EMPRESA "ABC"

PLAN OPERATIVO ANUAL

RESPONSABLE

VICEPRESIDENCIA DE NEGOCIOS

JUNTA DE
ACCIONISTAS

MACRO RESULTADO

FORTALECIMIENTO DIRECTORIO DE
EMPRESA "ABC"

CONTROL EN EL CUMPLIMIENTO DE
METAS ESTABLECIDAS EN EL PLAN DE
NEGOCIOS

Realizar un seguimiento peridico al

plan de negocios para lograr que se
cumpla con los objetivos planificados
para el ao 2010.

Dar cumplimiento a lo solicitado por la

ELABORACION DEL PLAN ESTRATEGICO
SBS y que la institucin cuente con un
INSTITUCIONAL
plan estratgico a mediano plazo

VELAR POR EL CUMPLIMIENTO DE LOS

OBJETIVOS PLANTEADOS POR LOS
DEPARTAMENTOS QUE CONFORMAN LA
VICEPRESIDENCIA

Buscar que la estructura

organizacional; la calidad de la
direccin y del ambiente de control, se
encuentren claramente especificados
en manuales y procesos
Realizar un seguimiento peridico a los
planes presentados por los diferentes
departamentos que son controlados por
la Vicepresidencia de Produccin para
lograr que se cumpla con los objetivos
planificados para el ao 2010.

Mediante este objetivo se busacar

FORTALECER AL AREA DE PRODUCCIN lograr que las reas que conforman la
DE LA FINANCIERA MEDIANTE LA
vicepresidencia de produccin se
CAPACITACIN CONTINA
fortalezcan y entreguen informacin
que contenga un alto valor agregado

COORDINAR QUE LOS

REQUERIMIENTOS DEL AREA DE
NEGOCIOS SEAN SATISFECHOS
OPORTUNAMENTE

ACTIVIDADES

Reunin de Junta de Accionistas para nombrar a los nuevos

miembros del Directorio
Renovar y fortalecer el Directorio de
Consulcrdito con personas que tengan
Calificar ante la Superintendencia de Bancos y Seguros a los
experincia en el Sistema Financiero
nuevos miembros del Directorio

Establecer las estrategias de mercadeo

que permitan identificar, medir,
controlar, mitigar y monitorear las
DIRECCION DEL COMITE DE NEGOCIOS actividades que se desarrollan en el
Area de Negocios, con la finalidad de
vigilar el cumplimiento del plan de
negocios.

FORTALECER EL BUEN GOBIERNO

CORPORATIVO
VICEPRESIDENCIA DE PRODUCCIN

RESULTADO

Medir quincenalmente el resultado de las metas alcanzadas

de cada producto segn el plan de negocios y realizar las
propuestas para las mejoras correspondientes.
Aprobacin del Manual del Comit de negocios por el
Directorio
Sesionar mnimo 2 veces al mes
Programar los eventos de difusin y promocin
Desarrollar la metodologa para que las reas de negocios
mantengan las mejores prcticas de atencin a los clientes
Analizar si la comunicacin masiva es adecuada al mercado
objetivo y establecer las estrategias que permitan mantener e
incrementar el nmero de clientes

PLAZO

INDICADOR DE GESTION

Feb-10

Acta de Junta de Accionistas

Feb-10

Calificacin de la SBS

Desde enero 2010

Medicin de cumplimineto de
metas de captaciones y
colocaciones

Jan-10
Mensualmente
Mar-10
Mensualmente

Establecer el equipo de proyectos para su elaboracin

Jan-10

Aprobacin del ALCO

May-10

Aprobacin del Directorio

Jun-10

Elaborar el Reglamento del Directorio

Manuales de Funciones, Procesos del ALCO
Manuales de Funciones, Procesos del Cmite de Riesgos
Manuales de Funciones, Procesos del Cmite de Auditora
Manual de Polticas y Procedimientos para la adminsitracin
de procesos
Reuniones peridicas con los jefes departamentales para
medir el grado de cumplimiento del plan
Reuniones peridicas con los funcionarios de cada uno de los
departamentos para medir el grado de comprometimiento en
la consecucin de los objetivos trazados
Reuniones intredepartamentales para medir el grado de
cumplimiento de objetivos conjuntos
Capacitacin adicional a los funcionarios de los
departamentos de la Vicepresidencia de Produccin en las
siguientes reas: a)Tcnicas de Administracin; b)Manejo del
Talento Humano; c)Administracin por Objetivos;
d)Planificacin Estratgica
Financiamiento de Post-Grados; Diplomados; Maestrias para
los Mandos Ejecutivos de la Financiera

Elaborar un Manual procedimientos para los requerimientos

Lograr que los requerimientos que
tenga el front-office sean cumplidos por del rea de negocios al rea de produccin.
la reas respectivas del back-office en
el menor tiempo posible y con calidad
Elaborar Standares de cumplimiento y satisfaccin de la
informacin

Manuales Aprobados y en
ejecucin

Desarrollar el proyecto con las

actividades en la herramienta
PRoyect

Mar-10

Manuales Aprobados y en
ejecucin

junio 2010 septiembre

2010 diciembre 2010

Matriz de Seguimiento y
cumplimiento de objetivos

Sep-10

Realizacin de eventos de
capacitacin interna donde se
repliquen los conocimientos
adquiridos

Apr-10

Manuales Aprobados y en
ejecucin
Elaboracin de encuestas de
satisfaccin de cliente interno

PLAN DE ACCION:
Metas por provincia y por promotor: de 92 promotores
pasar a 200 promotores
Cronograma visitas por provincias que est ligada a la
informacin de los productos de crdito con metas y comisin
por colocaciones de vehculos.
o Material publicitario establecido por mes.
o Eventos a realizarse por mes.
o Coordinador de promotores debe enfocarse a consolidar la
red: Dirigiendo capacitaciones y formando un coordinador por
provincia que pueda dirigir a los promotores en su provincia.
Sorteos para lanzar una campaa en enero 2010 y se
entregar los premios en la Convencin Nacional del FCME,
marzo 2011.
La meta para el 2010 ser duplicar la transferencia que se
recibe en el 2009 llegando a $100,000 mensuales con un
trabajo

CAPTACIONES

SUMAR, RENEF

Eventos del rea de

negocios: todo el ao.
Mnimo 3 eventos por
mes

* # de promotores que se sumen

a la red
* # de SUMAR captados por mes

Sorteo de SUMAR marzo

2011

jubilados, se enviarn presentes en fechas festivas y se

realizar encuestas de satisfaccin para conocer el servicio
que reciben actualmente.
ACCIONES PROCESO DE JUBILADOS 2010:
* Renovaciones: Todo el
o Mediante la RENEF se promocionar en las asambleas
ao
dirigidas a maestros el producto, lo que permitir que los
* Campaa de obsequios:
docentes antes de ingresar al proceso de jubilacin conozcan
* % de renovacin de inversiones
inicio de proceso de
de CCR
* %de incrementos de inversiones
jubilacin y fin de ao
o Obtener la base de posibles jubilados y empezar la
* % de captaciones nuevas, por
campaa de posicionamiento mediante call center en el
provincia
*Asambleas dirigdas a
primer trimestre.
jubilados.
o Determinar el plan de trabajo por provincia en el primer
trimestre: Personal requerido y requerimientos de
capacitacin y tecnolgicos.
o Capacitacin de estrategias de ventas a los ejecutivos
provinciales.
Coordinar en conjunto con la Unidad de Vivienda del FCME las

PENSION SOLIDARIA

AHORRO PROGRAMAS DE VIVIENDA

DEL FCME

estrategias para promocionar el producto de ahorro en CCR

hasta que complete el valor de entrada para las viviendas del
FCME.

Mar-10

% de ahorros captado del pblico

HERRAMIENTAS TECNOLOGICAS DE
NEGOCIOS

Consucelular (ene 10), Consuphone (feb 10), CCR on line

(abril 10), pagina web (feb 10)

Apr-10

* Medir el uso
de las herramientas

Feb-10

Aprobacin del Directorio

Establecer las funciones especificas de

cada cargo, tareas y obligaciones de Modificacion de los contenidos
cada uno de sus miembros.

Feb-10

Aprobacin del Dierectorio

Elaboracion de un Programa y
Cronograma de Capacitacion

Capacitar a los Oficiales Provinciales y

los Integrantes de la Red Nacional de
Ejecutivos Finaniceros, RENEF.

Feb-10

Aprobacin del Dierectorio

Control en el Cumplimiento de Metas de

Colocacion segn el Plan Anual

Establecer metas de colocacion de

forma mensual, por producto de
credito, para valorar el cumplimiento
por Oficial.

Enero - Diciembre Dic2010

% de cumplimiento metas

Establecer una estructura

organizacional acorde al desarrollo y
necesidad del area de negocios de la
Restructuracion del Departamento de
Establecer el nuevo organigrama del Departamento, de
Financiera, el mismo que permita
Credito
acuerdo a las necesidades planteadas.
cumplir con el plan de accion y
presupuesto de colocacion del
departamento.
Tener manuales politicas y productos de
credito, acorde a las necesidades y
Elaboracion y Actualizacin de
potencialidases de nuestros clientes,
Manuales, polticas y procedimientos de
Modificacion de los contenidos
ademas de que cumplan con la
Credito; Desarrollo de Nuevos Productos
Normativa de la Superintendencia de
Bancos
Elaboracion y Actualizacin de los
Manuales de Funciones
CRDITO

Capacitacin RENEF y
oficiales provinciales
(implementado ITBANK):
Enero a junio 2010

Escuela de Capacitacion Provincial

Monitoreo en los resultados de colocacion de forma semanal y

mensual, para ajustes en el proceso de otorgamiento de
credito.
Plan de Incentivos: Comisiones por cumplimiento de metas en
colocacion del producto automaestro y consumo.
Estudio de Mercado dirigido a los maestros a travs de call
center

Implementacin de la Banca Social

Enero- Marzo 2010

Herramienta informtica para la precalifacin, anlisis,

Establecer las politicas y
procedimientos para el otorgamiento de aprobacin y desembolso en base a los parmetros de
microcreditos
Enero a junio del 2010
Microcrditos
Seleccin y capacitacin del personal asignado a la Banca Socia Abril -Mayo del 2010
Pruebas con Plan piloto
Julio a Diciembre del 2010

Cumplimiento de Metas del plan

de negocios

COBRANZAS

Preparacin del Manual Interno de

polticas, procesos, organigramas y
procedimientos del rea de cobranzas

Feb-10

Aprobacin por parte del

Directorio

Lograr un cambio de imagen

departamental as como fomentar la
cultura de pago y reducir la cartera
vencida a los estndares mnimos

Brindar un servicio de calidad a

nuestros clientes, buen trato y que
exista una rpida y eficiente
recuperacin de la cartera vencida

Trabajar en forma sistemtica mediante el procedimiento de

cobranza preventiva tanto telefnica como terrena (visita a
nuestros clientes)

Durante todo el periodo

2010

Verificacin de resultados
mediante los ndices de
recuperacin mensual

Presentacin, elaboracin de campaas

y planes de accin para fortalecer el
rea

Poder generar niveles aceptables de

recuperacin mediante un correcto
proceso de cobranzas

Seguimiento correcto de los procesos, reportes, campaas,

cobranza preventiva

Primer Trimestre del 2010

Matriz que recoplirar informacin

sobre los ndices a recuperar

Cumplimiento de las polticas de

cobranzas
Obtener ms conocimientos y
prepararse mejor en cuanto al rea
encomendada

RIESGO DE CREDITO

Cumplir con la normativa y tener

conocimiento pleno de lo concerniente Definir funciones, polticas y normas que rigen para el
al papel desempeado dentro del
funcionamiento del rea
departamento

Durante todo el periodo

2010
Durante todo el periodo
2010

Compartir estos conocimentos

con el departamento mediante
charlas y talleres internos para
mejorar nuestra eficiencia en el
rea

Llamadas aleatorias, conversaciones con clientes sobre el

trato de nosotros hacia ellos que sientan que nos
preocupamos por su bienestar

Durante todo el periodo

2010

Respuestas obtenidas por parte

de nuestros clientes tanto
telefnica como en oficina

De los productos ya
existentes en enero del
2010, de las nuevas
estrategias de negocio
por definir en el Plan de
Estratgico en junio del
2010.

Actas de Sesin de Comit de

Riesgos de enero y febrero del
2010. Los cambios efectuados
debern constar en Manuales
respectivos y de conocimiento por
parte de Crdito y de Riesgos.

Marzo del 2010.

Sern aprobados y dados a

conocer en Acta de Sesin de
abril del 2010, deber constar en
manuales. Se efectuar el
cumplimiento de las polticas y
lmites de exposicin al riesgo
crediticio de manera mensual y
dada a conocer trimestralmente.

Abril del 2010.

Acta de sesin de Comit de

Riesgos en mayo del 2010.
Constar en el manual respectivo.

Junio del 2010.

Acta de sesin de Comit de

Riesgos en junio del 2010.
Constar en el manual respectivo.

May-10

Implementacin en el sistema

Junio del 2010.

Aprobacin de la SBS e
implementacin del modelo o
metodologa. Se dar a conocer a
Comit de Riesgos y Directorio,
una vez obtenida la aprobacin de
la SBS. Metodologa constar en
Manuales respectivos

Agosto del 2010.

Acta de sesin de Comit de

Riesgos en septiembre del 2010.
Implementacin de la
metodologa a travs del sistema.
Metodologa constar en
manuales respectivos.

Octubre del 2010.

Acta de sesin de Comit de

Riesgos en noviembre del
2010.Implementacin del modelo
a travs del sistema. Metodologa
constar en manuales
respectivos.

Elevar nuestros niveles de experiencia y

conocimientos del rea para poder
Cursos, talleres o capacitaciones a las que se pueda asistir en
desempearnos mejor y brindar el
coordinacin con RR.HH.
servicio que el cliente se merece

Brindar siempre el mejor servicio a

nuestros clientes

Indagar sobre el grado de satisfaccin

que tienen y a la vez afianzar lazos de
confianza entre ellos y su financiera

Definir los niveles o criterios de

aceptacin de riesgos por el mercado
atendido y productos ofrecidos.

Que la estrategia de negocio cuente

con criterios de aceptacin de riesgos
formalmente establecidos que aseguren
la calidad de sus portafolios.

1.Revisin del perfil del cliente por producto ofertado.

2.Antecedentes externos, internos y de experiencia que el
cliente deber cumplir. 3. Los productos y servicios ofrecidos
al cliente conforme a las polticas establecidas. 4.El
cumplimiento de normativas vigentes por parte del cliente, en
especial en lo que respecta a desempear actividades lcitas.
5.El cumplimiento de normativas locales. 6. Revisin de los
procedimientos de seleccin de sujeto de crdito.

Definir lmites de exposicin al riesgo y

actualizacin de polticas

Determinar la suficiencia de capacidad

patrimonial para asumir la exposicin a
riesgo de crdito; Y guiar en la
adecuada identificacin, medicin,
control y monitoreo de los riesgos.

1. Actualizar las polticas, de acuerdo a las estrategias de

negocio. 2.Anlisis de la cartera de crdito para la definicin
de lmites. 3. Establecer el nivel inicial y potencial de
riesgo para cada mercado objetivo, producto y tipo de cliente.
4.Determinar la suficiencia de capacidad patrimonial.

Definir plan de contingencia en base a

las estrategias de negocio

Contar con planes de accin para

mitigar el riesgo de crdito, en base a 1.Determinar los indicadores de alerta temprano.
las estrategias del negocio y los lmites 2.Determinar los planes de accin.
fijados.

Contar con manuales adecuados que

permite implementar mecanismos
Determinar metodologas de medicin de cumplimiento de
Actualizacin de manuales de riesgo de adecuados para medir el cumplimiento
politicas, de seguimiento al comportamiento del cliente, por
crdito
de lmites de exposicin, y de
segmento y total.
metodologas para mitigar el riesgo con
un seguimiento continuo del cliente
Revisar y actualizar sistemas de
medicin para otorgamiento de crditos

Permitir una correcta precalificacin y

calificacin del cliente en base a
politicas, limites aprobados, as como
de la existencia de controles.

1. Revisar modulo de precalificacin acorde a politicas y

limites establecidos. 2. Revisar modulo de calificacin
(analisis de sujeto de credito y garante) acorde a politicas y
limites establecidos

Reducir el nivel de morosidad de los

nuevos crditos, automatizar el proceso
de anlisis, poder desarrollar una
poltica de crecimiento controlado del
riesgo y gestionar los lmites de crdito

1.Definicin de variables para el modelo. 2.Depuracin de

base de datos. 3. Definicin de modelo. 4. Efectuar pruebas
de backtesting. 5. O en su debido caso, definicin de la
metodologa a usar, procedimientos y controles adecuados.}

Desarrollar un sistema de seguimiento

y control del riesgo de crdito de los
diferentes portafolios

Contar con un proceso continuo de

calificacin de los sujetos y operaciones
coherente con el proceso de
otorgamiento, lo que permitir medir el
riesgo inherente y los futuros cambios
potenciales en las condiciones de las
mismas.

1. Analizar el comportamiento histrico de los portafolios y los

crditos. 2. Analizar las caractersticas particulares de los
deudores y sus crditos, 3. Analizar los efectos sectoriales y
macroeconmicos que afectan el normal desarrollo de los
mismos. 4. Analizar las garantas con las cuales stos se
respaldan. 5. Reporte de Calificicacin de activos y
contingentes

Desarrollar metodologas y tcnicas

analticas basadas en el
comportamiento histrico de los
portafolios de inversin y de las
operaciones de crdito y contingentes

1. Analizar el comportamiento histrico de los portafolios y los

Determinar la prdida esperada sobre
crditos. 2. Determinar la probabilidad de incumplimiento. 3.
la base de la probabilidad de
Determinar el nivel de exposicin y la severidad de la prdida.
incumplimiento, el nivel de exposicin y
4. Determinar prdida esperada por cliente, operacin, tipo
la severidad de la prdida.
de crdito, etc.

Desarrollar un modelo scoring u otra

metodologa alterna para la seleccin y
otorgamiento de crdito.

Disear sistemas de informacin

gerenciales

Proveer informacin necesaria para la

identificacin, medicin, control y
monitoreo de las exposiciones al riesgo
Principales reportes: Estados de Cartera, Matriz de transicin,
de crdito, que satisfaga las
Portafolio de crdito por sector, cliente, producto, provincia,
necesidades de la institucin, apoye la
etc.
toma de decisiones y asegure una
revisin oportuna de las posiciones de
riesgo y excepciones.

Modificar las polticas y lmites de

riesgo de liquidez

Actualizar en base a regulaciones del

BCE y a las estrategias del negocio para 1. Revisin de las regulaciones del BCE. 2. Revisin de las
el ao 2010. En base a las
estrategias de negocio. 3. Definicin de polticas y lmites.
observaciones de la SBS

INFORMES DE CRDITO

RIESGO OPERATIVO

RIESGO DE LIQUIDEZ Y MERCADO

Revisar y adaptar metodologa de

supuestos de Escenario Esperado
acorde a la financiera

Contar con una metodologa, supuesto

Revisar la actual, el historico del comportamiento y aplicar
adecuados para la correcta estimacin
otra herramienta estadistica que este acorde a la financiera
de escenarios esperados

Noviembre del 2010.

Acta de sesin de Comit de

Riesgos en diciembre del 2010.
Generacin de los reportes y
anlisis a los niveles
administrativos correspondientes
para toma de acciones
correctivas. Procedimientos
constar en manuales
respectivos.

Enero del 2010.

Actas de Sesin de Comit de

Riesgos de enero de 2010. Los
cambios efectuados debern
constar en Manuales respectivos.

marzo del 2010

Constar en manuales
respectivos. Mediante sesin de
acta de comit de riesgos de abril
201 se aprobarn.

Modificar las polticas y lmites de

riesgo de liquidez

Actualizar en base a regulaciones del

BCE y a las estrategias del negocio para 1. Revisin de las regulaciones del BCE. 2. Revisin de las
el ao 2010. En base a las
estrategias de negocio. 3. Definicin de polticas y lmites.
observaciones de la SBS

Enero del 2010.

Actas de Sesin de Comit de

Riesgos de enero de 2010. Los
cambios efectuados debern
constar en Manuales respectivos.

Actualizar Plan de Contingencia de

Riesgo de Liquidez

1. Revisin del plan de contingencia actual. 2. Modificar en

Actualizar en base las polticas y lmites base al Plan de negocios del 2010. 3. Evaluacin econmica y
modificados y al plan de negocios del financiera de sus efectos, poniendo nfasis sobrer la
2010.
capacidad de generacin de ingresos, gastos financieros
derivados y en el valor del patrimonio.

Enero del 2010.

Actas de Sesin de Comit de

Riesgos de enero de 2010. Los
cambios efectuados debern
constar en Manuales respectivos.

Desarrollar herramienta de medicin y

monitoreo de Riesgo de Mercado y de
Liquidez

Con el objetivo de disminuir el riesgo de

manipulacin de datos y errores, la
elaboracin ser de manera sistemtica
y gil de Reportes y Estructuras de
Riesgos de Mercado y Liquidez.

Reportes y Estructuras: Reportes y estructuras regulados por

la SBS. Anlisis de VAR. Valoracin del portafolio de
inversiones. Flujos de liquidez. Maduracin activos y pasivos.
Modelo de comportamiento de cuentas de activos y pasivos.

Febrero del 2010.

Actas de Sesin de Comit de

Riesgos de marzo de 2010. Los
cambios efectuados debern
constar en Manuales respectivos.
La aplicacin y generacin de los
reportes y estructuras regulados
por la SBS, ser a partir de enero
del 2010.

Disear un sistema de informacin

basado en reportes objetivos y
oportunos

Analizar las posiciones de cada riesgo

en forma dinmica, el cumplimiento de
los lmites fijados, y la toma de
decisiones de manera oportuna.

Los reportes incluirn herramientas de proyeccin y

simulacin que proporcionarn una visin integral de los
riesgos de manejo del negocio, por monto, tipo de reajuste,
producto, provincia, etc: Gap de reajustes, Variacin del
margen financiero, matriz margen financiero - valor presente,
Gap de vencimientos, flujo de liquidez e ndices.

Junio del 2010.

Actas de Sesin de Comit de

Riesgos de junio de 2010. Los
cambios efectuados debern
constar en Manuales respectivos.

Implementar una metodologa

cualitativa para la medicin, monitoreo
y control de Riesgo Operativo.

Mejorar del ambiente de control y

disminuir las prdidas a travs de una
herramienta tecnolgica que permita
mitigar el riesgo operativo.

1.Levantamiento de informacin. 2.Determinacin de los

responsables o coordinadores de los procesos. 3.Captura de
eventos. 4. Definir controles para el cumplimiento de
procesos. 5. Definir planes de contingencia y de continuidad
del negocio. 6. Conformacin de base de datos. 7.Definicin
de indicadores y de Sistema de Reportes gerenciales.

Abril del 2010.

Actas de Sesin de Comit de

Riesgos de mayo de 2010. Los
cambios efectuados debern
constar en Manuales respectivos.
La herramienta estar
implementada al trmino del plan
con la Consultora

Dar seguimiento a los dems procesos

para la medicin, monitoreo y control a
travs de la metodologa implementada

En base a la asesora e implementacin

de la herramienta obtenida, se
continuar con los dems procesos,
para culminar con el Plan de accin de
Riesgo Operativo.

1.Levantamiento de informacin. 2.Determinacin de los

responsables o coordinadores de los procesos. 3.Captura de
eventos. 4. Definir controles para el cumplimiento de
procesos. 5. Definir planes de contingencia y de continuidad
del negocio.

Octubre del 2010.

Actas de Sesin de Comit de

Riesgos de noviembre de 2010.
Implementacin del mismo

Cumplir plan de accin de riesgo

operativo segn normativa

Seguimiento permanente del

cumplimiento del plan de accin

Junio del 2010.

Actas de Sesin de Comit de

Riesgos de noviembre de 2010.
Los cambios efectuados debern
constar en Manuales respectivos.

Noviembre del 2010

A travs de muestreo, auditoria

verificar que las carpetas
cuentas con documentacin
completa. Porcentaje de
documentacin faltante debe ser
mnimo (10%)

Mayo del 2010.

Implementacin de la misma
puesta en marcha.

Junio del 2010.

Actas de Sesin de Directorio en

julio de 2010. Los cambios
efectuados debern constar en
Manuales respectivos.

Con el objetivo de mantener

actualizada la informacin clientes
fsica y en el sistema, y contar con un
proceso continuo, por lo menos
anualmente

Solicitar a clientes documentacin para actualizar su carpeta.

Ingresar y revisar informacin correcta en la base de datos de
Actualizacin de informacin de clientes
los clientes. Revisar segmentaciones que sean las adecuadas.
Digitalizar informacin de los clientes para tener respaldo en
el sistema.
El control de las carpetas se lo podr obtener a travs de la
Para tener un mejor control de las
implementacin de un herramienta informtica, la cual
Optimizar el control del archivo de
carpetas de crdito, mantener un
permitir tener: Un inventario actualizado de las carpetas y
clientes de crdito
inventario actualizado y documentacin de la informacin que contiene las mismas. Flujo del manejo
de las carpetas completas.
de las mismas para conocimiento de las reas que las
requieren.
Elaborar manuales de polticas y
procedimientos.

Para que sirva de guia para el adecuado El manual contendr: Normas de control de carpetas,
control de los expedientes de crdito y infomacin requerida en carpetas, periodo de actualizacin,
ste formalmente establecidos.
responsables, etc.

ORGANIZACIN Y MTODOS

Establecer, politicas funciones ,

procedimientos de la Unidad de
Organizacin y Metodos

Contar con la documentacin necesaria Plasmar manuales o guias tecnicas de metodologia,

suficiente para la unidad y fortalecer su aplicacin de tecnicas en cuanto a procesos, gestion de
bases para su desarrollo
calidad, mejora continua

1/1/2010

Revisin de los jefes

departamentales
Aprobacin de Comit de
Operaciones
Autorizacin del Directorio

Determinar un proceso tecnico de

auditoria de procesos

Planteamiento de poltica para seguimiento en base

Mantener un continuo control del
aprobaciones por el Directorio (documentacin original)
cumplimiento de los proceso y politicas

Enero/ 2010septiembre/2010

Revisin y Aprobacin del

Directorio (informe anual de un
anlisis del proceso actual)

Actualizar Manuales Vigentes

Contar con manuales actualizados de

acuerdo a una estructura por procesos, Levantamiento de Informacin:
que permita una mejor segregacin de Por medio de Entrevistas directa a cada responsable de
funciones, difusin y aplicacin de
procesos y procedimientos.
polticas y procedimientos establecidos.

Junio del 2010

Revisin de los jefes

departamentales
Aprobacin de Comit de
Operaciones
Autorizacin del Directorio

Septiembre del 2010

Aprobacin de Comit de
Operaciones
Autorizacin del directorio

Octubre del 2010

Aprobacin de Comit de
Operaciones
Autorizacin del directorio

Junio - 2010

Tener modificado y aprobado por

el Directorio tanto el reglamento
como manuales

Elaborar una guia tecnica para

ususarios de nuevo ingreso

Elaborar un sistema de gestion de

seguimiento (mejora continua)

Modificacin del reglamento interno

Actualizacin de manuales, polticas y
procedimientos

Contar con guias tecnicas para elminar

Coordinar con jefaturas de cada departamento para la
tiempos o errores en el proceso de
estructuracin de los manuales de usuario y coordinacin con
capacitacion del personal de nuevo
el departamento de sistemas.
ingreso.
Establecer una filosofia de mejora
continua de proceso.

Con el fin de que se muestren los

aspectos ms importantes y relevantes
de la empresa, es decir tiene como
propsito que el trabajador pueda tener
conocimiento de sus funciones,
polticas y procedimientos para que las
pueda cumplir a cabalidad

Aplicacin de las normas ISO 9000.

Informativo e incentivar del proceso de mejora a todo el
personal.
Dar a conocer las polticas de difusin de informacin y de las
funciones generales y especificas de organizacin y mtodos

Adecuacin del contenido

Se definirn perfectamente las polticas y/o normas
Los lineamientos se elaboran clara y concisamente
Integracin de la informacin
Se pedir cada uno de los departamentos que actualicen sus
polticas y manuales respectivamente
RECURSOS HUMANOS

Impresin de carpetas con logo institucional de

CONSULCRDITO para el nuevo personal dando la bienvenida
dentro de la misma tendr los sgtes doctos.
* Reglamento interno (mini libro)
* Lo que ofrece la empresa donde se detalle lo sgte (volante
pequeo)
*Clima organizacional agradable
*Prestamos
Dar toda la informacin necesaria al
*Crditos
nuevo trabajador y realizar todas las
*Tarjeta supermaxi o mi comisarito
actividades pertinentes para lograr su
*uniformes
rpida incorporacin a los grupos
Difundir estrategia corporativa para
*recomendaciones de seguridad
sociales que existan en su medio de
darla a conocer los nuevos empleados y
*Descripcin del cargo
trabajo, a fin de lograr una
los existentes (misin, visin, valores)
identificacin entre el nuevo miembro y *Manual del departamento al que se va integrar
la organizacin viceversa y crear
*Misin
identidad corporativa en cada uno de *Visin
los colaboradores de la financiera
*Valores institucionales
*Hoja de induccin para el nuevo integrante
POR DEPARTAMENTOS

Mar-10

Conocimeinto de los valores

corporativos del personal que
ingresa a la finaciera empresa

Tambin darle la induccin de acuerdo al departamento que

vaya a pertenecer con los trabajadores que conformen el
mismo

Actlualizacin de documentos del

personal

Mejorar el Reclutamiento y Seleccin

Mantener una constante evaluacin

del desempeo para el personal

Plan de capacitacin

Tener una base de datos actualizada

digitalizada para llevar un control
eficiente de los empleados

Dar a conocer al personal la misin, visin, valores por medio

de afiches, cuadros por departamentos, informes
electrnicos, calendarios corporativos

Mar-10

Hacer un calendario de salidas para los trabajadores para que

puedan sacar sus respectivos documentos

Apr-10

dctos del personal completa

Marzo-2010

Resultados del personal

Disminucin la rotacin y desrcin
de empleados en la empresa

Implementar tcnicas encaminadas a encontrar a la persona

adecuada para el puesto adecuado.
Para evitar la rotacin y disercin del Pedir por departamento el perfil de cada puesto
puesto
Solicitar por c/ departamento pruebas de acuerdo al puesto
que se va a desempenar
Establecer pruebas psicolgicas de seleccin para cada
Ofrecer informacin con base en la
Determinar del manual de funciones de recursos humanos
cual pueden tomarse decisiones de
desarrollo, remuneracin, promocin y mtodos y tcnicas para la evaluacin del desempeo del
personal
plan de carreras y tambin la
oportunidad para que el jefe y
Estabelcer un formato para poder medir el grado de
subordinado se renan y revisen el
conocimiento y entendimiento del trabajo
comportamiento relacionado con el
trabajo.
Mejorar el conocimiento del puesto a
Determinacion de las necesidades de c/ dpto
todos los niveles.

Mayo-2010 para
empezarlo hacer en Junio
y presentacin de
resultados en Julio

Abril-2010

Aprobacion de manual
Presentacin resultados de la
evluacin

Aprobacin plan

RECURSOS HUMANOS Y ADMINISTRACIN

Plan de capacitacin

Polticas de aumento de sueldo

Agilizar la toma de decisiones y la

solucin de problemas
Elimina los temores a la incompetencia
o la ignorancia individual

Hacer un estudio de las funciones de cada de uno

De acuerdo a las funciones de cada uno se definir del contenid

Cotizacin de los diferentes cursos, talleres seminarios, que s
La evaluacin y clasificacin de cargos y escalas salariales
Se
desarrollar
con
el
fin
de
para cada nivel
proporcionar un marco referencial
comn en el cul se determinan todos Descripciones claras y actualizadas de los cargos
los salarios de una organizacin para Realizar un rango salarial que debera incluir pasos que
remunerar a cada empleado de acuerdo brinden oportunidades para aumentar los salarios del
con el valor del cargo que ocupa y personal en forma equitativa a medida que cada individuo
recompensarlo adecuadamente por su demuestre un mejor rendimiento.
desempeo y dedicacin.
Fijar porcentajes para los aumemtos salariales
Que los manuales, politicas se puedan
descargar directo del itbank

Abril-2010

Feb-10

Aprobacin plan

Aprobacin

Tener un manual de usuario operativo

de relacionado el sistema con el trabajo
de cada departamento
Ingreso de facturas: incluir otros
rubros ej:10% de servicios
hoteleros

Contar con la herramienta tecnolgica

efectiva con la colaboracin del
departamento de sistemas

Que la cuentas tengan auxilaires o

referencias
Reportes de ctas con sus auxilaires
Nmina roles
Tener acceso a reportes crditos,
prestamos en uan vista reducida de
acuerdo a nuestras necesidades
Cada empleado tenga con su clave de
usuario un modulo de recursos
humanos para que directamente salga
la solicitud de anticipo, prestamos,
crditos, permisos, viticos , vacaciones
para que directamente se vincule al rol
y que por medio de una autorizacin
sistemtica del ITBANK sea aprobada
avisando con un mensaje de RRHH de
solicitud hecha

junio 2010 entrega de

requerimientos para
sistema

Certificado laboral implementado en el

sistema que tome directamente de la
base de datos del empleado sueldo y
dems informacin para imprimir un
solo formato
Requerimos mejores mquinas con
equipos
completos,
incluso
para
capcitar con cursos on-line gratis

No econmicos:
Asistenciales

Plan de incentivos : que tiene

como objetivo primordial elevar la
moral del personal

Mejorar los horarios y rutas de los

mensajeros

Creado con el propsito de mejorar el

clima organizacional

Diifundirlo en cada departamento con

el obejtivo de que planifique su tiempo
de acuerdo al horario establecido para
evitar contratiempos y situaciones
incmodas de ltimo momento

Busca brindar al empleado y su grupo familiar cierto grado de

seguridad en casos de necesidades imprevistas, tales como.
Asistencia mdica - hospitalaria, asistencia odontolgica,
seguro de accidentes.
Recreativos
Buscar
brindar condiciones de descanso, diversin,
recreacin, al trabajador, y en muchos casos a su grupo
familiar.
Realizacion de calendario de actividades
Supletorios

presentacin del plan de

incentivos abril-2010

Presentacin y aprobacin

Feb-10

Comparacin de rutas actuales

con las anteriores para medir su
efectividad

Pretenden brindar al trabajador facilidades, comodidades y

utilidades para mejorar su calidad de vida, como por ejemplo:
transporte, comedor en el trabajo, estacionamiento, horarios
mviles,
Calendario de vacaciones
Adiestramiento
Que es la oportunidad de prepararse ms adecuadamente
para las funciones que desempea. (capacitacin)
Hacer un anlisis de las rutas
Revisarlo y modificarlo
Hacer una prueba para mejorar los resultados

mensajeros

evitar contratiempos y situaciones

incmodas de ltimo momento

efectividad

Manual de usuario del rea

contable

Implementacin de Asiento Tipo.

CONTABILIDAD

Automatizar procesos contables

Desarrollo del mdulo de retenciones para la elaboracin autom

Junio 2010
Elaboracin automtica de estructuras solicitadas por organism
Modulo de Gastos Fijos, amortizaciones y depreciaciones.
Pruebas en el ITbanK
Abril 2010automtica de la estructura-sectorizacin.
Revisin con rea de crdito el ingreso del cdigo de sectores para la elaboracin
Desarrollar el mdulo para la elaboracin automtica de concilia
Dic 2010
Anexos aprobados por directorio.
Revisin de las cuentas (25909005-25909006) se est recopilan
Marzo 2010

Para presentar una situacin financiera

Depurar Valores en los Estados Financieros real a los usuarios internos, con fecha Revisin de Microfilm 100 x trimestre
lmite Julio 2010

Mejorar sistemas de control interno

Capacitacitacin al personal

todos los aspectos relativos a la

contabilidad tanto para fines externos
(contabilidad financiera), como para
fines internos (contabilidad
administrativa).
Tener un personal de trabajo eficiente y
eficaz que pueda cumplir con el logro
de los objetivos y metas de la
organizacin, y al mismo tiempo logre
satisfacerlas
sus
aspiraciones.
Reestructurar
politicas
y funciones

Definicion de las politicas y funciones

Integracin de informacin
Comparativos mensuales de los Estados Financieros
Comparativos mensuales de los Indiacdores Financiersos
Analisis de las cuentas susceptibles a error o variaciones
importantes y de aquellas que por su relevancia ameriten
analisis

Presentacion de Informes de Colocaciones

Controlar eficazmente las inversiones

de la Financiera a travez de la
diversificacion de la mismas con el
proposito de obtener un costo/beneficio
favorable para la empresa

Analisis del mercado para minimizar riesgos que asume la

Compaa, preparando informes estadisticos relacionados a
las colocaciones de la financiera, a traves de una base de
datos donde incluyan nombres, plazos, intereses y otros.

Automatizacion Tecnologia

Mejorar o Implementar un Sistema

Interno para llevar el control eficiente,
eficaz y con calidad los recursos
disponibles de la Financiera

Presentacion de Infomes Financieros

Vinculacion de Recurso Humano al Area

Plan de capacitacion

Mecanismos para firmas autorizadas

Desarrollando una matriz de trabajo con metodos que

contribuyan al mejoramiento de la toma de decisiones
oportunas

Contar con una persona adicional en el

area que sirva de ayuda para la
Contratacion de una persona para el area
optimizacion de la toma de decisiones
del area
Contar con un personal altamente
calificado y entregado a asumir las
funciones encomendadas
Contar con un mecanismo o
metodologia documentada para los
cambios de autorizaciones de firmas
que se presente

Marzo 2010

Revisin de cuentas contables, y reclasificacin

Fin de cada mes
Control de gestin empresarial.
Informacin ejecutiva.
Junio 2010
Contabilidad y emisin de informacin operacional.
Funciones relacionadas con operaciones financieras o Funciones
Elaborar organigrama de cursos a tomar.
Mayo 2010
Retroalimentacin de los cursos aprendidos.
15
das
posterior al curso
Reordenamiento de Funciones.

como una herramienta util para

consiguir los objetivos del
departamento
Informar al Presidente Ejecutivo y Vice
Presidencias, la situacion de la
Financiera con el proposito de optimizar
los riesgos asumidos

Actualizacin de manuales, polticas y

funciones, procesos

FINANCIERO

Para agilitar procesos contables y

centrar los esfuerzos en analisis de
cuentas contables.

Asistencia de talleres, seminarios para la actualizacion de

conocimentos
Elaboracin del manual que contenga la Metodologa

Jun-10

Por porcentaje de cumplimeto el

cual se calcular (Nmero de
Microfilm Revisado/ No. De
Microfilm solicitado).
Check List mensual
Manuales de Funciones
aprobados. Manuales de
Procedimientos aprobados.
Promedio de errores. Asiganacin
de Funciones. Desempeo.
Tener modificado y aprobado por
el Directorio tanto el reglamento
como manuales

Resultados de los Estados

TODO EL PERIODO 2010:
Financieros (Balances, Indicadores
diseo de reportes, marFinancieros, Estados de Perdida Y
2010.
Ganancia)
Semanal, Bimensual Todo el Periodo 2010.
alimentacion de base de
datos de inversiones.
Marzo 2010.

Verificacion constante de la
situacion economica del pais

Feb-10

Acuerdos con el Area de Sistema

para la generacion de una
estructura para llevar un control
de estas mediaciones

Jan-10

Evaluacion de Perfil del Puesto

Primer trimestre del ao

Evaluaciones de las funciones

Jan-10

Tener aprobado por el directorio el

manual

Institucionales:

LIMIENTO

cli Enero a Diciembre del 2010 Monitoreo diario de cada una de

Politicas de Prevencion: Conozca a su Evitar que las operaciones que realizan Analisis del comportamiento de las operaciones que realia el De
Cliente
puedan ser utilizadas como instrumento
las transaciones cuyos
para realizar actividades de lavado de
movimientos sobrepasen el
umbral establecido por el
activos.
Organismo de Control y de
encontrarse inusualidades
elaborar el respectivo reporte
ante el Comit de Cumplimiento y
de ser el caso comunicarlo a la
Unidad de Inteligencia Financiera
Noviembre
con el
deldepar
2010 y al momento de ingreso de cada colaborardor.
Politicas de Prevencion: Conozca a su Tener el adecuado conocimiento de Evaluar niveles de conducta y visitas en conjunto
Determinacion de
Empleado
todos los miembros del Directorio,
incompatibilidades y de no
ejecutivos, funcionarios, empleados o
encontrarse justificativos en la
personal temporal.
situcion patrimonial elaborar el
sumario administrativo ante el
Comit de Cumplimiento y de ser
el caso reportarlo a Unidad de
Inteligencia Financiera (UIF).
Politicas de Prevencion: Conozca su Conocer a fondo las caracteristicas Evaluar el Mercado considerarando grupos homogeneos de cliente
De Enero a Diciembre del 2010Mantener informacion actualizada
Mercado
particulares
de
las
actividades
sobre los sectores economicos
economicas asi como las operaciones
con los cuales se relaciona y su
que realizan los clientes en los
evolucion.
diferentes mercados.

Providencias Judiciales

De Enero a Diciembre del 2010

Proporcionar
informacion
a
los Analizar cada una estas providencias consultando nuestra base
Responder al organismo
organismos solicitantes por medio de la
solicitante si alguno de estos
providencias judiciales provenientes de
sindicados son nuestros clientes
la pagina web de la Superintendencia
para proceder al respectivo
de Bancos y Seguros.
bloqueo.

Base de Datos de Vinculados

Alimentar nuestra base de datos de Determinar los casos de actividades ilicitas que deben ir a laDe
b Enero a Diciembre del 2010
Responder al organismo
Sindicados
proveniente
de
las
solicitante si alguno de estos
Providencias Judiciales.
sindicados son nuestros clientes
para proceder al respectivo
bloqueo.
De Enero a Diciembre del 2010 Evaluacion al personal sobre el
Prevenir que nuestra intsitucion sea Actualizar el Manual de Controles Internos y Procedimientos pa
utilizada para el Lavado de Activos
conocimiento del Manual de
proveniente de actividades ilicitas.
Prevencion.

Manuales de Prevencion
Recurso Humano
Capacitacin Tcnica

Conforme
realizarlo disponga el Origanismo de Plan
Control
Mantener actualizada a la Unidad de En conjunto con el departamento de Recursos Humanos
de Capacitacin aprobado
Cumplimiento referente a las nuevas
por el Comit de Cumplimiento.
reformas emitidas por los Organismos
de Control referente a la Prevencion de
Lavado de Activos y estos a su vez
compartirlos con las areas de negocios
de la entidad.

Recurso Fisico
Herramienta Tecnolgica.

OPERACIONES

Actualizacin de manuales de
funciones, polticas, procesos y
procedimientos

Mejorar modulo de sistema para

operaciones

Contar con herramientas tecnolgicas Solicitar al Departamento de Sistemas el desarrollo de una herr
que puedan permitir el monitoreo de las
transacciones diarias de los clientes de
acuerdo a su actividad economica para
asi evitar que nuestra institucion sea
utilizada para el Lavado de Activos.
Con el proposito de que se muestren
los aspectos ms importantes y
relevantes del area, es decir que el
trabajador pueda tener conocimiento
de sus funciones, polticas y
procedimientos para que las pueda
Con el Proposito
evitar que las
cumplir a de
cabalidad
operaciones incumplan los requisitos
minimos de la SIB y que se procesen las
operaciones sin los debidos documetos
de soportes respectivos. Mejorar los
tiempos de proceso en cada uno de la
ejecucion de los mismos. Automatizar
todo lo posible para evitar los riesgos
por digitaciones manuales. Para
efectuar controles y seguimientos para
de esta manera tener una respuesta
inmediata y precisa de todo lo
procesado diariamente.

El personal del dpto.debe tener la correcta induccion de su

cargo y ser supervisado por la jefa del rea.
Entrega de ejemplares a todo el personal que forma parte del
equipo tanto el presente como al futuro.
Los procedimientos se elaboran conjuntamente con todo el
personal del area
Cambiar el proceso actual de COBROS MASIVOS al momento
del cierre
Transaccion de entrega de CD
Automatizar la recepcion y envio de Valija
Automatizar la emisin de las facturas
Automatizacin de la contabilizacion egreseos que se generan
desde la Boveda
Control de los vencimientos de documentos como las plizas
de seguro, avaluos para Custodio.
Control de los cheques protestados.

De manera urgente.

Herramienta Tecnolgica bajo el

usuario de la Unidad de
Cumplimiento.

Jun-10

Tener modificado y aprobado por

el Directorio todos los manuales
del Departamento de Operaciones

Mar-10

Manuel de usuario

Institucionales:
Plan Estratgio Institucional

Velar que la entidad establezca y Evaluar que la institucin haya implantado un Plan Estratgico
cumpla con un plan estratgico
institucional.

31 de octubre del 2010

Proceso Concesin de Crdito

Fortalecer el control interno del proceso Evaluar que la institucin haya implantado, reformulado y cons 30 de marzo del 2010
de concesin de crdito del sector
comercial, vivienda y consumo, y su
cumplimiento normativo.

Examen de auditoria interna al

proceso de crdito, conforme al
plan anual de auditoria interna.

Proceso Concesin de Crdito

Fortalecer el control interno del proceso Evaluar que la institucin haya implantado el manual orgnico
de concesin de crdito con respecto a
su estructura orgnico funcional.

31 de enero del 2010

Examen de auditoria interna al

proceso de crdito, conforme al
plan anual de auditoria interna.

Proceso de Garantas y Custodia

Fortalecer el control interno del proceso Determinar que exista razonabilidad sobre el proceso de garant
de garantas y custodia.

30 de junio del 2010

Examen de auditoria interna al

proceso de garantas y custodia,
conforme al plan anual de
auditoria interna.

Proceso de Gestin de Cobranzas

Fortalecer el control interno para el Determinar que exista razonabilidad sobre el proceso de gesti
proceso de gestion de cobranzas

31 de julio del 2010

Examen de auditoria interna al

proceso de gestin de cobranzas,
conforme al plan anual de
auditoria interna.

Examen semestral de auditoria

interna al cumplimiento de Plan
Estratgico Institucional ,
conforme plan anual de auditora
interna.
Plan de Accin Administracin Integral Velar que la entidad cumpla con el plan Evaluar que la institucin haya implementado el plan de accin 31 de diciembre del 2010 Examen de auditoria interna a la
de Riesgos.
de accin de administracin integral de
gestin y cumplimiento del Plan
riesgos (Mercado, Liquidez, Operativo,
de Accin de Administracin
Legal, Tecnolgico )
Integral de Riesgos de forma
Trimestral, conforme al plan anual
de auditoria interna.

AUDITORIA

Proceso de Recuperacin de Cartera Fortalecer del control interno del Determinar que exista razonabilidad sobre el proceso de recuperac31 de julio del 2010
Prejudicial y Judicial
proceso de recuperacin de cartera
prejudicial y judical

Examen de auditoria interna al

proceso de cartera prejudicial y
judicial, conforme al plan anual de
auditoria interna.

Medidas de Prevencin de Lavado de Velar el cumplimiento de las Medidas de Verificar que la institucin haya aplicado consistentemente la 30 de diciembre del 2010
Dinero Proveniente de Actividades Prevencin de Lavado de Dinero
Ilcitas
Proveniente de actividades ilcitas.

Examen de auditoria interna al

proceso de Prevencin de Lavado
de Dinero Proveniente de
Actividades licitas, conforme al
plan anual de auditoria interna.

Proceso de Captaciones

Fortalecer el control interno del proceso Determinar que la institucin haya aplicado consistentemente 31 de diciembre del 2010
de captaciones.

Proceso de Recursos Humanos

Fortalecer el control interno del proceso Determinar que la institucin haya aplicado consistentemente30 de septiembre del 2010
de recursos humanos.

Examen de auditoria interna al

proceso de Captaciones,
conforme al plan anual de
auditoria
interna.
Examen
de auditoria
interna al
proceso de Recursos Humanos,
conforme al plan anual de
auditoria interna.

Confiabilidad
de
la
informacin Fortalecer la estructura de flujo de Evaluar que la institucin mantenga una estructura de informa 31 de diciembre del 2010 Examen de auditoria interna a los
financiera, contable, administrativa y informacin financiera, contable y
procesos de flujo de informacin ,
administrativa y que la institucin
normas de transparencia.
conforme al plan anual de
cumpla con la aplicacin con las
auditoria interna.
normas
de
transparencia
de
la
informacin.
Seguridades del Sistema Informtico
Fortalecer la calidad de las seguridades Determinar que en la institucin exista razonabilidad con respe30 de septiembre del 2010 Examen de auditoria interna de
del sistema informtico utilizado por la
gestin trimestral , conforme al
institucin; que se cumpla con el plan
plan anual de auditoria interna.
de accin de riesgo tecnolgico.
Indicadores de Medicin de Gestin y Que la institucin mantenga reportes Evaluar que la implementacin de reportes automticos para me 31 de mayo del 2010
Desempeo
automticos que permitan medir el
desempeo institucional a travs de
indicadores de gestin.

Examen de auditoria interna.

Inventario de Manuales Funcionales, Existencia de manuales funcionales, Determinar que en la institucin se mantenga manuales de func
30 de septiembre del 2010
Operativos y de Procedimientos.
operativos y de procedimiento que
posee la entidad, en cada proceso,
verificando la suficiencia en funcin de
las necesidades propias de la entidad,
considerando los objetivos y metas
institucionales.

Examen de auditoria interna ,

conforme al plan anual de
auditoria interna.

Opinin sobre los Estados Financieros y Opinar sobtre la razonabilidad de los Evaluar que exista razonabilidad sobre la situacin financiera d 31 de diciembre del 2010
otros Aspectos Contables Financieros.
estados financieros, registros contables
y otros aspectos contables financieros.

Examen mensual de auditoria

interna , presentando a la
administracin bajo memorando
internos y anualmente conforme
al plan de auditoria interna,
informado al orgnismo de
control.
Examen trimestral de auditoria
interna de la gestin de
disposiciones, informes de
recomendaciones auditora y
resoluciones de directorio,
conforme al plan anual de
auditoria interna.

Cumplimiento de Observaciones de SIB Seguimiento de las disposiciones de la Evaluar qua la entidad cumpla con disposiciones del orgno de co
31 de diciembre del 2010
y Seguros, Auditoria Externa e Interna y Superintendencia de Bancos y Seguros,
Resoluciones de Directorio.
observaciones de recomendaciones en
informes de auditoria interna y externa,
y resoluciones de directorio.

31 de marzo del 2010

Estructurar Operativamente la Unidad Redefinir la estructura operativa del Evaluar la estructura funcional y operativa de auditora intern
de Auditora Interna
rea.
Conformacin o Ratificacin del Comit Gestionar para la conformacin o Determinar que se haya establecido y reunido el Comit de Audi 30 de enero del 2010
de Auditoria Interna
ratificacin del Comit de Auditora.
Recurso Humano
Capacitacin Tcnica
Contratacin
de
un
Auditora Informtica

Analista

Manuales de polticas, funciones y

procesos de auditora interna.
Actas de Sesin de Comits de
Auditoria

31 de mayo al 31 de agosto del 2010

Prioridad 2.- Capacitacin tcnica a los Requerir a la administracin el inicio de una campaa de capaci
Plan de Capacitacin aprobado
miembros de la unidad.
por el Directorio.
de Prioridad 3.- Contratacin de un Requerir a la administracin el concurso de un Analista de Audi 31 de agosto del 2010
Plan de Contratacin aprobado
analista de auditoria informtica, para
por el Directorio.
soporte del Auditor Interno en temas
tcnicos de tecnologa y seguridades.

Recurso Fisico
Herramienta Tecnolgica para Gestin Prioridad 1.- Implantar la herramienta Requerir a Tecnologa el desarrollo para la unidad de auditoria 30 de septiembre del 2010
de Observaciones y Recomendaciones tecnolgica para medir la gestin y
de Auditoras.
responsabilidad de observaciones y
recomendaciones de Auditora de
Superintendencia de Bancos, Auditora
Interna, Auditora Externa y Directorio.
Mediante la Intranet

Herramienta Tecnolgica bajo el

usuario de auditoria interna.

Sumistros y Material de Trabajo.

Plan de Compras de Suministros

Prioridad 2.- Suministros y materiales Requerir que mensualmente la unidad cuente con los suministr
normales de trabajo.

Mensual

Ampliacin
Unidad.

Estructura

Fsica

de

la Prioridad 3.- Ampliacin de la estructura Dependiendo de la incorporacin del Asistente de Auditoria Info
fsica de la unidad de auditora interna,
en funcin a la incorporacin de
personal.

ATENCION AL CLIENTE

Preparacin del Manual Interno de

polticas, procesos y procedimientos

Obtener una mejor calidad del servicio

por parte del personal

Contar con una Gestion de Reclamos

renovada

Mayor conocimiento de nuestros

clientes

Actualizacin constante de pagina web

Puesta en Produccion del Consu$Celular

y Consu$Fono
CCR Online
Implementacion de una Intranet

Portal de Documentacion / WordFlow

Lograr la satisfaccin de nuestros

clientes

Verificando que se le de al cliente un trato amable y oportuno

Tener un detalle de la gestin realizada

Elaboracin de una estructura que permita detallar ms
para suplir cualquier posible duda de
informacin del curso de la Gestin
manera ms gil y sistematizada
Indagar sobre el grado de satisfaccin
que tienen y a la vez afianzar lazos de
confianza entre ellos y su financiera

Llamadas aleatorias, conversaciones con clientes y

verificacin de lo ingresado al Buzn de Sugerencias

Poner a conocimiento de accionistas,

clientes y pblico en general lo
Colectar la informacin de los departamentos involucrados y
referente a tarifas, Estados Financieros remitirla a sistemas para la subida de la informacin
y otra informacin relevante
Poner en produccion todas las opciones
aprobadas por el ALCO para
Consu$Celular y Consu$Fono
Desarrollo de la Banca Virtual CCR
Online que permita la
Disear una intranet
colaboracion entre los empleados de
CCR
Implementar un Portal de
Documentacion para la publicacion de
todos los manuales, politicas, procesos
y procedimiento de todos los dpto de la
financiera, acceso a formularios
dinamicos

Plan de Remodelacin y
Adecuaciones.

Antes de culminar el
primer trimestre 2010

Aprobacin por parte del

Directorio

Durante todo el periodo

2010

Verificacin de resultados
mediante herramientas utilizadas

Feb-10

Matriz que recoplirar informacin

sobre los casos presentados

Durante todo el periodo

2010

Respuestas obtenidas por parte

de nuestra clientela y Resultados
de Buzn

Feb-10

Reporte de actualizacin mensual

Diseo, programacion o reprogramacion de las opciones de

Consu$Celular (ene 10) y Consu$Fono (feb 10)
Diseo, analisis y programacion de la Banca Virtual CCR
OnLine
Implementacion en SharePoint Server de una Intranet
(intranet.EMPRESA "ABC".fin.ec)

Feb-10

Puesta en produccion Si o No

Mar-10

Puesta en produccion Si o No

Apr-10

Publicado Si o No

Implementacion de un sitio o portal de documentacion en

nuestra intranet, mas acceso a formularios dinamicos

Jan-10
Publicado Si o No

Implementar un Portal de Indicadores

para la publicacion de todos los
Implementacion de un sitio o portal de indicaores en nuestra
indicadores (5 indicadores por Dpto,
intranet
maximo 10) para realizar un adecuado
seguimiento y control

Apr-10

Implementar herramientas de minera

Implementacion de un servidor (base de datos) y un sito de
de datos (Excel) para la elaboracion de
consulta (BI)
reportes gerenciales

Jul-10

Actualizacion Politicas

Actualizar todas las politicas de

sistemas de acuerdo al realidad actual
de la financiera.

Jan-10

Actualizado Si o No

Comites de Sistemas

Aprobacion del Comit de Sistemas por

parte del Directorio de ConsulCrdito

Jan-10

Aprobado Si o No

Elaboracion de las Politicas, Procesos y

Politicas, Proceso y Procedimientos para
Procedimientos para la Ejecucion de
la Ejecucion de procesos batch
procesos batch

Feb-10

Aprobado Si o No

Portal de Indicadores

Inteligencia de Negocios

SISTEMAS

Cumplir con la normativa y tener

conocimiento pleno de lo concerniente Definir polticas y normas que rigen para el funcionamiento
al papel desempeado dentro de la
del rea
institucin

31 de julio del 2010

Publicado Si o No

Publicado Si o No

Creacion y Actualizacion de toda la

Documentacion del ITBANK (Manuales
de Usuario, Especificaciones, etc)

Creacion y Actualizacion de toda la

Documentacion del ITBANK (Manuales
de Usuario, Especificaciones, etc)

Mar-10

Aprobado Si o No

Mesa de Ayuda

Establecer una mesa de ayuda para el

registro de todos los incidentes
registrados en la financiera

Jan-10

Establecido Si o No

Niveles de Servicio

Elaboracion de los Acuerdo de Servicio

entre los usuarios y el dpto. de sistemas
(SLA)

Jan-10

Aprobado Si o No

Mar-10

Aprobado Si o No

Jan-10

Aprobado Si o No

Jan-10

Genera Si o No

Feb-10

Genera Si o No

Servicios Provisto por Terceros

Propietarios de Informacion
Pistas de Auditoria
Pistas de Auditoria

Elaboracion de Politicas, Procesos y

Procedimientos para la contratacion de
servicios provisto por terceros
Elaboracion del Documento donde
consten los propietarios de la
informacion
Generacion de Pista de Auditoria a Nivel
de Base de Datos ORACLE
Generacion de Pista de Auditoria a Nivel
del ITBANK

Plan de Contingencia

Actualizalizacion y Testo del Plan de

Contingencia

Apr-10

Actualizado Si o No

Adquisicion de Software y Hardware

Elaboracion de Politicas, Procesos y

Procedimientos para la adquision de
software y hardware

Apr-10

Aprobado Si o No

Haking Etico

Elaboracion de Politicas, Procesos y

Procedimientos para Haking Etico

Apr-10

Aprobado Si o No

Inventario de Hardware y Software

Elaboracion de Politicas, Procesos y

Procedimientos para Inventario de
Hardware y Software

Apr-10

Aprobado Si o No

Documentacion de Base de Datos

Actualizacion de la Documentacion de
Base de Datos

Mar-10

Aprobado Si o No

Monitoreo de Base de Datos

Elaboracion de Politicas, Procesos y

Procedimientos para monitoreo de Base
de Datos

Mar-10

Aprobado Si o No

Dec-10

Aprobado Si o No

Feb-10

En Produccion Si o No

Oct-10
Feb-10
Feb-10

En Produccion Si o No
Si o No
Si o No

24 meses

Que el Juez dicte sentencia

Cliente pague toda la deuda/
acuerdo extrajudicial
inscribirlas en el registro de la

Ayuda en Linea
Riesgo de Mercado y Liquidez
Riesgo de Credito
Modulo de Credito
Respaldo a Cinta

Ayuda en linea desde las transacciones

del ITBANK (F1)
Elaboracion de las estructuras y reporte
para Riesgo de Mercado y Liquidez
Scoring o Metodologia
Dejar de Utilizar el FOCALPOINT
Respaldo Automatico a Cinta

LEGAL

Recuperar el capital y los intereses

Recuperar Cartera Vencida

Demandar los crditos vencidos

de los crditos demandados y no demandados

Elaboracion de Escrituras "Programa de Entregar a cada propietario su escritura elaborando las minutas de compraventa e hipoteca
inscrita
Vivienda Santo Domingo"

aproximadamente
hasta Mayo/2010

propeidad