Qu es GAFI-FATF?

El GAFI-FATF (Grupo de Accin Financiera Internacional/ Financial Action Task Force

Against Money Laundering) es el organismo principal que se dedica al combate del
lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Se fund en el ao 1989 por los
pases del G7 para hacer frente a los flujos ilcitos derivados del narcotrfico. Se
elaboraron las 40 Recomendaciones para prevenir el lavado de fondos, un conjunto
de estndares internacionales para ser transformados en legislacin nacional. En el
curso de los aos se demostr que el lavado de fondos no era el nico crimen que
amenazaba a la integridad de los flujos financieros. En consecuencia a los
acontecimientos del 11/09 se consider tambin el peligro proveniente del
terrorismo.

Qu son las 40 recomendaciones?

Las Recomendaciones del GAFI-FATF son los estndares internacionales respaldados a nivel global tanto por los pases miembros del GAFI-FATF como de los
organismos regionales como por ejemplo el GAFILAT - para combatir el lavado de
activos y el financiamiento del terrorismo.
Aumentan la transparencia y habilitan a los pases a tomar accin contra el uso
ilcito del sistema econmico. El primer set de las 40 Recomendaciones apunt
sobre todo a la proteccin del sector financiero. Con la primera revisin en el 2003
se incluyeron tambin otras actividades y profesiones que no pertenecen al sector
financiero. Debido a los acontecimientos del 11 de septiembre 2001 se
incorporaron adems 9 Recomendaciones Especiales para enfrentar el peligro del
financiamiento del terrorismo.
Con la ltima revisin de las recomendaciones que se aprob por el pleno de GAFIFATF en febrero del 2012 se integraron las 9 Recomendaciones Especiales en las 40
Recomendaciones contra el lavado de activos. Se introdujeron nuevas medidas
para combatir el financiamiento de la proliferacin de armas de destruccin
masiva. Se destaca mejor el problema del lavado de activos derivados de
corrupcin y delitos tributarios. Adems se reforzaron las pautas para situaciones
de alto riesgo y se permite a los pases aplicar un alcance basado en riesgo.

Por qu son necesarias?

Para que la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo
como sus delitos precedentes sea eficaz requiere que todos tirasen de la misma
cuerda. Solamente un alcance a nivel global permite eliminar zonas grises y
arbitrajes de regulacin entre las jurisdicciones que abran brechas para el crimen
internacional. El primer paso en ste camino es de compartir un sistema de reglas

y principios para establecer un sistema de prevencin mundial. Las 40

Recomendaciones son sta piedra fundamental.

Qu significa ALA/CFT?
ALA/CFT significa Anti Lavado de Activos y Contra Financiamiento del Terrorismo
en sus siglas en espaol.

Qu es el lavado de activos?
El lavado de activos es el proceso a travs del cual es encubierto el origen de los
fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales o
criminales (por ejemplo narcotrfico o estupefacientes, contrabando de armas,
corrupcin, desfalco, crmenes de guante blanco, extorsin, secuestro, piratera
etc.). El objetivo de la operacin, que generalmente se realiza en varios niveles,
consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a travs de actividades ilcitas
aparezcan como el fruto de actividades legtimas y circulen sin problema en el
sistema financiero.

Qu es el financiamiento al terrorismo?
El financiamiento del terrorismo es cada asistencia , apoyo o conspiracin, sea en
forma directa o indirecta para coleccionar fondos con la intencin que se usen con
el fin de cometer un acto terrorista; sea por un autor individual o una organizacin
terrorista. Pueden ser tanto fondos lcitos como ilcitos.

Qu son las Actividades y Profesiones

No Financieras Designadas (APNFD)?
Las APNFD son profesiones que son institutos no financieros que estn en riego de
lavado de activos o financiamiento del terrorismo. Se trata de profesiones y
actividades que tradicionalmente tratan con clientes que buscan el anonimato y
suelen pagar en efectivo:
Casinos
Agentes Inmobiliarios

Comerciantes de Piedras Preciosas y Metales Preciosos

Notarios

Abogados

Contadores Pblicos

Proveedores de Servicios Societarios y de Fideicomisos

Qu hace el ICRG?
Desde el ao 2007 el ICRG (Internacional Co-operation Review Group por sus siglas
en ingls) revisa y monitorea las jurisdicciones de alto riesgo y recomienda
medidas especificas para mitigar el riesgo de lavado de activos y financiamiento
del terrorismo que surge de aquellas.
Desde el ao 2008 el grupo publica de forma peridica un public statement
expresando su inquietud sobre las deficiencias significativas en los regimenes de
ALA/CFT de determinadas jurisdicciones. Los pases mencionados en los public
statements se llaman pases enlistados.

Quin est en la lista del ICRG?

El public statement que incluye a la lista de los pases enlistados se publica en
el sitio de Web del GAFI.www.fatf-gafi.org

Qu es una evaluacin mutua y para qu

sirve?
La evaluacin mutua consiste en una revisin de los sistemas y mecanismos que
se han creado en cada pas miembro para poder instituir sistemas de prevencin
de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Se examinan tanto el
cumplimiento con las 40 Recomendaciones, su aplicacin efectiva como el riesgo
de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Qu es un organismo regional y cual es

su rol?

Los organismos regionales estn creados a semejanza del Grupo de Accin

Financiera Internacional (GAFI/FAFTF) adhirindose a las 40 Recomendaciones del
GAFI como estndar internacional contra el lavado de dinero y a las
Recomendaciones Especiales contra la financiacin del terrorismo. Se dedican a la
difusin y la implementacin de las 40 Recomendaciones en sus pases miembros
que en general no son idnticos con los pases miembros del GAFI/FATF y
conducen evaluaciones mutuas.

Desde cuando existe GAFILAT?

Se cre formalmente el 8 de diciembre de 2000 en Cartagena de Indias, Colombia,
mediante la firma del Memorando de Entendimiento constitutivo del grupo por los
representantes de los gobiernos de nueve pases: Argentina, Bolivia, Brasil, Chile,
Colombia, Ecuador, Paraguay, Per y Uruguay.

Cuales son los pases miembros?

Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Ecuador, Paraguay, Per y Uruguay
desde el 2000.
Mxico desde 2006.
Panam y Costa Rica desde 2010 Mxico since 2006.

Qu es una UIF?
La Unidad de Informacin Financiera (en algunos pases Unidad de Inteligencia
Financiera) es un organismo pblico en la mayora de los casos en el mbito del
Ministerio de Justicia o el Ministerio de Hacienda) que recibe, analiza y difunde las
informaciones financieras que recibe de los sujetos obligados. Sobre todo analiza
los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) y decide si se reenvan al
Ministerio Pblico con el fin de someterlas a una investigacin judicial.

Qu es una Operacin Sospechosa?

La entidad podr considerar como sospechosa aquellas operaciones del cliente
que, no obstante mantenerse dentro de los parmetros de su perfil financiero, la
entidad con buen criterio estime en todo caso irregulares o extraas, a tal punto
que escapan de lo simplemente inusual. Es decir, los sujetos obligados debern

examinar con especial atencin cualquier operacin, con independencia de su

cuanta, que, por su naturaleza, pueda estar particularmente vinculada al Lavado
de Activos o la Financiacin del Terrorismo, en particular, toda operacin compleja,
inusual o que no tenga un propsito econmico o lcito aparente.

Qu significa ROS?
Las siglas ROS significan Reporte de Operaciones Sospechosas. Es el formato en el
cual los sujetos obligados informan a la UIF que se detect una operacin
sospechosa.

Qu es un Memorando de Entendimiento
(MoE o MoU)?
Los Memorandos de Entendimiento (MoUs - Memoranda of Understanding) son
acuerdos de cooperacin y cambio de informaciones firmados entre reguladores de
valores de diversos pases del mundo, cuya naturaleza vara desde el cambio de
informaciones pblicas (aspectos regulatorios, datos sobre empresas) hasta el
intercambio de informaciones secretas, para fines investigativos.

Qu es un sujeto obligado?
El sujeto obligado es cada persona jurdica o natural que est sometida a las
obligaciones establecidas en las leyes de ALA/CFT; como las pautas de identificar
al cliente, de aplicar medidas de debida diligencia, de desarrollar polticas internas,
de llevar registro y informar operaciones sospechosas a la UIF.

Qu es una PEP?
PEP significa Persona Expuesta Polticamente. Se trata de individuos que
desempean o han desempeado funciones pblicas destacadas en un pas
extranjero, por ejemplo, Jefes de Estado o de un gobierno, polticos de alta
jerarqua, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarqua,
altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos
polticos.