4.

RESPONSABILIDAD ADMINISTRATIVA DEL GERENTE

SENTENCIA A.V. N 303-2001

(Fecha de Emisin: 11.06.2003)

Lima, once de junio del dos mil tres.VISTOS: con el expediente administrativo acompaado: RESULTA DE AUTOS: 1) Mediante
escrito de fecha dos de julio del dos mil uno, don Aldo Defilippi Traverso, demanda que se
declare la invalidez e ineficacia parcial de la Resolucin SBS nmero 419 - 2001, de fecha
treintiuno de mayo del dos mil uno, en el extremo que declara infundado el recurso de
apelacin presentado por el actor, respecto de la Resolucin SBS nmero 159 - 2001, que
sancion al actor con una multa de diez Unidades Impositivas Tributarias; accesoriamente se
demanda se ordene a la Superintendencia de Banca y Seguros levantar la sancin de multa
impuesta. 2) A fojas sesentinueve, se admite a trmite la demanda, y se corre traslado de la
misma a la parte demandada. 3) A fojas setentisis, la Superintendencia de Banca y Seguros
sostiene que an cuando el accionante en su demanda pretende eximirse de responsabilidad
administrativa cuestionando aspectos formales y de fondo de la sancin impuesta, sin
embargo, no ha podido desvirtuar los cargos atribuidos en el extremo de la resolucin
impugnada, as como su participacin en el otorgamiento de aquellas operaciones que se le
atribuyen realizadas durante su gestin en el Banco Banex. Indica que el actor refiere que se
le notific a fin que formule los descargos correspondientes a las operaciones irregulares
otorgadas o que fueran de conocimiento del accionante durante su gestin como Gerente
General, en consecuencia, saba de las observaciones formuladas a su gestin y pese a ser
explicadas por l no han sido desvirtuadas; sin perjuicio de ello, sostiene que el ejercicio de
la facultad sancionadora por la Superintendencia de Banca y Seguros, no prev la obligacin
del inicio de un proceso administrativo previo y de descargos; por lo tanto, no ha habido
vulneracin del derecho de defensa. 4) A fojas ciento veinticuatro, se ordena la remisin de
los presentes actuados al Ministerio Pblico, el cual a fojas ciento cuarentiuno emite su
dictamen respectivo, opinando porque se declare infundada la demanda; quedando as la
causa expedita para emitir sentencia. CONSIDERANDOS: Primero: La accin contencioso
administrativa prevista en el artculo 148 de la Constitucin Poltica del Estado tiene como
finalidad el control jurdico por el Poder Judicial de las actuaciones de la Administracin
Pblica sujetas al derecho administrativo y la efectiva tutela de los derechos e intereses de
los administrados. Segundo: A fojas mil ciento sesentiuno del expediente acompaado, obra
el Contrato de Transferencia de Cartera celebrado entre el Banco Banex y PINSA, el cual
establece en su clusula dcima que el Banco no podr otorgar crditos a los deudores que
conforman la cartera que transfiere ni a las personas vinculadas con dichos deudores.
Tercero: A fojas mil ciento noventisiete del expediente acompaado, obra la carta de fecha
siete de enero de mil novecientos noventinueve, que fuera remitida por NORANDINA al
Banco Banex, respecto al desembolso del crdito aprobado de un milln cien mil nuevos
soles; la misma que en la parte superior exhibe el visto bueno del actor en su condicin de
Gerente General de la entidad financiera. Cuarto: En la mencionada comunicacin se hace
alusin a que, entre otros, el dinero desembolsado por el crdito aprobado deba ser girado a
travs de la emisin de dos cheques de gerencia a nombre de BITUMEN; de lo que se
concluye que el actor pudo advertir que los fondos contra los que se giraron dichos cheques
no provenan de una cuenta del cliente NORANDINA, sino del mencionado crdito. Quinto:
De conformidad con lo expuesto, el actor conoca que se encontraba avalando una
irregularidad, toda vez que conforme se precis en el primer considerando de la presente
resolucin, exista prohibicin expresa de otorgar crditos directa o indirectamente a
personas o empresas conformantes de la cartera de crdito otorgada a PINSA, entre las que
se encontraba BITUMEN Sociedad Annima. Sexto: En tal sentido, en su condicin de

Gerente General, el actor debi cumplir con las obligaciones expresamente sealadas en el
artculo 190 de la Ley General de Sociedades, entre las que se encuentra la obligacin de
vigilar, supervisar y disponer las acciones que fuesen necesarias para garantizar el
establecimiento y mantenimiento de una estructura de control interno diseada para proveer
una seguridad razonable de que los activos del Banco estn protegidos contra uso no
autorizado y que todas las operaciones son efectuadas de acuerdo con autorizaciones
establecidas y que son registradas apropiadamente; por lo que al no haber obrado de esta
manera incurri en descuido que dada la prohibicin expresa es considerada falta grave.
Stimo: De otro lado, el derecho de defensa del actor ha sido debidamente garantizado, ya
que como es de verse de la declaracin jurada prestada ante la autoridad administrativa, a
fojas cincuentitrs del acompaado, la entidad emplazada requiri al accionante don Aldo
Defilippi Traverso con la finalidad que aclare o precise la operacin financiera cuestionada,
por lo que al no haberse desvirtuado dichos cargos, se determin su responsabilidad
administrativa, imponindosele la multa de diez Unidades Impositivas Tributarias. Octavo:
En tal sentido, encontrndose la resolucin emitida por la Superintendencia de Banca y
Seguros dentro de los cauces legales, de conformidad a lo desarrollado en el proceso
administrativo, no procede ampararse la presente demanda. DECISION: Por estas razones y
de conformidad con lo opinado en el Dictamen Fiscal Supremo: declararon INFUNDADA la
demanda contencioso administrativa interpuesta por don Aldo Defilippi Traverso contra la
Superintendencia de Banca y Seguros, sobre impugnacin de resolucin administrativa; con
costas y costos; notificndose a las partes por Secretara; y los devolvieron.(*) Fuente: Poder Judicial
(**) Sumilla SPIJ-MINJUS