Total Venta Producto 2 (S/.)
41,400.00
62,100.00
64,500.00
64,500.00
90,000.00
90,000.00
129,400.00
197,700.00
214,500.00
278,500.00
382,800.00
394,000.00
Producto 02 (palta
fuerte)
Producto 01 (palta
hass)
Ao 1
Volumen (Kg) Mercado 01
Volumen (Kg) Mercado 01
Total ventas (S/.)
Ao 0
9.8 ANLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO
El punto de equilibrio es la cantidad de productos o servicios que se necesita

vender para sostener el negocio, es decir, para cubrir los costos. Dicho en
otras palabras, el punto de equilibrio te proporciona la cantidad mnima que se
tiene que producir y vender para no ganar ni perder.
El punto de equilibro para los siguientes tres aos implementado el plan de

negocios es como sigue:
PUNTO DE EQUILIBRIO (QE)
Produccin ao 3:
Palto hass=
14000.00
Produccin ao 4:
Palto hass=
22400.00
Produccin ao 5:
Palto hass=
28000.00
P= Precio
Costo variable unitario
CVUT= total
CFT= Costo fijo total
QE= Punto de equilibrio
48
Ao 3
PRODUCTO
Palto hass (kg)
CVUT
2.00
CFT
32,738.24
CT
971.84
QE
33,710.07
16,855.04
Ao 4
PRODUCTO
Palto hass (kg)
CVUT
2.00
CFT
8,074.78
CT
213.22
QE
8,288.00
4,144.00
Ao 5
PRODUCTO
Palto hass (kg)
CVUT
2.00
CFT
8,180.00
CT
216.00
QE
8,396.00
4,198.00
9.9 EVALUACIN DE LA RENTABILIDAD
ESTADO DE RESULTADOS
ESTADO DE RESULTADOS (S/.)
ESTADO DE RESULTADOS CON PN

2014
2015
2016
2017
2018
(+) Ventas
197700.00
214500.00
278500.00
382800.00
394000.00
(-) Costo de ventas
243694.00
184012.00
184012.00
184012.00
184012.00
(=) Utilidad bruta
-45994.00
30488.00
94488.00
198788.00
209988.00
(-) Gasto administrativo y ventas
8480.00
7480.00
7480.00
7480.00
7480.00
10297.60
10297.60
10297.60
10297.60
10297.60
-64771.60
12710.40
76710.40
181010.40
192210.40
(-) Gasto financiero
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(+) Ingresos extraordinarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(-) Egresos extraordinarios
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
(=) Utilidad neta antes de impuestos
-64771.60
12710.40
76710.40
181010.40
192210.40
(-) impuestos
-19431.48
3813.12
23013.12
54303.12
57663.12
(=) Utilidad neta
-45340.12
8897.28
53697.28
126707.28
134547.28
(-) Depreciacin
(-) Otros gastos
(=) Utilidad operativa
49
Flujo de caja
Flujo de Caja con PN
FLUJO DE CAJA (S/.)
Ao 0
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
(+) Ingresos por ventas
197,700.00 214,500.00 278,500.00 382,800.00 394,000.00
(-) Costos y gastos operativos
252174.00 191492.00 191492.00 191492.00
(-) Impuestos
-19431.48
3813.12
0.00
-35042.52
19194.88
106613.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
-106613.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
-106613.00
-35042.52
19194.88
63994.88 137004.88
144844.88
(=) Flujo de caja operativo ( A )

(-) Inversin
23013.12
191492.00
54303.12
57663.12
63994.88 137004.88
144844.88
(+) Venta de activos

(+) Aportes de capital
(=) Flujo de inversin ( B )
(+) Desembolso de prstamo(s)
(-) Gasto financiero
(-) Amortizaciones
(=) Flujo de financiamiento ( C )
(=) Flujo de caja total (A+B+C)
NOTA: El horizonte de evaluacin solo es de 5 aos.
FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO

CONCEPTO
AO 0
AO1
AO2
AO3
AO4
AO5
(A) INGRESOS TOTALES
197700.00 214500.00 278500.00 382800.00
394000.00
(B) EGRESOS TOTALES
106613.00 252174.00 191492.00 191492.00 191492.00
191492.00
(C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS
-106613.00
202508.00
-54474.00
23008.00
87008.00 191308.00
Para la evaluacin de la rentabilidad, se utilizan los criterios siguientes:

- El valor actual neto (VAN): Es procedimiento que permite calcular el valor
presente de un determinado nmero de flujos de caja futuros que va a
generar el proyecto, descontados a una tasa de descuento y deduciendo el
importe inicial de la inversin.
La tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se lograr en
una segunda mejor alternativa de inversin con que se cuente, debiendo
considerarse para tal efecto alternativas estrictamente comparables en
cuanto al grado de riesgo. El negocio es rentable cuando VAN es mayor a
cero, en el siguiente cuadro se detallan los criterios de evaluacin:
VAN < 0
VAN = 0
El proyecto se rechaza
Se rechaza
50
VAN > 0
El proyecto se acepta
- Tasa interna de retorno (TIR): Es la tasa de inters mnima por la cual se

recupera la inversin. La TIR es el tipo de descuento que hace igual a cero
el VAN. Para tomar la decisin es necesario relacionar la TIR con la tasa de
descuento As tenemos:
TIR
TIR
TIR
< i
= i
> i
El proyecto se rechaza
Es indiferente
El proyecto se acepta
COK: 11%
Valor actual neto(VAN)
S/. 100,396.41
Tasa Interna de Retorno(TIR)

Ventas en los prximos 5 aos(S/.)
28.37%
62100.00
64500.00
64500.00
90000.00
90000.00
Utilidades en los prximos 5 aos (S/.)
-35042.52
19194.88
63994.88
137004.88
144844.88
9.10 ANALISIS DE SENSIBILIDAD
Para conocer el grado de riesgo que representa esta inversin. Podemos

recurrir al anlisis de uso frecuente en la administracin financiera llamada
de Sensibilidad, que permitir visualizar de forma inmediata las ventajas y
desventajas econmicas del plan de negocio.
El anlisis de sensibilidad de la propuesta productiva es una de las
herramientas ms sencillas de aplicar y que nos puede proporcionar la
informacin bsica para tomar una decisin acorde al grado de riesgo que
decidamos asumir.
Para el anlisis de sensibilidad se tuvo en cuenta las siguientes variables:
Precio
Volmenes de produccin
Costos de produccin
Valor
Ao 1
Valor
Ao 2
Valor
Ao 3
Valor
Ao 4
Valor
Ao 5
Resultados
Variable afectada
Variacin
Precio de venta
por unidad de kg.
(S/.)
-5%
1.90
1.90
1.90
1.90
1.90
S/. 73,318.09
23.86%
-10%
1.80
1.80
1.80
1.80
1.80
S/. 46,239.78
19.23%
-15%
1.70
1.70
1.70
1.70
1.70
S/. 19,161.46
14.47%
-2%
66444.00
73500.00
104860.00
143472.00
148960.00
S/. 89,565.08
26.58%
-5%
64410.00
71250.00
101650.00
139080.00
144400.00
S/. 73,318.09
23.86%
Produccin
(kg/ao)
VANE
TIRE
51
-10%
Costo unitario de
produccin (S/. /kg.)
9.11
61020.00
67500.00
96300.00
131760.00
136800.00
S/. 46,239.78
19.23%
2%
2.37
0.36
0.29
0.29
0.29
S/. 49,642.63
20.04%
5%
2.44
0.37
0.29
0.29
0.29
S/. 17,873.70
13.78%
8%
2.51
0.38
0.30
0.30
0.30
S/. 12,162.65
9.61%
INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA
INDICADORES DE LINEA DE BASE

La Lnea de Base que definimos son indicadores para el monitoreo y evaluacin
de la propuesta productiva.
INDICADORES
INDICADORES
SITUACION ACTUAL APOYO PROCOMPITE
Costos total Anual
35200.00
39590.00
Costos unitarios
0.80
0.37
Ingresos Totales
88000.00
214000.00
Precio
2.00
2.00
N de unidades producidas
44000.00
107000.00
Utilidad
52800.00
174410.00
N de trabajadores
38.00
80.00
N de horas trabajadas
10000.00
22500.00
Grado de satisfaccin del cliente
60.00%
80.00%
Participacin de la mujer
36.84%
50.00%
Entre otros indicadores
-
9.12
CONCLUSIONES
-
El presente plan de negocio MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN Y

COMERCIALIZACIN
DE PALTO HASS DE LA ASOCIACIN DE
PRODUCTORES AGROPECUARIOS Y SERVICIOS MLTIPLES SANTA

ROSA DE MALLMA DEL DISTRITO DE COLCABAMBA, PROVINCIA DE
TAYACAJA, REGIN HUANCAVELICA., es una propuesta que tiene
como objetivo Incrementar la produccin y los ingresos econmicos de la
Asociacin.
52

Rosa de Mallma, dispone de terrenos para ampliacin del cultivo de palto
variedad hass.

Rosa de Mallma, con el plan de negocio incrementa su produccin de
palto variedad hass y sus ingresos tal como se muestra a continuacin:
Produccin e ingresos de la asociacin sin plan de negocio
Rubro/ao
2013
2014
Ingresos anuales (S/.)
66,000.00 101,700.00
Produccin anual (Kg)
44000.00
2015
2016
2017
2018
112,500.00 139,500.00 186,000.00 186,000.00
67800.00
75000.00
93000.00 124000.00 124000.00
Produccin e ingresos de la asociacin con plan de negocio

Rubro/ao
2013
2014
Ingresos anuales (S/.)
88,000.00 135,600.00
Produccin anual (Kg)
44000.00
2015
2016
150,000.00 214,000.00
67800.00
75000.00
107000.00
2017
2018
292,800.00 304,000.00
146400.00 152000.00
La inversin total del plan de negocio a precios de mercado, asciende a:

S/. 179,808.00 nuevos soles; con un cofinanciamiento de PROCOMPITE y
de la asociacin (A.E.O) tal como se muestra en el siguiente cuadro:
APORTE A.E.O
(S/.)
APORTE PROCOMPITE
(S/.)
PRESUPUESTO
TOTAL (S/.)
74833.00
104975.00
179808.00
41.62%
58.38%
100.00%
Los indicadores econmicos del VAN a una tasa de inters del 11% y la
TIR , demuestran que el plan de negocio es rentable como se muestra en
el siguiente cuadro:
Valor actual neto(VAN)

Tasa Interna de Retorno(TIR)
S/. 100,396.41
28.37%
53
ANEXOS
1.- Fotos de la actividad productiva

2.- Costos unitarios de instalacin de palto hass
3.- Costos unitarios de mantenimiento del cultivo de palto hass
54
Panel de fotografas
Foto N 01: Socio realizando labores cuturales en el cultivo del palto.
Foto N 02: Imagen de palto variedad has producida por la asociacin.
55
Costos unitarios de instalacin de palto hass

Rubros
Unidad
Cantidad
P. Unitario.
Total
A. COSTOS DIRECTOS
Preparacin de terreno
1885.00
Limpieza de terreno
Jornal
4.00
25.00
100.00
Arado
Hr-maq
6.00
60.00
360.00
Trazado de terreno
Jornal
3.00
25.00
75.00
Excavacin de hoyos
Jornal
50.00
25.00
1250.00
Apertura de sequias
Jornal
4.00
25.00
100.00
2107.00
Abonamiento de fondo
Jornal
8.00
25.00
200.00
Instalacin de planton
Jornal
30.00
25.00
750.00
Riego
Jornal
32.00
25.00
800.00
Recalce
Jornal
7.00
25.00
175.00
Cordel
Metros
35.00
0.50
17.50
Tutor
Unidad
400.00
0.40
160.00
Estacas 40 cm
Unidad
15.00
0.30
4.50
Insumos y Materiales
12390.00
Plantones
unidad
400.00
10.00
4000.00
Estiercol de corral
SulfoMax x 50 kg
Saco
Saco
200.00
10.00
2000.00
1.00
120.00
120.00
Fosfato di amonico x 50kg
Saco
2.00
135.00
270.00
Guano de isla x 50kg
Saco
100.00
60.00
6000.00
TOTAL COSTOS DIRECTOS
16382.00
B. COSTOS INDIRECTOS
TRANSPORTE
* Plantones
unidad
400.00
0.50
200.00
* Guano de isla
saco
100.00
1.00
100.00
* Estiercol de corral
saco
200.00
1.00
200.00
IMPREVISTOS 8%
TOTAL COSTOS INDIRECTOS
TOTAL COSTOS DE INSTALACION
40.00
540.00
16922.00
56
Costos unitarios de mantenimiento del cultivo de palto hass

Rubros
Unidad
Cantidad
P. Unitario.
Total
A. COSTOS DIRECTOS
Mano de obra (labores culturales)
2750.00
Deshiervo
Jornal
16.00
25.00
400.00
Riego
Jornal
32.00
25.00
800.00
Jornal
2.00
25.00
50.00
Abonamiento y fertilizacin
Jornal
50.00
25.00
1250.00
Poda
Jornal
10.00
25.00
250.00
Insumos y materiales
4880.00
Estiercol de corral
SulfoMax x 50 kg
Sacos
100.00
10.00
1000.00
Saco
1.00
120.00
120.00
Fosfato di amonico x 50kg
Saco
Lt
2.00
2.00
135.00
85.00
270.00
Kg
1.00
320.00
320.00
Saco
50.00
60.00
3000.00
Tamaron
Aliete
Guano de isla x 50kg
Cosecha
170.00
550.00
Mano de Obra:
Cosecha
Jornal
10.00
25.00
250.00
Seleccin
Traslado
Jornal
6.00
25.00
150.00
Jornal
4.00
25.00
100.00
Comercializacin
Jornal
2.00
25.00
50.00
TOTAL COSTOS DIRECTOS
8180.00
B. COSTOS INDIRECTOS
TRANSPORTE
* Estiercol de corral
saco
100.00
2.00
IMPREVISTOS 8%
16.00
TOTAL COSTOS INDIRECTOS

TOTAL COSTOS DE INSTALACION
200.00
216.00
8396.00
8396.00
57

Propuesta Productiva Palto Hass - Procompite - Esan

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Propuesta Productiva: Incremento de la produccin, productividad y comercializacin del cultivo de palto para la

CONTENIDO MNIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA A

GOBIERNO REGIONAL DE HUANCAVELICA

GOBIERNO REGIONAL DE HUANCAVELICA

NOMBRE DE PRESIDENTE (A): EMILIANA MATAMOROS CENTENO DE RAMOS

CONTENIDO MNIMO DE UNA PROPUESTA PRODUCTIVA DE CATEGORIA A

1.1.Deficin del negocio

1.2.Deficin del nombre

2.1. Recoleccin de informacin secundaria y primaria

2.4.Determinacin de la brecha demanda-oferta

3. ANLISIS DEL ENTORNO

4.2.Composicin de la junta directiva del AEO

4.3.Participantes de los AEO

4.4.Estructura de distribucin de utilidades

4.5.Medidas para evitar una mala administracin de los AEO

4.6.Estructura de trabajo en la AEO

4.7.Organigrama del AEO

5. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO

5.1.Objetivos del negocio

5.2.Alianzas estratgicas y oportunidades de negocio

6.1.Requerimiento operacional de los AEO

6.2.Expliaciones tcnicas y diseo del producto

6.3.Definicin del proceso productivo

6.4.Dimensionamiento de materia prima e insumos

6.5.Dimensionamiento de maquinaria y herramientas

6.6.Localizacin del negocio

6.7.Planeacin de la distribucin del rea de trabajo

6.8.Requerimiento de mano de obra

8.1.Plan de impacto ambiental

9.1.Justificacin del cofinanciamiento

9.2.Mejoramiento del producto o servicio

9.3. Asistencia tcnica y/o capacitacin requerida

9.4.Plan de inversiones y costos de operacin y mantenimiento

9.5. Determinacin del costo unitario

9.6.Determinacin del precio de venta

9.7.Determinacin de los ingresos

9.8.Analisis del punto de equilibrio

9.11.Indicadores de impactos de la propuesta productiva

1.1. DEFINICIN DEL NEGOCIO

La Asociacin de Productores Agropecuarios y Servicios Mltiples Santa Rosa

De acuerdo al cuadro podemos analizar que, existe mayor nmero de plantas de

La produccin del cultivo del palto la organizacin lo vienen realizando en forma

La comercializacin, actualmente se realiza mediante intermediarios que vienen

precio promedio de S/ 2.00 el kilogramo de palto variedad hass y S/ 1.50

La variedad de mayor demanda por estas empresas para la exportacin es la

La economa de los asociados se desarrolla bsicamente en estas actividades,

Ubicacin de la Cadena Productiva

consta en realizar labores culturales como el

abonamiento, poda, control fitosanitario, riego.

b) Referencias de las propuestas productivas

La Asociacin de Productores Agropecuarios Kuska Llamkasun de Pupusi

Sistema de Comercializacin Actual

Asociaciones productores de palto en el Distrito de Colcabamba

Asoc. Product. De Palto Nogales

A.P.A. Palto Luz del Mundo

Juan Romero Rojas

Asociacin de Productores Agropecuarios Los Hermanos Cultivadores

La Asociacin de Productores Agropecuarios Los Hermanos Cultivadores de

Sierra Exportadora promueve cultivos de palta Hass, en Andahuaylas

1.2 DEFINICIN DEL NOMBRE

Asociacin de Productores Agropecuarios y Servicios Mltiples Santa Rosa de

del Distrito de Colcabamba,

Provincia de Tayacaja, Regin