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OCTOBRE 2012

SANCTIONS INTERNATIONALES
ET REASSURANCE

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Dlgation Gnrale : B. DOLLFUS tel +33 (0)1 42 47 90 10
Secrtariat Gnral : J-M. SZMARAGD - tel +33 (0)1 33 (0)1 58 44 76 41
Sige : 26 Boulevard Haussmann 75009 Paris - France
Site : www.apref.org

SOMMAIRE
RSUME

INTRODUCTION
1. Cadre Juridique des Sanctions Internationales
A.
B.
C.
D.

Force contraignante des rsolutions du conseil de Scurit des Nations-Unies


Trait de lUnion Europenne et Trait de la Communaut Europenne
Cas particulier de l Office of Foreign Assets Control -OFAC (USA)
Sanctions applicables en cas de violation des rsolutions du Conseil de Scurit des
Nations-Unies et/ou des Rglements europens en matire de sanctions
conomiques

2. Consquences pour la Rassurance et Propositions APREF dexemples de


Clauses Sanctions

CONCLUSION

ANNEXES

Annexe 1 : prsentation de lOFAC prsente sur le site du Trsor amricain


(http://www.treasury.gov)
o Annexe 1A : diffrents lments disponibles sur le site du Trsor amricain concernant
lOFAC
o Annexe 1B : pnalits infliges aux socits contrevenantes en 2011 (liste arrte
septembre 2011)
o Annexe 1C : liste des FAQ prsents sur le site du Trsor amricain (secteur de
lassurance uniquement)

Annexe 2 : articles 131-38 et 131-39 du Code Pnal

Annexe 3 : Direction Gnrale


internationales (page Internet)

du

Trsor

sur

les

sanctions

financires

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RSUME

La question des sanctions conomiques internationales met en lumire les difficults auxquelles
sont confrontes les entreprises dassurance et de rassurance, difficults qui dcoulent
notamment de la multiplicit des sources de ces sanctions. Outre les pnalits trs lourdes que
la rglementation financire de leur propre pays inflige aux entreprises et leurs dirigeants en la
matire, les entreprises dont lactivit est internationale, telles que les rassureurs et certains
assureurs, sont soumises un nombre croissant de rglementations diffrentes dont le contenu,
les modalits et les effets varient grandement d'une juridiction l'autre. On peut en outre
constater l'volution de ces rglementations vers la mise en place d'obligations de rsultat peu
compatibles avec la nature des engagements de rassurance.
Par ailleurs, mme en labsence de transposition dans leur ordre juridique interne, les
Rsolutions du Conseil de Scurit de lONU peuvent tre dapplication directe dans certains
Etats membres de lorganisation. Elles peuvent en outre tre transposes par d'autres
organisations internationales dont ces Etats sont membres.
Par exemple, pour ce qui est de l'Union europenne, la politique trangre et de scurit
commune (PESC) dfinie par le trait de Maastricht fournit un cadre juridique ladoption de ces
sanctions onusiennes par les Etats membres.
Quant lOffice of Foreign Assets Control des Etats-Unis (OFAC), il semble que ses dcisions
aient vocation s'appliquer non seulement aux entits tablies aux Etats-Unis, mais galement
aux succursales amricaines dentreprises trangres, voire dans certains cas des entreprises
n'ayant aucune prsence sur le territoire, dmontrant ainsi une autre tendance inquitante en
matire de sanctions conomiques internationales, savoir l'extraterritorialit.
Dans ce contexte, il a paru ncessaire lAPREF de faire le point sur ces rgimes de sanctions
sans cesse en volution et de prvoir, en France et avec les assureurs, la mise en place dun
observatoire juridique permettant la profession de se doter d'un systme dalerte. Par ailleurs
sont suggrs des exemples de clauses pour les traits de rassurance susceptibles de
rpondre la problmatique des sanctions auxquelles sont exposs assureurs et rassureurs.
Ces exemples de clauses visent concilier la ncessit d'une scurit juridique avec l'obligation
pour toutes les parties de se conformer aux normes d'ordre public relatives aux sanctions
conomiques.

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INTRODUCTION

Les entreprises du secteur de lassurance et de la rassurance, comme celles du secteur


bancaire, sont confrontes depuis plusieurs annes deux problmes majeurs, qui interfrent
de faon directe dans la production et la gestion des affaires : celui de la lutte anti-blanchiment,
et celui de sanctions conomiques internationales.
Deux domaines qui font lobjet dun encadrement lgal complexe, contraignant, renforc par des
incriminations pnales particulirement lourdes pour les entreprises et les particuliers.
Il nest besoin que de citer pour les entreprises franaises les dispositions qui touchent au
respect de la rglementation franaise en matire de sanctions conomiques : exposition des
personnes physiques des peines demprisonnement et damendes, exposition des entreprises
des peines damendes et surtout des dcisions judiciaires de fermeture provisoire ou
dfinitive des entits concernes, dinterdiction dexercer, voire de dissolution, etc.
Les entreprises internationales ou dont lactivit est internationale sont, elles, soumises non
seulement la rglementation des pays dont elles dpendent juridiquement, mais aussi la
rglementation des pays dans lesquels elles oprent, notamment la rglementation amricaine,
dont les pnalits quelle peut mettre, rprimant les manquements au respect des sanctions,
sont particulirement lourdes. Par essence, les rassureurs sont gnralement des acteurs
internationaux et se doivent donc dtre particulirement vigilants sur ces points.
Paralllement, le renforcement des principes de gouvernance et de conformit ( compliance )
a pouss les entreprises sorganiser pour respecter strictement leurs obligations et pouvoir
le justifier en cas de contrle, et les a conduites galement communiquer autour de ces
thmes auprs de leurs clients. Ces derniers exigent dailleurs de plus en plus souvent de leurs
rassureurs quils dmontrent le respect de leurs obligations dans le domaine des sanctions.
LAPREF a cherch dans un premier temps tudier lvolution du cadre juridique des
sanctions internationales et leurs consquences pour lactivit des rassureurs.
Dans un deuxime temps, dans le cadre de cette volution et dans le prolongement dune
prcdente tude sur le cas particulier du Rglement Europen du 17 octobre 2010 concernant
lIran, lAPREF, constatant limpact des sanctions internationales sur les acteurs du march de la
rassurance, considre quil est ncessaire dinsrer des clauses spcifiques susceptibles de
rpondre cette problmatique.

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1. CADRE JURIDIQUE DES SANCTIONS INTERNATIONALES


Le cadre juridique applicable la problmatique des sanctions conomiques est caractris par
une structure hirarchique et pyramidale, au sommet de laquelle se situe la Charte des Nations
Unies.

A) La force contraignante des rsolutions du Conseil de Scurit des Nations Unies


La Charte des Nations Unies du 26 juin 1945, article 24 1 stipule que les membres de
lOrganisation des Nations Unies confrent au Conseil de Scurit des Nations Unies la
responsabilit principale du maintien de la paix et de la scurit internationales. Ils
reconnaissent qu cet gard, le Conseil de Scurit agit en leur nom.
Aux termes de larticle 25 de la Charte des Nations Unies, les membres de lONU conviennent
daccepter et dappliquer les dcisions du Conseil de Scurit conformment la prsente
Charte . Larticle 48 2 de la Charte des Nations Unies ajoute que les dcisions du Conseil de
Scurit pour le maintien de la paix et de la scurit internationales sont excutes par les
membres des Nations Unies directement et grce leur action dans les organismes
internationaux dont ils font partie .
Enfin, larticle 103 de la Charte des Nations Unies prcise quen cas de conflit entre les
obligations des membres des Nations Unies en vertu de la prsente Charte et leurs obligations
en vertu de tout autre accord international, les premires prvaudront .
Cette primaut ne joue pas seulement pour les dispositions de la Charte, mais galement pour
le droit driv onusien (notamment les rsolutions adoptes par le Conseil de scurit). Cette
primaut a t affirme par la Cour internationale de justice dans laffaire de Lockerbie. Cette
dcision rendue le 14 avril 1992 a t reprise dans plusieurs dcisions des instances judiciaires
communautaires.
Pour la mise en uvre des rsolutions quil dicte dans le domaine des sanctions conomiques,
le Conseil de Scurit peut, en vertu des dispositions de son rglement intrieur, dcider de
crer un comit du Conseil de Scurit compos de tous ses membres (appel comit des
sanctions ) charg notamment de veiller la mise en uvre par les Etats des mesures
imposes par la rsolution concerne, didentifier les fonds ou autres ressources vises, etc.
Sur un plan juridique, le systme des Nations Unies ne permet pas la contestation directe dune
rsolution du Conseil de Scurit. La seule voie possible est celle de lavis consultatif, laquelle
nest ouverte ni aux individus, ni aux Etats-membres, mais aux organes des Nations-Unies. Au
demeurant, les actes du Conseil de Scurit bnficient dune immunit juridictionnelle,
puisquaussi bien il nexiste pas de juridiction internationale pour contrler la lgalit de ces
actes.
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Toutefois, les rsolutions du Conseil de Scurit des Nations Unies peuvent faire lobjet dune
demande de rexamen, voire de drogation de la part des pays, entits ou personnes vises
par ces rsolutions.
Dans un tel cas, le comit des sanctions est comptent pour les examiner.
Compte tenu de ce qui prcde, il peut tre conclu quune rsolution du Conseil de Scurit des
Nations Unies est applicable par les Etats-membres, soit par le biais dun relais possible des
organismes internationaux dont ces Etats sont membres par ailleurs (voir point B suivant pour
ce qui concerne les traits de LUnion Europenne et de la Communaut Europenne), soit
directement (voir point B in fine).

B) Le trait de lUnion Europenne et le trait de la Communaut Europenne


Larticle 11 1 du trait de lUnion Europenne prcise que lUnion dfinit et met en uvre
une politique trangre et de scurit commune couvrant tous les domaines de la politique
trangre et de scurit, dont les objectifs sont () le maintien de la paix et de la scurit
internationales, conformment aux principes de la Charte des Nations Unies .
Aux termes de larticle 301 du Trait de la Communaut Europenne (CE), lorsquune position
commune ou une action commune adopte en vertu des dispositions du trait de lUnion
Europenne relatives la Politique Etrangre et de Scurit Commune prvoit une action de la
Communaut visant interrompre ou rduire, en tout ou en partie, les relations conomiques
avec un ou plusieurs pays tiers, le Conseil, statuant la majorit qualifie sur proposition de la
Commission, prend les mesures ncessaires .
De telles mesures peuvent concerner les mouvements de capitaux et les paiements (article 60 1
CE).

Enfin, larticle 308 CE dispose que si une action de la Communaut apparat ncessaire pour
raliser, dans le fonctionnement du march commun, lun des objectifs de la Communaut, sans
que le prsent trait ait prvu les pouvoirs dactions ncessaires cet effet, le conseil, statuant
lunanimit, sur proposition de la Commission et aprs consultation du Parlement Europen,
prend les dispositions appropries .
Llment dterminant cet gard est que, depuis la rvision du trait de Maastricht, les articles
60 CE et 301 CE dfinissent les tches et actions de la Communaut en matire de sanctions
conomiques et financires et offrent une base lgale pour un transfert exprs de comptences
la Communaut en vue de leur accomplissement. Ces comptences sont expressment lies
et en fait subordonnes ladoption dun acte au titre des dispositions du trait UE relatives la
Politique Etrangre et de Scurit Commune (PESC). Or lun des objectifs de la PESC est le
maintien de la paix et le renforcement de la scurit internationale, conformment aux principes
de la Charte des Nations Unies (article 11, 1, tiret).
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A cet gard, la Communaut Europenne est susceptible dintervenir dans le cadre de sanctions
prononces soit dans le cadre du trait CE uniquement, soit dans le cadre de la mise en uvre
dune rsolution du Conseil de Scurit des Nations Unies.
Il faut donc admettre que la coercition conomique et financire pour des raisons politiques, a
fortiori dans le cadre de la mise en uvre dune dcision contraignante du Conseil de Scurit
des Nations Unies, constitue un objectif exprs et lgitime du trait CE, mme si cet objectif est
marginal, rattach de manire indirecte aux objectifs principaux de ce trait, notamment ceux
relatifs la libre circulation des capitaux (article 3, 3, sous c), CE) et ltablissement dun
rgime de concurrence non fausse (article 3, 1, sous g, CE), et li au Trait UE.
De ce point de vue, le Conseil Europen est garant de lapplication et de linterprtation
uniformes des restrictions aux mouvements de capitaux mises en uvre conformment aux
rsolutions du Conseil de Scurit des Nations Unies,.
Des discussions sont intervenues sur les fondements prcis sur lesquels la Communaut
pouvait prendre de telles mesures de restrictions, en particulier si les seuls articles 60 et 301 CE
pouvaient suffire, dans la mesure o les dispositions du trait CE relatives aux mouvements de
capitaux (titre III, chapitre 4) ne confrent aucun pouvoir particulier la Communaut
europenne, et la question sest pose de savoir si larticle 308 CE ne devait pas intervenir en
complment des articles 60 et 301 CE, afin de permettre ladoption de mesures non seulement
lgard de pays tiers, mais aussi lencontre dindividus et entits non tatiques nayant pas de
liens avec le gouvernement ou le rgime de ces pays, dans un cas o le trait CE ne prvoit
pas les pouvoirs daction requis cet effet. La rponse cette question a t positive dans un
arrt trs circonstanci du Tribunal de 1re Instance des Communauts europennes du 21
septembre 2005, relatif une mesure de gel de fonds lencontre de personnes et dentits
lies Ousama Ben Laden, au rseau Al Qaida et aux Talibans, affaire dans laquelle les
personnes vises avaient engag un recours en annulation dun rglement concernant
directement et individuellement un particulier.
Cette volution a t rendue ncessaire pour permettre la mise en uvre des mesures de
restriction plus cibles (smart sanctions ) apparues dans la pratique de lONU au cours des
annes 1990, substituant aux mesures classiques dembargo commercial gnral diriges
contre un pays tout entier des mesures mieux cibles et plus slectives, de manire rduire
les souffrances endures par la population civile de ce pays.
En effet, selon un rapport du Conseil Economique et Social des Nations Unies du 12 dcembre
1997, les mesures gnralises perturbaient considrablement la distribution des produits de
premire ncessit (vivres, mdicaments), elles compromettaient la qualit des produits
alimentaires et lapprovisionnement en eau potable; elles entravaient srieusement le
fonctionnement des systmes de sant et d'ducation de base et elles portaient atteinte au droit
au travail, sans compter dautres effets indsirables, comme le dveloppement du march noir
(cf. E/C.12/1997/8, CESCR ,OBSERVATION GENERALE 8, 12 dcembre 1997).

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Pour technique que soit cette discussion, elle met en lumire un lment important : la mise en
uvre par les instances europennes des rsolutions du Conseil de Scurit des Nations Unies
sappuie sur un corpus de textes juridiques et reste soumise un contrle juridictionnel de
lgalit externe, et donc aux voies de droit offertes par les textes europens en vue de leur
annulation.
Le rglement communautaire en cause serait-il valablement contest, les sanctions prononces
par le Conseil de Scurit des Nations Unies trouveraient sur le territoire de lUnion un obstacle
leur application. Est-ce une situation vritablement envisageable ?
Pas vraiment. Ainsi lobligation faite aux Etats membre de lONU dappliquer les rsolutions du
Conseil prime sur toute autre considration, fusse-t-elle la violation des droits fondamentaux des
requrants tels quils sont protgs par lordre juridique communautaire, et empche le Tribunal
de prononcer une annulation impliquant que la ou les rsolutions en cause de Conseil de
Scurit elles-mmes violent ces droits fondamentaux.
Plusieurs considrations entourent cette difficult :
-

les obligations des Etats membres de lONU au titre de la Charte lemportent sur toute
autre obligation de droit interne ou de droit international conventionnel, sur leurs
obligations au titre de la CEDH, et sur leurs obligations au titre du trait CE.

certaines dispositions du trait CE (en particulier larticle 237 CE, qui impose aux Etats
de se consulter pour que le fonctionnement du march commun ne soit pas perturb
par les mesures prises dans le cadre du maintien de la paix) sont interprtes a
contrario comme crant lobligation pour la Communaut de ne pas entraver lexcution
par les Etats membres de leurs obligations au titre de la Charte.

Le Tribunal de 1re instance des Communauts europennes, dans ses arrts du 21


septembre 2005, a confirm par ailleurs que la Communaut ne peut violer les
obligations incombant ses Etats membres en vertu de la Charte des Nations Unies ni
entraver leur excution, et se doit, en vertu mme du trait par lequel elle a t
institue, dadopter, dans lexercice de ses comptences, toutes les dispositions
ncessaires pour permettre ses Etats-membres de se conformer ces obligations . 1

Le Tribunal lui-mme ne se reconnat pas comptent pour exercer un contrle de


lgalit incident de la lgalit de la rsolution en cause du Conseil de Scurit (sauf au
regard du jus cogens, entendu comme un ordre public international simposant tous
les sujets du droit international, y compris les instances de lONU, et auquel il est
impossible de droger voir plus loin) car il entranerait comme consquence, en cas
dannulation, une violation des obligations des Etats-membres au regard de la Charte :

Tribunal de premire instance, Affaire Ahmed Ali Yusuf et Al Barakaat International Foundation contre le
Conseil de lUnion europenne et la Commission des Communauts europennes (Affaire T 306/01) et
Affaire Yassin Abdulah Kadi c. le Conseil de lUnion europenne et la Commission des Communauts
europennes (Affaire T 315/01) arrts du 21 septembre 2005

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les rsolutions en cause du Conseil de Scurit chappent en principe au contrle


juridictionnel du tribunal et () celui-ci nest pas autoris remettre en cause, fut-ce de
manire incidente, leur lgalit au regard du droit communautaire. Au contraire, le
Tribunal est tenu, dans toute la mesure du possible, dinterprter et dappliquer ce droit
dune manire qui soit compatible avec les obligations des Etats-membres au titre de la
Charte des Nations Unies .
En conclusion, les rsolutions du Conseil de Scurit des Nations Unies bnficient dune
immunit de juridiction au sein de lUnion et ont la mme porte lgard des Etats dans le
cadre communautaire que celle quelles revtent dans le cadre du droit national. Une difficult
demeure quant la mise en uvre de ces sanctions et la possibilit pour les ressortissants
dun Etat de les invoquer.
Pour les raisons voques ci-dessus en effet, mme dans lhypothse improbable dans laquelle
une rsolution du Conseil de Scurit ne serait pas rendue applicable au sein de lUnion
Europenne par lintervention dun rglement du Conseil, un juge franais pourrait prendre en
considration la rsolution du Conseil de Scurit. Dans quelles conditions ?
La Cour de Cassation, dans larrt Dumez du 25 avril 2006, a eu loccasion de se prononcer sur
ce point prcis et, se fondant sur larticle 55 de la Constitution du 4 octobre 1958, sur les
principes rgissant les immunits de juridiction et dexcution, ainsi que sur larticle 3 du Code
Civil, a rendu la dcision suivante :
Attendu que si les rsolutions du Conseil de Scurit des Nations Unies simposent aux Etatsmembres, elles nont en France pas deffet direct, tant que les prescriptions quelles dictent
nont pas, en droit interne, t rendues obligatoires ou transposes ; qu dfaut, elles peuvent
tre prises en considration par le juge en tant que fait juridique 2.
Deux lments apparaissent ici :
-

dune part le principe dune ncessaire transposition dans lordre juridique franais. Il faut
noter que le cadre normatif franais ne prvoit aucune modalit pour cette transposition.
Selon les circonstances, les autorits comptentes dictent alors soit un acte lgislatif soit
un acte rglementaire 3.
dautre part la prise en considration de la sanction en tant que fait juridique ouvre la voie
une possible application directe dcide par le juge, les conditions et les effets prcis de
la prise en compte du fait juridique relevant du pouvoir souverain du juge.

Les rglements europens sont directement applicables dans tout Etat membre compter du
jour de leur publication au journal officiel de lUnion Europenne.

re

Cass. Civ. 1 , 25 avril 2006, n 02-17.344, bull. n 202.


Sur ce point, voir P.-M. Eisemann, La contribution des Etats la mise en oeuvre des sanctions : le cas
de la France, in Les Nations Unies et les sanctions, d. Pedone 2000, p. 67 et s. Voir galement T.
Kabala, Les rsolutions de lONU et les destinataires non tatiques, d. Larcier 2009, n 376.
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La question reste toutefois pose de dterminer la situation juridique dune sanction dicte par
le Conseil de Scurit pendant la priode durant laquelle elle nest pas encore reprise soit par
un rglement europen, soit directement dans le droit positif local.
La position de la Cour de Cassation franaise, qui sappuie sur la notion de fait juridique pour
donner la possibilit au juge de tenir compte dune rsolution du Conseil de Scurit en dehors
de toute transposition, impose aux oprateurs conomiques de tenir compte de lexistence de
sanctions ds quelles sont formalises par lONU, sans attendre une dclinaison dans le droit
europen ou les droits locaux 4.
En conclusion, les sanctions ou restrictions conomiques imposes certains Etats,
entits ou personnes physiques, pour des motifs touchant aux questions de maintien de
la paix et de la scurit internationales simposent tous les acteurs conomiques (ds
lors quils appartiennent un Etat Membre de lONU) ds leur entre en vigueur.
Il ny a pas lieu davancer davantage dans lanalyse, et nous laisserons notamment de ct deux
thmes importants qui, au-del de leur intrt pour les juristes internationalistes mais aussi de
leur complexit, ne devraient pas avoir in fine une influence directe et dterminante sur le sujet
de la mise en uvre des sanctions et de son impact sur le cours des affaires dassurance et de
rassurance.
Pour mmoire, ces thmes, au demeurant lis, sont les suivants :
- le rapprochement progressif, observ ces dernires annes, des branches publiques et prives
du droit international ainsi que linternationalisation de lexception dordre public international,
- la subordination de la primaut dune rgle internationale sa conformit au jus cojens.
Quen est-il prsent dune autre source de sanctions, celles prononces par les Etats-Unis par
la voie de leur Office of Foreign Assets Control (Bureau de Contrle des Actifs Etrangers) ?

Malgr une position claire de la Cour de cassation, cette question reste entire car on ne peut, en
pratique, ignorer lincidence de ces sanctions en labsence de transposition. Comme le rappelle trs
justement certains auteurs : sil sagit de sanctions contre un Etat, elles ne peuvent sappliquer que par
lintermdiaire des oprateurs conomiques du commerce international, qui doivent sabstenir de toute
relations contractuelles (ex. : embargo, gel des avoirs, etc.). Une banque ou une socit commerciale
peut valablement refuser de payer un chque ou dexcuter une commande dj paye en opposant aux
particuliers intresss une rsolution contraignante du Conseil de scurit non encore publie dans lordre
juridique interne qui aurait interdit ce type doprations dans le cadre de sanctions internationales. Dans
ce contexte, les socits prives concernes se conduiraient ainsi comme des entreprises citoyennes
soucieuses de respecter les obligations internationales de lEtat et de se conformer aux exigences de
lordre public interne et international pour favoriser le maintien de la paix et de la scurit internationales.

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C) Le cas particulier de lOffice of Foreign Assets Control OFAC- (USA)


Indpendamment de lONU, le dpartement du Trsor amricain met en place et contrle
lapplication dembargos conomiques et commerciaux au travers dun bureau de contrle :
the Office of Foreign Assets Control . Ce bureau gre lensemble des sanctions, soit
prononces directement par lui, soit dcides par les rsolutions du Conseil de Scurit des
Nations Unies. Ce bureau instruit les cas observs de non application des sanctions quil
prononce, et prononce des sanctions contre les entreprises contrevenantes, parfois pour des
montants trs importants (voir ci-dessous la situation 2011 arrte septembre).
Sans quil soit besoin de se livrer des recherches approfondies sur le caractre prvalent des
rsolutions du Conseil de Scurit des Nations Unies sur les dispositions de droit interne
amricain, il peut tre considr comme acquis que ces rsolutions prvalent dans les mmes
termes que ceux rencontrs propos de la situation de lUnion Europenne, et a fortiori des
Etats-Membres de lUnion Europenne eux-mmes.
LOFAC dite un certain nombre de documents explicatifs sur les sanctions dcides et leurs
modalits dapplication aux diffrents secteurs conomiques concerns. Le Trsor met
galement des rglements dnomms Economic Sanctions Enforcement Guidelines et
publis au Federal Register , dapplication immdiate, qui expliquent comment les sanctions
sont appliques aux institutions financires et autres parties.
La difficult prsente par les sanctions / restrictions dictes par lOFAC se manifeste dans la
contrarit des situations entre :
-

les entits ou personnes physiques ressortant de la comptence juridictionnelle des EtatsUnis, pour lesquelles le respect des sanctions dictes par lOFAC est absolument
indispensable sous peine de pnalits

les entits ou personnes physiques ne ressortant pas de la comptence juridictionnelle des


Etats-Unis, sachant que pour ces dernires, il convient dtre trs prudent sur lidentification
des entits et ou personnes concernes. Par exemple, la succursale US dun groupe
Europen est tenue de respecter les sanctions de lOFAC, tout comme les individus de
nationalit amricaine travaillant dans des entreprises non amricaines, de mme que les
organismes financiers de droit amricain travaillant avec des entreprises non amricaines.

Ainsi, certaines sanctions, trs mdiatises (la loi Helms-Burton concernant Cuba et le Iran
Libya Sanctions Act concernant lIran dans le domaine ptrolier), peuvent avoir un effet
extraterritorial et menacer les entreprises trangres qui ont, ou envisagent des activits
commerciales ou financires avec ces pays.
Cet enchevtrement des responsabilits potentielles lgard des sanctions prononces
par lOFAC aboutit ce quen pratique les sanctions de lOFAC font partie intgrante de
la problmatique des sanctions pour les entreprises dassurance ou de rassurance,
quelles soient de droit amricain ou non.
En annexe 1 figure pour information la prsentation de lOFAC prsente sur le site du Trsor
amricain (http://www.treasury.gov)
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D) Les sanctions applicables en cas de violation des rsolutions du Conseil de


Scurit des Nations-Unies et / ou des rglements europens en matire de
sanctions conomiques
Cette question est du ressort de chaque Etat-Membre de lONU / Communaut Europenne qui
doit doter son arsenal rpressif de mesures particulires. La situation de la France est la
suivante :
La France dispose dj d'une base lgislative travers le Code de la Dfense et le Code des
Douanes dans le domaine des embargos, notamment en matire darmement. Sagissant des
sanctions financires internationales, il nexiste pas notre connaissance une incrimination
gnrale figurant dans le Code pnal. En revanche, depuis une loi en date du 29 dcembre
2001, larticle 459 du Code des Douanes comporte plusieurs dispositions rpressives :

Ainsi, larticle 459 dispose en ses points 1, 1 bis et 1 ter :


1. Quiconque aura contrevenu ou tent de contrevenir la lgislation et la rglementation
des relations financires avec l'tranger, soit en ne respectant pas les obligations de dclaration
ou de rapatriement, soit en n'observant pas les procdures prescrites ou les formalits exiges,
soit en ne se munissant pas des autorisations requises ou en ne satisfaisant pas aux conditions
dont ces autorisations sont assorties sera puni d'une peine d'emprisonnement de cinq ans,
de la confiscation du corps du dlit, de la confiscation des moyens de transport utiliss pour la
fraude et d'une amende gale au minimum au montant et au maximum au double de la
somme sur laquelle a port l'infraction ou la tentative d'infraction.
1 bis. Est puni des mmes peines le fait, pour toute personne, de contrevenir ou de tenter
de contrevenir aux mesures de restriction des relations conomiques et financires
prvues par la rglementation communautaire prise en application des articles 60 et 301
du trait instituant la Communaut europenne ou par les traits et accords
internationaux rgulirement approuvs et ratifis par la France.
1 ter. Les personnes morales peuvent tre dclares responsables pnalement, dans les
conditions prvues par l'article 121-2 du code pnal, des infractions mentionnes au 1 et au 1
bis. Les peines encourues par les personnes morales sont l'amende, selon les modalits
prvues par l'article 131-38 du code pnal, ainsi que les peines mentionnes par l'article
131-39 du mme code.
En Annexe 2 figurent pour mmoire les articles 131-38 et 131-39 du Code Pnal .
En Annexe 3 figure pour information la page Internet de la Direction Gnrale du Trsor sur le
sujet des sanctions financires internationales
Il na pas paru ce stade ncessaire daborder la situation dautres pays que les Etats-membres
de lUnion Europenne, qui connaissent bien videmment des lgislations traitant de ce sujet.

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2. CONSEQUENCES POUR LA REASSURANCE ET PROPOSITIONS


DEXEMPLES DE CLAUSES SANCTIONS
Les rassureurs, acteurs internationaux, sont soumis aux rglementations nationales et
internationales, et particulirement exposs au risque de sanctions, sils ne les respectent pas.
Ils sont conscients, ce titre, de la ncessit dtre extrmement vigilants.
Dans le cadre de lvolution des normes juridiques telles que dcrites ci-dessus, et dans le
prolongement dune prcdente tude sur le cas particulier du Rglement Europen du 17
octobre 2010 concernant lIran, lAPREF, constatant limpact des sanctions internationales sur
les acteurs du march de la rassurance, a souhait proposer une srie de clauses spcifiques
susceptibles de rpondre cette problmatique.
Le travail de rdaction de ces clauses a pris en compte les contingences particulires
suivantes :
- le rassureur, en raison de la dimension internationale de ses activits, nest pas
ncessairement toujours soumis aux mmes rgles que lassureur,
- lapplication du contrat dassurance et celle de la convention de rassurance peuvent tre
dcales dans le temps. Ainsi, une sanction, bien quinexistante au moment de lapplication
du contrat dassurance, peut survenir et trouver application au moment de la mise en uvre
du contrat de rassurance.
Par ailleurs, il a paru souhaitable de mettre en perspective lapplication dune clause sanctions
avec le fonctionnement du trait.
Cest dans ce but que les clauses ci-aprs ont t labores.
Quelles soient synthtiques ou plus prcisment dtailles, elles sous-tendent les principes
suivants :
-

le contrat de rassurance ayant pour objet de dfinir et prciser les conditions dans
lesquelles la garantie de rassurance va pouvoir sexercer, la clause sanctions figurant
dans le contrat de rassurance est relative au rassureur, et non lassureur.

si la sanction existe au moment de la prise de garantie de rassurance, alors aucune


garantie ne sera donne par le contrat de rassurance pour le risque concern, et ce
aussi longtemps que le risque demeure sous sanction.

Par ailleurs, la dcision imposant des sanctions ou un embargo peut avoir divers impacts,
notamment :
-

si la sanction apparat entre la prise de garantie de rassurance et la survenance dun


sinistre au sens du contrat, alors la garantie de rassurance peut tre suspendue compter
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de la date de la sanction, et le rester jusqu' la date de leve de la sanction ou la date


dchance du contrat, si la sanction existe toujours ce moment l. Pendant cette priode
de suspension, aucune garantie de rassurance ne pourrait alors tre donne par le contrat
de rassurance.
-

si la sanction apparat aprs la survenance dun sinistre et son rglement par lassureur
mais avant le rglement du sinistre par le rassureur, alors la garantie peut tre due, mais
le rglement du sinistre pourrait tre gel jusqu ce que la sanction soit leve.

En tout tat de cause, certains points de vigilance doivent tre souligns :

Identification des risques ou des parties de risques impacts par les sanctions dans un
portefeuille donn, informations requises de la cdante ;
Sort de la prime en cas de nullit ou de suspension totale ou partielle de la garantie ;
Gestion et traitement comptables des paiements dus au titre de la garantie en cas de gel
des transferts financiers ;
Applicabilit des rgles de prescription en cas de suspension de la garantie.
Applicabilit dune clause sanctions et embargos dans les hypothses dantriorit de
paiement par une cdante nentrant pas elle-mme dans le champ dapplication des
sanctions

Les clauses proposes sont prsentes de la faon suivante :


- Le texte dit de base est le texte trs gnral.
- Les variantes se prsentent sous un ordre de prcision et de dtail croissant
Les diffrents exemples de clauses sont disponibles sur le site de lAPREF : www.apref.org

CONCLUSION

Au-del de laspect formel de la proposition, lAPREF ne peut quencourager les diffrents


acteurs du march, assureurs, rassureurs et courtiers, changer leurs points de vue sur le
sujet des sanctions internationales et dterminer dun commun accord la faon la plus
pertinente de traiter ce sujet dans le cadre de leurs relations contractuelles. En effet, pour
mergent que ce sujet puisse encore paratre, et ce bien que les sanctions internationales
existent depuis longtemps, il est clair quil prend dj et va continuer de prendre, dans les mois
et les annes qui viennent, une importance grandissante.

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ANNEXE 1 Prsentation OFAC sur site du Trsor Amricain


(http://www.treasury.gov)

The Office of Foreign Assets Control (OFAC) of the US Department of the Treasury administers and enforces
economic and trade sanctions based on US foreign policy and national security goals against targeted foreign
countries and regimes, terrorists, international narcotics traffickers, those engaged in activities related to the
proliferation of weapons of mass destruction, and other threats to the national security, foreign policy or economy of
the United States. OFAC acts under Presidential national emergency powers, as well as authority granted by specific
legislation, to impose controls on transactions and freeze assets under US jurisdiction. Many of the sanctions are
based on United Nations and other international mandates, are multilateral in scope, and involve close
cooperation with allied governments.
The Treasury Department has a long history of dealing with sanctions. Dating back prior to the War of 1812, Secretary
of the Treasury Gallatin administered sanctions imposed against Great Britain for the harassment of American sailors.
During the Civil War, Congress approved a law which prohibited transactions with the Confederacy, called for the
forfeiture of goods involved in such transactions, and provided a licensing regime under rules and regulations
administered by Treasury.
OFAC is the successor to the Office of Foreign Funds Control (the ``FFC''), which was established at the advent of
World War II following the German invasion of Norway in 1940. The FFC program was administered by the Secretary
of the Treasury throughout the war. The FFC's initial purpose was to prevent Nazi use of the occupied countries'
holdings of foreign exchange and securities and to prevent forced repatriation of funds belonging to nationals of those
countries. These controls were later extended to protect assets of other invaded countries. After the United States
formally entered World War II, the FFC played a leading role in economic warfare against the Axis powers by blocking
enemy assets and prohibiting foreign trade and financial transactions.
OFAC itself was formally created in December 1950, following the entry of China into the Korean War, when President
Truman declared a national emergency and blocked all Chinese and North Korean assets subject to U.S. jurisdiction.

Annexe 1A : diffrents lments disponibles sur le site du Trsor amricain


concernant lOFAC
Sanctions Programs
OFAC News and Guidance
Specially Designated Nationals List (SDN List)

Recent OFAC Actions

Counter Terrorism Sanctions

OFAC Reporting and License Application Forms

Counter Narcotics Trafficking Sanctions

OFAC Guidance by Industry

Non-proliferation Sanctions

Civil Penalties Actions and Enforcement Information

Cuba Sanctions

OFAC Training and Events

Iran Sanctions

OFAC Legal Library

Other OFAC Sanctions Programs

OFAC Frequently Asked Questions

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Annexe 1B : prsentation des pnalits infliges aux socits contrevenantes en 2011


(liste arrte septembre 2011)
Civil Penalties Information Chart
Detailed
Information

Penalties Aggregate Number of


Settlements this Month

Penalties

or Monthly Penalties/Settlements Total


in USD

08/25/2011

88,300,000

08/16/2011

509,009

06/29/2011

59,130

04/26/2011

188,028

04/08/2011

164,908

02/01/2011

48,500

Year to date totals:

14

89,269,575

Annexe 1C : titre dinformation la liste des FAQ (questions frquemment poses)


prsentes sur le site du Trsor amricain (secteur de lassurance uniquement)

Questions from the Insurance Industry


State insurance statutes regulate an insurer's ability to withhold claim payments, cancel policies or to decline to enter into
policies. In some cases, insurers must commit an ostensible violation of state insurance regulations to comply with OFAC
regulations. Does OFAC have a position as to whether OFAC regulations preempt state insurance regulations in this
context?
OFAC's regulations under the Trading with the Enemy Act and the International Emergency Economic Powers Act are based on
Presidential declarations of national emergency and preempt state insurance regulations. OFAC regulations are not federal
insurance regulations, they are regulations promulgated under the President's exercise of foreign-affairs and national emergency
powers. [09-10-02]

At what point must an insurer check to determine whether an applicant for a policy is an SDN?
If you receive an application from an SDN for a policy, you are under an obligation not to issue the policy. Remember that when
you are insuring someone, you are providing a service to that person. You are not allowed to provide any services to an SDN. If the
SDN sends a deposit along with the application, you must block the payment. [09-10-02]

What should an insurer do if it discovers that a policyholder is or becomes an SDN--cancel the policy, void the policy ab
initio, non-renew the policy, refuse to pay claims under the policy? Should the claim be paid under a policy issued to an
SDN if the payment is to an innocent third-party (for example, the injured party in an automobile accident)?

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The first thing an insurance company should do upon discovery of such a policy is to contact OFAC Compliance. OFAC will
work with you on the specifics of the case. It is possible a license could be issued to allow the receipt of premium payments to
keep the policy in force. Although it is unlikely that a payment would be licensed to an SDN, it is possible that a payment would
be allowed to an innocent third party. The important thing to remember is that the policy itself is a blocked contract and all
dealings with it must involve OFAC. [09-10-02].

A workers' compensation policy is with the employer, not the employee. Is it permissible for an insurer to maintain a
workers compensation policy that would cover a person on the SDN List, since the insurer is not transacting business
with the SDN, but only with his/her employer?
If an insurer knows that a person covered under the group policy is an SDN, that persons coverage is blocked, and if he or she
makes a claim under the policy, the claim cannot be paid. If an insurer does not know the names of those covered under a group
policy, it would have no reason to know it needed to block anything unless and until an SDN files a claim under that policy. At
that point its blocking requirement would kick in.
[03-12-03]

How frequently is an insurer expected to scrub its databases for OFAC compliance?
That is up to your firm and your regulator. Remember that a critical aspect of the designation of an SDN is that the SDN's assets
must be frozen immediately, before they can be removed from U.S. jurisdiction. If a firm only scrubs its database quarterly, it
could be 3 months too late in freezing targeted assets. The SDN list may be updated as frequently as a few times a week or as
rarely as once in six months. [09-10-02]

Is it sufficient if my company screens life insurance policies only prior to policy issuance?
Thats up to your firm and your regulators. Conducting screening only before policy issuance is critical but would not likely
achieve your desired level of compliance. After the policy issuance, the U.S. Government may designate an existing policyholder
or a named beneficiary as a Specially Designated National or Blocked Person (SDN), or it may expand sanctions with respect to
a particular country, or impose sanctions against a new country. If an existing policyholder or a named beneficiary became an
SDN or otherwise subject to U.S. sanctions, the insurer may be required to block the policy, report such blocking to OFAC
within 10 days of the SDN designation, place any future premiums into a blocked, interest-bearing account at a U.S. financial
institution, and seek an OFAC license before making any payments under the policy. Consequently, routine screening of all
policies in force against OFACs SDN list, as frequently updated, would enable the insurer to comply with the applicable OFAC
regulatory requirements. It also is important to screen the policyholder and beneficiary prior to paying a claim. [05-01-03]

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If my policyholder, who is a U.S. person, requests a change of beneficiaries and designates a cousin living in Cuba as a
beneficiary under the life insurance policy, what shall I do?
In general, an insurance policy is considered property and a beneficiarys interest in the policy is considered an interest in
property that may require blocking under the applicable regulations. The Cuban Assets Control Regulations, however, contain a
general license that deals with transactions involving blocked life insurance policies. 31 C.F.R. 515.526. In this case, the only
blocked interest is that of a beneficiary, so the general license would authorize the insurer to accept premium payments and
interest on policy loans as well as to pay loans to the insured or process the insureds request for a change of beneficiary. Also, the
insurer would be authorized under the general license to deduct premiums from cash surrender value, if any, or accumulate
dividends or otherwise increase cash surrender value on the books of the insurer, pursuant to the terms of the policy. However,
the insurer usually cannot pay an entire claim (the face amount of the policy) to the beneficiary without a specific license from
OFAC. Recent amendments to the Cuba regulations authorize by general license remittances to a Cuban beneficiary of up to
$300 per quarter from a blocked account at a U.S. banking institution if the funds in that account were deposited there as a result
of a payment from a life insurance policy triggered by the death of the policy holder. If you have a blocked policy, you should seek
legal advice or contact OFAC for further guidance regarding the handling of that particular account. [05-01-03]

If my screening efforts uncover a policyholder who became an SDN after policy issuance, can I notify the policyholder that
the policy is blocked?
Yes, the insurer may notify the policyholder that the policy is blocked, without obtaining a specific license from OFAC. [05-0103]

In my letter to the policyholder whose policy is blocked, may I also instruct the policyholder not to send any more
premium or that we will not accept additional premium under this account?
The insurer may instruct the policyholder as follows: If you send any more premium, we are required under applicable U.S. laws
and regulations to place such funds in a blocked account. If you have any questions, please contact the U.S. Department of
Treasurys Office of Foreign Assets Control. [05-01-03].

How can an insurer participate in worldwide insurance markets through global insurance policies if, by definition,
coverage extends to potential risks in sanctioned countries?
The best and most reliable approach for insuring global risks without violating U.S. sanctions law is to insert in global insurance
policies an explicit exclusion for risks that would violate U.S. sanctions law. For example, the following standard exclusion
clause is often used in open marine cargo policies to avoid OFAC compliance problems: whenever coverage provided by this
policy would be in violation of any U.S. economic or trade sanctions, such coverage shall be null and void. The legal effect of this
exclusion is to prevent the extension of a prohibited service (insurance or risk assumption) to sanctioned countries, entities or
individuals. It essentially shifts the risk of loss for the underlying transaction back to the insured - the person more likely to have
direct control over the economic activity giving rise to the contact with a sanctioned country, entity or individual. [11-16-07]

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What if the commercial setting and/or market circumstances of a global insurance policy does not permit the use of an
OFAC exclusion such as the one noted above?
OFAC recognizes that U.S. insurers often compete in international markets where non-U.S. insurers are willing and able to issue
global insurance policies without a U.S. sanctions exclusion. In cases where such an exclusion is not commercially feasible, the
insurer should apply for a specific OFAC license for the global insurance policy. In making a licensing determination, OFAC will
review the facts and circumstances of each global insurance policy, including both risk frequency and risk severity, to assure that
issuance of the policy will not undermine U.S. foreign policy goals. A separate license would be required for the insurer to pay
claims arising under any authorized global insurance policy. [11-16-07]

Can an insurer offer global travel insurance and worldwide travel assistance without violating U.S. sanctions?
The provision of all travel related services are authorized for all OFAC country sanctions programs (including Burma, Iran and
Sudan) except Cuba. Travel related services may only be provided in Cuba pursuant to a valid general or specific OFAC license. If
the traveler is a U.S. person traveling to Cuba pursuant to a valid OFAC license, travel insurance may be issued to the traveler by
a U.S. insurer without a separate license. While there are some instances when U.S. persons travel to Cuba without a valid
license (and thus pose sanctions problems for U.S. travel insurers), U.S. travel insurance providers most frequently face sanctions
problems when they offer travel insurance products to third country nationals traveling to Cuba. In such cases the U.S. insurer
must obtain a license to issue the travel insurance product. Additionally, insurers must also be sure to check OFACs list of
Specially Designated Persons to ensure that no services of any kind are rendered to persons or entities on this list. [02-11-08]

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ANNEXE 2 A titre dinformation, Articles 131-38 et 131-39 du Code Pnal franais


Article 131-38 :
Le taux maximum de l'amende applicable aux personnes morales est gal au quintuple
de celui prvu pour les personnes physiques par la loi qui rprime l'infraction.
Lorsqu'il s'agit d'un crime pour lequel aucune peine d'amende n'est prvue l'encontre des
personnes physiques, l'amende encourue par les personnes morales est de 1 000 000 Euros.
Article 131-39 :
Lorsque la loi le prvoit l'encontre d'une personne morale, un crime ou un dlit peut tre
sanctionn d'une ou de plusieurs des peines suivantes :
1 La dissolution, lorsque la personne morale a t cre ou, lorsqu'il s'agit d'un crime ou d'un
dlit puni en ce qui concerne les personnes physiques d'une peine d'emprisonnement
suprieure ou gale trois ans, dtourne de son objet pour commettre les faits incrimins ;
2 L'interdiction, titre dfinitif ou pour une dure de cinq ans au plus, d'exercer directement
ou indirectement une ou plusieurs activits professionnelles ou sociales ;
3 Le placement, pour une dure de cinq ans au plus, sous surveillance judiciaire ;
4 La fermeture dfinitive ou pour une dure de cinq ans au plus des tablissements ou de l'un
ou de plusieurs des tablissements de l'entreprise ayant servi commettre les faits incrimins ;
5 L'exclusion des marchs publics titre dfinitif ou pour une dure de cinq ans au plus ;
6 L'interdiction, titre dfinitif ou pour une dure de cinq ans au plus, de procder une
offre au public de titres financiers ou de faire admettre ses titres financiers aux
ngociations sur un march rglement ;
7 L'interdiction, pour une dure de cinq ans au plus, d'mettre des chques autres que ceux
qui permettent le retrait de fonds par le tireur auprs du tir ou ceux qui sont certifis ou d'utiliser
des cartes de paiement ;
8 La peine de confiscation, dans les conditions et selon les modalits prvues l'article 13121
9 L'affichage de la dcision prononce ou la diffusion de celle-ci soit par la presse crite,
soit par tout moyen de communication au public par voie lectronique ;
10 La confiscation de l'animal ayant t utilis pour commettre l'infraction ou l'encontre
duquel l'infraction a t commise ;
11 L'interdiction, titre dfinitif ou pour une dure de cinq ans au plus, de dtenir un animal ;
La peine complmentaire de confiscation est galement encourue de plein droit pour les crimes
et pour les dlits punis d'une peine d'emprisonnement d'une dure suprieure un an,
l'exception des dlits de presse.
Les peines dfinies aux 1 et 3 ci-dessus ne sont pas applicables aux personnes morales de
droit public dont la responsabilit pnale est susceptible d'tre engage. Elles ne sont pas non
plus applicables aux partis ou groupements politiques ni aux syndicats professionnels. La peine
dfinie au 1 n'est pas applicable aux institutions reprsentatives du personnel.

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ANNEXE 3 Extrait de la Page Internet de la Direction du Trsor sur les sanctions


internationales

DIRECTION GENERALE DU TRESOR


Sanctions financires internationales
Les sanctions financires internationales sont un instrument de la politique trangre de la France.
lencontre de personnes physiques ou morales ou dentits, les sanctions visent notamment imposer un gel
des fonds, des avoirs et des ressources conomiques, ainsi que leurs transactions financires ou
commerciales. lencontre dun pays, les sanctions visent interdire le commerce de biens et de services
cibls et peuvent inclure des mesures de gel lgard de personnes.
La France distingue trois types de sanctions financires internationales :
1.

Sanctions imposes par lONU : une rsolution du Conseil de scurit de lOrganisation des Nations
unies met en place un rgime de sanctions financires, charge pour chaque pays de lappliquer et de
le transposer en droit interne.

2.

Sanctions mises en uvre au niveau europen : elles sont un outil de la Politique trangre et de
scurit commune (PESC) et prennent la forme dune position commune de lUnion. Lorsque les
positions communes dcident dune action dans les domaines de comptence de la Communaut
europenne, elles sont mises en uvre par un rglement du Conseil ou de la Commission. Les
rglements europens ont force de loi dans lordre juridique franais.

3.

Sanctions mises en uvre au niveau national : elles sont mises en uvre en application de larticle
L151-2, de larticle L562-1 ou de larticle L562-2 du code montaire et financier. Les articles L562-1 et
2 sont mis en uvre conformment aux articles L562-3 562-11 du code montaire et financier.

La Direction Gnrale du Trsor est comptente pour connatre des questions lies notamment lexistence
dhomonymies ou linterprtation des textes. Les demandes sont adresses : sanctions-gelavoirs@dgtresor.gouv.fr.
Les demandes sont obligatoirement accompagnes dune dclaration dhomonymie ou dune dclaration de
transaction
La Direction gnrale des douanes et des droits indirects est consultable dg-e2@douane.finances.gouv.fr

Liste de personnes geles


La Direction gnrale du Trsor considre que lapplication des listes de personnes, entits et organismes
faisant l'objet d'une mesure de gel publie par lUnion europenne via son site internet, leffet de rendre
efficace et rapide la mise en uvre des mesures restrictives correspondantes, nentraine pour les personnes
morales et entits qui ont procd de la sorte aucune responsabilit quelque titre que ce soit.

A. Pays soumis sanctions :


Bilorussie
Birmanie/Myanmar
Bosnie-Herzgovine
Congo (Rpublique dmocratique du)
Core du Nord
Cte dIvoire
Croatie
gypte [voir communiqu de Tracfin]
rythre

Sierra Leone
Somalie
Soudan
Syrie
Tunisie [voir communiqu de Tracfin]
Zimbabwe
Historique
Application extraterritoriale

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Guine (Rpublique de)


Iran
Irak
Liban
Libria
Libye [voir communiqu de Tracfin]
Macdoine (Ancienne Rpublique Yougoslave de)
Moldavie
Serbie-et-Montngro

Diamants bruts/processus de Kimberley


Biens a double usage et rectificatif
Vous recherchez un bien ou une technologie :
cliquez sur le lien ci-dessus, utilisez la fonction
Ctrl / F, entrez le nom dans la case de recherche
et activez la recherche (Entre)
Guide des biens a double usage
Liste commune militaire UE
Nomenclature douanire mondiale SH2007

B. Personnes physiques et morales soumises des sanctions dans le cadre de la lutte


contre le terrorisme :
Terroristes lis Al Qaida et les taliban/ Rglement du Conseil (CE) n 881/2002 dment modifi
Terroristes lis lAfghanistan
Autres terroristes / Rglement du conseil (CE) n 2580/2001 dment modifi
Liste nationale (articles L.562-1 et suivants du code montaire et financier)
Autres listes (US OFAC / UK Treasury / Canada)
Accord UE/EU sur la surveillance du financement du terrorisme (accord dit swift )

C. Recours gracieux et contentieux


1/ Sagissant dune demande ou recours gracieux visant obtenir le dlistage dune personne, il
faut faire la demande directement au Conseil de lUnion europenne - Rue de la Loi, 175 B-1048 Bruxelles
Belgique. Vous pouvez paralllement informer :

la Commission europenne - B-1049 Bruxelles Belgique


les autorits du pays de rsidence, sagissant de la France : Ministre des affaires trangres et
europennes 37 Quai dORSAY, 75007 Paris - Direction Union Europenne / service des relations
extrieures de lUnion
dautres institutions europennes : http://europa.eu/geninfo/mailbox/inst_fr.htm
Si la personne a t dsigne dans une rsolution du Conseil de scurit : Point focal pour les demandes de
radiation / Service du secrtariat des organes subsidiaires du Conseil de scurit / Room TB-08041B /
Organisation des Nations Unies / New York, N.Y. 10017 / tats-Unis d'Amrique / Tl. : +1 917 367 9448 /
Tlcopie : +1 212 963 1300/3778 / Courriel : delisting@un.org
2/ Sagissant dun recours contentieux visant contester une Dcision europenne de gel, il y a
lieu de contacter la Cour de Justice des Communauts Europennes Luxembourg L - 2925 Luxembourg
(tl: (352) 4303.1 / Fax: (352) 4303.2600). Il existe une procdure sur le site de la Cour
http://curia.europa.eu/jcms/jcms/Jo2_7022/
3/ Sagissant dune demande / dun recours gracieux visant obtenir des mesures de dgel partiel (
savoir des dgels partiels mais non le dgel total), il y a lieu de contacter cette boite aux lettres sanctionsgel-avoirs@dgtresor.gour.fr
ou crire : Ministre de l'conomie, des finances et de l'industrie : Direction gnrale du Trsor / Bureau
MC3 - Tldoc 233 / 139, rue de Bercy 75572 Paris Cedex 12
4/ Sagissant dun recours contentieux contre une dcision administrative, il y a lieu de contacter le
Tribunal Administratif gographiquement comptent, sagissant dune dcision du ministre charg de
lconomie, le Tribunal Administratif de Paris - 7 rue de Jouy 75181 Paris Cedex 04 / Tl. 01 44 59 44 00 /
Fax. 01 44 59 46 46 / Urgences : Tlcopie rfrs : 01 44 59 44 99 ; Tlcopie reconduite la frontire :
01 44 59 45 45 ou 01 44 59 45 46 / greffe.ta-paris@juradm.fr
5/ Sil sagit dune personne dsigne terroriste par une acte souverain (rsolution des Nations unies,
Acte de lUnion europenne, arrt franais), les voies de recours sont indiques sur le site
http://www.tresor.bercy.gouv.fr/sanctions/sanctions.php

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Dlgation Gnrale : B. DOLLFUS tel +33 (0)1 42 47 90 10
Secrtariat Gnral : J-M. SZMARAGD - tel +33 (0)1 33 (0)1 58 44 76 41
Sige : 26 Boulevard Haussmann 75009 Paris - France
Site : www.apref.org