PLAN DE INVERSIN

PARA PRESENTAR AL BANCO NACIONAL DE FOMENTO

A. INFORMACIN GENERAL
Nombre de la Oficina donde
tramita la solicitud:
Nmero de TRAMITE:
DATOS DEL PRESTATARIO
Nombre / Razn Social:
SORIA SALVADOR
R.U.C. R.I.S.E. CEDULA DE
020003588-9
IDENTIDAD
Actividad:
AGRICULTOR
Cantn /Provincia/
TENA/NAPO
Direccin:
Av. Nuevo Rocafuerte y Aquiles Oate
FINANCIAMIENTO:
CAPITAL DE
TRABAJO
ACTIVO FIJO
NACIONALIDAD
B. OBJETIVO DEL PROYECTO Y DESTINO DEL CRDITO
OBJETIVO (Describir cuales son las metas y logros que pretende el cliente
con la operacin financiera)
Construir la Ferretera SORIA en la ciudad del Tena con el fin de ofrecer productos
ferreteros, materiales y herramientas de construccin a la poblacin.

Investigar y analizar la oferta y demanda de los materiales para la

construccin del local en el cual se va a realizar la venta de productos
ferreteros, materiales y herramientas de construccin.

Determinar el valor de costo de las 2 plantas las cuales se construirn para la

Ferretera SORIA.

Establecer el lugar estratgico de funcionamiento de la empresa para ofrecer

sus productos ferreteros.

DESTINO DEL CRDITO (Describir en que se va a utilizar el financiamiento

del BNF)
CONSTRUCCIN DE LA PRIMERA PLANTA
DESCRIPCIN
Edificacin
bodegas
Parqueadero
TOTAL:

Cant.
1
2
1

REA
120,00
30,00
100,00
250,00

COSTO
(m2)
300,00
165,00
140,00

VALOR
TOTAL
36.000,00
9.900,00
14.000,00
59.900,00

C. MERCADO Y COMERCIALIZACIN
ANLISIS DEL MERCADO OBJETIVO (OFERTA Y DEMANDA) (Describir el
mercado donde se comercializara el producto de la actividad a financiar)

Est conformada por las personas que se dedican a actividades de construccin,

metal mecnica, carpintera, Jardinera, Plomera, Industrial, Cerrajera, electricidad y
amas de casa que necesitan efectuar trabajos de mantenimiento en sus hogares.
OFERTA (Describir competencia existente en el mercado)
Se entiende por oferta a todos aquellos negocios que se constituyen en competencia
de la ferretera prevista en este proyecto.
Del estudio de campo se tomar en cuenta por su magnitud y afectacin directa en
ubicacin a las siguientes Ferreteras:
El Mundo ferretero por encontrarse en el mismo sector de la Ferretera Soria,
ubicada en la calle 15 de noviembre y Nueva Rocafuerte, la cual tiene un surtido
vario de suministros ferreteros.
Distribuciones y Representaciones Acosta Franquiciado Disensa por la magnitud de
suministros ferreteros que tiene se encuentra dentro de un sector bajo de influencia
pero su distribucin de los materiales es amplia.
INFLUENCIA CON LA FERRETERIA SORIA
PORCENTAJE DE
NOMBRE DE LA
DIRECCIN
TIPO DE
COBERTURA DE
Las 5
EMPRESA
INFLUENCI
VENTA
A
El Mundo Ferretero 15 de Noviembre y
ALTA
Nueva Rocafuerte
5%
(1 Cuadra)
Navacero
15 de noviembre y
MEDIA
Eloy Alfaro (a 3
5%
Cuadras)
AMSE
15 de Noviembre y
BAJA
5%
Edwin Enrquez
Ferretera
y Gabriel Espinoza y
BAJA
Pinturas
El Ruiz Baraona
5%
Constructor
Ferretera Vinicio Rubn Lerzn y
BAJA
5%
Edwin Enrquez
Ferreteras nombradas anteriormente atienden el 25% de la demanda existente del
Cantn.

N.
1

3
4

Hay un total 15 ferreteras en el Sector Urbano de la cuidad de Tena las cuales

atienden 60% de la demanda existente en el Cantn.

DEMANDA (Describir el mercado no atendido)

Al realizar una encuesta piloto sobre la demanda insatisfecha se tiene en cuenta que
existe el 7% de crecimiento anual en la construccin y el 2.62% anual poblacional en
la ciudad de Tena en el sector Urbano se llego a la conclusin que el 30 % de la
ciudadana de las 176 encuestas realizadas de la muestra poblacional, no est
conforme con los precios y el servicio que brindan las empresas Ferreteras de la
ciudad.
CARACTERSTICAS DEL PRODUCTO (Descripcin del producto a
comercializar, tipo, variedad)
DESCRIPCIN
Productos Ferreteros
Cerrajera: cerraduras, candados,
cerrojos, cilindros tanto de puertas
comunes como as tambin de vehculos.
Electricidad: Herrajes Elctricos Sistemas
de Tierra Sistemas de Pararrayo
Registros Baja, M y Alta Tensin Aro y
Tapa, Marco y Tapa Tubera PAD Equipo
de Seguridad Cables y Conductores
Transformadores Luminarias.
Grifera: Bao, Cocina,

Industrial: Aceros, Metales, Cermicos,

Plsticos y no cristalinos.
Jardinera: las mallas, tiles en la
construccin
de
jardines,
o
las
marmolinas, piezas de mrmol talladas
para uso decorativo de exteriores,
piscinas y otros ambientes, maderas.
Plomera: Sanitarios; Complementos;
Mangueras; Duchas; Tubos PVC; Tubos de
presin; Codos; entre otros.
Materiales y Herramientas de
Construccin
Cementos:
Cermica
Cerraduras
Herramientas

TIPO

VARIEDA
D

Metlicos

Herramien
tas y
accesorios
Cables y
accesorios

Metlicos
Plsticos

Cobre
Latn
Acero
Tamao

Metal
Madera
Plstico

Materiales
y
Accesorios
Materiales
y
Accesorios
Materiales
y
Accesorios

Metal
Plstico

Materiales
y
Accesorios

Arcilloso
Pisos
Paredes
Metlicas
Metlicas
Madera

Marcas
Marcas
Marcas
Marcas

Pinturas

Plsticos PVC
Techo

Plstico
Mixta
Barniz
Esmalte
Laca, colorantes,
entonadores y
selladores
Plstico
Metlico , PVC

Marcas

Marcas
Marcas

ANLISIS DEL PRECIO Y VARIACIONES (Evolucin de precio en el mercado

del producto a financiar (2 aos))
Para efectos del presente trabajo, se recab diferentes criterios respecto a los precios
finales de los productos y su diferencia con los precios de compra a distribuidores
mayorista o a las empresas productoras o importadoras. Los mrgenes que se
pudieron apreciar entre los valores de compra y de venta por parte de las ferreteras,
flucta entre 30 y 50%, pero en algunos caso como el de cermicas para pisos
(baldosas), lavabos y sanitarios, grifera, llega la diferencia hasta un 80%.
El hecho de que se desenvuelva esta actividad en trminos de libre mercado, implica
que la fijacin de precios est dada nicamente por una especie de acuerdo no
expreso de los oferentes (Las ferreteras), las mismas que tienen cuidado de
mantener los valores de los productos en niveles que les permitan continuar en el
mercado, para lo cual tratan de conocer de forma extraoficial los precios de la
competencia. Pero, en forma indirecta el mismo consumidor tiene incidencia en la
fijacin de precios, porque selecciona aquellos locales comerciales que le ofrecen las
mejores condiciones de precios y de formas de pago.
Por lo tanto, conociendo los mrgenes de ganancia que tienen las ferreteras, se ha
determinado que el margen entre los precios de compra y de venta de los productos
de la ferretera sea de 20%, para darle niveles amplios de competitividad sin afectar
su rentabilidad financiera.
Adems podemos observar la fluctuacin de precios que tienen los productos
principales de las ferreteras:

FLUCTUACIN ANUAL DE PRECIOS

DESCRIPCIN
AO
AO 2012
2011
HIERRO (QUINTAL)
46.00
48.00
CEMENTO (QUINTAL)
7.45
7.90
COBRE (METRO)
6.40
8.50
PLASTICO (QUINTAL)
38.00
42.00

Variacin
2.00
0.45
2.10
4.00

El incremento que sufre anualmente la materia prima de los productos ferreteros y

materiales de la construccin como el hierro es del 1.92% anual, el cemento es de
0.42% anual, el cobre es del 1.58% anual y del plstico es del 3.62% anual.
Por lo tanto es factible la creacin de la Ferretera Soria como est prevista en el
sector planteado.
ZONA DE INFLUENCIA (Donde se desarrollara la actividad)

COMERCIALIZACIN Y CANALES DE DISTRIBUCIN (Describir la forma de

comercializacin del producto a financiar)
La comercializacin es la actividad que se realiza entre productores y clientes de un
producto o servicio que se encuentra en el lugar, en el momento, al precio y en la
cantidad requerida en el mercado, para lo cual es necesario determinar estrategias
que faciliten e incrementen las ventas del mismo.
Los
bienes
objetodel
comercializacin:

estudio, tienen

los

siguientes

esquemas

de

a) Puntos de venta de las empresas

Que son aquellos almacenes que dependen directamente de las empresas que
elaboran dichos bienes, establecidos como parte del sistema de comercializacin y
ventas de dichas fbricas, en lugares estratgicos a donde pueden acudir las
personas que requieren
adquirirlos a precios ms bajos
b) Almacenes de materiales de construccin y Ferreteras
La segunda alternativa de distribucin de materiales de construccin y accesorios
principalmente para acabados, son los locales que expenden al pblico. Hay los de

tamao significativo, que tiene diversidad de marcas nacionales e importadas, que

demuestran mejor organizacin y atencin al cliente que incluso es de carcter
personalizado.
En los locales ms pequeos, hay una injerencia ms directa del dueo del negocio,
quien puede intervenir en todas las etapas del proceso de ventas: informacin al
cliente, facturacin y cobro.
En todos los casos, resulta una instancia importante de asesoramiento el maestro
constructor, que conoce sobre marcas y calidades. Por eso es usual ver en las
ferreteras u otros almacenes del ramo a los dueos de casa o a quienes est
haciendo una construccin, eligiendo los materiales acompaados de dichos
maestros de la construccin.
En consecuencia, la ferretera del presente proyecto deber adquirir los materiales
directamente a los productores o a los importadores, constituyendo este el canal mas
sencillo y directo, sin desmerecer la posibilidad de que en el futuro, la empresa de
este proyecto, pueda convertirse tambin en importadora de diferentes bienes de
ferretera, como una fase fundamental dentro de sus objetivos de crecimiento.
Al respecto, es notoria la presencia de productos de construccin chinos en el
mercado ecuatoriano, que actualmente es un pas en competencia no slo con las
economas de menor grado de desarrollo, sino tambin con muchas economas
industrializadas

TIPO DE GARANTA Y BREVE DESCRIPCIN (Describir el tipo de garanta que

va amparar esta operacin crediticia, indicando si est constituida o no a
favor del BNF).

PLAN DE INVERSIN
PARA PRESENTAR AL BANCO NACIONAL DE FOMENTO

ASPECTOS TECNICOS (DESCRIPCION DE LOS PARAMETROS

TECNICOS DE CMO SE VA A LLEVAR LA OPERACIN CREDITICIA,
DESDE SU INICIO HASTA SU FINALIZACION.)
SITUACIN ACTUAL FINANCIERA
1. SITUACION FINANCIERA
BALANCE GENERAL DEL SOLICITANTE
ACTIVOS

Activo Corriente
Caja - Bancos
Cuentas por Cobrar
Inventario

Otros Activos
corrientes

VALO
R

Porce
nt.

PASIVOS

VALO
R

Pasivos
Corrientes
Cuentas por Pagar
Obligaciones
Bancarias
Obligaciones con el
BNF
Otras Cuentas Por
pagar
Pasivos
Largo
Plazo
Cuentas por Pagar
Obligaciones
Bancarias

Activos Fijos
Inmuebles Urbanos
Inmuebles Rurales
Maquinaria y Equipo
Muebles y Enseres
Ganado Bovino
Vehculos
(-) Depreciacin
Acumulada

TOTAL PASIVOS

Otros Activos

TOTAL
PATRIMONIO

TOTAL ACTIVOS

TOT. PASIVO Y
PATRIM.

PATRIMONIO
capital

ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS DEL SOLICITANTE

Porce
nt.

CONCEPTO
VENTAS
Ventas
COSTO DE VENTAS
Costos Directos
Costos Indirectos
UTILIDAD BRUTA
Gastos de administracin
Gastos de ventas
Otros Ingresos No Operacionales
UTILIDAD OPERACIONAL
Intereses Proyectados
Intereses Histricos
UTILIDAD ANTES DE PART. TRABAJADORES
Participacin de Trabajadores
UTILIDAD ANTES DE IMPUESTO RENTA
Impuesto a la Renta
UTILIDAD NETA
% Distribucin de Excedentes
Excedentes Distribuidos
NOMBRE:__________________________________
FIRMA DEL CLIENTE: _____________________________________

VALO
R

Porce
nt.