ESTABLECIENDO MIS PRIORIDADES

PROTEGER, ACUMULAR Y CONSERVAR SU PATRIMONIO

Objetivos

Obtener la suficiente informacin subjetiva (gustos, preferencias, etc.)

y objetiva (datos y cantidades financieras) para poder establecer las
prioridades del cliente y as poder establecer acuerdos con el cliente
en cuanto a sus necesidades y prioridades para elaborar un correcto
diagnstico y presentar en una entrevista posterior, soluciones y/o
propuestas para satisfacer dichas necesidades. Este cuestionario es
estrictamente CONFIDENCIAL
Nota: Este cuestionario est diseado para que el Asesor lo aplique al
cliente siendo llenado ste SOLAMENTE por el Asesor.

I. Datos Generales

Notas

1. Prospecto

Nombre:
Fecha de Nacimiento

D D M M A A

Estado Civil
Domicilio Particular
Cdigo Postal
Ocupacin
Empresa en donde labora
Telfono de Oficina

Telfono Particular:
E-mail

Antigedad

Yo, ________________________________ manifiesto

2. Familia

Cnyuge
Nombre
Fecha de Nacimiento

mi consentimiento para que mis datos personales, incluso

los sensibles y financieros que doy a conocer en el Anlisis

D D M M A A

Ocupacin
Empresa en donde labora
Telfono de Oficina

E-mail

Hijos
Nombre

Fecha de Nacimiento

Sexo

Asesor Profesional, para la elaboracin de una propuesta

D D M M A A

F M

de seguro.

D D M M A A

F M

D D M M A A

F M

Otros Dependientes
Nombre
Parentesco
Edad

de Necesidades Financieras, sean tratados por:_______

Antigedad

__________________________________________

Atentamente

Firma

Nombre completo

Bienes y Obligaciones

II. Datos Personales

Bienes

1. Fuma?

Cuentas-Efectivo/Bancarias
Propiedades Personales (No
Liquidez)
Acciones y Sociedades de Inversin

Prospecto

Cnyuge Mancomunada

Sociedad

No

Si

No

2. Alguin en su familia tiene algn problema de salud

especial o necesidades especficas?
Si

Bonos

En caso afirmativo:
Quin?
Qu enfermedad o necesidad?

Bienes Races-Residencia
Bienes Races-Otros
Inters del Negocio
Plan de Retiro Establecido

Si

Su cnyuge?

No

3. Practica alguno de los siguientes deportes?

Valor en Efectivo del Seguro

Alpinismo
Buceo
Cacera
Carreras de Autos
Charrera
Ciclismo
Equitacin
Espeleologa
Esqu (agua o nieve)
Motociclismo
Paracaidismo
Pesca
Vuelo Delta
Otro:

Otros
Totales
Obligaciones
Hipoteca del Inmueble

Si
En caso afirmativo:
Con que frecuencia?

Hipoteca Otros
Automvil(es)
Crditos
Otros
Totales

Notas

No

Hijos

4. Tiene un testamento actualizado para la distribucin de

sus activos?
Si
NO
Su cnyuge?

Si

No

5. Cunto dira(n) que es su gasto familiar mensual?

$

6. Cunto es su ingreso familiar anual?

Prospecto $

+Cnyuge $

=$
=$

mensual
anual

III. Estableciendo
Prioridades

IX. Recomendados
Si le preguntara, Qu personas cree que puedan estar interesadas en considerar
algunas de estas prioridades?. Qu personas se le vienen a la mente?

1. La planeacin adecuada de su patrimonio es:

Muy Importante

Importante

De poco valor

No aplicable

Nombre

Direccin

Telfono

2. Considera usted que ahorrar constantemente un porcentaje de sus ingresos es:

Muy Importante

Importante

De poco valor

No aplicable

3. En caso de que llegara a faltar, dejar recursos suficientes a su familia para que
mantenga su nivel de vida es:
Muy Importante

Importante

De poco valor

No aplicable

4. Para usted, el contar con recursos para cubrir emergencias u oportunidades es:
Muy Importante

Importante

De poco valor

No aplicable

5. Tener recursos para la educacin universitaria de sus hijos es:

Muy Importante

Importante

De poco valor

No aplicable

6. Tener un programa de inversin y proteccin patrimonial establecido de acuerdo a

sus necesidades es:
Muy Importante

Importante

De poco valor

No aplicable

7. Para usted, el tener recursos disponibles al momento de su retiro es:

Muy Importante

Importante

De poco valor

No aplicable

METAS FUTURAS

Prxima cita:

En un futuro cercano usted espera:

Profesional

Personal

Econmico

Graduarse

Tener un Beb

Obtener un Aumento

Cambiar de Trabajo

Adoptar un Beb

Obtener un Bono

Empezar un Negocio

Construir/Mejorar la Casa

Recibir una Herencia

Vender un Negocio

Comprar una casa

Solicitar un Prstamo

Recibir una promocin

Cuidado de los padres

Liquidar un Prstamo

Retirarse

Cambiar de Estado civil

Adquirir una Propiedad

Otros:
Cul?

Fecha

Hora

Lugar
Asistir cnyuge?

Si

No

VIII. Desarrollo
Patrimonial
Saba usted que...
Existen tres puntos clave para evaluar su perfl de inversionistas:

Qu pasara con estos proyectos si usted se invalidara o llegara a faltar?

SUS PRIORIDADES
Ayudar al cliente y pedirle que ordene los siguientes conceptos indicando con el
nmero 1, el ms importante y con el nmero 5 el menos importante
Proteccin (Seccin IV)
Proteccin y Ahorro (Seccin IV y V)
Educacin (Seccin VI)
Retiro (Seccin VII)
Desarrollo Patrimonial (Seccin VIII)

Tolerancia al riesgo
Objetivo de invertir
Horizonte de tiempo
Me gustara preguntarle...
1. Invierte usted alguna cantidad al mes o al ao?
Si
No
Cunto? $
2. Le gustara incrementar sus ahorros?
Si
No
Cunto? $

SEGURO DE VIDA
1. Tiene algn seguro de vida?
Si
En caso afirmativo:

No

Personal?

3. Le gustara incrementar sus activos?

Si
No
Cunto? $
4. Cunto dinero en efectivo o liquidez en activos cree tener disponibles para
invertir?
$
5. Con qu capital cuenta en este momento que se sentira agusto para invertir?
$
6. Cmo se considera usted como inversionista?

De la empresa?

Cul es el monto de la Suma Aseguradora? $

Cul es el monto de la Suma Aseguradora? $

De cunto es la prima? $

De cunto es la prima? $

Con qu compaa lo maneja?

Con qu compaa lo maneja?

Su cnyuge?
En caso afirmativo:

Si

Personal?

No

De la empresa?

Cul es el monto de la Suma Aseguradora? $

Cul es el monto de la Suma Aseguradora? $

De cunto es la prima? $

De cunto es la prima? $

Con qu compaa lo maneja?

Con qu compaa lo maneja?

VII. Retiro

Salud
1. Cuenta actualmente con Seguro de Gastos Mdicos?
Si
No
En caso afirmativo:
Personal?

Saba usted que...

De la empresa?

Cul es el monto de la Suma Aseguradora? $

Cul es el monto de la Suma Aseguradora? $

Con qu Compaa lo maneja?

Con qu Compaa lo maneja?

Qu antigedad tiene su pliza?

Qu antigedad tiene su pliza?

Lo considera adecuado?

Si

No

Porqu?

Lo considera adecuado?

22 habrn muerto

Si

No

Porqu?

INGRESOS EN CASO DE INVALIDEZ

1. En caso de invalidarse, contar con una forma de reemplazar sus
ingresos sera:
Muy Imporante

Importante

De poco valor

...De cada 100 personas que actualmente estn comenzado a ejercer su profesin,
al cumplir la edad de 65 aos:

No aplicable

23 no tendrn ingreso alguno y dependern de seguir laborando o de sus

familiares
55 tendrn derecho a una Jubilacin Legal
Me gustara preguntarle...
1. A qu edad piensa retirarse?

2. Si se invalidara, Cunto tiempo podra vivir con sus ahorros e inversiones

actuales?

Prospecto
Cnyuge

Tendra que depender de alguien?

2. Qu planea hacer cuando se retire?

Si

No

IV. Proteccin
RESUMEN DE NECESIDADES
(Necesidades de Efectivo y Necesidades de Ingreso)
1. Necesidades de Efectivo
Si usted llegara a faltar, Podra su familia mantener su nivel de vida?
Si

No

En caso de fallecer, Tiene usted un estimado de la cantidad de dinero que su

familia deber destinar para los siguientes conceptos?:

3. Cul le gustara que fuera su ingreso mensual durante su retiro?

$
4. Qu ahorros o capital utilizara para financiar el costo de gastos para su vejez,
en caso de que se necesiten?

VI. Educacin

Necesidades de efectivo

Si usted llega a faltar

Si su cnyuge llega a faltar

Gastos Funerarios
Pago de Hipoteca

Saba usted que...

Fondo para pagar Renta

Fondo de Reservas para Emergencias

...los ingresos de las personas que se gradan de la Universidad generalmente

son ms altos que los ingresos de los no graduados?
...el costo de las colegiaturas y gastos universitarios en general estn
aumentando ao con ao?

Fondo para la Educacin de los Hijos

Me gustara preguntarle...

Seguros de vida contratdos

Fondo para el cuidado de Hijos

y Hogar
Liquidar deudas
Subtotal
Fuentes de efectivo:
(En caso de fallecimiento)
Dinero en efectivo u otros

1. Cunto cree que costar la universidad que usted eligi cuando su hijo(a)
llegue a la edad universitaris? $
2. En qu universidad ha pensado?
3. Cunto considera usted que deber ahorrar para la educacin universitaria de
su hijo(a) (nieto, nieta, otro)? $
4. Cmo piensa acumular este capital?
5. Tiene ahorros destinados qu le ayudarn a cubrir la educacin universitaria
de su(s) hijo(s)?
Si
No
Cunto est ahorrando mensualmente para la educacin de sus hijos? $

Subtotal
Total de Necesidades de Efectivo
(Necesidades de efectivo menos
Fuentes de Efectivo)

Necesidades de Ingreso
Asumiendo que lo anterior est cubierto, Qu ingreso anual necesitara su
familia pra vivir si usted o su cnyuge llegaran a faltar? o Qu porcentaje de su
ingreso familiar actual deseara (n) que su familia reciba anualmente en caso de
que llegara a faltar usted o su cnyuge?
Necesidades de ingreso
Ingreso Deseado
Menos Ingreso del cnyuge
(Si trabaja)
Subtotal

A travs de que instrumento?

Cunto ha acumulado? $
Podra ahorrar mensualmente alguna cantidad adicional para la educacin
universitaria de su hijo(a)?
Si
Cul sera esta cantidad? $

NO

Fuentes de ingreso
Programas del Gobierno
(Seguro Social)
Planes de Retiro
Recursos Personales Adicionales
Subtotal
Total de Necesidades de Ingreso
(Necesidades de ingreso menos
fuentes de ingreso)

Si usted llega a faltar

Si su cnyuge llega a faltar

4. Actualmente, Tiene alguna deuda? (automvil, hipoteca, tarjeta de crdito,

etc.)
Si
No
De qu tipo?
Cunto tiempo le falta por liquidarla?

aos
meses

Por qu cantidad? $
En caso de contar con hipoteca, Le gustara acelerar el pago de la misma?
Si

No

Saba usted que...

...Los intereses por un crdito hipotecario podran variar enormemente de
aquellos con los que inici el pago de su casa?
...el capital de los beneficios por muerte de un seguro de vida crediticio sobre
una hipoteca se pagan a la institucin prestamista, y no a sus beneficiarios?
Me gustara preguntarle...
1. Hipoteca (Residencia)
Lo que resta por pagar $
Pago anual $
Tasa de inters %
Aos por pagar $
2. Hipoteca (Otras Propiedades; por ejemplo: casa de verano)
Lo que le resta por pagar $
Pago anual $
Tasa de inters%
Aos por pagar $
3. Por cunto aos planea acelerar el pago de su hipoteca?
aos

Tomando en cuenta esto, Qu tasa de inters creen que puedan obtener de algn
tipo de inversin anual para que este capital pueda generar el ingreso deseado
antes comentado? 3%? 6%?
%
Total de Capital necesario
para proveer el ingreso
deseado
(Total de Necesidades de
Ingreso entre tasa de inters)

Haciendo un resumen:
Total de Necesidades de Efectivo
Total de Capital Necesario para proveer el
ingreso deseado
Total de Capital Necesario

3. Compromiso monetario
Qu cantidad mensual o anual puede asignar para garantizar la seguridad
econmica de su familia en caso que llegue a faltar?
$

V. Proteccin y Ahorro
1.Cuenta con un programa de ahorro sistemtico?
Si
No
2. Qu porcentaje de su ingreso (ingreso familiar) destina o desea destinar para
el ahorro?
%
A travs de que instrumento?
3. Est satisfecho con los ahorros que tiene actualmente de acuerdo al tiempo
que ha estado trabajando?
Si

NO