Repblica Bolivariana de Venezuela

Ministerio del Poder Popular para la Defensa

Comando de Zona N 12 para el Orden Interno
Guardia Nacional Bolivariana

Basamentos Legales en Operaciones Antidrogas

Integrantes:
A/1 Urdaneta lvarez, Roberto Ramn
C.I. V-23.769.874
A/1 Mendoza Torres, Edgardo Jos
C.I. V-20.471.029
A/1 Yedra Colmenarez, Kinger Greyfeh

C.I. V-26.964.717
A/1 Tona Torres, Anderson Javier
C.I. V- 23.481.877
A/1 Montilla Duran, Luis David
C.I. V-24.618.634
A/1 Carrasco Garca, Jos Gregorio
C.I. V-24.505.846
A/1 Apostol Medina, Jonathan Jos
C.I. V-21.143.906
A/1 Veliz Gonzlez, Andry Jos
C.I. V-20.241.705
A/1 Escalona Ramos, Leandro Jos
C.I. V- 24.990.988
A/1 Guedez Ramrez, Josu David
C.I. V-23.903.972

En el presente ensayo se estudian y analizan las diferentes caractersticas,

conceptos y denominaciones de la "Legitimacin de Capitales", as como tambin se
identifican las etapas que comprenden la misma. Aclarando que una Legitimacin de
Capitales: "Es la legalizacin de dinero proveniente del narcotrfico, terrorismo
y de otras actividades criminales, que buscan entrar en el sistema financiero
nacional o internacional, a travs de depsitos, colocaciones, transferencias,
participaciones o inversiones realizadas por clientes naturales o jurdicos.
Utilizando el sistema bancario, pretenden ocultar el origen de fondos
provenientes de estos negocios ilcitos, dndoles apariencia de legalidad".
Se encuentra fundamentada en documentacin emitida por Instituciones
Financieras de nuestro pas, esto debido a que las mismas son un punto clave en esta
actividad, ya que sirven de intermediarias (sin su conocimiento y consentimiento al
respecto), as como las diferentes disposiciones legales que el Gobierno Nacional de
la Repblica Bolivariana de Venezuela ha establecido a travs de los diferentes
organismos que regulan y controlan las operaciones de Legitimacin de Capitales y
recomendaciones u observaciones emanadas por Organismos Internacionales, que se
dedican a fomentar la prevencin de esta actividad delictiva.
Lo primero e importante que se considera debe comprenderse es el concepto
de "Legitimacin de Capitales" en todas sus acepciones.
Una forma de comprender este complejo tema, que en opiniones
suficientemente objetivas es conocido y dominado por personas que tienen relacin
directa al respecto, pero que debera conocerse ampliamente por todos, es presentando
y a su vez analizando los Casos (Casos de Estudio) ms sonados sobre esta actividad
que se han suscitado a nivel mundial.
Pues la finalidad fundamental de este ensayo es dar a conocer y comprender
de una forma sistemtica, metdica y racionalizada lo que es en s la actividad de la
Legitimacin de Capitales, considerada un delito a nivel mundial (Ya se ver por
qu).

Desde siempre ha existido la criminalidad y siempre han existido mecanismos

legales para perseguir y castigar al delincuente y para evitar que haga uso o goce de
los bienes que provienen de su actividad delictiva. Es as como se ha venido
castigando la receptacin, el encubrimiento, etc. Pero el lavado de activos como delito
autnomo e instrumento de lucha contra la delincuencia organizada que obtiene
grandes beneficios econmicos, es relativamente nuevo; como tambin son recientes
las normas que establecen al "sector privado" deberes cualificados de colaboracin
con las autoridades.
El lavado de activos es un instrumento para perseguir y congelar los fondos de
las organizaciones criminales. Las autoridades pueden debilitar la estructura
econmica de las organizaciones criminales y terroristas. Se debe evitar los efectos
que generan los dineros provenientes de los "delitos graves" en la sociedad y la
economa.
No es suficiente al delincuente, es necesario adems perseguir y decomisar o
confiscar los bienes que ha generado su actividad ilcita y evitar los efectos
socioeconmicos que genera.
La delincuencia organizada transfiere sus recursos entre distintos pases, con
el fin de lavar sus recursos. Por ello se trata de un delito transnacional que requiere de
la colaboracin de la comunidad internacional.
La comunidad internacional (ONU - Convencin de Viena, OEA
Reglamento Modelo de la CICAD-OEA, 40 Recomendaciones del GAFI, etc.), ha
diseado una poltica global contra el lavado de activos sobre los siguientes
principios:
Adopcin de estndares internacionales y normas uniformes el lavado de
activos proveniente de los delitos graves como un delito autnomo.
Desarrollar instrumentos jurdicos de cooperacin internacional a travs de la
suscripcin de acuerdos con otros estados para facilitar el intercambio de pruebas, la
colaboracin judicial y la extradicin.
Adoptar los mecanismos conducentes a congelar los fondos de las
organizaciones criminales y terroristas.
Responsabilidad de las personas jurdicas (en algunos pases se acepta en
materia penal y en otros es solo de naturaleza administrativa)
Un marco normativo que abarque aspectos penales, procesales y normas de
carcter administrativo que defina responsabilidad en el control a los agentes
econmicos llamados a colaborar con las autoridades ("sujetos obligados")

Creacin de unidades de inteligencia financiera (UIF) para centralizar el

anlisis de la informacin y de las transacciones financieras, y econmicas, inusuales
y sospechosas que son suministradas por los "sujetos obligados".
Definir y exigir "Sistemas de Prevencin de Lavado de Activos" y
requerimientos de informacin para la adopcin de la poltica de "conocimiento del
cliente" de los "sujetos obligados" que faciliten el desarrollo de prevencin y control
de operaciones y su reporte a las autoridades. Para ello es necesaria la flexibilizacin
del secreto bancario.
Adopcin de un rgimen de registro e informacin de operaciones en efectivo
y sospechosas.
MARCO LEGAL VIGENTE NACIONAL E INTERNACIONAL. PRINCIPIOS,
USOS Y COSTUMBRES NACIONALES E INTERNACIONALES EN
MATERIA DE LAVADO DE ACTIVOS.
En este captulo se har referencia de manera muy sucinta a la normativa
vigente en materia de Lavado de Activos, a cuyos efectos y teniendo por norte la idea
de facilitar el conocimiento y consulta de dicha normativa contenidas en los diversos
cuerpos legales, as como los Proyectos de Ley a ser considerados por el Poder
Legislativo y que hacen referencias y aportes de gran importancia en materia de
Prevencin, Control y Fiscalizacin de actividades ilcitas que traen como
consecuencia para los infractores la necesidad de legitimar capitales a fin de mantener
en funcionamiento sus actividades ilcitas.
Tambin se incluyen referencias a principios, usos y costumbres en materia
bancaria o financiera, recogidos por organizaciones privadas internacionales y
adoptados como normas de obligatorio cumplimiento y aceptacin, para todos
aquellos que se adhieran a ellas, persiguiendo con ello, el mejoramiento de la
actividad financiera y la adopcin de nuevos mecanismos que impidan la utilizacin
de estas instituciones como vehculos para Lavar Activos (Legitimar Capitales)
provenientes de delitos en general.
Ahora en este orden de ideas, se har referencia, segn lo mencionado anteriormente:
- LEY ORGANICA SOBRE SUSTANCIAS ESTUPEFACIENTES Y
PSICOTROPICAS (Gaceta Oficial N 4.636 Extraordinario de fecha 30 de
septiembre de 1993).
Esta Ley contiene las disposiciones que deben aplicarse en la materia de
comercio, expendio, industria, fabricacin, refinacin, transformacin, extraccin,
preparacin, produccin, importacin, exportacin, prescripcin, posesin,
suministro, almacenamiento, transporte, corretaje y de toda forma de distribucin; del
control, fiscalizacin y taso de las sustancias estupefacientes y psicotrpicas a que se
refiere esta Ley, sus derivados, sales, preparaciones y especialidades farmacuticas,
tales como cannabis sativa, cocana y sus derivados, los inhalables y dems sustancias
contenidas en las listas de los convenios internacionales suscritos por la Repblica;
as como el control de materias primas, insumos, productos qumicos esenciales,

solventes, precursores y de otra naturaleza, cuya utilizacin pudiera desviarse a la

produccin de sustancias estupefacientes y psicotrpicas. Del consumo de las
sustancias y de cualquiera de los delitos a que se refiere esta Ley, sus penas y medidas
de seguridad social; a la prevencin social y a los procedimientos.
- RESOLUCIN N 185-01 "Normas sobre Prevencin, Control y Fiscalizacin
de las Operaciones de Legitimacin de Capitales aplicables a los entes regulados
por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras" (GACETA
OFICIAL N 37.287 de fecha 20/09/2001). SUDEBAN.
El objetivo principal de la presente Resolucin es establecer y unificar las
normas y procedimientos que como mnimo deben seguir los Sujetos Obligados (las
Instituciones Financieras), con el fin de evitar que sean utilizados como
intermediarios para la legitimacin de capitales provenientes de las actividades ilcitas
establecidas en la Ley Orgnica Sobre Sustancias Estupefacientes y Psicotrpicas; y
permita a esta Superintendencia, el control, inspeccin, vigilancia, supervisin y
fiscalizacin de tales operaciones que puedan realizarse a travs del Sistema
Financiero Venezolano.
ORGANISMOS INTERNACIONALES.
a-) GRUPO DE ACCION FINANCIERA (GAFI)
Es un grupo intergubernamental que estable estndares, y desarrolla y
promueve polticas para combatir el lavado de activos y el financiamiento del
terrorismo.
En la responsabilidad que este Grupo tiene de examinar las tcnicas y
tendencias del lavado de dinero, examinar la accin nacional e internacional previa,
evaluar los resultados de la cooperacin para prevenir la utilizacin del sistema
bancario y financiero para el blanqueo de capitales y determinar medidas adicionales
contra el lavado de dinero, incluida la adaptacin de los sistemas jurdicos
nacionales para reforzar la cooperacin judicial internacional, el mismo ha emitido
dos importantes Informes al respecto; estos son: Las Cuarenta Recomendaciones y
las Ocho Recomendaciones Especiales del GAFI, las cuales han sido reconocidas
por el Fondo Monetario Internacional y el Banco Mundial como los estndares
internacionales para combatir el Lavado de Activos y el Financiamiento del
Terrorismo.
b-) GRUPO DE ACCIN FINANCIERA DEL CARIBE (GAFIC)
El Grupo de Accin Financiera del Caribe (GAFIC) es una organizacin de
estados y territorios caribeos constituido durante la Conferencia Caribea sobre
Blanqueo de Capitales procedentes de la Droga llevado a cabo en Aruba en junio de
1990,con el fin de discutir la adopcin y puesta en marcha de las 40
Recomendaciones del GAFI.
Esto llev a incluirle a las 40 recomendaciones del GAFI, 19
recomendaciones adicionales, las cuales stas ltimas se refieren a la necesidad de
realizar estudios sobre la magnitud del problema del lavado de activos en la regin,
especialmente sobre los bancos y compaas financieras y compaas de transporte
areo y martimo.
c-) FEDERACIN LATINOAMERICANA DE BANCOS (FELABAN).
La Federacin Latinoamericana de Bancos (FELABAN) fue constituida el 23

de abril de 1965 en la ciudad de Mar del Plata con el objetivo, entre otros, de
estrechar los lazos de integracin de la comunidad financiera latinoamericana a
travs del establecimiento de claros principios de cooperacin institucional,
propiciando la estandarizacin de usos y prcticas bancarias y contribuir de esa
manera al bienestar delos pases de la regin y al fortalecimiento de las mismas
instituciones.
En esta materia FELABAN ha desempeado un importante papel en el
continente latinoamericano. En efecto, la Federacin Latinoamericana de Bancos
suscribi, el 18 de marzo de 1996, una Declaracin sobre la Prevencin del Uso
Indebido del Sistema Financiero en el Lavado de Activos provenientes del
Narcotrfico y de otra Actividades Ilcitas, en la cual se establecieron los siguientes
principios:

Colaborar con los miembros activos de FELABAN y las autoridades

gubernamentales en la formulacin y adopcin de normas de prevencin.

Promover el intercambio de informacin general, mtodos y otros aspectos

tcnicos que puedan ser de utilidad para las asociaciones y organismos miembros.

Proponer a sus miembros activos que sugieran a sus afiliados la adopcin de

polticas de prevencin de lavado de activos.

El establecimiento de cdigos de conducta, los cuales deben incluir las normas

de prevencin, el conocimiento de las violaciones y la aplicacin de sanciones.

El asesoramiento a los afiliados en el marco general de aplicacin de las

medidas.
d-) Comit de Basilea.
El Comit para Regulacin Bancaria y Prcticas de Supervisin, de Basilea, expidi
en diciembre de 1988 el documento titulado "Declaracin sobre el Uso Criminal del
Sistema Bancario con Fines de Lavado de Activos". Con respecto a personas que
puedan estar vinculadas con actividades ilcitas, expresa que: las entidades
bancarias se abstendrn de ofrecer o proveer asistencia activa para la realizacin
de operaciones que consideren vinculadas con actividades criminales o de
reciclaje de fondos.
De conformidad con lo anterior ningn banco o entidad financiera debe
trabajar o prestar servicios a personas sobre las cuales tenga dudas fundadas de estar
vinculadas con actividades ilcitas, tal como lo expresa el Comit de Basilea.
El simple hecho de que una persona u organizacin sea considerada por la
autoridad de cualquier pas como vinculada a organizaciones terroristas o criminales,
es suficiente para que un banquero prudente se abstenga de prestarles sus servicios
como lo establece la Declaracin Basilea, con mayor razn, cuando corre el riesgo de
consecuencias que pueden afectar la estabilidad de sus negocios, la de sus ahorradores
y la del propio pas, toda vez que sin duda podra ser objeto de las medidas
consagradas en las leyes.
Apndice.
CASOS DE ESTUDIO SOBRE LAVADO DE ACTIVOS
Casos de Encubrimiento tras Negocios
La primera tipologa est tipificada por tramas de lavado de dinero que buscan
ocultar los fondos criminales dentro de la actividad normal de los negocios existentes
o compaas controladas por la organizacin criminal. Intentar mover los fondos a
travs del sistema financiero por medio de entremezclarlos con las transacciones de
un negocio existente controlado tiene varias ventajas para el lavador. Primero, el
criminal tiene ms control sobre la compaa que se usa, ya sea por propiedad
beneficiosa o una relacin cercana con el verdadero propietario, lo que reduce el
riesgo de que la informacin se traslade, desde dentro de la propia compaa, al grupo
que hace cumplir la ley. Segundo, la institucin financiera a travs de la cual se pasan
los fondos tal vez vea fluctuaciones grandes en la actividad de la cuenta con menos
sospecha que actividades similares en una cuenta personal, como la mayora del
grupo de trabajo de los servicios financieros esperara algunos aumentos y

b-) Alan, un residente europeo, ayudaba su hermano intercambiando

diferentes monedas en cantidades distintas en una institucin financiera. Su hermano
administraba una compaa en una pas vecino, la cual operaba una empresa de
fotocopiado y una oficina extranjera de intercambio. Alan confirm la legitimidad de
la empresa presentando documentacin del registro de intercambio del pas europeo
en donde estaban registrados el Bureau y fotocopiadora. Sin embargo, el volumen de
transacciones monetarias y el hecho que los fondos se traan a travs de la frontera
innecesariamente caus sospechas al receptor. Este ltimo inform sus sospechas a
su administrador general quien decidi informar a la UIF nacional.
Despus que la Unidad recibi la informacin de la institucin financiera, las
pesquisas al parecer no mostraban investigaciones negativas relacionadas tanto de
Alan como de su hermano. Pero, intercambiando informacin con otras Unidades
encontraron que ambos estaban implicados en una investigacin de trfico ilegal de
drogas en otros pases de Europa. La oficina y la empresa de fotocopiado eran slo una
pantalla que lavaba las ganancias de las actividades ilegales de trfico de drogas. Ms
adelante se encontr que al parecer la compaa no estaba autorizada por los
reguladores para operar como oficina de intercambio de dinero y, de hecho, nunca
haba solicitado tal autorizacin. Por lo tanto, el dinero que tena tal institucin no era
producto de las operaciones de la oficina de intercambio.
Sin embargo, las cantidades y el tipo de moneda no tenan ninguna relacin
con el negocio de fotocopiado. La UIF traslad el anlisis de la operacin e
informacin adicional a las autoridades judiciales.
La investigacin judicial determin que Alan actuaba como mensajero para
una organizacin criminal. Cuando la polica lo arrest y le present las transacciones
de intercambio de dinero informadas l reconoci que haba llevado a cabo dichas
transacciones, pero que el dinero vena de una fuente legal. Segn l, stas eran las
ganancias del negocio de fotocopiado.
Cuando se le enjuici el jurado no acept la defensa de Alan, porque, tal y como lo
remarc la UIF, los tipos de moneda y el total de las transacciones sumaban ms de
US$600,000 en dos semanas no seran sumas que negocio de fotocopiado manejara.
Adems, no haba una razn lgica por la que Alan hiciera las transacciones en un
pas diferente al pas en donde se encontraba el negocio. El juez fall en contra de
Alan y le dict una sentencia de dos aos por lavar dinero.
Indicadores
Transacciones a gran escala
Acciones inusuales por actividades comerciales (cruzar la frontera para
realizar una simple transaccin).
Resultados irreales de un negocio.

Casos de Mal Uso de Negocios Legtimos

Esta tipologa ocurre cuando el lavador intenta usar un negocio o compaa
existente para el proceso de lavado, sin que la organizacin se d cuenta de la fuente
criminal de los fondos. En cierta medida, esta tipologa se ve en dnde una institucin
financiera es usada, sin saberlo, en un proceso de lavado de dinero, pero para el
objetivo de estos casos, esta seccin se enfoca ms en los negocios no financieros. El
beneficio primordial de usar otro negocio de esta manera es que los fondos criminales
probablemente se vern por las organizaciones como originarias de la firma y no del
verdadero propietario criminal. Varios miembros de las UIFs expresaron el punto de
vista que, frecuentemente los casos informados usan a profesionales como abogados y
contadores podra entenderse por un deseo criminal de que los fondos se asocien con
dichos negocios respetables. El riesgo que corren los negocios inocentes es que, si las
personas que hacen cumplir la ley descubren la artimaa de lavado de dinero, aunque
los miembros de la firma eviten ser procesados por lavado de dinero, la reputacin de
la firma se vera afectada enormemente por la cobertura de los medios.
Podra esperarse que la necesidad de los criminales de intentar lavar fondos
usando a firmas inocentes aumentara con el tiempo a medida de que las instituciones
financieras de todo el mundo se muestren cada vez ms indispuestas de aceptar
fondos personales sin preguntar.
Algunos casos:
a-) Rick, un ciudadano americano que deca ser europeo, era el organizador clave de
un grupo de personas que pertenecan anteriormente a un cartel de drogas ms grande.
Varios aos antes, los encargados de hacer cumplir la ley haban arrestado y puesto en
prisin a la mayora de los miembros del cartel original. Desde que el cartel se haba
destruido, Rick haba continuado controlando una parte significante del dinero
percibido por las actividades de los carteles de drogas, y haba usado estos fondos
para recomenzar su propia operacin de trfico de drogas en una escala menor.
Adems, cuando esta involucrado con el grupo original, Rick haba aprendido varias
tcnicas de lavado de dinero, las cuales fueron muy tiles para ejecutar sus planes en
su propia pandilla.
El dinero resultante del trfico de drogas entraba al pas americano en embarques de
efectivo por barco o por avin. El grupo de Rick reciba el dinero en bultos sellados
de efectivo, y buscaba lavar el dinero proveniente del trfico de drogas a travs de una
serie de transacciones de encubrimiento en varios pases diferentes. Despus de
realizar depsitos en efectivo en un gran rango de cuentas bancarias, Rick facilitaba el
lavado de dinero autorizando a un agente en el extranjero transferir los fondos de las
cuentas iniciales a las cuentas personales de varios intermediarios en el extranjero. El
intermediario dispona una transferencia back-to-back de los fondos de regreso al pas
a cuentas del Banco Central Nacional, y obtena autorizacin para realizar
transferencias por medio de esta institucin. Entonces los fondos eran retirados en
efectivo y transferidos cablegrficamente de regreso al pas a otras cuentas, con los
documentos de autorizacin del Banco Central Nacional como una explicacin del
origen de los fondos. El Banco Central Nacional era usado involuntariamente para
darle probidad adicional a los fondos provenientes del trfico de drogas.
Ya que los fondos haban sido movidos a travs de varios procesos
encubridores, Rick poda usar el dinero para comprar propiedades. Con ese fin,
utilizaba a abogados, gerentes de bancos, y a otros profesionales, pagndoles
comisiones de entre el tres y el cinco por ciento del valor del dinero transferido para

ARTCULO DE PERIDICO RELACIONADO CON EL LAVADO DE

ACTIVOS EN NUESTRO PAS
Artculo publicado en el Diario La verdad, en fecha 04-04-2005, en la
seccin "Economa".
Referencias Bibliogrficas

http://www.felaban.com/lavado/ . Federacin Latinoamericana de Bancos.

"Lucha Mundial contra el Lavado de Activos".

Los 100 casos del Grupo Egmont. Casos de Estudio sobre Lavado de
Activos. http://www.felaban.com/lavado/grupo_egmont.php

Ley Orgnica sobre Sustancias Estupefacientes y Psicotrpicas (Gaceta

Oficial de la Repblica de Venezuela N 4.636 Extraordinario de fecha 30-091993).

"Normas sobre Prevencin, Control y Fiscalizacin de las Operaciones de

Legitimacin de Capitales aplicables a los entes regulados por la
Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras". Resolucin N
185-01 (Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana de Venezuela N 37.287 de
fecha 20-09-2001). Emitida por la SUDEBAN.
Algunos conceptos de referencia (para mayor informacin revisar la
LOCDOFT, Definiciones, artculo 4.)
Qu es la Legitimacin de Capitales? Es el proceso de esconder o dar
apariencia de legalidad a capitales, bienes y haberes provenientes de
actividades ilcitas (Art. 4.15, Definiciones, de la LOCDO/FT). Penas.
Qu es la Legitimacin de Capitales Culposa? Incumplimiento de los
sujetos Obligados. Los directivos o directivas, empleados o empleadas de
los sujetos obligados, que por imprudencia, impericia, negligencia,
favorezcan o contribuyan a la comisin del delito de legitimacin de
capitales y financiamiento al terrorismo, sin haber tomado parte en l,
sern penados o penadas con prisin de tres a seis aos (Art. 36
LOCDO/FT).
Qu es la Delincuencia Organizada? Es la accin u omisin de tres o
ms personas asociadas por cierto tiempo con la intencin de cometer los
delitos establecidos en la LOCDO/FT y obtener, directa o indirectamente,
un beneficio econmico o de cualquier ndole para s o para terceros.
Igualmente, se considera delincuencia organizada la actividad realizada
por una sola persona actuando como rgano de una persona jurdica o
asociativa, con la intencin de cometer los delitos previstos en dicha Ley
(Art. 4.9, Definiciones, de la LOCDO/FT).
Qu es el Financiamiento al Terrorismo? Se define como tal la accin
de proporcionar, facilitar, resguardar, administrar, colectar o recabar
fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, con el propsito de
que stos sean utilizados en su totalidad o en parte por un terrorista
individual o por una organizacin terrorista, o para cometer uno o varios
actos terroristas, aunque los fondos no hayan sido efectivamente

La notificacin a la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF) no

requiere la realizacin de un Reporte de Actividades Sospechosas (RAS), visto
que la actuacin del Sujeto Obligado deber realizarse con la inmediatez que
se requiere en estos casos; sin embargo, la notificacin debe indicar toda la
informacin necesaria que le permita a la Unidad Nacional de Inteligencia
Financiera (UNIF) su revisin y solventar los problemas de homonimia o
igualdad, en caso de presentarse (Art. 11).

Marco Legal Nacional de referencia

Constitucin de la Repblica Bolivariana de Venezuela. Gaceta Oficial No.
5.453 extraordinario, de fecha 24 de marzo de 2000.

Ley Orgnica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al

Terrorismo. Gaceta Oficial N 39.912 del 30 de abril de 2012.

Ley Orgnica de Drogas. Gaceta Oficial No. 39.510 de fecha 15 de septiembre

de 2010, reimpresa por error material y publicada en Gaceta Oficial N 39.535 de
fecha 21 de octubre de 2010, y en fecha 5 de noviembre de 2010 en la Gaceta
Oficial N 39.546.

Ley Contra la Corrupcin. Gaceta Oficial No. 5.637 Extraordinario de fecha

07 de abril de 2003.

Cdigo Penal Venezolano. Gaceta Oficial N 5.768 Extraordinario del 13 de

abril de 2005.

Ley de Reforma Parcial de la Ley Contra los Ilcitos Cambiarios. Gaceta

Oficial N 5.975 Extraordinario de fecha 17 de mayo de 2010.

Ley Orgnica del Sistema Financiero. Gaceta Oficial N 39.447 del 16 de

junio de 2010.

Ley de la Actividad Aseguradora. Gaceta Oficial de la Repblica Bolivariana

de Venezuela N 5.990 Extraordinario de fecha 29 de julio de 2010, y reimpresa
por error material en Gaceta Oficial N 39.481 del 5 de agosto de 2010.

Reglamento General de la Ley de Empresas de Seguros y Reaseguros. Gaceta

Oficial N 5.339 Extraordinario de fecha 27 de abril de 1999.

Providencia N 514 de la Superintendencia de la Actividad Aseguradora por la

que se dictan las Normas de Prevencin, Control y Fiscalizacin de las
Operaciones de Seguros y Reaseguros para Evitar la Legitimacin de Capitales y
el Financiamiento del Terrorismo. Gaceta Oficial N 39.621 del 22 de febrero de
2011, y reimpresa por reforma en fecha 27 de mayo de 2011, y publicada en la
Gaceta Oficial N 39.694 de fecha 13 de junio de 2011.

Resolucin Conjunta N 122. Gaceta Oficial N 39.945 del 15 de junio de

2012, del MPP de Interior y Justicia y MPP de Planificacin y Finanzas.

Resolucin Conjunta N 158. Gaceta Oficial N 39.986 de fecha 15 de agosto

de 2012, del MPP de Interior y Justicia.

Superintendencia de la Actividad Aseguradora. Oficio SAA-8-20468-2012.

Entre otras leyes especiales.

Convenciones Internacionales en esta materia, suscritas por Venezuela.

Consulta en Naciones Unidas de personas relacionadas con el terrorismo

A continuacin se encuentra el link con la lista establecida y mantenida por el
Comit del Consejo de Seguridad establecido en virtud de las resoluciones 1267
(1999) y 1989 (2011) con respecto a personas, grupos, empresas y entidades
asociados
con
alqaida:http://www.un.org/spanish/sc/committees/1267/consolist.shtml

Drogas
Son aquellas sustancias cuyo consumo puede producir dependencia, estimulacin
o depresin del sistema nervioso central, o que dan como resultado un trastorno en
la funcin del juicio, del comportamiento o del nimo de la persona.

El trmino drogas visto desde un punto de vista estrictamente cientfico es

principio activo, materia prima. En ese sentido droga puede compararse
formalmente dentro de la farmacologa y dentro de la medicina con un frmaco, es
decir que droga y frmaco pueden utilizarse como sinnimos. Los frmacos son
un producto qumico empleado en el tratamiento o prevencin de enfermedades.
La farmacologa es la ciencia que estudia la accin y distribucin de los frmacos
en el cuerpo humano. Los frmacos pueden elaborarse a partir de plantas,
minerales, animales, o mediante sntesis.
Existe una segunda concepcin que es de carcter social, segn sta las drogas
son sustancias prohibidas, nocivas para la salud, de las cuales se abusan y que en
alguna forma traen un perjuicio individual y social.
Como se ve, un elemento importante es la intencionalidad y el propsito de
alterarse mentalmente en algunas de las formas, ya sea deprimindose,
alucinndose o estimulndose. Luego nos queda el problema dnde actan estas
sustancias, ya que todas estas drogas tienen un elemento bsico en el organismo
que es el sistema nervioso central el cual es la estructura ms delicada y el ms
importante que tiene el ser humano, y si estas sustancias actan sobre esas
estructuras dandolas, perjudicndolas, indudablemente que van constituir un
elemento grave y peligroso para la colectividad; para la salud individual y
lgicamente para la salud pblica.
Ubicacin geogrfica y poltica de Venezuela
Venezuela es un pas con dos fachadas: la martima, que se orienta hacia el mar Caribe y el
ocano atlntico, y la continental, con tres frentes: el andino, el llanero y el
amaznico. Ambas le dan ventajas econmicas, geopolticas y sociales a la nacin.
Localizacin
Venezuela se encuentra ubicada en la parte norte de Amrica del Sur, por encima
del ecuador y al oeste del meridiano de Greenwich. Su territorio continental, con
relacin al ecuador, se localiza entre los 0 38' 53'' y los 15 40' 20'' de latitud norte,
y con relacin al meridiano de Greenwich est entre los 59 47' 30'' y los 73 23'
53'' de longitud oeste. Si se considera slo el territorio continental, el punto ms
septentrional corresponde al cabo San Romn (Falcn), a los 12 11' 46'' de latitud norte.

El Territorio Venezolano
El territorio de Venezuela est formado por el territorio continental (tierra firme),
que comprende915.175 km2; el territorio insular (islas), que abarca 1.270 km2; el
espacio areo; y las reas marinas y submarinas. Entre las reas marinas y
submarinas se encuentran el mar territorial (el cual suma 71.295 km2 al territorio
general), la zona contigua (22.224 km2), la zona econmica exclusiva (348.176 km2
de extensin marina que incluyen la zona contigua), la plataforma continental (que
corresponde al fondo marino, hasta la extensin de la zona econmica exclusiva) y
las aguas interiores, histricas y vitales. Visto as, el territorio (continental y
martimo) de Venezuela abarca 987.740 km2, ya que de las reas marinas y
submarinas slo el mar territorial suma extensin al territorio, aun cuando en todas
ellas el estado ejerce soberana.
Lmites de Venezuela
Venezuela ha pasado por un largo proceso de delimitacin de su territorio debido al
establecimiento de su soberana, tanto continental como de aguas marinas. De esta
manera, desde el ao 1833 se han establecido diversos convenios y acuerdos con los
pases limtrofes, que han sido complementados con las disposiciones
internacionales del derecho martimo, las cuales han permitido establecer lmites con
diversos pases en el mar Caribe. Los lmites actuales de Venezuela son:
Por el norte.
El mar Caribe es el componente limtrofe ms complejo del pas. Sobre l se
han establecido lmites con los mares territoriales de: Trinidad y Tobago,
Francia, los Pases Bajos, Estados Unidos de Amrica, Repblica Dominicana,
Bonaire, Curazao y Aruba.
Por el sur.
Limita con Colombia y Brasil.
Por el este.
Limita con Guyana y el ocano Atlntico.
Por el oeste.
Limita con Colombia.
Espacio Geogrfico de Venezuela
La nueva concepcin del espacio geogrfico de la Repblica, ampla la visin de soberana y
delimita con mayor precisin el campo de aplicacin de esa soberana; ese espacio geogrfico
contempla: el Territorio Continental, el Territorio Insular, el Espacio Acutico, el
Espacio Areo y el Espacio Ultraterrestre Supra yacente