UNIDAD 1.

NOCIONES GENERALES DEL DERECHO BANCARIO Y

BURSTIL
1) Cmo se define el Derecho Financiero?
Es el conjunto de las legislaciones de instituciones de crdito y burstiles que regulan la
creacin, organizacin, funcionamiento y operaciones de las entidades bancarias y de
valores, as como los trminos en que intervienen las autoridades financieras y la
proteccin de los intereses del pblico.

2) Qu se entiende por Derecho Bancario y Burstil?

A todo lo referente con el dinero, capital, crdito, negocios bancarios, burstiles y
las personas que intervienen en esas actividades, y a las materias vinculadas con
las finanzas privadas (ingresos y egresos) especialmente de los bancos y las
casas de bolsa.
3) Cules son las normas de derecho pblico y privado que regulan el
Derecho Financiero?
NORMAS DEL DERECHO PBLICO (Autorizaciones, Revocaciones, Liquidaciones,
sanciones, Prohibiciones, Delito, Proteccin a los intereses del Pblico y Supervisin de
las autoridades Financieras.
NORMAS DEL DERECHO PRIVADO (Constitucin y funcionamiento de las entidades
financieras como sociedades annimas, y Operaciones calificadas como actos de
comercio).
4) Explicar si el Derecho Financiero es una rama del Derecho Mercantil o una
disciplina jurdica independiente.
El derecho financiero, es una disciplina independiente ya que tiene sus propias leyes que
la regulan.

5) Por qu causas al Estado le interesa regular a las entidades financieras?

Por la prevalencia del inters pblico, fundada en la necesidad de un entorno legal
que asegure la estabilidad y desarrollo del sistema financiero y la proteccin de los
intereses del pblico usuario.

UNIDAD 2. FUENTES PRIMARIAS Y SUPLETORIAS DE LA

LEGISLACIN BANCARIA Y BURSTIL
1. Qu se entiende por fuentes primarias y supletorias?
Las Primarias son las legislaciones especializadas que integran el mismo, entre
otras las supletorias.- son aquellas en las que se presenta casos que no estn
previstos por el legislador y que no pueden ser resueltos mediante la aplicacin de
las legislaciones especiales de la materia y pueden ser leyes, o bien, usos y
prcticas bancarias y mercantiles.
2. Cules

son

las

fuentes

primarias

de

la

legislacin

financiera?
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)

Ley de Instituciones de Crdito (LIC).

Ley del Mercado de Valores (LMV).
Ley del Banco de Mxico.
Ley de Sociedades de Inversin (LSI).
Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros
(LGISMS).
Ley Federal de Instituciones de Fianzas (LFIF).
Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crdito
(LGOAAC).
Ley para Regular las Agrupaciones Financieras.

3. Cules son las fuentes supletorias de la Ley de Instituciones de Crdito?

I.

La legislacin mercantil;

II.

Los usos y prcticas bancarias y mercantiles;

III.

El Cdigo Civil para el Distrito Federal; y

IV.

El Cdigo Fiscal de la Federacin

4) Cules son las fuentes supletorias de las legislaciones: burstil, fianzas,

organizaciones y actividades auxiliares del crdito, de ahorro y crdito
popular y de agrupaciones financieras?
Son aquellas que no se relacionan de manera directa.
I. La Ley General de Sociedades Cooperativas, nicamente para las Cooperativas
y en todo lo que no se oponga a la presente Ley;
II. La legislacin mercantil
lII. El Cdigo Civil Federal;
IV. Los usos y prcticas imperantes entre las Entidades;

V. El Cdigo Fiscal de la Federacin para efectos de las notificaciones a que se

refiere esta Ley, y
VI. La Ley Federal de Procedimiento Administrativo en sus Ttulos Tercero A,
referente a la mejora regulatoria, y Sexto, relativo al recurso de revisin
5) En qu casos existe un sistema supletorio en la Ley General de
Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros?
Cuando no se relacionan directamente

UNIDAD 3. DESARROLLO DEL DERECHO BANCARIO Y

BURSTIL
1. Cules son los diversos ordenamientos especializados que
actualmente integran el Derecho Financiero?
o Son aquellas normas contenidas en las disposiciones que tengan
ese carcter. Pero siempre teniendo en cuenta que la disciplina de
esta relacin puede estar contenida en los ms diversos cuerpos
legales, civiles, administrativos, penales, etc.
2. Cmo ha evolucionado el marco jurdico del sistema bancario,
burstil, asegurador, afianzador, de organizaciones y actividades
auxiliares del crdito y de las agrupaciones financieras?
o Ley de Instituciones de Crdito y Establecimientos Bancarios 1926
o Decreto de 12 de julio de 1928
o Ley General de Instituciones de Crdito 1932
o Reglamento de Bolsas de Valores 1933
o Ley general de Instituciones de Crdito y Organizaciones Auxiliares
1941
o Decreto de Creacin de la Comisin Nacional de Valores 1946
o Reglamento Especial para el ofrecimiento de Valores no registrados
en Bolsa 1947
o Ley de la Comisin Nacional de Valores 1953
o Ley del Mercado de Valores 1975
o Ley de la CNBV 1995
3. Qu ordenamientos regulan a los grupos financieros encabezados
por un banco o casa de bolsa?
o Ley general de organizaciones y actividades auxiliares del crdito

4. Qu ordenamiento legal regula a las agrupaciones financieras

encabezadas por una sociedad controladora?
o Ley para regular las agrupaciones financieras

UNIDAD 4: EL ACTUAL SISTEMA FINANCIERO MEXICANO

1) Cmo se define el Sistema Financiero Mexicano?
Como el conjunto de: autoridades que lo regulan y supervisan; entidades
financieras que intervienen generando, captando, administrando, orientando y
dirigiendo tanto el ahorro como la inversin; instituciones de servicios
complementarios o auxiliares y de apoyo a dichas entidades; y agrupaciones
financieras que prestan servicios integrados.
2) Por qu es importante?
A travs de las instituciones financieras se capta el ahorro del pblico y se
canaliza hacia las actividades productivas.
3) Cules son las autoridades del mismo?
-Autoridades financieras;
- Entidades financieras;
- Instituciones de servicios complementarios, auxiliares o de apoyo a
dichas entidades; y
- Grupos financieros.
4) Cules son las entidades financieras del sector bancario, burstil,
asegurador, afianzador auxiliar del crdito y del sistema de ahorro para el
retiro?
BANCARIO: Banco de Mxico

BURSATIL: Especialistas burstiles, sociedades de inversin, casas de bolsa y

sociedades operadoras de sociedades de inversin.
ASEGURADOR:

Instituciones

de

seguros,

intermediarios

de

reaseguros,

instituciones de fianzas, sociedades mutualistas de seguros

AFIANZADOR AUXILIAR DEL CREDITO: Almacenes generales de depsito,
sociedades de ahorro y prstamo, empresas de factoraje financiero, arrendadoras
financieras, uniones de crdito, casas de cambio.
SISTEMA DE AHORRO PARA EL RETIRO: Administradoras de fondos de ahorro
(AFORES) y sociedades de inversin especializadas para el manejo de fondos
para el retiro (SIFORES)
5) Cules son las instituciones de servicios complementarios auxiliares o
de apoyo de las entidades financieras?
- Las sociedades financieras de informacin crediticia
- Indeval, SA de CV
- Academia Mexicana de Derecho Burstil y de los Mercados
Financieros.
6) Cules son las instituciones que integran el sector de ahorro y crdito
popular?
- Sociedades cooperativas de ahorro y prstamo
- Sociedades financieras populares.
7) Cmo se integran los grupos financieros sin sociedad controladora?
- Organizaciones auxiliares del crdito
- Operadora de sociedades de inversin
- Administradoras de ahorro para el retiro
- Sociedad de inversin
8)

Cmo

se

controladora?

integran

las

agrupaciones

financieras

con

sociedad

- Casas de bolsa
- Instituciones de banca mltiple
- Almacenes generales de depsito
- Arrendadoras financieras
- Casa de cambio
- Instituciones de fianzas
- Instituciones de seguros