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son
aquellos
factores
que
resultan
positivos,
EMPRESA
POSITIVAS
NEGATIVAS
EXTERIOR
OPORTUNIDADES AMENAZAS
INTERIOR
FORTALEZAS
DEBILIDADES
1.2. Importancia.
IMPORTANCIA
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
1.3.
PONDERACIN
Nada importante
1.1.1.1.1.1.1.1
0
Evento que
no est presente
0.1
Evento muy poco presente
0.2
Evento poco presente
0.3
Evento casi nada presente
0.4
Evento algo presente
0.5
Evento tan presente como no
0.6
Evento algo presente
0.7
Evento presente
0.8
Evento casi muy presente
0.9
Evento que esta muy presente
1.0
Evento totalmente presente
Oportunidades.
ESTRATEGIAS
RECOMENDACIONES EJECUTOR
OPORTUNIDADES IMPORTANCIA PROBABILIDAD VALOR
Expectativas por parte
8
0.8
6.4
Evaluar
las Planificar la existencia de Comisin
del docente de nuevas
necesidades
de nuevas lneas de servicios
lneas
crdito
y
nuevas lneas de
reactivacin de las
servicios requeridos
existentes.
por los profesores
La
demanda
de
crditos por parte de
los socios no est
saturada
por
ser
productos dinmicos.
8.0
0.7
5.6
Posible aumento de
liquidez
con
el
traspaso de los fondos
de
la
Cesanta
Adicional del IESS.
0.2
0.2
Comunicar a FAPUC y
Rector sobre el efecto de
decretos 1493
Existen proyectos de
participacin
empresarial
universitarios en los
cuales puede invertir
el Fondo.
0.5
Suma
4.5
16.7
Promedio=sumatoria/
n
Promedio= 16,68/4= 4,18
1.4.
4.18
Amenazas
AMENAZAS
IMPORTANCIA
Lneas de crdito
paralelas ofertadas por
el IESS o bancos y
organismos crediticios
que operan en la
Universidad.
10.0
PROBABILIDAD VALOR
0.7
Condiciones
desfavorables por el
entorno
de
las
jubilaciones.
10.0
0.5
Efecto en la liquidez
del Fondo por dectos
1493
10.0
0.9
Ampliacin de los
montos y plazos de
crdito por parte de
otras
entidades
crediticias similares.
9.0
0.4
3.6
Evaluar
las Anlisis plazos tasa y
actividades de la montos vs competencia o
competencia
mercado
Ofertas de tarjetas de
crdito, para consumo
y crdito inmediato
que
afectan
la
capacidad de pago y
de endeudamiento de
los socios.
10.0
0.7
Evaluar
el Anlisis plazos tasa y
endeudamiento
montos otorgados por
mediante certificado tarjetas de crdito.
de la central de
riesgos
ESTRATEGIAS
Evaluar
el
comportamiento del
mercado para ser
competitivos
RECOMENDACIONES EJECUTOR
Estudiar tendencias del
mercado relacionado a
montos plazos, tasas y
garantas
en
las
Realizar
flujos
de
efectivos continuos y
presentarlos al Consejo
de Adm y a Comisiones
Restricciones
generadas
por
el
marco
jurdico
e
institucional
eliminacin FCPC en
nueva ley del IESS
10.0
0.5
Suma
36.6
Promedio=sumatoria/
n
Promedio= 36,6/6=6,10
1.5.
6.10
Fortalezas.
FORTALEZAS
IMPORTANCIA
Experiencia
y
compromiso social del
Cuerpo Directivo y
del
personal
administrativo
Calificacin
de
Consejo
Administracin
por
Super Bancos
10.0
PROBABILIDAD VALOR
0.90
Rentabilidad obtenida
es adecuada superior a
los
parmetros
financieros del sistema
ecuatoriano, con al
beneficio social para
sus miembros
9.0
0.80
7.2
Permanente rendicin
de
cuentas
e
informacin a los
socios
9.0
0.80
7.2
9.0
0.80
7.2
ESTRATEGIAS
Mantener
el
compromiso social
e incrementarlo
RECOMENDACIONES EJECUTOR
Mantener la calificacin y
acreditar la idoneidad de
los miembros del Consejo
en la Superintendencia de
bancos y capacitar y
evaluar al personal
G C
Atencin y despacho
de los servicios de
cesanta, crditos y
otros en forma clida,
gil y oportuna.
10.0
0.70
Posicionamiento
dentro de los sistemas
crediticios de la UCE.
9.0
0.80
7.2
Ubicacin geogrfica
estratgica dentro de
los
predios
universitarios.
9.0
0.60
5.4
Terminar
trmite
de
escritura
pblica
de
comodato de las oficinas
del Fondo
Recuperacin segura y
oportuna
de
los
aportes y dividendos
9.0
0.70
6.3
Mantener
buenas Evaluar los sistemas de
relaciones
con recaudacin y mantener
bancos y tesorera buenas relaciones con las
UC
personas que administran
los descuentos (Bancos,
Tesorera, Esigef)
G
Mejoramiento
continuo
de
calidad
Definir
objetivos
y
la productos que garanticen
una adecuada rentabilidad
y mantener y mejorar el
servicio al docente
GS
Suma
56.5
Promedio=sumatoria/
n
Promedio= 56,5/8= 7,06
1.6.
7.06
Debilidades.
DEBILIDADES
IMPORTANCIA
El capital es limitado
para lograr un mayor
mix en las lneas de
crdito
que
actualmente
estn
ancladas
con
los
emergentes.
10.0
PROBABILIDAD VALOR
0.9
ESTRATEGIAS
RECOMENDACIONES EJECUTOR
Recuperar cesanta Financiar y crear una
adicional en el IESS lnea de crdito educativo
para el docente a una tasa
preferencial sin limitacin
de tener de otro prstamo
Inexistencia de una
pgina electrnica del
Fondo que permita
presentar
la
informacin oportuna
y pertinente para el
socio.
10.0
0.7
Las inversiones se
limitan solo a lneas
de crdito destinadas a
socios.
8.0
0.8
6.4
Inadecuados canales
de comunicacin de
lneas de crdito.
8.0
0.5
No es suficiente
utilizar
a
las
Asociaciones
de
Profesores
No hay incrementos
de socios con aportes
adicionales
voluntarios.
8.0
0.5
Suma
30.4
Promedio=sumatoria/
n
Promedio= 30,4/5= 6,1
6.1
Emitir informacin
electrnica oportuna
y pertinente a los
socios sobre los
productos servicios
y gestin del Fondo
Disear
y
mantener
pgina Web, elaborar una
base de datos de los
correos electrnicos de
los socios
Estudiar
Estudiar Proyectos de
profundamente otras inversin presentados
oportunidades
de
inversin
Objetivo estratgico:
SISTEMA DE ORGANIZACIN Y GESTIN DE MEJORAMIENTO CONTNUO.
Resultados esperados:
R1. Disear y mantener sistemas adecuados de control interno.
R2. Mejorar en forma continua el sistema de gestin, centrado en sus mbitos y
competencias.
R3. Mantener en forma articulada la Administracin institucional, planes de gestin, de
desarrollo y presupuestos.
R4. Contar con un adecuado perfil profesional del personal administrativo.
R5. Disponer de sistemas de informacin y rendicin de cuentas.
R6. Desarrollar productos y planes de negocios que satisfagan los objetivos
institucionales y las necesidades de los asociados.
FINANZAS
La elaboracin, ejecucin y control del presupuesto institucional debe estar vinculado a
tasas de rendimiento ptimo de los aportes de los asociados, en funcin de normas y
disposiciones establecidas por el Consejo de Administracin y de la Superintendencia
de bancos y Seguros.
Objetivo estratgico
EFICIENTE GESTIN Y ADMINISTRACIN DE LOS RECURSOS FINANCIEROS
Resultados esperados:
R1. Elaborar el presupuesto y plan de desarrollo institucional estrechamente
relacionados como mximo hasta el mes de diciembre del ao anterior al de su vigencia.
R2. Ejecutar el presupuesto conforme a las normas estatutarias, reglamentarias y
tcnicas y sujetas a las polticas definidas por el Presidente.
R3. Realizar el control peridico del presupuesto.
R4. Evaluar la gestin financiera.
MARCO LEGAL E INSTITUCIONAL
La Superintendencia de Bancos y Seguros mediante Resolucin N SBS-2006-192 del
veinte y cuatro de marzo del dos mil seis, aprueba los Estatutos del Fondo y registra
como Fondo Complementario Previsional Cerrado al Fondo de Cesanta Privado de los
Profesores de la Universidad Central del Ecuador Fcpc.
Los cambios en la normatividad jurdica y administrativa deben ser aprobados por la
Asamblea General de Partcipes y el Consejo de Administracin del Fondo.
Objetivo estratgico:
MARCO LEGAL ACTUALIZADO Y SUPERVISADO.
Resultados esperados:
R1.- Disponer del Estatuto y reglamentos debidamente aprobados por el Consejo de
Administracin, Asamblea de Partcipes y la Superintendencia de Bancos
Marco de referencia
El Fondo de Cesanta Privado de los Profesores de la Universidad Central del
Ecuador Fcpc es un Fondo complementario previsional cerrado, calificado por la
Asamblea General
de Participes
FAPUC
Consejo de Administracin
Auditora
Presidencia
Sndico
Comisin de
Inversiones
Contabilidad y
custodia de valores
Comit de
Inversiones
Comit de crdito
Secretara
Comisin de Riesgo
Gerencia
Jefe de Oficina
Contabilidad
Cesantas
Prstamos
Auxiliar de
Servicios
Auxiliar
Oportunidades.
OPORTUNIDADES
ESTRATEGIAS
RECOMENDACIONES EJECUTOR
0.8
6.4
Evaluar
las Planificar la existencia de Comisin
necesidades
de nuevas lneas de servicios
nuevas lneas de
servicios requeridos
por los profesores
La
demanda
de
crditos por parte de
los socios no est
saturada
por
ser
productos dinmicos.
8.0
0.7
5.6
Posible aumento de
liquidez
con
el
traspaso de los fondos
de
la
Cesanta
Adicional del IESS.
0.2
0.2
Comunicar a FAPUC y
Rector sobre el efecto de
decretos 1493
Existen proyectos de
participacin
empresarial
universitarios en los
cuales puede invertir
el Fondo.
0.5
4.5
Suma
16.7
Promedio=sumatoria/
n
Promedio= 16,68/4= 4,18
1.2.
4.18
Amenazas
AMENAZAS
IMPORTANCIA
Lneas de crdito
paralelas ofertadas por
el IESS o bancos y
organismos crediticios
que operan en la
Universidad.
10.0
PROBABILIDAD VALOR
0.7
Condiciones
desfavorables por el
entorno
de
las
jubilaciones.
10.0
0.5
ESTRATEGIAS
Evaluar
el
comportamiento del
mercado para ser
competitivos
RECOMENDACIONES EJECUTOR
Estudiar tendencias del
mercado relacionado a
montos plazos, tasas y
garantas
en
las
Efecto en la liquidez
del Fondo por dectos
1493
10.0
0.9
Realizar
flujos
de
efectivos continuos y
presentarlos al Consejo
de Adm y a Comisiones
Ampliacin de los
montos y plazos de
crdito por parte de
otras
entidades
crediticias similares.
9.0
0.4
3.6
Evaluar
las Anlisis plazos tasa y
actividades de la montos vs competencia o
competencia
mercado
Ofertas de tarjetas de
crdito, para consumo
y crdito inmediato
que
afectan
la
capacidad de pago y
de endeudamiento de
los socios.
10.0
0.7
Evaluar
el Anlisis plazos tasa y
endeudamiento
montos otorgados por
mediante certificado tarjetas de crdito.
de la central de
riesgos
Restricciones
generadas
por
el
marco
jurdico
e
institucional
eliminacin FCPC en
nueva ley del IESS
10.0
0.5
Suma
36.6
Promedio=sumatoria/
n
Promedio= 36,6/6=6,10
1.3.
6.10
Fortalezas.
FORTALEZAS
IMPORTANCIA
Experiencia
y
compromiso social del
Cuerpo Directivo y
del
personal
administrativo
Calificacin
de
Consejo
Administracin
por
Super Bancos
10.0
PROBABILIDAD VALOR
0.90
ESTRATEGIAS
Mantener
el
compromiso social
e incrementarlo
RECOMENDACIONES EJECUTOR
Mantener la calificacin y
acreditar la idoneidad de
los miembros del Consejo
en la Superintendencia de
bancos y capacitar y
evaluar al personal
Rentabilidad obtenida
es adecuada superior a
los
parmetros
financieros del sistema
ecuatoriano, con al
beneficio social para
sus miembros
9.0
0.80
7.2
Permanente rendicin
de
cuentas
e
informacin a los
socios
9.0
0.80
7.2
9.0
0.80
7.2
Atencin y despacho
de los servicios de
cesanta, crditos y
otros en forma clida,
gil y oportuna.
10.0
0.70
Posicionamiento
dentro de los sistemas
crediticios de la UCE.
9.0
0.80
7.2
Ubicacin geogrfica
estratgica dentro de
los
predios
universitarios.
9.0
0.60
5.4
Terminar
trmite
de
escritura
pblica
de
comodato de las oficinas
del Fondo
Recuperacin segura y
oportuna
de
los
aportes y dividendos
9.0
0.70
6.3
Mantener
buenas Evaluar los sistemas de
relaciones
con recaudacin y mantener
bancos y tesorera buenas relaciones con las
UC
personas que administran
los descuentos (Bancos,
Tesorera, Esigef)
G C
G
Mejoramiento
continuo
de
calidad
Definir
objetivos
y
la productos que garanticen
una adecuada rentabilidad
y mantener y mejorar el
servicio al docente
GS
Suma
56.5
Promedio=sumatoria/
n
Promedio= 56,5/8= 7,06
1.4.
7.06
Debilidades.
DEBILIDADES
IMPORTANCIA
El capital es limitado
para lograr un mayor
mix en las lneas de
crdito
que
actualmente
estn
ancladas
con
los
emergentes.
10.0
0.9
Inexistencia de una
pgina electrnica del
Fondo que permita
presentar
la
informacin oportuna
y pertinente para el
socio.
10.0
0.7
Las inversiones se
limitan solo a lneas
de crdito destinadas a
socios.
8.0
0.8
6.4
Inadecuados canales
de comunicacin de
lneas de crdito.
8.0
0.5
No es suficiente
utilizar
a
las
Asociaciones
de
Profesores
No hay incrementos
de socios con aportes
adicionales
voluntarios.
8.0
0.5
Suma
PROBABILIDAD VALOR
30.4
Promedio=sumatoria/
n
Promedio= 30,4/5= 6,1
6.1
ESTRATEGIAS
RECOMENDACIONES EJECUTOR
Recuperar cesanta Financiar y crear una
adicional en el IESS lnea de crdito educativo
para el docente a una tasa
preferencial sin limitacin
de tener de otro prstamo
Emitir informacin
electrnica oportuna
y pertinente a los
socios sobre los
productos servicios
y gestin del Fondo
Disear
y
mantener
pgina web, elaborar una
base de datos de los
correos electrnicos de
los socios
Estudiar
Estudiar Proyectos de
profundamente otras inversin presentados
oportunidades
de
inversin
plan de inversiones, definir peridicamente los lmites de inversin por cada banco
o grupo financiero, la calificacin mnima de un ente financiero para realizar
inversiones, documentar mediante actas sus decisiones de inversin, investigar el
mercado financiero, definir un sistema de alertas tempranas para la toma de
decisiones de inversin, para la aprobacin del Consejo de Administracin.
4.1.8.- Gestin de rentabilidad. La rentabilidad del Fondo se la definir en forma
anual, deber ser superior a la tasa pasiva del sistema financiero y de los fondos de
inversin del mercado financiero ecuatoriano y ser mayor o igual a la inflacin.
4.1.9. Gestin tributaria. Contabilidad y Gerencia mantendrn actualizadas las
declaraciones que correspondan para dar cumplimiento a las disposiciones de la Ley.
4.1.10. Gestin de reformas y actualizacin de documentos. La comisin de
redaccin propondr las reformas y la actualizacin necesarias para lograr actualizar
y mejorar los textos de los documentos que viabilizan la gestin del Fondo.
5.- PROGRAMAS Y PROYECTOS
5.1. Cesanta adicional: Luego de realizada la consulta sobre la administracin de
la cesanta adicional actualmente administrada por el IESS, cumpliendo con el
mandato de los socios se propender a recabar del IESS el valor acumulado en
concepto de Cesanta adicional de los Profesores de la Universidad Central del
Ecuador, al igual que las aportaciones futuras, las mismas que se administraran
separadamente de los recursos del Fondo de Cesanta y bajo el sistema de cuentas
individuales.
5.2. Se verificar los cumplimientos de los ofrecimientos de campaa: El
Consejo de Administracin evaluar el cumplimiento de los ofrecimientos de
campaa.
5.3. Proyectos de inversin: El Consejo de Administracin evaluar la realizacin de
programas de vivienda y otros proyectos presentados para su conocimiento:
5.3.1. Proyecto presentado por la Universidad Central para la implementacin de una
gasolinera y estacin de servicio en alianza con Petrocomercial. Comisin para el
anlisis del proyecto: Dr. Ros, Econ. Arzaga, Dr. Larretegui, Ing. Bez e Ing. Nelson
Suquilanda coordinador designado por el Sr. Rector.
5.3.2. Proyecto presentado por el Ing. Alberto Ortega sobre procesamiento de alimentos
lcteos y crnicos a desarrollarse en la hacienda del Centro Acadmico de Rumipamba
de la Facultad de Ciencias Agrcolas en el que podran intervenir la Universidad Central,
gobiernos seccionales de las provincias de Cotopaxi, Tungurahua, Bolvar y Pichincha,
el Fondo de Cesanta, el CTT y profesionales particulares. Se viabilizar analiza la
propuesta presentada de otorgar prstamos individuales a los profesores que estn
interesados en invertir en este proyecto, enmarcados en la poltica crediticia del Fondo.
5.3.3. Actualizar el proyecto de medicamentos genricos que fue impulsado en aos
anteriores con la Facultad de Ciencias Qumicas y sobre el cual se realiz un estudio de
mercado.
Objetivo
Actividades
Responsables
Fecha de inicio
Fecha de
Medios de
finalizacin verificacin
Resultados y
productos
Pagos el 20 de
cada mes
Trato corts a los
cesantes
Gerencia
Personal
Admin
Entrega de
Gerencia y
reportes trimestral cesantas
Prstamos a Simplificar los
2 socios
trmites
Documentar el
riesgo
Definir lmites
mximos para los
montos totales
por cada tipo de
crdito
Renovacin de
Contratos de
plizas de seguro
de desgravamen
vehculos y
3 Seguros
vivienda
Ayuda
4 mortuoria
Contratar clculo
actuarial
Comits de
crdito y
riesgos
Comit de
riesgos
Comit de
riesgos
Informes
cheques
Socios
satisfechos po
atencin oport
y con calidez
Permanente
Boletines
Mantener
informados a l
socios
Permanente
Reglamentos
y parmetros
actualizados
Permanente
01-feb-09
30-may09 Reglamentos
Informes y
01-feb 31-dic-09 actas
Desgravamen
septiembre
Gerencia y
2009 /
Consejo de
Vehculos
Administracin octubre 2009
Contratos
Gerencia y
Consejo de
administracin
Contratos
Cobertura de
riesgos por
siniestros
Medir el riesgo
este beneficio
financiamiento
beneficio
Cheque y
comprobante
de pago
Realizar la
provisin
mensual.
01-mar-09
Aporte a
Entrega de aporte
5 FAPUC
anual
Gerencia
Funcin: Gestin Administrativa
Actualizar el
plan
operativo
1 anual
Sesiones
especficas del
Consejo de
administracin
Presidente
Gerente Comits
Consejo
ener 09 y
segunda
quincena de
julio 2009
Actas de
sesiones
Elaboracin
del plan
operativo
2 anual 2010
Sesin de
Consejo de
Administracin
PresidenteGerente
Comits
Primera
quincena de
Noviembre
2009
POA 2010
Plan de
inversiones y Sesiones de
3 de riesgo
comits
Presidentes de
Comits de
riesgo y de
inversiones
permanente
Informes y
Plan de
Sesiones de
Actualizacin comits y
de marco
Consejo de
4 jurdico
Administracin
Presidente Gerente
Presidentes de
Comits de
riesgo y de
inversiones
Permanente
Informes
Elaboracin
mensual de
estados
5 financieros
Contador Gerente
Presidente
Estados
Financieros
Presentacin
y aprobacin
8 cada mes
Control y
evaluacin
del Flujo de
6 efectivo
Consejo
Administracin
Informa a
FAPUC
Decisin
sobre
consulta y
comunicacin
Consejo de
Administracin
Informe a
Socios
Valoracin
continua de la
gestin
Construccin
planes de
vivienda
Funcin: Pgina Web
Evaluacin de
la estructura
Difusin
Actualizacin
de datos
Funcin: Rendicin de cuentas
Auditoras
Seleccin de firmas
auditoras para 2009
Consejo y
Asamblea
General
Informes de
Comisarios
Asamblea
general de
partcipes
Consejo de
administracin
Boletines
informativos
Comisin de
redaccin