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El presente trabajo de investigacin tiene por objeto el anlisis riguroso del tipo
penal del delito de estafa y otras defraudaciones teniendo en cuenta tanto en el
Per as como a nivel internacional existe un sinnmero de personas dedicadas a
cometer este tipo de delitos donde utilizan el engao en suma, la estafa es la
conducta engaosa, con nimo de lucro injusto, propio o ajeno, que habiendo
determinado un error en una o varias personas, les induce a realizar un acto de
disposicin, consecuencia del cual es un perjuicio en su patrimonio o en el de un
tercero.
Que para la configuracin del delito de Estafa se requiere que el agente mediante
artificio, astucia o engao realice actos que importen un provecho en perjuicio de
terceros. Habindose establecido que se ha cometido delito de apropiacin ilcita
debe ordenarse la apertura de un nuevo proceso penal, por otro lado el delito de
Estafa es una de las formas evolucionadas de delitos contra el Patrimonio,
consecuentemente uno de los mayores peligros a la buena fe, tan necesaria en las
actividades econmicas, presupuestos jurdicos que analizaremos con el propsito
de tener un conocimiento amplio de esta manera tambin ilustrar y prevenir de
esta manera de las consecuencias que acarrea este delito en contra de muchas
vctimas que actan de buena fe.
ESTAFA
El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o engao, a fin de procurar
para s o para terceros un provecho patrimonial en perjuicio ajeno.
El delito de estafa es una forma de defraudacin, vale decir, la defraudacin en el
gnero y la estafa, una de sus modalidades tpicas.
En suma, la estafa es la conducta engaosa, con nimo de lucro injusto, propio o
ajeno, que habiendo determinado un error en una o varias personas, les induce a
realizar un acto de disposicin, consecuencia del cual en un perjuicio en su
patrimonio o en el de un tercero.
Por otra parte debemos citar a MUOZ CONDE "Que sobre la estafa define, que
lesiona, al mismo tiempo, la buena fe o las relaciones fiduciarias que surgen en el
trfico jurdico. Normalmente se espera que se cumplan las obligaciones
contradas y que s, por ejemplo, se compra un kilo de pan sea efectivamente un
kilo y, adems, de pan. Pero si la sustancia o cantidad del objeto comprado no
corresponde a lo pactado, se frustra una legtima expectativa que debe ser
protegida de algn modo, para asegurar y garantizar un normal trfico econmico.
Ahora bien aunque la finalidad poltico-criminal perseguida con la tipificacin del
delito de estafa sea sta, el delito como tal se castiga en tanto lesiona un derecho
patrimonial individual. Este contenido patrimonial de la estafa no debe ser
olvidado, para no castigar indebidamente hechos que frustran expectativas de
comportamiento en el trfico jurdico econmico, pero que no producen perjuicios
econmicos para nadie en concreto.
ESTAFA ART. 202
1.
El Cdigo Penal peruano regula el delito de estafa en su artculo 196: "El que
procura para s o para otro un provecho ilcito en perjuicio de tercero, induciendo o
manteniendo en error al agraviado mediante engao, astucia, ardid u otra forma
1 R.N. N 3344-2003-Ayacucho. Jurisprudencia Penal, T II. Normas legales.
2 Exp. N 049-2001. Jurisprudencia Penal, Ed. Normas Legales, T. 1, pg. 283
firmante o de tercero.
Si el comisionista o cualquier otro mandatario, altera en sus cuentas los
precios o condiciones de los contratos suponiendo gastos exagerando los
Sujeto Activo
Puede ser cualquier persona fsica que acte de acuerdo a lo descrito por el tipo
penal, con fines lucrativos.
Pea, citando a Queralt aclara que no cabe hablar de autora mediata cuando el
engaado no es titular del bien jurdico, pues, es el autor del delito "'no quien es
engaado, sino quien engendra el error.
Sujeto Pasivo
Puede ser, tambin, cualquier persona (fsica o colectiva) titular del bien,
experimentando un perjuicio patrimonial, siendo irrelevante si fue o no objeto del
engao.
b.
c.
d.
e.
* Accin Tpica
Tal como lo establece unnimemente la doctrina, la estafa es un delito contra el
patrimonio que requiere para su configuracin, la consecuencia de los siguientes
elementos engao: error -disposicin patrimonial, perjuicio patrimonial, provecho
ilcito.
Ahora bien, esta cadena de elementos desea seguir ese orden secuencial, de lo
contrario no se realizara el tipo objetivo, siendo la conducta atpica.
El nexo que existe entre los elementos que configuran la estafa no es de
causalidad material, sino de causalidad ideal o motivacin: el engao ha de
motivar (producir) un error que induzca a realizar un acto de disposicin que
persiga un perjuicio. Para que exista estafa no basta que, en un hecho
determinado, aparezcan todos y cada uno de sus componentes, sino que,
adems, ha de hallarse exactamente en la relacin secuencial descrita por la ley.
- Engao
Es un concepto amplio y comprensivo del ardid y la astucia, pues el primero, es un
medio hbil y maoso para lograr algo en la vctima, y, el segundo es una
habilidad audaz para conseguir algn provecho. Se puede definir al engao como
una simulacin o disimulacin de sucesos y situaciones de hecho, materiales y
psicolgicos, con las que se logra que una persona siga en error, o como falta de
verdad en lo que se piensa y se dice o se hace creer con la finalidad de producir e
inducir al acto de disposicin patrimonial.
Que el provecho (o la entrega del bien) debe ser determinado por la mentira
(o artificio), lo que significa que sta debe encontrarse respecto al primero en una
relacin de medio a fin.
resulta ser bastante compleja de resolver. Es decir, este sentido del trmino lo
usamos siempre que queramos indicar que tal o cual dispone de un entendimiento
notable que es capaz de distinguir sin problemas an aquello que para la mayora
es inentendible o difcil de desentraar.
ARDIT:
El ardid y el engao son el punto central de la estafa. El art. 172, a manera de
ejemplo, enumera diversos medios para estafar: pero ellos pueden sintetizarse en
los trminos "ardid" o "engao". Ambos medios son equiparados por la ley pues
ambos pueden inducir a error ala vctima; pero conceptualmente son distintos.
Ardid: es todo artificio o medio empleado maosamente para el logro de algn
intento. O sea: es el empleo de tretas, astucias o artimaas para simular un hecho
falso o disimular uno verdadero.
ENGAO: es la falta de verdad en lo que se dice, se piensa o se hace creer. O
sea: es dar a una mentira a apariencia de verdad, acompandola de actos
exteriores que levan a error.
La idoneidad del ardid o engao:
El ardid o engao deben ser IDONEOS para aprovechar el error de la vctima. El
problema reside en determinar cual es el criterio a seguir para saber cuando el
ardid o engao son idneos. Al respecto, se deben distinguir 2 criterios:
A) SUBJETIVO: Para determinar la idoneidad del ardid es necesario tener en
cuenta a la vctima (su discernimiento, su nivel intelectual, su actividad, etc.). Si
conforme a las condiciones de la vctima, el ardid o engao empleados no eran
suficientes para engaarla, el medio no ser idneo y por lo tanto no habr estafa.
B) OBJETIVO: Este criterio sostiene que el ardid o engao es idneo cuando ha
logrado xito en el caso concreto es decir, cuando ha servido para engaar a la
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1. Pepita de oro. Lo que busca el estafador es asegurarte que tiene unas pepitas
o monedas de oro que no puede cambiar. Debido a esto, buscar entregrselo a
cualquier persona a cambio de una irrisoria suma de dinero. Al final, sin embargo,
lo que se da no es ms que un chocolate envuelto en platinas doradas o algo
parecido.
2. El Tumi. Modalidad antigua, pero que an deja buenos rditos en el mundo del
hampa. La principal tarea del estafador es mostrarte una rplica del Tumi
afirmando que est hecho en oro, realiza un rpida verificacin para confirmar sus
falsas palabras. Luego hace una negociacin esgrimiendo una serie de
argumentos para darte la pieza fraudulenta a cambio de un monto de dinero. Si al
final aceptaste y creste en sus embustes, l se habr llevado tu dinero mientras
que t tendrs un objeto que carece de valor.
3. El fajo de billetes. La pericia del embaucador ser que todo parezca
espontneo y circunstancial, pues con esta modalidad se busca que la persona
encuentre de manera fortuita un fajo de billetes en cualquier lugar, para luego ser
abordado por otra persona quien asegurar que l antes que t se dio cuenta del
dinero cado del cielo. El siguiente paso ser iniciar una negociacin para llegar a
un acuerdo en partes iguales o cederte su parte a cambio, pero siempre por una
cantidad de dinero. No obstante, el fajo de billetes no es ms que uno hecho
con papel peridico.
4. Cajero automtico. Antes iniciar cualquier operacin financiera en un cajero
automtico, debes de realizar tres cosas puntuales: revisar que no haya ningn
dispositivo instalado en la ranura por donde introduces tu tarjeta (1), cubrir siempre
con la mano cuando digites tu contrasea (2) y que nadie se acerque para intentar
ayudarte (3). Con estas sugerencias evitars una clonacin e intercambio de tu
dinero plstico, as como la identificacin de tu clave secreta mediante la
instalacin ilegal de alguna cmara que no logres advertir.
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5. Pagos con dinero plstico. Una norma que se debe seguir por cultura
financiera pero que muchos normalmente hacen caso omiso, es la prevencin
cuando se realiza pagos con la tarjeta dbito en cualquier establecimiento
comercial. Por ello, nunca olvides de cubrir con tu mano la contrasea que
digites cuando empleas el pin pad (POS). Nadie debe de ver ni enterarse de tu
clave, de lo contrario te expones a robos.
6. Compras por Internet. Para aprovechar descuentos, ofertas o menores precios
de algunos productos, no cabe duda que Internet siempre es una buena opcin.
Sin embargo, como asevera el especialista Pichling, lo aconsejable es realizar
compras en pginas seguras , 6adems de verificar que estas cuenten con
sistemas de seguridad como Verify by Visa o Securte Code para realizar sin
riesgos pagos con las tarjetas.
LA CASCADA: En esta modalidad actua ms de un delincuente y consiste en que
siguen a una persona hasta un lugar poco concurrido, para dejar caer de forma
"accidental", un paquete que contiene dinero (balurdo), la vctima que lo ha visto,
lo recoge pero aparece una segunda persona la que, tambin ha visto esta accin
y le exige repartirse en parte iguales, llegando a escena el sujeto a quien "se le
cay el dinero", preguntando y amenazando denunciarlos a la polica, por lo que
persuade a la vctima a que a cambio de que se quede con todo, le eEntregue lo
que tiene de valor, logrando de esa manera consumar el delito.
LA TINKA
Consiste en que el estafador aparenta ser una persona humilde, de apariencia
provinciana, analfabeto, que ha llegado por primera vez a la ciudad que ofrece a la
vctima en forma "inocente", una nota escrita por su supuesto "patrn" y que est
dirigida a una persona honorable de la ciudad, de preferencia un profesional
(mdico, abogado, ingeniero) y en sta explica que su "pen" tiene en su poder un
billete de lotera ganador de la suerte mayor, (por lo general es adulterado o
6 eBay, Best Buy, Kotear, Mercado Libre, entre
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Extorsin
La extorsin es un delito consistente en obligar a una persona, a travs de la
utilizacin de violencia ointimidacin, a realizar u omitir un acto jurdico o negocio
jurdico
El delito de extorsin inicialmente estaba considerado dentro del robo violento .
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Tipo penal
CODIGO PENAL Articulo Modificado por D. Legislativo 982
La forma de este delito seria la diguiente:
Art. 200
11.11.21.31.41.51.6-
Extorsion
Extorsion genrica
Colaboracin en acto extorsivo
Exigencias extorsivas contra autoridad
Participacin de funcionario publico
en huelga con fines extorsivos
Extorsion agravada
Secuestro extorsivo
1 parrafo
2 parrafo
3 parrafo
4 parrafo
5 parrafo
6 parrafo
7 parrafo
Descripcin tpica
Artculo 200.- Extorsin
El que mediante violencia o amenaza obliga a una persona o a una institucin
pblica o privada a otorgar al agente o a un tercero una ventaja econmica
indebida u otra ventaja de cualquier otra ndole, ser reprimido con pena privativa
de libertad no menor de diez ni mayor de quince aos.
La misma pena se aplicar al que, con la finalidad de contribuir a la comisin del
delito de extorsin, suministra informacin que haya conocido por razn o con
ocasin de sus funciones, cargo u oficio o proporciona deliberadamente los
medios para la perpetracin del delito.
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7 prrafo)
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Si el caso est tipificado en el tipo bsico del artculo 200, el agente ser reprimido
con pena privativa de libertad no menor de diez ni menor de quince aos.
La misma pena se aplicara al que, con la finalidad de contribuir a la comisin del
delito de extorsin, suministra informacin que haya conocido por razn o con
ocasin de sus funciones, cargo u oficio o proporciona deliberadamente a los
medios para la perpetracin.
En caso que los hechos se tipifiquen como extorsin especial, el agente ser
sancionado con pena privativa de libertad no menor de 5 ni mayor de 10 aos.
Si el agente es funcionario pblico con impedimento, por el artculo 42 de la
Constitucin Poltica del Per, ser sancionado con inhabilitacin conforme a los
incisos 1 y 2 del articulo 36 del Cdigo Penal.
La pena ser no menor de 15 ni mayor de 25 aos si la violencia o amenaza es
cometida a mano armada, participan dos o ms personas o el agente acta
valindose de menores de edad.
Si el agente para lograr su objetivo mantiene de rehn a una persona, la pena ser
no menor de 20 ni mayor de 30 aos.
Si se configura las agravantes previstas en el stimo prrafo, el agente ser
merecedor de una pena privativa de libertad non menor de 30 aos.
Finalmente, de verificarse las agravantes del ltimo prrafo del artculo 200, la
pena ser cadena perpetua.
En lo que respecta a la cadena perpetua, vase lo dicho sobre esta
inconstitucional pena en el delito de secuestro.
Legislacin comparada
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Uso de la violencia o intimidacin: son los medios tpicos por los cuales se
puede realizar la conducta. Slo si recae sobre objetos se podra hablar de un
medio de intimidacin.
Que se obligue al sujeto pasivo a actuar de una manera no querida por l:
el sujeto pasivo no realizara la accin si no fuera por esa violencia o intimidacin.
Consumacin: cuando el sujeto pasivo realice la accin. No se requiere que se
tenga disposicin patrimonial efectiva; ponindose la nota no en la lesin
patrimonial sino la de la libertad.
Realizacin u omisin de un acto o negocio jurdico: debe ser un negocio
de carcter patrimonial, pudiendo ser tanto de bienes muebles como inmuebles y
derechos.
ELEMENTOS SUBJETIVOS DEL TIPO PENAL
En el aspecto subjetivo, la extorsin requiere de la existencia de nimo de lucro
por parte del sujeto. Este es ms extenso que en el delito de hurto o robo, porque
no slo ser la ventaja patrimonial sino que, adems, debe esta derivarse de la
lesin a la libertad del sujeto pasivo. La ventaja patrimonial se puede exigir para
una tercera persona, aunque esta no tenga ningn conocimiento. Adems puede
afectar bien al patrimonio del sujeto pasivo, bien al de un tercero..
- ELEMENTOS CONSTITUTIVOS.
Los elementos constitutivos del chantaje son 4 (cuatro) :
1.- La amenaza escrita o verbal de una relacin o una imputacin de
informacin
Las amenazas deben de haber tenido por finalidad obligar a la victima a comprar
el silencio del agente
2.- El agente debe perseguir con amenaza un beneficio ilegitimo.
El agente debe tener una extorsin debe haber buscado la entrega de lo que no le
es debido
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Cierto
Falso
Basta con que la amenaza de hacer la revelacin ejerza una presin sobre la
voluntad de la victima
PENALIDAD.
El crimen de chantaje se castiga con la pena de reclusin
TENTATIVA
El articulo No. 400 asimila al crimen consumado. La simple tentativa manifestada
por un comienzo de ejecucin, pues la amenaza solo es suficiente.
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11 Modificado Ley No. 461 del 17-5-1941; Ley 224 del 26-6-1984 y ley 46-99 del
20-5-1999
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Nota.El delito debe haber sido cometido por el propietario del objeto dado en prenda.
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TENTATIVA:
Segn el artculo No. 400 prrafo 2 de nuestro Cdigo Penal. La tentativa es
castigada como el hecho consumado.
Asimila al crimen consumado la simple tentativa manifestada por un comienzo de
ejecucin. Pues la amenaza solo es suficiente.
ABUSO DE FIRMA EN BLANCO.
La firma en blanco es una firma puesta de antemano sobre una de papel dado en
blanco, con el fin de que sea llenado con declaraciones de las cuales la firma es la
ratificacin anticipada.
Tambin podemos decir que el abuso de firma en blanco consiste, pues consiste
en la insercin fraudulenta, sobre la firma de una obligacin, de un descargo o de
cualquier otro acto perjudicial al firmante.
El abuso de firma en blanco presenta caractersticas muy especiales que han
dado motivo a que histricamente se haya dudado con respecto a la punibilidad.
Esas dudas han derivado de que esta infraccin solamente se pueden producir.
Por un comportamiento imprudente de la vctima y, por lo tanto, indigno de
proteccin penal. Pese a esta consideracin ha prevalecido finalmente la
incriminacin, a partir del artculo No. 407 del cdigo francs.
ELEMENTO DE DELITO DE FIRMAR EN BLANCO
1.- La existencia de una firma en blanco.
2.- La firma en blanco debe haber sido confiada al autor del abuso.
3.- El abuso debe haber sido fraudulento.
4.- Sobre la firma en blanco ha debido ser insertado abusivamente un acto de
naturaleza a comprometer la persona o la fortuna del signatario.
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Las penas son diferentes segn que el objeto embargado y distrado sea confiado
xxx del embargo o de la custodia de un tercero.
PERJUICIO DE LA ESTAFA:
Hay perjuicio desde el momento de la entrega del objeto; por lo que el perjuicio es
una lesin patrimonial.
LA ESTAFA
a) Es la conducta del que con nimo de lucro utilizando engao bastante para
producir error en otro, inducindole a realizar un acto de disposicin en perjuicio
de s mismos o de tercero.
b) E la necesidad del acto de disposicin da un concepto estricto a la definicin, a
diferencia de derechos comparados.
Cometen estafa los que, con nimo de lucro, utilizaren engao bastante para
producir error en otro, inducindolo a realizar un acto de disposicin en perjuicio
propio o ajeno.
La estafa es un delito contra la propiedad o el patrimonio. El cdigo penal en el
artculo No. 405 expresa:
Art. 405.- Son reos de estafa, y como tales incurren en las penas de prisin
correccional de seis meses a dos aos, y multa de veinte a doscientos pesos: 1ro.
Los que, valindose de nombres y calidades supuestas o empleando manejos
fraudulentos, den por cierta la existencia de empresas falsas, de crditos
imaginarios o de poderes que no tienen, con el fin de estafar el todo o parte de
capitales ajenos, haciendo o intentando hacer, que se les entreguen o remitan
fondos, billetes de banco o del tesoro, y cualesquiera otros efectos pblicos,
muebles, obligaciones que contengan promesas, disposiciones, finiquitos o
descargos;
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inhabilitacin absoluta o especial para los cargos y oficios de que trata el artculo
42, sin perjuicio de las penas que pronuncie el Cdigo para los casos de falsedad.
Prrafo.- (Agregado Ley No. 5224 del 25 de septiembre del1959 y Mod. por Ley
224 del 26-6-1984 y ley 46-99 del 20-5-1999).
Se caracteriza, frente a los dems delitos de esas caractersticas, porque la
conducta activa del autor consiste en un engao que contribuye a su propio
enriquecimiento, en perjuicio de otro.
Existen diferentes modalidades de estafa, ya que se entiende que el engao se
puede producir:
a) Tanto de un modo activo (lo ms frecuente)
b) Como de un modo pasivo.
El problema principal para entender que un engao de un modo pasivo es
calificativo de estafa, es que el engao debe ser bastante como para producir un
acto de disposicin. Una actuacin pasiva (no informar, o no contar algo) es difcil
que provoque un engao de tal magnitud.
Para entender todo esto, hace falta un entendimiento de la diferencia entre delito y
falta, que se encuentra en el hecho que:
Las faltas son juzgadas por el juez de instruccin y los delitos por el juez de
lo penal.
Nota.-
La estafa difiere del robo, en que la vctima del delito (de estafa) ha
- ELEMENTOS CONSTITUTIVOS.
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CONCLUSIONES
Ante tantas reformas que ha sufrido el delito de extorsin y ante la falta de
precisin por parte del estado, desde el de inicio de estas se observa un desorden
y una regulacin poco adecuada, un exceso en la ampliacin y con falta de
proyeccin, es por eso que se busca una solucin sobre la marcha para intentar
disminuir este accionar delictivo mediante una represin y no ms bien mediante
una solucin que ataque al fondo de este en el mbito social ya que este
eminentemente es un problema social
La reforma causada por el DECRETO LEGISLATIVO N 982, ha desvirtuado y
deformado el fondo del concepto de extorsin mediante un exceso en la
ampliacin de la norma y a lo que se le debe sancionar como tal, incluso
llevndola a la inconstitucionalidad, atentando contra principios como; Principio de
ultima ratio y de mnima intervencin al igual que el de legalidad, cuya base de
estos es la necesidad de actuar por parte del derecho penal y la fijacin de este de
intervenir en ultima instancia si es que no se puede otorgar justicia en otros
campos del derecho.
Es quizs cierto que el ejecutivo no es un buen legislador ya que persigue el fin
pero no toma en cuenta el medio a emplear esto claramente contraproducente
para el ejercicio legislativo.
Por todo esto considero que es necesario una nueva reforma a la institucin de la
EXTORSION ya por la experiencia se sabe que aumentando las penas y
aumentando el marco del delito no se logra disminuir este, si no mas bien
actuando con prevencin y atacando el problema social, en cuanto lo que se
busca es la resocializacin y rehabilitacin.
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BIBLIOGRAFA
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