PROCESO DE VENTA.

Todo vendedor deber de portar: pluma, lista de precios y

calculadora.
Todo vendedor deber de presentarse con su uniforme dentro de su
horario de trabajo.
Todo vendedor deber de portar su identificacin.
El rea asignada a cada vendedor deber de estar limpia, en orden y
producto surtido.
Para llevar a cabo el surtido de los pisos de venta:
o El vendedor encargado de rea deber reportar a su jefe de
piso el o los productos faltantes.
o El jefe de piso deber elaborar un Pedido de Almacn con los
producto que requieran.
o Todos los jefes de piso debern enviar sus pedidos de
almacn los das viernes y sbado de cada semana.
El jefe de piso supervisar cada rea asignada al vendedor.
Todo producto en exhibicin deber
tener su etiqueta
correspondiente.
Todo vendedor tiene la responsabilidad de atender a cualquier
clientes, sin importar que este ya haya sido atendido con anterioridad
en otra sucursal o por otro compaero.
Todos los crditos que se otorgan en la empresa debern de ser
respaldados por la documentacin e informacin solicitada y
completa.
Presentarse de manera puntual en los horarios de entrada.
Asistir a todas las juntas as como a las capacitaciones de manera
obligatoria.
Mantener en orden el lugar donde se guarden los controles, manuales
y garantas de los productos exhibidos.
Reportar al rea de Servicio a la brevedad posible cuando un
producto de piso est daado o presente alguna anomala.
Firmar y sellar las entradas y salidas de cada producto en el piso de
exhibicin. As como exigir el documento correspondiente que
ampare el movimiento del producto.
Tener la precaucin de no abandonar el frente de cada piso de venta.
El horario para desayunar del Departamento de Ventas ser: de 9:30
a 10:30 horas. Esta actividad se debe de hacer en la cocina y el
tiempo mximo por personas deber ser de 15 minutos.
Mantener limpia y sin deshechos o residuos de comida el rea de
cocina.

Reportar al Jefe de Piso o Inmediato presente cuando haya alguna

falla o desperfecto en las instalaciones ocupadas.
Tener y conservar en buen estado los catlogos de la lneas exhibidas
as como la lista de precios actualizada de cada una de ellas.
El uso de las computadoras as como del internet ser
exclusivamente para actividades relacionadas con el trabajo.
Por ningn motivo u excusa se podr entregar mercanca sin que
haya una FACTURA o REMISION; la cual deber de estar autorizada
con firma de Gerencia Administrativa o Gerencia General.
Quien entregue producto sin haber comprobado la existencia de un
documento (factura o remisin) ser sancionado con el monto total
de esa venta. Si la venta fue de contado se castigar con el monto de
la misma. Si la venta fue a crdito se sancionar en caso que el
cliente no haya pagado un parte o la totalidad del mismo.

Una vez acordada la venta; el vendedor deber seguir los siguientes

pasos para el cierre de la misma.

Todo vendedor deber de solicitar a sus clientes el correo electrnico

para el envo de sus facturas. De no hacerlo as no se podr facturar
la venta hasta que se obtenga este dato.
1. Levantar el pedido en el sistema CIP con los datos del cliente,
producto, precio de venta y condiciones u observaciones de la
misma.
Observaciones que debe llevar una Factura:
a) Si qued alguna diferencia por cobrar al entregar el
producto.
b) En caso de ser un crdito o apartado, Cunto deja de
enganche?
c) Plazo del crdito otorgado.
d) Con que frecuencia son los pagos (semanal, quincenal,
mensual).
e) Fecha en la que se har el primer pago.
2. Notificar a caja del # de pedido realizado para su facturacin y
cobro del mismo.
3. Elaborar el croquis del domicilio de entrega. Plasmar en l
obligatoriamente: telfono o celular del cliente y la fecha y hora
de entrega.
4. CASO ESPECIAL: Cuando el cliente se lleve el producto. El
vendedor deber de llevar la copia rosa de la factura al Jefe de
Almacn para la salida y entrega del producto.

Cuando la Venta se vaya a liquidar con Cheque, habr de tomarse en

consideracin lo siguiente:

o Revisar que el cheque est bien llenado y con letra legible.

o El cheque deber de ser a nombre de: Colchones y Muebles de
Campeche S.A. de C.V.
o El cheque y la operacin debern estar autorizados por
Gerencia Administrativa o Gerencia General.
o La entrega de los productos, no se podr llevar a cabo hasta
haber confirmado el cobro del cheque. La cual tendr una
demora de mnimo 24 horas.
Cuando la Venta se vaya a liquidar con Vales de Despensa, habr de
tomarse en consideracin lo siguiente:
o El descuento permitido con esta forma de pago segn la lnea
ser:
Lnea blanca, bicicletas, en seres menores, electrnica,
vajillas y bateras de cocina; podr ser 5%
Colchonera, recamaras, centros de entretenimiento,
salas, comedores, decoracin, cocinas; podr ser del 15%
o Checar que los vales estn vigentes, de acuerdo a la fecha en
que se realice la venta.
Cuando los clientes deseen realizar un abono a su cuenta de crdito,
con una tarjeta bancaria (crdito o debito) se har un cargo del 3%
correspondiente a la comisin por el uso de la terminal bancaria. Esta
notificacin se le debe hacer de su conocimiento a todo cliente, por
parte del vendedor, al momento de adquirir un crdito con esta
Empresa.

Ventas por Sistema FONACOT.

Requisitos para sacar su tarjeta Fonacot por primera vez:
Copia de los 2 ltimos recibos de nmina.
Comprobante de domicilio.
Credencial de elector.
Llenar el formato F1.
En caso que el cliente posea la tarjeta pero est desactivada:
Llamar al 01-800 ubicado en la parte posterior de la tarjeta.
Tener a la mano:
o Nombre completo.
o Fecha de nacimiento.
o CURP.
o RFC.
o Direccin.
o Nmero completo de la tarjeta.

Ubicar la cuenta perteneciente a Fonacot (CR.FO) y llenarla con los

datos del cliente.
Se pasa el pedido a caja.
Cada venta realizada por este medio deber ser planchada en la
terminal de Banorte.
Se sacar una copia por ambos lados de la credencial de elector y de
la tarjeta Fonacot del titular.
Si el cliente no est seguro del monto disponible en su tarjeta.
Facilitarle una llamada telefnica para consultar su saldo.
IMPORTANTE: Una vez planchada la tarjeta en la terminal, no ser
posible hacer cambios en la factura por cambio de producto o
diferencias en montos.

NO HACER.
No se otorgara crditos sobre saldos de facturas en sistema Fonacot.

Ventas por Sistema CREDITO DE CASA.

Requisitos para sacar un Crdito de Casa por primera vez:
Credencial de elector.
Comprobante de domicilio.
Dos ltimos recibos de nmina.
o Cobro quincenal: 2
o Cobro semanal: 4
o Cobro mensual: 1
En caso de no contar con un recibo de nmina el cliente deber
solicitar una carta (en papel membretado) a su empresa donde se
detalle: el ingreso y el tiempo de laborar en la empresa. Firmada por
el jefe inmediato, el Depto. De Recursos Humanos o Gerente de la
empresa.
Llenado completo de la solicitud de crdito correspondiente.
Llenado completo y firmado de Crculo de Crdito.
Elaborar el croquis para hacer la verificacin.
En caso que el cliente tenga un trabajo informal:
Se solicitar todos los documentos anteriores agregando un Aval.
El Aval deber proporcionar su credencial de elector, predial, recibos
de nmina.
En la solicitud de crdito plasmar los datos del aval.

El vendedor deber de informar al cliente que toda la informacin que

nos proporcione ser debidamente corroborada. En el caso de la
verificacin el cliente deber firmar la realizacin de la misma.
En caso de que las referencias otorgadas por el cliente no conteste o
den informacin al respecto proporcionar nuevas referencias.
Una vez autorizado el crdito el vendedor deber ponerse en
contacto con su cliente he informarle si fue solicitud de crdito fue
negada o aceptada. Y en caso de ser aceptada informar el monto que
se le otorg.
IMPORTANTE: Debido a la naturaleza de ciertos empleos, no se
otorgar crdito a: policas, abogados, militares, marinos y polticos.
Una vez autorizado el crdito, el cliente podr escoger el o los
productos que desee. En caso que el monto de los mismos rebase la
cantidad autorizada, deber de ser liquidada en efectivo en una sola
exhibicin.
Una vez elaborado el pedido en el sistema, deber de pasarse a la
titular del Depto. de Crdito y Cobranza para su autorizacin y
posterior elaboracin de factura.
El vendedor deber de llenar completa y legiblemente el pagar por
la cantidad convenida.
El pagar deber de ir firmado obligatoriamente por el cliente. La
firma deber de ser igual o lo ms parecido posible a la firma de su
credencial de elector. En caso de haber solicitado Aval este deber de
firmar obligatoriamente el pagar de igual forma.
Todos los requisitos, papeles y formatos que se emplean en la
solicitud de crdito debern estar debidamente llenados,
organizados, legibles y con buena presentacin. Cualquier expediente
que no presente estas caractersticas ser devuelto al vendedor hasta
que se entregue debidamente.
POLITICA DE ENGANCHES.
o Cuando es primer crdito se solicitar el 10% del monto total
de la factura.
o Cuando sean 2dos o 3ros crditos: De acorde a su historial de
pagos se determinar si se solicita o no un enganche y de que
porcentaje sera tal.
Una vez completo el expediente y que el cliente haya escogido sus
productos, firmado el pagar se proceder a realizar la factura, el
croquis de entrega y programacin de la misma.

NO HACER:
Pagar que no sea firmado por el cliente ser responsabilidad del
vendedor cubrir ese monto.

Toda documentacin oficial correspondiente a solicitudes de crdito

(pagar, solicitud, bur de crdito, etc.) deber de ser manejada
nica y exclusivamente por personal de esta empresa.
No pedirle al cliente enganche hasta que no est autorizado el
crdito.
El tiempo de entrega empieza a correr hasta que se factur el crdito,
no antes de esta accin.
No se podr dar crdito en ventas con montos menores a $1,000
pesos.

Renovacin de Crditos.

Una vez saldado el primer crdito. El cliente podr acceder a un

segundo crdito con las siguientes condiciones.

o Si su historial de pago fue en tiempo y en forma, no se le

requerir ningn documento. Solo se le llenar la solicitud de
crdito correspondiente.
o Se solicitar al cliente copia del IFE y comprobante de domicilio
si al momento de efectuar la compra han pasado ms de 6
meses sin actividad en su cuenta.
o Si tuvo buen historial de pago pero la cantidad que solicita en
esta 2da ocasin es mayor a la del 1er crdito se pedir: Un
aval o que la diferencia de lo solicitado contra lo autorizado se
pague en efectivo.
o Cuando su historial de pago no ha sido optimo se le solicitar al
cliente un porcentaje de enganche o en su defecto se podra
llegar a ver reducido su lmite de crdito.

Al momento de solicitar un 2do. Crdito el monto a autorizar se

calcular de la siguiente forma:
o Juan Prez sac un 1er crdito de 5,000 pesos. Del cual ya
abon $2,500. Por tanto el monto autorizado para un 2do
crdito ser de $2,500 pesos.

Si el cliente present un atraso de dos letras (semanal, quincenal o

mensual) no podr acceder a un segundo crdito hasta que se liquide
el crdito inmediato anterior.

CONVENIOS

Todo Crdito-Convenio deber de llevar la siguiente documentacin y

en el siguiente orden.
1. Solicitud de crdito Colchones y Muebles.
2. Copia de IFE.
3. Copia de comprobante de domicilio.
4. Copia de los dos ltimos recibos de nmina.
5. Solicitud de autorizacin de empresa.
a. Con firma del Gerente, Encargado o Responsable del rea de
Recursos Humanos o Contabilidad.
b. Sello de la empresa.
6. Pagar llenado y firmado por el cliente.
7. Pedido de los productos.
a. Firmado por el responsable del Depto. de Crdito y Cobranza
de Colchones y Muebles.
Una vez recabados todos los documentos, se pasarn al rea de
Crdito y Cobranza para su verificacin y dar de alta en el sistema al
cliente. Posterior a esto es que se podr elaborar el pedido de lo que
el cliente solicite.
Una vez elaborado el pedido se deber de llevar al Depto. de Crdito
y Cobranza para que el mismo sea autorizado y poder ser facturado.
Todo Crdito-Convenio deber de ser pactado en un plazo de 6
meses.
En caso que el solicitante del crdito deje de laborar con la empresa
convenida, el vendedor deber de hacerle ver lo siguiente.
o El pago de la letras de su crdito pasa a ser responsabilidad
directa del cliente.
o En caso de presentar un atraso esta generar intereses y en
caso extremo se le podr retirar el artculo, inducir al cliente al
Bur de Crdito o se le aplicar la gestin de cobranza
correspondiente.

CREDITO DE DOMICILIACION.

Deber de llevar los siguientes documentos y en el siguiente orden.

1. Llenar la solicitud de crdito de Colchones y Muebles.
2. Copia de IFE
3. Copia de Tarjeta de Dbito del cliente.
4. Comprobante de domicilio.
5. Copia de los dos ltimos recibos de nmina.

6. Pagar llenado y firmado por parte del cliente.

7. Llenado y firmado de la autorizacin de Buro de Crdito.
Posteriormente se har la verificacin del domicilio y datos del
cliente.
Si el crdito es autorizado se le da de alta al cliente en el sistema.
Una vez dado de alta el cliente en sistema se podr elaborar el
pedido la cual deber de ser autorizada por el Gerente de Crdito y
Cobranza.
Una vez realizado todo esto se podr llevar a cabo la facturacin del
crdito.

CREDITO DE CASA PARA EMPLEADOS.

Para acceder a un crdito de casa, siendo trabajador de esta

empresa. Se deber de haber cumplido un plazo de 5 meses dentro
de la empresa.
La autorizacin de un crdito de casa para empleado quedar de la
siguiente forma.
o La titular del departamento de Crdito y Cobranza es quien
autoriza la viabilidad del mismo. Tomando en cuenta los
lineamientos establecidos.
o El titular de la Gerencia Admva. Autorizar por su parte los
montos, descuentos y plazos de los crditos.
El monto a autorizar del crdito se definir en base a las letras o
abonos que se deriven del mismo. Esto significa que los descuentos
no podrn rebasar como mximo el 30% de su ingreso neto.
No contar como venta para pago de comisiones.
Todo crdito deber de llevar el Pagar correspondiente.
No se podr sacar un crdito si no se ha liquidado una cuenta
anterior.
El crdito se podr considerar autorizado cuando el pedido del
sistema quede autorizado, con sus firmas, de los departamentos de
crdito y cobranza y gerencia administrativa.
En caso de despido o renuncia el vendedor debe estar consciente que
si an tiene un adeudo con la empresa este se descontar de su
finiquito correspondiente.

ISSSTECAM
El procedimiento ser el siguiente:
1. Llenar el formato de solicitud de crdito.

2.
3.
4.
5.

Copia de IFE.
Copia de los 2 ltimos recibos de nmina.
Escoger el producto.
El cliente deber esperar la autorizacin del crdito por parte de
las oficinas del ISSSTECAM.
6. Una vez autorizado Nosotros recogemos el cheque.
7. Se le pide al cliente que venga a realizar el endoso del cheque.
8. Se procede a la facturacin y se acuerda el horario y fecha de
entrega.

APARTADOS

Todo apartado deber de darse de alta en el sistema CIP.

El nmero de cuenta deber de pedirse a la titular del Depto. de
Crdito y Cobranza.
El vendedor ser el encargado de recabar y llenar la informacin en la
cuenta del cliente.
Para todo apartado se pedir el 20% de depsito sobre el valor total
de la venta.
El plazo de vigencia de un Apartado ser de 3 meses.
En caso de cancelacin del Apartado antes de su vencimiento, tendr
una penalizacin del 20% sobre el depsito en garanta.
Cuando el cliente, desea cambiar de artculo, se podr realizar
tomando en cuenta lo siguiente:
o Que el Apartado no haya vencido.
o Si el precio del artculo nuevo es mayor a lo pactado en el
Apartado, deber de pagar la diferencia.
o Si el precio del artculo nuevo es menor a lo abonado o al
depsito en garanta, deber de cubrirse con algn artculo el
monto pendiente.
Cuando el Apartado haya vencido y el cliente venga a querer saldar
tal cuenta, se deber tomar en cuenta lo siguiente:
o Corroborar la existencia y disponibilidad del producto.
o Corroborar que el precio pactado en el Apartado sea el vigente.
o Cuando el precio Pactado no corresponda con el Vigente, se
deber de cubrir la diferencia.
Todo vendedor deber de estar pendiente de la vigencia de sus
apartados. Para notificar al Depto. de Sistemas cuando hayan
quedado vencidos y se libere la existencia de esos productos.

PROCESO DE CAJA

Remisiones.
La Remisin es un documento no oficial cuyo principal objetivo
es justificar la salida de mercanca. Identificando el cliente,
monto a pagar y las condiciones de la compra venta.
Las Remisiones podrn ser autorizadas para su elaboracin
nicamente por los siguientes departamentos: Gerencia
Administrativa, Crdito y Cobranza y Gerencia General.
Siempre se imprimirn 2 copias.
Toda Remisin deber llevar su pedido como soporte. Dicho
pedido debe ir firmado por el titular del departamento que
autoriza. En caso de no haber un pedido, la Remisin debe
llevar la firma de autorizacin.
Cuando el producto remisionado salga del almacn B10 (Cd.
Concordia) anexar una 3ra copia de la misma.
En caso de que se vaya a realizar el cobro de la Remisin se
deber llenar una ficha de ingreso con los datos pertinentes y
sella de pagado.

Notas de venta.

Facturas.

Fichas de ingreso.
1. Llenado correcto de la ficha de ingreso.

Cobra.

Contesta llamadas.

Toma recados.

Corte de caja.
1. Abonar
2. Conciliar cobros vs fichas de ingreso
3. Sacar su reporte de ventas e imprimir su corte de caja

Abonos.

Recepcin de documentos.

Fondo de caja.