1

AO XXXIV. Vol. 135

Publicacin de la Facultad de Economa de la Universidad de La Habana
en colaboracin con la Asociacin Nacional de Economistas de Cuba

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Colaboraron en este nmero

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Magaly Len
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Economa y Desarrollo aparece en las bases de datos de los repertorios

internacionales CLASE, LATINDEX Y CUBACIENCIA
Facultad de Economa, Universidad de La Habana, 1995
Permiso de porte pagado No. 95059/174

NMERO

SUMARIO
AO XXXIV

VOL. 135

2004

Daniel McFadden

PONENCIAS

Hot money and cold comfort.

Global capital movement and financial
crises in emerging economies

Economics, ideology and the possibility

of endogenous development

Guerra global y guerra de dinero: El futuro

del mundo a corto y mediano plazo

PONENCIAS

Michael A. Lebowitz

29

41

Wim Dierckxsens

Armando Hart Dvalos

Estrategias de marketing para
las plantas medicinales en Cuba

PONENCIAS

Un deber con el Che:

vertebrar cultura y economa

58

72

Gabriele Morello
La industria azucarera mexicana durante
la dcada de los aos noventa

82
Vctor Manuel Castillo Girn
Alma Alicia Aguirre Jimnez
Una alternativa de modelo cubano de gestin
estratgica de Recursos Humanos

102
Alfredo Morales Cartaya

Apuntes para una reflexin sobre

las concepciones del Capital Humano

116

Yazmn B. Vzquez Ortiz

Mayra Castaeda Calzadilla
Algunas reflexiones acerca del llamado
Capital Humano. Desde la ptica del anlisis
de la gestin de la informacin

131

Carlos Lazcano Herrera

Elena Font Graupera
Anlisis de la concepcin y del modelo
de gestin de las UBPC

154

Emilio Rodrguez Membrado

El Proyecto ALCA Una alternativa
para el desarrollo de Amrica Latina?

172

Carmen Quintela Fernndez

Vilma Hidalgo de los Santos
Malasia: la poltica monetario-financiera como
mecanismo de defensa de sus intereses nacionales

190

Mnica Cortina Castellanos

La administracin del crdito comercial.
Una propuesta para el perfeccionamiento
empresarial en la ECOING 18
Mara Caridad Figueredo Reyes
Dorgeris Mara Graca Prez

213

NUMBER

1
AO XXXIV

VOL. 135

2004

Daniel McFadden

PONENC IAS

Hot money and cold comfort.

Global capital movement and financial
crises in emerging economies

Economics, Ideology and the Possibility

of Endogenous Development

Global War and Monetary War :

The Future of the World at Short
and Medium Term

PONENCIAS

Michael A. Lebowitz

29

41

Wim Dierckxsens

Armando Hart Dvalos

Marketing Strategies
for the Medicinal Plants in Cuba

PONENCIAS

A Duty with Che: Articulating

Culture and Economy

58

72

Gabriele Morello
The Mexican Sugar Industry During the 90s
Victor Manuel Castillo Girn
Alma Alicia Aguirre Jimnez
An Alternative of the Cuban Model
for the Strategic Management
of Human Resources

82

102

Alfredo Morales Cartaya

Some Notes for a Reflection on Human

Capital Conceptions

116

Yazmn B. Vzquez Ortiz

Mayra Castaeda Calzadilla
Some Reflections on the So Called
Human Capital" from the Perspective
of the Information Management Analysis

131

Carlos Lazcano Herrera

Elena Font Graupera
On the Conception and Management Model
of the Basic Units of Cooperative Production (UBPC)

154

Emilio Rodrguez Membrado

The FTAA Project. An Alternative
for the Development of Latin America?

172

Carmen Quintela Fernndez

Vilma Hidalgo de Los Santos
Malaysia: The Monetary-Financial Policy
As a Defense Mechanism of its National Interests

190

Mnica Cortina Castellanos

The Administration of Commercial Credit.
A Proposal for the Entrepreneurial
Improvement at ECOING 18
Mara Caridad Figueredo Reyes
Dorgeris Mara Graca Prez

213

o no
Ec

m a y De sar ro
ll o

No. 1 / Vol. 135 / Ene-Jun. / 2004

Hot money and cold comfort

Global capital movement and financial
crises in emerging economies 1
Daniel McFadden *

1. Introduction
IN THE 19 th Century, when the United States was a new nation, it had an
unregulated free market system for banking and credit. Any individual with a
reputation for honesty among his neighbors could open a bank, accept deposits,
make loans, and issue script that could be used as money. This system fueled
innovation by creating markets in which resources could flow to their most roductive
use, and the U.S. economy grew rapidly. However, the system was intrinsically
unstable. Any natural event, loan whose quality was questioned, or even rumor
could set off a run of withdrawals by depositors that the bank had insufficient
liquidity to satisfy, leading the bank to fail. This could happen even in circumstances
where the fundamentals of the bank were sound, with solid prospects for eventual
recovery of loan principal and interest that would cover all deposits.
Further, these panics and the resulting bank failures spread havoc, ruining
depositors and businesses who lost their lines of credit. The failures often cascaded
into national panics that fed violent business cycles with frequent contractions.
Not only did these financial stutters in the system slow the pace of economic
growth, but they placed a heavy toll on the lives of individuals.

* University of California, Berkeley.

The eventual policy response in the United States to this situation was to
introduce central banking, reserve requirements, bank regulation, depositor
insurance, and bankruptcy law. Over the past 50 years, these institutions, for the
most part carefully administered, have in the United States largely eliminated
banking crises and the severe business cycles these crises can generate.
The system is not perfect. In the 1980s, the U.S. relaxed some of the stringent
regulations governing the loan portfolios of a class of financial institutions called
Savings and Loan Associations. These organizations were in many cases not
sufficiently well capitalized and managed to survive in an openly competitive
environment, but by pursuing increasingly risky loan portfolios, they postponed
failure. Because deposits were insured by the government, these risky strategies
did not cause them to lose depositors. When failure came, the government had to
bear the heavy cost of bailing out the depositors. This was a case where the
system of regulation created unintended incentives, encouraging financial firms
to gamble with the governments money. If their gambles paid, then they were
solvent; if not, it was the government and ultimately the taxpayers that had to
take the loss. The lesson is that an insurer of last resort faces a severe moral
hazard, an incentive structure than encourages the insured to assume additional
risks, unless the insurance arrangement also contains sufficient prudential
supervision and control to blunt these incentives.

2. Currency crises
The reason for recalling this history is that the international capital market
today resembles in many respects the U.S. credit market 150 years ago, with
virtually unregulated free flow of capital across borders that fuels innovation
and economic growth, but also creates volatility and financial panics that hinder
economic development and damage peoples lives. The pattern is now familiar.
Opening the borders of an emerging economy and liberalizing or deregulating
its financial institutions, combined with insufficiently developed financial
regulation, aggressive promotion of economic development, or loose government
fiscal policy, leads to heavy international borrowing, with loans denominated in
dollars or other industrialized country currencies. Much of the borrowing is for
highly productive and innovative investments, but easy access to credit and
weak financial intermediaries may also induce unwise investments or borrowing
to finance current government spending. Then, some triggering event occurs,
perhaps the insolvency of one or more large banks, a run by depositors, a drop
in export demand, or sudden and tumultuous pressure on a fixed or crawling

10

peg exchange rate, and a currency crisis starts. Hot capital flows out of the
country, loans from foreign institutions are not rolled over, and if the currently is
not released to float freely, it comes under speculative attack. This precipitates
a full-fledged financial crisis in which financial institutions may fail, and the
country experiences economic, political, and social turmoil, including increased
cost of borrowing or loss of access to international capital markets. Fiscal
austerity follows, often as the price of IMF intervention to stabilize the situation,
economic growth is stunted, many businesses fail because they do not have
sources of dollar revenue to service their suddenly very expensive dollardenominated debt and do not have secure credit lines, and workers are damaged
by the fall in economic activity and employment.
We all know about the Asian currency crisis in 1997, the Russian crisis in
1998, and the Argentinean crisis in 2002, but these are only the most visible of an
epidemic of problems. The IMF reports that of its 180 member nations, 130 had
serious banking problems between 1980 and 1995, and there were 211 episodes
of banking or currency crises in this period.
Further, the economic costs of these crises were substantial. Typical time to
recovery to trend following a currency crisis was 18 months, and typical total lost
output was 4,3 percent of annual GDP. Banking crises were more severe, typically
lasting 3.1 years and resulting in total lost output of 11,6 percent of annual GDP.
The worst crises can be truly devastating. In the 1997 currency crisis in Asia,
South Korea lost more than half-a-years GDP in potential output, and the ongoing
crisis in Argentina is even worse. One of the features of currency crises is that
they often spill beyond a nations borders. Thus, the Asian crisis in 1997 spread
from Thailand to Indonesia, Malaysia, the Philippines and Korea. The proximate
cause of the Argentinean crisis in 2002 was a large burden of dollar-denominated
loans, a fixed exchange rate that was unsustainable given domestic inflation and
its impact on trade, and rapid flows of Argentinean capital out of the country.
However, a contributing cause was a unilateral Brazilian devaluation a year earlier
that had a substantial adverse impact on Argentinean exports. I will spend some
time today talking about fiscal policy in the United States, and the risk that it will
ignite a financial storm that could sweep across the entire international market
system and do great damage to unwary emerging economies.
There are five significant risks associated with foreign borrowing:
Exchange rate risk domestic currency depreciates relative to foreign
currency denomination of loans
Maturity risk too much short-term debt or hot money relative to payoff
periods for investments

11

 Interest rate risk international (e.g., LIBOR) rate volatility.

Service risk domestic contractions, export volatility, or investment project
failures increase burden of debt service.
Panic/Speculative risk events trigger speculation against the domestic
currency and flight of hot capital.
What changes could be made in emerging economies and in international
capital markets that would reduce these risks, and the frequency and severity
of financial crises? I will first discuss what emerging nations can do for
themselves to reduce the probability of originating or being infected by crises,
and to minimize their effects when they do occur. After that, I will discuss what
the community of nations might do to reduce volatility and provide a safety net
for its constituent members.
An initial question is whether emerging economies should embrace globalization
of economic activity and borrowing, or resist it. If participating in the global
economy entails such risks, might a country be better off by closing its borders,
limiting trade, making its currency non-convertible, restricting capital flows, in the
model of the old Soviet Union? While there is some merit to Benjamin Franklins
adage Neither a borrower nor a lender be, the answer today seems to be no.
The gains from participation in international trade for goods and services bring
economic benefits that substantially outweigh the risks associated with
globalization. Countries that have sought autarchy, such as North Korea, have
fared less well than countries such as South Korea and China that have aggressively
pursued global markets. There are cases where timely interference with
international capital movements seems to have worked to moderate the domestic
impact of crises, for example the imposition of capital flow restrictions in Malaysia
in 1998 and 1999, and the relatively tough bargaining stand that Argentina appears
to be using with some success to emerge from its wrenching crisis in 2002.
However, these are emergency responses to crises in progress, not prescriptions
for financial management under normal conditions.
In a talk at the National Academy of Sciences in 2002, the U.S. Secretary of
State Colin Powell stated what I consider to be a sound position on globalization;
I paraphrase his statement: There is no point in being forglobalization or against
globalization. Like the weather, it is just there. We should concentrate on how to
live with it, maximize its benefits, and minimize its costs.
What can emerging economies do to take advantage of international trade
and globalized capital markets to stimulate economic growth, without greatly
increasing the risk of currency crises? What internal policies and reforms are

12

self-protective? I will discuss three broad areas, prudential supervision of financial

intermediaries, responsible fiscal policy, and institutions to allow pooling of risks
within and across borders.

3. Prudential supervision
Prudential supervision of financial intermediaries is essential if lenders and
depositors are to have confidence that they are sound and well managed.
Prudential supervision also provides the information that governments need to
detect problems and attack them before they grow into crises. Prudential
supervision requires that banking regulators be independent, strong, and of
unquestioned integrity. It requires banking laws that prevent interlocking
relationships between businesses and encourage transparent, arms-length
transactions. One of the most important effects of effective prudential
supervision is development of healthy domestic financial markets that keep
domestic capital at home and reduce the need for foreign borrowing for
development projects. Key elements of prudential supervision are:
Transparent and uniformly applied laws and property rights regarding
contract enforcement, bankruptcy, and repossession.
Effective institutions for oversight and regulation, and consistent, stringent
bank audits.
Adherence to International Accounting Standards and public information
on performance, accounting, and disclosure standards.
Early warning systems for problem borrowers and active management of
non-performing loans.
Separation of financial management from industry and government, no
connected lending.
Coordination of regulating agencies across jurisdictions, with oversight of
total financial firm operations, and tight control of off-shore operations.
Governments can play an important part in supporting and encouraging
developments that provide jobs, fuel economic growth, and alleviate poverty.
However, it rarely works well for governments to assume the dual role of regulator
and customer of the banking sector. For example, the 1997 currency crisis in
South Korea, while induced by volatility spread from Thailand, was greatly
deepened by problems in the banking sector that came from government
intervention to support charbols that were inefficiently managed and eventually
unsustainable. The anemic economic performance of Japan over the past decade

13

is substantially due to an unwillingness of its government to undertake

comprehensive banking reform that makes capital available to innovative
projects. Unless there is a clear legal separation of banking and government,
with the government sticking strictly to supervision, the risks of compromised
regulation are high.
While the recent Parmalat scandal in Italy was, as its core, a simple fraud, the
balkanization of banking regulation within Europe, and between Europe, the United
States, and the Caribbean allowed the fraud to spread undetected and cause a
great deal of collateral damage. The earlier Enron scandal in the United States
was also abetted by laxity in supervision of off-shore banking operations. While
these scandals both occurred in developed countries, similar problems on a smaller
scale are also happening in emerging economies, and the globalization of banking
without a corresponding globalization of supervision is increasing the risk of
imprudent conduct or fraud.
Accountability of regulators and transparency of operations are most easily
achieved when financial institutions are clearly separated from industrial
ownership and management, and clearly separated from government. Otherwise,
the blurring of lines between borrowers and lenders, and between financial
firms and their regulators, creates incentives for imprudent behavior that can
lead to risky loan portfolios and undermine depositor confidence. Today, there
are a number of countries where banking is in trouble, and globalization of
banking promises more trouble.
For example, in China, the state-owned banks are saddled with large
portfolios of non-performing loans, most a hang-over from the time when
both banking and manufacturing were under government management. Today,
many of these banks are well-managed, and given a level playing field could
compete effectively in global markets. Nevertheless, there is no way they
can survive when China fully opens its banking market to foreign firms in
2007 unless the state assumes their legacy of pension obligations and bad
paper. In many other countries, such as Italy and Indonesia, cronyism has led
many banks to make unwise loans, and the resulting drag on those economies
has been an impediment to growth.
When financial institutions are global, they have strong incentives to use
international transactions and capital movements to circumvent regulation and
disguise weakness. There is a need for regulatory bodies that are
commensurately global in scope and can maintain oversight of the full spectrum

14

of firm operations. For example, the creation of the euro currency union makes
national regulation of EU-wide and international banks very difficult. A great
deal of strengthening of banking regulation at the EU level is needed if a cascade
of future scandals like Parmalat is to be avoided.

4. Government fiscal responsibility

Government fiscal mismanagement is a second major source of currency
crises. When weak tax systems conflict with strong spending priorities, politicians
may choose disguised taxation through the issuance of debt to finance spending.
When government debt stimulates an economy that is operating below capacity,
or when it is used to finance productive investments, say in infrastructure, then it
makes economic sense, in the same way that debt financing of new capacity in a
profitable industry makes sense if the return from the investment exceeds its
cost. However, when a government uses debt rather than taxes to finance current
consumption and redistribution programs, even those with laudable objectives,
this is a sign of weakness and fiscal irresponsibility. Further, its costs are high.
There is the direct cost that future generations must bear of servicing the debt,
and the future opportunities crowded out by debt service. Incentives for private
investment are distorted. If the debt is financed by borrowing from abroad, in
dollar-denominated loans, this makes the economy more vulnerable to exchange
rate risk, and to the predations of speculators.
Finally, if accumulating government debt does trigger a currency crisis, then
the entire economy is disrupted, with major economic costs. I have been asked,
rhetorically, how I can call for fiscal responsibility when children are dying every
day. I agree that protecting the lives, health, and welfare of its citizens should be
a governments highest priority.
However, financing these needs through unsustainable external borrowing
that leads to currency crises and economic collapse compounds the problem and
is not a solution. I believe that the only really effective way to deal with a societys
major social problems is through a Scandinavian consensus that all citizens will
gain from a just society that taxes itself to address these problems.
The leaders of the industrialized nations sometimes use the depreciatory term
banana republic to refer to a country whose government is too weak or
irresponsible to manage its fiscal operations properly. The problem is in fact
world wide, including both industrialized and developing nations, and including

15

a number of countries at various times in Latin America. Today, the biggest

banana republic, and the one most likely to trigger a global financial storm,
is the United States. I am going to make some rather extended remarks on
fiscal and trade policy in the United States, and explain why in my view it is a
looming threat to the international financial system.
Figure 1 gives U.S. Government budget projections prepared by the Concord
Coalition, a non-governmental organization that is relatively conservative on
budget matters, and more realistic than the official projections of the
Congressional Budget Office about extension of tax cuts and future spending
patterns. They show the current budget deficit of $523 billion, or 4.5 percent of
GDP, continuing in the range of 400 to 600 billion per year over the coming
decade, or around 3.5 percent of GDP. As a benchmark, note that the EU
requires that member nations keep their budget deficits below 3 percent of
GDP, and there is currently a quarrel because Germany and France are above
that target. Government deficits in industrialized nations in the range of 3 to 5
percent of GDP have ample precedent, although they have been rare in the
U.S. except during major wars, as Figure 2 illustrates.

Surplus

300
200
100
0

August 2003 CBO Projections

-100
-200
-300
Surplus or Deficit, 1992-2003

-600

Tax Cut Extension

AMT Relief
Prescription Drug Plan

Defense, Horneland Security, and International

Domestic Appropriations

Source: The Concord Coalition, The Committee for Economic Development, and the Center
for Budget and Policy Priorities, The Developing Crisis:Deficits Matter, 20.

16

2013

2011

2012

2008
2009
2010

2007

2005

2006

2003

1998

1999

1997

1995

1996

1993

Our Deficit Projections

1994

1992

-700

2004

-400
-500

2000
2001
2002

Deficit

Annual Surplus or Deficit

(In Billions

Figure 1:
Difference between the Agustus 2003 CBO Projections
and Our Projections

Figure 2
Post-Civil War Deficits in Relation to the size of the Economy
Great
Depression

World War I

6%

World War II

4%
2%

-0 %
-2 %
Surplus

Percent of GDP

Deficit

8%

-4 %
-6 %
2012

1996

1986

1976

1966

1956

1946

1936

1926

1916

1906

1896

1886

1876

1866

-8 %

Effect of Post-War Economic Recessions

Source: The Concord Coalition, The Committee for Economic Development, and the Center
for Budget and Policy Priorities, The Developing Crisis: Deficits Matter,2003.

Figure 3
U.S. Balance of Payments
$ 100,000

Annual (million)

$0
-$ 100.000
-$200,000
-$300,000
-$400,000
-$500,000
1960 1965 1970

1975 1980 1985

1990 1995 2000

2005

Source: U.S. Department of Commerce

17

Such deficits are inflationary when an economy is near capacity, may crowd
out investment, and lead to accumulating debt service costs that squeeze current
expenditures for government goods and services. When government deficits are
financed externally, they increase the exposure of the country to risk from volatility
in international capital markets, and increase the prospect of triggering a financial
crisis. The current U.S. deficit is a concern for fiscal conservatives and many
economists because it promises to persist through the next expansion, adding to
inflationary pressure and pinching government spending on education and the
environment. However, there are other factors in the U.S. fiscal picture that are
much more alarming that todays deficit.
First, because savings rates in the United States are relatively low, U.S.
government borrowing is associated with borrowing from foreigners, and is
reflected in the balance of payments for goods and services. Figure 3 shows a
sharp decline in the U.S. trade balance since 1997. This implies a corresponding
increase in U.S. paper held abroad. Figure 4 shows that the U.S. exchange rate
against the basket of major currencies has dropped by about 30 percent in the
past two years, indicating increasing resistence to acquiring this U.S. paper. This
is despite the fact that China, a major trading partner with whom the U.S. has a
large bilateral trade deficit, has kept the yen pegged to the dollar and continues to
rapidly accumulate dollars.
Figure 4
U.S. Exchange Rate
Index against Major Currencies
140
130
120
110
100
90
80
1970

1975

1980

Source: Federal Reserve Board

18

1985

1990

1995

2000

2005

Do the twin deficits in the U.S., in the government budget and in the balance of
payments, threaten a global financial crisis? Aside from the relative sizes of the two
economies, is the situation in the U.S. today that much different than the situation in
Argentina in 2000? Both countries faced sharply increasing debt service requirements,
but the U.S. has one major advantage in that its foreign borrowing is mostly denominated
in its own currency. In general, if I borrow from you and the loan is denominated in
your currency, then I bear the exchange rate risk, but if it is denominated in my
currency, then you bear the exchange rate risk. Thus, China cannot easily reduce its
exposure in dollar-denominated paper without damaging its own dollar reserves, and
hence it is motivated to maintain the exchange rate. Then, if the prospect were simply
a continuation of U.S. government deficits of 3,5 to 4,5 percent of GDP, it is likely that
the major holders of dollars would actively resist speculative pressure on the dollar.
What we would likely see instead is a continued slide in the exchange rate, a rise in
long-term interest rates, and stabilization of the trade deficit. Such a Number in 5year Cohort (000) gradual adjustment would release pressure and avoid panics, but
it would not be painless. The resulting shifts in terms of trade would disadvantage
some emerging economies who are using exports to fuel economic development.
For example, a weaker dollar would have a negative impact on U.S. tourism
abroad, and on imports of agricultural products.

Number in 5-year Cohort (000)

Figure 5
Census Low Population Projections

25 000
20 000
15 000
10 000
5 000
0

Age (5 year increments)

5-year increments, 1980-2050

19

A much more serious issue in examining the impact of U.S. policy on the
international financial system is the long term viability of U.S. government policy.
The United States faces a demographic tidal wave beginning about 8 years in the
future, as the large population cohorts born after World War II begin to retire and
qualify for Social Security and Medicare. Figure 5 in which time is increasing
back to front from 1980 to 2050, and age is increasing from left to right, shows
the aging over time of the baby boom generation, and of their children who form
a second, smaller wave on the left. The source of this figure is U.S. Census
population projections, augmented by the authors calculations.
The aging of the baby boomers implies that the ratio of retired persons to
those working will begin to rise sharply after 2012, nearly doubling by 2040, as
shown in Figure 6. This graying of the U.S. will place heavy demands on health
and retirement programs.
Figure 6
The Dependancy Ratio
Ratio of Persons Aged 65 + to Working Age
40 %
35 %
30 %
25 %
20 %
15 %
10 %
5%
1950

1960

1970

1980

1990

2000

2010

2020

2030

2040

Year
Source: U.S. Censusus

One feature of these demographic forecasts, and economic projections built

upon them, is that they are relatively uncertain. Government policy needs to not
only deal with the median impact of these demographic shifts on government

20

budgets, but also needs to be sufficiently robust to respond effectly to

circumstances that could turn substantially worse.
Social security and Medicare are pay as you go entitlement programs in the
U.S., with the cost of benefits to the current elderly bourne by current workers.
The demographic transition implies a doubling of the burden on workers if it were
to be funded solely from payroll taxes, which has terrible economic incentive
effects and is probably politically unsustainable. As a consequence, the funding
of these government obligations is likely to fall substantially on general government
revenues, and produce major government deficits.
Figure 7 projects social security income and expenditures by assuming that
the ratio of benefits per retiree to GDP per capita and the ratio of payroll taxes
per worker to GDP per capita remain at 2002 levels. Thus, in the absence of
increased payroll taxes or reduced benefits, the assets of the social security trust
fund will begin to decline around 2020, leveling out at a deficit of about two
percent of GDP.
Figure 7
Social Security
Income, Expenditure, and Surplus
10 %

Percent of GDP

Expenditure
Income
5%
Surplus
0%

-5 %
1970

1980

1990 2000

2010

2020

2030 2040

The Medicare program provides health care for the elderly. Cutler and Sheiner
project that the total cost of Medicare will increase from its current level of about
2,5 percent of GDP to 6 percent of GDP in 2040. In this same period, total health
costs in the U.S. will rise from their current level of 15 percent of GDP to more
than 20 percent, and by some estimates as high as 40 percent of GDP.

21

Figure 8 gives my own estimates of Medicare income and expenditures, based

on regressions of the growth rate of dollars per eligible person on the growth rate
of GDP per capita and a trend. These regressions show the program going into
current account deficit in 2012, and the deficit widening to more than 4 percent of
GDP by 2040.
Figure 8
Medicare
Income, Expenditure, and Surplus

Percent of GDP

15 %
Expenditure

10 %
5%

Income
0%
Surplus
-5 %
1970

1980

1990

2000

2010

2020

2030

2040

Figure 9
Medicaid, Medicare, and Social Security
are expected to rise rapidly (2000-2045)

22

2045

2040

2035

2030

2025

2020

2015

2010

16%
14%
12%
10%
8%
6%
4%
2%
0%

2005

Medicare
(including a Rx Drug Benefit)
Medicaid
Social Security

2000

Percent of GDP

20%
18%

Figure 9 is a summary chart from the Concord Coalition, their Figure 10, that
projects entitlement programs for the elderly, the Social Security and Medicare
programs we have just discussed, and Medicaid, which provides medical care for
the indigent. Their simulations indicate that these programs will expand from 8
percent to more than 17 percent of GDP as the baby boomers retire. As the
previous detailed figures show, current tax rates on the relatively small numbers
of future workers will fall far short of covering these government obligations.
Figure 10
Projected U.S. Governement Deficit
As a Percent of CDP

Percent

0
-5

-10
-15
-20
-25
2000

2010

2020
Year

2030

2040

Source: Concord Coalition

The combined effect of the projected deficits in Social Security and Medicare,
added to the on-budget deficit which has little prospect of imp ro vi ng f rom its
intermediate-term range of 3 to 5 percent of GDP, imply future government budget
deficits that are clearly not sustainable. Simulations by the Concord Coalition,
shown in figure 10, project a government deficit rising to 10 percent of GDP by
2025, and continuing to explode thereafter. These projections must be over-stated
in the long term, as major changes in government fiscal policy, in tax rates, and in
these entitlement programs to accommodate the demographic tide are inevitable.
The current administration in Washington is making no serious effort to deal with

23

the looming failure of these entitlement programs, or to minimize the disruptions

to its own economy and those of other nations. There is a high risk that social and
financial turmoil will result, threatening the continued prosperity of the United
States economy, and the stability of the globalized markets in which it is a key
player. Every emerging economy should consider carefully its positioning in global markets, its exposure to risk from dollar volatility, and its dependence on
exports to the United States, for protection from the tusumi that could come from
a major upheaval in the U.S. economy in the next twenty years.
Further, these actions should be started now, because even though the most
serious problems in the U.S. economy are still more than a decade away, financial
markets are likely to trigger a crisis at the first evidence that the problems will not
be worked out domestically.
The current management of the U.S. economy, and failure to plan for the
looming generational crisis, provide a case study for every developing nation.
This is how not to operate your economy if you seek the benefits of globalization
while limiting the risks of financial crises and the resulting turmoil.

5. Risk management
The third broad area in which emerging economies can take actions that provide
protection from financial crises is risk management. There need to be effective
institutions to allow pooling of risks, both within and across borders. These might
take the form of private or government insurance programs, designed with adequate
controls to minimize moral hazard, tax policies that make speculative capital
movements costly, or regional cooperative agreements on stabilization and
exchange rate coordination.
Some of the things that can be done to reduce exchange rate risk are to
require dollar-denominated loans to be linked to dollar revenue sources, to require
a diversified portfolio of foreign-denominated debt, to match debt maturities to
revenues for income-producing projects, and to require foreign lenders to assume
some exchange-rate risk. The international market for finance will not offer these
options for free, but a reasoned policy for an emerging economy is to pass up the
cheapest and most risky financing in favor of alternatives with safeguards that
lower the risk of future financial crises.
An important aspect of modern finance is the use of various financial
instruments, including derivatives, to pool and hedge risks. Employment of these
instruments is not for the unwary, but with due diligence, they provide ways to
price out and pool risks. An example in the U.S. is the practice by Fannie Mae

24

and Freddy Mac, two government-chartered companies, of aggregating and

reselling diversified portfolios of mortgages with specified risk attributes. This
has greatly facilitated management of default risk in mortgage loans, and greatly
expanded the size and reach of the market for owner-occupied homes. The
operations of these companies are a model for how a government can design an
Independent Debt Agency that has well-defined performance standards and
provides qualification and monitoring of borrowers, risk pooling and diversification
to manage currency and maturity risk, and concentration of resources and expertise
in dealing with foreign lenders. An example is Irelands National Treasury
Management Agency.
It is also possible for governments to provide or organize the provision of
more conventional insurance, such as deposit insurance. Careful design is needed
to avoid two pitfalls, the moral hazard attached to being and insurer of last resort,
when the insured may use the shelter of deposit insurance to engage in risky
lending, without driving away depositors who are protected by the insurance, and
the exposure problem that the insurer of last resort has unlimited liability.
Finally, it is possible for a government to use tax policy and direct capital
regulation and control to manage the riskiness of foreign loan portfolios. Prior
approval may be required for some forms of foreign borrowing, with qualification
of lenders as well as borrowers, and restrictions on maturity and denomination of
loans. Malaysia and the Philippines are economies that have used such controls.
Taxes can be used to discourage short-term capital movements. Chile is an
example. Capital controls have a down side, which is that they may reduce lender
interest and interfere with efficient and timely investment. For a capital control or
debt management board to work most effectively, it needs to function as an agent
for borrowers, independent of government control except for well-defined performance standards for the risk characteristics of the loan portfolio it supervises.

6. Improving international credit arrangements

I have now discussed a variety of steps an emerging economy can take initiate
on its own to protect itself against some of the increased risks that globalization
brings. In addition, there are policies that countries can pursue jointly. First, major
trading partners need to coordinate exchange rate policy, cooperating to resist
speculative attacks and protect the reserve positions of the individual countries,
avoiding unilateral or duelling devaluations or interest rate adjustments, and
avoiding unilateral imposition of trade quotas or tariffs. In short, there needs to
be a greater spirit of cooperation between government on trade matters. It is true

25

that trade is competitive, and everyone has their own interests. It is also true that
there is great mutual benefit from commercial harmony.
Second, it is useful for countries to monitor international capital flows and
utilize early warning systems to detect potential financial problems before they
steamroll. The international community should require the same kind of
transparency, consistency, and timeliness in public release of national account
and banking information that it does in the operation of its stock exchanges. Such
rules do not work perfectly, and stock market scandals occur. However, they are
effective in discouraging many abuses, and forcing others into sight where they
can be corrected.
Third, countries should be self-protective in their exchange rate policy, avoid
taking risky positions for temporary advantage, and position themselves to weather
speculative attacks. Managed floats invite speculative interest. Super-fixed
exchange rates (dollarization or currency unions) across disparate countries are
risky without strong authority at the currency union level to modulate cyclical
fluctuations. For example, if the United States had supported the Argentinean
peso in 2000-2001, as it did the Mexican peso in 1998, it is just possible that
speculative capital flows could have been delayed long enough for the country to
get its fiscal policy under control without the huge crisis it has encountered.
Committing to a free float of ones currency, maintaining tight money to keep
inflation under control, and maintaining adequate reserves to discourage tests of
the commitment, has the best track record in terms of avoiding speculative attacks
and crises. The small cuts and exchange rate risks associated with a floating
exchange rate seem to be a reasonable price to pay to avoid major crises.

7. Conclusions
I have now completed my list of policies that emerging economies can take,
individually, or with major trading partners, to protect themselves from risk of
financial crises while taking advantage of the benefits of globalization, including
trade promotion and liberalization of its financial markets. Inevitably, even with
many protections in place, poor management or bad luck are going to sometimes
get countries into trouble. My closing comments are on what the community of
nations, and the international institutions they have established, can and should do
to help out countries in trouble. The question is how to work out problems with
the least damage possible to economies in crisis. Currently, international lenders
treat crisis countries harshly, making them examples to discourage future defaults,
and paying scant attention to the plight of their citizens. Often, the most intrasigent

26

lender can block restructurings that offer these economies reasonable workouts.
The support provided by the IMF is often cold comfort, imposing crushing austerity
as the price of a bailout. There seems to be some consensus that major changes
in the practices of industrialized countries and international organizations might
be desirable, but are unlikely to happen without concerted and continuing pressure
from the emerging economies. These include conditions on the loan portfolios of
private lenders requiring them to assume some exchange rate risk, accept buy
in provisions, and diversity foreign loans by maturity and currency as well as
destination. They also include reforms to introduce international depositor
insurance, an international lender of last resort, or a global bankruptcy court.
There need to be more ways than the IMF currently provides for countries to
work their way out of crises. IMF policies are too much influenced by the United
States government and the interests of the large international banks, and too little
influenced by the collective interests of the emerging economies. The IMF should
be reformed, and new institutions designed to help countries manage crises should
be considered. I favor more open evaluation and forecasting of financial problems
by international agencies, and due diligence requirements for private lenders.
Better diagnostics may increase the number of problems detected, but force
them to be corrected when they are still small. Regions such as Asia and Latin
America should consider forming their own institutions to cooperatively insure
their members. In the design of such institutions, either a revamped IMF or a
new regional organization such as a Latin American Monetary Fund, the issue of
moral hazard should be a major consideration. It is critical that the existence of
insurance not be used to promote more risky investment programs, and this requires
that any such organization participate effectively in prudential supervision of the
financial institutions it insures.
In conclusion, I would point out that the design of resource allocation
mechanisms always creates a tension between full decentralization that puts the
incentives for productive behavior squarely on the participants, and market
regulation to manage risk, control opportunistic behavior, and insure adequate
outcomes for all participants. International capital markets currently exhibit some
of the adverse consequences of insufficient regulation, and it is in the interest of
all nations, industrialized and emerging, to redress the balance.

27

Nota
1

The first version of this paper was presented at the Pacific Rim Economic Conference, Beijing, June
2001. The current Version was presented at the ANEC Conference on lobalization and Development,
Havana, February 2004, and will be presented at the Westminister Development Conference, London,
June 2004. This research was supported by the E. Morris Cox endowment. Research assistance was
provided by Hui Tong.

References
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Cambridge University Press, 2001.
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R. Eckaus, G. Feder, V. Hajivassiliou, D. McFadden, and S. OConnell: Is There
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Developing Countries, in J. Cuddington and G. Smith: International Debt
and the Developing Countries. International Bank for Reconstruction
and Development/The World Bank: Washington, D.C., 1985.
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R. Rubin, P. Orszag, A. Sinai: Sustained Budget Deficits: Longer-Run U.S. Economic
Performance and the Risk of Financial and Fiscal Disarray. 2004.

28

o no
Ec

m a y De sar ro
ll o

No. 1 / Vol. 135 / Ene-Jun. / 2004

Economics, ideology
and the possibility
of endogenous development
Michael A. Lebowitz *

ECONOMIC theory is not neutral, and the results when it is followed owe much
to the implicit and explicit assumptions embedded in particular theories. That
such assumptions reflect specific ideologies is most obvious in the case of the
neoclassical economics that underlies neo-liberal economic policies.

The Magic of Neoclassical Economics

Neoclassical economics begins from the premise of private property and selfinterest. Whatever the structure and distribution of property rights, it assumes the
right of the owners whether they are the owners of land, means of production
or capacity to perform labour--- to follow their self-interest. In short, neither the
interests of the community as such nor the development of human potential
are the subject matter for neoclassical economics; its focus, rather, is upon the
effects of decisions made by individuals with respect to their property.
*

Simon Friser University, Canada. Paper for the Sixth International Meeting of Economists on
Globalization and Development Problems.

29

Logically, then, the basic unit of analysis for this theory is the individual
(Himmelweit, 1977). This individual (whether consumer, employer or worker) is
assumed to be a rational computer or automaton maximising mechanically on the
basis of given data. Change the data and this lightning calculator of pleasures
and pains (in the words of the American economist Thorstein Veblen) quickly
selects a new optimum position (Veblen, 1969:73).
Raise the price of a commodity, and the computer as consumer chooses
less of it. Raise the wage, and the computer as capitalist chooses to substitute
machinery for workers. Raise unemployment or welfare benefits, and the
computer as worker chooses to stop working or to remain unemployed longer.
Increase taxes on profits, and the computer as capitalist chooses to invest
elsewhere. In every case, the question asked is how will that individual, the
rational calculator of pleasure and pain, react to a change in the data? And, the
answer is always self-evident avoid pain, seek pleasure. Also self-evident
are the inferences to be drawn from this simple theory if you want to have
less unemployment, you should lower wages, reduce unemployment and welfare
benefits, and cut taxes on capital.
But, how does this theory move from its basic unit of the isolated, atomistic
computer to draw inferences for society as a whole? The essential proposition of
the theory is that the whole is the sum of the individual isolated parts. So, if we
know how individuals respond to various stimuli, we know how the society
composed of those individuals will respond. (In the words of Margaret Thatcher,
there is no such thing as society just individuals.) What is true for the individual
is true for the economy as a whole. Further, since each economy can be considered
as an individual one who can compete and prosper internationally by driving
down wages, intensifying work, removing social benefits that reduce the intensity
of job search, lowering the costs of government, cutting taxes it also follows
that all economies can.
To move from the individual to the whole in this manner, though, involves a
basic assumption. After all, those individual atomistic computers may work at
cross-purposes; i.e., the result of individual rationality may be collective irrationality.
Why isnt that the conclusion of neoclassical economics? Faith. The belief that
when those automatons are moved in one direction or another by the change in
given data, they necessarily find the most efficient solution for all. In its early
versions the religious aspect was quite explicit that instantaneous calculator
of individual pleasure and pain was understood to be led by an invisible hand

30

to promote an end which was no part of his intention. For Adam Smith (1937:
423) , it was clear whose hand that was Nature, Providence, God just as
his Physiocratic contemporary, Francois Quesnay, knew that the Supreme
Being was the source of this principle of economic harmony, this magic
being such that each man works for others, while believing that he is working
for himself (Meek, 1963:70).
But the Supreme Being is no longer acknowledged as the author of this magic.
In his place stands the Market, whose commandments all must follow or face the
wrath of the Market. The unfettered Market, we are told, ensures that everyone
benefits from a free exchange (or it would not occur) and that those trades
chosen by rational individuals (from all possible exchanges) will produce the best
possible outcomes. Accordingly, it follows that interference with the perfect market
by the State must produce disaster a negative-sum result in which the losses
exceed the gains. So, the answer for all right-thinking people must be remove
these interferences. Remove the interference of the State. In Galbraiths wellchosen words, the position of the fundamentalist preachers is that in a state of
bliss, there is no need for a Ministry of Bliss (Galbraith, 1952: 28).
And, if force and compulsion are necessary to bring about that world of
bliss (i.e., to make the world conform to the theory), this will simply be short
term pain for long-term gain. As Friedrich Hayek explained in an interview (12
April 1981) in Chiles El Mercurio in 1981, dictatorship may be a necessary
system for a transition period. At times it is necessary for a country that there is
some form of dictatorial power. When you have the invisible hand on your side,
destroying obstacles to the market is just helping Nature (in Adam Smiths words)
to remedy the bad effects of the folly and injustice of man (Smith, 1937: 638).
So, remove all restrictions on the movement of capital, remove all laws
which strengthen workers, consumers and citizens against capital, reduce the
power of the State to check capital (while increasing the power of the State to
police on behalf of capital). In the end, the simple message of neoclassical
economics (and the neo-liberal policy it supports) is Let Capital Be Free!
Of course, it can be said (and, indeed, was said by George Stiglitz at these
meetings two years ago) that nobody believes this simple message anymore.
After all, economists have demonstrated the very strict (and impossible) conditions
necessary for this theory to be logically supportable, have exposed the simplistic
theory of information it contains, and have revealed the many cases of market
failure that call for an ameliorating role for government. Not the least of these
common critiques stresses the interdependencies and externalities that are
minimised by neoclassical theorists and which lead them often to commit fallacies

31

of composition (the assumption that what is true for one is necessarily true for
all). And, yet, as the close fit between the simple neoclassical model and
neo-liberal policies demonstrates, all these sophisticated partial critiques
of the simple message dont count for very much; in fact, that message (even
if defunct) continues to be believed, and it functions as a weapon to be
used on behalf of capital.

The Keynesian Alternative

The only successful challenge from within this basic model focused on the
problem of the fallacy of composition and, accordingly, the need to consider the
importance of the whole. Rejecting the familiar neoclassical argument offered
during the Depression of the 1930s that generalised wage cuts will lead to rising
employment, Keynes stressed the interdependency of wages, consumption
spending, aggregate demand and thus the general level of output and employment.
(The neoclassical movement from the part to the whole in this case, he held,
depended upon the assumption that aggregate demand was constant i.e.,
unaffected by wage cuts.) What neoclassical theory had ignored was the link
between individual decisions and the whole. Since it did not understand how the
interaction of individual capitals could produce a state of low investment by those
capitals, it failed to recognise the potential role of government in remedying this
particular market failure.
With his emphasis upon the whole or macro-picture, Keynes theoretical
perspective provided support for a set of policies less directly based upon the
immediate interests of individual capitals. Keynes himself advanced his arguments
as critical to the interests of capital as a whole the crisis of the 30s for him was
simply a crisis of intelligence (Lebowitz, 1990); however, his framework became
the basis for social-democratic policy arguments.
Characteristic of the use of the Keynesian macro-framework was the familiar argument by trade unionists that increased wages would increase aggregate
demand, stimulate job creation and new investment. The importance of increased
consumption became the focus of what is now described as the Fordist model of
development mass consumption, it was argued, is necessary for mass
production. (In Post-Keynesian variants, increased effective demand was seen
as the condition for realisation of potential productivity increases imbedded in
existing technology.) However, to realise these benefits, in direct contrast to the
neoclassical argument, the market by itself could not suffice state policies and
macro-management were seen as critical. What marked this as social democratic

32

in essence was the consistent theme is that workers can gain without capital
losing i.e., the positive-sum characteristics of the Fordist model. And this is
what the case for endogenous economic development has shared in its stress
upon the importance of domestic demand as the foundation for the development
of nationally-based industry.
During the so-called Golden Age between the end of World War II and the
early 1970s, these theories which challenged the neoclassical wisdom enjoyed a
period of grace. It was an unusual period: the United States had emerged from
the war with no real capitalist competitors the economies of Germany and
Japan were basket-cases, and the industries of France, England and Italy could
not compete with those of the U.S. Further, in the U.S. and elsewhere, there was
considerable pent-up demand both from households and firms. Although it was
widely predicted that the end of the war would bring a relapse into the Depression,
in fact the conditions were ripe for a substantial increase in consumption and
investment (the latter drawing upon a large pool of technological advances made
in the 30s and 40s). Added to that (and supporting industrial profits) were falling
terms of trade for primary product prices as the result of increased supplies. In
the U.S., oligopolistic industries were able to engage in target pricing to achieve
desired profit rates and could yield wage increases without fear of being
uncompetitive; elsewhere, the economies of scale available from new investments
made the growth of consumption as the result of wage increases a net benefit
rather a challenge to profitability.
Here was the setting in which the virtuous circle of the Fordist model
could flourish: output increases stimulating consumption gains and vice versa in both developed countries and in developing countries which decided
to industrialise on the basis of import-substitution rather than to rely on the
fortunes of primary product exports. But, the rapid growth of productive
capacity in many places in this period portended a point when capital would
face a problem of over-accumulation.
Already, by the late 1950s there were signs that competitors were emerging
to challenge U.S. economic hegemony. 1 Further, by the mid-60s, terms of trade
for primary products (dominated by oil) stopped falling, soon to begin an upward
movement. Increasingly, it was the companies outside the U.S. that were growing
more rapidly, and by the early 70s, with falling profit rates spreading, that Golden
Age of capitalism is generally conceded to have come to an end.
The increasing intensity of capitalist competition which now became apparent
reflected the over-accumulation of capital. In this context, transnational firms
reduced their production costs either by shutting down (relatively inefficient)

33

branch plants that had been established to serve particular national markets or by
turning them into exporters as part of a global production strategy. Production for
national markets and, thus, the import-substitution strategy for industrialisation now
no longer was seen as credible because relative costs became the focus in the
competition of capitals. In general, the virtuous circle of Fordism had been broken,
and a premium was placed instead on driving down wages and other costs for capital.
This new reality is the context in which Keynesianism was rejected. The
neoclassical wisdom which identified high wages and social programmes as a
source of disaster once again dominated. Neo-liberalism (supported by international
financial institutions) became the weapon of choice of capital, leading to a
generalised assault on social programmes, wages and working conditions in the
developed world and the use of a strong state in developing countries to ensure
their access to the comparative advantage of repression.
But, why were Keynesianism and the Fordist model so easily discredited?
Basically, Keynesianism as transmitted was always a theory of aggregate demand
but not of supply. Its premise was that the level of output is constrained by demand
in the economy in question; and if that demand was forthcoming, capital would
provide the supply. Since the assumption was that capital would supply the
consumption and investment goods if government created the appropriate
environment, the governments role was to stimulate the economy in those cases
where the interaction of individual capitals in its absence was such as to lead to
low investment. Its assigned task in the theory was to create the environment for
investment when the market failed.
What happened, though, as aggregate demand rose and domestic supply did
not respond appropriately? Inflation, trade deficits. Accordingly, in the new reality,
the environment that government sought to create became one which would
induce investment in the local economy rather than investment elsewhere its
focus, thus, became to lower taxes and wages. The neoclassical and Keynesian
question, in short, had remained the same: what can the state do to make capital
happy to invest? What was consistent was the role envisioned for
government support capitals requirements.

The Failure of Social Democracy

There should be no surprise, then, that capital abandoned the tool of Keynesian
theory for one more suited to its needs under the new conditions. But, how do
we explain the failure of social democracy to find an alternative? After all,
social democracy has always presented itself as proceeding from a logic in which

34

the needs and potentialities of human beings take priority over the needs of capital. Even limited measures such as the exclusion of medical and educational
services from the market, the provision of income maintenance programmes and
social services, and the advocacy of everyones right to a decent and wellpaying job suggest an implicit conception of wealth as the satisfaction of human
needs rather than one of capitalist wealth.
In fact, the failure of Keynesianism as theory was really the failure of an
ideology social democracy. Within the Keynesian structure, there was always
an alternative. The basic Keynesian equations in themselves say nothing about
the structure of the economy: they dont distinguish between burying money and
government investment, between activity which leads to the expansion of capitalist
enterprises and activity which leads to the expansion of state enterprises. Although
for Keynes the appropriate engine for growth was the capitalist one, a policy of
expanding a state productive sector (i.e., its expanded reproduction) was always
a theoretical option in order to drive the economy.
If the capitalist sector is the only sector identified for accumulation, however,
then in theory and practice the implication is self-evident: a capital-strike (the
contracted reproduction of capital) is a crisis for the economy. All other things
equal, a government cannot encroach upon capital without negative-sum results.
This has always been the wisdom of conservative economists.
Yet, it is essential to understand that the conclusions of the neoclassical
economists are embedded in their assumptions and particularly relevant here
is the assumption that all other things are equal. Consider two simple examples.2
Rent control: the conservative economist will tell us that if you do introduce
rent controls (at an effective level), the supply of rental housing will dry up and
a housing shortage will emerge. Mineral Royalties: the conservative economist
will tell us that if you do attempt to tax resource rents (notoriously difficult to
estimate), investment and production in these sectors will decline, generating
unemployment, etc. Both those propositions can be easily demonstrated and
they can also easily be demonstrated to be entirely fallacious with respect to
the necessary conclusion.
Assumed constant in both cases is the character and level of government
activity. Clearly, rent controls may reduce private rental construction but if the
government simultaneously engages in the development of social housing
programmes (e.g., the fostering of co-operatives and other forms of non-profit
housing), there is no necessary emergence of a housing shortage. Similarly, taxing
resource revenues may dry up private investment in mineral exploration but a
government corporation established for exploration and production in this sector

35

can counteract the effects of a capital strike. Obviously, all other things are not
necessarily equal. Why should all other things be equal if a social democratic
government rejects the logic of capital?
Thus, we need to be aware of the limits of the conservative economists logic.
However, that does not at all mean that these arguments can be ignored! Because
what the conservative economist does quite well is indicate what capital will do
in response to particular measures. It is an economics of capital. And, nothing is
more naive than to assume that you can undertake certain measures of economic
policy without a response from capital; nothing is more certain to backfire if you
introduce measures that serve peoples needs without anticipating in advance
capitals response.3 Those who do not respect the conservative economists logic,
which is the logic of capital, and incorporate it into their strategy are doomed to
constant surprises and disappointments.
Understanding the responses of capital means that a capital-strike can be an
opportunity rather than a crisis. If you reject dependence upon capital, the logic
of capital can be revealed clearly as contrary to the needs and interests of people.
When capital goes on strike, there are two choices: give in or move in.
Unfortunately, social democracy in practice has demonstrated that it is limited by
the same things that limit Keynesianism in theory the givens of the structure
and distribution of ownership and the priority of self-interest by the owners. As
the result, when capital has gone on strike, its response has been to give in.
Thus, rather than maintaining its focus on human needs and challenging the
logic of capital, social democracy has proceeded to enforce that logic. The result
was the discrediting of Keynesianism and the ideological disarming of people
who had looked upon it as an alternative to the neoclassical wisdom. The only
alternative to barbarism on offer became barbarism with a human face. With this
acquiescence to the logic of capital, its hold over people was reinforced; and the
political result was the popular conclusion either that it really doesnt matter who
you elect or that the real solution is to be found in a government unequivocally
committed to the logic of capital.
So it was that the new wisdom became TINAthere is no alternative. No
alternative to neo-liberalism, which is simply neoclassical economics enforced by
finance capital and imperialist power. Yet, as occurred after the Golden Age,
concrete conditions have a way of undermining accepted truths and nowhere
has this been truer than in less developed countries. The fallacy of assuming that
every country could become the Promised Land by surrendering completely to
capital became clear; and, as the evidence of the failures of the external orientation
imposed by generalised neo-liberalism has accumulated, interest in an internal

36

solution, the endogenous model of development, has grown again especially in

Latin America. Yet, how credible is such an option in the current conjuncture
where intense capitalist competition continues and the power of international
capital in fact (if not ideology) has not declined?

The Possibility of Endogenous Development

Removing the strait-jacket placed upon economic development by neoliberalism will not be an easy matter. A true focus upon endogenous development
can not simply be an orientation to the limited markets which characterised
previous import-substitution efforts (even with a superficial regional integration
which permits various forms of sub-imperialism to develop); rather, it calls for
incorporating the mass of the population which has been excluded from their
share of the achievements of modern civilisation. In short, real endogenous
development means making real the preferential option for the poor. And, that
means making enemies enemies domestically (both those who monopolise the
land and the wealth as well as those who are content with the status quo) and
enemies externally.
Any country that would challenge neo-liberalism by seriously attempting to
foster endogenous development will face the assorted weapons of international
capital foremost among them the IMF, the World Bank, finance capital and
imperialist power (including in forms such as the U.S. National Endowment for
Democracy and other faces of subversion). These are, of course, formidable
foes. Since no government by itself can hope to succeed in this struggle against
such external and internal enemies, the central question will be whether the
government is willing to mobilise its people on behalf of the policies that meet the
needs of people. Here, the essential matter is the extent to which the government
has freed itself from the ideological domination of capital.
This unshackling implies more than simply a return to the old idea of importsubstitute-industrialisation even if accompanied this time by the massive land
reform that would create the potential for a much larger home market. New
models of Keynesianism even dressed up as the Fordist positive-sum solution
will not move those whose active support will be necessary to strengthen the
resolve of a government which will find itself constantly pressured by capital to
sue for peace. Theories which continue to be rooted in existing patterns of
ownership, in the dominating principle of self-interest and in the belief that (outside
of a few exceptions) the market knows best cannot support a successful challenge
to the logic of capital because they are an organic part of that logic.The central

37

flaw in social democratic proposals for endogenous development is that they

break neither ideologically nor politically with dependence upon capital. If a model
of endogenous development is to be successful, it must base itself upon a theory
which places the goal of human development first. More than the consumption
stressed by neoclassicals and Keynesians alike, it must focus on investment in
(and the development of) human capacities. This means not only the investments
in human beings that come from the direction of expenditures and human activity
to the critical areas of education and health but also from the real development of
human potential which occurs as the result of human activity i.e., the
revolutionary practice that Marx described, that simultaneous changing of
circumstances and human activity or self-change (c.f., Lebowitz, 2003: Ch. 10).
In contrast to a populism which merely promises new consumption, this alternative
model focuses upon new production the transformation of people through their
own activity, the building of human capacities.
A development theory which begins from the recognition of human beings
as productive forces points in quite a different direction to that of the economics
of capital. Where are the measures in traditional theory for the self-confidence in
people that is created through the conscious development of cooperation and
democratic problem-solving in communities and workplaces? Where is the focus
upon the potential efficiency gains of unleashing these human productive forces,
whose creativity and tacit knowledge cannot be produced by directives from
capital? By stimulating the solidarity that comes from a focus upon the interests
of the community rather than self-interest, a model based upon this supply-side
theory rooted in human development will allow a government to move further
with the support of the community. Within such a framework, the growth of noncapitalist sectors oriented to meeting peoples needs are not merely a defence
against a capital strike; rather, they emerge as an organic development. The
needs of human beings rather than the needs of capital, in short, here become the
engine that drives the economy.
Endogenous development is possible but only if a government is prepared
to break ideologically and politically with capital, only if it is prepared to make
social movements actors in the realisation of an economic theory based upon the
concept of human capacities. In the absence of such a rupture, economically, the
government will constantly find it necessary to stress the importance of providing
incentives to private capital; and, politically, its central fear will be that of the
capital-strike. The policies of such a government inevitably will disappoint and
demobilise all those looking for an alternative to neo-liberalism; and, once again,
its immediate product will be the conclusion that there is no alternative.

38

Notas
1

This was very apparent to me as an economic analyst in the electrical products industry in the U.S.
Increasingly, the trade journals were filled with fears about emerging European competitors and about
the need to stress Buy American policies when it came to contract awards by the local, state and
federal governments.
2
These examples come from the 1972-5 period when the New Democratic Party (Canadas socialdemocratic party) governed British Columbia, Canada.
3

This, unfortunately, was the experience in British Columbia in 1972-5.

39

References
Galbraith, John Kenneth: American Capitalism. Boston: Houghton Mifflin, 1952.
Himmelweit, Sue: The Individual as Basic Unit of Analysis, in Francis Green
and Petter Nore: Economics: An Anti-Text. London: MacMillan, 1977.
Lebowitz, Michael A.: Paul M. Sweezy in Maxine Berg: Political Economy in
the Twentieth Century. Oxford: Philip Allan, 1990.
Lebowitz, Michael A.: Beyond Capital: Marxs Political Economy of the
Working Class. London: Palgrave Macmillan, 2003.
Meek, Ronald: Economics of Physiocracy: Essays and Translations.
Cambridge: Harvard, 1963.
Smith, Adam: The Wealth of Nations. New York: Modern Library, 1937.
Veblen, Thorstein: Why is Economics Not an Evolutionary Science? in Veblen.
The Place of Science In Modern Civilization and Other Essays. (1919)
republished as Veblen on Marx, Race, Science and Economics. New
York: Capricorn, 1969.

40

o no
Ec

m a y De sar ro
ll o

No. 1 / Vol. 135 / Ene-Jun. / 2004

Guerra global
y guerra de dinero:
El futuro del mundo
a corto y mediano plazo
Wim Dierckxsens *

I- Una alternativa al capitalismo:

una perspectiva a mediano plazo
1- La racionalidad capitalista agotada
LA RACIONALIDAD del capital es acumular a partir de beneficios. Solo lo
podr hacer bajo dos modalidades y ambas se estn agotando hoy en da en
forma simultnea. Del agotamiento de la racionalidad capitalista brota una nueva
racionalidad econmica. Vislumbrar el ocaso del capitalismo permite vislumbrar
a la vez la racionalidad alternativa poscapitalista as como las lneas de resistencia efectiva. El capital o acumula a partir de inversiones productivas que contribuyen al crecimiento de la economa en su conjunto, es decir aumentando el PIB,
o ms bien acumula de manera improductiva, es decir, sin contribuir al crecimiento

Wim Dierckxsens es coordinador de investigaciones del Foro Mundial de Alternativas (FMA) e

investigador del Departamento Ecumnico de Investigaciones (DEI).

41

econmico. En el ltimo caso acumula a partir de la obtencin de un trozo creciente del mercado y de la riqueza existente.
La primera modalidad se dio durante los aos cincuenta y sesenta del siglo
pasado. Surgi despus de medio siglo de guerras mundiales por el reparto del
mundo. En vez de ampliar el mercado a favor de una potencia triunfante, la
aparicin del socialismo real en la Primera Guerra Mundial fraccion al mercado mundial. La segunda guerra lo fraccion an ms con el avance del socialismo hacia el Este y el Oeste. Con el colapso del bloque sovitico en los aos
noventa, el reparto del mundo se da en todo el globo. A finales de los aos
noventa las transnacionales absorban el 50 % del mercado mundial contra el
25 % dos dcadas antes. A partir de la expansin transnacional rpida se acentan las apuestas a estos ganadores en el mercado burstil. La inversin especulativa dispar a la bolsa de valores en el mundo y desequilibr las monedas
de los pases perdedores en el Sur.
Hacia finales de los aos noventa las dos modalidades de acumulacin real se
agotan. La inversin improductiva resta fuerza al crecimiento mundial y se anuncia la recesin. El reparto del mercado mundial, o sea, conseguir un pedazo
creciente del pastel existente supone acuerdos entre las potencias. Mientras ese
reparto solo afectaba al Sur, predominaban los acuerdos. Los desacuerdos entre
las potencias surgen cuando afecta tambin a ellas (AMI en 1998, OMC en
Seattle 1999, OMC en Cancn 2003). Sin reparto ni crecimiento se secan las
ganancias reales corporativas y el mercado burstil, el mercado burstil se desploma. Muchas empresas y personas se endeudaron para especular. Las deudas
resultaron ser reales, las ganancias se tornaron virtuales. Enormes han resultado
las prdidas. La crisis financiera conlleva a la quiebra de grandes empresas
transnacionales. Las primeras grandes empresas transnacionales se desplomaron con sendos fraudes financieros en el 2001 en EEUU (World Com y Enron).
Despus siguieron en Europa (Ahold de Holanda y Parmalat de Italia).

2- La guerra global por el reparto del mundo

Ante una crisis del capital hay dos opciones: o se torna ms agresivo el reparto del mundo o se cambia de rumbo. Lo segundo sera lo ms sensato, lo primero
lo esperable. El reparto agresivo es la respuesta de la principal potencia que cree
poder salir adelante en forma unilateral. Los desacuerdos entre las potencias se
hacen ms patentes en el seno de la OMC. El reparto se estanc. A partir de ello,
la ley del ms fuerte se impone entre las potencias. En esta guerra comercial
entre potencias se manifiesta la crisis de la ideologa nica. Surgen voces crticas

42

en el seno de la lite de poder como Soros y Stiglitz. A partir de esas contradicciones abiertas surge el espacio para reivindicar otro mundo posible. El movimiento social contra la globalizacin y a favor de otro mundo posible surge en
medio de la batalla por el mercado. En escasos aos el movimiento se mundializa.
Las manifestaciones se multiplican y aparecen en todas partes. En enero de
1999 aparece el Otro Davos reivindicando una alternativa al neoliberalismo.
Esta iniciativa en menos de dos aos desemboca en el multitudinario Foro Social
Mundial que se realiza anualmente desde enero de 2001.
En el 2001 la expansin del mercado mundial se ve estancada. No hay ni
crecimiento econmico ni se observan avances en el reparto del mercado mundial existente. Las ganancias transnacionales flaquean y el mercado burstil se
desploma. Un nuevo reparto supone un reparto del mundo a la fuerza en beneficio de una potencia y a costa de todos. A partir de setiembre de 2001 entramos
en una guerra global por el reparto del mundo. El atentado del 11 sirvi de
trampoln para iniciar un reparto mediante la guerra. Si no hay lugar para todos
lo habr para la cultura elegida. Occidente y Oriente se enfrentan en una
batalla de civilizaciones. Occidente, sin embargo, no se recupera a partir de la
invasin en Afganistn. La guerra ha de tener un carcter ms global. La
lectura es que no hay lugar ni siquiera para todas las transnacionales occidentales. Con la guerra en Irak se inicia una guerra de EEUU contra el mundo
entero en beneficio de la nacin elegida. Se anuncia un slvase quien pueda no importa cmo ni a costa de quin.
Emerge un neofascismo en funcin de un reparto violento del mundo. Esta
poltica unilateral y a la fuerza aumenta la crisis de legitimidad del sistema. Los
15 millones de ciudadanos que se manifestaron contra la guerra el 15 de febrero de 2003 son testimonio de esta crisis de legitimidad. La lucha social por otro
mundo posible triunfar conforme se evidencia que nadie se beneficiar con la
guerra, ni siquiera el propio capital imperial. Con la guerra global por el reparto
del mercado mundial en beneficio de una sola nacin, este mercado se encoge
an ms todava como veremos en el apartado II. Al encogerse el mercado
mundial, la reparticin blica puede tornarse ms cruda, pero la crisis del propio capital es inevitable.
El neoliberalismo a ultranza conlleva a un proteccionismo creciente acompaado de nacionalismo y neofascismo. En la batalla por el reparto del mundo, el
mercado mundial no solo se encoger, sino adems se fraccionar. Los actores
ms dependientes del comercio internacional son las propias transnacionales. El
proteccionismo y nacionalismo implicarn la muerte de muchas transnacionales. Al
haber acaparado ms del 50 % del mercado mundial, la expansin de las transnacionales

43

dependa del comercio internacional. El colapso del comercio mundial implica el

derrumbe de las transnacionales y el capital financiero vinculado con esas. Las
transnacionales triunfantes de la poca neoliberal corren precisamente un peligro de
muerte financiero. En medio de este colapso, se desarrollar la conciencia y accin
que en este slvese quien pueda, nadie se salvar. La deslegitimacin ser total y la
lucha social que conlleva alcanzar una dimensin global sin precedente.

3- Hacia un control ciudadano

y mundial sobre los medios de produccin
A partir de una crisis profunda del capital transnacional y el colapso financiero en medio de la manifestacin de una corrupcin a gran escala tipo Enron y
Parmalat, inevitablemente se demandar una intervencin ciudadana en el control y manejo de los medios de produccin. As como se nacionaliz en muchos
pases capitalistas la banca, el ferrocarril o los servicios pblicos despus de la
Segunda Guerra por el reparto mundial en el siglo pasado, estaremos pronto ante
un nuevo reto de control ciudadano no solo sobre los servicios pblicos actualmente privatizados en cada nacin, sino sobre centenares de empresas
transnacionales en quiebra. No valdr la pena salvar a unas pero otras en cambio
s. Un benchmarking de lo local hacia lo global en esta materia ser uno de los
retos para una participacin ciudadana radical hacia una economa en funcin de
la vida misma. Un control ciudadano sobre el manejo y orientacin de los medios
de produccin a nivel local, nacional y mundial es inevitable para desarrollar una
economa en funcin de la vida misma. Para lograr esta meta, el principio ha de
ser que se defina localmente, lo que puede hacerse localmente. Mucho no se
podr hacer localmente y a partir de ah se definen los compromisos a nivel
regional y nacional, y desde ah a nivel mundial. La planificacin, en otras palabras no ser vertical o top down sino radicalmente democrtico, o sea bottom
up Lo anterior implica la muerte del capital transnacional que impuls la planificacin privada a nivel mundial desde arriba. La muerte general de las
transnacionales no significa an la de la economa de mercado.

4- Un neo-keynesianismo
a escala mundial sin perspectiva
Resta preguntar si es posible que el capital sale una vez ms con la suya,
aunque admite una intervencin ciudadana? Es decir: es posible un keynesianismo
ms participativo a escala mundial? Para contestar esa pregunta veamos lo
que en esencia implica. Despus del fracaso delreparto del mercado mundial,

44

la salvacin keynesiana desde 1945 fue acumular a partir de la inversin productiva en cada nacin. Una especie de proceso de engorde en cada pas antes de
poder iniciar otro reparto. El crecimiento fue ms fuerte que nunca en la historia
del capitalismo. Sin embargo, para que la inversin retorne al mbito productivo
se requiere un realce en la tasa de beneficio. Este realce se logr en la segunda
posguerra precisamente al acortar la vida media de la tecnologa y de los bienes
de consumo duradero. Con la moda, publicidad, falta de repuestos, etc., se aument la velocidad con que se realizan las ventas y ganancias. Con ello se aceler la acumulacin de capital. En sntesis, hay acumulacin a partir del crecimiento de la riqueza en dinero, al tiempo que la vida de la riqueza material se acorta.
Es una economa insostenible para la naturaleza, con derroche de recursos y
amenazas de contaminacin.
La acumulacin en los pases perifricos se desarroll a partir de bienes de
consumo no duraderos y materias primas. La vida media de productos agrcolas
no puede acortarse. La expansin del producto en el mercado depende ms de la
talla de la poblacin que de otra cosa. La vida media de las materias primas
depende de su uso en el producto final. Al realizar los productos finales con
materiales desechables y ms livianos, su demanda no guarda relacin con la de
los productos finales. La exportacin de productos agrcolas y materias primas
al Norte crece con menos velocidad que la importacin de tecnologa. Al acortarse la vida media de la tecnologa se disparan las importaciones en el Sur y quedan
sus exportaciones cada vez ms atrs. Las exportaciones alcanzan pagar cada
vez menos las importaciones. La deuda externa crece sin cesar y con ello est a
la vista una crisis de la deuda. Con ello, el llamado modelo de sustitucin de
importaciones se agot en el Sur.
Al acortarse la vida media de la tecnologa, con el tiempo tambin se agota el
modelo keynesiano en el Norte. La explicacin es otra. Mientras el costo de la
reposicin tecnolgica aumentaba a menor velocidad de lo que bajaba el costo
laboral que resulte de la innovacin, suba la tasa de beneficio. Esta situacin fue
la tendencia hasta finales de los aos sesenta. A partir de entonces, se vio un
proceso invertido. Los costos de innovacin se alzaron ms de prisa de lo que los
costos de trabajo bajaron gracias a la innovacin tecnolgica. Como resultado, la
tasa de ganancia tendi a bajar y la inversin huy del mbito productivo. La inversin retorn al reparto del mercado mundial. Eso se llam globalizacin neoliberal.
El neoliberalismo no resuelve el problema sino lo rehuye. Una realza de la
tasa de ganancia en el mbito productivo exigira una prolongacin de la vida
media de la tecnologa. El reparto del mercado mundial en beneficio de las
transnacionales brinda una ganancia temporal al gran capital mientras haya

45

mercado que acaparar. Acaparado el mercado entre grandes transnacionales, o

se desemboca en una guerra global por el re-reparto del mercado, o se retorna al
mbito productivo. El primer escenario conduce a la guerra pero a mediano plazo
no dar salida para nadie. El fracaso inevitable del reparto del mundo a partir de
la guerra global obligar a que la inversin, tarde o temprano, retorne al mbito de
produccin. Ser un retorno sin salida para el capital ya que acortar la vida media
de la tecnologa an ms todava hace bajar la tasa de ganancia y prolongarla
tambin. La nueva economa de comunicacin y computacin acort la vida
media de la tecnologa empleada como nunca, al introducirse en los otros sectores de la economa. Con ello, la tasa de beneficio se desplom en todos los
sectores y con ello y sobre todo en el propio sector de la nueva economa.

5- El conocimiento patrimonio comn de la humanidad

El retorno de la inversin al sector productivo solo es posible si se alarga la
vida media de los productos en general y de la tecnologa en particular. Al aumentar la vida media, sin embargo, las ventas bajarn en el sector y con ello la
tasa de ganancia disminuye. Ante este callejn sin salida, la tendencia actual es la
prolongacin regulada de la vida media de las cosas a partir de patentes. La
proteccin de beneficios transnacionales mediante patentes en todos los campos
puede dar beneficios improductivos a sus dueos, pero no es salida a mediano
plazo. Actualmente, productos sin patentes (medicamentos genricos) son desplazados por productos transnacionales patentados. La apropiacin de los derechos de propiedad intelectual es una poltica que fomenta la concentracin de
riqueza en cada vez menos manos y de manera improductiva y parasitaria. La
burguesa asume el papel de los seores feudales a finales del feudalismo. Es una
poltica estril que fomenta an ms la concentracin improductiva del ingreso y
con ello estimula an ms la recesin a escala mundial. Para volver a vincular la
inversin con la produccin una lucha mundial contra las patentes es requisito
futuro. Ya se vislumbra esta lucha a partir de los medicamentos, las semillas, etc.
Esta lucha tiende a abarcar cada vez ms espacios. Ante el capital en un callejn
sin salida, el resultado final resulta claro: el conocimiento se declarar paulatinamente patrimonio comn de la humanidad.

6- El momento histrico de una economa

en funcin de la vida misma
Sobre la base de una propiedad intelectual como patrimonio comn de la humanidad es posible aumentar la vida media de todos los productos y revincular la
inversin con la produccin en Sur y Norte. Entonces, ser posible orientar

46

la economa en funcin de la vida misma. Lograr en el Norte una duplicacin de

la vida media de los productos es una reivindicacin medular. La medida implicara la reduccin a la mitad del ingreso nacional en dinero, as como la mitad de
recursos naturales, de contaminacin, etc. El tiempo de trabajo necesario para
tener la misma riqueza material se reduce al prolongar la vida media de las cosas.
El bienestar genuino de la ciudadana aumenta al disponer de productos de mejor
calidad, con ms tiempo libre, con ms naturaleza. El nico costo ser que se
tiene menos renta en dinero a cambio de menos trabajo y mayor bienestar. Lo
nico que sobra, relativamente, a partir de entonces es el dinero como capital. El
bienestar puede aumentar con y por un crecimiento negativo en trminos de
dinero. Al duplicarse la vida media de los productos en el Norte, la mitad del
dinero ha de salir hacia el Sur si no quiere verse esterilizada la mitad del dinero
con una produccin material reducida a la mitad. La tasa de inters tiende a ser
ms negativa cuanto menos dinero migre hacia el Sur. Si los dos movimientos
estn en equilibrio la tasa de inters tiende a ser cero.
Surge la necesidad y la posibilidad de invertir dinero sobrante del Norte en
forma productiva en el Sur. Aqu an abundan las necesidades y los necesitados.
La solidaridad entre la Economa de lo Suficiente en el Norte con la Economa de
lo Necesario en el Sur resulta as inevitable para evitar la desvalorizacin inmediata del dinero en el Norte. Con dinero gratuito y el conocimiento como bien
pblico puede reivindicarse y desarrollarse la Economa de lo Necesario en el
Sur. Incrementar el ingreso en el Sur al menos con la misma velocidad que esta
se reduce en el Norte, generando bienestar genuino en Norte y Sur. La equidad
est a la vista. El dinero pierde toda funcin de acumulacin. La clase burguesa
queda fuera de la historia. La economa puede orientarse a la vida misma. La
democracia radical es posible. Hemos entrado en otra racionalidad econmica.
Podemos llamar esta nueva racionalidad econmica socialismo? Creo que no
hay mejor nombre para ello.

II- Retos ante la coyuntura

prxima que enfrentaremos
1- Guerra global sin beneficios, guerra sin fin
Durante la coyuntura electoral del ao 2004 el principal dilema de EEUU no
es tanto de carcter militar sino sobre todo econmico. La poltica exterior pesa
menos en un ao electoral que la situacin econmica y la situacin
macroeconmica pesa menos que la economa domestica del propio electorado:

47

el ingreso, el empleo, la seguridad econmica y social, etc. El costo poltico de la

poltica externa del gobierno de Bush se manifiesta con mayor claridad en una
campaa electoral. Los costos presupuestarios y militares en la guerra contra
Irak han mostrado ser elevados y no se pudieron transferir a terceras naciones a
travs de un acuerdo del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas en el ao
2003. El congreso norteamericano aprob para Irak un presupuesto de 87 billones de dlares para el ao 2004 de cuyo monto la parte leona (51 billones de
dlares) se gasta en la sola presencia militar norteamericana y casi 5 billones en
seguridad. Para la reconstruccin del sistema elctrico, de aguas, caminos, telecomunicaciones y yacimientos de petrleo en su conjunto se reserv un monto
menor a los 11 billones de dlares. En trminos absolutos, el gasto militar en
Irak ha llevado al mayor dficit presupuestario de la historia del gobierno de
EEUU. Los beneficios de la campaa blica en Irak, sin embargo dependern de si es posible transferir esta deuda a terceras naciones. Esta poltica
est an por verse (Schifferes, 2003:1).
Los fuertes recortes fiscales en 2003 a favor de las grandes empresas
transnacionales deban aumentar las ganancias de las grandes empresas en el
ao 2003. Estos recortes han contribuido tambin al enorme dficit presupuestario que alcanz la suma de 375 billones de dlares. El recorte fiscal puede haber
contribuido en el corto plazo al realce en los beneficios de las principales empresas norteamericanas. Para el ao 2004 es ms estrecho el margen de nuevos
recortes fiscales. El realce en la actividad burstil en 2003 no tuvo mayor estmulo real. El crecimiento econmico sealado para 2003 es ms el resultado de
ingresos especulativos en la bolsa de valores que de inversiones realizadas en la
ampliacin de la economa civil. De ah resulta el fenmeno de un crecimiento
sin generacin de empleos. Si hubo alguna ampliacin en la economa real, fue en
el mbito del complejo industrial militar. En el corto plazo estas inversiones militares significan una ampliacin de la economa real en su conjunto. Sin embargo, al
no encadenar su producto final con la economa civil hay dos opciones: hay que
vender esos productos a terceras naciones o hacerlas pagar por otras naciones
en las guerras del imperio, de contrario la expansin militar desemboca en una
contraccin de la economa civil, es decir, genera recesin.
A pesar de todo el aumento en el gasto de defensa y seguridad, la situacin de
seguridad en Irak ha empeorado, incluso despus de la cada de Sadam Hussein.
Con ello qued claro que la resistencia al invasor no depende de una persona y
por tanto tampoco ser de corta duracin. Los beneficios de la guerra se esperan
obtener en el 2004 de la reconstruccin. Sin embargo, no es posible pensar en la
lucrativa reconstruccin de Irak sin efectiva ocupacin. El costo de la ocupacin

48

debera reducirse para liberar fondos destinados a la reconstruccin. En vez

de reducirse los costos de ocupacin y de seguridad, estos ms bien pueden
aumentar, afectando el dficit presupuestario. El dficit presupuestario se
calcula en 500 billones de dlares para el ao 2004, o sea, un 33 % ms alto
que en el ao 2003. Lo anterior implica una hipoteca cada vez ms pesada
sobre el futuro de la economa norteamericana. La pregunta quin va pagar
esta hipoteca; los propios EEUU o el mundo, puede hacerse patente en este
ao electoral en curso. Los ingresos de petrleo de Irak no son una salida
para financiar la reconstruccin. Los ingresos de petrleo de Irak para 2004
se estiman en no ms de12 billones de dlares. Este monto apenas cubre el
gasto corriente del gobierno provisional en Irak para ese ao. Para financiar
la reconstruccin de Irak a partir de la venta de su petrleo habra que realizar grandes inversiones en nuevos yacimientos de petrleo en el Sur del pas.
Esos trabajos requieren una inversin tres o cuatro veces los actuales ingresos de petrleo de Irak. En resumidas cuentas no habr beneficio de la ocupacin de Irak durante el ao electoral 2004. La creciente hipoteca sobre el
futuro de la economa norteamericana es una ficha particularmente dura de
jugar por Bush en ao electoral (Schifferes, BBC News 4 del 11de 2003;
Paying the price of peace in Iraq:4). En el apartado II.3 sobre la guerra de
dinero analizaremos las posibilidades reales de transferir el dficit fiscal y
comercial de EEUU a terceras naciones.
Ante el costo poltico de los reveses obtenidos en el plano militar y ante el
costo econmico de la ocupacin y el consecuente dficit presupuestario, el
gobierno de Bush probablemente optar en el 2004 por una retirada tctica
de Irak con la instalacin de un gobierno propio que de permiso para que
EEUU mantenga sus tropas en Irak. Otra opcin no excluyente para legitimar su poltica es mantener en suspenso a la comunidad internacional en
general y a la norteamericana en particular por otra amenaza de ataques
terroristas en EEUU. Aunque sea una amenaza virtual, tal amenaza podra
darle el apoyo electoral para un mayor gasto de seguridad. Tal poltica de seguridad nacional tiende a reforzar el nacionalismo y en todo caso el unilateralismo
de EEUU en el 2004 que impera en EEUU desde el 11 de setiembre de 2001.
Esta poltica sirvi a los intereses de EEUU para enfrentarse, mediante un
conflicto en cancha ajena, para enfrentarse en lo econmico a sus principales
contrincantes. La guerra comercial y la guerra global del dinero pueden explotar en el ao 2004, como analizaremos a continuacin.

49

2- Guerra comercial, proteccionismo

y derrumbe del capital transnacional
El reparto del mercado mundial mediante acuerdos multilaterales a favor del
capital transnacional y financiero lleg a su final hacia finales de los aos noventa. Desde entonces predominan los desacuerdos multilaterales. Mientras el reparto del mercado mundial significaba la conquista progresiva de mercados existentes en el Sur en beneficio de las transnacionales, haba acuerdos entre las
grandes potencias, aunque iban a costa de la soberana econmica, poltica y
social de los pases perifricos. Ninguna potencia, sin embargo, est dispuesta a
firmar un acuerdo comercial multilateral que implicara la sentencia de muerte de
algunos sectores importantes de su propia economa. Cuando el reparto del mundo implica para las mismas potencias ceder los desacuerdos tienden a ser la
tnica. Un reparto del mercado mundial existente tiende, entonces, a una actitud
ms defensiva de lo propio y ms agresiva hacia fuera. Esta guerra comercial
conlleva, contradictoriamente, al proteccionismo.
Cuando hacia finales de los aos noventa las transnacionales ya haban acaparado ms de la mitad del mercado mundial contra solo una cuarta parte veinte
aos antes, una guerra econmica entre grandes potencias se vislumbraba. Actitudes ms proteccionistas hacia adentro se combinan con actitudes ms agresivas de libre mercado para los dems pases. Estas contradicciones conllevaron al
fracaso de las cumbres ministeriales de Seattle (1999) y Cancn (2003) en el
seno de la Organizacin Mundial de Comercio (OMC). De esta forma, el
neoliberalismo ms agresivo desemboca, contradictoriamente, a actitudes proteccionistas hacia adentro y de apertura comercial ms agresiva hacia fuera. En
una coyuntura electoral, la defensa de ingresos y empleos en EEUU conllevar a
una poltica ms proteccionista hacia adentro, aunque requiere a la vez una poltica ms agresiva de libre comercio hacia afuera. En un ao electoral donde
prevalece la actitud proteccionista, las posibilidades que no se firmen acuerdos
multilaterales de libre comercio son ms elevadas que bajas.
Ante los crecientes desacuerdos a nivel multilateral, cada bloque econmico de la trilateral (EEUU, UE y Japn) ha optado por una mayor integracin
regional a su favor. A partir de los desacuerdos a nivel multilateral, EEUU
busca imponer el rea de Libre Comercio de las Amricas (ALCA), tratados
de libre comercio con pases individuales (como el caso chileno) y a nivel
subregional, como el tratado de Libre Comercio entre Centroamrica y EEUU
(CAFTA, por sus siglas en ingls). Esta poltica constituye un intento de crear un
bloque econmico para mejorar sus posiciones en una guerra comercial a nivel

50

mundial. La poltica consiste en fomentar con mayor agresividad el libre comercio hacia los dems pases de Amrica Latina en beneficio de las principales
transnacionales y el capital financiero estadounidense y mantener simultneamente una poltica proteccionista frente a las naciones perifricas del bloque. A
partir de ello EEUU ampliara su mercado y obtendra una posicin ms fuerte en
la guerra comercial entre los bloques econmicos.
En esta poltica comercial EEUU espera poder llegar a la firma del ALCA en
noviembre de 2004 y de un acuerdo con Amrica Central en abril, y celebrar
unos acuerdos bilaterales. Es una gran pregunta, sin embargo, si se llega a firmar
estos acuerdos en el propio ao electoral de 2004. Mucho depender de las
fuerzas proteccionistas y nacionalistas que pueden brotar en una campaa electoral. Estas fuerzas nacionalistas no solo se vislumbran en el bloque econmico
americano. La Unin Europea espera en el ao 2004 la anexin de diez nuevos
pases. Esta anexin aumentara el contraste entre miembros ricos y pobres en la
Unin Europea. El contraste fomenta una mayor disputa sobre los recursos a
aportar o recibir. En el 2004 se espera en la Unin Europea un referndum en
varios pases sobre la introduccin de una nueva constitucin. Esta constitucin
prev un presidente permanente y una menor presencia de los pases pequeos
en el Consejo de Ministros as como en el Parlamento Europeo (Rachmas: 68).
Las potencias principales buscan acomodarse mejor en el poder de la Unin
Europea a favor de las transnacionales que ah bsicamente residen.
Ante una recesin latente en los ltimos aos, estas contradicciones pueden
fomentar un mayor nacionalismo. La defensa del ingreso y del empleo conlleva a
una actitud nacionalista y fomenta la xenofobia. La misma poltica de anexin,
contradictoriamente, puede desembocar en divisionismo y nacionalismo al interior de la Unin Europea. Un mayor nacionalismo implica una amenaza para el
futuro mismo de la Unin Europea. Una crisis de la Unin Europea es esencialmente una crisis del capital transnacional y financiero. El nacionalismo en Europa constituye, en otras palabras, una amenaza para los intereses del capital
transnacional y financiero. Esta situacin es diferente en EEUU. El nacionalismo
en EEUU es coherente con una poltica de guerra para repartir el mercado mundial a su favor. Este tipo de nacionalismo tiende a desembocar en un neofascismo
cada vez ms duro.
El peligro de los movimientos nacionalistas para el propio gran capital ya sea
en EEUU o en Europa, sin embargo, es que puedan prevalecer las actitudes
proteccionistas sobre las de apertura comercial, sobre todo cuando hay que hacer alguna concesin hacia afuera. Estas concesiones EEUU ha tenido que hacer hasta con los pases centroamericanos y sobre todo Costa Rica y todo indica

51

que ms grandes tienden a ser las concesiones en el ALCA. Las probabilidades de

un rechazo al ALCA y hasta al acuerdo regional con Centro Amrica dependen de
la disposicin de hacer concesiones en EEUU. La lnea dura empresarial y del
congreso norteamericano es de hacer ninguna concesin. Los sindicatos en EEUU
tambin levantan voces proteccionistas para salvar sus trabajos e ingresos. La
campaa electoral brinda un clima donde las voces proteccionistas puedan triunfar,
aunque en esencia implica una crisis del capital transnacional y financiero.
El proteccionismo al interior de las potencias subraya una poltica de mayor
soberana nacional. El credo del libre comercio precisamente pretende anular esta
soberana nacional en los pases perifricos. Un mayor proteccionismo y nacionalismo en las principales potencias choca con la prdida de soberana simultnea en
los pases perifricos. En este entorno surgen el nacionalismo y regionalismo en la
periferia. As apareci el G20 en la reunin de la OMC en setiembre de 2003 con
pases como Brasil, China e India en la vanguardia. El G20 propone un rea de
libre comercio entre los pases miembro. Aunque el proyecto pueda no ser muy
viable, la iniciativa muestra un rumbo poltico hacia la recuperacin de la soberana
nacional en la periferia, poltica mortal para el neoliberalismo. Brasil ha propuesto
un tratado de libre comercio de EEUU con el MERCOSUR sin que esta iniciativa
excluya tratados con Europa. Brasil sostiene la posicin que o se convierta en
bloque econmico o se niega a firmar un acuerdo.
La reivindicacin de una poltica proteccionista y nacionalista en las naciones
centrales genera otro movimiento en pases perifricos. La implementacin de una
poltica proteccionista implicar el colapso en el comercio internacional. Ello significar una crisis mortal para el capital transnacional y financiero. El capitalismo mostrar
una crisis que difcilmente superar. La deslegitimacin del sistema ser ascendente.
El control ciudadano sobre las transnacionales y el capital financiero en derrumbe
ser una reivindicacin clara. As como se nacionaliz la banca, el ferrocarril, los
seguros, la luz, el agua, etc. Despus de la gran depresin y la Segunda Guerra
Mundial, un nuevo control ciudadano ms all de las fronteras y ms all de las leyes
de mercado sobre el capital transnacional y financiero ser inevitable.

3- Guerra global del dinero, colapso

del sistema monetario internacional
En el 2004 existe no solo el riesgo real de que el sistema internacional de libre
comercio colapse, sino tambin el sistema financiero y monetario internacional.
El derrumbamiento de la burbuja burstil, que destruy ms de ocho trillones de
dlares en papeles, fue la causa inmediata de la recesin de 2001 y del subsiguiente

52

perodo de crecimiento econmico anmico. Hasta ahora, la cada en el mercado

burstil en 2001 y 2002 an no implic una gran depresin mundial. La recesin
en EEUU, la economa principal del mundo, no se profundiz porque los consumidores an no entraron en pnico. No hubo pnico de los consumidores porque
baj la tasa de inters hipotecario a los niveles ms bajos en dcadas, estimulando la demanda de vivienda y con ello el precio de esta ms de prisa que los
alquileres. Durante los ltimos aos esta poltica permiti una nueva burbuja financiera y esta vez a partir de la vivienda (Baker, 2004: 1-2).
Con una baja en la tasa de inters se poda aumentar el valor de la hipoteca
sin que aumentase la carga mensual. Este aumento del valor de la hipoteca sobre
la vivienda a menudo no se realiza para ampliar esta, sino para fomentar el consumo y la especulacin a bajo riesgo por su bajo costo. As como muchos hogares readecuaron sus hipotecas, tambin incontables empresas readecuaron sus
deudas a partir de las tasas de inters en baja. Sin embargo, todas estas medidas
tienen un lmite. La deuda de los consumidores norteamericanos se encuentra a un
nivel sin precedente en la historia. Al llegar las tasas de inters al mnimo posible, se
agot el margen para readecuar las hipotecas. Ya no hay ms posibilidad de fomentar el consumo y con ello no hay ms margen de crecimiento econmico. La
desocupacin se acentuar y con ello la desconfianza del consumidor. Con una
desconfianza generalizada del consumidor la economa se encuentra al borde de
un pnico. Esta es la coyuntura del ao electoral (Crook, 2003: 12).
Un mundo que depende de la creciente hipoteca del consumidor americano
es un mundo peligroso para todos. Hasta la fecha de hoy los inversores han
actuado en trminos de un mundo centrado en EEUU que tiende a hipotecar su
futuro a costa del mundo entero. A pesar del creciente dficit en la balanza
comercial, el dficit fiscal y la deuda privada, EEUU goza de un creciente supervit en la cuenta de capital, simplemente por poseer la moneda universal. Todo
banco central mantiene una cantidad creciente de reservas internacionales en
dlares. Con la compra de la deuda gubernamental estadounidense, a bajas tasas
de inters, son los bancos centrales quienes pagan por la guerra en Irak y permiten que EEUU pueda hipotecar el futuro mientras haya entrada de capital al pas.
Esta creciente entrada de capital permite mantener baja la tasa de inters. La
estabilizacin del dlar es tarea de los socios comerciales con EEUU. Con una
visin de a corto plazo eso puede parecer no tan problemtico. Mirando ms de
cerca, queda fuera de duda que quien compre deuda estadounidense est haciendo una psima inversin al retroceder el valor del dlar. Una fuga de capital
en EEUU es una amenaza latente y bien puede darse en el ao electoral. Eso
significara el colapso del dlar y del sistema monetario internacional (Benson,
2004: 1-2; Mc Rae, 2003: 113 y Lane, 2003: 115).

53

Los bancos centrales que invirtieron sus reservas internacionales sobre

todo en dlares lo han hecho en menor medida en aos ms recientes. Hacia
finales del ao 1999 el 68 % de las reservas internacionales estaba invertido
en dlares contra un 13 % en euros. Hacia finales del ao 2003, el 32 % de
las reservas internacionales ya estaba invertido en euros y el dlar retrocedi
a un 61 %. El yen mantuvo durante estos aos un modesto pero constante
lugar de 6 %. Sobre todo fueron las otras monedas que tuvieron que retroceder ante el euro (The Economist, 13 de diciembre de 2003: 15). En el futuro
los bancos centrales asiticos (China, Japn, Corea del Sur) podran cambiar
sus reservas internacionales de dlares a euros o al oro. Este cambio puede
darse en el momento en que un mayor proteccionismo norteamericano se d.
Ah percatan que su propio mercado regional es ms importante que el norteamericano. Con una poltica proteccionista brusca en EEUU, que perfectamente puede esperarse en una campaa electoral, el efecto sobre el dlar
ser catastrfico. La prdida de confianza monetaria impactar fuertemente
en la economa mundial en general y en la economa norteamericana en
particular. Las consecuencias polticas pueden resultar an ms radicales
(Crook, 2003:15 y Minton-Beddoes, 2003: 28).
El crecimiento econmico sin empleo observado en 2003, no es una ficha
poltica ganadora para Bush. Durante la campaa electoral, habr mucha
presin poltica para impulsar un mayor proteccionismo a fin de proteger el
empleo. El culpable de toda prdida de empleo de una industria en crisis se
proyecta electoralmente fuera de EEUU: China. Desde setiembre de 2003
se cabildea en el congreso de EEUU un mayor proteccionismo contra los
bienes chinos. Ello no surtir efecto. Los empleos norteamericanos se perdieron en la industria de equipo (equipo de transporte y semiconductores
sobre todo) donde la competencia china apenas se d. Una apreciacin del
yuan es otra medida en camino. La medida sustituir las importaciones chinas baratas (juguetes, por ejemplo) por otras ms caras y provocara un alza
en el valor de las importaciones. La situacin econmica y de empleo empeorara en vez de mejorarse. Por otro lado, existe una larga lista de empresas
norteamericanas que montaron sus industrias en China. Una guerra comercial es lo ltimo que esperan transnacionales como General Motors o Dell
Computers (The Economist, 13 de diciembre de 2003: 30). El peso de los
consejos econmicos, por ms grandes que sean podran tener que ceder
ante los consejos polticos proteccionistas.
En teora, a EEUU le queda un ltimo mecanismo a su economa para
evitar una poltica proteccionista; un dlar ms barato y dinero fcil para

54

EEUU. Un dlar ms barato aumentara, en teora, las exportaciones estadounidenses y frenara sus importaciones. La fiesta norteamericana de vivir ms all de sus medios podra continuar un tiempo ms con un dlar
dbil (frente a Europa y Japn sobre todo) y dinero fcil (de China y los
pases asiticos en particular). En los aos noventa EEUU venda oro para
hacer que el dlar pareciera fuerte. La poltica funcion. Igualmente al
comprar oro en la actual coyuntura, el dlar se manifiesta dbil. La apreciacin del euro frente al dlar hacia finales del ao 2003 alcanz valores
de un 42 % por encima de su punto ms bajo frente al dlar (The Economist,
13 de diciembre de 2003: 75). Para impedir una mayor alza de sus monedas, los bancos centrales de los pases europeos (incluyendo Gran Bretaa), Canad, Australia y frica del Sur han comprado enormes sumas de
dlares. Sin embargo, al comprarlos ayudaron a mantener las tasas de inters en EEUU a niveles artificialmente bajos. Estos pases, sin embargo, no
estn comprometidos a comprar cantidades interminables de dlares adicionales (Benson, 2004: 1).
En la guerra del dinero tenemos tambin a los japoneses y chinos que han
cedido a comprar la deuda gubernamental estadounidense sin restriccin.
China pude mantener as su tipo de cambio. De esta forma, sin embargo,
financian de hecho el dficit fiscal de EEUU. Eso quiere decir que terceras
naciones financian la ocupacin de Irak, el dficit comercial de EEUU, el
consumo del estadounidense y la nueva burbuja financiera. Cuando estos
pases quieren cambiar los bonos de Estado norteamericano en el futuro,
poseen papeles fuertemente devaluados (Benson, 2004: 1-2). La guerra del
dinero, sin embargo, podr tomar un rumbo distinto en el ao electoral. EEUU
ejerce fuerte presin sobre China y sobre los pases asiticos para reevaluar
su moneda y al no hacerlo amenaza con implementar medidas proteccionistas. Estas medidas proteccionistas estn en camino y pueden provocar una
contraofensiva. Cuando sus bancos centrales, en vez de comprar dlares,
estimulan ms bien la compra de oro, sus signos monetarios tienden hacia
abajo frente al dlar y se estalla una guerra de monedas hacia la devaluacin.
Esta contraofensiva a la guerra del dinero estadounidense ya est a la vista. La
demanda de oro aceler y el precio del metal ya subi un 20 % en el ao 2003. La
expectativa es que el precio del oro subir an ms rpido en 2004. La demanda de
(inversin en) oro est marcando un record de 35 aos. Aqu se destacan China,
Japn, Medio Oriente y Amrica Latina. En otro campo existe una iniciativa entre
57 pases islmicos para que adopten una nueva moneda respaldada por el oro y ya
no por el dlar (FSPonline-recommends.co.uk: 2-3). Tal contraofensiva puede

55

esperarse en un ao electoral. Al comprar adems de oro, plata, petrleo y

ms petrleo, estao, cobre, cinc, etc., se intensifica la contraofensiva a la
guerra de dinero de la Reserva Federal de EEUU. Los precios de los metales
ya han subido un 38 % en 2003 e incluso el precio de petrleo que ya estaba
elevado en la coyuntura de una amenaza de invasin en Irak, subi durante el ao
2003 un 6 % ms (The Economist, 117 de enero de 2004:89). Una guerra abierta
de dinero implica la amenaza concreta de que el dlar se desplome. La crisis
poltica a nivel mundial podr ser an ms grande que la crisis econmica que de
ella se deriva.

56

Bibliografa
Baker Dean: Alguien a quien culpar cuando la prxima burbuja estalle, en
Rebelin Economa. 21 de enero, 2004.
Benson Richard: La guerra del dinero en www.goldeagle.com/editorials_04/
benson10, 2004.
Crook Clive: The trade trap, en The Economist, The World in 2004, 2003.
Lane Patrick: In theory the dollar should weaken further in 2004. In practice will
it? en The Economist. The World in 2004, 2003.
Mc Rae Hamish: Get ready for the readjustment, en The Economist. The
World in 2004, 2003.
Minton-Beddoes, Zanny: Americas economy will frustrate; The political reaction
could be worse, en The Economist. The world in 2004, 2003.
Rachman Gideon: Bigger, broader brasher, en The Economist. The world in
2004, 2003.
Schifferes Steve: Paying the price on peace in Iraq, en BBC News/Business.
11, 04, 2003, 2004.

57

o no
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m a y De sar ro
ll o

No. 1 / Vol. 135 / Ene-Jun. / 2004

Un deber con el Che:

vertebrar cultura y economa *
Armando Hart Dvalos
ES NUESTRO deber rescatar, exaltar y darle continuidad a las ideas de Ernesto Che Guevara acerca del hombre nuevo como portador de enormes posibilidades creativas. No seramos fieles a su memoria si dejramos de analizar
sus concepciones e iniciativas, actualizndolas a la luz de nuestras experiencias de hoy, de forma que permita a las nuevas generaciones darle continuidad
a su inmenso legado.
El Guerrillero Heroico destac la influencia de los estmulos morales en la
edificacin de la nueva sociedad. Fidel Castro subray en la Crisis de Octubre de
1962, en aquellos das luminosos y tristes como los calific el Che, que los
soviticos podan quitarnos los cohetes nucleares que haban instalado en Cuba,
pero nadie podra arrebatarnos los cohetes morales que nuestro pas mantena.
Estos ltimos son los que explican la supervivencia y la sostenida influencia de la
Revolucin cubana.
Ms de cuatro dcadas despus, el tema de la subjetividad se nos revela en
una forma ms completa y definida. La cultura de la emancipacin equivale a los
conceptos de cultura general integral a que se est refiriendo el compaero Fidel.
De ah que adquiera un inters inmediato, para nuestro anlisis revolucionario,
estudiar la influencia de la cultura en el desarrollo econmico-social. Es una
forma til de encontrar las vas para un nuevo pensamiento filosfico y la accin
poltica a tono con las circunstancias actuales.
*

Palabras pronunciadas en el evento por el 41 aniversario de los estudios econmicos de la Universidad

de La Habana, organizado por la Facultad de Economa.

58

En los aos sesenta, Fidel y el Che situaron la subjetividad en los procesos de

la historia. A partir de ello, el Che profundiz en sus ideas econmicas. Determinar el peso de la cultura en el desarrollo constituye el fundamento para elaborar
el pensamiento que necesitan el siglo XXI, y en especial Amrica.
En El socialismo y el hombre en Cuba, el Che aborda el tema crucial de la
superestructura ideolgica, poltica, moral y cultural y de sus relaciones con la
base econmica en la especificidad cubana de los primeros aos de la Revolucin. All est embrionariamente presentado el anlisis de los factores superestructurales y subjetivos en relacin con la base material de la sociedad socialista
en general. Subray que el socialismo estaba en paales en cuanto a la elaboracin de una teora econmica y poltica de largo alcance. Todo lo que esbozaba
deca era tentativo porque ello requera de una ulterior elaboracin que no
pudo realizar. Sigue siendo, pues, un texto central que los revolucionarios contemporneos debemos estudiar profundamente.
En una poca en que se insista en el estmulo material para la movilizacin
social y la produccin, l insista en los instrumentos y mecanismos de ndole
moral, sin olvidar una correcta utilizacin de los estmulos materiales, sobre todo
de naturaleza social.
Se plante hace cuarenta aos el problema en el plano de la creacin directa,
es decir, del resultado inmediato de la actividad productiva del hombre. Hoy lo
debemos situar en el plano ms amplio y general de la cultura.
Por esto, en homenaje al Che, quiero estudiar estos fundamentos y hacerlo a
partir de la historia cultural de las civilizaciones, luego llegaremos a conclusiones
ms concretas sobre tan importante tema.
Partimos del criterio de que en la historia, el robo y la tergiversacin de la
cultura ha sido la maniobra principal de los explotadores de todos los tiempos
para imponer sus intereses egostas. Si esto no se entiende, no se entiende la
esencia del problema.
En la gnesis de la historia cultural del hombre hace miles de aos se halla la
justicia como su principal categora, fue el peldao esencial y decisivo del movimiento cultural. La historia del mundo viene a confirmar tambin que all donde
avanz la cultura, progres la justicia, y a la inversa, donde retrocedi aquella, se
limit la cultura.
Esto tiene fundamento cientfico e incluso antropolgico confirmado con el anlisis y las valiosas observaciones de los ms importantes pensadores e investigadores de las ciencias sicolgicas y en sus conclusiones cientficas y filosficas.
La cultura no es solo una categora de la superestructura, es tambin lo que se
ha llamado segunda naturaleza. No se trata, exclusivamente, de una formula cin

59

derivada de nuestras nobles aspiraciones, sino de una verdad cientfica y filosfica incuestionable para todos aquellos grandes sabios que pensaron y estudiaron
con lucidez sobre los orgenes de la evolucin cultural y su largo devenir, he ah
las races del valor universal de lo que llamamos cultura.
Los hombres y mujeres de preocupaciones sociales y culturales estamos en la
obligacin de subrayar algunos hechos histricos de vieja trascendencia y de los
cuales no se extraen todas las consecuencias posibles. La modernidad que deseamos para el siglo XXI tiene necesariamente que tomar en cuenta la historia y la
prehistoria del hombre y algunos de sus rasgos distintivos.
La civilizacin esclavista de los romanos y el sistema colonial que establecieron no hubieran perdurado cerca de mil aos la primera, y ms de medio milenio
el segundo, sin el prodigioso sentido prctico y la portentosa cultura jurdica que,
afirmados en una extraordinaria produccin intelectual, se reconocen hoy como
una de las grandes virtudes del antiguo imperio.
En el ocaso del feudalismo, el ascenso del capitalismo europeo no se concibe
sin la exaltacin de la cultura clsica antigua y su renovacin, expresada en lo
que llamamos Renacimiento. Los procesos revolucionarios, las transformaciones
econmicas que ejemplificamos con la Revolucin francesa, y que se extendieron por vastas regiones de la Tierra, son impensables sin los enciclopedistas y el
pensamiento que entonces se cre. Asimismo, las ideas socialistas de los siglos
XIX y XX no hubieran existido sin la cultura universal acumulada.
Del mismo modo, el movimiento revolucionario independentista de los pueblos
de nuestra Amrica se impuso sobre el dominio colonial ibrico porque fue receptivo a las tradiciones culturales y polticas ms elevadas de la humanidad de
su tiempo. Determinadas capas sociales haban asimilado una cultura poltica,
jurdica y filosfica mucho ms profunda y renovadora que la prevaleciente en la
Metrpoli. Ellas se identificaron con los intereses de las masas explotadas y con
la causa de la independencia de nuestros pases.
Hoy estamos obligados a tomar en cuenta esa tradicin espiritual que dar
fuerza y riqueza a la poltica econmica y social necesaria para la prctica revolucionaria de nuestro pequeo gnero humano.
Veamos lo que dicen Marx y Engels sobre la importancia del factor subjetivo:
El defecto fundamental de todo el materialismo anterior incluido el de
Feuerbach es que solo concibe las cosas, la realidad, la sensoriedad, bajo la
forma de objeto o de contemplacin, pero no como actividad sensorial humana, no como prctica, no de un modo subjetivo. De aqu que el lado activo
fuese desarrollado por el idealismo, por oposicin al materialismo, pero solo de
un modo abstracto, ya que el idealismo, naturalmente, no conoce la actividad

60

real, sensorial, como tal. Feuerbach quiere objetos sensoriales, realmente distintos de los objetos conceptuales; pero tampoco l concibe la propia actividad
humana como una actividad objetiva .
Es decir, el factor subjetivo se manifiesta a travs de la prctica; y la prctica
es la prueba definitiva de la verdad, dijo Lenin. Los cubanos tenemos la experiencia de haber participado en la nica revolucin triunfante en occidente en el siglo
XX y ello nos lleva a plantear la crtica a subjetivistas y a idealistas filosficos,
como punto inicial para empezar a estudiar la filosofa de Marx. Es asombroso
que tantas confusiones se hayan creado sobre lo objetivo y lo subjetivo, y tanto se
haya criticado como idealistas a los marxistas ms consecuentes, como Fidel y el
Che, cuando esas verdades estaban difanamente expuestas en el mencionado
postulado de Marx y Engels.
Precisamente en la idea del Che acerca del papel central que desempean
los factores ticos y morales en la historia, y en la bsqueda que emprendi con
respecto a caminos eficaces hacia la sociedad socialista, estn las claves esenciales para entender los dramticos procesos ocurridos en Europa del Este y
en la URSS.
La insuficiencia o limitacin cultural, y especialmente tica, impidieron al llamado socialismo real cohesionar a los pueblos en lo interno y combatir eficazmente en lo externo a los enemigos irreconciliables de la liberacin humana.
Mientras no se aborde con rigor cientfico el tema de la moral, y en general de
la superestructura y, por tanto, de la cultura, no se hallarn las vas eficaces para
marchar hacia adelante en favor de la Revolucin y el socialismo.
El comandante Ernesto Che Guevara es una seal de las mejores tradiciones
del siglo XX, y se proyecta con esa luz en esta nueva centuria. Fue el primero que
habl de la necesidad de forjar al hombre del siglo XXI, hoy nos percatamos que
arribamos a l, en medio de la ms profunda crisis humanstica de la historia de la
civilizacin occidental. Desde los tiempos de la cada del Imperio Romano no se
observaba una situacin similar.
La evolucin posterior de la historia podra conducir a mediano y a largo
plazo a un colapso de proporciones incalculables si no se toma conciencia y no
se acta sobre presupuestos de una poltica basada en una cultura tica profundamente humanista.
Mucho se ha hablado de forma retrica y superficial acerca del humanismo. Sin embargo, la civilizacin podra sucumbir en sus propias redes si no
retoma y asume en serio y cabalmente la herencia espiritual de quienes a lo
largo de los siglos poseyeron sensibilidad, imaginacin y talento para soar,

61

es decir, si no se exalta y afianza el espritu que alent a los grandes creadores

desde el mtico Prometeo hasta el Guerrillero Heroico.
El reto intelectual est en demostrar, con una sntesis de cultura universal, el
valor cientfico de la moral y de los mviles ideales en el curso real de la historia
humana. Y es precisamente esa sntesis lo que se halla en la esencia de la vida y
el ejemplo del Che. Sus ideas ticas fueron tildadas de idealismo filosfico y de
subjetivismo por quienes, situados en la superficie de la realidad, no acertaron a
penetrar en sus esencias. No pudieron, no quisieron, no les interes entender que,
como sealaba Hegel, tan real era la monarqua francesa del siglo XVIII como la
Revolucin que se gestaba en su seno.
No fueron capaces de comprender en todas sus consecuencias, ni mucho
menos asumir a plenitud, los principios internacionalistas que estn en la esencia
de las ideas socialistas, No supieron encontrar las formas nuevas de su aplicacin en la segunda mitad de siglo XX, porque perdieron la consmovisin que s
posea Ernesto Guevara. Mientras las leyes econmicas venan trabajando desde
adentro del socialismo real, para conducirlo a su destruccin, los que le imputaban al Che no tenerlas en cuenta iban actuando de manera negativa o inhibindose
frente a los efectos que estas producan. Se mostraron incapaces de asumir de
manera creativa el reto que tena ante s el pensamiento socialista en la segunda
mitad del siglo XX.
El desarrollo de la economa mundial haca imposible la perdurabilidad de la
bipolaridad. Los que tanto insistan en la antigua URSS, en ajustarse a las leyes
econmicas no lo comprendieron as, porque haban ido perdiendo la esencia
universal del socialismo. Haba que crear varios Vietnam para hacer avanzar el
socialismo, nos dijo el Che. La historia le dio la razn en forma de tragedia.
Resultaba indispensable superar el mundo bipolar desde la izquierda, l y Fidel lo
saban mejor que nadie. Y como tal superacin no se produjo, en las ltimas dos
dcadas del siglo XX, el cambio se impuso desde la derecha. Se abri paso a una
concepcin poltica, que conjuga la tradicionalidad y el subjetivismo de las
ultraderechas y los furidamentalismos con el pensar disociador de un liberalismo
anrquico salvaje, y que pretende establecer a escala planetaria, y lo viene haciendo, el reino del desorden, del capricho y del voluntarismo.
A la altura de los aos noventa se hicieron evidentes tres importantes conclusiones, como resultado de que no fuera la posicin del Che la que prevaleciera
definitivamente: la primera es que aquel cambio expresaba una necesidad de la
creciente internacionalizacin de las fuerzas productivas y, por consiguiente, de
la evolucin econmica y poltica del mundo; la segunda, que al no ocurrir desde
la izquierda, se produjo desde la derecha; y la tercera, que dicho cambio desde

62

la izquierda solamente poda hacerse promoviendo la lucha de liberacin nacional

en Asia, frica y Amrica Latina, apoyndola y vinculndola con las ideas del
socialismo, ese era el reto que el socialismo tena ante s.
Las formas de accin asumidas por el Che para la realizacin de sus ideales
pueden ser diferentes a las que deben aplicarse en la actualidad, pero la esencia
de su pensamiento tiene vigencia creciente. La experiencia nos ensea que cuando
se han colocado ismos detrs del nombre de los grandes se han limitado y
tergiversado sus luminosas ideas.
Los cubanos conocemos las esencias del drama. Se cometi el error terico de reduccionismo economicista relacionado con graves desviaciones
culturales que desembocaron en la ruptura del sistema social vigente en la
URSS y Europa oriental.
No se comprendi ni se extrajeron las consecuencias que la relacin entre la
economa, de un lado, y los sistemas jurdicos, los principios ticos, las ideas
polticas y los valores de la superestructura, del otro, tiene un carcter de causa
y efecto con infinitas formas de expresarse.
Las causas fundamentales de que el ms vasto proyecto de liberacin humana emprendido en la pasada centuria sufriera un colapso tiene pues fundamentos culturales. La subestimacin de los valores subjetivos y de lo que se ha
dado en llamar superestructura y su tratamiento anticultural se hallan en la
mdula de los graves errores cometidos. Se pas por alto que la cultura, en su
acepcin integral, est en el sistema nervioso central de toda civilizacin. Estas
son lecciones vlidas para todas las civilizaciones porque ninguna de ellas hasta aqu ha estado exenta de grandes debilidades de carcter moral. El triunfo
definitivo de una tica genuinamente humanista ha sido la ms noble aspiracin
del hombre durante siglos.
Lo que habra que censurarle al llamado socialismo real, es que no super
esta situacin porque le falt desarrollar una tica y una espiritualidad basada
en la justicia social que deca proclamar como ideal. No basta un programa
econmico social de beneficio para todos, era necesario que fuera acompaado de la exaltacin de la moral como un elemento clave para la estabilidad de
los sistemas sociales.
No se cometa el error de creer que esto es vlido solamente para el socialismo, ello sera de una superficialidad criminal. Hoy tenemos que hacer
frente a los enormes desafos que plantea el pronunciado declive de la vida
espiritual norteamericana que es una consecuencia de las gravsimas contradicciones del desarrollo econmico-social y de la propia economa de Estados

63

Unidos. La gravedad de la situacin es descrita del siguiente modo por el profesor de la Universidad de Harvard, Daniel Bell:
El capitalismo norteamericano, como he tratado de demostrar, ha
perdido su legitimidad tradicional, que se basaba en un sistema moral de recompensas enraizado en la santificacin protestante del trabajo. Este ha sido sustituido por un hedonismo que promete el bienestar
material y el lujo, pero se aparta de todas las implicaciones histricas de un sistema sibartico, con toda su permisividad social y su
libertinismo.
Para enfrentar las agudas contradicciones econmicas y sociales tal como se
presentan en el siglo XXI, es indispensable descubrir y estudiar nuevas categoras
filosficas. Algunas de las planteadas por Marx y Engels ya no son suficientes
para analizar los caminos que debemos seguir frente al desafo planteado por
ellos mismos, es decir, resolver la contradiccin milenaria de la explotacin del
hombre por el hombre, y la victoria definitiva de la igualdad social y la fraternidad
entre todos los seres humanos sin excepcin de clase alguna, como ellos soaron,
y que tambin con precisin sealara Jos Mart: Dgase hombre y ya se han
dicho todos los derechos.
Hay que tomar muy en cuenta que las categoras de estos grandes filsofos
fueron presentadas hace alrededor de siglo y medio y se hizo a partir de la evolucin histrica y social de un territorio concreto: Europa. Ellos mismos plantearon que para otras tierras y otros momentos habra que analizar la propia evolucin de esas zonas y luego hacer las comparaciones debidas con las del viejo
continente. En otros espacios geogrficos y tiempos histricos y sociales diferentes habra que descubrir las esencias del pensamiento de ese espacio en relacin
con la redencin y a la igualdad social y a la inteligencia creadora que facilite
abordar los retos de nuestra contemporaneidad. No estamos en el siglo XIX ni en
la Europa de Marx y Engels; estamos en el XXI y en la Amrica nuestra, que se
nutri, s, de la lucidez del pensamiento europeo, pero que tiene particularidades y
diferencias importantes.
Sugiero que para estos fines se estudien cmo operan hoy tres categoras
de la realidad de nuestra poca. Estas son las marcadas por el derecho de las
colectividades humanas, las naciones y la humanidad en su conjunto a garantizar su propia identidad, a disfrutar del ms alto grado de civilizacin y a
defender la universalidad como complejo de identidades de forma tal que la
lesin a cualquiera de ellas se comprenda como una afectacin a los intereses
de toda la humanidad.

64

El eje central de las luchas econmicas y sociales entre explotados y explotadores pasa, precisamente por estas tres categoras: identidad, civilizacin y
universalidad.
El tema, pues, de la economa y sus vnculos con la cultura, con sus
implicaciones ticas, jurdicas y polticas, constituye un elemento clave para la
estabilidad de los sistemas sociales y forma parte de los retos actuales que nos
plantea la globalizacin.
Los impresionantes avances realizados en el terreno de la ciencia y la tecnologa han puesto sobre el tapete con una enorme fuerza el papel del hombre
con un alto nivel de instruccin como factor esencial y determinante de la
produccin. Ello subraya la necesidad de realizar estudios econmicos concretos, que nos revelen cientficamente que la cultura es el factor ms dinmico de
la historia econmica del mundo y en especial del que estamos viviendo.
La UNESCO ha afirmado que la cultura es el factor de mayores posibilidades de relaciones e influencia con los diversos sectores de la sociedad. No hay
esfera que tenga mayores posibilidades de influir sobre el conjunto de ellas
como la cultura. Esto se explica filosficamente en la cosmovisin martiana
fundada en la integridad de los diversos rdenes de la realidad de donde procede su concepcin del equilibrio en cuanto ley matriz esencial que rige tanto la
naturaleza como el espritu, as como para el arte, la ciencia, la economa, las
relaciones sociales y la poltica.
La economa no est al margen de esta conclusin, por el contrario, la cultura
tiene un peso decisivo especial en ella por su dinamismo y capacidad de movilizacin social. En el tejido de las relaciones sociales que se establecen en los procesos econmicos est presente la cultura y se enriquecen a partir de ella.
Tenemos que asumir estas verdades para empezar a entender el laberinto
infinito de metodologas, nmeros, estadsticas y esquemas sobre la determinacin del valor de la mercanca que nos ha venido imponiendo el sistema capitalista. Pero para orientarnos en tan compleja madeja resulta obligado, para comenzar, una reflexin terica, de otra forma no se lograrn las ms profundas y
consecuentes soluciones prcticas. La accin a que aspiramos est muy por
encima de los esquemas impuestos.
Ha sido bastante comn subrayar el papel preponderante de la base respecto a la superestructura y, por tanto, de las fuerzas productivas sobre las
relaciones de produccin, descuidando el anlisis del factor subjetivo en su
influencia recproca con los llamados elementos objetivos y su papel en el
desarrollo tanto de las relaciones de produccin como de las propias fuerzas productivas. Sin embargo, est demostrado que el soporte subjetivo juega un enorme

65

papel con su influencia sobre el medio que lo rodea y en particular sobre la

economa. Solo que ese factor no ha sido suficientemente estudiado, por una u
otra razn, y quienes lo han hecho en alguna medida, ha sido desde la perspectiva
de cmo extraer ms zumo a ese componente de la produccin que es la fuerza
de trabajo. Esto para explotarla ms y distorsionar su inmenso y decisivo valor.
Lo original de la situacin que hoy se nos presenta es que cada da se hace ms
necesario el factor subjetivo precisamente por el avance de los conocimientos
tcnicos y del progreso general del conocimiento.
Ese papel difiere segn el grado de cultura que haya sido capaz de acumular ese hombre. El papel de la cultura, entendido en su sentido ms vasto y
enriquecedor, que cubre, indudablemente, el campo del conocimiento, es basamento principal en la accin y reaccin del hombre en su actividad econmica,
social y poltica.
El trabajo y la justicia son los primeros acontecimientos de carcter cultural;
surgen de esta manera las primeras ideas ticas y jurdicas necesarias para la
justicia y la convivencia humana.
Como postul Federico Engels:
(...) la civilizacin ha realizado cosas de las que distaba muchsimo de ser
capaz la antigua sociedad gentilicia. Pero las ha llevado a cabo deca
poniendo en movimiento los impulsos y pasiones ms viles de los hombres
y a costa de sus mejores disposiciones.
Para entender las ideas de la Revolucin cubana en relacin con la influencia
de los factores subjetivos en la economa que movieron la atencin y el trabajo
del Che hay que estudiar el papel que ejercen en los procesos productivos y
econmicos las mejores disposiciones humanas, lo que solo puede hacerse sobre
el fundamento de la cultura.
Partiendo de un anlisis abarcador de la industria cultural, incluso en su definicin actual, se concluye que ella ejerce una gran influencia en la economa.
Pero no debemos limitarnos a la industria cultural por s sola, sino que es
necesario tomar en cuenta, por ejemplo, que hoy en da cuando una empresa
trata de enajenar su propiedad en el mercado, el hecho de disponer de una determinada cantidad de ingenieros altamente calificados o de cientficos aplicados a
la investigacin y a la produccin le confiere un valor que va mucho ms all que
el de los medios de produccin de que dispone. Ah encontramos, de una forma
ms directa, la confirmacin de la importancia que tiene el conocimiento acumulado, y por tanto de la cultura, a la hora de valorar los recursos econmicos de
una entidad. Y digo de modo ms directo porque cuando se evala una empresa
en sentido econmico por sus equipos, materias primas y otros bienes, tambin

66

all hay una apreciacin de la cultura a travs de estos que fueron producidos con
un determinado grado de preparacin cultural de quienes accionaron las mquinas y otros mecanismos de produccin; es algo as como la cultura materializada
en los objetos, pero ahora se tiende cada vez ms a evaluar directamente la
cultura por el conocimiento contenido en el hombre que produce y su capacidad
de organizacin y gerencia.
Pero los esquemas metodolgicos de la economa capitalista impiden apreciar
el extraordinario valor econmico de la creacin cultural aun cuando dentro el
marco de estos la industria de la cultura contribuye a la generacin del producto
interno bruto en una forma que supera las actividades reconocidas por su importancia, tales como la construccin, la banca, el seguro, la industria automotriz y
los alimentos, industrias estas tambin resultantes en su nivel de desarrollo cuantitativo y cualitativo de un progreso cultural de la humanidad. El trabajo complejo
ha llegado, tanto como resultado del avance de la ciencia y la tcnica, de la
incesante acumulacin de conocimientos en las personas como de aquellos de
carcter humanstico y social en general, a constituir el elemento esencial en lo
que hoy los cientficos y economistas llaman Economa del Conocimiento.
Sobre estos temas podramos explicar ms ampliamente nuestras ideas, pero
es nuestro inters en estos momentos atenernos a los propios esquemas que se
han trazado por las sociedades de mercado porque aun estudindolos a fondo y
con rigor, ellos ponen de manifiesto el enorme potencial econmico de la cultura.
Proponemos como posibles temas a analizar los siguientes:
Los aportes de la cultura y de su industria al producto interno bruto de los
pases.
El peso que tiene la cultura en el turismo y de este en el producto interno
bruto.
La influencia de la cultura y la ciencia en relacin con los procesos econmicos y en particular la influencia del personal necesario para mover la
economa.
El anlisis comparado de los recursos materiales que se han dispuesto en
diversos pases desarrollados con los subdesarrollados donde se podr llegar a las razones de fundamentos culturales en virtud de las cuales estos
ltimos no han podido alcanzar una alta escala econmica.
La importancia productiva, por su influencia directa o indirecta, de aquellos sectores tradicionalmente definidos como no productivos, tales como
la educacin, la cultura, las investigaciones sociales, etctera.

67

Es importante hacer una reflexin acerca de cmo los ms elevados niveles

de informacin e instruccin influyeron en los crecimientos econmicos de un
grupo de pases y cmo los limitados recursos de esta ndole de otros crearon
obstculos que hacan imposible un elevado desarrollo econmico. Hay diversos
ejemplos concretos. Uno bien elocuente lo encontramos en el xito del Plan
Marshall, emprendido tras la Segunda Guerra Mundial, que avanz en Europa y
sirvi de fundamento al impetuoso crecimiento del viejo continente. Se podr
apreciar que los niveles de instruccin ya existentes en esos pases, contribuyeron decisivamente a los resultado econmicos alcanzados.
Si se quiere un ejemplo ms reciente, lo tenemos en el petrleo. Todos convienen en que se trata de un recurso de enorme poder y que ha dado lugar a guerras
y est incluso provocndolas hoy por la poltica criminal del gobierno de Estados
Unidos. Pues bien, de manera reciente, se hizo muy evidente en Venezuela que
los conocimientos tcnicos y especializados para el manejo de esa industria son
decisivos para su estabilidad y crecimiento. Sin dichos conocimientos no pudiera
funcionar la industria petrolera como recurso econmico.
Resulta cada vez ms claro que sin la cultura, y por tanto del conocimiento especializado que las modernas tecnologas necesitan, no podran operarse
ramas enteras que se consideran vitales para la economa nacional de muchos pases.
En fin, hay verdades que el sentido comn revela y que, ocultas tras una
espesa madeja ideolgica movida por ambiciones egostas y por enfoques parciales, se pasan por alto y nos impiden alcanzar una comprensin cabal de los fenmenos econmico sociales. Por ello, nuestra accin debe estar encaminada a
tratar de medir aquello que sea medible y valorar con el apoyo de la inteligencia
y la cultura acumulada aquello que no resulte factible hacerlo por tcnicas cuantitativas, tanto ms cuando las utilizadas con mayor frecuencia estn
distorsionadas. Hay que decir que el universo es infinito, que no se puede medir
con cintas mtricas y la cultura es el universo infinito que sirve de soporte al
progreso econmico.
Estas reflexiones que he querido compartir con ustedes inspiran la batalla que
hoy se libra en Cuba a favor de lograr una cultura general integral que convierta a
nuestro pueblo no solo en un pueblo instruido sino tambin masivamente culto. El
principio martiano de Ser culto es el nico modo de ser libre sigue guiando todo
el colosal esfuerzo que en el terreno educacional y cultural en general realiza la
revolucin en la actualidad. Los cubanos nos sentimos en el deber de confirmar
esta concepcin de nuestro Apstol para bien propio y de Amrica Latina.

68

En las tradiciones latinoamericanas no se present el antagonismo entre la

tica y los principios y mtodos cientficos como sucedi en el viejo continente.
Por eso, Che dej huellas imperecederas en el pensamiento poltico y social universal. En tanto pensados, exalt la necesidad del rigor cientfico en el anlisis de
los hechos polticos, sociales, econmicos e histricos. En tanto hombre moral,
destac la necesidad de ensear con su propio ejemplo y forjarse a s mismo un
carcter y un temperamento para encarar con valor a sus enemigos. Por eso, en
sus horas finales, lanz su ltima orden de combate: Disparen, que van a matar
a un hombre!
En las entraas de su ejemplo se gesta el espectro victoriosos de sus ideas. No
ha terminado la prehistoria del hombre. Est por comenzar la historia.

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Globalizac
i
n

yp
roblema
s
d

el

arrollo
des

7mo. Encuentro
Internacional de Economistas,
La Habana, Cuba
7al 11 de febrero de 2005
70

Globalizati
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Develo
p
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en

Problems

7th. Economists International

Meeting, Havana, Cuba
February 7 - February 11, 2005
71

o no
Ec

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ll o

No. 1 / Vol. 135 / Ene-Jun. / 2004

Estrategias de marketing para

las plantas medicinales en Cuba*
Gabriele Morello* *

El artculo aborda desde una perspectiva terica y considerando las peculiaridades de Cuba, las
oportunidades latentes en este pas para la comercializacin exitosa de las plantas medicinales. Se
detiene en la significacin, para estos fines de una estrategia de mercado conveniente. Concluye
con que el desarrollo sostenible del sector de las plantas medicinales de Cuba es algo perfectamente factible tomando en cuenta, entre otros, la importante demanda internacional de estos productos, su alta calidad y disponibilidad en lo que toca a la produccin nacional y la modernidad de
los criterios con que ac operan los productores en trminos de produccin y control, as como las
potencialidades que emanan del posicionamiento cultural del pas y del desarrollo de su organizacin cientfica y tcnica.

Marketing y cultura
AUNQUE el termino marketing (mercadotecnia) sea bien conocido, sigue teniendo diferentes sentidos.
En su ltimo documento de Planificacin Empresarial 2003, el Ministerio de
Economa y Planificacin de Cuba define la mercadotecnia como el conjunto de
estudios, acciones y medidas que ejecutar la entidad con vista a asegurar o a
mejorar su posicin en el mercado (interno o externo) y su imagen, teniendo
siempre en cuenta el anlisis de la tendencia previsible del mercado y su sensibilidad a los ciclos econmicos y estaciones.
* Conferencia Magistral presentada en el Simposio Internacional Agrobiologa y Agroecologa de las
Plantas Medicinales, Ciego de vila, 3-5 Junio de 2003 por el Prof. Dr. Gabriele Morello.
** Director del Istituto Superiore per Imprenditori e Dirigenti di Azienda (ISIDA) en Italia, y Profesor
Emrito de Marketing en la Facultad de Economa y Econometra de la Universidad de Amsterdam
(Vrije Universiteit) en Holanda.

72

Mi visin del marketing es parecida a esta definicin, sin embargo tiene un

sentido ms amplio, incluyendo conceptos, tcnicas y actividades enfocadas en
la comprensin y satisfaccin de las necesidades y deseos humanos a travs de
procesos organizados de intercambio, basados en transacciones que producen
beneficios para todas las partes interesadas (productores, distribuidores y consumidores). En este sentido ms amplio, el marketing refleja y transmite valores,
significados y normas culturales.
Cualquiera que sean las reas econmicas y sociales de aplicacin del marketing bienes o servicios, lugares, personas o ideas el cuadro cultural, en el cual
se sitan los conceptos, las tcnicas y las actividades del marketing, es de notable
relevancia. No se puede aplicar una ptica de marketing donde no se entiendan la
cultura del intercambio y la cultura empresarial. Estas no son las mismas en todo el
mundo. Hay tambin muchas maneras de entender el termino cultura. Una de
las ms antiguas es la de Tylor (1871): la cultura es un conjunto que incluye
conciencias, creencias, artes, moral, leyes, hbitos y todas las dems capacidades
y costumbres adquiridas por el hombre como miembro de la sociedad. Entre las
definiciones ms actuales, estoy a favor de la definicin de Hofstede (1991): cultura es la programacin colectiva de la mente que distingue a los miembros de un
grupo humano de otro. Regresar a esta definicin que tiene la calidad de ser
operacional, o sea averiguable y mesurable al final de esta conferencia, en la
cual como posible rea de aplicacin del marketing consideraremos el sector de las
plantas medicinales, y como rea cultural nos referiremos a la cultura cubana.

Evolucin del marketing

La evolucin del marketing se puede resumir en cuatro etapas que estn
relacionadas con los conceptos de producto, venta, marketing y sistema. Cada
etapa tiene su fuente, su medio y su objetivo.
Tabla I
Evolucin del marketing
Fuente

Medio

Objetivo

Concepto del producto

Productos

Distribucin

Utilidades mediante el volumen de ventas

Concepto de la venta

Productos

Precios y promocin

Utilidades mediante el marketing mix

Concepto del marketing

Necesidades de los
clientes

Marketing integrado

Utilidades mediante la satisfaccin del

cliente

Concepto sistmico

Necesidades y deseos
de los clientes

Esfuerzos integrados
de las empresas y
Sistema de calidad
total

Utilidades mediante la satisfaccin de l

cliente y el desarrollo sostenible

73

Estas diferenciaciones no son puramente tericas, sino que tienen que ver con
las realidades de la empresa, sus caractersticas y sus efectos sobre la poltica y la
organizacin. La tabla II reproduce las principales diferencias entre una empresa
orientada hacia al consumidor y una empresa orientada hacia la produccin.
Tabla II
Diferencias entre una empresa orientada hacia el consumidor
y una empresa orientada hacia la produccin
Factores
o funciones

Caractersticas
Hacia el consumidor
Predominan las
consideraciones de
mercado

Hacia la produccin
Predominan las
consideraciones de
produccin

gama de produ ctos

Vasta

Restringida

tipo de organizacin

Descentralizada

Centralizada

confecciones y
embalajes

Se considera un
instrume nto de venta

Se considera un medio de
proteccin y de transporte

produccin

Flexibilidad de la
produccin

Flexibilidad de la venta

otras funci ones

Administracin, finanzas,
etc. estn estrechamente
unidas a los problemas
comerciales

Administracin, finanzas,
etc. estn estrechamente
unidas a los problemas de
produccin

investigaciones

Predominan las
investigaciones sobre la
distribucin y el
mercado

Predominan las
investig aciones tcnicas y
de costo

finanzas

Mayor importancia a
los precios que a los
costos de produccin

desarrollo de
productos

Las ideas provienen del

examen de las
necesidades y deseos de
los clientes

diseo de los
productos

Predominan la
aparie ncia y el estilo

alta direccin

Mayor importancia de los

costos de produccin con
respecto a los precios de
venta
Perfeccionismo y
funcio nalidad de los
productos y reduccin de
los costos
Predominan la
funcionalidad y las
aplicaciones

imagen de la
empresa

Estilos y lder del

mercado, calidad total

Produccin de calidad
superior y capacidad
tcnica

ventas

Investigaciones de
nuevos mercados

Es suficiente satisfacer la
demanda existente

74

Efectos sobre la p oltica y sobre

la organ izacin de la empresa
Hacia el consumidor
Hacia la produccin
Los dirigentes
Los ingenieros tcnicos
comerciales ocupan los
dirigen la empresa
ms altos niveles
Se produce lo que se
Se vende lo que se produce
vender
La estructura organizativa
tiende a reducir los
Mayor acentuacin sobre la
niveles jerrquicos con
productividad y los mtodos
una mayor utilizacin de
de trabajo
las funciones
Prevalecen las
Prevalecen las
consideracio nes sobre
caracterst icas
maniobrabilidad y transporte
public itarias y de eficacia
en lugar de sobre maquinas
promocional
embaladoras y
confeccionadoras
Todo inicia con la
Todo inicia con la
consideracin de la
posibilidad de produccin
oportunidad de mercado
Las acciones
Las acciones empresariales
empresariales estn
se basan en estndares
motivadas por la demanda
racionales de produccin en
del mercado y las
vez de en las necesidades de
necesidades de los
los clientes
clientes
Mayores investigaciones
descriptivas

Mayores investigacio nes

causales

Se razona sobre cunto el

cliente podr pagar y
sobre cmo reaccionar la
competencia

Se razona en trminos de
produccin a bajo costo y de
productos mejores

Pruebas y controles de
mercado

Pruebas y controles de
laboratorio

Predominan los estilistas

Predominan los ingenieros

Filosofa de una empresa

productora de jabones: la
nuestra es una empresa
distribuidora de limpieza
y bienestar
Desarrollo de las ventas
mediante la
programacin, la
comercializacin y la
investigacin de las
motivaciones de
adquis icin de los clientes

Filosofa de una empresa

automovilstica: Nosotros
damos a los clientes
cualquier color deseado,
solamente que sea negro
Desarrollo de las ventas
mediante el aumento da la
cuota de mercado obtenida
mediante una eficie nte
organizacin de las ventas

En Italia la variedad de las plantas medicinales es amplia y articulada, con

predominio de cuatro especies: menta, lirio, estragn y lavanda. El sector se
encuentra en un estado de transicin entre la antigua orientacin hacia al producto y la nueva orientacin hacia al mercado. La hilera del sector es representable
como sigue (Bruni 1999):
Tabla III
Hilera de las plantas medicinales en Italia

Produccin Nacional
25 %

Disponibilidad interna
100

Importaciones
75 %

Industrias de transformacin
85 %

21: alimentaria
21: licores y bebidas
33: farmacutica
10: cosmtica

Distribucin final
100

40: herboristeras
25: farmacias
20: gran distribucin
15: venta domiciliar

Por lo que concierne a la situacin de Cuba, aqu tambin la produccin es

amplia y articulada. El nivel de produccin es ms fuerte y est mejor organizado que el de la comercializacin. Sin duda, el modelo cubano de desarrollo
agrobiolgico y agrotecnolgico de las plantas medicinales tendra mucho que
ganar si estuviese ms orientado hacia el mercado.

Estrategias de producto/mercado
La teora de la empresa se distingue entre objetivos, estrategias, polticas,
tcticas y logstica. Aunque todos estos aspectos sean importantes, las estrategias (que segn alguien consisten en la manera de ganar guerras y no batallas)

75

tienen un sentido fundamental porque indican el camino a seguir para alcanzar

los objetivos.
Segn Ansoff (1965, 1984) bsicamente existen cuatro estrategias de desarrollo empresarial:
la estrategia de penetracin, que consiste en vender una mayor cantidad
de los mismos productos en los mismos mercados;
la estrategia de producto, con la cual se introducen nuevos productos, o se
modifican los existentes, ofrecindolos en los mismos mercados;
la estrategia de mercado: los mismos productos se venden en nuevos mercados. Los mercados pueden ser nuevos sea geogrficamente que
demogrficamente;
la estrategia de diversificacin: se introducen nuevos productos en nuevos
mercados.
Cada empresa, grande o pequea, nacional o internacional, tiene que definir
su estrategia de producto/mercado, de manera que sus polticas, tcticas y logsticas
sean coherentes con las opciones elegidas. En el cuadro de dichas opciones, las
empresas podrn elaborar sus propias acciones estratgicas o utilizar modelos
existentes, como por ejemplo el de Porter (1999), que se basa en el anlisis de los
puntos dbiles y de los puntos fuertes, de las amenazas y de las oportunidades
que derivan de la evaluacin de los compradores y proveedores, y tambin de los
entrantes potenciales y los productores sustitutivos.

Tabla IV
Comunicaciones de un director de producto

VENTAS

DESARROLLO
PRODUCTOS

INVESTIG.
MERCADOS

JEFE DE
PRODUCTO

MERCADO

76

PUBLICIDAD

AGENCIA DE
COMUNICACIN

Por lo que se refiere a las plantas medicinales de Cuba, sera de auspicio

optar por una estrategia de mercado, a travs de una identificacin de los
mercados que servir, en trminos de productos que ofrecer, canales de distribucin que utilizar (en Cuba por ejemplo no existen herboristeras) y consumidores
que satisfacer. Aunque no haya barreras para ingresar y sea fcil comprar productos substitutivos, el poder contractual de los productores cubanos tendra que
estar sostenido por la calidad de los productos y por las acciones de marketing
desarrolladas para crear fidelidad en el consumidor.
Una vez aclaradas las lneas estratgicas de la empresa, el consecuente plan
de marketing tendr que permitir a un jefe de producto activar sus comunicaciones segn un enfoque organizativo como el presentado en la tabla IV.

Segmentacin del mercado

La empresa puede considerar su mercado como una realidad nica y actuar
con un plan de marketing indiferenciado. Esto significa vender el mismo producto
a todos los consumidores con las mismas acciones de marketing mix, conocidas
como las 4 Ps: Produccin, Puesto, Precio y Promocin.
Por otro lado, la empresa puede darse cuenta de que, con referencia a sus
productos y a sus servicios, hay diferenciaciones de produccin, de distribucin,
de comunicacin y de precio que sugieren una poltica de segmentacin. Hay
segmentaciones demogrficas, psicogrficas, por estilos de vida, por volumen,
por usuario de marca, por lealtad, por situacin, por beneficios,
Hay tambin una segmentacin psicogrfica basada en la orientacin al tiempo (tipos orientados al pasado, al presente, al futuro y al pasado/presente/futuro)
sobre la cual el autor trabaja particularmente. Este tipo de segmentacin considera las actitudes temporales de los consumidores y la correlacin entre estas
actitudes y la propensin en comprar determinados productos y en utilizar determinados servicios.
Sera particularmente interesante realizar un estudio para identificar, desde un
punto de vista temporal, las tipologas de consumidores ms orientados al uso de
productos derivados de las plantas medicinales.

El proceso de internacionalizacin
Una estrategia de mercado puede ser domstica (nacional) o internacional. La internacionalizacin no es siempre un proceso necesario. Sin embargo,

77

hay varias fuerzas que indican a la internacionalizacin como una llave importante para fortalecer a las empresas. Entre ellas estn las dimensiones de los mercados, la competencia, la innovacin y toda la dinmica de las interconexiones
mundiales. Aqu no se trata de expresar juicios sobre los valores morales de la
globalizacin, aunque esta no es ni total, ni universal. Seguramente las empresas
transnacionales son una realidad que caracteriza el proceso de transformacin y
concentracin actual.
El autor ha diseado un modelo descriptivo del camino hacia la globalizacin
en el cual, a partir de la exportacin (directa o indirecta), se lleva a la empresa a
la multinacionalizacin a travs de alianzas estratgicas, sucursales, subsidiarias.
La descripcin de este modelo y de todos sus componentes se encuentra en un
nmero precedente de esta revista (Morello 2001). Las nuevas modalidades electrnicas, que permiten nuevos recorridos en el camino hacia la globalizacin,
estn tambin incluidas en este modelo.

Tabla V
Organizacin territorial de una empresa exportadora

Director general

Director de marketing

Gerente de exportacin

Gerente de producto

Directores de territorio

Amrica

Europa

Gerente de rea
Latinoamrica

Gerente de rea
Norte de Europa

Pases idioma francs

Gerente de rea
Norteamrica

Gerente de rea
Sur de Europa

Pases idioma ingls

Gerente de rea
Este de Europa

78

frica

Lejano Oriente

Cercano Oriente

El proceso de internacionalizacin de las plantas medicinales cubanas ha

empezado ya gracias a la exportacin de algunos de sus productos en Alemania. Sin embargo, el camino que queda antes de llegar a un verdadero proceso de internacionalizacin es muy largo. La realizacin de un proceso tal,
consentira a Cuba la ganancia derivada por el valor adjunto creado por el
proceso de transformacin y empaquetamiento de los productos y la valorizacin de todo el sector.
La organizacin territorial de una empresa que exportara sus productos
internacionalmente podra tener una configuracin como la que aparece en la
tabla V.
El proceso de internacionalizacin no se desarrolla solamente a travs de
la ingeniera de las exportaciones y el conocimiento de las leyes y de las
normas que regulan las exportaciones, sino que consiste en una variedad de
actividades, muchas de las cuales requieren comunicacin, promocin y capacidad de negociacin.
Las tcticas de negociacin verbal presentadas en la tabla VI constituyen
un ejemplo de las tipologas de negociacin utilizadas en las transacciones entre las partes.
Tabla VI
Tcticas de negociacin verbal
Tctica

Descripcin
Har algo que quieres que haga, si
haces algo que quiero que
hagas(Condicional positiva)

Reducir el precio en $5 si
incrementas el pedido a 100 unidades

peligro

Har algo que no quieres que haga si tu

haces algo que yo no quiero que
hagas(Condicional negativa)

Dejar la negociacin si usted

compra productos de la competencia.

recomendacin

Si haces algo que yo quiero que hagas,

un tercero har algo que tu quieres
(Positivo de terceras partes)

promesa

premio

Si haces algo que no quiero que hagas,

terceras partes harn algo que tu no
quieres (Negativo de terceras partes)
Te dar algo positivo (algo que tu
quieres) aqu mismo,
ahora(Condicional positivo)

castigo

Te dar algo negativo, ahora en este

mismo lugar(Incondicional negativo)

aviso

Ejemplo

Si bajas tus precios, todos las

pequeas empresas podrn comprar
tu producto
Si no aceptas, la prensa esparcir esta
historia en la portada de todos los
peridicos nacionales
Si hoy me compra usted este
producto a $10, obtendr un
descuento del 10% en su prxima
compra de este producto.
Me voy ahora mismo, no contino el
trato.

79

Plantas medicinales
y desarrollo sostenible
Es posible el desarrollo sostenible en el sector de las plantas medicinales de
Cuba? Hablamos de desarrollo sostenible porque sobre todo en este sector, es
importante que no se produzca una disminucin de la biodiversidad, con la cual se
mantienen las posibilidades de satisfacer las necesidades y las aspiraciones de
las generaciones futuras (UNEP et al. 2002).
Nuestra respuesta a esta pregunta es positiva. El desarrollo sostenible en el
sector de las plantas medicinales de Cuba es posible activando objetivos, estrategias, tcticas y logsticas capaces de cruzar los recursos de Cuba con la demanda de los mercados locales e internacionales. Nuestra afirmacin se basa en dos
argumentos.
El primero es que las plantas medicinales responden a reales necesidades y
deseos humanos y se conforman a los estilos de vida de los consumidores de
todas las edades y condiciones socio-econmicas. En el ultimo ao el mercado
minorista de las plantas medicinales subi de 2,8 a 3,3 en Alemania y de 0,8 a 1,0
en Italia. Tambin en los pases donde el aumento ha sido inferior, como Francia
(de 1,8 a 1,9), recientes investigaciones de mercado indican que la utilizacin de
las plantas medicinales en los sectores farmacutico y cosmtico aumentar en
los prximos aos.
En Cuba las plantas medicinales aromticas y de condimento tienen un alto
nivel de cantidad y de calidad. La flora medicinal cubana es muy rica y las
haciendas del sector operan segn modernos criterios de produccin y control.
Gracias a estos recursos y realizando un buen plan de marketing, Cuba puede
competir internacionalmente.
El segundo argumento tiene que ver con la cultura cubana. Mis revelaciones
sobre los indicadores sociales usados por Hofstede: individualismo, distancia del
poder, rechazo de la incertidumbre y masculinidad, evidencian que la cultura
cubana, abierta al riesgo y capaz de mirar al futuro, se diferencia de los otros
pases de Amrica Latina (Morello 1999).
Del posicionamiento cultural de un pas se puede argumentar sobre la cultura
empresarial de sus unidades productivas. El Plan agrobiolgico y agrotecnolgico
de Cuba y la realidad de la organizacin cientfica y tcnica de dieciseis proyectos territoriales y de treinta y cinco proyectos municipales en curso de realizacin
permiten esperar una buena rentabilidad econmica del sector.

80

Bibliografa
Ansoff, I. H.: Corporate strategy. McGraw-Hill, New York, 1965.
_________: Implanting strategic management. Englewood Cliffs: PrenticeHall International, 1984.
Bruni, A.: Farmacognisia generale e applicata. Padova: Piccin, 1999.
Hofstede, G.: Cultures consequences. London, Sage, 1980.
Ministerio de Economa y Planificacin: Planificacin empresarial, Resolucin No. 276/03, 2003.
Morello, G.: Valores sociales y comportamientos organizacionales, en Economa y Desarrollo. No.2, 1999.
_______: El proceso de internacionalizacin, en Economa y Desarrollo.
No. 2, 2001.
Porter, M. E.: Competitive strategy: techniques for analyzing industries and
competitors. The Free Press, New York, 1980.
Tylor, E.B.: Primitive culture. Murray, London; 1871.
Unep, Citima; Ies, Ama: Estrategia nacional para la diversidad biolgica y
plan de accin en la Repblica de Cuba. Ciudad de La Habana, 2002.

81

o no
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m a y De sar ro
ll o

No. 1 / Vol. 135 / Ene-Jun. / 2004

La industria azucarera
mexicana durante
la dcada de los aos noventa
Vctor Manuel Castillo Girn *
Alma Alicia Aguirre Jimnez **
Desde 1982 Mxico asiste a una reorientacin profunda de la poltica econmica que se
inscribe dentro de la lnea de la liberalizacin econmica y de integracin en la economa
internacional. En el presente trabajo doy cuenta de una parte del proceso derivado de la
aplicacin de dicho modelo. De manera particular hago una exposicin de las singularidades que han acompaado a la industria azucarera mexicana durante la ltima dcada, es
decir en el contexto posterior a la transferencia de esta industria por parte del Estado a la
iniciativa privada. Para eso inicio presentando el contexto que rodea dicho proceso de
privatizacin as como los mecanismos puestos en marcha para su ejecucin. Enseguida se
hace un anlisis de los resultados en materia caero-azucarera bajo la actuacin de los
grupos industriales privados que asumieron las funciones productivas esenciales de esta
actividad. Finalmente, antes de hacer algunas propuestas para orientar el desarrollo de esta
agroindustria, me refiero a los elementos principales puestos en el debate para explicar las
razones por las cuales actualmente esta industria se encuentra en una profunda crisis.

El proceso de privatizacin
de la industria azucarera
DURANTE el perodo de 1970 a 1988, el Estado mexicano realiz un conjunto
de acciones orientadas a revertir las tendencias negativas de la produccin caero-azucarera iniciadas en 1967, luego de una etapa expansiva, y a reordenar
*

Investigador titular del Departamento de Estudios Regionales, INESER, del Centro Universitario de
Ciencias Econmico- Administrativas de la Universidad de Guadalajara, Guadalajara, Jalisco, Mxico.
**
Investigador Asociado del Departamento de Estudios Regionale, INESER, del Centro Universitario de
ciencias Econmico-Administrativas de la Universidad de Guadalajara, Guadalajara, Jalisco, Mxico.

82

el desarrollo de la industria azucarera nacional. Entre las acciones oficiales de

esa poca, sobresale la constante intervencin y adquisicin por parte del gobierno federal de muchas fbricas o ingenios azucareros de origen privado. 1 Asimismo destacan la fijacin de un precio de garanta tanto para la caa de azcar
como para los diferentes tipos de azcar, el control total del comercio interno y
externo de este edulcorante, 2 as como en la distribucin y venta de los otros
subproductos de la caa de azcar. El gobierno federal, adems, era el responsable de la investigacin y el desarrollo tecnolgico de la industria caero- azucarera (Garca, 1997: 146-147).
En el trabajo de Garca (1997: 15- 21) puede apreciarse que bajo este esquema de intervencin estatal, durante los aos 1970 a 1988 la superficie cosechada
de caa de azcar se increment en un 35 % y el nmero de productores de este
cultivo aument en 56 %. Adems, el rendimiento en campo se increment un
8 % en promedio, y el rendimiento agroindustrial o cantidad de azcar por hectrea creci en un 15 %. Asimismo, durante esos aos se logr una mejora en la
capacidad instalada de molienda de caa y el rendimiento en fbrica creci modestamente. De igual manera, el productor de caa de azcar y el personal que
trabajaba en los ingenios tuvieron una mejora en sus ingresos. Desde 1985, gracias al Programa Institucional de Mediano Plazo (1984-1988) puesto en marcha
por la administracin del presidente Miguel de la Madrid (1982-1988) la produccin nacional de azcar super la demanda interna e incluso, una parte de esta
pudo venderse en el mercado internacional. 3
Ahora bien, dicho funcionamiento de la industria azucarera tambin estuvo acompaado de graves deficiencias. Una de las ms importantes fue el
incremento constante en los gastos administrativos de los ingenios bajo el
control del gobierno federal. Paralelamente tambin aument el apoyo crediticio y los subsidios del Estado para cubrir las crecientes prdidas de operacin de los ingenios azucareros. 4 De hecho, esas deficiencias sirvieron como
caldo de cultivo para que a finales del gobierno de Miguel de la Madrid la
poltica azucarera diera un giro importante. En efecto, en enero de 1988 el
gobierno mexicano anunci por vez primera su intencin de vender una parte
de los ingenios administrados por Azcar, S.A. 5 Segn los principales funcionarios de esta entidad paraestatal, con dicha accin se apostaba a la iniciativa privada como un mvil decisivo para sanear las finanzas pblicas y
sobre todo, para hacer un mejor uso de los recursos e incrementar la productividad de la industria azucarera nacional. 6

83

La transferencia de las factoras

azucareras a la iniciativa privada
As, como parte de esta determinacin de salir de la produccin azucarera,
entre abril y octubre de 1988 el gobierno de Miguel de la Madrid public tres
convocatorias para vender los ingenios bajo la administracin de Azcar, S.A.
Para tratar de evitar la concentracin de la industria en unos cuntos actores
propietarios los ingenios se licitaron en paquetes o grupos (Garca, 1997: 147).
Como resultado de estas tres licitaciones, a finales de noviembre de 1988, al
terminar la presidencia de Miguel de la Madrid, ya se haban privatizado unos
veintin ingenios. El resto se vendi entre 1989 y 1991, durante la administracin
federal del presidente Carlos Salinas (diciembre de 1988 a noviembre de 1994).
Ahora bien, aun cuando hubo varias iniciativas de compra por parte de las
organizaciones de productores de caa de azcar y de los obreros de las fbricas
azucareras del pas, 7 prcticamente todos los ingenios azucareros que antes administraba el Estado fueron adquiridos por unas quince compaas que utilizaban los
productos derivados de la caa de azcar como insumo para la elaboracin de
bebidas no alcohlicas, 8 principalmente, as como de pan dulce, papel y otros productos en sus industrias secundarias (Otero y Singelmann, 1996: 188). 9 En general, los ingenios administrados por el gobierno federal fueron transferidos a los
particulares mediante el pago de un 10 % a 15 % de enganche sobre el precio
estimado y con un plazo mximo de diez aos para cubrir la totalidad del pago. En
el nimo de los compradores influy la disponibilidad de crdito financiero nacional
e internacional con tasas de inters a la baja, as como por las proyecciones halageas en la demanda de azcar por el crecimiento natural del mercado. 10
Durante el sexenio del presidente Carlos Salinas, adems de la venta de los
ingenios, el Estado mexicano tambin se empe en alcanzar una total privatizacin
de la industria azucarera y en una insercin comercial de este sector en el mercado internacional. La administracin del presidente Ernesto Zedillo (1994-2000),
va a prolongar la vigencia de esta fase durante la dcada de los aos noventa.

La total privatizacin de la industria

azucarera nacional y la insercin
comercial hacia el exterior
Entre los pasos claves de la administracin del presidente Salinas para privatizar totalmente la industria azucarera destaca la liquidacin y reestructuracin
de diversas instituciones de servicios para esta agroindustria, al igual que de la
gran mayora de fideicomisos de apoyo a los productores de caa de azcar

84

y a los obreros de la industria azucarera. Tal es el caso de la liquidacin de

Azcar, S.A.; del Instituto para el Mejoramiento de la Produccin Azucarera
(IMPA); del Fideicomiso de Maquinaria de la Industria Azucarera (FIMAIA);
del Fideicomiso de Obras Sociales de Caeros de Escasos recursos (FIOSCER).
Asimismo hubo una reduccin considerable del personal de Financiera Nacional
Azucarera, S.A. (FINASA), y una restriccin muy fuerte del Fideicomiso de
Construccin de Casas para Obreros de la Industria Azucarera (FICOIA).
El proyecto de transformacin y cambio del esquema productivo se acompa tambin de modificaciones a la Legislacin Caera. El grueso de estas se
pusieron en marcha con el Decreto Caero publicado en el Diario Oficial de la
Federacin del 31 de mayo de 1991. En este decreto se declara de inters pblico, 11 la siembra, el cultivo, la cosecha y la industrializacin de la caa de azcar.
Los trminos de este decreto y los lineamientos relativos publicados posteriormente por el Comit de la Agroindustria Azucarera 12 , creado para coadyuvar el
cumplimiento de dicho decreto, sentaron las bases para una nueva relacin entre
los productores de caa de azcar y los dueos de las factoras azucareras. En
este sentido destacan dos aspectos.
El primero tiene que ver con la necesidad de que los industriales dueos de
ingenios azucareros y sus abastecedores de caa de azcar suscriban un contrato de siembra, cultivo, cosecha, entrega y recepcin de caa de azcar. Las
disposiciones de estos contratos son uniformes para todo el pas y es celebrado
por cada productor en lo individual. La procedencia y vigilancia de estos contratos corresponde al Comit de Produccin Caera de cada ingenio azucarero
quien, en caso de ser necesario, podr recurrir a la Junta de Conciliacin y Arbitraje de Controversias Azucareras cuyos fallos y resoluciones deben ser acatadas y cumplidas por las partes. Los Comits de Produccin Caera deben integrarse por el presidente o secretario general de los comits ejecutivos de las
organizaciones de productores locales y por el gerente del ingenio de que se
trate, o bien por la persona que para tal efecto designe la empresa en cuestin.
Las organizaciones de productores representadas debern estar afiliadas a las
organizaciones nacionales caeras pertenecientes a la Confederacin Campesina (CNC) o a la Confederacin Nacional de la Pequea Propiedad (CNPP). A
los comits caeros, adems de vigilar el cumplimiento de las diversas normas y
reglamentos de carcter general para la industria azucarera nacional, tambin les
corresponde formular y dar seguimiento a los programas anuales de produccin,
cosecha y operacin de la factora en la parte que intervenga en la determinacin
del precio de la caa de azcar. 13

85

El segundo aspecto que resalta del decreto caero citado es la derogacin del
sistema de pago de caa de azcar, vigente desde diciembre de 1979, con base a
un precio de garanta, considerando un mnimo de 83 kilogramos de azcar base
estndar (KABE) por cada tonelada de caa de azcar procesada. De conformidad con el sistema de pago propuesto en el decreto de 1991, a partir de la zafra
1991/1992 el monto pagado por los ingenios a sus abastecedores de caa de
azcar tuvo relacin con la cantidad de azcar que tcnicamente es factible
recuperar durante el proceso que sigue la caa de azcar en el ingenio azucarero, llamada azcar recuperable base estndar. Bajo este esquema, hasta la zafra
1994/1995 el ingreso bruto anual de cada productor se determin con base al
volumen neto de caa de azcar entregada al ingenio multiplicado por el rendimiento promedio ponderado de azcar recuperable base estndar obtenido por el
ingenio en cuestin, a razn de 54 % del precio al mayoreo de un kilogramo de
azcar estndar, libre a bordo ingenio, vigente el da primero del mes en que se
hace el pago correspondiente. A partir de la zafra 1995/1996 este ltimo porcentaje se increment a 57 %. Para la zafra 1997/1998 y siguientes el precio de
referencia del azcar para el pago de la caa de azcar se define con base a la
llamada frmula harvariana dada a conocer el 26 de marzo de 1997 y reformada mediante otro acuerdo publicado en el Diario Oficial de la Federacin el 31 de
marzo de 1998. Con el objetivo de incorporar todos aquellos factores que afectan
la comercializacin del azcar, en esta frmula se considera el precio promedio
del azcar estndar reportado por el Servicio Nacional de Informacin de Mercado (SNIM) durante los meses de octubre a septiembre de la zafra inmediata
anterior, en vez de considerar solamente el mes correspondiente a la liquidacin
como propona el acuerdo caero de 1991, y en lugar de tomar en cuenta el trimestre julio a septiembre, como se propona en el acuerdo del 26 de marzo de 1997.
En concordancia con la privatizacin de las factoras azucareras, el Estado
mexicano tambin fue abandonando su injerencia en la comercializacin de los
productos derivados de la caa de azcar. De esta manera, desde finales de 1988
las industrias secundarias que emplean la materia prima producida en sus propios
ingenios azucareros fueron exonerados de pagar el impuesto del 50 % que anteriormente los ingenios privados deban de pagar por vender sus productos directamente a otras industrias (Otero y Singelmann, 1996: 188). Asimismo, en noviembre
de 1989 se autoriz la libre importacin de azcar por los agentes privados. 14
Posteriormente, en 1993, fue liquidada Azcar, S.A., entidad mediante la cual el
gobierno federal controlaba la mayor parte de la produccin de azcar y el monopolio en la comercializacin de los productos derivados de la caa de azcar. La
puesta en vigor del Tratado de Libre Comercio de Norteamrica (TLCAN), en
enero de 1994, represent la culminacin del proceso citado.

86

Para el presidente Salinas, el Tratado de Libre Comercio, agregado a la transferencia de las tareas del Estado a la iniciativa privada, era la graduacin de
Mxico para alcanzar la eficiencia y la competitividad en todos sus mbitos. En
el caso particular de la industria azucarera, las negociaciones avaladas por el
gobierno mexicano prometan nuevas oportunidades para exportar azcar a los
Estados Unidos, siempre y cuando se tuviera un excedente exportable. Segn
este acuerdo, la plena liberalizacin comercial del azcar se realizar en un perodo de quince aos, conforme a una transicin programada en tres etapas. La
primera abarca seis aos (1994-1999),15 en los que la cuota anual de exportacin
de azcar desde Mxico hacia Estados Unidos est limitada a 25 000 toneladas;
la segunda etapa dura 8 aos (2000-2007), donde la cuota anual de exportacin
se incrementa a 150 000 toneladas anuales, con la observancia que podrn
exportarse al mercado estadounidense todos los excedentes mexicanos de azcar si Mxico es productor supervitario por dos aos consecutivos; finalmente,
a partir del primero de octubre del ao 2008 habr libre comercio de azcar entre
Mxico y Estados Unidos (vase tabla I).

Los resultados de la privatizacin

16

En 1989, en pleno auge de la privatizacin de los ingenios azucareros, la industria azucarera nacional inici una de sus crisis ms severas desde los aos
veinte (Otero y Singelmann, 1996: 189, 190). Entre 1989 a 1994 la conjuncin de
los malos clculos de la oferta 17 (ibidem) junto a la entrada de grandes volmenes de azcar del extranjero, 18 propiciaron un excedente de dicho bien para el
cual no haba la suficiente infraestructura de almacenamiento ni de distribucin.
Con ello, los precios de mercado para el azcar industrial se hundieron hasta con
15 % por debajo del precio concertado fijado por el gobierno Esto, acompaado de
un incremento en los costos de produccin, provoc que hacia 1993 ms de una
tercera parte de las factoras azucareras del pas tuvieron dificultades financieras, 19 y que por esas mismas razones tres de ellas no trabajaran a partir de la zafra
1993-1994 (Surez y Prez , 1999: 76; Garca, 1997: 2, 147; Otero y Singelmann,
1996: 190-191). Paralelamente, los industriales se retrasaron en los pagos de sus
crditos financieros con Financiera Nacional Azucarera (FINASA) 20 y muchas
factoras disminuyeron el monto del financiamiento para las actividades productivas de los agricultores caeros y paralelamente dejaron de cumplir algunos de
sus compromisos con las organizaciones gremiales de obreros 21 y de cubrir sus
deudas con los productores de caa de azcar al finalizar la zafra. 22 En consecuencia, hubo recortes de puestos laborales en los ingenios laborales as como

87

una reduccin de los rendimientos tanto en los campos agrcolas como en la

fbrica (Otero y Singelmann, 1996: 190-192).
Ahora bien, desde la zafra 1994-1995 la produccin azucarera nacional volvi a repuntar (vase tabla 2). En ese mismo ciclo, luego de seis zafras de
produccin deficitaria, la oferta nacional supero a la demanda interna en cerca
de 400 000 toneladas. Desde entonces y hasta la zafra 1999-2000, el excedente
nacional anual se ha mantenido en unas 600 000 toneladas anuales, en promedio,
con excepcin de la zafra 1997-1998 cuando se produjeron casi 1 milln de toneladas de azcar por encima del consumo nacional aproximado de 4,2 millones de
toneladas de este edulcorante.
Este incremento se asocia, sobre todo, con una mejora de los rendimientos en
las factoras azucareras. Entre las circunstancias que explican el origen de esta
fase expansiva de la produccin destaca la liberacin del precio del azcar a partir
de febrero de 1996, bajo un esquema que incluy un aumento gradual de 25 % de
su valor, entre el 24 de agosto de 1995 y el 15 de febrero de 1996. De acuerdo con
el anuncio oficial de esta medida,23 dicho aumento de los precios del azcar permitira a los ingenios azucareros tener mayores ingresos para iniciar un programa de
modernizacin tecnolgica y poder cubrir sus compromisos con los productores de
caa y con los obreros. Por lo dems, en tanto que el decreto caero establece una
relacin directa entre el precio del azcar en el mercado y el del precio de la caa
de azcar, esta medida supone un estmulo adicional para la siembra de este cultivo. Sobre este ltimo aspecto, el subdirector del rea de agronegocios de
Banamex, 24 considera que la explosin en la produccin de azcar en Mxico
se debi ms bien al crecimiento de tierras dedicadas a esta actividad ya que no
haba otra actividad tan rentable y a que el ingenio azucarero asegura el pago de la
caa. Segn este mismo funcionario bancario, dicho incremento de la superficie
cultivada con caa de azcar ha carecido de un verdadero cambio tecnolgico.
La segunda circunstancia asociada a esta recuperacin dinmica de la industria azucarera tiene relacin con las acciones derivadas del Acuerdo de Apoyo
Inmediato a Deudores de la Banca aprobado por el gobierno federal en abril de
1995 como una respuesta emergente ante los efectos drsticos de la devaluacin
del peso en diciembre de 1994. Con base en ese programa, 46 factoras azucareras reestructuraron sus adeudos con Financiera Nacional Azucarera (FINASA)
en unidades de inversin (UDIs),25 a plazos de 7, 10 y 15 aos, en todos los casos
con un periodo de gracia de 3 aos, y tasas de inters de 7, 8 y 9 % respectivamente. As, los industriales que se acogieron a este proceso de reestructuracin
aligeraron en el corto plazo el importe de sus pagos y, entonces, pudieron realizar
cierta mejora de sus sistemas productivos.

88

Paradjicamente, en paralelo con esta fase de crecimiento de la oferta nacional de azcar, tambin arreciaron los problemas financieros de las factoras azucareras del pas. En efecto, en noviembre de 1998 el vicepresidente de la Cmara Nacional de la Industria Azucarera y Alcoholera adverta que ocho factoras
azucareras podran dejar de trabajar al iniciar la zafra 1998-1999. 26 Casi un ao
ms tarde la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico hizo pblico que la deuda
de los grupos azucareros era cercana a 2 500 millones de dlares (vase tabla 3)
y, pocos meses despus, en agosto de 2000, el representante de la Fundacin
Produce en la regin Sur de Jalisco, asegur que quince de las sesenta factoras
azucareras del pas sufren graves atrasos tecnolgicos y enfrentan elevados pasivos financieros y, en consecuencia probablemente muy pronto cerrarn. 27
Tambin paradjicamente, al mismo tiempo que se acentan estos problemas de las factoras azucareras del pas, se intensificaron los subsidios del
gobierno federal hacia los industriales azucareros. 28 As destacan los apoyos
econmicos que desde 1997, y en forma anual, reciben dichos industriales como
estmulos para, por un lado, exportar una parte de sus excedentes de azcar y,
por otro lado, para cubrir el costo financiero derivado del almacenamiento anual
de unas 600 000 toneladas de azcar. 29 De igual manera, tambin es importante la nueva reestructuracin de los saldos de los ingenios azucareros, anunciada en diciembre de 1998, donde se otorga un plazo de hasta quince aos
para el pago de los adeudos bajo el mismo esquema de las unidades de inversin (UDIs), con una ampliacin del periodo de gracia por tres aos ms y a
una tasa de inters de 7,5 % real.

Las causas de la crisis vigente

en la industria azucarera mexicana
Entre las circunstancias adversas que han generado la crisis citada, se ha
puesto en el centro del debate la presencia creciente en el mercado nacional de
edulcorantes sustitutos del azcar, particularmente del jarabe de maz rico en
fructuosa. 30 Los industriales azucareros mexicanos cuestionan que la presencia
de este edulcorante en el mercado nacional es indebida porque durante los aos
1995 a 1997 esta se import libremente desde Estados Unidos, al amparo del
TLCAN. A partir de enero de 1998, cuando el gobierno mexicano decret un
sistema de tarifas arancelarias a la importacin de alta fructuosa, los propietarios
de los ingenios azucareros tambin se han pronunciado contra la produccin
interna de alta fructuosa a base de maz importado a precio subsidiado por el
gobierno estadounidense y con tasa cero de importacin gracias a los cupos

89

que la Secretara de Fomento y Comercio Industrial (SECOFI) de Mxico concert con las empresas nacionales fabricantes de este edulcorante. En defensa
de la posicin de los industriales azucareros mexicanos respecto a la presencia
indebida de alta fructuosa en el mercado nacional, al senador Fidel Herrera 31 le
parece cuestionable que en los primeros seis aos de vigencia del TLCAN (1994
a 2000) Mxico apenas haya podido exportar unas 116 000 toneladas de azcar
a Estados Unidos (vase tabla 1), mientras que desde aquel pas han entrado a
Mxico 1,3 millones de alta fructuosa.
Segn los industriales la presencia indebida de alta fructuosa hace crecer el
supervit de azcar nacional y entonces, se ven afectados doblemente. Por una
parte se reduce el consumo interno de azcar y bajan los precios de este edulcorante en el mercado nacional. Por otra parte, sus recursos se transfieren al exterior debido al incremento de las cuotas de exportacin 32 de una parte de sus
excedentes de azcar en el mercado residual internacional 33 a precios de hasta
43 % por debajo de sus costos de produccin.
Para exaltar la incesante prdida de valor de sus productos y en consecuencia, los problemas financieros cada vez ms agudos para sostener sus actividades productivas, desde 1998 los propietarios de los ingenios azucareros tambin
han trasladado sus quejas en contra: por un lado, de los altos precios que deben
pagar por la caa de azcar conforme a la regulacin que establece el contrato
caero, segn la frmula harvariana que antes mencionamos; y por otro lado,
de las graves cargas fiscales impuestas por el contrato ley a favor de los
trabajadores de esta agroindustria.
En congruencia con estas quejas, no han faltado las fricciones entre los industriales y los agricultores. As, casi al final de la zafra 1998-1999 el dirigente
nacional de los productores de caa de azcar del sector social expresaba el
malestar de sus representados contra los dueos de las factoras azucareras por
la falta de recursos para cubrir las labores de cultivo, as como por el retraso para
recibir las preliquidaciones y la liquidacin final. 34 Ms an, en el primer trimestre del ao 2000, el Grupo Azucarero Mxico (GAM) suspendi el pago a sus
proveedores de caa de azcar de sus cinco ingenios azucareros. 35
Bajo ese mismo contexto, la polarizacin entre los industriales y los obreros
azucareros ha sido mayor. En efecto, en octubre de 1999 los trabajadores de
cincuenta y ocho ingenios estaban en huelga demandando el reparto de utilidades
as como el pago de 112 millones de pesos, aproximadamente, por concepto de
apoyos para la construccin de viviendas y para el fondo de jubilaciones y de
servicios mdicos. 36 Un ao despus, el 16 de noviembre de 2000, los trabajadores del mismo numero de factoras azucareras iniciaron otra huelga al no llegar

90

a un acuerdo con sus patrones sobre la demanda de un 25 % de aumento en las

percepciones salariales, el pago de un adeudo de 94 millones de pesos por parte
de los empresarios para el fondo de jubilaciones y sobre todo, en lo referente a
las modificaciones a la edad de retiro de los obreros que los industriales azucareros pretenden incrementar de 60 a 65 aos.
Funcionarios del gobierno federal y analistas de esta industria, en cambio,
precisan que los problemas actuales de la industria azucarera nacional tambin
derivan de las propias deficiencias de organizacin y operacin de esta
agroindustria. As, se cuestiona la falta de una poltica de comercializacin que
evite saturar el mercado interno y que permita planear los excedentes de produccin y exportar de manera ordenada y mediante un programa nico que involucre
a toda la industria azucarera.37 Ms an, algunos directivos de grupos azucareros del pas acusan a sus homnimos de una especie de rivalidad mal entendida
donde lo que importa no es producir el azcar al menor costo posible y ponerla a
la venta con su respectivo porcentaje de ganancia, sino ms bien atrayendo clientes con crditos, descuentos y precios por debajo de los costos de produccin
aprovechando, incluso, una parte del azcar que supuestamente debi haberse
vendido en el exterior con apoyos financieros del gobierno federal para esos
fines. 38 Adicionalmente se dice que el problema de algunos grupos industriales
azucareros tienen su origen en la falta de previsin de estos para adaptarse a un
entorno ms competitivo: muchos de ellos compraron ingenios dispersos entre s,
y en algunos casos con bajos niveles productivos, apostando por una ampliacin
creciente de la demanda de azcar y por la intervencin estatal a favor de un
modelo de proteccin partidario de garantizar el estatus de inters social de las
actividades que integran esta agroindustria.

Consideraciones finales
Previo al inicio de la zafra 2000-2001, el titular de la Secretara de Desarrollo
Rural del Estado de Jalisco (SEDER) 39 asegur que la resolucin de los problemas de esta agroindustria ser un reto de gran envergadura para la administracin del presidente Vicente Fox (1 de diciembre de 2000 a 30 de noviembre de
2006). Ms an, para algunos analistas es inevitable la puesta en marcha de un
nuevo programa de rescate financiero para la industria azucarera que podra
costar entre 1 200 y 1 600 millones de dlares. 40
El valor de estas apreciaciones adquiere mayor peso si consideramos que
Mxico no cuenta necesariamente con una ventaja comparativa en el mercado

91

internacional de este edulcorante ya que los costos de produccin internos son

estimados en por lo menos el doble del nivel mundial. 41
Ser de vital importancia seguir con atencin si la administracin del presidente Fox seguir apostando a subsidiar los malos negocios de los empresarios
de este sector bajo un esquema que podr seguir siendo interpretado como
transicional y de apoyo a una industria que se est ajustando a los nuevos tiempos
del mercado global. Si por el contrario, se apuesta por una industria competitiva
donde solo permanezcan las factoras con mayores posibilidades para enfrentar
la nueva situacin del mercado internacional, habr que anteponer las acciones
alternativas que habrn de emprender la poblacin relacionada con las actividades productivas de los ingenios azucareros que debern cerrar.
En cualquiera de las alternativas el principal problema para mejorar el
desempeo de la industria azucarera nacional radica en la bsqueda y generacin de espacios donde todos los actores tengan la posibilidad de manifestarse,
ser tomados en cuenta en los consensos pero tambin de que ellos mismos
respeten el cumplimiento de los acuerdos contrados. En todo caso, se considera que para avanzar es necesario detenerse y evaluar los resultados de la
privatizacin precisando, por ejemplo: Dnde han quedado los beneficios del
incremento en la oferta nacional de azcar de los ltimos aos? Realmente
estos se han ido al exterior, con la venta de azcar nacional en el mercado
residual internacional a precios por debajo de sus costos de produccin? Hasta que grado los recursos financieros del Estado han soportado las prdidas
que los industriales azucareros privados dicen tener desde que compraron las
factoras? Hasta dnde la privatizacin de esta industria favoreci la cooperacin entre los dueos de los ingenios y sus proveedores de caa de azcar?
Hasta qu punto los agricultores caeros han tenido la capacidad de negociacin suficiente para no tener que asumir el mayor peso de los efectos negativos
de las debilidades citadas en esta agroindustria? Frente a la inevitable
globalizacin de la economa es realmente inviable que en las actividades productivas de la industria azucarera coincidan la iniciativa privada y el Estado?
Desde una escala apropiada a cada ingenio azucarero, debern evaluarse los
niveles de eficiencia en fbrica as como las condiciones que imperan en las
tierras que los abastecen de caa de azcar. Ciertamente, ante un entorno cada
vez ms competitivo, es imperativo mejorar la tecnologa y la infraestructura
productiva. En esto, la preservacin de los recursos naturales debe ocupar un
lugar preponderante. En paralelo debern ajustarse los esquemas de organizacin y representacin de cada uno de los actores involucrados en esta actividad. Aqu es necesario sustituir las viejas prcticas de sub-contratacin donde

92

los dueos de las factoras azucareras imponen sus decisiones sobre sus proveedores de caa de azcar, por formas de colaboracin ms dinmicas entre los
diferentes actores de esta agroindustria. En ese sentido, por ejemplo, la negociacin entre los productores de caa de azcar y los dueos de las factoras azucareras no deben quedarse en el reparto de utilidades, como sucede esencialmente
hasta la fecha, sino que adems deben incluirse mecanismos contractuales explcitos sobre la reparticin del riesgo y la asuncin de diversas tareas tales como el
crdito y financiamiento de las actividades productivas, la innovacin tecnolgica,
el mejoramiento gentico de las especies cultivadas y el uso durable de los activos.
Se considera que un esquema ms colaborativo entre proveedores de caa de
azcar e industriales azucareros, permitira ir ms all de la diversificacin de
productos derivados de la caa de azcar, que ltimamente se promueve como
una solucin para los problemas de esta agroindustria. Me parece que bajo esquemas de este tipo, adicionalmente podran consolidarse una especie de carteles regionales que al mismo tiempo que garanticen el acceso al crdito financiero, la compra de los productos y las prestaciones sociales de que disponen los
agricultores caeros, promoveran iniciativas para que las tierras que actualmente se cultivan con caa de azcar se diversifiquen hacia otros productos agrcolas
e incluso hacia otras actividades, incluyendo el barbecho o descanso de una parte
de estas. Esto, no solo ayudara a regenerar y a mejorar los recursos naturales
disponibles. Tambin facilitara la puesta en marcha de un proceso de
reordenamiento de las actividades productivas en las reas de influencia de cada
ingenio azucarero conservando el nivel de los volmenes de produccin de azcar y sin provocar los conflictos sociales que se supone surgirn con el cierre de
varios ingenios del pas y con la disminucin de tierras sembradas con caa de
azcar en el resto de las factoras azucareras que se mantengan en actividad.

93

Notas
1

De esta manera, de los 68 ingenios azucareros que estaban funcionado en el pas, 56 eran administrados por el gobierno federal y 14 por la iniciativa privada (El Informador, 21 de octubre de 1988).
2
Segn Garca (1997:31) los edulcorantes se clasifican en dos grandes grupos: los no calricos o
artificiales y los calricos. Dentro de los edulcorantes artificiales se encuentran productos como el
aspartame (Nutra Sweet), la sacarina, el acesulfame-k (Sunett), la sucralosa, el stevioside, el alitame y
el taumatn. Entre los edulcorantes calricos estn el azcar, la miel de abeja y el jarabe de maz rico en
fructuosa (JMRF). Por el porcentaje de fructuosa que contiene este ltimo se clasifica en JMRF-42 y
JMRF-55.
3
De acuerdo con Garca (1997: 13), ese fue uno de los objetivos prioritarios de este programa
impulsado por la administracin de Miguel de la Madrid.
4
Para ejemplificar el monto de estos subsidios, Garca (1997: 19, citando a Soto) menciona que en el
ao de 1982 se increment el subsidio de 23 centavos a 63 centavos por cada peso de recursos propios
que gener la industria azucarera. Por lo que respecta a los crditos otorgados por el gobierno federal,
este mismo autor apunta que en 1986 se calculaban quebrantos anuales de entre 40 y 50 000 millones
de pesos, por este concepto.
5
De acuerdo con una nota de Gerardo Otero publicada en el diario El Occidental (24 de junio de 1988),
en esa ocasin el gobierno federal manifest su intencin de vender 17 de los 56 ingenios controlados
a travs de Azcar, S.A., instancia que aglutinaba las acciones del Estado en relacin con la industria
azucarera.
6
Varias notas publicadas sobre el tema durante los meses de mayo a noviembre de 1988 en los diarios
El Occidental y El Informador.
7
En octubre de 1988, Jess Gonzlez Gortzar, lder de la Unin de Productores de Caa de Azcar
afiliados a la Confederacin Nacional de la Pequea Propiedad (CNPP), criticaba la poltica gubernamental en lo que se refiere a la venta de los ingenios porque lejos de beneficiar a las organizaciones de
productores de caa de azcar se han entregado a empresas refresqueras vinculadas a intereses
transnacionales. El mismo lder precisa que a diferencia de estos grupos de oligarcas proimperialistas,
a las organizaciones de productores se les dificulta la adquisicin de ingenios por su falta de dinero en
efectivo para dar el enganche, que equivale al 15 % del valor de cada factora (vase El Informador, 21
de octubre de 1988).
8
Entre los grupos conformados por industriales refresqueros que compraron los ingenios con la idea de
asegurar el suministro de la materia prima destacan: el Consorcio Azucarero Escorpin (CAZE) cuyo
accionista mayoritario es Enrique Molina Sobrino, el principal franquicitario de Pepsicola en Mxico;
la Promotora Industrial Azucarera (PIASA) filial del Grupo Continental (CONTAL) que es el nico de
los 11 consorcios que conforman el grupo Coca Cola en Mxico que compr ingenios azucareros; el
Grupo Azucarero Mxico (GAM) que constituye la divisin azucarera del Grupo Embotelladores Unidos
de Pepsicola (GEUPEC); el Grupo Abelardo Garca Arce (AGA), que produca varias marcas de bebidas
nacionales no alcoholicas como Jarritos y Titn ; y Embotelladora del valle de Anhuac (EMVASA)
filial de la Asociacin Nacional de Empresas Refresqueras Mexicanas (ANERMEX) que manejaba varias
marcas nacionales de refrescos tales como Mundet.
9
Aquellos ingenios azucareros donde una parte de su produccin, hasta un 80 % del total, es consumida
en las actividades productivas de sus accionistas se les reconoci como ingenios integrados. En
cambio, a aquellas factoras azucareras cuya produccin es vendida esencialmente a terceros, principalmente para consumo domstico, se les llam ingenios tradicionales.
10
Si nos atenemos a las declaraciones del director del grupo CONTAL, en el caso de los accionistas
de la industria refresquera la adquisicin de ingenios azucareros tambin fue dada por el inters de que
sus embotelladoras no dependieran de terceros para proveerse de edulcorantes. Asimismo, la compra

94

de ingenios azucareros fue considerada como una posibilidad para reducir los costos de sus materias
primas (vase Azcar y Fructuosa, diciembre de 1998).
11

Durante la zafra 1999-2000 la industria azucarera sigue siendo considerada como de inters pblico
porque de ella dependen de manera directa 40 000 familias, y porque en forma directa e indirecta de ella
dependen alrededor de 2,5 millones de mexicanos. En la zafra citada, la caa de azcar se cultiv por
unos 150 000 agricultores (75 000 de los cuales se encuentran afiliados a la Unin Nacional de
Productores de Caa de Azcar de la CNC; 60 000 a la Unin Nacional de Caeros de la CNPR; y el resto
son caeros independientes). En los 60 ingenios azucareros que operaron en dicho ciclo, trabajaron
unos 45 000 obreros sindicalizados y cerca de 8 000 empleados administrativos. En las labores de
cosecha se emplearon unos 100 000 cortadores y 25 000 transportistas. El cultivo citado ocupa unas
700 000 hectreas (el quinto cultivo del pas en superficie sembrada) de 194 municipios distribuidos en
15 de las 32 entidades del pas. Adicionalmente, la industria azucarera mexicana contribuye aproximadamente con el 0,5 % del PIB nacional.
12

Este Comit de la Agroindustria Azucarera qued integrado (y presidido) por un representante de la

Secretara de Agricultura y Recursos Hidrulicos (actualmente Secretara de Agricultura, Ganadera y
Desarrollo Rural, SAGAR), un representante de la Secretara de Comercio y Fomento Industrial (SECOFI),
dos representantes de la Cmara Nacional de las Industrias Azucarera y Alcoholera, un representante de
la Unin Nacional de Productores de Caa de Azcar de la Confederacin Nacional Campesina (CNC,
que agrupa a los agricultores del rgimen de propiedad social), y otro ms de la Unin Nacional de
Caeros de la Confederacin Nacional de la Pequea Propiedad (CNPP).
13
En este caso se incluye las actividades requeridas para supervisar la cantidad de caa de azcar
entregada y evaluar la cantidad de sus impurezas al momento de su recepcin en el Batey de la fbrica;
la verificacin de los problemas que afecten la operacin normal de la molienda y obstaculicen la
recepcin de las caas en proceso de corte y; para confirmar la informacin suficiente para calcular el
azcar recuperable de la caa industrializada.
14

No obstante, para regular el impacto negativo generado en el mercado interno con esta medida,
desde principios de 1991 el gobierno federal decidi aplicar un arancel variable a este tipo de importaciones. Para desestimular completamente las importaciones de azcar, desde abril de 1993 hasta febrero
de 1995 adicionalmente tambin se autorizaron varios aumentos al precio interno del azcar. En agosto
de 1995 se liber el precio del azcar en el mercado interno.
15

En estas cuotas anuales debe entenderse que el ao calendario base 1994, por ejemplo, corresponde
al perodo fiscal octubre de 1994 a septiembre de 1995, y as sucesivamente.
16

De no indicarse otra fuente, los datos de este apartado tienen como fundamento la informacin de
Azcar y Fructuosa , publicacin mensual (editada ininterrumpidamente desde marzo de 1998) especializada en el tema citado.
17

Si nos atenemos a las notas publicadas sobre el tema durante los meses de octubre de 1988 a mayo
de 1989 en los diarios El Occidental y El Informador, podemos suponer que estas deficiencias en el
clculo estn ligadas a la tardanza con que algunas de las factoras fueron entregadas a sus nuevos dueos.
En ese mismo sentido debe reconocerse las deficiencias para concentrar el registro de los volmenes de
produccin y de importacin por parte de los agentes privados.
18
En 1990 estas importaciones fueron cuantiosas tanto por la eliminacin de los permisos de importacin (en noviembre de 1988), segn mencionamos antes, como por el incremento de un 25 % en el
precio del azcar durante los meses de febrero a noviembre de 1990. Desde febrero de 1991 el gobierno
federal busc resolver este problema estableciendo un arancel que se modificaba cada mes, hasta abril de
1993, y luego por medio de cuotas arancelarias con base al diferencial entre el precio del azcar y el
precio de concertacin fijado temporalmente. No obstante, este arancel fue insuficiente para desestimular
completamente las importaciones (Garca, 1997).

95

19

Segn Otero y Singelmann (1996: 190, citando cifras de la Cmara Nacional Azucarera) entre 1990
y 1992 las prdidas anuales de la industria azucarera en su conjunto crecieron de 305 millones de pesos
a 984 millones de pesos.
20
Segn Garca (1997: 107 citando a Soto) el 1 de junio de 1995 la deuda de los industriales azucareros
con FINASA era de unos 10 000 millones de nuevos pesos. FINASA fue creada el 1 de febrero de 1943
como institucin privada, financiera y fiduciaria; en agosto de 1953 se convirti en Institucin Nacional de Crdito; y en julio de 1985 se transforma en Sociedad Nacional de Crdito, como una institucin
de la banca de desarrollo del gobierno. Desde 1998 FINASA dej de otorgar crditos y sus funciones se
concentraron en la recuperacin de los saldos pendientes. De hecho, en agosto de 2000 la comisin
gasto- financiamiento del gobierno federal aprob su liquidacin. Se supone que su cierre ocurrir con el
inicio de la administracin del presidente Vicente Fox, con lo cual los saldos de los ingenios azucareros
sern transferidos y administrados por el Fideicomiso Liquidador del Gobierno (Fideliq).
21
Entre otras cosas, destacan el incumplimiento de los industriales respecto a la construccin de casas,
pago de jubilaciones y cuotas sindicales, as como aportaciones a la clnica azucarera y el pago de las
cuotas del Seguro Social.
22
El decreto caero de 1991 establece que los ingenios harn una preliquidacin equivalente al 80 %
de la caa neta recibida a ms tardar un mes despus del corte de la caa de azcar. La liquidacin final,
en cambio, debe realizarse en un plazo de 30 das a partir de la terminacin de la zafra correspondiente.
23
Vase Siglo 21 (1 de febrero de 1996).
24
Entrevistado por Ma. Guadalupe Cruz y Elvia Hernndez reporteras de Azcar y Fructuosa (enero del
2000: 7)
25
Las unidades de inversin es un instrumento financiero empleado para realizar operaciones de
inversin, de crdito o transacciones comerciales, tomando en cuenta la inflacin y una tasa de inters
fija (vase Ortega, 1997). Como parte de este proceso de reestructuracin, tambin se instrument un
sistema de quitas o reduccin de los adeudos en 21,8 % por pronto pago.
26
Vase El Informador (29 de noviembre de 1998).
27
Vase Pblico (19 de agosto de 2000).
28
Segn Luis Soto, reportero de Azcar y Fructuosa (julio de 2000) citando datos de un documento
oficial titulado Nota conjunta SHCP, SECOFI, SAGAR, STPS , los subsidios implcitos y explcitos
otorgados por el gobierno federal durante el periodo 1995 a 1999 ascienden a 8 938 millones de pesos
(a precios de 2000).
29
Segn datos de la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico, citados por Azcar y Fructuosa (enero de
2000), en 1997 las exportaciones de excedentes fueron subsidiadas con 327 millones de pesos. En 1998
y 1999, a fin de cubrir el costo derivado del almacenamiento de unas 600 000 toneladas de azcar, los
industriales azucareros recibieron apoyos econmicos, condicionados al cumplimiento de cuotas de
exportacin, por 94 millones y 200 millones de pesos, respectivamente.
30
Por razones de precio fundamentalmente, y segn datos de la Secretara de Hacienda y Crdito
Pblico, citados en Azcar y Fructuosa (enero de 2000 : 3- 5), de 1995 a 1998 el consumo de alta
fructuosa en Mxico se increment de 54 000 toneladas a 490 000 toneladas, es decir un incremento de
800 %. De 1998 al 2000 el consumo de alta fructuosa en el mercado nacional se ha estabilizado en unas
500 000 toneladas (aproximadamente la mitad son producidas en el pas y la otra mitad se importan
desde Estados Unidos), gracias a un conjunto de medidas impulsadas por el Estado para proteger a la
industria azucarera nacional. Entre estas medidas destaca la expedicin de un decreto, en enero de 1998,
mediante el cual se sustituye la libre importacin de este edulcorante desde Estados Unidos por un
sistema de cuotas con aranceles fiscales a la importacin de alta fructuosa. Adicionalmente, se dice que
esta estabilizacin del consumo de alta fructuosa obedece tanto a un acuerdo celebrado en el verano

96

de 1997 entre la industria refresquera y la productora de azcar para limitar el consumo de alta fructuosa,
como a la conminacin que, supuestamente el gobierno federal a formulado a las empresas nacionales
fabricantes de jarabe de maz de alta fructuosa para que no incrementen sus volmenes de produccin.
31
Entrevistado por Ma. Guadalupe Cruz reportera de Azcar y Fructuosa (octubre de 2000).
32
Estas cuotas de exportacin fueron sugeridas en 1997 por el gobierno federal como una medida que
los industriales deberan acatar de manera voluntaria a fin de no saturar el mercado nacional y, en
consecuencia, no disminuir de manera drstica el precio interno del azcar. No obstante, debido a la
indiferencia de varios industriales, desde 1998 los ingenios azucareros estn obligados a exportar los
volmenes acordados o de lo contrario se harn acreedores a una sancin econmica y a la cancelacin
de su cuota de exportacin a los Estados Unidos. Las cuotas de exportacin por ingenio azucarero se
establecen por la Secretara de Comercio y Fomento Industrial con base a un factor que, en trminos
generales, toma en cuenta la produccin nacional de los ltimos cinco aos y el consumo domstico, as
como la participacin de cada factora en el mercado nacional.
33
El mercado residual o libre consiste en la diferencia entre la produccin mundial de azcar y la que
se destina al consumo interno de los pases productores ms el volumen que se negocia mediante
acuerdos preferenciales entre pases. De acuerdo con Garca y Escalante (1997: 977) el mercado residual
internacional es un espacio distorsionado en donde los pases productores colocan sus excedentes a
precios inferiores a sus costos de produccin para al menos cubrir sus costos fijos. De acuerdo con
estimaciones de Azcar y Fructuosa (agosto de 2000: 6 ), durante la zafra 1999-2000 Mxico coloc
en el mercado residual internacional alrededor de 254 000 toneladas de azcar.
34
Vase Azcar y Fructuosa (junio de 1999: 5).
35

En el caso del ingenio Jos Mara Martnez en Tala, Jalisco, 60 % de sus proveedores de caa de,
azcar an no reciban el pago correspondiente en el mes de septiembre de 2000.
36
Vase Mural (12 de octubre de 1999)
37

Para ejemplificar esta debilidad suelen usarse los resultados del Fideicomiso para la Organizacin del
Mercado de Azcar (FORMA) creado por el gobierno federal en 1994 a fin de regular el mercado del
azcar y establecer mecanismos para equilibrar la oferta y la demanda, dando certidumbre al abasto
nacional y poner en marcha una bolsa de fsicos. El fracaso ms divulgado es el caso de la ventanilla
nica con financiamiento puesto en marcha a finales de enero de 1997 con el objetivo de ordenar la
comercializacin de azcar en las principales centrales de abasto del pas a fin de controlar el desorden
de precios imperante desde tres aos antes en el mercado y al mismo tiempo impulsar al alza las
cotizaciones de este producto. El esquema propuesto consideraba un sistema de cuotas, 1 500 toneladas
diarias, para media docena de grupos azucareros (Zucarmex, GAM, CAZE, Santos, Machado y San Jos
de Abajo) que supuestamente seran los nicos que podran vender azcar estndar en la central de
abastos de la ciudad de Mxico (CEDA-MX) en funcin de un parmetro de precios variable de acuerdo
con la cantidad de azcar que los clientes adquirieran y que seran la base nacional para el resto de las
centrales de abasto del pas. Debido a que estos precios seran los ms bajos de todo el pas, se desalentara a otros ingenios azucareros a desplazar sus productos al centro de abasto de la capital mexicana. El
primer paso para implementar el esquema fue secar el mercado, por lo cul ningn ingenio azucarero
debera desplazar azcar estndar a la CEDA-MX al menos durante un par de semanas. No obstante, al
trmino del plazo fijado segua encontrndose azcar por debajo de los precios establecidos, supuestamente por la influencia de las preventas hechas por algunas empresas comercializadoras de azcar.
Enseguida los propios participantes ampliaron las cuotas de venta y, posteriormente autorizaron
disminuir los precios hasta que finalmente, a finales de febrero de 1997, terminaron por reconocer que
el sistema de ventanilla nica haba concluido.
38
En este caso destacan las acusaciones del presidente del Grupo Azucarero Mexicano (GAM) sobre la
actuacin del Consorcio Azucarero Escorpin (CAZE), entre otros grupos azucareros del pas (vase
Pblico, 22 de mayo de 2000).
39
Vase Pblico (22 de noviembre de 2000).

97

40

Vase Pblico (27 de noviembre de 2000).

41

As lo precisa el dirigente de los caeros del ingenio de Tamazula, Jalisco, quin en agosto de 2000
(Pblico, 19 de agosto de 2000) mencion que el azcar producido en Mxico tiene un costo promedio
de 4,3 pesos por kilo, contra 2,2 pesos del mercado mundial. Esto tambin se reafirma en un documento
del Departamento de Investigacin Econmica del Departamento de Agricultura de los Estados Unidos,
citado por Azcar y Fructuosa (junio de 1999: 3) donde adems se sostiene que los elevados precios
internos del azcar junto a la posicin de Mxico como productor significativo de azcar, derivan de la
alta proteccin arancelaria de esta agroindustria y de las medidas de poltica interna que promueven la
cooperacin entre los industriales azucareros y restringen la competencia entre estos.

98

Bibliografa
Garca Chvez, Luis Ramiro: La agroindustria azucarera de Mxico frente a
la apertura comercial. Universidad Autnoma Chapingo, Mxico, 1997.
Garca Chvez, Luis Ramiro y Escalante Semerena, Roberto: La agroindustria
azucarera de Mxico en el marco de la apertura, en Comercio Exterior. Vol. 47, No. 12. BANCOMEX, Mxico, 1997.
Garca Chvez, Luis Ramiro: La agroindustria azucarera de Mxico y el tratado
de libre comercio en Rita Schwentesius, Manuel Angel Gmez y Gary
W. Williams: TLC y agricultura Funciona el experimento?
CIESTAAM y Juan Pablos Editor, Mxico, 1997.
Ortega Cervantes, Gonzalo: Las unidades de inversin como solucin a los crditos hipotecarios y alternativas de ahorro, en Carta Econmica Regional. No. 56, Universidad de Guadalajara, Mxico, 1997.
Otero, Gerardo y Peter Singelmann: Los caeros y el Estado en Mxico: garantas sociales y reestructuracin econmica en la industria azucarera en
Hubert C. De Grammont y Hctor Tejera Gaona (coordinadores generales) La sociedad rural mexicana frente al nuevo milenio. Vol. IV,
UAM-A, UNAM, INAH y Plaza y Valdz, S. A. de C.V. Mxico, 1996.
Surez Blanca y Prez, Fernando: La modernizacin del campo y la alimentacin: un recuento de los ltimos aos, 1982-1996, en Luz Mara Espinoza
(coordinadora): Sector agropecuario y alternativas comunitarias de
seguridad alimentaria y nutricin en Mxico. Plaza y Valds, S.A. de
C.V., Mxico, 1999.

Fuentes Hemerogrficas
Azcar y Fructuosa. Publicacin mensual editada y distribuida por EPESA, de
C.V., Mxico, D.F. Nmeros 1 (marzo de 1998) a 32 (octubre de 2000).
Diario Oficial de la Federacin. 31 de mayo de 1991. Mxico.
Diversos diarios editados en la ciudad de Guadalajara, Jalisco, Mxico, tales
como Pblico; El Informador; El Occidental; Mural, Siglo 21 y Ocho
Columnas.

99

Anexos

Tabla I
Acceso del azcar mexicana, libre de impuestos, al mercado estadounidense.
Comparativo entre el texto original del TLCAN y las cartas paralelas
Acceso
Aos 1 -6 (1994-1999)
Mxico no es productor
superavitario
Mxico productor
superavitario
Aos 7 -14 (2000-2007)
Mxico no es productor
superavitario

Mxico es productor
neto 1 ao

Mxico productor neto 2

aos consecutivos
Ao 15 (2008) y
sucesivos

Definicin de productor
superavitario

TLC original
Preparticipacin de 7 258
toneladas segn la cuota
para otros pases de la
TQR (Tarifa de Cuota
Estadounidense)
25 000 toneladas como
mximo
Preparticipacin de 7 258
toneladas segn la cuota
para otros pases de la
TQR (Tarifa de Cuota
Estadounidense)
Ao 7: 150 mil tm;
Aos 8-14 : 110 % en
relacin con el ao
anterior
Toda la produccin
superavitaria
Mercado comn MxicoE.U.; mismos sistemas y
poltica azucarera interna
y mismos aranceles para
terceros pases.
Produccin de azcar
menos consumo de azcar

Cartas Paralelas

Igual

Ao 1 y 2: 7 258
Ao 3 a 6: 25 000

Igual

Igual

Produccin
mexicana sobrante
hasta un mximo
de 250 000
toneladas mtricas
cada ao
Suprimida

Igual

La produccin de
azcar menos la
suma del consumo
de azcar y alta
fructuosa

Fuente : Con base en datos de Azcar y Fructuosa (varios nmeros)

* Volumen autorizado por el gobierno estadounidense.

100

Volumen exportado
(toneladas por ao)

Ao 7: 116 000 *

Tabla II
Balance consumo- produccin de azcar en Mxico (toneladas)
Ao

Consumo nacional

Produccin nacional

Dficit o supervit

1987*
1988
1989
1990
1991
1992
1993
1994
1995**
1996
1997
1998
1999
2000

3 428 016
3 510 772
3 733 752
3 894 764
3 953 186
4 012 483
4 173 483
4 256 952
4 100 000
3 983 800
3 873 900
4 025 600
4 109 800
4 226 000

3 045 675
3 591 652
3 467 893
3 173 679
3 660 651
3 284 179
4 076 483
3 549 229
4 500 000
4 377 453
4 543 850
5 174 027
4 699 000
4 881 300

382 341
- 80 800
-265 859
-721 085
-292 535
-728 304
-97 000
-707 723
400 000
393 653
669 950
1 148 427
589 200
655 300

Fuente: Para los aos 1988 a 1994 de Garca (1998: 233). Para 1995 de Pblico (01 de febrero de
1996 citando al presidente de la Unin Nacional de Caeros). El resto de los aos de Azcar y
Fructuosa (varios nmeros).
* El ao indicado corresponde al perodo fiscal octubre de 1986 a septiembre de 1987, y as
sucesivamente.
** Los datos para 1995 son valores redondeados.

Tabla III
Deuda total de la industria azucarera mexicana

Tipo de deuda por institucin

Millones de pesos

FINANCIERA

18 970

75,34

FINASA

14 389

Banca Comercial

4 130

Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS)

INFONAVIT
Comisin Nacional del Agua
Sindicato azucarero
TOTAL

660

2,62

660

2,62

4 800

19,06

92

0,36

2 5182

100,0

Fuente: Azcar y Fructuosa (enero del 2000 : 4) con datos de la Secretara de Hacienda y Crdito
Pblico.

101

o no
Ec

m a y De sar ro
ll o

No. 1 / Vol. 135 / Ene-Jun. / 2004

Una alternativa de modelo

cubano de gestin estratgica
de Recursos Humanos
MSc. Alfredo Morales Cartaya *
El artculo aborda, a partir de la reflexin y el ejercicio de opinin, la fundamentacin terico
metodolgica que sustenta la propuesta de un Modelo de gestin estratgica de Recursos
Humanos en las condiciones de Cuba.
El Modelo propuesto tiene como eje bsico la integracin con la estrategia de la entidad, el
desarrollo de competencias y la amplia comunicacin, entendida como sistema de conexiones dentro y fuera del modelo. El Modelo sirve de gua para que cada entidad pueda disear
su propio sistema de gestin de Recursos Humanos, como una contribucin al cumplimiento
de su misin y de los objetivos propuestos.
Este artculo aborda, a partir de la reflexin y el ejercicio de opinin, la fundamentacin
terico metodolgica que sustenta la propuesta de un Modelo de Gestin Estratgica de
Recursos Humanos en las condiciones de Cuba.

Introduccin
DESDE la Revolucin Industrial hasta nuestros das se ha transformado la funcin de los Recursos Humanos y en los albores de la Era del Conocimiento
prevalece la Gestin del Capital Humano, que por su ptima formacin y gestin,
diferencia a las organizaciones entre s.
Hoy da, las empresas necesitan invertir en el Capital Humano para aprovechar todas sus capacidades y mantener una posicin competitiva, pero ello est
condicionado al nivel de integracin alcanzado entre la gestin de los Recursos
Humanos con la estrategia de la organizacin.

Ministro de Trabajo y Seguridad Social.

102

Delery y Doty (1996) apuntan que aquellas organizaciones que logren una mayor integracin entre sus prcticas de recursos humanos y su estrategia debern
alcanzar resultados superiores (Lengnick-Hall y Lengnick-Hall, 2001) pero subrayan que an cuando han surgido modelos estratgicos de Gestin de Recursos
Humanos(GRH), estos no han alcanzado una plena integracin con la estrategia
empresarial porque suponen que la GRH es un medio para implantar la estrategia
de la organizacin y que no juega un papel proactivo en la formulacin estratgica.
La literatura de los ltimos aos no recoge nexos significativos entre la
estrategia empresarial y la GRH, toda vez que las investigaciones sobre estas
dos dimensiones haban seguido caminos separados, y desde el punto de vista
de la gestin estratgica, la funcin social de la empresa haba quedado relegada a un segundo plano.
El presente artculo recoge una propuesta de Modelo Cubano de Gestin Estratgica de Recursos Humanos, cuya esencia reside en las conexiones internas
y externas que integran la GRH con otros sistemas de las organizaciones.

El modelo cubano de gestin

estratgica de los Recursos Humanos
Segn Hendry y Pettigrew:
...la GRH se presenta como una importante fuente de ventaja competitiva,
a travs del desarrollo de las competencias, habilidades y motivacin de la
gente de la empresa. Una empresa puede metdicamente identificar dnde descansan sus fortalezas en Recursos Humanos (RH) y lanzar sus
polticas de Recursos Humanos y las estrategias empresariales utilizando
y desarrollando esas ventajas. Las competencias de Recursos Humanos,
que pueden ser clave para el futuro en su industria, pueden ser identificadas, y se pueden dar pasos en orden de adquirirlas. 1
No obstante, existen diferencias en relacin con esta concepcin. Podemos
afirmar que existe un cierto consenso entorno a que hay cuatro principales elementos que convierten en estratgica la GRH: (Albizu Gallastegi, 2001) a saber:
La conviccin de que las personas son un recurso estratgico para la generacin de ventajas competitivas y por tanto, se considera que la GRH es
la clave en la consecucin de los objetivos estratgicos.
La orientacin de los planes hacia el largo plazo define un estilo y un modelo de actuacin que incluye la planificacin de los RH como el primer paso
en la evolucin de una Direccin de RH estratgicamente orientada.

103

 La interrelacin entre la GRH y los procesos estratgicos empresariales

implica la implantacin del sistema de Gestin bi-direccionales y el papel
proactivo de la RH tanto en la definicin como en la implementacin en la
estrategia, y que exista una fuerte interdependencia entre las diferentes
polticas y actividades funcionales de RH, y de todas las prcticas de RH
con la estrategia de la organizacin.
Los mandos de lnea deben jugar un importante papel como elemento de
formacin estratgica de la funcin de los RH, y por tanto, deben tener
mayores responsabilidades en diferentes reas. En la mayora de las empresas que alcanzan buenos resultados se produce una estrecha relacin entre
la actividad del Departamento de Recursos Humanos y la actuacin de los
mandos de lnea, que en definitiva son quienes ponen en prctica la estrategia diseada desde los niveles superiores.
Muchas empresas se decantan por otorgar un rol reactivo a la Direccin
de RH respecto a la estrategia empresarial, lo cual tiene una orientacin
cortoplazista, priorizndose la implementacin frente a la formulacin
estratgica. Otra tendencia insiste en que los RH jueguen un papel central y proactivo participando en el propio proceso de formulacin estratgica. Un paso intermedio hacia la direccin de RH proactiva lo constituye la relacin interactiva, consultndose al Departamento encargado
de la funcin de RH sobre aquellas cuestiones a considerarse en la definicin de la estrategia, por tanto, no participa en las decisiones de carcter estratgico, aunque se aprecia cierta relevancia de la funcin de RH.
En resumen, el rea de RH debe participar tanto en la planificacin como
en la implementacin de la estrategia, quedando plenamente integrada
con la planificacin estratgica corporativa (Albizu Gallastegi, 2001).
Vase la figura no. 1.
Tomando como base estas cuatro caractersticas que hacen posible que un
modelo de Recursos Humanos alcance la condicin estratgica se realiz el estudio comparado de diferentes variantes que permiten asumir una posicin. Los
modelos de Fombrun, Tichy y Devanna (1984), Miles y Snow (1984), Beer mapa
modificado 1985, Chiavenato (1988) y Harper y Linch (1992), tienen un enfoque
reactivo o unidireccional, mientras que el modelo de Henry y Pettigrew (1992),
expresa un enfoque interactivo o bidireccional, y se revela, como el modelo ms
avanzado tericamente el de Lengnick-Hall y Lengnick- Hall (1988) al expresar
una plena integracin estratgica, segn los criterios de dichos autores.

104

Fig. 1
Niveles de integracin de las GRH con la estrategia de la empresa

a) Relacin reactiva

b) Relacin reactiva

c) Relacin reactiva

Planificacin
estratgica del negocio

Planificacin
estratgica del negocio

Formulacin
corporativa

Gestin de los RH

Gestin de los RH

Planificacin
estratgica
del negocio

Gestin
de los RH

Tambin el subsistema de direccin de Fuerza de Trabajo de la empresa estatal

cubana en perfeccionamiento se examin, constatndose que en la Gestin de los
Recursos Humanos se crean las condiciones para escalar peldaos superiores.
Lage expres:
el cambio ms trascendental, el de ms alcance, el de ms profundidad en
la economa del pas, es el Perfeccionamiento Empresarial, y es un cambio
dentro del Socialismo, es un cambio para hacer ms socialista la economa
del pas, porque si esa empresa estatal no puede tener la eficiencia requerida, no es una empresa socialista, y por tanto, el cambio ms trascendente
est en la profundidad y en la eficiencia de la empresa estatal. 2
Los resultados econmicos y productivos que se alcanzan permiten afirmar,
que emerge una empresa ms eficiente.
Dicho perfeccionamiento es un proceso continuo, que exige una indagacin
para el constante mejoramiento, plantendose cmo una interrogacin Cul es
el grado de integracin alcanzado entre la Gestin de los Recursos Humanos con
la estrategia de la nueva empresa que emerge?
Al echar un vistazo para ubicar dnde nos encontramos se constata que si
bien el Sistema de Direccin de Fuerza de Trabajo es un importantsimo paso
de avance en relacin con el viejo ordenamiento de esas empresas, no supera el
enfoque esencialmente funcional, y su diseo carece de las conexiones internas

105

y externas con otros subsistemas, fundamentalmente, con la estrategia, lo que

califica como no estratgico, pudindose observar en la figura 2 la falta de conexiones entre sus actividades clave.

Figura 2
Modelo del Sistema de Direccin de Fuerza de Trabajo

Ing. de los
trabajadores
al empleo,
permanencia
y promocin

Perodo
de prueba

Expediente
laboral

Contrato
de trabajo

Capacitacin de
los trabajadores

Rgimen de
trabajo y descanso

Tto. laboral
y salarial
a las
interrupciones

Evaluacin
del desempeo

Tto. al personal
disponible

Fuente: MTSS

106

Estructuras
y plantillas
de cargo

Organizacin
del salario

Seg., salud y
medio ambiente
en el trabajo

Reglam. disciplinarios
internos y just. laboral

En qu consiste la propuesta de Modelo de Gestin Estratgica de Recursos

Humanos? Cules son sus fundamentos tericos metodolgicos? Cul es el factor determinante para la integracin entre la GRH con la estrategia empresarial?

Conceptualizacin del Modelo Cubano

de Gestin Estratgica de Recursos Humanos
Es un sistema de conexiones organizativas de actividades clave de los
Recursos Humanos internas y externas, con la estrategia de la entidad,
basado en competencias, para el alto desempeo econmico y social actual y futuro.
El modelo tiene como objetivo especfico servir de gua para que cada entidad
disee su propio Sistema de Gestin de Recursos Humanos en funcin del cumplimiento de su misin y de los objetivos propuestos. Este no interfiere ni disminuye las facultades otorgadas a las direcciones de las entidades, sino por el contrario, las facilita y ampla.
Cualquier modelo por s solo no puede revelar todas sus potencialidades de no
manifestarse un conjunto de premisas bsicas. Mencionaremos en este caso dos
determinantes:
Las entidades debern tener definida y consensuada con sus trabajadores
la estrategia para hacer realidad sus objetivos porque ser imposible promover un Sistema de Gestin Estratgica de Recursos Humanos (SGERH)
faltando el cmo lograr las metas propuestas por la organizacin.
El liderazgo por parte de la alta direccin de la entidad en la formulacin,
implementacin e integracin de estos procesos para cohesionar, conducir
y evaluar todos los factores que los harn posible.
Estas premisas no son, evidentemente independientes entre s, constituyen, en
realidad, prcticas inseparables y coherentes para responder a las exigencias de
la entidad en lo referente a la aplicacin de un SGERH.
Recurdese que Albizu Gallestegi suscribe cuatro caractersticas principales
del SGERH. Sin embargo, una reflexin metodolgica desde nuestra perspectiva
introduce en principio responder, entre otras, las siguientes interrogantes: Cules son los rasgos esenciales que identifican a un Sistema de Gestin Estratgica de Recursos Humanos en Cuba?
No se trata de expresiones categricas ni de acuar recetas pero los rasgos
que nunca podrn estar ausentes sern:
La plena integracin de los trabajadores, porque ms all de enfoques
tcnicos que no podrn subestimarse, el carcter estratgico de los Recursos Humanos lo identificamos ntimamente vinculado con el papel social

107

de los trabajadores en la produccin y los servicios, y en la distribucin de

las riquezas creadas con su esfuerzo y talento. Ello conlleva a que no se
les considere como un recurso ms aunque se escriba con mayscula y se diga que es el ms importante sino como personas que es algo
muy distinto y superior a l. El Recurso Humano es ms bien las capacidades humanas, es decir, son los conocimientos de las personas, sus
experiencias, sus habilidades, sus valores en general.. En cierta literatura se constatan reminiscencias de la vieja escuela tayloriana o del
hombre X de la teora McGregor que reducen a las personas a lo que
denominan mano de obra.
La estrategia de la empresa est orientada a satisfacer las necesidades de la sociedad. Morales Cartaya (2003):
la plena integracin no es solamente un asunto de carcter tcnico
y organizativo, sino tambin de ndole econmica, poltica y social,
toda vez que la GRH y la estrategia empresarial deben interactuar
hasta satisfacer los intereses empresariales que siempre se subordinarn a los de la nacin y para ello, los trabajadores no podrn ser
meros empleados sino, como dueos de la produccin social, ejercer la facultad de tomar las decisiones a favor de los intereses de la
clase social revolucionaria a la que pertenecen. Solo en el Socialismo es posible alcanzar la plena integracin de la GERH y Capital
Humano con la estrategia empresarial porque como expresara Fidel:
El socialismo apuesta a que el hombre sea hombre.3
La activa participacin en la alta direccin de la empresa del directivo encargado de atender la esfera de la actividad de GRH con
una nueva mentalidad que consiste en que trabajar como parte de la
direccin colectiva en la integracin estratgica mediante la formulacin de los objetivos de la entidad, y de la estrategia y las prcticas de
GRH, con un enfoque bi-direccional y poder alcanzar los objetivos de
la organizacin, y resultados sinrgicos de alto impacto econmico y
social, ahora y en el futuro.
Antes de proseguir vase la figura 3, Modelo Cubano de Gestin de Recursos
Humanos.
La gestin de competencias es hoy concepcin relevante a comprender en la
Gestin de Recursos Humanos (GRH), implicando mayor integracin entre estrategia, sistema de trabajo y cultura organizacional, junto a un conocimiento mayor de
las potencialidades de las personas y su desarrollo (Cuesta Santos, 2002).

108

En Cuba como en ningn otro pas del mundo existen las condiciones para
afirmar que las competencias son el factor que har posible esa integracin,
porque se cuenta con el capital humano capaz de realizar el aporte esencial
requerido y poder continuar desarrollndose, en trminos de cultivar a los mximos niveles su talento y valores, desarrollar la innovacin tecnolgica, elevar la
productividad incluyendo la de los trabajadores del conocimiento, todo ello en la
direccin de satisfacer las necesidades del pueblo, y de los clientes externos.
Figura 3
Modelo cubano de gestin estratgica
de los recursos humanos
Diagnstico de GRH

Definicin Objetivos de los RH

Sistema de GRH
Sistema de trabajo
Reclutamiento, seleccin
e integracin
Evaluacin del desempeo
Seguridad y salud en el trabajo
Estimulacin moral
y material en el trabajo

Autocontrol
Fuente: MTSS

Compartimos con Maurice Bommensath, (1987) cuando define la competencia de los individuos como algo que comprende siempre tres caractersticas:

109

 El saber: se trata de un conjunto de conocimientos ltimos provenientes de

las diversas ramas, una mezcla de saberes tcnicos y de gestin.
El saber hacer: fruto de la experiencia y del aprendizaje.
El saber estar (saber vivir): expresin de la sinergia potencial de los individuos cuando saben trabajar en grupo.
El anlisis de las competencias de los trabajadores, dirigentes y de la entidad
resulta uno de los asuntos estratgicos ms importantes de la organizacin que
deber recogerse en un documento que precise las competencias bsicas individuales y colectivas que se requieren para materializar los objetivos de la entidad, comparado con los niveles de formacin que se posean establecindose la
brecha y por tanto, siguiendo el principio de la superacin permanente de una
organizacin que aprende, se irn alcanzando dichas competencias.
Competencias: Unas caractersticas subyacentes a la persona que estn causalmente
relacionadas con una situacin exitosa en su puesto de trabajo (Richard E. Boyatzis, 1982).
Competencia individual: Conjunto de conocimientos, de capacidades de accin
estructurados en funcin de un objetivo y en un tipo de situacin dada (capacidad de
resolver problemas) (Gilbert. P. Porlier, M, 1992)
Competencia colectiva: Conjunto de saber hacer bsico de una organizacin, que
asegura una ventaja competitiva sobre el mercado (Prahalad, C. K. Hamel, G, 1990).

Cmo se expresa la integracin del Sistema de Recursos Humanos con la

estrategia empresarial basada en las competencias?
Las explicaciones podrn encontrarse en las conexiones tcnicas
organizativas del modelo que se describe en la Tabla I. He ah la diferencia con
el resto de los modelos estratgicos consultados y su fortaleza principal. Recurdese que una premisa bsica ,se dijo, era que la organizacin deba tener definida
su misin y visin, y un coherente sistema de trabajo que le posibilite formular sus
competencias colectivas, las que servirn de base para determinar despus los
perfiles de competencias de los cargos.
Muy importante es insistir en ello, al percibir las competencias representando el nexo de las conductas o desempeos individuales con la estrategia de la organizacin. 4
Y tambin hay que apreciarlas en su conexin con el sistema de trabajo asumido, que es imprescindible supere el enfoque tayloriano expresado en la excesiva especializacin y en la parcelacin o establecimiento de reas funcionales que
rompen con el necesario enfoque de sistema y la sinergia (Cuesta Santos, 2002).

110

Tabla 1
Conexiones internas y externas del Modelo Cubano

de Gestin Estratgica de Recursos Humanos

Origen

Destino

Descripcin de la relacin

Relaciones internas

Planificacin de los Recursos

Humanos

Sistema Trabajo

Proceso de integracin compuesto por

el reclutamiento, la seleccin y la
integracin
Evaluacin del desempeo
Formacin y desarrollo
Estimulacin moral y material
Sistema de trabajo
Formacin y desarrollo

Proceso de integracin co mpuesto

por el reclutamie nto, la seleccin y
la integracin

Seguridad y Salud en el trabajo

Evaluacin del desempeo
Estimulacin moral y material
Planificacin de los recursos humanos
y proceso de integracin

Formacin y desarrollo

Evaluacin del desempeo

Seguridad y salud en el trabajo
Estimulacin moral y material
Estimulacin moral y material

Evaluacin del desempeo

Proceso de integracin
Formacin y desarrollo
Sistema trabajo

Seguridad y salud en el trabajo

Formacin y desarrollo
Proceso de integracin compuesto
por el reclutamie nto, la seleccin y
la integracin

Anlisis y diseo del puesto de trabajo basado

en estudios de mtodos, medicin del trabajo y
rediseo del proceso; elaboracin de
profesiograma, requisitos y responsabilidades,
contenido del puesto de trabajo y las
condiciones de trabajo; inventario del personal,
evaluacin del potencial humano, balance de
carga y capacidad y diseo de plantilla
Determinacin de los requisitos y
responsab ilidades de los puestos o cargos,
condiciones de trabajo y firma del
contr ato
Evaluacin de las competencias individuales
Promover la superacin cultural, tcnica
y poltica ideolgica para cubrir la brecha
con el perfil de competencias
F ijacin del salario por complejidad base
de los sistemas de pago
Competencias
Promover la superacin cultural, tcnica
y pol tica ideolgica para cubrir la brecha
con el perfil de competencias
Capacitar y adiestrar al trabajador en los
riesgos y en el uso de los medios de
prote ccin del personal
Evaluacin de las competencias e
idone idad en el perodo de prueba
Formas y sistemas de pago y de
estimulacin moral para trabajadores y
jefes
Determinacin de la brecha de los
trabajad ores con las competencias
Determinacin de la necesidad de
aprendiz aje y los perfiles compete ncias.
Adquisicin de los conocimientos y
habilidades sobre la seguridad y salud en el
trabajo
Promociones y desarrollo profesional
Estmulos morales, materiales y
promociones y demociones
Evaluacin de las competencia s e
idone idad en el perodo de prueba
A travs de la determinacin de la
necesidad de aprendizaje y los perfiles
competencias.
Condiciones de los puestos de trabajo y
diseo ergonmico
Adquisicin de los conocimientos y
habilidades sobre la seguridad y salud en el
trabajo
Capacitar y adiestrar al trabajador en los
riesgos y en el uso de los medios de
prote ccin del personal

Continuacin

111

Organizacin del trabajo

Estimulacin moral y material

Proceso de integracin compuesto

por el reclutamiento, la seleccin y
la integracin
Formacin y desarrollo
Evaluacin del desempeo

Fijacin de salario por complejidad;

constituye la base para definir los
sistemas de pago
Formas y sistemas de pa go y de
estimulacin moral para trabajadores y
jefes
Promociones y desarrollo profesional
Estmulos morales, materiales y
promociones y demociones

Relaciones externas
Cadena logstica o de suministros
Organizacin del trabajo
Estrategia de la entidad
Estrategia de la entidad
Proceso de integracin
compuesto por el
reclutamiento, la seleccin y
la integracin

Cultura organizacional

Mercadotecnia
Estrategia de la entidad

Formacin y desarrollo

Cultura organizacional
Sistema logstico
Organizacin de la produccin

Seguridad y salud en el trabajo

Contabilidad y Finanzas
Estimulacin moral y material

Estrategia de la entidad

Planificacin de materias primas,

materiales, energa y transporte;
formacin y/o estandarizacin
Alcance de las competencias colectivas o
maestras.
Alcance de las competencias colectivas o
maestras.
Seleccin de los trabajadores que
cumplan con los comportamientos y los
valores definidos en la entidad
Difundir imagen corporativa, la cultura
organizacional para atraer hacia la
entidad el personal que necesita
Competencias colectivas o maestras
Formacin de valores y comportamiento
tico y moral
Reglas de seguridad y salud en el trabajo
En proyectos de modificaciones y nuevas
inversiones recojan las normas y
regulaciones en Seguridad y Salud en el
trabajo
Presupuesto para medios de proteccin
personal, equipos de extincin de
incendios y eliminacin de riesgos
Cumplimiento de los objetivos
propuestos

Fuente: Elaboracin del autor.

Aunque las relaciones de las actividades clave de GRH no se manifiestan lineales (Cuesta Santos, 1999), sin dudas el perfil de competencias tiene una conexin
tcnico organizativa bsica, en particular con la formacin, la seleccin, la evaluacin del desempeo y la compensacin laboral.
A lo anterior se suma la importancia de la adquisicin y desarrollo de competencias por los trabajadores, y la comunicacin y participacin entre los dirigentes y los subordinados en las entidades.
La comunicacin y participacin son actividades clave para la existencia y funcionamiento de las empresas. Este modelo concibe la comunicacin y la participacin en
todas las actividades clave de la GRH, de ah que no se haya incluido en la Tabla I
para no reducir su alcance en la informacin, diagnstico, coordinacin, solucin de
problemas, direccin, control, evaluacin, e incluso, estabilidad organizacional.

112

Se reitera que la participacin de los trabajadores tiene especial significacin

poltica, ideolgica, econmica y social en la toma de las principales decisiones,
no solamente la del puesto de labor, sino tambin las de la sociedad que construyen, consecuente con su condicin de dueo legtimo de las riquezas de la nacin.
El autocontrol es otra actividad clave que tampoco aparece ya que permite
evaluar todas las conexiones internas y externas y retroalimentar a la direccin y
los trabajadores de la entidad acerca de los avances y deficiencias del SGERH.

Conclusiones
Vivimos en una nueva Era, la del conocimiento y la informacin, matizada por
un proceso de cambios y la produccin de intangibles, implicando una radical
transformacin para las instituciones, sean empresariales o no, donde se vislumbra que la competitividad se modificar cualitativamente .Si en el pasado siglo XX
lo que defini definitivamente fue la productividad del trabajador manual, en el
siglo XXI, lo que determinar ser la productividad del trabajador del conocimiento
y el conocimiento. Por lo tanto, la ventaja competitiva en la Era del Conocimiento
depender del Capital Humano.
Cuba, un pas bloqueado y asediado, est en condiciones de enfrentar este
desafo pues dispone como principal riqueza el enorme Capital Humano formado
por la Revolucin y lograr multiplicar la productividad de su Capital Humano,
inscribindose el Modelo de Gestin Estratgica de los Recursos Humanos como
una contribucin para que cada entidad disee su propio sistema de GRH y
alcance el alto desempeo econmico y social que demanda la nacin en esta
etapa de la construccin socialista.
El Modelo de GRH propuesto tiene como eje bsico de integracin con la
estrategia de la entidad, el desarrollo de competencias donde la GRH desarrolla prcticas para adquirirlas, estimularlas, desarrollarlas y amplia comunicacin entendida como un sistema de conexiones dentro y fuera del modelo. Es
decir, el ncleo del modelo son las competencias presentes y futuras como centro
de todas las relaciones. He ah la diferencia con el resto de los modelos estratgicos consultados y su fortaleza principal. Se trata de un modelo de relaciones
que las materializan, las competencias que alcanzan las entidades con la plena
participacin de los trabajadores.

113

Notas
1

Cris Hendry y Pettigrew: Patterms of smategic change in the development of human resource
management, en British Journal of management.
2
C. Lage Dvila: Reunin con directores de empresas que aplican el perfeccionamiento empresarial.
3

Fidel Castro: Clausura del V Congreso del PCC.

G. Hamel y C. K. Prahalad: Competing for the future.

Bibliografa
Albizu Gallastegi, Eneka y otros: Direccin estratgica de los recursos humanos. Editorial Pirmide, Madrid, 2001.
Beer, Michael y otros: Direccin de los recursos humanos. Editorial CECSA,
Mxico DF, 1990.
Boyatzis, R. E.: The Cometent Manager: A Model for Effective Performance.
John Wiley & Sons, 1982.
Castro Ruz, Fidel: Clausura del V Congreso del PCC. La Habana, 1997.
Cuesta Santos, Armando: Tecnologa de la gestin de los recursos humanos.
Editorial Academia, Ciudad de La Habana, 2000.
_______________: Gestin por competencias. Editorial Academia, Ciudad
de La Habana, 2002.
________________: Gestin del conocimiento. Editorial Academia, Ciudad
de La Habana, 2002.
Chiavenato Adalberto: Administracin de recursos humanos. Editorial Mc
Graw-Hill, 2000.
Delery, John y Harold Doty: Modes of Theorizing in Strategic Human Resource
Management: Tests of Universalistic, Contingency and Configurational
Performance Predictions, en Academy of Management Journal.
Vol.39, 820,1996.
Fombrum, Tichy y Devanna: Conduccin estratgica de recursos humanos.
Cap. 7 del libro de Hax, Arnold: Estrategia empresaria. Editorial Ateneo, Buenos Aires, 1992.
Gilbert, P.; Parlier, M.: La comptence : du motvalise au concept opratoire,
en Actualit de la formation permanente. No. 116, 1992.
Hamel, G. y Prahalad, C. K.: Competing for the future. Harvard Business School
Press, 1994.

114

_________: Mirando el futuro primero. CEPAL/CLADES, S. de Chile, 1996.

Hendry, Chris y Pettigrew: Patterms of Strategic Change in the Development of
Human Resource Management, en British Journal of Management.
University of Warvick Business School, Vol. 3, 1992.
Lage Dvila Carlos: Reunin con directores de empresas que aplican el Perfeccionamiento Empresarial. Publicacin del Comit Ejecutivo del
Consejo de Ministro, La Habana, febrero, 2001.
Lengnick- Hall, C y Lengnick-Hall, M: Strategic Human Resources Management:
A Review of the Literature and a Proponed Typology, en Academy of
Management Review. Vol 13, No. 3, 1988.
MacMillan, J. y Schuler, R: Obtencin de ventaja competitiva mediante los recursos humanos, en Personnel. 62(4), 1985.
Maurice Bommensath: Bureautique: la fonction personnel aussi / Agns Alliot,
Yves Granger. CEGOS, Pars, 1987.
Miles, R. E. and Snow, C. C.: Designing Strategic Human Resources Systems
Organizations Dynamic. 1984.
Morales Cartaya Alfredo: La integracin de la Gestin de los Recursos Humanos con la Estrategia Empresarial, Tesis de Maestra MTSS, Ciudad de
La Habana, 2003.
Porter Michael: The Competitive Advantage of Nations. Editorial Free Press,
NY, 1990.

115

o no
Ec

m a y De sar ro
ll o

No. 1 / Vol. 135 / Ene-Jun. / 2004

Apuntes para una reflexin

sobre las concepciones
del Capital Humano
MSc. Yazmn B. Vzquez Ortiz *
Lic. Mayra Castaeda Calzadilla **
El artculo constituye un acercamiento a un tema que en los ltimos tiempos ha retomado
singular significado: el Capital Humano. Se propone contribuir a la reevaluacin de este
concepto desde la teora marxista. En este se evalan, de manera general, las bases terico
metodolgicas de esta concepcin desde las posiciones del Marxismo Leninismo, as como su
despliegue en el contexto del desarrollo de la llamada economa del conocimiento, tanto a
nivel macro como micro-econmico.

EL ANLISIS sobre el Capital Humano ha sido realizado por varios especialistas en Teora Econmica a la luz de los actuales debates alrededor de la llamada
economa del conocimiento y de las exigencias que esta plantea, en el marco
de la discusin de los problemas relacionados con el desarrollo econmico. En
este sentido se destacan las concepciones desarrolladas por Gary Becker, 1 considerado como el precursor del anlisis formal y riguroso del tema, que en las
ltimas tres dcadas del siglo XX se incorpora al ncleo del anlisis econmico y
a la investigacin emprica sobre este.
* Profesora de la Escuela Superior del PCC ico Lpez.
** Profesora de la Escuela Superior del PCC ico Lpez.

116

En sentido general las consideraciones sobre este tema forman parte de los
elementos que se encuentran en la base de algunas de las teoras sobre la Transformacin del Capitalismo. Estas se esgrimen en funcin de demostrar que la
evolucin del capitalismo tiende a la transformacin del sistema hacia una sociedad mejor, sin antagonismos de clase y factible como va para lograr el desarrollo. Son elementos que postulan, adems, la posibilidad del capitalismo como alternativa de desarrollo para los pases coloniales y neocoloniales, frente a la
propuesta terico-prctica socialista.
Atendiendo a estos objetivos las teoras sobre la Transformacin del Capitalismo se basan, en sentido general, en la consideracin de tres elementos esenciales: los cambios que se producen en la propiedad con el auge de las sociedades annimas, el cambio en las funciones del Estado a partir de la intervencin de
este en la economa en funcin del bienestar general, y las transformaciones
que se producen en la estructura de la clase asalariada a partir de las incidencias
de la Revolucin Cientfico Tcnica.
Sobre la base de estos elementos surgieron teoras como la del Capitalismo
Popular2 , el Estado de Bienestar general,3 la Teora de la Convergencia,4 las
Teoras de la sociedad industrial y posindustrial 5 y la Teora del managerismo. 6
Entre estas, las teoras de la sociedad industrial y posindustrial se destacan
por el tratamiento de las incidencias de la Revolucin Cientfico Tcnica en las
transformaciones que se producen en la estructura de la clase asalariada, presentando en su base las concepciones sobre el Capital Humano. 7 El desarrollo
de estas se condiciona en los aos sesenta y setenta en el contexto de la Revolucin Cientfico Tcnica, que no solo provoca transformaciones en la tcnica y en
la produccin, sino que introduce cambios cualitativos en un segmento de la composicin de la fuerza de trabajo y en la estructura de la clase asalariada.
Estos cambios se dan en lo fundamental por la disminucin de la proporcin de
la clase asalariada empleada en la produccin material y el incremento de la correspondiente a los servicios, al trabajo gerencial e intelectual. En este sentido un
lugar especial en la categora de empleados corresponde a la intelectualidad cientfico tcnica, que se va convirtiendo en una fuerza social cada vez ms influyente.
Las transformaciones referidas se producen en un contexto caracterizado por
el ritmo vertiginoso con que se ampli y profundiz el conocimiento cientfico y la
disminucin del tiempo que media entre su aparicin, su imbricacin en el proceso
productivo y la obtencin de resultados econmicos a partir de este. Producindose
el desarrollo de la informtica y las telecomunicaciones, entre otras ciencias, y su
conversin en sectores de punta. Proceso que manifiesta un nivel superior de desarrollo de las fuerzas productivas y que lleva a un primer plano el tema de la incidencia que tiene el conocimiento en los procesos productivos o de servicios.

117

A partir de estas condiciones algunos tericos de la ciencia econmica burguesa, comienzan a identificar las capacidades humanas creadas y desarrolladas
por la educacin, la acumulacin de la experiencia productiva, entre otros, como
factor productivo, propiamente como capital, en tanto, segn Theodore Schultz:
Es una forma de capital porque es una fuente de futuras ganancias o de futuras
satisfacciones, o de ambas cosas. Es humano porque es una parte integrante del
hombre. 8 Las consideraciones que se realizan al respecto se basan en la analoga de los procesos de formacin del capital y de la formacin de la fuerza de
trabajo, tesis que constituye el ncleo central de la teora del Capital Humano.
Se debe sealar que en estas concepciones al considerar como capital las
capacidades humanas los anlisis sobre la realizacin de este, en relacin con la
inversin y la obtencin de ganancias, no se presentan vinculados a la explotacin del trabajo ajeno asalariado sino a las capacidades propias del sujeto. De
esta forma se encubre con mayor sutileza la explotacin, al no tenerse en cuenta
la diferencia entre la mercanca fuerza de trabajo y el trabajo, la primera como
poseedora de la capacidad de trabajar y el segundo como el consumo productivo
de esa capacidad, que no es ms que el trabajo vivo del individuo como sustancia
creadora de valor.
Por supuesto, este trabajo implica tanto el desgaste fsico como el mental o
intelectual del trabajador asalariado. Cuestin, esta ltima, que a tenor del impacto de la Revolucin Cientfico Tcnica ha devenido en factor esencial de la produccin capitalista, que privilegia cada vez ms los mtodos de obtencin de
plusvala relativa y su variante extraordinaria.
A partir de la lgica de identificar fuerza de trabajo y trabajo se considera, en
los postulados tericos burgueses sobre el Capital Humano, como formas de
inversin en el Capital Humano los elementos del proceso de reproduccin de la
fuerza de trabajo que posibilitan el desarrollo de nuevas cualidades en esta, atendiendo a la elevacin de su nivel de calificacin, que le permite realizar un trabajo
de gran complejidad: la instruccin y la preparacin para la produccin, que aumentan el volumen de Capital Humano; la atencin mdica, que prolonga su
plazo de servicio; la inmigracin, que propicia el aumento de su precio, y el nacimiento y la educacin de los nios, que produce el Capital Humano de la siguiente generacin, entre otros.
Al identificar elementos intangibles como formas de capital, y por tanto con el
capital fsico, entendiendo por Capital Humano los conocimientos, hbitos y capacidades del hombre, que contribuyen al aumento de la fuerza productiva de su trabajo,
se socavaban las bases de la Teora Econmica Burguesa tradicional de los factores
de produccin relacionada con su homogeneidad. Por lo que Mary Bowman9 y otros
autores las consideran como una Revolucin en el pensamiento econmico.

118

Las concepciones sobre el Capital Humano han servido de base a las

reformulaciones de las metodologas de medicin del desarrollo, entre ellas, a
la propuesta sobre Desarrollo Humano, a partir de la concepcin de que con el
aumento del acceso al conocimiento se logra el mejoramiento de las condiciones de vida de los individuos, en sentido general. Estas concepciones no solo se
han utilizado por especialistas del mundo desarrollado sino que han sido
recepcionadas por tericos de pases subdesarrollados, que ven en el acceso al
conocimiento la va para superar la condicin en que estos se encuentran.
Enmascarando la realidad de que el problema del desarrollo no encuentra su
solucin en la magnitud del conocimiento, constituyendo esta solo la expresin
fenomnica de la causa del atraso de aquellos pases, su insercin en el proceso de desarrollo desigual del capitalismo.
Para otros como Sara de la Rica y Amaia Iza 10 , Bent-Ake Lundval11 y
Susana Borrs12 el anlisis del Capital Humano no representa en s mismo una
revolucin en la teora econmica. As Sara de la Rica y Amaia Iza, plantean
que este concepto estaba presente desde las obras de Adam Smith a partir de
la idea de que las capacidades humanas se adquieren en gran medida a travs
de actividades como la educacin, la formacin en el trabajo, etctera. 13 Por
su parte Bent-Ake Lundval plantea que el conocimiento ha estado en el centro
del inters analtico desde los albores de la civilizacin. Que Aristteles distingua entre episteme como conocimiento universal y terico; techne como
conocimiento instrumental en relacin con la prctica y phronesis como conocimiento normativo basado en la experiencia, relacionado con el sentido
comn. 14 Y Susana Borrs plantea que el hecho de que la nocin del conocimiento juegue un papel central en la economa no es nuevo en la historia de la
teora econmica, ya que autores como Smith, List o Schumpeter se refirieron
a l desde diferentes perspectivas. 15
En relacin con el planteamiento concreto de la inversin en la formacin del
Capital Humano tambin han existido opiniones diversas; Michael Spense,
Rothschild y Stiglitz y K. Arrow, desde las posiciones neoclsicas, discrepan de la
consideracin de que la educacin es una inversin de Capital Humano, partiendo
de que la educacin en s misma no aumenta la productividad individual, sino que
solo la revela. Mientras los representantes de la Escuela Institucionalista, lidereados
por Michel Piore, se cuestionan esos criterios por considerar que no recogen adecuadamente las interdependencias existentes en el mercado de trabajo.
En relacin con esta polmica debemos sealar que si bien estas concepciones constituyen la manifestacin de una nueva etapa de desarrollo de las fuerzas
productivas contemporneas, el tratamiento de su incidencia en las condiciones

119

de la reproduccin capitalista se produce, fundamentalmente, como continuacin y desarrollo de los preceptos neoclsicos que enfatizan la atencin en la
incidencia del factor subjetivo en el proceso de acumulacin. Este tratamiento
presenta elementos nuevos, sobre todo en lo relacionado con la imbricacin de
elementos sociales, como educacin y salud, en tanto inciden en la formacin
de las capacidades que se consideran capital, con el proceso econmico, pero
ello no constituye una ruptura con la concepcin bsica que ha desarrollado la
tradicin de pensamiento burgus a travs de la historia, sino todo lo contrario,
el intento en una nueva etapa de perfeccionar el entendimiento sobre el mecanismo de la reproduccin capitalista para optimizar su funcionamiento y perpetuar el sistema de relaciones.

Acercamientos al tratamiento
del concepto Capital Humano
en la teora econmica burguesa
Segn los estudios realizados por Sara de la Rica y Amaia Iza la presencia del
concepto Capital Humano en la teora econmica se hace patente desde el desarrollo de la teora microeconmica estndar y se extiende posteriormente a la
macroeconoma.
Su desarrollo, a decir de Susana Borrs se encuentra en estrecha relacin,
con la nocin de economa del aprendizaje y economa del conocimiento. La
economa del aprendizaje se centra en las implicaciones econmicas e industriales que tiene el proceso cognitivo, no se centra solo en el stock de conocimientos
cientficos. Da importancia a la capacidad que tienen y desarrollan las organizaciones de todo tipo en funcin de adaptarse a nuevos entornos a partir de la
aprehensin del nuevo conocimiento y su desarrollo con la generacin del conocimiento. Mientras la nocin de economa del conocimiento postula que el desarrollo econmico desde la pos-guerra mundial se basa en un progreso sin igual
del conocimiento cientfico.
En ambos casos el desarrollo de la teora sobre el Capital Humano gira alrededor del problema de la productividad y del crecimiento econmico, y se da
fundamentalmente, a partir de la dcada del cincuenta.
Los elementos ms interesantes del debate actual segn Susana Borrs giran
alrededor del cuestionamiento de algunas premisas tericas del paradigma
neoclsico como el de la relativa facilidad y los bajos costos que implica la transferencia del conocimiento y sobre el creciente inters pblico sobre este como
importante activo de la competitividad y el crecimiento.

120

Presencia del concepto Capital

Humano en la teora microeconmica
La presencia del concepto Capital Humano en la teora microeconmica tiene lugar a partir del enfoque subjetivo sobre el valor de esta teora y en la bsqueda de los factores individuales que inciden en el aumento de la productividad y del
crecimiento econmico.
En sentido general el enfoque de esta corriente de pensamiento est dado por
identificar en la subjetividad individual el factor impulsor del proceso econmico
y de su desarrollo, por lo que el estudio sobre los problemas del aumento de la
productividad se realizan en estrecha relacin con los estudios sobre las potencialidades humanas de carcter subjetivo que determinan este aumento.
Al respecto Bengt-Ake Lundvall 16 plantea que a partir de los supuestos
bsicos de la microeconoma, el hecho de que el funcionamiento del sistema
econmico se base en las decisiones racionales de los agentes individuales deriva
en qu cuanta y qu tipo de informacin tienen los agentes respecto al mundo en
el que operan y cun potente es su capacidad para procesar dicha informacin,
estos son asuntos cruciales.
Por tanto, el anlisis del problema del Capital Humano se presenta como el
anlisis de las capacidades adquiridas que se desarrollan a travs de decisiones
individuales en aspectos como la educacin, tanto formal como informal, as como
la posterior formacin en el mercado de trabajo.
El primer antecedente del tratamiento del problema en cuestin se presenta
en 1930, cuando Fisher incluye en su definicin de capital al Capital Humano al
considerar como capital cualquier activo que da lugar a un flujo de la renta. No
obstante, este concepto no se hace explcito hasta la dcada de los aos sesenta.
El concepto Capital Humano contina su desarrollo dentro de la teora
econmica a partir de la segunda mitad de los aos cuarenta y los aos
cincuenta, como parte de las mltiples investigaciones sobre el desarrollo y
particularmente, en el caso de la teora econmica burguesa, sobre el crecimiento econmico que se desarroll en la etapa.
La crisis econmica capitalista de finales de los aos cuarenta, posterior al
perodo de auge posblico, incide en el proceso de crisis del sistema colonial. La
constitucin del bloque de pases socialistas muestra una nueva va de salida a los
problemas de estos pases. A partir de estas condiciones se hace necesario la
bsqueda de nuevas vas de solucin desde la perspectiva capitalista que representaran una alternativa real a los problemas planteados. Se comienzan a realizar un
conjunto de investigaciones que detectaron ciertas deficiencias en las formulaciones

121

que habitualmente se realizaban para calcular el proceso de crecimiento y distribucin de la renta. Estas deficiencias se pusieron de manifiesto a partir de:
a) El crecimiento de los factores de produccin convencionales observados,
capital y trabajo, era mucho menor que el crecimiento logrado en la produccin.
b) Los datos sobre la distribucin de la renta personal mostraban que el principal componente de la desigualdad personal de la renta provenan de las
rentas en trabajo.
Hechos que obligaron al replanteo de algunos de los supuestos de los que
parta el anlisis econmico tradicional:
a) La restriccin del concepto de capital a capital fsico.
b) La consideracin del trabajo como un factor homogneo.
Este replanteo constituy el primer paso para el desarrollo posterior de la
teora sobre el Capital Humano.
En 1960 Schultz desarrolla desde una perspectiva neoclsica la idea de que el
Capital Humano que cada individuo acumula es el resultado de una decisin de
optimizacin individual, en la que cada cual tiene en cuenta los costes, tanto los de
inversin como los de oportunidad por dedicar el tiempo a preparase en lugar de
dedicarlo a trabajar y los beneficios que dicha acumulacin reporta. Se consideran
como beneficios los aumentos salariales que se perciban en el futuro como resultado del aumento de la productividad derivado de la inversin realizada.
Sobre esta base Gary Baker desarrolla en 1964 su modelo a travs de la
formalizacin de la idea de Schultz. Analiza rigurosamente los factores que
inciden en el proceso de toma de decisiones individuales de adquisicin de
Capital Humano.
El desarrollo de esta teora junto a la ampliacin de la base estadstica y de la
posibilidad de su procesamiento deriv en la realizacin de un gran nmero de
investigaciones alrededor del clculo del Capital Humano en esta etapa.
Desde mediados de los aos ochenta se produce el rpido desarrollo de las
telecomunicaciones y su infraestructura en los marcos del desarrollo de la
globalizacin de las relaciones econmicas. Ello incide en la revolucin de las
formas de organizacin de las empresas y la vida privada. Se desarrolla la cooperacin entre empresas para contrarrestar los altos costos del desarrollo de nuevos productos a partir de su alto componente en valor agregado ya que el desarrollo tecnolgico depende cada vez ms de los avances cientficos y por tanto
las empresas se ven obligadas a acceder a este tipo de conocimiento, provocando un proceso acelerado de codificacin del conocimiento que deriva en la denominacin de la sociedad como sociedad de la informacin.

122

Se plantea que para el xito profesional de las personas lo ms importante

ser su capacidad de aprendizaje. El paso de los recursos tangibles a los intangibles
y la necesidad de gestionar la organizacin en su conjunto han dado lugar a
nuevos conceptos como capital intelectual, gestin del conocimiento y trabajador
del conocimiento, definido por Peter F. Druckes como trabajadores que realizan
una nueva categora de trabajo que requiere conocimientos tericos muy avanzados y exhaustivos, y que lleva consigo operaciones manuales.
A nivel micro se produce la bsqueda de la optimizacin de la gestin empresarial a travs de la gestin del conocimiento, como reflejo, segn Andrew
Webster, del cambio estructural fundamental que se ha producido en el sistema
de innovacin, caracterizado por la conversin en un punto crucial de las empresas del origen, transmisin y manejo eficiente del conocimiento. El conocimiento
se ha convertido en uno de los factores ms importantes del proceso productivo,
a la vez que en producto del desarrollo tecnolgico.
En este nuevo contexto el concepto de Capital Humano va a ampliarse en
los marcos del desarrollo del concepto de Capital Intelectual .
El desarrollo terico bsico de estas concepciones continan la lnea epistmica
de orientacin subjetivista definida por la corriente neoclsica sobre el papel de la
subjetividad humana en el proceso de creacin del valor. Aun cuando se expresen
definiciones como la de Walter Wriston en The Twiligh of Sovereingty, que resulten contradictorias al expresar que: En efecto la nueva fuente de riqueza no es
material; es la informacin, el conocimiento aplicado al trabajo para crear valor. 17
Tambin en este sentido se pronuncia Richard Kalgaard sealando que en el
contexto de desarrollo de la revolucin informtica que disminuye radicalmente
los costes y el tiempo para obtener informacin sobre los proveedores y los
mercados, las fuerzas del movimiento de la economa se centran cada vez ms
en la programacin electrnica y la fuerza del marketing, que provienen del
cerebro de alguien, por lo que: La inteligencia humana y los recursos intelectuales son hoy los ms valiosos activos de cualquier empresa. ya que Hoy la
creacin de riquezas es un hecho mental. 18
A partir de estos presupuestos se analiza la necesidad de la adecuacin de la
contabilidad a los nuevos cambios en la produccin del valor, para recoger los
valores intangibles.
El Capital Intelectual, segn los autores de El Capital Intelectual Leif
Edvinsson y Michael S. Malone, se revela como la suma del Capital Humano y
el Capital Estructural. Entendiendo al Capital Humano como la combinacin de
conocimientos, habilidades, inventiva y capacidad de los empleados individuales
de la empresa para realizar la tarea que tienen que cumplir. Incluyen adems

123

en la definicin los valores de la empresa, su cultura y su filosofa. Mientras

presentan el capital estructural como los equipos, programas, bases de datos,
estructura organizacional y el capital clientela.

Presencia del concepto Capital Humano

en las teoras macroeconmicas
El concepto de Capital Humano en las teoras macroeconmicas se desarrolla en relacin con la preocupacin sobre qu factores determinan la tasa de
crecimiento de la produccin de largo plazo, como parte de las teoras sobre el
crecimiento econmico que se construyen a partir de los aos cuarenta del siglo
XX. La base del desarrollo de estas se encuentran en las teoras sobre el crecimiento econmico de Robert Solow (1956) y Trevor Swan (1956). Modelos que
sentaron las bases metodolgicas de los modelos de crecimiento, tanto neoclsicos
como de crecimiento endgeno.
Los primeros modelos neoclsicos que se conformaron alrededor del problema del crecimiento econmico se basaban en la consideracin de que el ahorro,
la acumulacin de capital fsico y la existencia de los rendimientos decrecientes
de este, eran los componentes principales del crecimiento de la produccin.
El modelo de equilibrio general dinmico propuesto por Solow, desarroll
los postulados tericos anteriores al plantear que el nivel de produccin de
una economa dependa solo de dos factores: el capital y el trabajo. Enriqueci sus propios postulados al enunciar el presupuesto terico conocido como
residuo de Solow.
La construccin de esta ltima teora se produce cuando al realizar la contabilidad del crecimiento a partir del estudio del comportamiento del capital y
el trabajo, Solow comprueba que la produccin per cpita haba crecido mucho
ms de lo que se poda explicar a partir de la tasa de crecimiento que haba
experimentado la acumulacin del capital fsico por trabajador. Esta situacin
lo oblig a preguntarse qu factores diferentes al capital fsico estaban determinando este residuo.
En un primer momento se seal la necesidad de considerar al progreso tcnico como uno de los factores determinantes de la tasa de crecimiento econmico y por tanto del residuo, ello sin considerarlo en relacin con los recursos que
la economa destinaba a I + D. Posteriormente con el desarrollo de los modelos
de crecimiento endgeno se explica el progreso tcnico como un proceso que
responde a incentivos econmicos, se plantea que la tasa de crecimiento va a
estar determinada por las decisiones optimizadoras de los agentes econmicos
respecto a la tasa de inversin en Capital Humano o I + D, determinados en
relacin con las exigencias del mercado.

124

As estos modelos plantean que la tasa de crecimiento de la renta per cpita

en el largo plazo depende de factores como la tasa de inversin en Capital Humano o I + D. Son estos modelos los que comienzan a otorgar al Capital Humano
un papel fundamental en el crecimiento de la produccin en el largo plazo.
Las teoras ms representativas del desarrollo de estos modelos se encuentran en la produccin de Lucas (1988) y Romer (1990).
El modelo de Lucas incluye de manera explcita al Capital Humano como uno
de los factores en la funcin de produccin. Plantea que la inversin en Capital
Humano por parte de los individuos est determinada por los costes y por los
beneficios futuros que se derivan de dicha inversin. En los costes considera los
directos y los de oportunidad.
Expone el criterio de que el Capital Humano puede crecer indefinidamente ya
que la acumulacin de Capital Humano es una actividad social, cuyo stock se
incrementa de generacin en generacin.
El modelo de Romer no hace alusin de manera explcita al Capital Humano
sino que presenta al progreso tecnolgico como determinante fundamental del
proceso de crecimiento, considerando en la base de este las decisiones de inversin realizadas por agentes maximizadores de beneficio. Explica el Capital Humano como los aos de educacin y experiencia acumulados por el individuo, por
ello la tasa de crecimiento de la renta per cpita de largo plazo est determinada
por el nivel de Capital Humano de la economa.
En el modelo de Romer se presentan ya las bases de la polmica en relacin
con el conocimiento como bien privado o bien pblico que ocupara un espacio
fundamental en las definiciones conceptuales que se realizaran posteriormente
alrededor de la llamada economa del conocimiento. Romer sienta las bases de
esta al diferenciar el conocimiento en bien privado, el que muere con el individuo;
y el conocimiento que permanece en sociedad al que se le llamara bien pblico,
precisando que solo el primero constituye Capital Humano, al segundo le llama
informacin o conocimiento til.
Las concepciones desarrolladas por Romer forman parte del nmero de publicaciones que salieron a la luz en relacin al tema, a partir del planteamiento Sidney
Winter en 1987 sobre la insuficiencia del lenguaje, la carencia de terminologa y de
los esquemas conceptuales adecuados para analizar el papel que desempea el
conocimiento en la economa. La polmica en relacin a si es el conocimiento un
bien pblico o privado presente en las obras de autores como Nelson (1959) y
Arrow (1962),tambin ejercieron influencia en las consideraciones de Romer.
Las concepciones sobre el Capital Humano continan desarrollndose en
los aos noventa como parte de las teoras que investigan y explican los
procesos de crecimiento econmico que ahora se enmarcaran en la llamada
economa del conocimiento.

125

Este proceso se produce en un contexto en el que segn Bent-Ake Lundval

cada vez se hace ms hincapi en que la estrategia ms prometedora para el
crecimiento econmico est dirigida a fortalecer la base de conocimiento de la
economa, sealando que la presidencia del Consejo de Ministros de la Unin
Europea en la primera mitad del ao 2000 se desarroll bajo el lema de una
Europa basada en el conocimiento y la innovacin. Mientras que en el ao 2001
el tema central del informe del PNUD fue Por el desarrollo tecnolgico al
servicio del desarrollo humano.
En esta etapa de desarrollo del proceso de globalizacin, con la creciente
aceleracin del cambio tecnolgico, los cambios de la estructura de la produccin
hacia formas de tipo posfordista, en un contexto de creciente liberalizacin de los
mercados nacionales de bienes, capital, financieros y la mejora sustancial en las
redes de transporte y comunicacin ha sido posible que el intercambio de informacin sea ms rpido y efectivo.
El proceso de innovacin tecnolgica experimenta importantes transformaciones. Se acelera el proceso de innovacin, o sea el paso desde la produccin del conocimiento hasta la comercializacin del nuevo producto. Comienza a desaparecer la diferenciacin entre la produccin del conocimiento
como una actividad independiente o como subproducto de las actividades de
la produccin. Aparece una nueva forma de aprendizaje que se le llama experimental, y que tiene lugar on line.
En este nuevo contexto la definicin de polticas de innovacin adquiere mayor importancia en el conjunto de las polticas econmicas nacionales, con el fin
de paliar los efectos que tiene para las economas las restricciones en el campo
de las polticas monetarias y financieras. Se requiere de una poltica de innovacin que acte sinergticamente con la poltica social, industrial, laboral y de
educacin con el fin de flexibilizar las estructuras de gestin empresariales y de
gestin pblica para fomentar el desarrollo de habilidades de aprendizaje a nivel
individual y colectivo.
A nivel macro, se persigue la definicin del papel que le corresponde al Estado como gestionador de la produccin del conocimiento. Estas concepciones se
desarrollan a partir de una tesis central: se ha producido un trnsito de la economa de los servicios a la economa del conocimiento y:
En la nueva economa el motor principal de la creacin de valor ya no es la
produccin de bienes, sino la generacin, transmisin y aplicacin del
conocimiento (..) La informacin y el conocimiento son la materia prima
de la nueva economa. 19

126

Una nueva economa que segn Mario Raich tiene ms en comn con el
antiguo sistema socialista que con el capitalista, que dar lugar a nuevos
paradigmas y en la cual la diferenciacin entre pases, regiones, ciudades y empresas estar dada por la capacidad de I + D. 20
En el anlisis del conocimiento, como motor impulsor del crecimiento econmico se plantean las problemticas entre el conocimiento como bien pblico y
privado, y entre su condicin codificada o tcita, desarrollada desde 1958 por
Polany . Estos aspectos se derivan del inters fundamental de la concepcin de
la generacin del conocimiento como una mercanca normal en el orden de los
productos tangibles reproducibles. Y a partir de ello de la necesidad de definicin
del grado de intervencin estatal en su generacin, transferencia y aplicacin.
A travs del primer aspecto se desarrolla la diferenciacin realizada por Romer
entre bien pblico y privado, esta adquiere en las nuevas circunstancias de desarrollo un carcter diferente. Al constituirse la generacin, la transferencia y aplicacin del conocimiento, en el factor determinante del desarrollo en la situacin
socioeconmica concreta del capitalismo la naturaleza privada del conocimiento
se convierte en fuerza potencial de freno al desarrollo de las fuerzas productivas.
Sobre todo a partir del monopolio de la informacin y el conocimiento.
En la bsqueda de mejores mecanismos para realizar la gestin del conocimiento Bent-Ake Lundval 21 clasifica a este en cuatro categoras. Esta serviran
de base para resolver la problemtica de su definicin como bien pblico o privado y la definicin de a quin le corresponde en cada caso potenciar su desarrollo,
si al agente econmico aislado o al Estado.
Estas son:
1.
2.
3.
4.

Saber qu (know what).

Saber por qu (know why).
Saber cmo (know how).
Saber quin (know who).

En los marcos del desarrollo de la economa del conocimiento se desarrollan teoras como la teora de la innovacin y las nuevas teoras sobre la
empresa, cuya principal preocupacin a decir de Andrew Webster, 22 es la
relacin entre conocimiento y competitividad, que se presenta como el resultado del conocimiento. Sobre la base de las tesis de Schumpeter estas teoras
explican cmo el proceso del conocimiento es un proceso de creacin destructiva
ya que en la medida que se crea el nuevo conocimiento el capital intelectual
basado en este se deprecia.

127

Teoras, como la de Peter F. Drucker, que plantean como el nuevo reto de la

economa del conocimiento hallar nuevas formas organizacionales para incrementar la productividad del trabajador del conocimiento.
En este sentido Peter Drucker distingue las necesidades de los pases
desarrollados y los subdesarrollados, a partir de que para estos ltimos la
necesidad real no es esta sino la de mejorar la organizacin del trabajo manual. Este autor se basa en que estas economas se caracterizan por ser el
trabajo manual en la manufactura el sector de crecimiento de la economa y
la sociedad, y por la presencia de grandes y crecientes cifras de jvenes con
escasa formacin tcnica.

Consideraciones finales
El impacto de la Revolucin Cientfico Tcnica en la produccin, en las condiciones contemporneas, ha puesto en el centro de los debates la cuestin del
conocimiento y las capacidades humanas en relacin con la produccin.
Estos anlisis se centran en las consideraciones sobre la formacin y el
desarrollo de las capacidades humanas y su papel en el proceso de creacin del valor como base de la acumulacin capitalista.
Este problema al ser tratado desde el prisma socioclasista burgus y desde
la concepcin metodolgica que surge de esta, particularmente en su visin neoclsica, manifiesta contradicciones que se revelan en propugnar,
por una parte, la conversin de las capacidades humanas en capital, y por
otra, en plantearse el reto, que las nuevas condiciones alegan se impone al
desarrollo del sistema, de encontrar nuevas formas de aumentar la productividad del trabajador de la industria del conocimiento, o sea, cmo
aumentar la forma de enajenarle a este una de sus mayores formas de
creacin y por tanto, no de aumentar su realizacin sino de ser sometidos
a una de las ms sutiles, refinadas y expoliadoras formas de explotacin.
Urge profundizar el anlisis de los presupuestos metodolgicos y
epistemolgicos que sustentan la concepcin del llamado Capital Humano y reevaluar el tema desde la perspectiva marxista.
La experiencia prctica de diferentes pases como Cuba en la formacin y
utilizacin del Capital Humano, deber tenerse en cuenta en los estudios
tericos que sobre el tema se realicen.

128

Notas
1

Gary Becker: Human Capital. A theoretical and Empirical Analysis, With Special Reference to

Education, 1964.
2

Ver M. Panova: El capitalismo Popular Hoy, en Tras las fachada de las teoras burguesas,

Editorial Orbe. Ciudad de la Habana. 1979. Se genera a partir del auge de las sociedades por acciones, y que
en sentido general plantea que los cambios en la naturaleza del capitalismo estn relacionados con los
cambios en el carcter y la distribucin de la propiedad; con la implantacin del poder de los administradores y con la disminucin de la diferencia en los ingresos de algunas capas de la sociedad. Entre sus
principales tericos se encuentran J. K. GalbraiTH, M. Nadler, el laborista ingls G. Cole, entre otros.
3

Ver F. Lrner: El fiasco de la Teora sobre el Estado de Bienestar General, en Tras las fachada de
las teoras burguesas, Editorial Orbe, Ciudad de La Habana, 1979. Plantea que el capitalismo se ha
transformado en una sociedad armnica sin antagonismos de clase, y esta transformacin queda probada
por el cambio en tareas y funciones del Estado burgus, cuya actividad va encaminada al bienestar de
todos. Y la tercera que se propone demostrar que la liquidacin gradual de las diferencias cardinales entre
socialismo y capitalismo en el proceso de desarrollo social concluir con la formacin de un hbrido en
el que estarn plasmados todos los mejores rasgos de ambos sistemas.
4

Ver N. Belosov: Tras la pantalla de la teora de la convergencia, en Tras las fachada de las teoras

burguesas, Editorial Orbe, Ciudad de La Habana. 1979.

5

Ver A. G. Mileikovski: Los cambios estructurales en la economa del capitalismo y las teoras de su

transformacin social, en Economa Poltica no marxista actual: un anlisis crtico, Editorial Progreso, 1981.
6

Ver Yu. V. Kochevrin: Crtica a la teora econmica del managerismo, en Economa Poltica no

marxista actual: un anlisis crtico, Editorial Progreso, 1981.

7

Ver V. I. Zakina: La concepcin del Capital Humano, en Economa Poltica no marxista actual:

un anlisis crtico, Editorial Progreso, 1981.

8
T. Shultz: Human Capital: Policy Issues and Research Opportunities, p. 27.
9

Mary Bowman: The Human Investment Revolution in Economic Thought, 1966.

10

Ver Sara de la Rica y Iza, Amaia: Capital Humano, productividad y crecimiento: teoras y

contrastes, en Revista Ekonomiaz, N. 45, 3, Cuatrimestre, 1999.

11

Ver Bent-Ake Lundval: La base del conocimiento y su produccin, en Revista Ekonomiaz, N. 45,
3 Cuatrimestre, 1999.
12

Ver Susana Borrs: La poltica de innovacin tecnolgica en la economa del aprendizaje, en

Revista Ekonomiaz, N. 45, 3 Cuatrimestre, 1999.

13

Ver Sara de la Rica y Iza Amaia: Capital Humano, productividad, y crecimiento: teoras y contrastes,

en Revista Ekonomiaz, N. 45, 3 Cuatrimestre, 1999.

14
Ver Bent-Ake Lundval: La base del conocimiento y su produccin, en Revista Ekonomiaz, N. 45,
3, Cuatrimestre, 1999.
15

Susana Borrs: La poltica de innovacin tecnolgica en la economa del aprendizaje, en Revista

Ekonomiaz, N. 45, 3, Cuatrimestre, 1999, p. 147.

129

16

Ver Bent-Ake Lundval: La base del conocimiento y su produccin, en Revista Ekonomiaz, N. 45,

3, Cuatrimestre, 1999.
17
19

Wriston Walter: The Twiligh of Sovereingty, p. 17.

La economa del conocimiento, en Revista Vasca de Economa, Ekonomiaz, No. 45, 1999.

20

Mario Raich: Prepararse para la economa basada en el conocimiento, en La administracin del

capital intelectual y la gestin del conocimiento , Parte I, Base Conceptual, Altos Estudios de Hotelera
y Turismo.
21
Ver Lundval Bent-Ake: La base del conocimiento y su produccin, en Revista Ekonomiaz, N. 45,
3 Cuatrimestre, 1999.
22
Andrew Webster y Brian Rappert: La explotacin comercial del conocimiento: Nos encaminamos
hacia una convergencia institucional entre las empresas y la ciencia?, en Revista Ekonomiaz, N 45, 3
Cuatrimestre, 1999.

130

o no
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ll o

No. 1 / Vol. 135 / Ene-Jun. / 2004

Algunas reflexiones acerca

del llamado Capital Humano
Desde la ptica del anlisis
de la gestin de la informacin
MSc. Carlos Lazcano Herrera *
Dra. Elena Font Graupera **
El propsito fundamental de este trabajo es hacer una reflexin del llamado Capital Humano,
con la intencin final de analizar la posibilidad de su medicin en el contexto actual; no es
llegar a una conclusin acerca del tema en el campo del pensamiento econmico, sino lograr
aproximaciones entre diferentes tendencias que permita interpretar y medir algunas variables
intangibles que aporta el hombre, en la gestin y eficiencia organizacional. Algunos seguidores de la teora econmica marxista no aceptan la utilizacin de esta combinacin de palabras para referirse al ser humano o a las capacidades de este en una organizacin, sus razones
tienen, sin embargo trataremos de justificar nuestra posicin al respecto.

Cmo y por qu nos

introducimos en la temtica?
SOMOS estudiosos de la Gestin de Informacin en las Organizaciones, por lo que
cuando nos introdujimos en el tema nos vimos en la necesidad de estudiar dos de
sus temticas asociadas; los flujos de informacin y el significado de la informacin (ver Fig. 1). El anlisis de estos dos importantes aspectos de la Gestin
* Profesor

asistente del Departamento de Macro y microeconoma de la Facultad de Economa,

Universidad de La Habana.
* Profesora asistente del Departamento de Ciencias empresariales de la Facultad de Economa,
Universidad de La Habana.

131

de Informacin nos lleva a su uso estratgico, y de esta forma a la creacin de

conocimiento organizacional, que en esencia est relacionado con la accin humana, lo que nos obliga a profundizar en los llamados recursos intangibles. Para el
anlisis de los flujos de informacin es necesario que nos adentremos en la accin
humana, pues el mismo concepto de informacin nos conduce a ello, 1 se estudian
los flujos de informacin para conocer los canales por los que la informacin fluye
en la organizacin, desde dnde y hacia dnde esta se mueve, como las venas y
arterias por las cuales la sangre de nuestro cuerpo debe circular y a dnde exactamente debe llegar ptimamente para el buen funcionamiento del sistema. El estudio
de su significado es ms complejo, pues se necesita conocer cul es realmente la
informacin necesaria que debe circular, cul ser su utilizacin y quin la utilizar,
pues la informacin que se introduzca en el sistema debe crear valor para algn
proceso. Estas consideraciones acerca de los procesos de gestin de informacin
nos llevan a la creacin de conocimientos como valor aadido.
Actualmente la Gestin de los Recursos Intangibles se interpreta en el mismo
sentido que la Gestin del Capital Intelectual, (explicaremos ms adelante) siendo el Capital Humano su fuente de desarrollo.
Figura 1
I+D
TIC
Transmisin

Gestin de informacin en las Organizaciones

Procesamiento
Procedimientos
Organizacin
Comunicacin

FLUJOS
SIGNIFICADO
DE
DE LA
INFORMACIN INFORMACIN
Estratgico

Sistemas de
Informacin
Gestin e Innovacin
Tecnolgica

COMPORTAMIENTO
ORGANIZACIONAL

CREACIN DE
CONOCIMIENTO
EN LAS
ORGANIZACIONES

CAPITAL
INTELECTUAL

INTANGIBLES
CAPITAL
HUMANO

132

En la figura 1 se representa el camino por el cual nos movimos al estudiar el

trmino Capital Humano, estudiamos la gestin de informacin en las organizaciones (GIO) por diferentes razones. La GIO a nuestro entender, tiene cuatro
grandes aspectos de estudio, las Tecnologas de la Informacin y las Comunicaciones llamadas TIC; las formas de procesamiento de la informacin, la organizacin y comunicacin de la informacin basada en las TIC, los flujos de informacin y el significado de la informacin. Los dos ltimos aspectos, tienen por su
esencia, un papel estratgico en las organizaciones y constituyen un factor fundamental en la creacin de conocimiento en estas, lo que constituye una accin
netamente humana hacia la organizacin, es intangible como recurso, y forma
uno de los ms preciados bienes de las organizaciones, el Capital Intelectual,
entre los que est el Capital Humano como base y motor creador. Los productos
fundamentales de la GIO nos influyen de manera considerable en las formas de
comportamiento organizacional y la innovacin, que son factores bsicos de eficiencia y competitividad organizacional.
Pero los conceptos Capital Intelectual y en particular Capital Humano estn
sujetos a diversas interpretaciones en el contexto y significado econmico, la
causa, la palabra <capital> por lo cual nos hemos visto en la necesidad de hacer
algunas reflexiones a partir de su origen, significado y contextos.

Una introduccin al Capital Humano

La analizaremos en cinco partes.
1. Una primera aproximacin.
2. De forma general en su interpretacin no marxista.
3. Breve anlisis del significado econmico de capital y crticas marxistas a
la idea del Capital Humano.
4. La interpretacin de dos eminentes economistas no marxistas.
5. El Capital Intelectual, breve referencia.

Una primera aproximacin

Los cambios experimentados en los dos ltimos siglos por las organizaciones
y su entorno son muchos y evidentes. El mercado, la estrategia empresarial, la
produccin, los procesos, la jerarqua, la direccin, la direccin de personas, todo
ha sufrido profundas transformaciones que han derivado en lo que hoy conocemos como nueva economa; un nuevo negocio + nuevas tecnologas de informacin

133

y comunicacin + conocimiento de las personas en accin, todo esto en sistema.

Ahora bien, en estos cambios todava hay un elemento de la gestin organizacional
que ha evolucionado medianamente en el mbito de la reflexin terica, el humano, verdadero factor determinante de la nueva economa, acerca del cual, an
existen muchas contradicciones en cuanto a su papel, valoracin y forma de
gestin en la sociedad en que vivimos.
Hay muchas interpretaciones acerca del Capital Humano (CH) como uno
de los aspectos que analiza la gestin y valor de las personas en una organizacin. En la literatura es comn interpretar CH como las personas de una organizacin, o considerarlo como un recurso de la organizacin, utilizando el concepto tradicional de Recursos Humanos. Es muy comn referirse al Capital
Humano como las cualidades y caractersticas de las personas de una organizacin o sea, sus aspectos intangibles, por ejemplo, la formacin, educacin,
escolaridad, el conocimiento, la salud, las condiciones de vida y trabajo, etc., y
cuando se trata de los aspectos tangibles en la organizacin como cantidad,
salario, contratacin, jubilacin, etc., entonces lo consideran Recursos Humanos. Otros, como los autores del presente trabajo, nos referiremos a Capital
Humano (CH) como lo que poseen las personas.
Es indudable que a la hora de referirse al CH, medirle, diagnosticarle, etc., es
imposible separar a la persona de las cualidades, caractersticas, capacidades, etc.,
que ella posee y que le permiten desarrollar actividades exitosamente, ya sean sociales o econmicas, es como separar un fruto de las cualidades que le son inherentes.
En la literatura actual se observa una profundizacin en las concepciones e
interpretaciones del Capital Humano, un ejemplo de ello es el llamado Capital Intelectual (CI), y su gestin, en el cual se le asigna al CH el papel preponderante de la
gestin y desarrollo de los recursos intangibles. Tambin observamos en la literatura actual un cambio en las posiciones de la llamada gestin de los recursos humanos, aproximndose a concepciones ya asumidas por el Capital Humano, como es,
por ejemplo la gestin por competencias. 2 Pero entre las palabras recurso y
capital ya sean utilizadas como sustantivos o como adjetivos, existe una marcada
diferencia que establece fronteras muy claras en su interpretacin y lectura.

De forma ms general
Por qu los economistas utilizan la palabra capital? La respuesta la veremos
ms adelante, no queremos adentrarnos en modelos mentales, pero debemos
analizar que esta palabra no la crearon los economistas, ya exista en los diferentes idiomas, con acepciones no necesariamente de ndole econmica.

134

El contexto de anlisis en cuanto al pensamiento econmico lo dividiremos en

marxistas y no marxista, de estos ltimos se resumen sus tendencias de anlisis
del Capital Humano en las siguientes.
El primer anlisis es el papel de la educacin y la experiencia como determinantes del Capital Humano productivo.
El segundo anlisis consiste en una valoracin econmica del output del sistema educativo, el tercero considera la relacin entre Capital Humano y empleo,
y en cuarto lugar se estudia el Capital Humano en relacin con la actividad y a
continuacin su relacin con los salarios. Por ltimo, se estudia la contribucin
del Capital Humano al crecimiento econmico.
No podemos hacer un anlisis detallado de estos aspectos por lo corto del
espacio para un artculo como este, nos centraremos en los aspectos ms actuales de su utilizacin.
Capital Humano es actualmente una expresin muy utilizada por los economistas a partir de los cambios organizacionales y el rol preponderante que el
conocimiento y el talento humano juegan en la Nueva Economa. El pensamiento
econmico general concibe el capital generalmente como un conjunto de activos,
esto es, cosas que pueden ser apropiadas y capaces de aumentar. El trmino
Capital Humano se menciona en ocasiones como una forma de capital, indicando con ello aprovechamiento al mximo del aporte humano, al que como
activo intangible se le asigna un valor y se considera como capital.
Muchos economistas al referirse al Capital Humano lo tratan tambin de la
siguiente forma: 3
Capital Humano es el stock de conocimientos y habilidades humanas ms
bien referidas a la educacin, formacin y escolaridad adquirida. El stock
de Capital Humano de un pas tiene que ver ms con la calidad que con la
cantidad de la mano de obra. Un mayor Capital Humano aumenta la productividad de la mano de obra. Cuanto ms rpido y equitativo sea el
proceso de acumulacin de Capital Humano, se tender a alcanzar procesos de crecimiento econmico sostenido, resolver el problema de la cantidad y calidad de empleo, resolver el desequilibrio externo, y disminuir el
grado de la pobreza y la desigualdad en la distribucin de ingresos. 4
Otros autores afirman:
Capital Humano: Es el aumento en la capacidad de la produccin del
trabajo alcanzada con mejoras en las capacidades de trabajadores. Estas capacidades realzadas se adquieren con el entrenamiento, la educacin y la experiencia. Se refiere al conocimiento prctico, las habilidades

135

adquiridas y las capacidades aprendidas de un individuo que lo hacen potencialmente til. En sentido figurado se refiere al trmino capital en su
conexin con lo que quiz sera mejor llamada la calidad del trabajo es
algo confuso. En sentido ms estricto del trmino, el Capital Humano no
es realmente capital del todo. 5
Estos autores tambin sealan algo interesante en el mismo artculo; el trmino fue acuado para hacer una analoga ilustrativa til entre la inversin de recursos para aumentar el stock del capital fsico ordinario (herramientas, mquinas, edificios, etc.) para aumentar la productividad del trabajo y de la inversin
en la educacin o el entrenamiento de la mano de obra como medios alternativos
de lograr el mismo objetivo general de incrementar la productividad.
Sin embargo, la interpretacin ms singular de CH entre los no marxistas es al
referirse al ..... problema econmico del conocimiento til. 6 Con ello se profundizan las contradicciones, pues cul es realmente el conocimiento til de una
persona? Aquel que solo le interesa al capitalista para obtener riqueza? 7 Realmente deja a un lado valiosos conocimientos que forman parte de la cultura y
valores humanos.

Breve anlisis del significado econmico

de capital y crticas marxistas a la idea del CH
De una forma simple, para los economistas clsicos Capital es riqueza utilizada en la produccin de ms riqueza, o riqueza en proceso de intercambio.
Pero en todos los casos, capital es riqueza. Para los marxistas, Capital es
una relacin social de produccin, en la cual el trabajo es fuente y valor de las
riquezas. 8
Este prrafo es centro de polmicas entre dos posiciones contrapuestas y por
ello la palabra <capital> en el contexto del pensamiento econmico trae las mayores contradicciones y discusiones.
Indudablemente, para abordar este significativo trmino de <Capital>
hay que tener en cuenta los escritos de Marx, sobre todo el primer tomo de
su ms famosa obra acerca del tema, El Capital. En el anlisis de la mercanca primero, despus del dinero y finalmente del capital y todo su proceso, revela Marx la naturaleza de un fenmeno particular que oculta la realidad de las cosas econmicas, bajo un envoltorio que redunda en la
justificacin y explicacin de la generacin de la riqueza en el capitalismo
como obra del capital y no del trabajo.

136

Interpretando a Marx se trata de un quid por quo, de la construccin

terica de un fetiche que oculta en la mercanca, el trabajo y el capital, el
hecho de que es el trabajo la nica fuente de riqueza y valorizacin; que lo
aparente lo vuelve real; que lo producido en las relaciones sociales lo convierte en natural; que mistifica la realidad y mediante una especie de hechizo,
por la fuerza de la palabra y del objeto, transforma la acumulacin por la
acumulacin en virtud, y el capital, de ser mercanca, fruto del trabajo, se
vuelve productor y propietario de lo producido por el trabajo. Visto as, la
interpretacin de CH dada por los no marxista, no escapa de ello, pues estos
hacen referencia a la importancia de su acumulacin, olvidando la relacin
social para que sea efectivo y resultado del trabajo. El conocimiento que es la
accin 9 entre los elementos del CH, necesita de una relacin social. Pero el
conocimiento acumulado, tambin conocido como tcito (la experiencia por
Ej.) es de enorme importancia en la agregacin de valor y se hace efectivo
en la accin del hombre.
Los marxistas le sealan al uso del CH otras mltiples crticas, como por
ejemplo que la calidad, forma, estilo, manera productiva de la fuerza de trabajo no es causada solamente por su nivel de escolaridad, y s, adems por
las condiciones tecnolgicas y por la organizacin del proceso de produccin,
pues la empresa tiene adems una dimensin socio-poltica, puesto que, por
un lado tenemos la transformacin de materias primas en productos y por
otro lado la transmisin de habilidades y tipos de conocimientos de un trabajador para otro, modificando habilidades y conocimientos, aadiendo as valor
al producto o servicio de que se trate.
El concepto de CH utilizado antes de la dcada de los aos noventa del
pasado siglo, se abstraa de la relacin social de produccin en favor de la
relacin tecnolgica 10 , sin embargo en la actualidad no es tan as. Sera
interesante para el lector leer el libro La Quinta Disciplina de Peter Senge,
y a los nuevos escritos de Gary Becker, en los cuales se hace referencia a las
relaciones sociales como factor determinante en la eficiencia organizacional.
No obstante, y aunque al escribirlo parezca contradictorio, el fenmeno de la
nueva era del conocimiento, como se le suele llamar por las grandes empresas consultoras, su management del da o gestin del conocimiento no es
ms que darle al conocimiento una relacin tecnolgica en lugar de la accin
humana de la cual es propio el conocimiento. 11

137

La interpretacin de dos eminentes

economistas no marxistas
Para continuar hacia las ideas actuales del Capital Humano debemos abordar
a aquellos autores que desde hace varias dcadas hicieron valer sus conocimientos sobre el tema y marcaron pauta, nos referiremos entre ellos a Gary Becker y
T. W. Shultz. En 1979 el premio Nobel de economa fue concedido a Theodore
Shultz y a Sir Arthur Lewis (ya ambos fallecidos) por sus revolucionarias teoras
sobre los costos laborales. Sealaban Shultz y Lewis:
La disparidad entre pases desarrollados, con una oferta limitada de trabajo,
y los pases en vas de desarrollo, con una ilimitada, ha creado una especie de
nuevo <colonialismo econmico>. 12
Otro planteamiento muy significativo de Shultz fue:
Aunque el hecho de que los hombres adquieran habilidades y conocimientos
tiles es algo evidente, no es evidente sin embargo que habilidad y conocimiento
sean una forma de capital... 13
Sus ideas no calaron hasta principios de los noventa, las cuales Gary Stanley
Becker refuerza. En 1992, G. Becker recibe el premio Nobel de Economa por
sus teoras sobre Capital Humano. Becker en su libro Human Capital. A Theorical
and Empirical Analisis, with especial reference to Educacin. Publicado
por acuerdo con Columbia University Press, New York 1975, expone importantes ideas acerca del Capital Humano que hoy da pueden tener una vigencia
significativa.
Becker, en uno de sus ms recientes artculos, La Inversin en Talento como
valor de futuro, define Capital Humano.
El Capital Humano se entiende como la inversin en dar conocimientos,
formacin e informacin a las personas; esta inversin permite a la gente
dar un mayor rendimiento y productividad en la economa moderna y aprovecha el talento de las personas. 14
Se refiere, en trminos categricos a la informacin y al talento, que aunque
implcitos en la escolarizacin y formacin, no constituan sus variables de medicin en el libro que referimos. A nuestro juicio esto est motivado por el
impacto que han producido las Nuevas Tecnologas de Informacin y Comunicacin, la Globalizacin y otros fenmenos actuales de la economa y que han
dado lugar a que el hombre tenga un papel ms relevante y protagnico en la
produccin. Como se seala en el artculo, Becker expone su opinin a favor de
la promocin y fomento de la formacin, investigacin y el reciclaje profesional

138

en el rea de las tecnologas de informacin. Pero es muy significativo lo que

expone cuando refiere en el propio artculo:
Los economistas (en Estados Unidos) han calculado que aproximadamente el 70 por ciento del capital en los EE.UU. se halla en forma de conocimiento, aprendizaje y formacin.
Tenemos como ejemplo la Bolsa. La Bolsa baj en 1987, en un da, creo
recordar, un 22 por ciento en EE.UU. La economa apenas reaccion ante
esa cada, argumenta Becker que basado en clculos sencillos de Capital
Humano le llevara a afirmar que el descenso en bolsa, incluso si se mantuviera en aquel punto, no tendra un efecto trascendente en la economa,
lo afirma por la sencilla razn de que las tres cuartas partes del capital
estaban compuestas por Capital Humano que tiende a variar independientemente del rdito del capital financiero.
Y Contina Becker ..
Por lo tanto, dado que el Capital Humano constituye una porcin grandsima de la riqueza total (de EEUU) y este capital no haba perdido valor, el
valor total de la riqueza nacional no haba cado tanto como pareci indicar
la cada de la bolsa.
La interpretacin al prrafo anterior, nos infiere lo importante que es el
CH, pues son las races vivas de un rbol en donde estn las riquezas intelectuales de un pas, puede el rbol perder sus ramas, hojas y frutos, pero si las
races estn vivas y sanas el rbol volver a surgir con tanta o ms fuerza. Es
por ello, que Becker insiste que no fue tal la cada de las riquezas nacionales
en EEUU. Para conocer verdaderamente las riquezas de un pas, es necesario valorar y medir sus riquezas intangibles, propias de su CH, ms bien aadiremos, de su capital intelectual.

El Capital Intelectual, breve referencia

La idea actual de Capital Humano se ha fortalecido a partir de su participacin decisiva e imprescindible en el Capital Intelectual (CI). Vamos a referirnos
a este ltimo concepto haciendo referencia a dos de sus promotores, Edvinsson y
Malone. Estos en su libro El Capital Intelectual, presentan el Concepto de
Capital Intelectual mediante la utilizacin de la siguiente metfora: 15

139

Fig. 2
Concepto de Capital Intelectual

Una corporacin es como un rbol.

Hay una parte que es visible (las frutas)
y una parte que es oculta (las races).
Si solamente te preocupas por las frutas,
el rbol puede morir. Para que el rbol
crezca y contine dando frutos, ser
necesario que las races estn sanas
y nutridas. Esto es vlido para las empresas:
Si solo nos concentramos en los frutos -los
resultados financieros- e ignoramos los
valores escondidos -el capital intelectual-,
la compaa no subsistir en el largo plazo.
Lelf Edvinsson

Figura copiada de una presentacin en Powerpoint del Modelo Intelecto en el sitio http://www.gestion
del conocimiento.com el da 4 de marzo de 2000.

La principal lnea de argumentacin de Leif Edvisson es la diferencia entre

los valores de la empresa en libros y los de mercado. En ese espacio se encontraba el valor oculto de la empresa el cual haba que sacar a flote el CI. Esta
diferencia se debe a un conjunto de activos intangibles, que no quedan reflejados
en la contabilidad tradicional, pero que el mercado reconoce como futuros flujos
de caja. Para poder gestionar estos valores, es necesario hacerlos visibles.
Edvinsson, es de la corriente que opina que es necesario llevar a valor monetario
estos intangibles, algo en que a nuestro juicio se queda a mitad de camino.
Define el CI como:
... es la posesin de conocimientos, experiencia aplicada, tecnologa
organizacional, relaciones con clientes y destrezas profesionales que dan a
una organizacin una ventaja competitiva en el mercado.
De aqu surge que:
Capital Humano + Capital Estructural = Capital Intelectual. Aclara que su
valor no est dado por separado, sino en su interaccin. 16

140

Crean un modelo denominado Navegador de Skandia basado en los siguientes conceptos:

Capital Humano, todas las capacidades, conocimientos, destrezas y la
experiencia de los empleados y directivos de la empresa. Pero tiene
que ser algo ms que la simple suma de estas medidas debe captar
igualmente la dinmica de una organizacin inteligente en un ambiente
competitivo cambiante. 17
Capital Estructural (CE), la infraestructura que incorpora, forma y sostiene el
CH. Tambin es la capacidad organizacional que incluye los sistemas fsicos
usados para almacenar y trasmitir el CI.
Tambin el CE incluye factores tales como: Calidad, Sistemas de informtica,
Bases de datos patentadas, Conceptos organizacionales, Documentacin, patentes, marcas, derecho de autor, relaciones, etctera.
Tanto Edvinsson y Malone como tantos otros, incluyen otros tipos de Capitales dentro del estructural, o le separan de este, como son el Capital Cliente,
Proceso, etctera.
El Modelo Intelec de Medicin del Capital Intelectual muy popular en
Iberoamrica, desarrollado por el Instituto Universitario Euro Forum Escorial en
1998, realiza un intento de relacionar el Capital Intelectual con el proceso de
Direccin Estratgica, y define el Capital Humano de la siguiente manera.
Capital Humano: Se refiere al conocimiento (explcito o tcito) 18 til para
la empresa que poseen las personas y equipos de la misma, as como su
capacidad para regenerarlo; es decir, su capacidad de aprender.
El Capital Humano es la base de la generacin de los otros tipos de Capital
Intelectual. 19
Miles de libros, artculos y sitios web tratan el tema y por tanto tambin el Capital
Humano ya sea refrindose a personas o a lo que poseen las personas, e incluso a
ambas cosas. Por la cual an consideramos que se mueve en busca de su contexto. 20

El Capital Humano desde otra ptica

Al observar las contradicciones que en el campo del pensamiento econmico
produce la palabra capital, nos preguntamos, cul es la razn de la utilizacin
por parte de los economistas de la palabra capital?
Fuimos en busca de su origen y semntica. Acudimos a varios diccionarios y
enciclopedias, artculos y libros que se referan al tema. Cul fue nuestra sorpresa!, pues nos justifica a usar esa combinacin (Capital Humano).

141

Retrocedamos unos siglos atrs, antes de que los neoclsicos hablaran del
tema. El trmino de Capital a nuestro juicio se le utiliza ms en contextos
econmicos por su uso cotidiano, lo cual ha creado en la mente de las personas
un fetiche que esconde su significado original; <capital> no es patrimonio de
economistas, ni de filsofos, ni educadores, etc., es de todas las ciencias, y de la
cultura expresiva y lingstica del ser humano, depende del contexto en que se
encuentra; es por ello que lo vemos en las expresiones capital de mi pas refirindose en trminos geogrficos, Pena Capital refirindose en trminos jurdicos; pecado capital en trminos religiosos, y as en muchos otros contextos.
Debemos fijarnos que siempre se refieren a lo ms importante, lo esencial, lo
fundamental, a lo ms significativo o a lo mximo en el contexto, tambin se usa
para referirse al encabezamiento, de un prrafo o de una organizacin. De aqu
se desprende, que las expresiones muy usadas actualmente como, Capital Intelectual, Capital Humano, etc. dan la idea del emisor que lo usa y al receptor en el
contexto que se emplea como lo ms importante y significativo.
Fig. 3

Origen
Cabeza

Capital

Caput

Cabeza
Humana

Latin

Humano

Human

Ahora bien, y para reafirmar lo escrito anteriormente, Capital procede del

latn caput(capitlis), que significa cabeza. 21 Si interpretamos Capital Humano del Latn significara cabeza humana, pues humano procede del latn
human, luego en <latn> Capital Humano es semejante a decir cabeza humana,

142

pero en esta cabeza es donde est concentrada la inteligencia humana, su

psiquis y sus valores fundamentales, aunque deberamos aadir otros aspectos
no menos importantes fsicos y biolgicos. Esa cabeza a que se refiere la combinacin del latn caput y human no es una cabeza de un animal cualquiera,
es la del ser humano, que adems es capaz de producir, desarrollar y crear
nuevas riquezas para su supervivencia, sus necesidades fsicas y mentales,
econmicas, culturales, etctera.
Veamos en un breve cuadro la semntica de la palabra Capital, obtenido de
diversas fuentes de informacin, tales como: diccionarios (entre ellos el Pequeo
Larrouse Ilustrado, El Vox), la Biblioteca Encarta 2004, la Real Academia Espaola http://www.rae.es y otros libros.

Capital

Significado

lo esencial

Conjunto de recursos intelectuales de una persona

lo fundamental

lo ms significativo de una persona

lo principal o muy grande

Riqueza , valor, una accin, el bien ms importante y

significativo de una persona

33

que constituye origen, cabeza o

parte vital de una cosa
Perteneciente o relativo a la cabeza
Valor de lo que, de manera
peridica o accidental, rinde u
ocasiona frutos

El cuadro de la izquierda nos muestra su semntica como palabra y el de la

derecha su significado en un contexto determinado, al referirse a una persona.
Observemos la definicin de Randle Contgrave del primer diccionario en ingls francs editado en 1611. Al referirse al <capital> de una persona.
Capital, es <riqueza>, valor, una accin, el bien principal o ms importante de
una <persona>. 22
Para un buen entendedor, estas palabras bastan, expresa el concepto sin mencionarlo, indudablemente se refiere a lo que hemos estado analizando, y al parecer le resulta redundante decir Capital Humano, le basta con la palabra capital,
pero Contgrave, ni se imaginaba las contradicciones que vendran despus.

143

Cules sern las riquezas de una persona? No cabe la menor duda que
seran sus cualidades y atributos ms preciosos, entre otras los conocimientos,
cultura y valores.
Dentro de las riquezas del hombre est su cultura con la que el hombre
aade valor 23 segn sus modos de pensar, creer y hacer cosas en el sistema,
basado en sus valores 24 , comportamientos 25 , asunciones 26 y creencias 27 que
forman parte de su cultura.
Esta variable (cultura) es un fijador de las acciones que desarrolla el hombre. Pongamos un ejemplo entre muchos. Sin una cultura de calidad en la persona u organizacin, ser muy poco probable que su trabajo lo realice
sistemticamente, con detenimiento, precaucin, esmero y otros elementos que
aadira una persona que posea esa cultura de calidad, es un comportamiento,
como otros factores. Por mucho conocimiento que posea la persona, la calidad
puede sentirse afectada sino hay acciones sobre su cultura.
Fig. 4
Riquezas
(cualidades y atributos de las personas)

Genera nuevos
conocimientos

Es capaz de:
Conocimiento

Aprender

Conciencia

Pensar

Cabeza Humana

Innovar

Capital humano
(latn)
Energas fsicas
y mentales

144

Valores

Crear

Aptitudes

Producir

Cultura

Etc.

Es un ser
Bio-psico-social

Pero el hombre necesita de sus energas fsicas y mentales para utilizar sus
riquezas, matizada por muchos otros factores, pero sobre todo mediante su actividad, su accin, sus relaciones sociales y\o de produccin.
Como tambin cada persona tiene su contexto y caractersticas dentro de una
organizacin, a su vez cada organizacin tiene sus estrategias, objetivos, misiones, etc. en la sociedad y las personas que la integran, por esa razn, la forma de
utilizar sus riquezas estar dirigida hacia los intereses de la organizacin, la sociedad y de ella misma.
Un ingeniero qumico en una industria de perfumera utilizar, generar, desarrollar y aplicar su Capital Humano de diferente forma que un profesor universitario. ... La inteligencia, como todos los bienes de la organizacin, debe cultivarse en el contexto de la accin. 28
Ahora bien, mencionamos varias veces en el trabajo la palabra riqueza hemos dado sus interpretacin en varios contextos, e incluso escribimos que este concepto quizs sea el de mayor contradiccin en el anlisis
del CH descrito por los no marxistas, pues en trminos econmicos, riqueza
es una acumulacin, una cantidad fija en un determinado momento, y su
anlisis entre lo tangible e intangible acenta an ms las contradicciones.
El conocimiento, entre los atributos intangibles asignado a las riquezas del
hombre es uno de los conceptos ms utilizados en el uso del CH y no puede
ser visto de forma rgida solo como acumulacin, pues no es esttico, es
dinmico, es hacer, es en accin. Tales afirmaciones nos permiten realizar
una reflexin del Capital Humano. La economa, pero en particular la contabilidad hasta hace unas dcadas atrs, a las riquezas intangibles le llamaban fondo de comercio29 , era/es un elemento secundario de los activos
tangibles, hoy da no, se le considera como Capital Intelectual, que ya explicamos, y de decisiva importancia en la agregacin de valor en la actividad
econmica.
Capital Humano, es riqueza, valor, una accin, el bien principal o ms importante de una persona, capaz de regenerarlo, con sus energas fsic as y mentales. 30 l
es dinmico, surge, se desarrolla y proporciona valor por la actividad social o de
produccin del hombre.
En esta reflexin incluimos fundamentalmente los aspectos intangibles, as
como los biolgicos y psquicos que le son innatos y naturales al hombre, sin
renunciar a su utilizacin en contextos econmicos.

145

Conclusiones
Creemos llegar a una conclusin, no blasfemamos al pensamiento econmico
marxista si nos atenemos al origen y significado de CH en nuestra sociedad.
Diferente sera situarnos en el contexto del anlisis en el plano del pensamiento
econmico contemporneo, que s tendra entonces sus matices, pero an as no
blasfemamos, solo que cada cual mantendra una posicin y que no nos debe
llevar a extremos a la hora de utilizar esa combinacin de palabras y de catalogarse a unos y a otros como marxistas o no, para nosotros esto ltimo s sera
extremo, pues la riqueza de nuestro idioma y su relacin con otras lenguas es
ms rica que esa discusin, as lo hemos querido hacer ver en nuestro trabajo.
De modo similar la connotacin que tienen en nuestro tiempo las riquezas de
las personas y ellas mismas en lo social, la produccin y los servicios es de tal
envergadura que no hay otra forma de referirse a ello. Si interpretamos a los no
marxistas, vemos qu esconden en su pensamiento al referirse al <Capital Humano>, el fetiche del capital como sealara Marx, nosotros no, nosotros recogemos en
ello el valor del origen y significado de esas palabras, se las asignamos como representacin de las riquezas de las personas. Algunos para eludir utilizar la palabra
capital, la sustituyen por material o recurso, si nos atenemos al significado de
esas palabras, con ello no hacen ms que disminuir la suma de las riquezas que
poseen las personas. No obstante, es significativo que los crticos de la utilizacin
de <Capital Humano> acepten la utilizacin de <recurso humano>. Si profundizramos un poco en los orgenes del llamado recurso humano, este aparece nada
ms y nada menos que cuando Marx defenda que el trabajo y las relaciones de
produccin eran el origen de todo valor y que las inversiones en terrenos, o en
tecnologa no aadan valor por s mismas, nicamente lo transferan, Marx expona
este principio justamente cuando la Revolucin Industrial estaba forzando una opinin completamente diferente en el mundo capitalista, la idea de que los seres
humanos eran prescindibles e intercambiables, un medio necesario para un fin, no
un fin en s mismo. Fue en esta poca cuando naci el concepto de <recursos
humanos>, 31 lo cual nos hace pensar si es ms contradictorio que la utilizacin de
<Capital Humano>, y si nos vamos al origen y significado del trmino recurso, peor
an. Lamentablemente sera otro tema a abordar y no hay espacio para ms.
Otro anlisis sera si la expresin Capital Humano se refiere a lo que poseen
las personas o a la persona misma. Si nos atenemos, como hemos sealado, a su
origen y semntica, incluso a su utilizacin contempornea en el contexto econmico, es sin duda lo que poseen las personas, por tanto nosotros nos referiremos
a ello de esa forma en la continuacin de cualquier otro trabajo; pero como

146

dijimos anteriormente, no podemos separar al fruto de las cualidades generales

que le distinguen, y as sucede tambin con las personas, por lo que no vemos
ningn problema en utilizar la expresin <Capital Humano> para referirse a las
personas, es una forma de representar a un todo.
Dentro del Capital Humano de una persona existen los recursos fsicos y
mentales, que estn en forma pasiva en relacin con sus riquezas. Cuando la
persona con sus capacidades 32 (conocimiento en accin) utiliza en una actividad, ya sea social o productiva, esos recursos que posee, por ejemplo, en la
innovacin33 , la persona aade o crea valor.
No obstante, no siempre ese Capital Humano que poseen las personas es utilizado para el bien de otras o de la sociedad, se podran poner mltiples ejemplos.
Observemos que de esta forma hemos recogido lo que consideramos significativo
de cada una de las definiciones o concepciones, sea de recurso o de capital, clsicos,
neoclsicos o marxistas, especialistas actuales o no. El asunto es saber en qu contexto
nos desenvolvemos o estamos, y que el hombre es el factor fundamental en la sociedad,
la produccin o los servicios. As tambin cmo lo interpreten quienes lo dirigen y
gestionan, y cmo est estructurada la organizacin, sus procesos y estrategias.

Fig. 5
Ritmo de crecimiento

Ritmo de
aprendizaje

Capital
Humano

Ritmo de
fuga

Ritmo de
obsolescencia

147

Pero debemos hacer una aclaracin indispensable, el Capital Humano como

sealamos, es importante en el desarrollo organizacional, pero no es suficiente,
quizs podemos afirmar que es condicin necesaria. Todo funciona en sistema y
podramos cometer el error de solo preocuparnos por l y su ritmo de crecimiento, perdiendo as la perspectiva de que el CH posee tambin un ritmo de
obsolescencia y de fuga. Para ello hay que cuidar su enfoque sistmico con su
contexto y la relacin con el entorno y la cultura.
Indudablemente, fue lamentable que los economistas no marxista de los siglos
XVIII-XIX le asignarn al capital otro adjetivo, humano. Sin embargo como clasificacin del Capital solo se refieren a l como modelo los economistas.
Por ltimo sealar, y de paso matizar diferencias de interpretacin, el aprendizaje es el principal grifo por donde fluye y se enriquece al Capital Humano, tal
como le concebimos.
Esta interpretacin que hemos dado del CH, ni mucho menos pretendemos
imponerla a otras colectividades y contextos. Entendemos que para analizar el
significado de cualquier palabra hay que ubicarse en el contexto adecuado partiendo de su origen y semntica.

148

Notas
1

El concepto de informacin est estrechamente relacionado con la accin humana. Ver Biblioteca de
Consulta Microsoft Encarta 2004. 1993-2003 Microsoft Corporation.
2
Competencia. El conjunto de modelo de conducta que una persona debe llevar a un puesto de trabajo
para poder desarrollar las correspondientes funciones y tareas con el nivel de habilidad requerido (Boam
1992), Friedman B. y otros, Atraer , gestionar y retener el Capital Humano., Paldos, 2000. Gestin por
Competencia: Herramienta estratgica indispensable para enfrentar los nuevos desafos que impone el
medio. Es impulsar a nivel de excelencia las competencias individuales, de acuerdo con las necesidades
operativas. Garantiza el desarrollo y administracin del potencial de las personas, de lo que saben
hacer o podran hacer. Aportado por: Peggy Cruz M. Silvana Rojas R. Georgina Vega L. Yasna Villegas
Q. G - Vega@budget.cl, Universidad de Antofagasta Facultad de educacin. http://www.gestiopolis.com/
junio 4 del 2002.
3
Revista de la Facultad 10 Evaluacin y propuesta de poltica econmica
Juan Len Mendoza Economista. Magster en Economa. Profesor de la Facultad de Ciencias Econmicas de la UNMSM, Investigador del Instituto de Investigaciones Econmicas. Email:
D210064@unmsm.edu.pe
4
La escuela neoclsica tiene sus orgenes en la dcada de 1870, cuando por separado W.S. Jevons1871;
Carl Menger, 1871; Len Walras 1874 y posteriormente A. Marshal 1890 publican sus obras , donde
consignan que el valor o precio de una mercanca, depende de la utilidad marginal que proporciona al
consumirse. Los tres primeros autores estaban de acuerdo en que la asignacin de los recursos era el tema
principal de la economa. Ciclo de pensamiento econmico, en http://www.Gestiopolis.com 12/2/03.
5
Aportado por: M. Peggy Cruz, Silvana Rojas R., Georgina Vega L. y Yasna Villegas Q. G.: Vega@budget.cl,
Universidad de Antofagasta Facultad de educacin http://www.gestiopolis.com/ junio 4 del 2002.
6
Juan F. Bendfeldt: La dimensin desconocida del capital: el Capital Humano, en Revista
Acta Acadmica,Universidad Autnoma de Centro Amrica, 15, pp. 194 a 200, Noviembre, 1994.
Internet:http://www.uaca.ac.cr/acta/1994nov/bendfldt.htm
7
Riqueza, acumulacin de bienes que poseen un valor econmico. 1993-2003 Microsoft Encarta
2004 Corporation.
Este concepto es quizs el de mayor contradiccin con el de CH descrito por los no marxistas, pues en
trminos econmico la describen (riqueza) como una acumulacin, una cantidad fija en un determinado
momento, mientras que el conocimiento, uno de los conceptos ms utilizados por el CH no puede ser
visto de esa forma rgida, no es esttico, es dinmico, es accin.
8
riqueza [riqueza]: Abundancia de bienes y cosas preciosas.
Abundancia de cualidades o atributos excelentes.
Abundancia relativa de cualquier cosa. Riqueza alcohlica, de minerales, de vocabulario. Biblioteca de
Consulta Microsoft Encarta 2004. 1993-2003 Microsoft Corporation. Es importante que quede
claro que las riquezas a que se refieren los no marxistas es al capital fsico y financiero.
9
accin [accin]
1. Ejercicio de la posibilidad de hacer.
2. Resultado de hacer. Biblioteca de Consulta Microsoft Encarta 2004. 1993-2003 Microsoft
Corporation. Reservados todos los derechos.
10
Aspecto defendido por los clsicos de la estrategia empresarial capitalista actual.
11

Ver T. D. Wilson: The nonsense of knowledge management, en Informacin Research.

12

Gary Becker comenz su investigacin en 1957 a nivel de estudios de postgrado en la Universidad de

Chicago. Sus primeros informes fueron Underinvestment in College Education?, publicado en mayo
de 1960 por la American Economic Review, y luego Investment in Human Capital: A Theoretical

149

Analysis, publicado en 1962 por la NBER.. Entre los tericos principales, adems de Becker, estn los
autores Theodore W. Schultz, Marc Blaug, Jacob Mincer y M. J. Bowman. Schultz, Theodore W.:
Investiment in Human Capital, en The American economic Review.
13
Idem.
14

G. Becker: La inversin en talento como valor de futuro, en Revista Capital Humano, No. 153,
p. 26, marzo, 2002.
15
L. Edvinsson y M. Malone: El Capital Intelectual, p. 26.
16

Ibid., p. 27.
Ibid., p. 57.
18
Una primera aproximacin: se llama conocimiento explcito al que es fcilmente representable
externamente a las personas (utilizando la tecnologa que sea), e implcito o tcito (Pollanyi (1962);
17

Nonaka (1994)), al que no es representable por medios externos a las personas que lo poseen (en parte
porque les resulta difcilmente articulable a ellas mismas, que as de hecho saben ms de lo que creen o
de lo que pueden explicar.
19
Los otros dos tipos de Capital en el modelo Intelect son:
Capital Estructural
Es el conocimiento que la organizacin consigue explicitar, sistematizar e internalizar y que en un
principio puede estar latente en las personas y equipos de la empresa. Quedan incluidos todos aquellos
conocimientos estructurados de los que depende la eficacia y eficiencia interna de la empresa: los
sistemas de informacin y comunicacin, la tecnologa disponible, los procesos de trabajo, las patentes,
los sistemas de gestin,... El Capital Estructural es propiedad de la empresa, queda en la organizacin
cuando sus personas la abandonan. Un slido Capital Estructural facilita una mejora en el flujo de
conocimiento e implica una mejora en la eficacia de la organizacin.
Capital Relacional
Se refiere al valor que tiene para una empresa el conjunto de relaciones que mantiene con el exterior. La
calidad y sostenibilidad de la base de clientes de una empresa y su potencialidad para generar nuevos
clientes en el futuro, son cuestiones claves para su xito, como tambin lo es el conocimiento que puede
obtenerse de la relacin con otros agentes del entorno (alianzas, proveedores...).
20
El contexto es el entorno en el que transcurre un hecho. (N. del A.)
21
[Del lat. capitlis ] Perteneciente o relativo a la cabeza. Biblioteca de Consulta Microsoft
Encarta 2004. 1993-2003 Microsoft Corporation.
22
Friedman y otros: Atraer, gestionar y retener el Capital Humano. PALDOS, ao 2000, p. 68.
23
VALOR: Aquello que la persona aporta cuando al realizar cualquier actividad profesional aade
mejoras, mayor aprecio y atencin, que redunda en un beneficio para cualquier otra persona, usuario y/o
la propia organizacin. http://www.abacolombia/org.co/diccionario.
24
VALORES: Son las creencias y principios de actuacin que sustentan la cultura de la organizacin.
Describen el modo en que nos proponemos operar da a da teniendo como referencia clara en lo que
creemos, no lo que cree la organizacin. http://www.abacolombia/org.co/diccionario
25

Comportamientos (acciones observables que constituyen la forma en que las personas u organizacin
actan). http://www.abacolombia/org.co/diccionario
26
Asunciones (entendidas como las razones inconscientes que utilizamos para aplicar determinadas
creencias a determinados comportamientos). http://www.abacolombia/org.co/diccionario

150

27

Las creencias (como conjunto de valores y expectativas que proporcionan la estructura para determinar lo que las personas u organizacin entienden que es verdadero/falso, relevante/irrelevante, est
bien/mal refirindose a lo que sucede a su alrededor). http://www.abacolombia/org.co/diccionario
28

Thmas A. Stewart: La nueva riqueza de las organizaciones: El capital Intelectual, Capital Humano.
Edic. Granica, 1997.
29
Activo intangible cuyo valor aumenta el de los activos tangibles de una empresa y refleja los
beneficios asociados a factores tales como tener un local bien situado, una marca comercial conocida,
una buena situacin financiera, una buena reputacin o una gestin empresarial reconocida. Cuando se
vende un negocio se suele asignar un precio mayor al valor contable en funcin del fondo de comercio,
considerando este como un activo ms.
30
Con ello estamos incluyendo el factor trabajo. Esta definicin tambin nos permite llegar a cualquier
contexto actual de Capital Humano.
31
De B. Friedman y otros: Atraer, gestionar y retener El Capita Humano, pp. 19 y 20.
32

Capacidades. Grant (1996) estableca la diferencia entre recursos tangibles, intangibles y humanos,
mientras que otros autores han diferenciado entre recursos tangibles e intangibles, y dentro de estos
aparecen los humanos (Navas y Guerras, 1998). Pero son las capacidades las que tienen mayor potencial
para la creacin de ventajas competitivas. Entendemos por capacidades la combinacin y coordinacin
de recursos individuales disponibles. As, las capacidades estn ligadas al Capital Humano, se apoyan en
las actividades intangibles, especialmente, el conocimiento tecnolgico y organizativo de la empresa,
gobiernan la transformacin de los factores en productos/servicios, crean valor aadido y determinan
la eficiencia y el grado de innovacin de la empresa. Fernndez, Montes y Vzquez: La Gestin del
Conocimiento en Sun Microsystems, Departamento de Organizacin de Empresas, Doctorado en
Direccin de Empresas, Universidad Complutense de Madrid, 1997.
33
Ver Guillermo Prez-Bustamante: La innovacin es pues, un proceso de creacin y aplicacin de
conocimiento....... Gestin del conocimiento e innovacin tecnolgica como soporte de ventajas
competitivas de la organizacin inteligente. Ponencia, Facultad de Ciencias Econmicas y Empresariales. Email: gperez@econo.uniovi.es

151

Bibliografa
Becker, G.: Human Capital. A Theoresical and Empirical Anlisis, with
especial reference to Educacion. Second edition, Publicado por acuerdo
con Columbia University press, New York, 1975.
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Edvisson, L.; Malone; M.: El Capital Intelectual. Editorial Gestin 2000, 1999.
Fernndez, E.; Montes, J.M.; Vzquez, C.J.: Los Recursos Intangibles como
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Friedman y otros: Atraer, gestionar y retener el Capital Humano. Paldos, 2000.
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Roos, J.; Roos, G.; Dragonetti, N.; Edvinsson, L.: Capital Intelectual, El valor
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Roth, G.: El lado humano del cambio. Editorial OXFORD, 2001.
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Stewart T.: La nueva riqueza de las organizaciones: El Capital Intelectual.
Editorial Graniva, 1997.

152

Vzquez y Castaeda: Apuntes para una reflexin sobre las concepciones del
Capital Humano, CD por el evento 41 aniversario del inicio de los estudios de economa en la Universidad de La Habana, dic., 2003.
Wilson, T. D.: The nonsense of knowledge management, en Information
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Mitos y realidades de la gestin de las personas en las organizaciones del siglo
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http://www.uaca.ac.cr/acta/1994nov/bendfldt.htm

153

o no
Ec

m a y De sar ro
ll o

No. 1 / Vol. 135 / Ene-Jun. / 2004

Anlisis de la concepcin
y del modelo de gestin
de las UBPC
Dr. Emilio Rodrguez Membrado *
Las Unidades Bsicas de Produccin Cooperativa (UBPC), despus de diez aos de creadas,
presentan importantes problemas vinculados con la gestin que afecta su eficiencia tcnica y
econmica. En este artculo (forma parte de un estudio ms amplio sobre el tema) se analiza
la concepcin con que surgieron y el modelo de gestin cooperativo del tipo UBPC.

LA CREACIN de las Unidades Bsicas de Produccin Cooperativa (UBPC)

es una de las ms importantes transformaciones ocurridas en la agricultura cubana. Su peso econmico, el relativo poco tiempo de creadas y la urgencia de
consolidar su funcionamiento y desarrollo hacen necesario continuar su investigacin, abundar en su concepcin, y, sobre todo, profundizar en una de sus aristas menos estudiadas: su modelo de gestin.

Concepcin terica de las UBPC

La concepcin terica de las UBPC debe realizarse mediante el anlisis de
los documentos que le dieron vida. Ellos son:
El acuerdo del Bur Poltico del PCC del 10 de septiembre de 1993 fue el
elemento que desencadena toda la legislacin correspondiente.
*

Profesor asistente del Departamento de Ciencias Empresariales de la Facultad de Economa,

Universidad de La Habana.

154

 Decreto Ley 142 Sobre las Unidades Bsicas de Produccin Cooperativa

que da fuerza de ley al acuerdo anterior y faculta al Comit Ejecutivo del
Consejo de Ministros (CECM) para dictar las regulaciones correspondientes.
Acuerdo 2708 del CECM, norma las relaciones entre los Ministerios de la
Agricultura (MINAG) y del Azcar con las UBPC, autorizndolos a dictar
las disposiciones necesarias y permite, a los Organismos de la Administracin Central del Estado (OACE) y al Banco Nacional de Cuba, hoy Banco
Central (BC), establecer las disposiciones en sus respectivas competencias.
Reglamento general de las UBPC (resolucin No. 354/93 sustituida por la
688/97 caso del MINAG y 160 del MINAZ). Expresa las bases para la
creacin, fusin, divisin, funcionamiento y desaparicin de las UBPC.
Las disposiciones emitidas por los OACE y el BC.
El objetivo central de las UBPC se plantea como:
El incremento sostenido en cantidad y calidad de la produccin agropecuaria,
el empleo racional de los recursos de que dispone y el mejoramiento de las condiciones de vida. 1
Este objetivo expresa una voluntad de alcanzar niveles superiores de produccin y eficiencia pero, de forma aproximadamente igual, ha identificado a las
formas de organizacin agrcolas anteriores y no se ha logrado. Para convertirlos
en realidad es necesario determinar si los medios disponibles permiten su obtencin, analizar la viabilidad de esos fines.
Las UBPC fueron dotadas de:
Una declaracin general, convertida en principios, que expresa el cmo
debe funcionar la cooperativa; la base de su actividad.
La afirmacin, recogida en el decreto ley, de que las UBPC tendrn personalidad jurdica y funcionarn con determinadas caractersticas.
La delimitacin de las atribuciones, funciones y obligaciones de las UBPC
mediante el Reglamento General.
Todos estos elementos deben ser analizados como un sistema que conforma el marco poltico, jurdico y econmico de las UBPC.

Anlisis de los principios

1. Vinculacin del hombre al rea como forma de estimular su inters por el
trabajo y su sentido concreto de responsabilidad individual y colectiva.
Recoge una problemtica esencial al vincularse con la percepcin por el
hombre de la propiedad y el logro del sentimiento de dueo; refleja que las
Fuerzas Productivas actuales condicionan un nivel de socializacin bajo, a
escala de pequeos colectivos.

155

Los crticos de este principio argumentan que no propicia el inters de todo

el colectivo pero no tienen presente que:
El criterio de rea se puede aplicar a cualquier subdivisin, incorporndose la inmensa mayora de los trabajadores.
Es la nica forma de incrementar la intensidad y productividad del
trabajo, reducindose el dficit de fuerza de trabajo.
Modo de incorporar, verdaderamente, a la gestin colectiva a todos los
socios, de incentivar sus iniciativas y lograr su protagonismo.
Base para asociar los ingresos a la produccin alcanzada.
Esta forma de organizar a la fuerza de trabajo se corresponde con la
teora actual de la Administracin: el trabajo en equipo de un pequeo
colectivo con un determinado nivel de autonoma.
Si mediante el plan se logra armonizar los intereses sociales y colectivos a
escala global, al nivel de cada cooperativa resultara ms fcil integrar los
intereses de todas las reas y propiciar la cooperacin entre ellas.
Por otra parte existen elementos que mantienen los intereses de todo el
colectivo cooperativista como: el autoconsumo, la construccin de viviendas e instalaciones, la distribucin de utilidades, el vnculo con la comunidad, etctera.
2. Asociar rigurosamente los ingresos a la produccin alcanzada.
Este principio est muy vinculado con el anterior y con el principio de la
distribucin socialista; complementa la vinculacin del hombre al rea porque solo se logra un verdadero sentimiento de dueo cuando el propietario
participa en la gestin y recibe un beneficio econmico. Como sujeto de
propiedad y de gestin, cada socio arriesga su bienestar y el de su familia
a los resultados obtenidos de forma personal y colectiva.
Su problema es delimitar el tipo de ingreso y su vnculo con los resultados
porque en la frmula cooperativa no existe el salario sino un anticipo que
por su esencia econmica difiere de aquel. El anticipo es solo un adelanto
para lograr el bienestar de los socios; tambin la distribucin de utilidades, el
autoconsumo y la construccin de viviendas actan en ese mismo sentido.
3. El autoabastecimiento de los asociados y familiares, as como la mejora
progresiva de las viviendas y otros aspectos de atencin al hombre.
Este principio tiende a potenciar al hombre en todas sus dimensiones y
aristas, reconoce de forma implcita que ha sido el factor limitante en el
desarrollo agrcola y solo tiene sentido en su vinculacin con los restantes.
Una parte considerable de los estudios empricos efectuados en las UBPC 2
demuestran que la mayor parte de los planteamientos de sus miembros

156

de base tienen que ver con l y sobre todo con lo que en el lenguaje de
Maslow se denomina necesidades primarias: alimentacin, ropa y vivienda.
La atencin al hombre es mucho ms que eso, parte de satisfacer las
necesidades materiales para lograr la realizacin humana, la participacin
integral del hombre.
Otro problema es que la cooperativa por si sola no puede lograr la atencin
del hombre. La sociedad debe mostrar la prioridad a este sector asignando
recursos materiales para el desarrollo humano. Solo la integracin de los
esfuerzos sociales y colectivos permitir la verdadera atencin al hombre.
4. Desarrollar ampliamente la autonoma de gestin. Las unidades deben administrar sus recursos y hacerse autosuficientes en el orden productivo.
Mientras que los restantes principios constituyen la forma de realizar la
gestin, este indica el cmo se efectuar esta. Es el ms controvertido de
todos porque se vincula directamente con las caractersticas, atribuciones,
funciones y obligaciones de las UBPC.
Es uno de los problemas pendientes, estando presente en el fracaso de las
formas de organizacin anteriores; es complejo e incluye elementos jurdicos, polticos, econmicos e incluso ideolgicos y no se puede identificar
con un simple cambio de mentalidad. No es privativo de Cuba; hoy se
debate, en el mundo cooperativo y fuera de l, el papel de cada empresa en
la aldea global.
La autonoma es el resultado del equilibrio entre centralizacin y descentralizacin:
es, pues, absurdo hablar del principio de autoridad como de un
principio absolutamente malo y del principio de autonoma como de
un principio absolutamente bueno. La autoridad y la autonoma son
cosa relativas, cuyas esferas varan en las diferentes fases del desarrollo social. 3
La centralizacin es consustancial a cualquier sociedad, supone la toma de
determinadas decisiones y su aceptacin por todos. En el sistema socialista, basado en la Direccin Centralizada, su nivel se ampla con el paso del
Estado a propietario, gestor, regulador y coordinador de todos los sujetos
econmicos. La presentacin de la centralizacin descentralizacin como
un dilema trajo mltiples interpretaciones y generalmente, la absolutizacin
de un polo.
El nivel y el alcance de la autonoma de gestin de las UBPC transita por
la consideracin de si son empresas o no, porque a estas le corresponde

157

un nivel de autonoma diferente a la de una unidad. En ninguno de los

documentos estudiados y en los artculos y trabajos sobre el tema se le da
esa connotacin.
Lo que define a una organizacin como empresa son sus caractersticas.
La resolucin sobre el SDPE define los siguientes rasgos de la empresa. 4
1. Cohesin tcnico - econmica interna y objetiva del proceso de produccin.
2. Unidad territorial que permita la mayor racionalidad en su organizacin, planificacin, control y administracin como un todo orgnico.
3. La presencia de lo anterior posibilita la creacin de una comunidad de
intereses.
4. Independencia relativa que permita diferenciarla de los restantes ncleos y se concreta en determinada autonoma econmico operativa
de gestin.
Por otra parte, en la literatura empresarial son generalmente reconocidas
cuatro caractersticas de la empresa. 5
La empresa es una unidad de produccin.
La empresa es una unidad de decisin.
La empresa es una unidad financiera.
La empresa es una organizacin o comunidad de intereses.
Existe un acercamiento bastante grande entre ambas concepciones si se acepta
que la autonoma de gestin incluye la unidad de decisin y financiera.
Las UBPC cumplimentan la unidad o cohesin de produccin y la comunidad de intereses pero, se vuelve a la autonoma de gestin, rasgo que
determinar si pueden ser consideradas como empresas.
Esto hace necesario pasar al anlisis de las caractersticas contenidas en el
reglamento.
La personalidad jurdica: no puede considerarse un elemento definitorio 6
pero, las iguala ante la ley con otros tipos de empresas e indica que la UBPC es
un sujeto jurdico independiente.
Tener el usufructo de la tierra por tiempo indefinido: refleja que el medio
de produccin fundamental contina siendo estatal y vara la forma de explotarlo.
Introduce una cierta incertidumbre porque indefinido no es ilimitado; las
cooperativas caeras (de inicio de los aos sesenta) lo tenan y tuvieron una
corta vida. Eso, unido a la potestad de disolver las UBPC da idea de la posibilidad de revertirlas.
Ser dueos de la produccin y venderla al Estado a travs de la empresa: son elementos relacionados y contradictorios.

158

El ser dueo posibilita la realizacin de la propiedad y del inters colectivo; su

venta al Estado, en la forma que se disponga, garantiza ingresos seguros y la
satisfaccin de las necesidades sociales pero acota su uso y lo pone en funcin
de una poltica de precios que, generalmente, no beneficia al productor.
Pagar el aseguramiento tcnico material: indica la existencia de relaciones
monetario-mercantiles y por tanto, su aislamiento relativo. No significa que puedan tener alternativas de suministros y suministradores, seleccionar el momento
de la compra, su calidad y la forma de transportarlo.
Operar cuentas bancarias: concreta el reconocimiento de su independencia
econmica y el control bancario sobre ellas; su alcance es reducido porque realizan sus transacciones econmicas, en su casi totalidad, con la empresa estatal y
tienen muy regulado la emisin de los documentos de cobros y pagos.
La compra a crdito de los medios fundamentales de produccin: expresa la facilidad dada para la adquisicin de la mayor parte de los medios de produccin (dotacin inicial) y las difciles condiciones financieras en que surgen, la
cooperativa se crea sin patrimonio y se financia solo con deudas.
Elegirn en colectivo a su direccin: esta caracterstica democrtica y autnoma ha sido tergiversada, en ocasiones, por la intromisin de la empresa estatal que propone o impone, con razones o no, al administrador.
Obligaciones fiscales: reconoce la obligacin del colectivo independiente de
contribuir a la redistribucin de la riqueza nacional.
Estas caractersticas, analizadas de conjunto, indican la existencia de un colectivo relativamente aislado, con funcionamiento independiente pero sujeto a
grandes restricciones, imprecisiones y contradicciones. Lo anterior se reafirma
con el artculo 20 del Reglamento General de las UBPC del MINAG que contiene veintisiete elementos catalogados como atribuciones, obligaciones y funciones
pero sin delimitarlos, quedando a la interpretacin personal su diferenciacin.
Las atribuciones no permiten aclarar el contenido de la autonoma de gestin.
Ese Reglamento es mucho ms preciso al determinar el control estatal; se podra
considerar que lo que no es control estatal es autonoma de gestin.
El control estatal, artculo 13, se ejerce mediante el Programa de Desarrollo y
el Plan Anual. Como el Plan Anual se elabora a partir del Programa de Desarrollo (por la UBPC y la entidad que la atiende), la clave est en este ltimo.
El Programa de Desarrollo se confecciona con la participacin de la cooperativa y para un perodo de entre tres y cinco aos; en l se define para cada ao:
Volumen, rendimiento a obtener y los destinos de cada produccin.
Inversiones a ejecutar, incluyendo viviendas y su fuente de financiamiento.
Medidas para reducir los costos y obtencin o elevacin de la rentabilidad.

159

 Explotacin de toda la tierra entregada en usufructo.

Control y proteccin de los bienes de la entidad.
Acciones para diversificar la produccin.
Este Programa no es ms que el Plan Estratgico, concrecin de la Estrategia
de la entidad y fundamento para la planificacin corriente. Se aprecian muchas
directivas y que incluso participa la empresa estatal en el plan anual.
La UBPC debe recibir solo orientaciones de tipo estratgico: necesidades de
los clientes y recursos en divisas para inversiones, que se convierten en objetivos
y compromisos con la sociedad; a partir de ellos comienza la autonoma de la
UBPC. Todo lo que se haga para garantizar su cumplimiento debe ser de su
atribucin, incluyendo la estrategia y los planes.
La autonoma de gestin de la UBPC puede entenderse como el alcance
socioeconmico de la actividad econmica de la cooperativa, su techo de
vuelo, la capacidad potencial que tiene esta de cumplir su misin econmica y social sin la injerencia de agentes externos, por lo que supone la
obtencin de un excedente econmico que haga viable la autorreproduccin
ampliada. 7
A todo lo anterior habra que agregar otros elementos que hacen ms complejo la determinacin del carcter empresarial de la UBPC como:
La propia denominacin de UBPC sugiere que es una parte (una unidad)
de algo (empresa) y que lo que se cooperativiza es la fase de produccin.
Su mximo dirigente recibe el nombre de administrador, trmino bastante gastado y utilizado para designar a un funcionario (no a un empresario) que no
toma decisiones importantes y se ocupa de controlar el uso de los recursos.
Las UBPC no estn contempladas en la Ley de Cooperativas.
No se incluyen en el Perfeccionamiento Empresarial.
Lo planteado en este epgrafe no se puede ver aislado del contexto general: el
carcter muy centralizado de la economa del pas que hace muy relativa la
autonoma de todos los sujetos econmicos, estatales y no estatales.
Por otra parte, el mundo transita hacia una nueva concepcin organizativa de
la empresa basada en la interdependencia e influencias mutuas entre empresas;
ellas establecen relaciones comerciales, tcnicas, financieras, organizativas y de
gestin de carcter estable y regular para incrementar la eficiencia del sistema
que las vincula. La empresa aislada es sustituida por la red de empresas. 8
Cada empresa cede al centro de la red determinado nivel de decisiones y se
concentra en una amplia autonoma de gestin. Generalmente, el centro concentra las decisiones estratgicas y las operaciones de la cadena que no crean valor

160

o que son convenientes centralizar y las empresas singulares se ocupan de las

decisiones operativas y de las operaciones restantes.
Vinculando la concepcin de las UBPC, el contexto en que se desarrollan las
organizaciones cubanas y las tendencias internacionales se puede: reconocer en
la UBPC a una empresa y configurar su contenido econmico-organizativo
como forma de organizacin empresarial que expresa la evolucin del sistema empresa-entorno y responde a la concepcin de la red de empresas.
El centro sera la empresa estatal y alrededor de ella giran sus UBPC asociadas formando un sistema contradictorio, debido a:
El centro cumple la funcin del control estatal: determina la produccin, la
poltica varietal, el uso del suelo y el agua, la sanidad vegetal, la distribucin
de los recursos y el cumplimiento de la legislacin vigente.
Tambin, segn la legislacin, cumple funciones empresariales; vende los
recursos materiales y suministra una variedad amplia de servicios.
Eso le concede un poder monoplico y permite que interfiera en su gestin,
reduciendo la verdadera autonoma de las cooperativas. El nivel de intervencin
pone en peligro la realizacin exitosa de la gestin porque el sujeto puede no
identificase con esta, no la puede explotar y utilizar segn sus intereses.
La experiencia cooperativa internacional 9 muestra que el centro debe facilitar y responder a los intereses de las cooperativas de base, surge como una
necesidad de ellas y su direccin es designada por los integrantes de la red.
En nuestras condiciones, la empresa estatal puede dificultar el trabajo de la
base; no se identifica con esta y se siente por encima de ella. Por tanto, se
requiere un cambio de concepcin de la empresa estatal dirigido a:
Separar la funcin estatal de la empresarial: el control estatal deber asumirlo la delegacin territorial y los OACE correspondientes; la empresa
solo se ocupar de lo verdaderamente empresarial.
Concentrarse solo en las decisiones estratgicas, dejando para las cooperativas la amplia autonoma de gestin.
Facilitar el trabajo de las UBPC, propiciando su integracin y cooperacin,
los vnculos con clientes y proveedores, y con los centros de investigacin.
Lo anterior debe ir acompaado de una modificacin del papel y lugar de las
Delegaciones Provinciales y Municipales para evitar las interferencias de corte
territorial. Deben representar al nivel central en sus territorios y ejercer, cuando
existan conflictos, el papel de juez pero no interferir en la gestin.
La idea central es fortalecer la base, dotndola de las facultades necesarias
para cumplimentar sus objetivos; agilizar y descargar los niveles superiores para
incorporar los tcnicos y especialistas a las cooperativas. Todo esto permitir
que se conviertan realmente en los eslabones bsicos del sistema.

161

El modelo de gestin cooperativo

En la literatura revisada es comn encontrar los trminos de administracin,
direccin y gestin, para indicar el contenido de la palabra inglesa management:
...guiar a la empresa y asegurar un equilibrio integrador entre los elementos de la empresa y con su entorno, que permita lograr el mejor nivel
posible de desarrollo y realizacin 10
No es objetivo del trabajo hacer un estudio histrico de los modelos de gestin. En la actualidad existen mltiples modelos y una tendencia hacia sistemas
de gestin cada vez ms acabados, basados en los adelantos de la Ciencia de la
Direccin, la utilizacin eclctica de diferentes escuelas, los resultados de la
revolucin cientfico- tcnica y las peculiaridades de cada pas o zona.
El modelo cooperativo tiene ms de ciento cincuenta aos de historia, un
cuerpo terico y diferentes etapas de desarrollo. Represent, entre otras cosas,
una nueva forma de dirigir las organizaciones basndose en creencias y valores
muy humanistas; antecedi a lo que hoy se denomina Direccin por Valores.
En los ltimos tiempos destacados tericos cubanos 11 han analizado las ideas
sobre el cooperativismo, expuestas por los fundadores del marxismo-leninismo,
con el objetivo de formular una teora que argumente su papel en la construccin
socialista. Esos esfuerzos se han dirigidos fundamentalmente a:
La cooperativa como forma de propiedad y organizacin de la produccin.
El carcter de la propiedad cooperativa en dependencia de las relaciones
de produccin dominantes.
No obstante, es necesario esclarecer la existencia de otro aspecto del problema: el cooperativismo como modelo de gestin empresarial, con rasgos que lo
caracterizan y lo diferencian de otras formas de gestin.
Este problema est ausente en los documentos de la Alianza Cooperativa
Internacional, al definir la cooperativa como una empresa de propiedad conjunta y de gestin democrtica12 se identifica la propiedad con la gestin.
El modelo de gestin cooperativo puede no ser privativo de las empresas de
propiedad cooperativa; es posible aplicarlo tambin a otros tipos de empresas y
en especial, en la construccin socialista, a las estatales.
Para eso se requiere aceptar la teora de la separacin de la propiedad de la
gestin, desarrollada por tericos del capitalismo13 pero fundamentada en la teora econmica marxista (desconocido por ellos).
Marx fundament varias ideas, referidas a este asunto, que deben destacarse
porque trascienden a la poca actual:

162

 La necesidad de una funcin especfica del capital, la direccin; condicionada por el desarrollo de la cooperacin del trabajo y, sobre todo, como
garanta de la explotacin del trabajo ajeno.
Las cooperativas demostraron que el capitalista como dirigente (en el
sentido estricto) no es necesario, termina al concluir el capital.
Con el desarrollo del capitalismo se produce una separacin entre el
capital propiedad y el capital en funciones.
En el proceso de reproduccin, el capitalista en activo representa
al capital como propiedad ajena y el capitalista propietario del
dinero toma parte de la explotacin del trabajo, representado por
el capitalista en activo. 14
El surgimiento de las Sociedades Annimas transforma al capitalista en
activo en un administrador del capital ajeno, en un gerente.
En la literatura socialista de corte eurosovitico estas ideas se desecharon;
prevaleci el criterio de que la propiedad social eliminaba la separacin entre la
propiedad y la gestin porque converta al colectivo productor en consciente
propietario que actuaba en correspondencia a esa condicin. La prctica econmicosocial revela que esa idea es, por lo menos, simplista; tampoco reconoce el legado de los clsicos ni las contradicciones intrnsecas de la propiedad
social en la construccin socialista.
Por el contrario, la reforma economa de la empresa estatal de China ha
estado orientada a desvincular el derecho de propiedad del derecho de
gestin 15 y el aumento de su responsabilidad por los resultados econmicos.
La separacin entre la propiedad y la gestin significa mantener la propiedad sobre el (los) medio (s) fundamental (es) de produccin y el derecho de
tomar las decisiones estratgicas en manos del Estado pero asignarle la gestin
de estos a otros. Su aplicacin en la agricultura ha dado lugar al modelo de
gestin cooperativo que puede y debe propiciar la realizacin de la propiedad
social; confindole a los colectivos laborales un rol decisivo, potestades y atributos nunca antes otorgados.
Este modelo debe aceptar y erigirse sobre la base de los valores y principios
generales del cooperativismo, reconocerlos como su mayor herencia y principal elemento distintivo de identidad y cultura propia. Tambin debe tomar lo
asimilable de otros modelos sin temor a la contaminacin porque es el contexto
donde operan lo que va a determinar sus caractersticas especficas.
De esta forma se superaran las posiciones extremistas que existen en el
heterogneo movimiento cooperativo internacional.

163

La primera posicin absolutiza los valores y principios cooperativos (anexo 1);

estos tuvieron implicaciones en la estructura, la organizacin y la configuracin
de un modelo de gestin espontneo e implcito, de responsabilidad colectiva y
difusa y orientado a lo social sin grandes preocupaciones por lo econmico.
El problema no consiste en cuestionar la trascendencia e importancia de los
principios originales sino de adecuarlos e interpretarlos a la luz de los nuevos
acontecimientos; no negar los cambios de pocas y la introduccin del progreso
y el desarrollo; no convertirlos en excusas para explicar la insuficiente utilizacin
del potencial de esta forma colectiva de gestin.
La segunda posicin reconoce formalmente los valores pero, en nombre de la
eficiencia y la renovacin, se orienta al aspecto econmico y se acepta el modelo
de empresa capitalista. Esto ocasiona una crisis de identidad, la prdida de orientacin estratgica y la desaparicin como cooperativa.
El reto ms importante y actual del cooperativismo es el de mantener su
identidad pero sobre la base de la competitividad, la excelencia empresarial, la
eficiencia y la eficacia; de otra forma tambin desaparecera. Se trata de reinventar
la cooperativa y adecuarlas a los nuevos desafos.
Para eso se necesita integrar lo social y lo econmico en un todo, superar la
concepcin que asigna a un rea la atencin al hombre, gestionar la cultura cooperativa y nutrirse de lo mejor de la ciencia de la Administracin.
Es necesario estudiar las experiencias de las empresas excelentes, cooperativas o no, para determinar los principales factores del xito empresarial. Existen
al respecto numerosos estudios que han sido resumidos en el cuadro I.
Pese a la diversidad de los estudios e incluso del fracaso posterior de algunas
empresas clasificadas de excelente en ellos, es posible destacar algunos elementos que marcan las buenas prcticas de gestin:
La atencin preferente a los recursos humanos.
La capacidad de respuesta a los cambios del entorno.
La existencia de valores compartidos.
La cooperativa est en mejores condiciones que otras empresas para triunfar
porque en la mayor parte de ellas (se exceptan, en el plano internacional, las
cooperativas donde los socios son los que reciben el servicio y no los que lo
brindan) los socios son a su vez trabajadores, esto debe generar una mayor satisfaccin, motivacin, pertenencia y participacin de estos.
Por otra parte la gestin cooperativa tiene como punto de partida, que se
corresponde con las tendencias internacionales, un conjunto de valores y creencias que conforman la identidad cooperativa. Esto condiciona su principal caracterstica: ser una sociedad de personas; diseada y orientada al cultivo, desarrollo
y perfeccionamiento del ser humano y centrada en el hombre.

164

Cuadro I
Los principi os de la excelencia empresarial
Autores

Ttulo

Contenido

Peters. TJ
Waterman. RH

In search of
excellence

Gran empresa
norteamericana

Clifford D.K
Cavanagh R.E.

The winning Per

Mediana empresa
norteamericana

Peters T.
Austin N.

Pasin por la
excelencia

Abegglen JC
Stalk. G

Kaisha. The
Japanese
Corporation

Pequeas y
mediana empresas
norteamericanas
La empresa
japonesa

Goldsmith W
Glutterbck D

The winning streak

Grandes empresas
inglesas

Viedma J.M.

La excelencia
empresarial

La empresa
espaola

Riesgo L.

Los diez puntos

fuertes de las
empresas que
triunfan

Compendio de
otros estudios

Gmez l.

Identidad cultural de
las empresas
cooperativas

Experiencia del
Grupo
Cooperativo de
Mondragn

Rodrguez E.

Reflexion es sobre las

cooperativas
italianas

Cooperativas
italianas

Rodrguez E.

Estudio de las UBPC

tabacaleras de La
Habana

Cooperativas
tabacaleras de La
Habana

Factores fundamentales

Proximidad al Cliente
Autonoma e iniciativa
Motivacin del personal
Valores claros
Estructuras sencillas
Centralizacin-Descentralizacin
Atencin constante a lo fundamental
Rechazo a la burocracia
Fomento de la renovacin
Pensar como clientes
Desarrollo y motivacin del personal
Innovacin continua
Trato especial a los clientes

Obsesin por el crecimiento

Preocupacin por los competidores
Creacin ventajas competitivas
Polticas financieras y de personal
Liderazgo
Autonoma y descentralizacin
Control
Implicaciones del personal
Orientada al mercado
Innovacin
Concentrada en torno a actividad bsica
Orientada al mercado
Perspectivas a largo plazo
Concentrada en productos conocidos
Aprovechar ventajas competitivas
Innovacin
Sistemas de control
Autonoma e iniciativa
Comunicacin
Consideraciones del personal
Calidad en el trabajo y hacia clientes
Capacidad de mando
Mentalidad econmica
Vocacin social
Educacin profesional y cooperativa
Integracin
Autonoma y solidaridad
Democracia
Competitividad
Vnculo entre lo econmico y social
Centrada en socios y clientes
Tejido regional y cooperacin
Control de gestin
Control de costos.
Incremento de la calidad
Atencin al hombre
Liderazgo

Fuentes: A. Vargas; M. Grvalos y P. Marn: Algunas reflexiones acerca de la excelencia cooperativa, en

La reconstruccin de la empresa en el nuevo orden econmico. Elaboracin del autor.

165

La centralidad de la persona es un problema actual y complejo debido a las

transformaciones del trabajo y las relaciones de trabajo; requiere despojarlo de
los elementos superficiales y analizarla en varias direcciones interrelacionadas:
1. La persona como centro respecto a la propia naturaleza de la cooperativa:
valora al hombre en su integridad, sin alienacin e individualismo.
Esta ventaja competitiva potencial requiere para su explotacin del desarrollo de valores orientados al crecimiento de la personalidad como:
creatividad, autonoma, variedad, participacin, autoestima, cooperacin, iniciativa, flexibilidad, vitalidad, comunicacin, valenta, motivacin y responsabilidad para lograr una verdadera lealtad, pertenencia,
compromiso e implicacin.
2. La persona como centro del liderazgo cooperativo.
El liderazgo adquiere un mayor significado en la gestin cooperativa. Sus
caractersticas estn orientadas hacia la calidad en las relaciones y son: el
compromiso explcito para la valoracin y crecimiento de la persona; respeto a la democracia cooperativa; prioridad a las motivaciones intrnsecas
frente a las materiales; bsqueda del consenso en las decisiones; transparencia en las acciones y relaciones; el ejemplo personal y la coherencia del
comportamiento con la identidad cooperativa; sentido de lo social y vnculo
con la comunidad.
3. La persona como centro de la accin directiva, de la gestin: todo lo planteado se expresa en la gestin cooperativa. Esta debe centrarse en la
transparencia, coherencia, pertenencia y participacin y se desglosa en:
Atencin a la persona: dignidad, paridad de oportunidades y responsabilidad.
Atencin al recurso humano: conocimiento sistemtico, valorizacin
profesional, informacin y retroalimentacin y plan de carrera.
Atencin a los resultados: valorizacin y reconocimiento, credibilidad,
implicaciones y equidad.
Atencin a los clientes: calidad de los productos, conveniencia, valoracin de los criterios.
Atencin a la comunidad: respeto al ambiente, promocin de valores,
colaboracin con los entes locales y prestacin de servicios.
La realizacin de este proceso requiere:
Transparencia de poder y movilidad de los directivos en funcin de su
crecimiento, el desarrollo profesional y el recambio generacional.
Visin interfuncional de los problemas, orientada ms a la competencia y al
trabajo en equipo que a la jerarqua y al poder.

166

 Delimitar la responsabilidad individual y retribuir en correspondencia a los

resultados, concedindole mayor importancia al salario variable.
La concrecin de estas ideas permitir que los socios participen en las
decisiones estratgicas y tcticas. Para eso se requiere la articulacin de
los socios y dirigentes por niveles; lo que se ilustra a continuacin:
Cuadro II
Articulacin de los socios y dirigentes por niveles
Niveles

Sujeto / roles

Acciones / resultados

Global

Asamblea de socios

Constitucin de la cooperativa.
Definicin de la misin, estrategias y planes.
Control de los resultados globales.
Eleccin o sustitucin de la Junta Directiva.

De gestin

Junta Directiva

Desglose de los objetivos por reas.

Asignacin de recursos.
Elaboracin de presupuestos por reas.
Programacin operativa y coordinacin de tareas.
Control peridico de las tareas.
Representar a la cooperativa

Operativo

Jefes de reas y socios

Definicin y ejecucin de los subobjetivos.

Participacin en la elaboracin del presupuesto.
Control del presupuesto del rea.
Transmitir las opiniones de los socios

Para propiciar y desarrollar un clima de participacin se necesita: ms informacin y claridad en la definicin de los roles, ms dilogo y escucha, ms responsabilidad y verificacin de los resultados, ms trabajo en equipo y guiado por
objetivos, ms coordinacin y cooperacin, ms formacin y capacitacin.
Todo esto significa un cambio cultural, de mentalidad de gestin para enfrentar los desafos actuales y futuros de una sociedad del conocimiento e invertir en
el hombre: autoaprendizaje y formacin continua, para desarrollar sus valores.

167

Notas
1

Reglamento General de las UBPC del MINAG. Legislacin sobre UBPC atendidas por el MINAG.
Ciudad de La Habana, diciembre, 1997, p. 11.
2
Ver entre otros los trabajos de Niurka Prez y Dayma Echevarra: Participacin y autonoma de
gestin en las UBPC. Estudio de casos, en La ltima reforma agraria y del autor Estudio de las UBPC
tabacaleras de La Habana.
3
Federico Engels: De la autoridad, en Marx y Engels: Obras Escogidas, en 3 Tomos, T.2, p. 400.
4

I Congreso del PCC. Resolucin sobre el SDPE, en Tesis y resoluciones, pp. 198-199.

Ver E. I. Bueno Campos; Cruz Roche y J. J. Durn Herrera: Economa de Empresas. MES, 1991. p. 47.

Es muy utilizado asignar personalidad jurdica o su equivalente (sociedad mercantil) a unidades

relativamente independientes con fines fiscales, de mercados, limitacin de responsabilidad u otras
razones.
7
R. Villegas: Las UBPC como forma de realizacin de la propiedad social en la agricultura cubana.
Tesis de doctorado, p. 89.
8
La empresa, cooperativa o no, evoluciona hacia una economa globalizada y a la formacin de redes
de empresas. Para profundizar en ello se puede consultar de C. M. Len: La empresa ante el impacto
de la globalizacin: una visin desde la Economa Poltica. Tesis de doctorado, y del autor Cooperacin entre Cooperativas.
9
Consultar del autor Reflexiones sobre las Cooperativas italianas.
10

M. Menguzzato y J.J. Renau: La Direccin Estratgica de la empresa , p. 14.

11

Ver: J. Cruz: Lenin sobre la cooperacin del campesinado; R. Garca: Cooperacin y Cooperativismo hoy; V. Figueroa: El sistema cooperativo en la reforma del modelo econmico de la transicin
extraordinaria en Cuba. Ver R. Villegas: Ob cit. y A. Nova: UBPC, Mercado Agropecuario y Propiedad, en Revista Economa y Desarrollo .
12
Alianza Cooperativa Internacional: Declaracin sobre la Identidad Cooperativa.
13

Se pueden ver: J. Schumpeter: La teora econmica y la historia empresarial y J. Galbraith: El nuevo

Estado Industrial.
14
C. Marx: El Capital.
15

E. Regalado: La reforma de la empresa estatal: etapa decisiva de la reestructuracin econmica

china, en Revista Economa y Desarrollo , p. 220.
16
Alianza Cooperativa Internacional: Declaracin sobre la Identidad Cooperativa. Manchester.
1995.

168

Bibliografa
I Congreso del PCC. Resolucin sobre el SDPE, en Tesis y Resoluciones.
DOR, La Habana, 1976.
Alianza Cooperativa Internacional: Declaracin sobre la Identidad Cooperativa. Manchester, 1995.
Cruz J.: Lenin sobre la cooperacin del campesinado, en Economa y Desarrollo. No. 6, 1989.
Legislacin sobre UBPC atendidas por el MINAG. C. de La Habana, diciembre, 1997.
Engels, F.: De la autoridad, en Marx y Engels: Obras Escogidas. Tres Tomos. T.2, Editorial Progreso, Mosc, 1973.
Figueroa V.: El sistema cooperativo en la reforma del modelo econmico de la
transicin extraordinaria en Cuba, Tesis Doctoral, Universidad Central, 1996.
Galbraith J.: El nuevo Estado Industrial. Editorial Ariel, Barcelona, 1969.
Garca, R.: Cooperacin y Cooperativismo hoy, en Economa y Desarrollo.
No.3/4, 1996.
Labrador, O.: La eficiencia socioeconmica de las cooperativas tabacaleras en
los marcos de la reestructuracin de la Economa Cubana. Tesis doctoral, P. del Ro, 1998.
Len, C. M.: La empresa ante el impacto de la globalizacin: una visin desde la
Economa Poltica, Tesis Doctoral, Universidad de La Habana, La Habana, 2001.
Marx, C.: El Capital. Tomo III, Editorial Ciencias Sociales, La Habana, 1973.
Menguzzato, M. y Renau, J.J.: La Direccin Estratgica de la empresa. Ariel
Econmica, Barcelona, 1991.
Nova, A.: UBPC, Mercado Agropecuario y Propiedad, en Economa y Desarrollo. No. 3, 1996.
Prez, N. y Echevarra, D.: Participacin y autonoma de gestin en las UBPC.
Estudio de casos, en La ltima Reforma Agraria del Siglo. Editorial
Nueva Sociedad, Venezuela, 2000.
Regalado, E.: La reforma de la empresa estatal: etapa decisiva de la reestructuracin econmica china, en Economa y Desarrollo . No. 2, Jun.-Dic, 2001.
Rodrguez, E.: Estudio de las UBPC tabacaleras de La Habana. ANEC, 1999.
__________: Cooperacin entre Cooperativas, Ponencia Evento Cooperat2001, Noviembre, Pinar del Ro, 2001.

169

________: Reflexiones sobre las Cooperativas italianas, Seminario Internacional de Cooperativas, La Habana, 2000.
Vargas, A; Grvalos M. A y Marn P.: Algunas reflexiones acerca de la excelencia cooperativa, en La reconstruccin de la empresa en el nuevo
orden econmico. Editorial Cceres, 1994.
Villegas, R.: Las UBPC como forma de realizacin de la propiedad social en la
agricultura cubana, Tesis Doctoral, Universidad agrcola, Bayamo, 1999.
Schumpeter, J.: La teora econmica y la historia empresarial. Editorial Ariel,
Barcelona, 1966.

170

Anexo
Anexo 1
Valores y Principios cooperativos

Las cooperativas estn basadas en los valores de la ayuda mutua, la

autorresponsabilidad, la democracia, la igualdad, la equidad y la solidaridad, los socios cooperativos hacen suyos los valores ticos de la honestidad, la transparencia, la responsabilidad y la vocacin social. 16
Los principios cooperativos son:
1. Adhesin voluntaria y abierta.
2. Gestin democrtica por parte de los socios.
3. Participacin econmica de los socios.
4. Autonoma e independencia.
5. Educacin, formacin e informacin.
6. Cooperacin entre cooperativas.
7. Inters por la comunidad.

171

o no
Ec

m a y De sar ro
ll o

No. 1 / Vol. 135 / Ene-Jun. / 2004

El Proyecto ALCA
Una alternativa para
el desarrollo de Amrica Latina?
Dra. Carmen Quintela Fernndez *
Dra. Vilma Hidalgo de los Santos **

La competencia global ha suscitado una euforia de la integracin. La integracin hemisfrica

prevalece sobre la integracin regional. Desde este escenario, y ms all de lo singular a cada
experiencia, el presente artculo se propone reflexionar sobre las caractersticas estructurales
que constituyen obstculos al desarrollo de Amrica Latina.

Globalizacin y Regionalizacin
LA TENDENCIA a la formacin de bloques econmicos regionales no debe ser
entendida como opuesta a la globalizacin. La regionalizacin promueve la liberalizacin del comercio exterior hacia el interior e impone trabas a las relaciones
con terceros pases o regiones, sobre esta base intensifica la competencia al nivel
regional para fortalecer la capacidad competitiva al nivel mundial. Estos esfuerzos de integracin aceleran la transnacionalizacin de la economa mundial.
*

Profesora auxliar del Departamento de Macro y microeconoma, y decana de la Facultad de

Economa, Universidad de La Habana.
** Profesora asistente del Departamento de Macro y microeconoma y vicedecana de la Facultad de
Economa, Universidad de La Habana.

172

Los mercados regionales en su interrelacin conforman un mercado global heterogneo, imperfectamente competitivo y altamente inestable.
La competencia global ha suscitado una euforia de la integracin. Tiempo
atrs el viejo regionalismo conceba la integracin econmica como un proceso
de establecimiento de preferencias arancelarias al interior de la regin para defender los mercados internos latinoamericanos, su carcter defensivo promova
la integracin latinoamericana y sobre esta base acceder a la economa mundial.
Con el nuevo regionalismo sucede a la inversa el objetivo es el mundo y la
apertura hacia Amrica Latina es una consecuencia. 1
La integracin en su versin aperturista privilegia la integracin hemisfrica
por sobre otras formas de integracin autctonas de la regin. Desde 1994 dos
proyectos acaparan la atencin en esta direccin: El Regionalismo Abierto en
Amrica Latina, propuesto por la Comisin Econmica de Amrica Latina y el
rea de Libre Comercio de Las Amricas, propuesto por Estados Unidos.
La propuesta cepalina no constituye objeto de estudio de esta ponencia, sin
embargo, el riesgo de su popularidad necesita al menos algunos comentarios. El
concepto de regin abierta se enuncia por primera vez como una aspiracin de
la creacin del Consejo de Cooperacin Econmica del Pacfico, y aos ms
tarde sus integrantes reconocen al regionalismo abierto como un modelo para la
cooperacin internacional. La trayectoria excepcional de los pases asiticos, en
trminos de crecimiento econmico, exportaciones, y una distribucin de ingresos relativamente menos desigual, se utiliza como aval para extrapolar la tesis del
nuevo regionalismo hacia Amrica Latina.
Sin embargo, en sus inicios la estrategia de desarrollo de los pases asiticos
incorpor una fuerte intervencin estatal basada en polticas proteccionistas y
selectivas, contrarias a los postulados de las ventajas comparativas y al libre
funcionamiento del mercado. Solo cuando la regin de la Cuenca del Pacfico se
convirti en potencia industrial y exportadora, la tasa de crecimiento de las exportaciones creca ms rpidamente que la tasa de crecimiento del PIB, la necesidad de acceder al mercado mundial propici aceptar el compromiso de regin
abierta. Para estas exitosas experiencias el regionalismo abierto constituye punto
de llegada y no de partida, todo lo contrario de Amrica Latina.
Se denomina regionalismo abierto al proceso que surge de conciliar [...] la
interdependencia nacida de acuerdos especiales de carcter preferencial
y aquella impulsada bsicamente por las seales del mercado resultantes
de la liberalizacin comercial en general... lo que se persigue con el regionalismo abierto es que las polticas explcitas de integracin sean compatibles con las polticas tendientes a elevar la competitividad internacional y
que las complementen. 2

173

Se defiende compatibilizar las polticas de integracin con la liberalizacin de

las importaciones, y no a la inversa, reconociendo en esta ltima la nica poltica
capaz de elevar la competitividad internacional. La defensa implcita de una estrategia de desarrollo basada en las fuerzas del mercado llega al extremo con el
reconocimiento del regionalismo abierto como la opcin menos mala frente al
fuerte proteccionismo de economas ms desarrolladas.
El proyecto ALCA representa otra propuesta para globalizar la regionalizacin. 3
Es coherente con la OMC y con frecuencia la sobrepasa. Sera la zona de libre
comercio de mayor envergadura del mundo, desde Alaska hasta la Tierra del
Fuego, con excepcin de Cuba. Su diseo se corresponde con la nueva correlacin de fuerzas: derrumbe del socialismo y fin del bipolarismo, los obstculos al
avance de las negociaciones en la OMC, la fortaleza del proceso de integracin
europeo, el reto comercial de las economas asiticas y desde luego el Tratado de
Libre Comercio de Amrica del Norte, su principal antecedente.
El despliegue del ALCA avanza mediante grupos de trabajo que representan
los principales temas y ulteriores partes del acuerdo: acceso a mercados, inversiones, servicios, compras gubernamentales, solucin de controversias, agricultura, propiedad intelectual, subsidios antidumping y derechos compensatorios, y
polticas de competencia. Como condicin para participar en el proceso de negociacin se exigen otros requisitos que desbordan el campo econmico (sistema
socioeconmico imperante, tipo de rgimen democrtico y gobernabilidad).
La constitucin del bloque occidental oculta una diferencia esencial con otros
bloques, las fuertes asimetras entre las partes integrantes de este nuevo espacio
econmico donde Estados Unidos seguir siendo un competidor global. Sus poderes de negociacin proporcionales al tamao de su economa le permiten suplantar el trato preferencial por el recproco, igualdad formal entre economas
absolutamente desiguales. Por ejemplo, al lado de la economa de Estados Unidos hasta la economa de Brasil merece el trato de pas pequeo. Sobre esta
base, la aparente reciprocidad se trastoca en supeditacin. Consecuentemente,
el ALCA significa la integracin continental de todos los sistemas regionales y
subregionales con un sistema regional hegemnico superior que funcionara bajo
la gida del capital transnacional norteamericano.

Cules son las razones ocultas

de Estados Unidos con el ALCA?
Institucionalizar, con un compromiso jurdico internacional, las estructuras de
dominacin y supeditacin sobre Amrica Latina y el Caribe, para consolidar su
rea de influencias y enfrentarse con esta fuerza ms a la competencia global

174

con sus socios extrahemisfricos. Europa avanzando sostenidamente en su proceso de integracin, Japn y su zona de influencia asitica configuran centros de
poder econmico que disputan la tradicional hegemona norteamericana en la
regin latinoamericana. El liderazgo de Estados Unidos al conformar el acuerdo
hemisfrico, diseado como espacio de libre circulacin de mercancas y capitales norteamericanos, lo colocara en una posicin de extraordinario poder en las
negociaciones con otros bloques comerciales.
Privilegiar la integracin hemisfrica a costa de paralizar la autctona integracin latinoamericana, que tiene en el MERCOSUR su principal exponente.
Se reconoce que el lanzamiento del ALCA fue una respuesta de Estados Unidos
a los progresos del MERCOSUR, y a las negociaciones del bloque con la Unin
Europea, su primer socio econmico. 4 El bloque del Sur es evaluado como pieza
clave del potencial resquebrajamiento de la hegemona norteamericana en el
hemisferio, los europeos tienen conciencia de que los pases del Cono Sur son un
rea en disputa que puede ser transformada en rea de influencia. El proyecto
solo podr coexistir con los acuerdos bilaterales y subregionales en la medida en
que los acuerdos pactados no estn cubiertos o excedan los derechos y obligaciones del ALCA. Al prescribir un mayor grado de liberalizacin comercial derrumbara las fronteras aduaneras entre todos los pases de las Amricas, eliminando de este modo el arancel externo comn, caracterstica fundamental del
MERCOSUR. 5
Demarcar el territorio y sobre esta base monopolizar recursos estratgicos y excluir a europeos y japoneses. Territorio es poder, con razn se asiste
a un nuevo reparto econmico y territorial del mundo. Territorios donde haya
yacimientos petroleros, para mover todo el sistema productivo mundial, ricos
en biodiversidad, para desarrollar la industria tecnolgica ms avanzada, en
especial la industria farmacutica, abundantes en agua porque es escasa y lo
ser aun ms.
Por ejemplo, aunque el tema energtico no ha sido identificado explcitamente
como tema central en las negociaciones del ALCA, spase que existe la intencin de construir una asociacin energtica slida e interdependiente en Las
Amricas, se preocupan por su seguridad energtica futura. La regin en su
conjunto es exportadora neta de hidrocarburos, produce el 15 % del crudo que se
extrae al nivel mundial, posee el 11 % de las reservas mundiales de petrleo,
estas son suficientes para ms de treinta y tres aos mientras las reservas de
Estados Unidos, de mantenerse los niveles actuales de extraccin, se agotaran
en los prximos diez aos. A finales de los aos noventa la regin latinoamericana cubra ms del 37 % de las importaciones petroleras de Estados Unidos. 6

175

Uno de los pilares para consolidar este objetivo es avanzar en la privatizacin

y desregulacin de sectores estratgicos nacionales.
Estas razones en su interaccin determinan que Amrica Latina, su rea de
influencia natural, sea ms importante hoy que en cualquier poca histrica anterior. En sntesis, el proyecto ALCA significa para Washington un importante peldao estratgico en la institucionalizacin de su hegemona en la economa mundial.

Los desafos estructurales de Amrica Latina

Este epgrafe defiende la hiptesis de que no hay relacin de causalidad entre
las polticas de liberalizacin y el desarrollo, consecuentemente cualquier proyecto de integracin erigido sobre estas bases no lograr transformar la estructura
econmica, punto de partida de cualquier estrategia de desarrollo. Una reflexin
de esta naturaleza resulta til considerando la extendida conviccin de que es
posible superar las debilidades latinoamericanas y acceder al desarrollo simplemente derrumbando las barreras comerciales, ignoran que el principal problema
no es de acceso a mercados sino de oferta. Existen importantes caractersticas
estructurales que se presentan como debilidades frente al ambicioso proyecto de
integracin hemisfrica. Ms all de la singularidad de cada experiencia la ponencia intenta rescatar lo general a la estructura econmica de la regin.

Creciente orientacin exportadora, concentrada

en rubros de competitividad decreciente
En condiciones de globalizacin todo proyecto de desarrollo debe asumir una
estrategia de insercin internacional. La estrategia neoliberal defiende como principal instrumento la liberalizacin de las importaciones, con el objetivo de otorgar
prioridad al mercado como mecanismo de asignacin de recursos y promocin
de exportaciones. Se concibe al comercio exterior como palanca para el desarrollo y las exportaciones como locomotora de la economa, para lograr estos propsitos es suficiente con liberalizar, competir y crecer. El ALCA como proyecto de
integracin hemisfrico se adhiere al paradigma dominante.
Con el viraje estratgico hacia el neoliberalismo la regin transita desde
economa cerrada y crecimiento hacia adentro, hacia economa abierta e industrializacin exportadora. Sobre la base de polticas de liberalizacin y ausencia de poltica industrial la competencia con importaciones provocara una
reasignacin de recursos hacia el sector transable de la economa. Estas condiciones, esencialmente receptoras de impulsos externos, consolidan tres patrones

176

de especializacin exportadora: un patrn de manufacturas, con altsimo componente

importado; un patrn especializado en recursos naturales y un patrn de servicios.
El dinamismo exportador encubre una creciente heterogeneidad. Brasil y Mxico sesgan significativamente los promedios regionales, aunque se verifica un
cambio del peso relativo de estos pases como grandes exportadores. Mxico
exhibe una mayor tasa de crecimiento de las exportaciones concentrada
significativamente en un nico destino, el mercado norteamericano, 7 en rubros
dinmicos de este y a partir bsicamente de actividades de ensamble. El resto de
los pases sudamericanos, con excepcin de Brasil, aumentan sus exportaciones
pero significativamente concentradas en bienes industrializados de uso intensivo
en recursos naturales y bienes primarios, se consolida un patrn de primarizacin
exportadora con fuertes impactos ambientales y escaso efecto de derrame sobre
la economa en su conjunto.
La concentracin de la oferta exportable en rubros cuya demanda en el mercado mundial se encuentra estancada o en retroceso consolida la tendencia al
deterioro de los trminos de intercambio. La productividad es otra variable decisiva, las estadsticas verifican su modesta elevacin sin cerrar la brecha con los
pases desarrollados. No obstante, las mejoras de productividad estn ms asociadas a expulsin de fuerza de trabajo y destruccin de puestos de trabajo que a
ritmos elevados de crecimiento del volumen fsico de produccin.
Las debilidades estructurales de la regin se manifiestan en la estructura mercantil del intercambio. Para el ao 2000 solo el 14 % de las exportaciones clasifican como bienes de alta tecnologa, mientras el 44 % lo hacen como bienes
primarios y manufacturas basadas en recursos naturales. Esta situacin contrasta con la experiencia asitica y las altas tasas de crecimiento de la exportacin de
bienes de alta tecnologa. Exportamos cada vez ms pero la gran mayora de las
exportaciones pertenecen al rubro de competitividad decreciente, productos de
bajo dinamismo en el comercio mundial.
Existe una estrecha asociacin entre el crecimiento de las exportaciones y la
estrategia de expansin de las empresas transnacionales. Dicha estrategia privilegia el comercio intrafirma en las industrias de utilizacin intensiva de la ciencia
y la tecnologa, las operaciones de ensamblaje y comercio intraregional con la
tecnologa ms madura (automotriz y electrnica de consumo), la integracin
horizontal para productos homogneos, bsicamente de uso intensivo en recursos naturales, y los flujos de comercio intraindustrial, que podran ser o no intrafirma,
para bienes correspondientes a la industria textil. Estas tendencias caracterizan
los flujos de comercio en productos, partes y componentes. Ms de la mitad de
las principales exportadoras de la regin son hoy empresas transnacionales. 8

177

Cuadro 1
Estructura exportadora segn categoras
de intensidad tecnolgica
Pases
Regiones

Manufacturas
basadas en
recursos
natur ales

Productos
Primarios

1985

1985

2000

Manufacturas de
tecnologa media

Manufacturas
de alta tecnol oga

1985

1985

2000

1985

2000

50,0

27,3

23,5

17,0

7,9

14,0

12,1

24,6

4,3

14,0

2,2

3,1

Mxico

53,4

11,7

10,3

5,8

5,8

14,7

18,0

38,5

9,9

25,3

2,6

3,9

Argentina

56,3

49,8

24,8

21,9

8,9

8,5

6,6

16,2

2,6

2,4

0,8

1,2

Brasil

38,6

27,1

24,6

25,5

13,5

11,6

19,4

24,3

2,9

8,9

1,0

1,3

Ecuador

88,0

76,1

9,3

15,4

0,4

3,4

1,4

2,9

0,4

0,9

0,4

1,3

Bolivia

71,4

56,0

17,7

24,7

1,9

13,4

0,4

1,1

0,3

1,1

8,3

3,8

Repblica de
Corea

4,8

1,7

9,3

12,0

48,7

16,9

21,7

29,2

14,4

38,4

1,1

1,8

Taiwn

5,0

1,3

9,1

4,8

48,2

21,8

20,7

25,0

15,9

45,5

1,2

1,5

35,0

4,7

13,6

6,9

39,7

47,6

7,7

17,3

2,6

22,4

1,4

1,1

Fuente : CEPAL: Globalizacin y Desarrollo (2002).

178

2000

Productos
no clasificados

Amrica Latina y
el Caribe

China

2000

Manufacturas de
baja tecnologa

1985

2000

Cuadro 2
Participacin de las empresas transnacionales
en las exportaciones de algunos pases de A. Latina
(En porcentaje del total de exportaciones)
1990-1992

1995-1997

1998-2000

Total (6 pases)

20,4

26,9

35,7

Argentina

10,6

23,8

35,3

Brasil

32,8

37,6

45,2

Chile

7,7

24,9

34,8

Colombia

12,4

13,0

18,7

Mxico

18,2

24,1

34,1

Per

14,4

26,7

32,0

Fuente: Dias, Ventura, Vivianne Comercio, Liberalizacin y Equidad(2002).

Desde la perspectiva de CEPAL se reconoce la prdida de participacin de

Amrica Latina en las exportaciones mundiales desde 1948, cuando contribua al
12 % de estas, hasta el 5 % en la actualidad, que representa menos de la tercera
parte del aporte de sus dos eventuales socios del Norte. 9

Deterioro estructural de la relacin

crecimiento econmico y balanza comercial
A pesar del xito exportador, Amrica Latina no ha superado las tasas de crecimiento del perodo de industrializacin lidereada por el Estado. Mientras entre
1990 y 2002 las exportaciones de la regin crecieron a un ritmo promedio del 8,6 %
en trminos de volumen y 9,1 % en valor, tasas solo superadas por China y los
pases asiticos, el crecimiento promedio anual del PIB ascendi a 2,6 %, equivalente a menos de la mitad del registrado entre 1945 y 1980, 5,5 %. 10
Las seales de precios relativos a partir de los procesos de liberalizacin han
sido ms efectivas para los sectores que deban contraerse que para los susceptibles de expandirse, demostrando la desconexin con la realidad de la teora de las
ventajas comparativas en su versin ms ortodoxa. La quiebra masiva de productores sustitutos de importaciones no ha sido compensada con el crecimiento
de las exportaciones, consecuentemente el valor desagregado por la destruccin de actividades productivas es ms significativo que el valor agregado

179

por la creacin de exportaciones. Las exportaciones no tienen capacidad de

arrastre de la economa, no generan ms empleo, ni tampoco ms valor agregado
e ingresos fiscales. 11
Este proceso ha significado desconexin y desnacionalizacin del aparato productivo. Desconexin porque agudiza la ruptura de encadenamientos productivos. El sector exportador no tributa al fortalecimiento de la estructura productiva. La ausencia de integracin vertical del aparato productivo consolida un sector
manufacturero que requiere de crecientes importaciones netas para crecer en
trminos del PIB y de las exportaciones.
El bajo valor agregado, propio de este proceso, y el hecho de que este tipo
de subcontratacin rara vez genere encadenamientos hacia delante y/o
hacia atrs con otras empresas en la economa local, son precisamente las
caractersticas que explican por qu esta produccin orientada a la exportacin no genera un escalamiento industrial (industrial upgrading). 12
Desnacionalizacin porque las empresas transnacionales han sido las principales ganadoras. Con la globalizacin neoliberal es ms importante la integracin
de las diferentes plantas productivas de las transnacionales que la integracin de
los pases en el mercado global. En realidad los tratados de libre comercio, al
estilo del TCLAN y el ALCA, constituyen una estrategia de las transnacionales
para privilegiar la integracin intrafirma. Resulta que muchas veces los empresarios nacionales no tienen oportunidad de competir, porque no hay mejor negocio
que comprarse a s mismo.
Desde el punto de vista de su composicin la estructura de las importaciones
no favorece el progreso tecnolgico. Prevalece la importacin de materias primas y bienes intermedios por sobre la importacin de bienes de capital, y esta
ltima est originada bsicamente en el sector exportador transnacional. La estricta generalizacin de normas de proteccin a la propiedad intelectual condiciona que la transferencia tecnolgica este sujeta al pago de rentas de innovacin,
con lo cual la oportunidad de participar en las ramas ms dinmicas est muy
limitada para nuestros pases y altamente concentrada.
La experiencia del TCLAN o NAFTA es aleccionadora. Usualmente los defensores del ALCA, como efecto demostracin de las virtudes del acuerdo, destacan el fuerte incremento exportador de Mxico. Sin dudas, existe un fuerte
crecimiento de las exportaciones mexicanas, pero aproximadamente la mitad de
las exportaciones totales corresponden a maquilas en la zona fronteriza, asociadas al comercio intrafirma de transnacionales, sin generar nuevas cadenas productivas propiamente mexicanas. La cercana geogrfica y los bajos salarios

180

constituyen factores claves para explicar su ubicacin en las cercanas de la frontera

Norte de Mxico. Es dudoso que la estrategia se repita para otros pases, donde la
distancia y los costos de fletes cambian drsticamente la rentabilidad. El avance de
las exportaciones sustentado en una altsima propensin marginal a importar representa una reducida generacin de divisas y transferencia de recursos.
Cuadro 3
Mxico: Indicadores relativos de la industria
maquiladora 1980-2001(millones de dlares y porcentajes)
A

B/A

C/B

1980

18 031

2 519

1 747

14,0

69,3

1985

23 307

5 093

3 617

19,0

74,9

1990

24 056

13 873

10 469

34,1

75,5

1995

79 542

31 103

21 817

39,1

70,1

1996

96 000

36 920

28 562

38,5

77,4

1997

110 431

45 166

35 639

40,9

78,9

1998

117 460

53 083

39 120

45,2

73,7

1999

136 391

63 853

45 194

46,8

70,8

2000

166 455

79 468

53 423

47,7

67,2

2001

158 547

76 881

52 423

48,5

68,2

A: Exportaciones Totales de Mxico

B: Exportaciones de la Industria Maquiladora
C: Insumos Importados por la Industria Maquiladora
B/A: Proporcin de la Maquila en las Exportaciones Totales
C/B: Propensin a Importar de la Maquila
Fuente: CEPAL: Divisin de Comercio Internacional e Integracin (2003).

Esta integracin internacional y desintegracin nacional promueven un patrn

estructural adverso: el crecimiento econmico solo se mantiene a costa de un
mayor dficit comercial. Las polticas de liberalizacin lograron eliminar el sesgo
antiexportador de la estrategia ISI, pero generaron un sesgo proimportador con
la industrializacin exportadora. Para recordar a Prebish diramos: dficit comercial sin crecimiento econmico ese es el casillero vaco hoy.

181

Cuadro 4
Mxico: balanza comercial y crecimiento
( millones de dlares)

Balanza Comercial

Crecimiento

Dficit/cada

PIB

punto PIB

1970-1981

dficit

(1 991,3)

6,87 %

1982-1988

supervit

8 398,6

0,19 %

1989-1994

dficit

(9 272,2)

3,90 %

1995-1996

supervit

6 809,8

-0,70 %

1997-2000

dficit

(5 219,0)

5,60 %

(289,8)

(2 377,5)
(932,0)

Fuente: Arroyo, Picard: Resultados del Tratado de Libre Comercio de Amrica del Norte en Mxico:
Lecciones para las negociaciones del ALCA., 2001.

Dficit de cuenta corriente, financiado

con factores exteriores a la economa
La peculiar estructura econmica de la regin genera como condicin para su
reproduccin un dficit crnico de cuenta corriente. El deterioro estructural de la
relacin entre crecimiento y dficit comercial, las erogaciones financieras por la
deuda externa y las ganancias repatriadas condicionan la transferencia de recursos al exterior. La necesidad de divisas es enorme y bajo estas condiciones genera una gran sensibilidad por la financiacin externa.
La estructura econmica, cada vez ms vulnerable y dependiente de la entrada de capitales, obliga a la poltica econmica a asegurar condiciones de estabilidad para garantizar la entrada de capitales y financiar la liberalizacin. En el
contexto de programas de estabilizacin se instrumentan polticas restrictivas y
de estabilidad del tipo de cambio para garantizar la rentabilidad del capital financiero. Se cae en un crculo vicioso donde la entrada de capitales requiere estabilidad monetaria y cambiaria y esta se alcanza con la entrada de capitales. 13
Los programas de estabilizacin con un concepto de estabilidad circunscrito
al control de la inflacin, va control de la demanda agregada ms control del tipo
de cambio, y una abrupta liberalizacin generan distorsiones de precios relativos
con fuertes repercusiones sobre el sector real de la economa. Las polticas

182

promueven la desindustrializacin, agudizan las presiones sobre el sector

externo y la dependencia de la entrada de capitales. La macroeconoma no
crea riqueza a diferencia de las empresas en el terreno econmico pero s
puede destruir la riqueza y a las empresas. 14
La apreciacin financiera del tipo de cambio real, las altas tasas de inters
y el alza del precio de los activos provocan una asignacin de recursos en la
direccin contraria a la requerida para el crecimiento sostenido. Privilegian la
importacin sobre la exportacin, el ahorro externo sobre el ahorro interno, la
inversin especulativa sobre la inversin productiva y el consumo sobre la produccin. Se acumulan crecientes dficit de cuenta corriente financiados con
flujos de capital de corto plazo. La regin muestra un dficit persistente en la
cuenta corriente, que se mantiene a pesar de la reduccin del ritmo de crecimiento econmico. En trminos relativos, podra identificarse al servicio de la
deuda externa y al dficit comercial como factor fundamental en la configuracin del dficit para los pases de ingreso medio - alto y los pases de ingreso
ms bajo respectivamente. Resulta paradjico aplicar polticas restrictivas para
reducir el dficit fiscal y controlar la inflacin y simultneamente alentar el
dficit de cuenta corriente a instancias del sector privado.
Detrs de la vulnerabilidad financiera subyace la vulnerabilidad estructural. La variable deuda externa sobre exportaciones capta una fuerte asimetra entre la esfera real y la esfera financiera. La mayor integracin financiera acrecienta la vulnerabilidad comercial, se otorgan crditos a pases cuyas
exportaciones no interesa comprar. El nivel de endeudamiento externo sobrepasa la capacidad de pago futura de la estructura productiva. Nos endeudamos para financiar el dficit exterior y sostener una poltica cambiaria
insostenible. La economa penetra en zonas de vulnerabilidad caracterizadas
por pasivos externos altos, con un fuerte componente lquido, elevados dficit
de cuenta corriente, apreciacin del tipo de cambio y altos precios de los
activos financieros y bienes races. 15
Mientras la inversin extranjera directa se concentra en adquisiciones los
flujos de capital de corto plazo se expanden vertiginosamente, su carcter
procclico impacta el crecimiento econmico, se alternan fases de macroeconoma
de bonanza con macroeconoma de depresin. La mayor vulnerabilidad
macroeconmica ante shocks externos contrasta con la limitada capacidad para
disear poltica anticclica.

183

Cuadro 5

Indicadores de vulnerabilidad externa

1990-2000 (porcentajes)
Amrica Latina y Caribe

90

95

96

97

98

99

00

Deuda externa corto plazo/Deuda externa total

16,3

20,0

18,5

19,1

16,0

14,8

15,6

Deuda externa corto plazo/Reservas

131,8

93,6

75,7

77,7

76,6

79,0

82,4

Servicio deuda externa/Exportaciones

24,4

26,4

31,3

35,6

32,5

41,6

35,7

Intereses Total /Exportaciones

12,2

12,2

11,7

11,2

11,9

13,0

11,8

Deuda Externa Total /PNB

44,6

39,6

38

36,6

41,1

41,8

38,5

Reservas Internacionales/ Importaciones (meses)

3,6

4,8

5,2

4,7

4,2

4,0

3,5

Saldo Cuenta Corriente/PIB

-0,2

-2,2

-2,1

-3,3

-4,5

-3,2

-2,4

Fuente: CEPAL: Globalizacin y Desarrollo(2002).

184

Principales contenidos del ALCA

y previsibles consecuencias
De esta caracterizacin, no ajena a las polticas de liberalizacin, se infieren
los serios peligros que un acuerdo hemisfrico de la naturaleza del ALCA significara para la regin. Aunque es difcil predecir las consecuencias especficas
sobre cada pas, la experiencia de Mxico con el TLCAN ofrece varios ejemplos
sobre lo que podra acontecer, ms all de los problemas metodolgicos sobre
cmo separar los efectos del tratado del propio ajuste estructural y en especial
del proceso de liberalizacin comercial mexicano.
Desaparecera la industria nacional, el mercado interno sera definitivamente
invadido por importaciones norteamericanas. La adopcin de un mecanismo de
reglas de origen potencia la desviacin del comercio. Las reglas de origen no
exigen contenido nacional sino de la regin. Los exportadores regionales preferirn fabricar prendas de vestir con insumos norteamericanos, con el objeto de
satisfacer estas reglas y lograr exportar el producto final con ventajas arancelarias a su socio comercial.
El sector agrcola se enfrentara a un verdadero desastre. Los productos agrcolas al competir con las importaciones norteamericanas se enfrentaran al sistema de subsidios ms sofisticado y a la tecnologa ms adelantada del mundo.
Estados Unidos quiere que la negociacin del ALCA se centre en la reduccin de
aranceles, sin embargo, el principal instrumento de discriminacin de las exportaciones latinoamericanas al mercado norteamericano son las barreras no arancelarias, en especial las fitosanitarias. Mxico era un importante productor de arroz,
ahora el arroz nacional ha sido sustituido por importaciones norteamericanas, a
tal punto que representan ms del 50 % del consumo nacional. Las papas mexicanas
no pueden exportarse al mercado norteamericano, mientras las papas norteamericanas inundan el mercado mexicano. Se reduce significativamente la superficie
agrcola explotada y quedan sin empleo varios millones de obreros agrcolas.
El captulo de inversiones por su impacto sobre la propiedad podra ser calificado como esencia del proyecto. Prevalece una definicin amplia de inversin,
con el objetivo de ir ms all de la inversin extranjera directa e incorporar todos
los activos fijos tangibles e intangibles, incluida la propiedad intelectual y la inversin especulativa de corto plazo. Los principios de trato nacional y nacin ms
favorecida aseguran al inversionista extranjero un trato no menos favorable que
al inversionista nacional y que el concedido a cualquier otro inversionista extranjero. El mecanismo de resolucin de controversias avanza en otorgar a los
inversionistas un trato superior a los gobiernos, un Estado Nacional podra

185

ser demandado por un inversionista extranjero ante un tribunal internacional,

fuera de la jurisdiccin de las leyes nacionales, mientras no se otorga al Estado
derecho a demandar al inversionista.
El llamado Cdigo de Conducta de las Empresas Transnacionales est invertido, ahora se exigen requisitos de desempeo a los Estados Nacionales. Estos
limitaran significativamente las facultades de los Estados Nacionales para controlar y regular las inversiones extranjeras. Impedirn establecer regulaciones
sobre los flujos de capital especulativo para evitar que su alta volatilidad repercuta sobre el crecimiento econmico. Explcitamente precisan el compromiso de
no expropiar, nacionalizar ni aplicar otras medidas equivalentes salvo situaciones
previstas en la Constitucin, en cuyo caso deber realizarse la efectiva indemnizacin. Prohiben igualmente aplicar cualquier medida sobre las transferencias
financieras de los inversionistas, las cuales debern gozar de completa libertad.
Las compras del sector pblico no podran ser utilizadas con fines de desarrollo. Se declara que estas deben evitar los monopolios oficiales y preferir a las
empresas que tengan mayor experiencia y mayor volumen de negocios. Es
evidente, la filosofa es favorecer a las transnacionales norteamericanas.

Conclusiones
Las actuales condiciones de globalizacin imponen la necesidad de la integracin externa para enfrentar los desafos del desarrollo. En este contexto, los
procesos de integracin constituyen un complemento decisivo para potenciar los
factores internos y externos que estimulan el crecimiento econmico.
El ALCA constituye un proyecto para globalizar la regionalizacin. Representa un importante peldao estratgico en la institucionalizacin de la hegemona
de Estados Unidos como potencia global. Este tipo de integracin, por las marcadas asimetras y las relaciones de supeditacin, solo implicara la absorcin de las
economas latinoamericanas por la economa de Estados Unidos.
La competencia en el mercado interno con importaciones, derivada del principio de reciprocidad entre socios asimtricos, no genera competitividad solo la
exige. Hay que apuntar directamente al dinamismo exportador, sobre la base de
ventajas competitivas socialmente creadas y no simplemente ventajas comparativas. La competitividad tiene naturaleza sistmica y para construirla hace falta
poltica industrial y consistencia entre esta y las polticas macroeconmicas.
La experiencia verifica que no es posible asumir el reto de la integracin
interna despus de un proceso de integracin externa. La integracin debe disearse sobre la base de un proyecto de desarrollo que subordine gradualmente

186

la integracin externa a la integracin interna, y no al revs. Hay que estructurar una propuesta que partiendo del desarrollo del mercado interno propicie
una dinmica participacin en la economa global. La poltica industrial, en
coherencia con las polticas macroeconmicas, tiene que construir encadenamientos productivos, fiscales y sociales y esto es ms importante que el
simple crecimiento exportador.
El valor de uso de esta reflexin se justifica si la regin sabe elegir la mejor
opcin. Los desafos de la globalizacin en general y del ALCA en particular son
difciles de enfrentar aisladamente, Amrica Latina necesita Regionalizar la
Globalizacin.
Profundizar la integracin regional para obtener de esta todos los beneficios y
ventajas que se deriven de la conjuncin de sus estructuras productivas.
Acoplar los respectivos mercados internos con el mercado regional para garantizar que las exportaciones intrarregionales sean generadoras de desarrollo.
Disear gradualmente un sistema econmico nico para construir y compartir
ventajas socialmente adquiridas.
Establecer coordinaciones macroeconmicas y mecanismos regionales para
evitar que las medidas de ajuste ante shocks externos de un pas afecten a sus
principales socios comerciales.
Consolidar un grupo ms homogneo como nica forma efectiva para elevar
la capacidad de negociacin frente al ALCA.
Perder este momento histrico de unidad sera aprovechado por Estados
Unidos para privilegiar la negociacin selectiva. Con la reciente firma del TLC
con Chile Estados Unidos ha alcanzado un gran logro poltico, colocar a Chile en
una lnea de intereses contrapuestos a los de Amrica Latina.

187

Notas
1

Alfredo Guerra Borges: Globalizacin de la Regionalizacin en Amrica Latina: Un punto de vista

Alternativo, en Revista Comercio Exterior de Mxico, Vol. 46, No. 6, 1996.
2
CEPAL: El Regionalismo Abierto en Amrica Latina. La integracin econmica al servicio de la
transformacin productiva con equidad, 1994, p. 12.
3
La expresin corresponde a Guerra, Borges, obra citada.
4
El Mercosur es de los esquemas de integracin cuyos integrantes tienen menor dependencia comercial
de los Estados Unidos, en todos los casos el vnculo con la Unin Europea como bloque es mayor.
5
Estados Unidos ha bloqueado los intentos de expansin del MERCOSUR, la propuesta de Brasil de
crear un rea de Libre Comercio de Amrica del Sur (ALCSA) recibi por respuesta el anuncio de iniciar
negociaciones para firmar un acuerdo de libre comercio con Chile, recientemente concretado.
6
Vase Ramn Pichs: Las dimensiones energtica y ambiental en las negociaciones del ALCA, en
Revista Cuba Socialista , No. 26, 2002.
7
Segn cifras de 1998 el 87 % de las exportaciones mexicanas tienen como destino el mercado
norteamericano.
8
Segn Picard (2001) en Mxico de las cinco ms grandes exportadoras cuatro son transnacionales
extranjeras: General Motors, Chrysler, Volkswagen, Ford y Hewlet Packard.
9
CEPAL: Panorama de la Insercin Internacional de Amrica Latina y el Caribe, capitulo II, p. 6.
10

J. A. Ocampo: Globalizacin y Desarrollo, Documento presentado en el V Encuentro Internacional de Economistas sobre Globalizacin y Problemas del Desarrollo, organizado por la Asociacin de
Economistas de Amrica Latina y el Caribe, La Habana, Cuba.
11
Las exportaciones no pagan IVA y las importaciones estn exentas de aranceles o pagan aranceles
muy bajos luego no generan ingresos fiscales en proporcin con su dinmica de crecimiento.
12
Dussel P. Enrique: Claroscuros: Integracin Exitosa de las Pequeas y Medianas Empresas en
Mxico, p. 72.
13
Arturo Huerta: La globalizacin y su impacto sobre las variables macroeconmicas, en Revista
Economa y Desarrollo , No.1, Vol. 124, enero-junio, 1999.
14
Enrique Garca, Presidente de la Corporacin Andina de Fomento, tomado de Ren Villareal y Roco
Ramos de Villareal: La apertura de Mxico y la paradoja de la competitividad: hacia un modelo de
competitividad sistmica, en Revista Comercio Exterior de Mxico.
15
Ffrench-Davis: Polticas Econmicas, Desarrollo Nacional y Crisis Financieras, V Encuentro
Internacional de Economistas sobre Globalizacin y Problemas del Desarrollo, Asociacin de Economistas de Amrica Latina y el Caribe, La Habana, Cuba.

188

Bibliografa
Alvrez, Oneida: Desafos de Amrica Latina frente al ALCA, en Revista
Cuba Socialista. No. 22, 2001.
Alvrez, Oneida: Constituye la integracin intrarregional una alternativa al
ALCA?, en Revista Cuba Socialista. No. 26, 2002.
Arroyo, Picard: Resultados del Tratado de Libre Comercio de Amrica del
Norte en Mxico: Lecciones para las negociaciones del ALCA. 2001.
CEPAL: El Regionalismo Abierto en Amrica Latina. La integracin
econmica al servicio de la transformacin productiva con
equidad. 1994.
CEPAL: Globalizacin y Desarrollo. 2002.
CEPAL: Divisin de Comercio Internacional e Integracin. 2003.
Dias, Ventura: Comercio, Liberalizacin y Equidad. 2002.
Dussel, P.: Claroscuros: Integracin Exitosa de las Pequeas y Medianas
Empresas en Mxico. Editorial Jus, S.A., 2001.
Ffrench-Davis: Polticas Econmicas, Desarrollo Nacional y Crisis Financieras,
V Encuentro Internacional de Economistas sobre Globalizacin y
Problemas del Desarrollo, Asociacin de Economistas de Amrica Latina
y el Caribe, La Habana, Cuba, 2003.
Guerra, Borges: Globalizacin de la Regionalizacin en Amrica Latina: Un
punto de vista Alternativo, en Revista Comercio Exterior de Mxico.
Vol. 46, No. 6, 1996.
Huerta, Arturo: La globalizacin y su impacto sobre las variables macroeconmicas,
en Revista Economa y Desarrollo. No.1, Vol. 124, 1999.
Martnez, Osvaldo: ALCA: El proyecto de anexin de Amrica Latina a Estados Unidos en el siglo XXI, en Revista Cuba Socialista. No. 22, 2001.
Ocampo, J. A.: Globalizacin y Desarrollo, V Encuentro Internacional de
Economistas sobre Globalizacin y Problemas del Desarrollo, Asociacin
de Economistas de Amrica Latina y el Caribe, La Habana, Cuba, 2003.
Pichs, Ramn: Las dimensiones energtica y ambiental en las negociaciones del
ALCA, en Revista Cuba Socialista. No. 26, 2002.
Villareal R.: La apertura de Mxico y la paradoja de la competitividad: hacia un
modelo de competitividad sistmica, en Revista Comercio Exterior de
Mxico. 2002.

189

o no
Ec

m a y De sar ro
ll o

No. 1 / Vol. 135 / Ene-Jun. / 2004

Malasia: la poltica
monetario-financiera como
mecanismo de defensa
de sus intereses nacionales
MSc. Mnica Cortina Castellanos *
En el artculo se analiza cmo Malasia en el diseo de su poltica econmica ha puesto en
prctica polticas industriales que apoyadas por polticas monetarias y fiscales expansivas le
han permitido lograr altos ritmos de crecimiento de manera sostenida.
Tambin se aborda como durante la crisis del ao 1997 el uso adecuado de las polticas
monetarias y financieras se convirtieron en importantes palancas econmicas y un eficiente
mecanismo de defensa de los intereses nacionales.
En este se expone cmo un efectivo control de capitales y de cambio detuvo la fuga de
capitales y la desestabilizacin financiera encauzando la economa por el camino de la
recuperacin.

Introduccin
LOS ESTADOS nacionales tienen dentro de sus principales funciones econmicas la proyeccin y la ejecucin de la poltica econmica, la cual cuenta entre sus
principales instrumentos con la poltica industrial, la comercial, la monetariocrediticia, la financiera y la fiscal. Una adecuada interrelacin entre ellas es una
condicin indispensable para lograr los objetivos del desarrollo econmico propuestos en diferentes perodos.

* Investigadora auxiliar del Centro de Estudios sobre Asia y Oceana .

190

Malasia ha demostrado, a partir de la independencia, su capacidad para

poner en prctica polticas de industrializacin que, apoyadas por polticas monetarias y fiscales expansivas, le han permitido lograr altos ritmos de crecimiento de manera sostenida.
Durante la crisis del ao 1997, este pas evidenci cmo las polticas monetarias y financieras se pueden convertir en un eficiente mecanismo de defensa de
los intereses nacionales, sobre todo, cuando estos se ven amenazados por los
fuertes ataques especulativos caractersticos de la era de la globalizacin.
Este pas ubicado en el Sudeste Asitico, puso en claro cmo es posible
neutralizar las contrariedades de la desestabilizacin financiera, mediante un
efectivo control de capitales, que fren la fuga de capitales del pas; y de cambio, que logr la estabilizacin de la moneda, a pesar de que fue objeto de
fuertes ataques especulativos que provocaron devaluaciones sucesivas del
ringgin alrededor de un 35 %.

Sntesis del modelo econmico

Malasia, a partir de la independencia, puso en marcha polticas de industrializacin encaminadas a sustituir importaciones, las cuales fueron apoyadas con
polticas proteccionistas estatales de carcter temporal y selectivo que permitieron impulsar la promocin de las industrias orientadas a la exportacin. Ambas
polticas industriales tuvieron una fuerte intervencin y apoyo estatal, con grandes incrementos del gasto del sector pblico.
Si hacemos un anlisis de la economa de Malasia nos encontramos que todava en 1957 esta tena las mismas caractersticas de la poca del dominio colonial,
basada en la produccin y exportacin del caucho y el estao.
En la dcada del de los aos sesenta, las polticas oficiales se encaminaron a
reducir, en alguna medida, la dependencia externa de la economa, plantendose
el objetivo de diversificar los rubros productivos, enfatizndose, en la Poltica de
Industrializacin para la Sustitucin de las Importaciones (ISI).1 Durante
esta etapa, se fomentaron las industrias que sustituan importaciones de productos de alto consumo y el incremento de industrias de procesamiento de recursos
naturales para crear oportunidades de empleo industrial, aunque en sus inicios en
muchos casos no eran internacionalmente competitivas. 2
Pero, el lmite del ISI, determinado por el tamao de sus mercados, fue rpidamente rebasado a finales de la dcada de los aos sesenta, donde conjuntamente al fortalecimiento de la estrategia de sustitucin de importaciones, el gobierno prest especial atencin a la s industrias que se dedicaban a la exportacin

191

de manufacturas,3 otorgndole incentivos especiales para impulsar su desarrollo y utilizando la atraccin del capital extranjero como uno de las vas para
obtener tecnologa y tener acceso a los mercados. Esta poltica de industrializacin se consolid con el establecimiento de la Nueva Poltica Econmica (NEP), 4
que se extendi por un perodo de veinticinco aos (1970 -1990). 5
El gobierno continu alentando el crecimiento de las exportaciones de las
manufacturas y a principios de los aos ochenta fue lanzada una segunda ronda
en la sustitucin de las importaciones. Despus de una dcada (la de 1970), de
orientacin hacia las exportaciones, Malasia se volc hacia una profundizacin
en el proceso de industrializacin que no solo abarcara los bienes de consumo,
sino tambin algunas industrias de bienes intermedios de capital.
Sin embargo, este programa de desarrollo de la industria pesada se vio tronchado por la crisis internacional de los aos ochenta, que provoc la cada de los
precios de los principales productos bsicos exportados por el pas, fundamentalmente del petrleo, aceite de palma, caucho, madera aserrada, estao y cacao.
Los precios de las manufacturas tambin declinaron, aunque en menor cuanta.
Esta situacin coyuntural limit el financiamiento interno del proceso de industrializacin y oblig al gobierno a pedir prstamos para financiarlo y a cancelar
importantes proyectos, sobre todo aquellos que tenan una viabilidad econmica
dudosa. El desarrollo de la industria pesada fue extremadamente caro y requiri de enormes subsidios del Gobierno y de tarifas de proteccin sustanciales. La recesin de la economa mundial durante la primera mitad de los aos
ochenta, forz a la restriccin del programa de desarrollo de la industria pesada. 6
Cuando, como resultado de la recesin, el comercio mundial se estanc, el gobierno de Malasia adopt medidas anticclicas, asumiendo que las rentas del petrleo continuaran creciendo,7 el gobierno increment sus prstamos y expandi las
inversiones, las cuales duplicaron su participacin en el PNB de 14,3 % en 19761980 a un 27 % en 1981 y 1982.8 Esta poltica trajo como consecuencia que la
deuda externa pblica y la privada aumentara a gran velocidad, de 11,6 000 millones de dlares en 1980 a 51 000 millones en 1986.
Las polticas anticclicas amortiguaron los efectos de la crisis, pero al final
solo pospusieron el impacto de la recesin hasta 1985. 9 Pero la recesin tuvo
corta vida (1985-1987) y el gobierno respondi aplicando polticas liberales, lo
cual implic un giro en su poltica econmica.
En 1986 comienza una Poltica de Ajuste y Liberalizacin. El programa de desarrollo de la industria pesada fue echado atrs y la implementacin de la poltica de
privatizacin fue acelerada, tomndose medidas para proveer incentivos adicionales
a la inversin extranjera incluyendo la flexibilizacin de los requerimientos para la
participacin de Malasia en los proyectos de inversin extranjera.

192

Las polticas econmicas aplicadas a partir de 1960 en Malasia le han permitido lograr un nivel de desarrollo industrial y por tanto, una variacin en la composicin sectorial a favor de la industria,10 la manufactura y los servicios, vindose
reducido el papel de la agricultura aproximadamente a la mitad, aunque productos como el aceite de palma, el caucho natural y la madera continan siendo
importantes renglones de exportacin.
Como resultado de esta trayectoria, las citadas industrias exportadoras e intensivas en mano de obra constituyeron el vector principal de cambio estructural
en la dcada de los aos noventa. La poltica de atraccin del capital y los incentivos creados para atraer la IED trajo como resultado que las grandes empresas
de capital extranjero se superpongan sobre el tejido de las pequeas y medianas
empresas de accionariado nacional. 11 La inversin extranjera ha actuado como
el dinamo que ha acelerado la transicin desde una base exportadora agraria
hacia otra de corte industrial. 12
A pesar de que en la nueva poltica econmica se le asigna un papel hegemnico al sector privado y a la inversin extranjera directa, queda bien claro
que eso no significa que el Estado est al margen totalmente de los asuntos
econmicos y contine creando el marco legal y regulatorio para propiciar e
impulsar la inversin extranjera como una va para adquirir tecnologa de punta 13 y promover un creciente desarrollo econmico y social. La poltica econmica instrumentada por el gobierno durante la crisis econmica de 1997, es una
muestra del papel que jug el Estado en funcin de detener la crisis y encauzar
al pas por el camino de la recuperacin.

Poltica monetaria
Malasia, al igual que la mayora de los pases del Sudeste Asitico que se
clasifican como Economas de Reciente Industrializacin (NIEs), estableci una
prioridad de su moneda con el dlar, es decir aline su moneda a la moneda
norteamericana, de manera tal que su comercio exterior qued a merced de la
estabilidad de dicha divisa.14
Sin lugar a dudas esa poltica posibilit atraer inversiones extranjeras directas
que permitieron financiar el proceso de industrializacin y con ello garantizar un
alto crecimiento econmico. Las corrientes de capital hacia el Asia Oriental aumentaron notablemente durante la dcada de 1990 promediando ms del 5 % del
PIB, donde los casos ms extremos fueron Tailandia y Malasia con un promedio
superior al 10 % del PIB.15

193

En los ltimos cinco aos antes de la crisis Malasia fue del conjunto de las
naciones de segunda generacin, la que recibi la mayor parte de las inversiones extranjeras directas.16 En 1996 el monto de las inversiones fue de RM1 7
101,411 millones y se aprobaron proyectos de inversiones por un monto de RM
15,300.2 miles donde los principales pases inversores fueron Singapur con un
30,6 % del total, Japn con 28,1 % y EUA con 14,1. 18
Para 1997 las inversiones fueron de RM115,620 millones para un 14,0 % de
crecimiento, lo cual represent un 43,7 % del Producto Nacional Bruto. 19 Sin
embargo, esta poltica trajo efectos contraproducentes, la economa malasia al
igual que sus vecinos sufrieron durante el estallido de la crisis los efectos negativos de la fuga del capital que ascendieron en alrededor del 20 % del PIB. 20
La anterior poltica tambin estimul el flujo del desbastador capital especulativo, en especial en el importante sector inmobiliario que en el perodo 1991-1995
present un incremento aproximado de 252 000 millones de dlares. A pesar de
que el gobierno de Malasia, al igual que el de Indonesia y Filipinas, emprendi una
poltica de lucha contra la especulacin inmobiliaria, no pudieron evitar la formacin de una burbuja financiera.
Esta poltica de equiparar sus monedas al dlar fue muy ventajosa en condiciones de un dlar norteamericano ms dbil. Tena un gran atractivo para los
inversionistas extranjeros, que podan invertir grandes sumas de dinero con un
mnimo de riesgo, pero la situacin cambi con el fortalecimiento del dlar, al ser
muy difcil mantener la alineacin de sus monedas.21
Entonces comenz un proceso de devaluacin de las monedas, que en una
etapa inicial fue contenida con las reservas monetarias22 de los diferentes pases,
pero lleg el momento en que esta situacin se hizo insostenible y no les qued
otra opcin que poner a flotar libremente sus monedas, producindose una escalada de devaluaciones en cada uno de los pases.
El 2 de julio 1997 Tailandia puso a flotar libremente su moneda. Para ese
entonces ya haban comenzado los ataques especulativos contra el ringgit
malasio que provocaron, en tan solo quince das despus, la decisin de dejarlo flotar libremente, eliminndose su alineacin al dlar, que en seis meses
se devalu en un 35 %.
Estas circunstancias se agudizaron con la tendencia a la disminucin en el
ritmo de crecimiento de las exportaciones en todos los pases de la regin (excepto Filipinas), que unido al endurecimiento de la competencia internacional y al
relativo retroceso de las posiciones competitivas en cuanto a los costos de esos
pases, provocaron la incertidumbre de los especuladores, quienes comenzaron
a retirar sus capitales.

194

A lo anterior hay que sumarle algunos problemas financieros en las diferentes economas que se vieron agudizados por la deuda externa. La deuda
externa de Malasia se ubicaba en los 24,8 miles de millones de dlares en
1994; aunque era la ms baja, dentro del grupo de pases analizados, no constitua un grave peligro en esos momentos, ya que contaba con un fuerte potencial exportador reforzado por la composicin de sus exportaciones.
En 1994, el total de las exportaciones de Malasia fue de RM mil 153, 921,
que represent una tasa anual de crecimiento de un 27,0 %. Del total los
productos manufacturados constituyeron un monto de RM mil 120,296 para
un crecimiento anual de un 33,9 %, con un peso significativo en los productos
elctricos y electrnicos que ascendieron a RM mil 76,346. 23
Sin embargo, al comienzo de la crisis la situacin de Malasia haba cambiado, ya tena una deuda de 47, 228. 2 millones de dlares,24 un monto considerable de crditos dudosos o incobrables, y descuid la supervisin de su
mercado de divisas.
Aunque, la lectura estadstica muestra un incremento constante de las
exportaciones,25 hay analistas que plantean la existencia de un debilitamiento
del potencial exportador, determinado en alguna medida por la disminucin
en los ritmos de crecimiento de las exportaciones. Esta situacin se agudiz
al hacerse la competencia mucho ms difcil, al tender a aumentar las medidas proteccionistas que dificultaran la realizacin de las tradicionales exportaciones a la regin.
Los inversionistas y socios comerciales se comenzaron a mostrar preocupados por los desequilibrios financieros y los sntomas de inestabilidad econmica que se empezaron a apreciar en Malasia y el resto de los pases de la
regin, que en alguna medida podan poner en riesgo las inversiones y los
negocios futuros.
Se comienza a desarrollar durante el perodo 1996-1998 en la zona, un
proceso de fuga de capitales de tal magnitud que represent aproximadamente el 20 % del PIB 26 en cada uno de los pases. Lo anterior agudiz la
situacin econmica y puso de manifiesto la gran vulnerabilidad de estas
economas, determinada no solo por el monto de los capitales que ingresaron
en los pases, sino por su estructura, que en el caso del Sudeste asitico se
concentraron en la deuda a corto plazo.27

195

Posicin de Malasia ante la crisis

Ante la actitud de los principales centros financieros y en legtima defensa de
los intereses nacionales el Gobierno de Malasia con su Primer Ministro Mohamad
Mahathir al frente, tom un conjunto de medidas 28 para frenar los efectos de la
crisis y establecer su propia poltica, desafiando y desechando los dictmenes del
FMI. Dentro del conjunto de las polticas aplicadas se le dio un especial nfasis a
las polticas monetarias y fiscales restrictivas.
Despus de doce aos de continuo crecimiento econmico, la economa experiment una desaceleracin econmica durante el ao 1997, no obstante, logr
crecer un 7,5 %.
Las polticas restrictivas aplicadas provocaron una estrepitosa cada del
PIB en 1998, que experiment un decrecimiento de -7,5 %. La economa
malaya tuvo su ms dbil desempeo en largos aos, manifiesta en una contraccin de la economa fsica, quiebras en masa y una fuerte disminucin de
la actividad crediticia, a lo que se le suman devaluaciones constantes de la
moneda, la cada de los mercados burstiles, un incremento de las deudas
empresariales y del nmero de cuentas incobrables. Todos estos elementos
conforman la ms fehaciente manifestacin de la dbil y comprometida situacin financiera de las empresas que propiciaron la reduccin del gasto del
sector pblico y privado.
Comportamiento sectorial en 1998
sector

manufactura

-5,8

construccin

-19,2

agricultura, forestales, pesca

-5,9

minera

-0,8

Los efectos negativos de la crisis deprimieron importantes indicadores econmicos y aplazaron significativos proyectos y planes de desarrollo econmico dentro del pas.29 El Producto Interno Bruto (PIB) se redujo, por primera vez desde
1985, causado fundamentalmente por la contraccin experimentada por el sector

196

manufacturero que disminuy su produccin en un 5,8 %. Dentro de este sector

el mayor peso lo tuvieron las industrias orientadas al mercado interno que disminuyeron su produccin en un 8,8 %, mientras que las industrias orientadas al
mercado externo han tenido una declinacin en su produccin ms moderada,
como resultado de las debilidades de la demanda externa, fundamentalmente en
el Este de Asia. 30
Al dbil comportamiento sectorial experimentado durante 1998, se le suma
la devaluacin de la moneda el ringgit en un 35 % en relacin con el
dlar, la cada de las acciones en el mercado de valores en un 32 %, el crecimiento de los niveles de inflacin aproximadamente un 5 % (1997:2,7 %) y el
incremento de la tasa de desempleo de 2,6 % en 1997 a 4,9 % en 1998 lo que
represent 443,200 trabajadores. Para finales de 1998, el nmero de
desempleados alcanz la cifra de 9,01 millones.
El agudo deterioro de la situacin econmica oblig al Gobierno al establecimiento e implementacin de nuevas medidas anticclicas que le permitieran revertir la crisis. Era necesario implementar una estrategia que estimulara la demanda y detener el proceso recesivo que viva la economa. Para cumplir estos
propsitos se implement el Plan Nacional de Reactivacin Econmica, el
cual fue lanzado el 23 de julio de 1998. Este Plan persigui: la estabilizacin del
ringgit, la restauracin de la confianza del mercado, el mantenimiento de la
estabilidad financiera, el fortalecimiento econmico, y la restauracin y recuperacin de los sectores adversamente afectados por la crisis.
Entre sus aspectos ms sobresalientes inclua una asignacin de fondos destinados a la infraestructura como apoyo a las pequeas y medianas empresas, y
para elevar de manera significativa la promocin del sector social, adems de
reducir la carga tributaria de las actividades econmicas prioritarias. De acuerdo
con esta poltica el gobierno modific nuevamente la meta de su saldo presupuestario para situarlo esta vez en un dficit. 31
La poltica monetaria, como instrumento financiero, deba contribuir a lograr
los objetivos propuestos en el Plan Nacional de Reactivacin Econmica. Para
lograrlo el Banco Central le da un giro a su poltica monetaria restrictiva, inyectando liquidez directamente al sistema financiero, reduciendo las tasas de inters
y favoreciendo la intermediacin financiera en condiciones adversas.
Se hizo imprescindible realizar un proceso de fortalecimiento de las estructuras monetarias financieras, teniendo en cuenta que la mayora de las instituciones
fueron seriamente afectadas por la crisis, sus deudas incobrables llegaron a alcanzar los 4 000 millones de dlares.

197

El saneamiento de la actividad bancaria y corporativa estuvo apoyada por la

creacin de tres entidades especializadas entre junio y agosto de 1998:
Danaharta, creada en junio de 1998, surgi como una empresa de administracin de activos para hacerle frente al gran nmero de emprstitos vencidos en la cartera de los bancos malasios, que esta institucin deba adquirir, manejar y financiar.
Danamodal, creada entre julio-agosto de 1998, estaba orientada a capitalizar y consolidar el sector bancario mediante la inyeccin de fondos pblicos a las instituciones financieras en dificultades.32
Se cre el Comit de Reestructuracin de la Deuda Empresarial (CDRC)
agosto de 1998 con el objetivo de facilitar la reestructuracin y reduccin de las malas deudas de aquellas empresas viables, creando un mecanismo de mediacin entre deudores y acreedores que facilitara alcanzar un
consenso entre ambas partes, con la finalidad de realizar la reestructuracin de las deudas.
Ante la dbil situacin de la mayora de las instituciones financieras, que estaban al punto de la quiebra, y teniendo en cuenta la necesidad de impulsar la
reforma bancaria el gobierno lleg a la conclusin de que era necesario impulsar
el proceso de fusiones, al considerar que las inyecciones temporales de capital no
eran suficientes para solucionar la debilidad de las instituciones financieras.
La reforma sin lugar a dudas tena como objetivo lograr una mayor especializacin en las actividades bancarias, permitindole responder con mayor dinamismo a las nuevas exigencias. Las fusiones bancarias contribuyeron a incrementar
los fondos y al fortalecimiento de los bancos que se encontraron en mejores
condiciones para enfrentar y atenuar las vulnerabilidades que la Globalizacin
financiera le imprime a estos sistemas.
Se tomaron otras medidas en el orden financiero, que sin lugar a dudas contribuyeron a crear un ambiente ms favorable para la recuperacin. Se estableci
la reduccin del llamado encaje obligatorio, o sea, del monto de reservas que las
instituciones financieras tenan que mantener en el Banco Central. El porcentaje
experiment varias reducciones, pasando de un 13,5 % a un 6 % (febrero 1998 16 de septiembre 1998) hasta alcanzar el 4 %.
La disminucin de las reservas, liber recursos para otorgar nuevos prstamos logrando una flexibilizacin del crdito y el aumento de la liquidez del
sistema bancario. Esta disposicin tuvo un efecto muy positivo en la economa
teniendo en cuenta que el pas sufra una contraccin profunda de la actividad
crediticia que se reflej en el deterioro de la demanda tanto pblica como privada ya para junio de 1998 los bancos haban otorgado crditos por un monto

198

de 4 980 millones de ringgin semanales. En febrero de 1999 el promedio de

erogaciones por concepto de prstamos para estimular la actividad tanto de
la industria como de la agricultura alcanzaba la cifra de 6,55 000 millones de
ringgin semanales.
Al estmulo a la actividad bancaria hay que agregarle el aumento significativo del presupuesto para el desarrollo de la infraestructura, para lo cual en julio
de 1998 se cre una partida especial para impulsar las inversiones en esta rea,
de un monto de 5 000 millones de ringgit, destinados al transporte colectivo,
ferrocarriles, puertos, carreteras, obras de abastecimientos de agua, y obras de
desage y alcantarillado. 33
Siguiendo las orientaciones del Gobierno, el Banco Central de Malasia (Negara Bank) redujo su tasa de intervencin de tres meses en cinco puntos porcentuales, de un 1,1 % a un 6 % (junio de 1998-junio de 1999) lo cual implicaba la
reduccin de las tasas de inters en un 5 %. 34
Sin embargo, la disminucin de las tasas de inters reactiv los ataques especulativos contra el ringgin. El incremento del diferencial de las tasas de inters
entre los mercados internos y externos estimul a que importantes cantidades de
ringgin salieran de Malasia con la intencin de colocarse en centros financieros
del exterior, principalmente en Singapur. Al incrementarse la salida de ringgits al
extranjero en busca de mayores beneficios se agudiz la negativa de los bancos
domsticos a mantener la reduccin de las tasas de inters, lo cual redujo la
maniobra de las autoridades malasias. 35
Para tener una mayor comprensin del problema es necesario apuntar que el
ringgit, a diferencia de otras monedas del rea, era reconocido como divisa en
las transacciones en el exterior. A lo anterior tenemos que aadir que los bancos
de Singapur ofrecan tasas de inters entre un 20-30 %, mientras que los bancos
nacionales solo podan ofertar como mximo tasas de inters de un 11 %.
Haba pues que eliminar la especulacin con la moneda, por lo que era necesario eliminar la disponibilidad de ringgits fuera del pas como condicin necesaria para reestablecer la estabilidad financiera y eliminar aquellos elementos especulativos que ponan en una posicin muy vulnerable a la poltica monetaria.
El amanecer del 1 de septiembre de 1998 Malasia asombr al mundo y
sobre todo a los centros financieros y especuladores con el anuncio del establecimiento de un control selectivo de capitales, lo cual limit la entrada de
los flujos especulativos de dinero caliente que ya no pudieron entrar a saquear el pas. De esta manera se le puso fin a la compraventa ilcita de acciones de Malasia en el exterior.

199

La actividad especulativa contra Malasia sufri un duro golpe cuando el 15 de

septiembre de 1998, Mahathir suspendi la actividad del Central Limit Order
Book de Singapur, el cual haba sido la punta de lanza de los ataques especulativos contra la bolsa de Malasia,36 ya que posea cuentas en ringgit ascendentes
a los 20 000 y 25 000 millones de dlares.
Como parte de esta medida se le puso coto a la salida de los capitales del pas.
Todo capital extranjero que invirtiera en bonos o acciones no podra abandonar el
territorio nacional en el perodo de un ao. Esto sin lugar a dudas fren la actividad especulativa.
En febrero de 1999, en una entrevista publicada en Malasia Mahathir expres:
Nuestros llamados a las instituciones internacionales para que se restringiera el trfico de divisas no encontraron respuestas. No hicieron nada. Y
nuestra moneda sigui cayendo, lo que tuvo efectos muy nocivos en nuestra economa. bamos rumbo a la quiebra, el pas entero hubiera quebrado
si hubisemos esperado a que el FMI frenara la especulacin con divisas.
Como no iban a hacer nada, tuvimos que hacerlo nosotros mismos.
Junto con la medida anterior se estableci el control de cambio, que elimin
la libre flotacin de la moneda, fijndose una tasa de cambio de 3,80 por dlar,
como el nico tipo de cambio en vigor. Esta necesaria medida contuvo la devaluacin de la moneda la cual logr estabilizarse, y evit que el Banco Central
(Negara Bank) tuviera que utilizar sus reservas monetarias de divisas en el empeo de detener la cada estrepitosa de su moneda.
El control de cambio tena como finalidad proteger al pas de los nuevos y
posibles ataques desestabilizadores provenientes de los movimientos del capital
especulativo, para de esa manera hacer efectivas las medidas adoptadas, con el
giro que el Gobierno y el Banco Central le dieron a la poltica monetaria.
Las principales medidas que incluy el control de cambio fueron: 37
Control de las transferencias de los fondos de los no residentes en instituciones financieras malasias, para inmovilizar la comercializacin del ringgit
extraterritorialmente.
Control de los prstamos en ringgit a los no residentes.
Prohibicin de la retirada de los fondos de los no residentes malasios por
un periodo de un ao.
Limitacin de la cantidad de ringgit que poda importarse o exportarse y la
cantidad de divisas que poda ser exportada.
Es necesario enfatizar que el pas solo limit el uso del ringgit en el pago de
las importaciones y la compra de activos,38 manteniendo un libre movimiento

200

de todas las transacciones de la cuenta corriente nominadas en divisas, las

cuales quedaron excluidas del control, conjuntamente con los flujos de entrada
y salida de IED, la repatriacin de ingresos, intereses, dividendo, capital, ganancias por cualquier tipo de inversiones, tanto a corto como a mediano y largo
plazo, as como los pagos generales por residentes, incluyendo los destinados a
la educacin en el exterior.
Estas medidas tuvieron el efecto esperado, tan solo en cinco meses y medio
el 15 de febrero de 1999 el Gobierno consider que existan las condiciones
para comenzar un proceso de flexibilizacin de las medidas de control de capitales. En su lugar, para los capitales que haban entrado al pas entre el 1ro de
septiembre y el 15 de febrero, los cuales estaban inmovilizados, se adopt el
establecimiento de un impuesto a la salida de estos que sustituy la medida
reguladora de retencin del capital por doce meses.
Esta medida le aport cierto nivel de flexibilizacin al movimiento del capital,
al cual estara sujeto al pago de impuestos con una tasa decreciente, en dependencia del tiempo que permaneciera en el pas.

tasa de retencin del capital

tasa de impuesto

hasta 8 meses

30 %

de 7 a 9 meses

20 %

de 9 a12 meses

10 %

Aquellos capitales de cartera que entraron al pas a partir del 15 de febrero de

1999, les fueron permitidos repatriar el monto del capital o la suma principal de la
inversin sin pagar impuestos, pero sujeto al pago de una escala reducida de impuesto de repatriacin que oscilaba entre un 30 %-0 %, aplicable solamente a las
ganancias recibidas por la inversin en el tiempo de permanencia dentro del pas. 39
Sin embargo, estas medidas emprendidas por el Gobierno de Malasia provocaron el ataque y la crtica de los tericos del mundo de las finanzas, que
pusieron en duda la efectividad de estas y la interpretaron como un desafo a los
dictmenes del FMI y sus seguidores. En contraposicin la opinin de importantes hombres de negocios que invierten en Malasia fue bien diferente, consideraron que las regulaciones establecidas por la Comisin de Inversiones Extranjeras
y la Comisin de Seguridad no afectaban sus intereses y negocios en el pas, pues
estas son inversiones a largo plazo de 20 a 30 aos y consideraron que los
miembros de la comisin fueron amistosos, cooperativos y comprensivos. 40

201

Esta medida, sin lugar a dudas, contuvo la inversin a corto plazo debido a
que las ganancias de corto plazo no podan ser retiradas del pas sin tener que
pagar un impuesto. La flexibilizacin de los controles estaba encaminado a
estimular a los inversionistas de cartera a tener una visin de inversin a largo
plazo en Malasia.
Ya para el 21 de septiembre de 1999, al ao y das de haber establecido el
control de capitales y el control de cambio, el Gobierno decide dar un nuevo paso
en el nivel de flexibilizacin, al reducir el impuesto de repatriacin solamente al
10 % de las ganancias.
Estas medidas de flexibilizacin fueron muy bien acogidas por los inversionistas
y tuvieron un efecto muy positivo sobre los agentes econmicos, que las recibieron como oportunidades reales de inversin, restauraron la confianza de los
inversionistas y echaron por tierra los pronsticos y augurios existentes vinculados a los efectos que tendran estos controles, en relacin con la retirada y la
falta de afluencia de los flujos de inversin extranjera.
Por el contrario, el tiempo ha demostrado que la economa se recupera y los
inversionistas extranjeros retornan, con lo que aumentan los capitales que se
destinan a la creacin de nuevas industrias y puestos de trabajo. Este retorno, es
sin lugar a dudas, el resultado de una adecuada apreciacin por parte de los
inversionistas, de lo consecuente y oportuna que fueron las medidas tomadas por
el Gobierno, que han creado un ambiente comercial amistoso y permitido la estabilidad de la moneda, a lo que se le suma una apropiada infraestructura de apoyo
y la existencia de un marco institucional que favorece la actividad inversionista.

Recuperacin econmica
Los resultados de estas medidas no se hicieron esperar, ya para la segunda
mitad de 1999 la economa de Malasia comenz a dar los primeros signos de
recuperacin, la economa creci en 1999 un 5,4 % despus que en 1998 tuvo
una contraccin de un 7,5 %. En el ao 2000 el crecimiento econmico fue
fuerte, alcanzando la cifra de 8,5 %. Pero en el 2001, el decrecimiento de la
economa mundial afect el ritmo de crecimiento que solo fue del 0,4 %. 41 Se
aprecia un mejor comportamiento de la economa en el 2002 que ha ido creciendo a un mayor ritmo de trimestre a trimestre 42 hasta alcanzar un 4,2 % de
crecimiento. 43 Se pronostica para el 2003 un fortalecimiento de la economa que
se prev crecer en un 5,8 %.
El bajo nivel de inflacin fue uno de los elementos que contribuy a la
recuperacin. El control inflacionario, sin lugar a dudas, favorece el incremento

202

de la demanda interna, la cual constituye un estmulo importante al crecimiento

econmico, disminuyendo la dependencia del sector externo y por tanto de los
vaivenes de la economa mundial. Si bien, durante 1998 este indicador alcanz la
cifra de un 5,3 %, ya para el ao 1999, se logr reducir a niveles moderados con
una tasa del 2,8 %. A partir del ao 2000 se han mantenido por debajo del 2 %. 44
Aunque el nmero de desempleados no fue tan elevado como en otros pases
afectados por la crisis, s resultaron significativos si lo comparamos con las tasas
de desempleo histricas registradas en el pas. La crisis provoc la quiebra y
reestructuracin de las empresas, que tuvieron que prescindir de sus trabajadores. Sin embargo, estos han sido absorbidos por otros sectores, principalmente
por la produccin de productos estratgicos.
Las medidas tomadas por el gobierno 45 protegieron a los sectores ms
vulnerables, lo que unido a la poltica monetaria-crediticia expansiva
implementada, y la creacin de nuevos puestos de trabajo contribuyeron a la
reduccin del desempleo de un 6 % a mitad de 1998 a un 3,2 % a finales de
diciembre de 1999. En el ao 2000 el desempleo fue de un 3,1 %, en el 2001 de
un 3,7 % y en el 2002 de un 3,6 %.
El proceso de recuperacin ha sido liderado por el aumento de las exportaciones que crecieron en un 10 % para un monto de 287,2 000 millones de ringgit
(75,5 000 millones de dlares) mientras que las importaciones aumentaron un 7 %
para un monto de 223,6 000 000 millones de ringgit. El supervit comercial para
finales de noviembre de 1999 alcanz los 64 000 millones de ringgit. En el 2001
el monto de las exportaciones fue de 334,4 000 000 millones de ringgit mientras
que las importaciones ascendieron a 280,7 000 millones de ringgit. 46 Aunque la
balanza comercial mantiene supervit, con 53,7 000 millones de ringgit, se aprecia una tendencia a su reduccin. 47
Como resultado de la reestructuracin bancaria en Malasia se aprecian grandes progresos en la eliminacin de las cuentas incobrables y en el estmulo a la
consolidacin del sector financiero. 48 El ndice de valores de Malasia (KLSE) ha
comenzado a recuperarse y la liquidez est volviendo al sistema financiero. Este
saneamiento financiero adquiere mayor relevancia si tenemos en cuenta que su
alto monto constituye una amenaza que pone en peligro el proceso de recuperacin en cada uno de estos pases y hace que el costo de la reestructuracin y
consolidacin del sistema bancario sea muy alto.
Las devaluaciones de las monedas trajeron como resultado la elevacin de las
tasas de inters con el objetivo de hacer ms atractiva su tenencia. El
reestablecimiento de las monedas ha permitido el descenso de las tasas de inters que muestran una tendencia a la baja.

203

Tanto las tasas interbancarias como las primas han ido disminuyendo gradualmente en casi todos los pases. Malasia no ha sido una excepcin. Este
comportamiento favorable ha estimulado una mayor inversin al disminuir el
costo del crdito.
En la actualidad, se observa un incremento sostenido de las reservas en el
pas, el Banco Central declar que a finales de diciembre de 1999 el monto
alcanzado era de alrededor de los 31 000 millones de dlares, 49 ya para mayo de
2002 registr un incremento hasta 32,6 000 millones de dlares y se espera que
para fin de ao sobrepase los 34,3 000 millones de dlares. 50
Esta posicin de las reservas cubre 5,4 meses de importacin y 5,1 veces la
deuda externa a corto plazo, proporcionndole mayores mrgenes de
maniobrabilidad a la poltica fiscal y a la economa, que estar en mejores condiciones financieras para enfrentar los desequilibrios estructurales a travs de una
asignacin ptima de los recursos.

Monto de las reservas en malasia

( mil millones de dlares )
diciembre 17 - 1998 marzo 18 - 1999

febrero 17 - 2000

mayo - 2002

19,58 (agosto)

29,78 (noviembre)

32,6 8 (mayo)

22,98 (noviembre)

Fuente: Far Eastern Economic Review ( fechas indicadas).

Por otra parte, la crisis como elemento corrector corregir las desproporciones industriales que son resultado de los procesos de sobre inversin, situacin
que se presenta como un elemento estructural. Sin lugar a dudas, el hecho de que
Malasia haya recibido montos importantes de capital y creado durante su proceso de industrializacin una infraestructura productiva, con una tecnologa apropiada nivel medio superior le permiti insertarse en el mercado mundial con
productos relativamente competitivos de alta densidad tecnolgica, a lo que se le
suma una fuerza de trabajo calificada y barata.
Estos elementos de infraestructura productiva, unido a la fuerza de trabajo
con un relativamente alto nivel de calificacin, una vez redimensionados, constituyen un elemento favorable y potencial a la recuperacin. La afluencia de un
mayor nmero de capitales le permitir a Malasia activar su potente infraestructura y volver a encauzar su economa por los senderos trazados.

204

A pesar de la situacin econmica vivida, las autoridades estn conscientes

de la necesidad de seguir propiciando la superacin constante de la fuerza de
trabajo, como una condicin para que su pas est cada da ms preparado para
ser lo suficientemente competitivo en la arena internacional, teniendo como premisa las nuevas concepciones que plantean que ganar en la competencia aquel
pas que mejor calificada tenga su fuerza de trabajo.
Por eso, a pesar de la crisis, entre las medidas que ha adoptado se encuentra
un incremento del presupuesto destinado a la educacin, ya que el gobierno considera que la mejor forma de hacer frente a la turbulencia es intensificar los
programas de preparacin tecnolgica de la poblacin. 51
Malasia tiene entre sus objetivos perspectivos llevar a cabo una poltica de
liberalizacin con el afn de atraer mayores flujos de capitales 52 que le permita
a largo plazo transformar a Kuala Lumpur en un centro financiero regional, que
sea capaz de movilizar fondos para la inversin y el desarrollo regional y continuar trabajando para poner en marcha el proyecto de la creacin de un tercer
mercado de valores, el Malaysian Exchange of Securities Dealing and Automated
Quotation Bhd., medida esta que refleja una continuidad en la poltica tradicional
de atraccin de capitales, con el objetivo de transformar a Kuala Lumpur en el
segundo centro financiero regional ms importante, despus de Japn.
Pero esto no significa que la crisis no tenga para los pases de la regin y
para Malasia en particular un determinado costo social. Si tenemos en cuenta los indicadores que el pas haba alcanzado como resultado de su poltica
de desarrollo social y el no haber descuidado el aspecto de la distribucin
equitativa de los ingresos. 53
Por solo citar algunos ejemplos en 1993, casi el 23 % de la inversin extranjera directa se utiliz en la formacin bruta de capital fijo, la cual se destin al
crecimiento y al mejoramiento del bienestar humano representado en: la generacin de nuevos puestos de trabajo, un aumento en la esperanza de vida a 72 aos,
una elevacin del ndice de alfabetismo en la poblacin adulta a un 85 %, la
matrcula primaria alcanz un 91 %, se redujo la mortalidad infantil en los ltimos
veinte aos de 30 por mil nacidos vivos a 11. A estos indicadores de desarrollo
humano se le suma que ms del 88 % de los malasios tienen acceso a agua limpia
y a servicios de salud. 54

Consideraciones finales
Malasia, teniendo en cuenta sus propios intereses, condiciones y su capacidad interna para encauzar al pas por los caminos de la recuperacin

205

206

econmica, aplic sus propias medidas y reformas con el objetivo de corregir las deformaciones, debilidades y desproporciones en sus sistemas
financiero, productivo y empresarial, demostrando la capacidad de recuperacin que un pas puede tener sin necesidad de plegarse a las exigencias
y condicionalidad del FMI.
A diferencia del resto de los pases involucrados en la crisis, Malasia ha
logrado encauzar su economa por los caminos de la recuperacin a partir de sus propias decisiones, condiciones y potencialidades, lo cual redujo los efectos negativos y los costos sociales que le son inherentes a las
fases de crisis.
La efectividad de las medidas tomadas y sus resultados hacen de la experiencia de Malasia un punto de referencia en cuanto al manejo exitoso de
las crisis financieras. Las medidas de saneamiento econmicas tomadas,
as como el nivel de flexibilizacin aplicado demuestran, sin lugar a dudas,
la objetividad y viabilidad de la estrategia y la responsabilidad del gobierno
en la toma de medidas en defensa de los intereses nacionales.
A la coherencia y efectividad de las medidas tomadas, en nuestro criterio,
contribuy la estabilidad poltica que existi en el pas durante el pasado
perodo de crisis y la que existe en el presente de recuperacin. 55
La crisis ha dejado importantes lecciones para la economa; entre las ms
significativas podemos apreciar:
Importancia de preservar la independencia economa y poltica.
Necesidad de tener una economa diversificada, que le permita obtener ingresos y ganancias por las exportaciones.
Necesidad de tener mayores ahorros internos que le permitan reducir
la dependencia de los prstamos externos.
Necesidad de una mayor flexibilizacin en las decisiones polticas, donde
no existen reglas de oro.
Los procesos de reestructuracin y reforma deben implementarse teniendo en cuenta las condiciones y caractersticas propias del pas y el
estado de sus economas.
Cada pas debe disear y establecer sus propias polticas, as como los
niveles de liberalizacin y desregulacin de la actividad econmica, de
manera tal que les permita preservar los intereses nacionales. Este
proceso no debe efectuarse a ultranza.
Establecimiento de un sistema de monitoreo de pronto aviso y mecanismos de coordinacin que permitan detectar a tiempo las dificultades
y debilidades de la economa.

Necesidad de fortalecer la red de seguridad social, para proteger a los

grupos sociales ms vulnerables.
Debe concebirse un plan de recuperacin bien estructurado, flexible y
pragmtico.
Establecimiento de una accin colectiva, consensuada y de cooperacin,
enfatizando la necesidad de incrementar la coordinacin internacional.

207

Notas
1

La estrategia de sustitucin de importaciones permiti la diversificacin de la manufactura con la

consiguiente declinacin de la agricultura. El desarrollo de las manufacturas trajo aparejado una disminucin de los bienes de consumo en el total de las importaciones que disminuy de un 47 % en 1961 a
un 27 % en 1970.
2
Entre las exportaciones manufacturadas encontramos mercancas tradicionales, tales como: comida,
bebidas, tabaco, derivados del petrleo y de madera, los cuales representaron aproximadamente el 60 %
de las exportaciones por concepto de manufactura.
3
El crecimiento ms rpido fue en las industrias que empleaban una intensiva mano de obra (la industria
electrnica y la textil), que si bien hicieron modestas contribuciones al valor total aadido, implicaron
progresos espectaculares en las exportaciones.
4
Durante la NEP, el Gobierno se planteo la necesidad de lograr el crecimiento econmico y al mismo
tiempo, eliminar las disparidades econmicas que tenan un fuerte basamento tnico, o sea, el logro de
un crecimiento econmico con equidad.
5
Se estableci una estrategia de industrializacin dual. El desarrollo guiado por el Estado, promovi
durante este perodo la sustitucin de importaciones y la promocin de las exportaciones, con un activo
proceso de promocin de las exportaciones de recursos naturales como: el caucho, la madera, el aceite
de palma y el petrleo. A la par en la dcada de los aos setenta, el pas tambin promovi la
exportacin de manufacturas ligeras como : textiles, calzados y ropas. La industria electrnica en 1970
tuvo un crecimiento anual del 69 % y los textiles del 26 %. Al mismo tiempo las exportaciones
manufactureras representaron en ese mismo ao un 11,4 %. 5 Ver:Takeschi Aoki-ichi Takayusu:
Development Experience and Issues of Malasia, p. 158.
6
El gran costo de la industria pesada, fundamentalmente cuando se redujo el crecimiento econmico,
fue transferido a la sociedad en su conjunto. La deuda externa aument considerablemente aumentando
las tensiones sobre la economa y el bienestar econmico en general especialmente durante los aos
1985 y 1986 donde crecieron las tensiones sociales.
7
En 1970 se descubrieron grandes reservas de petrleo, haciendo la ms grande contribucin al total de
las exportaciones con un monto de 23,5 % en 1985, aunque disminuyeron a un 13,4 % en 1990.
8
Harold Crouch: Government and society in Malaysia, p. 228.
9

Por primera vez despus de la independencia, la economa malaya se contrajo, en 1985 el PIB se
contrajo en un 1 % y en el ao 1986 solo creci en un 1,2 %. En estos aos muchos negocios cayeron
en bancarrota y los prstamos no pudieron ser pagados. Como resultado de las malas deudas el Banco
Central absorbi de 6 a 7 de los ms grandes bancos del pas. La fuga masiva de los fondos tuvo que ser
repuesta con los fondos del Banco Bumiputra (propiedad del Estado). El gobierno estim necesario
aumentar el control hasta tener un control total.
10
No obstante, eso no significa que el proceso de industrializacin no haya estado exento de problemas.
Se considera como una de las vulnerabilidades de la industria malaya el de presentar debilidades en el
tejido de industrias auxiliares, la especializacin de Malasia en industrias de ensamblaje de escaso valor
aadido y en segmentos industriales altamente contaminantes.
11
Sergio Plaza Cerezo: El desarrollo econmico de Malasia, en Revista de Estudios asiticos. No 1,
julio-diciembre, 1995.
12
Las producciones de maquinarias elctricas han adquirido un peso hegemnico en la estructura
industrial de Malasia, representando ms de la quinta parte del valor aadido manufacturero solamente un 12 % en 1980. Esta rama genera ms del 25 % de los empleos industriales creados en Malasia. El
pas se ha convertido en el tercer productor mundial de semiconductores detrs de EUA y Japn
especializndose en las tareas de ensamblaje de componentes electrnicos donde se ha puesto de manifiesto

208

una elevada competitividad industrial en apenas diez aos y el logro de ventajas comparativas en las
exportaciones de componentes electrnicos, en el rubro de transistores y vlvulas es significativa.
13
La asimilacin de la tecnologa de avanzada en determinadas ramas ha tenido como premisa la
existencia de altos presupuestos dedicados al desarrollo de la educacin, lo cual le ha permitido
potenciar el elemento ms dinmico de las fuerzas productivas la fuerza de trabajo y convertirse
en productores de bienes con una alta densidad tecnolgica y de conocimientos. Son precisamente
estas mercancas las que se agrupan en los productos dinmicos, las de mayor valor agregado y por
tanto, las ms competitivas.
14
Esta alineacin al dlar se efectu a pesar de los estrechos vnculos financieros y productivos que
tenan con Japn.
15
Informe sobre el Desarrollo Humano 1999. Recuadro 1.6. Aumento y retroceso de las corrientes de
capital de corto plazo: enseanzas extradas del Asia Oriental, p. 41.
16
Algunas fuentes calculan que el monto de las inversiones extranjeras directas alcanzaron cifras
promedio del orden de los 5 000 millones de dlares anuales.
17
RM : ringgit moneda nacional de la Federacin de Malasia.
18

Malaysian Economy in Figures 1997. Prepared by Economic Planning Unit, Prime Ministers
Departatment Printed by Percetakan Nasional Malasia Berhad, Headquaters, Kuala Lumpur, 1997, p. 13.
19
Malaysian Economy in Figures 1997. Prepared by Economic Planning Unit, Prime Ministers
Departatment Printed by Percetakan Nasional Malasia Berhad, Headquaters, Kuala Lumpur 1997. p. 10.
20
Informe sobre Desarrollo Humano de 1999. Recuadro 1.6. Aumento y retroceso de las corrientes de
capital de corto plazo: enseanzas extradas del Asia Oriental, p. 41.
21
Los pases del Sudeste asitico miembros de la Asociacin de Pases del Sudeste Asitico (ASEAN),
durante la cumbre celebrada en diciembre de 1997 en Kuala Lumpur, teniendo en cuenta el peligro que
esta situacin tena, analizaron la posibilidad de reducir el poder del dlar en sus vnculos econmicos.
El premier de Malasia, Mahatir Mohamad, declar que los ministros de Hacienda de la ASEAN prepararan un estudio sobre los efectos que tal reduccin podra tener en las transacciones econmicas
internacionales.
22
Proceso que continu durante 1997, se calcula que en unos pocos meses ms de 100 000 millones de
dlares de las reservas monetarias de Asia fueron confiscadas y transferidas a manos de instituciones
financieras privadas.
23
Malaysian Economy in Figures 1997. Prepared by Economic Planning Unit, Prime Ministers
Department Printed by Percetakan Nasional Malasia Berhad, Headquarters, Kuala Lumpur 1997.
External Sector, p .17.
24
Esta deuda represent el 50,5 % del Producto Nacional Bruto. La Deuda Externa de Tailandia en
1997 era de 93,415.7 millones de dlares, la de Las Filipinas de 45,433.3 millones de dlares y la de
Indonesia de 136,173.5 millones de dlares. Fuente: Informe sobre el desarrollo Humano de 1999.
Tabla: Corrientes de ayuda y deuda por pas receptor, pp. 193-194.
25
Aunque las estadsticas muestran un incremento de las exportaciones hubo una disminucin del ritmo
de crecimiento anual. En 1994 el total de las exportaciones fue de 153,921 RM mil para un 27,0 %
crecimiento, en 1995 se exportaron 184,986 RM mil para un 20,2 %, en 1996 se export por un
monto de 197,707 RM mil que solo represent un ritmo de crecimiento anual del 6,9 % y para 1997 fue
de 221,550 para un 12,1 %.
26
Informe sobre el desarrollo Humano de 1999. Recuadro 1.6. Aumento y retroceso de las corrientes
de capitales de corto plazo: enseanzas extradas del Asia oriental, p. 41.
27
La relacin de la deuda de corto plazo con el PIB era muy alta antes de la crisis en Indonesia, Corea
y Tailandia. en agudo contraste con China, Malasia y Filipinas.

209

28

El pas se vio obligado a tomar un conjunto de medidas as como polticas macroeconmicas que le
permitirn corregir sus deformaciones estructurales y conducir su economa a la normalidad.
29
Ejemplo de ello fue la posposicin de seis megaproyectos, sobre todo de infraestructura de gran
importancia econmica como son: la construccin de algunas sper carreteras, un aeropuerto, un
puente sobre el Estrecho de Malaca que unira a Malasia con Indonesia, la gigantesca represa de Bak,
y la Ciudad Linear.
30
Ver The Malaysian Economy in 1998 and Prospects for 1999.
31

ngela Rodrguez Morejn: Efectividad en el manejo de las crisis financieras: el caso de Malasia.
Direccin de Estudios Econmicos y Financieros del Banco Central de Cuba.
32
Este Nuevo rgano aport en marzo de 1999 un monto de 439 millones de dlares procedentes de
los fondos pblicos para impulsar la reforma del sistema bancario.
33
Freeman Richard y Billington Gail: Malasia demuestra que el proteccionismo s funciona.
34

La tasa de intervencin acta como un piso bajo otras tasas de inters de la economa, la disminucin
de esta significa que las otras tasas pueden reducirse en la misma cuanta.
35
Rodrguez Morejn Angela: Efectividad en el manejo de las crisis financieras: el caso de Malasia.
Direccin de Estudios Econmicos y Financieros del Banco Central de Cuba, p. 10.
36
El ndice de la Bolsa de Valores de Kuala Lumpur (KLSE) se precipit de 1,271 puntos (febrero de
1997) a 267,2 el 1 de septiembre de 1998.
37
ngela Rodrguez Morejn: Efectividad en el manejo de las crisis financieras: el caso de Malasia.
Direccin de Estudios Econmicos y Financieros del Banco Central de Cuba, p. 11.
38
Debido a que el pas no sufri significativas salidas de divisas si lo comparamos con la salida de los
ringgit, que fue objeto de los ataques especulativos, motivados en gran medida por el alto grado de
internacionalizacin alcanzado por esta moneda.
39
ngela Rodrguez Morejn: Efectividad en el manejo de las crisis financieras: el caso de Malasia.
Direccin de Estudios Econmicos y Financieros del Banco Central de Cuba, p.13.
40
Lo anterior lo demuestra la compra de importantes activos malayos por firmas extranjeras desde
principios de 1998. Por un lado nos encontramos con la presencia de las firmas britnicas British
Telecom, la Blue Circle, la National Power, y la Prudential que han adquirido importantes activos. Por
otra parte, se aprecia la adquisicin de activos de la Pioneer International de Ausrtralia, La Vivendi de
Francia y la China Development Corp. de Taiwn por solo mencionar a algunas, Merrill Lynch: Eyes
Wide Open, en Review Data. Tomado de la Far Eastern Economic Review. Business, Investiment,
mayo 13, 1999, p. 50.
41
No se puede obviar, que la economa de Malasia tiene una fuerte dependencia de las exportaciones,
sobretodo del mercado norteamericano hacia donde dirige un por ciento importante de sus exportaciones, principalmente de productos electrnicos.
42
En el primer trimestre de 2002, la economa creci en un 1,1 %, en el segundo 3,9 % y en el tercero
5,6 %.
43
Ver Negara Bank of Malaysia.
44

En el ao 2000 la inflacin se redujo al 1,6 %, en el 2001 a 1,4 % y en el 2002 fue de 1,8 %.

45

El gobierno tom en algunos sectores medidas para compensar aquellos trabajadores que fueron
desplazados de sus puestos de trabajo como resultado del proceso de reestructuracin que se realiza en el
pas con el objetivo de corregir las desproporciones existentes.
46
Este incremento es motivado por un fuerte crecimiento de las importaciones de bienes intermedios.
47

Negara Bank Malaysia: Economic and Developments in the Malaysian Economic in the Tirad
Quarter of 2002. Table 10 Balance of Payments.

210

48

A diferencia de Indonesia, Corea del Sur y Tailandia donde los prstamos sin retribuciones permanecen en niveles muy altos, llegando a representar entre el 10- 60 % de los prstamos bancarios totales.
49
S. Jayasankaran: Strong Exports Brighten Outlook, en Far Eastern Economic Review,
February 3, 2000. Economic Monitor: Malasia, p. 55.
50
Bank Negara Malaysia, Central Bank of Malaysia: Economic and Financial Developments in the
Malaysian Economic in the Third Quarter of 2002. Table 10 Balance of Payments.
51
Para contribuir a dicha preparacin tecnolgica se aprob una disminucin de 400 Ringgit en los
impuestos a cada familia, para que compraran una computadora, a fin de que se cumpla el objetivo del
gobierno para el Plan de Desarrollo de Malasia para el 2020, de que cada persona logre conocimientos
suficientes en computacin y en informtica que le permitan enfrentar la aplicacin de tecnologas de
avanzadas.
52
Estos flujos de capitales estarn regidos por las regulaciones de control del capital que estn vigentes
en el pas.
53
Dicha poltica posibilit un crecimiento del ingreso per cpita superior al 4 % anual, del 1980 al
1995; redujo la pobreza del 29 % al 13 % y permiti el aumento de los ingresos del 20 % ms pobre de
la poblacin de 431 dlares a 1030 dlares en 1970 (Paridad del poder adquisitivo PPA de 1985).
En el perodo de 1970-1992 el empleo asalariado creci a un ritmo superior al 8 % anual y el desempleo
se redujo del 8 % al 4 %, lo cual posibilit elevar el nivel de vida de la poblacin, y potenciar su propia
demanda interna como una palanca de vital importancia para el desarrollo econmico.
54
Idem.
55

En pases vecinos, especialmente en el caso de Indonesia, la crisis exacerb las contradicciones

tnicas, religiosas y sociales, manifiestas en asaltos, conflictos, matanzas y enfrentamientos sangrientos que afectaron el proceso de recuperacin y crearon un clima desfavorable para el retorno del capital.

211

Bibliografa
World Bank: Asian Economies: Challenger and Opportunities. The Annual
Seminar of The World Bank.
Sores, George: La Crisis del Capitalismo Global. Sacado de una seleccin de
artculos de La Economa Mundial.
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212

o no
Ec

m a y De sar ro
ll o

No. 1 / Vol. 135 / Ene-Jun. / 2004

La administracin
del crdito comercial.
Una propuesta para el perfeccionamiento
empresarial en la ECOING 18
MSc. Mara Caridad Figueredo Reyes *
MSc. Dorgeris Mara Garca Prez **
En el marco del perfeccionamiento empresarial y teniendo en cuenta el desarrollo de las ciencias
econmicas y en especial de la administracin financiera, a las empresas cubanas les corresponde
jugar un papel determinante en el logro de resultados econmicos eficientes y rentables. Para ello
tiene una importancia relevante la administracin del efectivo y el crdito comercial por significar
la liquidez inmediata de la empresa que le permite maniobrar su gestin diaria. Nuestras empresas
presentan graves dificultades con el exceso de cuentas por cobrar y la carencia de efectivo para
hacerle frente a las necesidades a corto plazo, por lo que este tema se convierte en polmica
novedosa y compleja para el desarrollo empresarial. Esta investigacin se centra en estos aspectos.
Tiene como objetivo, proponer vas que permitan la administracin eficiente del crdito comercial
y del efectivo en condiciones de riesgo y escasez de recursos monetarios.
El trabajo fue realizado en la Empresa de Construccin de Obras de Ingeniera 18 en calle
Canducha Figueredo entre Mximo Gmez y Carlos Manuel de Cspedes Bayamo, Granma, del
Ministerio de la Construccin.

Propuesta para la administracin

del crdito comercial en la empresa
A PARTIR del ao 1997 el Estado cubano llam la atencin sobre la tendencia al
crecimiento que mostraban los saldos de las cuentas por cobrar en el sistema empresarial
de los organismos de la administracin central del Estado, as como el ciclo de cobro
igualmente en ascenso lo que evidenciaba un alto grado de inmovilizacin financiera.
* Profesora de la Facultad de Ciencias Econmicas y Empresariales, Universidad de Granma.
* Profesora de la Facultad de Ciencias Econmicas y Empresariales, Universidad de Granma.

213

Hay que sealar que se aprecia una mayor conciencia del papel que le corresponde a los principales dirigentes empresariales y que las llamadas de atencin han
surtido efecto, aunque no se garantiza su permanencia con una funcin sistemtica
de direccin, lo que debe lograrse por verdaderas necesidades en el orden econmico y financiero de empresa, ms que por directivas administrativas y sanciones,
de lo cual se encarga el proceso del perfeccionamiento empresarial.
Por todo lo antes expuesto nos proponemos destacar los principales problemas
que presentan las entidades cubanas apoyndonos en la empresa objeto de estudio.
Como se conoce, el objetivo fundamental de la administracin financiera de las
cuentas por cobrar es incrementar las ventas rentables de la empresa al extender
crdito comercial a los clientes dignos (buenos). Por la anterior razn una de las
tareas principales del administrador financiero es crear una cartera de clientes
dignos, minimizando el nmero de clientes dudosos.
Las empresas segn se pudo establecer en la investigacin por medio de
entrevistas, encuestas y el estudio de diversas directivas de los rganos de direccin de la economa del pas, no acostumbran a distinguir entre los diferentes
clientes, cules son buenos, dudosos o malos para la adopcin de decisiones
relacionadas con el otorgamiento de crdito comercial. No es menos cierto que a
veces se hacen anlisis al respecto, pero no de forma sistemtica y en la mayora
de los casos estn permeados de una gran dosis de subjetividad y empirismo.
Normalmente en la prctica internacional son muy utilizados los procedimientos de las cinco c (muchas veces incrementados hasta ocho c), otro procedimiento utilizado es la capacidad financiera mnima (CFM). Este procedimiento
requiere de un sistema de informacin muy amplio, no siendo posible en nuestro
pas, por consiguiente los gerentes financieros y otros que tienen relacin con
estas cuestiones no siempre cuentan con la informacin necesaria para cumplir
con estas funciones. Por las razones antes expuestas, una de las tareas principales a desarrollar para el cumplimiento de la investigacin consisti en la bsqueda
de una adecuada agrupacin de los clientes de la empresa objeto de estudio, de
tal forma que esta la tuviera en cuenta a los efectos de futuras decisiones del
otorgamiento de crdito comercial.
Para una mayor comprensin y anlisis de las cuentas por cobrar los clientes
fueron clasificados segn tres criterios que consideramos importantes para facilitar el trabajo, ya que estos resultados dan en gran medida la situacin de la
empresa en cuanto a este tema.
Los criterios son los que siguen:
Segn el volumen de los saldos promedio pendientes hasta la fecha (31/12/2000).
Segn los niveles de liquidez hasta la fecha analizada.
Segn el ciclo de pago promedio hasta la fecha.

214

Para realizar este anlisis partiendo del criterio anterior y tomando como base
las empresas que presentan deudas con la empresa objeto de estudio al final del
ao, que son algunos de los principales clientes, se seleccionaron un total de
veintisiete empresas.
Lo cual demostr que existe relacin entre el ndice de liquidez de los clientes
y su ciclo promedio de pago. Dentro de las empresas que muestran un ciclo
promedio de pago en menos de treinta das, dos de ellas tienen ndice de liquidez
mayores de 0,51 de las nueve empresas de este grupo, cinco tienen indicadores
de liquidez por encima o igual a 1,00, aunque existe en este grupo dos unidades
presupuestadas.
Esto habla a las claras de que tanto la entidad analizada, como la generalidad
de las entidades de nuestro pas, venden a crdito independientemente de la
situacin financiera de los clientes.
Tambin existen empresas que tienen un buen ndice de liquidez, y tardan en
pagar sus cuentas en muchas ocasiones y algunas de ellas han estado en litigio,
las cuales se reclaman a travs del jurdico de la entidad en coordinacin con el
departamento econmico.
En la poltica del otorgamiento del crdito la empresa no tiene en cuenta la
obtencin y el procesamiento de la informacin del crdito sobre los clientes, as
como su gestin financiera de forma relevante, esto trae como consecuencia un
alto riesgo de prdidas por incobrabilidad de las cuentas, afectando as la liquidez
inmediata de la empresa.
Propuesta de perfeccionamiento en la Administracin de las Cuentas por Cobrar
para la empresa.
El trabajo est encaminado a darle solucin a esta problemtica, para ello se
trabaja en la aplicacin de cuatro propuestas, las cuales ayudaran en gran medida al perfeccionamiento de la empresa en cuanto a las cuentas por cobrar.
Las cuatro propuestas consisten en calcular el valor actual (VA) en variantes
que se puedan aplicar segn la situacin de la empresa, as como los criterios y
normas propuestas anteriormente, tomando como base vender neto 30 que es lo
establecido para la empresa.
1. Vender al contado.
2. Vender al factor.
3. Vender con descuento 0,005/15 neto 30.
4. Diferir el crdito de 30 a 45 das.
Para la fundamentacin tcnica de las propuesta, se utiliz la tcnica del valor del
dinero en el tiempo a partir del clculo del VA de los ingresos de cada propuesta.

215

Posteriormente se procedi a comparar el resultado de las ventas, de vender

al factor, con descuento y diferir el crdito de treinta a cuarenta y cinco das con
el valor de neto 30 como el trmino establecido por la empresa.
Por lo que le proponemos a esta un diseo de la poltica de cobranza a seguir
en el futuro, basadas en el anlisis de un grupo de clientes que representan los
potenciales segn el estudio realizado de las diferentes variables y teniendo en
cuenta los criterios antes expuestos.
Clculo de las propuestas
Clculo del valor actual del total de las ventas para el ao 2001.
Vender Neto 30 ( lo establecido por la empresa) para el 100% de las
ventas.
Vender neto 30
Flujo de efectivo
VA = 1 + K (Pc/ 360)
VA = $ 14 100 000 / (1 + 0,05(30/360)
= $ 14 100 000/ 1,00416
= $ 14041586

Propuesta teniendo en cuenta

las polticas de administracin de las cuentas
por cobrar antes mencionadas
Tomando como base las clasificaciones y el resumen promedio de la antigedad de los saldos.
1) Vender al contado.
2) Vender Neto 30.

FE
5 781 000
VA = = = $
5 757 051
1+ K (Pd / 360)

216

1, 004 16

3) Vender con descuento del 0,005/15 Neto 30.

FE (1- % descuento)
VA =
1 + K (Pd / 360)
= $ 5 076 000(1 0,005) / (1+0,05(15/360)
= $ 5 050 620 / 1,002
= $ 5 040 539
Diferencia = $ 14 432
% = 0,28
Si se vendieran este mismo monto neto 30 dara como resultado $ 5 054
971, si lo comparamos con el valor actual que nos dio esta propuesta que
es de $5 040 539 tendra una diferencia de $ 14 432 significando 0,28 % de
costo por tomar esta decisin.
4)

Diferir el perodo de crdito de 30 a 45 das.

Flujo de efectivo
VA =
1+ k (Pc / 360
VA = $ 2 820 000 / ( 1+0,05(45/360))
VA = $ 2 820 000 / 1,006 25
= $ 2 802 484,4
Diferencia = $ 5 832,90
% = 0,20
Si se vendieran este mismo monto neto 30 dara como resultado $ 2 808 317,4
si lo comparamos con el valor actual que nos dio esta propuesta que es de $
2 802 484,4 tendra una diferencia de $ 5 832,90, significando 0,20 % de
costo por tomar esta decisin.
5) Vender al Factor.
Comisin 0,5 % = $
Inters 8 % =
$

16 215
259 440
2 756 655

VA = $ 2 967 345
Diferencia = $ 262 220
% = 8,1

217

Si se vendieran este mismo monto neto 30 dara como resultado $ 3 229

565 si lo comparamos con el valor actual que nos dio esta propuesta que es
de $2 967 345 tendra una diferencia de $ 262 220 significando 8,1 % de
costo por tomar esta decisin.
Donde
FE: es el flujo de efectivo de la empresa;
Pc: es el perodo de crdito;
K: es la tasa de inters;
Pd: es el perodo de descuento.
El resultado que se arroja del anlisis de las cuatro variantes propuestas anteriormente demuestra que la mejor poltica en la administracin del crdito comercial es utilizar el trmino neto 30 para el 80 % de sus ventas, por lo que se
recomienda a la empresa que aplique estos trminos de crditos fundamentalmente a aquellos clientes que se agrupan en la propuesta, por ser los ms dignos
que realizan sus pagos en trminos y empleen los criterios antes mencionados
para la agrupacin en este trmino.
Sin embargo, la empresa puede hacer uso de las dems variantes propuestas
como que aplique el cobro al contado para aquellos clientes que son morosos en
el pago, pero que su liquidez le posibilita el pago al contado.
Otra variante y no menos ventajosa que le recomendamos a la empresa es
la de ofrecer descuentos por pronto pago de 0,005/15 Neto 30, es decir por
realizar el pago en quince das se le ofrece un descuento de l5 % por cada
factura o de lo contrario el cobro en treinta das. Esta variante le recomendamos a la empresa aplicarla a los clientes menos dignos , morosos en el pago,
pero que presentan una liquidez aceptada as el perodo promedio de cobranzas
se vera acortado, ya que algunos clientes antiguos pagaran ms rpido para
aprovechar el descuento, con esta variante se dejar de ingresar $ 14 432 que
significan un costo de 0,28 % con respecto a si ese nivel de ventas se vendiera
neto 30 pero este costo estar compensado con los beneficios esperados, ya
que el margen de utilidad de la empresa es del 3 % y de este modo el perodo
ptimo de crdito implica localizar el punto en el cual las utilidades marginales
provenientes de las ventas quedan compensadas por el costo de mantener un
monto an elevado de sus saldos.
Otra variante que la empresa puede aplicar es diferir el trmino de crdito en
quince das para estimular a aquellos clientes que tengan dificultades con el ciclo
de conversin del efectivo, es decir que no presenten liquidez en un momento

218

determinado; o para aquellos clientes que por encontrarse fuera de la realidad no

realizan el pago con la mayor brevedad, pero considerndolos clientes dignos
(buenas paga) y con buena liquidez, sin que la prdida en esta variante sea perjudicial para la empresa ya que los costos marginales por esta poltica se compensa
con los ingresos marginales aunque hay que destacar que esta prctica no debe
ser de forma espontnea por parte de los clientes, si no de forma planificada por
parte de la empresa que le otorga teniendo en cuenta el comportamiento histrico
de los saldos por clientes, as la empresa conoce de forma concreta en qu
momento entran los flujos de efectivos proveniente de esa negociacin.
Otra variante no menos ventajosa para la empresa es la de ofrecer descuentos de 0,005 / 15 neto 30 por realizar el pago en quince das esta variante se le
recomienda a la empresa aplicarla a los clientes menos dignos, ms morosos en
el pago. Representando 0,28 % del costo sobre si la hubiese realizado neto 30
siendo compensada por el margen de utilidad de 3 % para la empresa.
Otra posibilidad que tiene la empresa de obtener su efectivo inmediato, pero
algo costosa, es la de vender al factor o factorizar aquellas cuentas que por
pasarse de tiempo y que mediante las polticas de cobranzas aplicadas a los
clientes hasta ese momento no se han recuperado; y antes de que pasen a
cuentas malas y dudosas es factible vendrselas al banco segn el anlisis
hecho a esta variante se obtiene un valor actual de $ 2 967 345, dejndose de
ingresar $ 262 220 significando 8,1 % del costo con respecto a si ese nivel de
venta se vendiera neto 30, pero si se analiza que estas cuentas podran pasar a
cuentas incobrables la prdida no es significativa con respecto al monto total.
Para dar cumplimiento a estas propuestas en cuanto a las cuentas por cobrar
se agrupan a las empresas a las que se les pueden aplicar las diferentes variantes
calculadas:
A neto 30
Empresa Servicios Comunales Media Luna.
Empresa Construccin Materiales 13.
E E P 9.
Direccin provincial de Deportes.
ECOAI 4.
ECOING 24.
Empresa Flora y Fauna.
OEE Atencin al Hombre.
Empresa de Acueducto y Alcantarillado.
Planta Medicinal.
Empresa de Recuperacin de Materia Prima.

219

Vender con descuento 0,005/15 neto 30.

Direccin Vivienda Bayamo.
Centro Nacional de Vialidad.
INRH.
CAI Majibacoa.
Diferir el crdito de treinta a cuarenta y cinco das.
Empresa Servicios Comunales Cauto Cristo.
Servicios Comunales Niquero.
Servicios Comunales Buey Arriba.
CAI Roberto Ramrez.
CAI Antonio Guiteras.
Servicios Comunales Piln.
Direccin Vivienda Bartolom Mas.
Vender al Factor.
CALISUR.
Centro Nacional Vialidad.
Vender al contado.
ECRIN.
Empresa del Nquel Pedro Soto Alba.
Empresa del Nquel Che Guevara.

Conclusiones
1. En la poltica de otorgamiento del crdito como parte de las cuentas por
cobrar, la obtencin y el procesamiento de la informacin del crdito
sobre los clientes y los resultados de su gestin no son tenidos en cuenta por parte de la empresa de forma relevante, esto trae como consecuencia una alta e indebida exposicin al riesgo de prdidas por
incobrabilidad de las cuentas.
2. En el perodo se produjo un mejoramiento en el ciclo promedio de cobro
aunque no es suficiente este resultado, manifestndose que no existe una
correcta administracin del crdito comercial en la empresa.
3. La direccin de la empresa no realiza sistemticamente anlisis de la situacin que presentan los cobros y pagos en la entidad, tambin es insuficiente su participacin en la gestin de esta, de manera que no utilizan informacin relevante para la toma de decisiones al respecto.

220

Recomendaciones
1. Que la empresa utilice la propuesta desarrollada en el presente trabajo
para lograr una adecuada administracin del efectivo y las cuentas por
cobrar que le permita disminuir el ciclo de entrada de efectivo y as disponer de una mayor liquidez en operaciones.
2. Que la direccin de la empresa analice y participe en el otorgamiento y
gestin del crdito comercial y del efectivo de forma tal que le sirva como
herramienta para la toma de decisiones gerenciales.
3. Que la direccin de la empresa y el departamento de finanzas tenga en
cuenta la informacin de crdito sobre los clientes, de liquidez, solvencia y
anlisis de sus Estados financieros, teniendo en cuenta las propuestas de la
investigacin.
4. Que la empresa utilice en mayor medida los servicios que presta el banco
en cuanto a la gestin de cobro, as como las transferencias bancarias
entre una cuenta y otra.

221

Bibliografa
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223

er
1
El Ministerio de Educacin Superior, la Facultad de Economa de la Universidad de La Habana, la Asociacin Nacional de Economistas de Cuba, el Centro
de Estudio de Economa y Planificacin, el Consejo Superior de Ciencias Sociales y Humanidades, y la Federacin Estudiantil Universitaria convocan al Primer
Coloquio Internacional Economa Poltica y Pensamiento Econmico a desarrollarse en La Habana, Cuba del 17 al 20 de noviembre de 2005.
El objetivo de este Coloquio es debatir acerca de los retos de la enseanza de
la Economa Poltica y el Pensamiento Econmico, haciendo nfasis en los aspectos tericos y metodolgicos y en el sistema de categoras que definen y
explican las relaciones socioeconmicas y polticas para revelar las principales
contradicciones, dinmica y tendencias del mundo actual. Se aspira a que el
intercambio contribuya a que estas disciplinas se conviertan en plataformas tericas para el diseo de polticas econmicas alternativas al modelo neoliberal.
Las temticas que se debatirn sern las siguientes:
La polmica entre la Economa Poltica y la Economics.
El pensamiento econmico: Metodologa y retos actuales.
Estado y economa en el devenir histrico del capitalismo.
Retos y respuestas terico-metodolgicas de una Economa Poltica crtica ante las contradicciones que genera la globalizacin y el neoliberalismo.
Los interesados en participar en el Coloquio tendrn la posibilidad, si as lo
desean, de asistir una semana antes del comienzo del evento a cursos cortos de
postgrados sobre Economa Poltica y Pensamiento econmico impartidos por
prestigiosos profesores cubanos de estas ramas de la ciencia econmica.
Las solicitudes para participar en el Coloquio, el envo de trabajos y resmenes
y para una mayor informacin deben comunicarse con el Comit Organizador.
Coordinador del Comit Organizador: Dr. Ramn Snchez Noda.
E-mail:rsnoda@reduniv.edu.cu; sorhegui@fec.uh.cu; verenah@reduniv.edu.cu
Fax: 8321996

224

225

Este ttulo fue impreso en

Palcograf en el mes de mayo
de 2004

226