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Treinamento Preparatrio
para Certificao
Profissional CPA 10
ANBIMA
Lista de Exerccios:
Princpios de Investimento;
Fundos de Investimento;
tica e Regulamentao;
Noes de Economia e Finanas;
Demais Produtos de Investimentos;
Sistema Financeiro Nacional.
_____________________________________________________________________________________
PRINCPIOS DE INVESTIMENTO
1)
2)
3)
CARTEIRA BETA
Fluxo (R$)
100.000
150.000
200.000
360.000
Prazo
30
60
120
180
2
Fluxo (R$)
360.000
150.000
200.000
100.000
_____________________________________________________________________________________
a)
b)
c)
d)
4)
5)
6)
de risco;
de retorno esperado;
de retorno mdio estatstico;
de retorno futuro implcito.
7)
Risco de mercado;
Risco de crdito;
Risco com derivativos;
Risco de liquidez.
_____________________________________________________________________________________
8)
9)
Risco de mercado;
Risco de crdito;
Risco de liquidez;
Risco tecnolgico.
Rentabilidade;
Liquidez;
Risco;
Volatilidade;
Patrimnio Lquido.
Todos acima.
I, II e V.
I, II, III e IV.
I, II e III.
_____________________________________________________________________________________
Risco de cmbio;
Risco de taxa de juros;
Risco mercadoria (primria);
Risco soberano.
Risco de mercado;
Risco de crdito;
Risco de liquidez;
Risco de base.
Risco de crdito;
Risco de liquidez;
Risco operacional;
Risco de mercado.
_____________________________________________________________________________________
17) Planejar tanto entradas quanto sadas de caixa uma medida que pode
minimizar o risco:
a)
b)
c)
d)
Sistemtico;
De crdito;
De mercado;
Nenhuma das anteriores.
Sistemtico;
No-sistemtico;
Poltico;
De crdito.
_____________________________________________________________________________________
d) Especulao.
23) Qual, dentre os investimentos financeiros abaixo, apresenta o maior risco
de liquidez?
a)
b)
c)
d)
Fundo Imobilirio;
LTN;
Aes da Petrobrs PN;
Fundo DI.
24) O Fundo de Aes rendeu 68% nos ltimos 36 meses. Este conceito
refere-se rentabilidade:
a)
b)
c)
d)
Relativa e Esperada
Relativa e Observada
Absoluta e observada;
Absoluta e Esperada
Risco de Crdito
Diversificao
Risco e Retorno
Risco de Liquidez
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
FUNDOS DE INVESTIMENTO
DEFINIES LEGAIS
1)
2)
3)
4)
5)
_____________________________________________________________________________________
6)
7)
8)
9)
10
_____________________________________________________________________________________
11
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
Fundos de investimento.
CDB.
Clube de investimento.
Tesouro Direto.
16
_____________________________________________________________________________________
40) Assinale a alternativa que contenha apenas fundos que podem utilizar cota
de abertura:
a) Somente curto prazo ou multimercado, referenciados no de longo
prazo e renda fixa no de longo prazo.
b) Somente curto prazo, referenciados e renda fixa.
c) Somente curto prazo, referenciados e renda fixa, exceto de longo
prazo.
d) Todos os tipos de fundos, exceto os fundos de aes.
17
_____________________________________________________________________________________
Regulamento.
Termo de Adeso.
Lmina.
Prospecto.
18
_____________________________________________________________________________________
19
_____________________________________________________________________________________
20
_____________________________________________________________________________________
Do gestor;
Do administrador;
Da Comisso de Valores Mobilirios;
Da Assemblia de cotistas.
Termo de Adeso.
Ato declaratrio da CVM.
Regulamento.
Prospecto.
21
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
Cambial;
DI;
De aes;
Multimercado.
_____________________________________________________________________________________
20%.
30%.
15%.
10%.
69) Qual o limite mximo que um fundo de investimento pode ter relativo a um
ativo de crdito emitido por uma pessoa fsica?
a)
b)
c)
d)
20%.
5%.
15%.
10%.
_____________________________________________________________________________________
Referenciado;
De renda fixa;
De curto prazo;
De longo prazo.
25
_____________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________
83)
84)
Renda fixa;
Aes;
Cambiais;
Multimercado.
Prefixados;
Abertos;
Fechados;
De curto prazo.
27
_____________________________________________________________________________________
TRIBUTAO
85)
86)
Dentre os fundos abaixo, em qual deles o cotista no ter que pagar IOF
em caso de resgate a prazo inferior a 30 dias
a)
b)
c)
d)
87)
88)
O valor da aplicao
O rendimento total
O rendimento lquido de IOF
O valor de resgate
20%
15%
22,5%
10%
_____________________________________________________________________________________
So isentos de IOF
O imposto de renda IR recolhido por ocasio do resgate
O administrador responsvel pelo recolhimento dos impostos
29
_____________________________________________________________________________________
30
_____________________________________________________________________________________
TICA E REGULAMENTAO
1)
2)
(b)
(c)
(d)
SITUAES
3)
(b)
(c)
(d)
_____________________________________________________________________________________
Ele no obrigatrio
(b)
(c)
(d)
32
_____________________________________________________________________________________
(b)
(c)
(d)
_____________________________________________________________________________________
(b)
(c)
(d)
imobilirio,
com
renda
declarada
_____________________________________________________________________________________
35
_____________________________________________________________________________________
dinheiro
por
36
meio
de
diversas
_____________________________________________________________________________________
dinheiro
por
meio
de
diversas
dinheiro
por
meio
de
diversas
37
_____________________________________________________________________________________
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
C
Tabela Abaixo
B
Tabela Abaixo
A
A
Tabela Abaixo
C
B
D
A
A
D
A
C
B
A
A
B
C
04
38
_____________________________________________________________________________________
5
3
3
2
2
5
4
2
4
1
06
B
C
B
A
B
C
09
39
_____________________________________________________________________________________
5
1
3
5
5
4
5
1
2
_____________________________________________________________________________________
1)
2)
3)
4)
5)
6)
7)
_____________________________________________________________________________________
d)
NRA.
8)
9)
_____________________________________________________________________________________
1)
As aes so ttulos:
a) Que garantem rendimentos anuais mnimos aos acionistas ordinrios
b) Que garantem rendimentos anuais aos acionistas preferenciais
c) Representativos da frao do capital social de uma companhia
d) Representativos dos direitos de voto nas assemblias da companhia
2)
3)
Home broker :
a) A central de atendimento de servios bancrios
b) A central de atendimento de servios de carto de crdito
c) Um sistema eletrnico oferecido pela corretora de valores para operar com aes
d) Um sistema de servios exclusivo para investidores estrangeiros
4)
5)
6)
O Sr. Joo investe em aes da empresa XPTO. Recebeu novas aes provenientes
da capitalizao de reservas provenientes de lucros. D-se a este processo o nome
de:
a) Bonificao
b) Subscrio
c) Nova emisso de aess
d) Inplit
7)
_____________________________________________________________________________________
9)
10)
11)
12)
13)
14)
_____________________________________________________________________________________
16)
17)
As debntures so:
a) Ttulos emitidos por um banco comercial
b) Ttulos emitidos por um banco de investimento
c) Ttulos representativos da dvida corporativa
d) A parcela do capital social da empresa
18)
19)
Uma indstria pretende construir uma usina hidreltrica. Para captar recursos para
este investimento, emitir:
a) LH
b) Nota Promissria
c) Debntures
d) CDB
20)
_____________________________________________________________________________________
as condies
c) Em debntures o cliente no corre o risco de crdito do emissor, pois o ttulo
garantido pelo FGC
d) Notas promissrias so ttulos de dvida de at 360 dias de prazo, e normalmente
no pagam cupom de juros, so vendidas com desgio sobre o valor de face
21) Uma nota promissria, emitida por empresa de capital aberto:
a) No tem risco de crdito
b) Ter prazo mximo de vencimento de 360 dias
c) Ter prazo mnimo de 90 dias
d) Tem garantia real
22)
Commercial Papers:
a) No esto expostas a risco de mercado
b) Para atenuar o risco de crdito, h limitao de prazo mximo de emisso,
diferenciado para empresas de capital aberto e fechado
c) No podem ter o seu valor de face indexado
d) As empresas de capital fechado podem emitir Commercial Paper indexados ao
IGP-M
23)
Commercial Papers:
a) So notas promissrias de emisso de Instituio Financeira
b) So notas promissrias de emisso de empresas no financeiras apenas de
capital aberto
c) Possuem garantia do fundo garantidor de crdito
d) So notas promissrias de emisso de empresas no financeiras de capital
fechado ou aberto
46
_____________________________________________________________________________________
30)
_____________________________________________________________________________________
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
C
C
C
D
C
A
A
B
D
B
A
D
D
C
A
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
D
C
D
C
C
B
B
D
B
C
B
B
C
B
D
_____________________________________________________________________________________
1)
2)
3)
4)
5)
6)
_____________________________________________________________________________________
7)
8)
9)
50
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51
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52