Acusación CASO BHD (Final)

Procuradura Fiscal del Distrito Judicial de
San Juan de la Maguana.
PRESENTACIN DE ACUSACIN REQUIRIENDO APERTURA DE JUICIO

(Art. 294 del CPP)
: Magistrado Juez del Juzgado de la Instruccin del Distrito
Judicial de San Juan de la Maguana.
Al
Del
: Doctor Celestino Geraldino de la Rosa, Procurador Fiscal

Adjunto del Distrito Judicial de San Juan de la Maguana.
Asunto
: Escrito de Acusacin y Solicitud de Apertura de Juicio contra

los nombrados MANUELA JOSELYN AYBAR, EDUARDO
BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, ALEXANDER RAFAEL
ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, por la comisin de
los ilcitos de Asociacin de Malhechores, Abuso de
Confianza y Estafa
tipificados y sancionados por los
Artculos, 59, 60 148, 265, 266, 405 y 408 del Cdigo Penal,
respectivamente, as como de los ilcitos tipificado y
sancionado por los Artculo 6 y 14 (Prrafo) de la Ley No. 53
07 sobre Crmenes y Delitos de Alta Tecnologa.
HONORABLE JUEZ:
El Ministerio Pblico, en la persona Doctor Celestino Geraldino de la Rosa, Procurador
Fiscal del Distrito Judicial de San Juan de la Maguana, dominicano, mayor de edad,
casado, actuando en nombre y representacin del Estado Dominicano, indicando como
lugar para recibir citaciones, notificaciones y actos propios del Ministerio Pblico, en la
Fiscala del Distrito Judicial de San Juan de la Maguana, ubicado en la calle Lus Pelayo
Gonzlez, Edificio No. 4, Palacio de Justicia de San Juan de la Maguana, Repblica
Dominicana. Comparezco ante usted a presentar ACUSACIN y solicitar apertura a juicio
en contra de los encartados PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, MANUELA JOSELIN AYBAR
Y EDWARDO SALDAA ARNAUD ALEXANDER RAFAEL ARIAS,
I.- INDIVIDUALIZACIN E IDENTIFICACIN DE LOS IMPUTADOS [Artculo 294 del
Cdigo Procesal Penal]:
1. MANUELA JOSELYN AYBAR, dominicana, mayor de edad, casada, portadora de la
Cdula de Identidad y Electoral No. 012 0051542 5, domiciliada y residente en la
calle DR. Cabral No 70 el Distrito Judicial de San Juan de la Maguana, Repblica
Dominicana.
2. EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, dominicano, mayor de edad,
casado, portador de la Cdula de Identidad y Electoral No. 012 0013096 9,
-1-

domiciliado y residente en la Calle 27 de Febrero No. 01, Cristo Rey, Distrito Judicial
de San Juan de la Maguana, Repblica Dominicana.
3. PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, dominicano, mayor de edad, portador de la Cdula
de Identidad y Electoral No. 012 0102764 4, domiciliado y residente en la Calle
Snchez No. 58, Distrito Judicial de San Juan de la Maguana, Repblica
Dominicana.
4. ALEXANDER RAFAEL ARIAS, dominicano, mayor de edad, portador de la Cdula
de Identidad y Electoral No. 012 0107357 2, domiciliado y residente en la Calle
Snchez No. 58, Distrito Judicial de San Juan de la Maguana, Repblica
Dominicana.
II.- VCTIMA QUERELLANTE CONSTITUIDO EN ACTOR CIVIL Y AGRAVIADA:

1.
BANCO BHD, S.A. BANCO MLTIPLE, entidad bancaria organizada y existente

de conformidad con las leyes de la Repblica Dominicana, con su domicilio y asiento
social principal sito en la Torre BHD, ubicada en la esquina formada por las Avenidas
27 de Febrero y Winston Churchill, en el Ensanche Evaristo Morales de la ciudad de
Santo Domingo, Distrito Nacional, capital de la Repblica Dominicana, debidamente
representado por su Segundo Vicepresidente de Seguridad Fsica y Tecnolgica,
el seor ENNIO LPEZ BOBADILLA, dominicano, mayor de edad, casado,
ejecutivo bancario, portador de la Cdula de Identidad y Electoral No. 001
1165948 8, domiciliado y residente en la ciudad de Santo Domingo, Distrito
Nacional, capital de la Repblica Dominicana.
2.
INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA, dominicana, mayor de edad,

casada, titular de la Cdula de Identidad y Electoral No. 012 0051218 2,
domiciliada y residente en este Distrito Judicial de San Juan de la Maguana.
III.- RELACIN PRECISA Y CIRCUNSTANCIADA DEL HECHO CON LA INDICACIN

ESPECFICA DE LA PARTICIPACIN DE LOS IMPUTADOS:
Resulta: Que en fecha 10 de octubre del ao 2012, el DEPARTAMENTO DE CRMENES Y
DELITOS DE ALTA TECNOLOGA DE LA POLICA NACIONAL (DICAT), fue apoderado de
una denuncia presentada, por el BANCO BHD, S.A. BANCO MLTIPLE, (en lo adelante
BANCO BHD).
Resulta: Que mediante la supra indicada denuncia, el BANCO BHD, indicaba que lo
seores MANUELA JOSELYN AYBAR, EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD,
ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, haban sustrado de la
cuenta de la seora INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA, la suma de CINCO
MILLONES DE PESOS (RD$5, 000,000.00).
-2-

Resulta: Que de igual modo, en fecha 18 de octubre del ao 2012, la seora INGRID
SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA, tambin interpuso una denuncia en contra de la
seora MANUELA JOSELYN AYBAR, en razn de que la misma le sustrajo la suma de
SEISCIENTOS MIL PESOS (RD$600,000.00).
Resulta: Que en ocasin de dichas denuncias, Oficina Judicial de Servicio de Atencin
Permanente del Distrito Judicial de San Juan de la Maguana, emiti las rdenes de
Arrestos en contra de los imputados MANUELA JOSELYN AYBAR, EDUARDO
BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL
LORA ARIAS.
Resulta: Que fruto de la referida Orden de Arresto, en fecha 18 de octubre del ao 2012,
fueron arrestados los imputados los imputados MANUELA JOSELYN AYBAR, EDUARDO
LORA ARIAS, los cuales fueron presentados por ante la Oficina Judicial de Servicios de
Atencin Permanente del Distrito Judicial de San Juan de la Maguana, el cual en fecha 20
de octubre del ao 2012, le impuso a los hoy imputados las siguientes medidas de
coercin:
a.
b.
c.
En cuanto a la imputada MANUELA JOSELYN AYBAR:

i.
La presentacin de una garanta econmica, bajo la modalidad de fianza,

ascendente a la suma de UN MILLN DE PESOS (RD$1,000,000.00);
ii.
La prohibicin de salir de San Juan de la Maguana y del pas sin

autorizacin judicial; y
iii.
La presentacin peridica cada 20 das por ante la Procuradura Fiscal

de San Juan de la Maguana.
En cuanto al imputado EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD:

i.
La presentacin de una garanta econmica, bajo la modalidad de fianza,

ascendente a la suma de QUINIENTOS MIL PESOS (RD$500,000.00);
ii.

iii.

En cuanto a los imputados ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL

LORA ARIAS:
i.
La presentacin de una garanta econmica, bajo la modalidad de fianza

a cada uno, ascendente a la suma de CIEN MIL PESOS
(RD$100,000.00);
-3-

ii.

iii.

Resulta: Que en fecha15 de noviembre del ao 2012, el BANCO BHD, deposit por ante
esta Procuradura Fiscal una Querella con Constitucin en Actor Civil, en donde precisaban
los ilcitos en los que haban incurrido los imputados MANUELA JOSELYN AYBAR,
EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO
MIGUEL LORA ARIAS.
Resulta: Que el Ministerio Publico una vez recibi la referida Querella con Constitucin en
Actor Civil, procedi conforme lo establece la normativa procesal penal, y en tal virtud
verific si la misma cumpla los requerimientos de forma y fondo exigidos por la ley para su
admisibilidad.
Resulta: Que habiendo verificado que la supra indicada Querella con Constitucin en Actor
Civil cumpla con los requerimientos de forma y fondo exigidos por la norma para su
admisibilidad, el Ministerio Pblico dio inici a la investigacin que concluye con el presente
acto conclusivo.
Resulta: Que el Ministerio Pblico, en ejercicio de las facultades que le confieren el Cdigo
Procesal Penal Dominicano y el Estatuto del Ministerio Pblico, ha practicado una serie de
gestiones y diligencias procesales para determinar si real y efectivamente ocurrieron los
hechos punibles atribuidos a los imputados MANUELA JOSELYN AYBAR, EDUARDO
LORA ARIAS.
Resulta: Que en atencin a lo anterior, para poder determinar la cantidad de fondos que
fueron sustrados fraudulentamente, fue necesario revisar todos los documentos
relacionados los retiros de efectivo, as como las evidencias de las transacciones
realizadas al efecto y las reclamaciones realizados por los clientes del BANCO BHD, que
se vieron afectados por las mismas.
Resulta: Que el Ministerio Publico pudo comprobar que el BANCO BHD, es una entidad
bancaria debidamente regulada, que cuenta aproximadamente con ochenta (80)
sucursales en todo el pas, as como con una red compuesta por ms de ciento sesenta
(160) cajeros electrnicos o automticos propios, diseminados por todo el territorio de la
Repblica Dominicana, los cuales se unen a otros cientos de cajeros electrnicos de otras
entidades bancarias que en conjunto conforman lo que se conoce como la Red ATH.
Resulta: Que las transacciones de realizadas en las referidas sucursales se registran en
los sistemas que el BANCO BHD, tiene para esos fines, denominados Siebel 8 y ACH, los
cuales son auditados y revisados peridicamente por parte de los departamentos
correspondientes de dicha entidad bancaria.
-4-

Resulta: Que a travs de todos los documentos recabados por el Ministerio Pblico, as
como de las informaciones extradas de los informes oficiales y de los informes de auditoria,
el Ministerio Pblico pudo comprobar que el BANCO BHD, fue objeto de un fraude por la
suma de CUATRO MILLONES SETECIENTOS MIL OCHOCIENTOS VEINTISIS PESOS
CON TRES CENTAVOS (RD$4,443,361.03), como consecuencia de operaciones
irregulares relacionadas con retiro de efectivos sin autorizacin de clientes, utilizacin de
fondos en asuntos personales y sustracciones de las monedas depositadas por los clientes.
Resulta: Que durante el transcurso de nuestra investigacin, pudimos constatar que en el
ao 2011, dos clientes del BANCO BHD presentaron sendas reclamaciones por ante el
mismo, alegando que no reconocan una serie transacciones realizadas con cargos a sus
cuentas. Dichos clientes son los siguientes:
El seor LUILLY DEL ROSARIO, el cual, en fecha 1er de diciembre del ao 2011,
indic que no aceptaba el retiro realizado por los imputados ALEXANDER RAFAEL
ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, en fecha 23 de noviembre del ao 2011 de
su cuenta de ahorros No. 0840741 001 8, cuyo monto ascenda a la suma de
CIENTO NOVENTA Y SEIS MIL PESOS (RD$196,000.00), debido a que el imputado
EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, le haba pedido que firmara el
volante de retiro bajo la promesa de que esos montos no se cargaran a su cuenta.
La seora INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA, quien present una

reclamacin en fecha 16 de abril del ao 2012 indicando que tambin no reconoca
treinta y tres (33) transacciones efectuadas durante el periodo comprendido entre el
6 de septiembre y el 28 de noviembre del ao 2011, con cargo a su Cuenta de
Ahorro en Pesos No. 0568701 001 1 y en su Cuenta Corriente No. 0568701
002 9, cuyos montos ascendan a la suma de CUATRO MILLONES
CUATROCIENTOS CUARENTA Y TRES MIL TRESCIENTOS SESENTA Y UN
PESOS CON TRES CENTAVOS (RD$4,443,361.03).
Resulta: Que en ocasin anterior, tanto el Departamento de Seguridad Fsica y Electrnica

del BANCO BHD; as como el Departamento de Auditora Interna del la referida entidad
bancaria, iniciaron una investigacin conjunta en torno a las dos reclamaciones realizadas
por los referido clientes, a fin de determinar quines haban participado en la realizacin de
dichas transacciones.
Resulta: Que dentro del marco de la investigacin, se pudo constatar que el Departamento
de Auditora Interna del BANCO BHD, identific que en la Sucursal de San Juan de la
Maguana del referida entidad bancaria, existan diferencias y faltantes como consecuencia
de los manejos irregulares que estaban realizando los imputados MANUELA JOSELYN
AYBAR, EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, ALEXANDER RAFAEL ARIAS y
PEDRO MIGUEL LORA ARIAS. Dichos manejos irregulares, eran los siguientes:
a.
Entrega de fondos de Caja a clientes y empleados para asuntos personales,

por parte del imputado PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, los cuales fueron
autorizados por los imputados MANUELA JOSELYN AYBAR, EDUARDO
-5-

BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, ascendentes a la suma de SESENTA Y

DOS MIL CUATROCIENTOS PESOS (RD$62,400.00).
b.
Sustraccin por parte de los imputados ALEXANDER RAFAEL ARIAS y

PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, de las monedas depositadas por el cliente
LUILLY DEL ROSARIO, cuyos montos ascendan a la suma de CIENTO
NOVENTA Y CINCO MIL SESENTA Y CINCO PESOS (RD$195,065.00). En
torno a esta sustraccin, el Ministerio Pblico pudo identificar lo siguiente:
i.
En fecha 23 de noviembre del ao 2011, el seor LUILLY DEL

ROSARIO, firm un volante de retiro de su Cuenta de Ahorro en el
BANCO BHD No. 0840741 001 8, por un monto de CIENTO
NOVENTA Y SEIS MIL PESOS (RD$196,000.00), debido a que el
imputado EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, le indic que
esos montos eran para reponer el faltante de las monedas y que no iban
a ser procesados en la citada cuenta; y
ii.
En fecha 01 de diciembre del ao 2011, el seor LUILLY DEL ROSARIO,

present una reclamacin por ante el BANCO BHD, en razn de que no
aceptaba el indicado retiro de efectivo, toda vez que el imputado
EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, le haba pedido que
firmara el volante bajo la promesa de que esos montos no se le
cargaran a su cuenta.
c.
Depsitos procesados por el imputado PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, sin

recibir fondos por parte de los clientes afectados, los cuales eran autorizados
e instruidos por los imputados MANUELA JOSELYN AYBAR, EDUARDO
BIENVENIDO SALDAA ARNAUD.
d.
Transacciones irregulares efectuadas con cargo a la cuenta de la seora

INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA, consistentes en retiros de
efectivo y depsitos efectuados sin su autorizacin, por un monto de CUATRO
MILLONES CUATROCIENTOS CUARENTA Y TRES MIL TRESCIENTOS
SESENTA Y UN PESOS CON TRES CENTAVOS (RD$4,443,361.03).
Resulta: Que en ocasin de dichos hallazgos, el Ministerio Pblico, decidi indagar y

revisar todas las documentaciones de las referidas transacciones, a fin de determinar cmo
se haban realizado las mismas. En efecto, con relacin a la reclamacin presentada por la
seora INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA, se pudo identificar en qu
consistieron y cuando se realizaron las transacciones reclamas por la misma. Veamos:
a.
Con relacin a la Cuenta de Ahorros en Pesos No. 0568701 001 1:

i.
Que durante el periodo comprendido entre el 13 de septiembre y 28 de

noviembre del ao 2011, se efectuaron veintids (22) retiros, los cuales
ascendan a la suma de CINCO MILLONES OCHOCIENTOS TREINTA
Y CINCO MIL CIEN PESOS (RD$5,835,100.00).
-6-

b.
ii.
Que durante el periodo comprendido entre el 6 de septiembre y el 24 de

octubre del ao 2012, fueron realizados ocho (8) retiros dirigidos al pago
de tarjetas de crditos cuyos montos ascendieron a la suma de
SETENTA Y CUATRO MIL DOSCIENTOS SETENTA Y CINCO PESOS
CON TRES CENTAVOS (RD$74,275.03).
iii.
Que los das 4 y 8 de noviembre del ao 2011, fueron realizados dos (2)
depsitos los cuales ascendieron a la suma de UN MILLN
DOSCIENTOS SETENTA Y SEIS MIL SEISCIENTOS PESOS
(RD1,276,700.00).
En lo que concierne a la Cuenta Corriente No. 0568701 002 9, se efectu

un (1) depsito por la suma de DOSCIENTOS MIL PESOS (RD$200,000.00).
Resulta: Que en vista de lo anterior, el Ministerio Pblico procedi a analizar la reclamacin

presentada por la seora INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA, razn por la cual
pudo identificar que en la misma se indicaba que el retiro efectuado en fecha 28 de
noviembre del ao 2011 por la suma de UN MILLN NOVECIENTOS MIL PESOS
(RD$1,900,00.00), fue realizado por ordenes de la imputada MANUELA JOSELYN AYBAR,
la cual era su oficial de cuentas por ms de 15 aos; y que adems, en un sinnmero de
ocasiones, la citada imputada le indicaba que deba firmar volantes para realizarle
transacciones a su esposo, lo cual result ser falso.
Resulta: Que en consideracin a las declaraciones plasmadas en dicha reclamacin, el
Ministerio Pblico decidi, en fecha 20 de octubre del ao 2012, entrevistar a la seora
INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA, la cual le indic lo siguiente:
La seora Manuela Joselyn Ayban me llam un sbado para decirme que
tena que firmar unos volantes y me habla de una tarjeta de crdito que yo
haba solicitado, firm los volantes, me explic que tena que tener todo en
orden porque haban auditores. Luego me dijo que tena que tena que ir al
banco para retirar seiscientos mil pesos porque mi esposo supuestamente
tena que hacerle un deposito a alguien que tena una cuenta en otro banco;
pero en mi cuenta se perdieron alrededor de cinco millones
(RD$5,000,000.00) y algo, hay pagos de tarjetas de gente que no conozco,
entre otras cosas, a m siempre me llamaba la seora Joselyn, porque era
quien manejaba mi cuenta. Despus de que la sacaron de banco, la seora
Joselyn, se acerc tanto a mi esposo como a m, para decirme que
negociramos para ponernos su casa en garanta, pero no negociamos con
ella.
Resulta: Que en ocasin de dichas declaraciones, y a fin de constatar quines haban
participado en las citadas operaciones irregulares, el Ministerio Pblico analiz parte de los
soportes identificado por el BANCO BHD, de las transacciones denunciadas por la seora
INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA, razn por la cual pudo identificar que los
usuarios de los cajeros que participaron en dichos dbitos fueron los Nos. 2496 y 2695.
-7-

Resulta: Que para poder identificar a quin pertenecan los supra indicados usuarios, el
Ministerio Pblico le solicit al BANCO BHD, que el expidiera una certificacin en la cual se
haga constar a quin pertenecan los citados usuarios. En efecto, en ocasin de dicha
solicitud, en fecha 19 de octubre del ao 2012, la referida entidad bancaria certific que el
usuario No. 2496 pertenece al imputado ALEXANDER RAFAEL ARIAS, y el 2695 al
imputado PEDRO MIGUEL LORA ARIAS.
Resulta: Que tomando en cuenta lo anterior, el Ministerio Pblico, al analizar el informe
emitido por el Departamento de Crmenes y Delitos de Alta Tecnologa de la Polica
Nacional, los Informes emitidos por el Departamento de Auditora Interna del BANCO BHD,
as como los volantes de retiros de la Cuenta de Ahorro en Pesos No. 0568701 001 1 y
de la Cuenta Corriente No. 0568701 002 9, pudo comprobar lo siguiente:
a.
b.
Que el imputado ALEXANDER RAFAEL ARIAS, utilizando el Usuario de

Cajero No. 2496, realiz las siguientes transacciones fraudulentas:
i.
Siete (7) retiros de efectivo efectuados el da 4 de noviembre del ao

2011 en la Cuenta de Ahorros en Pesos No. 0568701 001 1, por la
suma de UN MILLN TRESCIENTOS ONCE MIL OCHOCIENTOS
PESOS (RD$1, 311,800.00); y
ii.
Un (1) retiro de efectivo realizado el da 23 de noviembre del ao 2011

en la Cuenta de Ahorros en Pesos No. 0568701 001 1, por la suma
de DOSCIENTOS CINCUENTA MIL PESOS (RD$250,000.00)
Que el imputado PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, utilizando el Usuario de

Cajero No. 2695, realiz las siguientes transacciones:
i.
Un (1) retiro de efectivo realizado el da 28 de noviembre del ao 2011

en la Cuenta de Ahorros en Pesos No. 0568701 001 1, por la suma
de UN MILLN NOVECIENTOS MIL PESOS (RD$1, 900,000.00);
ii.
El posterior deposito efectuado el da 28 de noviembre del ao 2011 en

la Cuenta de Ahorros en Pesos No. 95376 003 7, registrada en el
BANCO BHD a nombre de MILTON MATOS y/o NIETO NIEVES, por la
suma de UN MILLN SETECIENTOS MIL PESOS (RD$1,700,000.00); y
iii.
El depsito realizado el da 28 de noviembre del ao 2011, en la Cuenta

Corriente No. 568701 002 9, registrada en el BANCO BHD a nombre
de la seora INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA, por la
suma de DOSCIENTOS MIL PESOS (RD$200,000.00).
Resulta: Que conforme a la reclamacin presentada por la seora INGRID SARDANELLA

ACEVEDO MONTILLA, ninguna de las referidas transacciones fueron autorizadas, ni
realizadas con el consentimiento de la misma.
-8-

Resulta: Que de igual modo, el Ministerio Pblico, conforme a la documentacin analizada

del BANCO BHD, pudo comprobar que el responsable del manejo del efectivo y del cuadre
de los cajeros humanos de la Sucursal de San Juan de la Maguana del BANCO BHD, era
el imputado EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, el cual, en vista de que este
desempeaba como oficial de caja en dicha sucursal, tena las funciones velar y autorizar
todas las transacciones que se realizaban en dicha sucursal.
Resulta: Que en atencin a lo anterior, el Ministerio Pblico, pudo comprobar que los
responsables de la comisin de los hechos ilcitos descritos precedentemente fueron los
imputados MANUELA JOSELYN AYBAR, EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD,
ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, toda vez que:
a.
Que los imputados MANUELA JOSELYN AYBAR y EDUARDO BIENVENIDO

SALDAA ARNAUD, se asociaron a los fines de autorizar y realizar
transacciones fraudulentas en la referida Sucursal de San Juan de la
Maguana del BANCO BHD, as como para darle instrucciones a los imputados
ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, para que
stos realizaran las operaciones fraudulentas que fueron efectuadas con
cargo a las cuentas de distintos clientes del mismo, entre los cuales se
encuentra la seora INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA;
b.
Que para lograr realizar parte de las referidas transacciones fraudulentas la

imputada MANUELA JOSELYN AYBAR, mientras funga como oficial de
cuenta de la seora INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA, le solicit
a la misma, en varias ocasiones, que le firmara volantes de retiro de efectivo,
en vista de que el esposo de dicha cliente necesitaba que le remitieran
fondos, lo cual result ser falso;
c.
Que en ocasin de las referidas instrucciones dadas por los imputados

MANUELA JOSELYN AYBAR y EDUARDO BIENVENIDO SALDAA
ARNAUD, los imputados ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL
LORA ARIAS, realizaron operaciones irregulares que afectaron al BANCO
BHD, entre las cuales estn las relativas al acceso ilcito en las referidas
cuentas de la seora INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA, a los
fines de sustraer y transferir fondos provenientes de la misa.
d.
Que para ocultar todo lo anterior, los imputados MANUELA JOSELYN

AYBAR, EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, ALEXANDER
RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, utilizaron volantes de
retiros, que conforme a las declaraciones de la seora INGRID SARDANELLA
ACEVEDO MONTILLA, los mismos no fueron llenados con su puo y letra.
Resulta: Que durante el transcurso de la investigacin, el Ministerio Pblico le solicit, al

DEPARTAMENTO DE INVESTIGACIONES DE CRMENES Y DELITOS DE ALTA
TECNOLOGA (DICAT), que analizara las citadas transacciones, a fin de confirmar y
certificar, las operaciones irregulares previamente descritas, razn por la cual el citado
-9-

departamento investigativo rindi su informe de fecha 11 de octubre del ao 2012, en el

cual se concluy de la manera siguiente:
V.-
a.
Que le cuenta de ahorros que se vio afectada por los retiros masivos
fraudulentos fue la No. 0568701 0001 1, la cual se encuentra registrada en
el BANCO BHD, a nombre de la seora INGRID SARDANELLA ACEVEDO
MONTILLA;
b.
Que las sustracciones fraudulentas fueron realizadas los das 4 y 28 de

noviembre del ao 2012, desde la sucursal de San Juan de la Maguana del
BANCO BHD, cuyos montos ascendan a la suma de CUATRO MILLONES
CUATROCIENTOS MIL PESOS (RD$4,400,000.00); y
c.
Que los empleados del BANCO BHD, que se vieron involucrados en dichos
retiros fraudulentos fueron los seores MANUELA JOSELYN AYBAR,
EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, ALEXANDER RAFAEL
ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS.
CALIFICACIN JURDICA DEL HECHO

FORMULACIN PRECISA DE CARGOS
PUNIBLE,
FUNDAMENTACIN
Resulta: Que por el desarrollo de los medios de la presente investigacin y por las
evidencias recolectadas por el Ministerio Pblico, las acciones dolosas y fraudulentas
cometidas por los seores MANUELA JOSELYN AYBAR, EDUARDO BIENVENIDO
SALDAA ARNAUD, ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS se
corresponden con las imputaciones contenidas en la querella depositada el 15 de
noviembre del ao 2012 por el BANCO BHD y las indicadas en la denuncia de fecha 18 de
octubre del 2012; as como otras imputaciones que han sido determinadas en el curso de la
presente investigacin.
En cuanto al ilcito de Asociacin de Malhechores (Artculos 265 y 266 del Cdigo

Penal) que se le imputa a los seores MANUELA JOSELYN AYBAR, EDUARDO
LORA ARIAS:
Resulta: Que el artculo 265 del Cdigo Penal Dominicano establece:
ART. 265.- Toda asociacin formada, cualquiera que sea su duracin o el
nmero de sus miembros, todo concierto establecido, con el objeto de
preparar o de cometer crmenes contra las personas o contra las
propiedades, constituye un crimen contra la paz pblica.
Resulta: Que por su parte, el artculo 266 del Cdigo Penal Dominicano dispone:
-10-

ART. 266.- Se castigar con la pena de reclusin mayor, a cualquier

persona que se haya afiliado a una sociedad formada o que haya
participado en un concierto establecido con el objeto especificado en el
artculo anterior.
Resulta: Que conforme ha sido expuesto, los imputados MANUELA JOSELYN AYBAR,
MIGUEL LORA ARIAS, se asociaron a los fines de sustraer aproximadamente la suma de
CUATRO MILLONES SETECIENTOS MIL OCHOCIENTOS VEINTISIS PESOS CON
TRES CENTAVOS (RD$4,443,361.032), en perjuicio del BANCO BHD, S.A. BANCO
MLTIPLE., configurando los ilcitos previstos por los artculos 265 y 266 del Cdigo Penal
Dominicano.
Resulta: Que lo anterior se evidencia con el hecho de que los imputados MANUELA
JOSELYN AYBAR y EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, se asociaron a los
fines de autorizar y realizar transacciones fraudulentas en la referida Sucursal de San Juan
de la Maguana del BANCO BHD, as como para darle instrucciones a los cajeros
ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, para que stos realizaran
las operaciones fraudulentas que fueron efectuadas con cargo a las cuentas de los seores
LUILLY DEL ROSARIO e INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA.
En cuanto al ilcito de Abuso de Confianza Agravado por la Condicin de Asalariado

(Artculo 408 del Cdigo Penal) que se le imputa a los seores EDUARDO
BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, MANUELA JOSELYN AYBAR, ALEXANDER RAFAEL
ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS:
Resulta: Que el Artculo 408 del Cdigo Penal, tipifica el ilcito de abuso de confianza
agravado por la condicin de asalariado, el cual dispone expresamente lo siguiente:
Art. 408.- (Modificado por las Leyes 461 del 17 de mayo de 1941 G.O. 5595;
224 del 26 de junio del 1984 y 46-99 del 20 de mayo del 1999) . Son reos de
abuso de confianza y como tales incurren en las penas que trae el artculo
406 los que, con perjuicio de los propietarios, poseedores o detentadores,
sustrajeren o distrajeren efectos, capitales, mercancas, billetes, finiquito o
cualquier otro documento que contenga obligacin o que opere descargo,
cuando estas cosas les hayan sido confiadas o entregadas en calidad de
mandato, depsito, alquiler, prenda, prstamo a uso o comodato o para un
trabajo sujeto o no a remuneracin, y cuando en ste y en el caso anterior
exista por parte del culpable la obligacin de devolver o presentar la cosa
referida, o cuando tena aplicacin determinada.
Si el abuso de confianza de que trata ese artculo, ha sido cometido por
oficial pblico o ministerial, por criado o asalariado, por un discpulo,
-11-

dependiente, obrero o empleado, en perjuicio de su amo, maestro o principal,

se impondr al culpable la pena de tres a diez aos de Reclusin Mayor.
Estas disposiciones en nada modifican la penalidad impuesta por los
artculos 254, 255 y 256, con respecto a las sustracciones y robos de dinero
o documentos en los depsitos y archivos pblicos.
Resulta: Que en consideracin a lo establecido por el Artculo 408 del Cdigo Penal, los
ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, incurrieron en el ilcito de
abuso de confianza agravado por la condicin de asalariado, en calidad de coautores,
tipificado y sancionado por el Artculo 408 del Cdigo Penal, toda vez que dichos
imputados, siendo asalariados del BANCO BHD y habindole ste ltimo otorgado
mandato para que fungieran como Oficiales y Cajeros, sustrajeron fondos o capitales
propiedad de clientes de este ltimo, todo lo cual result en perjuicio de la referida entidad
bancaria y de la seora INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA.
Resulta: Que tal y como indicamos precedentemente, los seores EDUARDO
LORA ARIAS, concertaron sus voluntades a los fines de sustraer de la cuenta de ahorro
No. 0840741 001 8, en fecha 23 de noviembre del ao 2011, las monedas depositadas
y pertenecientes al seor LUILLY DEL ROSARIO, cuyo monto ascenda a la suma de
CIENTO NOVENTA Y CINCO MIL SESENTA Y CINCO PESOS (RD$195,065.00).
Resulta: Que de igual modo, los imputados ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO
MIGUEL LORA ARIAS, por instrucciones de los seores MANUELA JOSELYN AYBAR
(oficial de cuenta de la seora INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA), y
EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD (oficial de caja de la referida Sucursal de
San Juan de la Maguana), sustrajeron durante el periodo comprendido entre el 6 de
septiembre y el 28 de noviembre del ao 2011, de la Cuenta de Ahorro en Pesos No.
0568701 001 1 y de la Cuenta Corriente No. 0568701 002 9, la suma de CUATRO
MILLONES CUATROCIENTOS CUARENTA Y TRES MIL TRESCIENTOS SESENTA Y UN
PESOS CON TRES CENTAVOS (RD$4,443,361.03).
En cuanto al ilcito de Estafa (Artculo 405 del Cdigo Penal) que se le imputa a la
seora MANUELA JOSELYN AYBAR:
Resulta: Que el Ministerio Pblico, tambin le imputa a la seora MANUELA JOSELYN

AYBAR, la violacin del Artculo 405 del Cdigo Penal, el cual tipifica el tipo penal de la
estafa y cuyas disposiciones indican lo siguiente:
-12-

Art. 405. Son reos de estafa, y como tales incurren en las penas de
prisin correccional de seis meses a dos aos, y multa de veinte a
doscientos pesos: 1ero. los que, valindose de nombres y calidades
supuestas o empleando manejos fraudulentos, den por cierta la existencia
de empresas falsas, de crditos imaginarios o de poderes que no tienen,
con el fin de estafar el todo o parte de capitales ajenos, haciendo o
intentando hacer, que se les entreguen o remitan fondos, billetes de banco
o del tesoro, y cualesquiera otros efectos pblicos, muebles, obligaciones
que contengan promesas, disposiciones, finiquitos o descargos; 2do. los
que para alcanzar el mismo objeto hicieran nacer la esperanza o el temor
de un accidente o de cualquier otro acontecimiento quimrico. Los reos de
estafa podrn ser tambin condenados a la accesoria de la inhabilitacin
absoluta o especial para los cargos y oficios de que trata el artculo 42, sin
perjuicio de las penas que pronuncie el Cdigo para los casos de
falsedad. (El subrayado es nuestro)
Resulta: Que tomando en cuenta los hechos descritos precedentemente, el Ministerio
Pblico acusa a la imputada MANUELA JOSELYN AYBAR, de haber incurrido en el ilcito
de estafa tipificado y sancionado por el Artculo 405 del Cdigo Penal, toda vez que toda
vez que en fecha 28 de noviembre y 7 de diciembre del ao 2011, as como en
innumerables ocasiones, conforme ha sido descrito en las proposiciones fcticas de la
presente acusacin, le solicit a la seora INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA,
que firmara volantes de retiros [empleo de manejos fraudulentos], alegando que su
esposo le haba solicitado a ella que realizara esas transacciones [poderes que no tiene],
logrando que la indicada vctima le autorizara a la citada imputada, que retirara de su
Cuenta de Ahorros en Peso No. 0568701 001 1, la suma de DOS MILLONES
QUINIENTOS MIL PESOS (RD$2,500,00.00), [entrega de fondos].
En cuanto al ilcito de Uso de Documentos Falsos (Artculo 148 del Cdigo Penal) que
se le imputa a los seores EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, MANUELA
JOSELYN AYBAR, ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS:
Resulta: Que por otro lado, el Ministerio Pblico le imputa a los seores MANUELA
JOSELYN AYBAR, EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, ALEXANDER RAFAEL
ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, la violacin del Artculo 148 del Cdigo Penal, el
cual tipifica y sanciona el uso de documentos falsos, al afirmar que:
Art. 148. En todos los casos del presente prrafo, aquel que haya hecho uso
de los actos falsos, se castigar con la pena de reclusin menor.
-13-

Resulta: Que en la especie, y de conformidad con lo que ha sido previamente explicado,

los imputados MANUELA JOSELYN AYBAR, EDUARDO BIENVENIDO SALDAA
ARNAUD, ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, utilizaron
volantes que no haban sido firmados por la seora INGRID SARDANELLA ACEVEDO
MONTILLA, a los fines de generar transacciones, recibir desembolsos y realizar retiros en
perjuicio del BANCO BHD.
Resulta: Que con dichas actuaciones cometidas por los imputados MANUELA JOSELYN
PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, los mismos, sin lugar a dudas, incurrieron en el ilcito de
Uso de Documentos Falsos, de conformidad con las precitadas disposiciones del Artculo
148 del Cdigo Penal Dominicano.
En cuanto al tipo penal de Acceso Ilcito a un Sistema Electrnico (Artculo 6 de la Ley
No. 53 07 sobre Crmenes y Delitos de Alta Tecnologa) que se le imputa a los
seores ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS:
Resulta: Que de conformidad a los hechos precedentemente expuestos y del anlisis del
informe rendido por el Departamento de Crmenes y Delitos de Alta Tecnologa (DICAT), el
Ministerio Pblico le imputa a los imputados ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO
MIGUEL LORA ARIAS, mediante la utilizacin del sistema bancario del BANCO BHD,
[acceder a un sistema electrnico], la realizaron transferencias bancarias sin contar con la
debida autorizacin de los clientes titulares, sustrayendo de este modo los fondos de los
mismos para beneficiarse econmicamente [excediendo una autorizacin].
Resulta: Que al actuar de esta forma, los imputados ALEXANDER RAFAEL ARIAS y
PEDRO MIGUEL LORA ARIAS cometieron el delito de Acceso Ilcito, tipificado y
sancionado por el Artculo 6 de la Ley No. 53 07 sobre Crmenes y Delitos de Alta
Tecnologa, en perjuicio del BANCO BHD.
Resulta: Que el Artculo 6 de la Ley No. 53 07 sobre Crmenes y Delitos de Alta
Tecnologa, el cual tipifica y sanciona el ilcito de Acceso Ilcito, dispone expresamente lo
siguiente:
Artculo 6. El hecho de acceder a un sistema electrnico, informtico,
telemtico o de telecomunicaciones, o a sus componentes, utilizando o no una
identidad ajena, o excediendo una autorizacin, se sancionar con las penas
de tres meses a un ao de prisin y multa desde una vez a doscientas veces
el salario mnimo.
En cuanto al tipo penal de Transferencias Electrnicas Ilcitas (Artculo 14 de la Ley
No. 53 07 sobre Crmenes y Delitos de Alta Tecnologa) que se le imputa a los
seores ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS:
-14-

Resulta: Que el Ministerio Pblico tambin le imputa a los seores ALEXANDER RAFAEL
ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, el hecho de haber realizado las supraindicadas
transferencias electrnicas sin contar con la autorizacin del cliente titular de la cuenta,
incurriendo de esta manera en el ilcito de Transferencia Electrnica de Fondos, el cual se
encuentra tipificado y sancionado por el Prrafo del Artculo 14 de la Ley No. 53 07 sobre
Crmenes y Delitos de Alta Tecnologa.
Resulta: Que el Prrafo del Artculo 14 de la Ley No. 53 07 sobre Crmenes y Delitos de
Alta Tecnologa, reza textualmente de la siguiente manera:
Prrafo.- Transferencias Electrnica de Fondos. La realizacin de
transferencias electrnicas de fondos a travs de la utilizacin ilcita de
cdigos de acceso o de cualquier otro mecanismo similar, se castigar con la
pena de uno a cinco aos de prisin y multa de dos a doscientas veces el
salario mnimo.
En cuanto al tipo penal de Cmplices para Acceder Ilcitamente a un Sistema
Electrnico y realizar Transferencias Electrnicas Ilcitas (Artculos 59 y 60 del
Cdigo Penal, con relacin a los Artculos 6 y 14 en su prrafo de la Ley No. 53 07
sobre Crmenes y Delitos de Alta Tecnologa) que se le imputa a los seores
MANUELA JOSELYN AYBAR y EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD:
Resulta: Que tomando en cuenta los hechos precedentemente descritos, el Ministerio
Pblico pudo identificar que los imputados MANUELA JOSELYN AYBAR y EDUARDO
BIENVENIDO SALDAA ARNAUD dieron instruccin, facilitaron los medios, ayudaron y
encubrieron a los imputados ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA
ARIAS, para que estos ltimos pudieran acceder ilcitamente a la cuentas previamente
indicadas de la seora INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA, y de este modo
sustrajeran fondos de la misma, a travs de las transacciones y dbitos descritos en las
proposiciones fcticas de la presente acusacin.
Resulta: Que los hechos previamente descritos, se subsumen en los tipos penales
tipificados y sancionados por los Artculos 59 y 60 del Cdigo Penal, cuyos textos
establecen lo siguiente:
Art. 59.- A los cmplices de un crimen o de un delito se les impondr la pena
inmediatamente inferior a la que corresponda a los autores de este crimen o
delito; salvo los casos en que la ley otra cosa disponga.
Art. 60.- Se castigarn como cmplices de una accin calificada como crimen
o delito: aquellos que por ddivas, promesas, amenazas, abuso de poder o
de autoridad, maquinaciones o tramas culpables, provocaren esa accin o
dieren instruccin para cometerla; aquellos que, a sabiendas, proporcionaren
armas o instrumentos, o facilitaren los medios que hubieren servido para
-15-

ejecutar la accin; aquellos que, a sabiendas, hubieren ayudado o asistido al

autor o autores de la accin, en aquellos hechos que prepararon o facilitaron
su realizacin, o en aquellos que la consumaron, sin perjuicio de las penas
que especialmente se establecen en el presente Cdigo, contra los autores
de tramas o provocaciones atentatorias a la seguridad interior o exterior del
Estado, an en el caso en que no se hubiere cometido el crimen que se
proponan ejecutar los conspiradores o provocadores.
VI.- OFRECIMIENTO DE PRUEBAS, CON INDICACIN DE LOS HECHOS Y
CIRCUNSTANCIAS QUE PRETENDEMOS PROBAR.
Ministerio Pblico presentar como pruebas para sustentar la acusacin en contra de los
ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, las siguientes:
A) PRUEBAS PERICIALES:
1.
Oficio No. 2012 10 0340 de fecha 15 de abril del 2012, contentivo

del
Informe
preparada
por
el
DEPARTAMENTO
DE
INVESTIGACIONES DE CRMENES Y DELITOS DE ALTA
TECNOLOGA (DICAT) DE LA POLICA NACIONAL en fecha 11 de
octubre del ao 2012 sobre la investigacin del Fraude al BANCO
BHD, el cual fue elaborado por el Capitn CARLOS MANCEBO.
Con este informe pretendemos demostrar los hechos que configuran los ilcitos de Abuso
de Confianza, Acceso Ilcito y Transferencia de Fondos ilcitas se le imputa a los seores
MANUELA JOSELYN AYBAR, EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD,
ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, conforme se ha expuesto
precedentemente en este escrito de acusacin.
B) PRUEBAS DOCUMENTALES:
2.
Informe No. INF DS 260 2011 emitido por el Segundo

Vicepresidente de Seguridad Fsica y Tecnologa del BANCO BHD, en
fecha 11 de diciembre del ao 2011.
3.
Informe No. DA 199 2011 emitido por el Segundo Vicepresidente

de Auditora Interna del BANCO BHD, en fecha 12 de diciembre del
ao 2011.
4.
Informe No. DA 070 2012 emitido por el Segundo Vicepresidente

de Auditora Interna del BANCO BHD, en fecha 09 de mayo del ao
2012.
Con los documentos 2 4 pretendemos demostrar, entre otras cosas, la existencia de un

faltante de efectivo ascendente a la suma de CUATRO MILLONES SETECIENTOS MIL
-16-

OCHOCIENTOS VEINTISIS PESOS CON TRES CENTAVOS (RD$4,443,361.03);

registrado en la Sucursal de San Juan de la Maguana del BANCO BHD; los das en que se
verificaron los faltantes, y la forma en que se determin la existencia de los mismos; que las
persona responsable de dichos faltantes son los seores MANUELA JOSELYN AYBAR,
MIGUEL LORA ARIAS; que la persona responsable del manejo y gestin de la cuenta de la
seora INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA, era la imputada MANUELA
JOSELYN AYBAR; y que el responsable de la referida sucursal era el imputado EDUARDO
BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, en su calidad de Oficial de Caja de dicha sucursal.
5.
Reclamacin presentada en fecha 16 de abril del ao 2012 por ante el

BANCO BHD, por la seora INGRID SARDANELLA ACEVEDO
MONTILLA, mediante la cual indica que con cargo a su cuenta
hicieron una serie de transacciones fraudulentas.
6.
Reclamacin por ante el BANCO BHD, por el seor LUILLY DEL

ROSARIO, mediante la cual indica que con cargo a su cuenta hicieron
una serie de transacciones fraudulentas.
Con los documentos 5 y 6 pretendemos demostrar, entre otras cosas, que las
transacciones efectuadas con cargo a las cuentas de los seores LUILLY DEL ROSARIO e
INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA, no fueron autorizadas por los mismos; y
que la imputada MANUELA JOSELYN AYBAR, era la que le indicaba a la seora INGRID
SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA, que le firmara los volantes de retiro, para hacer los
retiros que no haban sido solicitados por el esposo de esta ltima.
7.
Certificacin expedida por el BANCO BHD en fecha 19 de octubre del

ao 2012, en la cual indica el nmero de usuario de los imputados
ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS.
Con el documento 7 pretendemos demostrar, entre otras cosas, que el usuario No. 2496
pertenece al imputado ALEXANDER RAFAEL ARIAS, y el 2695 al imputado PEDRO
MIGUEL LORA ARIAS.
8.
Volante de Retiro de efectivo realizado por el Cajero No. 2496 en

fecha 4 de noviembre del ao 2011, mediante el cual retira a las 17:49
horas, la suma de DOSCIENTOS CINCUENTA MIL PESOS
(RD$250,000.00).
9.

fecha 4 de noviembre del ao 2011, mediante el cual retira a las
17:50:13 horas, la suma de DOSCIENTOS CINCUENTA MIL PESOS
(RD$250,000.00).
10.

-17-


(RD$250,000.00).
11.

(RD$250,000.00).
12.

(RD$250,000.00).
13.

17:54:19 horas, la suma de VEINTISIS MIL SETECIENTOS PESOS
(RD$26,700.00).
14.
Volante de Depsito de efectivo realizado por el Cajero No. 2496 en

18:00:07 horas, por la suma de TREINTA Y CINCO MIL CIEN PESOS
(RD$35,100.00).
15.

(RD$250,000.00).
16.

10:04:00 horas, la suma de VEINTINUEVE MIL OCHOCIENTOS
PESOS (RD$250,000.00).
17.

(RD$250,000.00).
18.

17:39:34 horas, la suma de TREINTA Y SEIS MIL PESOS
(RD$36,000.00).
19.

10:42:37 horas, la suma de UN MILLN NOVECIENTOS MIL PESOS
(RD$1,900,000.00).
-18-

20.

fecha 28 de noviembre del ao 2011, mediante el cual se deposita en
la Cuenta No. 95376 003 7, a las 10:44:54 horas, la suma de UN
MILLN SETECIENTOS MIL PESOS (RD$1,700,000.00).
21.

fecha 28 de noviembre del ao 2011, mediante el cual se deposita en
la Cuenta No. 568701 002 9, a las 10:48:11 horas, la suma de
DOSCIENTOS MIL PESOS (RD$200,000.00).
22.
Volante de retiro de efectivo realizado por el Cajero No. 2492 en fecha

28 de noviembre del ao 2011, mediante el cual se retira a las
13:13:24 horas la suma de DOSCIENTOS CINCUENTA MIL PESOS
(RD$250,000.00).
23.

(RD$250,000.00).
24.

(RD$250,000.00).
25.

(RD$250,000.00).
26.

13:16:07 horas la suma de CIEN MIL PESOS (RD$100,000.00).
27.

13:16:55 horas la suma de DOSCIENTOS MIL PESOS
(RD$200,000.00).
28.

13:17:24 horas la suma de DOSCIENTOS MIL PESOS
(RD$200,000.00).
29.

8 de noviembre del ao 2011, mediante el cual se retira a las 14:03:01
-19-

horas la suma de UN MILLN DOSCIENTOS CUARENTA Y UN MIL

SEISCIENTOS PESOS (RD$1,241,600.00).
Con los documentos 8 29 pretendemos demostrar, entre otras cosas, las sustracciones y
transacciones fraudulentas que se hicieron de las cuentas de la seora INGRID
SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA; los usuarios de cajero que efectuaron dichas
transacciones fraudulentas; y los ilcitos que se le imputan a los seores MANUELA
JOSELYN AYBAR, EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, ALEXANDER RAFAEL
ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS.
C) PRUEBAS TESTIMONIALES:
30.
El seor ENNIO LPEZ BOBADILLA, quien ocupa la funcin de

Segundo Vicepresidente de Seguridad Fsica y Tecnologa del BANCO
BHD, S.A. BANCO MLTIPLE, localizable en el edificio ubicado en
la esquina formada por las Avenidas Winston Churchill y 27 de
Febrero de la ciudad de Santo Domingo, Distrito Nacional, capital de la
Repblica Dominicana, telfono (809) 2435425.
Con las declaraciones de este testigo, pretendemos probar, entre otras cosas, los
siguientes hechos: A) La existencia de un faltante de CUATRO MILLONES SETECIENTOS
MIL OCHOCIENTOS VEINTISIS PESOS CON TRES CENTAVOS (RD$4,443,361.03)
registrado en la sucursal de San Juan de la Maguana del BANCO BHD; B) Los das y las
operaciones mediante las que se verificaron los faltantes; C) Que la persona responsable
de dicho faltante son los imputados MANUELA JOSELYN AYBAR, EDUARDO
LORA ARIAS; y D) Las investigaciones llevadas a cabo por el BANCO BHD, S.A., a los
fines de determinar que los imputados MANUELA JOSELYN AYBAR, EDUARDO
LORA ARIAS, fueron los que sustrajeron la referida suma faltante.
31.
El seor RAFAEL LUNA, quien ocupa la funcin de Segundo

Vicepresidente de Auditora Interna del BANCO BHD, S.A. BANCO
MLTIPLE, localizable en el Edificio Boyero, sito en la esquina
formada por la Calle Emiliano Tardiff y la Avenida 27 de febrero, en el
Ensanche Evaristo Morales de la ciudad de Santo Domingo, Distrito
Nacional, capital de la Repblica Dominicana, telfono (809) 243
3209.
Con las declaraciones de este testigo, pretendemos probar, entre otras cosas, lo siguiente:
A) La existencia de un faltante de CUATRO MILLONES SETECIENTOS MIL
OCHOCIENTOS VEINTISIS PESOS CON TRES CENTAVOS (RD$4,443,361.03), en la
referida sucursal de San Juan de la Maguana; B) Los das y las operaciones mediante las
que se verificaron los faltantes, y la forma en que se determin la existencia de los mismos;
C) Que la persona responsable de dicho faltante son los imputados MANUELA JOSELYN
-20-


PEDRO MIGUEL LORA ARIAS.
32.
El seor WILMER MEDRANO, quien ocupa la funcin de Oficial de

Caja del BANCO BHD, S.A. BANCO MLTIPLE, localizable en el
Edificio Boyero, sito en la esquina formada por la Calle Emiliano Tardiff
y la Avenida 27 de febrero, en el Ensanche Evaristo Morales de la
ciudad de Santo Domingo, Distrito Nacional, capital de la Repblica
Dominicana.
33.
El seor HECTOR ALVAREZ ESPINAL, dominicano, mayor de edad,

portador de la Cdula de Identidad y Electoral No. 002 0149957 1,
domiciliado y residente en la calle Salcedo No. 24, Los Nova, San
Cristbal, localizable en los telfonos Nos. 809 747 3979 y 289
546 3979.
34.
La seora GLENDA NOHEMI JIMENEZ, dominicana, mayor de edad,

portadora de la Cdula de Identidad y Electoral No. 012 0103821
1, localizable en el Edificio Boyero, sito en la esquina formada por la
Calle Emiliano Tardiff y la Avenida 27 de febrero, en el Ensanche
Evaristo Morales de la ciudad de Santo Domingo, Distrito Nacional,
capital de la Repblica Dominicana.
35.
La seora ROSA EMILIA VALENZUELA, dominicana, mayor de edad,

portadora de la Cdula de Identidad y Electoral No. 012 0111726
2, localizable en el Edificio Boyero, sito en la esquina formada por la
Calle Emiliano Tardiff y la Avenida 27 de febrero, en el Ensanche
Evaristo Morales de la ciudad de Santo Domingo, Distrito Nacional,
capital de la Repblica Dominicana.
Con las declaraciones de los testigos consagrados en los numerales 32 35, pretendemos
probar, entre otras cosas, lo siguiente: A) Las operaciones irregulares que se verificaron en
la Sucursal de San Juan de la Maguana del BANCO BHD; y B) Que los responsables de
los manejos fraudulentos e irregularidades verificadas en la citada sucursal son los
36.
El Capitn de la Polica Nacional, CARLOS MANCEBO NEZ,

dominicano, mayor de edad, quien ocupa la funcin de Encargado de
Fraudes Financieros Electrnicos del DEPARTAMENTO DE
CRMENES Y DELITOS DE ALTA TECNOLOGA (DICAT), localizable
en la Polica Nacional.
Con las declaraciones de este testigo pretendemos demostrar, entre otras cosas, cmo se
arribaron a las conclusiones contenidas en el Informe de fecha 11 de octubre del ao 2012
expedido por el DEPARTAMENTO DE INVESTIGACIN DE CRMENES Y DELITOS DE
ALTA TECNOLOGA (DICAT).
-21-

37.
La seora INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA,

dominicana, mayor de edad, casada, portadora de la Cdula de
Identidad y electoral No. 012 0051218 2, domiciliada y residente
en este Distrito Judicial de San Juan de la Maguana.
Con las declaraciones de este testigo pretendemos demostrar, entre otras cosas: A) que la
seora MANUELA JOSELYN AYBAR, era la encargada del manejo de la cuenta de la
citada vctima; B) Que en innumerables ocasiones dicha imputada le solicit a la seora
INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA, que llenara volantes de retiros, para hacer
transacciones que supuestamente haban sido ordenadas por el esposo de esta ltima; y
C) los ilcitos que se le endilgan a la referida imputada, conforme se ha descrito en el
cuerpo de la presente acusacin.
D) OTROS ELEMENTOS DE LA ACUSACIN:
38.
Autorizacin Judicial de Arresto No. 2870/2012 emitida por la Oficina

Judicial de Servicio de Atencin Permanente del Distrito Judicial de
San Juan de la Maguana, en fecha 15 de octubre del ao 2012, en
contra del imputado PEDRO MIGUEL LORA ARIAS.
39.
Acta de Arresto, de fecha 18 de octubre del ao 2012, levantada por el

Capitn Carlos Mancebo Nez, en calidad de Polica adscrito al
Departamento de Investigaciones de la Polica Nacional, en ocasin
del arresto realizado en contra del imputado PEDRO MIGUEL LORA
ARIAS.
40.
Acta de Registro de Personas, de fecha 18 de octubre del ao 2012

levantada por el Capitn Carlos Mancebo Nez, en calidad de Polica
adscrito al Departamento de Investigaciones de la Polica Nacional, en
ocasin al registro realizado en contra del imputado PEDRO MIGUEL
LORA ARIAS
41.

contra del imputado EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD.
42.

del arresto realizado en contra del imputado EDUARDO BIENVENIDO
SALDAA ARNAUD.
-22-

43.

ocasin al registro realizado en contra del imputado EDUARDO
BIENVENIDO SALDAA ARNAUD.
44.

contra de la imputada MANUELA JOSELYN AYBAR.
45.

del arresto realizado en contra de la imputada MANUELA JOSELYN
AYBAR.
46.

ocasin al registro realizado en contra de la imputada MANUELA
JOSELYN AYBAR.
47.

contra del imputado ALEXANDER RAFAEL ARIAS.
48.

del arresto realizado en contra del imputado ALEXANDER RAFAEL
ARIAS.
49.

ocasin al registro realizado en contra del imputado ALEXANDER
RAFAEL ARIAS.
50.
Resolucin de Medidas de Coercin No. 330/2012, de fecha 20 de

octubre del ao 2012, dictada por la Oficina Judicial de Servicios de
Atencin Permanente de San Juan de la Maguana, mediante la cual
se le impuso Medidas de Coercin a los imputados MANUELA
JOSELYN AYBAR, EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD,
-23-

Con los documentos 38 50 pretendemos demostrar, entre otras cosas, la legalidad del
arresto practicado en contra de los imputados MANUELA JOSELYN AYBAR, EDUARDO
LORA ARIAS, as como la medida de coercin que le fue impuestas a los mismos en
ocasin de dicho arresto.
51.
Denuncia presentada por el BANCO BHD en fecha 10 de octubre del

ao 2012.
52.
Denuncia presentada por la seora INGRID SARDANELLA

ACEVEDO MONTILLA en fecha 18 de octubre del ao 2012.
Con los documentos 51 52 pretendemos demostrar, entre otras cosas, la denuncia

presentada en contra de los imputados MANUELA JOSELYN AYBAR, EDUARDO
LORA ARIAS.
VISTOS: Los Artculos 6 y 14 de la Ley No. 53 07 sobre Crmenes y Delitos de Alta
Tecnologa, y los Artculos 148, 265, 266, 405 y 408 del Cdigo Penal.
POR CUANTO: De conformidad con lo dispuesto por el artculo 298 del Cdigo Procesal
Penal, una vez presentada la acusacin, el secretario convocar a las partes a una
audiencia oral y Pblica, que debe realizarse de un plazo no menor de diez das ni mayor
de Veinte.
VII.- CONCLUSIONES:
Por las razones de fundamentos expuestos, y por las que habrn de ser expuestas en
la Audiencia Preliminar y en el Juicio de Fondo, la PROCURADURA FISCAL DE ESTE
DISTRITO JUDICIAL DE SAN JUAN DE LA MAGUANA, tiene a bien requerir lo
siguiente:
PRIMERO: Que sea fijado el da, mes y hora para conocer de la audiencia
preliminar a los fines de la solicitud de emisin de Auto de Apertura a Juicio
respecto de los imputados: A) La imputada MANUELA JOSELYN AYBAR,
de generales que constan precedentemente, por haber incurrido en los
ilcitos de asociacin de malhechores, abuso de confianza, estafa, uso de
documentos falsos y complicidad en la comisin de los ilcitos de acceso y
transferencias de fondos ilcitos tipificados y sancionados por los Artculos
59, 60, 148, 265, 266, 405 y 408 del Cdigo de Penal y 6 y 14 prrafo de la
Ley No. 53 07 sobre Crmenes y Delitos de Alta Tecnologa, conforme ha
sido expuesto en el presente escrito de Acusacin; B) El imputado
EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD de generales que constan
precedentemente, por haber incurrido en los ilcitos de asociacin de
malhechores, abuso de confianza, uso de documentos falsos y
complicidad en la comisin de los ilcitos de acceso y transferencias de
-24-

fondos ilcitos tipificados y sancionados por los Artculos 59, 60, 148, 265,
266 y 408 del Cdigo de Penal y 6 y 14 prrafo de la Ley No. 53 07
sobre Crmenes y Delitos de Alta Tecnologa, conforme ha sido expuesto
en el presente escrito de Acusacin; C) Los imputado ALEXANDER
RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS de generales que
constan precedentemente, por haber incurrido en los ilcitos de asociacin
de malhechores, abuso de confianza, uso de documentos falsos y acceso
y transferencias de fondos ilcitos tipificados y sancionados por los Artculos
148, 265, 266 y 408 del Cdigo de Penal y 6 y 14 prrafo de la Ley No. 53
07 sobre Crmenes y Delitos de Alta Tecnologa, conforme ha sido
expuesto en el presente escrito de Acusacin; todo en perjuicio del
BANCO BHD y de la seora INGRID SARDANELLA ACEVEDO
MONTILLA.
SEGUNDO: Que sea admitida la presente Acusacin y que sean acogidos
todos y cada uno de los elementos de prueba presentados en sustentacin
de la misma y, por va de consecuencia, DICTAR AUTO DE APERTURA A
JUICIO en contra del imputado MANUELA JOSELYN AYBAR, EDUARDO
BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, ALEXANDER RAFAEL ARIAS y
PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, para que sea juzgado ante la jurisdiccin
de juicio por los hechos punibles que se le imputan.
TERCERO: RATIFICAR las medidas de coercin que le fueron
impuestas a los imputados MANUELA JOSELYN AYBAR, EDUARDO
BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, ALEXANDER RAFAEL ARIAS y
PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, mediante la Resolucin No. 330/2012,
de fecha 20 de octubre del ao 2012, dictada por la Oficina Judicial de
Servicios de Atencin Permanente de San Juan de la Maguana.
CUARTO: Que la presente acusacin sea notificada al imputado, a sus
defensores, y a las dems partes procesales, de conformidad con lo
dispuesto por el artculo 298 del Cdigo Procesal Penal, y que se d
cumplimiento a este Artculo en lo referente a la convocatoria a la
audiencia preliminar que ha de celebrarse.
QUINTO: Que en cuanto a las piezas probatorias que sustentan la
presente acusacin en contra de los imputados MANUELA JOSELYN
AYBAR, EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, ALEXANDER
RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, el Ministerio Pblico
las pone a disposicin de las partes.
Anexos descritos en las pginas comprendas entre la 17 y 26 de la presente
acusacin.
En la ciudad de San Juan de la Maguana, Repblica Dominicana, a los veintinueve (29) das
del mes de mayo del ao del ao dos mil trece (2013).
-25-

DR. CELESTINO GERALDINO DE LA ROSA

Procurador Fiscal del Distrito Judicial de San Juan de la Maguana
-26-

Acusación CASO BHD (Final)

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Procuradura Fiscal del Distrito Judicial de

San Juan de la Maguana.

PRESENTACIN DE ACUSACIN REQUIRIENDO APERTURA DE JUICIO

: Doctor Celestino Geraldino de la Rosa, Procurador Fiscal

: Escrito de Acusacin y Solicitud de Apertura de Juicio contra

Procuradura Fiscal del Distrito Judicial de

II.- VCTIMA QUERELLANTE CONSTITUIDO EN ACTOR CIVIL Y AGRAVIADA:

BANCO BHD, S.A. BANCO MLTIPLE, entidad bancaria organizada y existente

INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA, dominicana, mayor de edad,

III.- RELACIN PRECISA Y CIRCUNSTANCIADA DEL HECHO CON LA INDICACIN

Procuradura Fiscal del Distrito Judicial de

En cuanto a la imputada MANUELA JOSELYN AYBAR:

La presentacin de una garanta econmica, bajo la modalidad de fianza,

La prohibicin de salir de San Juan de la Maguana y del pas sin

La presentacin peridica cada 20 das por ante la Procuradura Fiscal

En cuanto al imputado EDUARDO BIENVENIDO SALDAA ARNAUD:

La presentacin de una garanta econmica, bajo la modalidad de fianza,

La prohibicin de salir de San Juan de la Maguana y del pas sin

La presentacin peridica cada 20 das por ante la Procuradura Fiscal

En cuanto a los imputados ALEXANDER RAFAEL ARIAS y PEDRO MIGUEL

La presentacin de una garanta econmica, bajo la modalidad de fianza

Procuradura Fiscal del Distrito Judicial de

La prohibicin de salir de San Juan de la Maguana y del pas sin

La presentacin peridica cada 20 das por ante la Procuradura Fiscal

Procuradura Fiscal del Distrito Judicial de

La seora INGRID SARDANELLA ACEVEDO MONTILLA, quien present una

Resulta: Que en ocasin anterior, tanto el Departamento de Seguridad Fsica y Electrnica

Entrega de fondos de Caja a clientes y empleados para asuntos personales,

Procuradura Fiscal del Distrito Judicial de

BIENVENIDO SALDAA ARNAUD, ascendentes a la suma de SESENTA Y

Sustraccin por parte de los imputados ALEXANDER RAFAEL ARIAS y

En fecha 23 de noviembre del ao 2011, el seor LUILLY DEL

En fecha 01 de diciembre del ao 2011, el seor LUILLY DEL ROSARIO,

Depsitos procesados por el imputado PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, sin

Transacciones irregulares efectuadas con cargo a la cuenta de la seora

Resulta: Que en ocasin de dichos hallazgos, el Ministerio Pblico, decidi indagar y

Con relacin a la Cuenta de Ahorros en Pesos No. 0568701 001 1:

Que durante el periodo comprendido entre el 13 de septiembre y 28 de

Procuradura Fiscal del Distrito Judicial de

Que durante el periodo comprendido entre el 6 de septiembre y el 24 de

En lo que concierne a la Cuenta Corriente No. 0568701 002 9, se efectu

Resulta: Que en vista de lo anterior, el Ministerio Pblico procedi a analizar la reclamacin

Procuradura Fiscal del Distrito Judicial de

Que el imputado ALEXANDER RAFAEL ARIAS, utilizando el Usuario de

Siete (7) retiros de efectivo efectuados el da 4 de noviembre del ao

Un (1) retiro de efectivo realizado el da 23 de noviembre del ao 2011

Que el imputado PEDRO MIGUEL LORA ARIAS, utilizando el Usuario de

Un (1) retiro de efectivo realizado el da 28 de noviembre del ao 2011

El posterior deposito efectuado el da 28 de noviembre del ao 2011 en

El depsito realizado el da 28 de noviembre del ao 2011, en la Cuenta

Resulta: Que conforme a la reclamacin presentada por la seora INGRID SARDANELLA

Procuradura Fiscal del Distrito Judicial de

Resulta: Que de igual modo, el Ministerio Pblico, conforme a la documentacin analizada

Que los imputados MANUELA JOSELYN AYBAR y EDUARDO BIENVENIDO

Que para lograr realizar parte de las referidas transacciones fraudulentas la

Que en ocasin de las referidas instrucciones dadas por los imputados

Que para ocultar todo lo anterior, los imputados MANUELA JOSELYN

Resulta: Que durante el transcurso de la investigacin, el Ministerio Pblico le solicit, al

Procuradura Fiscal del Distrito Judicial de

departamento investigativo rindi su informe de fecha 11 de octubre del ao 2012, en el

Que las sustracciones fraudulentas fueron realizadas los das 4 y 28 de

CALIFICACIN JURDICA DEL HECHO

En cuanto al ilcito de Asociacin de Malhechores (Artculos 265 y 266 del Cdigo