tp 3 Derecho Bancario y mercado de capitales UES21 65%

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Usted est en el Banco, es el operador de cuenta de Ricardo, y ste le consulta sobre cmo operan
los agentes de bolsa. Usted le responde que funcionan:
Como asociaciones.
Como una sociedad de hecho con cualquier objeto social.

Como cooperativas.

Como sociedad de responsabilidad limitada.

Ninguna de las otras opciones es correcta.

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Ricardo le pregunta qu es una bolsa de valores. Usted le contesta:

Que es una reunin de comerciantes o de sus agentes en un lugar determinado para realizar
operaciones en masa de metales.
Que es aquella que para su constitucin adopta la modalidad de sociedad de responsabilidad
limitada.
Que es aquella en que a las personas se les reconoce un derecho de copropiedad denominado
cuota parte.
Que es reunin de comerciantes o de personas en un lugar determinado para rematar
pblicamente bienes muebles o inmuebles.
Que es la que promueve y facilita a sus asociados la realizacin de negocios y transacciones
sobre ttulos.

3. Si Ricardo le pregunta qu es fondo comn de inversin, usted le explicara:

Que en l intervienen un fiduciario y beneficiario.

Que tiene por objeto promover y facilitar a sus asociados negociaciones sobre ttulos.

Que en l los inversores tienen acciones.

Que son las negociaciones autorizadas por la Superintendencia de entidades financieras.

Que es un patrimonio integrado por valores mobiliarios, derechos y obligaciones derivados de operaciones de futuro, que pertenece a distintas personas a las cuales se les reconoce un derecho de copropiedad.

4. Si usted es el operador de cuenta y Ricardo le solicita que le resuma simplificadamente qu es un fondo comn de inversin, usted le respondera:
Que estos fondos tienen personalidad jurdica.

Que son instituciones que efectan inversiones por cuenta de mltiples ahorristas con objetivos comunes.

Que estos fondos constituyen asociaciones.

Que estos fondos constituyen una sociedad de responsabilidad limitada.

Que estos fondos constituyen sociedades annimas.

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En lo que conocemos como Rigor Cambiario existen lo que se denominan pautas de Interpretacin.
En la doctrina y jurisprudencia argentina: indique la o las pautas de interpretacin que se adoptan

Objetiva de los documentos con prescindencia de lo que pudo haber sido la voluntad del suscriptor del acto.

Que atiende a elementos caratulares.

Ninguna de las otras opciones es correcta

Basada en elementos extracartulares.

Fundamentada slo en los usos y costumbres.

6.

Qu respuesta le expondra a Ricardo si no entiende qu es un fondo cerrado:

Es aquel en el que existe una cantidad ilimitada de cuotapartes.

Es aquel en el que la liquidez del inversor resulta de la cotizacin y venta de las acciones.
Es aquel en el que existe una cantidad mxima de cuotapartes.

Es aquel en el que existe obligacin de rescatar los certificados.

Es aquel en el que se admiten nuevas suscripciones.

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En caso de que Ricardo le pida asesoramiento y le diga que exprese alguna funcin de la Sociedad
Gerente, usted le dice:
Es la que expide los certificados.

Es la que ejecuta la decisin de la inversin.

Es la que lleva el registro de las cuotapartes.

Es la que administra el fondo.

Es la que custodia los activos.

8. Si Ricardo en virtud de lo que le pasa, le pide a usted asesoramiento al respecto de cul es el organismo encargado de autorizar los fondos comunes de inversin: cul sera su respuesta?
E.R.S.E.P.(Ente regulador de servicios pblicos).

El Poder Ejecutivo.

El B.C.R.A.

La Comisin Nacional de Valores.

Una entidad constituida por los inversores a tal efecto.

9.

Qu le informara a Ricardo, para su tranquilidad, acerca de cules son las partes que intervienen en los Fondos Comunes de Inversin?
Dador, beneficiario.

Sociedad Gerente, sociedad depositaria, cuotapartista.

Organizador de los activos, ahorrista, inversor, emisor.

Emisor, usuario, proveedor.

Fiduciario, Beneficiario.

10.

Ricardo le pide que le explique las funciones de la Comisin Nacional de Valores:

Intermediacin habitual entre la oferta y demanda de recursos financieros.
Autorizar la oferta pblica de ttulos.

Delegar o trasladar el riesgo de crditos.

Realizar operaciones a corto Plazo.

Promover el desarrollo del crdito a particulares.

11.

En el mercado de capitales los inversores pueden intervenir a travs de qu instrumento:

Certificados de participacin.

Caja de Ahorro.
Cajas de seguridad.

Acciones y dividendos.

Plazo fijo.

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Si usted hubiese sido el operador que trabajaba en el banco que atendi a Ricardo, al hablar de
fondos comunes de inversin le hubiera informado que las cuotapartes son:
Ttulos de crdito.

Derecho de copropiedad.

Participacin en el capital de una S.A.

Certificados de participacin.

Dividendos.

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Ricardo le consulta acerca de los riesgos y las ganancias que puede tener como inversor del fondo.
Usted le respondera:
Que cada inversor participa slo de las ganancias.
Que cada inversor posee un certificado de participacin emitido por un fiduciario.

Que es una operacin que no corre riesgo alguno.

Que cada inversor participa de los beneficios y responde hasta el agotamiento de su porcin.
Que la sociedad gerente custodia los bienes que integran el fondo.

14.

Indique cul de las siguientes opciones no se corresponde con caracteres de los ttulos de crditos:

Formalidad
Literalidad
Legitimacin

Dependencia.

Abstraccin

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Qu concepto expresara si es consultado por Ricardo con respecto del Reglamento de Gestin?
Que establece quines quedan sujetos a sanciones por el B.C.R.A. por infracciones a la ley de
entidades financieras.
Que es el Pacto de la Custodia de los activos de las entidades financieras en general.
Que es el autorizado por el poder ejecutivo, previo acuerdo del Senado.
Que es aquel en el que se gerencia las inversiones de los clientes y se realiza la administracin
del fondo.
Que es un contrato plurilateral recepticio de la voluntad concurrente de todas las partes, que
entra en vigencia al ser aprobado por la C.N.V (Comisin Nacional de Valores).

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Al estudiar los ttulos encontramos varios caracteres en la legislacin vigente que los identifican.
Identifique cul de las siguientes opciones comprenden:
Literalidad, incorporacin, legitimacin y autonoma.
Unilateralidad, informalidad, causalidad e incompletividad.
Gratuidad, informalidad, causalidad e incompletividad.
Autonoma, legitimacin, literalidad, abstraccin, completividad, independencia, formalidad,
incondicionalidad, solidaridad.
Incompletividad, informalidad, abstraccin, autonoma y literalidad.

17.

Los mercados de capitales ofrecen a los individuos:

Obtener crditos a menor inters de lo que existe en plaza.

Operar en el mercado financiero argentino al corto plazo.

Operar en el mercado financiero argentino con cheques de algn banco privado.

Transformar ahorros de los individuos en inversin productiva.

Invertir el dinero en cajas de seguridad.

18.

La securitizacin es:
El proceso a travs del cual se transforman activos ilquidos, generalmente financieros, en ttulos valores negociables.

Ninguna de las otras opciones es correcta.

El proceso a travs del cual se trasforman ttulos de crditos en activos ilquidos.

El proceso a travs del cual se trasforman activos lquidos en ilquidos.

El patrimonio integrado por valores mobiliarios con oferta pblica, metales preciosos, derechos y obligaciones derivados de operaciones de futuro e instrumentos emitidos por entidades financieras autorizadas por el
BCRA.

19.

Ricardo le solicita que le explique el mercado de capitales y qu caractersticas tiene. Usted le

responde:

Que opera por instrumentos financieros llamados certificados de participacin.

Que es el mercado en el que intermedian una sociedad gerente y un fiduciario.

Que son los que operan con instrumentos financieros como los ttulos pblicos, las acciones y las obligaciones negociables

Que es el que opera a travs de lo que se denomina cuota partes.

Que es un sector del mercado dedicado al corto plazo.

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En el proceso llamado de Securitizacin intervienen distintas partes, segn la modalidad que se le

otorgue a dicho proceso. Seale de las siguientes opciones cules son esas partes:
Emisor, titular y usuario.

Originador de los activos, ahorrista o inversor y emisor.

Sociedad gerente, sociedad depositaria y cuotapartista.

Banco y ahorrista.

Dador y beneficiario.