Acta de Consignacin de Documentos

Requisitos y Recaudos
31/01/2014

Crdito Efectivo
REQUISITOS PARA PERSONA NATURAL:
Poseer cuenta en Banco Exterior.
Personas Naturales mayores de 25 aos de edad.
Estabilidad Laboral de un (1) ao.
Ingresos iguales o superiores a dos (2) salarios mnimos.
RECAUDOS PARA PERSONA NATURAL:
Debes consignarlos segn el orden descrito a continuacin en una carpeta manila tamao oficio y sujetados con un gancho centrado en el margen izquierdo
CHEQUEO
USUARIO
Acta de Consignacin de Documentos Requisitos y Recaudos
Dos (2) Copias debidamente firmada por el cliente y el funcionario de la Agencia.
Planilla de Solicitud
Informe de Crdito firmado por un Funcionario de la Agencia o Banca.
Este recaudo es elaborado por la oficina donde realices el trmite de solicitud del crdito.
Fotocopia de la Cdula de Identidad. (Legible y Vigente).
Fotocopia del Registro de Informacin Fiscal (RIF). (Legible y Vigente).
Estados de Cuentas de otros bancos correspondientes a los ltimos tres (3) meses, donde evidencie los ingresos declarados en
la solicitud.
No es necesario entregarlos si los ingresos declarados en la solicitud de crdito se evidencian en las cuentas mantenidas en Banco
Exterior.
Carta de Deuda Bancaria
Fotocopia de la ltima declaracin definitiva del Impuesto Sobre la Renta (ISLR). (Legible)
Para ingresos netos inferiores a 1.000 UT o ingresos brutos inferiores a 1.500 UT slo debers presentar la Certificacin de No Declaracin
de Impuestos. (Formato Banco Exterior).

CHEQUEO
BANCO

RECAUDOS ADICIONALES SEGN TU ACTIVIDAD LABORAL

En caso de ser trabajador dependiente

Constancia de trabajo original donde se indique: antigedad, remuneracin y cargo.

Expedicin menor a tres (3) meses.
Debe estar firmada y sellada por la empresa.
En caso de ser profesional independiente

Certificacin de ingreso mensual, firmada por un Contador Pblico Colegiado.

Vigencia mxima de tres (3) meses.
En caso de ser comerciante o profesional independiente con firma personal o empresa registrada
Del solicitante:

Certificacin de Ingreso mensual firmado por un Contador Pblico Colegiado Independiente (CPC).
Vigencia mxima de tres (3) meses
De la empresa:

Fotocopia del documento constitutivo de la empresa y su publicacin.

Anexar el Documento Constitutivo Estatutario y actas de asambleas con sus posteriores modificaciones donde se registre la junta directiva
vigente y Aumentos de Capital en caso de existir.
La empresa deber poseer una antigedad mnima de un (1) ao de operatividad.
Fotocopia de los Estados Financieros del ltimo ejercicio contable.
Preparados por un Contador Pblico Colegiado Independiente (CPC).
Los Estados Financieros no podrn ser elaborados ni firmados por el Comisario de la empresa.
Original del Balance de Comprobacin.
Aplica en caso de haber transcurrido ms de seis (6) meses de la fecha de cierre del ltimo ejercicio econmico.
Elaborado por un Contador Pblico Colegiado Independiente (CPC) o por la empresa.
Vigencia mxima de seis (6) meses.
Fotocopia de la ltima declaracin definitiva del Impuesto Sobre la Renta (ISLR). (Legible).
Carta de referencia de sus principales clientes.

PARA USO EXCLUSIVO DE LA AGENCIA DE BANCO EXTERIOR

Yo, _________________________________________________, en mi carcter de _________________________________ de la Agencia________________________,
hago constar que recibo de _______________________________________________, titular de la cedula de identidad N ________________, una solicitud de Crdito
Efectivo por un monto de Bs. ________________.
En la ciudad de _____________________ a los ____ das del mes de ______________ del ao ______
SELLO AGENCIA
FIRMA DEL CLIENTE

FIRMA POR BANCO EXTERIOR

NOTA: La recepcin de la solicitud de crdito antes sealada, no implica la aprobacin de la misma, por parte del banco.
PARA USO EXCLUSIVO DEL REA DE CRDITO
FECHA DE RECEPCIN: ___________________________________________
ESTADO:

SOLICITUD COMPLETA

SOLICITUD DEVUELTA

MOTIVO: ___________________________________________