CONHECIMENTOS BANCRIOS

PROF. SIRLO OLIVEIRA - 02/02/2015

1 (FCC/ BB/ 2006) No mercado de capitais as aes se destacam como um dos valores mobilirios mais atraentes, podendo
ser negociadas
a. no mercado primrio, cujo desempenho no se vincula s condies do mercado secundrio.
b. sob prvia autorizao do Banco Central do Brasil.
c. somente no mercado secundrio, pois o mercado primrio alcana apenas os ttulos pblicos federais.
d. no mercado secundrio, sendo as bolsas de valores um exemplo adequado.
e. no mercado secundrio, atravs do qual a companhia emissora obtm recursos originais para investimentos.
2 (Cesgranrio/ Basa/ 2013) Para se resguardarem de possveis inadimplncias nas operaes de cesso de crdito aos seus
clientes, os Bancos estabelecem alguns tipos de garantia. O aval uma garantia
a. real vinculada a uma coisa mvel ou mobilizvel que ficar em poder do Banco durante a operao de emprstimo.
b. real extrajudicial e incide sobre bens imveis ou equiparados que pertenam ao devedor ou a terceiros.
c. pessoal autnoma e solidria destinada a garantir ttulos de crdito, permitindo que um terceiro seja coobrigado em
relao s obrigaes assumidas.
d. exigida pelo emprestador de acordo com o risco da operao e pode ser real ou impessoal.
e. vinculada a um bem mvel que fica em nome do Banco at o trmino do pagamento do emprstimo.

3 (FCC/ BB/ 2006) correto afirmar:

a. Se o avalista pagar um ttulo em lugar do avalizado, poder exigir deste ltimo o ressarcimento dos valores pagos.
b. Do ponto de vista formal, no h diferenas entre aval, fiana, cauo, hipoteca e alienao fiduciria como instrumentos
de garantia de operaes de crdito.
c. O aval a um ttulo de crdito deve ser prestado atravs de documento especfico para essa finalidade.
d. Um cheque pode ter aval parcial, desde que este garanta no mnimo 50% do seu valor.
e. A prestao de aval requer a entrega da posse de bens mveis do avalista, em valor correspondente ao da obrigao
garantida.

4 (Cesgranrio/ BB/ 2012) Devido grande exposio ao risco de crdito, os bancos precisam utilizar meios para garantir
suas operaes e salvaguardar seus ativos.
Qual o tipo de operao que garante o cumprimento de uma obrigao na compra de um bem a crdito, em que h
a transferncia desse bem, mvel ou imvel, do devedor ao credor?
a. Hipoteca.
b. Fiana bancria.
c. Alienao fiduciria.
d. Penhor.
e. Aval bancrio.

5 (FCC/ BB/ 2006) Para exercer seu oficio, um dentista precisava adquirir o equipamento necessrio
montagem de seu consultrio. Como no dispunha de recursos suficientes, foi a um banco pedir
financiamento. Para conceder o financiamento, o gerente do banco esclareceu que deveria ser
assinado um contrato entre o dentista e a instituio financeira, no qual o dentista ficaria de posse dos
equipamentos adquiridos, muito embora transferisse a propriedade para a instituio financeira.

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Quando da total quitao da divida, o dentista retomaria a propriedade dos equipamentos. Neste tipo
de transao o banco requer, para conceder o financiamento, uma garantia denominada
a. alienao fiduciria.
b. fiana bancria.
c. aval.
d. penhor mercantil.
e. hipoteca.

6.(Cesgranrio/ Basa/ 2013) Percio empresrio no ramo de varejo e cliente do Banco Bom S/A. Os
prepostos de Percio depositam diariamente fartas quantias de dinheiro em espcie, que variam de
cinquenta a sessenta mil reais, podendo chegar a R$ 200.000,00 reais aps os finais de semana. Os
depsitos so normalmente realizados na conta corrente da pessoa jurdica e eventualmente na conta
corrente da pessoa fsica. Tais atos, luz das normas da Carta Circular Bacen n. 3.542/2012, so
considerados
a. suspeitos

e impem comunicao imediata ao Ministrio Pblico

b. atpicos e devem ser comunicados ao Banco Central
c. corriqueiros diante da situao econmica do depositante
d. naturais mas sujeitos ao controle do Ministrio da Fazenda
e. sujeitos a esclarecimentos com comunicao ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras
(Coaf)

7 (Cesgranrio/ Basa/ 2013) Tuca universitria e pretende tornar-se empreendedora. Ela est
inaugurando uma loja para comercializar quinquilharias procedentes do exterior, utilizando, como
capital inicial, numerrio proveniente de doao do seu genitor, prspero economista que enriqueceu
no mercado financeiro internacional. Como o aporte vultoso diante da renda da empresria iniciante,
realizado um contrato de doao devidamente registrado. Ao receber o depsito, o gerente do Banco
Bom S/A indaga da universitria a origem do mesmo, sendo informado da doao efetuada e sendolhe apresentado o documento pertinente. Nesse caso, luz da legislao pertinente, deve ocorrer a(o)
a. apresentao de declarao pela correntista e o seu genitor da origem do numerrio.
b. comunicao ao Banco Central devido ao valor do depsito.
c. interveno do Coaf diante da suspeita de lavagem.
d. arquivamento da documentao pelo gerente para eventuais informaes aos rgos de controle.
e. representao ao Ministrio Pblico do depsito por ser vultoso.

8 (Cespe/ BB/ Certificao Interna/ 2013) No que diz respeito preveno e combate lavagem de
dinheiro, assinale a opo correta luz da Lei n. 9.613/1998 e suas alteraes.
a. A

lei em apreo no prev, para os crimes nela previstos, a modalidade culposa.

b. Para que o agente seja condenado por crime previsto na lei em questo, o crime deve ter sido
consumado.

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c. Se

os crimes previstos na lei em apreo forem cometidos por intermdio de organizao criminosa
ou de forma reiterada, as penas previstas podero, a critrio do juiz responsvel pelo processamento
da respectiva ao penal, ser aumentadas.
d. Ao condenado pela prtica do crime de lavagem de dinheiro vedado o cumprimento da pena em
regime aberto.
e. Ocultar valores provenientes de infrao penal mediante a converso deles em ativos lcitos no
crime.
9 (Cespe/ BB/ Certificao Interna/ 2012) Em atendimento s normas do BACEN, os clientes
considerados pessoas politicamente expostas (PPE) devem ser identificados e includos na base PPE
(Clientes 1.15) para possibilitar a marcao automtica de caracterstica especial no cadastro. No
mbito do BB, a responsabilidade pela identificao dos clientes considerados PPE e pessoas a eles
relacionadas da
a. prpria pessoa politicamente

exposta.

b. agncia.
c. cadeia de relacionamentos da PPE.
d. auditoria

interna.
e. auditoria externa.
10 (FCC/ BB/ 2013) O crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por um conjunto de operaes
comerciais ou financeiras que buscam a incorporao na economia de cada pas, de modo transitrio
ou permanente, de recursos, bens e valores de origem ilcita e que se desenvolvem por meio de um
processo dinmico que envolve, teoricamente, trs fases independentes:
a. aplicao,

valorizao e resgate.
b. cobrana, converso e destinao.
c. colocao, ocultao e integrao.
d. contratao, registro e utilizao.
e. exportao, tributao e distribuio.

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