Lavado de activos

Hace algunas semanas, el Ministerio Pblico abri una investigacin preliminar contra la
primera dama y presidenta del Partido Nacionalista, Nadine Heredia, por el presunto
delito de lavado de activos. Al igual que algunos presidentes regionales, el ex presidente
Alejandro Toledo es sujeto de una investigacin por esta misma razn.
En los casos mencionados se inici investigacin en la Fiscala porque haba indicios de
que los implicados tenan patrimonios injustificados o haban efectuado operaciones
econmicas irregulares. Pero qu es exactamente lo que hay que probar para cometer
este delito?
El lavado de activos consiste en encubrir el origen ilcito de bienes o
recursos provenientes de actividades delictivas, insertndolos en el mercado formal a
travs de operaciones bancarias o compra de otros bienes.
CMO EMPIEZA UNA INVESTIGACIN PRELIMINAR DELAVADO DE ACTIVOS?
Una investigacin preliminar la primera etapa de un proceso penal se abre cuando la
Fiscala sospecha de la existencia de un delito. Debido a qu? Normalmente gracias a
las denuncias que recibe,aunque tambin puede hacerlo por iniciativa propia.
Segn el abogado penalista Carlos Caro, la principal razn por la que una persona puede
ser investigada por lavado de activos es el desbalance patrimonial; es decir, cuando una
persona no puede justificar sus bienes o ingresos.
A esto se suman operaciones econmicas que tampoco pueden ser justificadas. En el caso
de Alejandro Toledo, la millonaria casa a nombre de su suegra; en el de Nadine Heredia, el
dinero en efectivo depositado en sus cuentas bancarias por servicios profesionales.
INFORMALIDAD
O DELITO PRECEDENTE?
Hasta abril del 2012 segn la ley 27765, para que una persona pudiese ser investigada,
procesada o condenada por este delito tena que demostrarse la actividad ilcita, es decir,
delito precedente. Sin este, no haba lavado.
Por ese motivo, si un fiscal no contaba con pruebas suficientes que demostraran que el
origen del desbalance patrimonial se encontraba en uno de los delitos precedentes, no
caba formalizar la denuncia. Eso es lo que sucedi con Nadine Heredia en 2009.

Pero ahora rige otra legislacin. Con la publicacin del Decreto Legislativo 1106, para
investigar o procesar a alguien ya no es necesario demostrar el delito
precedente. Basta que la persona conozca o deba presumir que los fondos tienen un
origen ilcito.
Segn Caro, este requisito hace que el desbalance patrimonial sea un indicio importante
para investigar o procesar, pero no para condenar. Para que alguien sea condenado por
este delito, se tendr quevincular el desbalance directamente con el delito precedente.

(Decreto Legislativo 1106)

Y si alguien no tiene cmo demostrar sus ingresos puede ser investigado por este delito?
Segn Caro, no es suficiente. La informalidad no es un delito en s, el problema est si
viene acompaada de delitos tributarios u otros que generen ganancias ilcitas, seala. El
fraude fiscal, por ejemplo, podra ser un delito precedente del lavado de activos.
En declaraciones a la prensa, el abogado de Nadine Heredia, Anbal Quiroga, seal que
los pagos que recibi la primera dama por las asesoras podan considerarse producto de
una informalidad, pero no lavado de activos. Esto debido a que la investigacin de 2009 no
pudo probar el delito precedente.

LEVANTAMIENTO DEL SECRETO BANCARIO?

La Unidad de Investigacin Financiera (UIF), adscrita a la Superintendencia de Banca y
Seguros (SBS), es la encargada derecibir, analizar y transmitir informacin para
detectar el delito de lavado de activos.
Segn Caro, uno de los principales problemas que enfrenta es que no puede acceder a
informacin bancaria o tributaria. La Constitucin del Per solo autoriza al juez, fiscal y al
Congreso a levantar el secreto bancario.
En Estados Unidos explica Caro el rgano encargado de investigar este delito levanta
directamente el secreto bancario. Que en el Per no se pueda explica por qu muchos
casos que la UIF empieza a investigar terminan siendo archivados por el fiscal.
Ocurre a menudo que cuando el Ministerio Pblico ordena levantar el secreto descubre
que no haba razones suficientes para abrir una investigacin. Caro destaca que si
la UIF tuviera esta facultad, podra seleccionar mejor sus casos, ganar tiempo y eficiencia.
En 2009, una de las principales pruebas que justificaron abrir la investigacin a Nadine
Heredia fue un reporte de la UIF sobre operaciones irregulares en sus cuentas bancarias.
Segn una investigacin periodstica, el fiscal de entonces nunca orden levantar el
secreto bancario de Heredia. Recin a partir de la nueva investigacin, esto podra llevarse
a cabo. As lo declar el fiscal Marco Crdenas, quien solicitar el levantamiento del
secreto bancario.
SABAS QUE?

Segn la ley, las personas que incurren en este delito pueden ser sancionadas
hasta por 20 aos de crcel efectiva

Las empresas pueden ser objeto de sanciones que van desde multas de entre
50 UIT (S/.192,500) a 500 UIT (S/.1,925,000), hasta la clausura, suspensin de
actividades, cancelacin de licencias o disolucin

Por Josefina Mir Quesada

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