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11. Usted tiene dos cuentas por cobrar: la primera dentro de 2 meses por valor
de $500.000 y la segunda por $1.000.000 dentro de 4 meses.
Simultneamente tiene que cancelar una deuda con 3 pagos de $500.000 cada
uno dentro de 1,3.5 meses. Hallar el valor del saldo (positivo o negativo)
dentro de 6 meses, si la tasa de inters simple es del 3% mensual. Respuesta:
$ 15.000 negativo
12. El seor Pablo recibe en el da de hoy tres ofertas por un lote que tiene en
venta. Cul es la mejor oferta, si la tasa de inters es del 23% anual? a. $
6.500.000 hoy y un pagar para dentro de 167 das por valor de $3.500.600.
b. $ 3.000.000 a 120 das y $6.300.500 a 180 das, c. $ 2.000.000 hoy y un
pagar por $7.500.000 4 meses. Respuesta: primera oferta
13. Se tiene una letra de $2.500.000 que vence dentro de 4 meses la cual
reconoce intereses a la tasa del 2.5% mensual simple. Faltando tres meses
14. Durante 145 das con una tasa de inters simple del 31.61% anual, un
capital de $x produjo por intereses la suma de $154.159,13; determinar el
valor del capital invertido si se considera el ao de 365 das. Respuesta:
1.227.636
16. Un banco emite un CDT por $12.540.000 en el mercado primario con plazo
de un ao e intereses del 34% anual pagadero trimestre vencido. Determinar el
valor de los intereses que debe pagar peridicamente. Respuesta: 1.065.900
17. Cul es la tasa de inters simple anual, si con $620.000 se cancela una
deuda de $500.000 al cabo de un semestre.? Cul es la tasa mensual de
inters.? Respuestas: 48% anual, 4% mensual.
18. Hace dos meses se suscribi un documento de prstamo cuyo valor final,
que incluye capital e intereses es de $4.200.000, con vencimiento a 5 meses.
Si se considera la tasa de inters del 33% simple anual, Qu cantidad se recibi
en prstamo.? Respuesta: 3.692.307.69
19. Un banco cobra una tasa anticipada del 40% sobre el valor de un
prstamo. Determinar el valor del mismo si el prestatario recibe $170.000 por
un prstamo a 60 das.? Respuesta: 182.142,86
22. La Compaa XYX obtiene un prstamo por $3.000.000 a dos aos de plazo,
con una tasa de inters simple bimestral del 3% Cunto pagar al final de los
dos aos al devolver el prstamo recibido.? Respuesta: 4.080.000
8
7
6
5
4
3
2
1
0
i = 2.8% mensual
n=8
2.000.000
VF=VP1+in=2.000.0001+0.0288=2.494.451
Puesto que el resultado es menor al valor que pagara la primera alternativa, la
decisin fue acertada.
11. El seor Jaime herrera recibe en el da de hoy tres ofertas por un lote que
tiene en venta. Cul es la mejor oferta, si la tasa de inters es del 23 % anual?
* $ 6.500.000 hoy y un pagar para dentro de 3 aos por valor de 3.500.000.
* $3.000.000 a 1 ao y $6.3000.000 a 4 aos.
* $2.000.000 hoy y un pagar por $ 7.500.000 a
2 aos.
Solucin:
Anlisis de la primera oferta: los 3.500.000 pagados a 3 aos deben llevarse al
valor presente a una tasa del 23% anual.
3.500.000
3
2
1
0
i = 23% anual
n=3
VP
VP=VF1+in=3.500.0001+0.233=1.880.844
La oferta sera entonces de 6.500.000+1.880.844=8.380.844
Anlisis de la segunda oferta: tanto los 3.000.000 pagados a 1 ao como los
6.300.000 pagados en 4 aos deben llevarse al valor presente a una tasa del
23%.
3.000.000
i = 23% anual
n=1
0
6.300.000
2
1
0
3
i = 23% anual
n=4
VP2
VP1
VP1=VF1+in=3.000.0001+0.231=2.439.024
VP2=VF1+in=6.300.0001+0.234=2.752.454
La oferta sera entonces de 2.439.024+2.752.454=5.191.478
7.500.000
i = 23% anual
n=2
1
0
Anlisis de la tercera oferta: los 7.500.000 pagados a 2 aos deben llevarse al
valor presente a una tasa del 23% anual.
VP
VP=VF1+in=7.500.0001+0.232=4.957.367
La oferta sera entonces de 2.000.000+4.957.367=6.957.367
En base a los resultados obtenidos, la mejor oferta es la primera opcin, ya que
es la que ms paga.
12. Debe cancelar un pagar por $ 3.000.000 a 3 meses, otro por $500.000 con
vencimiento a 5 meses y un tercero por valor de $800.000 con vencimiento en
1 ao. S se ofrece pagar hoy $250.000 y el resto en 8 meses, cul debe ser el
valor de pago, para que las deudas queden canceladas? Suponga un inters del
30% mensual.
Solucin:
500.000
5
4
3
2
1
0
i = 30% mensual
n=5
Todos los pagars deben ser llevados a valor presente; luego, a dicho valor se
le restan $250.000 y el resto se lleva nuevamente a valor futuro a 8 meses.
Todo se debe trabajar a una tasa del 30% mensual.
3.000.000
2
1
0
3
i = 30% mensual
n=3
VP2
VP1
800.000
7
6
5
4
3
2
1
0
8
i = 30% mensual
n = 12
11
9
10
12
VP3
VP1=VF1+in=3.000.0001+0.303=1.365.498
VP2=VF1+in=500.0001+0.305=134.665
VP3=VF1+in=800.0001+0.3012=34.338
Total de la deuda inicial:
VP1+VP2+VP3=1.365.498+134.665+34.338=1.534.501
A este valor se le descuentan 250.000: 1.534.501-250.000=1.284.501
Por ltimo, este valor se lleva a 8 meses a una tasa del 30% mensual.
VF
1.284.501
7
6
5
4
3
2
1
0
8
i = 30% mensual
n=8
VF=VP1+in=1.284.5011+0.308=10.478.065
El valor del pago a los 8 meses debe ser de $10.478.065
10. Cunto tiempo debo esperar para que se duplique mi inversin, en una
corporacin que paga el 2.5% mensual simple? Respuesta: 40 meses
11. Ud tiene 3 documentos por cobrar, as: $ 150.000 para dentro de 6 meses,
$135.000 para dentro de 8 meses y $350.000 para dentro de 12 meses. Dada
su situacin econmica se ve en la necesidad de negociar estos ttulos con un
prestamista que le cobra el 2.8% mensual simple. La pregunta es: cunto
dinero espera recibir s la negociacin la realiza en el da de hoy? Respuesta:
500.694.82
12. Usted tiene dos cuentas por cobrar: la primera dentro de 2 meses por valor
de $500.000 y la segunda por $1.000.000 dentro de 4 meses.
Simultneamente tiene que cancelar una deuda con 3 pagos de $500.000 cada
uno dentro de 1,3.5 meses. Hallar el valor del saldo (positivo o negativo) dentro
de 6 meses, si la tasa de inters simple es del 3% mensual. Respuesta: $
15.000 negativo
13. El seor Pablo recibe en el da de hoy tres ofertas por un lote que tiene en
venta. Cul es la mejor oferta, si la tasa de inters es del 23% anual? a. $
6.500.000 hoy y un pagar para dentro de 167 das por valor de $3.500.600. b.
$ 3.000.000 a 120 das y $6.300.500 a 180 das, c. $ 2.000.000 hoy y un
pagar por $7.500.000 4 meses. Respuesta: primera oferta
14. Se tiene una letra de $2.500.000 que vence dentro de 4 meses la cual
reconoce intereses a la tasa del 2.5% mensual simple. Faltando tres meses
para su vencimiento se quiere negociarla en un banco que la descuenta al
3.2% mensual simple. Cunto se recibe por la letra.? Respuesta: 2.486.000
15. Asumamos que tenemos tres documentos por cobrar, as: $85.000 para el
1 de Mayo, $105.000 para el 1 de Julio y $350.000 para el 1 de Agosto. En
vista de que necesitamos liquidez los entregamos a un intermediario que
obtiene el 4% mensual de inters simple en sus inversiones. Cunto dinero
esperamos recibir si la negociacin la realizamos el 1 de Abril.? Respuesta:
477.204,91
16. Durante 145 das con una tasa de inters simple del 31.61% anual, un
capital de $x produjo por intereses la suma de $154.159,13; determinar el
18. Un banco emite un CDT por $12.540.000 en el mercado primario con plazo
de un ao e intereses del 34% anual pagadero trimestre vencido. Determinar el
valor de los intereses que debe pagar peridicamente. Respuesta: 1.065.900
19. Cul es la tasa de inters simple anual, si con $620.000 se cancela una
deuda de $500.000 al cabo de un semestre.? Cul es la tasa mensual de
inters.? Respuestas: 48% anual, 4% mensual.
20. Hace dos meses se suscribi un documento de prstamo cuyo valor final,
que incluye capital e intereses es de $4.200.000, con vencimiento a 5 meses.
Si se considera la tasa de inters del 33% simple anual, Qu cantidad se recibi
en prstamo.? Respuesta: 3.692.307.69
21. Un banco cobra una tasa anticipada del 40% sobre el valor de un prstamo.
Determinar el valor del mismo si el prestatario recibe $170.000 por un
prstamo a 60 das.? Respuesta: 182.142,86
24- La Compaa XYX obtiene un prstamo por $3.000.000 a dos aos de plazo,
con una tasa de inters simple bimestral del 3% Cunto pagar al final de los
dos aos al devolver el prstamo recibido.? Respuesta: 4.080.000
6- Al seor Prez le financiaron una deuda con una tasa de inters del 3.3%
mensual mediante tres pagos as: $550.000 dentro de tres meses, $700.000
dentro de ocho meses y $1.280.000
dentro de un ao. El acreedor acepta que la deuda de hoy se cancele con un
nico pago dentro de 15 meses y con una tasa de inters del 11% trimestral.
Hallar el valor de este pago nico. Respuesta: $3.211.396.06.
En total
u^4 = 0.88849
u^8 = 0.78941
u^12 = 0.70138
P = Q 1.06994
Q/2 = 7.742
Q/4 = 3.871
==================================
$ 292.500,00
$ 292.500,00
$ 5.000.000,00 $ 292.500,00
$ 292.500,00
$ 292.500,00
$ 292.500,00
$ 292.500,00
$ 292.500,00
10
$ 292.500,00
11
$ 292.500,00
12
$ 8.000.000,00 $ 292.500,00
13
$ 292.500,00
14
$ 292.500,00
15
16
$ 217.500,00
17
$ 217.500,00
18
19
$ 97.500,00
20
$ 97.500,00
21
$ 97.500,00
22
$ 97.500,00
23
$ 97.500,00
24
$ 6.500.000,00 $ 97.500,00
25
$ 97.500,00
26
$ 97.500,00
27
$ 97.500,00
28
$ 97.500,00
29
$ 97.500,00
30
$ 97.500,00
31
$ 97.500,00
32
=SUMA($D$1:$D$32)*$H$1
=SUMA($D$1:$D$32)*$H$1
=SUMA($D$1:$D$32)*$H$1
5000000
=SUMA($D$1:$D$32)*$H$1
=SUMA($D$1:$D$32)*$H$1
=SUMA($D$1:$D$32)*$H$1
=SUMA($D$1:$D$32)*$H$1
Tasa
0,03
=SUMA($D$1:$D$32)*$H$1
=SUMA($D$1:$D$32)*$H$1
10
=SUMA($D$1:$D$32)*$H$1
11
=SUMA($D$1:$D$32)*$H$1
12
8000000
13
=SUMA($D$1:$D$32)*$H$1
14
=SUMA($D$1:$D$32)*$H$1
15
Cancelar
16
=SUMA($D$16:$D$32)*$H$1
17
=SUMA($D$16:$D$32)*$H$1
18
Cancelar
19
=SUMA($D$19:$D$32)*$H$1
20
=SUMA($D$19:$D$32)*$H$1
21
=SUMA($D$19:$D$32)*$H$1
22
=SUMA($D$19:$D$32)*$H$1
23
=SUMA($D$19:$D$32)*$H$1
24
=(+B12+B4)/2
25
=SUMA($D$19:$D$32)*$H$1
26
=SUMA($D$19:$D$32)*$H$1
27
=SUMA($D$19:$D$32)*$H$1
28
=SUMA($D$19:$D$32)*$H$1
29
=SUMA($D$19:$D$32)*$H$1
30
=SUMA($D$19:$D$32)*$H$1
31
=SUMA($D$19:$D$32)*$H$1
32
Cancelar
=SUMA($D$1:$D$32)*$H$1
=+B4/2
=+B12/2
=SUMA($D$16:$D$32...
=SUMA($D$19:$D$32)*$...
=+B24/2
Total =SUMA(B1:B32)
=SUMA($D$1:$D$32)*...
=SUMA($D$19:$D$32...
=SUMA(D1:D32)
=SU...