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FRUSTRACIN MALICIOSA
DE PAGO DE CHEQUES EXPTE-F-006-2011 SAC
PENAL 262651.
Cheque de pago diferido serie B 84132763 por un importe de $.26.327 con fecha
de pago el da 29 de Octubre del ao dos mil diez; 3) Cheque de pago diferido
serie B-84132764 por un importe de $24.573 con fecha de pago el da 29 de
Octubre del ao dos mil diez; 4) Cheque de pago diferido serie B n84132765
por un importe de $.28.748 con fecha de pago el da 02 de Noviembre del ao
dos mil diez. Posteriormente con fecha 07 de Octubre del ao 2010,
presumiblemente en horario matutino, el imputado Falo se habra hecho
presente en la sucursal Nueva Crdoba del Banco de la Provincia de Crdoba,
sita en Av. Estrada n 141 de Barrio Nueva Crdoba esta ciudad, donde por
nota fechada el da 06 de Octubre del ao 2010 y recibida en la Entidad
Bancaria el da 07 del mismo mes y ao, habra solicitado en su calidad de nico
titular y por motivos de ndole operativo, el cierre de la cuenta corriente en
pesos n 917400024/02. Asimismo el imputado Falo no habra ejercido por
ninguna de las tres opciones previstas en la normativa del Banco Central de la
Republica Argentina, especficamente
en la Reglamentacin de Cuenta
3-301-0940155492-7,
el da 23 de
Noviembre del ao 2010 en la sede del Banco Macro sucursal Casa Crdoba,
esta entidad los rechaz por orden de no pagar por cuenta cerrada.III) LA PRUEBA: Durante la instruccin han sido
recolectados los siguientes elementos probatorios: Denuncia formulada por
Juan Manuel Panizzo (fs.4 a 5); Documental informativa: Fotocopia de la
Insc. Registro Pblico de Comercio del Juzg.1Inst. C.C.13 conc.soc. (fs.07 a
09), Listado del detalle de Cheques (fs.10), Extracto del Banco Macro en relacin
a la Empresa J. C. construcciones (fs.21 a 24), Informe del Banco de Crdoba en
relacin a la apertura y cierre de la cuenta corriente del Sr. Falo Marcelo (fs. 53
a 198 ), Fotocopia de Cheques de pago diferido serie B n 84132765 por un
importe de $ 28.748 con fecha de pago el da 02 de Noviembre del ao dos mil
diez , del cheque de pago diferido serie B 84132763 por un importe de $ 26.327
con fecha de pago el da 29 de Octubre del ao dos mil diez; del cheque de pago
diferido serie B-84132764 por un importe de $ 24.573 con fecha de pago el da
29 de Octubre del ao dos mil diez; del cheque de pago diferido n serie
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(fs.797), Claudia Farias (fs.803), Maria Florencia Muoz (fs.804), Abel Eduardo
Almada y dems constancias de autos.
IV) DECLARACIN DEL IMPUTADO:
En la oportunidad prevista para que el encartado ejerza su defensa material ante
esta Fiscala de Instruccin en presencia de su abogado defensor, Dr. Mario
Ponce - a fs. 672/675 expres: Que niega el hecho que se le imputa. Con
respecto a la fecha en la cual estn descriptos los hechos, el declarante llega a
ella raz de una situacin compleja financiera desde hace tres aos
aproximadamente, en la que se vio obligado a tomar crditos para ir cubriendo
obligaciones que cada vez se fueron haciendo mayores por pago de intereses.
Que en un principio acudi a prestamos bancarios, bsicamente de dos
entidades, Banco Macro y Banco de Crdoba, acudiendo luego a entidades no
bancarias. Para la operatoria de estas entidades no bancarias o prestamistas,
los instrumentos que us para acceder a estos crditos eran bsicamente
cheques o como garanta de pago o como instrumento de pago. Que los cheques
eran de dos cuentas corrientes pertenecientes al declarante, Banco Macro y
Banco de Crdoba, Sucursal Estrada. Que en el Banco Macro fue teniendo
diferentes montos de autorizacin para girar en descubierto otorgados por la
Gerencia General del banco que llegaron a la suma de $300.000 de
autorizacin. En tanto en la cuenta corriente del Banco de Crdoba, el
descubierto autorizado desde el principio hasta el final fue de $.4000. Que la
refinanciacin que describe, bsicamente en referencia a entidades no bancarias
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desde el ao dos mil tres en circunstancias en que el declarante comenz con sus
funciones, como secretario general, en Casa de Gobierno, lugar donde Panizzo
hacia reparaciones, obras varias, era contratista. Que la frecuencia en el trato
con Panizzo era casi diaria, ya que por la tarea del declarante, Secretario
General de Gobernacin y Panizzo como contratista de la empresa que realizaba
refacciones en casa de gobierno se vean seguido e inclusive se consolid una
amistad. Que en circunstancias difciles como las que el dicente atravesaba y
para salir del circuito de corto plazo y alta tasa, el declarante busc acudir a
conocidos que tenan posicin slida y Panizzo reuna ese requisito, por lo que
se anim a hablarlo y plantearle la situacin. Que Panizzo accedi a reunirse
con el declarante, preocupado por su situacin pero dispuesto a darle una mano.
Que le pidi a Panizzo, en principio dinero en efectivo, y al no ser posible, le
ofreci la posibilidad de prestarle cheques y as fue que se pact un intercambio
de valores. Que Panizzo le di cheques de su cuenta y el declarante de la suya,
del Banco de Crdoba, Sucursal Nueva Crdoba. Que como el Banco de
Crdoba, le haba pedido disminuir el movimiento de su cuenta, le solicit a
Panizzo que a los cheques los usara en garanta pero que no los presentara para
su cobro. Que el declarante se comprometa a cubrir los cheques que le dio
Panizzo para que el declarante pudiera cambiar, a lo que ste comprendi el
planteo y accedi. Que de hecho, al vencimiento de los cheques, Panizzo no los
present. Que el compromiso del dicente fue que a las fechas de vencimiento de
los cheques los iba a cubrir. Que a los cheque de Panizzo, el declarante los
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cambi por efectivo que fue a cubrir las cuentas y al vencimiento de los cheques
haba que cubrirlos. Expresa que mientras pudo, cubri los cheques, sin que se
usaran los cheques que el declarante le entrego a Panizzo en garanta. En
definitiva, los cheques que Panizzo le dio al dicente, nicamente los primeros,
los pudo cubrir pero que luego lleg un momento que el declarante no poda
cubrir sus propios cheques ni los de Panizzo, que tena los cheques en garanta y
no los haba presentado. Explica que Panizzo venia cumpliendo lo pactado y no
presentaba los cheques, esperando que l mejorara la situacin financiera.
Supone que la razn por la que Panizzo present al cobro los cuatro cheques en
esa fecha, esto es el 23/11/2010, obedeci a que se venca el trmino para
hacerlo, toda vez que los cheques tiene una vigencia de 30 das, y que de esa
manera Panizzo aseguraba quedarse con un instrumento de cobro para ejecutar
judicialmente, ya que si no los presentaba y no se pagaban dejan de ser un
instrumento vlido para el cobro. Inclusive cuando Panizzo presenta los
cheques, conoca que la cuenta estaba cerrada ya que el propio declarante se lo
haba informado. En base a ello, es que realiza la conclusin precedente.
Adems, para esa fecha ya era pblico y notorio que al declarante le haban
cerrado las cuentas las entidades bancarias, que haba cheques que no haban
sido pagados y que haba renunciado a su cargo de legislador. Quiere agregar
que le sorprende la denuncia que efectu Panizzo, por que ste conoca
perfectamente que hizo lo imposible para pagarle, que no hubo ninguna
maniobra para frustrar el cobro de los cheques que le haba entregado y que
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VI) FUNDAMENTOS:
Luego de efectuar un exhaustivo anlisis de la
prueba incorporada, debo manifestar que la misma permite tener por acreditada
la existencia material del hecho y la participacin de Marcelo Falo.
En relacin al primer extremo de la imputacin
delictiva - existencia histrica del hecho- obran los dichos de Juan Manuel
Panizzo (fs. 4/5, 199/201 y 208), quien en ocasin de presentar su denuncia y en
sus declaraciones testimoniales posteriores narr que aproximadamente a fines
del mes de Septiembre del ao prximo pasado y en ocasin de encontrarse
presente en la sede del Banco Macro Sucursal Casa Crdoba, sito en calle
Alvear N 65 del barrio Centro de esta ciudad, fue entrevistado por la Gerente de
la Banca Premium, Laura Parmigiani quien le ofreci cruzar y/o cambiar cheques
con Marcelo Falo. Relat que en el lugar se encontraba el nombrado Falo y que
dicho ofrecimiento Parmigiani ya se lo haba realizado en otras oportunidades.
Explic que esta operatoria cruzamiento de cheques consista en entregar los
cartulares del dicente a Falo y ste a su vez le entregaba otros de su cuenta y que
para que ello se produzca ambas partes tienen que tener cuentas corrientes
bancarias y chequeras habilitadas para librar cheques. Que el dicente le entregaba
una cierta cantidad de cheques a Falo y ste le daba la misma cantidad o
aproximada. Que en esta operatoria no advirti riesgos ni tampoco le generaba
beneficios, agregando que de todos los cheques que le dio a Falo, solamente pudo
cobrar los primeros seis, que fueron los que tenan fondos. Que luego de esta
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del acta de secuestro de fs. 207). Adems, la documental remitida por el Banco
de la Provincia de Crdoba -Sucursal Nueva Crdoba- (fs.53 a 198), en donde
consta toda la informacin referente a la apertura y cierre de la cuenta corriente
del trado a proceso, la emisin de los cheques en cuestin y la falta de pago de
ellos.
En cuanto a la participacin de Marcelo Falo, se
encuentra acreditada por los siguientes elementos probatorios legalmente
incorporados: La declaracin testimonial de Patricia Alejandra Barron
(fs.213/214 y 782), Gerente del Banco de Crdoba, Sucursal Nueva Crdoba,
quien entre otras consideraciones que efectu narr que conoce a Falo desde
aproximadamente el mes de Febrero del ao dos mil diez en razn de la cuenta
corriente abierta por l en la Institucin. Que esa cuenta, desde la que fueron
librados los cheques que se investigan, es una cuenta corriente abierta en forma
personal por Falo en el Banco de Crdoba. Que el nombrado tena adems la
cuenta sueldo, que es caja de ahorro, en la que cobraba su sueldo. Que tal como
se inform a esta Fiscala mediante la documentacin remitida, por nota
presentada el da 7 de Octubre del ao prximo pasado, Falo solicit el cierre de
su cuenta corriente aduciendo cuestiones operativas. Expres la testigo que
cuando un cliente -en este caso Falo- solicita el cierre de su cuenta corriente el
Banco le requiere que complete un oficio pre-impreso; tcnicamente es una
solicitud de cierre de cuenta corriente. Al presentar ese documento en el banco el
cliente tambin declara los cheques que ha emitido con anterioridad a la fecha de
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cuenta, sta queda cerrada e inclusive si tiene cheques que aun no ha emitido
tiene que entregar esa chequera y se supone que si ha librado otros cheques y aun
no han entrado, tendr dinero en la cuenta para que sean pagados. Pero en este
caso, la cuenta registraba saldo cero. Posteriormente la testigo Barrn ampli su
declaracin (fs. 782) expresando que el da 6 de Octubre del ao prximo pasado
se quiso comunicar con Falo y no pudo, pero que si lo pudo hacer con Vernica,
de la cual no recuerda el apellido, que era o es la secretaria de Falo, a quien le
comunic que el Banco le tena que cerrar la cuenta, ya que tena cinco cheques
rechazados por falta de fondos, e inclusive segua sin justificar los inusuales
movimientos que su cuenta corriente registraba, que en definitiva o Falo cerraba
la cuenta o el banco se la cerraba. As fue que Falo el da 7 de Octubre concurri
al Banco y cerr la cuenta. Explic la gerente que cuando se cierra una cuenta
corriente, el cliente tiene las tres opciones que el Banco Central le ofrece, que
una de ellas es la llamada Cuenta Especial. Que verbalmente el nombrado Falo le
dijo a la dicente que iba a cumplir con el depsito en la cuenta especial a medida
que los cheques fueran ingresando, lo que nunca ocurri. En definitiva esta
cuenta contable nominada Otros depsitosFondo de cuenta corrientes, es la
llamada cuenta especial que figura en las opciones de la reglamentacin de la
Opasi. Que ello funciona de la siguiente manera: Cuando un cheque se presenta
al cobro, se lo llama al cuentacorrentista que cerr la cuenta para que deposite el
monto del cheque ingresado. Que ese depsito lo tiene que hacer en ese rubro
contable, que es como una especie de cuenta corriente que lleva un nmero
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predeterminado que no la abre el cliente, sino que el banco la tiene para que se
depositen los cheques cuando se ha cerrado una cuenta. Que bsicamente esta es
llamada cuenta especial que menciona dicha reglamentacin. Que Falo nunca
hizo frente a ningn cheque con posterioridad al cierre de la cuenta corriente
cerrada, es decir nunca hizo ningn depsito en dicho rubro contable o cuenta
especial (esta ltima circunstancia que relata la testigo es errnea, como mostrar
ms adelante, toda vez que se ha acreditado en autos que Falo cubri algunos no
todos- de los cheques que ingresaron con posterioridad al cierre de la cuenta).
Tambin se encuentran incorporadas -como prueba de
la participacin de Falo- las fotocopias de los cheques de pago diferido serie B
n84132765 , B 84132763 , B-84132764 y B- 84132756 (fs. 210/211), de los
que se desprenden las fechas en que fueron emitidos, los montos, los plazos,
quin es el titular de la cuenta corriente (Falo), motivo y fecha del rechazo de los
cambiables (cuenta cerrada y 23/11/10) y que l los libr su firma est inserta-.
En el mismo sentido -probando la participacin en el hecho- obra la
documentacin remitida por el Banco de Crdoba, Sucursal Nueva Crdoba
(fs.53 a 198) que acredita que Marcelo Falo, por nota de fecha 27 de Agosto del
ao 2009, solicit la apertura de una cuenta corriente en pesos en la sucursal
Nueva Crdoba del Banco de Crdoba, para operar con cheques; cuenta que est
operativa desde el 14 de Septiembre del 2009 y que el da 7 de Octubre del ao
2010 fue cerrada a pedido del cliente (solicitud de cierre fechado el 06/10/2010)
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por razones de ndole operativa. Surge tambin de esa documentacin (fs. 103)
que la cuenta corriente registraba al da 07/10/2010 saldo cero.
En definitiva, est probado que Marcelo Falo entreg al
denunciante Panizzo cheques de pago diferido por diferentes montos, de su
cuenta corriente, con fechas de pago para distintos das del mes de Octubre
(posteriores al da siete de Octubre del ao 2010) y Noviembre del mismo ao,
que pag algunos y otros no, y que dos das despus de la entrega acaecida
probablemente el 5/10/2010- o sea el 7/10/2010, por nota fechada el da
6/10/2010, solicit en la sede del Banco de Crdoba -Sucursal Nueva Crdoba-,
el cierre de su cuenta corriente en pesos, de la que era el nico titular.
El propio Marcelo Falo, en oportunidad de ejercer su
defensa material, acept la existencia histrica del hecho y su participacin en l
-es decir la entrega de cheques a Panizzo y la falta de pago de cuatro chequespor lo que no hay controversia alguna en cuanto a tales circunstancias, aunque no
sucedi lo mismo con respecto a la intencionalidad, como se ver ms adelante.
Acreditada la existencia del hecho y la participacin
de
Marcelo
Falo,
resta
determinar
si
al
mismo
cabe
atribuirle
Esa confianza la
vulneran los cheques que, por cualquier razn, carecen del sustento monetario
para ser pagados o que no puedan ser convertidos en dinero al ser presentados
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movimiento de su cuenta o que la cerrara, expres que ...en el mes de abril del
ao prximo pasado, la dicente ya toma conocimiento del movimiento inusual
que la cuenta corriente en pesos del Sr. Falo vena teniendo. A raz de ello
comenz a notificarlo va telefnica para que informe de donde provenan los
fondos o si tena forma de justificar el exceso en la cuenta ya que la normativa
de la Entidad as lo exige. Que luego de mltiples llamados telefnicos, en donde
Falo le deca que el movimiento de dinero provena, por ejemplo,
de
asesoramientos que realizaba, sin especificarle de que tipo, que ya se estaba por
inscribir en la AFIP, en definitiva que ya iba a acercarle la documentacin para
justificar esos movimientos, pero nunca Falo justific los movimientos. Que a
raz de ello el Banco le libr una carta documento, en donde se le solicita que en
un plazo no mayor a 72 hs. cumpla con lo solicitado, agregando por este acto
copia de la carta documento que as lo acredita. Que recuerda que el da 6 de
Octubre del ao prximo pasado quiso comunicarse con Falo y no pudo, pero si
pudo comunicarse con Vernica -de la cual no recuerda el apellido- que era o es
la secretaria de Falo, a quien le comunic que el banco le tena que cerrar la
cuenta ya que tenia cinco cheques rechazados por falta de fondos, e inclusive
segua sin justificar los inusuales movimientos que su cuenta corriente
registraba, que en definitiva o Falo cerraba la cuenta o el banco, a raz de los
rechazos de los cheques, se la cerraba. As fue que Falo el da 7 de Octubre del
2010 concurri al Banco y cerr la cuenta. Preguntada para que diga si se
pagaron cheques, con posterioridad al cierre de la cuenta corriente realizado
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por Marcelo Falo, dijo que no se pag ningn cheque de la cuenta de ste con
posterioridad a su cierre. Que a esta circunstancia la dicente la recuerda con
claridad ya que el da 8 de Octubre entraron como cuatro o cinco cheques
pertenecientes a la cuenta corriente en pesos de Falo y que raz de ello se lo
llam para que los cubra, no concurriendo a la Entidad. Con respecto al informe
remitido a esta Fiscala, aclara con relacin a la cuenta contable acreedora del
Banco Central, nominada Otros depositosFondo de cuenta corrientes,
explica lo siguiente: Que cuando se cierra una cuenta corriente, el cliente tiene
las tres opciones que el Banco Central le ofrece, que una de ellas es la llamada
Cuenta especial. Que verbalmente el nombrado Falo le dijo a la dicente que iba
a cumplir con el depsito en la cuenta especial a medida que los cheques fueran
ingresando, lo que nunca ocurri. En definitiva esta cuenta contable nominada
Otros depsitosFondo de cuenta corrientes, es la llamada cuenta especial
que figura en las opciones de la reglamentacin de la Opasi, y que funciona de
la siguiente manera: Cuando un cheque se presenta al cobro, se lo llama al
cuentacorrentista que cerr la cuenta para que deposite el monto del cheque
ingresado. Que ese depsito lo tiene que hacer en ese rubro contable, que es
como una especie de cuenta corriente que lleva un nmero predeterminado, que
no la abre el cliente sino que el Banco la tiene para que se depositen los cheques
cuando se ha cerrado una cuenta. Que bsicamente esta es llamada cuenta
especial que menciona dicha reglamentacin. Que el Sr. Falo nunca hizo frente
a ningn cheque con posterioridad al cierre de la cuenta corriente por l
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de la cuenta, y las fechas de stos dan cuenta de la asiduidad con la que concurra
Falo por s o a travs de su secretaria- al banco para cubrir los cheques.
Todo ello confirma la postura exculpatoria de Falo en
cuanto a su actitud posterior al cierre de la cuenta, que lejos de evidenciar
maliciosidad en el cierre evidencia voluntad de pago.
Ello est tambin corroborado por la testigo Vernica
Karpp (fs.791/792), quien fuera empleada de Falo en la Legislatura de la
Provincia, quien relat que concurri en innumerables oportunidades al Banco
Macro y al Banco de Crdoba -Sucursal Nueva Crdoba-, siempre por la
cuestin de las cuentas personales de Marcelo Falo, relacionadas a un crdito que
ste tena en el banco Estndar Bank y otros trmites; que saba que Falo tena
deudas, desconociendo el origen de ellas pero la concurrencia a los bancos era en
relacin a ello. Que cuando se refiere a deudas lo hace en relacin a luz, gas,
alquiler, escuela de sus hijos, etc. Que en el caso del Banco de Crdoba, la
dicente hablaba permanentemente con Barrn, la Gerente, recordando que a fines
del mes de septiembre o principios del mes de octubre del ao prximo pasado,
recibi un llamado telefnico de parte sta, quien le expres que debido a la
cantidad de cheques que haban sido rechazados ese da le tenan que cerrar la
cuenta a Marcelo Falo o que si no era as que fuera ste a cerrarla. Que como el
Banco Macro le tena que dar unas chequeras que el gerente haba prometido
para Falo y as poder seguir operando, la dicente y Falo averiguaron que si el
Banco de Crdoba le cerraba la cuenta iba a ser peor que si l la cerraba, ya que
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el Macro iba a tener que cerrarle la cuenta y obviamente, Falo no iba a poder
tener las chequeras que vena reclamando. As las cosas, la dicente confeccion
una nota pidiendo el cierre de la cuenta que firm el Sr. Falo como titular y
prepar la papelera, que consista en el escrito aludido, una nmina de cheques
que iban a entrar y los formularios correspondientes al cierre que Barrn se los
mand por mail. Que ese mismo da, no recordando, reitera, si fue a fines de
septiembre o principios del mes de Octubre del ao prximo pasado, concurri al
Banco de Crdoba e hizo entrega de la nota pidiendo el cierre, la nmina de los
cheques que ya haban sido librados y de los formularios mencionados. Que la
gerente le expres que para esos casos -cierre de cuenta- quedaba una cuenta de
movimiento o contable, para seguir cubriendo los cheques que fueran a ingresar y
que a partir de ese momento se manejaran directamente con Tesorera.
Asimismo, expres la testigo que luego del cierre de la cuenta se pagaron, no
recuerda si dos o tres cheques por caja, previo paso por Tesorera, en donde hubo
que requerir un cdigo especial para que el cajero lo tomara, comprometiendo a
aportar documentacin acreditando ello. A fs. 807, la nombrada Karpp,
ampliando su declaracin testimonial, expres que las constancias que el Banco
de Crdoba le extendi, acreditan que Marcelo Falo (al recuperar los cheques de
los tenedores de los mismos, cuya numeraciones figuran en dichas constancias,
luego de pagarles a aquellos), ya sea personalmente o a travs de la dicente u de
otro empleado, Hugo Garione, concurran al banco y all los entregaban,
extendindole el banco las constancias correspondientes. Agreg la testigo que
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su nombre que denotaren un activo patrimonial importante, tal como surge de los
informes de Polica Fiscal y
AFIP
ltimamente este movimiento era a diario, que a veces hablaba por telfono con
la dicente para avisarle que no llegaba al banco en horario y que depositaria en
otras sucursales....
A lo expuesto, hay que agregarle otro elemento que
demuestra fehacientemente la ausencia del elemento subjetivo del tipo: Puede
hablarse de malicia cuando el autor desarrolla una actividad oculta,
subrepticia, tendiente a engaar a la vctima y lograr la disposicin
patrimonial. Ello tampoco sucedi en el caso, por el contrario, la presunta
vctima conoca acabadamente la situacin econmica que atravesaba Falo
al momento en que ste cerr la cuenta, por lo que puede colegirse
fcilmente que no fue sorprendido ni defraudado. En efecto, a fs. 200 Panizzo
refiri que ... cuando un cheque del Sr. Falo estaba por vencer, el dicente lo
llamaba y le deca que estaba por entrar un vencimiento. Que en ese perodo,
cada que vez que el dicente lo llamaba, Falo le deca que no tena plata, pero
que no le depositara los cheques...que a raz de ello, el dicente lo llam en
reiteradas oportunidades al Sr. Falo y ste le respondi que no tena dinero para
cubrir ni como solucionarlo... que si conoce el telfono del Sr.Falo... y que se ha
comunicado con el Sr. Falo en numerosas oportunidades, inclusive con
anterioridad a la denuncia presentada..."; posteriormente agreg ".. que le pag
los primeros cheques, que despus empez a tener problemas financieros, que
Falo le peda unos das para juntar la plata y le deca que los cambiara en la
cooperativa .... que as lo hizo hasta que ya no le convena ms econmicamente
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quedado
probado
entonces
que
Falo
efectivamente cruz cheques con Panizzo, de los cuales cubri por lo menos
seis y no lo hizo con los cuatro investigados; ha quedado tambin demostrado
que esta falta de pago se debi a la situacin econmica-financiera que
atravesaba, totalmente conocida por la presunta vctima.Cabe recordar que la Convencin Americana sobre
Derechos Humanos (Pacto de San Jos de Costa Rica), incorporada como norma
fundamental de nuestro pas en el art. 75 inc. 22 de la Carta Magna, en su art. 7,
regula el derecho a la libertad personal y en su inc. 7 prohbe la prisin por
deudas: "Nadie ser detenido por deudas. Este principio no limita los mandatos
de autoridad judicial competente dictados por incumplimientos de deberes
alimentarios". Mediante el instrumento de ratificacin respectivo, la Repblica
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ao dos mil siete, que es cliente del banco Macro, desde hace mucho tiempo
atrs, aproximadamente desde hace seis o siete aos atrs, antes denominado
Banco Suquia. Que si bien la Banca Premium es una banca personal y existe en
la entidad una banca para empresas, el dicente siempre oper con la Banca
Premium, porque as lo vena haciendo desde antes de que tuviera existencia su
Empresa. Que la Banca Premiun es una cuenta especial, cuyos beneficios
precisamente en este momento no recuerda con exactitud, pero si recuerda que
lo autorizaba, por ejemplo, a girar en descubierto por aproximadamente un total
de diez mil pesos, que le extendan dos tarjetas de crdito, una gold de oro,
siendo estas Visa y Mastercard y reitera, otros beneficios que el dicente en este
momento no recuerda, salvo la atencin personalizada, en cuanto a la
comodidad, (diarios, caf etc). Que desde que abri la cuenta en la Banca
Premium siempre trat con la Sra. Laura Parmigiani, con Abel Ponce, y con un
tal Javier del cual no recuerda el apellido, y que estos ltimos dependan de la
Sra. Parmigiani quien era la gerente de la Banca Premium. Que nunca antes
haba realizado la operatoria de cruzar cheques o cambiar cheques con ninguna
persona. Que esta operatoria consista en entregar valores (cheques) del dicente
al Sr. Falo y este a su vez le entrega valores (cheques) de su cuenta. Explica el
denunciante, que para cruzar o cambiar cheques, ambas partes tienen que
operar con chequera y cuentas bancarias habilitadas para librar cheques. Que
una parte, en este caso el dicente le entregaba a Falo cierta cantidad de cheques
y Falo le daba la misma cantidad o aproximada. Que dicha operatoria no le
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Falo las manejo yo y en el banco hay dinero suficiente de ste para cubrir los
cheques que se crucen.En esto, resumidamente, habra consistido el ardid o
engao que aduce el denunciante, pero ello no parece suficiente para inducirlo a
error teniendo en cuenta las siguientes particularidades del denunciante y las
reglas de la experiencia comn: a) Juan Manuel Panizzo es empresario, trabaja
como contratista del Estado Provincial, es dueo de una empresa constructora
que opera desde hace seis o siete aos con el Banco Macro y si bien refiri que
antes no haba cruzado cheques, expres que conoce la operatoria. Sobre ella (fs.
199/200/201) describi detalladamente que: ...esta operatoria (cruzamiento de
cheques) consista en entregar valores (cheques) del dicente al Sr. Falo y este a
su vez le entrega valores (cheques) de su cuenta... que ambas partes tienen
chequera y cuentas bancarias habilitadas para librar cheques. Que una parte, en
este caso el dicente le entregaba a Falo cierta cantidad de cheques y Falo le
daba la misma cantidad o aproximada. Que por ejemplo l le da a Falo un
cheque por 10.000 pesos con vencimiento el 10/12 y Falo le da a l un cheque
por 10.000 con vencimiento el 07 o el 08/12. Eso se llama cruzar cheques. La
diferencia de los das responde al movimiento normal del clearing bancario, por
eso depende la diferencia de das si es viernes o lunes, etc. Pero bsicamente en
eso consiste. El dicente le da a Falo un cheque y ste le da uno de igual monto o
similar, pero para ser cobrado antes..., ante la oferta cruzar chequesmanifest que no advirti riesgos, ...que no le reportaba cruzar cartulares40
Estas
que no advirti riesgos en la operatoria. Pues bien, al cotejar estos dichos con los
del imputado y fundamentalmente con los de los testigos de causa - que se
refieren a la amistad que una al denunciante con Falo -, nos encontramos con
que entre Falo y Panizzo haba una relacin amistosa y no solo de tipo laboral
ocasional. En este sentido se pronunciaron los testigos Martn Adrin Luduea,
David Mauricio Urreta, Maria Gisela Veritier, Laura Arianna Parmigiani,
Claudia Anala Farias y Maria Florencia Muoz.- As, el testigo Luduea
(fs.777), empleado de Casa de Gobierno desde el ao 1987, expres que ... fue
chofer del Sr. Marcelo Falo, cuando ste fue Secretario de la Informacin
Publica y que el trato obviamente era diario y habitual como chofer. Que si
conoce a Juan Manuel Panizzo. Que lo conoce por que ste era contratista del
gobierno y su empresa realizaba refacciones en Casa de Gobierno y como el
dicente trabaja all, siempre lo cruzaba e inclusive recuerda haber ido a ver al
predio del Pro-racing a ver el rally en la camioneta marca Chevrolet LuV, color
verde, propiedad de Panizzo, no recordando con exactitud la fecha. Que
Marcelo Falo y Juan Panizzo se conocen y tienen amistad, recordando que en
los aos que trabaj con Marcelo Falo, esto es entre los aos 2003 y 2007,
observ en innumerables oportunidades que Panizzo iba al despacho de Falo y
pasaba directamente. Que recuerda que Panizzo cuando iba lo saludaba al
dicente y entraba a hablar con Marcelo Falo, desconociendo que dialogaban,
observando, inclusive, que cuando Falo cumpla aos, Panizzo le realizaba
regalos con motivo de ello. Que Panizzo iba seguido a ver a Falo, y que inclusive
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iba tan seguido a verlo, que el dicente, si bien no es ni fue amigo de Panizzo, si
tena relacin, tan as fue que, reitera, fue a ver un rally con Juan Panizzo....
En similar sentido, obra en autos lo expresado por la testigo Veritier, quien a
fs.779 dijo que ... conoce a Marcelo Falo desde la poca universitaria, en su
ltimo ao cuando comenz a trabajar con l en el Ministerio de Finanzas,
recordando que el cargo de Falo en ese entonces era gerencial. Que luego de ese
perodo, entre los aos 2001 a 2003 la dicente se fue a vivir al sur, y cuando
regres a Crdoba en el ao 2003 volvi a formar parte del equipo de Marcelo
Falo, en el Ministerio de Finanzas. Que conoce a Juan Manuel Panizzo, que lo
ha visto realizando distintos trabajos para Marcelo Falo, como por ejemplo la
refaccin de la oficina del chalet, detrs de la ex casa de gobierno, y tambin del
pasillo donde trabajaban a partir del ao 2006 aproximadamente, dentro de la
ex casa de gobierno Que las obras eran de refaccin de oficinas, baos y el
armado de la oficina de Marcelo Falo, con sala de reuniones. Que Panizzo
desempeaba tareas de arquitectura y contratista del estado provincial, por lo
que Marcelo Falo le encargaba distintas tareas. Que durante esas obras Pannizo
cumpla funciones de encargado de obra, como si fuera el arquitecto, diriga la
gente, verificaba los planos, el avance de la obra, el cobro, etc, es decir si bien
no era l quien construa materialmente, estaba all diariamente durante la obra.
Que adems lo ha visto salir y entrar de la oficina de Marcelo Falo con
asiduidad, que tambin los ha visto salir a almorzar juntos, esto durante los aos
de la segunda gestin del gobernador De la Sota. Que su oficina estaba
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Panizzo las hizo. Que ste estaba en la obra constantemente y que Falo como no
tena oficina estaba muy interesado en el avance de la obra y entonces
permanentemente se entrevistaba con Panizzo para ver el avance de la obra.
Que el dicente los vea charlar siempre. Posteriormente, cuando la oficina de
Falo estuvo lista observaba que Panizzo ingresaba asiduamente, a visitarlo, que
no era a diario, pero s muy frecuente y que los vea conversar. Que Falo y
Panizzo se frecuentaban mucho, al punto que Panizzo lo visitaba en la oficina,
como ha relatado, conociendo adems que Panizzo era proveedor de la
Secretara de informacin pblica y programas especiales, que diriga Falo. Que
en definitiva por la relacin laboral que l tenia con Falo, y por la ubicacin que
tena su oficina respecto a la de ste, le consta que Panizzo hizo las refacciones y
que durante toda la obra conversaban mucho Panizzo y Falo, y que luego de
culminadas las refacciones continuaban relacionndose ya que vea las visitas
de Panizzo a Falo y que a partir de su renuncia en el ao 2007, no tuvo ms
contacto con Falo, excepto tres reuniones en cuestiones laborales pendientes, y
que a Panizzo no lo ha vuelto a ver.En igual sentido se pronunci la ya citada
Laura Arianna Parmigiani (fs.797) quien narr que conoce a Panizzo ya que era
cliente de la Banca Premium y de la Banca Empresa, recordando que llevaba
aproximadamente dos aos como cliente. Que poda ver que Falo y Panizzo se
saludaban e inclusive se abrazaban cuando estaban en el banco, efusivamente.
Que inclusive sabe que Panizzo era contratista del gobierno y esto le consta ya
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que cuando le armaron la cuenta premium a Panizzo, recuerda que de all surga
que ste era contratista del Estado. Recuerda tambin que Panizzo, cuando
ingresaba a la sede de la Banca Premium saludaba a viva voz, pudiendo
presenciar en algunas ocasiones, que as lo hacia (a viva voz) saludando a Falo
inclusive expresndole que haces Marcelito....
Claudia Anala Farias (fs.803), empleada en su
momento del incoado Falo, expres que ... Panizzo habitualmente concurra a
la Secretaria... Que no le consta fehacientemente que tuvieran una relacin de
amistad pero si puede decir que la presencia de Panizzo en la Secretaria por
aquellos aos si bien no era diaria era habitual. Que cuando llegaba Panizzo,
previamente a avisarle a la dicente o a alguna de las secretarias que all
trabajaban, entraba a hablar con Falo. Que si bien, reitera, no le consta que
fueran amigos, en muchas ocasiones los vea hablar, conversar.... De otro
costado, la testigo Muoz (fs.804), quien trabaj con Falo en la Secretaria de la
Informacin Publica y Programas especiales, relat que conoce a Juan Manuel
Panizzo ya que era el encargado de las refacciones que se realizaban en la
Secretaria y que lo vea realizando tareas en todo lo relacionado a la reforma del
edificio, al manejo de los obreros etc. Expres que no sabe si Falo y Panizzo
tenan relacin de amistad pero que ...puede decir es que ambos conversaban y
tambin anunci a Panizzo en varias oportunidades dado las funciones de
secretaria que la dicente realizaba en la Secretaria, que entre otras, estaba la de
manejar las audiencias y atender a la gente que venia a ver al Sr. Marcelo Falo
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etc. Que desconoce si eran amigos o no pero reitera si pudo ver en muchas
oportunidades hablar a Falo y Panizzo y la entrada de ste en el despacho de
Falo....La copiosa prueba citada, me convence entonces
que en el presente caso no hubo ardid, engao ni maquinacin fraudulenta
alguna por parte de Marcelo Falo. El denunciante acept intercambiar
cheques con el encartado, probablemente en busca de algn beneficio que
no reconoci ante esta Fiscala - o en virtud de la relacin amistosa con lo
una con Falo; est claro que Panizzo no es una persona nefita e inexperta en la
materia, o un incauto en el mundo de los negocios, por el contrario, es un
empresario y opera como contratista del Estado. Es ms, debemos recordar que
los cheques que recibi no eran de la cuenta de Falo del Banco Macro sino de la
cuenta de ste en el Banco de Crdoba; y que si bien dijo que no advirti riesgos
en la operatoria, por precaucin se los hizo endosar a todos, lo que demuestra
an ms su conocimiento sobre lo que haca.Es preciso agregar aunque se relacione ms con una
cuestin probatoria que con los requisitos del tipo penal - que en autos no se ha
acreditad ni siquiera la existencia de las supuestas reuniones que habran existido
entre Panizzo, Falo y Parmigiani, en las que segn el primero - se realizaron los
aludidos intercambios de cheques (recurdese que el encartado no niega tal
intercambio, pero s niega toda intervencin de Parmigiani en el mismo).
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los cheques pueden ser propios o de terceros. Que principalmente, al decir del
declarante, para que esta operatoria se d tiene que haber una operacin
comercial, significa que tiene que haber una transaccin con un inters de por
medio, algn beneficio econmico... . Lo expresado, me permite presumir
vlidamente que Panizzo asumi en forma consciente un negocio con Falo,
que conllevaba el riesgo propio de esta clase de operaciones, circunstancia
que, en su calidad de empresario y habitual usuario de cheques, no
desconoca, y que dicha operacin no tuvo el xito que seguramente
vislumbr, pero ello no torna delictiva la maniobra.En virtud de todo lo expuesto, corresponde instar el
Sobreseimiento Total, por el delito de FRUSTRACIN MALICIOSA DE
PAGO DE CHEQUES por el hecho contenido en el presente requerimiento, a
favor de MARCELO FALO ya filiado, a tenor de los arts. 348, 350 inc. 2 y cc
del C.P.P.PETITUM: Por todo lo expuesto y normas legales
citadas, este Representante del Ministerio Pblico Fiscal requiere a S.S. dicte
sentencia de Sobreseimiento Total en favor de Marcelo Falo, ya filiado, por el
hecho contenido en el resultando calificado legalmente como FRUSTRACIN
MALICIOSA DEL PAGO DE CHEQUES de conformidad a lo normado en
los arts. 348, 350 inc. 2 y cc. del C.P.P..Fiscala, 19 de Agosto de 2011.-
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