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SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

SISTEMA INTEGRADO DE GESTIN


Procedimiento Ejecucin de la Formacin Profesional Integral

Versin: 02
Cdigo: GFPI-F-019

GUA DE APRENDIZAJE

GUA DE APRENDIZAJE N 6

IDENTIFICACIN DE LA GUIA DE APRENDIZAJE: CONSTITUCION DE OPERACIONES PASIVAS SOLICITADAS


POR EL CLIENTE
Programa de Formacin:
GESTION BANCARIA Y DE ENTIDADES
FINANCIERAS.

Cdigo:
Versin:

121202
101

Nombre del Proyecto:


La fidelizacin del cliente a travs del
Cdigo:
servicio en las entidades financieras.
Fase del proyecto:
ANLISIS
Actividad
Aprendizaje:

Actividad (es) del Proyecto:


6. Realice el procedimiento
aplicado por las entidades
financieras en la constitucin de
las
operaciones
pasivas
solicitadas por el cliente.

(es)

147359

de

1. Investigar
los
procedimientos vigentes
en
las
entidades
financieras para:
a. Registrar
la
informacin de
los productos y
servicios.
b. Comunicar los
trminos
contractuales al
cliente de los
productos
y
servicios.
c. Registrar firmas
del titular
titulares
del
producto.
d. Registrar
las
condiciones de
manejo de los
productos
de
captacin.
e. Registrar
las

Ambiente
de
formacin
ESCENARIO
Ambientes
de
Aprendizaje
Bibliotecas

MATERIALES DE
FORMACIN
DEVOLUTIVO

CONSUMIBLE

Equipos de Internet.
cmputo.
Pginas Web
Tablero.
de entidades
Marcadores. relacionadas
con
los
temas.

Oficinas
Bancarias.
Parques
recreativos.
Parques
ecolgicos.

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2.

3.

4.

5.

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huellas
dactilares
del
cliente.
f.
Aplicar normas
de
seguridad
establecidas por
la entidad.
Investigar, respecto a las
siguientes actividades:
a. Asignacin de
nmero
de
cuenta.
b. Entrega
de
medios
de
manejo y pagos:
chequeras,
talonarios,
tarjetas dbito y
crdito, segn
producto.
Establecer tiempos de
respuesta al cliente y
hacer una propuesta
innovadora para la
reduccin de dichos
tiempos, sin omitir
procesos ni medidas de
seguridad.
Analizar su postura y
comprender
la
importancia de generar
un buen habito de la
misma.
Identificar los aspectos
importantes
de las
relaciones entre las
personas, a travs de la
comunicacin, reserva y
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confidencialidad de la
informacin.
Relacionar las formas de
comunicacin humana
teniendo en cuenta las
categoras
de
comunicacin verbal, la
comunicacin no verbal
y
la
comunicacin
escrita al interior de las
entidades financieras.
6. Investigar acerca de
modelos de negocio,
partiendo del anlisis
del entorno econmico.
7. Relacionar las formas de
comunicacin humana
teniendo en cuenta las
categoras
de
comunicacin verbal, la
comunicacin no verbal
y
la
comunicacin
escrita al interior de las
entidades financieras.

Resultados de Aprendizaje:
21030101703 Realizar
los
procesos
requeridos para la
constitucin de los productos de
captacin en moneda legal y
extranjera de acuerdo con la
normatividad de la entidad.

Competencia:
Vincular al cliente de
acuerdo a las normas
internas
y
externas
establecidas.

Duracin de la gua ( en horas):


35
PRESENCIAL: 24 HORAS
DESESCOLARIZADA: 4 HORAS
VIRTUAL: 7 HORAS

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1. INTRODUCCIN

Esta gua le permitir establecer los procesos de vinculacin establecidos por las instituciones financieras
para recopilar, analizar y conservar dicha informacin de acuerdo a la normatividad establecida para tal
fin, obligndose a conservarla en condiciones de confidencialidad de acuerdo con el principio de la
reserva bancaria, y la ley de archivos.
Comprender que una postura inadecuada es la base para desarrollar lesiones y patologas, a la mayora
nos ha dolido alguna vez la espalda sin una causa aparente, pero es porque no somos capaces de
mantener una postura adecuada durante cierto tiempo como ocurre estudiando, en nuestro lugar de
trabajo o simplemente frente a un televisor. Estas malas actitudes posturales nos desencadenaran a
futuro enfermedades crnicas degenerativas de difcil solucin tales como: Artrosis, contusiones o
hernias discales, escoliosis, entre otras.
Estimado Aprendiz: Para desarrollar este objetivo se dar a conocer las generalidades de los ttulos
valores y su clasificacin, principios de contabilidad bancaria y los procesos relacionados con la apertura
y vinculacin de operaciones activas y pasivas en moneda legal y extranjera.

3. ESTRUCTURACION DIDACTICA DE LAS ACTIVIDADES DE APRENDIZAJE

3.1 Actividades de Reflexin inicial.


Identifica los requisitos exigidos para la vinculacin de un cliente con un producto de captacin?
Identifica los requisitos exigidos por las entidades financieras para la colocacin de un crdito a un
cliente?
Identifica la diferencia entre un cheque y pagar?
Si un cliente apertura una cuenta de ahorros diligenciando el formulario de vinculacin, adjunta adems
los documentos requeridos, pero olvida colocar las huellas en los documentos de firmas, podemos dejar
as el proceso y archivar los documentos, cul sera el procedimiento a seguir?
Conoce el proceso que se debe seguir para un crdito hipotecario en cuanto a la garanta?, Cul es?
3.2 Actividades de contextualizacin e identificacin de conocimientos necesarios para el
aprendizaje.)
1. Visitar una entidad de crdito y mediante la observacin determine en el cargo de asesor cules
son los pasos para la apertura de una cuenta de ahorros, con esta informacin realice un diagrama
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2.
3.
4.
5.

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de procesos y describa las actividades realizadas en un informe.


Consulte el texto de garantas y realice un mapa conceptual con la definicin y clasificacin de las
mismas.
Desarrollar lectura acerca de modelos de negocio, con el propsito de entender los conceptos
propios del tema, que permitan argumentar con claridad propuestas de negocio.
Analizar las expresiones utilizadas en la relacin con los otros (familiar y social), presentar una tira
cmica, que permita evidenciar el manejo confidencial de la informacin.
Observar y realizar un con fotos o videos dentro de algunas capsulas, aulas de clase y las oficinas
del CSF mirando los hbitos y las posturas que adoptan los aprendices y los funcionarios dentro de
su lugar de estudio o trabajo.
3.3. Actividades de apropiacin del conocimiento (Conceptualizacin y Teorizacin).

1. Consultar en la pgina web de una entidad bancaria los siguientes reglamentos: cuenta de ahorros,
cuenta corriente, crdito y tarjeta de crdito y realice un resumen de cada uno teniendo en cuenta los
aspectos ms importantes.
2. Consultar en la pgina web de una entidad bancaria las medidas de seguridad de un producto de
captacin, colocacin, un servicio y un canal y realice un resumen.
3. Consultar en internet un manual de saro y elabore un mapa conceptual con la normatividad y procesos
relacionados con las medidas de seguridad.
4. Visitar una entidad de crdito y mediante la observacin determinar en el cargo de asesor cules son
los pasos para la apertura de una cuenta de corriente, un producto de colocacin, un servicio y un
canal; con esta informacin realizar un diagrama de procesos por cada producto y describir las
actividades realizadas en un informe.
5. Determinar cules son los procedimientos contables para operaciones activas, pasivas, servicios y
garantas y elabora un diagrama de llaves.
6. Consultar el texto de garantas y realice un mapa conceptual con la definicin y clasificacin de las
mismas.
7. Consultar, leer, analizar e interpretar los siguientes temas en la bibliografa recomendada:
Que es un Modelo de Negocio?
Que es un sistema de Negocio?
La importancia de un Modelo de Negocio en una empresa?
La importancia de un sistema de Negocio en una empresa?
Cules son los diferentes tipos de Modelos de Negocio que existen?
Que herramientas existen para el diseo de un modelo de Negocio?
Qu es un blog?
Cul es la importancia del diseo de un blog a nivel personal y empresarial?
8. Consultar los tipos de relaciones interpersonales y sus caractersticas. Presentar un mapa conceptual.
9. Consultar la pgina web http://crecimiento-personal.innatia.com/c-eutonia/a-actitud-postural.html y
realice un resumen del contenido.
10. Consultar la pgina web http://www.youtube.com/watch?v=Xf7HsKgsMC0 y observe el video.

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3.4 Actividades de transferencia del conocimiento.


1. Realizar un taller acompaado con su instructor para el proceso de apertura de una cuenta
corriente teniendo en cuenta la solicitud, diligenciamiento contrato de cuenta corriente, tarjeta de
firmas (condiciones de manejo: individual, colectiva y conjunta), chequera o tarjeta dbito,
numeracin, medidas de seguridad, pagar y procedimiento contable.
2. Realizar un taller para cada tipo de garanta (Prendaria, hipotecaria o pignoracin) acompaado
con su instructor para la aprobacin y desembolso de un crdito teniendo en cuenta la solicitud,
soportes, numeracin de crdito y pagar, medidas de seguridad, y procedimiento administrativo
y contable.
3. Desarrollar explicacin el concepto de Modelo de Negocio a travs del ejemplo a nivel mundial,
Caso Google.
4. Desarrollar actividad sobre los diferentes Modelos de Negocio existentes. Explicacin y
Elaboracin de un BLOG, como herramienta para el fortalecimiento de un modelo de negocio.
5. Realizar un cuadro comparativo con su GAES teniendo en cuenta la observacin realizada
previamente dentro del CSF, el resumen del contenido de la pgina y el video.
6. Presentar un juego de roles a partir de las relaciones interpersonales (cliente asesor, clientecajero, entre compaeros) que se evidencian en una entidad financiera.
7. Desarrollar actividad integradora propuesta por los instructores tcnico, humanstica,
emprendimiento y cultura fsica.
8. Con lo desarrollado en la gua aplique los conceptos y procesos al proyecto de formacin
propuesto por ustedes que cumpla con el siguiente criterio: La fidelizacin del cliente a travs del
servicio en las entidades financieras. Presente avance del proyecto a su instructor tcnico.
3.5 Actividades de evaluacin.
Evidencias de Aprendizaje

Criterios de Evaluacin

Evidencias de Conocimiento :

Mapa conceptual
Diagrama de llaves,
Informe
Cuadro comparativo

Evidencias de Desempeo:

Lista de chequeo.

Aplica los pasos a seguir en la


recepcin de todos los documentos
de acuerdo con los requerimientos de
cada producto o servicio.
Identifica los procesos de trmite y
las instancias decisorias segn las
solicitudes presentadas por los
clientes y usuarios.
Verifica la informacin suministrada
por el cliente de acuerdo con los
requerimientos de las normas
institucionales
Aplica las normas de seguridad para
la entrega de tarjetas dbito, crditos
y chequera s de acuerdo con los

Tcnicas e Instrumentos de
Evaluacin
Cuestionario Formulacin
de preguntas

Observacin directa Lista


de chequeo

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Evidencias de Producto:

Talleres
Avance del proyecto de
formacin propuesto por los
aprendices.
Tira Cmica

Informe
Proyecto
de
formacin.

procedimientos establecidos por la


institucin
Aplica los pasos a seguir en la
apertura de los productos de
captacin y colocacin de acuerdo
con los procedimientos establecidos
por la entidad financiera
Aplica los procedimientos para la
constitucin de garantas aplicando
las normas legales vigentes.
Establece relaciones interpersonales
dentro de criterios de libertad,
justicia, respeto, responsabilidad,
tolerancia y solidaridad, de acuerdo
con las normas de convivencia y el rol
de cada uno de los participantes en el
proceso formativo.
Establece relaciones interpersonales
de acuerdo con los criterios del
trabajo en equipo.
Selecciona las tcnicas de cultura
fsica
para
prevenir
riesgos
ergonmicos y psicosociales.

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Valoracin producto-Lista
de chequeo

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4. RECURSOS PARA EL APRENDIZAJE

Materiales de formacin
devolutivos: (Equipos/Herramientas)
ACTIVIDADES DEL
PROYECTO

AMBIENTES DE
APRENDIZAJE TIPIFICADOS

Talento Humano (Instructores)

DURACIN
(Horas)
Descripcin

6. Realice el
procedimiento
aplicado por las
entidades
financieras en la
constitucin de
las operaciones
pasivas
solicitadas por el
cliente.

Materiales de formacin
(consumibles)

PRESENCIAL: 24
HORAS
DESESCOLARIZADA:
4 HORAS

VIRTUAL: 7
HORAS

Equipos
de
cmputo.
Tablero.
Marcadores.
Televisor

Cantidad

N/A

Descripcin

Marcadores, Borrador.

Cantidad

N/A

Especialidad

Profesional Tcnico
Banca.
Profesional tica
Profesional C. Fsica
Profesional
Emprendimiento.

Cantidad

1
1
1
1

ESCENARIO (Aula,
Laboratorio, taller, unidad
productiva) y elementos y
condiciones de seguridad
industrial, salud ocupacional
y medio ambiente
Aulas de clase, bibliotecas,
ambientes
virtuales,
empresas
objeto
de
aprendizaje.
Ambiente Abierto: Parque
Recreo Deportivo Salitre,
Gimnasio CSF, Parque Simn
Bolvar, Parque San Luis y
Parque Alczares.
Ambiente de aprendizaje
cerrado (cpsula)

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5. GLOSARIO DE TERMINOS

Blog: es un sitio web que recopila cronolgicamente textos o artculos de uno o varios autores,
apareciendo primero el ms reciente.
Cheque: Orden de pago pura y simple librada contra un banco en el cual el librador tiene fondos
depositados a su orden en cuenta corriente bancaria o autorizacin para girar en descubierto
Pagar: Promesa de pagar una suma de determinada de dinero a otra persona denominada beneficiario
o portador.
Garantas: Contrato accesorio, cuyo objeto es asegurar el cumplimiento de una obligacin principal.

6. REFERENTES BIBLIOGRFICOS

BIBLIOGRAFIA:

Manuales entidades financieras


Material de apoyo en la plataforma Black board.

CIBERGRAFIA:
Pgina Web de los diferentes bancos
www.superfinanciera.gov.co
http://innovacionydesarrollodenegocios.blogspot.com/2010/10/vigilancia-tecnologica-einteligencia.html?spref=tw
http://www.businessmodelalchemist.com/
http://www.businessmodelalchemist.com/videos
http://www.businessmodelalchemist.com/tools
http://www.youtube.com/watch?v=-Cymi_SxjE4&feature=related

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INFOGRAFIA:
Biblioteca virtual Sena Ingrese a las BASE DE DATOS SENA. Puede acceder a Colecciones de libros,
revistas, artculos, ndices bibliogrficos, resmenes y tesis en texto completo en ingls y espaol, que
pueden ser consultadas desde la red del SENA.
1. http://biblioteca.sena.edu.co/ dar clic en Bases de datos y puede acceder a: e-brary, Gale, Gal
Cengage Learning, Ocano para Administracin, Knovel, Ocano universitas P&M, Proquest.

7. CONTROL DEL DOCUMENTO (ELABORADA POR)

JOHN JAIRO CARTAGENA ,GABRIEL ESLAVA, RAMON JURADO, DIANA CUELLAR, EDWIN CASTILLO, MANUEL AMAYA
HEDERSON GUALTEROS, MARTHA PACHN, BRIGUITTE GOMEZ.

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