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1 A EMPRESA

1.1 Caracterizao
1.1.1 RAZO SOCIAL
PRIME SOLUES E REPRESENTAO LTDA
1.1.2 CNPJ (MF)
02.0290.112/0001-58
1.1.3 ENDEREO
Rua das Bromlias, n, 1665 W Baiiro, Residencial dos Ips, Nova Mutum, Mato Grosso
1.1.4 Objeto Social
Representao Comercial de Sistemas de Informatizao
1.1.5 Data da Constituio
A empresa foi constituda na date de 03/10/2015.
1.1.6 Porte da Empresa
Micro Empresa
1.2 Administrao
1.2.1 Assessoramento Tcnico-Administrativo
No se Aplica.
A empresa ser administrada pelo scio Alexssandro Claudio Arantes, Assinando
individualmente, conforme clusula do contrato social, por j possuir ampla experincia
administrativa e financeira, que somada a capacidade e experincia do outro scio, se
desenvolva uma gesto capaz de organizar, planejar, dirigir e controlar todas as atividades e
perspectivas do negcio.
1.2.2 Estrutura Organizacional
A empresa conta com dois scios cotistas, cuja participao se equivale ao numero de cotas da
empresa a que cada um possui. Os scios atuaro tambm na comercializao, implantao e
treinamento dos produtos, alm de serem responsveis pelo ps-venda atendimento.
A estrutura organizacional demonstrada conforme grfico abaixo:

GERENTE

CONSULTOR TECNICO

1.3 Capital Social


1.3.1 Valor
A empresa possui capital social no valor de R$ 20.000,00 (Vinte Mil Reais).
1.3.2 Estrutura/Composio
SOCIO

CARGO QUANTIDADE

Alexssandro Claudio Arantes

Gerente

19.000

99

19.000,00

99

Augusto Cesar Pereira dos Santos

Socio

1.000

1.000,00

20.000

100

20.000,00

10

TOTAL

QUANTIDADE %

1.4 Participaes e Interligaes dos scios


Os scios no participam de outra sociedade empresarial, conforme comprovam certides em
anexo.
1.5 Relacionamento com o mercado de capitais
No est prevista a abertura de capitais da empresa no mercado financeiro.
2 O PROJETO
2.1 Objetivos
O objetivo da presente proposta de financiamento a IMPLANTAO da empresa, com a
adequao das instalaes, aquisio de mveis, utenslios.
2.1.1 Descrio das Principais Caractersticas do Projeto
O projeto ser de adequao s instalaes j existentes, com a pintura, instalao de redes de
computadores e a aquisio dos mveis e equipamentos necessrios ao funcionamento
satisfatrio da empresa.
O Projeto se divide em trs fases, onde inicialmente ser realizada a pintura e adequao das
instalaes eltricas e de rede de computadores visando atender as necessidades de
funcionamento do empreendimento. Na segunda fase ser realizada a compra e aquisio de
mveis e equipamento, como mesas, computadores e armrios, necessrios ao funcionamento
da empresa. A terceira fase se dar com o incio das atividades e a comercializao dos
servios.
2.1.2 Os Efeitos de Sua Implementao
A implementao do projeto possibilitar a comercializao do produto representado, bem
como o atendimento a demanda de clientes que buscam soluo integrada nos sistemas de
informao comercializados pela empresa. Dessa forma, com uma gesto atual e voltada para
a inovao, possvel a criao de novas solues de atendimento e comercializao, visando
lucro e crescimento do empreendimento.

2.1.3 As Repercusses de Sua Execuo na Economia Local, Regional e Nacional


A implantao do projeto tem ainda a vantagem de acelerar o progresso e crescimento dos
municpios atendidos. O Plenrio Eletrnico um sistema voltado para Cmaras Municipais.
Com o sistema comercializado, o cliente tem efetividade no tratamento de informaes, mais
rapidez nos processos, permitindo que haja transparncia e acompanhamento das aes
realizadas pelo rgo. Com o atendimento da empresa, a possibilidade de crescimento nas
regies atendidas so proporcionadas pela maior agilidade da votao, onde leis e projetos so
mais facilmente analisados, divulgados e encaminhados para aprovao, possibilitando o
crescimento do municpio, a entrada de novas empresas na regio,a gerao de empregos e
consequentemente a arrecadao de impostos.
2.2 Estudo de Mercado
2.2.1 Mercado
O publico alvo so as Cmaras Municipais, e rgos legisladores que utilizem sistemas de
votao ou queiram modernizar seus sistemas.
2.2.2 Delimitao Geogrfica do Mercado Alvo
Mercado Interno
Em relao ao mercado interno, a empresa percebe que suas principais vantagens so o
pioneirismo no estado, a falta de concorrncia do produto dentro dessa limitao interna,
aliado a experincia de atendimento por parte dos scios. A localizao da empresa, no centro
do estado, tambm se torna uma vantagem, pois est prximo ao entroncamento das BR 163 e
364, o que facilita o acesso a vrias cidades da regio, possibilitando a comercializao, psvenda e atendimento.
Mercado Externo
Com relao ao estudo realizado, possvel afirmar que a busca por transparncia no que
tange as informaes pblicas em todos os setores do governo uma forma de se garantir a
sua divulgao e a sua implementao. O Tribunal de Contas da Unio disponibiliza sistemas
de gesto e similares para os rgos estaduais, porm, para os municpios, isto de
competncia prpria. Por se tratar de sistemas de informao, que demandam tempo e
dinheiro para usa criao, alm de necessitar da aprovao das administraes, muitos
municpios deixam de ter esse tio de sistema, que s traz vantagens. A empresa visualiza
grande potencial de comercializao em todo o territrio nacional, uma vez que o sistema
pode ser adequado a necessidade de qualquer municpio da federao.
2.2.3 Anlise da Demanda e da Oferta
Com os avanos da tecnologia, o segmento legislativo segue uma nova tendncia e investe em
modernizao para automatizar seus processos, proporcionando maior agilidade, segurana e
transparncia em suas atividades, alm de melhorar sua imagem perante a opinio pblica. As
exigncias por parte de uma nova ferramenta de gesto publica tem obrigado aos legisladores
buscar uma soluo que atenda a esta demanda. O problema para os rgos est dentro da
legalidade dos processos e nas empresas que possuam sistemas que se adquem a estes
requisitos.

Compreendendo este cenrio, a Prime Solues e Representao desenvolveu o Sistema


Plenrio Eletrnico, uma soluo com recursos avanados e adaptveis realidade de cada
plenrio, capaz de padronizar, organizar e tornar as sesses mais geis e eficientes. Moderno,
de fcil operao e extremamente abrangente, o sistema realiza a identificao biomtrica nos
terminais individuais de votao e possibilita a transmisso em tempo real das sesses. Assim,
a empresa enxerga que h todo um mercado a ser explorado e carente de atendimento, o que
torna o investimento muito seguro.
2.2.4 Vantagens Competitivas da Empresa
A empresa tem como vantagem principal, o pioneirismo do sistema criado no mercado local,
pois no h no estado de Mato Grosso um sistema que atenda o publico a que ele foi
destinado. A concorrncia vem de produtos criados em outros estados, o que dificulta ao
cliente a procura, alm de toda a logstica de implantao do mesmo. Com um sistema que
pode ser prontamente instalado, aliado a facilidade na operao, o cliente tambm
compreende a vantajosidade. O baixo custo do investimento em relao a criao de um
sistema prprio, tambm um fator determinante para o sucesso do empreendimento, pois o
produto tem a vantagem de se adequar a qualquer necessidade solicitada. A experincia dos
scios e o conhecimento no seguimento de rgos pblicos, compreendendo os processos que
demandam de uma negociao pblica mais uma contribuio para o sucesso do
empreendimento.
2.3 Localizao
A empresa localiza-se em Nova Mutum - MT, na Rua das Bromlias, n 1665 W, no Bairro
Ips. Localizada no mdio-norte do estado, a cidade de Nova Mutum esta as margens da
Rodovia BR 163. Essa localizao ideal, tendo em vista a proximidade com vrias cidades e
a ampla disponibilidade logstica, facilitando o deslocamento e atendimento a todos os
clientes e prospects. Alm disso, a cidade conta com total infraestrutura para atender a todas
as necessidades exigidas para o pleno funcionamento do empreendimento. A proximidade
com as agncias bancarias e dos Correios, alm da total cobertura por redes de telefonia
mvel foram um diferencial a ser analisado para o pleno funcionamento do empreendimento.
3 PRODUO E RECEITAS
3.1 Produtos
Trata-se de implantao de empresa de representao e comercializao de produtos e
servios, onde o produto principal o sistema informatizado de plenrio eletrnico, destinado
a Cmaras Municipais. Na venda dos servios, estar includo o Servio de Consultoria
Tcnica e Comercial, buscando identificar as reais necessidades do consumidor.

3.2 Capacidade de produo/ vendas


A empresa atender em horrio comercial de segunda a sexta feira, comercializando o sistema
atravs de contato telefnico e visitas comerciais. A programao de efetuar a venda de 4
sistemas de Plenrio Eletrnico ao ms. Juntamente com o produto, ser comercializado o
servio de monitoramento e gesto, que dever atender a este cliente j fidelizado.

3.3 Processo de produo/Comercializao


Entre o processo de comercializao e implantao do sistema, estima-se um prazo de ate
quatro dias. Estima-se ento que o prazo o ideal para a comercializao, o treinamento e a
efetivao do sistema.
Contato Venda: 2 dias
Instalao do sistema: 1 dia
Treinamento e Capacitao: 1 dia

3.4 Nvel de Utilizao

PROGRAMA DE PRODUO
DISCRIMINACAO Unidade
Produto 1
Mens. Prod.1

contrato
contrato

Preo
Unitrio
4.000,00
2.500,00

TOTAL GERAL

Ano 1
Quant.
48
48
xxx

Ano 2

Valor
192.000,00
120.000,00
312.000,00

Quant.
50
50
xxx

Valor
201.600,00
126.000,00

Em R$
Ano 3
Quant.
Valor
52
207.648,00
52
129.780,00

327.600,00

xxx

337.428,00

4 SUPRIMENTO DE FATORES E INSUMOS DE PRODUO


4.1 Insumos
A empresa no possui a necessidade da manuteno de estoques de mercadoria e produtos,
mantendo to somente estoques necessrios ao funcionamento cotidiano, conforme
demonstrado abaixo.
ESPECIFICAO

UNIDADE

QUANTIDADE

VALOR UNITARIO
R$

SULFITE A4

500 FOLHAS

05

15,00

75,00

TONNER P/IMPRESSORA

RECARGA

80,00

480,00

CAF

QUILO

12

5,99

71,88

AGUA SANITARIA

EMB. 5L

2,90

17,40

PAPEL HIGIENICO

FARDO C/8

11,5

TOTAL

VALOR TOTAL
R$

69,00
713,28

O quadro a seguir mostra uma projeo dos custos e suas aplicaes em um perodo de quatro
anos e como os mesmos sero aplicados.
DISCRIMINACAO
Custos Fixos
Honorrios da diretoria
Mo-de-obra fixa
Encargos sociais
Manuteno
Seguros
Aluguel
Despesas administrativas *
Diversos
CUSTOS FIXOS OPERACIONAIS
Depreciao
CUSTOS FIXOS TOTAIS
Custos Variveis:
Matria prima e insumos
Embalagem
Energia eltrica
Combustveis e lubrificantes
Mo-de-obra varivel
Encargos sociais
Comisses s/vendas *
Despesas de marketing *
Despesas tributrias
Despesas financeiras *
Diversos *
CUSTOS VARIVEIS OPERACIONAIS
CUSTOS OPERACIONAIS TOTAIS
CUSTOS TOTAIS

ANO 1

ANO 2

30.000,00
18.000,00
10.225,40
208,80
127,40

ANO 3

ANO 4-10

90.000,00
18.000,00
22.225,40
208,80
127,40
4.914,00
1.000,00
136.475,60
722,60
137.198,20

90.000,00
18.000,00
22.225,40
208,80
127,40
5.061,42
1.000,00
136.623,02
722,60
137.345,62

90.000,00
18.000,00
22.225,40
208,80
127,40
5.061,42
1.000,00
136.623,02
722,60
137.345,62

748,94
1.890,00
-

771,41
1.946,70
-

93.600,00
63.838,07
159.951,35
224.192,95
224.915,55

98.280,00
67.029,97
167.948,92
304.424,52
305.147,12

101.228,40
69.040,87
172.987,39
309.610,41
310.333,01

771,41
1.946,70
101.228,40
69.040,87
172.987,39
309.610,41
310.333,01

4.680,00
1.000,00
64.241,60
722,60
64.964,20
713,28
1.800,00

4.2 Mo-de-Obra
A empresa no emprega mo de obra especializada e nem varivel, por se tratar de
comercializao de servios.
TABELA 5.1 - MO DE OBRA REQUERIDA
DISCRIMINACAO
MO-DE-OBRA FIXA
Pro-labore
consultor tecnico

Salrio mdio
mensal
2.500,00
1.500,00

Quant
1
1

TOTAL M. O. FIXA
MO-DE-OBRA VARIVEL

TOTAL M.O.VARIVEL
Quantidade total de M.O.
ENCARGOS SOCIAIS
S/Honorrios
S/M.O. Fixa
S/M.O. Varivel
TOTAL DOS ENCARGOS
MO-DE-OBRA TOTAL
TOTAL GERAL

0
2

Incidncia (%)
20,00%
23,47%
-

Ano 1
Custo anual
30.000,00
18.000,00

48.000,00

0,00

Quant
3
1

0
4

Custo anual
6.000,00
4.225,40

2
2

10.225,40
48.000,00
58.225,40

Ano 2
Custo anual
90.000,00
18.000,00

108.000,00

0,00

Quant
3
1

0
4

Custo anual
18.000,00
4.225,40

4
4

22.225,40
108.000,00
130.225,40

Ano 3
Custo anual
90.000,00
18.000,00

108.000,00

0,00
Custo anual
18.000,00
4.225,40

4
4

22.225,40
108.000,00
130.225,40

4.3 Impacto Ambiental


A empresa no produz resduos txicos, hospitalares ou contaminantes, sendo que o material
residual deriva das rotinas de escritrio e ser descartado conforme as normas vigentes de
reciclagem.
5 INVESTIMENTO
5.1 Investimentos
Os investimentos iniciais para abertura do empreendimento se relacionam a compra de
equipamento como computadores, mveis e adequao as instalaes como rede de
computadores, instalaes eltricas, para o funcionamento da empresa, conforme relacionados
abaixo:
INSTALAES
Instalao rede letrica
metro
Instalao rede de ComputadoresMetro
Luminrias LED
Unidade
ar condicionado
unidade

10
3
2
1

Subtotal

xxx
xxx

TOTAL

Tipo

Quantidade

computadores
calculadora HP
impressora
Bebedouro
ar condicionado 12.000 btu

TOTAL

Tipo

xxx

Quantidade
2
2
1
1

xxx

xxx
xxx

Valor unitrio

2
2
1
1
1

conjunto de mesa de escritorio


Armario de ao
cafeteira
balco c/ 02 portas

TOTAL

25,00
20,00
15,00
250,00

250,00
60,00
30,00
250,00

10
10
10
10

10%
10%
10%
10%

22,50
5,40
2,70
22,50

590,00
590,00

xxx
xxx

xxx
xxx

53,10
53,10

1.500,00
200,00
500,00
350,00
1.200,00

3.000,00
400,00
500,00
350,00
1.200,00

Vida til
(anos)
10
10
2
5
10

xxx

5.450,00

xxx

Valor unitrio
750,00
350,00
550,00
600

xxx

Valor total (R$)

Valor total (R$)


1.500,00
700,00
550,00
600,00

3.350,00

Vida til
(anos)
10
10
5
10

xxx

Valor
residual %
40%
30%
45%
10%
45%

xxx

Valor
residual %
50%
50%
50%
50,00%

xxx

Depreciao
(R$ por ano)
180,00
28,00
137,50
63,00
66,00

474,50

Fiao paralela rigida e tomadas


Fio Axial de 20MHZ
Luminria LED 110 Volts
Instalao de ar condicionado

xxx
xxx

Capacidade
1 GHZ/500 mb
HP 120k VVR Bivolt/Impacto 12V
Laser Cannon 15 ppm
Filtor Refrigerador Europa
Ar condicionado

xxx

Depreciao
Capacidade / caracterstica
(R$ por ano)
75,00 Conjunto para escritrio com tres cadeiras
35,00 2 portas com Fechadura
55,00 Cafeteira Expresso Dolce Gusto
30,00

195,00

xxx

Planilha de Investimentos
Especificao
Terreno
Edificaes
Instalaes
Mquinas e Equipamentos
Mveis e Utenslios
Veculos
Estudos e projetos**
Outros
Total

Realizado*

Previsto
-

590,00
5.450,00
3.350,00
123,27
9.513,27

1 Parcela
147,50
1.362,50
837,50
123,27
2.470,77

2 Parcela

3 Parcela

4 Parcela

147,50
1.362,50
837,50
-

147,50
1.362,50
837,50
-

147,50
1.362,50
837,50
-

2.347,50

2.347,50

2.347,50

Em R$
TOTAL
590,00
5.450,00
3.350,00
123,27
9.513,27

5.2 Cronograma de Desembolso


O valor do desembolso para pagamento do investimento inicial se dar em 04 (quatro) etapas,
conforme relao abaixo:
Desembolso efetuado
Valor liberado
Juros por trimestre

1 Parcela
2.470,77
203,84

2 Parcela
2.347,50
143,80

3 Parcela
2.347,50
94,92

4 Parcela
2.347,50
46,99

TOTAL
9.513,27
489,54

5.3 Capital de Giro


Especificao
USOS
- Caixa e bancos
- Estoques
- Matria prima
- Produtos acabados
- Pessoal
- Financiamento de vendas
Necessidade de Capital de Giro
FONTES
- Fornecedores
- Descontos Bancrios
- Recursos Prprios
Total dos recursos

Valores
Anual ( A )
Dirio ( B )

N de dias
(C)

Em R$
Capital de Giro
(D)

235.479,67

784,93

713,28
160.354,88
18.000,00
-

2,38
534,52
50,00
-

30
0
30
0

71,33
1.500,00
1.571,33

1.571,33
1.571,33

6. FLUXO DE CAIXA
A capacidade de pagamento do investimento esta discriminada em todos os seus itens na
planilha Fluxo de Caixa

Rentabilidade do Empreendimento
DATA BASE:
2015
DISCRIMINACAO
Investimento
Ano 1
Ano 2
FLUXO DE CAIXA
Investimentos
-11.574,14
Receitas Operacionais
312.000,00
327.600,00
- Custos operacionais
224.192,95
304.424,52
= Resultado Operacional
87.807,05
23.175,48
- Juros sobre o emprstimo
914,48
718,27
= Lucro tributvel
86.892,57
22.457,21
- Proviso I. Renda
13.033,89
3.368,58
= Lucro Lquido
73.858,69
19.088,63
+ Depeciao
722,60
722,60
= Fluxo de caixa
-11.574,14
74.581,29
19.811,23
- Amortizao
2.378,32
3.163,98
Saldo lquido de caixa
-11.574,14
72.202,97
16.647,25
USOS E FONTES
Fluxo de caixa
-11.574,14
74.581,29
19.811,23
Financiamento
Outros recursos
TOTAL DAS FONTES
-11.574,14
74.581,29
19.811,23
Investimento
Amortizao
0,00
2.378,32
3.163,98
Saldo lquido de caixa
-11.574,14
72.202,97
16.647,25
TOTAL DOS USOS
-11.574,14
74.581,29
19.811,23
A Taxa Interna de Retorno Financeira medida sobre o Fluxo de Caixa
A Taxa Interna de Retorno medida sobre o Saldo Lquido de Caixa

Ano 3

Ano 4

337.428,00
309.610,41
27.817,59
457,24
27.360,36
4.104,05
23.256,30
722,60
23.978,90
3.163,98
20.814,92

337.428,00
309.610,41
27.817,59
196,21
27.621,38
4.143,21
23.478,18
722,60
24.200,78
2.378,32
21.822,46

23.978,90

24.200,78

23.978,90

24.200,78

3.163,98
20.814,92
23.978,90
575,1%
551,0%

2.378,32
21.822,46
24.200,78

7. INDICADORES
O ponto de equilbrio ou de nivelamento pode ser calculado das seguintes formas:
PE =

64.924,20
312.000,00 159.931,25

= 0,43

Q = __________Custo Fixo_________
Preo Custo Varivel Mdio
Lucratividade a relao entre o lucro lquido e a receita bruta total obtida na
propriedade, e pode ser calculada da seguinte maneira:
LU = ______Lucro__________ x 100
Receita Bruta
Rentabilidade a relao entre o lucro e o investimento e calculada da seguinte
forma:

RE = ________Lucro_________ x 100
Investimento Total
Pay Back o tempo de retorno do investimento. o ano em que o fluxo lquido de
caixa acumulado registrar valor positivo, dado que o valor do ano zero negativo.
Valor Presente Lquido o valor presente do fluxo lquido de caixa, calculado com
base na taxa de atratividade de negcio.
Taxa Interna de Retorno a taxa de desconto que, aplicada aos valores do fluxo de
caixa do projeto (considerando o investimento), torna as entradas exatamente iguais s sadas,
isto , a esta taxa o valor presente lquido igual a zero.
- Inserir planilha de Indicadores
8. CONCLUSO
O resultado apresentado na Anlise da Viabilidade Econmica do empreendimento verificou
toda a relao de custos e riscos inerentes ao tipo de negcio proposto.
O mercado atual e se mostra promissor a aceitao do tipo de produto comercializado, uma
vez que as exigncias legais obrigam a aquisio desse tipo de sistema.
Por se tratar de prestao de servio e comercializao, no h grandes riscos, sendo que os
mesmos foram minimizados nas anlises feitas. A demanda pretendida pela empresa se mostra
promissora na cobertura dos custos e na liquidez do empreendimento.
No mesmo estudo, a anlise financeira apresentou bons resultados nas taxas de retorno, ponto
de equilbrio e um perodo de pay back relativamente baixo.
Concluindo, correto afirmar que este empreendimento vivel do ponto de vista financeiro,
uma vez que a rentabilidade esperada pelo mesmo supera os riscos e custos, podendo assim
alcanar uma lucratividade maior, agregando novos produtos e servios.

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