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25/3/15
PLAN DE PAGOS
NOMBRE DEUDOR
MONTO TOTAL DEL
CRDITO
Bs
PLAZO TOTAL
NMERO DE CUOTAS
120
FECHA DE DESEMBOLSO
25/3/15
PERODO DE GRACIA
SPREAD
30.000
10 AO(S)
Tasa minima
aplicar
190 DAS
%
7,0000 ANUAL
TASA FINAL
Bs
SEGURO DE DESGRAVAMEN
3600 dias
Disposicin
Ingr. Met.
Aleman
Ingr. Met.
Frances
10,00%
35%
1.317
1.098
30 DAS
0,00
2 PERSONAS
SEGURO TODO RIESGO (OPCIONAL si no cubre el valor del terreno) = Valor hipotecario construccion * 0.01%
mensual
CUOTA FIJA
No.
1
2
FECHA
24/04/201
5
24/05/201
5
A CAPITAL
SEGURO
CUOTA
SALDO
A CAPITAL
INTERS
SEGURO
CUOTA
SALDO
173,33
175,00
36,00
384,33
29.826,67
250,00
175,00
36,00
461,00
29.750,00
174,34
173,99
35,79
384,12
29.652,34
250,00
173,54
35,70
459,24
29.500,00
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
23/06/201
5
23/07/201
5
22/08/201
5
21/09/201
5
21/10/201
5
20/11/201
5
20/12/201
5
19/01/201
6
18/02/201
6
19/03/201
6
18/04/201
6
18/05/201
6
17/06/201
6
17/07/201
6
16/08/201
6
15/09/201
6
15/10/201
6
14/11/201
6
14/12/201
6
13/01/201
7
12/02/201
7
14/03/201
7
13/04/201
7
13/05/201
7
12/06/201
7
12/07/201
7
11/08/201
7
10/09/201
7
10/10/201
7
09/11/201
7
09/12/201
7
08/01/201
8
07/02/201
8
09/03/201
8
08/04/201
8
08/05/201
8
07/06/201
8
175,35
172,97
35,58
383,91
29.476,98
250,00
172,08
35,40
457,48
29.250,00
176,38
171,95
35,37
383,70
29.300,61
250,00
170,63
35,10
455,73
29.000,00
177,41
170,92
35,16
383,49
29.123,20
250,00
169,17
34,80
453,97
28.750,00
178,44
169,89
34,95
383,27
28.944,76
250,00
167,71
34,50
452,21
28.500,00
179,48
168,84
34,73
383,06
28.765,28
250,00
166,25
34,20
450,45
28.250,00
180,53
167,80
34,52
382,84
28.584,75
250,00
164,79
33,90
448,69
28.000,00
181,58
166,74
34,30
382,63
28.403,17
250,00
163,33
33,60
446,93
27.750,00
182,64
165,69
34,08
382,41
28.220,53
250,00
161,88
33,30
445,18
27.500,00
183,71
164,62
33,86
382,19
28.036,83
250,00
160,42
33,00
443,42
27.250,00
184,78
163,55
33,64
381,97
27.852,05
250,00
158,96
32,70
441,66
27.000,00
185,86
162,47
33,42
381,75
27.666,19
250,00
157,50
32,40
439,90
26.750,00
186,94
161,39
33,20
381,52
27.479,26
250,00
156,04
32,10
438,14
26.500,00
188,03
160,30
32,98
381,30
27.291,23
250,00
154,58
31,80
436,38
26.250,00
189,13
159,20
32,75
381,07
27.102,10
250,00
153,13
31,50
434,63
26.000,00
190,23
158,10
32,52
380,85
26.911,87
250,00
151,67
31,20
432,87
25.750,00
191,34
156,99
32,29
380,62
26.720,53
250,00
150,21
30,90
431,11
25.500,00
192,46
155,87
32,06
380,39
26.528,07
250,00
148,75
30,60
429,35
25.250,00
193,58
154,75
31,83
380,16
26.334,50
250,00
147,29
30,30
427,59
25.000,00
194,71
153,62
31,60
379,93
26.139,79
250,00
145,83
30,00
425,83
24.750,00
195,84
152,48
31,37
379,69
25.943,94
250,00
144,38
29,70
424,08
24.500,00
196,99
151,34
31,13
379,46
25.746,96
250,00
142,92
29,40
422,32
24.250,00
198,13
150,19
30,90
379,22
25.548,82
250,00
141,46
29,10
420,56
24.000,00
199,29
149,03
30,66
378,98
25.349,53
250,00
140,00
28,80
418,80
23.750,00
200,45
147,87
30,42
378,74
25.149,08
250,00
138,54
28,50
417,04
23.500,00
201,62
146,70
30,18
378,50
24.947,46
250,00
137,08
28,20
415,28
23.250,00
202,80
145,53
29,94
378,26
24.744,66
250,00
135,63
27,90
413,53
23.000,00
203,98
144,34
29,69
378,02
24.540,68
250,00
134,17
27,60
411,77
22.750,00
205,17
143,15
29,45
377,77
24.335,51
250,00
132,71
27,30
410,01
22.500,00
206,37
141,96
29,20
377,53
24.129,14
250,00
131,25
27,00
408,25
22.250,00
207,57
140,75
28,95
377,28
23.921,57
250,00
129,79
26,70
406,49
22.000,00
208,78
139,54
28,71
377,03
23.712,78
250,00
128,33
26,40
404,73
21.750,00
210,00
138,32
28,46
376,78
23.502,78
250,00
126,88
26,10
402,98
21.500,00
211,23
137,10
28,20
376,53
23.291,56
250,00
125,42
25,80
401,22
21.250,00
212,46
135,87
27,95
376,28
23.079,10
250,00
123,96
25,50
399,46
21.000,00
213,70
134,63
27,69
376,02
22.865,40
250,00
122,50
25,20
397,70
20.750,00
214,94
133,38
27,44
375,76
22.650,46
250,00
121,04
24,90
395,94
20.500,00
216,20
132,13
27,18
375,51
22.434,26
250,00
119,58
24,60
394,18
20.250,00
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
07/07/201
8
06/08/201
8
05/09/201
8
05/10/201
8
04/11/201
8
04/12/201
8
03/01/201
9
02/02/201
9
04/03/201
9
03/04/201
9
03/05/201
9
02/06/201
9
02/07/201
9
01/08/201
9
31/08/201
9
30/09/201
9
30/10/201
9
29/11/201
9
29/12/201
9
28/01/202
0
27/02/202
0
28/03/202
0
27/04/202
0
27/05/202
0
26/06/202
0
26/07/202
0
25/08/202
0
24/09/202
0
24/10/202
0
23/11/202
0
23/12/202
0
22/01/202
1
21/02/202
1
23/03/202
1
22/04/202
1
22/05/202
1
21/06/202
1
217,46
130,87
26,92
375,25
22.216,80
250,00
118,13
24,30
392,43
20.000,00
218,73
129,60
26,66
374,99
21.998,07
250,00
116,67
24,00
390,67
19.750,00
220,00
128,32
26,40
374,72
21.778,07
250,00
115,21
23,70
388,91
19.500,00
221,29
127,04
26,13
374,46
21.556,78
250,00
113,75
23,40
387,15
19.250,00
222,58
125,75
25,87
374,19
21.334,20
250,00
112,29
23,10
385,39
19.000,00
223,88
124,45
25,60
373,93
21.110,33
250,00
110,83
22,80
383,63
18.750,00
225,18
123,14
25,33
373,66
20.885,15
250,00
109,38
22,50
381,88
18.500,00
226,50
121,83
25,06
373,39
20.658,65
250,00
107,92
22,20
380,12
18.250,00
227,82
120,51
24,79
373,12
20.430,83
250,00
106,46
21,90
378,36
18.000,00
229,15
119,18
24,52
372,84
20.201,69
250,00
105,00
21,60
376,60
17.750,00
230,48
117,84
24,24
372,57
19.971,21
250,00
103,54
21,30
374,84
17.500,00
231,83
116,50
23,97
372,29
19.739,38
250,00
102,08
21,00
373,08
17.250,00
233,18
115,15
23,69
372,01
19.506,20
250,00
100,63
20,70
371,33
17.000,00
234,54
113,79
23,41
371,73
19.271,66
250,00
99,17
20,40
369,57
16.750,00
235,91
112,42
23,13
371,45
19.035,75
250,00
97,71
20,10
367,81
16.500,00
237,28
111,04
22,84
371,17
18.798,47
250,00
96,25
19,80
366,05
16.250,00
238,67
109,66
22,56
370,88
18.559,80
250,00
94,79
19,50
364,29
16.000,00
240,06
108,27
22,27
370,60
18.319,74
250,00
93,33
19,20
362,53
15.750,00
241,46
106,87
21,98
370,31
18.078,28
250,00
91,88
18,90
360,78
15.500,00
242,87
105,46
21,69
370,02
17.835,41
250,00
90,42
18,60
359,02
15.250,00
244,29
104,04
21,40
369,73
17.591,13
250,00
88,96
18,30
357,26
15.000,00
245,71
102,61
21,11
369,43
17.345,42
250,00
87,50
18,00
355,50
14.750,00
247,14
101,18
20,81
369,14
17.098,27
250,00
86,04
17,70
353,74
14.500,00
248,59
99,74
20,52
368,84
16.849,69
250,00
84,58
17,40
351,98
14.250,00
250,04
98,29
20,22
368,55
16.599,65
250,00
83,13
17,10
350,23
14.000,00
251,49
96,83
19,92
368,25
16.348,16
250,00
81,67
16,80
348,47
13.750,00
252,96
95,36
19,62
367,94
16.095,20
250,00
80,21
16,50
346,71
13.500,00
254,44
93,89
19,31
367,64
15.840,76
250,00
78,75
16,20
344,95
13.250,00
255,92
92,40
19,01
367,33
15.584,84
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77,29
15,90
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13.000,00
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90,91
18,70
367,03
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15,60
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18,39
366,72
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74,38
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339,68
12.500,00
260,43
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72,92
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337,92
12.250,00
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12.000,00
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365,78
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365,46
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14,10
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11.500,00
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1
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3
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3
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3
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3
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3
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3
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4
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4
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4
06/04/202
4
06/05/202
4
05/06/202
4
05/07/202
4
269,67
78,65
16,18
364,51
13.213,32
250,00
64,17
13,20
327,37
10.750,00
271,25
77,08
15,86
364,18
12.942,07
250,00
62,71
12,90
325,61
10.500,00
272,83
75,50
15,53
363,86
12.669,24
250,00
61,25
12,60
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10.250,00
274,42
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363,53
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250,00
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10.000,00
276,02
72,30
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12.118,79
250,00
58,33
12,00
320,33
9.750,00
277,63
70,69
14,54
362,87
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250,00
56,88
11,70
318,58
9.500,00
279,25
69,07
14,21
362,53
11.561,91
250,00
55,42
11,40
316,82
9.250,00
280,88
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250,00
53,96
11,10
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9.000,00
282,52
65,81
13,54
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10.998,51
250,00
52,50
10,80
313,30
8.750,00
284,17
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13,20
361,52
10.714,34
250,00
51,04
10,50
311,54
8.500,00
285,83
62,50
12,86
361,18
10.428,52
250,00
49,58
10,20
309,78
8.250,00
287,49
60,83
12,51
360,84
10.141,02
250,00
48,13
9,90
308,03
8.000,00
289,17
59,16
12,17
360,49
9.851,86
250,00
46,67
9,60
306,27
7.750,00
290,86
57,47
11,82
360,15
9.561,00
250,00
45,21
9,30
304,51
7.500,00
292,55
55,77
11,47
359,80
9.268,45
250,00
43,75
9,00
302,75
7.250,00
294,26
54,07
11,12
359,45
8.974,19
250,00
42,29
8,70
300,99
7.000,00
295,98
52,35
10,77
359,09
8.678,21
250,00
40,83
8,40
299,23
6.750,00
297,70
50,62
10,41
358,74
8.380,51
250,00
39,38
8,10
297,48
6.500,00
299,44
48,89
10,06
358,38
8.081,07
250,00
37,92
7,80
295,72
6.250,00
301,19
47,14
9,70
358,02
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250,00
35,00
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5.750,00
304,71
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8,97
357,30
7.172,23
250,00
33,54
6,90
290,44
5.500,00
306,49
41,84
8,61
356,93
6.865,74
250,00
32,08
6,60
288,68
5.250,00
308,28
40,05
8,24
356,56
6.557,47
250,00
30,63
6,30
286,93
5.000,00
310,07
38,25
7,87
356,19
6.247,39
250,00
29,17
6,00
285,17
4.750,00
311,88
36,44
7,50
355,82
5.935,51
250,00
27,71
5,70
283,41
4.500,00
313,70
34,62
7,12
355,45
5.621,81
250,00
26,25
5,40
281,65
4.250,00
315,53
32,79
6,75
355,07
5.306,28
250,00
24,79
5,10
279,89
4.000,00
317,37
30,95
6,37
354,69
4.988,91
250,00
23,33
4,80
278,13
3.750,00
319,22
29,10
5,99
354,31
4.669,68
250,00
21,88
4,50
276,38
3.500,00
321,09
27,24
5,60
353,93
4.348,60
250,00
20,42
4,20
274,62
3.250,00
322,96
25,37
5,22
353,54
4.025,64
250,00
18,96
3,90
272,86
3.000,00
324,84
23,48
4,83
353,16
3.700,80
250,00
17,50
3,60
271,10
2.750,00
326,74
21,59
4,44
352,77
3.374,06
250,00
16,04
3,30
269,34
2.500,00
328,64
19,68
4,05
352,37
3.045,42
250,00
14,58
3,00
267,58
2.250,00
330,56
17,76
3,65
351,98
2.714,85
250,00
13,13
2,70
265,83
2.000,00
332,49
15,84
3,26
351,58
2.382,37
250,00
11,67
2,40
264,07
1.750,00
11
4
11
5
11
6
11
7
11
8
11
9
12
0
04/08/202
4
03/09/202
4
03/10/202
4
02/11/202
4
02/12/202
4
01/01/202
5
31/01/202
5
334,43
13,90
2,86
351,18
2.047,94
250,00
10,21
2,10
262,31
1.500,00
336,38
11,95
2,46
350,78
1.711,56
250,00
8,75
1,80
260,55
1.250,00
338,34
9,98
2,05
350,38
1.373,22
250,00
7,29
1,50
258,79
1.000,00
340,32
8,01
1,65
349,97
1.032,90
250,00
5,83
1,20
257,03
750,00
342,30
6,03
1,24
349,56
690,60
250,00
4,38
0,90
255,28
500,00
344,30
4,03
0,83
349,15
346,31
250,00
2,92
0,60
253,52
250,00
346,31
2,02
0,42
348,74
0,00
250,00
1,46
0,30
251,76
0,00
10
30000
1000 5000 4000
300
0 4000 4500
100
0 5000 1000 2000
COSTO FIJO
450
450
450
450
450
450
450
450
450
450
COSTO VARIABLE
INVERSION DE
EQUIPOS
INVERSION DE
ACTIVOS FIJOS
750
800
550
500
440
550 1000
820
0
750
750
9250
350
820
0
700
700
700
700
505
505
505
400
0 3000 3610
213 2130 2130
00
0
0
750
0 8000 8700
300
0 4000 5000 3500
213 2130 2130 2130
00
0
0
0
750
0 8000 8700 7500
505
505
COSTO DE MANO DE
OBRA Y PRODUCCION
DEPRECIACION
UTILIDAD NETA ANTES
DE IMPUESTOS
IMPUESTOS
UTILIDAD BRUTA
DEPRECIACION
UTILIDAD
8200
16500
505
2845 3750 3000
2130 2130
21300
0
0
9700 8000 8700
505
505
1020 900 970 870 900 970 870 900 970 870
5
0
0
0
0
0
0
0
0
0
6.7 CONCLUSIONES
En este capitulo se pudo apreciar que la evaluacin econmica del proyecto es
positiva y nos ayudo a calcular la tasa interna de retorno y el valor actual neto
que junto al estudio de mercado nos dio lugar que el proyecto es viable y nos
ayudo a poder tener mas confianza en la elaboracin del proyecto