UNIVERSIDADE ESTCIO DE S

MBA EM GESTO ESTRATGICA DE PESSOAS

Gesto de pessoas por meritocracia: Aspectos

positivos e negativos no setor bancrio

Douglas de Castro Luiz

Trabalho de Concluso de Curso Gesto Estratgica de Pessoas
Tutor: Prof(a).Norma Cristina Cardoso
Brando

Petrpolis
2015

RESUMO

O artigo aborda o uso da meritocracia como ferramenta de gesto.

Estabelece

como alvo de estudo o setor bancrio. Aps a introduo, conceitua-se a

meritocracia usando a reviso bibliogrfica. No ponto seguinte faz-se uma reviso
histrica da dcada de 1990 no setor bancrio, o surgimento da automao bancria
proporcionado pelo surgimento da informtica avanada. E como a automao
bancria proporcionou que a meritocracia fosse implantada com sucesso no setor
bancrio. Aps a abordagem conceitual e histrica, incia-se a apresentao do foco
do trabalho que abordagem dos aspectos positivos, enfatizando os ganhos
empresariais do modelo meritocrtico e com menos relevncia os aspectos positivos
sobre os colaboradores, essa menor relevncia se d a abrangncia limitada sobre
os colaboradores dos bancos devidos as diferenas de cargos. O ponto de
apresentao seguinte se d sobre os aspectos negativos sobre os colaboradores,
uma vez que no foram encontrados aspectos negativos para os bancos.

Palavras-chave: meritocracia, pessoas, bancos.

1- Introduo
O setor bancrio, um dos setores vitais na economia de uma nao.
Atravs dele possvel a canalizao de recursos entre superavitrios de recursos
financeiros e deficitrios. A partir da dcada de 1990 com advento da informtica
moderna e o processo de automao bancria, os bancos alcanaram uma
relevncia nunca vista anteriormente. Esse processo de automao permitiu que os
bancos fizessem o uso de ferramentas de gesto de pessoas que ainda no eram
utilizadas de forma to intensa. Que o caso da meritocracia.
As novas possibilidades de negcio que se abriram para os bancos atravs
da automao, essa automao, no s abriram as portas da meritocracia bancria,
como a colocou com uma ferramenta primordial na gesto de pessoas.
As altas taxas de lucro que os bancos vm apresentando nas ltimas duas
dcadas evidenciam o sucesso do modelo. Mas, qual o custo desse modelo para os
trabalhadores? Este artigo busca evidenciar, atravs de reviso bibliogrfica, e da
reviso de artigos sobre o tema, quais impactos da meritocracia na gesto bancria.
Busca-se um paralelo entre os aspectos positivos e negativos, os aspectos
positivos so mais observados no retorno de lucros para os bancos e possuem um
benefcio limitado sobre os colaboradores, uma vez que a meritocracia bancria
prestigia funcionrios com funes comerciais, vendendo os produtos bancrios que
trazem retorno para a empresa e para os colaboradores mais retorno financeiro.
No que tange aos aspectos negativos, h a possibilidade de uma maior
explorao de seus impactos sobre os trabalhadores, uma vez que esses aspectos
no se limitam somente s equipes comerciais, mas atingem a todos, inclusive a
classe sindical.
O artigo busca possveis solues para a temtica, atravs de uma
possibilidade de um modelo mais equilibrado, contudo que no prejudique os
retornos para o negcio e seja possvel a manuteno das altas taxas de lucro do
setor bancrio.

2. O que meritocracia?
A meritocracia trata de um nvel ideolgico que requer que a posio social do
individuo na sociedade seja consequncia unicamente do seu mrito. (Barbosa,
2006). Uma segunda definio, porm no diferente a meritocracia um sistema
social no qual recompensas e posies hierrquicas so conquistadas apenas com
base nos mritos de cada um, e no levam em conta mais os fatores como, classe,
sexo, grupo racial ou sade. A meritocracia est sendo amplamente utilizada na
gesto moderna. (LAWSON & GARROT, 1993)
A meritocracia analisada de dois pontos: o afirmativo e o negativo. Na tica
afirmativa a base social est firmada no desempenho as pessoas, isto sendo um
resultado do desempenho individual, seus talentos e dedicao. Por outro lado, a
tica negativa diz que a meritocracia desconsidera a trajetria do indivduo e suas
razes e oportunidades que lhe foram dadas durante sua vida, desconsiderando os
privilgios hereditrios e corporativos (BARBOSA, 2006).
Para melhor entendimento da meritocracia como modelo de gesto de
pessoas, Rossi (2004) define a gesto como sendo o processo de tomada de
decises com objetivo focal o desempenho operacional atravs das pessoas, dos
relacionamentos e das tecnologias para se realizar o trabalho.
Barbosa,(2006) aponta a meritocracia como modelo de gesto, que est
baseado apenas no cumprimento de metas e objetivos, no levando em conta os
aspectos relacionados a origem, a posio social, poder econmico e poder politico
do colaborador.

Outro ponto consiste que a meritocracia uma avaliao

momentnea desconsiderando o histrico do indivduo e os fatores que podem

influenciar o negcio, que no so capazes de ser mudados por qualquer ao do
trabalhador. Por exemplo, o setor bancrio que alvo de estudo deste artigo, um
setor altamente influenciado por aspectos macroeconmicos (conjuntura econmica,
poltica econmica, cenrio externos, crises) e aspectos microeconmicos
(economia local, crises locais e problemas especficos do local onde o colaborador
trabalha). Dado que o aspecto avaliativo momentneo o colaborador pode ter
diversos impactos na sua remunerao e na sua carreira na instituio.
Outro fator relevante na meritocracia consiste em que no h uma
unanimidade em qual o momento os colaboradores devem ser avaliados (Barbosa,
2006). E tambm a inexistncia de um critrio objetivo, nico e fundamental, mas o

que acontece de fato que h mltiplas interpretaes sobre como avaliar o

desempenho do colaborador. O que segundo Barbosa (2006) poder acarretar em
sentimentos desigualdade entre os colaboradores.

No caso dos bancos, por

exemplo, acontece mudanas mensais nos critrios e mltiplos critrios entre os

diversos cargos que existem na agncia.
menosprezados frente a outros.

Levando alguns se sentirem

3. Surgimento da meritocracia no setor bancrio

A partir da dcada de 1990, o setor bancrio brasileiro passou por um
processo de forte reestruturao em todo o seu processo produtivo. Maciel & Costa
(2014), apontam que a reestruturao foi marcada por um intenso processo de
automao que reduziu drasticamente a quantidade de postos de trabalho. Os
autores utilizaram dados do Ministrio do Trabalho 1 que mostraram que no perodo
de 1993 a 1999 foram eliminados mais de 200 mil postos de trabalho entre todos os
cargos do setor de bancrio, isto , desde escriturrios, caixas a nveis de gerencia
e diretoria.
Os autores tambm apontam que a reestruturao no foi somente no que tange ao
quadro de funcionrios, mas de posicionamento de mercado dos bancos, que
aproveitaram o advento da informtica moderna para reconfigurar totalmente seus
produtos.

Este fato mudou totalmente a atuao de um trabalhador bancrio.

Levando a necessidade de novos modelos de gesto.

As funes que anteriormente eram especficas e o funcionrio conseguia ter um
domnio maior, pois na sua maioria eram processos repetitivos, tornaram-se funes
mescladas, por exemplo, um

escriturrio

que

tinhas funes meramente

operacionais e organizativas passa a ser ao mesmo tempo caixa, supervisores e

vendedores de produtos bancrios, isso propiciado pelos novos sistemas
(JINKINGS, 2002).
A partir desse cenrio a meritocracia introduzida na gesto de pessoas em bancos.
Isso foi propiciado pela forte automao que passou a controlar a produtividade dos
funcionrios como a quantidade de autenticaes. Atualmente, cargos gerencias
so medidos no somente no atingimento de metas, mas como tambm quantidade
de contatos com os clientes que so controlados por sistemas de telemarketing.
Conforme, Maciel & Costa (2014, p.6) a meritocracia surgiu para incentivar o
aumento das produtividades e vendas com incentivos financeiros: ...ela vem
atrelada a uma poltica de recursos humanos mais agressiva, que busca motivar o
trabalhador por meio de incentivos financeiros e distines de status. No mbito
mais subjetivo, passou-se a exigir do trabalhador maior comprometimento,
cooperao, maior capacidade e disponibilidade para receber responsabilidades e,

1-Disponvel em: www.diesse.org.br/cedoc/3479.pdf

sobretudo, esprito empreendedor; requisitos esses que so cobrados atravs de

processos seletivos e avaliaes de desempenho individuais.
Assim, foi criada uma lgica de presso por resultados sobre os bancrios para
atingirem as metas de produtividade e de vendas. E o modelo de gesto adotado
pelos bancos passa a ser integralmente a meritocracia. Levando o trabalhador a um
sistema competitivo entre funcionrios de uma mesma agncia e entre agncias. A
meritocracia bancria marcada pelo vis de competio para gerar crescimento
dos lucros sem precedentes entre os bancos. Esse estabelecimento de um modelo
extremamente competitivo acarretar aspectos positivos e negativos que sero
abordados neste trabalho (Alves, 2005; Maciel & Costa, 2014; FLACH, 2007).

4. Aspectos positivos
4.1. Aspectos positivos para a empresa
Baltar, (2011) diz: Lucro apresentado no exerccio o primeiro sinal que a
empresa vai bem. Agora, se todas as empresas do mesmo segmento apresentam
lucro, ento o negcio bom mesmo. E se o lucro fosse enorme durante dez anos,
mesmo havendo crises mundiais?!... No tem o que falar, o negcio bom, e se
puder me inclua como scio. O autor est falando sobre os maiores bancos do
Brasil, ao observar o crescimento do Lucro no perodo de 2000 a 2010. Ao observar
o Lucro do Ita no ano de 2014 que foi de 20,242 bilhes de Reais comparados a
2010 13,323, um aumento de 6,919 bilhes em 4 anos.
A figura abaixo mostra o avano do lucro dos maiores bancos brasileiros:
Figura 1 o Lucro dos bancos nos ltimos 10 anos 2

2-Figura disponvel em: www.advivo.com.br/blog/eduardo-diniz/o-lucro-do-bancos-nos-ultimos-dezanos

Pode-se apontar como o principal aspecto positivo do uso da meritocracia na

gesto de pessoas o aumento explosivo dos lucros dos bancos brasileiros. Baltar,
(2011) usa de ironia ao falar do lucro bancrio, pois mesmo diante de crises
mundiais, como a de 2008 que abalou as economias mundias, o setor bancrio
aumentou o lucro. O setor bancrio obteve sucessivos aumentos do lucro de 2000 a
2010, saindo de 4,849 bilhes para impressionantes 46,608 bilhes. Esses valores
so maiores que o PIB da maioria dos pases. (Economtica, 2014).

Pode se

atribuir esse sucesso ao esforo dos funcionrios para o cumprimento de metas,

impulsionados pela meritocracia. Pois percebe-se pouca influncia cclica da
economia neste setor.
4.2. Aspectos positivos para os colaboradores

Um segundo aspecto positivo, porm no to abrangente, consiste em os maiores

ganhos que os funcionrios podem ter nesse sistema.

Contudo, no alcana a

maioria dos funcionrios bancrios, mas acaba se limitando a cargos gerenciais e

comerciais. Que se caracterizam como a fora de vendas e de lucratividade para os
bancos. A remunerao das equipes e gerentes passa a contar com um valor cada
vez maior que correspondente ao seu desempenho, isto , ao seu mrito (Maciel &
Costa, 2014).
Conforme Assim,(2012), pode ser considerado como aspecto positivo o
aspecto motivacional e a capacidade de reter talentos, pois alinha os objetivos dos
funcionrios com o da empresa, isto , ambos ganharem mais dinheiro. A autora
aponta como pilares do programa: avaliao peridica e transparncia nas
informaes e nos objetivos, aliados ao constante feedback. O que beneficia na
capacitao e crescimento do funcionrio.
Assim, (2012) tambm aponta: Aps sua aplicao, os resultados vm por
meio da fidelidade do profissional com a empresa. Alm, claro, do crescimento
individual de acordo com as metas impostas pela companhia. Os desafios
individuais e coletivos so ferramentas de estmulo, que ajudam o time a evoluir em
diversas reas.

Claramente percebe-se os aspectos positivos para a empresa e funcionrios.

No que tange s empresas do setor bancrio o modelo de gesto meritocrtica
proporcionou um crescimento dos lucros sem precedentes. J sobre os funcionrios
os benefcios se limitam nos aspectos financeiros e encarreiramento, contudo uma
ressalva sobre a abrangncia limitada pela competitividade.
5. Aspectos Negativos
5.1.Enfraquecimento Sindical
Segundo Maciel & Costa, (2014), um primeiro ponto que pode se considerar
como negativo, o fato de que os sindicatos dos bancrios perdem fora de
representatividade dos trabalhadores como grupo. Como a meritocracia cria um
ambiente competitivo e a remunerao dos trabalhadores vem em sua maior parte
de uma parcela varivel, os trabalhadores so desincentivados a lutar por aumentos
salariais inexpressivos frente a remunerao que podem ganhar com os programas
de metas dos bancos.
Ainda conforme Maciel & Costa (2014), esse fato de enfraquecimento dos
sindicatos foi corroborado por entrevistas com funcionrios dos trs maiores bancos
privados do Brasil, e conforme os prprios funcionrios, no h o esprito de equipe
devido a forte segmentao e a atuao individual no atingimento das metas, onde
cada funcionrio possui a sua meta.A poltica do mrito opera como outro
mecanismo de expropriao e dominao. Os novos mtodos de flexibilidade dos
salrios (uma ferramenta central de compensao do mrito do trabalhador)
implicam fragmentao da classe e minam a luta dos sindicatos por homogeneizlos.

5.2. Automao Bancria

Os bancos investem cada vez na automao bancria e melhoria de
sistemas.

Conforme a Folha de So Paulo, 3o Ita inaugurou mais um centro

tecnolgico para aumentar a capacidade do atendimento remoto por sistemas.

Conforme entrevista feita pelo autor deste artigo com funcionrios deste
banco, eles ganham mais pontos ao incentivar o cliente fazer a auto contratao
dos produtos bancrios e emprstimos nos canais remotos (internet banking, caixa
eletrnico, telefones e aplicativos para celular). O que conforme Maciel e Costa,
(2014), colabora para a reduo dos quadros dos colaboradores. Recorda-se da
intensa reduo dos quadros aps a automao bancria dos anos 1990.
Ao entrevistar um funcionrio da funo de caixa do banco acima citado, o
mesmo relata que esto sendo cobrados para direcionar os clientes para o caixa
eletrnico, inclusive perdendo pontos no seu programa de metas por no diminuir a
quantidade de autenticaes. Alm de terem metas de vendas . Conforme esse
funcionrio informa, uma contradio, pois eles devem incentivar o uso dos caixas
eletrnicos e tambm precisam vender produtos (seguros, ttulos de capitalizao,
emprstimos, previdncias e at renegociao de dvidas). Pode se dizer que o
funcionrio est cavando a prpria cova.
Outro fato relatado por esse funcionrio a cobrana de tarifas para o uso do
caixa humano, que j incide sobre as contas de pessoa jurdica, o que de certa
forma obriga ao uso do caixa eletrnico, reduzindo assim a necessidade de
funcionrios do caixa.
O que percebe-se nessa estratgia o uso aliado da tecnologia que permite
menores custos de venda de produtos bancrios e por consequncia aumento do
lucro com a meritocracia, pois dentro do modelo de reconhecimento do mrito estar
atingir metas de automao bancria e autoatendimento.

3-Disponvel em:<http://www1.folha.uol.com.br/mercado/2015/03/1602743-itau-inaugura-novo-centrotecnologico-no-interior-de-sp.shtml>

5.3. Treinamento e produtividade

Esses aspectos podem parecer positivos na forma que se prope. Mas, em
uma anlise mais profunda podem trazer um peso sobre os colaboradores sob o
regime da meritocracia.
Conforme, Assim (2012), o modelo meritocrtico, prev treinamentos para
capacitao e melhoria no cumprimento de metas.

Porm o funcionrio possui

tempo limitado na sua jornada de trabalho (em geral 8 horas de trabalho para cargos
gerenciais e 6 horas para os demais cargos). Dessa forma, realizar treinamentos e
focar no cumprimento de metas se torna um fardo. Pois ao mesmo tempo que deve
realizar um nmero enormes de treinamentos deve ter produtividade para atingir as
metas, e na maioria das vezes no pode se utilizar de horas extras.
Maciel & Costa, (2014) constataram a partir de entrevistas com funcionrios
de um banco privado brasileiro que os mesmos muitas vezes acabam tendo que
acessar o sistema de treinamentos de casa, a fim de conseguir cumprir as metas de
treinamentos que lhes foram impostas. Uma vez que realizar estes treinamentos no
horrio de trabalho prejudica a performance de vendas e produtividade.
5.4. A presso da poltica do mrito
Maciel & Costa, (2014) em seu trabalho identificou os aspectos que a
meritocracia traz sobre a sade dos trabalhadores bancrios. Os funcionrios so
constantemente cobrados pelo cumprimento das metas. E o modelo prev uma
espcia de ranking que traz os mritos sobre os melhores e os demritos sobre os
piores. O que traz uma grande presso psicolgica no que tange a manuteno do
emprego.
Os autores ainda identificaram por entrevista os impactos sobre a qualidade
de vida e o relacionamento familiar como se pode ver nesse trecho da entrevista a
dois funcionrios de bancos:

"Junto do status de gerente h uma tripla

responsabilidade [...] Eu passei muitas noites sem dormir por causa de uma meta
que eu no atingi" ; "Eu acho que o gestor quem sofre mais presso do banco,
tudo culpa nossa e o pior que minha mulher quem sofre mais quando eu chego
em casa.

Silva, (2005) aponta que este tipo de realidade refora a presso social e
psicolgica sobre os trabalhadores. Isto, pode acarretar em consequncias graves
na sade no s fsica, mas mental e gera conflitos familiares, sociais, reduo da
qualidade de vida.
O autor tambm aponta que esse quadro vicioso, pois esse cenrio
negativo leva ao funcionrio a piorar o seu desempenho no trabalho e por
conseguinte intensifica os processos acima citados.
5.5. Fatores ticos
Conforme, Maciel & Costa, (2014), os funcionrios consideram injusta a lgica
da meritocracia e da competio. Porm, guardam os seus sentimentos de revolta e
frustrao com medo de perder o emprego ou de ser prejudicado no que tange a
promoes, pois os autores apontam que os funcionrios sabem que aqueles que
reclamam no so bem vistos nas instituies.
A partir desse cenrio de presso, poucas oportunidades de externar suas
opinies sobre o sistema. Podem surgir problema ticos no que tange a venda de
servios e produtos financeiros. No somente problemas ticos como tambm de
falta de transparncia, ao ocultar informaes sobre os produtos e tambm vendas
foradas (sem consentimento do cliente) e vendas casadas, onde o cliente para
adquirir um produto deve contratar outro (Flach, 2007).
6. Concluso
Diante dos fatos expostos e das argumentaes tericas e observadas. No
se pode simplesmente abandonar o modelo da meritocracia. A contribuio no
atingimento de metas e crescimento dos lucros so inegveis. Os bancos mudaram
de patamar na economia com esse tipo de gesto. um fato inegvel. Os aspectos
positivos na administrao empresarial so de grande valia.
A meritocracia um modelo que continuar em evidncia na gesto de
pessoas, uma vez que seus resultados so benficos aos resultados empresariais.
Em alguns setores o uso dela no parece to crtico.
No setor bancrio a meritocracia apresentou uma forma nica e remodelou a
gesto bancria. O advento da informtica proporcionou aos bancos uma

automao sem precedentes o que levou a um choque na gesto pessoas. Esta

automao bancria abriu os caminhos para o uso da meritocracia,
O que inicialmente gerou um choque grande entre os colaboradores, acabou
sendo mais aceita devido ao retorno que trouxe aos colaboradores, principalmente
de reas comerciais. E esse aumento das remuneraes dos funcionrios vindo de
uma parte cada vez maior em uma forma varivel. Gerou h uma perda de poder
sindical.
Contudo, pelo fato de trazer aspectos negativos sobre os trabalhadores, como
os apresentados neste trabalho e que no esgotam o tema, faz-se necessrio a
busca de um modelo mais equilibrado em que possa se minimizar os efeitos
negativos sobre os colaboradores.
Indica-se a continuidade de pesquisas e estudos na rea, com o intuito de
alcanar um modelo que possa beneficiar mais aos colaboradores, ou reduza estes
efeitos negativos.

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