UNIVERSIDAD PONTIFICIA BOLIVARIANA

ESPECIALIZACION EN GERENCIA DE PROYECTOS

MATEMATICA FINANCIERA
TALLER 2 DE REPASO

1. Un proyecto requiere una inversin inicial de $350.000.000, de los cuales se financiara el 60% a travs de un banco,
iguales durante 6 aos, con una TEA del 21,4%, se pide:
a. Calcular el valor de la cuota fija. R/ $4.975.419=
b. Cunto paga de intereses en la cuota 23? R/ $2.757.639=
c. Cunto se paga de intereses hasta la cuota 42? R/ $116.297.435=
d. Cunto se amortiza en la cuota 50? R/ $3.430.919=

e. Si una vez cancelada la cuota 33, se hace un abono de $30MM para que le disminuyan el valor de las cuotas restantes, c
R/ $3.930.069=

f. Continuando con los datos iniciales del ejercicio, si una vez cancelada la cuota 45, se hace un abono de $25MM para q
calcular el nuevo plazo. R/ 19,62 meses.

g. Cunto se paga en total de intereses durante todo el plazo, si el crdito se paga en las condiciones iniciales? R/ $148.23

2. Para la construccin de una obra de infraestructura se requiere financiar $890MM, con una tasa mensual del 0,8%,
mensuales iguales, se pide:
a.Calcular la TEA del crdito. R/10,03%
b. Cunto se paga de intereses en la cuota 74? R/ $3.612.608=
c. Cunto se amortiza hasta la cuota 60? R/ $340.605.851=
d. Cunto se amortiza en la cuota 55? R/ $6.835.287=

e. Si una vez cancelada la cuota 76, se desea cancelar el saldo, Cunto se debe pagar? R/ $427.526.938=

3. Se ha otorgado un prstamo de $5.000.000 a 3 aos, con una tasa del 21,8% E.A., para pagarlo en cuotas mensuale
$300.000. Calcular el valor de la cuota fija mensual. R/ $137.554=

4. Suponga en el ejercicio anterior que las cuotas mensuales tienen la modalidad de cuota capital constante (cuota variable) y
mensual. R/ $164.406=

5. Una persona va a pagar un crdito de $10.000.000 con cuotas fijas mensuales a una tasa del 26,82% E.A. y un plazo de
de gracia de seis meses con pago de intereses. Cunto paga mensualmente de intereses durante los seis primeros meses
restante? R/ $199.972 y $354.155=

6. En el ejercicio anterior, si durante el perodo de gracia no se pagan intereses, calcular el valor de la cuota mensual. R/ $39

7. Un crdito de $42.000.000 se desea financiar a 5 aos para pagarlo en cuotas mensuales iguales y cuotas trimestrales de
cuotas mensuales, considerando una tasa del 20,7% E.A. R/ cuota mensual $366.760=

8. Una empresa desea financiar un activo de $40.000.000 a 5 aos, en cuotas mensuales iguales, el plazo incluye un period
cuales no se pagan intereses, considerando una TEA del 22,5%. Calcular el valor de las cuotas mensuales. R/ $1.261.043=

9. Usted desea financiar un vehculo de $32.000.00 a travs de un leasing financiero, a 5 aos, para pagarlo en cuotas men
es del 5% y se pagar en el ltimo mes. Considerando una TEA del 19,2% Calcular el valor de las cuotas fijas. R/ $790.47

10. Una empresa desea financiar el 100% del valor de un activo a travs de un leasing financiero a un plazo de 5 aos, con u
pagadera en el mes 60. La entidad le otorga un perodo de gracia de 6 meses (incluidos en el plazo total), durante los
Considerando una TEA del 19,4%, calcular el valor de los canon (cuotas) mensuales. El activo vale $82.500.000= R/ $2.39

OLIVARIANA
A DE PROYECTOS

IERA
SO

a el 60% a travs de un banco, para pagarlo en cuotas mensuales

el valor de las cuotas restantes, calcular el valor de la nueva cuota.

hace un abono de $25MM para que le dsminuyan el plazo restante,

condiciones iniciales? R/ $148.230.165=

con una tasa mensual del 0,8%, en un plazo de 10 aos y cuotas

R/ $427.526.938=

para pagarlo en cuotas mensuales iguales y cuotas semestrales de

capital constante (cuota variable) y calcule el valor de la primera cuota

sa del 26,82% E.A. y un plazo de 48 meses. Si se otorga un perodo

s durante los seis primeros meses y cunto de cuota durante el plazo

valor de la cuota mensual. R/ $398.829=

es iguales y cuotas trimestrales de $2.200.000, calcular el valor de las

guales, el plazo incluye un periodo de gracia de 6 meses, durante los

otas mensuales. R/ $1.261.043=

aos, para pagarlo en cuotas mensuales iguales, la opcin de compra

or de las cuotas fijas. R/ $790.472=

nciero a un plazo de 5 aos, con una opcin de compra del 5%

os en el plazo total), durante los cuales no se pagan los intereses.
ctivo vale $82.500.000= R/ $2.390.745=

1. Un proyecto requiere una inversin inicial de $350.000.000, de los cuales se financiara el 60% a travs de un banco,
INVERSION
FIANCIACION
PAGO(M)
NPER
TEA
VA

$ 350,000,000.00
60.00%
6
21.40%
$ 210,000,000.00

72

a. Calcular el valor de la cuota fija. R/ $4.975.419=

CONVERSION DE TASAS
ie
k
in
ip

21.40% EA
12
#ADDIN? AMV
#ADDIN? MENSUAL

PAGO

#ADDIN?

b. Cunto paga de intereses en la cuota 23? R/ $2.757.639=

SE UTILIZA LA FUNCION PAGOINT
#ADDIN? INTERESES PAGADOS EN LA CUOTA 23
c. Cunto se paga de intereses hasta la cuota 42? R/ $116.297.435=
SE UTILIZA LA FUNCION PAGRO.INT.ENTRE
#ADDIN?
#ADDIN?
d. Cunto se amortiza en la cuota 50? R/ $3.430.919=
SE UTILIZA LA FUNCION PAGOPRIN
#ADDIN?
#ADDIN?

e. Si una vez cancelada la cuota 33, se hace un abono de $30MM para que le disminuyan el valor de las cuotas restant
LLEVAR A VA EL PAGO EN LA CUOTA 33
39
Y RESTARLE EL ABONO
VA(33)
ABONO (-)
VA(nuevo)

PAGO(nuevo)

#ADDIN?
30,000,000.00
#ADDIN?
#ADDIN?

f. Continuando con los datos iniciales del ejercicio, si una vez cancelada la cuota 45, se hace un abono de $25MM para
LLEVAR VA A EL PAGO 45
27
RESTARLE ABONO
VA(45)
ABONO (-)
VA(nuevo)

#ADDIN?
25,000,000.00
#ADDIN?

NPER

#ADDIN?

g. Cunto se paga en total de intereses durante todo el plazo, si el crdito se paga en las condiciones iniciales? R/ $
PAGO TOTAL DE INTERESES SE CALCULA CON LA FUNCION PAGO.INT.ENTRE
#ADDIN?
#ADDIN?

2. Para la construccin de una obra de infraestructura se requiere financiar $890MM, con una tasa mensual del 0,8%, e
VA
TM
NPER

$ 890,000,000.00
0.80%
10

120

a.Calcular la TEA del crdito. R/10,03%

ie
k
in
ip

#ADDIN? EA
12
9.60% AMV
0.80% MENSUAL

b. Cunto se paga de intereses en la cuota 74? R/ $3.612.608=

SE UTILIZA LA FUNCION PAGOINT
PAGO(74)

($ 3,612,607.87)

$ 3,612,607.87

c. Cunto se amortiza hasta la cuota 60? R/ $340.605.851=

SE UTILIZA LA FUNCION PAGO.PRINC.ENTRE
PAGO(H60)

#ADDIN?

#ADDIN?

d. Cunto se amortiza en la cuota 55? R/ $6.835.287=

SE UTILIZA LA FUNCION PAGPPRIN
PAGO(55)A

($ 6,835,287.29)

$ 6,835,287.29

e. Si una vez cancelada la cuota 76, se desea cancelar el saldo, Cunto se debe pagar? R/ $427.526.938=
SE CALCULA UN VA EN LA CUOTA 76

44

NECESOTAMOS EL PAGO
PAGO
$ 11,565,166.56
VA(76)

$ 427,526,937.90

3. Se ha otorgado un prstamo de $5.000.000 a 3 aos, con una tasa del 21,8% E.A., para pagarlo en cuotas mensua
mensual. R/ $137.554=
VA

5,000,000.00

NPER
TEA
PAGO(M)
PAGO(S)

3
21.80%
$

36

300,000.00

CONVERSION DE TASAS
ie
k
in
ip

21.80% EA
12
#ADDIN? AMV
#ADDIN? MENSUAL

VA(S)

#ADDIN?

ie
k
in
ip

AHORA AL VA LE RESTAMOS EL VA(S) Y OBTENEMOS EL VA(M)

VA
VA(S)
V(M)

5,000,000.00
#ADDIN?
#ADDIN?

CALCULAMOS EL PAGO M
PAGO(M)

#ADDIN?

4. Suponga en el ejercicio anterior que las cuotas mensuales tienen la modalidad de cuota capital constante (cuota va
SE UTILIZA ES EL VA MENSUAL

PERIODO

SALDO INICIAL
1

#ADDIN?

PRIMERA CUOTA
ABONO CAPITAL
INTERESES
TOTAL CUOTA

INTERESES AMORTIZACION CUOTA

#ADDIN?

#ADDIN?

#ADDIN?

#ADDIN? EL VALOR DEL PRESTAMO DIVIDIDO EL PLAZO

#ADDIN? VALOR DEL PRESTAMO POR LA TASA MENSUAL
#ADDIN?

5. Una persona va a pagar un crdito de $10.000.000 con cuotas fijas mensuales a una tasa del 26,82% E.A. y un plazo
intereses. Cunto paga mensualmente de intereses durante los seis primeros meses y cunto de cuota durante el pl
VA
PAGO(M)
TEA
NPER
P.GRACIA

10,000,000.00
26.82%
48

6 MESES

CONVERSION DE TASAS
ie
k
in
ip

26.82% EA
12
#ADDIN? AMV
#ADDIN? MENSUAL

INTERESES MENSUALES DURANTE LOS 6 MESES

#ADDIN? PAGO MENSUAL DE INTERESES

42
6 CON PAGO DE INTERESES

CUOTA PLAZO RESTANTE

PAGO

#ADDIN?

6. En el ejercicio anterior, si durante el perodo de gracia no se pagan intereses, calcular el valor de la cuota mensual.
P.GRACIA

NO S EPAGAN INTERESES

CALCULAR NUEVO VF EN LA CUOTA 6

VF(6)
#ADDIN?
ESTE VF SERA NUESTRO NUEVO VA
PAGO(M)

#ADDIN?

7. Un crdito de $42.000.000 se desea financiar a 5 aos para pagarlo en cuotas mensuales iguales y cuotas trimestra
considerando una tasa del 20,7% E.A. R/ cuota mensual $366.760=
VA
NPER
PAGO(M)
PAGO(T)
TEA

42,000,000.00
5

60

20

2,200,000.00
20.70%

CONVERSION DE TASAS
ie
k
in
ip

20.70% EA
12
#ADDIN? AMV
#ADDIN? MENSUAL

VA(T)

#ADDIN?

ie
k
in
ip

LE RESTAMOS EL VA(T) AL VA INICIAL PARA CALCUALR EL VA(M)

VA
VA(T)
VA(M)

42,000,000.00
#ADDIN?
#ADDIN?

CON ESTE VA(M) CALCULO LOS PAGO(M)

PAGO(M)

#ADDIN?

8. Una empresa desea financiar un activo de $40.000.000 a 5 aos, en cuotas mensuales iguales, el plazo incluye u
intereses, considerando una TEA del 22,5%. Calcular el valor de las cuotas mensuales. R/ $1.261.043=
VA
NPER
PAGO(M)
P.GRACIA

40,000,000.00
5

60

6 NO SE PAGA INTERESES

54

TEA

22.50%

CONVERSION DE TASAS
ie
k
in
ip

22.50% EA
12
#ADDIN? AMV
#ADDIN? MENSUAL

LLEVAR EL VA A UN VF EN LA CUOTA 6
VF(6)
ESTE SERA MI NUEVO VA

#ADDIN?

CALCULO ELPAGO(M)
PAGO(M)

#ADDIN?

9. Usted desea financiar un vehculo de $32.000.00 a travs de un leasing financiero, a 5 aos, para pagarlo en cuotas
se pagar en el ltimo mes. Considerando una TEA del 19,2% Calcular el valor de las cuotas fijas. R/ $790.472=
VA
NPER
PAGO(M)
O.COMPRA
TEA

32,000,000.00
5
5.0% $
19.20%

CONVERSION DE TASAS
ie
k
in
ip

60
1,600,000.00 VF

19.20% EA
12
#ADDIN? AMV
#ADDIN? MENSUAL

LLEVAR EL VALOR OC A UN VA
#ADDIN?
AHORA LE RESTO ES VA CALCUALDO A MI VA INICIAL
VA

PAGO

#ADDIN?
CON ESTO CALCULO EL PAGO
#ADDIN?

nanciara el 60% a travs de un banco, para pagarlo en cuotas mensuales iguales durante 6 aos, con una TEA del 21,4%, se pide:

minuyan el valor de las cuotas restantes, calcular el valor de la nueva cuota. R/ $3.930.069=

a 45, se hace un abono de $25MM para que le dsminuyan el plazo restante, calcular el nuevo plazo. R/ 19,62 meses.

aga en las condiciones iniciales? R/ $148.230.165=

MM, con una tasa mensual del 0,8%, en un plazo de 10 aos y cuotas mensuales iguales, se pide:

pagar? R/ $427.526.938=

E.A., para pagarlo en cuotas mensuales iguales y cuotas semestrales de $300.000. Calcular el valor de la cuota fija

21.80% EA
2
#ADDIN? ASV
#ADDIN? SEMESTRAL

d de cuota capital constante (cuota variable) y calcule el valor de la primera cuota mensual. R/ $164.406=

SALDO FINAL
#ADDIN?

a una tasa del 26,82% E.A. y un plazo de 48 meses. Si se otorga un perodo de gracia de seis meses con pago de
meses y cunto de cuota durante el plazo restante? R/ $199.972 y $354.155=

calcular el valor de la cuota mensual. R/ $398.829=

mensuales iguales y cuotas trimestrales de $2.200.000, calcular el valor de las cuotas mensuales,

20.70% EA
4
#ADDIN? ATV
#ADDIN? TRIMESTRAL

mensuales iguales, el plazo incluye un periodo de gracia de 6 meses, durante los cuales no se pagan
suales. R/ $1.261.043=

ero, a 5 aos, para pagarlo en cuotas mensuales iguales, la opcin de compra es del 5% y
de las cuotas fijas. R/ $790.472=

s, con una TEA del 21,4%, se pide:

azo. R/ 19,62 meses.

el valor de la cuota fija

$164.406=

meses con pago de