Manual Cobrança Unicred CNAB

MANUAL OPERACIONAL
Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400
Data: 20/01/2012
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MANUAL OPERACIONAL
DE COBRANA
Troca Eletrnica CEDENTE
Padro CNAB 240 e 400
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
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20/01/2012
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Data: 29/12/2011
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SUMRIO
1.
OBJETIVO DESTE MANUAL ...................................................................................................................................................... 4
2.
COBRANA ESCRITURAL UNICRED........................................................................................................................................... 5
3.
PROCEDIMENTOS .................................................................................................................................................................... 6
4.
GLOSSRIO.............................................................................................................................................................................. 7
5.
COMPOSIO DA FICHA DE COMPENSAO ........................................................................................................................... 8

5.1.
5.2.
5.3.
5.4.
5.5.
5.6.
INFORMAES BSICAS ......................................................................................................... 8

IMPRESSO ........................................................................................................................ 8
O BLOQUETO DEVE CONTER DUAS PARTES: ................................................................................... 8
ESPECIFICAES GERAIS DA FICHA DE COMPENSAO ..................................................................... 9
QUADRO DE IMPRESSO: ....................................................................................................... 9
CDIGO DE BARRAS E AUTENTICAO MECNICA (PARTE INFERIOR DA ESQUERDA PARA A DIREITA) CAMPO
DESTINADO AO CDIGO DE BARRAS: .................................................................................................... 9
5.7.
INSTRUO PARA PREENCHIMENTO DOS CAMPOS .......................................................................... 10
5.8.
ESPECIFICAO DA BARRA .................................................................................................... 11
5.9.
PARES DE BARRAS ............................................................................................................. 14
5.10. CDIGO DE BARRAS ........................................................................................................... 15
5.11. COMPOSIO DA BARRA ....................................................................................................... 15
5.12. CLCULO DO DGITO VERIFICADOR GERAL ................................................................................. 16
5.13. FATOR DE VENCIMENTO ........................................................................................................ 17
5.14. CLCULO DO FATOR DE VENCIMENTO ........................................................................................ 17
5.15. LINHA DIGITVEL .............................................................................................................. 19
6.
TROCA ELETRNICA DE ARQUIVOS PADRO CNAB 240 ........................................................................................................ 23

6.1.
6.2.
6.3.
6.4.
6.5.
6.6.
7.
TROCA ELETRNICA DE ARQUIVOS PADRO CNAB 400 ........................................................................................................ 51

7.1.
7.2.
7.3.
7.4.
7.5.
8.
OBJETIVO........................................................................................................................ 23
ENTIDADES PARTICIPANTES ................................................................................................... 23
ENFOQUE OPERACIONAL ....................................................................................................... 23
DIAGRAMA DO FLUXO DAS INFORMAES ................................................................................... 24
EVENTOS ........................................................................................................................ 24
DESCRIO DOS CAMPOS ..................................................................................................... 37
OBJETIVO........................................................................................................................ 51
ENTIDADES PARTICIPANTES ................................................................................................... 51
ENFOQUE OPERACIONAL ....................................................................................................... 51
DIAGRAMA DO FLUXO DAS INFORMAES ................................................................................... 52
FORMATO DE TROCA ........................................................................................................... 52
ARQUIVOS ............................................................................................................................................................................. 72
8.1.
8.2.
8.3.
GERAO DO ARQUIVO DE REMESSA PELO CEDENTE .................................................................. 72

LEITURA/GERAO DO ARQUIVO DE RETORNO PELA UNICRED ...................................................... 72
TRANSMISSO E RECEPO DOS ARQUIVOS DE REMESSA E RETORNO .................................................. 72
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9.
SISDACOB SISTEMA DE DISPONIBILIZAO DE ARQUIVOS DE COBRANA ......................................................................... 76

9.1.
9.2.
9.3.
APRESENTAO GERAL ........................................................................................................ 76

IDENTIFICAO DO USURIO ................................................................................................. 76
TELA PRINCIPAL ................................................................................................................ 77
10.
IMPRESSO DE SEGUNDA VIA ............................................................................................................................................... 82
11.
FRMULAS DE CLCULO ....................................................................................................................................................... 83
11.1. MDULO 11 DGITO AGNCIA E CONTA .................................................................................... 83

11.2. NOSSO NMERO ................................................................................................................ 83
12.
HISTRICO DE REVISES ....................................................................................................................................................... 88
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1. OBJETIVO DESTE MANUAL

Este manual tem por objetivo detalhar os procedimentos e regras necessrios para que o CEDENTE
usurio da Cobrana UNICRED possa operacionalizar a troca de informaes eletronicamente. Neste manual
constam as regras para emisso do bloqueto (boleto) e troca de arquivos, bem como os procedimentos para
implementao das mesmas.
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2. COBRANA ESCRITURAL UNICRED

Com a Cobrana Escritural UNICRED, via transmisso de dados, o CEDENTE passa a se utilizar de
um sistema avanado tecnicamente e, totalmente informatizado, eliminando por definitivo o manuseio de
papis, emisso de duplicatas, preenchimento de borders e remessas Instituio Financeira. Isso
proporciona ao CEDENTE uma reduo de custos operacionais, entre muitas outras vantagens de mbito
financeiro, comercial, bem como agilidade na atualizao do seu Contas a Receber.
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3. PROCEDIMENTOS
Cadastramento do CEDENTE
Para iniciar a troca de arquivo, primeiramente necessrio cadastrar o CEDENTE na cooperativa
onde o mesmo possui relacionamento. O resultado deste cadastro ser o cdigo do CEDENTE e
parmetros que sero utilizados pelo mesmo para efetuar a troca de informaes eletrnicas.
Feita a negociao com o CEDENTE, a UNICRED estar disponibilizando o material necessrio e
suporte tcnico para que o mesmo desenvolva ou ajuste seu sistema prprio para a troca de arquivos
eletronicamente. Aps este desenvolvimento, necessrio que as funcionalidades sejam testadas e
homologadas, atravs de troca de arquivos entre o CEDENTE e a UNICRED. Finalizada a homologao,
poder ser iniciada a troca eletrnica de arquivos em ambiente de produo.
Nosso Nmero UNICRED

O nosso nmero a identificao atribuda pela UNICRED a cada ttulo que o CEDENTE registrar em
sua carteira (base de dados). atravs desta informao que o CEDENTE e a UNICRED identificaro o
ttulo e assim se dar a comunicao entre ambos.
O nosso nmero poder ser gerado pela UNICRED ou pelo CEDENTE conforme orientaes abaixo:
Gerado pela UNICRED

Quando for gerado pela UNICRED, o CEDENTE no dever mandar essa informao. A UNICRED
ir gerar a partir das informaes recebidas no arquivo de remessa e retornar o Nosso Nmero gerado no
arquivo de retorno.
Gerado pelo CEDENTE
Quando for gerado pelo CEDENTE, a UNICRED passar o intervalo de faixa numrica que dever
ser usado para gerar o Nosso Nmero, sendo que para a gerao o mesmo dever seguir as orientaes
deste manual, conforme CAPTULO 11 - FRMULAS DE CLCULO. A remessa das informaes pelo
CEDENTE, a UNICRED verificar se o Nosso Nmero est dentro da faixa numrica inicial e final e se est
correto. Se estiver retornar o aceite do ttulo, caso contrrio retornar o motivo do no aceite.
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4. GLOSSRIO
CEDENTE: o cliente que est efetuando a emisso dos bloquetos junto ao banco.
ASCII: American Standard Code for Information Interchange. Cdigo Padro Americano para
Intercmbio de Informao, que uma codificao de caracteres de sete bits baseada no
alfabeto ingls.
EBCDIC: Extended Binary Coded Decimal Interchange Code. Padro americano de troca de
informaes, que uma codificao de caracteres de 8 bits dependente diretamente do
cdigo BCD com 6 bits.
BLOQUETO: tambm conhecido como ficha de compensao, boleto ou papeleta.
CNAB: Centro Nacional de Automao Bancria. Padro utilizado pelos bancos para troca de
informaes. Este padro elaborado pela FEBRABAN - Federao Brasileira de Bancos.
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SGR: Sistema Gerenciador de Recebveis.
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5. COMPOSIO DA FICHA DE COMPENSAO
5.1.
Informaes Bsicas
Os bloquetos so impressos pelas instituies financeiras ou pelos clientes (CEDENTES). Para

confeccionar o bloqueto, faz-se necessrio a observao das seguintes regras:
5.2.
Impresso
Utilizar papel de fundo branco, com impresso azul ou preta sem hachuras;
Recomenda-se gramatura de 75 g/m2 para melhor performance de leitura quando da captura
das informaes constantes no cdigo de barras dos bloquetos de cobrana.
5.3.
O bloqueto deve conter duas partes:
5.3.1 Recibo do Sacado: o CEDENTE pode utilizar qualquer layout, desde que contenha
obrigatoriamente:
Nome do CEDENTE;
Agncia/Cdigo do CEDENTE;
Valor do ttulo;
Vencimento;
Nosso Nmero;
Nome do sacado.
Tais informaes devem ser as mesmas constantes na ficha de compensao.
5.3.2 Ficha de Compensao: deve respeitar as regras abaixo.
Altura mnimo de 95mm e mximo de 108mm;
Largura recomendamos que seja utilizada largura mnima de 210mm (papel A4),
disponibilizando espao suficiente para autenticao. A largura mxima permitida de 216mm (papel
carta).
Deve ter as informaes constantes no recibo do sacado, descritas no item a.
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5.4.
Especificaes Gerais da Ficha de Compensao
Parte superior da esquerda para a direita:
Nome da instituio financeira, podendo conter seu logotipo;
Nmero - cdigo e dgito verificador (dv) de compensao da instituio financeira CEDENTE,
em negrito. A impresso deve ser com caracteres de 5mm e traos/fios de 1,2mm;
Representao numrica do contedo do cdigo de barras, com dimenses de 3,5mm a 4mm,
e traos ou fios de 0,3mm, distribuda em 5 (cinco) campos, separados por espao equivalente a um
caractere. A disposio das informaes est em ordem diferente em relao ao cdigo de barras e
com formatao prpria.
5.5.
Quadro de Impresso:
a. Campos constantes do modelo de ficha de compensao;

b. A dimenso de cada campo poder variar, desde que obedecida a mesma disposio do modelo
de ficha de compensao;
c. Campos de preenchimento obrigatrio:
Local de pagamento;
Data de vencimento;
CEDENTE (nome);
Agncia/Cdigo do CEDENTE;
Data do processamento;
Nosso nmero;
Valor do documento;
Sacado (nome e endereo completo).
5.6.
Cdigo de barras e autenticao mecnica (parte inferior da esquerda para a
direita) campo destinado ao cdigo de barras:
a. Campo destinado autenticao mecnica. Deve constar a expresso Autenticao
Mecnica/Ficha de Compensao, com dimenso mxima de 2mm e traos de 0,3mm conforme
modelo de ficha de compensao.
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5.7.
Instruo para Preenchimento dos Campos
Os campos dos bloquetos devem respeitar as seguintes regras:
LOCAL DE PAGAMENTO: campo destinado insero de mensagem para indicar ao sacado
onde o pagamento poder ser efetuado. Ex.: "Pagvel Preferencialmente nas Agncias Bradesco".
VENCIMENTO: a data que constar neste campo dever, obrigatoriamente, ser a mesma
constante no Fator de Vencimento da linha digitvel do Cdigo de Barras. Ocorrendo divergncia

entre essas informaes, prevalecer a data indicada no Fator de Vencimento no Cdigo de
Barras/Linha Digitvel.
CEDENTE: Razo Social ou Nome Fantasia da Empresa emissora do bloqueto bancrio,
devendo ser o mesmo que consta no cadastro da instituio financeira.
AGNCIA / CDIGO DO CEDENTE: dever ser preenchido com o cdigo da agncia,
contendo 4(quatro) caracteres / Conta Corrente com 10 (dez) caracteres. Ex. 9999/9999999999.
Obs.: Preencher com zeros direita quando necessrio.
DATA DE EMISSO: preencher com a data de emisso do documento ou a data do
faturamento.
NMERO DO DOCUMENTO: poder ser informada a identificao do nmero da fatura,
duplicata, etc.
ESPCIE DO DOCUMENTO: de acordo com o ramo de atividade, podero ser utilizadas as
siglas: DM-Duplicata Mercantil, NP-Nota Promissria, NS-Nota de Seguro, CS-Cobrana Seriada,

REC-Recibo, LC-Letras de Cmbio, ND-Nota de Dbito, DS-Duplicata de Servios, Outros.
ACEITE: N No aceite.
DATA PROCESSAMENTO: poder ser a mesma data de emisso.
CARTEIRA / NOSSO NMERO: carteira com 2(dois) caracteres / Nosso Nmero com
11(onze) caracteres + digito. Ex.: 99 / 99999999999-D. Obs.: O Nosso Nmero um identificador do

bloqueto, devendo ser atribudo Nosso Nmero diferenciado para cada bloqueto.
USO DA INSTITUIO FINANCEIRA: poder ser impresso o cdigo que identifica se a
impresso efetuada pela instituio financeira ou pela Empresa, sendo que no caso de impresso
pela empresa utilizar "8650".
CIP: trata-se de cdigo utilizado para identificar mensagens especificas ao CEDENTE. Este
cdigo fica cadastrado na Instituio Financeira. Quando no houver cdigo cadastrado preencher
com zeros "000".
CARTEIRA: nmero da Carteira de Cobrana que a empresa opera junto Instituio
Financeira.
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MOEDA: campo destinado informao do tipo de moeda na qual o documento foi emitido
(R$, US$, IGMP, Etc.)
QUANTIDADE: quando o documento for emitido em outras moedas (R$, US$, IGPM, etc.),
preencher este campo com a quantidade da moeda correspondente.
VALOR DO DOCUMENTO: campo destinado informao do valor do documento, devendo
ser preenchido com o mesmo valor informado no cdigo de barras e na linha digitvel. Caso o valor
do documento esteja zerado no cdigo de barras e na linha, deixar este campo em branco.
INSTRUES: Campo reservado para mensagens de responsabilidade do CEDENTE, onde
podero ser impressas mensagens sobre os procedimentos a serem seguidos pelo caixa no
momento do recebimento, desde que no contrariem as normas do BACEN.
5.8.
Especificao da Barra
Cdigo I25 (2 de 5 Intercalado):
Permite representao numrica;
Utiliza caracteres identificadores de incio e fim;
As barras estreitas (E) so representadas pelo nmero (0);
As barras largas (L) so representadas pelo nmero 1 (um);
Forma de codificao de I25: de acordo com a combinao de duas barras estreitas (E) e/ou
largas (L). Configurao em ASCII e EBCDIC:
EBCDIC
Barras
ASCII
<
Incio
3C
>
Fim
3E
EL
4E
LL
57
EE
6E
LE
77
Para se ter uma das duplas de barras acima, deve-se primeiramente substituir os nmeros de
0 a 9 de acordo com a representao a seguir:
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Exemplo:
Para representar 123, teremos que acrescentar o nmero 0 (Zero) esquerda, de forma a obtermos
nmero par de dgitos. Observando a representao acima, deve-se pegar o primeiro BIT do nmero e
juntar ao primeiro BIT do nmero 1 formando o par 01, que significa uma barra E (estreita) e outra L (larga),
que possui a configurao em ASCII igual a 4E. Ento, a codificao do nmero 0123 ser:
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5.9.
Pares de Barras
Seguem abaixo todos os pares de barras:
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5.10.
Cdigo de Barras
O cdigo de barras contm as informaes necessrias para o correto funcionamento deste meio de
pagamento, sendo assim, de extrema importncia que o mesmo seja gerado corretamente.
Sobre o Cdigo de Barras
a. Tipo: O cdigo de barras deve ser do tipo "2 de 5" intercalado que significa que 5 barras definem
1 caractere, sendo que duas delas so barras largas. Intercalado" significa que os espaos entre
barras tambm tem significado, de maneira anloga s barras; a distncia mnima entre a margem
inferior e o centro do cdigo de barras deve ser de 12mm.
b. Dimenses: O cdigo de barras deve ter altura de 13mm. De acordo com o padro 2 de 5, o
cdigo de barras deve apresentar a largura de 103mm, pois essa a dimenso que os equipamentos
dos bancos esto calibrados para efetuar a leitura.
c. Zona de silncio: o espao entre a margem esquerda do bloqueto e o incio da impresso do
cdigo de barras, que deve ser de 5mm. O cdigo de barras composto, no seu lado esquerdo, por
barras de start, que indicam para o sistema que ali se inicia a leitura e, no seu final, por barras de
stop, indicando o final da leitura.
5.11.
Composio da barra
Posio
Tamanho
Picture
01-03
9(3)
04-04
Cdigo moeda (9 Real)
05-05
Dgito verificador do cdigo de barras (DV)
06-19
14
20-44
25
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9(4)
9(8)v99
9(25)
Contedo
Identificao da instituio financeira
Posies 06 a 09 fator de vencimento

Posies 10 a 19 valor nominal do ttulo
Campo livre utilizado de acordo com a especificao
interna da instituio financeira emissora
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CAMPO LIVRE COMPOSIO

Posio
Tamanho
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Contedo
20-23
Agncia CEDENTE (Sem o dgito verificador, completar com

zeros esquerda quando necessrio)
24-33
10
10
Conta do Cedente (Completar com zeros esquerda

quando necessrio)
34 44
11
11
Nosso Nmero (Com o dgito verificador)
5.12.
Clculo do Dgito Verificador Geral
Utilizar o mdulo 11, descrito abaixo, considerando os 43 dgitos que compem o cdigo de barras, j
excluda a 5 posio:
Multiplique cada um, iniciando-se da direita para a esquerda e pela sequncia de 2 a 9, ou
seja; 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 2, 3, 4, ... e assim por diante;
Some o resultado de cada produto obtido na multiplicao do item anterior, obtendo-se um
total X;
Divida o total X por 11 (Y = X/11) e determine o resto da diviso (R);
Calcule o DV (Dgito Verificador Geral) atravs da expresso DV = 11 R.
Observao: Utilize o dgito 1 para os restos: 0 , 10 ou 1 (zero, dez, um).
Exemplo:
CAMPO LIVRE
BCO
MOEDA
VALOR
01-05
06-15
16-25
Dados do
bloqueto
999
1012 0000035000
77721
3053015008
1897500000
Fator
multiplica
o
432
8765 4329876543
29876
5432987654
3298765432
Sentido da colocao dos fatores

Subtrao 11 10 = 1 (este ser o dgito verificador dv do cdigo de barras, a ser inserido na 5
posio do cdigo de barras e no 4 campo da linha digitvel).
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5.13.
Fator de vencimento
o resultado da subtrao entre a data do vencimento do ttulo e a DATA BASE, fixada em

07.10.1997 (03.07.2000 retrocedidos 1000 dias do incio do processo).
Trata-se de um referencial numrico de 4 dgitos, situado nas quatro primeiras posies do campo
valor, que representa a quantidade de dias decorridos da data base at a data de vencimento do ttulo.
Os bloquetos de cobrana emitidos a partir de 1 de setembro de 2000 devem conter essas
caractersticas, para que, quando forem capturados pela rede bancria, os sistemas faam a operao
inversa, ou seja, adicionem data base o fator de vencimento capturado, obtendo, dessa forma, a data de
vencimento do bloqueto.
5.14.
Clculo do fator de vencimento
Para obter o fator de vencimento podem ser utilizadas duas frmulas:

Data Base de 07.10.1997, calculando o nmero de dias entre essa data e a do vencimento (data de
vencimento menos a data base = fator)
VENCIMENTO
03.07.2000
DATA BASE
07.10.1997
FATOR DE VENCIMENTO
1000
Tabela de correlao data X fator, iniciando pelo fator 1000, que corresponde data de vencimento
03.07.2000, e assim sucessivamente.
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FATOR
VENCIMENTO
1000
03.07.2000
1002
05.07.2000
1667
01.05.2002
4789
17.11.2010
9999
21.02.2025
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Observaes:
Quando a primeira posio do campo valor (fator de vencimento + valor) for zero, significa
que no cdigo de barras/linha digitvel desse ttulo, no consta o fator de vencimento;
Bloquetos com vencimento vista ou na apresentao: somam-se 15 dias corridos data
do processamento. O resultado desta operao representa a data do vencimento, cujo fator

correspondente deve constar no cdigo de barras (posies 6 a 9) e na linha digitvel (posies 34 a
37).
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5.15.
Linha Digitvel
Os dados da linha digitvel representam o contedo do cdigo de barras, dispostos em outra ordem e
acrescidos de dgitos verificadores nos 3 primeiros campos. A linha digitvel deve ser utilizada quando da
impossibilidade da captura do cdigo de barras e/ou para pagamentos em terminais de autoatendimento,
Internet, home/Office Bank, personal Bank, etc.
A linha digitvel ser composta por cinco campos:
1 CAMPO: Composto pelo cdigo da instituio financeira, cdigo da moeda, cinco primeiras
posies do campo livre e o dgito verificador deste campo;
2 CAMPO: Composto pelas posies 6 a 15 do campo livre e o dgito verificador deste campo;
3 CAMPO: Composto pelas posies 16 a 25 do campo livre e o dgito verificador deste campo;
4 CAMPO: Composto pelo dgito verificador do cdigo de barras, ou seja, a 5 posio do cdigo de
barras;
5 CAMPO: Composto pelo fator de vencimento com 4(quatro) caracteres e o valor do documento
com 10 (dez) caracteres, sem separadores e sem edio.
Entre cada campo dever haver espao equivalente a 2 (duas) posies, sendo a 1 interpretada por
um ponto (.) e a 2 por um espao em branco.
Exemplo:
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1. Composio
Posio
Tamanho
Contedo
01-03
Identificao da instituio financeira
04-04
Cdigo da moeda (9 Real)
05-09
10-10
Dgito verificador do primeiro campo
11-20
10
6 a 15 posies do campo livre (posio 25 a 34 do cdigo de barras)
21-21
Dgito verificador do segundo campo
22-31
10
16 a 25 posies do campo livre (posies 35 a 44 do cdigo de barras)
32-32
Dgito verificador geral (posio 5 do cdigo de barras)
Cinco primeiras posies do campo livre (posies 20 a 24 do cdigo de

barras)
Posies 34 a 37 fator de vencimento (posies 6 a 9 do cdigo de

barras)
34-47
14
Posio 38 a 47 valor nominal do ttulo (posies 10 a 19 do cdigo de
barras)
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Exemplo:
2. Clculo do dgito verificador para os trs primeiros campos:

Utilizar o mdulo 10, descrito abaixo:
Multiplicar cada dgito de cada campo, iniciando-se da direita para a esquerda e pela
sequencia de 2, 1, 2, 1, 2 e assim por diante;
Somar individualmente os algarismos dos resultados, obtendo-se um total X;
Dividir o valor X por 10 e determinar o resto da diviso (Y = X/10);
Calcular o DV (Dgito Verificador) atravs da expresso: DV=10 - resto.
Observao: Utilizar o dgito 0 para o resto 0 (zero).

Exemplo:
Clculo do dgito verificador para um campo com o nmero 999977721
0
X
2
18
18
14
14
(1 + 8) + 9 + (1 + 8) + 9 + (1 + 4) + 7 + (1 + 4) + 2 + 2 = 57
57 / 10 = 5,7
Digito verificador = 10 7 = 3
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Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 22 de 88
Modelo Padro da Ficha de Compensao
ELABORADO POR
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VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 23 de 88
6. TROCA ELETRNICA DE ARQUIVOS PADRO CNAB 240
6.1.
Objetivo
O produto Cobrana Bancria tem por objetivo fornecer aos clientes dos bancos, os meios para
racionalizar o processo de contas a receber. O banco atua de acordo com as determinaes do Cedente.
O tratamento do Contas a Receber pelos Bancos abrange todo o controle dos Ttulos em Carteira,
desde a comunicao da dvida ao Sacado (notificao atravs de vrios meios, dependendo da
informatizao do Sacado), o recebimento da dvida, o crdito do numerrio na conta corrente do Cliente,
at a disponibilizao de informaes para o conta corrente do Cliente.
6.2.
Entidades participantes
Entidade
Descrio
Sacado
Pessoa fsica ou jurdica a que se destina a cobrana do compromisso. o

cliente do Cedente.
Banco Recebedor
Banco onde efetivamente efetuado o pagamento.
Cedente
Cliente que entrega os ttulos ao Banco para serem cobrados.
Banco Cedente
Banco que detm os ttulos do Cedente que sero cobrados.
Sacador Avalista
Cedente original do Ttulo.
6.3.
Enfoque operacional
O Cedente coloca o ttulo em cobrana bancria. Caso este ttulo tenha sido negociado,
fundamental que os dados do Sacador Avalista (Cedente original do Ttulo), sejam registrados no Banco
Cedente para efeito de referncia junto ao Sacado. O Cedente pode comandar instrues e alteraes em
Ttulos de posse do Banco Cedente.
Caso o Banco Cedente no possua agncia na praa do ttulo, ele repassa a responsabilidade de
efetuar a cobrana do ttulo a um banco correspondente, para que o mesmo realize a cobrana em nome do
Banco Cedente. O Banco Correspondente no interage com o Cedente; somente o Banco Cedente.
O Banco Cedente, de posse das informaes e instrues do ttulo, poder envi-las eletronicamente
ao Sacado, caso este seja seu cliente, atravs do convnio de Bloqueto Eletrnico, ou atravs do bloqueto
impresso.
Caso o Sacado no concorde com o pagamento, poder enviar ao Banco Cedente uma Alegao
manual (via agncia - em papel), ou eletronicamente caso este seja seu cliente, atravs do convnio de
Alegao do Sacado contestando o pagamento. O Banco Cedente repassar estas informaes ao
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Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 24 de 88
Cedente, que ento comandar aes a serem executadas em funo da aceitao ou no da alegao do
Sacado.
O Banco Cedente recebe a informao do pagamento do Banco Recebedor, e efetua o crdito na
conta corrente do Cedente.
O valor proveniente da liquidao de um Ttulo poder ser creditado em uma ou mais contas
correntes determinadas pelo Cedente (rateio de crdito, conforme o percentual de rateio estabelecido).
O Banco Cedente disponibiliza informaes dos Ttulos em carteira para que o Cedente faa o
controle de seu Contas a Receber.
6.4.
Diagrama do fluxo das informaes
6.5.
Eventos
COBRANA - REMESSA
Evento
Segmentos Envolvidos
Entrada de Ttulos
P, Q, Y-01
Registro de Ttulos para a cobrana ao Banco Cedente
Instrues
P, Q
Comandos que o Cedente envia ao banco Cedente para que o

mesmo tome alguma ao relativa a um Ttulo
Alteraes
P, Q, Y-01
Comandos que o Cedente envia ao banco Cedente para que o

mesmo modifique informaes de um Ttulo
Observao: Para Instrues e Alteraes o segmento "Q" opcional.

ELABORADO POR
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VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 25 de 88
COBRANA - RETORNO
Evento
Segmentos Envolvidos
Confirmao/Rejeio da Entrada de Ttulos
T, U
Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao da entrada de

um Ttulo para a cobrana no Banco Cedente.
Confirmao/Rejeio das Instrues
T, U
Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao dos comandos

que o Cedente envia ao banco Cedente para que o mesmo tome
alguma ao relativa ao Ttulo.
Confirmao/Rejeio das Alteraes
T, U
Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao dos comandos

que o Cedente envia ao banco Cedente para que modifique
informaes de um Ttulo.
Liquidao do Ttulo
T, U
Aviso ao Cedente de que um Ttulo foi pago e informaes sobre

o rateio de crdito (quando ocorrer).
Conciliao da Carteira (Ttulos em ser)
T, U
Informaes para que o Cedente confira a sua carteira de Ttulos

de posse do Banco.
Ocorrncias
T, U
Informao que normalmente indica uma restrio cobrana de

um ttulo (ex: endereo do Sacado inexistente) que o Banco envia
ao Cedente, exigindo dele uma ao.
a) Estrutura do arquivo
O Arquivo de troca de informaes entre Bancos e Empresas composto de um registro header de
arquivo, um ou mais lotes de Servio / Produto e um registro trailer de arquivo, conforme ilustra a figura
abaixo:
Registro Header de Arquivo
Registro Header de Lote
Registros Iniciais do Lote
(Tipo = 0)
(Tipo = 1)
(Tipo = 2)
(opcional)
A
R
Q
U
I
V
O
...
L
O
T
E
S
Registros de Detalhe
Segmentos
...
(Tipo = 3)
...
Registros Finais do Lote
(Tipo = 4)
(opcional)
...
Registro Trailer de Lote
Registro Trailer de Arquivo
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(Tipo = 5)
(Tipo = 9)
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 26 de 88
Com a estrutura apresentada, um nico arquivo pode conter vrios lotes de Servios / Produtos
distintos. Este procedimento, que permite com que Empresas e Bancos consolidem em um s arquivo todas
as informaes que desejam trocar entre si. Isto deve ser previamente acordado entre cada Banco e
Empresa Cliente.
b) Lote de Servio / Produto
Um lote de Servio / Produto tpico composto de um registro header de lote, um ou mais registros
detalhe, e um registro trailer de lote. Alguns Servios / Produtos usam registros adicionais de tipo 2 e 4
contendo informaes sobre posies iniciais e finais do lote, como no caso de Extrato para Gesto de
Caixa que disponibiliza Saldos iniciais e finais de diferentes Naturezas de uma Conta Corrente.
c) Um lote de Servio / Produto s pode conter um nico tipo de Servio / Produto.
Os registros header (1) e trailer (5) de lote e os de detalhe (3) so compostos de campos fixos,
comuns a todos os tipos de Servio / Produto, e campos especficos, padres para cada um dos tipos de
Servio / Produto.
d) Registro de Detalhe
Um registro de detalhe composto de um ou mais segmentos, dependendo do tipo de Servio /
Produto do CEDENTE ao lote de Servio / Produto.
Existem vrios tipos de segmentos diferentes e cada um deles pode ser utilizado em um ou mais
lotes de Servio / Produto, tanto nos fluxos de Remessa (Cliente enviando informaes para o Banco) como
nos fluxos de Retorno (Banco enviando informaes para o Cliente), conforme discriminados a seguir:
Ttulos em Cobrana
Cobrana
P (Obrigatrio)
Q (Obrigatrio)
R (Opcional)
T (Obrigatrio)
U (Obrigatrio)
e) Observaes
Tamanho do Registro
O Tamanho do Registro de 240 bytes.
Alinhamento de Campos
Campos Numricos (Num): Sempre direita e preenchidos com zeros esquerda.
Campos Alfanumricos (Alfa): Sempre esquerda e preenchidos com brancos direita.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
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Header e Trailer Padro do Arquivo

a) Registro HEADER Padro
Posio N N Formato Default
De At Dig Dec
Campo
1
2
Controle
3
4
6
7
8
9
10
Banco
Cdigo do Banco na Compensao
Num
Lote
Lote de Servio
Num
'0000'
*G002
Registro
Tipo de Registro
Num
'0'
*G003
Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB
17
Alfa
Brancos
G004
Inscri- Tipo
o
Nmero
Tipo de Inscrio da Empresa
18
18
Num
*G005
Nmero de Inscrio da Empresa
19
32
14
Num
*G006
Filler
Filler
33
52
20
Alfa
53
57
Num
*G008
58
58
Num
*G009
59
70
12
Num
*G010
Dgito Verificador da Conta
71
71
Num
*G011
Filler
72
72
Num
G013
CNAB
5
E
m
p
r
e
s
a
Agn- Cdigo Agncia Mantenedora da Conta

Conta cia
DV
Dgito Verificador da Agncia
CorNmer
Nmero da Conta Corrente
rente Conta
o
11
DV
12
Filler
13
Descrio
Nome da Empresa
73
102
30
Alfa
14
Nome do Banco
Nome do Banco
103 132
30
Alfa
15
CNAB
133 142
10
Alfa
16
A
r
q
u
i
v
o
Cdigo
Cdigo Remessa / Retorno
143 143
Num
G015
Data de Gerao
Data de Gerao do Arquivo
144 151
Num
G016
Hora de Gerao
Hora de Gerao do Arquivo
152 157
Num
G017
sequencia (NSA)
Nmero Sequencial do Arquivo
158 163
Num
*G018
Layout do Arquivo
No da Verso do Layout do Arquivo
164 166
Num
Densidade
Densidade de Gravao do Arquivo
167 171
Num
17
18
19
20
Nome
G001
21
G014
Brancos
G004
'085'
*G019
G020
22
Parmetro de Movimento
Parmetro de Movimento
172 174
Num
23
Reservado Banco
Para Uso Reservado do Banco
175 191
18
Alfa
Brancos
UN001
G021
24
Reservado Empresa
Para Uso Reservado da Empresa
192 211
20
Alfa
Brancos
G022
25
CNAB
212 240
29
Alfa
Brancos
G004
Controle: Banco origem ou destino do arquivo

Empresa: Empresa que firmou o convnio de prestao de servios com o Banco
Conta Corrente (Empresa): Nmero da conta corrente que ser utilizada pela empresa.
b) Registro TRAILER Padro
De At Dig Dec
Campo
1
2
Banco
Controle Lote
3
4
Num
Lote de Servio
Num
Tipo de Registro
Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB
17
Qtde. de Lotes
Quantidade de Lotes do Arquivo
18
23
Num
Qtde. de Registros
Quantidade de Registros do Arquivo
24
29
Num
G056
30
35
Num
*G037
36
240 205
Alfa
Registro
Totais
7
8
CNAB
Descrio
Qtde. de Contas Concil. Qtde de Contas p/ Conc. (Lotes)

CNAB
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
G001
'9999'
*G002
Num
'9'
*G003
Alfa
Brancos
G004
G049
Brancos
G004
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 28 de 88
Controle: Banco origem ou destino do arquivo

Totais: Totais de controle para checagem do arquivo
Ttulos em Cobrana REMESSA
c) Registro Header de Lote

Posio N N Formato
De At Dig Dec
Campo
1
2
Banco
Controle Lote
Default
Descrio
Num
G001
Lote de Servio
Num
*G002
Registro
Tipo de Registro
Num
Operao
Tipo de Operao
Alfa
Servio
Tipo de Servio
10
11
Num
'01'
*G025
CNAB
12
13
Alfa
Brancos
G004
Layout do Lote
N da Verso do Layout do Lote
14
16
Num
'044'
*G030
17
17
Alfa
Brancos
Inscri- Tipo
o
Nmero
18
18
Num
*G005
N de Inscrio da Empresa
19
33
15
Num
*G006
Filler
Filler
34
53
20
Alfa
54
58
Num
*G008
59
59
Num
*G009
60
71
12
Num
*G010
72
72
Num
*G011
Filler
73
73
Num
Servio
6
7
8
CNAB
9
10
11
12
13
14
E
m
p
r
e
s
a
C/C

cia
DV
Conta Nmero Nmero da Conta Corrente
15
DV
16
Filler
17
Nome
'1'
*G003
*G028
G004
Nome da Empresa
74
103
30
Alfa
G013
18
Filler
Filler
104 143
40
Alfa
19
Filler
Filler
144 183
40
Alfa
20
N Rem./Ret.
Nmero Remessa/Retorno
184 191
Num
G079
21
Controle da
Cobrana
Dt. Gravao
Data de Gravao Remessa/Retorno
192 199
Num
G068
22
Data do Crdito
Data do Crdito
200 207
Num
23
Filler
Filler
208 209
Num
24
CNAB
2010 240
31
Alfa
Brancos
C003
Brancos
G004
Controle: Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)

Empresa: Cliente (Cedente) que firmou o convnio de prestao de servios com o banco
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 29 de 88
d) Registro Detalhe Segmento P (Obrigatrio Remessa)

Posio N N Formato
De At Dig Dec
Campo
1
2
Banco
Controle Lote
3
4
5
Servio
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
Default
Descrio
Num
G001
Lote de Servio
Num
*G002
Registro
Tipo de Registro
Num
N do Registro
N Sequencial do Registro no Lote
13
Num
Segmento
Cd. Segmento do Registro Detalhe
14
14
Alfa
'P'
*G039
CNAB
Cd. Mov.

Cdigo de Movimento Remessa
15
16
15
17
1
2
Alfa
Num
Brancos
G004
*C004
Agncia Mantenedora da Conta
18
22
Num
*G008

Filler
Identificao do Ttulo no Banco
Filler
Cdigo da Carteira
Filler
Filler
Filler
Filler
Nmero do Documento de Cobrana
Data de Vencimento do Ttulo
Valor Nominal do Ttulo
Agncia Encarregada da Cobrana
Filler
Identific. de Ttulo Aceito/No Aceito
Data da Emisso do Ttulo
Cdigo do Juros de Mora
Filler
Juros de Mora por Dia/Taxa
Cdigo do Desconto 1
Data do Desconto 1
Valor/Percentual a ser Concedido
Filler
Valor do Abatimento
Identificao do Ttulo na Empresa
Cdigo para Protesto
Nmero de Dias para Protesto
Filler
Filler
Cdigo da Moeda
N do Contrato da Operao de Crd.
23
24
36
37
38
49
57
59
60
61
62
63
78
86
101
106
107
109
110
118
119
127
142
143
151
166
181
196
221
222
224
225
228
230
240
23
35
36
37
48
56
58
59
60
61
62
77
85
100
105
106
108
109
117
118
126
141
142
150
165
180
195
220
221
223
224
227
229
239
240
1
12
1
1
11
8
2
1
1
1
1
15
8
13
5
1
2
1
8
1
8
13
1
8
13
13
13
25
1
2
1
3
2
10
1
2
2
2
2
2
-
Num
Num
Num
Num
Num
Alfa
Num
Num
Alfa
Num
Alfa
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Alfa
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Alfa
Num
Num
Num
Alfa
Num
Num
Alfa
*G009
*G010
*G011
*G069
*C006
*C011
*C012
*G070
*C014
*G009
C016
G071
*C018
C020
*C021
C022
C023
G045
G072
C026
C027
*G065
C030
G004
Agn- Cdigo
cia
DV
Conta Nmero
DV
Filler
Nosso Nmero
Filler
Caracte- Carteira
rstica
Filler
Filler
Cobran- Filler
a
Filler
N do Documento (seu nmero)
Vencimento
Valor do Ttulo
Ag. Cobradora
DV
Filler
Aceite
Data Emisso do Ttulo
Cd. Juros Mora
Juros
Filler
Juros Mora
Cd. Desc. 1
Desc 1 Data Desc. 1
Desconto 1
Filler
Vlr Abatimento
Uso Empresa Cedente
Cdigo p/ Protesto
Prazo p/ Protesto
Filler
Filler
Cdigo da Moeda
Nmero do Contrato
CNAB
C/C
'3'
*G003
*G038
Brancos
Brancos
Brancos
N
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos

Conta Corrente: Dados sobre a Agncia / Conta Corrente do Cedente
Vlr Abatimento: O valor do abatimento deve ser enviado somente quando ocorrer o envio da
instruo de Concesso de Abatimento. Para entrada de ttulo e demais instrues, este valor no ser
considerado.
ELABORADO POR
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VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 30 de 88
Nmero do Contrato: O cdigo do contrato somente dever ser enviado para as carteiras de
Desconto, Cobrana Caucionada e Cobrana Vinculada.
e) Registro Detalhe Segmento Q (Obrigatrio Remessa)
Posio N N Formato
De At Dig Dec
Campo
1
2
Banco
Controle Lote
Num
Default
Descrio
G001
Lote de Servio
Num
Registro
Tipo de Registro
Num
N do Registro
13
Num
Segmento
14
14
Alfa
CNAB
15
15
Alfa
Brancos
Cd. Mov.
16
17
Num
*C004
Inscri- Tipo
o
Nmero
Tipo de Inscrio
18
18
Num
*G005
Nmero de Inscrio
19
33
15
Num
*G006
Nome
34
73
40
Alfa
G013
Endereo
74
113
40
Alfa
G032
Bairro
Bairro
114 128
15
Alfa
G032
CEP
CEP
129 133
Num
G034
Servio
9
10
11
12
13
14
Nome
Dados Endereo
do
Sacado
*G002
3
*G003
*G038
*G039
G004
Sufixo do CEP
Sufixo do CEP
134 136
Num
G035
15
Cidade
Cidade
137 151
15
Alfa
G033
16
UF
Unidade da Federao
152 153
Alfa
G036
Inscri- Tipo
o
Nmero
Tipo de Inscrio
154 154
Num
*G005
Nmero de Inscrio
155 169
15
Num
*G006
Nome
Nome do Sacador/Avalista
170 209
40
Alfa
G013
-
17
18
Sac. /
Aval.
19
20
Filler
Filler
210 212
Num
21
Filler
Filler
213 232
20
Alfa
22
CNAB
233 240
Alfa
Brancos
G004

Sacador Avalista: Dados sobre o Cedente original do ttulo
Observaes:
Campos 17 a 19 Estes campos devero estar preenchidos quando no for o Cedente original do
ttulo.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 31 de 88
f) Registro Detalhe Segmento R (Opcional Remessa)

De At Dig Dec
Campo
1
2
Banco
Controle Lote
Descrio
Num
G001
Lote de Servio
Num
*G002
Registro
Tipo de Registro
Num
N do Registro
13
Num
*G003
*G038
Segmento
14
14
Alfa
CNAB
15
15
Alfa
Brancos
Cd. Mov.
16
17
Num
*C004
Filler

Filler
18
18
Num
Filler
Filler
19
26
Num
Filler
Filler
27
41
13
Num
Filler
Filler
42
42
Num
Filler
Filler
43
50
Num
Filler
Filler
51
65
13
Num
Filler
Filler
66
66
Alfa
Filler
Filler
67
74
Num
Filler
Filler
75
89
13
Num
Servio
8
9
Filler
10
11
12
Filler
13
14
15
Filler
16
*G039
17
Informao ao Sacado
Informao ao Sacado
90
99
10
Alfa
18
Informao 1
Mensagem 1
100 139
40
Alfa
19
Informao 2
Mensagem 2
140 179
40
Alfa
20
CNAB
180 199
20
Alfa
21
Filler
Filler
Filler
200 207
Num
Filler
208 210
Num
Filler
211 215
Num
Filler
216 216
Num
Filler
217 228
12
Num
Filler
229 229
Num
Filler
230 230
Num
22
Filler
23
Filler
24
25
Filler
26
Filler
27
28
Filler
Filler
231 231
Num
29
CNAB
232 240
Alfa
Brancos
G004
*C036
*C037
*C037
Brancos
G004
Brancos
G004
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 32 de 88
g) Registro Detalhe Segmento Y-01 (Opcional Remessa) para Informar Dados do Sacador
Avalista
De At Dig Dec
Campo
Descrio
01.3
Banco
Y Controle
02.3
Lote
Y
Num
G001
Lote de Servio
Num
*G002
03.3
Y
Registro
Tipo de Registro
Num
04.3
Y
N do Registro
13
Num
Segmento
14
14
Alfa
*G039
06.3
Y
CNAB
15
15
Alfa
Brancos
G004
07.3
Y
Cd. Mov.
16
17
Num
08.3 Cod. Reg. Opcional

Y
Inscri- Tipo
09.3
o
Y
Identificao Registro Opcional
18
19
Num
Tipo de Inscriao
20
20
Num
*G005
10.3
Y
Nmero de Inscrio
21
35
15
Num
*G006
11.3 Sacador Nome

Y
Nome do Sacador / Avalista
36
75
40
Alfa
*C060
12.3
Y
Endereo
Endereo
76
115
40
Alfa
G032
13.3
Y
Bairro
Bairro
116 130
15
Alfa
G032
14.3
Y
CEP
CEP
131 135
Num
G034
15.3
Y
Sufixo do CEP
Sufixo do CEP
136 138
Num
G035
16.3
Y
Cidade
Cidade
139 153
15
Alfa
G033
17.3
Y
UF
Unidade da Federao
154 155
Alfa
G036
156 240
85
Alfa
G004
05.3
Y
Servio
Nmero
18.3 CNAB
Y
*G003
*G038
*C004
'01'
*G067

Sacador: Dados sobre o Cedente original do ttulo de cobrana
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 33 de 88
h) Registro Trailer de Lote

Posio N N Formato
De At Dig Dec
Campo
1
2
Banco
Controle Lote
Default
Descrio
Num
G001
Lote de Servio
Num
*G002
Tipo de Registro
Num
*G003
CNAB
17
Alfa
Brancos
G004
Qtde de Registros
Quantidade de Registros no Lote
18
23
Num
*G057
Totalizao da Cobrana Simples Quantidade de Ttulos em Cobrana

Valor Total dosTtulos em Carteiras
24
29
Num
*C070
30
46
15
Num
*C071
Totalizao da Cobrana
Vinculada
Quantidade de Ttulos em Cobrana
47
52
Num
*C070
53
69
15
Num
*C071
Caucionada
70
75
Num
*C070
Quantidade de Ttulos em Carteiras
76
92
15
Num
*C071
93
98
Num
*C070
13
Descontada
99
115
15
Num
*C071
14
N. do Aviso
Nmero do Aviso de Lanamento
116 123
Alfa
15
CNAB
124 240 117
Alfa
7
8
9
10
11
12
Registro
*C072
Brancos
G004

Ttulos em Cobrana RETORNO
i) Registro Header de Lote
De At Dig Dec
Campo
1
Num
G001
Lote de Servio
Num
*G002
Registro
Tipo de Registro
Num
Operao
Tipo de Operao
Alfa
Servio
Tipo de Servio
10
11
Num
'01'
CNAB
12
13
Alfa
Brancos
G004
Layout do Lote
N da Verso do Layout do Lote
14
16
Num
'044'
*G030
Alfa
Brancos
G004
Banco
Controle Lote
Descrio
3
4
5
Servio
CNAB
9
10
11
12
13
14
E
m
p
r
e
s
a
*G003
*G028
*G025
17
17
Inscri- Tipo
o
Nmero
18
18
Num
*G005
N de Inscrio da Empresa
19
33
15
Num
*G006
Convnio
Cdigo do Convnio no Banco
34
53
20
Alfa
*G007
54
58
Num
*G008
59
59
Num
*G009
60
71
12
Num
*G010
72
72
Num
*G011
Filler
73
73
Num
Nome da Empresa
74
103
30
Alfa
G013
C/C

cia
DV
Conta Nmero Nmero da Conta Corrente
15
DV
16
Filler
17
'1'
Nome
18
Informao 1
Mensagem 1
104 143
40
Alfa
Brancos
19
Informao 2
Mensagem 2
144 183
40
Alfa
Brancos
20
N Rem./Ret.
Nmero Remessa/Retorno
184 191
Num
21
Controle da
Cobrana
Dt. Gravao
Data de Gravao Remessa/Retorno
192 199
Num
22
Data do Crdito
Data do Crdito
200 207
Num
23
Filler
Filler
208 209
Num
24
CNAB
210 240
31
Alfa
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
C073
C073
G079
G068
Brancos
C003
Brancos
G004
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 34 de 88

Empresa: Cliente (Cedente) que firmou o convnio de prestao de servios com o banco
j) Registro Detalhe - Segmento T (Obrigatrio - Retorno)
De At Dig Dec
Campo
1
Num
G001
Lote de Servio
Num
*G002
Registro
Tipo de Registro
Num
N do Registro
Nmero Sequencial Registro no Lote
13
Num
Segmento
Cdigo Segmento do Registro Detalhe
14
14
Alfa
*G039
CNAB
15
15
Alfa
Brancos
G004
Cd. Mov.
Cdigo de Movimento Retorno
16
17
Num
*C044
Agn- Cdigo
cia
DV
Agncia Mantenedora da Conta
18
22
Num
*G008
23
23
Num
*G009
Conta Nmero
24
35
12
Num
*G010
36
36
Num
*G011
Filler
37
37
Num
Num
*G069
Banco
Controle Lote
Descrio
3
4
5
Servio
9
10
C/C
11
DV
*G003
*G038
12
Filler
13
Nosso Nmero
Identificao do Ttulo
38
48
11
14
Filler
Filler
49
56
15
Carteira
Cdigo da Carteira
57
58
Num
*C006
16
Nmero do Documento
59
73
15
Num
*C011
17
Vencimento
Data do Vencimento do Ttulo
74
81
Num
*C012
18
Valor do Ttulo
82
96
13
Num
*G070
19
Banco Cobr./Receb.
Nmero do Banco
97
99
Num
20
Ag. Cobr./Receb.
Agncia Cobradora/Recebedora
100 104
Num
Brancos
*G008
21
DV
105 105
Num
Brancos
*G009
22
Uso da Empresa
106 130
25
Alfa
23
Cdigo da Moeda
131 132
Num
Tipo de Inscrio
133 133
Num
*G005
25
Cd. Moeda
Inscri- Tipo
Sacado o
Nmero
Nmero de Inscrio
134 148
15
Num
*G006
26
Nome
Nome
149 188
40
Alfa
G013
24
Alfa
27
Nmero do Contrato
N do Contr. da Operao de Crdito
189 198
10
Num
28
Valor da Tar./Custas
Valor da Tarifa / Custas
199 213
13
Num
29
Motivo da Ocorrncia
Identificao para Rejeies, Tarifas, 214 215

Custas, Liquidao e Baixas
Alfa
30
Filler
Filler
216 223
30
CNAB
224 240
17
Brancos
*C045
G072
Brancos
*G065
C030
Brancos
G076
*C047
-
Alfa
Brancos
G004

Conta Corrente: Dados sobre a Agncia / Conta Corrente do Cedente
Nmero do Contrato: O cdigo do contrato somente dever ser enviado para as carteiras de
Desconto, Cobrana Caucionada ou Cobrana Vinculada.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 35 de 88
k) Registro Detalhe - Segmento U (Obrigatrio - Retorno)

De At Dig Dec
Campo
1
2
Banco
Controle Lote
Descrio
Num
G001
Lote de Servio
Num
*G002
3
Registro
Tipo de Registro
Num
N do Registro
13
Num
Segmento
14
14
Alfa
CNAB
15
15
Alfa
Brancos
Cd. Mov.
16
17
Num
Filler
Filler
18
32
13
Num
Vlr do Desconto
Valor do Desconto Concedido
33
47
13
Num
C049
Servio
*G003
*G038
*G039
G004
*C044
10
Dados
do Ttulo Vlr do Abatimento
Valor do Abat. Concedido/Cancel.
48
62
13
Num
11
Vlr IOF
Valor do IOF Recolhido
63
77
13
Num
12
Vlr Pago
Valor Pago pelo Sacado
78
92
13
Num
C052
13
Vlr Lquido
Valor Lquido a ser Creditado
93
107
13
Num
G078
-
C050
Brancos
G077
14
Filler
Filler
108 122
13
Num
15
Filler
Filler
123 137
13
Num
16
Data da Ocorrncia
Data da Ocorrncia
138 145
Num
C056
17
Data do Crdito
Data da Efetivao do Crdito
146 153
Num
Filler
Filler
154 157
Alfa
19
Filler
Filler
158 165
Alfa
20
Filler
Filler
166 180
13
Num
21
Filler
Filler
181 210
30
Alfa
22
Cd. Bco. Corr.
Cd. Banco Correspondente Compens. 211 213
Num
Brancos
*C031
23
N. Nm. Bco. Corr.
Nosso N Banco Correspondente
214 233
20
Num
Brancos
*C032
24
CNAB
234 240
Alfa
Brancos
G004
18
Filler
Brancos
C057

Dados do Ttulo: Informaes adicionais sobre o ttulo de cobrana
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 36 de 88
l) Registro Trailer de Lote

Posio N N Formato
De At Dig Dec
Campo
01.5
02.5
Banco
Controle Lote
03.5
Registro
Default
Descrio
Num
G001
Lote de Servio
Num
*G002
Tipo de Registro
Num
5
Brancos
*G003
04.5
CNAB
17
Alfa
05.5
Qtde de Registros
Quantidade de Registros no Lote
18
23
Num
*G057
06.5
Totalizao da Cobrana Simples Quantidade de Ttulos em Cobrana

24
29
Num
*C070
30
46
15
Num
*C071
Vinculada
47
52
Num
*C070
53
69
15
Num
*C071
Caucionada
70
75
Num
*C070
Quantidade de Ttulos em Carteiras
76
92
15
Num
*C071
Descontada
93
98
Num
*C070
13.5
99
115
15
Num
*C071
14.5
Filler
Filler
116 123
Alfa
15.5
CNAB
124 240 117
Alfa
07.5
08.5
09.5
10.5
11.5
12.5
G004
Brancos
G004
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 37 de 88
6.6.
Descrio dos Campos
Neste item, so apresentados todos os detalhes de cada campo conforme coluna Descrio de
cada segmento.
Os campos esto classificados em:
Tipo campo
Sigla
Descrio da sigla
Genrico
Genrico
Especfico
Ttulos em cobrana
UNICRED
UN
Especficos da UNICRED
a) Definio Campos Genricos
G001
G001
Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do Banco que est recebendo ou
enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestao de servios.
Lote de Servio
Nmero sequencial para identificar univocamente um lote de servio. Criado e controlado
pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo.
G002
Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: nmero do lote
anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser repetido dentro do arquivo.
G002
Se registro for Header do Arquivo preencher com '0000'

Se registro for Trailer do Arquivo preencher com '9999'
Tipo de Registro
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de registro.
G003
G003
Domnio:
'0' = Header de Arquivo
'1' = Header de Lote
'3' = Detalhe
'5' = Trailer de Lote
'9' = Trailer de Arquivo

G004
Texto de observaes destinado para uso exclusivo da FEBRABAN.
G004
Preencher com Brancos.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 38 de 88

G005
Cdigo que identifica o tipo de inscrio da Empresa ou Pessoa Fsica perante uma
Instituio governamental. Domnio:
G005
'1' = CPF
'2' = CGC / CNPJ
G006 Nmero de Inscrio da Empresa
G006
Nmero de inscrio da Empresa ou Pessoa Fsica perante uma Instituio

governamental.
G008 Agncia Mantenedora da Conta
G008
Cdigo adotado pelo Banco responsvel pela conta, para identificar a qual unidade est
vinculada a conta corrente.
G009 Dgito Verificador da Agncia
G009
Cdigo adotado pelo Banco responsvel pela conta corrente, para verificao da
autenticidade do Cdigo da Agncia.
G010 Nmero da Conta Corrente
G010
Nmero adotado pelo Banco, para identificar univocamente a conta corrente utilizada pelo
Cliente.
G011 Dgito Verificador da Conta
G011
Cdigo adotado pelo responsvel pela conta corrente, para verificao da autenticidade do
Nmero da Conta Corrente.
Nome
G013
G013
Nome que identifica a pessoa, fsica ou jurdica, a qual se quer fazer referncia.
Nome do Banco
G014
G014
Nome que identifica o Banco que est recebendo ou enviando o arquivo.
Cdigo Remessa / Retorno

G015
Cdigo adotado pela FEBRABAN para qualificar o envio ou devoluo de arquivo entre a
Empresa Cliente e o Banco prestador dos Servios.
G015
Domnio:
'1' = Remessa (Cliente Banco)
'2' = Retorno (Banco Cliente)
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 39 de 88
Data de Gerao do Arquivo

Data da criao do arquivo.
G016
G016
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde :

DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
Hora de Gerao do Arquivo

Hora da criao do arquivo.
G017
G017
Utilizar o formato HHMMSS, onde :

HH = hora
MM = minuto
SS = segundo
Nmero Sequencial do Arquivo

G018
Nmero sequencial adotado e controlado pelo responsvel pela gerao do arquivo para
ordenar a disposio dos arquivos encaminhados.
G018
Evoluir um nmero sequencial a cada header de arquivo.
Nmero da Verso do Layout do Arquivo (no obrigatrio)

G019
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar qual a verso de layout do arquivo
encaminhado.
G019
O cdigo composto de:

Verso = 2 dgitos
Release = 1 dgito
Densidade de Gravao do Arquivo (no obrigatrio)

Densidade de gravao (BPI), do arquivo encaminhado.
G020
G020
Domnio:
1600 BPI
6250 BPI
Para Uso Reservado do Banco

G021
G021
Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Banco.
Para Uso Reservado da Empresa

G022
G022
Texto de observaes destinado para uso exclusivo da Empresa.
Tipo de Servio
G025
Cdigo adotado pela FEBRABAN para indicar o tipo de servio / produto (processo)
contido no arquivo / lote.
G025
Domnio:
'01' = Cobrana
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 40 de 88
Tipo de Operao
G028
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a transao que ser realizada com os
registros detalhe do lote.
G028
Domnio:
'R' = Arquivo Remessa
'T' = Arquivo Retorno
Nmero da Verso do Layout do Lote

G030
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar qual a verso de layout do lote de
arquivo encaminhado.
G030
O cdigo composto de:

Verso = 2 dgitos
Release = 1 dgito
Endereo
G032
Texto referente localizao da rua / avenida, nmero, complemento e bairro utilizado

para entrega de correspondncia. Utilizado tambm para endereo de e-mail para entrega
eletrnica da informao e para nmero de celular para envio de mensagem SMS.
G032
Cidade
G033
Texto referente ao nome do municpio componente do endereo utilizado para entrega de

correspondncia.
G033
CEP
G034
G034
Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos), para

identificao de logradouros.
Sufixo do CEP
G035
G035
Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos), para

complementao do CEP.
Estado / Unidade da Federao

G036
Cdigo do estado, unidade da federao componente do endereo utilizado para entrega

de correspondncia.
G036
Quantidade de Contas para Conciliao (Lotes)

G037
Nmero indicativo de lotes de Conciliao Bancria enviados no arquivo. Somatria dos

registros de tipo 1 e Tipo de Operao = 'E'.
G037
Campo especfico para o servio de Conciliao Bancria.
Nmero Sequencial do Registro no Lote

G038
Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados
contidos no arquivo, para identificar a sequencia de registros encaminhados no lote.
G038
Deve ser inicializado sempre em '1', em cada novo lote.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 41 de 88
G039 Cdigo de Segmento do Registro Detalhe
G039
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o segmento do registro.
Quantidade da Moeda
G041
Nmero de unidades do tipo de moeda identificada para clculo do valor do documento.
G041
Valor do Documento (Nominal)

G042
G042
Valor Nominal do documento, expresso em moeda corrente.
G043 Nmero do Documento Atribudo pelo Banco (Nosso Nmero)
G043
Nmero atribudo pelo Banco para identificar o lanamento, que ser utilizado nas
manutenes/instrues do mesmo.
Data de Vencimento Nominal

Data de vencimento nominal.
G044
G044
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
Valor do Abatimento
G045
Valor do abatimento (reduo do valor do documento, devido a algum problema), expresso

em moeda corrente.
G045
Valor do Desconto
G046
Valor de desconto (bonificao) sobre valor nominal do documento, expresso em moeda

corrente.
G046
Valor da Mora
G047
G047
Valor do juros de mora expresso em moeda corrente.
Valor da Multa
G048
G048
Valor da multa expresso em moeda corrente.
Quantidade de Lotes do Arquivo

G049
Nmero obtido pela contagem dos lotes enviados no arquivo. Somatria dos registros de
tipo 1.
G049
Valor do Imposto sobre Operaes Financeiras

G052
Valor do Imposto sobre Operaes Financeiras sobre o valor do documento, expresso em

moeda corrente.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
G052
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 42 de 88
Valor de Outras Dedues

G053
G053
Valor descontado do valor do documento, expresso em moeda corrente.
Valor de Outros Acrscimos

G054
G054
Valor somado ao valor do documento, expresso em moeda corrente.
Quantidade de Registros do Arquivo

G056
Nmero obtido pela contagem dos registros enviados no arquivo. Somatria dos registros
de tipo 0, 1, 3, 5 e 9.
G056
Quantidade de Registros do Lote

G057
Nmero obtido pela contagem dos registros enviados no lote do arquivo. Somatria dos
registros de tipo 1, 2, 3, 4 e 5. Registros de tipo 2 e 4 so utilizados apenas em alguns
produtos (exemplo: Extrato para Gesto de Caixa).
G057
Somatria de Quantidade de Moedas

G058
Valor obtido pela somatria das quantidades de moeda dos registros de detalhe (Registro
= '3' / Cdigo de Segmento = {'A' / 'J'}).
G064 Nmero do Documento Atribudo pela Empresa (Seu Nmero)
G058
G064
Nmero atribudo pela Empresa (Pagador) para identificar o documento de Pagamento

(Nota Fiscal, Nota Promissria, etc.).
Cdigo da Moeda
G065
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a moeda referenciada no Ttulo
G065
Domnio:
'09' = Real
Data de Gravao Remessa / Retorno

Data da gravao do arquivo de remessa ou retorno.
G068
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde :
G068
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
G069 Identificao do Ttulo no Banco
G069
Nmero adotado pelo Banco Cedente para identificar o Ttulo.

G070
Valor original do Ttulo.
G070
Quando o valor for expresso em moeda corrente, utilizar 2 decimais.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 43 de 88
Data da Emisso do Ttulo

Data de emisso do Ttulo.
G071
G071
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

G072
G072
Campo destinado para uso da Empresa Cedente para identificao do Ttulo.
Valor Lquido a ser Creditado

G078
G078
Valor efetivo a ser creditado referente ao Ttulo, expresso em moeda corrente.
Nmero Remessa / Retorno

G079
Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados
contidos no arquivo para identificar a sequencia de envio ou devoluo do arquivo entre o
Cedente e o Banco Cedente.
G079
Data do Saldo Inicial

Data considerada para determinar o saldo inicial.
G080
G080
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
Valor do Lanamento
G090
G090
Valor do Lanamento efetuado, expresso em moeda corrente.
b) Definio Campos Especficos Ttulos em Cobrana
Data do Crdito
Data de efetivao do crdito referente ao pagamento do ttulo de cobrana. Informao
enviada somente no arquivo de retorno.
C003
C003

DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 44 de 88

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao enviado nos
registros do arquivo de remessa.
Cada Banco definir os campos a serem alterados para o cdigo de movimento '31'
Domnio:
01 = Entrada de Ttulos
02 = Pedido de Baixa
04 = Concesso de Abatimento
05 = Cancelamento de Abatimento
06 = Alterao de Vencimento
09 = Protestar
10 = Sustar Protesto e Baixar Ttulo
11 = Sustar Protesto e Manter em Carteira
22 = Alterar nmero controle do Participante
23 = Alterar dados do Sacado
31 = Alterao de Outros Dados
41 = Cancelar protesto
C004
C004
Cdigo da Carteira
Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar a caracterstica dos ttulos dentro das
modalidades de cobrana existentes no banco
C006
C006
Domnio:
11
21
31
41
51
=
=
=
=
=
Cobrana Descontada
Cobrana Com Registro
Cobrana Caucionada
Cobrana Vinculada
Cobrana Sem Registro (especial)

Nmero adotado e controlado pelo Cliente, para identificar o ttulo de cobrana.
C011
C011
Informao utilizada pelos Bancos para referenciar a identificao do documento objeto de

cobrana.
Poder conter nmero de duplicata, no caso de cobrana de duplicatas; nmero da
aplice, no caso de cobrana de seguros, etc.
Data de Vencimento do Ttulo

Data de vencimento do ttulo de cobrana.
C012
C012
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 45 de 88
Agncia Encarregada da Cobrana

C014
C014
Cdigo adotado pelo Banco responsvel pela cobrana, para identificar o estabelecimento
bancrio responsvel pela cobrana do ttulo.
Informao opcional, na ausncia ser atribuda pelo CEP.
Identificao de Ttulo Aceito / No Aceito

C016
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar se o ttulo de cobrana foi aceito
(reconhecimento da dvida pelo Sacado).
C016
Domnio:
'N' = No Aceite
Cdigo do Juros de Mora

C018
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de pagamento de juros de

mora.
C018
Domnio:
1 = Valor por Dia
2 = Taxa Mensal
3 = Isento
Juros de Mora por Dia / Taxa

C020
C020
Valor ou porcentagem sobre o valor do ttulo a ser cobrada de juros de mora.
Cdigo do Desconto 1
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de desconto que dever ser
concedido.
C021
C021
Domnio:
1 = Valor Fixo At a Data Informada
2 = Percentual At a Data Informada
3 = Valor por Antecipao Dia Corrido
Para os cdigos '1' e '2' ser obrigatrio a informao da Data.
Data do Desconto 1
Data limite do desconto do ttulo de cobrana.
C022
C022

DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
Valor / Percentual a ser Concedido

C023
C023
Valor ou percentual de desconto a ser concedido sobre o ttulo de cobrana.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 46 de 88
Cdigo para Protesto

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de prazo a ser considerado para o
protesto.
C026
C026
Domnio:
'1' = Protestar Dias Corridos
'2' = Protestar Dias teis
'3' = No Protestar
Nmero de Dias para Protesto

C027
C027
Nmero de dias decorrentes aps a data de vencimento para inicializao do processo de

cobrana via protesto.
Nmero do Contrato da Operao de Crdito

C030
C030
Nmero adotado pela Empresa Cedente para identificao do nmero do contrato.
Cdigo do Banco Correspondente na Compensao

C031
C031
Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao na Cmara de Compensao, do

Banco ao qual ser repassada a Cobrana do Ttulo.
Somente para troca de arquivos entre Bancos.
Nosso Nmero no Banco Correspondente

C032
C032
Cdigo fornecido pelo Banco Correspondente para identificao do Ttulo de Cobrana.

Somente para troca de arquivos entre Bancos.
Informao ao Sacado
C036
C036
Texto de observaes destinado ao envio de informaes do Cedente ao Sacado.

Este campo s poder ser utilizado, caso haja troca de arquivos magnticos entre o Banco
e o Sacado.
C037
Mensagem 3 / 4 / 5 / 6 / 7 / 8 / 9
C037
Texto de observaes destinado ao envio de mensagens livres, a serem impressas no

campo de instrues da ficha de compensao do bloqueto.
Mensagem a ser Impressa

C042
Texto de mensagem do Cedente destinada ao Sacado para impresso no ttulo de

cobrana.
C042
Esta linha dever ser enviada no formato imagem de impresso (tamanho mximo de 140
posies).
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 47 de 88

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao enviado nos
registros do arquivo de retorno.
Domnio:
'02' = Entrada Confirmada
'03' = Entrada Rejeitada
'06' = Liquidao
'09' = Baixa
'12' = Confirmao Recebimento Instruo de Abatimento
'13' = Confirmao Recebimento Instruo de Cancelamento Abatimento
'14' = Confirmao Recebimento Instruo Alterao de Vencimento
'19' = Confirmao Recebimento Instruo de Protesto
'20' = Confirmao Recebimento Instruo de Sustao/Cancelamento de Protesto
'26' = Instruo Rejeitada
'27' = Confirmao do Pedido de Alterao de Outros Dados
'30' = Alterao de Dados Rejeitada
41 = Confirmao da alterao do nmero controle do Participante
42 = Confirmao da alterao dos dados do Sacado
C044
C045
Nmero do Banco Cobrador / Recebedor
C044
C045
Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do Banco responsvel pela
cobrana ou recebimento.
S ser informado nos casos de cobrana / liquidao em outros bancos.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 48 de 88
Motivo da Ocorrncia
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrncias (rejeies, tarifas, custas,
liquidao e baixas) em registros detalhe de ttulos de cobrana. Podero ser informados
at cinco ocorrncias distintas, incidente sobre o ttulo.
Domnios
03 = Cdigo do Segmento Invlido
08 = Nosso Nmero Invlido
09 = Nosso Nmero Duplicado
16 = Data de Vencimento Invlida
18 = Vencimento Fora do Prazo de Operao
20 = Valor do Ttulo Invlido
24 = Data da Emisso Invlida
25 = Data da Emisso Posterior a Data de Entrada
27 = Valor/ Taxa de Juros de Mora Invlido
33 = Valor do Abatimento Invlido
34 = Valor do Abatimento Maior ou Igual ao Valor do Ttulo
38 = Prazo para Protesto Invlido
39 = Pedido de Protesto No Permitido para o Ttulo
40 = Ttulo com ordem de Protesto Emitida
41 = Pedido de Cancelamento /Sustao para Ttulos sem Instruo de
Protesto
42 = Cdigo para Baixa/ Devoluo Invlido
44 = Cdigo da Moeda Invlido
45 = Nome do Sacado No Informado
46 = Tipo/Nmero de Inscrio do Sacado Invlidos
47 = Endereo do Sacado No Informado
49 = CEP Sem Praa de Cobrana (No Localizado)
52 = Unidade da Federao Invlida
53 = Tipo/ Nmero de Inscrio do Sacador/ Avalista Invlidos
55 = Nosso Nmero no Banco Correspondente No Informado
60 = Movimento para Ttulo No Cadastrado
63 = Entrada para Ttulo j Cadastrado
64 = Nmero da Linha Invlido
80 = Data do Desconto Invlida
C047
C047
Valor dos Juros / Multa / Encargos

C048
Valor dos acrscimos efetuados no ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente.
C048
Valor do Desconto Concedido

C049
Valor dos descontos efetuados no ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente.
C049
Valor do Abatimento Concedido / Cancelado

C050
Valor dos abatimentos efetuados ou cancelados no ttulo de cobrana, expresso em

moeda corrente.
C050
Valor Pago pelo Sacado

C052
Valor do pagamento efetuado pelo Sacado referente ao ttulo de cobrana, expresso em

moeda corrente.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
C052
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 49 de 88
Data da Ocorrncia
Data do evento que afeta o estado do ttulo de cobrana.
C056
C056

DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
Data da Efetivao do Crdito

Data de disponibilizao do crdito referente ao ttulo de cobrana.
C057
C057

DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
Nome do Sacador / Avalista

C060
C060
Nome que identifica a entidade, pessoa fsica ou jurdica, Cedente original do ttulo de
cobrana.
Informao obrigatria quando se tratar de ttulo negociado com terceiros.

C070
C070
Somatria dos registros enviados no lote do arquivo de acordo com o Cdigo da Carteira.
S sero utilizados para informao do arquivo retorno.
Valor Total dos Ttulos em Carteiras

C071
C071
Somatria dos valores dos ttulos de cobrana enviados no lote do arquivo de acordo com
o Cdigo da Carteira.
S sero utilizados para informao do arquivo retorno.
Mensagem 1 / 2
C073
Texto referente a mensagens que sero impressas em todos os bloquetos referentes ao

mesmo lote.
C073
Estes campos no sero utilizados no arquivo retorno.
Data Limite para Pagamento do Ttulo

Data limite para pagamento do ttulo.
C075
C075

DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 50 de 88
c) Definio Campos Especficos Ttulos em Cobrana
UN001
Identificao do parmetro de movimento vinculado ao Cedente no momento de

cadastramento. Este cdigo esta identificado na opo parmetro de movimento e esta
relacionado na tela de Cedente X parmetros de troca.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
UN001
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 20/01/2012
Pgina 51 de 88
7. TROCA ELETRNICA DE ARQUIVOS PADRO CNAB 400
7.1.
Objetivo
O produto Cobrana Bancria tem por objetivo fornecer aos clientes dos bancos, os meios para
racionalizar o processo de contas a receber. O Banco atua de acordo com as determinaes do Cedente.
O tratamento do Contas a Receber pelos Bancos abrange todo o controle dos Ttulos em Carteira, desde
a comunicao da dvida ao Sacado (notificao atravs de vrios meios, dependendo da informatizao do
Sacado), o recebimento da dvida, o crdito do numerrio na conta corrente do Cliente, at a disponibilizao
de informaes para o conta corrente do Cliente.
7.2.
Entidades participantes
Entidade
Descrio
Sacado
Pessoa fsica ou jurdica a que se destina a cobrana do compromisso. o

cliente do Cedente.
Banco Recebedor
Banco onde efetivamente efetuado o pagamento.
Cedente
Cliente que entrega os ttulos ao Banco para serem cobrados.
Banco Cedente
Banco que detm os ttulos do Cedente que sero cobrados.
Sacador Avalista
Cedente original do Ttulo.
7.3.
Enfoque operacional
O Cedente coloca o ttulo em cobrana bancria. Caso este ttulo tenha sido negociado, fundamental
que os dados do Sacador Avalista (Cedente original do Ttulo), sejam registrados no Banco Cedente para
efeito de referncia junto ao Sacado. O Cedente pode comandar instrues e alteraes em Ttulos de posse
do Banco Cedente.
Caso o Banco Cedente no possua agncia na praa do ttulo, ele repassa a responsabilidade de
efetuar a cobrana do ttulo a um banco correspondente, para que o mesmo realize a cobrana em nome do
Banco Cedente. O Banco Correspondente no interage com o Cedente; somente o Banco Cedente.
O Banco Cedente, de posse das informaes e instrues do ttulo, poder envi-las eletronicamente ao
Sacado, caso este seja seu cliente, atravs do convnio de Bloqueto Eletrnico, ou atravs do bloqueto
impresso.
Caso o Sacado no concorde com o pagamento, poder enviar ao Banco Cedente uma Alegao
manual (via agncia - em papel), ou eletronicamente caso este seja seu cliente, atravs do convnio de
Alegao do Sacado contestando o pagamento. O Banco Cedente repassar estas informaes ao Cedente,
que ento comandar aes a serem executadas em funo da aceitao ou no da alegao do Sacado.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
20/01/2012
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 52 de 88
O Banco Cedente recebe a informao do pagamento do Banco Recebedor e efetua o crdito na conta
corrente do Cedente.
O valor proveniente da liquidao de um Ttulo poder ser creditado em uma ou mais contas correntes
determinadas pelo Cedente (rateio de crdito, conforme o percentual de rateio estabelecido).
O Banco Cedente disponibiliza informaes dos Ttulos em carteira para que o Cedente faa o controle
de seu Contas a Receber.
7.4.
Diagrama do fluxo das informaes
7.5.
Formato de troca
a) Especificao do Formato CNAB 400
Arquivo
Reg. Lgico
Rem/Ret
400 Bytes
Fator Bloco
1
Bloco
400 Bytes
b) Descrio do Arquivo Formato CNAB 400

Remessa:
Registro (0) - Header Label;
Registro (1) - Cobrana Transao;
Registro (9) Trailer.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 53 de 88
Retorno:
Registro (0) - Header Label;
Registro (1) - Cobrana Transao;
Registro (9) Trailer
c) Formatao do Arquivo: arquivo texto - padro CNAB;
d) Organizao: Sequencial;
e) Sistema de Codificao - Micro a Micro: ASC II - o arquivo dever conter delimitadores de registro
no final de cada registro, (ODOA), bem como finalizador de arquivo, no final do trailer, (1A).
f) Tipo dos campos
A Alfanumrico: Contedo em Caixa Alta (Letras Maisculas);
N Numrico.
g) Preenchimento dos campos
Os campos numricos devero ser alinhados direita e preenchidos com Zeros esquerda,
quando for o caso.
Os campos alfanumricos devero ser alinhados esquerda e preenchidos com brancos
direita, quando for o caso e devem estar em maisculo.
h) Campos de valor
Os campos correspondentes a valores (moeda real) devero ser preenchidos com duas casas
decimais. Quando se tratar de moeda indexada (dlar, TR, etc..), devero ser preenchidos com cinco
casas decimais.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 54 de 88
Layout de troca REMESSA

a) Registro header
Posio
De
Nome do Campo
Tamanho
Contedo
(valor fixo)
Formato
001 a 001
Identificao do Registro
001
002 a 002
Identificao do Arquivo Remessa
001
003 a 009
Literal Remessa
007
Remessa
010 a 011
Cdigo de Servio
002
01
012 a 026
Literal Servio
015
Cobrana
027 a 046
020
Vide Obs.
047 a 076
Nome da Empresa Cedente
030
Razo Social
077 a 079
Nmero da UNICRED na Cmara de

Compensao
003
Vide Obs.
080 a 094
Nome do Banco por Extenso
015
UNICRED
095 a 100
Data da Gravao do Arquivo
006
101 a 107
Branco
008
Branco
108 a 110
Cdigo do Parmetro de Movimento

da UNICRED
003
Vide Obs.
111 a 117
N Sequencial do Arquivo
007
Vide Obs.
118 a 394
Branco
277
Branco
395 a 400
N Sequencial do Registro
006
000001
X
X
X
X
X
X
X
DDMMAA
X
X
X
b) Remessa - Registro Header Observaes

Campo
Descrio
027 a 046
Cdigo do cedente. Conforme cdigo gerado no sistema UNICRED de cobrana.
047 a 076
Nome do cedente.
077 a 079
Envio do cdigo do banco na Cmara de Compensao.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 55 de 88
Campo
Descrio
108 a 110
Cdigo do Parmetro de Movimento conforme cadastro efetuado no sistema UNICRED de

cobrana.
111 a 117
O nmero de remessa deve iniciar de 0000001 e incrementado de + 1 a cada novo ArquivoRemessa, com o objetivo de evitar que ocorra duplicidade de arquivo no podendo, em
hiptese
alguma,
ser
repetida
ou
zerada.
Caso seja enviado um cdigo no esperado, o arquivo ser rejeitado.
395 a 400
Possui o nmero da linha dentro do arquivo texto.
c) Registro detalhe tipo 1

Posio
De
Nome do Campo
Contedo
Tamanho
(valor fixo)
1
Formato
001 a 001
001
002 a 006
Agncia do cedente na UNICRED
005
007 a 007
Dgito da Agncia
001
008 a 019
Conta Corrente
012
020 a 020
Dgito da Conta Corrente
001
021 a 021
Zero
001
Zero
022 a 024
Cdigo da Carteira
003
Vide Obs.
025 a 037
Nmero do Contrato
013
038 a 062
N Controle do Participante (Uso da

empresa)
025
063 a 065
Cdigo do Banco na Cmara de

Compensao
003
066 a 067
Zeros
002
Zeros
068 a 082

(Nosso nmero no correspondente)
015
Vide Obs.
083 a 092
Desconto Bonificao por dia
010
093 a 093
Filler
001
Vide Obs.
094 a 094
Filler
001
Brancos
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
X
X
X
X
X
X
Vide Obs.
X
X
X
X
X
X
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 56 de 88
Campo
Descrio
095 a 104
Filler
010
Brancos
105 a 105
Filler
001
Brancos
106 a 106
Filler
001
Zeros
107 a 108
Branco
002
Branco
109 a 110
Identificao ocorrncia
002
Vide Obs.
111 a 120
N do Documento (Seu nmero)
010
Vide Obs.
Posio
De
Nome do Campo
Contedo
Tamanho
(valor fixo)
X
X
X
X
Formato
121 a 126
Data do Vencimento do Ttulo
006
127 a 139
Valor do Ttulo
013
Vide Obs.
140 a 142
Filler
003
Vide Obs.
143 a 147
Agncia Depositria
005
Zeros
148 a 149
Filler
002
150 a 150
Filler
001
151 a 156
Data da emisso do Ttulo
006
157 a 158
1 instruo
002
Vide Obs.
159 a 160
2 instruo
002
Vide Obs.
161 a 173
Valor a ser cobrado por dia de

atraso
013
Vide Obs.
174 a 179
Data Limite P/Concesso de

Desconto
006
180 a 192
Valor do Desconto
013
Vide Obs.
193 a 203
Nosso Nmero na UNICRED
010
Vide Obs.
204 a 205
Zeros
002
Zeros
206 a 218
Valor do Abatimento a ser

concedido
013
219 a 220
Identificao do Tipo de Inscrio

do Sacado
002
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
DDMMAA
N
X
X
X
DDMMAA
DDMMAA
Vide Obs.
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 57 de 88
Posio
De
Nome do Campo
Contedo
Tamanho
(valor fixo)
Vide Obs.
Formato
221 a 234
N Inscrio do Sacado
014
235 a 274
Nome do Sacado
040
275 a 314
Endereo Completo
040
315 a 326
Bairro do Sacado
012
327 a 331
CEP do Sacado
005
332 a 334
Sufixo do CEP do Sacado
003
335 a 354
Cidade do Sacado
020
355 a 356
Estado do Sacado
002
357 a 394
Sacador/Avalista
038
395 a 400
006
d) Remessa - Registro Detalhe Tipo 1 Observaes

Campo
Descrio
Cdigo da Carteira na UNICRED, onde:
11 = Cobrana Descontada
022 a 024
21 = Cobrana Com Registro

31 = Cobrana Caucionada
41 = Cobrana Vinculada
Uso da Empresa.
038 a 062
Campo destinado para uso da Empresa, ou seja, a informao que constar do Arquivo-Remessa
ser confirmada no Arquivo-Retorno, porm no ser impresso nos boletos de cobrana.
063 a 065
Envio do cdigo do Banco/IF na Cmara de Compensao.
068 a 082
Campo reservado para o nmero do correspondente. Enviar zeros quando tratar de emisso do
bloqueto pela UNICRED ou pelo banco correspondente.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 58 de 88
Campo
Descrio
01 - Remessa
02 - Pedido de baixa (execuo de garantia)
04 - Concesso de abatimento
05 - Cancelamento de abatimento concedido
06 - Alterao de vencimento
109 a 110
08 - Alterao de seu nmero

09 - Pedido de protesto
10- No Protestar
18 - Sustar protesto e baixar Ttulo
19 - Sustar protesto e manter em carteira
31 - Alterao de outros dados
111 a 120
Seu Nmero do ttulo na empresa cedente.
127 a 139
Preencher o valor do ttulo sem ponto e sem vrgula utilizando 2 casas decimais.
157 a 158
Campo destinado para pr-determinar o protesto do Ttulo, quando do registro.
e
159 a 160
No havendo interesse, preencher com Zeros.

Porm, caso a Empresa deseje se utilizar da instruo automtica de protesto, deve seguir os
procedimentos abaixo:
- posio 157 a 158 = Indicar o cdigo 06 - (Protesto)
- posio 159 a 160 = Indicar o nmero de dias a protestar (mnimo 5 dias)
Ateno: Essas instrues devero ser enviadas no Arquivo-Remessa, quando da entrada, desde
que o cdigo de ocorrncia na posio 109 a 110 do registro de transao, seja 01. Para
as instrues de protesto, o CNPJ / CPF e o endereo do Sacado devero ser informados
corretamente.
161 a 173
Valor a ser cobrado por Dia Atraso. Enviar sempre em R$.
180 a 192
Valor do Desconto. Este campo ser tratado como abatimento enviado na entrada do ttulo.
Se o campo 83-92 (desconto dirio) for enviado, o campo 180-192 ser desconsiderado.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 59 de 88
Campo
193 a 202
Descrio
Utilizar a regra a seguir:
- No envio da entrada do ttulo:
Se o nosso nmero for gerado pelo cliente, dever ser preenchido com o nosso nmero
conforme faixa numrica disponibilizada para o mesmo.
Se o nosso nmero for gerado pelo banco, esta posio dever ser preenchida com zeros.
- No envio de instrues:
Dever ser sempre enviado.
IMPORTANTE: Se nosso nmero for enviado, este dever ser enviado inclusive com o dgito
verificador que gerado utilizando Mdulo 11.
206 a 218
Valor do abatimento deve ser enviado somente no envio da instruo de Concesso de Abatimento,
ou seja, quando for enviada a ocorrncia 04 nas posies 109-110.
219 a 220
Tipo de inscrio do sacado:

01-CPF
02-CNPJ
221 a 234
Quando se tratar de CNPJ, adotar o critrio de preenchimento da direita para a esquerda,

utilizando:
- 2 posies para o controle;
- 4 posies para a filial;
- 8 posies para o CNPJ.
Quando se tratar de CPF, adotar o mesmo critrio da direita para a esquerda, utilizando:
- 9 posies para o CPF;
- 3 posies a esquerda zeradas.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 60 de 88
e) Registro detalhe tipo 5 (dados do sacador avalista)

Posio
De
Nome do Campo
Contedo
Tamanho
(valor fixo)
5
Formato
001 a 001
001
002 a 0121
Endereo de e-mail
120
122 a 123
Cdigo de inscrio
002
124 a 137
Nmero de inscrio
014
138 a 177
Logradouro
040
178 a 189
Bairro
012
190 a 197
CEP
008
198 a 212
Cidade
015
213 a 214
Estado
002
215 a 394
Brancos
180
395 a 400
Nmero sequencial do registro no

arquivo
006
X
X
X
f) Remessa - Registro Detalhe Tipo 5 Observaes

Campo
002 a 121
Descrio
Informar o endereo de e-mail do sacador avalista.
Identificao do tipo de inscrio do sacados avalista sendo:
122 a 123
01-CPF
02-CNPJ
utilizando:
124 a 137

ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 61 de 88
g) Registro trailer
Posio
Contedo
Nome do Campo
De
Tamanho
Formato
(valor fixo)
001 a 001
Identificao Registro
001
002 a 394
Branco
393
Branco
395 a 400
Nmero Sequencial de Registro
006
X
X
X
Layout de troca RETORNO

a) Registro header
Posio
De
Nome do Campo
Contedo
Tamanho
(valor fixo)
Formato
001 a 001
001
002 a 002
Identificao do Arquivo Retorno
001
003 a 009
Literal Retorno
007
Retorno
010 a 011
Cdigo do Servio
002
01
012 a 026
Literal Servio
015
Cobrana
027 a 046
Cdigo da Empresa
020
Vide Obs.
047 a 076
Nome da Empresa por Extenso
030
Vide Obs.
077 a 079
N do Banco na Cmara Compensao
003
Vide Obs.
080 a 094
Nome do Banco por Extenso
015
UNICRED
095 a 100
Data da Gravao do Arquivo
006
101 a 108
Zeros
008
Zeros
109 a 113
Filler
005
Zeros
114 a 379
Branco
266
Branco
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
X
X
X
X
X
X
X
DDMMAA
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 62 de 88
Posio
De
Contedo
Nome do Campo
Tamanho
(valor fixo)
380 a 385
Data do Crdito
006
Vide Obs.
386 a 394
Branco
009
Branco
395 a 400
N Sequencial de registro
006
000001
Formato
DDMMAA
X
X
X
b) Retorno Registro Header Observaes

Campo
Descrio
027 a 046
Cdigo do cedente, conforme gerado pelo sistema de cobrana da UNICRED
047 a 076
Nome do cedente.
077 a 079
Envio do cdigo do banco na Cmara de Compensao.
380 a 385
Data de gerao do arquivo.
c) Registro detalhe
Posio
De
Nome do Campo
Tamanho
do Campo
Contedo
Formato
001 a 001
001
002 a 003
Tipo de Inscrio Empresa
002
Vide Obs.
004 a 017
N Inscrio da Empresa
014
Vide Obs.
018 a 020
Zeros
003
Zeros
021 a 021
Zero
001
Zero
022 a 024
Carteira
003
Vide Obs.
025 a 029
Cdigo da Agncia
005
030 a 042
Cdigo da Conta Corrente
013
043 a 067
N Controle do Participante Uso

exclusivo da empresa
025
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
Vide Obs.
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 63 de 88
Posio
De
Nome do Campo
Contedo
Tamanho
(valor fixo)
Formato
068 a 082

(Nosso nmero no banco
correspondente)
015
Vide Obs.
083 a 092
Uso do Banco
010
Brancos
093 a 104
Uso do Banco
012
Zero
105 a 105
Filler
001
Branco
106 a 107
Zeros
002
Zeros
108 a 108
Filler
001
Zero
109 a 110
Identificao de Ocorrncia
002
Vide Obs.
111 a 116
Data Ocorrncia no Banco
006
117 a 126
Nmero do Documento (Seu

Nmero)
010
Vide Obs.
127 a 146
Identificao do Ttulo na
UNICRED (Nosso Nmero)
020
Vide Obs.
147 a 152
Data Vencimento do Ttulo
006
153 a 165
Valor do Ttulo
013
166 a 168
Banco Cobrador
003
169 a 173
Agncia Cobradora
005
174 a 175
Espcie do Ttulo
002
Vide Obs
176 a 188
Despesas de cobrana
013
Vide Obs
189 a 201
Filler
013
202 a 212
Filler
011
213 a 214
Zeros
002
215 a 227
Filler
013
228 a 240
Abatimento Concedido sobre o

Ttulo
013
Vide Obs.
241 a 253
Desconto Concedido
013
Vide Obs.
254 a 266
Valor Pago
013
Vide Obs.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
DDMMAA
DDMMAA
Vide Obs.
X
X
X
X
Zerado
X
X
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 64 de 88
Posio
De
Nome do Campo
Contedo
Tamanho
(valor fixo)
Formato
267 a 279
Juros de Mora
013
Vide Obs.
280 a 292
Outros Crditos
013
Zerado
293 a 294
Brancos
002
Brancos
295 a 295
Filler
001
Brancos
Data do Crdito
006
302 a 318
Brancos
017
Brancos
319 a 320
Motivos das Rejeies para os

Cdigos de Ocorrncia da Posio
109 a 110
002
Vide Obs.
321 a 328
Filler
008
Brancos
329 a 394
Brancos
066
Brancos
395 a 400
N Sequencial de Registro
006
N Sequencial
Registro
296 a 301
(*)
DDMMAA
X
X
d) Retorno Registro de Detalhe Observaes

Campo
Descrio
Tipo de Inscrio do Cedente.
002 a 003
01-CPF
02-CNPJ
utilizando:
004 a 017
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 65 de 88
Campo
Descrio
Cdigo da Carteira na UNICRED onde:
11 = Cobrana Descontada
022 a 024
21 = Cobrana Com Registro

31 = Cobrana Caucionada
41 = Cobrana Vinculada
51 = Cobrana Sem Registro (especial)
038 a 062
068 a 082
Uso da Empresa. O sistema ir retornar o mesmo valor enviado que foi enviado pelo cedente
na remessa.
Caso o Arquivo-Remessa tenha sido enviado com Zeros, nesse campo estar sendo
confirmado o Nosso Nmero gerado para o Ttulo.
Caso o Arquivo-Remessa tenha sido enviado com o Nosso Nmero formatado, o mesmo
ser confirmado.
Identificao da Ocorrncia.
02 - Entrada Confirmada
03 - Entrada Rejeitada (verificar motivo na posio 319 a 328)
06 - Liquidao normal (sem motivo)
09 - Baixado Automaticamente via Arquivo
10 - Baixado conforme instrues da Agncia
12 - Abatimento Concedido (sem motivo)
13 - Abatimento Cancelado (sem motivo)
14 - Vencimento Alterado (sem motivo)
109 a 110
15 - Liquidao em Cartrio (sem motivo)

19 - Confirmao Recebimento Instruo de Protesto
20 - Confirmao Recebimento Instruo Sustao de Protesto (sem motivo)
21 - Confirma Recebimento de Instruo de No Protestar
24 - Entrada rejeitada por CEP Irregular (verificar motivo posio 319 a 328)
27 - Baixa Rejeitada (verificar motivo posio 319 a 328)
30 - Alterao de Outros Dados Rejeitados (verificar motivo posio 319 a 328)
32 - Instruo Rejeitada (verificar motivo posio 319 a 328)
33 - Confirmao Pedido Alterao Outros Dados (sem motivo)
Nota: Para as ocorrncias sem motivos, as posies sero informadas com Zeros.
117 a 126
Seu Nmero do ttulo caso necessrio.
127 a 146
Identificao do Ttulo na UNICRED.
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 66 de 88
Campo
Descrio
153 a 165
Preencher o valor do ttulo sem ponto e sem vrgula utilizando 2 casas decimais.
176 a 188
Valor das despesas de cobrana.

Valor Abatimento Concedido.
228 a 240
Quando da confirmao de entradas, cdigo de ocorrncia 02 (posio 109 a 110), o valor

do abatimento a ser concedido no ser confirmado, porm, quando da liquidao, o valor
do abatimento concedido ser informado na nesta posio.
241 a 253
Valor Desconto Concedido.
254 a 266
Valor Pago.
Neste campo ser informado o valor total recebido, sendo que na posio 267 a 279 ser
discriminado o valor dos juros de mora e na posio 241 a 253 e 228-240, o valor do
abatimento/desconto concedidos, se for o caso.
319 a 320
Para cada cdigo de ocorrncia (posio 109 a 110), poder ser informado, neste campo, se
for o caso.
Vide Informao Complementar.
e) Retorno Registro de Detalhe Informaes complementares do motivo de rejeio
Ocorrncia = 02 - Entrada confirmada

00 - Ocorrncia aceita
Ocorrncia = 03 - Entrada Rejeitada

02 - Cdigo do registro detalhe invlido
03 - Cdigo da ocorrncia invlida
04 - Cdigo de ocorrncia no permitida para a carteira
05 - Cdigo de ocorrncia no numrico
07 Agncia/conta/Digito - |Invlido
08 - Nosso nmero invlido
09 - Nosso nmero duplicado
10 - Carteira invlida
16 - Data de vencimento invlida
18 - Vencimento fora do prazo de operao
20 - Valor do Ttulo invlido
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 67 de 88
21 - Espcie do Ttulo invlida

22 - Espcie no permitida para a carteira
24 - Data de emisso invlida
38 - Prazo para protesto invlido
44 - Agncia Cedente no prevista
45 - Nome do Sacado no informado
46 - Tipo/nmero de inscrio do Sacado invlidos
47 - Endereo do Sacado no informado
"48" - CEP Invlido
63 - Entrada para Ttulo j cadastrado
99 - Outros
Ocorrncia = 09 - Baixado Automaticamente via Arquivo
Ocorrncia = 10 - Baixado Conforme Instrues da Agncia

00 - Baixa Comandada
Ocorrncia = 24 - Entrada Rejeitada por CEP irregular

00 - CEP invlido
Ocorrncia = 27 - Baixa Rejeitada

04 Cdigo de ocorrncia no permitido para a carteira
07 - Agncia/Conta/dgito invlidos
15 - Carteira/Agncia/Conta/nosso nmero invlidos
40 - Ttulo com ordem de protesto emitido
60 - Movimento para Ttulo no cadastrado
77 Transferncia para desconto no permitido para a carteira
85 Ttulo com pagamento vinculado
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 68 de 88
Ocorrncia = 30 - Alterao de Outros Dados Rejeitados

01 - Cdigo do Banco invlido
04 Cdigo de ocorrncia no permitido para a carteira
05 - Cdigo da ocorrncia no numrico
15 Caracterstica da cobrana incompatvel
16 Data de vencimento invlido
17 Data de vencimento anterior data de emisso
18 Vencimento fora do prazo de operao
24 Data de emisso Invlida
29 - Valor do desconto maior/igual ao valor do Ttulo
30 Desconto a conceder no confere
31 Concesso de desconto j existente (Desconto anterior)
33 - Valor do abatimento invlido
34 - Valor do abatimento maior/igual ao valor do Ttulo
39 - Pedido de protesto no permitido para o Ttulo
42 Cdigo para baixa/devoluo invlido
85 Ttulo com Pagamento Vinculado
Ocorrncia = 32 - Instruo Rejeitada

01 - Cdigo do Banco invlido
02 - Cdigo do registro detalhe invlido
04 - Cdigo de ocorrncia no permitido para a carteira
05 - Cdigo de ocorrncia no numrico
07 - Agncia/Conta/dgito invlidos
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 69 de 88
15- Caractersticas da cobrana incompatveis

16 - Data de vencimento invlida
17 - Data de vencimento anterior data de emisso
18 - Vencimento fora do prazo de operao
20- Valor do ttulo invlido
21 - Espcie do Ttulo invlida
22 - Espcie no permitida para a carteira
24 - Data de emisso invlida
28 - Cdigo de desconto invlido
29 - Valor do desconto maior/igual ao valor do Ttulo
30 Desconto a conceder no confere
31 - Concesso de desconto - J existe desconto anterior
33 - Valor do abatimento invlido
34 - Valor do abatimento maior/igual ao valor do Ttulo
36 - Concesso abatimento - J existe abatimento anterior
39 - Pedido de protesto no permitido para o Ttulo
41 - Pedido cancelamento/sustao para Ttulo sem instruo de protesto
42 Cdigo para baixa/devoluo invlido
45 - Nome do Sacado no informado
46 - Tipo/nmero de inscrio do Sacado invlidos
47 - Endereo do Sacado no informado
"48" - CEP Invlido
85 Ttulo com pagamento vinculado
86 Seu nmero invlido
99 - Outros
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 70 de 88
f) Registro trailer
Posio
De
Nome do Campo
Tamanho
do Campo
Contedo
Formato
001 a 001
001
002 a 002
Identificao do Retorno
001
003 a 004
Identificao Tipo de Registro
002
01
005 a 007
Cdigo do Banco
003
000
008 a 017
Brancos
010
Brancos
018 a 025
008
Zeros
026 a 039
Valor Total em Cobrana
014
Zeros
040 a 047
Filler
008
Zeros
048 a 057
Brancos
010
Brancos
058 a 062
Filler
005
Zeros
063 a 074
Filler
012
Zeros
075 a 086
Filler
012
Zeros
087 a 091
Filler
005
Zeros
092 a 103
Filler
012
Zeros
104 a 108
Filler
005
Zeros
109 a 120
Filler
012
Zeros
121 a 125
Filler
005
Zeros
126 a 137
Filler
012
Zeros
138 a 142
Filler
005
Zeros
143 a 154
Filler
012
Zeros
155 a 159
Filler
005
Zeros
160 a 171
Filler
012
Zeros
172 a 176
Filler
005
Zeros
177 a 188
Filler
012
Zeros
189 a 362
Brancos
174
Brancos
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 71 de 88
Posio
De
Nome do Campo
Tamanho
do Campo
Contedo
Formato
363 a 377
Filler
015
Zeros
378 a 385
Filler
08
Zeros
386 a 394
Brancos
09
Brancos
395 a 400
Nmero Sequencial do Registro
006
N
Sequencial
do Registro
ELABORADO POR
Alessandro Guzzo
VERSO
DATA
001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
Pgina 72 de 88
8. ARQUIVOS
8.1.
Gerao do arquivo de REMESSA pelo CEDENTE
O Cedente dever gerar o arquivo sempre que existir movimentaes/instrues.

Os arquivos devero ser transmitidos conforme disposto no Captulo 9 - SISDACOB Sistema de
Disponibilizao de Arquivos de Cobrana.
O horrio mximo para que o cedente efetue a gerao e remessa dos arquivos ser 18h.
O Cedente dever efetuar o controle de arquivos de remessa e retorno, com o objetivo de controlar a
leitura sequencial e correta, evitando assim no processamento de informaes.
8.2.
Leitura/Gerao do arquivo de RETORNO pela UNICRED
A UNICRED validar o arquivo no momento em que o Cedente transmitir, disponibilizando o

resultado do processamento para o mesmo.
Os arquivos de retorno estaro disponveis 30 minutos aps o envio da remessa pelo Cedente.
Ser gerado pela UNICRED um retorno para cada remessa, sempre respeitando o sequencial de
controle dos arquivos.
8.3.
Transmisso e Recepo dos arquivos de Remessa e Retorno
Para o envio e recepo dos arquivos de remessa e retorno, a UNICRED coloca disposio o
SISDACOB Sistema de Disponibilizao de Arquivos de Cobrana, atravs do endereo https://sisdacob.eunicred.com.br/, para o qual dever ser solicitado acesso junto sua cooperativa.
a) Transmisso
A transmisso dever ser feita conforme disposto no Captulo 9 - SISDACOB Sistema de
Aps a transmisso o sistema ir gerar o protocolo de recepo do arquivo o qual dever ser
guardado pelo Cedente.
Tambm aps o processamento ser disponibilizado o protocolo de registros em carteira, onde
constar o status dos movimentos para o arquivo transmitido. O mesmo dever ser guardado pelo
Cedente.
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b) Recepo
A recepo dever ser feita conforme disposto no Captulo 9 - SISDACOB Sistema de
Dever ser feito o download do arquivo. Aps o mesmo estar pronto para ser processado pelo
sistema do Cedente.
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Detalhamento dos arquivos de REMESSA e RETORNO
Tipo
Nome do arquivo
REMESSA
Layout 240 posies:

R240_CCCCCCCCCC_COOP_DDMMYYYY_SS.REM
Layout 400 posies:

R400_CCCCCCCCCC_COOP_DDMMYYYY_SS.REM
Layout 240 posies:

R240_CCCCCCCCCC_COOP_DDMMYYYY_SS.RET
RETORNO Layout 400 posies:
R400_CCCCCCCCCC_COOP_DDMMYYYY_SS.RET
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Detalhamento
R240 = Indica o
layout de troca
R400 = Indica o
layout de troca
CCCCCCCCCC =
CEDENTE (com
zeros esquerda)
COOP = Cdigo da
Cooperativa (com
zeros esquerda)
DDMMYYYY = Data
da gerao do
arquivo
SS = sequencial do
arquivo (com zeros
esquerda)
REM = Identifica
remessa do
cedente
R240 = Indica o
layout de troca
R400 = Indica o
layout de troca
CCCCCCCCCC =
CEDENTE (com
zeros esquerda)
COOP = Cdigo da
Cooperativa (com
zeros esquerda)
DDMMYYYY = Data
da gerao do
arquivo
SS = sequencial do
arquivo (com zeros
esquerda)
RET = Identifica o
retorno da
cooperativa para o
cedente
Objetivo
Efetuar a
incluso de
ttulos em
carteira e a
manuteno
dos mesmos
Retorno ao
cedente das
operaes
efetuadas
nos ttulos
existentes
na sua
carteira
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Nota: No mesmo dia, no podero ser transmitidos arquivos de remessa diferentes com nomes iguais. A
varivel sequencial SS no nome do arquivo serve para diferenciar um do outro. Caso o arquivo seja gerado
em dia no til, todos os dados de referncia do arquivo devero ser do prximo dia til do calendrio.
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29/12/2011
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Data: 29/12/2011
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9. SISDACOB SISTEMA DE DISPONIBILIZAO DE ARQUIVOS DE COBRANA
9.1.
Apresentao Geral
O sistema SISDACOB (Sistema de Disponibilizao de Arquivos de Cobrana) tem por finalidade servir
como ferramenta de troca de arquivos entre o Cooperado e a Cooperativa.
O cooperado gera atravs de seu sistema interno um arquivo de remessa e o disponibiliza para a
cooperativa via SISDACOB que ento gera as cobranas com os dados contidos no arquivo disponibilizado.
A cooperativa por sua vez ao receber os pagamentos gera um arquivo de retorno e o disponibiliza para o
cooperado importar em seu sistema.
O acesso ao SISDA feito atravs do link: https://sisdacob.e-unicred.com.br/
necessrio utilizar o Internet Explorer 6.0 ou superior, ou Firefox 2.0 ou superior.
9.2.
Identificao do Usurio
O primeiro passo informar os dados para o acesso (cooperativa, nmero da conta corrente e nome de
usurio). A senha de acesso informada atravs do teclado digital.
Todos os dados so os mesmos do Internet Banking. Caso o usurio a esquea, necessrio entrar em
contato com a cooperativa.
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9.3.
Tela Principal
A tela principal do SISDACOB exibe a lista de arquivos enviados e recebidos.
Arquivos Recebidos So os arquivos que a Cooperativa est disponibilizando para que o

Associado possa baix-los.
Arquivos Disponibilizados So os arquivos que o Associado J ENVIOU Cooperativa.
Boto utilizado para enviar arquivos para a Cooperativa.
Boto utilizado para Sair do sistema.
Clicando em qualquer ttulo da linha de cabealho o Sistema ordenar a coluna.
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Data: 29/12/2011
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9.3.1 Baixando Arquivos (Download)
Para baixar um arquivo (download) que esteja disponibilizado pela Cooperativa, siga os passos abaixo:
Selecione o arquivo que deseja baixar, dando um clique com o boto esquerdo do mouse sobre ele;
Clique no boto
Se desejar abrir o documento, clique no boto
Selecione a Unidade de Disco de destino (A: / C:) e o local (Pasta) onde o arquivo deve ser
gravado;
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29/12/2011
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Data: 29/12/2011
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Clique no boto
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29/12/2011
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Data: 29/12/2011
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9.3.2 Enviando Arquivos
Para enviar um arquivo (upload) que esteja no seu computador, para a Cooperativa:
Clique no boto
para selecionar o arquivo que se deseja enviar;
Aps selecionar o arquivo desejado, clique no boto

Clique no boto
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para enviar o arquivo para a Cooperativa.
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29/12/2011
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Data: 29/12/2011
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Aps a confirmao, o Sistema exibir uma mensagem de Recebimento do Arquivo.
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29/12/2011
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Data: 20/01/2012
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10.
IMPRESSO DE SEGUNDA VIA
A impresso de segunda via poder ser feita via WEB. Para isto o Cedente pode inserir em seu site ou
sistema interno o link http://cobranca.e-unicred.com.br/SGRWEB/sgrfrssegundaviaUNICRED.aspx. Atravs
deste link os sacados podero efetuar a emisso de segunda via de boleto quando acharem necessrio.
Ao clicar no link o sistema ir mostrar a tela abaixo onde o sacado informar o seu CPF/CNPJ ou o
Nosso Nmero do boleto e efetuar a impresso da segunda via.
Lembramos que a tela que ser apresentada poder ser customizada pelo Cedente a ponto de
caracterizar a mesma conforme a sua identidade visual.
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001
20/01/2012
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Data: 20/01/2012
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11.
FRMULAS DE CLCULO
11.1.
Mdulo 11 Dgito Agncia e Conta
f_modulo11_dig (double nr_valor) returns integer

integer li_indice,li_pos
long
ll_peso,ll_total,ll_dig_calc,ll_nulo,ll_resto
string
ls_valor
setnull(ll_nulo)
if isnull(nr_valor) then
return ll_nulo
end if
ls_valor = string(nr_valor)
ll_peso
= 2
for li_indice = len(ls_valor) to 1 step -1
li_pos
= integer(mid(ls_valor,li_indice,1))
ll_total = ll_total + (li_pos * ll_peso)
ll_peso
= ll_peso + 1
if ll_peso > 9 then
ll_peso = 2
end if
next
if ll_total < 11 then
ll_dig_calc = 11 - ll_total
else
ll_resto = mod(ll_total,11)
ll_dig_calc = 11 - ll_resto
end if
if ll_dig_calc = 11 or ll_dig_calc = 10 then
ll_dig_calc = 0
end if
return ll_dig_calc
11.2.
Nosso Nmero
Apresentamos, a seguir, o critrio adotado para o clculo do Nosso Nmero no SGR, que formado
por 11 dgitos, sendo 2 formados pelo ano, 8 formados pelo sequencial e 1 formado pelo Dgito verificador
calculado pelo prprio sistema.
a) 1 passo:
No cadastro de Parmetros do Sistema, no SGR ONLINE, existe a opo que define o nosso nmero,
onde informado o sequencial e o ano que o SGR tomar como base para a criao do Nosso Nmero.
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DATA
001
20/01/2012
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Data: 29/12/2011
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Exemplo 1:
Exemplo 2:
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29/12/2011
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Data: 29/12/2011
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b) 2 passo:
O SGR busca o nmero do sequencial e o ano cadastrados no passo anterior e adiciona uma unidade
ao sequencial recuperado.
Sequencial
Novo Seq.
Exemplo 1
299620
299621
Exemplo 2
22334455
22334456
c) 3 passo:
Aps calcular o novo sequencial ele o concatena com o ano, formando a primeira parte do Nosso
Nmero respeitando a quantidade de dgitos estabelecidos para cada um.
Ano
Sequncia
Nova sequncia
Ano Sequncia
Exemplo 1
Exemplo 2
0
11
299621
22334456
0000299621
1122334456
d) 4 passo:
O SGR faz o clculo do dgito verificador, que o ltimo digito do Nosso Nmero.
Para o clculo do dgito, preciso seguir os passos a seguir:
1) Pegar o nmero do sequencial e multiplicar pelo valor de um fator que sempre comear com o
nmero 2(dois) e ir at o nmero 9(nove). Quando o nmero do fator for maior que 9(nove) o fator volta
para o valor 2(dois) e assim por diante.
2) Somar o resultado da multiplicao.
3) Dividir a soma por 11.
4) A diferena de 11 pelo resto da diviso acima ser o digito verificador.
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29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
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Exemplo 1:
0 0 0 0 2 9 9 6 2 1
Sequencia
Multiplicado x x x x x x x x x x
3 2 9 8 7 6 5 4 3 2
Fator
Soma = 1*2 + 2*3 + 4*6 + 5*9 + 6*9 + 7*2 + 8*0 + 9*0 + 2*0 + 3*0.
Soma = 2 + 6 + 24 + 45 + 54 + 14 + 0 + 0 + 0 + 0.
Soma
145
143
2
Mdulo 11
Resto diviso
Digito verificador
11
2
9
11
13
Finalizando o Nosso Nmero ser: 0000299621-9
Exemplo 2:
1 1 2 2 3 3 4 4 5 6
Sequencia
Multiplicado x x x x x x x x x X
3 2 9 8 7 6 5 4 3 2
Fator
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001
29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
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Soma = 2*6 + 3*5 + 4*4 + 5*4 + 6*3 + 7*3 + 8*2 + 9*2 + 2*1 + 3*1.
Soma = 12 + 15 + 16 + 20 + 18 + 21 + 16 + 18 + 2 + 3
Soma
141
132
9
Mdulo 11
Resto diviso
Digito verificador
11
9
2
11
12
Finalizando o Nosso Nmero ser: 1122334456-2
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29/12/2011
MANUAL OPERACIONAL
Data: 29/12/2011
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12.
HISTRICO DE REVISES
Data
Autor
Descrio
30/06/2011
Alessandro Guzzo
Primeira verso.
26/07/2011
Alessandro Guzzo e ATTPS
Reviso dos layouts de troca e regras de negcio.
05/08/2011
Segunda reviso dos layouts de troca e regras de negcio.
05/09/2011
Terceira reviso aps testes da ATTPS.
26/09/2011
Alessandro Guzzo e
Tecnocred
Reviso do manual conforme apontamentos da Tecnocred.
08/11/11
Luciana Velten
Incluso do SISDACOB.
29/12/2011
Luciana Velten
Alterao header conforme sugesto ATTPS.
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29/12/2011

Manual Cobrança Unicred CNAB

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MANUAL OPERACIONAL

Ttulo: COBRANA UNICRED TROCA ELETRNICA CEDENTE CNAB 240 E 400

OBJETIVO DESTE MANUAL ...................................................................................................................................................... 4

COBRANA ESCRITURAL UNICRED........................................................................................................................................... 5

COMPOSIO DA FICHA DE COMPENSAO ........................................................................................................................... 8

INFORMAES BSICAS ......................................................................................................... 8

TROCA ELETRNICA DE ARQUIVOS PADRO CNAB 240 ........................................................................................................ 23

TROCA ELETRNICA DE ARQUIVOS PADRO CNAB 400 ........................................................................................................ 51

GERAO DO ARQUIVO DE REMESSA PELO CEDENTE .................................................................. 72

SISDACOB SISTEMA DE DISPONIBILIZAO DE ARQUIVOS DE COBRANA ......................................................................... 76

APRESENTAO GERAL ........................................................................................................ 76

IMPRESSO DE SEGUNDA VIA ............................................................................................................................................... 82

FRMULAS DE CLCULO ....................................................................................................................................................... 83

11.1. MDULO 11 DGITO AGNCIA E CONTA .................................................................................... 83

HISTRICO DE REVISES ....................................................................................................................................................... 88

1. OBJETIVO DESTE MANUAL

2. COBRANA ESCRITURAL UNICRED

Nosso Nmero UNICRED

Gerado pela UNICRED

Gerado pelo CEDENTE

BLOQUETO: tambm conhecido como ficha de compensao, boleto ou papeleta.

SGR: Sistema Gerenciador de Recebveis.

5. COMPOSIO DA FICHA DE COMPENSAO

Os bloquetos so impressos pelas instituies financeiras ou pelos clientes (CEDENTES). Para

Recomenda-se gramatura de 75 g/m2 para melhor performance de leitura quando da captura

das informaes constantes no cdigo de barras dos bloquetos de cobrana.

O bloqueto deve conter duas partes:

Tais informaes devem ser as mesmas constantes na ficha de compensao.

5.3.2 Ficha de Compensao: deve respeitar as regras abaixo.

Altura mnimo de 95mm e mximo de 108mm;

Especificaes Gerais da Ficha de Compensao

Parte superior da esquerda para a direita:

Nome da instituio financeira, podendo conter seu logotipo;

Nmero - cdigo e dgito verificador (dv) de compensao da instituio financeira CEDENTE,

em negrito. A impresso deve ser com caracteres de 5mm e traos/fios de 1,2mm;

Representao numrica do contedo do cdigo de barras, com dimenses de 3,5mm a 4mm,

a. Campos constantes do modelo de ficha de compensao;

Sacado (nome e endereo completo).

Instruo para Preenchimento dos Campos

Os campos dos bloquetos devem respeitar as seguintes regras:

LOCAL DE PAGAMENTO: campo destinado insero de mensagem para indicar ao sacado

constante no Fator de Vencimento da linha digitvel do Cdigo de Barras. Ocorrendo divergncia

CEDENTE: Razo Social ou Nome Fantasia da Empresa emissora do bloqueto bancrio,

devendo ser o mesmo que consta no cadastro da instituio financeira.

AGNCIA / CDIGO DO CEDENTE: dever ser preenchido com o cdigo da agncia,

DATA DE EMISSO: preencher com a data de emisso do documento ou a data do

NMERO DO DOCUMENTO: poder ser informada a identificao do nmero da fatura,

ESPCIE DO DOCUMENTO: de acordo com o ramo de atividade, podero ser utilizadas as

siglas: DM-Duplicata Mercantil, NP-Nota Promissria, NS-Nota de Seguro, CS-Cobrana Seriada,

DATA PROCESSAMENTO: poder ser a mesma data de emisso.

11(onze) caracteres + digito. Ex.: 99 / 99999999999-D. Obs.: O Nosso Nmero um identificador do

USO DA INSTITUIO FINANCEIRA: poder ser impresso o cdigo que identifica se a

CARTEIRA: nmero da Carteira de Cobrana que a empresa opera junto Instituio

(R$, US$, IGMP, Etc.)

preencher este campo com a quantidade da moeda correspondente.

VALOR DO DOCUMENTO: campo destinado informao do valor do documento, devendo

INSTRUES: Campo reservado para mensagens de responsabilidade do CEDENTE, onde

Cdigo I25 (2 de 5 Intercalado):

Permite representao numrica;

Utiliza caracteres identificadores de incio e fim;

As barras estreitas (E) so representadas pelo nmero (0);

As barras largas (L) so representadas pelo nmero 1 (um);

largas (L). Configurao em ASCII e EBCDIC: